Studenti, studenti laureati, giovani scienziati che usano la base della conoscenza nei loro studi e il lavoro saranno molto grati a voi.
Pubblicato su http://www.allbest.ru/
Ministero dell'istruzione e della scienza della Federazione Russa
Università Politecnica St. Petersburg
Ingegneria ed Istituto economico
Dipartimento " Economia mondiale e regionale"
Progetto del corso
Analisi del sistema monetario di Singapore
sotto la disciplina "denaro, prestito, banche"
Eseguito studente LARINA S.K.
Testa skripyuk d.f.
San Pietroburgo
Soddisfare
Un sistema monetario stabile è la base del normale funzionamento dell'economia e raggiunge un equilibrio economico generale e la crescita economica di equilibrio nel suo complesso. Il luogo centrale sia nel sistema monetario che nell'economia di mercato nel suo complesso occupano i soldi. La modifica della quantità di denaro in circolazione può influenzare significativamente il livello di reddito, prezzi, rilascio del prodotto.
Il tema di questo progetto del corso è l'analisi del sistema monetario di Singapore. La rilevanza dello studio è dovuta al rapido sviluppo dell'economia del paese. Singapore è tra i paesi in rapido sviluppo nel sud-est. Questo paese ha un'eccellente infrastruttura finanziaria, stabilità politica e sistema legale di classe mondiale. Singapore è uno dei maggiori centri finanziari asiatici, non inferiori a Tokyo e Hong Kong. L'analisi della politica monetaria scoprirà come lo Stato regola la crescente economia di Singapore e quali strumenti utilizzano per questo.
Questo progetto è composto da introduzione, tre parti, la conclusione e l'elenco della letteratura usata. La prima parte è dedicata alle basi teoriche dei sistemi monetari. La seconda parte contiene un'analisi della struttura del sistema monetario di Singapore. Nella terza parte, sono stati fatti tentativi per analizzare l'impatto della politica monetaria del paese sul suo sviluppo economico.
Le basi teoriche per lo studio sono state le opere dei principali scienziati economici nazionali e stranieri nel campo dei sistemi monetari, di credito e bancario. Inoltre, quando si scrive lavoro per l'analisi più completa, chiara, la letteratura educativa, i dizionari economici, i giornali e le riviste, le collezioni statistiche degli ultimi anni, le risorse Internet coperte da questo argomento prese in considerazione nell'elenco della letteratura alla fine del corso il lavoro è stato usato.
La politica monetaria della Banca centrale (politica monetaria) è una serie di attività statali che regolano le attività del sistema monetario, il mercato dei capitali del prestito, l'ordine di insediamenti non in contanti al fine di ottenere una serie di scopi economici generali: prezzi stabilizzanti , tassi di crescita economica, rafforzando la valuta.
La politica monetaria è attualmente una delle forme di influenza indiretta dello stato all'economia. Si basa su idee teoriche degli scienziati economici sul ruolo del denaro nell'economia e sul loro impatto sui principali parametri macroeconomici: crescita economica, occupazione, prezzi, saldo dei pagamenti. Nelle teorie moderne, il denaro è sempre più considerato come un fattore attivo del processo di riproduzione e la teoria del denaro stessa è diventata la parte più importante della macrosalizzazione.
Economisti della scuola classica (neoclassica) dell'ultimo terzo del XIX - primo XX secolo. Santo creduto in un'efficace economia di mercato auto-regolazione e auto-sviluppo, negato la necessità di un intervento di stato su larga scala nei processi economici, e il denaro è stato considerato solo come un guscio per l'espressione nominale di valori reali, come la produzione, il reddito , investimenti, ecc.
Credevano che il vero volume di produzione fosse determinato dai principali fattori di produzione della società: risorse del lavoro, impianti di produzione, risorse naturali, cioè. Fattori che variano solo a lungo termine. In particolare, molti economisti di questa scuola ritenevano che il volume della produzione e il tasso di impugnazione del denaro tende a sforzarsi per un livello naturale e non dipendono dall'impatto del denaro e della politica monetaria. La modifica della quantità di denaro nell'economia può influenzare solo il livello dei prezzi domestici.
