Organ za izdajanje dovoljenj - Zvezna služba za finančne trge centralne banke (FSFR) Rusije je zvezno telo izvršilne uprave Rusije, ki opravlja funkcije za sprejetje regulativnih pravnih aktov, nadzora in nadzora na področju finančnih sredstev (z izjemo zavarovanja, bančništva in revizije). Centralna banka (FSFR) Rusije je neposredna predložitev vlade Ruske federacije.
Rok za izdajo dovoljenja je 60 delovnih dni.
Glavne faze dela:
Investicijski (finančni) podjetje (trgovec, posredništvo in upravljanje vrednostnih papirjev)
Registracija pravne osebe in odkritja tekočega računa: v obliki družbe z omejeno odgovornostjo ali delniško družbo, če je potreben rok za delo: 10 delovnih dni.
Glavni pogoji za licenciranje naložbenih (finančnih) družbah pri izvajanju upravljanja, posredniških in upravljavskih jamstev dejavnosti.
Osebje investicijske družbe mora vključevati:
Generalni direktor, ki ima:
Krmilnik z:
Specialisti, ki imajo certifikate 1.0.
Dejavnosti posredništva so opravljanje dejavnosti z vrednostnimi papirji v interesu naročnika v skladu s pogodbo o navodilih ali sporazumu Komisije. Za izvedbo posredniških dejavnosti je treba pridobiti licenco (v nadaljnjem besedilu - licence za posredništvo). Storitev zveznih finančnih trgov izda dovoljenje poklicnega udeleženca na trgu vrednostnih papirjev za posredniške dejavnosti za obdobje treh let. Posredniška licenca se lahko izda posamezniku ali organizaciji, ki izpolnjuje zahteve centralne banke (FSFR). Ponavadi borznoposredniška družba prejme licenco za izvajanje posredniških dejavnosti, trgovskih dejavnosti, kot tudi licenco za dejavnosti upravljanja vrednostnih papirjev.
Dejavnosti trgovcev:
Dejavnost trgovca je aktivnosti na nakup in prodajo vrednostnih papirjev s strani pravne osebe v svojem imenu in na lastne stroške z javno objavo nabavnih cen in / ali prodaje z obveznostjo transakcij na teh vrednostnih papirjih po napovedanih cenah. Za izvedbo prodajalca je treba pridobiti licenco (v nadaljnjem besedilu - licence za trgovca). Storitev zveznih finančnih trgov izda dovoljenje poklicnega udeleženca na trgu vrednostnih papirjev za dejavnost trgovcev za obdobje treh let. Licenca za trgovca se lahko izda organizacija, ki izpolnjuje zahteve centralne banke (FSFR). Strokovni udeleženec na trgu vrednostnih papirjev, ki opravlja prodajalce, se imenuje trgovec. Prodajalec ruske zakonodaje je lahko le pravna oseba. Osnove licenciranja dejavnosti trga vrednostnih papirjev, ki jih ustanovi Zvezni zakon št. 39-FZ "na trgu vrednostnih papirjev", kot tudi z odločbo z dne 15.08.2000 št. 10 Zvezne komisije za trg vrednostnih papirjev, \\ t "O odobritvi postopka za licenčne vrste poklicnih dejavnosti na trgu vrednostnih papirjev Ruske federacije."
Dejavnosti upravljanja vrednostnih papirjev
Dejavnosti upravljanja vrednostnih papirjev so pravna oseba ali posamezni podjetnik upravljanja vrednostnih papirjev, ki se mu prenese. Storitev zveznih finančnih trgov izda dovoljenje strokovnemu udeležencu na trgu vrednostnih papirjev za izvajanje dejavnosti upravljanja vrednostnih papirjev za obdobje treh let. V okviru ruske zakonodaje, objekti za upravljanje zaupanja ne smejo biti nobeni vrednostni papirji, ampak samo delnice in obveznice. Po prejemu sredstev v upravljanju, upravljanje (skrbniški upravi) opravlja posle v svojem imenu. Dejavnosti upravljanja vrednostnih papirjev se lahko kombinirajo s posredniškimi in trgovskimi dejavnostmi.
Osnove licenciranja dejavnosti trga vrednostnih papirjev, ki jih ustanovi Zvezni zakon št. 39-FZ "na trgu vrednostnih papirjev", kot tudi z odločbo z dne 15.08.2000 št. 10 Zvezne komisije za trg vrednostnih papirjev, \\ t "O odobritvi postopka za licenčne vrste poklicnih dejavnosti na trgu vrednostnih papirjev Ruske federacije."
Depozitarske dejavnosti je niz ukrepov za opravljanje storitev, povezanih s skladiščenjem certifikatov o vrednostnih papirjih in / ali računovodstvo in prehod pravic do vrednostnih papirjev. Samo pravne osebe se lahko ukvarjajo z depozitarnimi dejavnostmi. Da bi upravičeno opravljala depozitarne dejavnosti, je treba pridobiti licenco (v nadaljnjem besedilu: depozitarno dovoljenje). Storitev zveznih finančnih trgov izda dovoljenje poklicnega udeleženca na trgu vrednostnih papirjev za depozitarne dejavnosti za obdobje treh let. Depozitar nastopa precej poslovanja, vendar med njimi lahko dodelite dve glavni.
Prvič, depozitar opravlja udeležence na trgu v skladiščnih potrdil o vrednostnih papirjih. Drugič, depozitar ponuja storitve računovodskih pravic do vrednostnih papirjev. Prenos vrednostnih papirjev na shranjevanje depozitarja ne pomeni prehoda na depozitarja lastništva podatkov o vrednostnih papirjih.
