Услугами кредитования пользуется подавляющая часть населения нашей страны. При этом каждый без исключения потребитель ищет наиболее удобный способ погашения долга. В данном материале мы с вами поговорим о том, как оплатить кредит Сбербанка с карты Сбербанка, ведь услугами данного финансового заведения пользуется много людей. Ссуды в банке России выгодны, поэтому многие оформляют финансовые средства в долг именно там. Говоря о пластиковых карточках данного финансового заведения, надо отметить, что они тоже завоевали большую популярность, особенно в рамках зарплатных проектов.
Если у вас есть пластиковая карточка, эмитентом которой является банк России, при этом вы пользуетесь услугами финансирования в этом учреждении, то вопрос оплаты ссуды с карты в любом случае должен вас волновать.
Оплата кредита с карты Сбербанка - это удобный и быстрый способ погашения долга. Не нужно стоять в очереди в кассу, а в большинстве случаев, не нужно даже ходить в банк.
Ведь сегодня практически у каждого современного человека есть интернет, с помощью которого можно проводить любые операции по оплате счетов.
Существует несколько способов оплаты долга перед банком России с его же карточки. При этом самым удобным является дистанционное погашение. При наличии зарплатной или простой дебетовой карты, с карты оплатить кредит Сбербанка можно через интернет банк или мобильное приложение. Также многие привыкли производить такие операции через терминалы и банкоматы, тоже при помощи банковской карточки. Рассмотрим все варианты более подробно.
Интернет банком в данном финансовом учреждении является «Сбербанк Онлайн». Если вы еще не зарегистрированы там, то для начала потребуется пройти процедуру регистрации, подтвердив тот факт, что вы являетесь владельцем пластиковой карточки. Это делается через код, который придет вам на мобильный телефон в СМС сообщении. Кстати, номер вашего телефона должен быть привязан к карточке. Так как оплатить кредит Сбербанка через карту Сбербанка легко, представим краткую пошаговую инструкцию.
Ваш платеж поступит на указанный счет быстро. Обычно внутри банка такие операции осуществляются в течение нескольких часов, а иногда и в течение нескольких минут.
Как видно, оплатить кредит Сбербанка картой Сбербанка совсем не сложно. Плюс в том, что вам не потребуется вводить реквизиты счета и банка получателя, как это необходимо делать при переводе денег в счет погашения долга в стороннем банке. После осуществления транзакции будет сформирован чек, который вы при желании можете себе распечатать.
Сегодня практически каждое финансовое учреждение, кроме удобного онлайн банкинга, предлагает своим клиентам еще и мобильное приложение. Поэтому далее мы поговорим о том, как оплатить кредит по карте Сбербанка через мобильное приложение. По сути, это тот же самый интернет банк, только для сотового телефона. Все операции здесь проводятся через СМС сообщения. Надо отметить, что ваш телефон должен быть подключен к приложению «Мобильный банк». Подключить его можно в одном из филиалов финансового учреждения. Если услуга уже подключена, то для осуществления платежа вам потребуется набрать в СМС сообщении комбинацию следующего формата:
КРЕДИТ 00000000000000000000 7000 ХХХХ
Так как оплатить кредит Сбербанка через карту и мобильное приложение многие потребители собираются впервые, давайте расшифруем данную комбинацию. Со словом КРЕДИТ все понятно. Оно означает факт оплаты ссуды. 00000000000000000000 - двадцать цифр через пробел, идущие после слова КРЕДИТ означают номер ссудного счета. Его необходимо правильно и внимательно переписать из документов на займ. 7000 - сумма платежа в счет погашения долга. ХХХХ - четыре последние цифры номера карточки, с которой необходимо списать средства. Номер «пластика» указан на лицевой его стороне.
