Sistem monetar - Aceasta este forma unei organizații de tratament monetar, care sa dezvoltat istoric într-o anumită țară și este așteptată de stat.
Se compune din anumite elemente (figura 6.8).
Povestirile sunt cunoscute două tipuri principale de sisteme monetare: Metal și hârtie de credit (figura 6.9).
Sistemul de metal - Acesta este un sistem monetar în care rolul echivalentului universal și mijloacele de circulație efectuează bani metalici (de aur sau argint).
Sistemul de metal este împărțit în două tipuri - bimetalism și monometalism.
Bimetalismul este un sistem în care rolul echivalentului universal este consacrat în același timp în drepturi egale în două metale nobile - aur și argint.
Deși sistemul de bimetalism a existat de mult timp (în Europa de Vest de la XVI la începutul secolului al XIX-lea), sa dovedit a fi ne-vizuală, deoarece a contrazis natura banilor ca un singur echivalent universal. Consolidarea legislativă a celor două metale ale aceluiași rol de echivalent universal nu a îndeplinit raportul dintre valoarea lor reală de piață.
Inconsecvența și instabilitatea bimetalismului au condus treptat la scăderea și înlocuirea monometalismului de aur.
Monometalism - Acesta este un sistem monetar în care rolul echivalentului universal este consacrat la un metal nobil - aur.
Pentru prima dată, în Anglia (1816) a fost introdus monometalismul de aur și apoi în Franța - în 1876-1878, în Rusia - în 1897
Există patru soiuri de Monometalism de aur: un standard de aur, un standard de aur, un standard bazat pe aur, un standard de aur.
Gold Monet Standard. Inerente astfel de caracteristici:
Standardul de aur a existat la primul război mondial. După primul război mondial, țările care au avut rezerve de aur semnificative (Anglia, Franța) au introdus un standard de aur, care exclude urmărirea liberă a monedelor de aur și le-au schimbat pe bancnote. Schimbul de bancnote ar putea fi efectuat numai pe barele de aur, dar a fost limitat la costul lingourilor. De exemplu, în Anglia, o greutate de 12,4 kg în Anglia a fost necesară pentru a plăti 1.700 de lire sterline, în Franța pentru lingoul cântărind 12,7 kg - 215 mii franci.
Germania, Austria, Norvegia, Danemarca și alte țări care nu au avut rezerve de aur semnificative, au introdus un standard bazat pe aur. În același timp, conectarea banilor cu aur nu este efectuată direct, ci prin valută străină (motto), care a avut colateral de aur. De exemplu, pentru a-ți schimba propria monedă națională pentru aur, a fost necesar să se schimbe mai întâi valutația țării cu standardul de aur (lire sterline de sterlină, franci francezi) și deja ultima - pe bare de aur.
În timpul crizei globale profunde, 1929-1933. Și în primii ani post-criză, toate cele trei soiuri ale monometalismului de aur au fost lichidate ca nu corespund sarcinilor de stat cu privire la eliberarea economiilor lor naționale din criză.
Cu standardul cadru de aur Schimbul de monede naționale privind aurul a fost anulat în toate țările, iar schimbul de dolari americani a fost efectuat numai pentru guverne și bănci centrale ale țărilor membre FMI. În 1971, schimbul de dolari pentru aur a fost oprit.
În 1976, statele membre ale FMI au avut loc la Jamaica (Kingston) o conferință internațională, unde au anunțat tranziția la un sistem calitativ nou valutar - hârtie de creditPe baza următoarelor principii principale:
În același timp, fostul banc de hârtie clasic ca reprezentanți de aur au dispărut astăzi de la recurs datorită schimbării sale. Dar nevoia lor a rămas, deoarece bugetul de stat are un deficit, adesea imens. Pentru acoperirea sa, Trezoreria de Stat produce bani de hârtie care nu are garanții de aur. Prin urmare, ele sunt numite și bilete de trezorerie de stat.
Bani de credit - acestea sunt semnele costului care apar și funcționează pe baza unui acord de împrumut și exprimă relația dintre creditor și debitor.
Inițial, banii clasici de credit diferă de banii de hârtie (figura 6.10).
Există astfel de tipuri de bani de credit: factură, bancnotă, verificare, card de credit, bani electronici (fig.6.11).
Factură - Această obligație scrisă a datoriei este strict stabilită de legea formularului, ceea ce indică suma datoriei monetare și calendarul plății sale. Willhole dă dreptul la proprietarul său (Bill Holder) la cererea debitorului
(facturi) de plata datoriei la apariția termenului limită.
O factură de schimb sunt simple și traduceri.
Bill simplu. - Acesta este un proiect de lege semnat de o singură persoană în numele unei alte persoane care nu poate fi transferată unei terțe părți.
Smochin. 6.11. Tipuri de bani de credit
Factura de traducere (TRATTA) - Acesta este un proiect de lege care poate fi transmis unei terțe părți (remitent) pentru a le obține o datorie din sertar la un moment dat.
Transferul facturilor la o altă persoană este întocmit cu un record de transfer (indirement). Terț poate transfera factura la cea de-a patra față, urmând propriul său înregistrare de transfer și așa mai departe. Astfel, proiectul de lege de transfer dobândește o anumită formă de bani - bani de credit, care îndeplinesc funcțiile mijloacelor de circulație și a instrumentului de plată .
În funcție de natura apariției facturilor, împărțiți pe comerț și bancar.
Bill comercial - Aceasta este o obligație de datorie pe care antreprenorii le acordă reciproc la cumpărarea și vânzarea de bunuri cu o întârziere de plată, adică în datorii. Acesta este un împrumut într-o formă de mărfuri. Proprietarul unui proiect de lege comercial îl poate folosi în loc de bani pentru plata bunurilor, achiziționat de la o terță parte.
Bancnota este o factură bancară pe care purtătorul poate primi în orice moment bani și pe care banca înlocuiește proiectul de lege comercială.
Băncile efectuează operațiuni privind facturile comerciale contabile (cumpărare), esența căreia se află în faptul că proprietarul proiectului de lege poate să îl supună băncii și să primească suma specificată în proiectul de lege cu deținerea numit procent contabil. În viitor, băncile bazate pe facturile comerciale cumpărate își produc propriile bancnote.
Inițial, bancnotele clasice au avut o serie de avantaje față de navele comerciale:
Cu toate acestea, aceste avantaje au fost caracteristice doar pentru bancnotele "clasice", care au fost produse în perioada standardului de aur.
Perioada de bancnote "clasice" sa încheiat când convertirea aurului a fost eliminată și apoi toate bancnotele de schimb pe aur. Bancnotele au început să piardă trăsături importante de bani de credit și s-au transformat treptat într-o varietate de bani de hârtie. Acest lucru a fost, de asemenea, facilitată de faptul că multe state care au nevoie de bani au permis băncilor de emisie să emită bancnotele nu numai pentru a asigura facturile comerciale, ci și în temeiul facturii de impozite (obligațiuni ale împrumuturilor de stat) și pur și simplu pentru a acoperi deficitul bugetului de stat. Astfel, banii de credit, în plus față de propriile lor funcții, au început să îndeplinească funcțiile de bani de hârtie. Bancnota însăși a devenit un fel de "hibrid" de bani de credit și de hârtie.
Primire. - Aceasta este o ordine scrisă a proprietarului contului curent în Bancă privind plata numerarului sau transferului din contul său într-o altă sumă de bani (figura 6.12).
Verificarea apelului în țările dezvoltate este foarte comun. Deci, în SUA, peste 90% din familii au cărți de cecuri, în Anglia - 60%. În structura banilor moderni de credit, aproximativ 3/4 cade pe cecuri și 1/4 - pe bancnote.
Card de credit - acesta este un document personal de plată și decontare, care certifică identitatea contului bancar și îi oferă dreptul de a cumpăra bunuri și servicii pe credit fără a plăti numerar.
În zilele noastre, în țările dezvoltate, există zeci de tipuri de carduri de credit din plastic (carduri inteligente), inclusiv pentru achiziționarea de bunuri și servicii, pentru călătorii și recreere, pentru așezări internaționale (sisteme de viză, "American Express", "MasterCard", " Eurocardium "și alții). În SUA, au fost eliberate mai mult de 700 de milioane de carduri de credit, care se bucură de peste 80% din familiile țării. În serviciile financiare ale populației țărilor dezvoltate ale lumii, ponderea cardurilor de credit - mai mult de 20%.
Din ce în ce mai multe distribuții dobândesc depozitele și banii electronici.
Depuneți bani - Acesta este un tip de bani bancar care există sub formă de anumite sume înregistrate în conturile entităților economice din bănci. Ele nu au o expresie materializată și sunt folosite pentru plăți în formă non-numerar. Mișcarea lor este efectuată pe conturi și nu depășește sistemul bancar. Acestea sunt date în mișcare folosind instrumente tehnice - verificări, carduri de plastic, ordine de plată etc. Această formă de bani este economică și convenabilă de utilizat, consolidează controlul de către bănci pentru mișcarea resurselor de numerar mari.
Specii moderne de bani de depozit sunt banii electronici.
Bani electronici - Acestea sunt mass-media de încărcare magnetică care înlocuiesc banii, verificările și alte documente monetare în decontările non-numerar între clienți și bănci care utilizează sisteme informatice electronice.
Fenomenul banilor electronici este de a-și schimba schimbarea calitativă, pierd complet substanța materială reală. Consolidarea tendinței de dematerializare a fondurilor, banii electronici accelerează în mod semnificativ recursul, fac fluxurile de bani mai transparente, să promoveze securitatea activităților bancare, să economisească costurile publice, ceea ce are un efect pozitiv asupra dezvoltării economice a țării.
