Ena prvih teorij je kovinska teorija denarja. Ta teorija je denar identificirala s plemenitimi kovinami, to je zlatom in srebrom. Največji razvoj je doživela v XVI-XVII stoletju, ko je prišlo do kopičenja kapitala.
Kovinska teorija se je v Angliji pojavila kot najbolj razvita in najbogatejša država tistega časa. W. Stafford (1554-1612) je bil eden od ustanoviteljev teorije kovin. V Angliji sta to teoretsko smer razvila T. Maine (1571-1641) in D. North (1641-1691). A. Montchretien (1575-1621) je bil zagovornik kovinske teorije denarja v Franciji, F. Galiani (1728-1787) pa v Italiji.
V pogojih kovinskega denarnega obtoka je imela funkcija akumulacije pomembno gospodarsko vlogo in je delovala kot spontani regulator denarnega obtoka. Z rastjo blagovne proizvodnje preoblikovanje denarja v sredstvo kopičenja preneha postati nujen pogoj za redno obnavljanje proizvodnega procesa. Tako želja po pridobivanju največjega dobička prisili podjetnike, da denarja ne hranijo v obliki "tezavratsiya", ampak ga nenehno dajejo v obtok. Kovinska teorija denarja je nastala v zgodovinskih razmerah, za katere so bili značilni nastanek manufaktur, hitra rast komercialnega kapitala, pa tudi kolonizacija številnih čezmorskih ozemelj z ogromnimi naravnimi viri s strani evropskih držav. Trgovina je postala glavni vir bogastva, pozitivna trgovinska bilanca pa je zagotovila pretok zlata in srebra v državo. Hkrati je kovinska teorija denarja temeljila na idejah merkantilistov, ki so bogastvo poistovetili z denarjem, denar pa s plemenitimi kovinami. Ker obstaja ogromno razmišljanj o bistvu denarja. V skladu z zamislimi merkantilistov je bogastvo naroda v kopičenju zlata in srebra, vir bogastva pa je zunanja trgovina, ki zagotavlja dotok plemenitih kovin. Trgovci so menili, da rast bogastva zahteva zaščitne ukrepe države za ureditev zunanje trgovine s spodbujanjem izvoza in omejevanjem uvoza ter vsestransko podporo nacionalni industriji. Zaradi pomanjkanja teoretičnega znanja s področja prebivalstva so merkantilisti menili, da je zaradi rasti prebivalstva smiselno ohraniti nizko raven plač, vir bogastva pa je bil povezan z neenakomerno menjavo z drugimi državami. Tako je bilo treba doseči aktivno trgovinsko bilanco, torej pozitivno bilanco v zunanji trgovini.
Trgovci so doseganje pozitivnega trgovinskega salda povezali z naslednjimi dejavnostmi:
Določanje najvišjih možnih cen za izvoženo blago;
Največja možna omejitev uvoza blaga;
Prepoved izvoza zlata in srebra iz države, saj so z njimi poistovetili bogastvo naroda.
V času zgodnjega merkantilizma je vlada povzročila škodo nacionalnemu kovancu, zmanjšala njegovo težo in vrednost, da bi zainteresirala tuje trgovce, da svoj denar (razumljen kot polnopravni) zamenjajo za lokalni (poškodovan) in s tem spodbudijo veliko nakup nacionalnega blaga.
Za pozni merkantilizem, ki je zajemal obdobje od druge polovice 16. do druge polovice 17. stoletja, je značilno, da so v tem času trgovinski odnosi postali bolj razviti in redni. To je v veliki meri posledica spodbude razvoja industrije in trgovine s strani države.
Poznejši merkantilisti so začeli priznavati funkcijo denarja kot menjalnega sredstva. Zato za kovinsko teorijo tega obdobja ni bila značilna le identifikacija bogastva države s plemenitimi kovinami, temveč tudi dejansko prenašanje vseh denarnih funkcij na slednje. Ta določba je temeljila na dejstvu, da so plemenite kovine edina vrsta denarja. Dejansko so zagovorniki metalizma utemeljili fetišistične poglede na denar in trdili, da so plemenite kovine po svoji naravi denar zaradi svojih naravnih lastnosti. V skladu s tem so bile glavne določbe kovinske teorije denarja predstavljene na naslednji način:
Denar je enak vsakemu predstavniku blagovnega sveta, denarni obtok pa je enakovreden blagovni menjavi;
Denar je zaradi svojih naravnih lastnosti le plemenite kovine;
Denar ni nosilec družbenih odnosov, ampak je le orodje za zagotavljanje blagovne menjave;
Vrednost denarja je naravna (naravna) lastnina plemenitih kovin;
Denar opravlja le funkcije merila vrednosti, oblikovanja zakladov (kopičenja) in svetovnega denarja, funkcije medija obtoka in plačilnega sredstva pa niso lastne kovinskemu denarju (poznejši trgovci so te funkcije začeli priznavati) , ker je po tej teoriji preprosta menjava blaga (enostavna, enojna ali naključna oblika) enaka blagovnemu prometu.
Kovinski teoretiki na denar niso poskušali gledati kot na družbeno razmerje, niso razkrivali zakonov denarnega obtoka, ampak so le razlagali izvor in bistvo denarja. Zato so zanikali možnost zamenjave kovinskega denarja s kakršnimi koli drugimi znaki (na splošno so imeli papirnati denar za nenaraven pojav).
Slabosti te teorije so naslednje:
Prvič, pri utemeljevanju funkcij denarja prvi trgovci niso predvidevali možnosti, nujnosti in smotrnosti zamenjave plemenitih kovin (visokokakovostnega denarja) z znaki vrednosti.
Drugič, zgodnji merkantilisti niso upoštevali dejstva, da je denar zgodovinska kategorija in se razvija skupaj z razvojem družbe.
Tretjič, ideje privržencev kovinske teorije denarja, da je bogastvo družbe v kopičenju plemenitih kovin z zunanjo trgovino, so ignorirale sfero materialne proizvodnje, ki je glavni vir ustvarjanja družbenega bogastva.
Kritiki merkantilizma so izhajali iz dejstva, da je vir družbenega bogastva kapital proizvodne sfere, uporaba kovinskega denarja v domačem denarnem obtoku pa vodi do dodatnih (neproizvodnih) stroškov družbe.
