Le relazioni giuridiche finanziarie sono distribuite all'applicazione di documenti come un ordine di pagamento e un ordine di pagamento. Quali sono la loro specificità?
Sotto ordine di pagamento Un documento utilizzato da un'organizzazione di credito e finanziaria al fine di eseguire parzialmente la traduzione su qualsiasi ricevuta, un account o un obbligo integro. Dovrebbe essere riempito nella forma prescritta. Nell'ordine di pagamento, nei marchi bancari, nonché le firme dei suoi dipendenti responsabili delle transazioni.
Il fatto del pagamento parziale della ricevuta utilizzando l'ordine è fissato dalla semplicità di un segno speciale su di esso. Inoltre, un dipendente bancario sul retro della ricevuta indica i dati parziali di pagamento, come un numero di sequenza, un numero di ordine, un importo e certifica anche le informazioni alla firma.
Le copie dell'ordine dovrebbero essere salvate in banca. Possono essere utilizzati come applicazioni per le dichiarazioni di informazione sui conti bancari dei clienti.
Sotto ordine di pagamento Resta inteso dal documento utilizzato dalla Banca per eseguire completamente la traduzione con qualsiasi ricevuta, un account o un obbligo integro. Ad esempio, per pagamento da parte della società consegnata merci renderizzate, tasse di trasferimento al budget.
Un istituto di credito e finanziario utilizza l'ordine di pagamento appropriato come fonte di tutte le informazioni necessarie per il pagamento del pagamento - dati sul destinatario, i suoi dati bancari, sulla nomina della transazione.
La principale differenza tra l'ordine di pagamento dell'ordine di pagamento è che il primo documento bancario implica il pagamento parziale sulla ricevuta, un account o un obbligo e il secondo è il trasferimento di fondi per intero. Allo stesso tempo, molti esperti considerano l'ordine di pagamento come strumento di esecuzione parziale solo lo stesso ordine di pagamento.
Avendo determinato qual è la differenza tra l'ordine di pagamento e l'ordine di pagamento, fissare le conclusioni nella tabella.
Con le istituzioni bancarie e i loro rami di varie regioni, viene creato un documento standardizzato, il che consente di trasferire le finanze in pieno o parzialmente. L'ordine di pagamento per la cancellazione o il ricevimento dei fondi è necessario per le transazioni tra rami e dipartimenti dei servizi bancari. Prima di effettuare un'operazione, la Banca deve verificare la disponibilità di fondi nel conto della persona pagante. Nei casi in cui i fondi non sono disponibili sul conto personale, l'operazione per l'esecuzione del documento sarà nello stato di "non soddisfatta all'ordine".
Il richiedente deve avere un'idea dell'aspetto del modulo diretto prima di elaborare l'ordine di pagamento. E anche il fatto che ci sono caratteristiche nella progettazione del compito e degli ordini, che differiscono nel loro scopo previsto. Un esempio di un modello e un campione già pronto può essere scaricato di seguito.
Ogni documento destinato all'uso nel sistema bancario del settore bancario ha funzioni dovute a specifiche diverse. Ci sono una certa legislazione in cui è indicato lo standard della forma. Le singole istituzioni e organizzazioni assegnano la capacità di stabilire determinati timbri o segni, per designare la sfera di attività e differenze visive dal resto.
In ogni organizzazione, c'è una persona autorizzata a condurre pagamenti e transazioni di progettazione. Questi dipendenti sono affidati a stabilire firma per gli ordini.
Il fatturato del libro degli ordini di pagamento contiene informazioni:
I dettagli del pagamento della Società possono cambiare in alcuni casi, quindi è necessario compilare un ordine di pagamento in linea con le ultime regolazioni. L'ordine di pagamento è accettato al numero 0401066. Tutti i documenti di questo tipo sono praticamente identici, ma in ogni caso, hanno le proprie caratteristiche. L'ordine di pagamento è caratterizzato dal fatto che quando si esegue una transazione, la banca è istruita.
Quando si forniscono diritti di condurre una transazione con i dipendenti bancari, da parte la loro parte segue le azioni, come il trasferimento dei fondi da un conto corrente al conto del cliente. Inoltre, un dipendente bancario autorizzato stesso produce una firma del documento e produce i marchi specializzati necessari. Questo ordine è utilizzato in caso di assenza di una persona autorizzata dall'organizzazione che trasmette valori di materiali.
