La Banca Centrale della Federazione Russa è la principale banca del sistema bancario russo. Per raggiungere i suoi obiettivi - proteggere e garantire la stabilità del rublo, sviluppare e rafforzare il sistema bancario, garantire il funzionamento efficiente e ininterrotto del sistema di pagamento - la Banca di Russia svolge determinate funzioni. Diversi metodi possono essere utilizzati per implementarli. Le funzioni della Banca di Russia includono:
1. Sviluppo e attuazione, in collaborazione con il governo della Federazione Russa, di una politica monetaria statale unificata volto a proteggere e garantire la stabilità del rublo. Viene effettuato con le seguenti modalità:
· politica contabile e politica di rifinanziamento(prestito della Banca centrale della Federazione Russa alle banche commerciali, compresa la contabilità e il risconto delle cambiali), poiché la Banca di Russia è il prestatore di ultima istanza;
· variazione del tasso di interesse sulle operazioni della Banca di Russia- può fissare uno o più tassi di interesse per vari tipi di operazioni o condurre una politica dei tassi di interesse senza fissare tassi di interesse;
· politica del mercato aperto- comporta l'acquisto e la vendita di titoli di Stato al fine di aumentare o diminuire l'offerta di moneta nell'economia;
· politica di riserva minima- significa che ogni banca commerciale deve trasferire una certa quantità di fondi attratti alla Banca Centrale della Federazione Russa. L'importo delle riserve richieste in percentuale delle passività dell'istituto di credito (non deve superare il 20%), nonché la procedura per il loro deposito presso la Banca di Russia è stabilita dal Consiglio di amministrazione della Banca centrale della Federazione Russa ;
· emissione di obbligazioni collocati e negoziati solo tra istituti di credito;
· intervento sui cambi- acquisto e vendita di valuta estera nel mercato dei cambi per influenzare il tasso di cambio del rublo, nonché la domanda e l'offerta totali di denaro.
2. Attuazione monopolistica dell'emissione di denaro contante e organizzazione della loro circolazione... La decisione sull'emissione e il sequestro di nuove banconote e monete è presa dal Consiglio di amministrazione della Banca di Russia, approva anche le denominazioni e i campioni di nuove banconote e informa il governo della Federazione Russa della sua decisione. Le banconote e le monete emesse sono un obbligo incondizionato della Banca di Russia e sono garantite da tutti i suoi beni. Devono essere accettati al valore nominale per tutti i tipi di pagamenti, per l'accredito su conti, per i depositi e per il trasferimento in tutto il territorio della Federazione Russa. Questa funzione è implementata con i seguenti metodi:
· In realtà emissione di contanti- un'operazione di raccolta fondi, che consente alla Banca Centrale della Federazione Russa di aumentare i fondi se è necessario espandere e condurre operazioni attive;
· previsione del flusso di cassa;
· organizzazione della produzione, trasporto, deposito di banconote e monete;
· accertare i segni di insolvenza delle banconote e la procedura per la sostituzione di banconote e monete danneggiate;
· determinazione della procedura per lo svolgimento delle operazioni in contanti.
3. Agire come prestatore di ultima istanza per gli istituti di credito... La Banca di Russia ha il diritto di concedere prestiti agli istituti di credito russi e stranieri e al governo della Federazione Russa per un periodo non superiore a un anno, garantiti da titoli e altri beni, salvo diversa disposizione della legge federale sul bilancio federale. Svolge l'emissione prestando a banche commerciali.
4. Istituzione delle regole per effettuare insediamenti nella Federazione Russa... La Banca Centrale della Federazione Russa sovrintende, regola e autorizza i sistemi di regolamento e compensazione nella Federazione Russa. Effettua i regolamenti interbancari attraverso un sistema di regolamento lordo in tempo reale, che rappresenta la maggior parte dei regolamenti (fino al 70%). La legislazione definisce i termini generali per il passaggio dei pagamenti entro due giorni lavorativi all'interno dell'entità costitutiva della Federazione Russa e cinque giorni nella Federazione Russa.
5. Definizione di regole per lo svolgimento delle operazioni bancarie... La Banca centrale ha il diritto di creare regole per il finanziamento, il prestito, i regolamenti e le transazioni in contanti degli istituti di credito.
6. Tenuta dei conti dei bilanci di tutti i livelli del sistema di bilancio della Federazione Russa. Viene effettuato dalla Banca centrale della Federazione Russa attraverso accordi per conto delle autorità esecutive autorizzate e fondi statali fuori bilancio, che sono responsabili dell'organizzazione dell'esecuzione e dell'esecuzione dei bilanci.
7. Gestione efficace delle riserve in oro e valuta estera della Banca di Russia.
8. Attuazione della registrazione statale degli enti creditizi, rilascio e revoca delle licenze degli enti creditizi e delle organizzazioni coinvolte nella loro revisione... La Banca Centrale, in quanto banca di banche, esercita il controllo sul sistema bancario, che decorre dal momento della registrazione degli istituti di credito e del rilascio agli stessi della licenza per l'esercizio dell'attività bancaria. La Banca centrale della Federazione Russa deve disporre di informazioni complete sugli istituti di credito esistenti e sulle loro attività. La Banca di Russia determina le condizioni di base, le regole, la procedura per la concessione di licenze e la registrazione degli istituti di credito, nonché i documenti necessari per ottenere una licenza, registra gli istituti di credito nel Libro di registrazione statale degli istituti di credito, rilascia licenze e li revoca. La Banca centrale è impegnata nella politica antimonopolio, controllando, in primo luogo, la dimensione delle azioni degli istituti di credito (non più del 25% del capitale azionario) e, in secondo luogo, la partecipazione di capitale straniero.
9. Vigilanza sull'attività degli enti creditizi al fine di mantenere la stabilità del sistema bancario, per tutelare gli interessi dei depositanti e dei creditori. Supervisiona costantemente la conformità dell'istituto di credito alla legislazione bancaria, ai regolamenti della Banca di Russia, in particolare, agli standard economici da essa stabiliti. Allo stesso tempo, non interferisce con le attività operative dell'istituto di credito.
10. Registrazione dell'emissione di titoli da parte di istituti di credito.
11. Effettuare, indipendentemente o per conto del governo della Federazione Russa, tutti i tipi di operazioni bancarie necessarie per adempiere ai loro compiti principali... La Banca Centrale della Federazione Russa utilizza sia operazioni passive per raccogliere fondi sia operazioni attive per collocare fondi. Le operazioni passive comprendono l'emissione di banconote, le operazioni di deposito, l'apertura e la tenuta di conti del governo della Federazione Russa, banche estere e organizzazioni creditizie, l'emissione di titoli propri, la formazione di capitale proprio e riserve. Le operazioni attive includono prestiti, operazioni contabili, operazioni con titoli.
12. Organizzazione e attuazione della regolamentazione e del controllo valutario.
13. Determinazione della procedura per la conclusione di accordi con organizzazioni internazionali, Stati esteri, nonché con persone giuridiche e persone fisiche... La Banca di Russia rilascia permessi per la costituzione di banche con capitale straniero e filiali di banche estere, stabilisce e pubblica quotazioni ufficiali di valute estere contro il rublo e apre uffici di rappresentanza in paesi stranieri.
14. Istituzione di regole contabili e di rendicontazione per il sistema bancario della Federazione Russa.
16. Sviluppo della previsione della bilancia dei pagamenti della Federazione Russa e organizzazione della compilazione della bilancia dei pagamenti della Federazione Russa... Al fine di controllare lo stato del commercio estero, dei pagamenti e delle riserve valutarie, la Banca centrale compila la bilancia dei pagamenti della Federazione Russa, che riflette tutte le entrate e i pagamenti in valuta estera. Di norma dovrebbero essere uguali, ma nella maggior parte dei casi ciò non accade, quindi la Banca Centrale, utilizzando i suoi poteri, ha l'opportunità di bilanciarlo perseguendo una politica di restrizioni valutarie, o una politica deflazionistica, o una politica di interventi valutari, che portano a cambiamenti nei rapporti valutari e influiscono sull'equilibrio del saldo.
17. Istituzione della procedura e delle condizioni per l'attuazione da parte dei cambi di attività per organizzare le transazioni per l'acquisto e la vendita di valuta estera, emissione, sospensione e revoca delle autorizzazioni per i cambi di valuta per organizzare le transazioni per l'acquisto e la vendita di valuta estera.
18. Analisi e previsione dello stato dell'economia russa nel suo insieme e per regione, principalmente relazioni monetarie, monetarie, finanziarie e di prezzo, pubblicazione di materiali pertinenti e dati statistici... La Banca di Russia ogni anno, entro e non oltre il 1 ottobre, presenta alla Duma di Stato una bozza delle principali direzioni della politica monetaria statale unificata per il prossimo anno e non oltre il 1 dicembre - le principali direzioni in cui l'analisi dello stato e si riflette la previsione dello sviluppo dell'economia russa; nonché i principali parametri e strumenti di politica monetaria. La Banca di Russia pubblica informazioni statistiche e analitiche sintetiche sul sistema bancario della Federazione Russa.
