Золотодевизный стандарт – это структура, при которой общепринятая денежная система страны используется исключительно в виде бумажно-кредитных денег, свободно разменивающихся на иностранные денежные средства любой страны, где принят золотослитковый стандарт.
Иными словами, золотодевизный стандарт – это структура, которая позволяет простому гражданину страны иметь определенную возможность обмена собственных бумажных денег на настоящее золото.
Большую часть в истории всего мира занимают монеты, сделанные из драгоценных металлов. Именно они использовались в качестве общепринятой денежной системы, и давали возможность на отношения «купли-продажи» между жителями различных стран.
В начале XVIII века был принят первый официальный золотой стандарт, который в достаточно быстром темпе стал развиваться и изменяться. Многие страны, сумевшие досконально проследить развитие данной золотой структуры, вскоре исключили ее, дабы исключить возможность возникновения финансового кризиса.
Золотодевизный стандарт, ставший завершающим этапом в данном вопросе, претерпел множество изменений от самого первого стандарта, решающего вопрос золота. Перед золотодевизным стандартом были золотомонетный и золотослитковый стандарты.
Золотомонетный стандарт – это финансовая структура, где одинаково использовались золотые монеты и обычные бумажные деньги. Любая из этих платежных систем обменивалась гражданином на настоящее золото, которое было равно номиналу на денежной валюте.
Данный вид стандарта был достаточно стабильным и надежным, но и у него существовали определенные проблемы в использовании. В связи с увеличением численности людей на планете, а количество золота оставалось на прежнем уровне.
Так, в начале ХХ века мировое сообщество приняло решение отказаться от золотомонетного стандарта, начав рассматривать наиболее приемлемую систему для данного времени.
Стоит отметить, что именно война является основным условием для отказа от золотых стандартов в пользу бумажных денег.
В данный момент существовало определенное препятствие, заключающееся в системе обмена бумажной валюты на драгоценные брусочки соответствующей цены и величины. Система золотослиткового стандарта позволяла убирать недобросовестных граждан, желающих обменять золото, но были не в состоянии заплатить за него.
Стоимость за слиток золота был крайне высоким, и не любой гражданин мог позволить себе совершить данную манипуляцию. Нужно было много и долго копить или же очень хорошо зарабатывать, чтобы иметь собственный золотой слиток. По факту, чтобы иметь его в своем распоряжении, нужно было состоять в определенном «золотом круге».
Но, несмотря на относительную сохранность золота, такой подход все равно не смог исключить проблематику нехватки драгоценного металла. Многие государства попросту не имели возможности использовать доступные золотые запасы. Соответственно, данная система перестала рассматриваться в качестве необходимой.
Для обычного человека золотодевизный стандарт уже был признан недоступным, и закончила собственное существование в 1976 году. Существовала она с того момента, когда Вторая Мировая Война практически подошла к завершению.
Структура золотодевизного стандарта является определенной схемой, где все деньги были прикреплены к общепринятой валюте – американскому доллару. Исключительно американские доллары имели право обмениваться на драгоценные металлы, но только в тех банках, которые соответствовали определенному высокому уровню. Обычным гражданам данная манипуляция с денежными средствами была недоступна.
Недолгий промежуток времени данная золотая система была спасительной для экономической стабильности, но спустя некоторое время число американских долларов поднялось в несколько сотен раз, и тогда имеющееся количество золота перестало соответствовать уровню обеспечения существующих средств платежа. Именно из-за данной ситуации золотодевизный стандарт было принято отменить.
Золотодевизный стандарт является монетной структурой, где внутри страны имеют возможность «крутиться» только бумажные или кредитные денежные средства, которые могут обмениваться на иностранные деньги — девизы. Девиза является своеобразным средством платежа, которая ценилась лишь при условии улучшения нынешнего курса иностранных денег.
Золотодевизный стандарт был выгодным для наблюдения за двумя установленными иностранными деньгами – американского доллара и фунта стерлингов из Англии. Общепринятые принципы данного стандарта предоставляли деньгам в свободном порядке производить обмен на иностранные деньги, которые также обменивались на драгоценные металлы (обычно, это было золото).
В последнем стандарте было одно огромное преимущество: существование данной структуры могло сократить получение золота, которое вскоре могло полностью закончиться. Использование золотодевизного стандарта наложило обязательство страны мира, где имелись большие запасы золота, хранить собственные запасы не в золотых брусках, а в зарубежных деньгах.