Vinerea trecută, prețul aurului a crescut cu aproape 2% - după datele lansate din SUA pentru șomaj. În realitate, zgomotul informațiilor și toate tipurile de evenimente sunt doar motive pentru mișcarea prețurilor.
Săptămâna trecută, rata de aur a început să se schimbe puțin după scăderea recentă sub marca cheie importantă din punct de vedere psihologic de 1300 dolari pe uncie. Cele mai populare monede până la 8 martie au fost foarte populare.
În Federația Rusă există două modalități de a investi în metale prețioase fizice: cumpărarea lor sub formă de lingouri sau monede. Cu privire la investiția fondurilor în aur fizic sub formă de monede, iar rentabilitatea acestei metode de investiții va fi discutată mai jos.
În primul an în Rusia, este discutată posibilitatea întreruperii TVA atunci când cumpără bare de aur. De data aceasta, Ministerul Finanțelor a informat ziarul "Izvestia" că, în viitorul apropiat, abolirea TVA poate avea loc în continuare.
Aurul este păstrat stabil peste marcajele de peste 1300 de dolari, în ciuda sărbătorilor de Anul Nou din China și, ca rezultat, în absența cumpărătorilor chinezi de pe piață. "Victorious" de aur rămâne cea mai populară monedă.
Compania germană Heraeus, care se angajează să vândă metale prețioase în Europa, a publicat o prognoză optimistă pentru argint și paladiu. Dar aurul va juca un rol important în cursul anului 2019.
Potrivit standardului Bank Standard, actualul 2019 poate fi bun pentru aur. Acest lucru se datorează schimbării dinamicii cererii de metallol galben, deoarece investitorii sunt interesați de active de protecție.
Compania Golden Stock a lansat serviciul de ofertă de la distanță pentru achiziționarea și vânzarea de monede din metale prețioase. Acesta este primul serviciu web din Rusia, permițând participanților pe piață să comercializeze monede între ele pentru o mică comisie.
Site-ul informațiilor și analitice au vizitat compania "Golden Monet House", care este situată la Moscova în clădirea Centrului de Afaceri "Lefortovo". "ZMD" are o selecție mare de Invetacont.
Numai acele monede care au fost vândute și și-au schimbat maestrul în lista celor mai scumpe monede de aur ale lumii. Cu toate acestea, cea mai scumpă monedă din lume nu este o monedă de aur, ci o monedă de argint.
Aurul este unul dintre primele metale furnizate de o persoană la serviciul său. Acest metal vechi a atras atenția oamenilor cu frumusețea lor, proprietățile fizice și chimice extraordinare. Potrivit unor cercetători, numele slavic al aurului provine din rădăcina "Sol" (Soare).
Relevanța unei înțelegeri a cercetării aurului în economia modernă este determinată de faptul că aurul este un metal prețios, principala importanță economică este că în perioadele economice lungi acționate ca un produs monetar, formând, împreună cu alții Metale și mai târziu Monopolo, baza sistemelor de numerar și valutare. Aurul a fost folosit ca bani pentru încă 1500 de ani BC În statele din China, India, Egipt și Mesopotamia și în Grecia antică în 8-7 secole. BC.
Aurul joacă un rol special în economie: în condițiile producției de mărfuri, acesta îndeplinește funcția echivalentului universal - bani. Utilizarea aurului în industrie devine din ce în ce mai importantă. Acoperirea aurului este utilizată în tehnologia de aviație și spațiu, în echipamente radio, în echipamente de raze X și radioterapie, electronică. Detaliile aurului sunt utilizate în producția de mătase artificială pentru tragerea firelor. Aurul este un catalizator pentru procesele chimice din chimice și rafinării, în medicină este utilizat în fabricarea unui număr de medicamente. Utilizarea aurului vorbește în mod convingător despre rolul său important în accelerarea progresului științific și tehnologic.
Cu toate acestea, în antichitate și în Evul Mediu, aurul nu a fost singurul produs monetar. Deoarece producția de mărfuri dezvoltă rolul de bani de pretutindeni a trecut la metale nobile, iar până în secolul al XIX-lea, aurul a fost înființat ca un produs monetar monopol. Cu toate acestea, deja în secolul XXI, aurul a intrat ca bani în forma sa pură, ci ca un activ foarte lichid. Deși aurul își rezervă dreptul de a fi considerat o "monedă de rezervă".
Scopul lucrării este de a explora conținutul și rolul aurului în economie, analiză schimbarea valorii sale pe parcursul dezvoltării civilizației umane.
Sarcini de cercetare:
- să exploreze rolul monetar al aurului în istoria omenirii;
- Analizați rolul aurului în secolele XIH - a douăzecea;
- ia în considerare valoarea aurului în economia modernă;
- Analizați principalii indicatori ai dinamicii pieței globale de aur.
Baza de cercetare teoretică este lucrările autorilor interni și străini, în care a fost elaborată tema rolului aurului în economie. Printre autori - Avdokushin, Almozov O.l., Achkasov A.i., Bauer V. Borisov S.M., Burda M., Gegshidze D.L., Knyazev V., Campbell R. Macconel, Macconel Kr, Noscova I.ya., Pogorelli M., Polishchuk SA , Khasbulatov Ri, Makarevich L., Pogorelli M., etc
Baza metodologică a studiului este utilizarea metodelor de analiză analitică, dialectică, analitică și comparativă.
Civilizația umană modernă, dezvoltarea istorică a căreia se conectează cu apariția primelor orașe-state acolo există aproximativ 5000 de ani și, în momentul în care se părea în mod semnificativ pentru fiecare dintre noi o perioadă de timp și nesemnificativă pentru aurul de istorie, în general, a avut cel mai important rol a echivalentului universal al schimbului comercial - bani.
În general, forțele motrice ale apariției și evoluției banilor sunt: \u200b\u200ba) creșterea producției de mărfuri de coasere și profundă în, b) multiplicarea capitalului în toate formele și c) o creștere a tranzacțiilor de mărfuri. Ca rezultat, apar noi tipuri și forme de bani, schimbările apar în sistemele monetare naționale și internaționale.
Luați în considerare calea de a deveni una dintre cele mai respinse în crusta Pământului de metal - aur - ca un joc de numerar chiar și în momentul în care un rol imens în viața umană.
Producția de mărfuri este cultivarea stilului prin deplasarea formelor economice arhaice și a economiei naturale și profundă în diviziunea muncii. Fiecare nouă divizie publică majoră a muncii a condus la o creștere a producției, înmulțind speciile de bunuri și transformări create în domeniul schimbului. Ca urmare, evoluția bunurilor care joacă rolul unui intermediar atunci când se schimbă. Orientarea sa a constat în selecția naturală a acestor bunuri care au o divizibilitate mai bună, o mai mare omogenitate și alte caracteristici care consolidează cele două proprietăți fundamentale ale banilor constând în lichiditate și în general acceptarea.
Prima diviziune publică majoră a muncii - Departamentul de Agricultură din creșterea bovinelor - generează în mod obiectiv o situație în care funcțiile de bani începe să efectueze animale, blănuri, cereale, fasole de cacao, plăci de ceai, sare etc. într-un număr de Țările în curs de dezvoltare și regiunile subdezvoltate ale bovinelor planetei sunt totuși cel mai înalt simbol al bogăției și îndeplinește funcțiile de bani.
Cea de-a doua diviziune publică mare a muncii este selecția meșteșugurilor într-un tip special de activitate economică - duce la faptul că metalele, fierul original, cuprul și argintul și argintul, sunt în formă perfectă - aur.
Alocarea comercianților ca o clasă specială de societate pune bazele banilor de credit. Înainte de apariția bancnotelor tipărite în mișcare, au fost instrucțiuni și chitanțe scrise.
Fiecare bunuri - predecesorii de aur ca bani au avut "pro" și "minusuri". Bovinele nu pot fi împărțite în părți cu calculul astfel încât să continue să funcționeze ca bani; Cu toate acestea, banii sub formă de animale sunt arătate de capacitatea de a apărea, se înmulțesc singuri prin natura naturală. Cochilii de crustacee sunt destul de fragile. Rugina de fier. Sare, cupru și argint au un cost relativ scăzut. Tutunul și blănurile cu depozitare pe termen lung sunt supuse păianjenului natural, își pierd calitățile consumatorilor.
Inițial, banii metalici au fost făcuți din cupru (în sparta - din fier) \u200b\u200bsau aliajele sale sub formă de sârmă, bare, diferite figuri geometrice (inele, triunghiuri, cvadrangles, poligoane), articole de afaceri (cuțite, hoe).
Odată cu îmbunătățirea tehnologiilor pentru prelucrarea metalelor, monedele au început să fie puse din argint și aur. În general, acceptitudinea lor în rolul banilor a fost asigurată de faptul că ei înșiși erau o marfă, au avut o valoare internă. Cea mai confortabilă formă a monedei a fost rotundă.