Crisi economica mondiale 1929-1933 Dubitava le principali disposizioni della teoria neoclassica, che effettivamente escludeva la possibilità di crisi prolungate e disoccupazione forzata nell'economia di mercato. Ha anche scoperto che la classica teoria quantitativa del denaro e dei prezzi che operano in intervalli di tempo a lungo termine non è stato in grado di risolvere i problemi causati dalla crisi. Combattere la disoccupazione del governo degli Stati Uniti. Gran Bretagna e altri Stati sviluppati hanno iniziato a utilizzare le misure di regolazione dello Stato, non adattarsi alla dottrina neoclassica ortodossa.
Nella teoria keynesiana della domanda cumulativa, la domanda di investimenti è cruciale. Le fluttuazioni di investimento dovute all'effetto dell'effetto moltiplicatore causerà grandi cambiamenti nella produzione e dell'occupazione. Tra i fattori più importanti che determinano il livello di investimento nell'economia, J. Keynes alloca il tasso di interesse, poiché quest'ultimo è il costo di ottenere un prestito per finanziare progetti di investimento. Oltre alle pari termini, la crescita dei tassi di interesse ridurrà il livello di investimento pianificato e pertanto cadrà il volume della produzione e dell'occupazione.
Un circuito di dipendenze funzionale può essere espresso come segue: la crescita dell'offerta di moneta causa un calo del tasso di interesse, ciò porta ad un aumento degli investimenti, e quindi del reddito e dell'occupazione. Keynes ha esaminato l'impatto del tasso di interesse sulla politica di investimento come leva con cui le condizioni per la circolazione del denaro influenzano l'economia nel suo complesso. Ecco perché l'analisi del mercato monetario, in cui il tasso di interesse è stabilito a causa dell'interazione della domanda e della fornitura di denaro, è una parte importante della teoria della Keynesiana. Rivelando il meccanismo di cambiamento dei tassi di interesse, J. Keynes ha respinto la classica teoria quantitativa della domanda di denaro e ha presentato il suo punto di vista, secondo i quali il denaro è uno dei tipi di ricchezza e il desiderio delle entità economiche per memorizzare parte dei beni sotto forma di denaro è determinato dalla cosiddetta preferenza di liquidità.
Keynes ha esaminato la domanda di denaro in funzione di due variabili: reddito nazionale nominale e tasso di interesse, perché riteneva che la domanda di denaro cumulativa includa due elementi. Il primo elemento è una domanda transazionale, o la domanda di denaro come mezzo di circolazione, cioè. Richiesta di denaro per le transazioni, acquistando beni e servizi. Tiene in considerazione il motivo transazionale quando il denaro è necessario per attuare i costi pianificati e il motivo precauzionale, che richiede di avere denaro per poter implementare esigenze impreviste. La domanda transazionale dipende dal livello del reddito nazionale: il reddito nazionale più nominale, maggiore è il livello delle spese, poiché le persone entrano in un gran numero di transazioni e hanno bisogno di avere più fondi liquidi.
Fondamentalmente New Keynes è quello di introdurre nella domanda cumulativa per il denaro del secondo elemento - la domanda speculativa associata all'acquisto e alla vendita di titoli. La presenza della domanda speculativa di denaro è dovuta al fatto che le persone in ciascun caso particolare determinano quale proporzione invia al consumo e che tipo di risparmio, nonché in quale forma per memorizzare il risparmio. I risparmi presentati in titoli portano reddito. Tuttavia, il possesso è associato al rischio, poiché il cambiamento del tasso di interesse porterà a un cambiamento nel corso dei titoli. Dal momento che il corso di titoli è inversamente proporzionale al tasso di interesse, quindi quando aumenta, il valore di mercato dei titoli diminuisce. Inoltre, è previsto che, raggiungendo un "livello naturale", il tasso di interesse inizierà a cadere e i titoli possono essere venduti con benefici ad un prezzo più alto. Naturalmente, ogni entità aziendale che investe le risorse preferirà investire in titoli, come risultato della quale sarà assente la domanda speculativa di denaro. Al contrario, ad un basso tasso di interesse, è prevista la sua crescita futura, che porterà a una diminuzione del corso dei titoli e causerà perdite di capitale dei titolari di titoli. In queste condizioni sorgono un desiderio universale di liquidità, il rifiuto di prestito alla crescita economica investendo in titoli, e la domanda di denaro speculativa è in crescita.