Glavna naloga depozitarja je zagotoviti varnost vrednostnih papirjev ali pravic do vrednostnih papirjev in delovati izključno v interesu vlagatelja. Depozitar nima pravice razpolaganja z vrednostnimi papirji, jih upravljati ali narediti kakršne koli operacije z njimi. Zaradi dejstva, da vrednostni papirji v depozitarju na depozitarju niso njegovo premoženje, jih ni mogoče izterjati z njegovimi obveznostmi. V skladu z odločbo z dne 15.08.2000 št. 10, Zvezna komisija na trgu vrednostnih papirjev "O odobritvi postopka za izdajo dovoljenj vrste poklicnih dejavnosti na trgu vrednostnih papirjev", depozitarne dejavnosti, je mogoče združiti z naslednjimi dejavnostmi :D:
Na podlagi zveznega prava N 99-FZ "o licenciranju nekaterih vrst dejavnosti" z dne 04.05.2011, kot tudi odredba Zvezne službe za finančne trge na 16. marca 2005 N 05-3 / Moskva, " O odobritvi postopka za licenciranje viracijskih vrst Dejavnosti na trgu vrednostnih papirjev "Pravne osebe, ustvarjene in delujejo na trgu vrednostnih papirjev, na način, ki ga predpisuje pravo Ruske federacije, dolžna imeti dovoljenje za vse dejavnosti.
Več informacij o potrebi po pridobitvi licence, kot tudi pojasniti, ali se dejavnosti vaše organizacije po zakonu "o licenciranju" najdete od menedžerjev našega podjetja, tako da nas kontaktirate na kakršen koli način, ki je primeren za vas.
Pogoji izvajanja: 1 -45 delovnih dni.
Dodatne zahtevane stroške (državne dajatve, Drugo): 200.000 rubljev - državna dolžnost za zagotavljanje licence.
Dodatni stroški odhodkov:
- Pomoč pri privabljanju potrebnega osebja (v odsotnosti)
Druge potrebne informacije: Služba se lahko zagotovi ne glede na kraj registracije vašega podjetja. Sprva se dovoljenje izda za obdobje treh let.
Oblika dela: uradni sporazum z brezgotovinsko plačilom
Storitve organizacij, ki so predmet obveznega licenciranja:
Posredniška dejavnost
1. vlogo za izdajo dovoljenja, zbrana v obliki prijavitelja dovoljenja v skladu z Dodatkom št. 1 k temu postopku;
2. Obrazec, napolnjen v obliki v skladu z Dodatkom N 2 k temu sklepu na podlagi podatkov od datuma predložitve zahtevka, predvidenega v odstavku 2.1.1 tega postopka (ime in lokacija prosilca za dovoljenje v vprašalniku mora izpolnjevati informacije, določene v sestavin licence prosilca);
3. kopije sestavnih dokumentov licence tožeče stranke z vsemi registriranimi spremembami in dopolnitvami, ki so jim bile potrjene na predpisani način;
4. kopijo dokazov o pisanju enotnega državnega registra pravnih oseb na prijavitelju dovoljenja, ki je na predpisan način potrjena;
5. kopijo dokumenta, ki potrjuje oblikovanje licence za registracijo z davčnim organom na ozemlju Ruske federacije, overjeno na predpisanem načinu;
6. plačilni nalog (prejemanje uveljavljenega obrazca v primeru plačila plačila), ki je potrjena z dejstvom, da se vlagatelj licence za dovoljenje zaračuna v skladu z zakonodajo Ruske federacije o davkih in pristojbinah za ob upoštevanju. \\ T Vloga za licenco. Navedeni dokument mora vsebovati bančno znamko o izvrševanju prosilca za dovoljenje. Odgovornosti za plačilo te državne dajatve;
7. Kopija bilance stanja na zadnji datum poročanja z oznako davčnega organa (če je bil vložnik licence ustanovljen po zadnjem datumu poročanja, le bilanca stanja, ki je bila sestavljena na vmesni datum, ni treba označiti davčni organ);
8. dešifriranje informacij o gibanju izposojenih sredstev, pa tudi terjatve in obveznosti na zadnji datum poročanja na obrazcu v skladu z Dodatkom N 3 k temu postopku (če je bil prosilec za dovoljenje ustvarjen po zadnjem datumu poročanja, dokument se predloži na dan računovodskega salda);
9. kopijo izkaza dobička in izgube na zadnji datum poročanja;
10. kopijo revizijskega poročila o reviziji letnega finančnega (računovodskega) poročanja, ki jo je potrdil vodja Organizacije (posameznika), ki je bil opravljen (IM) revizijo ali preizkušen (v primerih, ko je revizija predvidena z zakonodajo Ruske federacije);
11. kopijo dokumenta, ki potrjuje organizacijo (posameznega revizorja), ki ga izvaja revizija (njena) revizija, dovoljenja za revizijske dejavnosti, certificirana na predpisan način (v primeru izvod revizijskega poročila v skladu z odstavkom 2.1. 10 tega postopka);
12. Izračun velikosti lastnih sredstev na zadnji datum poročanja, sestavljen v skladu z zahtevami, določenimi z zakonodajo Ruske federacije na trgu vrednostnih papirjev, vključno z regulativnimi pravnimi akti zveznega izvršnega organa na trgu vrednostnih papirjev;
13. pomoč pri strukturi finančne naložbe vlagatelja, ki je bila sestavljena na dan izračuna lastnih sredstev in vsebovala polno ime finančne naložbe, ime izdajatelja (za vrednostne papirje), znesek, ravnotežje in trg vrednost finančne naložbe;
14. kopije dokumentov, ki potrjujejo skladnost zaposlenih v tožeče stranke z zahtevami o usposobljenosti, ki jih določa zakonodaja Ruske federacije na trgu vrednostnih papirjev, vključno z regulativnimi pravnimi akti Zvezne izvršilne uprave na trgu vrednostnih papirjev;
15. Dokumenti o prisotnosti edinega izvrševalnega organa licence prosilke pri upravljanju oddelka ali druge delitve strokovnega udeleženca na trgu vrednostnih papirjev, samoregulativne organizacije poklicnih udeležencev na trgu vrednostnih papirjev ali zveznega izvršnega organa na trgu vrednostnih papirjev vsaj 1 leto;
16. Potrdilo o odsotnosti kazenske evidence za kazniva dejanja na področju gospodarske dejavnosti ali kaznivega dejanja proti državnim organom pri posameznikih, ki so člani upravnega odbora (nadzornega sveta), kolegialni izvršilni organ, menedžerji in prosilec za dovoljenje krmilnik v obliki, ki jo določa zakonodaja Ruske federacije;
17. Pomoč na glave in kontrolorju prosilca za dovoljenje z navedbo dela dela v zadnjih treh letih, in za vsako organizacijo prisotnost / pomanjkanje odpovedi (preklic) licence ali odločbe o uporabi stečajnih postopkov bi morala biti naveden;
18. kopijo navodil za notranje kontrole, odobrene na način, ki ga predpisuje vlagatelj dovoljenja;
19. kopijo seznama ukrepov, katerih cilj je preprečiti navzkrižje interesov pri izvajanju poklicnih dejavnosti na trgu vrednostnih papirjev, odobrenih na način, ki ga je določil prosilec za dovoljenje (z izjemo prosilca za dovoljenje za izvajanje registra lastniki vrednostnih papirjev);
20. kopijo seznama ukrepov za preprečevanje nezakonite uporabe uradnih informacij pri izvajanju poklicnih dejavnosti na trgu vrednostnih papirjev, odobrenih na način, ki ga predpisuje vlagatelj dovoljenja;
21. kopijo seznama ukrepov za preprečevanje manipulacije cen na trgu vrednostnih papirjev s strani strokovnega udeleženca in njegovih strank, odobrenih na način, ki ga predpisuje prijavitelj licence (z izjemo prosilca za registracijo registra lastnikov vrednostnih papirjev, depozitnih dejavnosti, \\ t klirinške dejavnosti, organizacijske dejavnosti Trgovina in / ali borza, ob upoštevanju pomanjkanja poklicnih dejavnosti na trgu vrednostnih papirjev, določenih v odstavku 1.6.1 tega postopka);
22. kopijo seznama ukrepov za zmanjšanje tveganj, povezanih s poklicnimi dejavnostmi na trgu vrednostnih papirjev, odobrenih na način, ki ga predpisuje prijavitelj licence.
