Requisiti presentati ai fondatori dell'ente creditizio. Base organizzativa per le attività degli istituti di credito nella Federazione Russa. Dati sul fondatore

Le entità legali, i cittadini e le organizzazioni, ad eccezione dei consigli dei deputati delle persone di tutti i livelli e dei loro organismi esecutivi, organizzazioni politiche e fondi pubblici specializzati possono essere come fondatori della Banca commerciale. I fondatori concludono un accordo che determina la procedura per l'attuazione delle joint venture sulla creazione della Banca e la responsabilità alle persone sottoscritte alle Azioni e ai terzi. La decisione di creare una banca dovrebbe essere effettuata almeno tre fondatori e la quota di chiunque. I fondatori del capitale autorizzato non possono superare il 35%.

Alla iniziativa dei fondatori, viene creato il Comitato Organizzatore (Gruppo), che è affidato a svolgere tutti i tipi di lavoro relativi alla registrazione della Banca. Il Comitato Organizzatore sta preparando un progetto di documenti costituenti per la creazione di una banca commerciale, organizza una conferenza costituente, un abbonamento a coppie o azioni e conduce altri lavori necessari sulla creazione della Banca.

Il lavoro del Comitato Organizzatore per creare una banca inizia con la scelta della sua forma organizzativa e legale. Come è noto, il più comune nella pratica mondiale di Banking è la forma del giunto di mobilitazione del capitale autorizzato.

Innanzitutto, è una forma collettiva di proprietà. La distribuzione delle azioni tra i membri del collettivo del lavoro della Banca fornisce un ulteriore capan della loro partecipazione del profitto, stimola l'attività creativa e l'economia

inceptibilità, aumenti, come esperienza, produttore

lavoro duro e faticoso.

In secondo luogo, attraverso "il rilascio e l'implementazione delle azioni

c'è una forma specifica di controllo sull'attività economica

banca dagli azionisti, :( fondatori), razze

le funzioni di ogni singolo dipendente sono spostate,

la possibilità di partecipazione all'accettazione della gestione.

. In terzo luogo, la forma del titolo congiunta dell'organizzazione ti consente di

controllo sulle attività della Banca alla fine del costo

fondi dovuti al maggiore "spray" di azioni, cioè. grande

il numero di azionisti di piccole e medie dimensioni. In questo caso per pratico

il controllo completo dello sci sopra i fondatori della banca sarà sufficiente

minore condivisione nel capitale autorizzato rispetto alla forma opaca dell'organizzazione

Quarto, società congiunta "tipo aperto, attraverso un abbonamento aperto alle azioni garantisce la partecipazione di massa ai processi di formazione, capitale autorizzato di investitori di medie dimensioni, ampliando così la possibilità di aumentare il capitale autorizzato e le proprie risorse di credito e , di conseguenza, aumentando il volume delle banche.

By.Thetor "" La fase delle sue attività, il Comitato Organizzatore determina la dimensione del capitale autorizzato, studia la possibilità di attrarre i clienti alla Banca, svolge il calcolo preliminare del bilancio della Banca, l'importo dei suoi costi e redditi, Il potenziale profitto, rende la conclusione sulla fattibilità di creare la creatività.

Di norma, la questione della fattibilità della creazione di una banca è risolta positivamente, poiché l'imprenditoria bancaria è una delle attività più intensive. Questa circostanza è associata a un livello relativamente basso di costo di "prodotti bancari", minori: e relativamente, permanenti "spese bancarie", la possibilità di piccole forze di effettuare una quantità molto significativa di lavoro. E mentre le banche appena create sono stabilite , ampliando la clientela e la scala delle operazioni, migliorando la struttura organizzativa, l'automazione. Le operazioni bancarie è un'ulteriore riduzione dei costi di fallimento.

Dopo il completamento degli insediamenti preliminari di fattibilità, il Comitato Organizzatore emette i documenti necessari per la registrazione e li sostiene all'istituzione della Banca centrale della Banca pubblica: la posizione della sua posizione, che decide sulla registrazione della Banca. In alcuni casi, la decisione di registrare la banca

accettato dalla Banca centrale del paese. Quando si registra una banca commerciale, viene assegnato un numero di registrazione e una licenza viene rilasciata per le operazioni bancarie.

Specificità dell'organizzazione della Banca nelle fasi iniziali del suo lavoro

Alle prime fasi delle attività della Banca, occorre prestare particolare attenzione alla soluzione dei seguenti problemi:

1) tempestività "e il pagamento senza ostacoli dello statutario

fondo e risorse di raccolta, l'uso di altri prestiti

2) conformità con gli standard economici stabiliti per le attività delle banche;

3) Garantire contabilità e reporting permanenti: saldi giornalieri, presentazione di relazioni tempestive e affidabili e altre informazioni nella Banca centrale;

4) Garantire l'attività della Banca nell'implementazione delle operazioni previste dalla Carta, la prevenzione delle operazioni non previste dalla Carta;

5) Distribuzione del lavoro della bici sulla conclusione di accordi di deposito e prestiti con i clienti, l'uso di varie forme di insediamento e servizi di credito e prestito; adeguatezza del contenuto di contratti e prestiti;

6) la tempestività dell'insediamento, identificando le possibilità di accelerarle attraverso conti corrispondenti;

7) sicurezza bancaria con le condizioni necessarie per l'attuazione della manutenzione del servizio clienti (la presenza di stoccaggio monetario, allarmi, protezione, ecc.);

8) Ottenere il permesso di effettuare operazioni relative alle attività economiche straniere e ai servizi valutari, aprendo un conto valutario;

9) Garantire il corretto livello di redditività del lavoro della Banca (la struttura del reddito e delle spese, il livello medio dei tassi di interesse sulle operazioni attive e passive).

Per garantire il funzionamento riuscito e ininterrotto della Banca commerciale, è necessario analizzare le condizioni finanziarie delle imprese e delle organizzazioni del distretto al fine di identificare se hanno le risorse necessarie per attività efficaci; Determinare il cerchio dei potenziali clienti. Sulla base dell'analisi economica e demografica dell'area di servizio (o gruppo di clienti), la zona di marketing principale è assegnata al fine di massimizzare le attività della Banca creata per le esigenze di oggi e future dei loro potenziali clienti.

Sebbene le banche commerciali forniscano u-ettari universali, tuttavia, nella lotta per il cliente e migliorando la qualità del servizio, sono costrette a sviluppare tipi speciali di gruppi specifici di servizi orientati ai servizi.

L'organizzazione corretta del programma di presentazione e la campagna pubblicitaria della nuova Banca è molto importante per notificare ai potenziali clienti sulle sue capacità e servizi di servizio. Certo tipo di assistenza in questo senso può avere l'istituzione di un organo consultivo speciale come parte dei capi della Banca ei leader dei raggruppamenti dei clienti professionali, che contribuirà anche alla crescita di contatti e di attrarre clientela alla banca. Inoltre, per la guida di una nuova bici è considerata la partecipazione obbligatoria alle attività di varie società, sindacati e club, discorsi a seminari, conferenze e altri forum al fine di pubblicizzare la banca.

Un altro modo per attirare i clienti è un abbonamento aperto alle azioni della Banca, vendendole il più possibile degli uomini d'affari e degli imprenditori di varie industrie e aree di attività, poiché gli azionisti diventeranno simultaneamente e i clienti della Banca e, che non è meno significativo , reinterranno i ranghi degli agenti bancari "pubblicitari" liberi.

In futuro, la costante attenzione della direzione della Banca richiederà i seguenti problemi:

sviluppo di credito, investimenti e prezzi della Banca;

selezione del personale e lavoro con loro;

espansione della composizione e miglioramento della qualità dei servizi forniti;

rafforzare il materiale e la base tecnica e lo sviluppo della rete bancaria.

La creazione di una sede di una banca commerciale è la fase iniziale della formazione della sua rete bancaria. La fase successiva dell'organizzazione delle attività della Banca è l'apertura di uffici rappresentativi di un quartier generale nelle aree dell'Attività economica più intensa dei propri clienti, nei principali centri finanziari della Federazione Russa e all'estero.

Ogni rappresentanza è costituita da uno o più dipendenti che proteggono gli interessi della Banca nella regione, la città, il centro (o l'industria). Sono impegnati nella raccolta e nel trasferimento delle informazioni necessarie, contribuiscono all'espansione e all'accelerazione delle varie operazioni della Banca e dei suoi clienti, stabiliscono e rafforzano le relazioni con le autorità locali, le imprese, le organizzazioni e altre banche. Pertanto, la base economica è preparata per l'apertura del ramo (o del ramo) del quartier generale della Banca. Le operazioni bancarie direttamente non vengono eseguite, la loro scoperta e il loro funzionamento non richiedono costi di rilevamento significativi.

La terza fase è la trasformazione degli uffici rappresentativi nel ramo della Banca commerciale, e successivamente, come necessario - nei rami. Il vantaggio di separare dal punto "" Rheniya della pratica mondiale del Banking è il suo completo controllo della Banca: il dipartimento è essenzialmente la sua parte dipendente, è sul bilancio della banca della testa. Il ramo è caratteristico di una grande autonomia: Può avere i diritti di un'entità giuridica, essere registrati come istituzione indipendente. La filiale può essere formata nella base reciproca e appartenga a diverse imprese, organizzazioni, dipartimenti. Di regola, molti rami hanno una specializzazione in una determinata area specifica : Consumatore, credito, leasing, factoring, vendite di rata, ecc.

L'esperienza straniera testimonia che la banca dovrebbe evitare la partecipazione azionaria minori alle filiali, poiché se ha successo, allora ogni confezione sta cercando di acquistare la sua quota da un'altra; Se non redditizio, quindi vendere. Entrambi, sia in un altro caso, sorge una situazione sfavorevole che impedisce il normale lavoro del ramo, espandendo la scala delle operazioni e rafforzando la posizione della banca. Inoltre, avendo una minore quota di partecipazione alla filiale, la Banca non sarà in grado di influenzare la politica spesa e difendere i propri interessi e può essere coinvolto in operazioni che non soddisfano i propri bisogni. Pertanto, la tendenza sta prevalendo l'affiliazione completa o quasi completa dei rami della banca della testa.

Poiché la scala della Banca e dei suoi rami (filiali) è ampliata dall'organizzazione di rami e rami esteri della Banca, compresa congiuntamente con i partner stranieri.

Tuttavia, nel nostro paese c'è stato uno schema inverso per separare le funzioni e la gestione di rami e dipartimenti. Secondo la pratica domestica, il ramo è l'istruzione dipendente e non, come regola, lo stato di un'entità giuridica, in possesso di un grado minore di autonomia rispetto alla separazione. La forma più comune dell'organizzazione della rete bancaria è stata una filiale per molto tempo. Sulla base del potenziale economico della Banca, il dipartimento aveva una serie di importanti vantaggi rispetto alle formazioni degli apparecchi bancari sopra elencati nelle condizioni di un sistema bancario a livello unano.

Attualmente, le banche multifilia sono già abbastanza abbastanza, che sono un gruppo bancario con una grande sede della Banca e una vasta rete di uffici, rami e uffici di rappresentanza nel paese,

quindi all'estero, creato sulla base delle reali esigenze del fatturato economico dei clienti. Allo stesso tempo, un punto molto importante è la scoperta o la liquidazione di alcune unità bancarie secondo necessità, cioè. In presenza di condizioni e prerequisiti appropriati.

I fondatori della Banca possono essere entità legali e cittadini che hanno deciso di stabilire una banca e avere le risorse necessarie per formare il suo capitale autorizzato. Di solito, i fondatori delle persone giuridiche prendono un requisito per la loro posizione finanziaria sostenibile, che dovrebbe essere confermata dalla presentazione all'autorità di registrazione del bilancio per 3-5 anni che precede la Banca confermata da organizzazioni di audit indipendenti, le autorità fiscali informazioni sul assenza di debito al budget. La legislazione russa consente all'uso di solo i propri fondi di pagare i depositi dei fondatori al capitale autorizzato degli enti creditizi, e quindi le entità giuridiche - i fondatori dovrebbero presentare anche i calcoli dell'indicatore delle attività nette e del coefficiente di liquidità corrente, indicando La presenza di fondi sufficienti dai fondatori pagare i loro contributi al capitale autorizzato della banca creato.
I contributi al capitale autorizzato della Banca possono essere nella forma:

• contanti in valuta nazionale e estera;
• attività materiali (ad esempio, un edificio bancario o premesse in cui si trova un'organizzazione di credito).

