Principalele operațiuni ale băncilor comerciale cu metale prețioase și pietre prețioase includ:
Operațiuni de cumpărare și vânzare metale prețioase
O modalitate de a produce profituri din metale prețioase este achiziția și vânzarea lor. Acesta poate fi realizat prin efectuarea de operațiuni de arbitraj, concluziile tranzacțiilor de schimbare și cumpărarea și vânzarea de valori mobiliare furnizate de metale prețioase.
Operațiuni de arbitraj
Operațiunile de arbitraj (arbitraj) cu metale prețioase achiziționează și comercializează metale prețioase pentru a profita de diferența dintre prețurile acestora. În același timp, cel mai ieftin banca va dobândi metale prețioase, iar cele mai scumpe le vor vinde, cu atât mai mult profiturile sale din această operațiune. Distinge între arbitrajul temporar și spațial.
Arbitrajul temporar este o operațiune efectuată pentru a produce profitul din cauza diferenței de metale prețioase în timp. Acesta poate fi realizat în două scheme:
Cumpărarea sau vânzarea de metale prețioase la realizarea arbitrajului temporar, băncile pot utiliza instrumente financiare derivate (contracte futures și opțiuni) pentru care aceste metale sunt de bază. Datorită acestui fapt, băncile au posibilitatea de a reduce riscul de pierdere împotriva schimbărilor negative ale prețului de piață al metalelor prețioase, care rezultă din cumpărarea sau vânzarea.
Cu toate acestea, datorită faptului că fluctuațiile prețului metalelor prețioase în timp sunt nesemnificative, iar schimbările lor semnificative apar, de regulă, într-un interval de lungă durată și prezice-le este foarte dificil, arbitrajul temporar nu a fost larg răspândit. Arbitrajul spațial este practicat în principal.
Arbitraj spațială cu metale prețioase - Aceasta este o operațiune pe care băncile se desfășoară pentru a produce profitul din cauza diferenței de prețul aceluiași metal prețios pe diferite piețe. Pentru ao realiza, banca monitorizează dinamica prețurilor oricărui metal (de exemplu, aurul) pe diferite piețe (Chicago, Londra, Tokyo, New York, etc. sau pe piețele de valori) Și când apare diferența de preț, metalul cumpără pe ei de pe piață unde este mai ieftin, iar în același timp îl vinde în cazul în care este mai scump. În același timp, banca trebuie să țină seama de costurile asociate achiziționării și vânzării de metale prețioase și de aprovizionare, precum și un risc valutar care apare atunci când cumpără un metal pentru o monedă și vânzarea altora.
Furnizarea de metale achiziționate și / sau vândute poate fi efectuată fie în formă fizică, fie prin transferuri la facturile metalice ale băncii.
Pentru a cheltui cel mai eficient arbitrajul spațial, banca trebuie să aibă o rețea largă de sucursale sau să stabilească relații corespondente cu băncile care operează în diferite teritorii.
Chirurgie swap.
Swap (de la swap-ul englez, schimb de schimb, schimbare) cu metale prețioase este o tranzacție pentru achiziționarea și vânzarea simultană a unei anumite cantități de metal care fac obiectul calculelor pe diferite date și la prețuri diferite, de regulă, la fața locului și Prețul înainte. Prețul la fața locului (Spot) este prețul tranzacției de numerar (numerar) cu metal prețios, în care schimbul metalic se face imediat (în două zile lucrătoare). Prețul înainte este prețul înregistrat într-un contract urgent în momentul încheierii sale, potrivit căruia părțile sale se angajează să facă schimb de bani - bani la un moment dat în viitor.
Tranzacțiile swap între diverși investitori (bănci, întreprinderi și organizații, bănci special autorizate etc.) pot fi doar pe piața supra-contra. În practică, încheierea schimbului de tranzacții înseamnă semnarea a două contracte separate pentru schimbul de metale prețioase pentru bani, având orientarea opusă și diversele date ale monedei (calcule), adică datele și metalele de livrare.
În practica internațională, tranzacțiile cu privire la operațiunile cu metale prețioase (inclusiv operațiunile de arbitraj și tranzacțiile swap) sunt înființate în Troy Oz (o uncie Troy este de 31.1034807 grame), iar prețul metalului de tranzacție este în dolari americani pentru o uncie troyan . Principalii indicatori de preț pe piața internațională a metalelor prețioase sunt așa-numitele "fixări" din Londra ". Fixarea este stabilirea prețului oficial la fața locului de metal prețios la dolarul american de pe piața din Londra a metalelor prețioase. Prețurile de aur, platina și paladiul sunt înregistrate în fiecare zi lucrătoare de două ori dimineața și seara (sunt numite în consecință dimineața (AM), sau în primul rând și seara (PM) sau în al doilea rând, fixarea) și pe argint - o dată o zi. Metalul principal utilizat în tranzacțiile pe piața internațională este de aur. În Rusia, volumul tranzacțiilor este stabilit în grame, iar prețul metalului - în ruble pe gram.
Alte operațiuni de cumpărare și vânzare
Deoarece piața rusă a metalelor prețioase nu este în prezent suficientă și numai în stadiul formării sale, operațiunile de arbitraj și tranzacțiile de swap nu sunt aproape nu au fost efectuate. Cu toate acestea, se prevede actele de reglementare aplicabile că băncile pot efectua următoarele tranzacții cu metale prețioase asociate cu vânzarea lor de cumpărare:
La efectuarea tranzacțiilor de mai sus, toate cerințele și obligațiile monetare ar trebui exprimate și plătite în ruble, iar furnizarea de metale prețioase pentru aceste tranzacții poate fi efectuată în formă fizică sau prin reflectarea conturilor metalice.
Băncile pot face tranzacții pentru vânzarea de metale prețioase nu numai în detrimentul fondurilor proprii, ci și în detrimentul clienților lor. În același timp, banca poate juca pe piață ca de la propriul său nume (acționând în calitate de comisar în temeiul acordului Comisiei) și în numele Clientului (acționând ca avocat în temeiul acordului). În urma ordinului Clientului, Banca nu este responsabilă pentru riscul asociat modificării prețului de piață al metalelor prețioase. Profitul băncii din comportamentul acestui tip de operațiuni constă într-o comisie de remunerare plătită de client în conformitate cu termenii contractului încheiat.
Operațiuni cu valori mobiliare furnizate de metale prețioase
Luați în considerare operațiunile cu valori mobiliare furnizate de metale prețioase. Băncile pot exercita aceste valori mobiliare aceleași operațiuni ca și în cazul oricăror altor: să cumpere, să vândă, să ia spațiu, să ia un depozit pentru a asigura returnarea împrumuturilor etc. Cu toate acestea, valorile mobiliare oferite de metalele prețioase au caracteristici specifice proprii.
Unul dintre principalele tipuri de valori mobiliare utilizate în străinătate sunt certificate de aur care sunt dovadă de depozit de aur în bancă. Acestea pot fi schimbate în mod liber pentru cantitatea de aur marcată în ele sau echivalentul său de numerar la un preț de piață. Certificatele de aur sunt foarte convenabile pentru proprietarii lor, deoarece vă permit să evitați costurile suplimentare și dificultățile asociate cu calitatea calității aurului (eșantioane), depozitarea și asigurarea acestuia. Cu ajutorul certificatelor de aur, proprietarii lor pot cumpăra și / sau vinde aur fără a avea probleme cu mișcarea sa în formă fizică.
