Devizna plačila v stranki - navodila vsaka banka ima praviloma svoje nianse. Vendar so splošni koraki v procesu oblikovanja plačilnega naloga v tuji valuti podobni. O tem, kako ustvariti valutno naročilo, preberite v gradivu.
Da bi se ukvarjali z dodatnimi (v primerjavi z "navadnim" plačilnim nalogom) polji pri valutnem plačilu, morate malo preučiti tehniko mednarodnih nakazil. Konec koncev skoraj vedno plačujemo tujim nasprotnim strankam v tuji valuti. Valutne poravnave s partnerji rezidenti so z redkimi izjemami prepovedane z zakonom (člen 9 zakona št. 173-FZ z dne 10. decembra 2003 "O valutnem nadzoru").
Več o poravnavah z nerezidenti: .
Pri mednarodnih nakazilih se porabi nekoliko več informacij kot pri transakcijah znotraj države. Najbolj primerno je navesti njihova imena (oznake) in nekoliko razvozlati bistvo, da bo jasno, zakaj so jim v valutnem vrstnem redu namenjena posebna polja.
SWIFT je mednarodno bančno združenje. Banke, ki opravljajo mednarodna plačila, so registrirane v SWIFT in prejmejo individualno identifikacijsko kodo z istim imenom. Z navedbo kode SWIFT v plačilnem nalogu lahko jasno prepoznate banko, na katero gre plačilo. Sama koda SWIFT je 11-mestni elektronski "naslov" banke v sistemu SWIFT.
Koda BIC je enaka kodi SWIFT. Ime je uporabljeno iz standarda ISO 9362, ki ureja metode za identifikacijo udeležencev v finančnih poravnavah.
Koda BEI je tudi identifikator v sistemu SWIFT, vendar ne banke, temveč korporativne stranke te banke. Banka lahko svoje komitente prijavi v sistem SWIFT, da poveča hitrost in natančnost poravnav. Koda BEI tudi pomaga zagotoviti, da bo poslano plačilo šlo na cilj.
Bančna klirinška koda je tudi identifikator banke, vendar ne v sistemu SWIFT, temveč v nacionalnih klirinških sistemih.
IBAN je še en praktično zapleten identifikator: določa banko (poslovalnico) in številko računa stranke v mednarodnem formatu (standard ISO 13616).
Koda ISO - del standarda ISO 3166-1 vsebuje kode za imena držav in podrejenih ozemelj. Uporablja se za navedbo naslovov v plačilnem dokumentu.
POMEMBNO! Obstajajo še druga podobna kodiranja. Za bančne namene se je treba prijaviti natančnoISO 3166-1.
Naslov - poljuben naslov je naveden v zaporedju: ulica, hišna številka, mesto, okrožje, poštna številka, država (možna je koda ISO). To je mednarodni format.
Upravičenec je tisti, ki mu plačamo.
Posredniška banka (korespondenčna banka) - označeno, če ima banka prejemnika neposredno odprt račun v ustrezni valuti pri drugi banki (posrednici).
Tako je tehnično gledano postopek ustvarjanja pravilnega plačilnega naloga v valuti pravilna navedba vseh identifikatorjev prejemnika plačila in njegove banke.
Na poti do mednarodnega nakazila je še več pasti, na katere se je prav tako vredno osredotočiti:
№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ < >
Poleg tega jih sistem samodejno zamenja z veljavnimi. Tako lahko pride do kršitve zaporedja znakov v identifikatorjih in pride do napake.
Ko smo se ukvarjali s tehnologijo in niansami prenosa, bomo korak za korakom preučili postopek ustvarjanja valutnega naloga (navodila):
POMEMBNO! INSWIFT, in klirinška koda sta izbrani iz mednarodnih imenikov. Se pravi, poleg polja za kodo naj bo ikona za spustni seznam bank s kodami.
OPOMBA! V nekaterih sistemih (na primer Sberbank) so informacije o stroških prenosa vključene v plačilni nalog po razjasnitvi namena plačila (in ne v prvih korakih, kot je običajno predstavljeno zgoraj).
OPOMBA! Da bi naročilu dodali transakcijski potni list, ga je treba praviloma najprej ločeno vnesti v stranko-banko v razdelku »Dokumenti«. Nato se pri plačilu v polju »Potni list« prikaže spustni seznam s podatki o potnih listih, ki so na voljo v sistemu. V skladu s tem je še vedno izbrati pravega.
Oblikovanje valutnega plačila v stranki-banki zahteva izpolnjevanje nekaterih dodatnih pravil in vnos več podatkov kot pri pripravi običajnega plačilnega naloga.