V primeru združevanja različnih vrst poklicnih dejavnosti na trgu vrednostnih papirjev, prosilec za dovoljenje predloži licenčni organ kopijo seznama ukrepov za zmanjšanje tveganj, povezanih s poklicnimi dejavnostmi na trgu vrednostnih papirjev, vključno z ukrepi pri združevanju različnih vrst poklicnih dejavnosti na trgu vrednostnih papirjev, namenjen izpolnjevanju zahtev zakonodaje Ruske federacije na trgu vrednostnih papirjev, vključno z regulativnimi pravnimi akti Zvezne izvršilne organe na trgu vrednostnih papirjev, in odobreno na način, ustanovljen v utemeljenem vlagatelju;
23. kopije dokumentov, ki potrjujejo državno registracijo vseh vprašanj delnic družbe, in zadnje poročilo o rezultatih izdaje delnic (za prijavitelja dovoljenja, ki je delniška družba);
24. kopije dokumentov, ki potrjujejo državno registracijo ustanoviteljev (udeležencev) prijavitelja za dovoljenje - pravne osebe, ustanovljene v skladu z zakonodajo Ruske federacije ali z navedenimi informacijami iz enotnega državnega registra pravnih oseb;
25. Kopije sestavnih dokumentov ustanoviteljev (udeležencev) prijavitelja licence - pravne osebe, ustanovljene v skladu z zakonodajo Ruske federacije ali kopij njihovih sestavnih dokumentov, ki jih izda pooblaščeni zvezni izvršilni organ;
26. Revizijska poročila o točnosti računovodskih izkazov ustanoviteljev ustanoviteljev (udeležencev) vlagatelja v dovoljenju - pravne osebe, ustanovljene v skladu z zakonodajo Ruske federacije (v primerih, ko je revizija predvidena z zakonodajo \\ t Ruska federacija) z uporabo bilanc bilanc in prihodkov poročil v zadnjem letu dejavnosti;
27. kopije dokumentov, ki potrjujejo identiteto posameznikov - ustanoviteljev (udeležencev) licence prosilca;
28. dokument, ki potrjuje davčne organe, ki jih ustanovitelji (udeleženci), ki jih je določil, so pravne osebe, ustanovljene v skladu z zakonodajo Ruske federacije, obveznosti do zveznega proračuna, proračuna ustreznih sestavin Ruske federacije in \\ t ustrezni lokalni proračuni za lansko leto;
29. dokument, ki vsebuje imena ustanoviteljev (udeležencev) prijavitelja za dovoljenje - pravne osebe, ustanovljene v skladu s tujo zakonodajo, njihovi lokaciji, lokaciji njihovih izvršnih organov in poštnega naslova, informacije o organu, ki je bil registriran in \\ t registrsko številko, pa tudi podatki o strukturi in sestavi organov teh pravnih subjektov;
30. dokument, ki vsebuje priimek, ime, patronymic ustanovitelja (udeleženca) prijavitelja licence - posameznika, ki je tuji državljan, kraj bivanja in poštnega naslova;
31. Vloga, ki potrjuje, da vlagatelj licence ne bo izvajal (ne) poklicnih dejavnosti na trgu vrednostnih papirjev po datumu izteka roka prejšnjega dovoljenja, izdan za 3 leta (predložen je, če je prosilec za dovoljenje zahteval dovoljenje za manj kot 30 dni delavcev pred iztekom obdobja veljavnosti ali po izteku prejšnje licence);
32. poslovni načrt za poklicne dejavnosti na trgu vrednostnih papirjev, odobren na način, ki ga predpisuje vlagatelj licence;
33. Poročilo vlagatelja za dovoljenje za celotno leto dela in polno zadnje četrtino dela kot strokovnega udeleženca na trgu vrednostnih papirjev (se zdi v prisotnosti dovoljenja za dovoljenje za obdobje treh let) ;
34. izvleček iz osebja, ki vsebuje podatke o notranji strukturi enot prosilca za dovoljenje, z informacijami o imenu, imenu, osebju delavcev, povezanih z izvajanjem dejavnosti organizacije, oddelkov, ki so vključeni v svoje položaje in informacije na delu -Time delo, pa tudi prisotnost dokumentov, ki potrjujejo skladnost teh zaposlenih z zahtevami o usposobljenosti, ki jih določa zakonodaja Ruske federacije na trgu vrednostnih papirjev, vključno z regulativnimi pravnimi akti Zvezni izvršilni organ na trgu vrednostnih papirjev, podpisan uradnika in potrjena s strani tiskanega vlagatelja.
