Lumea modernă este obsedată de startup-uri, iar acest lucru este de înțeles - poveștile de succes amețitor excită imaginația. Uneori poate chiar părea că companiile reușesc să iasă cu succes din segmentul coworking în clasa elitei afacerilor, ale cărei proiecte sunt finanțate în milioane. Desigur, nu este cazul, dar altceva este evident - investiția online în startup-uri din Rusia este un domeniu foarte promițător. Mai multe detalii mai jos.
Atunci când își începe propria afacere, orice antreprenor se gândește de unde să obțină banii. Există diferite opțiuni - ei caută investitori prin conexiunile lor în lumea „reala” (adică offline), merg la un „incubator” sau depun o contestație la un fond de risc. Dar cea mai modernă opțiune este cea care reunește startupper-uri și investitori, simplificând foarte mult procesul de interacțiune între aceștia. Simplu Online căutare sau bază de date de startup-uri pentru investiții- este convenabil pentru toată lumea. De ce?
În primul rând, nu este necesar - este suficient să faceți un profil bun și să așteptați aprobarea acestuia. Dacă cunoștința are succes, afacerea se încheie în mod obișnuit. În al doilea rând, părțile și încheie acorduri reciproc avantajoase. Până la urmă, dacă ești investitor, ești interesat de startup-uri promițătoare, iar dacă ești un startup, atunci ești în căutarea unui investitor. Și cel mai simplu mod de a face acest lucru este fără a pleca de acasă.
Alegerea schemei depinde de capacitățile financiare ale investitorului și de cât timp este dispus să petreacă lucrând cu proiectul, așteptând profit. Opțiuni posibile:
1. Investește bani prin platforme de crowdfunding- adică platforme de investiții colective create în profitul participanților lor. Aceasta este principala diferență dintre crowdinvesting și crowdfunding (în al doilea caz, doar diverse privilegii precum reduceri, programe de loialitate și bunuri plătite pot fi utile pentru un investitor). Ca parte a crowdinvesting, investitorii primesc:
Cât de bun este crowdinvesting? Acest model este ideal pentru incepatori. Ei pot investi în mai multe proiecte simultan, minimizând astfel riscurile pentru fiecare proiect individual. Pe de altă parte, este imposibil de anulat riscurile mari de neprofitabilitate ale proiectului în care au fost investiți banii. Și totuși, în Rusia nu există un cadru legal de crowdinvesting, care implică anumite riscuri. Merită să investești într-un startup?? Da și nu - dar trebuie să fii conștient de capcane. Cele mai cunoscute platforme interne de crowdinvesting sunt StartTrack, SearchFunds, MyPIO.
2. Deveniți un așa-zis business angel- investiți într-o afacere tânără pentru datorii sau capitaluri proprii convertibile. Dimensiunile unor astfel de investiții sunt foarte diferite - de la 50 la 300.000 de dolari. susține startup-urile dintr-o serie de idei de afaceri, este necesar un prototip de produs. Principalul dezavantaj al acestei scheme nu este doar riscurile mari, ci și foarte mari. Dar dacă un investitor înțelege nișa aleasă și știe să evalueze perspectivele proiectelor, atunci va putea câștiga bani foarte buni.
3. Operați prin cluburi specializate- investitorul alege un club, își anunță preferințele reprezentantului și selectează deja o afacere care îi va satisface nevoile. Banii sunt păstrați de investitor până la semnarea contractelor, timpul minim fiind cheltuit pentru organizarea tranzacției. Cluburile sunt o opțiune ideală pentru co-investiție, deoarece permit unui investitor să intre într-un proiect bun chiar și cu o sumă minimă de bani la îndemână. Principalul dezavantaj al schemei este că fondul poate selecta proiecte cu atenție sau nu foarte atent, în funcție de politica de lucru și de numărul dorit de tranzacții. Vă recomandăm să aruncați o privire mai atentă la cluburile AltaClub, Skolkovo, Smart Money Club, SmartHub, Moscow Seed Fund.
4. Transferați activele către societate. Selecția profesională, în mai multe etape a proiectelor de afaceri este o garanție a riscurilor minime, în plus, un investitor se poate alătura unui capital de risc și poate câștiga cu succes bani chiar dacă nu există cunoștințe, experiență și timp și dorința de a le primi. Fondul funcționează cu proiecte curente (investitorul plătește un comision pentru asistență). În Occident, această schemă este foarte populară, pentru Rusia este încă destul de nouă și nu este pe deplin gândită. De asemenea, în acest segment există un prag minim ridicat - este de 500 de mii de dolari.
5. Stabiliți o fundație– închiriază un birou, recrutează o echipă și atrage 10 milioane de dolari SUA (cel puțin) capital investițional. Fondul propriu înseamnă riscuri mari, costuri maxime, dar profitul în cazul unui rezultat cu succes al cazului va fi foarte bun.
Și de unde să obțineți startup-uri interesante? Există, de asemenea, o mică alegere - fie înregistrați-vă în bazele de date ale investitorilor, fie vizualizați în mod regulat baze de date deschise cu proiecte curente, fie urmăriți finalele competițiilor de specialitate, lansări de acceleratoare. Schimburile de pornire sunt, de asemenea, o opțiune convenabilă.