L'ordine di pagamento consente di trasferire fondi direttamente dai conti all'account, per lo svolgimento dell'operazione delle transazioni, la persona autorizzata è nominata responsabile, che fornisce un'operazione e stabilisce firme dall'istituto facciale.
È importante notare che la qualifica della persona autorizzata deve essere ad alto livello. Durante la conduzione del pagamento parziale, mediante un ordine di pagamento, è installata un'etichetta specializzata, che indica le parti.
Le informazioni disponibili sul numero di finanze tradotte, il numero di sequenza e le informazioni sull'ordine dovrebbero essere riflessi da una persona autorizzata sul retro del modulo. La firma personale della persona significa che i dati vengono verificati e sono accurati.
Un certificato di ordine di pagamento è riempito in diverse copie, una di queste rimane alla banca nell'archivio o un file di carta. Questa procedura viene eseguita per ripristinare le informazioni sul documento in caso di perdita e utilizzo della scarica per ricevere certificati per i pagamenti. L'ordine apre l'opportunità di inviare fondi direttamente al fornitore di determinati beni o servizi.
I parametri generali sono che da loro gli istituti di credito e bancari possono ottenere informazioni affidabili sui dettagli aziendali, i clienti esistenti e ritirare la cronologia dei pagamenti delle transazioni eseguite in precedenza. È necessario distinguere chiaramente l'appuntamento quando si utilizza due documenti, che in linea di principio sono simili nel loro aspetto e struttura del riempimento.
Lo scopo degli ordini è completamente diverso. In un solo tipo, la Banca viene data alla Banca per controllare la transazione e il dipendente autorizzato è assegnato a loro per assegnare il documento. In altre organizzazioni, è possibile pagare per diretto. Vale anche la pena notare che, in ogni caso, gli ufficiali della Banca sono responsabili del controllo dei documenti e, in caso di rilevamento degli errori, è necessario correggerlo con i dipendenti del settore bancario, indipendentemente dal fatto che sia un elettronico o Versione carta dell'ordine.
I principali appuntamenti dell'ordine e le istruzioni devono effettuare pagamenti da parte di pagamenti parziali.
Il risultato finale delle transazioni attraverso un documento è lo stesso, ma ci sono piccole differenze:
La firma del dipendente che è responsabile del monitoraggio della registrazione dell'ordine è necessaria in primo grado. Recentemente, una regola è stata stabilita che nella parte superiore della pagina richiede una firma sotto il conteggio "pagamento parziale".
Avendo verificato ufficiale dati sul fatturato dell'ordine:
Quando il pagamento è effettuato per la prima volta, il documento o la sua copia viene inserita nell'archivio dell'impresa o del ramo della Banca. Dopo aver compilato l'ultimo di pagamento o gli ordini, viene scaricata un'applicazione, che è elencata dal supplemento ai conti dal pagatore. Con l'aiuto dello storage e conducendo correttamente l'archivio, la gestione delle organizzazioni può produrre una distribuzione competente di fondi e valori materiali.
I pagamenti salariali sono utilizzati da dichiarazioni di tipo standard. Nella pagina principale del modulo indica informazioni sull'organizzazione che paga i salari, i suoi dettagli e altri dati. Vi è una quantità totale di risorse finanziarie per il pagamento, la certificazione sotto forma di una persona autorizzata. C'è anche una data in cui i documenti sono approvati e hanno superato il controllo.
L'importanza del documento è enfatizzata da norme legislative, quindi tutte le persone autorizzate sono pienamente responsabili di fare riferimento al corretto riempimento della documentazione. Nei casi di una grande quantità di lavoro in personale, si verificano errori, in questo promuove l'affaticamento, il fattore umano, i problemi familiari dei dipendenti. Quando vengono rilevati errori, è necessario correggerli immediatamente, ovviamente, le correzioni non sono i benvenute in tali documenti, ma non i dati corretti non possono essere inviati. Dopo aver corretto errori, un prerequisito è verificare il documento presso il ragioniere capo, dopodiché il segno "credere del segno fisso" è apposto sul documento.
Queste precauzioni consentono di correggere tranquillamente gli errori rilevati e non temere che la banca non accettasse pagamenti sulla base degli errori. Il documento, di regola, contiene i loro blocchi multipli - un numero dettagliato, il nome, il valore totale del Prop.