Za ustvarjanje prenosa valute prek sistema Sberbank Business Online:
Številna okenska polja bodo že izpolnjena s sistemom Sberbank Business Online. Polja z belim ozadjem se izpolnijo ali uredijo ročno. Polja s sivim ozadjem izpolni bodisi uporabnik z izbiro vrednosti s seznama bodisi sistem samodejno v procesu izpolnjevanja podrobnosti dokumentov.
Pozor!
- sek. A.1 "Pravila za izpolnjevanje polj" - značilnosti izpolnjevanja določenih polj.
- sek. A.2" Splošne zahteve za izpolnjevanje polj 33B, 23E, 50a, 52a, 56a, 57a, 59a, 70, 71A, 72, 77B naloga za prenos valute» – skupne zahteve za več osnovnih polj, pravila za opis formata polj.
A. Izpolnite glavna polja dokumenta v odprtem zavihku Glavna polja okno Nalog za prenos valute.
a. Vnesite ali uredite vrednosti atributov navodila za prenos valute :
- Na terenu številka po potrebi spremenite številko dokumenta. Sistem privzeto oštevilčuje dokumente v vrstnem redu, v katerem so bili ustvarjeni v koledarskem letu.
Pozor! Pri shranjevanju dokumenta sistem preveri, ali je številka dokumenta podvojena. Če je v sistemu v tekočem letu že shranjena kopija istega dokumenta z isto številko, se generirani dokument shrani z naslednjo večjo prosto številko, o novi številki pa se izpiše sporočilo.
- Na terenu datum po potrebi spremenite datum dokumenta. Privzeto je polje izpolnjeno s trenutnim datumom.
- Na terenu Plačilo poslano vnesite vrednost:
- "znotraj" - pri prenosu sredstev na račun, odprt pri isti banki;
- "zunaj" - pri prenosu sredstev na račun, odprt pri drugi banki.
Opomba:
- Ko določite vrednost "out", postane na voljo polnjenje polj (Glej 3.a.C.4).
- Pri podajanju vrednosti "znotraj" je podana vrednost "Opcija K" v polju Opcija bloka 50a: PLAČILNIK.
- Po potrebi izpolnite polje Nujnost(Glejte tudi razdelek A.1.1 »Polje nujnosti« v dodatku A “ Postopek izpolnjevanja podatkov plačilnega naloga za prenos sredstev v tuji valuti »).
- Polje IN samodejno izpolni sistem Sberbank Business Online, pri čemer je navedeno ime poslovalnice banke, v katero je poslano naročilo.
b. V bloku 50a: STRANKA PLAČNIK vnesite ali uredite vrednosti podatkov o plačniku (glej tudi razdelek A.1.4 " Polje 50a Kupec plačnik» prid. A" Postopek izpolnjevanja podatkov plačilnega naloga za prenos sredstev v tuji valuti »):
- polja Ime in TIN/KIO se samodejno izpolnijo v sistemu Sberbank Business Online.
- Na terenu sch. št. (račun plačnika) navedite številko deviznega računa plačnika.
- Prvo polje (koda valute) in tretje polje bloka Znesek odpisa se izpolni s kodo oziroma oznako valute.
- polja Država, mesto in naslov se izpolni samodejno. Če vrednosti ni, v ustrezna polja vnesite državo, mesto in naslov plačnika.
c. V bloku 33B: znesek in valuta vnesite ali uredite vrednosti za znesek in valuto nakazila (glejte tudi razdelek A.1.2 " Polje 33B Znesek in valuta» prid. A" Postopek izpolnjevanja podatkov plačilnega naloga za prenos sredstev v tuji valuti »):
- Na terenu Znesek odpisa blok, določite znesek, ki bo bremenjen.
- Če je potrebna pretvorba:
- Če zavrnete pretvorbo, počistite polje Večvalutni prenos. Blokiraj polja Znesek nakazila, se samodejno izpolni.
- Če je valuta računa prejemnika drugačna od valute bremenjenega ali preračunanega zneska, izpolnite polje Valuta plačila se razlikuje od valute računa upravičenca.
Opomba: Pri podajanju razlike med valuto nakazanega zneska in valuto računa prejemnika sistem samodejno izpolni polje 72: dodatne informacije priložena navodila.
d. V bloku 59a: UPRAVIČENA STRANKA vnesite vrednosti podrobnosti prejemnika na enega od naslednjih načinov (glejte A.1.8 "Polje 59a Upravičenec Stranka" dodatek A " Postopek izpolnjevanja podatkov plačilnega naloga za prenos sredstev v tuji valuti »):
- Če so bili podatki o prejemniku predhodno vneseni v imenik upravičencev:
- Izberite zahtevani zapis upravičenca imenik upravičencev.