Certificatele de aur sunt, de obicei, produse sub formă de titluri nominale cu dreptul de transfer la o altă persoană printr-o aprobare. O varietate de certificate de aur sunt înregistrările de economii emise de proprietarii aurului depus în bancă și le permit să efectueze diverse operațiuni cu acesta. Băncile străine produc, de asemenea, certificate de aur pentru aur (sub formă de lingouri și / sau monede), care sunt depuse și depozitate în alte țări, care de fapt servește ca o garanție că nu va fi blocată conturile și naționalizate.
Operațiuni de protecție și de transport
Pentru depozitarea metalelor prețioase aparținând clienților, băncile deschise conturile metalice pentru depozitarea responsabilă (conturi cu conservarea semnelor individuale de metale, cum ar fi speciile, cantitatea, proba, producătorul, numărul de serie de lingouri etc.).
Contul metalic de stocare responsabilă se numește "contul alocat". Metalele prețioase enumerate în aceste conturi nu sunt atrase de fonduri ale unei instituții de credit și nu pot fi plasate de acesta în nume propriu și pe cheltuiala proprie.
Implementarea acestui tip de operațiuni necesită prezența unui depozit certificat la organizația de credit. Depozitul certificat trebuie să aibă un document relevant care să certifice respectarea deplină a depozitului pentru toate cerințele pentru depozitarea metalelor prețioase și a pietrelor prețioase. Depozitele trebuie să fie echipate cu dispozitive de măsurare a greutății cu caracteristicile stabilite de manualul de instrucțiuni al Băncii Centrale a Federației Ruse din 14 1996. 40 și variații. Casa de greutate trebuie verificată în timp util și examinată de serviciul metrologic de stat. Adesea depozitul certificat acționează ca un depozit certificat, adică. Permite operațiunilor cu metale prețioase fără mișcarea fizică, utilizând sisteme informatice și certificate. Contul metalic deschis în depozitar conține o singură cifră - numărul de grame de metale prețioase din punct de vedere chimic. Contabilitatea de metal este efectuată în uncii de troi, grame sau în cantitatea de monede.
Băncile pot oferi, de asemenea, servicii pentru transportul metalelor prețioase și pietre prețioase cu privire la instrucțiunile clienților care utilizează propriile servicii de asistență proprietate (colecție). În esență, aceste servicii diferă puțin de la transportul și întreținerea oricăror alte valori.
Furnizarea de metale prețioase de împrumut
Băncile pot folosi metale prețioase, luându-le ca garanție privind împrumuturile emise pentru a reduce riscul de credit asupra acestora. Procesul de obținere a unui împrumut privind garantarea metalelor prețioase este același cu privire la securitatea oricăror alte inventar sau valori financiare. Împrumutatul prezintă băncii o cerere de eliberare a unui împrumut, făcând toate documentele cerute de creditor și, în cazul în care Banca adoptă o decizie cu privire la emiterea unui împrumut, el semnează două contracte cu el: credit și gaj.
Gajul metalelor prețioase poate fi realizat în două forme:
Odată cu prima formă de gaj, metalele prețioase stabilite sunt fie blocate pe scorul metalicol al PORDGER, fie, la un angajament al metalului în formă fizică, sunt plasate într-o bancă special autorizată, care are un depozit certificat, care efectuează o depozitare certificată stocarea lor în interesul creditorului ipotecar.
Atunci când sunt înșelătoare, metalele prețioase sunt traduse din conturile metalice discompuse ale Împrumutatului asupra conturilor metalice discontinue ale băncii creditorului sau sunt transmise în formă fizică. În ultimul caz, banca bancară trebuie să aibă un depozit certificat în sine.
Satisfacția cererilor de creditor (el este același organizație) în cazul neîndeplinirii condițiilor de acordare a contractului de împrumut poate fi pusă în aplicare numai în detrimentul fondurilor obținute din vânzarea de metale prețioase stabilite printr-o bancă special autorizată .
Titlurile oferite de metalele prețioase pot fi, de asemenea, ca obiect al gajului. În acest caz, titlurile stabilite sunt transmise băncii creditorului (adică depozitul se desfășoară sub forma unui credit ipotecar) sau transferat la depozitare într-un depozitar specializat.
Operațiuni de export
Pentru a exporta operațiuni cu metale prețioase, instituția de credit ar trebui să aibă o licență cu excepția Băncii Centrale a Federației Ruse de a efectua operațiuni cu metale prețioase, o licență pentru exportul de metale prețioase ale Ministerului Relațiilor Economice Externe și Comerț cu Federația Rusă .
Băncile comerciale au dreptul să efectueze operațiuni de export numai cu aur și argint aflat sub formă de lingouri standard și dimensionale de origine rusă și străină. În prezent, licențele de export au mai multe bănci special autorizate, inclusiv "Vneshtorgbank", "Lanta-Bank", Bin-Bank etc. Aceste organizații de credit pot exporta:
Exporturile de lingouri se efectuează prin posturi vamale specializate, în conformitate cu regulile de vămuire și control. Controlul asupra respectării legislației vamale este încredințat Comitetului vamal de stat al Federației Ruse și Banca Rusiei. Acesta din urmă desfășoară controlul asupra operațiunilor de export ale organizațiilor de credit cu lingouri pe baza soldurilor lunare și decodificarea conturilor de echilibrare prezentate de instituțiile de credit pe formulare special stabilite.
TEROPER.
Conceptul de "alocare" este folosit, de regulă, împotriva aurului. Precursarea aurului este acumularea de aur sub formă de lingouri, monede sau cele mai simple bijuterii (inele, brățări, plăci) de către indivizi privați, inclusiv bănci, sub formă de comori. Scopul principal al măsurilor de precauție este asigurarea capitalului (economiilor) de la inflație, precum și posibilitatea de ao pierde în timpul crizelor politice și economice sau a revoluțiilor sociale.
Procedura de efectuare a operațiunilor cu lingourile metalelor prețioase (aur și argint) și cu o monedă care conține metale prețioase este stabilită în poziția "Despre comisia de tranzacții cu metale prețioase pe teritoriul Federației Ruse", aprobat prin decret a Guvernului Federației Ruse nr. 756 din 30.06.94.
În conformitate cu această dispoziție, băncile special autorizate și Banca Centrală a Federației Ruse au dreptul de a achiziționa lingouri de aur și argint pe cheltuiala proprie sau în detrimentul clienților (în conformitate cu comisionul sau contractele de comandă) în utilizatorii subsolul (a se vedea "relații bancare cu alți participanți la metalele prețioase ale pieței"). În viitor, băncile pot implementa aceste lingouri la acestea. Barele de aur și de argint sunt supuse stocării obligatorii în instalațiile de depozitare certificate ale băncilor special autorizate sau a altor organizații specializate cu capacitățile tehnice necesare. În acest sens, sarcinile de a-și atinge obiectivele au sens să dobândească certificate de aur. Această practică a fost distribuită pe scară largă în țări străine.
Alocarea aurului, în opinia noastră, este mai bine să realizați prin achiziționarea de monede care conțin metale prețioase. Pentru aceasta, este posibil să se achiziționeze ambele monede emise în Rusia (în special, Banca Centrală emisă a Federației Ruse) și monedele emise în străinătate. În prezent, Banca Rusiei efectuează o problemă regulată de monede comemorative care conțin aur, argint, platină sau paladiu. Acestea au un conținut convenabil de greutate de metal chimic pur (una, jumătate sau un sfert de triplu Oz), iar vânzările lor primare sunt efectuate la prețuri aproape de prețul de metal din lingouri. Distribuția acestor monede este făcută prin bănci special autorizate.