"Trappola di liquidità" significa che il tasso di interesse è ad un livello abbastanza basso e il cambiamento è possibile solo verso l'aumento. In queste condizioni, i proprietari di denaro non cercheranno il loro investimento. Una situazione si sta sviluppando quando un tasso di interesse molto basso non stimole gli investimenti e non contribuisce alla crescita del reddito. Tutto l'aumento del denaro è assorbito dalla domanda speculativa, cioè. Il denaro è sistemato sulle loro mani e non investire nell'economia. Poiché il tasso di interesse non cambia, l'investimento e il reddito rimangono costanti. Il meccanismo di mercato della rivitalizzazione indipendente non funziona. L'impulso è necessario dall'esterno del sistema di mercato. La via d'uscita da questa situazione è stata considerata Keynesians, è possibile solo quando è collegata la politica di bilancio e fiscali, che servirà da "locomotiva" per gli investimenti privati.
Indagare sui canali per i quali la politica fiscale e monetaria del governo influisce sullo stato dell'economia, e sulla base di prerequisiti teorici, Keynes ha concluso che nel contesto della depressione, i metodi dell'approccio monetariato al regolamento e la stimolazione dell'economia sono stati schiantati. I cambiamenti nel sistema fiscale e la struttura della spesa pubblica, considerava modi più efficienti per stabilizzare l'economia. Questa conclusione è stata guidata da seguaci Keynes alla proclamazione della famosa tesi: "Il denaro non ha importanza". Allo stesso tempo, i primi keynesiani, in base alla "trappola di liquidità", considerata una politica monetaria inefficace e ha sottolineato la politica fiscale assoluta.
Anche i keynesiani tardivi consideravano una politica efficace e monetaria. La preferenza è data a una politica minata-fiscale mista: un monetario fiscale e leggero relativamente rigido, mentre quest'ultimo viene dato il ruolo di una politica adattabile che accompagna il bilancio e l'evento normativo fiscale. La politica monetaria è necessaria per mantenere il tasso di interesse a basso livello e incoraggiare investimenti: l'aumento dell'offerta di moneta contrasta il tasso di crescita e previene quindi lo spostamento di investimento privato, ridurre l'effetto "espulsione" con un aumento della spesa pubblica.
I monetaristi non sono d'accordo con i keynesiani non solo in materia di denaro nell'economia, ma, soprattutto, nel valutare il funzionamento dell'economia di mercato nel suo complesso. Credono che l'economia di mercato sia piuttosto stabile e il meccanismo di mercato è in grado di ripristinare indipendentemente l'equilibrio economico. Pertanto, i monetaristi si oppongono all'intervento di stato attivo nell'economia, difendere i principi della libera concorrenza in generale e nella sfera monetaria, in particolare. Il denaro è considerato da monetaristi come fattore decisivo nello sviluppo della produzione. L'eccessiva regolamentazione dello stato della sfera monetaria può provocare, a loro avviso, la crisi economica. La prova di ciò che hanno trovato non solo nelle crisi della metà degli anni '70 - l'inizio degli anni '80.
La sottostima del ruolo del denaro e della circolazione monetaria in particolare, l'incapacità del sistema di riserva federale (nutrita) degli Stati Uniti per prevenire una forte riduzione della quantità di denaro in circolazione alla fine degli anni '20. Significativamente aumentato, secondo M. Frigen, gli aspetti negativi della recessione economica. M. Fridmen è stato convinto che la circolazione dei soldi e dei soldi fosse sempre molto importante per lo sviluppo dell'economia e ignorando la teoria monetaria o l'uso errato dei postulati durante eccessivo regolamento statale potrebbe causare un grande danno ai servizi economici pubblici.