La legislazione di solito limita l'uso di altri materiali, nonché attività immateriali per formare il capitale autorizzato delle banche. Questo è spiegato dalla natura del business bancario e dalle funzioni che la capitale della Banca si svolge. Capitale propria, in primo luogo, funge da fonte di fondi per coprire le possibili perdite della Banca che sorgono nel processo delle sue attività. In secondo luogo, il proprio capitale è una sorta di dimostrazione da parte dei fondatori (partecipanti, azionisti) della Banca della loro disponibilità a una base continua per rispondere con i propri fondi per i rischi della Banca. In terzo luogo, fare dei fondatori (partecipanti, azionisti) dei depositi al capitale autorizzato della Banca è la fornitura di una banca risorse gratuita dai costi permanenti associati al coinvolgimento dei fondi. In quarto luogo, il capitale fornisce la possibilità di finanziare la creazione, lo sviluppo e la manutenzione a livello sufficiente necessario per il successo del funzionamento della Banca infrastrutturale. L'adempimento di queste funzioni richiede la presenza di una banca, specialmente nella fase iniziale delle sue attività, quantità sufficienti di fondi in forma altamente liquida. Se i fondatori in casi consentiti dalla legge contribuiscono ai contributi al capitale autorizzato dei beni materiali, è necessaria la loro valutazione monetaria, che è effettuata dall'Assemblea Generale dei fondatori per renderli una decisione sull'istituzione della Banca.
La legislazione limita inoltre l'uso di fondi di budget di tutti i livelli e fondi extrabustizie statali per formare il capitale autorizzato degli enti creditizi. La loro direzione nel capitale autorizzato delle banche è consentita solo sulla base di atti legislativi adottati nel modo prescritto con le autorità competenti del potere rappresentativo dello Stato.
Al fine di limitare l'influenza dei fondatori per le successive decisioni dell'ente creditizio, la legislazione prevede la necessità di un coordinamento preventivo dell'acquisizione da parte di un fondatore (partecipante, azionista) o un gruppo di persone correlate oltre il 20% delle azioni (condivisioni) dell'istituto di credito. In questo caso, insieme ai documenti che caratterizzano la posizione finanziaria dell'entità giuridica - il fondatore (partecipante, azionista), la conclusione dell'Autorità antimonopolazione federale è inoltre soggetta al rispetto dei requisiti delle leggi antitrust nel processo di formazione del capitale autorizzato della banca.
La decisione sull'istituzione della Banca è effettuata dall'Assemblea Generale dei suoi fondatori. Contemporaneamente con la decisione sull'istituzione della Banca, i fondatori adottano, di norma, le seguenti decisioni:

• sull'approvazione del nome (pieno e abbreviato) creato ente creditizio;
• sull'approvazione della Carta;
• sull'elezione del Consiglio di amministrazione (Consiglio di vigilanza) dell'ente creditizio;
• sull'approvazione dei candidati per l'appuntamento come capi degli organismi esecutivi e del ragioniere capo;
• sull'approvazione di un piano aziendale, un saldo e un piano calcolato per il reddito, le spese e i profitti creati da un istituto di credito per 3-5 anni;
• sulla nomina di una persona autorizzata a firmare documenti presentati all'autorità di registrazione per la registrazione dello Stato di un istituto di credito.

Se un ente creditizio viene creato sotto forma di una società a responsabilità limitata, i fondatori sono anche firmati da un contratto di fondazione, che determina la procedura per le loro attività congiunte per creare un ente creditizio, la composizione dei fondatori, la dimensione dell'autorizzato Capitale e la quota di ciascuno dei fondatori, le dimensioni e la composizione dei depositi, la procedura e la tempistica di loro applicazioni nel capitale sociale, la responsabilità dei fondatori per violare l'obbligo di effettuare contributi, le condizioni e la procedura per la distribuzione tra il Fondatori (partecipanti) dei profitti, la composizione degli enti creditizi e la procedura per il rilascio dei partecipanti dell'istituto creditizio.
Sotto la creazione di un ente creditizio sotto forma di società azionaria congiunta, i fondatori prendono anche una decisione sull'emissione delle quote dell'ente creditizio e dell'approvazione del Prospetto Emissioni (nei casi stabiliti dalla legge). La procedura per la registrazione della questione delle Azioni degli enti creditizi è istituita dalla legge federale "sul mercato dei titoli" e gli atti di regolamentazione della Banca della Russia.

Più sul tema dei fondatori della Banca:

1. § 3. Natura legale dell'impegno sussidiario del fondatore (partecipante) di un'entità giuridica
2. § 4. Classificazione degli obblighi sussidiari dei fondatori (partecipanti) di un'entità giuridica
3. § 4. Responsabilità sussidiaria dei fondatori (partecipanti) nella bancarotta dell'entità legale
4. §3. Forme giuridiche di partecipazione di gruppi di imprese nelle attività di enti economici più elevati (fondatori)
5. Violazioni dei fondatori (partecipanti) o proprietario del proprietario di un'entità giuridica
6. Contabilità dei calcoli con fondatori e personale per altre operazioni

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I fondatori di un istituto di credito possono essere legali e (o) individui la cui partecipazione all'ente creditizio non è vietata dalle leggi federali. I fondatori della Banca non hanno il diritto di venire dai partecipanti della Banca durante i primi tre anni dalla data della sua registrazione dello Stato.

Il fondatore dell'ente creditizio - L'entità giuridica deve:

Avere una posizione finanziaria costante;

Avere abbastanza fondi per entrare nel capitale autorizzato della cooperazione creditizia;

Svolgere attività per almeno tre anni;

Esegui impegni per il bilancio federale, il bilancio dell'entità pertinente della Federazione russa e del bilancio locale pertinente negli ultimi tre anni.

Fondatori di un ente creditizio - Gli individui devono essere:

Giusto e capace;

Avere abbastanza fondi per entrare nella capitale autorizzata del CO.

59. Elenco dei documenti forniti al momento della registrazione di un'organizzazione di credito

1) Applicazione con una petizione per la registrazione dello stato di KO;

2) l'accordo costituente;

4) un piano aziendale approvato dalla riunione dei fondatori dell'ente creditizio, i minuti dell'incontro dei fondatori;

5) Documenti sul pagamento del dazio statale per la registrazione dello Stato;

6) Conclusioni di audit Informazioni sul bilancio dei fondatori - Entità legali

7) documenti che confermano le fonti di origine dei fondi introdotti dai fondatori - individui nel capitale autorizzato dell'istituto creditizio;

8) Questionari dei candidati per le posizioni della testa, il ragioniere capo, il vice capo contabile, capo, capo ragioniere del ramo dell'ente creditizio.

Questi questionari sono pieni di questi candidati personalmente

9) Questionari dei candidati per i messaggi del corpo esecutivo unico e del capo contabile dell'istituto di credito non bancario che ha il diritto di svolgere trasferimenti in contanti senza aprire conti bancari e collegate altre operazioni bancarie.

10) Documenti necessari per valutare la reputazione aziendale dei fondatori di KO, candidati per i membri del Consiglio di Amministrazione di Ko, la persona che svolge le funzioni del suo unico organo esecutivo di un'entità giuridica acquisendo oltre il 10% delle azioni di Ko.

60. La procedura di considerazione dei documenti presentati per la registrazione del KO, nella Banca centrale

L'istituzione territoriale della Banca della Russia, avendo ricevuto documenti dai fondatori creati dai registri in modo comunicativo i documenti specificati nel dipartimento generale.

Tu Bank of Russia La durata del corrispettivo dei documenti ricevuti dall'ente creditizio è calcolata dalla data della loro registrazione nel dipartimento generale e non dovrebbe superare:

quattro mesi - quando si prendono una decisione sulla possibilità di registrare o riorganizzare un istituto di credito;

due mesi - quando si prendono una decisione sull'espansione del cerchio delle operazioni eseguite.

L'istituzione territoriale della Banca della Russia informa il dipartimento di licenze bancarie e auditing e organizzazione di credito:

A proposito di prendere una decisione sul coordinamento dei cambiamenti nei capi degli istituti di credito, della registrazione di aggiunte e modifiche apportate alla Carta;

Sul coordinamento dei cambiamenti nei partecipanti del credibitizzazione.

I documenti presentati alla Banca della Russia per la registrazione di Co. sono considerati dall'unità la cui competenza include problemi di registrazione degli istituti di credito e delle licenze bancarie. La divisione specificata riporta i documenti presentati per preparare la conclusione delle divisioni successive (vigilanza legale, di emissione-contanti, prudenziale bancaria (sulla sostenibilità finanziaria), la regolazione valutaria e il controllo, l'ispezione degli istituti di credito, i titoli, la protezione e la protezione delle informazioni).

Secondo i risultati dello studio dei documenti presentati e delle conclusioni delle unità strutturali pertinenti, dell'istituzione territoriale della Banca della Russia:

Decide per il coordinamento delle questioni all'interno della sua competenza;

Restituisce i documenti dell'ente creditizio con la logica per i motivi del ritorno.

La conclusione dell'istituzione territoriale della Banca della Russia con l'applicazione dei documenti viene inviata al direttore del Dipartimento di licenze bancarie e auditing.