Данную комбинацию с вашими реквизитами необходимо отправить на номер 900. Если вы все правильно сделали и на счете карточки есть достаточная сума денег для осуществления перевода, оплата кредита Сбербанка через карту и мобильное приложение может считаться завершенной. В ответ вы должны получить СМС такого формата: «Погашение кредита в сумме 7000 рублей с карты Виза ХХХХ успешно выполнено». Если вы не знаете сумму, необходимую к оплате долга перед банком, отправьте на тот же номер СМС такого формата:
КРЕДИТ 00000000000000000000 ХХХХ
Как видно, здесь не указана только сумма к перечислению. Все остальные реквизиты остаются прежними. В ответ на такое сообщение банк России пришлет вам СМС: «Виза ХХХ: оплата кредита 00000000000000000000: 7000 рублей. Код ММММ. Здесь ММММ - это код, предназначенный для совершения операции погашения задолженности. Это сообщение нельзя удалять.
Вы должны переслать его в таком же виде обратно на номер 900. В ответ вам поступит СМС с информацией о том, что операция прошла успешно.
Теперь вы знаете, как заплатить кредит с карты Сбербанка через интернет банк или мобильное приложение. Но есть еще один способ осуществления погашения долга с карточки - это банкомат. Именно о нем мы и поговорим в завершении нашей статьи.
Этот способ оплаты является более привычным для большинства потребителей, которые не имеют возможности или желания производить расчеты дистанционно. С другой стороны, если банкомат или терминал банка расположен радом с вашим домом или работой, то это не займет много времени. Для этого вам потребуется взять с собой договор на ссуду или переписать с него несколько реквизитов:
Для того чтобы оплатить кредит Сбербанка с карты Сбербанка через одноименный банкомат, на счете вашего «пластика» должно быть достаточно денег для перевода. Для осуществления вам потребуется вставить свой платежный инструмент в картоприемник и выбрать на экране пункт «погашение кредитов». Далее потребуется ввести номер счета (двадцать цифр) и дату, когда был заключен договор. Если все данные введены верно, банкомат выдаст вам информацию, где будут указаны реквизиты к оплате, ваши данные (ФИО), сумма, необходимая к перечислению.
Проверьте правильность данных и нажмите «оплатить». Деньги будут списаны с вашей карточки и зачислены в счет погашения задолженности. Возьмите чек об оплате. Как видно, ничего сложного здесь нет. Выберите удобный для вас способ погашения долга перед банком с карточки российского гиганта в финансовой сфере и осуществляйте необходимые операции. Не забывайте производить оплату ссуды заблаговременно. Это относится к любому способу гашения долга.
Как заплатить за кредит - читайте об этом в нашем обзоре способов возврата долгов.
На текущий момент существует множество различных способов внесения ежемесячных платежей по кредиту. И, от того, какой способ вы выберете, будет зависеть не только размер комиссии за оплату, но и своевременность зачисления денег на ваш кредитный счёт. Ведь, некоторые из вышеперечисленных способов оплаты кредита подразумевают срок осуществления платежа до 5-ти дней. Поэтому, нужно быть предельно осторожным, выбирая способ оплаты, дабы не оказаться в должниках.
Один из самых очевидных, но по-прежнему, самый надежный способ оплаты вашего кредита - через кассу банка, выдавшего вам кредит. Во-первых, вероятность ошибок сведена к минимуму. Во-вторых, деньги окажутся на кредитном счете в течение нескольких минут, а, значит, платить по кредиту вы можете непосредственно в дату платежа. В-третьих, комиссия при таком способе оплаты не взимается (за редким исключением, например, Восточный экспресс берет комиссию). Из недостатков данного способа отметим лишь один - временные затраты на дорогу в отделение и очередь в банке. Для оплаты через кассу своего банка необходим паспорт и номер кредитного договора.
Если вы решите оплачивать кредит в другом банке (путем безналичного перевода), то будьте готовы заплатить комиссию 1-3% от суммы платежа. Кроме того, перевод может осуществляться до 3-х рабочих дней, поэтому, вносите деньги заранее. Для оплаты кредита через кассу чужого банка, кроме паспорта и номера кредитного договора дополнительно потребуются полные реквизиты вашего кредитного счета (Наименование банка, БИК Банка, номер счета).