În termeni simpli, schimburile sunt platforme specializate în care toți antreprenorii interesați postează anunțuri pentru proiectele lor, iar investitorii le văd și le aleg pe cele mai promițătoare. Există multe astfel de schimburi astăzi și fiecare are propriile caracteristici. Așa că unii stabilesc valoarea contribuțiilor, alții oferă investitorilor liste cu idei de afaceri promițătoare. Luați în considerare cele mai mari schimburi și condițiile în care puteți efectua investind în proiecte de pornire.
Funcționează din 2010, oferă cele mai promițătoare idei. Moderarea este manuală, este posibil să vizualizați evaluările utilizatorilor anumitor startup-uri.
Portalul oficial al startup-urilor mondiale, alegerea ofertelor este mare, prețurile accesibile. A primit multe premii. Funcționează în Rusia de la începutul anilor 2010.
Capital de risc major. Investitorii pot nu doar să aleagă o ofertă, ci și să creeze aplicații cu parametrii de care sunt interesați, în timp ce antreprenorii caută investiții și vând afaceri inutile.
Cunoscută platformă de crowdfunding. Kickstarter își propune să finanțeze dezvoltări tehnologice inovatoare, dar sunt luate în considerare alte proiecte. În Rusia, funcționalitatea platformei este parțial disponibilă, moderarea se realizează manual.
Platforma lucrează cu investitori privați fără a atrage fonduri de risc. Fiecare proiect este verificat cu atenție de către sistem înainte de a fi introdus în schimb.
Cel mai vechi schimb de startup. Principiile de bază de funcționare sunt standard. Nu există restricții geografice, sunt luate în considerare toate tipurile de proiecte, dar este necesar un cont bancar.
Există diferite scheme și modele pe piața de investiții online pentru startup-uri. Datorită acestui fapt, fiecare investitor va putea să-l aleagă pe cel optim pentru sine, iar startup-ul va găsi bani pentru dezvoltarea proiectului. Cheia succesului în acest caz este o atitudine serioasă față de problemă și respectarea recomandărilor.
Recent, mulți antreprenori de succes mi-au pus chiar această întrebare. A devenit dificil pentru oamenii cu un capital de câteva zeci de milioane de dolari să investească economii cu un randament normal. În același timp, afacerea ta are succes și nu necesită investiții și nu este întotdeauna posibil să cumperi concurenți sau jucători din segmentele adiacente. În plus, problemele cu extinderea geografică în străinătate sunt o afacere tradițională. O opțiune populară, cu randamente ridicate și o formă convenabilă de interacțiune este co-investiția cu fonduri de risc și firme.
Cei mai mulți antreprenori de succes din Rusia sunt oameni cu vârste cuprinse între 35 și 50 de ani. Interesul publicului în lumea tehnologiei înalte și poveștile strălucitoare de succes atrag mulți oameni către acest segment. Atrage nu numai oportunitatea de a câștiga bani, ci și interesul pentru afaceri care nu s-au stins încă, visul de a crea împreună un viitor high-tech și convenabil.
Daca nu sunt multi bani si riscul mare de a pierde toate fondurile investite nu te sperie, te poti incerca in investitii seed.
Cel mai simplu și mai evident mod în acest caz este să devii un înger și să investești sume mici în startup-uri de cunoștințe și doar oameni din mediul tău. Cu siguranță vor veni pentru investiții, după ce au aflat că antreprenorul a devenit un investitor înger.
Potrivit Asociației Naționale a Business Angels (NABA), în Rusia există aproximativ 2500-3000 de business angels. Dintre aceștia, probabil doar 10% sunt activi. Acest lucru se datorează în primul rând riscurilor mari și lipsei de cunoștințe practice: despre ce principii să evalueze startup-urile, de unde să înceapă negocierile cu fondatorii, cum să calculeze valoarea investiției de care au nevoie startup-urile și în ce condiții.
Majoritatea îngerilor nu vor putea returna investiția decât dacă devin profesioniști și o fac mult.
Aritmetica simplă a riscului sugerează că, dacă există mai puțin de zece startup-uri investite în cea mai timpurie etapă a portofoliului, atunci probabilitatea de a face bani este ca la loterie. Celebrul american în rubrica „Cum să fii business angel?” spune că nu este greu să găsești doar un flux de proiecte - este important ca acestea să fie startup-uri de înaltă calitate. De unde să obțineți un număr suficient de proiecte pentru a selecta 10 proiecte promițătoare? Cea mai ușoară cale este aceasta. Chiar dacă într-un stadiu incipient, proiectele încearcă să fie vizibile în sfera publică. În plus, o serie de mass-media specializate fac în mod constant anumite selecții de proiecte interesante.
Dar este dificil să analizezi volumul proiectelor disponibile publicului - ai nevoie de abilități bune pentru a separa grâul de pleava, iar fără comunicare personală este aproape imposibil să identifici o afacere cu adevărat interesantă din masa solicitanților de investiții. Conform statisticilor noastre, 80% dintre proiectele de înaltă calitate vin la noi în fondul LETA Capital tocmai la recomandările îngerilor, incubatoarelor, acceleratoarelor, asociațiilor și universităților cu care comunicăm și lucrăm.