19. Effettuare pagamenti su depositi di individui in banche dichiarate fallite, non partecipando al sistema di assicurazione obbligatoria dei depositi di individui in banche della Federazione Russa.
Banca centrale
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La banca centrale è lo stato principale, che è un intermediario tra lo stato e l'intera economia dello stato, che agisce come un organismo di politica monetaria, le cui funzioni principali sono l'emissione di denaro, la regolamentazione e la supervisione bancaria. Gli strumenti di regolazione dei flussi di cassa e di credito sono assegnati a Banca centrale legislazione.
Banca centrale- questo è il principale centro di emissione, l'anello principale del sistema creditizio.
La banca centrale è istituto di credito pubblico questione di soldi di soldi e la regolamentazione dell'intero sistema creditizio e bancario.
In vari stati come banche sono chiamati in modo diverso: popolo, stato, emissione, riserva, Banca nazionale dell'Ucraina, Sistema della Federal Reserve degli Stati Uniti degli Stati Uniti, Banca centrale d'Inghilterra, Banca nazionale della Germania, Banca popolare del Vietnam, Banca popolare della Repubblica popolare della Cina, Banca nazionale della Repubblica del Kazakistan, Consiglio valutario e per il credito monetario del Brunei, Banca centrale europea, Autorità monetaria reale del Bhutan, Banca nazionale della Repubblica dell'Azerbaigian, Banca nazionale dell'Ucraina, Banca Centrale di Germania, Reserve Bank of India, Sistema della Federal Reserve degli Stati Uniti d'America, Istituto di emissione dei territori d'oltremare della Francia. Nella Federazione Russa, si chiama Banca di Russia.
Banca centrale europea(ing. Banca centrale europea) - la banca centrale dell'Unione europea e della zona. Costituita il 1 giugno 1998. La sede si trova nella città tedesca di Francoforte sul Meno. Comprende rappresentanti di tutti gli Stati membri dell'UE. Banca completamente indipendente da altri organi dell'UE.
Riserva Federale degli Stati Uniti(Fed, Federal Reserve degli Stati Uniti) - Banca centrale Stati Uniti d'America... Un'agenzia federale indipendente creata appositamente il 23 dicembre 1913 per svolgere le funzioni di banca centrale ed esercitare un controllo centralizzato sul sistema bancario commerciale degli Stati Uniti d'America. La base per la creazione riguarda la Federal Reserve degli Stati Uniti. V gestione Il FRS svolge un ruolo decisivo, sebbene la forma di proprietà del capitale sia privata - azioni per azioni con uno status speciale di azioni.
Banca nazionale Repubblica Popolare Cinese (RPC)- Banca nazionale Repubblica della Cina, una suddivisione del governo della RPC. La posizione giuridica è stata finalmente stabilita il 18 marzo 1995. Questa banca è la più grande istituzione finanziaria del mondo, dato che ha riserve per un importo di $ 3.201 trilioni.
Banca di riserva India- Banca centrale India.La Reserve Bank of India è stata fondata nel 1934 per legge sulla Reserve Bank of India (Legge inglese sulla Reserve Bank of India, 1934). ha iniziato ad operare il 1 aprile 1935. La banca aveva originariamente sede a Calcutta, ma nel 1937 si trasferì a Mumbai. La banca è stata creata come società per azioni (JSC) ed è esistita in questa forma fino al 1949, quando è stata nazionalizzata dal governo indiano.
— Banca Centrale del Giappone... Nel 1873, sulla base di della legge sulle banche nazionali, che quasi copiavano quella americana del 1863, furono istituite banche nazionali in Giappone.Il 1° aprile 1998, una nuova legge sulla Banca del Giappone, secondo il quale la banca si è resa indipendente dalla miniera finan.
Banca centrale russa- la banca principale di primo livello, la principale emittente, l'istituto monetario Della Russia sviluppare e attuare congiuntamente con il governo Federazione Russa una politica monetaria statale unica e dotata di poteri speciali, in particolare, il diritto emissione di titoli banconote e regolamentazione delle banche.
Banca Centrale di Germania(La Deutsche Bundesbank tedesca, usava anche il nome Bundesbank o Deutsche Bundesbank) - Banca federale tedesca. Banca federale tedesca e banca federale controllo le autorità di vigilanza finanziaria della Repubblica di Germania insieme sono gli organismi di regolamentazione finanziaria Repubblica federale Tedesca... La sede della Bundesbank si trova a Francoforte sul Meno.
Banco do Brasil S.A. È la più grande banca in Brasile. La banca è una società mista con il 68,7% delle azioni di proprietà del governo federale Brasile... Le azioni della banca sono negoziate sul mercato azionario di San Paolo. Con sede a Brasilia, la banca è stata fondata il 12 ottobre 1808 ed è quindi considerata la più antica in Brasile e uno dei più antichi dell'America Latina. Non è stata solo la prima banca brasiliana, ma anche la prima banca portoghese.
Banca Francia(fr. Banque de France) - banca centrale Francia... È membro del Sistema europeo di banche centrali. La banca ha sede a Parigi 1998 - la banca diventa membro del sistema europeo delle banche centrali.
Banca Centrale della Gran Bretagna(ing. Banca centrale angli, il nome ufficiale è inglese. Governatore e Compagnia della Banca Centrale d'Inghilterra) - funge da banca centrale del Regno Unito. La Banca organizza i lavori del Comitato monetario politica chi è responsabile della gestione del denaro politica nazione. Originariamente organizzata nel 1694 come banca privata, nel 1946 è stata nazionalizzata e nel 1997 ha ricevuto lo status di ente pubblico indipendente, autonomo nella conduzione della politica monetaria, il cui pieno proprietario è Solicitor. ministero delle finanze per conto del governo.
Banca del Messico (Spagnolo Banco de México) - banca centrale Messico Nel 1822, la palla delineò un progetto per la creazione della Grande Banca dell'Impero messicano, che avrebbe dovuto iniziare a emettere banconote. Nell'agosto 1925 fu fondata una banca Messico, che ha iniziato le operazioni e rilasciato banconote 1 settembre dello stesso anno.
Banca d'Italia (Banca d'Italia) - banca centrale d'italia, fondata nel 1893. La Banca è membro del Sistema europeo di banche centrali. d'italiaè stata fondata nel 1893 come società per azioni (JSC)... Dal 1895 fu trasferito alla conduzione delle operazioni di tesoreria. Nel 1926 la Banca d'Italia ricevette il diritto di controllare il sistema creditizio e il cambio della lira. Nel 1936 la banca fu nazionalizzata dal governo Mussolini e iniziò ad agire come "banca di banche", cioè prestava ad altre banche.
Bank of Korea è la banca centrale della Repubblica di Corea. Il compito principale della Banca di Corea è mantenere la stabilità dei prezzi. Il compito principale per il 2010-2012 - questo è il mantenimento del tasso di inflazione entro 3,0 ± 1%.È stato fondato il 12 giugno 1950 a Seoul secondo il "Bank of Korea Act". A causa del fatto che il sistema di controllo finanziario dal 1 aprile 1998 è cambiato verso la supervisione integrata di banche, titoli e assicurazioni, la Bank of Korea ha iniziato a svolgere funzioni tipiche di una banca centrale.
Bank of Canada (Banca del Canada inglese, Banque du Canada francese) - Banca centrale del Canada... È creato e regolato dalla legge bancaria del Canada... La Banca del Canada garantisce un annuncio aperto ed efficace dei suoi obiettivi e un resoconto delle sue azioni al governo del Canada e al popolo canadese. La sede della sua leadership è a Ottawa. Mark D. Carney è il governatore della banca dal febbraio 2008.
Banca di Spagna (Banco de Espaca spagnolo) - banca centrale Spagna... Fondata a Madrid nel 1782 da Carlo III, attualmente membro del Sistema europeo di banche centrali (SEBC), la banca è stata formalmente nazionalizzata nel 1962. Dopo il ripristino del potere popolare alla fine degli anni '70, la banca ha subito riforme strutturali e funzionali. Nel 1994, dopo essere entrato Spagna all'Unione monetaria europea, la Banca di Spagna è diventata membro del Sistema europeo di banche centrali (SEBC).
Banca Centrale della Repubblica di Turchia (Turkish Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası) - Banca Centrale di Turchia 30 dicembre 1925 banconote La Grande Assemblea Nazionale della Turchia. L'11 giugno 1930 fu adottato un decreto della Grande Assemblea Nazionale sull'istituzione di una banca centrale. La banca centrale è stata fondata il 3 ottobre 1931 Repubblica turca, che ha iniziato ad operare il 1 gennaio 1932.
Bank Indonesia (Indonesia Bank Indonesia) è la banca centrale dell'Indonesia.In conformità con le decisioni della conferenza di pace dell'Aia nel 1949, la Bank of Java ha ricevuto lo status di banca di emissione degli Stati Uniti d'Indonesia. Dopo la liquidazione degli Stati Uniti nel 1950 e la formazione della Repubblica unitaria di Indonesia, la banca ha continuato a svolgere le sue funzioni. Il 1 luglio 1953, la Bank of Java fu nazionalizzata e ribattezzata Bank of Indonesia. Nell'agosto 1965, la banca fu ribattezzata State Bank of Indonesia. Nel gennaio 1969, la banca fu ribattezzata Bank of Indonesia.