Ко времени использования данного стандарта эта практика применялась только «Рейхсбанк» — одном из главных банков Германии. С конца 20-х годов ХХ века практически все мировое сообщество стало применять данную практическую структуру.
Золотодевизный стандарт — это основоположник для становления золотовалютного стандарта, принятого на официальном уровне в середине ХХ века. Принципами этого стандарта являлись:
Существование золотовалютного стандарта имело небольшой временной промежуток – менее тридцати лет. Все потому, что Соединенные Штаты Америки не нашли способы должной поддержки для золота и его цены в целом. Собственные золотые запасы не могли позволить Америке иметь соответствующее количество бумажных денег, которое находилось в активном обороте.
Исходя их этого, к началу 70-х годов американский доллар, как мировая валюта, стал стремительно падать. Пользуясь данной ситуацией, на экономический рынок стали прорываться страны, которые пытались завоевать мировое господство. Ими стали представители из Германии, Франции и Японии. Именно по всему вышеперечисленному золотовалютный стандарт завершил свой век.
Существующие золотые стандарты представляют собой определенные схемы, которые помогают распределять золото среди жителей всего мира. Система проста: чем больше людей проживает на Земле, тем меньше золота приходится на каждого. Исходя из этого, господствующие государства ищут способы поиска выхода из сложившейся ситуации.
Золотомонетный стандарт, занимающий в истории монетных денег самую основную главу, отличался положительной стороной в вопросе распределения драгоценных металлов. Любой человек, который имел у себя накопленную сумму денег, прекрасно понимал, что его сбережения никуда не пропадут. По факту, никакая нестабильная экономическая ситуация в стране не могла повлиять на ценность денег при этом раскладе.
Золотослитковый стандарт, как и предыдущий стандарт, предоставлял сохранность золота для людей, но только для тех, кто имел соответствующий статус.
Вскоре появился золотодевизный стандарт, который предоставил обществу практически полное ограничение для обычного человека, даже обладающего высоким статусом. Данной возможностью могли пользоваться исключительно банковские организации, которые имели определенный статус надежности.
Но, несмотря на все общепринятые меры по ограничению золотого запаса, исключить золотой дефицит не удалось, поэтому мировые государства приняли решение убрать системы валютной привязки к золоту.
Золотодевизный стандарт лишь сумел отсрочить проблему недостатка золота, а не полностью исключить. С этого момента стоимость различных иностранных валют имеет плавающий характер, которая зависит от многообразия факторов. Даже самый опытный специалист с большим стажем и опытом работы в финансовой области не сможет с точностью назвать стоимость той или иной валюты на завтрашний день.
Очень похожую ситуацию можно наблюдать на рынке товаров и услуг. Если ранее стоимость данных товаров строилась, исходя из стоимости на производство, доставки, условий хранения и заработной платы для сотрудников, то сегодня эти факторы не являются главенствующими. На первом месте в данном вопросе стоит тот факт, какую цену готовы предложить покупатели за данный товар.
Золотодевизный стандарт сыграл огромную роль в развитии мировой экономики. Использование принципов данной системы помогло определенное количество времени держать равновесие между золотыми запасами и денежными средствами, и уберечь от финансового кризиса, к которому привели Мировые войны ХХ столетия.
Известно, что на протяжении долгих лет такой драгоценный металл выполнял функцию денег: слитки из него служили мерой, с помощью которой оценивалась стоимость товаров. Но эта единица оказалась непрактичной с точки зрения международной торговли, поскольку во многих государствах золото не было приоритетным среди других драгоценных металлов, поэтому золотые деньги перестали существовать. Однако это не означает, что драгметалл утратил свою связь с оборотом денег, существуют понятия “золотомонетный стандарт” и “золотодевизный стандарт”. Что же означает золотомонетный и золотослитковый стандарты?
На основе которого и был создан стандарт золотодевизный, называют монетарную систему, в которой все расчеты основываются на стандартизированном количестве золота. В экономиках с золотым стандартом каждая денежная единица по требованию ее владельца могла без ограничений обмениваться на то количество золота, которое равнялось ее стоимости. Если речь шла о международной торговле между странами с золотым стандартом, то все расчеты между ними осуществлялись по фиксированному курсу валют. В основе этого курса лежало соотношение между валютами к единице массы драгоценного металла.