Acumulările de bănci obținute prin alocare sunt capitalul monetar în forma sa pură, fără perspectiva transformării sale în capitalul de împrumut. Astfel, precauțiile de aur nu sunt pentru bancă o operațiune profitabilă, deoarece banii ar trebui să lucreze și să facă un profit. Operațiunile bancare în domeniul aurului sunt limitate la menținerea altor persoane care sunt membre, pentru care Banca primește o comisie de remunerare. De exemplu, Sberbank of Rusia este în prezent vânzând și cumpără în populație lingouri de probă de aur 0,99999 care cântăresc 5,10, 20, 50,100 și 1000.
Operațiunea bancară "atragerea în depozite și plasarea metalelor prețioase" nu este prevăzută de reglementarea dreptului civil modern, deși, pe baza principiilor generale ale dreptului civil și nu este interzisă de acesta.
Banca Rusiei reglementează operațiunea bancară specificată prin Regulamentul din 1 noiembrie 1996 nr. 50 "privind Comisia de operațiuni cu metale prețioase în Federația Rusă și procedura de exploatare a operațiunilor bancare cu metale prețioase".
Pentru a pune în aplicare astfel de operațiuni, o instituție de credit ar trebui să aibă o licență de atragere a depozitelor și plasarea metalelor prețioase. Ca obiect al acestei operațiuni, barele de aur, argint, platină și paladiu, precum și monede de metale prețioase (aur, argint, platină și paladiu), cu excepția monedelor care sunt valute ale Federației Ruse.
Operațiunile de atracție în depozite și plasarea metalelor prețioase se efectuează prin așa-numitele conturi metalice impersonale - conturi contabile speciale pentru metale prețioase, pe care se ia în considerare metalul atât în \u200b\u200bcaracteristici cantitative (de exemplu, numărul de lingouri) și în termeni de valoare. Legislația bancară alocă următoarele tipuri de conturi metalice impersonale:
- conturile de clienți (urgente și cereri), inclusiv conturile bancare corespondente;
- Conturi de împrumut în metale prețioase eliberate clienților.
Atracția și plasarea metalelor prețioase pentru conturile metalice impersonale pot fi efectuate prin transferarea metalelor prețioase din alte conturi metalice impersonale, înscrierea pentru conturile metalice impersonale ale metalelor prețioase în timpul livrării lor fizice, precum și înscrierea metalelor prețioase vândute de client sau Metale prețioase achiziționate de bancă.
Rambursarea metalelor prețioase cu conturi metalice impersonale este posibilă prin transferarea metalelor prețioase la alte facturi de metale impersonale, îndepărtarea din conturile metalelor prețioase în formă fizică, precum și tranzacția vânzării și vânzării de metale prețioase care sunt enumerate pe cont.
Împrumuturile în metale prețioase sunt furnizate prin furnizarea de metale prețioase unui client în formă fizică sau pentru luminile metalice impersonale în schimbul obligației de a furniza metale prețioase după expirarea termenului stabilit de termenul stabilit de termenul stabilit de termenul stabilit de termenul stabilit de termenul stabilit de termenul stabilit de termenul stabilit de termenul stabilit de termenul stabilit.
Rambursarea sumei împrumutului în metale prețioase se efectuează sub formă de livrare fizică a metalelor prețioase sau prin transferarea metalelor prețioase dintr-o conturi metalice impersonale ale Împrumutatului.
Dobânzile acumulate pentru conturile metalice impersonale, taxele Comisiei și alte remunerații asociate gestionării conturilor metalice sunt calculate și plătite în moneda Federației Ruse.
Interesul pentru conturile metalice impersonale pot fi plătite în metale prețioase, care ar trebui să fie specificate în acordul dintre Bancă și deținătorul contului.
În plus față de aceste operațiuni bancare, organizațiile de credit au dreptul să efectueze următoarele tipuri de operațiuni cu metale prețioase în depozite și plasarea metalelor prețioase:
1) vânzarea de metale prețioase, inclusiv așa-numitele tranzacții urgente;
2) Recepționarea metalelor prețioase pentru depozitarea responsabilă (dacă există o depozitare special echipată). Metalele prețioase luate de la client pentru depozitare nu sunt atrase de fonduri ale băncii și nu pot fi plasate în nume propriu și pe propria cheltuială.
Băncile pot efectua alte tranzacții cu metale prețioase (opțiuni, swap, futures etc.) în conformitate cu legislația Federației Ruse și a practicii bancare internaționale.
Toate cerințele și obligațiile monetare care decurg din tranzacțiile cu metale prețioase între rezidenții Federației Ruse ar trebui exprimate și plătite în moneda Federației Ruse.
Cadrul de reglementare al băncilor de operațiuni cu metale prețioase și pietre prețioase conține documente de bază:
Preferințele aparține:
* Metale: aur, argint, platină și metale Platinum Group (paladiu, iridiu, rodiu, ruteniu și osmium);
* Pietre naturale: diamante, smaralde, alexandride, perle, educație naturală de chihlimbre naturală.
Operațiuni cu metale prețioase și pietre prețioase Este:
1) Acțiuni exprimate în tranziția de proprietate și alte drepturi de proprietate la metale prețioase și pietre prețioase (tratament de metale prețioase și pietre prețioase), inclusiv utilizarea lor ca garanție;
2) Schimbarea stării fizice sau a conținutului metalelor prețioase și a pietrelor prețioase în orice substanțe și materiale din extracția, producerea de metale prețioase și pietre prețioase, prelucrarea, prelucrarea și utilizarea ulterioară a acestora;
3) mișcarea metalelor prețioase și a pietrelor prețioase și a produselor de la acestea, inclusiv transportul de metale prețioase și pietre prețioase și produse de la acestea la depozitare, fonduri și stocuri, precum și depozitarea și expunerea metalelor prețioase și pietre prețioase;
4) Importul de metale prețioase și pietre prețioase, precum și produse de la acestea pe teritoriul Federației Ruse și exportul lor de pe teritoriul Federației Ruse. Artă. 1 lege federală, astfel cum a fost modificată. de la 02.05.2015 41-FZ "pe metale prețioase și pietre prețioase" cu modificări și completări. Legea federală de 02.05.2015 N 111-FZ "privind amendamentele la anumite acte legislative ale Federației Ruse"
Operațiile cu aur sunt efectuate în unități cantitative de masă de metal pur, operații cu argint, platină și alte metale prețioase - în unități ale masei de aliniere a metalului. Sub ligatura (masa ligarală) este înțeleasă ca greutatea unui obiect metalic (lingou, laminat, pulbere etc.), luând în considerare obiectul impurităților chimice disponibile în metal. Metalul chimic, curat este determinat de defalcarea sa, adică Numărul de metal chimic pur în masa ligaturală, de exemplu, eșantionul "patru nines" - 0,99999% impurități în ligatura 100%.
Operațiuni bancare cu metale prețioase: poziția Băncii Rusiei din 01.11.96 nr. 50 "privind Comisia de operațiuni cu metale prețioase în Federația și Ordinul Rusiei
Achiziționarea și vânzarea de metale prețioase atât pe propria cheltuială, cât și în detrimentul clienților (în conformitate cu contractele Comisiei și Ordinul);
Atragerea metalelor prețioase în depozite de la persoane fizice și juridice (până la cerere și pe o perioadă nedeterminată);
Plasarea metalelor prețioase în nume propriu și pe propria cheltuială pe conturile de depozit deschise în alte bănci și furnizarea de împrumuturi în metale prețioase;
Furnizarea și obținerea de împrumuturi în ruble și valută străină asigurată de metale prețioase;
Furnizare de servicii pentru depozitarea și transportul metalelor prețioase în prezența unui depozit certificat.