Mecanismul evoluției spontane a bunurilor intermediare este predeterminată de următoarele. Există o lege a selecției naturale și adaptarea proprietăților naturale ale produselor în numerar la nevoile sociale. Așa cum a scris la începutul secolului al XVIII-lea. Irlanda R. Cantillon, "Aurul și argintul, și numai ei, mic în volum, sunt la fel de amabili, ușor de transportat, nu lăsați deșeurile în timpul schimbului, sunt convenabile pentru depozitare, frumos și strălucit în elementele fabricate din ele și pot fi folosite înainte de infinit. "
Astfel, metalele prețioase au o serie de proprietăți naturale care le fac cele mai potrivite pentru îndeplinirea funcțiilor publice ale echivalentului universal. Aceste proprietăți includ:
a) omogenitate. De exemplu, două bucăți de același metal nobil de aceeași greutate nu diferă una de cealaltă, au o valoare egală. Prin urmare, astfel de bunuri sunt cele mai potrivite pentru a exprima costul bunurilor, ale cărui copii sunt calitative la fel și diferă numai în cantitativ, în greutate;
b) discuții. Metalele nobile, spre deosebire de alte materiale de numerar (blănuri sau bovine) împărțite în părți fără pierderi de valoare, ceea ce este foarte important pentru un produs monetar, destinat să servească schimbul de bunuri de diverse costuri;
c) plecare. Această proprietate este strâns legată de cea anterioară. În cazul divizării materialelor bancare, costul total nu este redus, nu există deșeuri, mai valoroase și mai puțin valoroase;
d) portabilitate. Banii sunt convenabili de utilizat atunci când au o greutate redusă, de aceea pot fi purtați cu ușurință. De exemplu, foarte mic, ușor de mutat de la ponderi de argint (și în special a aurului) au un cost ridicat și, prin urmare, sunt capabili să mențină circulația maselor mari de bunuri relativ ieftine;
e) comoditatea transportului. Banii sunt convenabili de utilizat atunci când sunt ușor de ascuns;
e) Pastenabilitatea (rezistența la uzură). Metalele nobile nu sunt afectate de daune și pierderea de valoare asociată, nu mănâncă cuvântul, secară etc.;
g) Un mijloc de acumulare universal, comoara. Metalele prețioase servesc drept un mijloc de acumulare independent de sistemul politic stabilit în țară, schimbări în frontierele de stat, care se deplasează din țară în țară.
Astfel, ca urmare a selecției naturale a materialelor de numerar, rolul de bani pentru o lungă perioadă de timp este fixat pentru metale prețioase.
Produs specific, cu o formă naturală a cărei formă echivalentă este în creștere ca monopol public, devine un produs în numerar. Acest privilegiu din lumea comercială a câștigat aur. Echivalentul în numerar devine un lucru cuprinzător. Acesta este exprimat prin următoarea formulă științifică:
(1)
În cazul în care α, β, σ, Δ este numărul de bunuri relevante.
Odată cu apariția banilor, toate prețurile de bunuri iau o expresie uniformă, devin comparabile. Citirea formulei de la stânga la dreapta, puteți afla cât de mult costă fiecare produs individual.
Numai prețul banilor nu are un singur sens. Care este costul lor de schimb, puteți învăța, citirea formulei spre dreapta stânga. Întreaga serie nesfârșită de bunuri specifice care pot fi achiziționate pentru o anumită cantitate de aur este expresia prețului de bani.
Odată cu apariția banilor, procesul de schimb are un aspect clasic exprimat prin formula:
T-dt. (2)
Mărfurile includ două etape: 1) inițial, orice produs este schimbat pentru bani, vândut; 2) Apoi este cumpărat un alt produs, care are proprietăți utile specifice.
Cel mai important motiv care a făcut banii de aur este că este o chestiune naturală, dintre care toate copiile au aceeași calitate socială, astfel încât diferențele sunt pur cantitative.
Astfel, banii sunt aur care îndeplinește rolul echivalent universal. Aurul ca banii, în afara lumii mărfurilor, își dublează proprietățile. Are o valoare dublă a consumatorului (în primul rând, ca obiect pentru activitățile unui bijutier și, în al doilea rând, ca purtător real al puterii de cumpărare universale) și valoarea dublă (în primul rând, mărfurile și, în al doilea rând, reprezentative, încorporate puterea universală de cumpărare) .
Rolul aurului în economie, în primul rând, este strâns legat de rolul său monetar. Continuăm să analizăm rolul economic al aurului pe exemplul participării sale la sistemul de circulație a banilor.
Povestea cunoaște diferite sisteme de circulație monetară. În funcție de tipul de bani al banilor, se disting două tipuri principale de sisteme de circulație monetară:
- Acesta este un apel al banilor metalice (monede de cupru, argint și aur), care îndeplinesc toate funcțiile de bani, iar banii de credit pot schimba în mod liber bani pe bani;
- Acesta este apelul banilor de hârtie și banii de credit, care nu pot fi schimbați pentru aur, iar aurul este strămutat din circulație.
La rândul său, în funcție de metalul este un metal valutar, adică. Adoptat ca echivalent universal și baza circulației numerar distinge două tipuri de circulație a banilor metalice:
- bimetalismul, în care rolul metalului valutar este realizat de două metale - aur și argint;
- Monometalismul în care rolul metalelor valutare aparține doar unui metal - fie aur, fie argint.
Cu bimetalismul ca sistem monetar, rolul echivalentului universal este fixat în două metale: aur și argint. Monede, minute din aceste metale, apel pe baza egalității. Bimetalismul a existat cu mult înainte de Evul Mediu. Dar dezvoltarea larg răspândită a primit în Europa de Vest în epoca acumulării inițiale de capital în secolele XVI - XVII. Formarea producției capitaliste a fost însoțită de o creștere rapidă a comerțului mare și mic, care a prezentat o mulțime de cerere de materiale de bani: în același timp pe aur și argint.
Existența bimetalismului a fost promovată de miniere largă de argint, atât în \u200b\u200bEuropa, cât și în afluxul de aur și argint în secolele XVI - XVIII din America.
Două soiuri de bimetalism sunt cunoscute:
- un sistem de monedă paralelă, când raportul de valoare dintre monedele de aur și argint a fost spontan în funcție de valoarea de piață a acestor metale;
- un sistem de monedă dublă, în care un anumit raport de valoare între două metale (adică paritatea) a fost stabilit de stat și urmărind monede de aur și argint, primindu-le în actele de vânzare de vânzare și în alte tranzacții au fost efectuate în funcție de raportul stabilit.
Cu toate acestea, bimetalismul nu respectă nevoile unei societăți capitaliste dezvoltate, deoarece Contrazice natura banilor în sine ca un singur produs - echivalentul universal. Cu bimetalism, în ciuda egalității formale a aurului și a argintului, oricare dintre aceste metale și, de fapt, servește ca un echivalent universal.
Inconsecvența bimetalismului se manifestă în mod semnificativ semnificativ în sistemul de monedă dublă, când fixarea legislativă a relației de valoare dintre aur și argint sa confruntat cu fluctuația naturală a valorilor pieței acestor metale. Și acest lucru a făcut acest sistem nu este foarte durabil, pentru că Un stat stabilit de stat, acționând în timpul unei liste a lingourilor în monede, mai devreme sau mai târziu, conflicte cu modificările naturale ale valorilor pieței acestor metale. Să presupunem că 1 kg de aur este egal cu valoarea de piață de 20 kg de argint. Prin lege, 1 kg de aur este de 15 kg de argint. În acest caz, eticheta aurului în monedă va fi privată de semnificație pentru proprietarul său. Dar va fi avantajos pentru el să plătească monede de aur în baruri și să le schimbe pe argint, primind 20 kg de argint timp de 1 kg. Iar argintul rezultat este să treacă în monede care să meargă obligatoriu în circulație în raport 1:15.
Și, dimpotrivă, în cazul unei scăderi a costului aurului. Apoi, legea lui Grassham (lucrător de stat în limba engleză și finanțatorul 1526), \u200b\u200bcare spune: "Bad" banii sunt suprimate de la recursul "cel mai bun" bani. Influxul de argint în Europa (precum și prada sa în Europa însăși) a condus la o scădere semnificativă a prețului de piață al argintului în comparație cu aurul. Deci, în 1866 - 1870. Raportul pieței dintre aur și argint a fost de 1: 15,5, dar deja în 1876 - 1888 a fost 1: 17,8. Între timp, conform legii unui număr de țări europene, acest raport a fost păstrat la același nivel - 1: 15.5. Aceasta este, potrivit legii, argintul a fost evaluat deasupra valorii sale de piață, iar aurul este mai mic. Prin urmare, a devenit profitabil să se schimbe aurul în lingourile de argint la un raport de piață. Ca rezultat, monedele de aur au început să intre în bare, iar argintul depreciat în cantități mari a început să umple canalele de circulație a banilor. A existat o amenințare la adresa deplasării complete a monedelor de aur cu argint. Aceasta a determinat țările europene (Franța, Belgia, Italia, Elveția) să abandoneze bimetalismul. În plus, datorită creșterii mari a activității de afaceri, monedele de argint au devenit un instrument mai puțin convenabil. Când tranzacțiile pentru sume mari au nevoie de o cantitate imensă de monede de argint. În Franța, de exemplu, în mijlocul secolului al XIX-lea, destinatarul sumei de 1000 de argint de argint a trebuit să pună monede de argint în saci rece și să angajeze cabioane pentru transportul lor. Monedele de aur datorită costului lor ridicat au avut o greutate mult mai mică și, prin urmare, erau mai portabile și mai convenabile pentru circulație. Datorită acestor circumstanțe în 1798 în Anglia, a fost introdus pentru prima dată monometalismul de aur în istorie. Și până la sfârșitul secolului al XIX-lea a devenit sistemul monetar dominant din alte țări.
Monometalismul este un sistem monetar la care unul dintre metale servește ca un echivalent universal și baza circulației banilor. Split de cupru, argint și monometalism de aur.