Золотодевизный стандарт
Сторонники данной монетарной системы видели ее преимущества в следующих аспектах:
Золотой стандарт также называют золотомонетным. Впервые такая монетарная система была введена в 1774 году, и произошло это в Англии. Золотая монета служила стандартной единицей в этой монетарной системе. Причем эта монета должна была иметь массу и номинал, установленный государством. выполняла пять функций денег:
Кроме монет, в обороте также присутствовали бумажные деньги (банкноты), которые можно было без ограничений обменивать на монеты из золота в соответствии с номиналом.
Что касается преимуществ и недостатков с точки зрения международной торговли, то среди них можно выделить следующие:
Из-за своих недостатков золотомонетный стандарт эволюционно прекратил свое существование к началу Первой мировой войны (в США - в 1933 году). На смену этой монетарной системе пришел золотодевизный стандарт, предусматривающий обмен банкнот на золото, но только на то, которое существовало в виде слитков. При этом минимальная масса одного слитка должна была составлять 12,5 килограмма. Сами же слитки могли храниться исключительно в центральном банке государства, в то время как в денежном обороте присутствовали банкноты и биллонные монеты. Эти деньги могли обмениваться на слитки согласно установленному курсу.
Предусмотренные для функционирования золотослиткового стандарта условия были следующими:
Золотодевизным стандартом называют одну из разновидностей золотослиткового стандарта. Золотодевизный стандарт предусматривал возможность обмена банкнот на девизы государств, но только тех, которые выпускали деньги, обеспеченные драгметаллом. Главной причиной его возникновения стала Первая мировая война. В связи с тем, что военные действия принесли коллапс в экономики лидирующих стран мира, возникли нарушения в соотношении запасов золота и массы денег, что привело к гиперинфляции. Такие условия сделали невозможным обмен банкнот на чистое золото, поэтому слитки драгоценного металла были заменены на девизы.
Девиза - это платежный документ, который выражен в иностранной валюте. Базовыми девизами в то время служили доллар США и английский фунт стерлинга. Согласно сути золотодевизного стандарта, банкноты обменивались на девизы, которые потом могли конвертироваться в золото. Свое существование такая монетарная система начала в 1922 году на Генуэзской конференции.
Главным преимуществом золотодевизного стандарта было то, что такая монетарная система позволяла снизить темпы добычи золота, запас которого в природе ограничен. С введением золотодевизного стандарта все страны, в которых действовали принципы золотого стандарта, должны были хранить свои резервы не в золоте, а в инвалюте. На то время эта практика существовала лишь в Рейсбанке Германии, однако с 1928 остальные государства также присоединились к введению такой практики.
Появление золотодевизного стандарта стало основой для возникновения золотовалютного стандарта, который официально был провозглашен в 1944 году на Бреттон-Вудской конференции. К его базовым положениям можно отнести следующие:
На Бреттон-Вудской конференции были приняты условиях конвертации доллара в золото. Эти полномочия передавались правительственным институциям и центральным банкам казначейства США. Так, одна приравнивалась к 35 долларам США. Паритет денежных единиц других государств-лидеров должен был выражаться в золоте или в долларах США. Кроме того, были созданы такие международные финансовые организации, как Международный валютный фонд (МВФ) и Мировой Банк.
Однако в 1971 году такая монетарная система прекратила свое существование по нескольким причинам:
Роль золотодевизного стандарта в мировой экономике является неотъемлемой, поскольку его введение позволило решить проблему дисбаланса между запасами золота государств и общей денежной массой, возникшего в поствоенный период.
денежная система, при которой размен национальных банкнот осуществлялся не на золото, а на валюту тех стран, которая в свою очередь, могла быть обращена в золото.