Dacă există dorința de a începe să investești, atunci este foarte posibil să aloci 10.000-20.000 de dolari, să confirmi nivelul veniturilor anuale și să te „juci” prin distribuirea de bani către 10-20 de proiecte pe platforme de crowdfunding. Pe Angellistul internațional sau pe Russian StartTrack, de exemplu, poți alege proiecte în care investesc investitori pe care îi cunoști bine sau oameni cu specializarea potrivită.
În același timp, nu trebuie să plătiți o taxă de administrare, care se cere în fond, tranzacțiile se fac rapid și online. Pentru o taxă suplimentară de succes sau o recompensă pentru succes, investitorii care au investit deja în proiect, pe de o parte, te vor ajuta să nu te implici într-o aventură, iar pe de altă parte, îți vei putea testa intuiția și analiză. Investițiile acolo sunt structurate foarte simplu, raportarea unor astfel de proiecte este publicată. Aceasta este una dintre cele mai ieftine moduri de a încerca să investești și de a înțelege puțin lumea.
Chiar și experții noștri investesc din când în când personal sume mici prin intermediul platformelor de crowdfunding în startup-uri emblematice din diferite țări, în principal în SUA. Mai degrabă, pentru a avea o idee despre ce se întâmplă pe piață. Dar această formă de investiție, precum angelismul, are riscuri foarte mari - nu există garanții că startup-ul va reuși. Diversificarea investițiilor stă la baza unei strategii de risc: nimeni nu a anulat regula conform căreia 80-90% dintre startup-uri dau faliment. Cu astfel de riscuri, trebuie să fii pregătit să pierzi toți banii. Și toate consultațiile profesionale cu privire la verificarea proiectelor suportă din nou costuri suplimentare.
A treia opțiune de lucru și populară sunt sindicatele în stadiile incipiente. Sunt disponibile atât cu platforme de crowdfunding, cât și cu fonduri de lansare. Deci, puteți efectua tranzacții sindicalizate cu Angellist sau puteți alege unul dintre cluburile de investitori autohtoni. Cu riscuri mari în stadiul de lansare, această opțiune oferă acces la startup-uri de calitate superioară. Atât sindicatele, cât și cluburile reduc riscul prin posibilitatea de a investi cu investitori profesioniști. Desigur, acest lucru vă va costa costuri suplimentare - de obicei taxe administrative și juridice, taxe fiscale și taxe de succes.
Cu un cec de la 1 milion USD, puteți aplica la un fond de risc care investește într-un stadiu incipient sau în etapa rundei A. Un fond distribuie fondurile investitorilor în 10-15 companii din portofoliu doar în 2-3 ani, astfel încât diversificarea va fi optim. Avantajele unui partener comanditar sau ale unui partener cu răspundere limitată într-un fond de risc clasic: avem deja propria noastră echipă de experți, analiști și proiecte în curs de dezvoltare cu experiență. Pentru investițiile cu fond, va trebui să plătiți o taxă de administrare - trebuie să o plătiți indiferent de rezultat, trebuie să fiți pregătit să puneți întreaga sumă a investițiilor și în avans pe o perioadă de minim 5-7 ani. În plus, astfel de parteneri nu participă aproape niciodată la viața fondului și a startup-urilor, atât în etapa de selecție, cât și în viitor.
O altă modalitate de a deveni investitor în etapa A, câștigând în același timp mai multă libertate de luare a deciziilor, implicare în proces și riscuri scăzute, este participarea la o tranzacție ca co-investitor cu dreptul de a alege independent un proiect pentru investiție. Avantajul unei astfel de co-investiții este că investitorul nu plătește niciun comision de administrare, fondul însuși își desfășoară operațiunile. Banii din fond nu sunt înghețați și, cel mai important, investitorul însuși decide la care afacere să se alăture și la care nu. În cazul unei rentabilități a investiției, investitorul va trebui să plătească doar o taxă de succes. De obicei, în jur de 20%. În același timp, o garanție a calității unui startup este investiția fondului în același timp cu investitorul. Adică, fondul care co-investește cu tine își riscă propriii bani și nu doar dă recomandări despre unde să investești. Și asta înseamnă că experții fondului au efectuat o examinare a proiectului și interviuri cu fondatorii, le-au verificat planul de afaceri, iar aceste informații sunt disponibile investitorului.
Cooperăm cu mai mulți investitori care coinvestesc, dar în același timp lăsăm tot studiul preliminar și reprezentarea ulterioară a intereselor lor la cheremul angajaților LETA Capital. Aceștia sunt antreprenori cu experiență, selectați de noi nu doar din punct de vedere al solvabilității financiare. Aceștia joacă, de asemenea, rolul de experți și consilieri în cazurile în care experiența lor este necesară de către companiile din portofoliu, feedback-ul lor fiind util în luarea deciziilor. În același timp, un startup percepe un grup de investitori ca o singură structură în ceea ce privește coordonarea și luarea deciziilor și alte proceduri birocratice; de obicei, nu există dificultăți în acest sens.
Cred că în condițiile în care banii dintr-un fond clasic zac înainte de a fi lichidați aproximativ 5-7 ani, fondul are reguli stricte, iar echipele care sunt rapide și flexibile în luarea deciziilor vor avea acces la cele mai bune. proiecte. Prin urmare, din ce în ce mai mulți investitori începători sunt interesați să participe la tranzacții de acest din urmă tip. Ele oferă mai multă libertate, necesită mai puțin timp pentru procedurile birocratice, necesită doar o recompensă pentru succes și au loc la un nivel mai scăzut de risc.