Оплата кредита через банкомат имеет одно весомое преимущество перед предыдущим способом - экономию времени. Банкоматов больше, чем отделений банка и очередь в банкомат тоже минимальна. Платеж можно внести наличными или осуществить перевод с банковской карты.
Если вы оплачиваете кредит в банкомате своего банка, то в большинстве случаев комиссия не взимается (опять же исключением является банк Восточный экспресс). Деньги поступят на счет в течение нескольких часов, максимум одного рабочего дня.
При оплате кредита через банкомат другого банка, с вас будет удержана комиссия. Например, в банкоматах Сбербанка за погашение кредита другого банка через банкомат взимается комиссия в размере 1% (при оплате с карты) или 1,5% (при оплате наличными), но не более 1000 рублей. При этом, имейте в виду, что деньги могут находиться в «пути» до нескольких дней.
Данный способ привлекателен разве что доступностью: различные терминалы находятся практически в каждом магазине. Но, комиссия за осуществление платежа может достигать 7-10% от суммы. Дороговато. И, к тому же, деньги будут идти до вашего счета от нескольких часов до нескольких дней. То есть, опять же, платеж нужно вносить заранее.
Этот способ один из самых новых и технологичных. Оплачивать кредит таким способом быстро и удобно. Все что вам потребуется - это банковская карта любого банка и подключенный интернет банк (или аналогичное приложение для мобильного телефона), ну и деньги на карте. Перевод осуществляется со счета карты на счет кредита (по реквизитам).
Если кредит и карта оформлены в одном банке, то комиссия не взимается и перевод проходит практически моментально.
Если карта и кредит открыты в разных банках, то с вашего карточного счета будет списана небольшая комиссия в районе 0,3%-0,5% от суммы перевода. Платеж в этом случае также может идти несколько дней.
Есть возможность вносить платежи за кредит и почтовым переводом. Честно говоря, мы не видим в этом способе особых преимуществ. Мало того, что в почтовом отделении очередь в любое время дня, так и комиссия за почтовый перевод в оплату кредита взимается в размере 1-2%. К тому же, срок зачисления денег на счет достигает 5-7 рабочих дней. То есть, кредит вам нужно будет оплачивать минимум за неделю.
Также вы можете попросить в своей бухгалтерии, чтобы деньги в оплату кредита списывались прямо с вашего зарплатного счета. Это удобно, вам не придется бояться, что вы забудете внести очередной платеж. Комиссия и срок перевода в этом случае будут скромнее, чем при безналичном переводе средств через кассу, так как тарифы за переводы для юридических лиц ниже. Для того, чтобы оплачивать кредит таким способом, вам необходимо написать заявление в вашей бухгалтерии с указанием реквизитов кредитного счета. Сроки перевода средств устанавливаются вашей компанией.
Какому способу отдать предпочтение, решать вам. Но всегда имейте запасной вариант, так как нередки случаи, когда привычным способом оплатить кредит вы не сможете, например, закрылось отделение вашего банка или сломался банкомат.
Как оплатить взятый кредит через интернет банковской картой?
На самом деле сделать это совсем не сложно.
В нашей статье представлена инструкция по оплате с помощью разных сервисов и банковских продуктов.
Вконтакте
После оформления кредита каждый должен подойти ответственно к вопросу оплаты ежемесячного платежа. Сделать это можно различными способами:
Разумеется, проще всего оплачивать в банкомате, так как платеж сразу поступает на счет, нет никаких комиссий, но очень часто такого банкомата под рукой нет, а ехать на другой конец города нет ни времени, ни желания. Сегодня мы разберем удаленную оплату кредита через интернет при помощи электронного кошелька и через банковскую карту.
Оплатить кредит банковской картой весьма легко, для этого не нужно посещать офис кредитной организации, тратить время на дорогу, а тем более бензин.
Для удобства своих клиентов банки дают возможность оплатить очередной платеж с помощью банковской карты, при этом она может быть выпущена и совершенно другим банком.