Banca di riserva dell'Australia - banca centrale Australia Nel 1911 fu fondata la Bank of Australia, che all'epoca era la più grande banca commerciale e di risparmio Australia, dal 1924 la banca fu trasferita all'emissione monetaria della valuta australiana e la banca era un'agenzia del governo australiano. La Bank of Australia ha acquisito sempre più funzioni di banca centrale e nel 1945 il suo status in questo ruolo è stato ufficialmente riconosciuto. Nel 1960, le funzioni della banca centrale furono trasferite alla Reserve Bank of Australia.
La Banca nazionale polacca (in polacco: banca Narodowy Polski) è la banca centrale della Polonia e ha iniziato la sua attività nel 1945. Inizialmente, ha funzionato come banca statale sotto la guida del ministro delle finanze. Fino alla fine degli anni '80, la banca era monopolio nel settore bancario. Dopo il crollo del sistema comunista, le banche commerciali regionali furono separate dalla banca e la Banca nazionale polacca iniziò a occuparsi solo di questioni politica monetaria... Il 1 gennaio 1995 la banca effettuò la denominazione degli zloty.
Banca olandese (banca olandese De Nederlandsche) - la banca centrale dei Paesi Bassi La banca olandese è stata fondata nel 1814 con decreto di Willem I. La banca era una società privata, a cui fu concesso il diritto di emettere banconote, che avevano corso legale . Nel 1948 la banca fu nazionalizzata.
Banca commerciale nazionale (). Il 26 dicembre 1953 fu creata con regio decreto la Banca Nazionale Commerciale - la prima banca nazionale, inoltre, operante secondo i principi del sistema bancario europeo.
La Banca centrale della Repubblica islamica dell'Iran è la banca centrale dell'Iran, mediatrice tra le banche statali e private.Nel 1927 è stata fondata la State National Bank of Iran, che ha emesso moneta nazionale... Nell'agosto 1960 fu fondata la banca centrale dell'Iran, alla quale furono trasferite alcune delle funzioni della banca nazionale. La Banca Centrale è stata ribattezzata Banca Centrale della Repubblica Islamica Iran dopo la Rivoluzione del 1979. Il vecchio edificio della banca centrale ospita una sorta di "fondo di diamanti" dell'Iran.
Per la natura della proprietà, le banche possono essere suddivise nei seguenti tipi: Stato: capitale che appartiene allo Stato. Quindi, 100% capitale la banca centrale è di proprietà del governo del Regno Unito, FRGA, Francia, Federazione Russa, Danimarca e Paesi Bassi; Stock: in Stati Uniti d'America Il 100% del capitale delle banche della Federal Reserve è di proprietà delle banche membri della Fed; in Italia il 100% del capitale della banca centrale appartiene a banche e assicurazioni; Misto: in Del Giappone(55% di proprietà dello Stato e 45% di privati) e Svizzera (57% di proprietà dei Cantoni e 43% di privati).
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Alcune banche centrali si sono immediatamente costituite come banche statali (nella RFT, nella Federazione Russa); altri sono stati creati come società per azioni e poi nazionalizzati (in Gran Bretagna, Francia). La quota di proprietà statale nel capitale della banca centrale è il fattore più importante che ne determina il posto in economia dello stato, che dipende in gran parte dalle tradizioni nazionali e dalle caratteristiche dello sviluppo sistema bancario Tuttavia, i più indipendenti dallo stato sono il Federal Reserve System e la Central Bank of Germany, sebbene negli Stati Uniti le banche della Federal Reserve appartengano alle banche - membri dell'FRS e nella Repubblica federale di Germania - allo stato. Di conseguenza, la partecipazione al 100% dello Stato al capitale della banca centrale è più una questione di prestigio e tradizione. Ad esempio, la banca centrale d'Italia, sebbene di proprietà di banche e compagnie assicurative, dipende maggiormente dalle agenzie governative.
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Il secondo fattore che determina l'indipendenza della banca centrale dallo Stato è la procedura di nomina o selezione del management della banca. Su questa base, le banche centrali possono essere raggruppate per paese. Il primo gruppo è costituito da paesi in cui gli organi di governo della banca centrale (ei membri del Direttorio) sono nominati dal governo o eletti tra i candidati proposti dal governo. Questo gruppo comprende Austria, Danimarca, Russia, Germania, Giappone. Il secondo gruppo appartiene a, dove il presidente banca centrale nominata dal consiglio manager una banca che non include funzionari di governo, e quindi deve essere approvata dal Consiglio dei ministri e approvata il presidente nazione.
La Banca Centrale è
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Forma di regolazione è anche l'influenza statale diretta della banca centrale sul sistema creditizio attraverso ordini diretti degli organi di controllo sotto forma di istruzioni, direttive, l'applicazione di sanzioni per le violazioni. controllo per grandi prestiti, limitazione dei prestiti bancari, controllo selettivo degli istituti di credito. Tuttavia, i metodi di influenza diretta si applicano principalmente alle banche commerciali e di risparmio e, in misura minore, ad altri istituti di credito e finanziari.
Essendo per il loro status l'agente finanziario del governo, le banche centrali effettuano operazioni di collocamento e rimborso del debito pubblico, esecuzione di contanti bilancio, tenuta dei conti correnti dello Stato, vigilanza sull'archiviazione, emissione di titoli e ritiro dalla circolazione di monete e buoni del tesoro, nonché trasferimento di fondi in valuta estera nell'attuazione di accordi di governo con l'estero. Fornendo questo tipo di servizio al governo, le banche centrali ricevono entrate, ma la maggior parte di esse è soggetta a detrazioni all'erario statale.
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prestito statale
Nel contesto di una base finanziaria limitata, uno squilibrio nelle esigenze finanziarie dello Stato, diventa necessario trovare prestiti e prestiti interni ed esterni per coprire i costi del governo e il deficit di bilancio, che determina il grande ruolo della banca centrale nel risolvere questi problemi. La principale forma di prestito pubblico utilizzata per finanziare il governo costi e budget statale sono prestiti governativi. Per scadenza, ci sono prestiti pubblici a breve termine (fino a 1 anno), a medio termine (fino a 5 anni) e a lungo termine (oltre 5 anni).
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A seconda della posizione, i prestiti statali sono divisi in interni, cioè collocati all'interno del paese, ed esterni, venduti nei mercati monetari esteri nella valuta del paese creditore o dello Stato mutuatario o nella valuta di un paese terzo .prestiti di libera negoziazione, sottoscrizione e obbligazione; per tipo di rendimento - prestiti governativi fruttiferi, per i quali vengono pagati annualmente in rate uguali dell'impresa, e vincita, o lotteria, reddito sul quale può essere riscosso in caso di svincolo di obbligazioni in circolazione di rimborso o di circolazione di vincite.
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I paesi sviluppati ricorrono più attivamente ai prestiti statali durante le crisi economiche. Per i paesi in via di sviluppo, questa pratica di attrarre crediti e prestiti è diventata tipica. La forma più diffusa di indebitamento è il finanziamento del deficit budget statale L'uso diffuso di prestiti e prestiti pubblici comporta inevitabilmente una rapida crescita dei prestiti pubblici, che a sua volta dà origine a nuovi problemi irrisolvibili. Il debito pubblico dei singoli paesi ha raggiunto un livello al quale non sono in grado di adempiere tempestivamente alle proprie obbligazioni debitorie e sono costretti a ricorrere alla loro proroga, ovvero allungamento della scadenza o conversione - riduzione dell'importo degli interessi pagati.
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Il debito pubblico rappresenta le passività aggregate del governo centrale, degli enti locali autorità, stato imprese I prestiti del governo centrale dominano il debito totale, nonostante una crescita più rapida dell'indebitamento delle amministrazioni locali. I singoli Stati hanno un limite di debito sul debito del governo centrale.Il debito pubblico può assumere due forme: debito diretto derivante dall'uso di prestiti da varie strutture governative e debito indiretto derivante dal governo che garantisce prestiti e crediti privati.A seconda delle fonti di prestito , debito pubblico diviso in interno ed esterno. Nei paesi con economie di mercato sviluppate, il debito interno costituisce la maggior parte del prestito pubblico totale - nel Regno Unito, ad esempio, la sua quota è di circa il 90% e negli Stati Uniti - circa l'80%. Le fonti di prestito esterne sono ancora più ampiamente utilizzate nei paesi in via di sviluppo.
La Banca Centrale è
Come già evidenziato, i prestiti e debiti pubblici sono erogati per periodi diversi, in relazione ai quali il debito pubblico è suddiviso in a breve termine, a medio termine ea lungo termine. Il rapporto tra loro è di grande importanza. Pertanto, nel contesto dell'aumento dell'inflazione e della volatilità generale della circolazione monetaria, la quota dei prestiti a breve termine sui prestiti totali aumenta, poiché gli investitori evitano di investire i propri fondi in obbligazioni governative a lungo termine. I mutuatari preferiscono le passività governative a breve termine, che sono meno associate al rischio di deterioramento dovuto a processi inflazionistici.