Metalele prețioase și pietrele prețioase dobândite în modul prevăzut de legislația Federației Ruse pot fi în proprietatea federală, proprietatea entităților constitutive ale Federației Ruse, proprietatea municipală și, de asemenea, deținute de persoane juridice și persoane fizice. ST.2 Legea federală, astfel cum a fost modificată de la 02.05.2015 41-FZ "pe metale prețioase și pietre prețioase" cu modificări și completări. Legea federală de 02.05.2015 N 111-FZ "privind amendamentele la anumite acte legislative ale Federației Ruse"
Cu metale prețioase, organizațiile de credit efectuează:
Operațiuni bancare - operațiuni de atragere a depozitelor (până la cerere pentru o anumită perioadă) de la persoane fizice și juridice și plasarea metalelor prețioase în nume propriu și pe propria cheltuială pe conturile de depozit, deschise în alte bănci, oferind împrumuturi în metale prețioase;
Tranzacții cu metale prețioase (achiziționarea și vânzarea de metale prețioase, atât pe cheltuiala proprie, cât și pe cheltuiala clienților). Tranzacțiile de vânzare și vânzarea de metale prețioase se efectuează cu furnizarea de metale prețioase în formă fizică sau cu reflecție în conturi.
Operațiunile cu metale prețioase și pietre prețioase pot face ca băncile cu o licență generală să efectueze operațiuni bancare sau o licență de atragere a depozitelor și plasarea metalelor prețioase, care este emisă în prezența sau simultan cu o licență pentru operațiunile bancare cu fonduri în ruble și valută străină (așa-numita licență metalică). Licențele sunt emise în conformitate cu cerințele instrucțiunii Băncii Rusiei la data de 02.04.2010 N 135 - și (din 25.11.2014) "cu privire la procedura de adoptare a unei bănci a deciziilor privind înregistrarea de stat a instituțiilor de credit și a licențelor de emitere pentru operațiunile bancare. " Indiferent de disponibilitatea unei licențe de efectuare a operațiunilor cu metale prețioase, organizațiile de credit au dreptul de a utiliza metale prețioase care le aparțin pentru a asigura activitățile lor în domeniul socio-culturale și altele, care nu sunt legate de profit, scopuri, precum și implementarea acestora Contracte intermediare (comision, agenție etc.) prin intermediul organizațiilor autorizate (antreprenori individuali), precum și acceptarea metalelor prețioase ca asigurarea îndeplinirii obligațiilor persoanelor juridice și a persoanelor fizice (rezidenți și nerezidenți) și le furnizează următoarele servicii :
Transportul metalelor prețioase de forțele și mijloacele de servicii colector ale instituției de credit.
Depozitarea metalelor prețioase în depozitele valorilor instituțiilor de credit echipate cu privire la cerințele Băncii Rusiei; Indicarea Băncii Rusiei din 18.11.99 nr. 682-in "privind procedura de încheiere cu instituțiile de credit a contractului de depozitare a metalelor prețioase și desfășurarea contului depozitării responsabile a metalelor prețioase în Banca Rusiei. "
În Rusia, băncile efectuează operațiuni cu metale prețioase, cu deschiderea de facturi metalice pentru persoane fizice și juridice, inclusiv bănci. Conturile metalice sunt deschise persoanelor fizice și juridice, inclusiv băncilor. Pentru stocarea metalelor prețioase, băncile deschise conturile metalice pentru depozitarea responsabilă.
Tranzacțiile de vânzare și vânzarea de metale prețioase se efectuează cu furnizarea de metale prețioase în formă fizică sau cu reflecție în conturi.
Tranzacțiile de vânzare și vânzarea de metale prețioase pot fi efectuate în următoarele condiții:
Tranzacții de cumpărare - Vânzări cu livrare imediată (tranzacții în numerar), atunci când data monedei (data livrării banilor și metalele prețioase) este stabilită în termen de două zile lucrătoare de la data încheierii tranzacției.
Calculele pentru furnizarea de metal și fonduri pot fi efectuate de date diferite ale monedei, care ar trebui stipulate în mod specific între părți în momentul încheierii tranzacției. Regulamentul Băncii Rusiei din 01.11.96 nr. 50 "privind angajamentele instituțiilor de credit de operațiuni cu metale prețioase pe teritoriul Federației și Ordinului Rusiei
deținerea operațiunilor bancare cu metale prețioase "cu modificări și completări.
Organizațiile de credit pot efectua tranzacții cu instrumente financiare derivate. Derivative - Hârtie securie eliberată activelor financiare deja funcționale, aceasta este "Hârtie pe hârtie". În același timp, pe piața rusă a metalelor prețioase, aceste operațiuni nu au primit încă o dezvoltare suficientă. În centrul pieței funcționale în mod normal a derivaților se află o piață eficientă de funcționare a tranzacțiilor în numerar.
Numai băncile care au o licență generală de a efectua operațiuni bancare sau o licență de atragere a depozitelor și plasarea metalelor prețioase pot efectua operațiuni cu metale prețioase și pietre prețioase. Instrucțiuni ale Băncii Rusiei din 02.04.2010 N 135 - și (ed. Din 25 noiembrie 2014) "privind procedura de admitere a deciziilor Băncii Rusiei privind înregistrarea de stat a instituțiilor de credit și eliberarea licențelor pentru operațiunile bancare" în conformitate cu Organizațiile de credit ale Băncii Rusiei (indiferent de disponibilitatea licențelor la atragerea și accesibilitatea metalelor prețioase), este îndreptățită să ia metale prețioase / pietre prețioase ca asigurând îndeplinirea obligațiilor persoanelor juridice și persoane fizice (rezidenți și nerezidenți), de asemenea În ceea ce privește furnizarea următoarelor servicii acestor persoane:
Depozitarea metalelor prețioase sau pietre prețioase în depozitele instituțiilor de credit;
Transportul metalelor prețioase sau pietre prețioase de către forțele și mijloacele de servicii colector ale instituției de credit.
Organizațiile de credit În plus față de operațiunile menționate mai sus, are dreptul să utilizeze metale prețioase sau pietre prețioase pentru a-și asigura activitățile în domeniul socio-culturale și altele, care nu sunt legate de extragerea profiturilor, scopurilor, precum și implementarea acestora privind acordurile de servicii intermediare (Comisia, Agenție și etc.) prin intermediul organizațiilor autorizate (antreprenori individuali).
Banca creată de unitate poate fi emisă o licență de atragere a depozitelor și plasarea metalelor prețioase, care conține următoarele operațiuni bancare:
Atragerea în depozite și plasarea metalelor prețioase.
Implementarea altor operațiuni de metale prețioase în conformitate cu legislația Federației Ruse.
La data de 01.03.10, numărul băncilor - potențialii participanți la piață care au primit licențe au ajuns la 158 de autorizații primite - 10. Buletinul statisticilor bancare, nr. 3 (94), 2013
Pentru efectuarea de operațiuni cu metale prețioase, organizațiile de credit deschise conturile metalice:
1. Conturi metalice pentru depozitarea responsabilă (deschisă depozitării metalelor prețioase);
2. Conturi metalice disconfuzate. Deschis să efectueze operațiuni pentru a atrage în depozite și plasarea metalelor prețioase.
Băncile deschid următoarele tipuri de conturi metalice impersonale:
Conturile clienților (urgente și cereri), inclusiv conturile bancare corespondente;
Conturi de împrumut în metale prețioase eliberate clienților.