Kovinska teorija denarja kljub hitremu razvoju kapitalistične proizvodnje ni popolnoma izginila v pozabo. Tako se je v 19. stoletju precej razširila kovinska teorija denarja v spremenjeni razlagi, ki priznava kroženje papirja in kreditnega denarja, ob upoštevanju njihove obvezne menjave za kovance in plemenite kovine. Tehničnih vidikov, zaradi katerih je ravnanje s kovino neprijetno, ni mogoče šteti za nepomembne. To dokazujejo številni dejavniki, navedeni v ekonomski literaturi. Tako je v drugi polovici 19. stoletja v industrializiranih državah letna izguba zlata zaradi drgnjenja kovancev in njihove neuporabe znašala 940 kg, srebra - 4,6 tone, kroženje kovin pa stane civiliziran svet 11 milijonov nemških mark letno. Nekoliko kasneje so bile izgube vseh držav zaradi odrgnin kovancev in drugih razlogov določene pri 3000 kg zlata v obliki kovanca letno, kar je znašalo približno 50 milijonov mark. Hkrati so bili skupni stroški vzdrževanja obtoka kovin zanemarljivi v primerjavi z velikimi izgubami zaradi oslabitve bankovcev.
V sedemdesetih letih dvajsetega stoletja so zagovorniki neometalstva poskušali upravičiti potrebo po obnovi zlatega standarda. V teh letih je volilni program republikanske stranke ZDA predvideval možnost vrnitve v zlati standard. Zanimanje za to teorijo se je pojavilo leta 1981, ko je ameriški predsednik R. Reagan želel uvesti zlati standard. Vendar pa je posebna komisija, ki jo je ustanovil, prišla do zaključka, da je obnovitev nesmiselna. Vračilo kovinskega denarja je neprimerno zaradi dejstva, da bi denarne sisteme različnih držav postavilo v odvisnost od lastnega obsega proizvodnje zlata.
Kovinska teorija denarja je ena od številnih finančnih teorij. Vendar lahko v teh teorijah izpostavimo več osnovnih smeri:
Od politične monetarne teorije sta se ločila dva kanala, in sicer kovinski in nominalistični. Temeljno si nasprotujejo:
V srednjem veku je bila najbolj priljubljena in zahtevana kovinska teorija denarja.
Vrhunec razvoja teorije kovin je v XVI-XVII stoletju. To obdobje je zaznamovalo začetno kopičenje kapitala. Na podlagi samega imena lahko jasno razumete njegovo bistvo. Vrednost plačilnih sredstev je identificirana z vrednostjo dragih kovin. Na primer, srebro, zlato ali dragi kamni. Njihove prednosti so očitne:
Po teoriji kovinskega denarja je bila glavna odvisnost od zunanje trgovine. Z zunanjo trgovino so plemenite kovine vstopile v državo.
Takratni trgovinski presežek države je bil dosežen zaradi ostrih ukrepov, uvedenih v domače gospodarstvo:
Razvoj trgovine je bil glavna prioriteta politike srednjeveške države. Kovinska teorija je imela ključno vlogo pri revolucionarni uvedbi standarda zlatih kovancev v mednarodnem prostoru. To je bil promet med državami. Mimogrede, angleški merkantilisti veljajo za prednike kovinske teorije denarja. Od tod je prišla beseda "mercantile" - tista, ki meri vse v kovancih ali njihovo količino. Glavni vir bogastva za merkantiliste je kopičenje. In glavni način za dosego tega cilja so menili trgovina. Zahvaljujoč kovinski teoriji so se manufakture aktivno razvijale. Potekalo je aktivno kopičenje in razvoj trgovskih potencialov. Vzpostavljali so se mednarodni kanali za pridobivanje plemenitih kovin. Bogastvo ni fizično delo, ampak zlato in srebro. Ljudje so vedno svoje delo voljno zamenjali za plemenite kovine. Dobil je celo zvok državnega obsega. To pomeni, da kopičenje ni bilo posamično, ampak po vsej državi (tako imenovano "bogastvo naroda"). Po kovinski teoriji je denar tudi blago, vendar posebne vrste. Denar je dobil določeno funkcionalno obremenitev - družbeno. Se pravi, denar se je spremenil v univerzalni ekvivalent. Zlato in druge kovine so se spremenile v edino valuto.
S pojavom papirnega denarja je mogoče izslediti nekatere napake kovinske teorije denarja. Ali je na primer bogastvo države temeljilo le na trgovini? Kaj pa delovni viri, obrti, materialno bogastvo, pridobljeno z delom? Kovinsko teorijo denarja so zatrle njegove pomanjkljivosti:
Tako je postopoma zbledel notranji trg gospodarstva, ki bi v razviti neodvisni državi moral prevladati nad zunanjim trgom. Podporniki te ideje niso dovolili zamenjave kovinskih plačilnih sredstev s papirnatim denarjem. To je preprosto veljalo za nepraktičen postopek. Toda zaradi kopičenja gospodarskih težav je bil pojav papirnatega denarja neizogiben. Tako je kovinska teorija začela izgubljati svoj pomen.
Vendar je v devetnajstem stoletju prišlo do oživitve teorije kovinskega denarja. Kaj je razlog za to? Glavni razlog je uvedba standarda zlatih kovancev. Z novo aktualizacijo kovinske teorije je papirni denar postal le sredstvo za menjavo ali prejemanje kovanega denarja iz plemenitih kovin. In po tem vzorcu je bilo mogoče razložiti inflacijo in nekatere denarne reforme. Ko se je prva svetovna vojna končala, se je pojavila potreba po novem udejanjanju ideje o kovini. To je bilo posledica nemožnosti obnove standarda zlatih kovancev. Po zaman poskusih je bilo odločeno, da se "prilega" teoriji za uvedbo inovativnih oblik zlatih kovancev. Naslednja posodobitev je prišla takoj po drugi svetovni vojni. Leta 1971 je ameriški predsednik Richard Nixon preklical zlato podporo dolarja in uvedel spremenljiv tečaj za druge valute. V sedemdesetih letih prejšnjega stoletja so še vedno poskušali obnoviti zlati standard ameriške republikanske stranke. Vendar se je vrnitev kovinskega denarja štela za nepraktično. Razlog: številne nacionalne valute različnih držav bi morale biti močno odvisne od lastne proizvodnje zlata.