La Banca Centrale è
L'utilizzo di prestiti nazionali da parte dello Stato è intrinsecamente un'operazione di ridistribuzione, durante la quale parte del patrimonio nazionale reddito passa da altre entità economiche allo Stato. Quando si rimborsano prestiti esteri e prestiti utilizzati dallo Stato, la fuoriuscita di parte del patrimonio nazionale reddito all'estero, che incide negativamente sulla situazione economica del Paese.Lo sviluppo dei prestiti pubblici è stato accompagnato dalla creazione di una struttura piuttosto complessa di gestione del debito pubblico. Tra le attività più importanti in questo ambito vi sono l'individuazione delle fonti di nuova erogazione e indebitamento, la loro dimensione e modalità di attrazione, le modalità di collocamento.
Esecuzione in contanti del budget
L'esecuzione in contanti del bilancio è l'organizzazione di ricezione, archiviazione ed emissione di fondi di bilancio statali, contabilità e rendicontazione.Secondo la pratica mondiale consolidata, esistono sistemi di tesoreria, bancari e misti di esecuzione in contanti del bilancio. Sotto il sistema di tesoreria, l'esecuzione in contanti del bilancio è affidata agli organi speciali delle miniere delle finanze - le casse registrate; per le banche - alla banca centrale; con uno misto - agli uffici di tesoreria e alla banca centrale. nelle prime fasi dello sviluppo del sistema creditizio e finanziario, è stato praticato il sistema di tesoreria di esecuzione del bilancio. Con lo sviluppo del sistema bancario, la funzione di esecuzione di cassa del bilancio è stata gradualmente trasferita alle banche, principalmente alla banca centrale. In Giappone l'esecuzione in contanti del bilancio è affidata alla Bank of Japan, che è la banca centrale, negli Stati Uniti alle banche della Fed.
La Banca Centrale è
L'esecuzione in contanti del bilancio si basa sul principio dell'unità dell'ufficio cassa. ciò significa che tutte le entrate statali mobilitate sono indirizzate a un unico conto del Ministero delle finanze presso la banca centrale, da cui vengono prelevati fondi per l'attuazione delle costi... La banca centrale funge da cassiere del governo L'unità della cassa consente al Ministero delle finanze di svolgere un modo permanente per la ricezione di fondi sul conto, per il movimento di contanti, in modo tempestivo per evitare che il contante carenze. assicura l'accentramento dei fondi del bilancio statale e il bilanciamento delle entrate e dei costi di ciascuno dei bilanci (federale, locale), che insieme formano il sistema di bilancio del paese, e consente l'esecuzione in contanti del bilancio in tutto il paese.
L'esecuzione dell'esecuzione in contanti del bilancio da parte di un unico organismo - la banca centrale - consente di separare le funzioni di gestione dei fondi di bilancio e di gestione dei prestiti, che sono svolte da organismi finanziari e gestori di prestiti, e le funzioni di emissione e immagazzinare questi fondi, che sono di competenza della banca centrale. Di conseguenza, vengono create le condizioni necessarie per controllare l'uso mirato dei fondi di bilancio.Nel processo di esecuzione in contanti del bilancio, le banche centrali accumulano entrate di bilancio, emettono fondi finanziari accreditati sui conti dei bilanci federali e locali, tengono registri delle entrate e dei pagamenti dai bilanci federali e locali e fornire alle autorità finanziarie relazioni sull'esecuzione in contanti di questi bilanci, nonché svolgere una serie di altre operazioni.
La Banca Centrale è
In alcuni paesi, il denaro del tesoro statale è depositato non solo nella banca centrale, ma anche nelle banche commerciali. La procedura per il movimento dei fondi di bilancio negli Stati Uniti è piuttosto particolare, dove sono collocati non solo nei conti delle banche della riserva federale, ma anche in conti pubblici appositamente aperti con le più grandi banche commerciali. I pagamenti correnti al Tesoro vengono effettuati principalmente da conti detenuti presso banche della Federal Reserve, noti come "conti correnti". su di loro vengono stanziate grosse somme per soddisfare le esigenze del governo nei pagamenti correnti. I conti del governo con le banche commerciali vengono utilizzati per collocare le entrate fiscali e i proventi delle vendite titoli di stato... A questo proposito, questi conti sono stati denominati "fiscale e prestito". Esiste una stretta relazione funzionale tra i depositi del governo nelle banche commerciali e le banche della Federal Reserve. Accumulati nei conti del governo con le banche commerciali, le entrate fiscali e i prestiti vengono poi trasferiti su "conti correnti" con le banche della Fed. Se gli importi nei "conti correnti" superano le attuali esigenze della tesoreria, l'eccedenza viene solitamente trasferita su conti "fiscali e prestiti" nelle banche commerciali.
La regolamentazione bancaria è un sistema di misure con cui lo stato attraverso la banca centrale garantisce il funzionamento stabile e sicuro delle banche, prevenendo processi destabilizzanti nel settore bancario. I termini "regolamento bancario" e "controllo bancario" sono spesso usati in modo intercambiabile, sebbene si riferiscano ad attività diverse, seppur complementari. Per regolamento bancario si intende l'elaborazione e la pubblicazione da parte degli istituti autorizzati di specifiche regole o istruzioni basate sulla normativa vigente e determinanti la struttura e le modalità dell'attività bancaria. Queste leggi e regolamenti formano un quadro per la condotta delle banche che è favorevole al mantenimento di un sistema bancario affidabile ed efficiente.
La Banca Centrale è
Il controllo sull'attività delle banche è svolto al fine di assicurare l'affidabilità e la stabilità delle singole banche e prevede un presidio integrale e continuativo sull'attuazione da parte delle banche della propria attività nel rispetto della normativa e delle disposizioni applicabili. Facciamo conoscenza con l'ampio sistema di controllo bancario utilizzato in Francia. I principi cardine del sistema sono: duplice vigilanza sull'attività delle banche - da parte del Ministero dell'Economia e delle Finanze e della Banca di Francia; sviluppo di specifiche indicazioni, regole e funzioni di controllo da parte degli organismi di controllo; partecipazione obbligatoria di banche e altri istituti di credito ad associazioni professionali di imprese - l'Associazione francese delle banche, l'Associazione francese delle società finanziarie e altri, i cui organi centrali fungono da intermediari tra le autorità di vigilanza e gli istituti di credito.
La Banca Centrale è
Il funzionamento del sistema bancario in Francia è regolato e controllato da 3 organi principali: il Comitato per gli istituti di credito e le imprese di investimento, il Comitato per la regolamentazione delle attività bancarie e finanziarie e il Comitato bancario, le cui attività sono coordinate dalla centrale del paese banca - la Banca di Francia. Naturalmente, ciascuna di queste istituzioni ha il proprio mandato e risolve una certa serie di questioni.Il Comitato per la regolamentazione delle banche e delle finanze è presieduto dal Ministro dell'economia e delle finanze. Il suo vice è il governatore della Banca di Francia. È composto da un rappresentante dell'Associazione francese delle banche e dei sindacati, due specialisti invitati personalmente. Il Comitato stabilisce le regole e le norme per l'attività delle banche su tali temi: come la dimensione e la struttura del capitale autorizzato della banca; regole per la creazione di sportelli bancari e uffici di rappresentanza; strumenti e regole di prestito; condizioni per acquisire la partecipazione al capitale di altre banche e imprese; regole contabili e di rendicontazione; regole di controllo interno, ecc.
Il comitato disciplina inoltre i rapporti tra gli enti creditizi ei loro clienti in materia di tutela dei depositi, definisce i confini entro i quali gli enti creditizi possono operare sui depositi dei propri clienti. Il Comitato per gli istituti di credito e le imprese di investimento è composto da 6 membri ed è presieduto dal governatore della Banca di Francia. Il comitato comprende: il direttore del Tesoro francese e 4 rappresentanti del settore bancario. Il Comitato dà il permesso di creare una banca o modificarne lo status, di effettuare operazioni bancarie e prende anche decisioni su alcune questioni relative all'applicazione bancaria legislazione.
La Banca Centrale è
Il Comitato bancario, presieduto dal Governatore della Banca di Francia, comprendente il Direttore del Tesoro, membro del Consiglio di Stato, membro della Corte di cassazione e 2 esperti personalmente invitati. Questo comitato sovrintende a tutti gli istituti di credito del paese e alle loro condizioni finanziarie. Vigila sull'osservanza delle norme giuridiche, esamina le condizioni di funzionamento delle istituzioni, nonché la qualità dei loro servizi. Il comitato riceve regolarmente relazioni sulla propria attività dalle banche id, sulla base delle quali nomina ispezioni direttamente nelle banche, nonché incontri con il management delle banche. Sulla base dei risultati di tali verifiche, il Comitato bancario valuta la condizione finanziaria delle banche e formula raccomandazioni per migliorare la qualità della gestione della banca. Se la commissione ritiene insoddisfacente la condizione finanziaria della banca, può nominare un curatore senza attendere l'inizio della procedura concorsuale.