C'è un set standard di dettagli:
I campi rimanenti sono forniti per installare il IIN di entrambe le parti - sia il destinatario che il mittente dei mezzi. Dalle informazioni a condizione che ne consegue che lo standard degli ordini è lo stesso, ma alcune delle organizzazioni utilizzano i loro valori a causa delle specifiche o delle attività non standard.
Oltre a ben noti (in un grado o un altro insediamento
Codice civile) Forme di insediamenti non in contanti Ci sono anche una forma specifica e puramente interbancaria di calcolo, soggetta alle "regole bancarie", vale a dire i calcoli utilizzando bancario(in particolare - pagamento) ordini. Ordine bancario- questo è delegazione del trasferimento di denaroutilizzato dalla Banca della Russia o dagli enti creditizi ai fini della "svolgimento di operazioni su un conto bancario, un conto sul deposito (deposito) nella valuta della Federazione russa e della valuta estera aperta in questa banca, nei casi, se il pagatore o il destinatario è una banca, comporre l'ordine della banca, così come... implementazione dell'ente creditizio dei conti per gli account (Ad eccezione del trasferimento di fondi da un conto bancario a un conto bancario) un cliente ..., aperto in un istituto di credito, ordine bancario componente " (Paragrafo 1 delle istruzioni della Banca Centrale della Federazione Russa datata 24 dicembre 2012 No. 2945- Y). Gli ordini bancari possono essere sia individuali (uno per ogni operazione) che comune, cioè. Contemporaneamente diverse operazioni prodotte dall'account o dal destinatario del pagamento del contribuente contemporaneamente, o all'interno di un giorno bancario (§ 4 delle istruzioni). Come altri documenti di insediamento, l'ordine bancario può essere elaborato sia su carta che su supporti elettronici; Elenco e descrizione, numeri di dettagli, nonché una forma ordini bancari 0401067.definito dalle applicazioni 1-3 all'indicazione denominata (vedi. 2 e 3). Eccezione è pagamento dell'ordine 0401066,la forma e i dettagli dei quali sono determinati dalle domande 8-10 alle normative sul trasferimento di fondi e che differiscono da altri ordini bancari dal fatto che è redatto sulla base di uno qualsiasi dei documenti di regolamento generale che emana dai clienti di Istituzioni di credito, cioè Basato su ordini di pagamento, ordini di raccolta o requisiti di pagamento (vedere questo paragrafo 1.10, 1.12, 1.27, 4.4, 4.5, 5.6, 7.5 e 9.3 delle disposizioni sui trasferimenti in contanti).
Ciò consente di vedere che gli ordini bancari (compresi gli ordini di pagamento) sono specie di ordini per le traduzioni di prestiti - gli ordini di scrivere fondi dai pagatori rappresentano il loro ulteriore emissione o trasferimento al destinatario o, semplicemente parlando, casi speciali di ordini di pagamento. Le loro specifiche sono solo nel campo dell'applicazione, che è limitata dai rapporti degli istituti di credito l'uno con l'altro,
con la Banca della Russia e con i tuoi clienti. Mettiamo che una banca vogliamo pagare una certa quantità in un'altra banca - un ordine di cancellare l'importo necessario dal suo account corrispondente e sulla sua direzione al conto corrispondente di ciò, cadrà nella forma di non un ordine di pagamento, come Sarebbe possibile pensare e sotto forma di un ordine bancario. Un'altra versione dello sviluppo degli eventi: la Banca vuole pagare la somma di denaro al suo cliente - una persona che ha il conto corrente (regolamento) in questa banca - un ordine su tale pagamento della Banca, di nuovo, emetterà come a ordine bancario. Il terzo caso: la Banca ha ricevuto un ordine di raccolta per scrivere denaro dal suo conto di Bill aperto con lui a favore del recupero, il cui conto è anche aperto nella stessa banca - ai fini dell'esecuzione e di questo incarico, la Banca sarà, Ancora una volta, Banking (più precisamente, anche, non solo una banca, ma un ordine di pagamento). Eccetera.