Študenti, podiplomski študenti, mladi znanstveniki, ki pri svojem študiju in delu uporabljajo bazo znanja, vam bodo zelo hvaležni.
Objavljeno na http://www.allbest.ru/
Uvod
Pomembnost teme tega dela je v tem, da je teorija denarja eno najtežjih in hkrati politično občutljivih področij ekonomske znanosti. Nasilne razprave o vlogi in vplivu denarja na razvoj gospodarstva so se odvijale v 19. stoletju. Večina sodobnih znanstvenih teorij denarja temelji na pozitivnem pogledu na svet. V skladu z njim se teorije oblikujejo na podlagi podatkov, dejstev. Omejeni so na znanstvene raziskave in predstavitve.
Mnogi ekonomisti, ki opisujejo razvoj denarja, opozarjajo na povezavo med zgodovino bankovcev v kakršni koli obliki in zgodovino inflacije. Denar pa se je pojavil že dolgo, preden je nastala beseda "inflacija". Bolj ali manj splošno sprejeti ekvivalenti denarja so se pojavili v 2-3 tisoč letih pred našim štetjem. Danes je denar za mnoge postal smisel življenja. Veliko ljudi ves svoj čas porabi za zaslužek, žrtvovanje družine, sorodnikov, osebnega življenja. Denar očara ljudi. Zaradi njih trpijo, delajo zanje. Ljudje najdejo najbolj spretne načine, kako jih pridobiti, in najbolj spretne načine, kako jih porabiti. Denar je edino blago, ki ga ni mogoče uporabiti drugače, kot da se ga znebite. Adam Smith je prvotno govoril o denarju in poudaril, da denar uporabljamo in se ga osvobodimo, tj. je univerzalna vrsta stvari, ki jo človek lahko uporablja le tako, da jo daje drugim ljudem, medtem ko druge vrste stvari ljudje uporabljajo s pridobivanjem, prilaščanjem.
Te teorije nastanejo, prejmejo potrditev in nekaj časa prevladujejo. nominalizem kovinsko blago monetarno
Obstajajo tri glavne teorije denarja - kovinska, nominalna in količinska.
1. Kovinska teorija denarja
Zgodnji metalizem je nastal v obdobju začetnega kopičenja kapitala v 16. in 17. stoletju. Ta teorija se je pojavila v najrazvitejši državi tistega časa - Angliji. Eden od ustanoviteljev teorije kovin je bil W. Stafford (1554-1612). Za zgodnjo kovinsko teorijo denarja je bila značilna identifikacija bogastva družbe s plemenitimi kovinami, ki so ji pripisali monopolno opravljanje vseh funkcij denarja.
Pojav kovinske teorije je povezan z nastankom merkantilizma. Merkantilizem je tok gospodarske misli, ki je štela kopičenje denarja za glavni vir družbenega bogastva in vztrajala pri razvoju trgovine.
Podporniki te teorije niso videli potrebe in pravilnosti zamenjave denarja v polni vrednosti s papirnim denarjem, zato so kasneje nasprotovali papirnatemu denarju, ki ga ni bilo mogoče zamenjati za kovino.
Kasneje, v 18. stoletju. in v prvi polovici 19. stoletja izgublja svoj položaj kovinska teorija denarja, ki je prej odražala interese komercialne in ne industrijske buržoazije.
Oživitev kovinske teorije denarja sega v drugo polovico 19. stoletja, kar je bilo povezano z uvedbo standarda zlatih kovancev v Nemčiji v letih 1871-1873. To je bila prva metamorfoza kovinske teorije denarja, ki je bila sestavljena iz dejstva, da so nemški ekonomisti (K. Knies in drugi) menili, da denar ni le plemenita kovina, ampak tudi bankovci centralne banke, ki jih je mogoče zamenjati s kovino. V tem obdobju je bila kovinska teorija denarja uporabljena za opravičevanje denarnih reform pred inflacijo.
Druga metamorfoza kovinske teorije denarja se je zgodila po prvi svetovni vojni, ko so se privrženci metalizma zavzeli za ohranitev zlatega standarda v tako imenovani "razgaljeni" obliki, in sicer zlate palice in standard menjave zlata.
Po drugi svetovni vojni so nekateri ekonomisti zagovarjali zamisel o ponovni vzpostavitvi zlatega standarda v domačem denarnem obtoku in v 60. letih. v Franciji je prišlo do tretje metamorfoze teorije kovin, ki se je uporabljala le za mednarodne denarne odnose.
Slabosti te teorije so bile naslednje določbe:
Prvič, niso predvideli nujnosti in pravilnosti zamenjave denarja v polni vrednosti s papirnim denarjem.
Drugič, zamisli njegovih privržencev o bogastvu družbe so bile omejene, saj niso razumele, da bogastvo družbe ne leži v zlatu, ampak v skupu materialnih in duhovnih koristi, ki jih ustvarja delo.
2. Nominalistična teorija denarja
Prva predstavnika zgodnjega nominalizma sta bila Angleža J. Berkeley (1685-1753) in J. Stewart (1712-1780). Njihova teorija je temeljila na naslednjih dveh določbah: denar ustvarja država, vrednost denarja pa določa njegova nominalna vrednost.
Bistvo nominalistične teorije je v trditvi, da denar nima svoje vrednosti in je zgolj pogojna abstraktna enota, preprosta oznaka in številski znak, ki jo je vzpostavila država. Podporniki te teorije so verjeli, da denar nima notranje povezave z blagom in svojo moč prejema od države. Stališča, ki so bila blizu nominalistom, so izrazili stari filozofi: - Platon in Aristotel. Denar, je rekel Aristotel, ni izviral iz narave, ampak iz zakona. So običajno priznano sredstvo za merjenje vrednosti blaga.
Nadaljnji razvoj nominalizma (zlasti v Nemčiji) pade na konec 19. - začetek 20. stoletja. Najbolj znan predstavnik nominalizma je bil nemški ekonomist H. Knapp (1842-1926). Denar ima po njegovem mnenju kupno moč, ki mu jo daje država.