1. Skladnost z zakonodajo Ruske federacije o vrednostnih papirjih, zakonodaji Ruske federacije o izvršilnih postopkih, pa tudi zakonodaja Ruske federacije o preprečevanju legalizacije (pranja) dohodka, ki ga je prejemal kazenski, in financiranje terorizem;
2. izpolnjevanje sodnih aktov o izvajanju licencirane vrste dejavnosti na trgu vrednostnih papirjev;
3. skladnost z lastnimi sredstvi in \u200b\u200bdrugimi finančnimi kazalniki lastnih sredstev za lastna sredstva in druge kazalnike, ki jih določa zakonodaja Ruske federacije o vrednostnih papirjih, vključno z regulativnimi pravnimi akti Zvezni izvršilni organ na trgu vrednostnih papirjev;
4. skladnost z zaposlenimi imetnika licence s kvalifikacijskimi zahtevami, ki jih določa zakonodaja Ruske federacije o vrednostnih papirjih, vključno z regulativnimi pravnimi akti zveznega izvršnega organa na trgu vrednostnih papirjev;
5. Prisotnost imetnika licence edinega izvršnega organa, za katerega je delo imetnika licence glavno delo;
6. razpoložljivost imetnika licence vsaj 1 krmilnik, za katerega je delo imetnika licence glavna naloga;
7. Razpoložljivost v edinem izvršnem organu pridobitelja izkušenj kot vodja oddelka ali druge strukturne delitve organizacij, ki se ukvarjajo s poklicnimi dejavnostmi na trgu vrednostnih papirjev in / ali dejavnosti na področju upravljanja investicijskih skladov, vzajemnih investicijskih skladov in nedržavnih pokojninskih skladov ali dejavnosti posebnega depozitarja investicijskega sklada, vzajemne investicijske sklade in nedržavne pokojninske sklade, ali samoregulativne organizacije poklicnih udeležencev na trgu vrednostnih papirjev in / ali upravljavskih družb investicijskih skladov, vzajemne investicijske sklade in nedržavne pokojnine Sredstva, katerih uradne dolžnosti so sprejetje (priprava) rešitev o vprašanjih finančnega trga ali Zvezni izvršilni organ na trgu vrednostnih papirjev je najmanj 2 leti.
8. Pomanjkanje obsodbe za kazniva dejanja na področju gospodarske dejavnosti in / ali kaznivega dejanja proti državnim organom pri osebah, ki so člani upravnega odbora (nadzornega sveta), člani kolegialnega izvršilnega organa, edinega izvršilnega organa in upravljavca imetnika licence \\ t , pa tudi pomanjkanje upravnega kaznovanja v obliki diskvalifikacije v zvezi z osebami, ki so člani upravnega odbora (nadzornega sveta), in v edinem izvršnem organu licence;
9. zagotavljanje možnosti pridobitelja licence za organ za izdajanje dovoljenj nadzornih pooblastil, kot tudi zagotavljanje pridobitelja licence polne in zanesljive informacije med preverjanjem tega pridobitelja licence;
10. zagotavljanje popolnih informacij o lastniški strukturi imetnika licence na magnetnem prevozniku in v papirni obliki najpozneje 15 delovnih dni po četrtletju poročanja;
Navodilo
Delati na stalež, morate izvesti dve stvari: Get dovoljenje Na Komisiji trgovinskih transakcij in je težko delati v posebnem podjetju za delo s posrednikom. Posrednik deluje v skladu s sporazumom o dodelitvi, tj. Transakcija je v imenu stranke in na svojih stroških.
Registriraj se podjetje kot pravna oseba. Nato obiščite ustrezne organe in dobite dovoljenje, ki daje pravici zagotavljanju posredniških storitev.
Najemite potrebno osebje. Bolje, če poznate strokovne ljudi, ki delajo na področju prodaje zalog. Veliko delovnih mest na začetku ne boste potrebovali, dovolj več ljudi, ki poznajo svoje poslovanje.
Izberite najeto sobo v skladu z državo, bolje z majhno delitev na dve coni: kabinet za podjetja zaposlene in sprejeme za komuniciranje s strankami. Najpomembnejša sredstva, potrebna za normalno delovanje, so telefon in računalnik z brezžičnim internetom visoke hitrosti. Vse to razumete v vaši pisarni.
Video na temo
Opomba
Viri:
Pravi posrednik ali "kuhinja"? Kako razlikovati zrna iz spodbujenih in goljufov iz poštenih posredniških podjetij?
Navodilo
Trenutno je internet obilo različnih podjetij, ki se imenujejo posredniki na forex trgu. Da je forex trg zdaj ne ve, samo leni. To je mednarodni valutni trg, zaradi česar je veliko transakcij vsako minuto. Zaradi največje priljubljenosti forex trgu med tistimi, ki želijo zaslužiti, vedno več podjetij nam ponujajo, da zaslužijo s svojo pomočjo. Vendar pa vsi ne vemo, da bi postali licencirani posrednik na forex trgu, morate iti težko in daleč od drugega. Seveda, ta pot ni vse, ampak zaradi visokega donosa tega podjetja, mnogi želijo zaslužiti dobro na njem. Tukaj in rastejo kot gobe po dežju "kuhinja" posredniki.
Torej, posrednik "kuhinja"? Podjetje, ki ne prinaša transakcij strank v ponudnike likvidnosti. Preprosto povedano, vse se vrti v "kuhinji". Licencirani posrednik ima praviloma dobavitelj likvidnosti, praviloma pa so velike svetovne poslovne banke, ali sodeluje z likvidnostnim agregatorjem - podjetje, ki je uradni mediator med več svetovnimi bankami in posrednikom, in nato izbere najboljšo ceno med razpoložljivo likvidnostjo ponudnika in prenese svoj posrednik. Do neke mere je delo posrednika z agregatorjem likvidnosti trdno kot samo z enim od dobaviteljev. Znani agregati likvidnosti so sestavni in Curennex. Če vaš posrednik pravi, da deluje z enim od njih in ga lahko dokaže, potem to skoraj 95% izključuje, kaj je "kuhinja".
