Do danes je Sberbank izdala 100 milijonov plastičnih kartic (vključno s približno 35 milijoni plačilnih kartic), število bankomatov v lastni mreži banke pa je doseglo 50.000 po vsej državi.
Do danes je Sberbank izdala 100 milijonov plastičnih kartic (vključno s približno 35 milijoni plačilnih kartic), število bankomatov v lastni mreži banke pa je doseglo 50.000 po vsej državi. Zato je logično, da je Sberbank v zadnjih letih hitro prevzela vodilno mesto pri projektih na področju plač. Njihovo bistvo je v tem, da organizacija ali drug delodajalec v enem plačilu nakaže plače vseh svojih zaposlenih na banko. Delodajalec ob nakazilu sredstev banki predloži izpisek o zaposlenih, koliko in komu je treba knjižiti.
Da bi to bilo mogoče, mora organizacija (samostojni podjetnik posameznik, državni organ, drug delodajalec) z banko skleniti ustrezen dogovor. Po drugi strani Sberbank izdaja debetne kartice (Visa ali MasterCard) vsem zaposlenim v podjetju. Pogoji plačnega projekta so lahko različni in se v nekaterih določbah razlikujejo, na primer banka lahko ponudi drugačen znesek prekoračitve na kartici. Velika podjetja si lahko s tekmovanjem plačnih projektov pridobijo dobre pogoje. Sberbank pogosto aktivno sodeluje v takih tekmovanjih.
Za začetek plačnega projekta v organizaciji morate s Sberbank podpisati pogodbo o posebni ponudbi. To se naredi s podpisom vloge za pristop k pogojem banke v okviru "plačniških" projektov. Standardni pogoji odpravljajo potrebo po podpisu dodatnih pogodb vsakič, ko banka priklopi novo storitev. Hkrati lahko banka po lastni presoji spremeni nekatere določbe pogodbe, kar pa morda ni vedno v interesu stranke.
Sberbank zaposlenim v podjetju izdaja debetne kartice Visa ali MasterCard različnih ravni: od začetnih (Visa Electron, Maestro) do premium (sistemi Gold in Platinum Visa in MasterCard). Višina plačne kartice je odvisna od obsega organizacije in položaja zaposlenega, njegovega pričakovanega dohodka. Zaposleni v majhnih organizacijah morajo sami priti v banko, da podpišejo pogodbo o odprtju kartice in dvignejo bančno plastiko. Za srednja in velika podjetja lahko Sberbank dodeli enega ali več zaposlenih za storitve zaposlenih in jim izda plačne kartice na delovnem mestu.
Imetnikom plačilnih kartic Sberbank ponuja številne bonuse, vključno s preferencialnimi potrošniškimi posojili do 3 milijone rubljev. za obdobje od 3 do 60 mesecev. Najvišji znesek posojila se izračuna za vsako posamezno stranko na podlagi naslednjih kazalnikov:
Ker ima banka osnovne podatke o vsakem imetniku kartice, pregled vloge ne traja več kot nekaj ur. Posojila za plačilne stranke se izdajajo po znižani obrestni meri in se lahko izdajo neposredno na delovnem mestu posojilojemalca.
Za plačilni projekt ima Sberbank ugodne stopnje za izdajo, servisiranje, izplačilo in druga dejanja s plačilnimi karticami. Torej je izdaja in vzdrževanje plačne kartice brezplačna. Dvig gotovine na bankomatih teritorialne izpostave in v okviru dnevnega limita poteka tudi z ničelno provizijo. Za kartico klasične ravni in višje se za dvig gotovine na bankomatih vseh teritorialnih podružnic Sberbank v Ruski federaciji ne zaračunava provizija. Velikost dnevne omejitve je odvisna tudi od stopnje kartice - od 50 tisoč rubljev. za kartice začetnega nivoja (Visa Electron, Maestro) do 1 milijon rubljev. za platinaste kartice.
Pri dvigu zneska, ki presega dnevni limit, banka za ta znesek vzame dodatno provizijo. Pomembno si je zapomniti, da se časovni okvir za dnevno omejitev vzame po moskovskem času, ne glede na regijo države. Za debetne plačilne kartice lahko velja omejitev prekoračitve (kredit za znesek plačila, ki presega stanje na kartici) z 20-odstotno stopnjo uporabe in 40-odstotno globo za zamudo pri plačilu. Za organizacije Sberbank ponuja poseben "plačni" tarifni načrt, ki vključuje poravnalne in gotovinske storitve ter plačni projekt pod posebnimi pogoji. Glavni strošek za tak tarifni načrt je mesečna naročnina v višini 3.500 rubljev, ki se v različnih regijah države nekoliko razlikuje.