Razvoj nominalizma se je v tem obdobju pokazal v dejstvu, da G. Knapp svoje teorije ni temeljil na polnopravnih kovancih, ampak na papirnem denarju. Hkrati je pri analizi denarne mase upošteval le državne zakladnice (papirni denar) in pogajalske žetone. Iz svoje raziskave je izključil kreditni denar (menice, bankovci, čeki), kar je privedlo do propada njegovega koncepta, ko se je kreditni denar širil.
Sodobni ekonomisti ne delijo osnovnih pogledov G. Knappa. Ker so iz nominalizma obdržali zanikanje kovinskega koncepta teorije vrednosti dela, so začeli iskati opredelitev vrednosti denarja ne v vladnih odlokih, ampak na področju tržnih razmerij, tako da so subjektivno ocenjevali njihovo "uporabnost" in kupovali moč. Posledično je kvantitativna teorija prevzela vodilno mesto v teorijah denarja.
3. Kvantitativna teorija denarja
Kvantitativna teorija denarja je danes najpogostejša v smislu njene uporabe v praksi. Zmanjša bistvo denarja na eno samo funkcijo - funkcijo menjalnega sredstva. Kot zagovorniki kvantitativne teorije denar ne more imeti lastne vrednosti. Njihovo vrednost določa njihova količina.
Ustanovitelj kvantitativne teorije denarja, ki je nastala v 16.-17. Stoletju, je bil francoski ekonomist J. Boden (1530-1596). To teorijo sta razvila Britanec D. Hume (1711-1776) in J. Mil (1773-1836) ter Francoz Charles Montesquieu (1689-1755). D. Hume, ki je poskušal vzpostaviti vzročno in sorazmerno razmerje med dotokom plemenitih kovin iz Amerike in dvigom cen v XVI-XVII stoletju, je postavil tezo: "vrednost denarja določa njihova količina."
Kvantitativna teorija denarja ni upoštevala vloge zaklada kot spontanega regulatorja kroženja kovin. Vendar je treba upoštevati, da je zgodnja kvantitativna teorija nastala v pogojih kroženja ne papirja, ampak kovinskega denarja.
Pomemben prispevek k razvoju kvantitativne teorije denarja je dal David Ricardo (1772-1823). Menil je, da sta kljub razlikam med kovinskim in papirnatim denarjem oba sredstva za obtok in razmerje med njihovo količino in cenami velja za obe vrsti denarja. "Če je namesto odprtja rudnika v državi tam bila ustanovljena banka, kot je Bank of England, s pravico izdajati bankovce kot sredstvo obtoka, potem izdaja več bankovcev in s tem znatno povečanje skupnega zneska sredstva za promet bi privedla do istih rezultatov kot odkritje. Sredstva za promet bi padla v vrednosti, blago pa bi se povečalo. "
D. Ricardo in njegovi privrženci so vztrajali, da bi morala biti edina izdajateljica bankovcev državna banka, ki bi omejila obseg denarne ponudbe. Povečanje obtočnega denarja, meni D. Hume, "vodi v zvišanje cen enega blaga, nato drugega, dokler se na koncu cene vseh surovin ne dvignejo v enakem razmerju kot količina kovinskega denarja."
Mesto Keynesovih pogledov v tej teoriji se zdi zanimivo, saj se Keynes in njegovi privrženci držijo tako količinskega kot nominalističnega koncepta denarja. Keynes meni, da je neposredno količinsko razmerje med denarjem in maso blaga le pojav ravnotežja. V praksi ta teza vodi k trditvi, da je konjunkturo mogoče popolnoma obvladati. Za to je predlagan recept: prilagodite pogoje posojila in ne bo prišlo do razcvetov ali kriz. Za ohranitev ravnovesja je potrebno upravljati ne le denarni obtok, ampak tudi denarne prihodke. Tudi zaradi ravnovesja je treba strogo omejiti plače.
Kar zadeva sodobno kvantitativno teorijo, ki temelji na obtoku kreditnega in papirnega denarja, je navedena v delih ekonomistov, kot so L. Marshall, I. Fisher, G. Kassel, B. Hansen, M. Friedman.
4. Kvantitativna teorija denarja I. Fisherja
Ameriški ekonomist I. Fisher (1867-1977) je zanikal vrednost dela in izhajal iz "kupne moči denarja".
Ob predpostavki, da je znesek denarja, plačanega za blago, enak količini blaga, pomnoženi s stopnjo cen surovin, je Fisher izvedel "enačbo menjave":
kjer je Q količina blaga;
V je hitrost denarnega obtoka;
M - denarna ponudba;
P - raven cen.
Iz funkcionalne odvisnosti enačbe, ki ima enak pomen za levo in desno stran, Fisher sklepa, da so cene blaga P neposredno sorazmerne z zneskom denarja v obtoku M (stopnja njihovega obtoka v Fisherju se vzame kot konstantna vrednost) in obratno sorazmerna s številom blaga Q (ta Fischerjeva vrednost je skoraj konstantna).
Ena od napak I. Fischerja je, da je glede na dolga časovna obdobja spremenljivki V in Q pogojno vzel za stabilni, nato pa sta ostali le dve odvisni spremenljivki - znesek denarja in cena. V resnici pa se količina blaga (zaradi ciklične narave gospodarstva) in hitrost kroženja denarnih enot spreminjata in pomembno vplivata na denarni obtok in oblikovanje cen. Praksa potrjuje, da je dvig cen surovin posledica številnih dejavnikov, vključno s politiko proizvajalcev monopolov, in ne le ponudbe denarja.
V 20-30-ih letih. razkril nedoslednost kvantitativne teorije denarja - izkazalo se je, da je hitrost kroženja denarja, za katero so predstavniki te teorije menili, da je nespremenjena, podvržena ostrim nihanjem. Poleg tega je kriza 1929-1933. pokazala zmoto drugega premisa - o maksimalni rabi virov. Poleg tega ta koncept ne upošteva vpliva monopolističnih združenj na prakso oblikovanja cen, ampak meni, da je tak postopek le posledica spremembe količine denarja v obtoku. Vse to je določilo upad priljubljenosti tega koncepta.
Toda v letih 1960-1980. prihaja do oživitve kvantitativne teorije denarja v obliki enega od neoklasičnih trendov v politični ekonomiji - monetarizma.