Zdaj pa govorimo o tem, kako prepoznati "kuhinjo", neposredno trgovanje. Prvič, če podjetje zagotavlja fiksno širjenje, to ni kazalnik njegove trdnosti in zanesljivosti. Širjenje mora biti plava, vendar ne presega 30 točk. Tudi od zdrsa, tudi ne za zagon nikamor, ampak če delajo stalno ali zelo pogosto proti naročniku, bi moral biti že zaskrbljen. Če se naročila izvedejo z zamudo, s pomičnim trgom že več kot dve sekundi, to tudi kaže, da je najverjetneje transakcija ni prikazana na dobavitelju likvidnosti. Če se izvršitev naročil poslabša, ko dobiček prispel na račun, kupite meje prodajnih mejnih naročil ne zdrsnejo v plus, zato ga je treba opozoriti. Če ste na vsakem primeru zapozneli proizvodnjo dobička, ali telesa depozita s trgovalnega računa, se hrani z zajtrkom, ali pa pravi, da imajo težave na strani ponudnika likvidnosti pri ponudbi ponudbe, je tudi slabo.
In morda, zadnji, agencijski sistem. Ni zelo dober kriterij, ampak poleg ostalega, samo pade. Če ste, kot agent za privabljanje novih trgovcev in vlagateljev, ponuditi 10, 15-20% svojega prvega depozita, ali 5% iz vsake transakcije, ne glede na to, ali bo donosna ali nedonosna, lahko tudi reče, da podjetja potrebujejo sredstva za stranke In ko jih je prejel, jim je malo verjetno, da bi jih vrnili, zlasti z dobičkom. Konec koncev, kaj je delo posrednika:
poskrbite, da bo stranka možnost, da trguje na forex trgu, za katero posrednik prejme provizijo iz transakcij stranke. In nič več. In na denar naročnika, ki mu zaupa posreduja in ki je tveganje med trgovino, so bili varno zaščiteni, posrednik mora imeti okrepitve račune, tako imenovani ločeni računovodski izkazi, na katerih so shranjene stranke, in posrednik nima pravice do pravice do Odstranite jih kot svoje. Kako je najlažji način za preverjanje ločenega posrednika računa? Zahtevajte ga na račun za dopolnitev bančnega nakazila. Potem boste videli s katero banko bo posrednik sodeloval in v tem, kar ohranja vaša sredstva. Toda v primeru segregiranih računov je velika vožnja. V skladu z zakonodajo Rusije in Ukrajine, in morda nekatere druge države Commonwealtha, država varuje samo bančne depozite in ne varuje naložb v Forex, v primeru stečaja posrednika. To je pravzaprav država ne deluje kot porok za ohranitev vaše naložbe (ne gre za izgube zaradi neuspešne trgovine). Zato bo vestnega pošten posrednik strankam vedno ponudil možnost, da prejme politiko zavarovalne police. Na to, morda vse. Upam, da bo ta članek pomagal vsem trgovcem novicem pri izbiri poštenega posrednika. Trend popravkov!
Trg za valutne operacije ali Forex je najhitreje rastoči trg na svetu. Dnevni obseg trgovanja na Forexu doseže astronomski znesek - en trilijon ameriških dolarjev. Ponudniki so: nacionalne in poslovne banke, investicijske družbe, kot tudi zasebni vlagatelji, ki potrebujejo posrednika posrednika za poslovanje. Vprašanje izbire posrednika za Forex trgovanje, bomo razpravljali.
V skladu z odstavkom 2 čl. 4.1 Zakona o organizaciji zavarovalne zadeve (pravo Ruske federacije 27. novembra 1992 N 4015-1 "o organizaciji zavarovalnih poslov v Ruski federaciji") zavarovalni posredniki skupaj z zavarovalnimi organizacijami, vzajemnimi zavarovalniškimi družbami In zavarovalniške aktuarje so predmete zavarovalnih poslov, tj. Strokovni udeleženci na zavarovalnem trgu. V skladu s tem so dejavnosti zavarovalnih posrednikov predmet licenciranja.
Zavarovalni posredniki se izdajo licenco za izvajanje dejavnosti za posredovanje zavarovanja (odstavek 2 odstavka 3 32. člena zakona), od trenutka prejema, od katerega se subjekt pojavi pravica do opravljanja dejavnosti na področju zavarovalnih dejavnosti (odstavek 2 \\ t odstavka 3 člena. 49 Civilnega zakonika Ruske federacije, odstavek 3 odstavka 1 čl. 32 zakona).
Norma Para. 1 str. 2 čl. 8 zakona vam omogoča, da dodelite naslednje znake zavarovalnih posrednikov, ki služijo kot začetne zahteve za morebitne prosilce licenc:
1. Lahko so fizične ali pravne osebe.
Posameznikov To je upravičen do opravljanja zavarovalnih posrednikov, če izpolnjujejo naslednje zahteve:
a) trajno prebivajo na ozemlju Ruske federacije. Omeniti je treba, da domače civilno pravo priznava enakost vseh posameznikov, ne glede na njihovo državno pripadnost (pomanjkanje takih) in kraj bivanja. Možno je določiti stalnost življenja v Rusiji, je možno na podlagi norm drugih zakonov, in je potrebno le za tujce in osebe brez državljanstva, saj so državljani Rusije a priori, ki se stalno prebivajo v Ruski federaciji .
Zlasti v sedanji domači zakonodaji je neposredno naveden, da oseba, ki prebiva v Ruski federaciji, priznava osebo, ki je prejela dovoljenje za prebivanje (odstavek 11 prvega odstavka 1. člena Zveznega zakona 25. julija, \\ t 2002 N 115-FZ "o pravnih predpisih Tuji državljani v Ruski federaciji"). Sistemska analiza te opredelitve nam omogoča, da zaključimo, da je tudi na osebe brez državljanstva.
Tako je na vidiku zahtev, ki jih obravnavajo zavarovalni posrednik, vsak državljan Rusije ali tujega državljana (oseba brez državljanstva) upravičen do dovoljenja za prebivanje v Ruski federaciji;
b) registrirana v uveljavljeni zakonodaji Ruske federacije (vodja VII.1 zveznega zakona 8. avgusta 2001 N 129-FZ "o državni registraciji pravnih oseb in posameznih podjetnikov") kot posamezni podjetniki.