Monometalismul de cupru a fost în vechea Roma (3 - 2 secole d. N.). Monometalismul de argint a fost în Olanda, Rusia, India și o serie de alte țări. În China - până în 1936
Monometalismul de aur - în Anglia din 1736 și din a doua jumătate a secolului al XIX-lea și din alte țări din Occident: Germania, Franța, Belgia, Japonia, SUA. În Rusia - la sfârșitul secolului al XIX-lea.
Cu sistemul de monometalism în circulație, în plus față de metalul de bază și alte metale defecte sunt localizate. Și anume, când circulația aurului este monede de cupru și argint, precum și bani de hârtie și de credit. Odată cu dezvoltarea capitalismului, monometalismul de aur devine treptat un sistem monetar. Se cunosc trei soiuri de aur monometalism: standardul de aur; Zitron standard; Standardul de aur.
Standardul de Aur este un sistem de relații valutare, în care fiecare țară și-a exprimat costul monedei sale într-o anumită cantitate de aur, iar băncile centrale sau guvernele au fost obligate să cumpere și să vândă aur la un preț fix.
Aproape întregul secol al XIX-lea și o parte din Aurul din secolul al XX-lea a jucat un rol central în sistemul monetar internațional. Era standardului de aur a început în 1821, când, după sfârșitul războaielor napoleoniene, Imperiul Britanic a făcut o lire sterlină de convertibilă în aur. Curând și Statele Unite au făcut același lucru cu dolarul american. Cea mai mare putere a standardului de aur a ajuns la 1880 la 1914, dar nu și-a reînviat niciodată statutul anterior după primul război mondial. Ultimele sale urme au dispărut în 1971, când Trezoreria Statelor Unite a desființat în cele din urmă practica vânzării aurului la un preț fix.
De fapt, introducerea standardului de aur necesită fiecărei țări membre să-și convertească moneda în aur (egală cu modul de punere în aplicare a procedurii inverse) la o rată fixă. De exemplu, valoarea dolarului poate fi stabilită egală cu 1/20 uncie de aur, iar costul de lire sterlină - ca ¼ uncie de aur. Rata de schimb definită prin recalcularea conținutului de aur stabilește o paritate de aur pentru fiecare monedă aplicabilă piețelor valutare externe. În acest exemplu, paritatea cursului de schimb între dolar și lire sterlină este stabilită la 5 dolari pe lire sterlină, care este echivalentă cu 0,2 lire sterline pe dolar. În secolul al XIX-lea, aurul a apărut pe piețele interne sub formă de monede și, în plus, a servit ca o formă de rezerve de bănci comerciale care asigură depozitele la cerere.
Până în prezent, fiecare dintre țările participante la standardul de aur este gata să-și convertească moneda în aur, cursurile de schimb nu pot fi foarte deviate de la paritatea aurului. Orice presiune asupra cursurilor de schimb valutar care se abate de la valorile parității va fi ajustată prin influența fluxurilor de aur transnaționale asupra ofertei de bani care se aplică în orice țară.
Cu toate acestea, standardul de aur a avut unele dezavantaje. Standardul de Aur a stabilit dependența ofertei de bani în economia globală, de la extracția și producția de aur. Descoperirea de noi depozite de aur și o creștere a producției sale conduse în aceste condiții la inflația transnațională. Dimpotrivă, în cazul în care producția de aur a durat de la creșterea volumului real de producție, a existat o reducere universală a nivelului prețurilor.
Un nefavorabil a fost faptul că, sub prima standard a standardului de aur, este imposibil să se efectueze o politică monetară independentă care vizează rezolvarea problemelor interne ale sistemelor sale economice. În timpul războiului, de exemplu, existența standardului de aur a împiedicat metodele larg răspândite pentru finanțarea ostilităților, care au inclus eliberarea de bani de hârtie și practica echivalentă a datoriei publice de monedă prin vânzarea de noi aspecte ale valorilor mobiliare la banca centrală de emisie a țării. Orice țară care a încercat să finanțeze cheltuielile militare prin emisii de bani, menținând convertibilitatea lor în aur, a asistat instantaneu modul în care rezervele sale de aur au dispărut în străinătate. Din acest motiv, Statele Unite au refuzat practica standardului de aur în timpul războiului civil, iar puterile europene l-au refuzat în timpul primului război mondial. Alte țări s-au îndepărtat, de asemenea, de la practica standardului de aur.
După primul război mondial, încercările de a restabili standardul de aur nu au fost încoronate cu un succes pe termen lung și continuu. După ce sistemul monetar internațional a suferit o serie de teste dure în timpul Marelui Depresiune și al doilea război mondial, este timpul să utilizați alte fundații care asigură funcționarea acestuia.
Treptat, standardul de aur (aurul) sa supraviețuit, deoarece nu corespunde amplorii relațiilor economice sporite și condițiilor economiei de piață reglementate. Primul război mondial a fost marcat de criza sistemului monetar global. Standardul de aur a încetat să funcționeze ca un sistem monetar și valutar.
Pentru a finanța costurile militare (208 miliarde de dolari pre-război de aur.) Împreună cu impozitele, împrumuturile, inflația a fost folosită ca bani globali. Au fost introduse restricții valutare. Rata de schimb a devenit forțată și, prin urmare, ireal. Odată cu începutul războiului, băncile centrale ale țărilor războinice au oprit schimbul de bancnote pe aur și au sporit emisiile de a acoperi cheltuielile militare. Până în 1920, cursul de sterlină în raport cu dolarul american a scăzut la 1/3 franceză franceză și Lira italiană - pe 2/3, marca germană este de 96%. Cauza directă a crizei valutare a fost devastarea militară și postbelică.
În Anglia, Franța și Statele Unite, a fost introdus un standard de aur, în care bancnote s-au schimbat pe aur în lingouri în dimensiuni nelimitate. În Anglia, de exemplu, a fost posibilă schimbul de cel puțin 1.700 de kilograme de sterlină cu 12,4 kg de aur. În celelalte țări în care nu au existat rezerve de aur mari, a fost introdus un standard bazat pe aur (aproximativ 30 de state). Motidele sunt bilete bancare externe (bancnote) și alte mijloace de plată în valută străină destinate așezărilor internaționale. Cu standardul bazat pe aur, bancnotele naționale s-au schimbat pe monedele altor țări, iar cele de la rândul lor ar putea fi schimbate pentru aur. Și din moment ce bancnotele au fost schimbate pentru aur numai într-un număr limitat de țări, atunci, în primul rând, franci, lire și dolar au fost efectuate ca monedă moștenită. Astfel, cu standardul de aur, conversia monedelor în aur a devenit realizată în SUA, Franța și Anglia. Alte țări în mod direct schimbul de bancnote pentru aur nu au putut. Acest lucru se poate face numai indirect prin motto-ul. În consecință, ambele forme ale acestui standard de aur au fost un standard de aur tăiat. Ei nu au scutit recursul de aur, iar schimbul de bancnote pe aur a fost limitat. În plus, sistemele din aproape toate statele au fost depuse în funcție de moneda Statelor Unite, Franța și Anglia. Această etapă în dezvoltarea sistemului mondial monetar nu a continuat mult timp. Condițiile au fost treptat condițiile pentru criza sistemului monetar genose. Ea a fost suflată de criza economică globală din 1929 - 1933. (Marea Depresiune). În anii 1930, schimbul de bancnote pe lingouri din Franța și Anglia a fost anulat. Singura țară care și-a schimbat moneda națională pe aur a fost Statele Unite (35 de dolari pe troie uncie de aur 31,103).
În ajunul celui de-al doilea război mondial, nu a existat o singură țară cu o monedă durabilă. Cel de-al doilea război mondial a dus la aprofundarea crizei sistemului monetar genose:
- Restricțiile în valută au introdus toate țările. Cursurile valutare aproape nu s-au schimbat, deși puterea de cumpărare a banilor a scăzut din cauza inflației.
- a existat un transfer suplimentar de aur în SUA, pentru că Furnizarea de materii prime și alimente din Statele Unite a fost plătită pentru aur (la Lisa Lisa în 1943);
- În timpul războiului, Germania a confiscat 1,3 mii tone de aur în țările ocupate. Avea 26 de mii de tone de aur, iar în Statele Unite 12 mii tone și în Marea Britanie - 3,6 mii tone.
În aprilie 1933, Statele Unite au ieșit din sistemul standard de aur; Motivul direct al anulării a fost o scădere semnificativă și neuniformă a prețurilor. Acest lucru a provocat falimentul în masă. Falimentul de 10.000 de bănci au subminat sistemul monetar american și a condus la anularea facturilor de dolar pe monedele de aur.
În 1936, Franța a anulat standardul de aur. Ea la sprijinit mai mult decât alte țări. Conservarea artificială a standardului de aur a redus competitivitatea firmelor franceze.
Cel de-al doilea război mondial a condus la criza și dezintegrarea sistemului monetar genose, care a fost înlocuit de Bretton Woods.
Trebuie remarcat faptul că, în ciuda deciziilor luate în Genova, perioada 1920-1930. A fost caracterizată de deutelicarea larg răspândită a aurului în sistemele monetare naționale. Sub mișcarea aurului este înțeleasă ca deprivarea întregii sale sau a unei părți a funcțiilor "valutei", în primul rând refuzul de a folosi ca măsură de determinare a monedelor naționale, mijloace de circulație și plată. Prin urmare, ca un singur sistem global, standardul de aur-motisle, spre deosebire de aur, nu a funcționat.