Metalele prețioase luate de la client pentru depozitare nu sunt atrase de fonduri ale băncii și nu pot fi plasate în nume propriu și pe propria cheltuială. În același timp, metalele prețioase luate în considerare pe conturile metalice discompuse sunt atrase mijloacele băncii cu care băncile pot efectua operațiuni active în nume propriu și pe propria cheltuială.
În contractul unui cont metalic impersonal, operațiunile efectuate în acest cont, termenii de înscriere în contul și returnarea de la metalele prețioase, precum și dimensiunea și procedura de plată a remunerației referitoare la cont, o schimbare în Caracteristicile individuale ale metalelor prețioase atunci când se înscrie și emite din contul în formă fizică și abaterea masei de metal, care sunt enumerate într-un cont metalic impersonal, de la masa metalului care urmează să fie returnat din acest cont în formă fizică. Ordinul Băncii Rusiei din 01.11.1996 N 02-400 (ed. De la 11.04.2000) "privind punerea în aplicare a regulamentului" privind instituțiile de credit de operațiuni cu metale prețioase în Federația Rusă și procedura de exploatare a operațiunilor bancare cu prețioase
Pentru a efectua operațiuni privind atragerea și plasarea metalelor prețioase, băncile descoperă facturi metalice impersonale. Metalele prețioase, reprezentând conturile metalice discompuse, au o caracteristică cantitativă a masei metalice (pentru monede - număr în bucăți) și bilanțul valoric.
Pentru implementarea operațiunilor legate de transferul de metale prețioase pentru conturile metalice impersonale, băncile au dreptul de a stabili relații corespondente cu băncile. Împrumuturile în metale prețioase sunt furnizate prin furnizarea de metale prețioase unui client în formă fizică sau pentru conturile metalice impersonale în schimbul obligației de a furniza metale prețioase după termenul stabilit de termenul stabilit. Rambursarea sumei împrumutului în metale prețioase se efectuează sub formă de livrare fizică a metalelor prețioase sau prin transferarea metalelor prețioase dintr-o conturi metalice impersonale ale Împrumutatului. Dobânzile acumulate pentru conturile metalice impersonale, taxele Comisiei și alte remunerații legate de gestionarea conturilor metalice sunt calculate și plătite în moneda Federației Ruse.
Pentru a deschide un cont de metal impersonal la un individ cu ea necesară pentru a avea:
Pașaport sau alt document de identitate;
Certificat de înregistrare la autoritatea fiscală (INN) - dacă este disponibil;
Mijloace pentru achiziționarea de metale prețioase sau de către barele de metale prețioase ale clientului cu certificate și pașapoarte ale producătorilor producători.
Antreprenorii privați fără formarea unei entități juridice pentru deschiderea unui cont metalic impersonal oferă o bancă:
aplicarea pentru deschiderea unui cont metalic impersonal care indică numele metalelor prețioase și tipurile de operațiuni efectuate;
documentul de înregistrare a statului (o copie certificată de autoritatea de înregistrare de stat sau notarială);
card de înregistrare a cardului în Hypn (pentru lucrul cu metal în formă fizică);
o copie notarială a certificatului CNIC privind contabilitatea fiscală;
o copie a documentului care atestă identitatea clientului;
cartelă bancară cu mostre de semnătură.
alte documente în condițiile unei anumite banci.
Documentele primare privind operațiunile de metale prețioase sunt:
1. Cererea de deschidere a unui cont de stocare responsabilă a metalelor prețioase.
2. Instrucțiuni pentru primirea metalelor prețioase.
3. Specificații
6. Instrucțiuni pentru emiterea de metale prețioase
7. Ordinul de traducere a metalelor prețioase
8. Cererea de închidere a contului depozitării responsabile a metalelor prețioase
9. Actul de acceptare și transmisie
Toate operațiunile pentru conturile metalice, banca deține numai pe misiunile clienților. Este posibilă traducerea metalelor prețioase dintr-un cont imens metalic la contul depozitării responsabile și a spatelui.
O indicație din 7 octombrie 1998 definește un mecanism de efectuare a tranzacțiilor pentru achiziționarea și vânzarea de metale prețioase între Banca Rusiei și instituția de credit în conformitate cu Acordul general privind termenii generali de efectuare a tranzacțiilor cu metalele de vânzări pe teritoriul Federația Rusă. Acordul general constă între Banca Rusiei și a Organizației de Credit, care are dreptul să efectueze tranzacții pentru achiziționarea și vânzarea de metale prețioase numai de la data semnării acestuia. Părțile includ tranzacții la prețurile de cumpărare și vânzare metale prețioase stabilite în conformitate cu indicarea Băncii Centrale a Federației Ruse din 28 mai 2003 N 1283-U "privind procedura de stabilire a prețurilor contabile pentru metalele prețioase afinate de către Bank of Rusia ". Buletinul Băncii Rusiei. 2013. N 35.
Dealerii partidelor dețin negocieri privind condițiile substanțiale de tranzacții prin canale bancare și încheie tranzacții. Tranzacția este considerată încheiată la momentul primirii canalelor bancare de către un dealer care a trimis oferta, acceptarea sa. Părțile recunosc textele documentelor primite de schimb prin intermediul sistemelor bancare, precum și îndeplinite în scris. Tranzacția este considerată terminată:
Prin acordul părților, decorate în scris și semnate de părțile autorizate persoanelor;
În cazul neîndeplinirii uneia dintre părțile la obligațiile care decurg din tranzacția în termen de cinci zile lucrătoare.
În caz de încetare a tranzacției, părțile se întorc reciproc, toate primite de tranzacție.
Recepția metalelor prețioase are loc în depozit. Metalele prețioase sunt acceptate sau transmise de un lot în conformitate cu specificațiile și documentele privind calitatea metalelor prețioase prin control vizual continuu al lingourilor, recalcularea acestora, cântărind fiecare lingou și compararea datelor obținute cu datele documentelor însoțitoare și cerințele Standardele de stat și industrie care operează în cadrul Federației Ruse sau standarde internaționale de calitate. În cazul în care, în punerea în aplicare a recepției și transmiterii metalelor prețioase, se constată inconsecvența unei părți a lingourilor standardelor de stat și industrie a Federației Ruse sau a standardelor internaționale de calitate, astfel de bare sunt recunoscute ca defecte. Acestea conțin un act de plângere, care este semnat de persoane autorizate de primirea metalelor prețioase. La sfârșitul recepției, părțile sunt două copii ale actului de acceptare și de transmitere asupra unor metale prețioase adoptate. Condițiile actuale ale tranzacției reflectate în actul de acceptare și transmitere și nu corespund condițiilor esențiale ale tranzacției încheiate pot fi baza pentru încheierea unei noi tranzacții. Condițiile esențiale ale tranzacției sunt numele metalului, prețul pentru un gram, costul total, eșantionul, masa totală în ligatură sau greutatea totală în puritatea chimică, numărul de lingouri, data concluziei și executarea tranzacției.
La efectuarea unei tranzacții pentru achiziționarea de metale prețioase de către Banca Rusiei:
Organizația de credit în termen de trei zile lucrătoare de la data încheierii tranzacției transmite metalelor prețioase în depozit;
Banca Rusiei plătește costul metalelor prețioase adoptate cu privire la actul de primire și transmitere, în termen de trei zile lucrătoare de la data semnării acestuia prin transferarea banilor în contul instituției de credit.
Atunci când o tranzacție a vânzărilor de metale prețioase de către Banca Rusiei:
Instituția de credit plătește costul metalelor prețioase în termen de trei zile lucrătoare de la data încheierii tranzacției prin transferul valorii tranzacției către Banca Rusiei;
Banca Rusiei în termen de trei zile lucrătoare de la calcularea sumei de bani în contul său transferă metalele prețioase ale instituției de credit.