Za izvedbo plačnega projekta mora banka predložiti dokumente pravne osebe (delodajalca) in vsakega zaposlenega - imetnika plačne kartice. Če organizacijo že servisira Sberbank: ima tekoči račun ali storitve gotovinske poravnave, bo dovolj, da banki oddate vlogo za pridružitev pogojem projekta "plača". V primeru, da organizacija ni stranka banke, bo morala predložiti celoten sklop dokumentov za odprtje tekočega računa (vloga, kopije zakonskih dokumentov, potrdila Zvezne davčne službe, pokojninskega sklada, kartice za podpis, itd.), nato pa priključite storitev plačilnega projekta. Vse to je mogoče storiti hkrati. Zaposleni bo potreboval samo potni list in vlogo.
Plačalni projekt Sberbank ima veliko prednosti, predvsem zaradi velikega obsega banke in razpoložljivosti programov za povečanje baze strank imetnikov plastičnih kartic. Zmogljivosti Sberbank ji omogočajo, da namesti posojilnega uradnika in namesti bankomate neposredno v velikih podjetjih, ki so se pridružila pogojem plačnega projekta. Oblikovana bančna zgodovina imetnikov plačilnih kartic jim daje pravico do prednostnih posojil za nakup nepremičnin, avtomobilov in druge namene. Lep dodatek za imetnike kartic je tudi dostop do storitve Sberbank Online @ yn in mobilnega bančništva.
Imetniki kartic se ne morejo samostojno povezati s plačnim projektom prek sistema Sberbank Online. Če želite to narediti, se morate obrniti na delodajalca z vlogo za izplačilo plače na kartico Sberbank. V dokumentu morate navesti podatke o kartičnem računu za prenos denarja.
Če ste dobili novo službo, kjer se plača prenese prek Sberbank, vam bo delodajalec ponudil izdajo kartice. Ni vam treba nikamor. Odpeljali jo bodo v službo. Če želite do svojega osebnega računa dostopati prek Sberbank Online, boste morali obiskati poslovalnico banke s potnim listom.
Razvoj in izvajanje plačilnih projektov (SP) je eno od področij dela s pravnimi osebami.
Sberbank je pionir v razvoju tega finančnega prostora, ki je primeren tako za bankirja kot za potrošnika (pravno osebo). Danes so skoraj vse večje banke v državi prešle na storitve plačevanja. Na projektih dela ekipa strokovnjakov. Sodelovanje poteka strogo na pogodbeni osnovi. Mehanizem projekta je dosledno in redno izvajanje 3 korakov:
Oseba, odgovorna za obračun plač, opravi vse potrebne izračune, izpolni registre z uporabo sodobne programske opreme (vključno z različnimi konfiguracijami 1C). Po dogovoru s partnerjem Sberbank namesti programsko opremo, potrebno za izvajanje RFP v podjetju.
Pozor! V letu 2016 se dejavnosti Sberbank v okviru RFP izvajajo po pospešeni shemi z uporabo platforme Sberbank Business Online. Na takšno interakcijo je že prešlo več deset tisoč pravnih oseb. Nova tehnologija omogoča nakazovanje denarja na račune zaposlenih v 10 minutah, računovodja podjetja pa ima možnost spremljanja prejemkov na spletu.
Prednosti nove tehnologije:
Vsaka institucija, pooblaščena za izvajanje RFP, ima poseben dokument – pogoje za opravljanje storitev. Banka ponuja seznanitev z besedilom pogojev, nato pa, če se organizacije strinjajo, podpišejo dvostranski sporazum o ponudbi (v praksi podpišejo vlogo, kjer prosijo za vključitev v projekt in se strinjajo s pogodbenimi pogoji). Banka si v večini primerov pridržuje pravico, da jih spremeni ali uvede nove možnosti brez podpisa dodatne pogodbe, vendar, kot kaže praksa, so le redko v nasprotju z interesi druge stranke.
ZK ima lahko katero koli raven - od začetnika do premium. Izbira vzorca je po presoji banke in je odvisna od številnih subjektivnih dejavnikov (od pričakovane plače zaposlenega, položaja, dejavnosti podjetja, njegovega obsega itd.). Po podpisu pogodbe naročnik banki predloži dokumente s podatki o zaposlenih, vključno s kopijami potnih listov. Za izdajo RFQ je namenjenih približno 10 delovnih dni.