Aducerea oricărui proiect pe o piață bună promițătoare este imposibilă fără investiții competente.
Bursele de startup sunt site-uri speciale care reunesc investitori și startupper-uri, aici puteți investi într-un startup sau vă puteți lansa proiectul.
Bursele de startup sunt ca un magazin pentru investiții în proiecte noi.
Astăzi, numărul de astfel de schimburi este în creștere, iar oportunitatea de a obține un investitor sau de a investi bani într-un proiect profitabil a devenit disponibilă nu numai in Rusia, dar și în Ucraina, Belarus, Kazahstan și alte țări CSI, ca să nu mai vorbim de restul lumii.
Dacă este explicat în limbajul de zi cu zi, atunci schimburi de startup sunt platforme de pe Internet unde fiecare poate plasa un anunț despre proiectul său de afaceri, iar potențialii investitori din toată varietatea pot alege proiectul care le place și, după părerea lor, cel mai promițător, și apoi să investească într-un startup.
Astăzi, există destul de multe astfel de site-uri pe Internet, dar fiecare dintre ele are unele dintre propriile caracteristici și diferențe care sunt unice pentru el. De exemplu, unele schimburi stabilitesuma minimă a contribuției inițiale pentru investitori, iar pe unii, fără să aibă timp să se înregistreze, investitorul primește imediat o listă cu cele mai promițătoare, în opinia schimbului, idei de afaceri.
Este timpul să trecem la detalii, adică. începeți să revizuiți cele mai populare schimburi de startup.
Exchange Napartner și-a început activitatea în 2010. O caracteristică a acestei platforme este plasarea doar a celor mai interesante și, conform liderilor, startup-uri de succes, moderarea manuală a tuturor propunerilor, calculul investițiilor necesare implementării unui anumit proiect, identificarea utilizatorilor de resurse etc. De asemenea, pe site există posibilitatea de a vedea startup-uri incluse în diferite evaluări ale utilizatorilor.
Dacă vrei să-ți investești economiile în cele mai bune și mai progresive, atunci mergi pe portalul oficial de startup, unde poți investi atât într-un proiect nou, cât și într-unul care deja s-a arătat și care primește un venit bun. Există și un magazin bun pe site cu o gamă largă de articole unice la prețuri destul de accesibile. Lucrează pentru un public vorbitor de limbă rusă din 2012 și a primit în mod repetat premii de stat pentru munca sa.
Aceasta este o platformă mare pentru piața de capital de risc. Există multe avantaje diferite, atât pentru munca investitorilor, cât și pentru antreprenori. Investitorii pot crea aplicații pentru a căuta proiecte sub anumiți parametri, pot forma un portofoliu de investiții și pot primi cantitatea maximă de informații despre proiecte disponibile în bazele de date. Antreprenorii pot atât să caute investitori, cât și să își pună afacerea la vânzare. Acest site este destul de popular nu numai în Federația Rusă, ci și în multe țări vecine și chiar în America. Creatorul său este originar din Ucraina - A. Soroka.
Una dintre cele mai comune platforme de crowdfunding este cea americană . Este folosit în principal pentru a atrage sponsorizări pentru a finanța noi dezvoltări tehnologice. Desigur, poți începe să strângi fonduri pentru invenții din domeniul cinematografiei, fizicii, cărților etc.
Cum este Kickstarter diferit de alte platforme similare?
este o platformă pentru promovarea proiectelor serioase cu prototipuri pe deplin funcționale. Pentru un startup de succes, deciziile corecte de marketing nu sunt mai puțin importante aici - crearea de sprijin în serviciile sociale, precum și oferirea de garanții și reduceri la produsele finale pentru investitori.
Crowdcube este o platformă de găzduire și finanțare a startup-urilor care vă permite să atrageți oameni obișnuiți fără a utiliza capitalul de risc pentru o nouă dezvoltare.
Sistemul verifică cu atenție fiecare proiect lansat - dezvoltatorii sunt obligați să furnizeze un proiect de afaceri detaliat pentru o perioadă de trei ani. Costurile financiare ar trebui, de asemenea, luate în considerare și incluse în plan. Poate că astfel de cerințe sunt principalul factor de descurajare pentru încărcarea de noi proiecte pe platformă.
Investitorul în schimbul sumei finanțării primește un anumit număr de acțiuni ale proiectului lansat ( si fara comision).
Cum funcționează platforma:
În primul rând, are loc o verificare a cererii de lansare a strângerii de fonduri. Proiectul este marcat de un investitor care este dispus să plătească o anumită sumă. Fondurile nu sunt debitate de pe cardul bancar al investitorului, ci sunt blocate doar temporar pe acesta. După încasarea sumei minime solicitate, Crowdcube întocmește toată documentația necesară, lansând vânzarea acțiunilor companiei. Investitorul primește o notificare despre începerea cu succes a proiectului și o solicitare de confirmare a achiziției de acțiuni prin e-mail. Dacă în termen de 7 zile investitorul nu a refuzat să cumpere acțiuni, fondurile blocate sunt transferate automat în contul proiectului, iar investitorului i se eliberează un certificat din care să rezulte că deține acțiunile companiei.