Sulla procedura per l'applicazione delle leggi federali che regola la procedura per la registrazione degli enti creditizi e delle attività bancarie delle licenze istruzioni della Banca centrale della Federazione russa il 23 luglio 1998 N 75-CBR) Questo manuale stabilisce la procedura per la registrazione di organizzazioni di credito e attività bancarie in materia di licenze in conformemente alla legge federale "su banche e banking". Caratteristiche della registrazione delle organizzazioni di credito con investimenti stranieri sono istituiti da altri atti regolamentari della Banca della Russia, adottati in conformità con le leggi federali. Un ente creditizio che ha una licenza per svolgere operazioni bancarie ha il diritto di effettuare transazioni di cui alla parte 2 dell'articolo 5 della legge federale "su banche e attività bancarie", nonché in conformità dell'articolo 6 della legge federale "Sulle banche e attività bancarie" hanno il diritto di svolgere attività sul mercato dei titoli che non richiede una licenza speciale. Sezione I. Registrazione degli istituti di credito, Attività di licenza degli enti creditizi nella loro creazione Capitolo 1. Disposizioni generali 1.1. L'ente creditizio è formata sulla base di qualsiasi forma di proprietà come società economica (società congiunta, una società limitata o di responsabilità aggiuntiva). 1.2. Le organizzazioni di credito rendono operazioni bancarie sulla base di una licenza per effettuare operazioni bancarie emesse dalla Banca centrale della Federazione Russa. 1.3. La Banca della Russia svolge la registrazione dello Stato degli enti creditizi, conduce il Libro della registrazione dello Stato degli enti creditizi e le questioni di organizzazioni di credito alla licenza per le operazioni bancarie. Capitolo 2. Fondatori dell'organizzazione del credito 2.1. I fondatori dell'ente creditizio (di seguito indicato come i fondatori) possono essere una persona che partecipa all'ente creditizio non è vietata dalla legislazione vigente. I fondatori della Banca non hanno il diritto di entrare nei partecipanti della Banca durante i primi tre anni dalla data della sua registrazione (cioè, in un ritiro completamente o parzialmente della sua quota del capitale sociale della Banca). 2.2. L'entità giuridica del fondatore deve avere una situazione finanziaria sostenibile, fondi sufficienti per effettuare un istituto creditizio al capitale autorizzato, ad agire entro tre anni, per adempiere agli obblighi al bilancio federale, al bilancio dell'entità costituente della Federazione Russa e del Locale budget negli ultimi tre anni. 2.3. L'ente creditizio del fondatore deve essere finanziariamente sostenibile negli ultimi sei mesi precedenti la data di presentazione dei documenti per la registrazione dello Stato dell'istituto creditizio e ottenendo una licenza per le operazioni bancarie. L'adeguatezza dei fondi del fondatore, che è un ente creditizio, è determinata in base all'indicatore dei fondi propri (capitale). 2.4. La struttura giuridica, che non è un istituto di credito, negli ultimi sei mesi precedenti la data di presentazione dei documenti per la registrazione dello Stato dell'ente creditizio e ottenendo una licenza per svolgere operazioni bancarie dovrebbe avere un profitto e per soddisfare gli obblighi ai creditori . L'adeguatezza dei fondi del fondatore che non è un istituto di credito, per pagare una quota nel capitale autorizzato di un ente creditizio è determinato in conformità con gli atti giuridici normativi della Federazione Russa. Ciò dovrebbe essere guidato dai valori dell'indicatore delle risorse pure e del coefficiente di liquidità corrente. Il calcolo dell'indicatore delle risorse pure e il coefficiente di liquidità corrente viene effettuato dal fondatore che non è un istituto di credito, ed è presentato alla Banca della Russia insieme ai documenti specificati nel capitolo 3 di questa istruzione. 2.5. L'entità giuridica non può essere fondatrice in presenza di debito al bilancio federale, il bilancio dell'entità costituente della Federazione Russa e del bilancio locale, indipendentemente dal ritardo esistente nel suo pagamento. Capitolo 3. Documenti sottoposti alla Banca della Russia per la registrazione dello Stato dell'organizzazione di credito 3.1. Per la registrazione dello Stato dell'ente creditizio e il rilascio di una licenza per le operazioni bancarie, i suoi fondatori non oltre un mese dopo la firma di un accordo costituente e (o) approvazione della Carta della Società con una responsabilità limitata o aggiuntiva o dopo il La firma del trattato sullo stabilimento e l'approvazione della Carta della società congiunta sostengono alla costituzione territoriale della Banca della Russia nel luogo della posizione prevista dell'organizzazione del credito (secondo il testo di questa istruzione sotto l'Agenzia territoriale di La Banca della Russia è intesa come la Direzione Generale, la Banca nazionale e il secondo ufficio esecutivo per la Banca della Russia), insieme alla lettera di accompagnamento indirizzata alla sua testa, i documenti elencati nell'articolo 14 della legge federale "sulle banche e Attività bancarie "(questi documenti vengono inviati a 2 copie (la Carta dell'ente creditizio e l'accordo costituente dell'ente creditizio creato sotto forma di una società con un limitato o aggiuntivo Tweets, diretto in 4 copie)). L'istituzione territoriale della Banca della Russia prende dai fondatori elencati nell'articolo 14 della legge federale "su banche e attività bancarie" i documenti sono soggetti alle seguenti condizioni: 3. 1.1. L'applicazione con una petizione per la registrazione dello Stato di un ente creditizio e il rilascio di una licenza per le operazioni bancarie (di seguito denominata il testo del presente capitolo) dovrebbe essere indirizzata al capo della Banca della Russia e includere un piano aziendale di istituto di credito. I fondatori dovrebbero inoltre presentare documenti che confermano la proprietà di uno di essi sull'edificio (locali), in cui si troveranno un'organizzazione di credito e l'obbligo di affittarlo (sublime) in caso di registrazione di un'organizzazione di credito, se il specificato L'edilizia non è inclusa nell'organizzazione autorizzata del credito capitale. Un ente creditizio può essere posizionato in un edificio (camera) in affitto (per la sua sottovento) dalla persona che non è il fondatore. L'edificio bancario (camera) dell'ente creditizio dovrebbe avere un allarme di sicurezza e incendio e allarmante, e un registratore di cassa per l'attuazione delle transazioni in contanti è tecnicamente fissato in conformità con i requisiti della Banca della Russia. Acquisizione di oltre il 5 percento delle Azioni di un'organizzazione di credito a seguito di una o più transazioni da parte di un fondatore o di un gruppo di fondatori relativi all'accordo o da un gruppo di fondatori che sono sussidiarie o dipendenti in relazione all'altra (articoli 105 e 106 del codice civile della Federazione Russa), richiede una notifica su questa Banca della Russia (Appendice 5). L'acquisizione da parte di queste persone oltre il 20% delle azioni di un ente creditizio richiede l'ottenimento del preventivo consenso della Banca della Russia nel modo prescritto da questa istruzione. La dichiarazione è firmata dal Presidente del Consiglio di Amministrazione di un ente creditizio o da un'altra persona autorizzata dall'Assemblea Generale dei fondatori. 3.1.2. L'accordo costituente (nel caso della creazione di un ente creditizio sotto forma di società con una responsabilità limitata o aggiuntiva di due e più persone) deve contenere: - l'obbligo dei fondatori di creare un istituto di credito; - la procedura per le attività congiunte per crearlo; - la composizione dei fondatori (partecipanti); - le condizioni del trasferimento dei fondatori (partecipanti) dell'organizzazione del credito della loro proprietà e della loro partecipazione alle sue attività; - Le condizioni e la procedura per la distribuzione tra i fondatori (partecipanti) di profitti e copertura perdita; - la procedura per il rilascio dei fondatori (partecipanti) dalla sua composizione; - la dimensione del capitale autorizzato; - la dimensione della quota di ciascun fondatore (partecipante) nel capitale autorizzato; - la dimensione e la composizione dei depositi; - la procedura e le scadenze per la produzione di contributi al capitale autorizzato dell'ente creditizio sotto la sua costituzione; - la responsabilità dei fondatori (partecipanti) per la violazione delle responsabilità per rendere contributi al capitale autorizzato dell'ente creditizio; - Informazioni sulla composizione e la competenza degli organismi di gestione dell'organizzazione del credito e della procedura per la realizzazione di soluzioni (indicando le questioni, le soluzioni per le quali sono prese all'unanimità o da una maggioranza qualificata dei voti). L'accordo costituente deve essere firmato da tutti i fondatori dell'ente creditizio. Allo stesso tempo, la posizione è indicata, l'indirizzo postale e i dettagli bancari (per l'organizzazione del fondatore-creditizio - il codice di identificazione bancario e il numero di conto corrispondente). La firma del rappresentante dell'entità legale del fondatore deve essere certificata dal sigillo dell'entità giuridica specificata. 3.1.3. La Carta dell'ente creditizio, approvata dall'Assemblea Generale dei fondatori, deve contenere: - Nome del marchio (completo) in russo, indicando la natura dell'attività attraverso l'uso delle parole "Bank" o "credito non bancario organizzazione ", nonché forma organizzativa e legale e tipo (per gli enti creditizi creati sotto forma di società azionaria congiunta); Il nome abbreviato dell'ente creditizio, che viene utilizzato quando si esegue operazioni attraverso la rete calcolata della Banca della Russia. Utilizzare nel nome dell'organizzazione del credito delle parole "Russia", "Federazione Russa", "Stato", "federale" e "centrale", derivate da loro parole e frasi è consentita nel modo stabilito da atti legislativi del russo Federazione. Branding (Full Ufficiale) e il nome abbreviato dell'organizzazione del credito dovrebbe essere identico alla pagina del titolo e nel testo della Carta; - i nomi dell'organizzazione del credito nelle lingue dei popoli della Federazione russa e (o) Lingue straniere (nel caso della loro presenza); - Posizione (indirizzo postale) delle autorità di gestione dell'ente creditizio; - un elenco di operazioni bancarie e transazioni, nonché operazioni con titoli, che implica lo svolgimento di un'organizzazione di credito conformemente agli articoli 5 e 6 della legge federale "su banche e attività bancarie"; - informazioni sulla dimensione del capitale autorizzato, sulla procedura per la sua formazione, nonché le informazioni sull'importo del Fondo di riserva (in percentuale del capitale autorizzato); - La procedura per la gestione delle attività di un'organizzazione di credito: la composizione e la competenza dei suoi organismi di gestione, compreso l'esecutivo (suola e collegiale), la procedura per la loro istruzione e processo decisionale (che indica questioni, soluzioni per le quali sono accettate all'unanimità o qualificate da una maggioranza dei voti); informazioni sugli organismi di controllo interno (la procedura per la sua istruzione e autorità); - il valore nominale dell'azione (condivisione), che dà il diritto di un voto presso la riunione dei partecipanti all'ente creditizio; - la situazione relativa alla fornitura di contabilità e conservazione dei documenti, nonché il trasferimento tempestivo di loro per lo stoccaggio dello stato nel modo prescritto nella riorganizzazione o l'eliminazione di un istituto di credito; - la procedura per la liquidazione e la riorganizzazione dell'ente creditizio; - Altre disposizioni previste dalle leggi federali. La Carta dell'ente creditizio può anche contenere altre disposizioni che non contraddicono le leggi federali. 3.1.4. Il protocollo dell'Assemblea Generale dei fondatori dovrebbe contenere le seguenti decisioni: - sulla creazione di un istituto di credito; - sull'approvazione del suo nome; - sull'approvazione della Carta; - sull'approvazione dei candidati per l'appuntamento come ufficiali esecutivi esecutivi e responsabile contabile; - sull'approvazione di un piano aziendale di un ente creditizio; - sull'approvazione del piano di equilibrio e reddito calcolato, costi e profitti per i primi tre anni di attività; - sull'approvazione della valutazione monetaria dei depositi dei fondatori nel capitale autorizzato dell'ente creditizio sotto forma di beni materiali; - sulla nomina di una persona autorizzata a firmare documenti presentati alla Banca della Russia per la registrazione dello Stato dell'organizzazione del credito. 3.1.5. Certificato (una copia dell'ordine di pagamento) per il pagamento del dazio statale (a pagamento) per la registrazione di un istituto di credito, che dovrebbe essere effettuato a spese dei suoi fondatori. Il pagamento per la tassa per la registrazione di un istituto di credito a spese dei fondi di coloro che non sono i suoi fondatori non sono ammessi. La registrazione di un ente creditizio è addebitato un supplemento dell'1% sulle dimensioni del capitale autorizzato dell'ente creditizio specificato nella sua carta. La collezione è fatta al posto della posizione prevista dell'ente creditizio ed è accreditato sul reddito del bilancio federale (conto del saldo N 40102, simbolo 20). 3.1.6. Le copie dei certificati della registrazione dello stato delle entità delle entità giuridiche dovrebbero essere valutate, i rapporti di audit sull'affidabilità dei bilanci dei fondatori di entità giuridici con l'applicazione dei saldi e dei rapporti di profitto e perdite dovrebbero essere presentati per i tre gli ultimi anni di Attività, Conferma da parte delle autorità di assistenza fiscale dello Stato dei fondatori della Federazione russa dei fondatori dei soggetti giuridici Gli impegni del bilancio federale, i bilanci delle entità costituenti della Federazione Russa e dei Bilanci locali dovrebbero essere presentati per i tre ultimi anni. 3.1.7. L'elenco dei fondatori dell'ente creditizio deve essere rappresentato su carta e elettronicamente (Appendice 4). 3.1.8. I questionari dei candidati per i montanti degli organismi esecutivi e il principale ragioniere dell'ente creditizio (Appendice 3) devono essere riempiti con loro e contenere informazioni sulla presenza di educazione legale o economica senior (con la fornitura di una copia del diploma o della sostituzione esso) e l'esperienza di gestione del dipartimento o di altra divisione) un istituto di credito relativo all'attuazione delle operazioni bancarie, almeno un anno, e in assenza di un'istruzione speciale - l'esperienza di gestire una tale divisione di almeno due anni, così come le informazioni sulla presenza (assenza) del criminale. Se i candidati per i messaggi degli organismi esecutivi e il capo ragioniere dell'ente creditizio hanno ricevuto un'istruzione all'estero della Federazione russa, la conclusione dell'autorità federale esecutiva sulle questioni educative professionali relative alla conformità dei documenti stranieri sulla formazione di queste persone a I diplomi russi dovrebbero anche essere subrogati all'istituzione territoriale della Banca della Russia sulla maggiore educazione legale o economica. Nel caso in cui i candidati per le posizioni degli organismi esecutivi e il ragioniere principale dell'ente creditizio siano cittadini stranieri, le copie ricevute conformemente al decreto del presidente della Federazione Russa "sul coinvolgimento e l'uso del lavoro straniero nella Federazione Russa dovrebbe anche essere presentato all'istituzione territoriale della Banca della Russia. "N 2146 del 16 dicembre 1993 e confermando il diritto di questi candidati per il lavoro sul territorio della Federazione Russa. Candidati per le posizioni dei capi degli organismi esecutivi dell'ente creditizio - il presidente del Consiglio (Direttore, Direttore Generale, ecc.) E i suoi deputati, nonché la candidatura per la posizione del ragioniere capo deve essere conforme ai requisiti di qualificazione stabiliti da la legge federale "su banche e attività bancarie". Capitolo 4. Il capitale autorizzato dell'organizzazione di credito 4.1. L'importo minimo di capitale autorizzato per gli enti creditizi appena creati è istituito dalla Banca della Russia in conformità con i requisiti della legge federale "su banche e attività bancarie". 4.2. Il capitale autorizzato dell'istituto creditizio creato sotto forma di una società di azioni congiunta è elaborata dal valore nominale delle sue azioni acquisite dai fondatori dell'ente creditizio. Il capitale autorizzato dell'istituto creditizio creato sotto forma di una società con una responsabilità limitata o aggiuntiva è elaborata dal valore nominale delle azioni dei suoi fondatori. 4.3. I contributi al capitale autorizzato dell'ente creditizio possono essere sotto forma di: - fondi nella valuta della Federazione Russa; - Attività materiali (edificio bancario (premesse), in cui si trova un istituto di credito, ad eccezione della costruzione incompiuta). Le attività materiali dovrebbero essere apprezzate e riflesse nel bilancio di un ente creditizio nella valuta della Federazione Russa. 4.4. Il contributo non può essere sotto forma di proprietà, se il diritto di smaltimento è limitato a loro in conformità con la legislazione federale o accordi precedentemente conclusi. 4.5. La valutazione monetaria dei beni materiali fatti nel pagamento della parte del capitale autorizzato dell'ente creditizio nella sua creazione è approvato dall'Assemblea Generale dei Fondatori. La valutazione monetaria dei beni materiali fatti per pagare la parte del capitale autorizzato del capitale circolante dell'ente creditizio sotto forma di società congiunta è prevista dal Consiglio di Amministrazione dell'ente creditizio. Nei casi stipulati dalle leggi federali, le attività materiali apportate al pagamento della parte del capitale autorizzato dell'ente creditizio sono valutate da un perito indipendente. 4.6. L'organizzazione del credito apportata al capitale autorizzato dell'ente creditizio nel modo prescritto e le attività materiali diventano proprietà. 4.7. Non può essere utilizzato per formare il capitale autorizzato di un ente creditizio dei fondi federali del bilancio e degli extrabudgetary, contanti gratuiti e altre strutture immobiliari gestite dalle autorità statali federali, salvo casi previsti dalle leggi federali. 4.8. Fondi dei bilanci delle entità costituenti della Federazione Russa, contanti gratuiti e altri oggetti di proprietà, che sono ai sensi delle autorità delle autorità statali delle entità costituenti della Federazione Russa e delle autorità locali (ad eccezione del bilancio locale e della terra I grafici nella proprietà municipale) possono essere utilizzati per formare il capitale autorizzato delle organizzazioni di credito sulla base di un atto legislativo dell'entità costituente della Federazione Russa o della decisione del governo locale nel modo prescritto dalle leggi federali. 