Entiteta - Zavarovalni posrednik mora izpolnjevati naslednje zahteve: \\ t
a) bi moral biti ruski. Sedanja civilno pravo Ruske federacije ne vsebuje koncepta "ruskih pravnih subjektov". Zato se lahko domneva, da govorimo o pravni osebi, registrirani v Ruski federaciji;
b) mora biti med komercialnimi organizacijami.
2. Lahko delujejo v interesu zavarovanega (pozavarovanja) ali zavarovatelja (pozavarovatelj).
3. opravljajo storitve za opravljanje storitev, povezanih z zaključkom zavarovalnih pogodb (pozavarovanja) med zavarovateljem (pozavarovateljem) in zavarovancem (pozavarovanjem), kot tudi z izvajanjem teh pogodb (v nadaljnjem besedilu - zagotavljanje zavarovalnih posrednikov storitev ).
Pri opravljanju storitev, povezanih s sklenitvijo zgoraj navedenih pogodb, zavarovalni posrednik nima pravice do ukrepanja hkrati v interesu zavarovanca in zavarovatelja.
Zavarovalni posrednik je klasični posrednik, ki ni predstavnik katerega koli dela zavarovalne ali pozavarovalne pogodbe. Mediacija Dejavnosti zavarovalnih posrednikov niso omejene, saj imajo po eni strani pravico opravljati druge dejavnosti, ki niso prepovedane z zakonom, ki se nanašajo na zavarovanje, razen dejavnosti kot zavarovalni zastopnik, zavarovalnico, pozavarovatelj; Po drugi strani pa ni upravičen izvajati dejavnosti, ki niso povezane z zavarovanjem.
Zato je pravna sposobnost vseh zavarovalnih posrednikov posebno omejeno področje zavarovanja.
Dovoljenje za izvajanje dejavnosti zavarovalnih posrednikov se lahko izda samo osebam, ki imajo pravico pridobiti status zavarovalnega posrednika.
Za pridobitev licence za izvajanje dejavnosti za posredovanje zavarovanja se zdi, da je toženec za dovoljenje za zavarovalni nadzorni organ seznam dokumentov: \\ t
1. Vloga za licenco. Od 1. decembra 2011, so trditve za tožbo določi organ za zavarovalni nadzor. Pred določenim datumom je ureditev zavarovalništva ustanovil ustrezne trditve.
Organ za zavarovalni nadzor je trenutno (od 4. marca 2011) je zvezna služba za finančne trge (Uredba o zvezni službi za finančne trge, ki jo je odobrila odločba vlade Ruske federacije 29. avgusta, 2011 N 717) (FSFR Rusije), ki neposredno opravlja vlado Ruske federacije. Do 4. marca 2011 je Funkcionalna nadzorna služba opravila Zvezna služba za zvezni zavarovalni nadzor, ki ga je odobrila uredba vlade Ruske federacije 30. junija 2004 N 330), ki je bila pod jurisdikcijo UREDBA ZAVAROVANJA - Ministrstvo za finance Ruske federacije (predpisi o Ministrstvu za finance Ruske federacije, ki ga je odobrila uredba vlade Ruske federacije 30. junija 2004 N 329). Zato uredba o zahtevah za vlogo, informacije in dokumente, predložene za pridobitev licence za izvajanje dejavnosti subjektov zavarovanja (odobrena s sklepom Ministrstva za finance Ruske federacije 11. aprila, 2006 n 60N).
2. Dokument o državni registraciji prijavitelja dovoljenja kot pravne osebe ali posameznega podjetnika. Tak dokument, ki trenutno lahko služi le potrdilo o državni registraciji pravne osebe ali potrdilo o državni registraciji posameznega podjetnika brez oblikovanja pravne osebe. Predstavljen je v obliki notarizirane kopije.
3. Komponentni dokumenti licence prosilca - pravna oseba. Vsi pravni subjekti nimajo pravice do zavarovalnega posredništva. Njihov seznam je omejena s komercialnimi organizacijami. Sestavni dokumenti so lahko samo listina in (ali) memorandum o združevanju (člen 52 civilnega zakonika Ruske federacije). Trenutno gospodarska partnerstva delujejo na podlagi sestavnih pogodb; Gospodinjske družbe, proizvodne zadruge, države in občinska enotna podjetja - na podlagi listin.
Sestavni dokumenti se predložijo v obliki notariziranih kopij.
4. Vzorci pogodb, ki so potrebni za izvajanje zavarovalnega posredništva. Zahteve za take vzorce določajo organ za zavarovalni nadzor.
Po našem mnenju je ta zahteva vsaj absurdna in predmet izjeme. Kot pridobivanje izkušenj, se vse pogodbe izvedejo na pogodbe in spremembe, zlasti v skladu z delovanjem načela svobode pogodbe in njegovega elementa - svobode določanja pogojev pogodbe. Če pa je bila predstavitev vzorcev omejena na trenutek pridobitve licence. V skladu z odstavkom 10 čl. 32 Zakona o spremembah vzorčnih pogodb Zavarovalni posrednik je dolžan poročati organu za zavarovalni nadzor v tridesetih dnevnem obdobju.
5. Dokumenti, ki potrjujejo kvalifikacije zaposlenih zavarovalnega posrednika in kvalifikacije zavarovalnega posrednika - posameznega podjetnika (odstavek 5 32. člena zakona). Nekatere smernice za predmet zavarovalnega primera (ali na sam subjekt - posamezni podjetnik) so predstavljene kvalifikacije in druge zahteve, skladnost, s katero je potrebno pridobiti licenco za izvajanje določene vrste zavarovalne dejavnosti. Zlasti voditelji (vključno z edinim izvršilnim organom) v primeru zavarovalništva - pravni subjekt ali predmet zavarovalnega primera, mora posamezni podjetnik stalno prebivati \u200b\u200bv Ruski federaciji, ki je višje gospodarsko ali finančno izobraževanje potrjeno Z dokumentom o taki izobrazbi, priznani v Ruski federaciji, kot tudi delovne izkušnje na področju zavarovalništva in (ali) financ vsaj dve leti (odstavek 1, 5, čl. 32.1 zakona).