Potrivit tranzacției încheiate pentru transferul târziu al fondurilor, partea vinovată plătește cealaltă parte la pedeapsa în valoare a ratei de refinanțare a Băncii Rusiei, care este valabilă pentru îndeplinirea obligațiilor, acumulată cu privire la valoarea datoriei pe întreaga perioadă de întârziere, dar nu mai mult de zece la sută din cantitatea de datorii. Pentru aprovizionarea cu întârziere a metalelor prețioase într-o tranzacție încheiată, partea vinovată plătește cealaltă parte o pedeapsă în valoare a ratei de refinanțare a Băncii Rusiei, care este valabilă pentru îndeplinirea obligațiilor, acumulată cu privire la costul unui non - Metal metal, calculat la prețul metalului pentru ziua tranzacției, pentru întreaga perioadă de întârziere, dar nu mai mult de 10% din valoarea metalelor nepermisibile, calculată în ziua tranzacției. Pentru neajunsurile metalelor prețioase asupra tranzacției încheiate, partea vinovată plătește o amendă de 10% din valoarea metalelor prețioase non-suficiente, calculată la prețul de metal pentru ziua tranzacției. Pentru furnizarea de metale prețioase de calitate scăzută asupra tranzacției încheiate, partea vinovată plătește cealaltă parte o amendă de 10% din valoarea metalelor prețioase de calitate scăzută, calculată la prețul metalului pentru ziua tranzacției
O operațiune speculativă este o tranzacție pe termen scurt la primirea profitului sub forma unei diferențe de prețuri (cursuri) de achiziții și vânzări, diferențe în procente.
Băncile centrale ale țărilor străine sunt mai interesate de operațiunile de swap decât în \u200b\u200bprezentarea aurului lor în împrumut. În cazul operațiunilor de swap, proprietarul de aur se schimbă, adică, aurul se deplasează de la banca centrală la partenerul său la o tranzacție din sectorul privat pentru întreaga perioadă a acestei operațiuni. Operațiunile de swap sunt efectuate cu aur, deoarece aurul este un metal valutar.
SWAP (Schimb de schimb) - Gold este o operațiune privind achiziționarea și vânzarea simultană a unei anumite cantități de aur, sub rezerva calculelor la diferite date la prețuri diferite: la prețul prețului și prețului înainte. Swrap cu aur - semnând două contracte separate pentru schimbul de aur - bani în același timp. În tranzacțiile internaționale, volumul swap al tranzacției este instalat în Troy Oz, iar prețul aurului este în dolari americani pentru o uncie Troy. Pentru tranzacții, swap pe piața de aur rusească, volumul tranzacțiilor ar trebui să fie instalat în grame și prețul de aur - în ruble sau în dolari SUA pentru 1 g.
Fiind cel mai mare operator al pieței metalelor prețioase ruse, Sberbank CIB oferă prețuri competitive pentru achiziționarea și vânzarea de metale prețioase în formă fizică și impersonală.
Operațiuni cu un metal prețios impersonal: Materialele OJSC Sberbank din Rusia Resurse electronice. - Mod de acces: http://www.sberbank.ru
Operațiuni de depozit, operațiuni de swap, instrumente financiare derivate
Operațiuni cu metale fizice prețioase
Achiziționarea și vânzarea de metale prețioase pot fi efectuate cu privire la condițiile de primire a transmiterii metalelor prețioase:
În depozitul Sberbank al Rusiei;
În magazinul client / contrapartidă.
Caracteristica pentru metalele prețioase sunt următoarele tranzacții de swap:
Schimbul financiar (combinația de tranzacție de numerar și de vânzare, încheiată simultan prin contrafacerea urgentă);
Schimbul fizic (cumpărarea unui metal prețios al unei specii cu o vânzare simultană a unui metal prețios de un alt tip într-o cantitate egală cu costul metalelor prețioase achiziționate);
Schimbați la loc (cumpărați un metal prețios situat într-un singur loc (loco) cu vânzarea simultană a aceluiași metal prețios în altă parte).
Swap în calitate (cumpărarea unui metal prețios de o puritate cu vânzarea simultană a metalelor prețioase din aceeași specie, dar altă puritate);
Politica de preț a Băncii Rusiei pe piața internă este determinată de sarcinile care sunt puse în formarea rezervelor de aur și valutare - asigurarea lichidității externe, menținând o rată a monedei naționale și funcții care efectuează aur ca un bun destinat în caz de urgență are nevoie și sporirea încrederii în unitatea monetară națională.
Pe baza faptului că gradul de lichiditate a aurului este determinat în cele din urmă în centrele comerțului global cu metale prețioase, prețul de achiziție al achiziției de aur de către Banca Rusiei este legat de valoarea sa pe piețele mondiale. În mod tradițional, diferența dintre prețul aurului pe piețele regionale este diferită de prețurile piețelor mondiale pentru costul cheltuielilor de cheltuieli, inclusiv transportul, asigurările, ambalajele, taxele vamale, pentru a muta aur între piețele mondiale și regionale, care a fost luată ca a Baza pentru stabilirea citatelor de către Banca Rusiei.
Prețurile de achiziție sunt calculate pe baza corectării dimineții pe piața metalelor de numerar din Londra, de aur, platină și paladiu și o zi de fixare a argintului și sunt recalculate în echivalentul de ruble la rata stabilită pe o singură sesiune de tranzacționare a schimbului de schimb valutar interbancar Schimbul la data curentă, ținând cont de următoarele reduceri: Gold - 5,5%, pentru argint și paladiu - 9%, pe platină - 12%. Prețurile de vânzare sunt calculate cu o primă de 0,5%.
Citatele sunt stabilite fără obligațiile Băncii Rusiei de a cumpăra sau de a vinde metalele prețioase specificate. Citatele sunt aprobate de conducerea Băncii Rusiei și până la ora 14.30 sunt transferate către Reuters și tuturor sistemelor informatice, la serverul și agențiile de informare ale băncii rusești. Trebuie remarcat faptul că Banca Rusiei se bucură ocazional de dreptul de lipsă de obligații de a cumpăra pentru operațiuni cu aur și argint și, de fapt, în mod constant - pe operațiuni cu platină și paladiu. Singur, prețul de achiziție al aurului poate fi calculat la aproximativ 13,35 Moscova, când valorile de fixare a Londrei de dimineață sunt de obicei cunoscute.
În scopuri de contabilitate, prețurile intră în vigoare în următoarea zi lucrătoare după aprobare.
Banca Rusiei cumpără aur de la băncile comerciale. Inspecții ale Băncii Centrale a Federației Ruse din 07.10.98 nr. 376-Y "privind procedura pentru Banca Rusiei, tranzacțiile cu achiziționarea și vânzarea de metale prețioase cu instituții de credit în Federația Rusă", cu schimbări și completări . Tranzacțiile de vânzare și de vânzare între Banca Rusiei și băncile comerciale sunt încheiate pe baza acordurilor generale. Tranzacțiile sunt încheiate în fiecare zi lucrătoare de la 14 la 17 ore prin fax. Banca trimite o ofertă sau o propunere și o specificație semnată de capul băncii sau o persoană care are procura de a efectua aceste operațiuni. În aceeași zi, confirmarea este trimisă prin fax, semnată de unul dintre șefii băncii Rusiei. La primirea băncii comerciale a faxului de la Banca Rusiei, tranzacția este considerată prizonier. Limita metalelor achiziționate și vândute conform documentelor de reglementare a Băncii Rusiei este de cel puțin: 55 kg de aur, 1000 kg de argint, 25 kg de platină și 9 kg paladiu. Pe baza suplimentului, se încheie oferta de aur la rezervele Băncii Rusiei.