4.9. Per formare il capitale autorizzato di un ente creditizio, non può essere utilizzato contanti. 4.10. La dimensione limitante (standard) della parte non monetaria del capitale autorizzato dell'organizzazione creditizia creata non deve superare il 20 percento. 4.11. Nel caso di un'introduzione al capitale autorizzato dell'organizzazione di credito delle attività materiali, i documenti che confermano il diritto dei fondatori (partecipanti) sulla loro introduzione al capitale autorizzato dell'ente creditizio dovrebbero essere presentati. 4.12. Le disposizioni del presente capitolo, ad eccezione delle disposizioni del paragrafo 4.1, il primo comma, paragrafo 4.5, paragrafo 4.10, si applica anche agli attuali enti creditizi. Capitolo 5. La procedura di pre-coordinamento dell'acquisizione di oltre il 20% delle Azioni dell'organizzazione di credito 5.1. Acquisizione a seguito di una o più transazioni da parte di un acquirente o di un gruppo di acquirenti relativi all'accordo, o da un gruppo di acquisitori che sono sussidiarie o dipendenti in relazione l'uno con l'altro (articoli 105 e 106 del codice civile del russo Federazione) Oltre il 20% delle azioni delle organizzazioni di credito deve essere precedentemente concordata con la Banca della Russia. Il consenso preliminare dovrebbe essere ottenuto con ciascuna acquisizione di una quota pari a oltre il 20% del capitale autorizzato dell'ente creditizio. 5.2. L'entità giuridica (persone) di cui al paragrafo 5.1 di questa istruzione ha il diritto di acquisire oltre il 20% delle azioni (Azioni) dell'attuale ente creditizio (compresa l'acquisizione nel mercato secondario) nel caso in cui sia (loro) avere una posizione finanziaria e atti sostenibili per tre anni. 5.3. La transazione, come risultato della quale l'ACQUIRER possiederà più del 20% delle Azioni dell'ente creditizio senza ottenere il previo consenso della Banca della Russia, non è valida. 5.4. L'obbligo di ottenere il previo consenso della Banca della Russia per l'acquisizione di oltre il 20% delle azioni (Azioni) dell'ente creditizio risiede all'acluissione (acquisti relativi all'accordo, che sono sussidiarie o dipendenti in relazione a ciascuno Altro (articoli 105 e 106 del codice civile della Federazione Russa)) o Commissario a loro (per) faccia. La petizione per ottenere il preventivo consenso della Banca della Russia a tale acquisizione di un ente creditizio (azioni) di un ente creditizio è sottoposto all'istituto territoriale della Banca della Russia, che supervisiona le attività dell'ente creditizio, la quota (Azioni) di cui è acquisita dall'acquirente (uno dei relativi acquirenti) o da una persona autorizzata. Nella petizione sulla possibilità di acquisire oltre il 20% delle azioni (azioni), dovrebbe essere indicato in assenza o disponibilità dei legami di acquirenti (condivisioni) con altri acquirenti e (o) proprietari della quota (Azioni) dell'ente creditizio, nonché la natura di tale connessione: accordo, partecipazione reciproca al capitale dell'altro o altra forma di comunicazione. 5.5. Le possibilità di rilascio del consenso preventivo all'acquisizione di oltre il 20% delle azioni di un ente creditizio sono considerate dall'agenzia territoriale della Banca della Russia sulla base dei seguenti documenti allegati alla petizione: 5.5.1. copie notarizzate di documenti che confermano la registrazione dello Stato delle entità giuridiche (presentate a oltre il 20% delle azioni (Azioni) delle entità giuridiche dell'ente creditizio); 5.5.2. copie notarile dei documenti costituenti dell'entità legale del datore di lavoro; 5.5.3. Conclusioni di audit sull'accuratezza del bilancio degli enti giuridici delle entità giuridiche con l'applicazione dei saldi e dei rapporti sui redditi negli ultimi tre anni di attività, saldi a partire dall'ultima data di riferimento con i marchi delle autorità dei servizi fiscali statali del russo Federazione; cinque. 5.4. Conferma dell'autorità del servizio fiscale dello Stato della Federazione Russa sull'assenza di debiti sugli obblighi del bilancio federale, il bilancio dell'entità costituente della Federazione Russa e del bilancio locale; 5.5.5. calcoli dell'indicatore delle risorse pure (fondi propri) e del coefficiente di liquidità corrente; 5.5.6. L'elenco dei partecipanti all'entità giuridica-acquisizione della quota (Azioni) dell'ente creditizio (compagnie di azioni congiunta aperta e società di azioni congiunte chiuse con il numero di azionisti più di 50 rappresentano un elenco dei loro azionisti che hanno più di 5 percento delle azioni); 5.5.7. Conclusioni dell'autorità federale dell'antimonopolazione sul rispetto delle regole antitrust. 5.6. L'istituzione territoriale della Banca della Russia ritiene che i documenti di cui al paragrafo 5.5 della presente istruzione, entro trenta giorni dalla data del ricevimento e tenendo conto della situazione finanziaria dell'acquirente (Azioni) dell'organizzazione di credito (compresa la sufficienza di I fondi per il pagamento della quota (Azioni) nel capitale autorizzato dell'ente creditizio) per iscritto informano la ricorrente sulla sua decisione - armonia o rifiuto. 5.7. Le disposizioni del presente capitolo sono applicate anche all'acquisizione di azioni (Azioni) dell'attuale organizzazione del credito (compresa l'acquisizione nel mercato secondario). Capitolo 6. La procedura per la registrazione dello Stato di un'organizzazione di credito 6.1. Prima della presentazione alla Banca della Russia, i documenti specificati nel capitolo 3 di questa istruzione, il nome stimato completo e abbreviato dell'ente creditizio deve essere precedentemente concordato con la Banca della Russia. 6.2. Prima di firmare un accordo costituente (accordo sulla creazione), i fondatori dell'ente creditizio sono inviati alla Banca della Russia una richiesta per il coordinamento preliminare dei presunti nomi completi e abbreviati dell'istituto creditizio. 6.3. La Banca della Russia entro tre giorni lavorativi dopo aver ricevuto la richiesta invia ai fondatori dell'ente creditizio e all'istituzione territoriale della Banca della Russia sulla posizione prevista dell'organizzazione di credito un telegramma che conferma il coordinamento preliminare dei presunti nomi dei presunti nomi Istituto di credito. Il coordinamento preliminare dei presunti nomi dell'organizzazione del credito è effettivamente entro dodici mesi dalla data della direzione del telegramma specificato. 6.4. Le organizzazioni di credito acquisiscono lo stato di un'entità giuridica dalla loro registrazione dello stato. 6.5. Per la registrazione dello Stato dell'ente creditizio e l'ottenimento di una licenza per le operazioni bancarie, i fondatori vengono inviati all'istituzione territoriale della Banca della Russia sulla posizione prevista dei documenti dell'organizzazione del credito specificati nel capitolo 3 di questa istruzione. L'istituzione territoriale della Banca della Russia emette i fondatori di un istituto di credito scritto conferma di documenti da loro necessari per la registrazione dello Stato di un istituto di credito e ottenendo una licenza per attività bancarie. 6.6. Il termine di considerazione dei documenti nell'istituzione territoriale della Banca della Russia sulla posizione prevista dell'ente creditizio non deve superare i quattro mesi dalla data della loro ricevuta. 6.7. Se ci sono commenti sui documenti presentati, nonché in assenza di una serie completa di documenti elencati nel capitolo 3 di questa istruzione, l'istituzione territoriale della Banca della Russia li restituisce ai fondatori con conclusione scritta. Secondo una copia di questi documenti, rimane nell'istituzione territoriale della Banca della Russia. 6.8. I documenti corretti e re-presentati presentati all'istituzione territoriale della Banca della Russia sono considerati nuovamente ricevuti e sono considerati nella Banca della Russia stabiliti dalla legge e dalle atti regolatorie. 6.9. In assenza di commenti, l'istituzione territoriale della Banca della Russia invia una conclusione positiva alla Banca della Russia con l'applicazione dei documenti specificati al paragrafo 6.11 di questa istruzione. 6.10. La conclusione dell'istituzione territoriale della Banca della Russia dovrebbe contenere informazioni complete, sulla base della quale si è conclusa sulla possibilità della registrazione dello Stato dell'ente creditizio e dell'emissione di una licenza per le operazioni bancarie, tra cui: - Informazioni sui termini di considerazione dei documenti (per il calcolo del termine complessivo da considerazione dei documenti stabiliti nell'articolo 15 della legge federale "sulle banche e le attività bancarie"); - valutazione del piano aziendale; - informazioni sulla conformità dei requisiti dell'edilizia (locali) per le apparecchiature tecniche dei locali bancari e il rafforzamento del nodo di cassa; - informazioni sulla presentazione dell'istituzione territoriale della notifica della Banca della Russia dell'acquisizione di oltre il 5% delle azioni (azioni) dell'ente creditizio; - informazioni sul coordinamento preliminare dell'acquisizione da parte dei fondatori oltre il 20 percento delle azioni dell'ente creditizio, se si è verificato tale coordinamento; - informazioni sul coordinamento dei candidati per le posizioni dei capi degli organismi esecutivi dell'ente creditizio e del suo capitale contabile; - Conferma del pagamento per la registrazione di un'organizzazione di credito. 6.11. I seguenti documenti originali presentati alla Banca della Russia sono allegati all'istituzione territoriale, sottoposti alla Banca della Russia: - Applicazione con una petizione per la registrazione dello Stato di un istituto di credito e rilasciare una licenza per le operazioni bancarie, incluso un piano aziendale per A Organizzazione del credito (1 copia); - un memorandum (3 copie) (in caso di creazione di un ente creditizio sotto forma di una società con una responsabilità limitata o aggiuntiva di due e più persone); - La Carta dell'ente creditizio in 3 copie (Appendice 6), che acquisisce forza dalla data di adozione da parte della Banca delle decisioni della Banca della Russia sulla registrazione dello Stato dell'istituto creditizio; - Protocollo dell'Assemblea Generale dei fondatori (1 copia); - un elenco di fondatori di un'organizzazione di credito su carta, certificata dall'istituto territoriale della Banca della Russia e in formato elettronico (1 copia); - questionari dei candidati per le posizioni dei capi degli organi esecutivi dell'ente creditizio e del contabile principale concordati con l'istituzione territoriale della Banca della Russia (1 copia). 6.12. La Banca della Russia sta valutando i documenti ricevuti e decidono sulla possibilità di registrazione dello Stato dell'ente creditizio. Decidere la registrazione dello Stato di un ente creditizio e rilasciare una licenza per effettuare operazioni bancarie o un rifiuto di adottare la presente decisione è presa in tempo non superiore a sei mesi dalla data di presentazione all'istituzione territoriale della Banca della Russia nel luogo della posizione prevista dell'organizzazione del credito di tutti i documenti specificati nel capitolo 3 questa istruzione. 6.13. Quando si effettua una decisione positiva sulla registrazione dello Stato di un ente creditizio e firmando un certificato di registrazione dello Stato di un istituto di credito Bank of Russia (Dipartimento di licenze bancarie e auditing) non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno di firma di un certificato di registrazione dello Stato : - mette sulla pagina del titolo di ciascuno dei documenti costituenti dei campioni presentati del timbro dell'organizzazione del credito che indica la data della registrazione dello Stato dell'ente creditizio e il suo numero di registrazione; - Rende informazioni sulla registrazione dello Stato di un ente creditizio nel libro della registrazione dello Stato degli enti creditizi; - Dirige i fondatori dell'ente creditizio sulla registrazione dello Stato dell'istituto creditizio; - Invia all'istituzione territoriale della Banca della Russia, che supervisiona le attività dell'ente creditizio, 2 copie del certificato di registrazione dello Stato dell'ente creditizio e dei suoi documenti costituenti. 6.14. La relazione sulla registrazione dello Stato dell'ente creditizio è pubblicata nel "Bollettino della Banca della Russia". 6.15. Istituto territoriale della Banca della Russia: - Amministratori Un avviso di registrazione dello Stato di un ente creditizio, indicando i dettagli del racconto corrispondente aperto per soddisfare i requisiti della legge federale "su banche e attività bancarie" a pagamento del 100 percento del capitale autorizzato entro un mese dalla data di ricevimento del preavviso; - Rende informazioni sulla registrazione di un nuovo ente creditizio nel registro degli istituti di credito situati sul territorio subordinato ad esso; - Problemi 1 copia del certificato di registrazione dello Stato dell'ente creditizio e 1 copia dei suoi documenti costituenti al Presidente del Consiglio di Amministrazione o da un'altra persona autorizzata dell'ente creditizio, scritto confermando la ricevuta di questi documenti. 6.16. L'ente creditizio deve avere una stampa rotonda con il nome della propria azienda (completo) in conformità con i requisiti di cui al paragrafo 2 del comma 3.1.3 di questa istruzione e un'indicazione della sua posizione e può anche contenere un nome abbreviato del Istituto di credito. 6.17. La Banca della Russia ha il diritto di rifiutare la registrazione dello Stato di un ente creditizio sui motivi di cui all'articolo 16 della legge federale "su banche e attività bancarie". Capitolo 7. Conferma del pagamento del capitale autorizzato 7.1. I fondatori dell'ente creditizio devono pagare il 100% del suo capitale autorizzato specificato nella Carta entro un mese dopo aver ricevuto la notifica della registrazione dello Stato dell'ente creditizio specificato al paragrafo 6.15 di questa istruzione. 7.2. Per confermare il pagamento effettivo del capitale autorizzato, un'organizzazione del credito in tempo utile non superiore a un mese dalla data del suo pagamento al 100% è sottoposto all'istituzione territoriale della Banca dei documenti della Banca dei documenti, sulla base del quale l'Istituto territoriale può fare certo la legalità del pagamento: saldi all'ultima data di riferimento con il servizio fiscale di stato del marcatore di organo della Federazione Russa; bilanci alla data dei fondi nel capitale autorizzato di un ente creditizio che conferma la disponibilità dei propri fondi; ordini di pagamento con un segno sull'esecuzione; Atti di ricezione e trasferimento dell'edificio (locali) del fondatore sulla bilancia dell'ente creditizio; Una copia notarile del certificato di proprietà di un'organizzazione di credito sull'edilizia (locali), trasferita dal fondatore come pagamento della quota (Azioni) nel capitale autorizzato dell'ente creditizio. 7.3. Nel periodo specificato al paragrafo 7.2 di questa istruzione, l'ente creditizio stabilito sotto forma di una società di azioni congiunta invia documenti alla Banca della Russia per registrare una relazione sui risultati del primo numero di azioni. 7.4. Sulla base della responsabilità emessa o aggiuntiva, i documenti di cui al paragrafo 7.2 di queste istruzioni ottenuti dall'organizzazione del credito, l'istituzione territoriale della Banca della Russia (divisione trattando la licenza bancaria) in un periodo non superiore a dieci giorni della ricevuta, invia Alla Banca della Russia la conclusione sulla legalità del pagamento del capitale autorizzato (Appendice 8). 7.5. Sulla base dei fondi ricevuti dall'istituto creditizio creato sotto forma di società azionaria congiunta, i documenti specificati al paragrafo 7. 2 di questa istruzione, l'istituzione territoriale della Banca della Russia (una divisione che si occupa di attività bancarie di licenze) in un periodo non superiore a dieci giorni dalla data del loro ricevimento, controlla la legalità del pagamento del capitale autorizzato e invia al Registrazione della relazione sui risultati della questione delle azioni nel modo prescritto dalla Banca della Russia, Conclusione (Appendice 7) in una divisione che registra le questioni di Azioni in un istituto territoriale o alla Banca della Russia (Dipartimento del Controllo per Organizzazioni di credito nei mercati finanziari). 7.6. Dopo aver registrato una relazione sui risultati della questione delle azioni, il Dipartimento del controllo sulle attività degli enti creditizi nella Banca dei mercati finanziari della Banca o della pertinente divisione dell'istituzione territoriale della Banca della Russia invia una copia del rapporto su La registrazione della relazione all'istituzione territoriale della Banca della Russia (una divisione delle attività bancarie bancarie), dopo aver ricevuto la divisione specificata invia alla Banca della Russia (Dipartimento di licenze bancarie e attività di audit) Conclusione sulla legalità del pagamento del capitale autorizzato (Appendice 8). 7.7. I documenti dell'ente creditizio confermano il pagamento del 100% del capitale autorizzato sono immagazzinati nell'istituzione territoriale della Banca della Russia, supervisionando le attività dell'ente creditizio. Capitolo 8. La procedura per le attività bancarie di licenze di istituti di credito di recente creazione 8.1. La conferma del pagamento tempestivo e legittimo al 100% del capitale autorizzato è la base per il rilascio di una licenza di organizzazione di credito per le operazioni bancarie. 8.2. Per ottenere una licenza per le operazioni bancarie, un ente creditizio dovrebbe avere un capitale autorizzato nell'importo stabilito dalla Banca della Russia, l'attrezzatura necessaria per le operazioni bancarie, nonché di soddisfare i requisiti di qualificazione per gli specialisti in conformità con gli atti di regolamentazione di la banca della Russia. 8.3. La Banca di nuova creazione può essere rilasciata i seguenti tipi di licenze per le operazioni bancarie: 8.3.1. Licenza per effettuare operazioni bancarie con fondi in rubli (senza il diritto di attrarre fondi in depositi di individui) - (Appendice 9); 8.3.2. Licenza per effettuare operazioni bancarie con fondi in rubli e valuta estera (senza il diritto di attirare fondi in depositi di individui) - (Appendice 10). In presenza di questa licenza, la Banca ha il diritto di stabilire relazioni corrispondenti con un numero illimitato di banche straniere. 8.3.3. Licenza per attirare depositi e collocamento di metalli preziosi - (Appendice 11). Questa licenza può essere rilasciata alla Banca contemporaneamente alla licenza specificata al comma. 8.3.2 di questa istruzione. 