Načeloma so podobne zahteve uvedene tudi načelni računovodja zavarovalnice ali zavarovalnega posrednika, razen strožjih zahtevkov: to bi morala biti izkušnja v posebnosti (in ne samo na finančnem področju), pridobljena pri zavarovanju, pozavarovanju Organizacija in (ali) borznoposredniške organizacije, registrirane v Rusiji (odstavek 2 čl. 32.1 zakona).
Ta seznam dokumentov je izčrpen (točka 8 čl. 32 zakona), oziroma, da zahtevajo predložitev dodatnih dokumentov, ki ga nadzorni organ, nadzorni organ ni upravičen. V mejah seznama zavarovalnega nadzora, da bi preverili verodostojnost prejetih informacij, pisno pošiljanje zahtevkov (v okviru svojih pristojnosti) informacije o dokumentih, ki jih je predložil vlagatelj dovoljenja.
Če so vsi ti dokumenti zastopani v ustrezni obliki, organ za zavarovalni nadzor izda pisno obvestilo o prejemu dokumentov.
V obdobju, ki ne presega 120 dni od datuma, ko je organ za zavarovalni nadzor vseh teh dokumentov, je ta organ dolžan odločiti o izdaji dovoljenja ali zavrnitev izdaje licence in obveščanje o dovoljenju za to v petih delovnih dneh.
Če so bili izvedeni sestavni dokumenti, vzorci pogodb ali kvalifikacije zaposlenih, predstavljenih za pridobitev dovoljenja, so slednji zavarovalni posredniki dolžni pisno poročati organu zavarovalništva in hkrati predložiti dokumente, ki potrjujejo te spremembe v 30 dneh od datum njihove izdelave.
Iskalec dovoljenja zavrača izdajo licence za izvajanje dejavnosti zavarovalnih posrednikov na naslednjih razlogov: \\ t
1. Uporaba prosilca za dovoljenje je pravna oseba, ki je v celoti označba, ki je individualizacija drugega predmeta zavarovalnega primera, informacije, o katerih se izvede enotni državni register subjektov zavarovalnega primera (odstavka 1 odstavka 1 \\ t iz člena 32.3 zakona). Seveda to ne velja za odvisne družbe in podružnice predmeta zavarovalnega primera.
Ta baza ustreza prepovedi, določeni v odstavku 4 čl. 4.1 zakona.
2. um dokumentov, predloženih zahtevam zakona in regulativnih pravnih aktov zavarovalnega regulativnega organa.
Zakon in položaj vsebujejo povsem podrobne zahteve za zastopane dokumente.
3. Neupoštevanje sestavnih dokumentov z zahtevami zakonodaje Ruske federacije. Očitno je potreba po aktualizaciji takih dokumentov, preden jih predloži organu za zavarovalni nadzor. Druge organizacije imajo pravico do "dima" potrebne spremembe, če zakonitori niso posebej določeni roki.
4. Razpoložljivost v predloženih dokumentih nezanesljivih informacij.
Organ za zavarovalni nadzor ima pravico, da preveri točnost informacij, ki jih vsebuje predložene dokumente.
Glavno vprašanje je v skladu z ustanovnimi dokumenti z zahtevami zakonodaje in točnostjo informacij, ki jih vsebuje. To je možno, saj v skladu s sedanjo nacionalno zakonodajo o državni registraciji pravnih oseb, organ za registracijo (inšpektorat Zvezne davčne službe Ruske federacije) ne preveri zakonitosti pogojev sestavnih dokumentov in točnost informacije, vključene v njih. Tožeča stranka je odgovorna za skladnost s temi zahtevami, ki v izjavi o državni registraciji določi podpis o taki korespondenci, ki (lastnega podpisa tožeče stranke ali njen zastopnik) potrdi notar.
5. Prisotnost upravljavcev (vključno z edinim izvršilnim organom) ali glavnim računovodskim vlagateljem licence z nepopolno ali izjemno kazensko evidenco.
6. Prisotnost neizpolnjenega recepta organa za zavarovalni nadzor.
7. Insolventnost (stečaj) (vključno z namernim ali izmišljenim stečajem) subjekta zavarovalnega primera - pravni subjekt zaradi krivde ustanovitelja prijavitelja dovoljenja. Slednji razlog omogoča, da se izogne \u200b\u200bsistemski uporabi značilnosti predmetov zavarovanega poslovanja za neupravičeno obogatitev, kot tudi Komisijo drugih ukrepov, ki vplivajo na stabilnost zavarovalnega trga.
V petih delovnih dneh od datuma sklepa o zavrnitvi izdaje licence, organ za zavarovalni nadzor je dolžan poslati pisno motivirano pisno (z obveznimi navedbo razlogov za zavrnitev) za prosilca za dovoljenje.
Dovoljenja za zavarovalne dejavnosti so lahko trajne in začasne (nujne).
Praviloma se izdajajo stalne licence. Licenca, pridobljena z zavarovalno posrednikom, običajno ni omejena na končno obdobje veljavnosti, začetek ukrepa pa se določi do trenutka njegovega prejema.
Licenca ni predmet drugih oseb.
Zakon predvideva možnost izdaje začasnega licenca. Hkrati obstajata dve vrsti začasnih licenc:
1) licenca se izda v roku, določenem v izjavi o prijavi, ki ne sme presegati treh let;
2) V drugih primerih, ki jih določa zavarovalna zakonodaja, se dovoljenje lahko izda za obdobje enega leta do treh let.
Značilno je, da lahko določene roke časovne licence podaljšajo z vlagateljem licence. Zavrnitev podaljšanja je mogoča, ko je licenca vzpostavljena v obdobju veljavnosti licence licence zavarovalne zakonodaje, ki se ne odpravijo v predpisanem roku.
Praviloma se licenca preneha v primeru odpovedi zavarovalnega posrednika - posamezni podjetnika, likvidacija ali reorganizacija zavarovalnega posrednika - pravna oseba, z izjemo reorganizacije v obliki pristopa (če je posrednik Organizacija, na katero je pridružena druga pravna oseba) ali dodelitev (če posredniške organizacije izpostavile drugo pravno osebo).