Варианты оплаты банковской картой:
В отличие от оплаты в терминале данный способ может зачисляться немного дольше обычного. В разных банках это происходит по-разному. Где-то платеж зачисляется моментально, где-то спустя сутки.
Полезно знать: если у кредитного счета есть номер банковского счета, можно сделать межбанковский перевод с вашей карты, при этом никакой комиссии за такие переводы не снимается, но платеж может идти до 3-х суток.
При таком способе оплаты может дополнительно сниматься комиссия, но все зависит от банка, в котором оформлен кредит.
Очень часто случается, что карта не под рукой, а оплата ежемесячного платежа вот-вот наступит.
Банкомат находится только в соседнем поселке, а машина сломалась. Такие обстоятельства могут настигнуть любого. Пропускать платеж не стоит, так как будут начислены штрафы и пени и информация будет занесена в кредитную историю.
В этих ситуациях очень удобно воспользоваться платежами через различные платежные системы, которых полно в интернете. Многие люди частенько ими пользуются для оплаты покупок в интернете, мобильной связи или услуг провайдера.
С помощью этих электронных кошельков можно оплатить и кредит. Сделать это достаточно просто:
Как видите, процедура довольно простая. Зачастую платежи поступают на счет моментально, так как банки очень активно сотрудничают с компаниями-посредниками, но при этом придется заплатить комиссию, которая будет составлять 1-2% (чаще всего не менее 50 рублей).
Разумеется, вы переплатите комиссию платежной системе, но это лучше, чем оплачивать потом штраф или пеню, которая будет выше во много раз. Да и посчитайте: ехать к ближайшему банкомату, тратить деньги на проезд или бензин, затрачивать свое время или заплатить 50 рублей? Уверяем вас, на дорогу вы потратите больше средств!
Подводя итог, хочется отметить, что оплата через интернет помощи банковской карты или электронного кошелька упрощают нашу жизнь, так как не требуется свободного времени для посещения офиса, оплата происходит тоже очень быстро, а комиссии, которые снимаются, оправдывают сэкономленное время.
Как оплатить кредит через Интернет, смотрите инструкцию в следующем видео:
Ежемесячное погашение кредитов может доставлять лишние хлопоты. Нужно найти время для того, чтобы доехать до банка или терминала, отстоять очередь или внести реквизиты и т.п. Если вы хотите упростить процедуру и оплатить кредит быстро, то достаточно воспользоваться услугами онлайн сервиса. Здесь вы можете пополнять счет в Сбербанке или любом другом банке. Для оплаты кредитов создана специальная форма, которая интуитивно проста для заполнения.
Процедура перечисления средств выглядит так:
Подведём итоги. Если вы брали кредит в Сбербанке, то его погашение через Интернет будет зависеть от того, каким способом вы можете оплатить его по договору. При аннуитетном варианте (когда сумма кредита разбита на одинаковые части, и каждый месяц вы платите равные суммы), система автоматически списывает средства со счёта. Ваша задача – следить за своевременным пополнением. При остальных вариантах оплаты вам нужно пополнять кредитный счёт самостоятельно.
Если ваш кредит взят в другом банке, то вы тоже можете гасить его через Сбербанк Онлайн, только придется оплатить около 1% комиссионных за перевод. При оплате обязательно указываются все реквизиты (их можно узнать из договора).
Наконец-то кредит оформлен и получен. Прошел почти месяц и нужно внести платеж. Как это лучше сделать? Традиционно, как раньше, нести деньги в кассу банка? Ну уж нет… Это занимает море времени! А если банк в другой точке города, а вы на работе? Хорошо, что эти времена прошли. Сейчас есть множество способов оплатить кредит. Один из них – это возможность оплатить кредит через интернет. Как это сделать? Читайте дальше.