Cel de-al doilea război mondial a dus la aprofundarea crizei sistemului valutar genose.
Conferința monetară a ONU din Bretton Woods (SUA) în 1944, au fost înființate regulile organizării comerțului mondial, a monedei, a relațiilor de credit și a relațiilor financiare, iar sistemul valutar al treilea a fost emis. Acordurile adoptate la conferință (Carta FMI) au identificat următoarele principii ale sistemului valutar Bretton Woodland:
- este introdus un standard de aur-motisle, bazat pe aur și două valute de rezervă - dolar american și lire sterline;
- Acordul Brettonvuda a oferit patru forme de utilizare a aurului ca fundații ale sistemului monetar global: a) golurile de aur de monedă au fost păstrate și fixarea acestora a fost introdusă în FMI; b) Aurul a continuat să fie utilizat ca plată și rezervă internațională; c) Pe baza potențialului său monetar și economic crescut și a rezervei de aur, Statele Unite au echivalat dolarul la aur pentru a consolida statutul monedei principale de rezervă: d) În acest scop, Trezoreria SUA a continuat să înașeze dolarul pe aur la aur Băncile centrale străine și agențiile guvernamentale la prețul oficial stabilit în 1934, pe baza conținutului de aur al monedei sale (35 USD pe troie, egal cu 31.1035 g).
Sa preconizat introducerea reversibilității reciproce a monedelor. Restricțiile în valută au fost supuse anulării treptate, iar consimțământul FMI a fost necesar pentru introducerea lor.
3. Moneda valutară și convertibilitatea acestora au început să se desfășoare pe baza parităților monetare fixe exprimate în dolari. Devalorizarea cu 10% a fost permisă numai cu permisiunea Fondului. Modul de cursuri de schimb fixe.
4. Pentru prima dată în istorie, au fost create organizațiile monetare și de credit internaționale ale FMI și MBRR.
Sub presiunea Statelor Unite ca parte a sistemului de lemn Bretton, a fost înființat un standard de dolar - MVS, bazat pe dominația dolarului (SUA posedat 70% din totalul stocurilor globale de aur) Dolar - Singura monedă convertibilă în Aurul a devenit baza de paritate monetară, mijloacele dominante de așezări internaționale, intervenția monetară și activele de rezervă. Rata de aur a dolarului american a fost înființată: 35 $ pentru o uncie Troy. Statele Unite au înființat o hegemonie monetară monopol, împingând concurentul său de lungă durată - Marea Britanie.
Astfel, moneda națională americană a devenit simultan bani globali și, prin urmare, sistemul valutar Bretton Woods este adesea numit Sistemul standard al cadrului de aur.
Acordul Bretton Woods a oferit patru forme de aur ca bază a sistemului monetar global:
golden valutar flotoare sunt păstrate și le-au fixat în FMI;
aurul a continuat să fie utilizat ca plată internațională și rezervă;
pe baza monedei sale sporite și a potențialului economic și a rezervației de aur, Statele Unite au egalat un dolar la aur pentru a consolida statutul monedei principale de rezervă;
În acest scop, Trezoreria SUA a continuat să înașeze dolarul pe aur către băncile centrale străine la prețul oficial înființat în 1934, pe baza conținutului de aur al monedei sale.
Statele Unite au folosit principiile sistemului Bretton Woods (statutul dolarului ca monedă de rezervă, parohii fixe și ratele valutare, conversia dolarului în aur, prețul oficial informat de aur) pentru a-și consolida poziția în lume . Europa de Vest și Țările Japoniei au fost interesate de cursul afectat al monedelor lor pentru a încuraja exporturile și pentru a restabili economia distrusă. În acest sens, sistemul Bretton Woods timp de un sfert de secol a contribuit la creșterea comerțului și producției mondiale. Cu toate acestea, sistemul valutar post-război nu a oferit drepturi egale tuturor participanților săi și a permis Statelor Unite să influențeze politica monetară a țărilor din Europa de Vest, Japonia și alți membri ai FMI. Mecanismul monedei inegale a contribuit la consolidarea pozițiilor în Statele Unite din lume în detrimentul altor țări și cooperarea internațională. Contradicțiile sistemului Bretton Woods l-au slăbit treptat.
Criza economică, de energie, materiile prime Destabilizat sistemul Bretton Woods în anii '60.
De la sfârșitul anilor '60, a venit criza sistemului valutar Bretton Woods. Principiile sale structurale stabilite în 1944 au încetat să respecte condițiile de producție, comerțul mondial și schimbarea raportului de forțe din lume.
Manifestările crizei sistemului valutar Bretton Woods a luat următoarele forme:
- "Febra valutară" - Mutarea banilor "cald", vânzarea de masă a valutelor instabile așteptând devalorizarea și cumpărarea de valute - candidați la renaștere;
- "Febra de Aur" - evadarea de la valute instabile la aur și periodice creșteri în prețul său;
- Panica la bursele de valori și ratele de valori mobiliare care se încadrează în anticiparea modificărilor ratei valutare;
- exacerbarea problemei lichidității monetare internaționale, în special a calității sale;
- devalorizarea în masă și reevaluarea monedelor (oficiale și neoficiale);
- intervenția valutară activă a băncilor centrale, inclusiv colectivă;
- fluctuații ascuțite în rezervele oficiale de aur și valutare;
- utilizarea împrumuturilor externe și a împrumutului în FMI pentru a sprijini monedele;
- încălcarea principiilor structurale ale sistemului Bretton Woods;
- activarea reglementării monetare naționale și interstatale;
- Consolidarea a două tendințe în relațiile economice și valutare internaționale - cooperarea și contradicțiile care se dezvoltă periodic în războiul comercial și în valută.
Acest sistem internațional valutar ar putea exista numai până când rezervele de aur din SUA ar putea oferi o conversie a dolarilor străini în aur. Cu toate acestea, până la începutul anilor '70. A existat o redistribuire a rezervelor de aur în favoarea Europei. Probleme semnificative cu lichiditatea internațională apar, în comparație cu creșterea volumului comerțului internațional, aurul a fost mic. Încrederea în dolar ca o monedă de rezervă cade și datorită deficitului gigantic al balanței de plăți americane. Noile centre financiare sunt formate (Europa de Vest și Japonia), ceea ce duce la pierderea noastră a poziției sale dominante absolute în lume.
Astfel, este necesar să se revizuiască fundațiile sistemului valutar existent; Principiile sale structurale stabilite în 1944 au încetat să respecte condițiile de producție, comerțul mondial și relația schimbată de forțe din lume. Esența crizei sistemului Bretton Woods constă în contradicție între caracterul internațional al MAO și utilizarea monedelor naționale supuse deprecierii (în principal dolar).
După o perioadă lungă de tranziție, în care țările ar putea încerca diferite modele de sisteme valutare, a început să se formeze un nou sistem de monedă internațională pentru care a fost caracterizată o rată de schimb semnificativă.
Acordul țărilor - membri ai Fondului Monetar Internațional din Kingston (ianuarie 1976) au emis următoarele principii ale celui de-al patrulea sistem valutar.
Dispozitivul MVS modern a fost stipulat oficial la conferința FMI din Kingston (Jamaica) în ianuarie 1976
Baza acestui sistem este ratele de schimb flotante și multe standard valutar.
sDR standard este introdus în locul standardului de aur-motizat;
demonarizarea aurului a fost finalizată legal: prețul său oficial este anulat, Parries Golden, schimbul de dolari pentru aur este reziliat;
FMI, păstrat pe epatul sistemului Bretton Woodship, este conceput pentru a consolida reglementarea monetară interstatală.
Tranziția la rate de schimb flexibile a asumat realizarea a trei obiective principale: alinierea ratelor inflației în diferite țări; Solduri de echilibrare; Extinderea oportunităților pentru politica independentă a monedei naționale cu băncile centrale individuale.
Principalele caracteristici ale sistemului valutar jamaican: un sistem policentric, adică Nu se bazează pe una, ci pe mai multe valute cheie; Anularea parității de menta aur; Principalele mijloace de calcul internaționale a fost moneda liberă convertibilă, precum și o poziție de rezervă în FMI; Nu există limite ale fluctuațiilor valutare. Rata de schimb se formează sub influența ofertei și a cererii.
Băncile centrale ale țărilor nu sunt obligate să interfereze cu activitatea piețelor valutare pentru a menține o paritate fixă \u200b\u200ba monedei lor. Cu toate acestea, aceștia efectuează intervenții valutare pentru a stabiliza cursurile de schimb valutar.
Țara însăși alege modul cursului valutar, dar este interzis să-l exprimați prin aur.
FMI observă politicile țărilor în domeniul cursurilor de schimb; Țările membre ale FMI ar trebui să evite manipularea cursurilor de schimb, permițând prevenirea restructurării reale a soldurilor de plată sau pentru a beneficia de avantaje unilaterale față de alte țări membre ale FMI.
Astfel, vorbind despre rolul aurului, puteți vorbi despre schimbarea completă a aurului. Ștergerea aurului înseamnă că acest metal prețios a încetat acum să fie un metal monetar, adică a încetat să efectueze funcții de numerar și să fie bani atât în \u200b\u200bcadrul statelor naționale suverane, cât și în mod internațional. Starea de lucruri din sistemul monetar mondial indică ireversibilitatea acestei fracturi cardinale. Demonstrație - fapt realizat. Probabilitatea de rambursare a aurului la execuția funcțiilor monetare este exclusă. Acest lucru este recunoscut ca știință economică și toate discuțiile privind schimbarea și transformarea aurului în mărfurile s-au oprit.