Неполное определение ↓
GOLD EXCHANGE STANDARD
Система, при к-рой устанавливается паритет валюты одной страны с валютой др. страны, где функционирует полный золотой стандарт. Страны, придерживающиеся З.с., используют неполноценные ден. знаки в обращении. Посредством операций на мировых валютных рынках курс нац. валюты поддерживается в пределах нормальных `золотых` точек. В случае, если курс инвалюты, используемой в качестве стандарта, повышается до экспортной `золотой` точки по отношению к нац. валюте, то страна, придерживающаяся З.с. (посредством поддержания валютного равновесия в стране, чья валюта служит стандартом), продает инвалюту до тех пор, пока ее валютный курс не опустится ниже экспортной `золотой` точки. Средства, полученные от продажи инвалюты, депонируются до тех пор, пока ее курс не упадет до импортной `золотой` точки и не начнется ее скупка. Указанным способом курс нац. валюты поддерживается на нормальном уровне, близком к золотому паритету на мировом рынке. Основным преимуществом З.с. является его экономичность, т. к. не требуются крупные накопления золотаС тех пор, как страны - члены МЕЖДУНАРОДНОГО ВАЛЮТНОГО ФОНДА зафиксировали паритеты своих валют и допустимые пределы рыночных колебаний курсов валют вокруг паритета не в золоте непосредственно, а в `ключевой резервной валюте` - в золотом долларе США в условиях полной международной конвертируемости доллара в золото по счетам соответствующих гос-в, валютная система МВФ являлась золото-валютным стандартом вплоть до августа 1971 г., когда администрация Никсона закрыла `золотое окошко`.
Это монетарная система, в которой основной единицей расчётов является некоторое стандартизированное количество .
В экономике, построенной на основе золотого стандарта, гарантируется, что каждая выпущенная денежная единица может по первому требованию обмениваться на соответствующее количество золота. При расчётах между государствами, использующими золотой стандарт, устанавливают фиксированный обменный на основе соотношения этих валют к единице массы золота.
Сторонники золотого стандарта отмечают, что его использование делает экономику более стабильной, менее подверженной , поскольку при золотом стандарте правительство не может печатать (не обеспеченные золотом) деньги по своему усмотрению. Однако дефицит платёжных средств вызывает спад в производстве из-за кризиса .
Золотомонетный стандарт , который условно называют классическим золотым стандартом, существовал в странах, денежная система которых была основана на золотых монетах, то есть монетах, отчеканенных из золота. При этом выпускались также . Любой владелец денежной банкноты мог обменять в банке бумажные деньги на золотые монеты или золотые слитки по установленному гарантированному , который был зафиксирован на самих банкнотах.
Золотомонетный стандарт существовал до тех пор, пока государство гарантировало свободный обмен бумажных денег на золото любому владельцу бумажных денег. Однако, эта денежная система просуществовала лишь до Первой мировой войны. С началом Первой мировой все воюющие страны приостановили свободную конвертацию банкнот в золото. Исключение составили США, где золотомонетный стандарт просуществовал до 1933 года , после чего он также был отменён, но не по причине войны, а в связи с экономическим кризисом.
Золотослитковый стандарт
— это золотой стандарт, когда доллары еще обменивались на золото, но лишь только в слитках по 12.5 кг, что очень немало.
Попытки Великобритании и Франции вернуться после Первой мировой войны к довоенному золотомонетному стандарту оказались невозможными. Основная причина - несоответствие золотых запасов наличию бумажных денег, находящихся в обращении. В связи с этим было установлено, что бумажные деньги можно обменивать на золото, но только в слитках, минимальный вес которых составлял 12.5 кг, что соответствовало сумме в 1700 фунтов стерлингов (стоимость роскошного Роллс-Ройса). Таким образом, миллионы мелких потенциальных предъявителей прав на золото из запасов были отсечены. Впрочем, держателю небольшого количества банкнот не было необходимости обменивать их на золото, так как бумажные деньги были обеспечены достаточным количеством товаров. Тем не менее, бумажные деньги всё-таки были обеспечены золотом.
Золотовалютный стандарт , называемый иногда золотодевизным , явился продолжением системы золотого стандарта в новых международных экономических условиях, которые возникли после Второй мировой войны.
Золотовалютный стандарт, лежащий в основе Бреттон-Вудской валютной системы, был заложен на .
В соответствии с международными соглашениями, США брали на себя обязательство обеспечивать золотое содержание доллара по курсу 35 долларов за тройскую унцию. Запасы золота, накопленные США, которые составляли около 25 тысяч тонн и хранились в подземных хранилищах Форт Нокса, казались неисчерпаемыми. Однако право обмена на золото было урезано ещё больше по сравнению с золотослитковым стандартом. Право конверсии долларов на золото получали только государства в лице .