Dezvoltarea pieței interne a metalelor prețioase, Banca Rusiei îngrijorează acum posibilitatea de a efectua operațiuni de swap la schimbul de metale prețioase pe marginea SE. Tranzacțiile de schimb pot fi efectuate cu aur atât cu un metal fizic, cât și cu valori mobiliare prevăzute cu aur.
Titlurile de aur sunt supuse tranzacțiilor pe schimburi de acțiuni și schimburi futures. Schimburile globale majore de metale prețioase sunt Comex (Bursa de Mărfuri Urgente New York) și MACE (Exchange American American de Mărfuri - Chicago).
Operațiuni de schimb cu metale prețioase Schniger D. Caracteristicile unui cont metalic impersonal / D. Schniger // Gospodărie și lege. - 2012. - № 11. Includeți patru tipuri de operațiuni:
Comerțul cu metale prețioase
Comerțul cu titluri garantate de aur
Rubrica.
Operațiuni futures
Comerțul cu titluri de valoare aurul garantat este comerțul cu obligațiunile împrumutului federal de aur. Este forma tradițională a tranzacțiilor de schimb și se efectuează în conformitate cu schema de evacuare și regulile standard.
Participanții la piața primară a metalelor prețioase sunt subiecți de producție (producție) de metale (cu excepția întreprinderilor de prelucrare care nu sunt participanți independenți de pe piață), investitorii instituționali și consumatorii industriali. Organele de stat din fața Gokhranului Rusiei, autoritățile executive autorizate ale entităților constitutive ale Federației Ruse și Banca Rusiei, băncile autorizate special acționează ca investitori instituționali. Consumatorii industriali - entități juridice ruse și străine. Obiectul operațiunilor și tranzacțiilor pe piața primară este de obicei un metal în formă fizică (lingouri, pulberi, granule, produse laminate) - metal primar extras din subsol, precum și reciclarea materiilor prime secundare (resturi și deșeuri).
Schema de interacțiune a participanților pe piața metalelor prețioase este prezentată în Anexa 2
Tranzacțiile cu aur și argint pot efectua următoarele subiecte în funcție de specificul activităților lor, care sunt rezidenți ai Federației Ruse:
1) Gokhran Rusia;
2) Banca Rusiei;
3) bănci special autorizate - bănci comerciale, special autorizate de Banca Rusiei în coordonare cu Ministerul Finanțelor Federației Ruse pentru Comisie cu Metale prețioase;
4) subsolurile utilizatorilor, precum și persoanele care desfășoară antreprenoriat fără a forma o entitate juridică și înregistrate ca antreprenori care au eliberat licențe și cotele miniere pentru materii prime minerale;
5) întreprinderi - întreprinderi - întreprinderi, precum și persoanele care desfășoară activități antreprenoriale fără formarea unei entități juridice și înregistrate ca antreprenori care produc prelucrarea materiilor prime pentru a obține un produs intermediar care să fie reciclat pentru a obține aur și argint aflat formă de lingouri;
6) Plante științifice - Întreprinderile de stat care produc lingouri cu un conținut de metal de bază de cel puțin 99,5%;
7) Achiziționarea întreprinderilor - întreprinderi implicate la indivizi de aur și argint sub formă de bijuterii și alte produse de uz casnic și sub formă de resturi;
8) întreprinderi întreprinderi - întreprinderi, precum și persoane fizice care desfășoară activități antreprenoriale fără formarea unei entități juridice și înregistrate ca antreprenori care îndeplinesc colectarea și prelucrarea primară a materiilor prime secundare;
9) consumatorii industriali - întreprinderi, precum și persoanele implicate în activități antreprenoriale fără formarea unei entități juridice și înregistrate ca antreprenori care utilizează aur și argint pentru fabricarea produselor lor (inclusiv produse semifabricate);
10) Investitorii - întreprinderi, organizații, instituții (inclusiv bănci comerciale) care nu sunt legate de categoriile specificate care își investesc fondurile în achiziționarea de bare de aur și argint, precum și monede
Piața primară este în prezent reprezentată de trei sectoare: export intern și direct intern intermediar. O astfel de diviziune se datorează posibilității participanților la piață să dobândească metale prețioase direct la subiectele extragerii și producției de metale.
Subiecții pieței primare directe sunt agențiile guvernamentale, cu excepția Băncii Rusiei, băncilor și întreprinderilor industriale autorizate, deoarece acestea, în conformitate cu legislația în vigoare, pot achiziționa direct metale de la producători pentru a crea strategice și industriale stocuri. Consumatorii industriali pot dobândi metale prețioase direct de la subiecții miniere (producție), dar în practică se întâmplă rar. Practic, cumpără metal pe piața secundară. Cercul consumatorilor industriali este destul de larg și depinde în primul rând de tipul de metal consumat. Subiectul pieței primare de mediere este Banca Rusiei, care se explică prin următoarele circumstanțe: el nu are dreptul de a efectua operațiuni direct cu producătorii de metale, iar drepturile sale de cumpărare pot fi implementate numai prin medierea băncilor autorizate special. Metale prețioase dobândite Banca Rusiei trimite la formarea rezervelor de aur ale țării, la depunerea monedelor, urmată de punerea lor în aplicare de către băncile comerciale, precum și pe operațiunile desfășurate pe piețele externe și interne.
Apariția celui de-al treilea sector se datorează posibilității de a exporta în mod independent metalele prețioase, prin urmare, entitățile juridice străine sunt acționate de subiecții pieței de export direct (de exemplu, Polymetal OJSC la sfârșitul anului 2003, fără medierea a băncilor, aurul companiei din sectorul industrial al UEE, implementarea principiului "De la depunere la consumator".
Piața secundară este reprezentată de o gamă mai largă de participanți comparativ cu piața primară: practic, acestea sunt toate subiectele pieței primare (cu excepția entităților miniere și de producție), a consumatorilor industriali, a investitorilor instituționali și privați. Obiectul tranzacțiilor pe piața secundară poate fi metalele nu numai în formă fizică (lingouri, monede etc.), dar și într-o formă impersonală (conturi metalice impersonale, valori mobiliare), ceea ce face posibilă extinderea semnificativă a intervalului de activitate de participanți la piață. Limitările instrumentelor financiare utilizate în prezent pe această piață își restrânge semnificativ volumele. Prin urmare, posibilitățile de tratament fără numerar a metalelor pot contribui în mod semnificativ atât la o creștere a cererii interne de metale, cât și la dezvoltarea dinamică a pieței ca întreg.
Organizațiile de credit cu metale prețioase pot produce:
* Tranzacții. De exemplu, cumpărarea și vânzarea atât pe cheltuiala proprie, cât și în detrimentul clienților. Astfel de tranzacții pot fi produse în două forme: fie cu furnizarea de metale prețioase direct prin "numerar" (bancheri pentru metale prețioase utilizează termenul "în formă fizică"), fie "non-numerar", adică cu reflecție în conturi.
* Alte operațiuni bancare. De exemplu, furnizarea de împrumuturi nu este în bani, ci în metale prețioase. De asemenea, există operațiuni populare pentru a face metale prețioase depozitelor (la cerere și pentru o anumită perioadă) de la persoane fizice și juridice, făcând metale prețioase asupra conturilor de depozit ale persoanelor fizice și juridice etc.