8.4. L'istituto di credito non bancario appena creato, a seconda del suo scopo, può essere emesso i seguenti tipi di licenze per le operazioni bancarie: 8.4.1. licenza per effettuare operazioni bancarie con fondi in rubli o con fondi in rubli e valuta estera per gli istituti di credito non bancarie di insediamento (all'interno delle operazioni bancarie specificate nell'appendice 25); 8.4.2. Licenza per l'attuazione della raccolta di fondi, bollette, documenti di pagamento e regolamento per istituti di credito non bancari - Organizzazioni di raccolta (Appendice 26). 8.5. Dopo aver ricevuto la conclusione dell'istituzione territoriale della Banca della Russia sulla legittimità del pagamento del 100% del capitale autorizzato, la Banca della Russia per tre giorni lavorativi decide sull'emissione di una licenza e invia un'istituzione territoriale 2 istanza del Licenza per effettuare un ente creditizio di operazioni bancarie. 8.6. Istituto territoriale della Banca della Russia: - mantiene il registro dei titoli rilasciato; - Problemi 1 istanza di licenza da parte del Presidente del Consiglio di Amministrazione dell'ente creditizio o di un'altra persona autorizzata, scritto confermando la ricevuta del documento specificato. Sezione II. La procedura per l'apertura (chiusura) delle divisioni dell'ente creditizio (ramo) nella Federazione Russa Capitolo 9. Disposizioni generali 9.1. Un istituto di credito può aprire divisioni separate (uffici e filiali rappresentative), che dovrebbero essere contenuti nel suo statuto. 9.2. L'ente creditizio (ramo) può anche scoprire unità strutturali interne al di fuori della posizione dell'organizzazione della testa e del ramo. Le divisioni strutturali interne comprendono uffici aggiuntivi, cassa operativi al di fuori del nodo di cassa, degli uffici di cambio. 9.3. Le operazioni bancarie e le transazioni possono essere eseguite solo da tali divisioni dell'ente creditizio aperte e operano nel modo prescritto. L'ufficio rappresentativo di un ente creditizio non ha il diritto di effettuare operazioni bancarie. 9.4. L'Istituto territoriale della Banca della Russia, supervisionare le attività dell'istituto creditizio (ramo), e l'istituzione territoriale della Banca della Russia nella posizione della divisione dei registri dell'organizzazione di credito (ramo), tenendo conto delle informazioni contenute Nell'avviso dell'apertura (chiusura) della divisione dell'organizzazione del credito (ramo) (ramo) (Appendice 12 e 17). 9.5. La modifica della posizione del (indirizzo postale) della divisione dell'organizzazione di credito (ramo) della divisione dell'organizzazione del credito (Branch) riporta l'istituzione territoriale della Banca della Russia, che sovrintende alle attività dell'ente creditizio (ramo), e il territorio Istituzione della Banca della Russia nella posizione dell'unità entro due giorni lavorativi il momento di fare una soluzione appropriata. 9.6. La decisione di apportare modifiche e aggiunte alla Carta dell'organizzazione del credito relativa alla scoperta (chiusura) di divisioni separate (uffici e filiali rappresentative) sono formulate dai partecipanti all'ente creditizio alla riunione successiva (annuale). Capitolo 10. La procedura di apertura (chiusura) dell'Ufficio rappresentativo di un ente creditizio nel territorio della Federazione Russa 10.1. L'ufficio rappresentativo di un ente creditizio è creato dalla decisione dell'organismo di gestione di un ente creditizio, che è il diritto di essere fornito in conformità con la sua carta, al fine di fornire e proteggere i propri interessi su un determinato territorio. Per eseguire le loro attività, la presentazione apre il conto corrente. L'organizzazione del credito in un periodo di dieci giorni dalla data di inizio dell'inizio dell'Ufficio rappresentativo è obbligata a inviare 2 copie della notifica di ciò (allegato 12) all'istituzione territoriale della Banca della Russia, supervisionando le attività dell'ente creditizio e l'istituzione territoriale della Banca della Russia all'apertura dell'ufficio rappresentativo. La notifica è fissata approvata dall'autorità di gestione dell'ente creditizio a cui questo diritto è fornito in conformità con la sua carta, la fornitura della rappresentanza (una copia per ciascuna dell'istituzione territoriale della Banca della Russia). 10.2. L'istituzione territoriale della Banca della Russia, supervisionare le attività dell'ente creditizio, che apre un ufficio rappresentativo, entro 5 giorni lavorativi dalla data di ricevimento del preavviso dell'apertura della rappresentazione mette su 1 copia di questo avviso del Timbro che conferma l'introduzione di informazioni sulla rappresentazione nel registro degli uffici rappresentativi delle organizzazioni di credito e lo invia alla lettera di accompagnamento alla Banca della Russia (Dipartimento di licenze bancarie e auditing). 10.3. La Banca della Russia (il Dipartimento di Attività bancarie e di audit di Licensing) sulla base di informazioni ottenute sulla rappresentazione effettua la registrazione appropriata nel libro della registrazione dello Stato degli istituti di credito. 10.4. La chiusura dell'ufficio rappresentativo viene effettuata risolvendo il corpo di gestione dell'ente creditizio, che questo diritto è concesso in conformità con la sua carta. Organizzazione del credito in un periodo di dieci giorni dalla data di chiusura dell'ufficio rappresentativo (la chiusura del suo conto) invia 2 copie della notifica di questo all'istituzione territoriale della Banca della Russia, supervisionare le attività dell'ente creditizio e del Istituzione territoriale della Banca della Russia presso la posizione della rappresentazione (Appendice 12). 10.5. L'istituzione territoriale della Banca della Russia, supervisionare le attività dell'ente creditizio, che chiude l'ufficio rappresentativo, entro 5 giorni dalla data di ricevimento del preavviso della chiusura dell'ufficio, mette su 1 copia di questo avviso, timbro Confermando la registrazione della chiusura dell'ufficio rappresentativo nel registro degli uffici rappresentativi degli enti creditizi e lo invia con la lettera di accompagnamento alla Banca della Russia (Dipartimento di licenze bancarie e auditing). 10.6. La Banca della Russia (il Dipartimento di Attività bancarie e di audit di Licensing) sulla base di informazioni ottenute sulla rappresentazione effettua la registrazione appropriata nel libro della registrazione dello Stato degli istituti di credito. Capitolo 11. La procedura per l'apertura (chiusura) dei rami di un'organizzazione di credito nel territorio della Federazione Russa 11.1. L'ente creditizio, per il quale il divieto sull'apertura dei rami (conformemente all'articolo 75 della legge federale "sulla Banca centrale della Federazione Russa (Banca della Russia)"), ha il diritto di aprire un ramo, Notificando l'istituzione territoriale della Banca della Russia per iscritto, supervisionare attività di credito e istituzione del credito e istituzione territoriale della Banca della Russia nel luogo di apertura del ramo. 11.2. La scoperta dei rami di istituti di credito è addebitato nell'importo dei salari minimi di 1000 volte stabiliti al momento della notifica della Banca della Russia sull'apertura del ramo. La commissione specificata è pagata dall'ente creditizio nel luogo della sua posizione e viene accreditato sul reddito del bilancio federale (conto del saldo 40102, simbolo 20). 11.3. Organizzazioni di credito che aprono i rami dovrebbero: - rispettare i requisiti della legislazione federale e atti di regolamentazione della Banca della Russia; - essere finanziariamente sostenibile negli ultimi sei mesi; - posizionando una stanza per ospitare una filiale che soddisfa i requisiti di cui al comma 3.1.1 di questa istruzione; - presentare all'approvazione da parte delle teste e dei capi gai ragionieri di rami di candidati che soddisfino i requisiti di qualificazione per la Banca della Russia in conformità con le leggi federali. Se il candidato per la posizione della testa (reparto ragioniere) della filiale non è pienamente soddisfatto dei requisiti di cui sopra, l'istituzione territoriale della Banca della Russia dovrebbe dare una conclusione dettagliata sulla conformità professionale del candidato in base ai risultati di l'intervista (test). 11.4. Il ramo dell'organizzazione del credito deve avere una stampa. Nella stampa del ramo, oltre al nome della società (completa ufficiale) e alla posizione dell'ente creditizio, il nome della filiale deve essere indicato e il luogo della sua posizione. 11.5. L'ente creditizio invita un avviso dell'apertura del ramo (allegato 12) all'istituzione territoriale della Banca della Russia nel luogo di apertura della filiale e dell'istituzione territoriale della Banca della Russia, supervisionando le attività dell'ente creditizio , se il ramo si apre nel territorio, l'istituzione rigorosamente territoriale della Banca della Russia. Insieme al preavviso, l'ente creditizio dirige copie genuine: - disposizioni sulla filiale contenente il nome completo e abbreviato del ramo, nonché un elenco di tali operazioni bancarie e transazioni, il diritto di implementare una filiale (all'istituzione territoriale di La Banca della Russia, che sovrintende alle attività dell'ente creditizio, la disposizione è presentata in 4 copie, la disposizione non sembra l'istituzione territoriale della Banca della Russia nel luogo di apertura della filiale); - Associazione dei candidati per le posizioni dei dirigenti e del gabinetto principale del ramo (2 copie) con l'applicazione delle copie del diploma o sostituirlo con un documento certificato dall'istituto creditizio (Appendice 3) (le agenzie vengono inviate al territorio Istituzione della Banca della Russia nel luogo di apertura della filiale). Nel caso in cui i candidati per le posizioni dei dirigenti e il Concordiamo il ragioniere del ramo ricevessero l'istruzione all'estero della Federazione russa o sono cittadini stranieri, i documenti specificati al comma 3.1.9 di queste istruzioni dovrebbero essere presentati all'istituzione territoriale della Banca di Russia; - Autobiografie dei candidati per le posizioni dei dirigenti e il principale ragioniere del ramo (2 copie) (inviato all'istituzione territoriale della Banca della Russia nel luogo di apertura della filiale); - Copie di un documento di pagamento a pagamento per la raccolta per l'apertura del ramo. 11.6. L'istituzione territoriale della Banca della Russia all'apertura del ramo entro un periodo di due settimane dalla data di ricevimento della notifica è considerando i documenti presentati, coordina le candidate dei dirigenti e il capo ragioniere della filiale, dà un'opinione Sulla conformità dei locali in cui si trova il ramo, i requisiti della Banca della Russia. Secondo i risultati della considerazione di questi documenti, l'istituzione territoriale della Banca della Russia nel luogo di apertura del ramo invia la sua conclusione all'istituzione territoriale della Banca della Russia, supervisionare le attività dell'ente creditizio (Appendice 13 ). Una conclusione positiva è effettuata da 1 copia dei questionari candidati per le posizioni dei dirigenti e il ragioniere capo del ramo con una marcatura sull'approvazione (Appendice 3) e 1 copia delle loro autobiografie. 11.7. Nell'individuazione delle violazioni dei requisiti della legislazione federale e (o) atti regolamentari della Banca della Russia, impedendo l'apertura del ramo, l'istituzione territoriale della Banca della Russia nel luogo di apertura del ramo informa l'ente creditizio e il Istituto territoriale della Banca della Russia, che supervisiona le attività dell'ente creditizio, la necessità di adempiere ai requisiti della Banca per l'Istituto di credito RUSSIA per avviare le attività della filiale. 11.8. Dopo aver ricevuto una conclusione positiva dall'istituto territoriale della Banca della Russia all'apertura del ramo, l'istituzione territoriale della Banca della Russia, che sovrintende alle attività dell'ente creditizio, subordinatamente alla conformità della disposizione dei requisiti delle filiali Delle leggi federali, i regolamenti della Banca della Russia, la Carta e la licenza dell'ente creditizio, coordina la fornitura della filiale e fa la corrispondente voce sulla pagina del titolo. Entro un mese dalla data di ricevimento della notifica dell'ente creditizio sull'apertura del ramo, l'istituzione territoriale della Banca della Russia, che sovrintende alle attività dell'ente creditizio, invia una conclusione alla Banca della Russia sul Apertura dell'istituto di credito della filiale (Appendice 4). La conclusione è allegata una copia del documento di pagamento sul pagamento della scoperta della filiale. 11.9. Bank of Russia (Dipartimento di licenze bancarie e auditing) Dopo aver ricevuto la conclusione dell'istituzione territoriale della Banca della Russia sull'apertura di un ramo da parte dell'organizzazione del credito entro dieci giorni lavorativi, il numero di sequenza è assegnato alla filiale, rende informazioni Informazioni sulla filiale nella registrazione dello Stato degli enti creditizi e riferisce un'organizzazione di credito e istituti territoriali della Banca della Russia (Appendice 16). Il ramo dell'ente creditizio ha il diritto di iniziare l'attuazione delle attività dalla data di effettuare una registrazione nel libro della registrazione dello Stato degli istituti di credito e assegnando un numero di sequenza. 11.10. L'istituzione territoriale della Banca della Russia, supervisionando le attività dell'ente creditizio, avendo ricevuto il messaggio specificato della Banca della Russia (dipartimento di licenze bancarie e di controllo), il prossimo giorno lavorativo mira a un'unica copia della fornitura concordata Il ramo all'istituzione territoriale della Banca della Russia nel luogo di apertura del ramo, indirizzo dell'ente creditizio che ha aperto un ramo e al ramo. 11.11. Con la delusione dell'istituto creditizio delle istituzioni territoriali della Banca della Russia sull'apertura del ramo o dell'apertura del ramo del conto prima di ricevere la relazione della Banca della Russia sul compito del ramo del numero di sequenza, L'istituzione territoriale della Banca della Russia, che supervisiona le attività dell'ente creditizio, ha il diritto di applicare la sanzione all'istituto creditizio conformemente all'articolo 75 della legge federale "sulla Banca centrale della Federazione Russa (Banca della Russia ) ". 11.12. La decisione sulla chiusura del ramo dell'ente creditizio è adottata dall'Ufficio dell'Organizzazione del credito a cui questo diritto è fornito dalla Carta dell'ente creditizio. 11.13. Non oltre i trenta giorni dalla data della decisione sulla chiusura del ramo, l'organizzazione del credito per iscritto notifica tutti i prestatori ben noti del ramo chiuso. La notifica dovrebbe essere elencata per l'ente creditizio sugli obblighi ai creditori della filiale chiusa, informazioni sul numero dell'organizzazione del credito del certificato (sottopaccount corrispondente del suo altro ramo) a cui sono elencati i saldi degli account chiusi della filiale. 11.14. Entro dieci giorni dopo la direzione dell'ultima avviso di cui al paragrafo 11.13 di questa istruzione, il trasferimento di attività e passività del ramo sul saldo dell'organizzazione della testa o della divisione di un ente creditizio, l'ente creditizio notifica alle istituzioni territoriali di La Banca della Russia, supervisionando le attività dell'ente creditizio e del ramo (allegato 12). Allo stesso tempo, l'ente creditizio presenta ulteriormente all'istituzione territoriale della Banca della Russia, supervisionando le attività dell'ente creditizio, una copia del documento con una decisione sulla chiusura della filiale e della legge del trasmettitore. 11.15. L'istituzione territoriale della Banca della Russia, supervisionare le attività dell'ente creditizio, in un periodo di due settimane dal momento del ricevimento dei documenti di cui al paragrafo 11.14 di questa istruzione, li considera e invia la loro conclusione su questo problema al Bank of Russia (Dipartimento delle attività bancarie e di controllo delle licenze) (Appendice 15). La conclusione dell'istituzione territoriale dovrebbe contenere informazioni sulla presenza (assenza) del debito sui prestiti centralizzati rilasciati dalla Banca della Russia nel 1992-1994 con decisione della Commissione governativa sulla politica finanziaria e monetaria (compreso gli interessi in ritardo sui prestiti), come Bene, come l'adempimento di un ente creditizio le condizioni specificate al paragrafo 11. 13 di questa istruzione. 11.16. La Banca della Russia (dipartimento licenze bancarie e di controllo) entro dieci giorni lavorativi dalla data di ricevimento dei documenti specificati al paragrafo 11.15 di questa istruzione effettua una voce sulla chiusura della filiale nel libro della registrazione dello Stato degli istituti di credito. Telegrafo con informazioni su questo problema è inviato dalla Banca della Russia (dal Dipartimento di licenze bancarie e dell'auditing) a tutte le istituzioni territoriali, nonché un istituto di credito. ramo chiuso. La data di chiusura del ramo dell'ente creditizio è la data di effettuare una registrazione appropriata nel libro della registrazione dello Stato degli istituti di credito. Se sulla base del ramo chiuso, si presume un ufficio aggiuntivo, quindi questa informazione deve essere inclusa nel messaggio di telegrafo specificato. 11.17. Dopo aver ricevuto la relazione sull'effettuare un record sulla chiusura di una filiale nel libro della registrazione dello Stato degli enti creditizi, le istituzioni territoriali della Banca della Russia sono obbligate a presentare queste informazioni entro tre giorni lavorativi all'attenzione di tutte le organizzazioni di credito situate il territorio subordinato. Capitolo 12. La procedura per l'apertura (chiusura) delle divisioni strutturali interne dell'ente creditizio (ramo) nel territorio della Federazione Russa 12.1. Il banco di cassa operativo al di fuori del nodo di cassa dell'istituto di credito (ramo) si apre (chiude) per risolvere il corpo di gestione di un istituto di credito a cui questo diritto è fornito alla sua carta. Il banco di cassa operativo al di fuori del nodo di cassa del ramo dell'ente creditizio può aprire (chiudere) con decisione dal capo del ramo, se è concesso tale diritto. 12.2. Sull'apertura della cassa operativa del suo al di fuori del montaggio in contanti (filiale dell'ufficio), l'ente creditizio (filiale) avvisa (Appendice 17) l'istituzione territoriale della Banca della Russia, supervisionare le attività dell'ente creditizio (ramo) e l'istituzione territoriale della Banca della Russia all'apertura del contante operativo. 12.3. L'istituzione territoriale della Banca della Russia all'apertura (posizione) del contante operativo entro due settimane dalla data di ricezione della notifica della sua apertura o di un messaggio sulla modifica della sua posizione (indirizzo postale) conduce un'ispezione del funzionamento Attrezzature da banco di cassa al di fuori del nodo di cassa per il rispetto dei requisiti della Banca della Russia al suo dispositivo e del rafforzamento tecnico, sulla base dei risultati dei quali dirige l'organizzazione del credito (filiale) sulla possibilità di avviare le operazioni. 