Le principali direzioni del controllo esterno sull'attività delle banche francesi sono: rilascio di autorizzazioni per l'attività della banca; supervisione costante dell'attività della banca da parte della commissione bancaria; controllo sulla presenza di almeno un revisore contabile, che deve operare in ciascuna banca; la necessità di rispettare norme e standard; informare le autorità fiscali sul pagamento delle tasse, l'apertura e la chiusura dei conti dei clienti e le autorità doganali - sulle transazioni in valuta estera. Quindi, nella struttura organizzativa, tutti gli organi sono sotto il controllo diretto della Banca centrale di Francia e dei ministri francesi.
Una delle funzioni più importanti della banca centrale è quella di partecipare alla gestione del debito pubblico, che è formato dagli obblighi del governo centrale, degli enti locali,. Imprese del settore pubblico. La gestione del debito pubblico viene utilizzata contemporaneamente come un modo per risolvere i problemi di finanza pubblica e regolare la domanda e l'offerta nel mercato monetario nazionale. Di conseguenza, questa funzione diventa complessa, poiché consente di risolvere problemi particolari e di coordinare la politica di bilancio e monetaria.
La Banca Centrale è
Le forme di partecipazione della banca centrale alla gestione del debito differiscono, in particolare, a seconda della ripartizione delle sfere di influenza al riguardo tra banca centrale, tesoreria e organizzazione specializzata (se esiste). La gestione del debito pubblico è un insieme di misure governative volte al rimborso del debito; un meccanismo per la formazione e l'attuazione di una delle direzioni della politica finanziaria dello stato associata alle sue attività nei mercati finanziari esterni e interni come creditore o garante.
Le attività che contribuiscono al rimborso di un prestito statale includono: pagamenti ai mutuatari; rimborso di prestiti esterni ed interni; disposizione garanzie; cambiamenti nelle condizioni dei prestiti emessi; determinazione delle condizioni per l'emissione di moneta e il collocamento di nuove obbligazioni del debito pubblico, ecc. L'attuazione delle misure dipende dall'adozione di decisioni informate nel processo di gestione del debito pubblico, che si basa su un'analisi del volume e della struttura del debito, una valutazione oggettiva del suo stato attuale. In questo caso vengono utilizzati indicatori assoluti e relativi. Gli indicatori assoluti riflettono il volume del debito pubblico interno ed estero in termini monetari, l'importo dei costi associati al suo rimborso e servizio.
I principali indicatori relativi che influenzano significativamente l'adozione delle decisioni amministrative e la scelta delle modalità di gestione del debito pubblico comprendono: la percentuale dell'importo del prestito sul PIL; la quota dei costi di rimborso e servizio del debito pubblico sull'importo totale delle spese di bilancio. Per valutare il debito estero dello Stato, gli indicatori del rapporto percentuale tra l'importo del debito estero e il volume di economia nazionale... La gestione del debito pubblico è continua e comprende 3 fasi; attrazione di risorse finanziarie mediante collocamento di titoli, rimborso e servizio di obbligazioni di debito.
Nella prima fase, viene determinata la dimensione massima dell'indebitamento pubblico e garanzie nella fase successiva vengono selezionati gli strumenti per attrarre risorse e aumentare l'efficienza del loro utilizzo Nella seconda fase, le risorse vengono attratte nei mercati finanziari esterni o nazionali attraverso l'emissione di titoli e il collocamento titoli di stato, ottenendo un prestito o fornendo garanzie governative, e quindi questi fondi vengono inviati a finanziamento spese di bilancio correnti o progetti di investimento.La terza fase consiste nella ricerca di fonti di risorse finanziarie per estinguere e servire il debito pubblico, ridurre i costi complessivi e adempiere tempestivamente agli obblighi di debito.
La Banca Centrale è
Le passività del debito statale vengono pagate a spese delle entrate del bilancio, delle riserve in oro e valuta estera del paese, dei fondi ricevuti da saldi demanio e nuovi prestiti. Le modalità di gestione del debito pubblico possono essere suddivise in amministrative e finanziarie. I metodi amministrativi si basano sull'attuazione rapida e accurata dei singoli ordini delle autorità e dell'amministrazione statali; non prevedono una valutazione dell'economicità e dei risultati delle azioni di gestione del debito pubblico. I metodi finanziari consistono nella scelta di modalità e forme per garantire il rimborso del debito pubblico utilizzando l'analisi di indicatori finanziari e sono volti a massimizzare l'effetto dei prestiti attratti con costi minimi associati al loro rimborso e servizio. La combinazione ottimale di metodi amministrativi e finanziari è dovuta a fattori economici e politici interni ed esterni.
La Banca Centrale è
In una crisi del debito, quando lo stato incontra difficoltà nell'adempiere ai suoi precedenti obblighi di rimborso e servizio di un prestito statale, vengono utilizzati: investimenti di capitale aggiuntivi, ristrutturazione, conversione di prestiti, prestiti, cancellazione e cancellazione di debiti pubblici. La gestione del debito pubblico incide direttamente sulla crescita economica, sul tasso di inflazione, sugli interessi sui prestiti, sull'occupazione, sul volume degli investimenti nell'economia dello stato nel suo insieme e nel settore reale dell'economia.
Secondo gli storici, la prima banca centrale fu la svedese "RiksBank", costituita nel 1668, ma le circostanze della sua organizzazione sono ormai poco note.
La Central Bank of Great Britain apparve nel 1694, quando il governo britannico aveva bisogno di un prestito molto ingente per dichiarare guerra alla Francia, per la cui emissione diversi commercianti si unirono in un'unica banca per azioni privata, e come ringraziamento per il servizio reso alla dichiarano di aver ricevuto il diritto esclusivo di emettere banconote, liberamente scambiate con oro. Le banconote emesse da questa banca sono diventate corso legale ed sono entrate nella circolazione dei pagamenti del paese. Inoltre, alla Banca centrale della Gran Bretagna è stato concesso il diritto di collocare prestiti governativi, a seguito del quale è stato formato un sistema di gestione del debito pubblico attraverso questa banca. Per un secolo e mezzo, la Banca centrale d'Inghilterra è stata la banca centrale. Legalmente, questo è stato proibito solo nel 1844 da un atto di Robert Pill. Questo atto passò alla storia perché, a causa della sua profonda fallacia, causò gravi danni all'economia britannica. In particolare, questo atto prescriveva quasi il 100% di copertura in oro dell'intera emissione di banconote in denaro in Gran Bretagna... Nel 1857 questo atto fu annullato. Dopo la seconda guerra mondiale guerre Nel 1946 la Banca Centrale della Gran Bretagna fu nazionalizzata e, insieme alla determinazione della politica monetaria, le fu dato anche il diritto di controllare le banche.
Nella maggior parte dei paesi occidentali, le funzioni della banca centrale sono state assegnate ad alcune banche dalla metà del XIX secolo all'inizio del XX secolo. Così la Banca di Francia divenne un unico centro di emissione nel 1848, la Banca nazionale di Germania e la Banca di Spagna nel 1874, la Federal Reserve degli Stati Uniti nel 1913. Storicamente, in tutti i paesi, le banche centrali si sono formate come grandi banche dotate di poteri speciali. Nella maggior parte dei paesi, queste banche sono state costituite come società per azioni. Gradualmente, le banche centrali monopolizzarono la funzione di emissione di banconote e altre funzioni specifiche e si affermarono come centri dei sistemi creditizi nazionali.L'individuazione di una di esse dal numero generale di banche come banca centrale significa l'inizio della formazione di un due sistema bancario a più livelli, al livello superiore del quale si trova la banca centrale.
A sua volta, la necessità di creare un sistema di banche a due livelli è dovuta alla natura contraddittoria di relazioni di mercato: da un lato richiedono libertà di iniziativa imprenditoriale e di gestione delle risorse finanziarie private, e ciò è garantito da elementi di livello inferiore - banche commerciali e istituti di credito; dall'altro, queste relazioni necessitano di una regolamentazione (controllo e influenza mirata), e questa circostanza richiede, in particolare, un'istituzione speciale nella forma di una banca centrale. La storia di molti paesi ha dimostrato che l'accentramento e il controllo sociale sono prerequisiti essenziali per l'efficacia del sistema bancario. Il funzionamento e lo sviluppo altamente decentralizzati delle banche, a causa dell'eterogeneità della carta moneta, della scarsa regolamentazione e di un'offerta di moneta che non corrisponde ai bisogni dell'economia, introduce ulteriore disordine in un'economia già spontanea. Da questo punto di vista, la creazione di banche centrali con funzioni di regolazione dei rapporti creditizi e monetari è stata una scoperta storica che ha permesso di arginare efficacemente gli elementi del mercato preservando la libertà di impresa privata.