L'analisi dei cicli commerciali e della circolazione dei soldi hanno permesso a M. Fridmen e le persone che la pensano allo stesso modo di modernizzare significativamente la teoria quantitativa classica della circolazione del denaro, specialmente per gli intervalli a breve termine. Quindi, monetaristi, considerando la velocità della circolazione del denaro come valore variabile, ritiene che la teoria proposta da loro ti permette di prevedere il comportamento di questa variabile. Come i principali fattori che determinano la velocità della circolazione del denaro, assegnano il livello previsto di inflazione e tasso di interesse. I monetaristi hanno anche rivelato la relazione tra il cambiamento del tasso di crescita dell'offerta di moneta, il PNL reale e nominale e ha dimostrato che il cambiamento nel tasso di crescita dell'offerta di moneta colpisce il vero volume di produzione più rapidamente dei prezzi. Ad esempio, all'interno di uno
il ciclo commerciale del tasso di crescita dell'offerta di moneta in circolazione dopo un ritardo, di solito in diversi mesi, causare cambiamenti nel tasso di crescita del PNL nominale. All'inizio, una parte significativa dei cambiamenti nel PNL nominale riflette i cambiamenti nel GNP reale, I.e. Cambiamenti nel numero reale di beni e servizi prodotti nel sistema economico. In futuro, se il tasso di crescita dell'offerta di denaro supera significativamente il tasso medio annuo di crescita, una parte sostanziale dei cambiamenti nel PNL nominale costituisce cambiamenti nel livello di prezzo assoluto. Pertanto, l'accelerazione della crescita del PNL nominale causata da un aumento della fornitura di moneta acquisisce solo la forma di un aumento del volume reale di produzione accompagnato da una diminuzione della disoccupazione. Successivamente, il rallentamento della crescita della produzione reale porta al fatto che l'aumento dei prezzi assorbe una parte crescente dell'influenza sull'economia dovuta a un cambiamento nel tasso di crescita dell'offerta di moneta. Dopo il rallentamento del tasso di crescita dell'offerta di moneta, i cambiamenti corrispondenti nel PNL nominale e reale vengono rallentati.
I nuovi studi dei rappresentanti della direzione del monetarista hanno dato alle chiavi la comprensione dell'impatto della politica monetaria dello stato sullo stato dell'economia, ha permesso un fenomeno economico così precedentemente osservato come stagliazione, o l'esistenza simultanea di un'elevata disoccupazione e un'elevata inflazione, che era Completamente contrario alla teoria Keynesiana e offrire infine raccomandazioni pertinenti sullo stato della politica monetaria.
Il concetto Keynesian ha considerato erroneo e internamente contraddittorio. Pertanto, l'oggetto principale del regolamento, a loro avviso, non dovrebbe essere un tasso di percentuale, ma il tasso di crescita dell'offerta di moneta. La Banca Centrale deve attuare una politica monetaria prevedibile permanente e seguire una semplice regola di crescita permanente nell'offerta di moneta. Il tasso di crescita dell'offerta di moneta dovrebbe essere sufficiente a, da un lato, per garantire la crescita del PNL reale, e d'altra parte, non causare processi inflaziontati nell'economia.
Negli anni '70 - primi anni '80. L'applicazione pratica delle ricette monetariet ha permesso di sviluppare misure piuttosto efficaci per combattere l'inflazione. Allo stesso tempo, la stabilizzazione dei processi di inflazione, cambiamenti nelle istituzioni finanziarie e dalla transizione alla nuova qualità della crescita economica negli anni '80. Ha ridotto significativamente la rilevanza delle ricette monetarie per la politica monetaria sviluppata nel periodo inflazionistico del decennio precedente. Tuttavia, per molti aspetti, grazie ai risultati scientifici dei monetaristi, gli economisti sono stati venduti per sempre con la dichiarazione "il denaro non ha importanza".
Durante il secolo scorso, l'economia americana era un esempio di maggior successo e sviluppo economico di maggior successo dopo la catastrofe economica (30s, la Grande Depressione negli Stati Uniti), diventando alla fine del secolo il paese più prospero che sperimenta il picco di il suo sviluppo. Ma, anche essere uno dei sistemi economici più avanzati del mondo, il sistema monetario statunitense non sarebbe in grado di fare senza l'istituto finanziario responsabile della gestione di questo sistema. L'Istituto in grado di garantire la salute finanziaria del sistema bancario e monetario statunitense è stato il sistema di riserva federale degli Stati Uniti (FED). La Fed è essenzialmente equivalente alle banche di emissione centrale di altri paesi
La parte integrante del sistema monetario statunitense è il sistema di valuta nazionale. Negli Stati Uniti installava un sistema di divisione decimale 1: 10: 100 (1 dollaro USA è di 100 centesimi). In circolazione ci sono: biglietti bancari a 100, 50, 20, 10, 5, 2 e 1 dollari; Biglietti del Tesoro a 100 dollari; Monete d'argento-rame e rame-nichel di $ 1, 50, 25, 10, 1 centesimo. Il diritto di emettere banconote è fornita dal sistema di riserva federale, e biglietti in contanti di piccole canali, dollari d'argento e una moneta da traduzione - il tesoro.