12.4. Organizzazione di credito (ramoscello) Su una frase di dieci giorni dopo aver preso una decisione sulla chiusura del contante operativo al di fuori del suo nodo di cassa (filiale dell'ufficio) notifica (Appendice 17) l'istituzione territoriale della Banca della Russia, che sovrintende alle attività dell'istituto creditizio (ramo) e l'istituzione territoriale della Banca della Russia la posizione del contante operativo al di fuori del nodo di cassa. 12.5. Ulteriori uffici dell'ente creditizio (Branch) sono aperti (chiusi) per risolvere il corpo di gestione di un istituto di credito a cui questo diritto è fornito alla sua carta. L'ufficio aggiuntivo del ramo dell'ente creditizio può aprire (vicino) con decisione della testa del ramo, se è fornita con tale diritto. 12.6. L'ufficio aggiuntivo dell'organizzazione di credito (Branch) può effettuare operazioni bancarie previste dalla licenza per effettuare operazioni bancarie emesse dall'istituto di credito o dalla fornitura della filiale. 12.7. Durante l'implementazione di un ufficio aggiuntivo dell'organizzazione di credito (filiale) del servizio clienti Cass, il suo nodo di cass è dotato in conformità con i requisiti della Banca della Russia. La procedura per lavorare con valori nell'ufficio aggiuntivo dell'ente creditizio (ramo) è simile alla procedura stabilita per gli enti creditizi (i loro rami) da parte della Banca della Russia. 12.8. Sull'apertura di un ufficio aggiuntivo che svolge servizi di cassa ai clienti, un istituto di credito (ramo) notifica (Appendice 17) l'istituzione territoriale della Banca della Russia, supervisionare le attività dell'ente creditizio e dell'istituzione territoriale della Banca di Russia all'apertura di un ufficio aggiuntivo. 12.9. La costituzione territoriale della Banca della Russia nel luogo di ricerca di un ufficio aggiuntivo entro due settimane dalla data di ricezione della notifica della sua apertura o di un messaggio sulla modifica della sua posizione (indirizzo postale) conduce un'ispezione del nodo di cassa di un Ufficio aggiuntivo per la conformità con i suoi requisiti della Banca della Russia al dispositivo e il rafforzamento tecnico dei quali invia una conclusione di un istituto di credito (filiale) sulla possibilità di avviare le operazioni. Un ufficio aggiuntivo dell'ente creditizio (ramo) ha il diritto di svolgere transazioni in contanti solo se vi è una conclusione positiva dell'istituto territoriale della Banca della Russia sui risultati della verifica specificata nel presente paragrafo. 12.10. Sull'apertura di un ufficio aggiuntivo che non svolge servizi di cassa ai clienti, un'istituzione creditizia (rama) notifica (allegato 17) l'istituzione territoriale della Banca della Russia, supervisionare le attività dell'istituto creditizio e dell'istituzione territoriale al Apertura di un ufficio aggiuntivo dall'apertura. 12.11. Ulteriori uffici creati dall'ente creditizio (Branch) possono essere posizionati solo nel territorio, l'istituzione territoriale subordinata della Banca della Russia, che sovrintende alle attività dell'ente creditizio (ramo). 12.12. Il coordinamento con la Banca di Russia candidati per le posizioni di manager di ulteriori uffici dell'istituto di credito (ramo) non sono richiesti. 12.13. Le operazioni effettuate da ulteriori uffici dell'ente creditizio (ramo) dovrebbero riflettersi nel saldo giornaliero dell'ente creditizio (ramo). Un ufficio aggiuntivo non può avere un saldo separato e gli account aperti per le operazioni. 12.14. Organizzazione del credito (ramo) Entro tre giorni lavorativi dalla data di chiusura di un ufficio aggiuntivo, dovrebbe essere inviato all'istituzione territoriale della Banca della Russia, che supervisiona le attività dell'ente creditizio e dell'istituzione territoriale della Banca della Russia a La posizione dell'ufficio aggiuntivo è la notifica (Appendice 17). 12.15. La scoperta e la chiusura dei punti di scambio dell'ente creditizio (ramo) sono condotti in conformità con altri atti regolamentari della Banca della Russia. Sezione III. Espansione delle attività dell'organizzazione del credito ottenendo licenze aggiuntive Capitolo 13. Disposizioni generali 13.1. Un istituto di credito per le attività in espansione ottenendo licenze aggiuntive dovrebbe essere finanziariamente sostenibile negli ultimi 6 mesi; Eseguire i requisiti stabiliti dalla Banca della Russia; rispettare i requisiti di riserva necessaria della Banca della Russia; Non avere debiti con il bilancio federale, il bilancio dell'entità costituente della Federazione Russa, il bilancio locale e i fondi extrabudgetari locali; avere una struttura organizzativa appropriata che includa il servizio di controllo interno; soddisfare i requisiti di qualificazione della Banca della Russia ai dipendenti dell'ente creditizio; Rispettare i requisiti tecnici, compresi i requisiti per le apparecchiature necessarie per l'attuazione delle operazioni bancarie. Capitolo 14. La procedura per espandere le attività di un'organizzazione di credito ottenendo licenze aggiuntive 14.1. L'attuale ammontare delle licenze per le operazioni bancarie può essere rilasciato alla Banca esistente per espandere le attività: 14.1.1. Licenza per effettuare operazioni bancarie con fondi in rubli e valuta estera (senza il diritto di attirare fondi in depositi di individui) - (Appendice 10). Alla presenza di questa licenza, la Banca ha il diritto di stabilire relazioni corrispondenti con un numero illimitato di banche straniere; quattordici. 1.2. Licenza per attirare depositi e collocamento di metalli preziosi - (Appendice 11). Questa licenza può essere rilasciata alla Banca con o simultaneamente con una licenza per effettuare operazioni bancarie con fondi in rubli e valuta estera; 14.1.3. Licenza per attirare depositi di fondi di individui in rubli - (Appendice 18); 14.1.4. Licenza per attirare depositi di fondi di individui in rubli e valuta estera (Appendice 19). La licenza per attirare fondi in depositi di individui in rubli e valuta estera possono essere rilasciati alla Banca in caso di licenza specificata al comma 14.1.1.1 di questa istruzione, o simultaneamente con esso; 14.1.5. La licenza Generale che può essere rilasciata una banca con licenze per svolgere tutte le operazioni bancarie con fondi in rubli e valuta estera (Appendice 20). La presenza di una licenza per le operazioni bancarie con metalli preziosi non è un prerequisito per ottenere una licenza generale. La Banca, che ha una licenza generale, ha il diritto di creare filiali all'estero nel modo prescritto e (o) per acquisire azioni (azioni) nel capitale autorizzato degli istituti di credito non residenti. Quando si considera il problema dell'emissione di una licenza generale alla Banca, contiene un'ispezione di ispezione completa secondo la procedura stabilita dalla Banca della Russia, o i risultati del controllo di ispezione sono presi in considerazione se non è stato completato prima Tre mesi prima della domanda per l'emissione di questa licenza per l'istituzione territoriale della Banca RUSSIA. 14.2. Le licenze per le operazioni bancarie specificate ai comma 14.1.3, 14.1.4 e 14.1.5 del paragrafo 14.1 di queste istruzioni possono essere rilasciate alla Banca, dalla data della registrazione dello Stato di cui è passato almeno due anni. 14.3. L'ente creditizio non bancario che esegue le operazioni di calcolo può espandere il cerchio delle operazioni bancarie ottenendo una licenza contenente un elenco più ampio di operazioni bancarie (all'interno delle operazioni bancarie specificate nell'appendice 25). 14.4. Per ottenere una licenza, attività in espansione, un ente creditizio dovrebbe presentare all'istituzione territoriale della Banca della Russia, supervisionare le attività dell'ente creditizio, i seguenti documenti: - una petizione per la firma del presidente del Consiglio di amministrazione o un'altra persona autorizzata, incluso un piano aziendale per un ente creditizio o un ego di supplemento; - Rapporto annuale pubblicato certificato dall'organizzazione di audit e la conclusione di audit per l'anno che precede il riferimento dell'ente creditizio per ottenere una licenza per attività espandibili (se i documenti specificati non sono stati precedentemente presentati all'istituzione territoriale della Banca della Russia) ; - Saldo e calcolo degli standard economici all'ultima data di riferimento. 14.5. L'istituzione territoriale della Banca della Russia, supervisionare le attività dell'ente creditizio prepara la conclusione sulla possibilità di emettere un istituto di credito di licenza che espandendo le sue attività che una serie di documenti ricevuti da un ente creditizio è inviato alla Banca della Russia ( il Dipartimento di attività bancarie e di controllo delle licenze). La conclusione dovrebbe contenere informazioni sull'adempimento da parte dell'ente creditizio dei requisiti di cui al paragrafo 13.1 di questa istruzione. 14.6. Sulla base dei documenti presentati, la Banca della Russia decide la possibilità di emettere un'organizzazione di credito di licenza specificata nella sua petizione. 14.7. Bank of Russia (Dipartimento di licenze bancarie e auditing) invia 2 copie della licenza per l'istituzione territoriale della Banca della Russia per le operazioni bancarie di un istituto di credito. 14.8. L'istituzione territoriale della Banca della Russia: - effettua un ingresso appropriato nel registro delle licenze rilasciato da istituti di credito situati sul territorio subordinato ad esso; - Problemi una prima copia della licenza per il Presidente del Consiglio di amministrazione di un'organizzazione di credito o un'altra persona autorizzata, scritta sulla conferma della ricevuta. Sezione IV. Registrazione delle modifiche e aggiunte Capitolo 15. Disposizioni generali 15.1. Tutte le modifiche e le aggiunte apportate alla Carta dell'ente creditizio nell'accordo costituente dell'istituto creditizio attualmente operativo sotto forma di una responsabilità limitata o aggiuntiva, come parte dei capi degli organismi esecutivi dell'istituto creditizio (Gestori di filiali), come Bene, mentre la sostituzione del contabile principale delle organizzazioni di credito (ramo) è soggetta alla registrazione nella Banca centrale della Federazione Russa. 15.2. La registrazione delle suddette modifiche e aggiunte è effettuata mediante coordinamento con la Banca della Russia (la sua istituzione territoriale). Le modifiche e le aggiunte apportate ai documenti costituenti dell'ente creditizio e che non richiedono la sostituzione della licenza dell'organizzazione del credito sono coordinate con l'Agenzia territoriale della Banca della Russia, e le modifiche e le aggiunte che richiedono la sostituzione della licenza dell'istituto di credito sono coordinato con la Banca della Russia (se non diversamente stabilita dagli Atti regolamentari della Banca Russia). 15.3. Le modifiche e le aggiunte apportate all'accordo costituente dell'organizzazione del credito che operano sotto forma di una società con una responsabilità limitata o aggiuntiva sono coordinate con l'agenzia territoriale della Banca della Russia in un ordine simile a come armonizzare le modifiche e le aggiunte alla Carta dell'ente creditizio stabilito dai capitoli 16, 19 e 20, e in conformità con il capitolo 17 di questa istruzione. In caso di introduzione dei cambiamenti nell'accordo costituente e le aggiunte riguardanti la composizione dei partecipanti, delle dimensioni e (o) del valore nominale delle loro azioni, apportare contemporaneamente le modifiche all'elenco dei partecipanti nell'istituto creditizio. 15.4. L'istituzione territoriale della Banca della Russia contribuisce al registro degli istituti di credito (filiali) delle informazioni relative al cambiamento nel nome dell'istituto creditizio (ramo), della sua (sua) posizione (indirizzo postale), dei manager e del capo contabile di l'ente creditizio (ramo). 15.5. Entità giuridica o un gruppo di entità giuridiche relative all'accordo o da un gruppo di entità giuridiche che dipendono o sussidiarie in relazione a vicenda (articoli 105 e 106 del codice civile della Federazione Russa) hanno il diritto di acquistare fino a 20 Percentuale delle azioni inclusive (Azioni) dell'ente creditizio indipendentemente dalle scadenze che sono passate dalla data della sua (loro) registrazione dello Stato. Capitolo 16. Registrazione delle modifiche e aggiunte alla Carta dell'organizzazione del credito 16.1. Per armonizzare le modifiche e le aggiunte apportate alla Carta, ad eccezione del cambiamento del valore del capitale autorizzato, un'organizzazione di credito entro un mese dalla data di adozione da parte dell'Assemblea generale dei partecipanti alla decisione pertinente invia i seguenti documenti al Istituzione territoriale della Banca della Russia nel luogo di ricerca di: - una petizione per il coordinamento dei cambiamenti e le aggiunte introdotte nella Carta dell'ente creditizio, firmato dal Commissario; - Minuti della riunione generale dei partecipanti all'organizzazione del credito con una decisione di apportare modifiche e aggiunte alla sua carta. Il protocollo dovrebbe contenere anche il nome completo. La persona autorizzata che viene data il diritto di firmare una petizione per il coordinamento dei cambiamenti e le aggiunte alla Carta dell'ente creditizio; - Testo delle modifiche e aggiunte apportate alla Carta dell'ente creditizio firmato da una persona autorizzata (Appendice 21) in 3 copie. 16.2. Caratteristiche della registrazione di modifiche e aggiunte relative alla grandezza del capitale autorizzato, i nomi dell'ente creditizio e la sua posizione sono stabiliti nei capitoli 17, 19, 20 di questa istruzione. 16.3. Conformemente ai documenti presentati dai requisiti della legislazione federale e degli atti normativi della Banca della Russia, l'istituzione territoriale della Banca della Russia gli accetta entro un mese dalla data della loro ricevuta. 16.4. L'Istituto territoriale della Banca della Russia Il prossimo giorno lavorativo dopo la data di coordinamento dei cambiamenti e aggiunte fatti alla Carta dell'ente creditizio invia l'ultimo messaggio su questo e la necessità di presentare all'istituto territoriale della Banca della Russia all'interno Tre giorni lavorativi dalla data di ricezione del messaggio dell'istanza dello statuto memorizzato nelle organizzazioni di credito, per effettuare il lato corrente del suo titolo, registrazione sul coordinamento delle modifiche e delle aggiunte (Appendice 22). Entro tre giorni lavorativi dalla data di ricezione dell'istanza della Carta dell'organizzazione del credito, l'istituzione territoriale della Banca della Russia fa un record del coordinamento delle modifiche e delle aggiunte alla Carta dell'organizzazione del credito, che è firmata da il capo dell'istituzione territoriale della Banca della Russia (il suo deputato). La firma del capo dell'istituzione territoriale della Banca della Russia (il suo deputato) è legato dal sigillo dell'istituzione territoriale della Banca della Russia. Il prossimo giorno lavorativo dopo aver effettuato il lato attuale del titolo dell'elenco dei titoli della Carta dell'ente creditizio della registrazione sul coordinamento delle modifiche e delle aggiunte, l'istituzione territoriale della Banca della Russia invia: - un'organizzazione di credito il suo istanza della Carta con un'applicazione di modifiche e aggiunte concordate alla Carta; - Nella Banca della Russia (Dipartimento di licenze bancarie e revisione bancarie) - una conclusione che conferma il coordinamento delle modifiche e delle aggiunte e contenenti informazioni sul rendimento appropriato sul lato corrente dei fogli di titolo delle copie della Carta memorizzata in un istituto di credito e nell'istituzione territoriale della Banca della Russia, nonché 1 copia cambiamenti coordinati e aggiunte alla Carta dell'ente creditizio (Appendice 21). 16.5. Le modifiche e le aggiunte apportate alla Carta dell'ente creditizio acquisiscono forza dalla data del loro coordinamento con la Banca della Russia (la sua istituzione territoriale) e sono parte integrante della Carta. Capitolo 17. Caratteristiche della registrazione della variazione del valore del capitale autorizzato dell'organizzazione del credito 17.1. La decisione di aumentare il capitale autorizzato è effettuato da un organismo autorizzato dell'Ufficio in conformità con la legislazione vigente e la Carta dell'ente creditizio. Decidere sull'aumento del capitale autorizzato di un ente creditizio in presenza delle circostanze di cui al paragrafo 17.11 della presente istruzione, dopo l'adozione della riunione annuale (regolare) dei partecipanti all'ente creditizio di una decisione relativa ai relativi Riduzione del suo capitale autorizzato e coordina le modifiche e le aggiunte necessarie ai documenti costituenti dell'ente creditizio. 17.2. Il coordinamento delle modifiche e delle aggiunte apportate ai documenti costituenti dell'organizzazione del credito e relative all'aumento delle dimensioni del suo capitale autorizzato viene effettuata dopo il pagamento completo da parte dei partecipanti delle loro azioni (Azioni). L'accettazione della decisione di un istituto di credito di aumentare il suo capitale autorizzato è consentito solo dopo aver registrato il precedente cambiamento nel suo capitale autorizzato. 17.3. Con ogni aumento del capitale autorizzato dell'attuale ente creditizio, il costo dei beni materiali volti ad aumentare il capitale autorizzato non può superare il 10% del valore a cui aumenta il capitale autorizzato. 17.4. Nel coordinando il cambiamento del valore del capitale autorizzato dell'ente creditizio, l'istituzione territoriale della Banca della Russia controlla la legittimità della partecipazione e il pagamento da parte dei partecipanti delle sue azioni (azioni) secondo le modalità prescritte per gli enti creditizi di nuova creazione, Tenendo conto delle caratteristiche stabilite in questo capitolo. 17.5. Un aumento del capitale autorizzato di un ente creditizio può essere effettuato a scapito di: - implementare legali e (o) individui della quota (Azioni) di un istituto di credito con il loro pagamento; - Attuazione di legali e (o) individui in conformità con la legislazione federale e i requisiti della Banca delle Azioni della Banca delle Azioni della Russia (Azioni) dell'ente creditizio a scapito delle attività materiali appartenenti a loro. In caso di decisione di affrontare il dipartimento autorizzato dell'ente creditizio dei propri fondi di un istituto di credito per aumentare il suo capitale autorizzato, dovrebbe essere deciso sulla distribuzione di tali fondi tra i partecipanti al loro obiettivo successivo nel capitale autorizzato dell'istituto di credito. 17.6. Caratteristiche di aumentare la capitale autorizzata del credito