Risorse. Lo stato patrimoniale caratterizza il collocamento e l'utilizzo da parte delle banche delle risorse a loro disposizione. Le attività bancarie sono suddivise in attività generatrici di reddito e attività non generatrici di reddito. Le attività non generatrici di reddito includono la liquidità disponibile, sul corrispondente (nel centro di regolamento contanti (RCC)) e i conti di riserva, nonché le immobilizzazioni, i materiali, le attività immateriali della banca e i fondi propri immobilizzati. Il patrimonio della banca che genera reddito si suddivide in contabile e creditizio e bancario Le operazioni attive rappresentano l'utilizzo delle proprie risorse prese in prestito, effettuate dalla banca per ottenere profitto. Nel processo di conduzione di operazioni attive, le banche effettuano investimenti che portano reddito sotto forma di interessi, dividendi o partecipazione agli utili di joint venture. Al tempo stesso viene assicurato il rispetto di determinati standard di liquidità e una razionale distribuzione dei rischi per alcune tipologie di investimenti.
La Banca Centrale è
Le operazioni attive delle banche includono: operazioni di prestito, a seguito delle quali si forma il portafoglio crediti della banca; operazioni di investimento e creazione delle basi per la formazione di un portafoglio di investimenti; operazioni di cassa e regolamento, che costituiscono una delle principali tipologie di servizi forniti dalla banca alla propria clientela; altre operazioni attive associate alla creazione di un'infrastruttura adeguata che garantisca il buon esito di tutte le operazioni bancarie.I risultati delle operazioni attive delle banche si riflettono nell'attivo del suo bilancio, i cui indicatori ci consentono di giudicare la natura del investimento delle risorse della banca nell'ultimo periodo.
Le principali direzioni di collocamento dei fondi bancari sono caratterizzate dalle seguenti voci dell'attivo della banca: liquidità; fondi in un conto di riserva presso la Banca centrale della Federazione Russa; conti presso banche corrispondenti; allegati in titoli e azioni; prestiti commerciali emessi; prestiti interbancari emessi; investimenti in edifici, strutture e altre immobilizzazioni; altri beni La gestione del patrimonio della banca consiste nell'istituire e mantenere la procedura per il collocamento dei fondi presi a prestito. Di norma, le banche cercano di collocare fondi acquisendo tali attività che possono portare il massimo con un livello minimo di rischio, concentrando la loro attenzione sulla formazione di portafogli azionari e creditizi.
Passività Le operazioni passive della banca centrale possono essere suddivise nei seguenti gruppi: Operazioni per la formazione di capitale e riserve di vario genere. Come ogni banca centrale, forma la cui dimensione e la forma della formazione è sancita dalla legislazione nazionale. Quota di capitale autorizzato in totale passivitàè piccolo e, di regola, non supera il 5%. Riserva USD / CAD sono formati anche in conformità alla legislazione. Il più delle volte, le banche centrali creano riserve libere USD CAD, riserva - tasso di cambio dollaro canadese differenze valute, ecc.
Operazioni di emissione. L'emissione di banconote in circolazione è la principale voce del debito di bilancio della banca centrale e la principale fonte dei suoi fondi. La quota di questa operazione sull'importo totale delle passività varia dal 40 al 90%. Allo stato attuale, l'emissione di banconote è completamente fiduciaria, cioè non supportato dall'oro. Il moderno meccanismo per l'emissione di banconote si basa sul prestito alle banche commerciali, allo stato e all'aumento delle riserve in oro e valuta estera. Pertanto, il meccanismo di emissione del denaro determina la sicurezza creditizia delle banconote. L'emissione monetaria di banconote è garantita da cambiali e altri obblighi bancari, cambiali governativi, e solo all'acquisto di valuta e oro, rispettivamente, in oro e valuta. In altre parole, il patrimonio della banca centrale è la garanzia per l'emissione di banconote di titoli. Ciò rivela la relazione tra operazioni passive e attive della banca centrale.
Le operazioni di deposito riflettono le passività della banca centrale nei confronti delle autorità statali del paese (fondi del Ministero delle finanze, del Tesoro), nonché delle banche nazionali ed estere. Fino al 40% delle passività totali delle banche centrali si forma collocando depositi di banche commerciali sotto forma di detrazioni in conformità con le norme degli obblighi di riserva obbligatoria. Tali operazioni rispecchiano i prestiti in corso (Diritti Speciali di Prelievo ai sensi del Fondo Monetario Internazionale (FMI)), banche estere (prestiti di istituzioni finanziarie internazionali e altre banche centrali).
La Banca Centrale è
La supervisione delle attività della banca centrale, in una forma o nell'altra, è svolta in tutti i principali paesi capitalistici ed è importante per l'economia del paese nel suo insieme. Banca di Spagna vigilato da una commissione speciale sotto il ministro del Tesoro (ha a disposizione un servizio di revisione contabile), mentre la Banca centrale d'Inghilterra è obbligata a pubblicare settimanalmente il proprio bilancio. E dopo anno di bilancio La Banca centrale del Regno Unito deve pubblicare un rapporto completo sulle sue attività nell'ultimo anno. La relazione è presentata al Cancelliere del Tesoro. I dettagli del rapporto sono i seguenti: un elenco degli istituti bancari autorizzati ad accettare depositi alla fine anno fiscale; la relazione dell'Organismo di Vigilanza Bancaria; modifiche alle normative pubblicate in materia bancaria.
È interessante notare che l'elenco incluso nel rapporto della Banca centrale della Gran Bretagna dovrebbe essere portato a intelligenza qualsiasi privato che ne faccia richiesta, entro un mese e per un "ragionevole" compenso. In questo momento, la Banca centrale della Federazione Russa è responsabile nei confronti della Duma di Stato dell'Assemblea federale della Russia. Inoltre, la Banca Centrale della Federazione Russa pubblica mensilmente il proprio bilancio, dati sulla circolazione del denaro, compresa la dinamica e la struttura dell'aggregato dell'offerta di moneta, dati generalizzati sulle loro operazioni.
La Banca centrale russa viene eseguita come segue: la Duma di Stato, prima della fine dell'anno di riferimento, prende una decisione sulla revisione contabile della banca centrale russa e determina una società di revisione autorizzata a svolgere revisioni bancarie in Russia. La Banca centrale della Federazione Russa (Banca di Russia) è obbligata, in conformità con un accordo concluso con una società di revisione, a presentare le relazioni e le informazioni necessarie per condurre una revisione. Contrarre sulla revisione deve necessariamente prevedere il volume delle informazioni trasferite alla società di revisione, nonché la sua responsabilità per il trasferimento a terzi delle informazioni ricevute. C'è anche un interno audit Della Banca centrale della Federazione Russa, svolto dal servizio di revisione principale direttamente subordinato al Presidente della Banca centrale della Federazione Russa (Banca di Russia).
Pertanto, per controllare le attività della Banca centrale nel nostro stato, è stato creato un complesso sistema a più livelli, che comprende il controllo della Banca centrale da parte della Duma di Stato, la rendicontazione mensile, esterna e interna audit... Per diversi anni della sua esistenza, questo sistema ha già giustificato la sua efficacia. Un nuovo importante collegamento in esso è stato il coinvolgimento di revisori internazionali indipendenti per verificare i rapporti della Banca centrale della Russia, i cui risultati positivi aumentano senza dubbio l'attrattiva del paese per gli investitori stranieri. Tuttavia, c'è anche bisogno di un suo costante miglioramento: ad esempio, una riduzione dei periodi tra la pubblicazione dei rapporti, poiché la segnalazione di un mese fa potrebbe non riflettere più lo stato attuale della dinamica economia russa.
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Enciclopedia degli investitori. 2013 .
Banca Centrale della Federazione Russa- Banca Centrale della Federazione Russa Sede Mosca, Federazione Russa Data di fondazione ... Wikipedia
Banca centrale- (banca centrale) Una banca che fornisce servizi finanziari e bancari al governo e al sistema bancario commerciale del proprio paese, nonché applica la politica monetaria del governo. Le principali funzioni della banca centrale ... ... Vocabolario finanziario
BANCA CENTRALE- (banca centrale) Una banca che controlla la quantità di offerta di moneta nel paese e conduce la politica monetaria. Agisce come banca di altre banche e prestatore di ultima istanza. In alcuni paesi, tra cui ... ... Dizionario di Economia - (banca centrale) Una banca che fornisce servizi finanziari e bancari al governo e al sistema bancario commerciale del proprio paese, oltre a imporre la politica monetaria del governo. Le principali funzioni della banca centrale ... ... Glossario aziendale
Banca centrale- (Banca centrale) - la principale istituzione del sistema monetario; dotato di un diritto di monopolio per emettere mezzi di pagamento, regolamentazione della circolazione monetaria, supervisione delle attività degli istituti di credito, valuta statale ... ... Dizionario di economia e matematica
BANCA CENTRALE (CB)- l'anello principale nel sistema monetario dello stato, banca creata dal governo per regolare l'offerta di moneta circolante e il tasso di cambio della moneta nazionale, dotata di un diritto di monopolio per emettere banconote e regolare le attività ... Enciclopedia legale, Moiseev SR .. Il tasso di cambio è il valore principale in un'economia aperta. Ad esso sono associati il tasso di interesse, l'inflazione, la bilancia commerciale, la crescita economica e altre variabili. Data l'importanza del tasso di cambio...