Možnost transakcije (iz angleške transakcije - transakcija), ki jo je razvil ameriški ekonomist I. Fisher, temelji na dvojnem izrazu zneska menjalnih transakcij za določeno obdobje - kot produkt zneska denarja M povprečna hitrost njihovega kroženja Y in kot zmnožek števila prodanih dobrin Q po njihovi povprečni ceni P. Ta odvisnost je izražena z "enačbo menjave": MY = PQ.
Z enačbo v duhu kvantitativne teorije denarja je Fisher naredil številne predpostavke, ki "izklopijo" vpliv dveh elementov: Y - hitrost denarja in Q - količina prodanega blaga. Predlagal je, da se v kratkoročnih obdobjih te vrednosti ne spremenijo: hitrost kroženja denarja določajo dolgoročni dejavniki (stopnja razvoja kredita, stanje komunikacij itd.) In produkcija blaga ni mogoče povečati, saj je po neoklasični doktrini za kapitalizem značilna polna zaposlenost virov.
Z izločitvijo Y in Q iz analize je Fisher pustil eno vzročno zvezo - od M (količina denarja) do P (raven cen), kar je bistvo kvantitativne teorije denarja.
Glavna napaka predstavnikov kvantitativne teorije denarja je, je poudaril K. Marx, da po njihovem mnenju blago vstopa v promet brez cene, denar pa brez vrednosti, "potem je v tem procesu določen del blagovne zmešnjave zamenjati za ustrezen del kovinskega kupa. "
5. Monetarizem
Monetarizem je ekonomska teorija, po kateri ima denarna masa v obtoku odločilno vlogo pri stabilizaciji in razvoju tržnega gospodarstva. Ustanovitelj monetarizma je ustanovitelj čikaške šole, nobelovec M. Friedman iz leta 1976.
Zagovorniki "transakcijske različice" kvantitativne teorije denarja so monetaristi, ki jih vodijo M. Friedman, K. Brunner in A. Meltzer. Na podlagi modelov ravnotežja v gospodarstvu (A. Marshall in L. Walras) menijo, da je to zdaj doseženo samodejno s spreminjanjem »relativnih« cen oziroma cen za posamezno blago, glavni predmet raziskovanja pa bi morala biti prehod z ene ravni ravnovesja na drugo, tj. "Absolutno" - splošna raven cen. Razlog za spremembo te ravni sklepajo iz vrednosti denarne ponudbe. M. Friedman se ne nanaša samo na denarno ponudbo (bankovce in kovance), ampak tudi na vse vloge poslovnih bank - na zahtevo in nujno. Dinamiko nacionalnega dohodka in raven cen obravnava kot pojave, ki izhajajo iz ponudbe denarja.
Koncept M. Friedmana je izražen s formulo, ki se le navzven razlikuje od formule I. Fischerja, v bistvu pa je zasnovana tako, da utemeljuje isto enostransko vzročno zvezo med ponudbo denarja in cenami:
kjer je M znesek denarja,
K je razmerje med denarno ponudbo in dohodkom,
P - indeks cen,
Y je nacionalni dohodek v stalnih cenah (ali njegov fizični obseg).
Zato se sklene, da lahko spremembo denarne mase (M) spremlja ustrezna sprememba katere koli od treh vrednosti na desni strani enačbe, tj. povečanje denarne ponudbe lahko privede do zvišanja cen (P) ali do povečanja realnega nacionalnega dohodka (Y) ali do spremembe koeficienta, ki odraža razmerje med denarno ponudbo in dohodkom.
Predstavnike kvantitativne teorije - od Ricarda do Fischerja - združuje pristop do denarja kot sredstva obtoka in plačila. Ekonomisti na šoli v Cambridgeu so medtem posebno pozornost namenili funkciji kopičenja in uvedli koncept denarnih sredstev - varčevalni sklad, namenjen naložbam. V enačbi Cambridge je razmerje med denarno ponudbo na eni strani in produktom indeksa cen in realnim izdelkom na drugi strani posredovano s tistim delom Y, ki je ohranjen in ne sodeluje v obtoku.
6. Cambridgeova različica kvantitativne teorije denarja
Cambridgeova različica kvantitativne teorije denarja (ali teorija denarnih saldov) je bila razvita v delih angleških ekonomistov A. Marshalla, A. Pigouja, D. Robertsona. Za razliko od Fischerja svoje različice niso temeljili na kroženju denarja, ampak na kopičenju denarja s strani gospodarskih subjektov. Osnovno načelo različice Cambridge je izraženo s formulo:
kjer je M znesek denarja;
P je raven cen;
Q je fizična količina blaga, vključenega v končni izdelek;
K je del letnega dohodka, ki ga udeleženci v prometu želijo obdržati v denarju.
Cambridgeova formula je v bistvu enaka "enačbi menjave", saj je k vzajemnost tečaja denarnega obtoka (k ~ 1 / V). Razlika v obeh pristopih je bila v tem, da če je Fisher konstantnost hitrosti denarnega obtoka povezal z nespremenljivostjo faktorjev prometa, potem so angleški ekonomisti - s psihologijo, t.j. navade udeležencev v prometu. Končni zaključek obeh možnosti pa je enak - sprememba denarne količine je vzrok, ne pa posledica spremembe cen.
Druga razlika je bila v tem, da če je kvantitativna teorija denarja I. Fisherja izhajala iz analize ponudbe denarja, je potem šola v Cambridgeu povpraševanje po denarju postavila na čelo študije, kar je štelo za povpraševanje po blagu in storitve. Še več, če je za I. Fischerja odločilen dejavnik najdba denarja v obtoku, potem je za šolo v Cambridgeu glavna stvar, da obstaja posebno povpraševanje po denarju in ostane v obtoku med posamezniki in podjetji v obliki " denarna stanja ". Za razliko od I. Fischerja, ki je analiziral globalne vrednosti vsega družbenega kapitala in splošno raven cen, se je A. Pitu osredotočil na posamezne prestolnice in vedenje njihovih lastnikov, na "relativne" cene in ne na njihove "absolutne" ravni.
A. Pigou "denarna stanja" uvršča med denarna sredstva in stanja na tekočih računih, tj. denarno količino opredeljuje kot vsoto denarja v blagajni prebivalstva in podjetij.