Astăzi aurul a încetat să joace rolul de bani: costul bunurilor nu este măsurat într-un echivalent de aur; Aurul a încetat să efectueze funcția de acumulare (nu există niciun schimb gratuit de bancnote pentru aur); Aurul nu îndeplinește funcția de plată; Aurul nu îndeplinește nici o funcție de bani în schimbul internațional.
Astăzi, toate calculele sunt efectuate în monedele naționale care nu au garanții de aur.
De fapt, aurul este mai nicăieri și în niciun caz nu îndeplinește funcția principală a banilor - a fi o măsură de valoare în producția de valori materiale și alte valori, tratamentul și consumul lor. În toate cele mai dificile conglomerate ale operațiunilor de mărfuri și de tranzacționare din toate părțile globului, nu există un singur caz în care aurul a acționat ca mediator monetar al acestor operațiuni. Aurul poate fi un participant la o anumită tranzacție de mărfuri - sub forma unui produs semifinisat, produs finit și chiar și în forma monetară a lingoului sau a monedelor, dar este doar ca un produs care va fi întotdeauna rezistent la numerar echivalent, care are în mod necesar o origine de credit și hârtie.
Pierderea proprietății specifice a bunurilor care acționează în rolul bazei oficiale de schimb valutar și de circulație, aurul a încetat să fie echivalent universal, măsurând și măsurând valorile tuturor celorlalte bunuri. A încetat să fie utilizat în scara de prețuri, deoarece, în conformitate cu noile principii organizaționale și juridice ale economiei de numerar moderne, unitățile monetare naționale nu mai au conținut de aur oficial. În consecință, aurul este eliminat din participarea la procesele de stabilire a prețurilor de bunuri și formarea cursurilor de schimb, iar prețul său oficial ca o categorie economică a dispărut. Stabilirea prețurilor bunurilor și a serviciilor, precum și cursurile de schimb ale monedelor naționale, acum peste tot se desfășoară în coordonatele de credit și de hârtie, metalul prețios în sine este, de asemenea, evaluat pe aceiași bani.
Dacă aurul a fost confiscat din canalele de circulație a banilor interne, acum este de asemenea lăsat din cifra de afaceri internațională, în cele din urmă a încetat să îndeplinească funcțiile mijloacelor de circulație și mijloace de plată - atât la nivel național, cât și la nivel internațional. Aceste funcții în toate unitățile din economia națională sunt acum realizate exclusiv de banii de credit și de hârtie, iar aurul este fie încă persistat în rezervele guvernamentale, fie este consumat sau acumulat de proprietari privați în scopuri și interese, în nici un caz legate de întreținere de trafic normal de mărfuri și de plată.
Pentru monedele de aur și lingouri, indiferent cât de mare sunt acestea, nicăieri pot să cumpăr nimic direct, doar pentru bani de credit și de hârtie anunțați prin mijloace legale de plată. Același lucru se poate spune despre rolul actual al aurului în relația dintre debitori și creditori atunci când vine vorba de tranzacții de credit. Cu excepția unei categorii speciale de împrumuturi oferite pentru a menține lichiditatea piețelor de aur, monedele de aur și lingourile nu mai sunt bombardate, nu utilizează și nu plătesc datorii. Proprietarul de aur care dorește să consume un metal pentru a oferi un împrumut trebuie să-l vândă, dar în acest caz, împrumutul nu este aurul, ci creditul corupt și echivalentul de hârtie. O situație similară va apărea dacă acumulările de aur profită de împrumut. Rolul agentului de plată aici nu efectuează metalele prețioase și banii de credit și de hârtie obținuți din vânzarea sa.
În procesul de moto, aurul a pierdut și funcția de bani mondiali, pierzând implementarea acestuia de unitățile monetare de credit și de hârtie - naționale, precum și monedele colective sau generale proiectate artificial. Schimbul actual de bunuri și servicii, perspectivele de capital între țări, reglementarea decontărilor reciproce și datoriile externe, finanțarea discontinuităților în plăți - în toate aceste operațiuni internaționale de aur ca echivalent în numerar nu mai este utilizată, fiind deplasată în totalitate prin credit și facilități de plată a hârtiei. Și când uneori spun că aurul este folosit ca o sursă de acoperire a echilibrului pasiv al balanței de plăți, de fapt, se referă la utilizarea monedei inversate din vânzarea sa.
Trebuie remarcat faptul că, în condițiile actuale, când în loc de aur, funcția de bani mondial este efectuată de plăți valutare, procesul de mișcare a banilor din circulația banilor interni în sine a schimbat radical și înapoi. La un moment dat, K. Marx a descris acest proces după cum urmează: "Mergând dincolo de sfera interioară a circulației, descărcările de bani cu ei înșiși în acest domeniu de forme locale - amploarea prețurilor, monedelor, monedelor schimbate, semne de valoare - și din nou efectuați în forma sa originală. lingouri de metale nobile. " Acum, cu un dispozitiv monetar modern, totul se întâmplă, dimpotrivă. Creditul local și banii de hârtie, stropirea legăturilor de stat și retragerea înapoi, nu atât de mult lipsită de "uniformă națională", cât de mult se schimbă o uniformă națională la alta. În ceea ce privește aurul, nu trebuie să se reseteze nici o uniformă pentru a fi implementată. Dimpotrivă, el ar trebui să poarte o uniformă națională a acelei unități monetare, pentru care metalul de numerar trebuie să fie vândut pentru a servi serviciul necesar proprietarului său.
În ciuda faptului că aurul a pierdut în mod legal și practic funcțiile inerente banilor, pentru el, în toate legăturile corpului social și economic continuă să trateze în mod special, fie că autoritățile statului, antreprenorii privați sau cetățeni obișnuiți. În primul rând, ca produs cu proprietăți naturale naturale-fizice și, în al doilea rând, în ceea ce privește fostul produs monetar. De multe secole, tradițiile, obiceiurile, viziunile, inerția socio-psihologică, care au fost dezvoltate de mai multe secole și inerția socială și psihologică - toate acestea afectează specificitatea care caracterizează rolul și valoarea aurului în economia modernă.
Aurul ca produs care satisface nevoile specifice ale cumpărătorului și proprietarului, acum găsește aplicația în următoarele sfere principale.
Prima sferă este o bijuterie. Datorită atractivității excepționale estetice a aurului din vremurile străvechi și până în prezent, continuă să servească drept material favorit pentru fabricarea decorațiilor și a altor produse artistice. Al doilea sector este utilizarea aurului în industrie, știință, medicină, viața de zi cu zi ca materie primă cu parametri fizici unici ai metalului nobil, în special în cele mai recente procese tehnologice. A treia sferă este acumularea de aur cu diferite straturi de proprietari privați care văd în bare de aur și monede un obiect convenabil de materializare a obiectului. Banii de aur determină achiziția lor ca un bun financiar pentru a păstra capitalul investițional și economiile din riscul de insuficiență inflaționistă și alte pierderi posibile.
În ceea ce privește a patra sferă - acumularea de aur în rezervele de stat, acum rolul și importanța acestui fapt, odată ce sfera cea mai importantă sa mutat în fundal. Ca urmare a abolirii aurului ca standard monetar global, rezervele de aur care au fost destinate anterior reglementarea așezărilor internaționale, acum în acest scop nu mai sunt utilizate. În cel mai bun caz, aurul în instituțiile de depozitare a guvernului poate fi considerat fonduri de rezervă ale unui produs relativ ușor de vânzare, deși țările industriale de vârf au refuzat la un moment dat să le completeze și să-și păstreze acum acumulările oficiale de aur în starea "înghețată". Ca urmare, aproape întregul metal care intră pe piață de la producția nouă și alte surse este acum adoptat de sfera de stat, soluționând într-o formă sau altul în proprietate privată.
Scopul pieței de aur moderne, cum ar fi piața oricărui alt produs, este, pe de o parte, de a asigura implementarea produselor industriei miniere de aur, iar pe de altă parte, pentru a răspunde cererii consumatorilor de prețioase Metal care achiziționează acest produs pentru utilizare în scopuri desemnate mai sus. Cu toate acestea, bunurile de pornire pe piață - aur are o caracteristică excepțională care o deosebește de toate celelalte tipuri de materii prime și materiale. Cu excepția pierderilor relativ minore irevocabile, nu dispare în consum.
Acum, aurul efectuează patru caracteristici principale din lume:
1) Rezervele băncilor centrale. Deși aurul oficial nu mai este legat de niciuna dintre principalele monede ale lumii, este încă, împreună cu dolari, euro și alte valute, este păstrată de băncile centrale ca un bun de rezervă pentru a sprijini monedele naționale. La sfârșitul anului 2002, băncile centrale au avut loc în sine, conform calculelor aproximative, 18 mii de tone metrice de aur, care este de 12% din totalul aurului, care este în prezent pe suprafața planetei.
2) monede. Există, de asemenea, o altă metodă de "descărcare" a rezervelor lor de aur la dispoziția băncilor centrale: monedele urmărite. În plus față de cei care s-au dovedit deja și folosind astfel de monede ca "frunze de arțar canadian și American Golden Eagle, acum a devenit posibil să dobândească și de monede lansate în Austria, Africa de Sud, Australia, China și Franța. Deoarece există aproximativ 100 de tone de aur pe an pe moneda monetară, aceasta constituie o parte minoră a pieței de aur pentru un an separat, dar în total de câțiva ani se dovedește volumul care trebuie luat în considerare.