Tranzacțiile achiziționării și vânzării de metale prețioase pot apărea în următoarele secțiuni:
* Tranzacții de numerar. Garantați oferta imediată a metalelor prețioase cu o parte și numerar cu cealaltă parte. În cazul tranzacției de numerar, valoarea monedei nu trebuie să depășească două zile lucrătoare de la data încheierii tranzacției.
* Tranzacții urgente (înainte). Tranzacții mai lungi, termene limită pentru calcule în astfel de cazuri reprezintă mai mult de două zile lucrătoare de la data încheierii tranzacției,
În plus față de operațiunile și tranzacțiile enumerate, băncile pot oferi (precum și primite de la banca centrală) împrumuturi în ruble și o altă monedă asigurată de metale prețioase, pietre prețioase și bijuterii.
Costul metalelor prețioase în Rusia este format din subsecded, Banca Centrală a Rusiei, alte bănci, precum și utilizatorii finali: astfel, acestea sunt relativ bine subordonate legilor pieței. Prețul vânzării și vânzării de metale prețioase de la Banca Rusiei este legat de costul acestor metale, precum și pe piețele mondiale. De regulă, diferența dintre prețul pe piețele regionale și prețul pieței mondiale include diverse cheltuieli generale: ambalaje, transport, asigurări, taxe vamale și altele asemenea. Pe baza acestei diferențe și a influenței oferite de piața internă, Banca Centrală a Rusiei afișează citatele de metale prețioase, care sunt prețuri oficiale în țară.
ConsultantPlus: Notă.
Privind operațiunile instituțiilor de credit cu metale prețioase și pietre prețioase naturale pe teritoriul Federației Ruse efectuate independent de licența de a efectua operațiuni cu metale prețioase / pietre prețioase, a se vedea explicația oficială a Băncii Centrale a Federației Ruse din 29 ianuarie, 2002 n 23-e.
II. Operațiuni cu metale prețioase,
bănci
7. Tipuri de operațiuni și tranzacții cu metale prețioase
Băncile au dreptul de a efectua următoarele operațiuni și tranzacții cu metale prețioase:
7.1. Cumpărați și vindeți metale prețioase, atât pe propria dvs. cheltuială, cât și în detrimentul clienților (în conformitate cu acordurile și instrucțiunile Comisiei).
7.2. Atragerea metalelor prețioase în depozite (cererea și o anumită perioadă) de la persoane fizice și juridice.
7.3. Plasarea metalelor prețioase în nume propriu și pe propria cheltuială pe conturile de depozit, deschise în alte bănci și oferiți împrumuturi în metale prețioase.
7.4. Să ofere și să primească împrumuturi în ruble și valută străină asigurată de metale prețioase.
7.5. Furnizați servicii pentru depozitarea și transportul metalelor prețioase în prezența unui depozit certificat.
ConsultantPlus: Notă.
Cu privire la procedura de tranzacționare a Băncii Rusiei - vânzări de metale prețioase cu organizații de credit pe teritoriul Federației Ruse, a se vedea indicarea Băncii Rusiei din 07.10.1998 N 376-Y.
8. Tranzacții de cumpărare - Vânzări de metale prețioase
8.1. Tranzacțiile de cumpărare - vânzările de metale prețioase se efectuează cu furnizarea de metale prețioase în formă fizică sau cu reflecție asupra conturilor.
8.2. Tranzacțiile de cumpărare - vânzările de metale prețioase pot fi efectuate în următoarele condiții:
8.2.1. Tranzacții de cumpărare - Vânzări cu livrare imediată (tranzacții în numerar), atunci când data monedei (data livrării banilor și metalele prețioase) este stabilită în termen de două zile lucrătoare de la data încheierii tranzacției.
Calculele pentru furnizarea de metal și fonduri pot fi efectuate de date diferite ale monedei, care ar trebui stipulate în mod specific între părți în momentul încheierii tranzacției.
8.2.2. Tranzacții de cumpărare urgente - Vânzări atunci când termenii de calcul al tranzacției reprezintă mai mult de două zile lucrătoare de la data tranzacției.
8.3. Băncile pot îndeplini alte oferte cu metale prețioase (opțiuni, swap, futures etc.) în conformitate cu legislația Federației Ruse și a practicii bancare internaționale.
8.4. Toate cerințele și obligațiile monetare care decurg din tranzacțiile cu metale prețioase între rezidenții Federației Ruse ar trebui exprimate și plătite în moneda Federației Ruse.
9. Procedura de exploatare a operațiunilor bancare cu metale prețioase
9.1. Băncile Federației Ruse efectuează operațiuni cu metale prețioase cu deschiderea conturilor metalice. Conturile metalice sunt deschise persoanelor fizice și juridice, inclusiv băncilor.
9.2. Pentru stocarea metalelor prețioase, băncile deschise conturile metalice pentru depozitarea responsabilă.
Metalele prețioase luate de la client pentru depozitare nu sunt atrase de fonduri ale băncii și nu pot fi plasate în nume propriu și pe propria cheltuială.
9.3. Pentru a efectua operațiuni privind atragerea și plasarea metalelor prețioase, băncile descoperă facturi metalice impersonale.
Metalele prețioase, reprezentând conturile metalice discompuse, au o caracteristică cantitativă a masei metalice (pentru monede - număr în bucăți) și bilanțul valoric.
9.4. În contractul unui cont metalic impersonal, operațiunile efectuate în temeiul prezentului cont, termenii de înscriere în contul și returnarea de la metalele prețioase, precum și dimensiunea și procedura de plată a remunerației referitoare la cont, prin schimbarea caracteristicilor individuale Din metale prețioase atunci când se înscrie și emite dintr-un cont în formă fizică și abaterea masei metalului, care enumeră într-un cont imens metalic, de la masa metalului care urmează să fie returnat din acest cont în formă fizică.
9.5. Băncile deschid următoarele tipuri de conturi metalice discompuse: conturile clienților (urgente și cereri), inclusiv conturile corespondente ale băncilor, precum și conturile contabile de împrumut în metale prețioase eliberate clienților.
9.6. Pentru implementarea operațiunilor legate de transferul de metale prețioase pentru conturile metalice impersonale, băncile au dreptul de a stabili relații corespondente cu băncile.
9.7. Atragerea și plasarea metalelor prețioase pentru conturile metalice discompuse pot fi efectuate prin transferarea metalelor prețioase din alte conturi metalice impersonale, înscrierea pentru facturile metalice impersonale de metale prețioase în timpul livrării lor fizice, precum și înscrierea metalelor prețioase vândute de client, sau metale prețioase dobândite de bancă.
Returnarea metalelor prețioase cu conturi metalice impersonale ale clienților este posibilă prin transferarea metalelor prețioase în alte conturi metalice impersonale, eliminând metalele prețioase în formă fizică, precum și efectuarea unei tranzacții de cumpărare - vânzările de metale prețioase enumerate în cont.
9.8. Împrumuturile în metale prețioase sunt furnizate prin furnizarea de metale prețioase unui client în formă fizică sau pentru conturile metalice impersonale în schimbul obligației de a furniza metale prețioase după termenul stabilit de termenul stabilit.
Rambursarea sumei împrumutului în metale prețioase se efectuează sub formă de livrare fizică a metalelor prețioase sau prin transferarea metalelor prețioase dintr-o conturi metalice impersonale ale Împrumutatului.
9.9. Dobânzile acumulate pentru conturile metalice impersonale, taxele Comisiei și alte remunerații asociate gestionării conturilor metalice sunt calculate și plătite în moneda Federației Ruse. Interesul pentru conturile metalice impersonale pot fi plătite în metale prețioase, care ar trebui să fie specificate în acordul dintre Bancă și deținătorul contului.