Podobnost obeh sort kvantitativne teorije denarja se kaže tudi v tem, da je I. Fischer, če je pri analizi dolgih časovnih obdobij izhajal iz konstantnosti V in Q, potem A. Pigou kazalce K in Q vzel kot konstanti , zato sta oba teoretika pustila enaki spremenljivki M in P ter iz sprememb v denarni ponudbi (M) sklepala vzročnost povečanja cen (P).
Od sredine 50. prihaja do oživitve neoklasične smeri in na njej temelječe Cambridge različice kvantitativne teorije denarja.
Največji predstavnik te teorije je D. Patinkin. V svojih delih izhaja iz vzročno neposredno sorazmernega razmerja med maso denarja in cenami. Hkrati meni, da je "denarna rezerva" najbolj likvidna oblika naložbe, sledi naložba v vrednostne papirje, nato pa še pravi kapital.
Zaključek
Podporniki teorije kovin so menili, da je kopičenje denarja glavni vir družbenega bogastva. Slabosti teorije kovin so bile naslednje:
Niso predvideli potrebe in pravilnosti zamenjave polnopravnega denarja s papirnatim denarjem.
Ideje njegovih podpornikov o bogastvu družbe so bile omejene, saj niso razumeli, da bogastvo družbe ni v zlatu, ampak v seštevku materialnih in duhovnih koristi, ki jih ustvarja delo.
V nominalistični teoriji je denar z vidika njegovega bistva opredeljen kot preprosti znaki, brez notranje vrednosti, konvencionalne števne enote. Na podlagi tega se sklene, da je kupna moč denarja menda popolnoma neodvisna od njihove materialne vsebine in je določena le z imenom, apoenom. Glavna napačna predstava nominalistov:
Je zanikanje povezave med denarjem in blagom.
Podporniki kvantitativne teorije vidijo v denarju le medij obtoka in pomotoma trdijo, da se v procesu obtoka zaradi trka denarja in blagovnih mas domnevno določajo cene in določi vrednost denarja. Druga napaka v kvantitativni teoriji denarja je ideja, da je vsa denarna ponudba v obtoku. Dejansko obstaja objektiven gospodarski zakon, ki določa zahtevano količino denarja v obtoku.
Seznam rabljene literature
1. Galitskaya S. V. Denar, kredit, finance: učbenik. 2010 -308.
2. Klimovič, V. P. finance, denarni obtok in kredit: učbenik. 2011-293.
3. Seliščev A. S. Denar. Kredit. Banke: usposabljanje / 2012-674s.
4. Tyutyunnik A. V. Finance in statistika: učbenik. 2010-449.
Objavljeno na Allbest.ru
...Bistvo, oblike in osnovne funkcije denarja kot ekonomske kategorije. Denarna zaloga, potrebna za opravljanje denarnih funkcij. Neoinstitucionalna teorija denarja in evolucijski institucionalizem. Funkcionalna, blagovna, kovinska teorija denarja.
seminarska naloga, dodana 27.11.2011
Povzetek, denarna in kvantitativna teorija denarja. Teorija J. Berkeleyja in J. Stewarta. Keynesov glavni razlog za ciklične krize prekomerne proizvodnje. Funkcionalna teorija F. Wieserja in L. Misesa. Bistvo in glavne naloge državne teorije denarja.
test, dodan 26.05.2013
Koncept in funkcije denarja, svetovnega denarja. Denar kot plačilno sredstvo in kopičenje. Kovinska, nominalna in kvantitativna teorija denarja. Elementi denarnega sistema, denarna politika države. Korelacijska in regresijska analiza.
test, dodan 11.10.2010
Racionalistični in evolucijsko-zgodovinski koncepti izvora denarja. Faze razvoja denarja. Kovinske, nominalistične in kvantitativne teorije. Lastnosti denarja kot blaga, njihova uporabna vrednost. Glavni sestavni deli denarnega sistema.
predstavitev dodana 14.12.2011
Zgodovina nastanka denarja. Bistvo denarja, oblike njegovega izražanja. Glavne funkcije denarja. Koncept denarnih agregatov, njihove značilnosti. Merilo vrednosti denarja, hitrosti njihovega denarnega obtoka. Ekonomska vrednost denarja. Emisija gotovinskega in negotovinskega denarja.
seminarska naloga, dodana 20.05.2012
Pojem in funkcija denarja. Sodobni denar, kupna moč denarja. Denarni sistem in njegovi elementi. Vrste sistemov denarnega obtoka. Oblikovanje denarnega sistema v Republiki Belorusiji in njegove značilnosti. Sorte monometalizma zlata.
seminarska naloga, dodana 23.9.2010
Izvor, bistvo in vrste denarja. Glavne vrste denarja (kovina, papir, kredit). Trenutno stanje denarja. Problem denarja v kejnzijanizmu in monetarizmu. Denar in denarni trg. Ureditev denarne ponudbe in pravo denarnega obtoka.
seminarska naloga, dodana 25.06.2013
Izvor in bistvo denarja, prednosti njihove uporabe v odnosih blago-denar. Vrste denarja in njihov razvoj. Kovinske, nominalne in kvantitativne teorije denarja. Stanje denarne sfere in izvajanje denarne politike v Rusiji.
seminarska naloga, dodana 29.09.2011
Bistvo denarja, njihova vloga, izvor, pomen. Glavne funkcije denarja, njihove oblike in vrste. Kvantitativne, kovinske, nominalistične in posebne teorije denarja. Omejitev dogme kvantitativne teorije denarja. Dogmatizem denarnih oblasti.
seminarska naloga dodana 23.12.2012
Nastanek in razvoj denarja. Kovinske, nominalne in kvantitativne teorije denarja. Ekonomsko bistvo denarja. Glavne funkcije denarja: merilo vrednosti, sredstvo menjave, kopičenje, varčevanje in plačilo. Ponudba denarja, povpraševanje in ponudba denarja.
Kovinska teorija denarja
Obstajajo trije glavni teorija denarja :
1) kovina;
2) nominalistično;
3) količinsko.
Kovinska teorija denarja je nastala v obdobju začetnega kopičenja kapitala v 16.-17. v najrazvitejši državi tistega časa - Angliji. Eden od ustanoviteljev teorije kovin je bil W. Stafford (1554-1612).
Za zgodnjo kovinsko teorijo denarja je bila značilna identifikacija bogastva družbe s plemenitimi kovinami, ki so bile zaslužne za monopolno opravljanje vseh funkcij denarja.