3) bijuterii. Potrivit Consiliului Mondial de Aur, cererea de bijuterii de aur este calculată de o cifră impresionantă de 3 mii tone anual. Cu toate acestea, aceste statistici sunt înșelătoare. De fapt, până la 80% din produsele de aur de bijuterii produse pentru anul constată vânzări în țările din mijlocul și cea îndepărtată, ale cărui locuitori sunt văzuți și în ele, ca locuitori ai Occidentului în monedele de aur, adică , bani.
4) Aplicarea în diferite industrii. Așa cum sa dovedit, aurul are proprietăți unice care o fac indispensabilă în tehnologiile înalte din secolul al XXI-lea. Acestea includ o durabilitate bună în stare reci, reflexie excelentă, rezistență la coroziune și conductivitate de căldură și electrică de neegalat. Prin urmare, industria electronică o folosește în producția de computere, televizoare, arme inteligente. Se utilizează în construcția navelor spațiale. Este greu de numit acest tip de tehnică complexă care ar putea face fără ea. Aliajele de aur sunt acoperite cu suprafețele interioare ale motoarelor cu rachete; Firele de aur Conectați componentele circuitelor tipărite, iar contactele de aur sunt utilizate în tastatura telefoanelor. Această listă este infinită și crește rapid. Cu toate acestea, la rata de consum de 50 de tone pe an, cererea de industrie nu este încă o parte semnificativă a istoriei aurului.
Mutarea geografică, trecerea de la o formă fizică la alta, schimbarea proprietarilor, odată minate metal, persistă, continuând serviciul său într-o anumită zonă a activității umane. Conform prof. A. V. Anikina, "numai aur" pentru totdeauna ": Când a fost exploatată, a fost minat, nu dispare din cauza proprietăților sale naturale și sociale, nu merge la pământ, apă sau aer. Este posibil ca inelul dvs. de nuntă să fie făcut din aur, să fie în urmă cu trei mii de ani în Egipt sau acum trei sute de ani în Brazilia. Poate că acest aur are de atunci pentru a vizita lingoul, monedele, broșe, o țigară și Dumnezeu știe altceva ... ". Prin urmare, în plus față de metalul nou produs (primar), aurul și rezervele acumulate anterior (metal secundar) sunt primite.
De la sfârșitul anilor '60 și în anii '70, prețul de piață al aurului scutit de reglementarea statului a crescut dramatic, ajungând la un minim absolut de 850 dolari pe uncie în ianuarie 1980. Apoi a fost urmată revoluția, iar în prima jumătate a anilor 1980 a existat o reducere semnificativă a prețului său - la marca minimă de 284 dolari pe uncie în februarie 1985. În timpul următorului ciclu de creștere, citatele de piață lungi de trei ani, au fost semnificativ în creștere (cel mai înalt nivel de 503 dolari pe uncie a fost înregistrat în decembrie 1987), după care aurul a devenit din nou mai ieftin.
Următoarea fază redusă, cu excepția unor rase de timp, a durat mai mult de cinci ani și sa încheiat în martie 1993, când citatele de la Londra au scăzut la prețul de 326 dolari pe uncie. Perioada care la urmat poate fi considerată a treia ciclu de creștere, deoarece patru ani de la prețul global al aurului a fost la un nivel mai ridicat decât în \u200b\u200b1992 - la începutul anului 1993.
Începând cu toamna anului 1995, prețul de aur a început să crească de la o lună la alta, a traversat marca de 400 de dolari, iar în primele zile ale lunii februarie 1996 au atins valoarea maximă de 415,4 dolari pe uncie. La un astfel de preț de preț ridicat pentru ultima oară a fost vândut acum șase ani - la începutul anului 1990.
Cu toate acestea, previziunile optimiste privind creșterea în continuare a prețurilor nu au fost justificate: dimpotrivă, începând cu al doilea trimestru al anului 1996, citatele au scăzut și până la sfârșitul anului au scăzut la 370 USD, adică chiar sub nivelul care a existat a an înainte, urmată de o scădere în 1997.
În 2007, în lume au fost produse 2476 de tone de aur, 10 tone mai puțin de un an mai devreme și volumul minim timp de 10 ani. Din 2002, exploatarea aurului a stagnat, care se datorează în mare măsură circumstanțelor de forță majoră, cataclizmelor meteorologice și unei crize economice din Zimbabwe (Figura 1).
Figura 1 - Dinamica mineritului de aur din regiunile lumii în 2007
La începutul anului 2008, a izbucnit o criză energetică din Africa de Sud, ceea ce a redus producția și prelucrarea minereurilor de metale prețioase.
Cifra de afaceri a pieței globale de aur reale din Londra în 2008 a fost de miliarde de $ zilnic (Figura 3).
Piața de aur din 2008, de asemenea, nu a scăpat de declinul total datorită reducerii rapide a cererii pentru toate tipurile de resurse, cu excepția aurului.
Figura 2 - Dinamica minieră a aurului în 2007 în tone
Figura 3 - Dinamica reală a vânzărilor de aur din Londra
Excene în prima jumătate a prețului anului de 1.000 dolari pe uncie, valoarea metalelor de aur a scăzut apoi cu mai mult de 40% (700 de dolari). Un astfel de declin puternic a fost datorat masacrului investitorilor din toate activele de investiții în favoarea dolarului american și a titlurilor de trezorerie ale Statelor Unite. Dar până la sfârșitul lunii decembrie 2008, prețul aurului a revenit la nivelurile de la începutul anului (850 de dolari), și aceasta în contextul recesiunii globale și deflația tuturor tipurilor de instrumente financiare. Ca urmare, jucătorii care au decis să-și investească fondurile în aur la începutul anului 2008, aproape nu au suferit pierderi financiare, care nu se pot spune despre titularii acțiunilor, obligațiunilor și contractelor pentru alte tipuri de metale.
Figura 2 prezintă o analiză comparativă prin compararea vânzărilor mondiale și a mineritului de aur.
Figura 2 - Compararea vânzărilor globale de aur și a aurului real în Londra
Contrar tendinței globale actuale pe piața mărfurilor ,
Cererea de aur din metal în ultimele luni a crescut constant. În condițiile incertitudinii universale, atunci când înclinația investitorilor este minimă, participanții la piață caută noi "active" pentru investițiile lor. Și încrederea în dolarul american și statele denominate în el se încadrează în fiecare etapă nouă și declarația autorităților financiare din Statele Unite.
Deci, numai în 2008, volumul depozitelor de aur și lingouri monetare de către persoane fizice și juridice au depășit uneori aceiași indicatori cu un an mai devreme. Nu lăsați deoparte și Rusia. În noiembrie 2008, Sberbank a raportat că de la începutul anului, clienții săi au cumpărat 6 tone de aur metal pe piața cu amănuntul, care depășește volumul anului 2007 cu 300%. În același timp, în amploarea sistemului global, cererea de metale prețioase de la investitorii privați în trimestrul III 2008 a crescut la 232 de tone (în conformitate cu Consiliul de Aur Lumea).
În acest sens, apare întrebarea: dacă există o astfel de creștere a cererii de aur în toate formele sale (lingouri, monede, certificate, instrumente de fonduri ETF etc.), de ce dinamica costului metalic nu arată a mișcare ascuțită?
Figura 4 - Dinamica prețurilor la aur din martie 2008 până în ianuarie 2009
Și aici puteți auzi tot mai multe ipoteze că băncile centrale ale țărilor principale reduc în mod intenționat cursul actual al aurului pe piață prin vânzările în masă de metal prețios din rezervele lor. Un scop posibil este că, pe fondul costului de creștere rapidă a metalelor prețioase, investitorii pot pierde tot interesul față de datoria guvernamentală a SUA, lăsând un activ galben mai atractiv, exacerbând astfel problemele economice de stat și mai mult. Și, după cum a arătat anul de ieșire, "America săracă este rea pentru toată lumea".
Desigur, aurul nu va putea înlocui dolarul ca un bun de rezervă completă. Stocurile globale de metale prețioase în acest scop sunt pur și simplu suficiente fizic. Dar, cu o mulțime de încredere, putem spune că în următorii ani, Gold Metal va rămâne una dintre cele mai fiabile și mai atractive facilități de investiții pentru a păstra fondurile de la posibilele riscuri inflaționiste și alte riscuri (în special în economia Statelor Unite). În același timp, titularii de active de aur sunt toate cu dorința mai mică de a face parte din metalul lor. Din aceste motive, prognoza pentru anul 2009 în aur implică o creștere suplimentară a valorii "valorii eterne" la niveluri de 900 - 1300 de dolari pe uncie. În același timp, experții prezic că dinamica pozitivă va continua anul viitor pe fondul unei situații geopolitice complexe din lume, precum și slăbirea dolarului american, ceea ce va duce la o creștere a cererii pentru acest metal prețios.
În cursul studiului, au fost analizate funcțiile de aur, rolul său în economie, ținând seama de schimbările istorice și evoluția civilizației umane, dezvoltarea potențialului productiv al omenirii.
În primul rând, rolul aurului este asociat cu semnificația sa ca un numerar. Aurul ca metal prețios a avut toate premisele pentru a deveni un echivalent de numerar al schimbului comercial: a) omogenitate; b) divizibilitatea; Directivitate; portabilitate; Comoditate de transport; e) persistența; g) o acumulare universală a sculelor.
Pe măsură ce aurul se întoarce și devine aur ca un tip de bani, a dobândit toate funcțiile clasice: o măsură de cost, mijloace de circulație, mijloace de plată, un mijloc de formare a comorilor, bani globali.