Odkupne tarife so določene za vzdrževanje/izdajo SC-jev, pa tudi za druge operacije, ki se izvajajo z njihovo pomočjo. Na primer:
Gotovino lahko dvignete nad limitom, vendar vam za znesek, s katerim presežete določeno raven, zaračunamo provizijo. Sberbank lahko organizaciji ponudi edinstven tarifni načrt, po katerem se bodo obračunske in gotovinske storitve ter druge možnosti plačevanja obračunavale po ugodnejših cenah. Ponudba je plačana, stroški tarifnega načrta so približno 3,5 tisoč rubljev. na mesec (lahko pride do manjših odstopanj pri določanju pristojbin za podjetja v različnih regijah).
S klikom na povezavo izveste o tarifah, ki so določene za vaš SC.
1. Katere možnosti plačne pogodbe plačujejo udeleženci projekta?
Upravitelj plača izdajo kartice, njeno letno storitev po znižani stopnji, saj je treba po eni pogodbi kupiti na stotine, včasih pa tudi na stotine tisoč plačilnih instrumentov. Drugo plačilo je za razdelitev sredstev s strani banke na račune zaposlenih.
2. Na kakšne načine se elektronski izpiski prenašajo v Sberbank?
Prenos elektronskih registrov poteka prek sistema Sberbank Business Online in je možen na naslednje načine:
3. Katero podjetje se lahko prijavi za sodelovanje v RFP?
Vsaka organizacija, ki uradno izplačuje plače, se lahko prijavi na glavno banko Rusije. Danes so se prednostne naloge spremenile: če prej banke niso bile zainteresirane za sodelovanje z majhnimi podjetji in so se zanašale na velike deleže, lahko zdaj v RFP sodeluje vsako podjetje z največ sto zaposlenimi in ima koristi od sodelovanja.
4. Kaj storiti z ZK po razrešitvi?
Lahko ga vrnete tako, da se obrnete na poseben oddelek organizacije, ki ga je izdala, ali pa ga še naprej uporabljate. Samo obrniti se morate na banko in spremeniti tarifni načrt iz plače v standardni, saj bo zdaj storitev plačal nosilec plastike in ne delodajalec.
Mimogrede, če ne želite prejemati plače na kartico Sberbank, morate o tem povedati delodajalcu. Upravitelj ne more uveljaviti svojih pravil za izplačilo denarja posameznikom - o tem odloči zaposleni sam (št. 197-FZ, 131. člen delovnega zakonika Rusije). Po drugi strani ne izgubite ničesar, ampak ravno nasprotno, pridobite s sodelovanjem v RFP. V svojih rokah imate priročno plačilno sredstvo, ki vam ga ni treba plačati. Povratne informacije ljudi, ki sodelujejo v RFP, so povsod pozitivne. Uporabite lahko prekoračitev ali zaprosite za velika posojila v enem dnevu, ne da bi se bali, da vas bodo zavrnili. Ste privilegirana stranka banke, kar vam odpira dostop do številnih orodij, ki so zaprta za »ljudje z ulice«.
Večina podjetij danes svojim zaposlenim izplačuje plače na negotovinski način. To je priročno za vse. Delodajalec tako zniža stroške dela blagajničarjev in stroške pridobitve gotovine v pravi višini. Zaposleni pa prihranijo čas pri obiskih blagajne in dobijo dostop do različnih bančnih produktov pod ugodnejšimi pogoji. Mnoge banke ponujajo plačne programe, a Sberbank je bila in ostaja pionir v tej smeri. Poglejmo si podrobneje, kaj je plačni projekt Sberbank in kakšne koristi prinaša svojim udeležencem.
Mehanizem za izdajo plač s pomočjo Sberbank je precej preprost. Delodajalec mora na banko nakazati celoten znesek sredstev za izplačilo. Nato Sberbank zagotovi register zaposlenih, ki morajo izplačati plače, z navedbo zneskov in številk njihovih računov. Ta dokument lahko prinesete osebno ali pošljete elektronsko prek sistema Sberbank Business Online @ yn. Pravzaprav se tukaj konča delo računovodje podjetja. Poleg tega bo banka samostojno razdelila prejeta sredstva na določene račune in jih pripisala v zahtevanem času.
Pozor! Če želite podrobneje preučiti plačni projekt Sberbank, je navodilo za računovodjo brezplačno na voljo na spletni strani te finančne institucije.
Bančni uslužbenec lahko po sklenitvi pogodbe o storitvi namesti vso programsko opremo, potrebno za izvedbo projekta, na delovnem mestu računovodje. Za velika podjetja Sber ponuja tudi storitev, kot je namestitev bankomata za zaposlene na ozemlju. Bančne kartice se zaposlenim organizacije izdajo tudi na njenem ozemlju, vendar le v prvem mesecu po vključitvi v projekt. V prihodnosti se bodo morali zaposleni za prejem plačilnega instrumenta obrniti na podružnico banke, ki jo je navedel delodajalec.