Za preoblikovanje pravne osebe - zavarovalnega posrednika so na voljo posebna pravila. Zakon (tretji odstavek 5 čl. 32.5) je precej zamegljen določa pogoj, v katerem licenca ne ustavi: skladnost novo nastale pravne pravne osebe z zahtevami zakonodaje Ruske federacije. Namesto tega bi morali govoriti o skladnosti organizacije z zahtevami za določen predmet zavarovalnega primera. To je tak dodatek, po našem mnenju zahteva prvi stavek odstavka 5 čl. 32.5 zakona.
Pri preoblikovanju je organ za zavarovalni nadzor dolžan nadomestiti licenco za zavarovalni posrednik v desetih delovnih dneh od datuma prejema seznama dokumentov, potrebnih za pridobitev licence.
Vlagatelji, ki vodijo svoje dejavnosti na področju delniških trgov, preden se naložbe osebnih sredstev zanimajo kazalniki in značilnosti dela družb za upravljanje. Vendar pa ne vsak vlagatelj meni, da je treba preveriti licenco posrednika.
Vendar je licenca za posrednike - to je eden najpomembnejših dokumentov, ki je uradna potrditev strokovnosti ukrepov in zaposlenih v podjetju. Poleg tega licenca omogoča zakonito vključevanje finančnih dejavnosti na področju borza trgov.
Znano je, da je posrednik strokovni udeleženec na trgu dragocenih dokumentov in vrednostnih papirjev. Posredniki in posredniška podjetja delujejo v skladu s sporazumom o dodelitvi in \u200b\u200bje odvetnik, ker je to, ki sklenejo sporazume in transakcije v imenu stranke, ki imajo nekaj odstotkov, da služijo stranki.
Posredniki in posredniška podjetja lahko prejmejo licenco za naslednje sorte: \\ t
Po drugi strani pa so licence, ki urejajo posredniške dejavnosti, precej veliko.
Povsod, zlasti v posredniške sfere, je potreben stalni nadzor. Ruske zakonodaje ni mogoče imenovati popolne, in to je najbolj nepopolnost je značilna za Rusijo in države, ki se nanašajo na CIS. Relativno pred kratkim so podjetniki končali pravico, da oglašujejo in predstavljajo kvalificirane storitve javnih posrednikov, in to storijo brez ustreznega nadzora z zakonodajo.
Ena najpomembnejših točk, ki jih je treba zapomniti, je, da je licenca združena tako z ravnijo zanesljivosti družbe in njenega statusa. Pravzaprav je danes resen pomen, kaj je licenca v posredniku ali celotnemu posredniškemu podjetju. Na primer, to je licenca NFA, pridobljena na ozemlju zahodne Evrope ali Združenih držav, ali dovoljenje, izdano na ozemlju otoka Mauritiusa. Mimogrede, to je bila ta licenca, ki jo je znameniti posrednik pod imenom Broco, ki je bil globalno postal znan kot organizator goljufivih delovnih shem. Shranjeno stališče nekaterih trgovcev tega posrednika-goljufa, pravočasno pravno svetovanje in pomoč, ki jo zagotavlja kvalificirani odvetnik.
Recimo, da ima kateri koli posrednik licenco okrašena in izda upravljavec. Na voljo in zanesljive informacije o prisotnosti licence je treba objaviti na izdajo spletne strani podjetja.
Do danes obstaja več različnih mednarodnih organizacij, ki služijo kot tržni regulatorji. Pri teh tržnih regulatorjev so pravila strogo urejena o tem, kako se izda licenca posrednikov.
Najstarejši regulator, ki dela na področju možnosti, je CFTC. Ta regulator je bil pred 40 leti, in ustanovil svoj ameriški kongres. Če je borznoposredniška organizacija prejela licenco za izvajanje dejavnosti tega podjetja, to kaže na kvalitativno, vestno in pošteno delo posredovanja družbe. Z drugimi besedami, licenca, dobljena iz CFTC, je zagotavljanje kakovosti. Poleg tega CFTC je uspešno zaščitil vse strani posredovanja transakcij iz goljufije ali nepoštenega trgovanja za dolgo časa. Vendar pa ne bo vsaka družba lahko dobila licenco na tej ravni. Ni treba vedeti, kaj je potrebno za pridobitev licence, je treba tudi zagotoviti vse potrebne dokumente in izpolnjevati še eno število različnih zahtev.
Druga družba, ki uživa tudi spoštovanje in avtoriteta NFA. Organizirala to podjetje približno, ko temelji CFTC. NFA je bila globalno slavljena kot eden najboljših terminskih regulatorjev. Eden od glavnih ciljev podjetja je zaščititi finance in interese trgovcev in vlagateljev. Tudi tukaj morate vedeti, kaj je potrebno za pridobitev licence, saj se to preprosto ne bo dalo tukaj.
Ena od posebnosti, kako se izda licenčni posredniki, je izpolnjevati vse licenčne udeležence z uveljavljenimi zakoni in pravili. Na primer, če vzamete isti ameriški trg, potem bo borznoposredništvo, investicije pa imajo polnopravne dejavnosti pravic samo posredniških podjetij, ki so polnopravne licence licencirane NFA udeleženci ali CFTC.
Preventivni ukrepi Fraudsters.
Torej je licenca pozitivna znaka dejavnosti posredniške družbe, saj njena prisotnost povzroči zaupanje partnerjev. Da bi dovoljenja, ki ni bila izravnana, nadzorni organi uporabljajo več učinkovitih tehnik:
Zato se morate v primeru kakršnih koli težav s posredniškim družbam obrniti na odvetnika za pravno svetovanje. Kvalificirani odvetnik bo delal tako z borznoposredniško družbo in družbo, ki je izdala licenco.
POMEMBNO! Za vsa vprašanja posrednikov, če ne veste, kaj storiti in kje se obrnete na:
Pokličite 8-800-777-32-63.
Odvetniki o posredniških dejavnostih in odvetnikih, ki so registrirani Ruski pravni portal.Vas bo poskušal pomagati s praktičnega vidika v sedanjem vprašanju in vam bo svetoval za vsa vprašanja.