Slabosti te teorije so bile naslednje določbe:
1) ni predvideval potrebe in pravilnosti zamenjave polnopravnega denarja s papirnatim denarjem;
2) zamisli njegovih podpornikov o bogastvu družbe so bile omejene, saj niso razumele, da bogastvo družbe ni v zlatu, ampak v seštevku materialnih in duhovnih koristi, ki jih ustvarja delo.
Kasneje, v 18. stoletju. in v prvi polovici 19. stoletja izgublja svoj položaj kovinska teorija denarja, ki je prej odražala interese komercialne in ne industrijske buržoazije. Toda v drugi polovici XIX. Nemški ekonomist K. Knies (1821-1898) ni le ponovil stališč prvih kovinskih delavcev, ampak jih posodobili, da ustrezajo novim razmeram... Kot denar ni mislil le na kovine, ampak tudi na bankovce Centralne banke, saj je v tem času kredit začel igrati pomembno vlogo v gospodarstvu, kar pa je služilo kot podlaga za izdajo bankovcev. Ker je bankovec prepoznal, je hkrati K. Knis nasprotoval papirnatemu denarju, ki ga ni bilo mogoče zamenjati za kovino.
Druga metamorfoza Kovinska teorija denarja se je zgodila po prvi svetovni vojni, ko so se privrženci metalizma zavzeli za ohranitev zlatega standarda v tako imenovani raztrgani obliki, in sicer standardov za zlato zlato in menjavo zlata.
Po drugi svetovni vojni so nekateri ekonomisti zagovarjali zamisel o ponovni vzpostavitvi zlatega standarda v domačem denarnem obtoku in v 60. letih. XX stoletje. v Franciji tretja metamorfoza kovinska teorija velja le za mednarodne denarne odnose. Ta teorija, poimenovana neometalnost, je okrepila politično delovanje francoske vlade, ki je večino svojih dolarjev spremenila v zlato.
Nominalistična teorija denarja
Prva predstavnika zgodnjega nominalizma sta bila Britanec J. Berkeley (1685-1753) in J. Stewart (1712-1780). Njihova teorija je temeljila na naslednjih določbah:
1) denar ustvarja država;
2) vrednost denarja je določena z njihovo nominalno vrednostjo.
Glavna napaka nominalistov je teoretsko stališče, da vrednost denarja določa država, v praksi to pomeni zanikanje teorije vrednosti dela in blagovne narave denarja.
Nadaljnji razvoj nominalizma (zlasti v Nemčiji) pade na konec 19. in v začetku 20. stoletja. Najbolj znan predstavnik nominalizma je bil nemški ekonomist G. Knapp (1842–1926). Denar ima po njegovem mnenju kupno moč, ki mu jo daje država. V tem obdobju se je razvoj nominalizma pokazal v dejstvu, da G. Knapp svoje teorije ni temeljil na polnopravnih kovancih, ampak na papirnem denarju. Hkrati je pri analizi denarne mase upošteval le državne zakladnice (papirni denar) in pogajalske žetone. Iz svoje raziskave je izključil kreditni denar (menice, bankovci, čeki), kar je privedlo do propada njegovega koncepta, ko se je kreditni denar širil.
Tako je bila glavna napaka nominalistov v tem, da so jim, potem ko so iztrgali papirnati denar ne le iz zlata, ampak tudi iz vrednosti blaga, z aktom državne oblasti obdarili »vrednost« in »kupno moč«.
Nominalizem je imel pomembno vlogo v gospodarski politiki Nemčije, ki je vprašanje denarja široko uporabljala za financiranje prve svetovne vojne. Obdobje hiperinflacije v Nemčiji v 20. XX stoletje. končal prevlado nominalizma v teorijah denarja.
Sodobni ekonomisti ne delijo osnovnih pogledov G. Knappa. Ker so zadržali zanikanje kovinskega koncepta teorije vrednosti dela iz nominalizma, so začeli iskati opredelitev vrednosti denarja ne v vladnih odlokih, ampak na področju tržnih razmerij s subjektivno oceno njihove "uporabnosti" in kupno močjo. Posledično je vodilni položaj v znanosti prevzela kvantitativna teorija denarja.
Kvantitativna teorija denarja.
Ustanovitelj kvantitativne teorije denarja, ki je nastala v 16. - 17. stoletju, je bil francoski ekonomist J. Vauden (1530–1596). To teorijo sta razvila Britanec D. Hume (1711-1776) in J. Mill (1773-1836) ter Francoz C. Montesquieu (1689-1755).
D. Hume, ki je poskušal vzpostaviti vzročno in sorazmerno razmerje med dotokom plemenitih kovin iz Amerike in dvigom cen v XVI-XVII stoletju, je postavil tezo, da "vrednost denarja določa njihova količina".
Napake privržencev kvantitativne teorije:
1) denar je le sredstvo za obtok. V procesu obtoka se zaradi trčenja denarja in blagovnih mas domnevno določijo cene in določi vrednost denarja;
2) zamisel, da je celotna ponudba denarja v obtoku. V resnici obstaja objektiven gospodarski zakon, ki določa zahtevano količino denarja v obtoku;
3) vloga zakladov kot spontanega regulatorja kroženja kovin ni bila upoštevana, čeprav je zgodnje obdobje te teorije padlo ravno v času prevlade kovinskega denarja.
Kar zadeva sodobno kvantitativno teorijo, ki temelji na uporabi kreditnega denarja in obtoku papirnega denarja, je navedeno v delih ekonomistov, kot so A. Marshall, I. Fisher, G. Kassel, B. Hansen, M. Friedman.
Obstajata dve vrsti te teorije:
1) "transakcijska različica" I. Fischerja in monetaristov na čelu z M. Friedmanom;
2) koncept "denarnih saldov" angleške (Cambridge) šole, ki jo vodi A. Pigou, po drugi svetovni vojni pa D. Patinkin.
Povezava med denarjem in proizvodnjo je bila opažena že dolgo. Denar je bistveni element vsakega gospodarskega sistema, ki prispeva k delovanju gospodarstva. Odvisno predvsem od ocene vloge denarja in denarnega sistema pri razvoju gospodarstva obstajajo različne teorije denarja. Te teorije nastanejo, prejmejo potrditev in nekaj časa prevladujejo. Nekateri pa se nasprotno ne razširijo, saj jih praksa ne potrdi ali celo preprosto ovrže.