- Polja Ime, Številka računa, Država, Mesto, Naslov bodo napolnjena z vrednostmi iz imenika.
- Če je upravičenec registriran na ozemlju Ruske federacije, izpolnite polje TIN.
- Če podatki o upravičencu predhodno niso bili vpisani v imenik upravičencev (novi upravičenec), ročno vnesite podatke o upravičencu:
- Na terenu Ime navedite ime organizacije upravičenke.
- Če je upravičenec registriran na ozemlju Ruske federacije, izpolnite polje KOSITER.
- Na terenu koda BEI(SWIFT koda) iz imenika mednarodnih bank vnesete BEI kodo (SWIFT kodo) banke prejemnika.
- Na terenu sch. št.(Račun prejemnika) vnesite številko računa prejemnika.
- Na terenu Država iz imenika držav navedite državo, v kateri je upravičenec registriran.
- Na poljih Mesto in naslov navedite mesto oziroma naslov, kjer je upravičenec prijavljen.
e. V bloku 23E: KODA NAVODIL ustvari seznam navodil polja 23E v skladu z instr. " Oblikovanje in ogled ugnezdenih seznamov” (glejte tudi razdelek A.1.3 “Koda navodil polja 23E” dodatek A “ Postopek izpolnjevanja podatkov plačilnega naloga za prenos sredstev v tuji valuti"). Pri ustvarjanju/urejanju zapisov navodil:
B. Pojdite na zavihek Podrobnosti prenosa okno Nalog za prenos valute za navedbo podatkov o banki upravičenca in drugih podrobnosti dokumenta.
a. Če so bile vrednosti podatkov o upravičencu izpolnjene iz imenika upravičencev (glej klavzulo 3.a.D), polja blokov 57a: BANKA UPRAVIČENCA in 56a: POSREDNIŠKA BANKA lahko napolnite z vrednostmi iz imenika.
Določite / uredite vrednosti podrobnosti o banki, ki služi upravičencu (glejte tudi razdelek A.1.7 "Polje 57a Banka upravičenca" priloga A " Postopek izpolnjevanja podatkov plačilnega naloga za prenos sredstev v tuji valuti«) in posredniška banka (glejte tudi razdelek A.1.6 »Polje 56a posredniška banka« v dodatku A » Postopek izpolnjevanja podatkov plačilnega naloga za prenos sredstev v tuji valuti") na enega od naslednjih načinov:
- Če je koda SWIFT banke prejemnika znana:
- Iz spustnega seznama v bloku 57a izberite: BANKA PREJEMENCA, vrednost "Opcija A".
- V polje blok SWIFT koda vnesite vrednost SWIFT kode banke prejemnika iz imenika mednarodnih bank.
- Če koda SWIFT banke manjka:
- Na terenu Duhovništvo. Koda
- Na terenu Ime
- Na terenu Mesto
- Na terenu Država
- Če kode SWIFT in klirinške kode ni:
- Iz spustnega seznama v bloku 57a izberite: BANKA PREJEMENCA, vrednost "Opcija D".
- Na terenu Ime navedite polno ime banke prejemnika.
- Na terenu škatla preverite navesti kor. bančni račun upravičenca, odprt pri posredniški banki.
- Po potrebi v istoimensko polje vnesite naslov banke.
- Na terenu Mesto navedite mesto, kjer se banka nahaja.
- Na terenu Država navedite državo banke prejemnika iz imenika držav.
- Navedite podatke posredniške banke:
- Če je koda SWIFT posredniške banke znana:
a. Iz spustnega seznama v bloku 56a izberite: BANKA POSREDNIŠKA, vrednost "Opcija A".
b. V polje SWIFT koda vnesite SWIFT kodo posredniške banke iz imenika mednarodnih bank.- Če kode SWIFT ni:
a. Iz spustnega seznama v bloku 56a izberite: BANKA POSREDNIŠKA, vrednost "Opcija D".
b. Na terenu Duhovništvo. Koda navedite klirinško kodo iz imenika nacionalnih klirinških kod.
c. Na terenu Ime
d. Na terenu Mesto navedite mesto, kjer se banka nahaja.
e. Na terenu Država določite državo posredniške banke iz imenika držav.- Če kode SWIFT in klirinške kode ni:
a. Iz spustnega seznama, ki se nahaja v bloku 56a, izberite: BANKA POSREDNIŠKA, vrednost "Opcija D".
b. Na terenu Ime navedite polno ime posredniške banke.