In effetti, la formazione della Banca inizia con la selezione più attenta dei suoi fondatori, pronti a sfruttare tali responsabilità. È necessario evitare l'aspetto tra loro da individui casuali. I requisiti che dovrebbero essere avvicinati da potenziali fondatori (partecipanti) della Banca dovrebbero ritirarsi dalla sua strategia designata. In altre parole, gli elementi principali della strategia delle attività future della Banca almeno nelle caratteristiche principali dovrebbero essere fatti da persone che la pensano allo stesso modo - iniziativars della sua creazione prima dei negoziati con quelle o altre persone (legali e fisiche) sul coinvolgimento di loro tra i fondatori (partecipanti). Nelle condizioni della Russia moderna, quando il facoltativo nei casi non era a malapena non un segno di buon tono, e la frode, la corruzione e il crimine hanno colpito quasi tutti i settori della società, compresi molti organismi normativi e regolamentari, ad alta attenzione alla composizione e alla qualità dei partecipanti sono tutti più necessari.

I requisiti per i fondatori (partecipanti) possono essere suddivisi in tre gruppi:

IO.. Requisiti generali (Alcuni requisiti generali si riflettono nelle istruzioni n. 75):

● I fondatori della Banca possono avere persone (legali e fisiche), la cui partecipazione alle organizzazioni di credito non è vietata dalla legge;