Ordini di pagamento assegnati dalla massa totale degli ordini bancari come tipo particolare per il fatto che gli insediamenti prodotti da banche su richiesta (ordini) i suoi clienti.Torniamo al nostro primo, considerato sopra la situazione in cui "una certa banca vuole pagare la famosa quantità in un'altra banca" e fare questa domanda: a perché La banca vuole pagarla? Se un tale pagamento è necessario alla banca stessa (Ad esempio, per ripagare una volta che il prestito interbancario ricevuto, tornare al convenuto bancario del deposito posto da lui, ecc.), La banca lo emetterà bancario Ordine 0401067; Ma se il pagamento è commesso per soddisfare le istruzioni del cliente (Questo, ad esempio, sotto forma di un ordine di pagamento, applicazione per il trasferimento di denaro, la lettera di credito, l'ordine di raccolta, l'accettazione della richiesta di pagamento, la transazione della carta, ecc.), Quindi verrà emesso più solo il settore bancario, ma pagamento Ordine 0401066.
La procedura per l'esecuzione e la procedura per l'ammissione all'esecuzione, l'esecuzione (compreso parzialmente) ordini bancari (a pagamento) sia in formato elettronico che su carta, l'ordine di posizionarlo nella coda non eseguita nel periodo di ordini e della Commissione di altri tecnici E le azioni legali sono determinate la Banca stessa, che viene emessa dal funzionamento dell'operazione. Se vengono effettuati nella valuta della Federazione Russa, la Banca deve allo stesso tempo effettuare i requisiti generali della disposizione (n. 383-P) sui trasferimenti in contanti (vedere e. 5 istruzioni della Banca centrale del Federazione Russa datata 24 dicembre 2012 No. 2945-Y); Se in valuta estera, anche requisiti speciali
* C.34. GLU
Istruzioni per lavorare con valuta estera; Infine, l'uso di ordini bancari nel quadro del sistema di pagamento Bici La Russia è effettuato tenendo conto delle caratteristiche stabilite dai regolamenti relativi a questo sistema di pagamento (n. 384-11).
Sulle regole per l'attuazione del trasferimento dei fondi n. 383-P datato 19.06.2012 (revisione del 06.11.2015), l'ordine di pagamento è un documento formato dalla Banca per eseguire parzialmente l'ordine del destinatario dei fondi, secondo A cui vi è un'accettazione parziale del pagatore, in assenza di una quantità sufficiente di fondi sul conto bancario del pagatore, che è collocato nella coda non eseguita sullo smaltimento.
Il modulo d'ordine di pagamento è formato in base al modulo approvato. È apposto dai marchi della Banca, e i dipendenti che stanno eseguendo le transazioni sono firmati. Sul lato girevole della ricevuta, i dipendenti della Banca portano i dati su un pagamento parziale: informazioni sull'ordine, il numero di sequenza del pagamento e l'importo. Queste informazioni sono visitate dalla firma. L'ordine di pagamento viene utilizzato e quando si paga per gli ordini di trasferire fondi quando cambiano i dettagli bancari (indicazione della Banca centrale della Federazione Russa n. 2946-Y del 24 dicembre 2012).
Modulo d'ordine di pagamento - 0401066.
La forma ufficiale dell'ordine di pagamento
Compilare l'ordine di pagamento viene effettuato allo stesso modo degli altri spazi vuoti dei documenti di regolamento. Dimensioni, formato, la numerazione del campo è riportata nell'allegato 8 delle disposizioni relative alle norme per lo svolgimento del trasferimento dei fondi n. 383-P datato 19.06.2012 (edizione del 06.11.2015).
Le istruzioni della Banca per tradurre l'importo richiesto di fondi vengono eseguite con l'aiuto di un ordine di pagamento, cioè il client incarica la banca di tradurre un importo specifico dal suo account a un altro determinato account. L'ordine di pagamento è la cancellazione dei fondi dall'account del pagatore senza il suo ordine immediato, ad esempio, per ordine del servizio giudiziario. Il cliente le imparisce solo al momento della ricezione dell'avviso sulla cancellazione dei fondi.
Con il pagamento parziale in tutte le copie dell'ordine di pagamento nei dettagli dei markup della Banca, il timbro bancario, la data e la firma del dipendente della Banca dovrebbero essere timbri. La prima copia dell'ordine di pagamento è visitata dalla banca che lo controlla. PROSTANOVKA Marker "Parziale Pagamento" viene eseguito sul lato anteriore nell'angolo superiore a destra. Sul lato girevole dell'ordine di pagamento, l'importo del saldo è indicato, la quantità di pagamento parziale, il numero di sequenza del pagamento parziale, la data dell'ordine di pagamento e la firma del contraente bancario responsabile.