Katera organizacija lahko poveže plačni projekt za svoje zaposlene? Sberbank za samostojne podjetnike, LLC in druge vrste pravnih oseb postavlja eno zahtevo: mesečni plačni sklad v podjetju mora biti 5.000.000 rubljev. Če je plačilna lista organizacije nižja od določenega zneska, je dostop do projekta zanjo zaprt.
Pomembno! Za povezavo s projektom organizaciji ni treba biti v Sberbank za poravnavo in gotovinske storitve. Vendar pa stranke, ki izvajajo vse finančne transakcije prek Sberbank, prejmejo dober popust na storitve prenosa plač.
Projekt lahko uporabljajo ne samo podjetja, ampak tudi izobraževalne ustanove - za izplačilo štipendij in dodatkov študentom. Shema dela, kot tudi zaračunavanje storitev, se v tem primeru ne spremeni.
Izdelek za obračun plač predvideva dve vrsti tarif:
Znotraj vsake od tarif banka nudi določen paket storitev. V primeru povečanja mesečnega plačnega sklada (višina štipendij/dodatkov) lahko podjetje priklopi dodaten paket, ki ustreza višini rasti. Za vsakih 5.000.000 rubljev lahko povežete še en paket Premier, za vsakih 50.000.000 rubljev pa prvi paket. V okviru teh paketov se banka zavezuje:
Stroški sodelovanja v plačnem projektu so odvisni od regije, v kateri podjetje deluje, števila zaposlenih, oblike lastništva in številnih drugih značilnosti. To je treba pojasniti v sami Sberbank, v oddelku za delo s pravnimi osebami. Če vaša organizacija opravlja poravnalne in gotovinske storitve prek Sberbank, lahko informacije dobite od svojega osebnega upravitelja.
Če želite v svoji organizaciji uvesti negotovinsko obliko izplačila plače, morate najprej oddati vlogo pri Sberbank za povezavo s plačnim projektom. To lahko storite na tri načine:
V slednjem primeru na glavni strani spletnega mesta Sber v zgornjem meniju izberite razdelek, ki ustreza vaši organizaciji ( "Malo podjetje" oz "Korporativnim strankam"). Ko greste v razdelek, na dnu zaslona kliknite povezavo "Projekt plače", in na novi strani kliknite gumb "Oddaj prijavo".
Pozor! Preden začnete delati s spletnim mestom, ne pozabite v glavi nastaviti regije, v kateri deluje vaše podjetje.
V prijavi boste morali navesti lokacijo vašega podjetja, leto ustanovitve, število zaposlenih in znesek mesečne plače. Prav tako boste morali pustiti svoje kontaktne podatke (telefonsko številko ali e-pošto) - predstavnik banke vas bo kontaktiral preko njih. Da bo pogovor z njim takoj bolj vsebinski, v komentarjih k aplikaciji navedite vsa vprašanja, ki vas zanimajo, za to obstaja posebno polje.
Po obravnavi vloge bo z vašim podjetjem sestavljena pogodba o ponudbi, v skladu s katero bo banka začela poslovati. Vaši organizaciji bo dodeljen osebni predstavnik, ki bo zaposlenim izdajal kartice, namestil potrebno programsko opremo in rešil vse nastajajoče težave.
Kot veste, obstaja veliko vrst plastičnih kartic in Sberbank lahko izda skoraj vsako od njih. Za plačni projekt Sberbank so tarife za pravne osebe v veliki meri odvisne od tega, katero obliko plačilnega instrumenta organizacija izbere za svoje zaposlene. V okviru projekta se lahko izdajo naslednje vrste kartic:
Vsaka kategorija kartic ima svoje značilnosti. Tako lahko na Visa Electron povežete posebno aplikacijo, ki vam omogoča, da jo uporabite kot transportno kartico. Na debetnih karticah sistema PRO100 je določen limit prekoračitve, ki omogoča uporabo po potrebi kot kreditne kartice. Maestro kartice je mogoče izdati v študentski različici. In seveda ima vsaka kategorija kartic svoje storitvene provizije in omejitve transakcij.
Pomembno! Za zaposlene, ki uporabljajo plačilne kartice, ostajata njihova izdaja in vzdrževanje brezplačna. Te stroške krije organizacija. V mnogih pogledih se iz njih oblikujejo stroški njenega sodelovanja v plačnem projektu.