c. Po potrebi v istoimensko polje vnesite naslov banke.
d. Na terenu Mesto navedite mesto, kjer se banka nahaja.
e. Na terenu Država navedite državo banke prejemnika iz imenika držav.b. V polje 70: NAMEN PLAČILA navedite namen plačila (glejte tudi razdelek A.1.9 “Polje 70 Namen plačila” Dodatek A “ Postopek izpolnjevanja podatkov plačilnega naloga za prenos sredstev v tuji valuti »):
- Če imenik predlog za polje 70 vsebuje zahtevan vnos o namenu plačila:
a. Izberite želeni vnos iz imenika.
b. Polje 70: NAMEN PLAČILA se izpolni z vrednostjo iz imenika.- Ročno izpolnite / uredite namen plačila. Po potrebi lahko uporabite vrednosti polja 70 imenik kodnih besed in imenik namena plačila (vrednosti bodo zamenjane v položaju kazalca).
c. V primeru, da je bilo predhodno navedeno, da je valuta računa prejemnika drugačna od valute nakazanega zneska (glej odstavek 3.a.C.4), se lahko izpolni polje 72: DODATNE INFORMACIJE. Ročno izpolnite/uredite dodatne informacije (glejte tudi razdelek A.1.11 “Polje 72 Dodatne informacije” priloga A “ Postopek izpolnjevanja podatkov plačilnega naloga za prenos sredstev v tuji valuti"). Po potrebi lahko uporabite vrednosti slovarja kodnih besed polja 72 in informacijskega imenika za prejemnika plačila.
C. Izpolnite podatke o načinu plačila provizije in pooblaščeni osebi za reševanje zadev v zvezi s transakcijo:
a. Pojdite na zavihek Provizije, dodatki okno Nalog za prenos valute.
b. V bloku 71A: PROVIZIJE IN STROŠKI navedite način obremenitve provizije (glej tudi razdelek A.1.10 "Polje 71A Provizije in stroški" priloga A " Postopek izpolnjevanja podatkov plačilnega naloga za prenos sredstev v tuji valuti »):
- Če stroške plača upravičenec, izpolnite polje BEN.
- Če stroške plačata obe strani, izpolnite polje SHA.
- Če stroške plača plačnik, izpolnite polje NAŠI.
c. Na terenu 77B: INFORMACIJE ZA REGULATORJE vnesite podatke, namenjene regulativnim organom, ročno ali iz imenika kodnih besed polja 77B (glejte tudi razdelek A.1.12 “Polje 77B Regulativne informacije” Dodatek A “ Postopek izpolnjevanja podatkov plačilnega naloga za prenos sredstev v tuji valuti »).
d. Na poljih Polno ime in Telefon blok Oseba, pooblaščena za reševanje vprašanj v zvezi s transakcijo navedite ime oziroma telefonsko številko pooblaščene osebe iz imenika odgovornih oseb ali ročno.
e. V bloku Plačane davke navesti podatke plačilnega naloga (številka, datum, znesek ipd.) o plačilu DDV pri plačilu storitev.D. Če je debetni plačilni nalog poslan za plačilo s sredstvi ciljnega posojila, v bloku za določanje dodatnih podrobnosti istega zavihka vnesite podatke o posojilu:
a. Izpolnite izbirno polje Ciljni vrstni red(Preostala polja zavihka bodo na voljo za izpolnjevanje).
b. Po potrebi izpolnite izbirno polje Uporabite lastna sredstva.
c. Na terenu Številka posojilne pogodbe navedite številko ustrezne pogodbe.E. Določite podatke, ki jih dokument potrebuje za valutno kontrolo:
a. Pojdite na zavihek Valutni nadzor okno Nalog za prenos valute.
b. Potrdilo o valutnem prometu priložite naročilu na enega od naslednjih načinov:
Pozor! Vse naložbe, ki so potrebne za izvedbo transakcije deviznega prenosa, morajo biti vezane na potrdilo o transakciji valut (izdelava potrdila o transakciji je opisana v poglavju ""), in ne na nalog za transakcijo valuta. Možen je ogled priponk vezanih na navodila za prenos valute stare verzije.
Pozor! Ko je nalog za nakazilo valute shranjen, se preveri obstoj izpiska valutne transakcije v zvezi z nalogom. Če manjka, bo potrdilo ustvarjeno samodejno. To bo zagotovilo okno Informacije o menjalnih poslih(izdelava potrdila o valutnih transakcijah je opisana v razdelku " Ustvarjanje potrdila o valutnih transakcijah (138-I)«), bodo parametri pomoči izpolnjeni z ustreznimi vrednostmi naloga za prenos valute.