Это было то время, когда в Америке (да и не только) говорили: «Dollar is as good as gold (доллар так же хорош, как и золото)».
Эпоха золотовалютного стандарта закончилась в 1971 году, когда США отказались от свободного обмена долларов на золото. Основная причина краха Бреттон-Вудской системы - огромное количество долларов, выпущенных , которые не были обеспечены золотом.
Золото издревле считалось редким и дорогим металлом. Но глубоко ошибочно мнение о том, что этот металл так уж нужен людям и поэтому так дорог. Только сорок процентов добываемого золота используется в так называемых утилитарных целях. Это электронная и ювелирная промышленность. Всё остальное золото раскупается Центробанками стран и спекулятивно настроенными инвесторами. Существует байка о том, что когда-нибудь страны снова вернутся к золотому стандарту и цены на золото многократно вырастут в цене. К счастью это только байка. Кроме золота сейчас появились другие редкие и в то же время полезные металлы, например Уран. Зачем возвращаться к золотой номинации, если можно использовать ещё более редкий и дорогой металл. По сути, деньги всего лишь условность. Любое государство может объявить своей валютой всё что угодно, и если ли этот шаг продуман - всё будет работать. Деньги - это инструмент, он может быть удобным или не удобным, но в руках мастера он способен творить чудеса, а в руках бездаря давать всего лишь несколько крупинок риса к ужину. Я бы хотела рассказать о Золотом стандарте.Золотой стандарт как система, сложился в середине XIX в. Возникновение данной системы было вызвано необходимостью наладить торговые расчеты между индустриальными капиталами крупных стран.
золотой стандарт основывался на следующих принципах:
Таким образом, внедрение системы золотого стандарта весьма положительно отразилось на развитии всей мировой торговли. Золотой стандарт обеспечил малые колебания курсов валют и стал залогом равновесия международных транзакций.
Однако, с приходом Первой Мировой, золотой стандарт утратил свою былую эффективность. Это связано с тем, что высокие военные затраты вынуждали страны брать кредиты у своих центральных банков, при этом устанавливались принудительные курсы, что, соответственно, приостановило обратимость в золото валют воюющих стран.
Такое положение дел кардинально противоречило основным принципам установившейся финансовой системы. Поэтому, после завершения военных действий Первой Мировой, золотой стандарт фактически прекратил свое существование, равно как и 583 проба для золота, которая не используется в ювелирной промышленности.
Зарождение золотодевизного стандарта
Золотодевизный стандарт -- система, предусматривающая возможность обмена банкнот на девизы стран, обеспечивающих свою валюту золотом.
В странах, которые принимали участие в военных действиях Первой Мировой, произошли значительные изменения соотношения золотых запасов и общей денежной массы. Это стало причиной небывалого роста инфляции. В этих условиях и зародился золотодевизный стандарт.
Золотодевизный стандарт предусматривал наличие возможности обмена банкнот не на само золото, а на денежные знаки других стран (девизы), которые потом могли быть конвертированы в золото.
Основными девизами на тот момент стали английский фунт стерлингов и американский доллар. Однако, золото сохранило свой статус законной международной валюты. Золотодевизный стандарт был законодательно оформлен на Генуэзской конференции 1922 года.
Война послужила причиной раскола ядра стран золотого блока. Инвесторы начали массово переводить свои сбережения в фунты стерлингов, это явление обусловило платежный дисбаланс. Этим была вызвана необходимость предельно жесткого валютного контроля в Великобритании, отсрочки ею внутренних и международных выплат.
Золотодевизный стандарт (Золотослитковый стандарт)
После периода валютного хаоса, возникшего в итоге первой мировой войны, был установлен золото-девизный стандарт, основанный на золоте и ведущих валютах, конвертируемых в золото.Платежные средства в иностранной валюте, предназначенные для международных расчетов, стали называть девизами. Вторая мировая валютная система была юридически оформлена межгосударственным соглашением, достигнутым на Генуэзской международной экономической конференции в 1922г
Отличие золото девизный стандарт от золотого стандарта в том что первое могло обмениваться не на само золото,а на банктоны других стран,а золотой стандарт мог свободно конвертироваться в золото и обратно эмиссионным институтом.