О способах оплаты кредита нужно позаботиться еще на стадии оформления кредита. Нужно поинтересоваться об этом у кредитного менеджера. Как правило, это достаточно большой список различных способов. Поэтому, не стесняйтесь попросить менеджера выдать вам что-то типа памятки. Это вам даст возможность выбрать по типу оплаты (терминалы, карту, переводы и т.д.), по экономичности (возможны варианты бесплатного пополнения или за небольшую комиссию), по месту расположения (поблизости к вашему месту нахождения) и т.д. По нашему мнению, лучшим способом оплаты является оплата по интернету – через интернет-банкинг. Обязательно при оформлении уточните, есть ли такая услуга в вашем банке. Возможно, что эта услуга есть только для юрлиц и отсутствует для физлиц, как было раньше. Но думаем, что в наше время такая услуга есть во всех банках.
Интернет-банкинг – это возможность оплачивать платежи, не покидая ваше местонахождение, будь то дом или работа. Не нужно тратить время на дорогу, ожидание в очереди и т.д. Через интернет можно оплачивать за услуги ЖКХ, ТВ, телефон, делать переводы, оплачивать покупки в интернет-магазинах и т.д. Особенно приятно, что за все действия на вашем счету происходят абсолютно бесплатно. Вы экономите время и деньги банку – он не тратит на содержание дополнительных работников, офиса, коммунальных расходов, а взамен вы пользуетесь услугой банка бесплатно. Возможны минимальные комиссии при определенных операциях (нужно уточнить у банка), выписка со счета также предоставляется бесплатно. Удобство интернет-банкинга очевидно. Это и экономия времени и денег, а также удобная возможность просматривать историю платежей, узнать о поступлениях на счет и т.д. Главное, наличие компьютера или мобильного телефона с доступом в интернет и интернет-банкинг. И вы всегда сможете производить любые операции на вашем счету в любой точке мира. Поподробнее можете узнать из этого видео, в котором даны советы по интернет-банкингу.
Есть ли 3 способа подключения к интернет-банкингу:
1. Это можно сделать в самом банке. Для этого нужно написать заявление в банк о том, что вы желаете оплачивать кредит онлайн. Вам выдадут логин-пароль, а также список разных паролей, которые вам понадобятся при внесении платежей по кредиту.
2. Это вариант можно сделать при помощи банкомата. Для этого нужно вставить свою карточку, найти услугу «Интернет-банкинг» и зарегистрироваться прямо там. После этого банкомат вам выдает временный логин-пароль, действующий в течение 2 дней, который нужно изменить при первом же входе в систему.
3. Подключиться к интернет-банкингу можно и самому удаленно. Для этого нужно зарегистрироваться на сайте банка по номеру вашей карточки, к которой привязан ваш мобильный телефон. Далее, внести все данные, запрашиваемые на сайте, затем пароль, полученный в смс на ваш телефон, указать в соответствующем окошке. Осталось придумать логин-пароль, изучить условия и подтвердить регистрацию. И все!
Если вы по каким-то причинам не хотите или не можете пользоваться услугой интернет-банкинга, то есть множество других способов оплаты кредита:
1. Оплата через бухгалтерию вашего предприятия. Для этого нужно написать заявление в бухгалтерию со всеми реквизитами банка, номером кредитного договора. Комиссию за эту услугу нужно уточнять там же, в бухгалтерии. Это удобно тем, что вы не будете сами заниматься платежами по кредиту. Минус – если зарплату будут задерживать, вы можете выйти на просрочку.
2. В отделениях почты. Плюс – перевод бесплатный, минус — поступление денег в течение 5 дней. Нужно вносить деньги заранее, минимум за 5-7 дней, учитывая выходные.
3. Через банковские переводы. Комиссия обычно составляет от 1-3%, поступление в течение 1-2 дней.
4. Через различные платежные системы. Комиссии от 0% (при договоренностях с банками) до 3%. Поступление в течение 1-3 дней.
Как видите, из всех способов оплаты все-таки самый выгодным и удобным является интернет-банкинг, когда вы сможете в любой момент и в любом месте оплатить кредит через интернет.