Cel mai vechi schimb de startup-uri din lume. Principiul plasării și finanțării proiectelor pe Indiegogo este standard, așa că vom lua în considerare doar caracteristicile. Nu există limită de tip pentru acest schimb de pornire ( tehnologice, de divertisment și chiar caritabile). Puteți chiar să colectați bani în scopuri personale. Model flexibil de finanțare, chiar dacă nu se încasează suma finală pentru o anumită perioadă de timp, creatorul proiectului poate prelua fondurile strânse. Totuși, pe site poți alege și finanțare fixă, atunci procentul comisionului nu va fi de 9%, ca la un model flexibil, ci standardul de 4%. Oricine poate deveni membru din orice parte a lumii.. Nu există restricții privind locația geografică a startup-ului, singura condiție este un cont bancar deschis.
Donațiile caritabile primesc o reducere de 25% la toate ratele dobânzilor.
În ciuda geografiei vaste a proiectelor, banii pot fi strânși doar în una dintre cele patru valute: dolari canadieni și americani, lire sterline sau euro.
este o platformă americană de crowdfunding care monitorizează cu atenție invențiile trimise de utilizatori pentru finanțare. Pentru a fi eligibil pentru sponsorizare, trebuie să fi câștigat cel puțin 500.000 USD în ultimele 12 luni și să ai un istoric financiar curat.
CircleUp are un program Semințe CircleUp, creat pentru companiile mici, dar cu o singură condiție: solicitanții trebuie să aibă un istoric pozitiv de a face afaceri. Creatorii programului susțin că procentul de participanți este mic.
Dacă ați fost selectat să participați la program, va trebui să plătiți 500 USD pentru a deschide un cont de depozit pentru strângere de fonduri. Apoi trebuie să furnizați toate informațiile despre compania dumneavoastră - nu doar informații financiare, ci și fotografii și mostre fizice - pentru a prezenta produsul cât mai complet posibil.
O altă caracteristică a platformei este că trebuie să fii disponibil pentru comunicarea directă cu investitorii printr-o conferință telefonică. Mulți dintre sponsorii de aici aparțin unor mari firme de investiții carenu au de-a face de obicei cu afaceri mici înființate. Platforma monitorizează îndeaproape regulile de investiții, dar nu oferă consultanță juridică.
Una peste alta, CircleUp este o platformă pentru startup-uri și antreprenori serioși. Este destul de fiabil să investești în startup-uri aici, deoarece planurile actuale ale companiilor au perspective reale și susținute.
Boomstarter este un analog rus al platformelor străine de crowdfunding. Funcționează din 2012 și are deja un premiu " Startup-ul anului».
Sunt deja înregistrați peste 400.000 de oameni - potențiali investitori. Pentru ei a fost lansată o listă de corespondență specială cu proiecte care ar putea fi de interes pentru ei. Există, de asemenea, un institut de conservare a informațiilor și un serviciu de postare încrucișată.
Cele mai bune conditii pentru promovarea unei idei noi pe bursa de startup sunt o atitudine serioasa fata de afacerea ta si urmarirea recomandarilor care sunt scrise chiar pe site in sectiunea corespunzatoare. În același timp, puteți obține rezultate excelente, primind chiar mai mult de 100% din suma de colectare planificată.
Indiferent de bursa cu care alegeți să lucrați, asigurați-vă că acordați atenție ratingului de fiabilitate, orelor de lucru, precum și condițiilor oferite pentru investiție sau plasarea ideii dvs. de afaceri. Dar toate site-urile disponibile, și există o mulțime de ele, oferă aproximativ același principiu de funcționare.
Dacă găsiți o eroare, evidențiați o bucată de text și faceți clic Ctrl+Enter! Vă mulțumim mult pentru ajutor, este foarte important pentru noi și cititorii noștri!
O afacere care trece de la o idee la monetizarea cu succes. Puteți investi în proiecte de pornire în diferite etape ale dezvoltării lor.
Investitorii cu experiență se uită la indicatori precum:
Chiar și unul dintre acești indicatori crește semnificativ șansele proiectului de a atrage investiții financiare în el.
Investiția într-un startup este destul de simplă, procedura nu implică întârzieri birocratice. Într-un scenariu de succes, poți primi o sumă care este de câteva ori mai mare decât cea inițială. Singurul dezavantaj semnificativ este probabilitatea mare ca proiectul să nu funcționeze. Potrivit statisticilor, nu mai mult de 10% dintre startup-uri se transformă într-o afacere de succes. Reducerea eventualelor riscuri este principala „capcană” a acestui domeniu pentru un potențial investitor. Care sunt oportunitățile de a investi într-un startup?
Multe companii populare și servicii de internet care aduc astăzi profituri de milioane de dolari și sunt pe buzele tuturor au început ca startup-uri. Acestea sunt legendarele Uber, Facebook, Spotify, SpaceX. Aceste proiecte, transformate în milionari, au devenit „gâscă care depune ouă de aur” pentru investitorii lor. Impresionantă este și lista companiilor care au reușit să vadă perspectivele acestor proiecte în stadiile incipiente. Multe corporații mari cumpără profesional proiecte de afaceri tinere pentru a obține profituri uriașe de pe urma acestora.