Nel primo pagamento, la prima copia dell'ordine di pagamento è pubblicato nei documenti del giorno della Bank e l'ultima istanza è un'applicazione alla discarica dall'account personale del pagatore. Dopo l'ultimo pagamento parziale sull'ordine di pagamento, la prima istanza dell'ordine di pagamento, che è stata effettuata da questo pagamento, insieme alla prima istanza dell'ordine di pagamento a pagamento è pubblicato nei documenti del giorno. Le rimanenti istanze del libro paga sono trasferite al pagatore insieme all'ultima istanza dell'ordine di pagamento applicato all'estratto dall'account personale.
La fornitura della Banca Centrale della Federazione Russa datata 19.06.2012 n. 383-P è stata stabilita regole per il trasferimento di denaro alle banche. Questo documento regola la ricezione, procedura per l'esecuzione degli ordini, le funzionalità delle procedure per ricevere ordini e così via.
Secondo la Banca centrale della Banca centrale, l'ordine può essere soddisfatto per intero: i fondi saranno cancellati dal resoconto del proprietario del fondo e sono elencati sul conto del destinatario. Gli ordini possono essere eseguiti solo parzialmente. Per effettuare l'esecuzione parziale dell'ordine, viene elaborato un documento speciale - un ordine di pagamento.
Pertanto, l'ordine di pagamento è un documento formato dalla Banca per l'esecuzione parziale dello smaltimento del destinatario del denaro. L'ordine è formato se non vi è alcuna quantità richiesta di denaro sull'account del pagatore nella Banca, viene inserito nella coda non eseguita nel periodo di ordini.
Il documento può essere decorato in carta o forma elettronica. Se l'ordine è stato rilasciato su carta, è formato in base al modulo approvato dato nell'allegato della fornitura della Banca centrale della Federazione Russa datata 19.06.2012 n. 383-p.
L'ordine di pagamento è pieno, così come altri spazi vuoti dei documenti calcolati. La forma dell'ordine di pagamento ha un numero piuttosto elevato di campi. Nel tappo di forma, il nome dell'ordine è apposto, il numero del modulo, il numero dell'ordine, la data del suo riempimento, il metodo per effettuare il pagamento.
Poi ci sono informazioni sulla banca del destinatario: il codice di identificazione, il numero di conto bancario, indica il destinatario e il numero di conto del destinatario nella banca.
Quindi è indicato il tipo di operazione - questo è un cifrario 16 in conformità con le regole contabili nella Banca della Russia o nelle regole contabili nelle banche (istituti di credito), che si trovano in Russia. Scopo del pagamento - codice, ordine d'acquisto, codice, campo di backup.
Quindi il contenuto dell'operazione è indicato. Se questa è un'esecuzione parziale, è indicato il "chi". È possibile trovare una descrizione completa dei dettagli dell'ordine di pagamento nell'appendice 8 alla fornitura della Banca della Russia. Nelle applicazioni troverete un documento con campi numerati, nonché una descrizione dettagliata delle informazioni che dovrebbero essere contenute in ciascun campo.
Con il pagamento parziale su tutte le copie dell'ordine di pagamento compilato nel campo Markup della Bank, un'organizzazione di stampa, una data e la firma del dipendente della Banca devono essere apposti. Il segno "pagamento parziale" è posizionato sul lato anteriore del documento nell'angolo superiore a destra.
Se è incompleto, e il pagamento parziale sull'ordine di pagamento, la prima copia dell'ordine di pagamento, che è pagato, è pubblicato nei documenti della Giornata della Banca. Le copie rimanenti del documento (ordine di pagamento) sono rilasciate al client simultaneamente con l'istanza più recente dell'ordine di pagamento allegato all'estratto dall'account personale.
Spesso confondono i concetti dell'ordine di pagamento e l'ordine di pagamento. Cosa collega questi due concetti: un ordine di pagamento può essere uno strumento per l'esecuzione parziale dell'ordine di pagamento. Tuttavia, l'ordine di pagamento è un documento utilizzato dalla Banca per l'esecuzione parziale dell'ordine, è formata senza il pagatore, senza direttamente diretto. L'ordine di pagamento è la richiesta immediata del pagatore sul trasferimento di una somma di denaro specificamente delineata per il conto del destinatario.
Sotto puoi familiarizzare con il caporeparto.