Obstajajo tri glavne teorije denarja - kovinska, nominalna in količinska.
Prva teorija denarja, "kovina", je bila razvita v XV-XVII stoletju. Denar je identificirala s plemenitimi kovinami - zlatom in srebrom. Predstavniki te teorije (v Angliji - W. Stafford, T. Maine, D. North, v Franciji - Montchretien) so nasprotovali poškodbam kovancev. V skladu s to teorijo so za vir bogastva veljali zlato in srebro, smiselnost zamenjave kovinskega denarja s papirnatim pa so zanikali. Tako kovinska teorija denarja brez upoštevanja družbene narave denarja meni, da je preprosto preprosto menjalno orodje.
Pojav kovinske teorije je povezan z nastankom merkantilizma. Merkantilizem je tok gospodarske misli, ki je štela kopičenje denarja za glavni vir družbenega bogastva in vztrajala pri razvoju trgovine.
Ideje o merkantilizmu so se še posebej razvile v 16. in 17. stoletju. stoletju, ko je razvoj gospodarstva in trgovskega kapitala velikega pomena v gospodarstvu zahodnih držav. Kopičenje denarja in plemenitih kovin je bil takrat glavni cilj trgovine in je služil kot najpomembnejši predpogoj za razvoj industrije, trgovine in kopičenje sredstev v državi.
Kovinska teorija je temeljila na osnovni predpostavki merkantilizma, da sta zlato in srebro edina vrsta bogastva. Merkantilisti so to teorijo povezali z doktrino denarja kot bogastva naroda. Ta ideja o vlogi denarja je odražala zlasti stališča trgovcev, ki se ukvarjajo z zunanjo trgovino. Kovinska teorija denarja je vsebovala številne napake: identifikacijo denarja s blagom, nerazumevanje, da denar, posebna vrsta blaga, ki opravlja določeno družbeno funkcijo, služi kot univerzalni ekvivalent. Od tod trditev, da sta zlato in srebro edini vrsti denarja. Na podlagi napačnih predstav o bistvu denarja in nerazumevanja zakonov denarnega obtoka so kovinski delavci razvili fetišistične poglede na denar. Trdili so, da sta zlato in srebro denar po naravi, da sta denar zaradi naravnih lastnosti kovine. V skladu s tem so tem plemenitim kovinam dodelili funkcijo nosilcev družbenih odnosov.
Kovinski delavci so preprosto zamenjavo blaga zamenjali s kroženjem blaga. Zato takšnih funkcij denarja niso izpostavili kot plačilno sredstvo in sredstvo obtoka. Verjeli so, da denar izpolnjuje le dve funkciji: merilo vrednosti in sredstvo kopičenja. V zvezi s tem so kovinski delavci zanikali zamenjavo zlata z drugimi denarnimi znaki. Na splošno so imeli papirnati denar za nekaj nenaravnega.
Z dokončanjem začetnega kopičenja je zunanja trgovina prenehala biti glavni vir bogatenja. Vedno bolj je izstopala vloga kapitalističnih manufaktur in kapitalističnega kmetijstva kot sfere proizvodnje presežne vrednosti. Ideologi nastajajoče industrijske buržoazije so kapital v akciji začeli primerjati z mrtvimi zakladi v obliki zlata in srebra. Ker je razvoj industrije v kapitalističnih državah zahteval razvoj notranjega trga, so kritiki merkantilizma ostro nasprotovali kovinski teoriji denarja in trdili, da za notranji obtok ni potreben polnopravni kovinski denar, kar je povzročilo državne režijske stroške. Tako imenovani fiziokrati so nasprotovali kovinski teoriji denarja.
V dobi predmonopolskega kapitalizma z razvojem papirnega denarja privrženci kovinske teorije denarja, nemški ekonomisti Knis, Lexis, Lansburg, niso več zavračali možnosti kroženja denarnih znakov, ampak so zahtevali njihovo obvezno menjavo za kovino . V tem obdobju se je v univerzitetnih učbenikih in monografijah pojavila razlaga denarja kot zgolj tehničnega menjalnega instrumenta, pojem zlata in srebra kot denarja po svoji naravi. Denarne reforme proti inflaciji so temeljile na načelih kovinske teorije denarja.
Konec XIX stoletja. v praksi denarnega obtoka in mednarodnih poravnav so bile uvedene nekatere posebne oblike, povezane s podrejanjem valut s strani vodilnih držav v gospodarskem smislu šibkejših držav. To je vodilo do odstopanja od tistih tradicionalnih oblik menjave in zunanjih poravnav, na katerih je temeljila kovinska teorija denarja. Tako se je na primer v tem času pojavil zlato menjalni sistem denarnega obtoka, ki v nasprotju s tradicionalnimi idejami kovinske monetarne teorije ni predvideval neposredne izmenjave kreditnega denarja za zlato, ampak njegovo zamenjavo za gesla gospodarsko vodilnih držav. Tudi sistem blokiranega kovanja, ki je bil uveden v Avstro-Ogrski leta 1879 in v Indiji leta 1893, se prav tako ni ujemal z idejami o kovinski denarni teoriji, v tem primeru je bila vrednost avstrijskega guldna in indijske rupije v obtoku višja od vrednosti srebra, ki ga vsebuje. Ločitev vrednosti, ki jo predstavlja denar v obtoku, od vrednosti kovine, ki jo vsebuje, je bila spodbuda za razvoj nominalistične teorije denarja.
Iz zgoraj navedenega je razvidno, da kovinski delavci niso poskušali razumeti zakonov denarnega obtoka, ampak so le poskušali razumeti njihovo bistvo. V sodobnem svetu kovinska teorija denarja pravzaprav nima distribucije. Zanimanje za to teorijo se je nazadnje zgodilo leta 1981, ko je Reagan kot predsednik želel uvesti zlati standard denarja. Vendar pa je posebna komisija, ki jo je ustanovil, menila, da ni primerna. Zamisel o vrnitvi v kovinsko valuto je nepriljubljena predvsem zato, ker bi denarne sisteme postavila v odvisnost od proizvodnje zlata in s tem oslabila možnost vladnega posredovanja na monetarnem in deviznem področju.