Este important de reținut că doar 1 din 10 startup-uri trece cu succes prin toate etapele de dezvoltare și începe să facă profit. Capacitatea de a analiza caracteristicile planului de afaceri al unei idei și situația actuală a pieței este una dintre cele mai importante pentru ca un investitor să obțină profit real. Depinde doar de experiența, cunoștințele și intuiția ta cât de mult venituri vei primi în final.
Următoarea întrebare este unde să găsești un proiect în care merită să investești.
Nimeni nu îți interzice să te uiți pur și simplu în jur și să găsești oameni din cercul tău interior care au nevoie de fonduri pentru a ridica o afacere. Dacă nu erau în apropiere, atunci ar trebui să acordați atenție site-urilor speciale create pentru a întâlni potențiali oameni de afaceri cu potențiali finanțatori.
O altă modalitate este să participi la competiții și conferințe de startup. Există binecunoscute atât în Rusia, cât și în alte țări. În fiecare an, mulți tineri fondatori își aduc prezentările acolo, chiar și în ciuda etapelor inițiale de dezvoltare a unei idei de afaceri. Scopul lor principal este să găsească, al tău este să descoperi o idee și o echipă cu adevărat valoroase. La astfel de evenimente, există o oportunitate nu numai de a fi primul care va vedea o prezentare demnă, ci și de a comunica personal cu fondatorii. O prezentare bine scrisă este concepută pentru a demonstra unui potențial investitor perspectivele și profitabilitatea proiectului, iar conversația vă permite să evaluați cunoștințele și experiența creatorilor acestuia.
Conferințele anuale de startup sunt o oportunitate excelentă pentru mulți investitoriPe acestea și pe alte platforme, puteți găsi un proiect cu potențial bun în orice domeniu. Apropo, există o oportunitate de a investi în site-ul în sine. Cel mai adesea, un „crowdfunder” poate conta pe un produs de dragul căruia au fost colectate fondurile, dar uneori poate primi și o cotă în proiectul investit.
Dacă există dorința de a începe să investești bani profitabil, atunci este foarte posibil să aloci fonduri pentru o duzină sau două proiecte diferite pe platforme de crowdfunding de încredere. Această direcție este populară și continuă să se dezvolte. Banca Mondială prezice o creștere a dimensiunii pieței de crowdfunding. Este posibil ca până în 2025 să ajungă la o sută de miliarde de dolari și să depășească semnificativ, de câteva ori, piața modernă de investiții de risc.
Pe site-uri atât de serioase precum AngelList sau Russian StartTrack, puteți alege proiecte în care investesc investitori cu experiență, care au cunoștințele și specializarea necesare. Aceasta este una dintre cele mai ieftine moduri de a vă încerca să investiți.
Din păcate, 90% din toate startup-urile dau faliment și de aceea investițiile de risc în startup-uri sunt o modalitate mai fiabilă și mai dovedită de a genera venituri din acestea. Aceștia sunt reprezentați de fonduri speciale și investitori privați. Aceștia din urmă, așa-numiții business angels, sunt, de asemenea, expuși la riscuri și rareori primesc dividende semnificative.
Un alt lucru este un fond de risc. Aceasta este o formă colectivă de investiție concepută pentru a minimiza posibilele riscuri. Acest rezultat este atins prin:
Avantajele necondiționate ale parteneriatului într-un fond de risc sunt evidente, dar pentru aceste avantaje va trebui să plătiți nu numai comisionul stabilit pentru administrarea fondului, ci și întreaga sumă a investiției trebuie făcută deodată, pe o perioadă lungă de mai multe ani. În plus, merită luat în considerare faptul că astfel de parteneri practic nu participă la afacerile curente ale fondului, nu participă la politica acestuia și nu au nimic de-a face cu selecția startup-urilor și alte proceduri conexe.
Fondurile de risc sunt evaluate în mod regulat de experți independenți care își compilează evaluările. Pe baza acestora, puteți lua o decizie privind aderarea la un anumit fond. Evident, nu orice potențial investitor își poate permite, deoarece pragul de intrare este destul de mare acolo.
Nu vă puneți ouăle într-un singur coș - diversificați-vă riscurile investind în mai multe startup-uri în același timp
Dacă există un obiectiv de a face bani pe startup-uri, atunci merită să investești în mai multe simultan. Cu cât este mai mare, cu atât este mai mare probabilitatea ca cel puțin unul dintre ei să aibă succes cu adevărat. Acest lucru vă permite să echilibrați veniturile și pierderile, ceea ce cu siguranță va fi. Un alt lucru este că o pornire de succes este capabilă să acopere pierderile de la mai multe dintre cele nereușite.
Pentru investiții, merită să alegeți proiecte care pot fi numite de succes deja de la început. Perspectivele lor sunt determinate de numărul de utilizatori sau de venitul real.
Pentru o aplicație, numărul de descărcări este important, pentru un produs - numărul de unități vândute.
Antreprenorii de succes nu se opresc aici și creează startup-uri după startup-uri. Investițiile în proiecte noi ale fondatorilor cu experiență pozitivă în afaceri vor fi probabil profitabile. Dați preferință unei echipe mai „puternice” de profesioniști care au deja experiență în crearea de startup-uri de succes și funcționale.