Evoluția rolului aurului a fost luată în considerare pe baza dezvoltării sistemelor monetare, în care, întrucât creditul și dezvoltarea industriei se îmbunătățește, influența aurului asupra menținerii banilor a fost scăzută, standardul de aur, standardul de aur , standardul de aur-tija.
Dacă, cu standardul de aur, fiecare țară a exprimat costul monedei sale într-o anumită cantitate de aur, iar băncile sau guvernele centrale au fost obligate să cumpere și să vândă aur la un preț fix, apoi cu un standard divizional, nu toate țările s-ar putea schimba Bancnotele naționale pentru aur, iar numărul acestor țări a fost limitat astfel, cifra de afaceri a aurului pur a scăzut.
Sistemul de valută modern - Jamaican - Aur detectat legal, ca urmare a cărora a fost anulată prețul oficial al aurului, parilor de aur, schimbul de dolari pe aur a fost anulat.
Astfel, deoarece sistemele valutare dezvoltă rolul de aur a scăzut treptat și azi aurul a încetat să joace rolul de bani: costul mărfurilor nu este măsurat în echivalentul de aur; Aurul a încetat să efectueze funcția de acumulare (nu există niciun schimb gratuit de bancnote pentru aur); Aurul nu îndeplinește funcția de plată; Aurul nu efectuează nici o funcție de bani în schimbul internațional - toate calculele sunt efectuate în monedele naționale care nu au garanții de aur.
Trebuie remarcat faptul că și-a pierdut proprietatea specifică a bunurilor care acționează în rolul bazei oficiale de schimb monetar și de circulație, aurul a încetat să mai fie echivalent universal, măsurând și măsurând valorile tuturor celorlalte bunuri. Stabilirea prețurilor bunurilor și a serviciilor, precum și cursurile de schimb ale monedelor naționale, acum peste tot se desfășoară în coordonatele de credit și de hârtie, metalul prețios este estimat în aceiași bani.
În același timp, aurul ca produs care satisface nevoile specifice ale cumpărătorului și proprietarului, acum găsește utilizarea în următoarele domenii principale: bijuterii; utilizarea aurului în industrie, știință, medicină, viața de zi cu zi ca materie primă inițială cu parametrii fizici unici ai metalului nobil, în special în cele mai recente procese tehnologice; Acumularea aurului prin diferite straturi de proprietari privați care văd în bare de aur și monede un obiect convenabil de materializare a valorii. Banii de aur determină achiziția lor ca un bun financiar pentru a păstra capitalul investițional și economiile din riscul de insuficiență inflaționistă și alte pierderi posibile.
În concluzie, trebuie remarcat faptul căanii următori, Gold Metal va rămâne una dintre cele mai fiabile și atractive instalații de investiții pentru a păstra fondurile din posibilele riscuri inflaționiste și alte riscuri (în special în economia Statelor Unite). În același timp, titularii de active de aur sunt toate cu dorința mai mică de a face parte din metalul lor. Din aceste motive, prognoza pentru anul 2009 în aur implică o creștere suplimentară a valorii "valorii eterne" la niveluri de 900 - 1300 de dolari pe uncie. În același timp, experții prezic că dinamica pozitivă va continua anul viitor pe fondul unei situații geopolitice complexe din lume, precum și slăbirea dolarului american, ceea ce va duce la o creștere a cererii pentru acest metal prețios. Rushailo P. Moneda fără trecutul // kommers-ban, №11. 2005.thenium, structura și caracteristicile pieței globale de aur Conceptul de "sistem monetar" Problemele probleme ale istoriei legii străine
2015-02-11Millennies Gold a jucat un rol-cheie în relațiile internaționale. Treptat, a început să îndeplinească funcția de bani mondiali pe care a emis-o ulterior în cadrul sistemului valutar de la Paris în 1867. Până la mijlocul anilor 70 din secolul al XX-lea, aurul într-un fel sau altul a fost folosit ca o copie de rezervă. Cu toate acestea, în 1976, după semnarea așa-numitului Acord Jamaican și punerea în aplicare a tranziției către noul sistem valutar, demoizarea aurului a fost finalizată în cele din urmă. A încetat să se aplice ca produs internațional de plată, dar a continuat să se utilizeze ca mijloc de formare a rezervelor. Anularea prețului oficial de aur a condus la faptul că valoarea sa a început să determine pe baza ofertei și a cererii. La rândul său, a dus la destabilizarea prețurilor de aur pe piața globală.
Dar, în ciuda tuturor fluctuațiilor prețurilor, aurul a fost utilizat în mod activ ca obiect pentru efectuarea de tranzacții pe piața mondială, iar în condițiile ratelor de schimb plutitoare, valoarea aurului, ca fiind una dintre activele de backup, a crescut și mai mult. Cu toate acestea, statutul de aur din lume, desigur, sa schimbat, iar cu tranziția la noul sistem valutar a existat o întrebare: Ce este acest metal?
Astăzi nu există nici o părere clară cu privire la faptul dacă aurul este un produs sau un activ financiar. Pe de o parte, partea principală a cererii cumulative de aur este formată din industria de bijuterii, precum și industria și medicina. Ca urmare, toate aceste aur au trecut procesul final (adică, de fapt, etapa de consum). În consecință, din acest punct de vedere, aurul nu este un bun financiar, deoarece componenta principală a cererii totale de aur este cererea pentru consumul final.
Cu toate acestea, există o opinie că aurul este mai financiar un activ financiar decât o marfă. Spre deosebire de cele mai multe alte bunuri, aurul, ca alte active financiare, este cumpărat pentru a investi sau a acumula (îndoirea) și nu în scopul consumului finit. Această afirmație este adesea adevărată pentru bijuterii și pentru monedele de aur, care pot fi achiziționate nu numai să le utilizeze pentru scopuri directe, ci și ca obiecte să investească în scopul menținerii costurilor sau obținerea de venit potențial. În plus, cea mai mare parte a aurului, care a fost vreodată minată și procesată, în orice moment, în condițiile corespunzătoare, se poate întoarce pe piață.
În plus, piața de credit a aurului este mult mai dezvoltată în comparație cu aceste piețe de credit ale altor bunuri. Pentru unii proprietari de aur, posesia fizică a acestui metal este un anumit interes, dar pentru majoritatea acestora, această problemă nu este atât de fundamentală. De regulă, în sine, proprietatea asupra aurului nu aduce venituri sau aduce, dar relativ mici. Proprietarii de acțiuni de aur sunt gata să-i ofere un anumit procent (într-un mod similar ar putea oferi obligațiunile lor sau alte active financiare în utilizare temporară). Ca urmare, s-au format rate de închiriere suficient de scăzute și durabile, iar prezența unei piețe de împrumut active cu rate destul de stabile și scăzute a dobânzii este foarte tipică pentru orice alt activ financiar.
Piața internațională de aur include întregul set de relații între entitățile de piață pentru extracție, prelucrare (reciclare) și gestul final al aurului (în industrie, industria bijuterii, medicamente). Astfel, aceste rapoarte au apărut deja în stadiul de explorare și explorare a aurului.
ZVL - Activele externe foarte lichide ale țării care se află sub controlul organismelor de reglementare monetare și, în orice moment, pot fi utilizate în următoarele scopuri:
Se poate spune că în Rusia o nouă piață de metale prețioase a fost formată astăzi. A început să se formeze mai activ pe piața primară, dar și "secundară" de circulație a licențelor pentru mineritul de aur. În ultimii doi ani, motivația participării băncii pe piața de aur sa schimbat. Dacă băncile anterioare au căutat să obțină licența corespunzătoare pentru a putea exporta aur sau de a aduce resurse financiare sub ea din străinătate, atunci băncile în prezent sunt implicate în posibilitatea investițiilor private suplimentare.
Rusia a creat o infrastructură destul de ramificată pentru prelucrarea industrială a materiilor prime și producția de produse finite, ceea ce face posibilă deveni un participant egal pe piața mondială a metalelor prețioase.
Rusia are resurse enorme de aur în profunzime și în rezerve dovedite ocupă locul 3 în lume după Africa de Sud și Statele Unite. Ponderea principală a rezervelor de aur ale aurului este concentrată în regiunile economice din Siberia de Est (38,03%) și de Est (35,61%). Mai mult de 20% din rezervele de echilibrare sunt situate pe teritoriul regiunii Urale. În același timp, introducerea unui sistem de relații de piață în economia țării în ultimii ani a cerut auditul rezervelor privind echilibrul statului și parte a depozitelor transferate în categoria obiectelor neprofitabile. Această reevaluare a fost cauzată, în special, într-o serie de cazuri în balanța mărfurilor, stocurile de depozite cu conținutul mineralelor au fost semnificativ mai mici decât media. Având în vedere costul relativ ridicat al resurselor energetice, transportul, tehnologia ignifugă a minereurilor miniere și a nisipurilor și a nisipurilor, costul de mastering a unui număr de obiecte sa dovedit a fi excesiv de ridicat. Ca urmare, o parte din rezerve (22% din aurul indigene și 40% din axul axizat), care a fost enumerată anterior pe echilibrul statului, a fost scrisă de Ministerul Resurselor Naturale din Federația Rusă ca neprofitabilă. În același timp, în ultimul timp, din cauza problemelor economice, industria geologică a Rusiei nu este capabilă să compenseze complet rezervele de plecare. În ultimii ani, aproximativ jumătate din rezervele de aur sunt reproduse.