Kot lahko vidite, ima ta bančna ponudba veliko odtenkov. Upamo, da smo vam pomagali pri soočanju z nekaterimi od njih. Za več informacij se obrnite na oddelek Sberbank, ki opravlja storitve za pravne osebe.
Projekt obračuna plač
Bančne organizacije aktivno spodbujajo plačne projekte med organizacijami. Za uspešen posel se šteje, če takšen projekt uspe pritegniti veliko podjetje z velikim številom zaposlenih, ki pravočasno izplačuje plače. Vse strani v tem procesu prejmejo določene ugodnosti. Posebni zaposleni v banki se ukvarjajo s privabljanjem in iskanjem strank za plačni projekt. Hodijo na predstavitve, razlagajo ugodnosti in sklepajo pogodbe. Poglejmo podrobneje, kaj je plačni projekt, zakaj je potreben, kakšne so prednosti ali slabosti njegovih strani?
Je bančni produkt, ki se ponuja pravnim osebam (organizacijam, podjetjem ipd.). V njegovem okviru podjetje ne sme več izplačevati plač v gotovini, ampak lahko denar preprosto nakaže na plastične kartice svojih zaposlenih. S tem se izognete prevelikim obremenitvam. Številne banke niti ne postavljajo zahtev glede števila redno zaposlenih, obsega plačnega sklada in pravilnosti obračunov. Z drugimi besedami, celo en sam zaposleni v podjetju lahko prejema plačo na kartico v okviru plače projekta. Ta pristop je posledica dejstva, da se banke ne osredotočajo na dejavnosti podjetja, temveč na servisiranje zaposlenih.
Funkcija plačnega projekta je, da močno poenostavi proces izplačila plač. Institucijam ni več treba organizirati dostave velike količine gotovine v pisarno (kar odpravlja tveganje ropa), lahko organizirajo priročen urnik plačil (zaposleni bodo natančno vedeli, na kateri dan in ob kateri uri bo plačana ), premije, regres, službena potovanja, odškodnine in druga plačila (ni treba hraniti gotovine in čakati, da jo prejme zaposleni). Poleg tega projekt zagotavlja popolno zaupnost - za prejem denarja ni treba podpisovati izjav, kar pomeni, da nihče ne bo videl, koliko prejmejo drugi zaposleni.
Zaposleni so deležni tudi številnih ugodnosti, ki vključujejo pravočasno obračunavanje plač, možnost uporabe bančnih produktov pod ugodnimi pogoji itd.
Prednosti vključujejo:
pomanjkljivosti:
prednosti:
pomanjkljivosti:
Plačalni projekt Sberbank je priročna in zanesljiva možnost za poravnave med podjetjem in zaposlenimi. Storitve, ki delujejo v okviru plačilnega projekta, bodo v največji možni meri poenostavile nadzor in poročanje o vseh operacijah v zvezi z izdajanjem plač v podjetju.
V Sberbank plačni projekt predvideva najbolj priročno obliko plače in drugih gotovinskih plačil. Izvedba pogodbe o podjetniških storitvah ni odvisna od oblike lastništva. Pogoji za vsako posamezno podjetje se določijo individualno, ob upoštevanju vseh pomembnih dejavnikov in značilnosti naročnika projekta.
Za povezavo podjetja s plačnim projektom obstajajo naslednji načini:
Po podpisu pogodbe bo naročnik z namigi in navodili v Osebnem računu lahko prenesel register za izdajo plačilnih kartic ali odpiranje računov.
Tukaj se lahko vnaprej seznanite s pogoji storitve in tarifami. Uporaba te možnosti obračunov z zaposlenimi pomeni določene prednosti, tako za stranko projekta kot za bodoče lastnike plačilnih kartic Sberbank.
Več o vseh možnostih in tarifah za servisiranje podjetij, podjetij in organizacij bomo izvedeli v okviru projekta plač Sberbank.
Poleg posebnih stopenj Sberbank za plačilne projekte in individualnega pristopa delodajalec prejme dodatne ugodnosti:
Za zaposlene lahko naročite kartice različnih kategorij (Classic / Standard, Gold, Premium, instant).
Vendar je bolje, da vnaprej preučite tarife za njihovo letno storitev. Torej bodo za zlate kartice višje od cen standardnih plastičnih kartic tega formata.
Denar se nakaže na račune zaposlenih v uri in pol.
Dodatne ugodnosti bodo:
V Sberbank projekt obračuna plač naroči vodstvo podjetja/organizacije za izplačilo plač zaposlenim na bančne kartice. Delodajalci in njihovi podrejeni bodo lahko izkoristili vse privilegije, ki so predvideni za plačo strank.