Lucrul cu startup-uri vă oferă posibilitatea de a comunica direct cu echipa, de exemplu. o șansă de a explora nu numai proiectul în sine, ci și oamenii din spatele lui. Acest lucru, la rândul său, vă permite să înțelegeți mai bine esența și perspectivele unei anumite idei inovatoare de startup. Dați preferință proiectelor deschise și transparente.
Există proiecte de pornire în diverse domenii. Cele mai „profitabile” zone pentru investiții sunt tehnologiile înalte, proiectele IT și Internet (startup-urile pe Internet). Merită să aruncăm o privire mai atentă asupra ideilor „proaspete” din aceste industrii.
Este logic să investești în mai multe proiecte deodată dacă acestea provin din domenii de afaceri diferite care nu au legătură între ele.
Investiția într-un startup poate fi o afacere foarte profitabilă, dar vine cu mult risc. Este foarte important să găsești un startup promițător. Înainte de a lua o decizie, ar trebui să studiați cu atenție toate dovezile privind un anumit plan de afaceri și să evaluați potențialul acestuia. Evaluarea corectă este cheia unei investiții de start-up de succes, care poate să-și îmbogățească investitorii într-un timp foarte scurt.
O oportunitate relativ nouă de a se realiza în afaceri este investiția în startup-uri. O idee originală și interesantă permite unei organizații de mai multe persoane să devină o companie mare. Prin urmare, economiștii moderni consideră un startup nu ca un eveniment, ci ca o oportunitate de creștere a capitalului.
Fără bani, este imposibil să realizezi o idee originală. Cu toate acestea, o abordare creativă a soluționării problemelor de zi cu zi, munca eficientă a fiecăruia dintre membrii organizației într-o anumită zonă și cooperarea strânsă cu investitorii sunt importante.
Este necesar să se determine riscurile de pierdere a fondurilor și posibilitatea creșterii acestora deja în stadiul inițial de dezvoltare a proiectului. Se crede că, cu cât investiți mai devreme într-un startup, cu atât perioada de rentabilitate va fi mai scurtă.
Este greșit să spunem că doar tehnologiile IT și răspândirea Internetului trebuie mulțumite pentru apariția primelor dezvoltări Startup. Astfel de proiecte sunt relevante pentru fiecare domeniu de activitate al afacerii, ceea ce are un efect pozitiv asupra volumului total al investițiilor în economie. Cu toate acestea, investițiile în orice organizație nouă sunt însoțite de o mare probabilitate de nereturnare. Prin urmare, este necesar să se analizeze dezvoltarea unor programe similare.
Economiștii moderni notează că investițiile nu se fac într-o idee interesantă, ci în creatorii ei. Calitățile profesionale și personale înalte ale oamenilor, încrederea în atingerea unor obiective clare și munca grea sunt premisele pentru succes. O idee este doar un mijloc pentru un scop. Totuși, trebuie să fie original și de ultimă oră într-un anumit domeniu.
Când investiți într-un startup, nu uitați de aspectul legal. Ideea trebuie brevetata la timp. Abia atunci va exista șansa de a-și demonstra unicitatea și de a obține un fel de monopol asupra produsului final.
Există trei căi principale de investiții:
Investiția banilor prin fonduri specializate este populară. Aceștia din urmă caută constant oportunități de investiție profitabilă a fondurilor de încredere în organizații promițătoare.
De asemenea, comună este participarea la piscine. Membrii se alătură exclusiv pentru a dobândi dreptul de proprietate asupra startup-urilor. Această abordare vă permite să minimizați probabilitatea de a pierde fonduri și de a primi un venit stabil.
Participanții la pool consideră nu numai banii ca o investiție, ci și active necorporale. Startup-uri cu experiență și aspiranți organizează evenimente interesante de formare în domeniul marketingului și managementului. Oamenii de afaceri își împărtășesc experiența, iar oficialii explică nuanțe birocratice. Investitorii sunt interesați ca angajații să se dezvolte și să aducă venituri mari.
Proiectele pe internet sunt o oportunitate interesantă. În același timp, a investi într-un startup înseamnă a investi nu într-o companie, ci într-un site web. Investitorii studiază caracteristicile monetizării proiectelor. Și înainte de a investi într-o resursă de internet, trebuie să vă asigurați că ideile similare au succes. Dacă afacerea se dezvoltă dinamic, poți investi și mai mult.
Un aspect cheie al implementării proiectului este interacțiunea personală dintre manager și investitor în ceea ce privește utilizarea serviciilor de experți, elaborarea unui plan de afaceri și planificarea strategică. Succesul activității depinde de încrederea reciprocă, furnizarea de informații complete și obiective, finanțare rațională.
Companiile mari sunt interesate să investească într-un startup flexibil. Întreprinderile puternice caută să profite de inovațiile tehnologice și să mărească profiturile.
Din păcate, nu totul este roz cu startup-urile. Probabilitatea de a pierde fonduri este încă foarte semnificativă. Principalele riscuri sunt:
Investiția în startup-uri este o oportunitate atât de a obține profit și alte beneficii, cât și de a pierde bani.
Din păcate, startup-urile începători pierd bani nu numai din cauza riscurilor mari ale proiectelor Startup, ci și din cauza muncii întunecate a escrocilor. Din păcate, nu există un cadru legal care să definească relațiile în domeniul investițiilor în start-up-uri. Prin urmare, avocații sfătuiesc să încheie documente oficiale:
Acordul de investiții specifică scopul investiției și aspectele cheie ale cooperării. De asemenea, stabilește: forma raportării, drepturile și obligațiile părților, sarcinile și perioada de implementare a acestora.