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Banca Centrale della Federazione Russa e sue funzioni (parte 4)
5. Le principali funzioni della Banca Centrale della Federazione Russa
Le principali funzioni della Banca Centrale della Federazione Russa includono:
Soffermiamoci su ciascuna delle funzioni in dettaglio.
1) Emissione di banconote e organizzazione della loro circolazione. La Banca di Russia, in qualità di rappresentante dello stato, è legalmente incaricata di emettere contanti, organizzarne la circolazione e il ritiro dalla circolazione sul territorio della Federazione Russa.
Il Consiglio di Amministrazione delibera sull'emissione di nuove banconote e monete e sul ritiro di quelle vecchie, approva i tagli ei campioni delle nuove banconote.
Al fine di organizzare la circolazione del contante nel territorio della Federazione Russa, alla Banca di Russia sono assegnate le seguenti funzioni: previsione e organizzazione della produzione, trasporto e stoccaggio di banconote e monete, creazione dei loro fondi di riserva; definizione di regole per lo stoccaggio, il trasporto e l'incasso del contante per gli istituti di credito; stabilire i segni della solvibilità delle banconote e la procedura per la sostituzione delle banconote e delle monete danneggiate, nonché la loro distruzione; determinazione della procedura per lo svolgimento delle operazioni in contanti.
2) La funzione di agente finanziario, banchiere del Governo. Essendo per la sua qualità di agente finanziario del Governo, la Banca Centrale svolge operazioni di collocamento e rimborso del debito pubblico, esecuzione di cassa del bilancio, tenuta dei conti correnti del Governo, cura della custodia, emissione e ritiro dalla circolazione delle monete e buoni del tesoro, nonché il trasferimento di fondi in valuta estera nell'attuazione di accordi governativi con altri paesi.
L'importante ruolo della Banca centrale nella risoluzione di problemi come l'erogazione di prestiti per coprire la spesa pubblica e il deficit del bilancio statale corrisponde alla sua funzione di creditore dello Stato. La principale forma di prestito pubblico utilizzata per finanziare la spesa pubblica e il bilancio statale sono i prestiti pubblici.
I prestiti statali sono utilizzati per coprire i deficit di bilancio dello stato attraverso l'accumulo di fondi temporaneamente liberi di persone fisiche e giuridiche. Sono concessi per un periodo determinato sulla base della corresponsione del reddito e sono emessi mediante cambiali certificanti in formato cartaceo o non cartaceo.
Agendo in qualità di agente finanziario del governo, la Banca centrale esegue l'esecuzione in contanti del bilancio, la ricezione, l'archiviazione e l'emissione dei fondi del bilancio statale, la contabilità e la rendicontazione. L'esecuzione in contanti del bilancio si basa sul principio dell'unità della cassa, ovvero tutte le entrate statali mobilitate vengono inviate a un unico conto del Ministero delle finanze presso la Banca centrale, da cui vengono prelevati fondi per la spesa pubblica , quindi, la Banca Centrale funge da cassiera del Governo.
L'unità della cassa offre al Ministero delle finanze l'opportunità di esercitare un controllo costante sulla ricezione dei fondi sul proprio conto e sulla circolazione del denaro; assicura l'accentramento dei fondi del bilancio statale e il bilanciamento delle entrate e delle spese di ciascuno dei bilanci (federale, regionale, locale), che insieme formano il sistema di bilancio del paese; permette di effettuare operazioni di cassa esecuzione del bilancio su tutto il territorio nazionale. L'attuazione dell'esecuzione del contante da parte della banca centrale consente di separare le funzioni di gestione dei fondi di bilancio e di gestione dei prestiti, che sono svolte da organismi finanziari, dalle funzioni di ricezione, emissione, conservazione di tali fondi, che sono di competenza della Banca Centrale. Di conseguenza, vengono create le condizioni necessarie per controllare l'uso mirato dei fondi di bilancio.
3) Finanziamento di istituti di credito e bancari ("banca di banche"). Rifinanziamento delle banche commerciali - fornire loro prestiti nei casi in cui si trovino in difficoltà finanziarie temporanee. Lo scopo del rifinanziamento è influenzare lo stato della sfera monetaria. Svolgendo la funzione di rifinanziamento, la Banca Centrale agisce come banca di banche.
I prestiti di rifinanziamento sono erogati solo a banche stabili in temporanea difficoltà finanziaria e si differenziano a seconda della forma delle garanzie (sconto e prestito su pegno); modalità di erogazione (prestiti diretti e finanziamenti erogati tramite aste); termini di fornitura (a medio termine - per 3-4 mesi ea breve termine - per 1 giorno o più giorni); natura mirata (prestiti di adeguamento e prestiti stagionali prorogati).
4) Poiché la funzione della regolamentazione monetaria e della vigilanza bancaria comprende un'ampia gamma di questioni, l'autore sembra poterla considerare come un capitolo separato di questo lavoro.
A causa del fatto che su Internet, sulla stampa e in televisione, viene spesso riferito che la Banca centrale ha revocato la licenza di un altro istituto di credito - tutti conoscono questa prerogativa, ma che tipo di struttura è - la Banca di Russia , cosa fa e chi se ne occupa, non tutti lo sanno.
La Banca Centrale della Federazione Russa funge da regolatore del sistema monetario in Russia. Questa è una persona giuridica - un'autorità governativa, le cui attività sono regolate dalla legge principale dello stato - la Costituzione del paese e le leggi n. 86-FZ "Sulla Banca centrale della Federazione Russa (Banca di Russia)", N. 395-1 "Sulle banche e sull'attività bancaria".
Il nome alternativo della Banca centrale è la Banca di Russia, l'abbreviazione della Banca centrale della FR. Caratteristica: lo Stato non è responsabile per gli obblighi della Banca Centrale, e non è responsabile per i debiti pubblici.
È interessante notare che la Banca Centrale non è direttamente correlata a nessuno dei rami del governo: giudiziario, esecutivo o legislativo e non ha alcuna forma organizzativa e giuridica.
È interessante notare che la Banca di Russia è l'unica delle autorità statali, a cui è legalmente prescritto di spendere fondi solo dalle proprie entrate, in modo che le transazioni della Banca centrale su commissione non siano consentite dalla legge, sebbene affermi che realizzare un profitto non è lo scopo delle attività della Banca Centrale. ...
Nelle sue attività, la Banca di Russia è guidata dai seguenti obiettivi:
Cosa fa la Banca Centrale della Federazione Russa? Le funzioni sono regolate dalla legge n. 86-FZ, ne fornisce un elenco completo, le principali sono le seguenti:
Alcuni esperti criticano le misure adottate dalla Banca Centrale della Federazione Russa per "ripulire" il settore bancario in Russia e sottolineano che solo nei primi 10 mesi del 2016 l'economia del Paese ha subito perdite per oltre 700 miliardi rubli dovuti a banche prive di licenze.
La Banca centrale della Federazione Russa partecipa al capitale autorizzato di Sberbank of Russia, è vietato dalla legge collocare fondi nel capitale di altri istituti di credito, ad eccezione della possibilità di partecipare al capitale di strutture internazionali che sviluppano la cooperazione nelle sfere finanziarie.
Frode SMS: i truffatori inviano messaggi ai telefoni dei cittadini che la loro carta di credito è bloccata, mentre firmano con la firma "Banca centrale" o un'altra simile in trascrizione russa o inglese. Stanno cercando di scoprire codici pin e altre informazioni riservate per rubare denaro dalla carta. Sul suo sito ufficiale, la Banca centrale della Federazione Russa avverte di non essere impegnata nell'invio di messaggi SMS e invita i cittadini a essere vigili.
L'attuale presidente (dicembre 2016) della Banca di Russia dal 2013 è Elvira Sakhipzadovna Nabiullina - questa è la prima donna a ricoprire un tale incarico nella Banca centrale dei paesi del G8.
Il presidente della Banca centrale è nominato dalla Duma di Stato per un periodo di 5 anni su proposta del presidente della Russia mediante votazione. Inoltre, una persona non può essere nominata a questa posizione più di tre volte di seguito.
Esiste un elenco esaustivo di casi in cui un presidente può essere rimosso dall'incarico:
in caso di corruzione, occultamento di redditi, mancata adozione di misure per la risoluzione dei conflitti, deposito di fondi in banche estere e spese (comprese quelle dei suoi familiari) che non corrispondono al reddito.
La Banca Centrale è l'anello principale del sistema creditizio;
Una banca commerciale è l'anello principale del sistema creditizio.
In Russia, la Banca centrale è stata creata nel 1860. Le prime banche centrali sono apparse nel mondo molto prima. La prima banca centrale fu creata in Svezia - la Riksbank - nel 1668. Una delle prime fu la Bank of England - nel 1694.