● un'entità giuridica - il debitore prima del budget non può essere il fondatore;

● I fondatori non hanno il diritto di imparare dai partecipanti della Banca durante i primi 3 anni dalla data della sua registrazione (cioè, è completamente o parzialmente ritirato dal capitale sociale della Banca).

II.. Requisiti quantitativi - Requisiti relativi al numero totale di fondatori (partecipanti) e alle loro azioni nel capitale autorizzato (CC). Il numero deve essere piccolo per iniziare con non più di 5-6 e successivi, se diventa necessario aumentare il capitale - fino a 30 persone (il legislatore non ha limitato il numero di partecipanti del JSC, ma per Ltd. tale A Limite Set - non più di 50). Allo stesso tempo, è auspicabile che la proporzione di ciascuno di esse nel codice penale sia piccolo (nel caso della successiva espansione del numero di partecipanti - meno del 15-10%) e non è molto diverso dalla quota di Altri fondatori o partecipanti (la legge o gli atti regolamentari della Banca della Russia, tale restrizione non è fornita).

III.. Requisiti di qualità Ci possono essere suddivisi in due sottogruppi.

Al primo sottogruppo È possibile attribuire quanto segue (non tutti sono indicati nei documenti della Banca centrale):

· Tutti i fondatori dovrebbero essere finanziariamente sostenibili, hanno fondi sufficienti per entrare nel capitale autorizzato della Banca, per soddisfare tutti gli obblighi ai budget. In relazione alle entità giuridiche, i dati rilevanti dovrebbero essere confermati dai bilanci e dagli altri documenti di reporting per non meno di 3 anni. Se il fondatore è un'organizzazione di credito, deve essere finanziariamente sostenibile negli ultimi 6 mesi precedenti la data di presentazione dei documenti per la registrazione della Banca e ottenendo una licenza, e se questa entità giuridica è un'organizzazione non creditizia, quindi nel Stessi 6 mesi deve avere un profitto e obblighi di adempimento tempestivo ai creditori;

· Tutti i fondatori devono causare una completa fiducia, differiscono in alto impegno negli affari, cioè. capacità e prontezza, desiderio di tempo, qualitativamente e soddisfano appieno i loro obblighi;

· Gli strumenti di tutti i fondatori (propri, naturalmente) devono essere "puliti";

· È auspicabile che i fondatori siano entità giuridiche che rappresentano varie industrie e settori dell'economia, compresi i settori del mercato finanziario (banche, compagnie di assicurazione, ecc.). Le preferenze qui dovrebbero essere prestate ai rappresentanti delle industrie promettente e dei settori (anche se le unità economiche finanziariamente sostenibili e affidabili possono essere in qualsiasi campo di economia). Tuttavia, ciò non esclude la prevalenza tra i fondatori di rappresentanti di un'unica industria, è importante solo che alcune altre industrie siano presentate anche nei fondatori dei fondatori di Toyli;

· Tutti i fondatori della Banca, sia legale che individui, dovrebbero concordare con la sua strategia e contribuire attivamente alla sua attuazione e vita.

Il secondo sottogruppo I requisiti qualitativi continuano il precedente e possono includere, in particolare, tali disposizioni:

· È necessario che tutti i fondatori (partecipanti) della banca siano tra i suoi clienti (il numero totale di cui dovrebbe essere di più). È anche auspicabile che i suoi clienti siano le controparti dei fondatori (partecipanti) sulle relazioni economiche;

Nessuno dei fondatori (partecipante) non dovrebbe utilizzare diritti esclusivi o benefici in grado di danneggiare la sostenibilità della Banca, e il Consiglio dei proprietari della Banca non dovrebbe interferire con le sue attività operative ed economiche, provare a sostituire il tabellone.