Spre deosebire de precedentul, contractul de comodat este simplu. Documentul notează direcția de utilizare a banilor, rata dobânzii la care au fost alocate fondurile și acțiunile părților în cazul unor situații comune.
Acordul de parteneriat este relevant pentru piscine. Acesta prescrie caracteristicile utilizării proprietății unei organizații comune, transferul de date între contribuabili și membrii societății, succesiunea rezilierii contractului și plata compensației.
Există 3 tipuri de plăți în numerar pentru participarea în comun la organizarea și formarea unei noi companii: dobânda primită din profit, restituirea integrală a sumei investite și dobânda sau cota companiei.
Pentru a crea o investiție inițială, experții recomandă să aveți cel puțin 100 de mii de ruble, cu toate acestea, nu este interzis să începeți cu sume mai mici. De multe ori startup-urile nu dau roade, iar legislația care îi obligă pe creatorii proiectului să fie responsabili față de investitori nu există încă. Prin urmare, este mai înțelept ca începătorii să investească în companii mari și în fondurile autorizate create de acestea, în fazele inițiale, pentru a dobândi experiența necesară.
Acesta este numele oamenilor care investesc în ideea unui proiect, și nu într-o activitate cu drepturi depline sau în prezența unui prototip de afaceri gata făcut pe hârtie. Toți business angels sunt foarte strâns asociați cu un risc mare, ceea ce va cere investitorului să aibă cunoștințe maxime în această nișă și experiență personală.
O comunitate deschisă sau închisă de persoane cu interese similare, în care orice participant are dreptul de a crea o aplicație pentru a căuta noi startup-uri, bazate pe interese personale, se numește club de investitori. Imediat ce se găsește un proiect potrivit condițiilor de aplicare, se semnează documente și se încheie contracte, apoi investitorul transferă fonduri. Clubul, la rândul său, percepe un comision pentru serviciile prestate. Profesioniștii de nișă recomandă să aveți cel puțin 5.000 USD pentru a face o investiție de succes și profitabilă.
O altă modalitate relevantă de a investi este transferul de bani în contul unui fond de risc (denumit), care caută și analizează startup-uri, deoarece zilnic apar zeci de idei interesante diferite, trimise pe mail-ul sau e-mailul companiei. Fondul susține și însoțește cele mai promițătoare evoluții către obiectiv cu eforturi proprii, pentru care primește un comision câștigat. Din păcate, ele sunt bine dezvoltate doar în Occident, țările de limbă rusă sunt mult inferioare la acest capitol. Această opțiune de investiție are un prag de intrare ridicat - peste 500 de mii de ruble (o jumătate de milion) și este de dorit să aveți legături cu conducerea companiei, care nu se potrivește în niciun caz investitorilor începători.
Pentru 90% dintre metodele prezentate, va trebui să achiziționați mult capital, prin urmare, pentru un începător, o căutare și o selecție independentă de startup-uri vor fi o abordare rațională. În continuare, vom analiza în detaliu toate direcțiile de căutare.
Site-urile unde interesele investitorilor și ale startup-urilor se ciocnesc sunt numite baze de startup. Aici exista filtre pentru selectarea proiectelor pe nisa, conform informatiilor furnizate despre idee exista posibilitatea de comparatie.
Există baze publice în care toate proiectele ajung imediat sau după ce trec printr-un cerc închis de investitori. Prin urmare, aici sunt plasate adesea proiecte care au reușit deja să adune o anumită sumă de investiții. Resursele se disting prin comoditatea vizualizării cronologiei evenimentelor pentru fiecare companie în parte, ceea ce vă permite să controlați procesul cât mai precis posibil.
Vizitarea diferitelor competiții majore special organizate pentru companii noi. Aceasta este o practică foarte comună în cadrul nișei de investiții, deoarece companiile aleatorii nepromițătoare nu se încadrează în numărul câștigătorilor.
Monitorizarea constantă a acceleratoarelor, servicii care cresc startup-urile de la o idee la realizarea de investiții inițiale. Pentru a găsi investitori interesați, acceleratorii iau o acțiune de 2-8% în companie. Desigur, este benefic pentru ei să atragă cât mai repede oameni noi și să conducă compania către procesul de obținere a profiturilor regulate care să acopere suma investiției.
Cooperarea cu proiectele acceleratoare este benefică, deoarece absolut toate părțile sunt interesate de dezvoltarea cu succes a companiei. Startup-urile sunt supuse unor criterii de selecție riguroase încă în faza de aplicare, după care proprietarii lor sunt instruiți în mai multe programe și pregătesc o prezentare. Apoi, pe baza informațiilor disponibile, acceleratorii iau o decizie finală dacă proiectul îndeplinește cerințele stabilite pentru a permite lansarea acestuia și a permite să accepte investiții.
Investiția în startup-uri are un nivel ridicat de risc. Prin urmare, este adesea comparat cu loteria. Cu toate acestea, după ce ați analizat particularitățile activităților investitorilor ucraineni și străini, vă puteți crea propriul sistem de investiții de succes.
Interviu video tematic cu Dmitri Kalaev, șeful acceleratorului IIDF:
Postari similare