A differenza della Banca d'Inghilterra, che è stata creata dal basso (è cresciuta dal sistema generale delle banche), in Russia la Banca centrale è stata creata dall'alto. Allo stesso tempo, la Banca Centrale della Russia è sempre stata subordinata al Ministero delle Finanze (tranne che per gli anni 1920).Nel complesso, la separazione della banca centrale dal numero totale di banche significa l'inizio della formazione di un sistema bancario a due livelli.
Le principali caratteristiche distintive della Banca Centrale dalle banche commerciali:
La Banca centrale non si pone l'obiettivo di ottenere il massimo profitto, che è l'obiettivo delle banche commerciali.
Le banche centrali sono generalmente istituzioni centralizzate di proprietà statale, mentre le banche commerciali sono generalmente private o per azioni.
I governatori della Banca centrale sono più strettamente collegati al lavoro degli organi di governo rispetto ai loro omologhi nel c / b.
Le banche centrali svolgono la funzione di gestione delle attività delle banche commerciali, una funzione legislativa, cioè. produrre il necessario materiale didattico e non regolamentare l'attività del c/b.
La Banca Centrale può influenzare l'attività del c/be di altri istituti di credito, soprattutto in relazione agli impieghi. Questa funzione viene implementata, di norma, nel processo di variazione, modifica del tasso di sconto, nonché durante l'impostazione delle riserve massime richieste.
Le banche centrali svolgono la funzione di emissione, esercitano il controllo sull'emissione e il ritiro della moneta dalla circolazione.
La Banca centrale non è in concorrenza con le banche commerciali negli affari, ma di solito mantiene conti bancari del governo.
Le banche centrali svolgono il ruolo di prestatori di ultima istanza rispetto ad altre banche, per le quali utilizzano vari metodi di influenza economica sul registratore di cassa:
operazioni di mercato aperto;
variazione del tasso ufficiale di sconto della Banca Centrale;
condurre operazioni con depositi;
fissando il coefficiente di riserva richiesto, ecc.
Le banche centrali non svolgono tutte le funzioni e le operazioni delle banche, ad esempio non servono la clientela (ad eccezione della State Bank of the USSR, Bank of England per i dipendenti, Bank of France).
Nei moderni sistemi bancari, la Banca centrale occupa un posto speciale. È il corpo dello stato. regolamentazione dell'economia, dotata del diritto di monopolio sull'emissione di banconote, regolamentazione della circolazione monetaria, rapporti creditizi del paese. La Banca centrale immagazzina le riserve di oro e valuta estera del paese. La Banca Centrale esercita la leadership e il controllo sull'intero sistema creditizio, è una banca di banche, immagazzina fondi temporaneamente liberi del governo, del bilancio e di altri organi di governo. organismi, riserve obbligatorie delle banche commerciali. In generale, le banche centrali sono generalmente di proprietà statale. A volte non appartengono formalmente allo Stato (la Federal Reserve è una società per azioni, banca nazionale svizzera), oppure lo Stato possiede solo una parte del capitale (in Giappone), in ogni caso tutte le banche centrali perseguono la politica di lo stato e operare come stato. organi.
Una caratteristica importante delle attività della Banca Centrale è il grado della loro indipendenza e indipendenza. Un grado significativo di indipendenza della Banca centrale dal governo è un prerequisito per le attività efficaci della banca per mantenere la stabilità monetaria e valutaria. Allo stesso tempo, l'indipendenza della Banca Centrale dal governo è di natura relativa, poiché la politica economica dello Stato non può essere attuata con successo senza il suo chiaro coordinamento e lo stretto legame con la politica monetaria e finanziaria della Banca centrale. Pertanto, nel lungo periodo, la politica della Banca Centrale è direttamente determinata dalle priorità dell'andamento macroeconomico del governo. Secondo la legge della Federazione Russa, la Banca centrale russa non è subordinata al governo.
Le principali funzioni della Banca centrale russa:
In conformità con la legge "Sulla Banca centrale", la Banca di Russia svolge le seguenti funzioni:
accumulo di fondi per le persone. famiglie;
collocamento di fondi;
organizzazione delle attività di circolazione ed emissione di denaro;
regolamentazione monetaria;
organizzazione e attuazione di liquidazioni in contanti e tramite bonifici non monetari;
liquidazione ed esecuzione in contanti dello Stato. bilancio;
funzioni economiche estere;
disciplina dell'attività di banche/banche e altri istituti di credito;
vigilanza sull'attività delle banche.
1. La Banca centrale russa accumula fondi in conti bancari, fondi di proprietà dello stato e detenuti in conti statali. il bilancio nelle banche; tutti i tipi di trasferimenti fiscali al bilancio; fondi di varie fondazioni, enti pubblici, associazioni; fondi propri della CBR.
2. La Banca Centrale fornisce prestiti a/banche e al governo per la copertura temporanea delle spese di bilancio dello Stato; investe denaro in titoli e principalmente nel governo. prestiti governativi.
La Banca centrale organizza la circolazione delle banconote in conformità con le leggi della Federazione Russa, organizza la produzione di banconote, stabilisce le regole per il trasporto, lo stoccaggio, la raccolta delle banconote, crea riserve, stabilisce i segni della solvibilità delle banconote, attua il regole per la sostituzione e la distruzione delle banconote danneggiate. Come centro di emissione, la Banca centrale russa opera sulla base della legge "Sul sistema monetario della Federazione Russa".
La regolamentazione monetaria a livello macro consiste nel perseguire una politica monetaria unificata. In un'economia normalmente in via di sviluppo, la regolamentazione monetaria assicura l'espansione dei prestiti e un aumento dell'offerta di moneta (in circolazione e nei conti bancari). La regolamentazione monetaria per periodi più brevi presuppone il contenimento dell'inflazione determinando le norme delle riserve obbligatorie, i tassi di sconto sui prestiti, la fissazione di standard economici per le banche, la conduzione di transazioni con titoli e valuta estera.
Strumenti di politica monetaria della Banca centrale russa:
tasso di interesse di sconto;
operazioni di mercato aperto con titoli;
la definizione di standard economici per le banche.
La Banca Centrale organizza ed effettua i regolamenti tra:
a/da banche;
imprese, enti, istituzioni tramite banche;
imprese, organizzazioni, da un lato, e lo stato, dall'altro.
stato e popolazione;
tra stati.
Per l'effettuazione della liquidazione sono stati organizzati RCC, collegati da un unico sistema di regolamento (MFO-fatturati interprofessionali). La Banca Centrale stabilisce regole uniformi per lo svolgimento dei regolamenti, che sono vincolanti per tutti i soggetti di n/economia.
La legge "Sulla Banca Centrale della Russia" afferma che la Banca di Russia svolge la funzione di depositario e agente fiscale del governo per l'esecuzione in contanti del bilancio e per il servizio dello Stato. debito, compresa la realizzazione di operazioni di collocamento statale. prestiti, il loro rimborso e il pagamento degli interessi sugli stessi. In generale, questa funzione consiste nel fatto che la Banca di Russia accumula fondi ricevuti dal bilancio statale e li assegna per conto del Ministero delle finanze. Quando necessario, la Banca Centrale concede un prestito al Ministero delle Finanze: per coprire i divari infra-annuali tra entrate correnti e spese di bilancio. Stato Allo stesso tempo, la Duma fissa un limite al debito su questi prestiti. Nell'ambito di questo prestito, la Banca Centrale può acquistare titoli dal Ministero delle Finanze per un massimo di 6 mesi.
Ci sono le seguenti funzioni economiche estere della CBR:
regolamentazione del tasso di cambio del rublo;
gestione delle riserve ufficiali in oro e valuta estera;
compiere operazioni di collocamento di tali riserve sia autonomamente che tramite banche da lui autorizzate;
rilascio di una licenza per le banche commerciali per condurre operazioni in valuta estera in Russia e all'estero;
rilascio di autorizzazioni per l'apertura di uffici di rappresentanza in. banche e altri istituti di credito in Russia;
La Banca Centrale rappresenta gli interessi della Russia al centro. banche di altri paesi e istituzioni finanziarie internazionali.
In generale, la Banca centrale ha il diritto di effettuare qualsiasi operazione in valuta estera in Russia e all'estero in conformità con le leggi della Federazione Russa e la prassi bancaria internazionale.
L'attività delle banche/banche è regolamentata ai sensi della Legge sulle banche e l'attività bancaria. Banca centrale:
Rilascio o revoca licenze per effettuare transazioni;
Registra gli statuti delle banche;
Tiene un registro delle banche sul territorio della Federazione Russa;
Stabilisce gli standard economici (la dimensione minima del capitale autorizzato, il rapporto massimo tra l'importo del capitale e l'ammontare delle attività, ponderato tenendo conto del grado di rischio, la liquidità del bilancio, l'importo minimo delle riserve obbligatorie, la importo massimo del rischio per debitore, contenendo l'importo dei rischi di cambio e di cambio, ecc.);
La Banca Centrale determina le regole per le banche, stabilisce le stesse regole per la contabilità. contabilità, stat. rendicontazione, fissa i termini per la presentazione delle segnalazioni, vigila sul rispetto degli standard economici e controlla la correttezza dell'applicazione degli atti legislativi.