Negli Stati Uniti dagli anni '70, è stato introdotto il targeting, cioè. L'istituzione dei riferimenti bersaglio nel regolamento della crescita dell'offerta di moneta in circolazione al prossimo periodo, che aderiscono alle banche centrali nelle loro politiche. Dal 1975, il sistema di riserva federale (nutrito) è periodicamente segnalato al Congresso sul tasso di crescita programmato o la riduzione dell'offerta di moneta in circolazione per i prossimi 12 mesi.
Una delle difficoltà più gravi con cui l'economia degli Stati Uniti ha affrontato l'inflazione. Questo problema è diventato particolarmente nitido negli anni '70. Ad esempio, negli Stati Uniti, i tassi di inflazione in un decennio sono stati triplicati dal 4% al 13% all'anno. A tale riguardo, nel 1978, il Congresso degli Stati Uniti ha adottato la legislazione che lega il sistema federale di backup di stabilire i limiti di crescita della massa monetaria e di credito. Inoltre è stato accettato "agire per piena occupazione e crescita bilanciata". Ha indicato gli obiettivi della politica monetaria: garantendo un elevato livello di occupazione e mantenere la stabilità dei prezzi. Per raggiungere questa alimentazione, è stato prescritto annualmente per dichiarare la quantità di fornitura di denaro e risorse di credito per il prossimo anno, che dovrebbe influenzare il funzionamento previsto dei tassi di economia e di inflazione.
Riconoscendo che non è sempre possibile mantenere la relazione desiderata tra la crescita dell'offerta di moneta e il ritmo dello sviluppo economico, la legge non obbliga la Fed a rispettare accuratamente i parametri dichiarati dell'offerta di moneta. Tuttavia, nel caso in cui la discrepanza avvenga, la Fed dovrebbe spiegare le loro cause. Le somme di fornitura di denaro e le emissioni di credito sono annunciate a febbraio di ogni anno e sono corrette nella relazione presentata al Congresso a giugno. La presente relazione si riferisce anche alle stime preliminari dei quantitativi specificati per il prossimo anno.
Questa politica persegue tre obiettivi principali: in primo luogo, prezzi limitanti. In secondo luogo, la notifica pubblica della futura strategia alimentato in modo che le entità giuridiche e gli individui possano riguardare il loro comportamento economico con le intenzioni della Banca centrale. In terzo luogo, rafforzando la responsabilità e la responsabilità della Banca centrale per le decisioni prese da lui e il raggiungimento dell'obiettivo previsto.
La politica monetaria in una comprensione classica si è svolta negli Stati Uniti solo nel periodo tra ottobre 1979 e ottobre 1982, la commissione per il Comitato per il mercato aperto ha annunciato cambiamenti nella politica monetaria, a causa della possibilità di inflazione e incertezza nell'efficacia dei livelli di pianificazione di tassi di interesse. L'uso del tasso di interesse interbancario è stato interrotto come obiettivo tattico, e un nuovo obiettivo provvisorio è stato il tasso di crescita di una stretta unità monetaria M1 (include denaro in circolazione e depositi di domanda in banche commerciali).
Alla crisi economica globale del 1929-1933. Il sistema di credito della Repubblica di Germania nel suo complesso non è stato regolato dalla legge. La prima legge sul sistema di prestito (1 gennaio 1935) è stata la riduzione di questa crisi. L'aggravamento delle contraddizioni del capitalismo ha causato la necessità di un intervento statale. La legge sul sistema di credito è stata successivamente completata da vari decreti, che lo hanno reso in atteggiamento giuridico molto poco chiaro. La nuova legge del sistema di prestito è stata adottata solo nel 1961.
Banca centrale della Germania - Bundesbank. È un'entità legale pubblica che dipende direttamente dalla federazione. Ciononostante, Bundesbank non apparteneva all'autorità della Federazione. Non obbedisce al governo, né al Parlamento, ma solo la legge su Bundesbank. I poteri del Bundesbank e del governo sono chiaramente distinti: Bundesbank è responsabile della politica monetaria, e il governo è per la fiscale. La relazione annuale della Bundesbank è pubblicata, ma non è presentata al governo o al Parlamento. 9 banche di terra prendono parte alla sua gestione. Rappresentanti delle banche di terra decisamente e monopolitamente guidano le funzioni della Bundesbank.
Il Board of Central Banks è il corpo più alto, che definisce le politiche valutarie e creditizie, le aree generali delle operazioni e delle attività del consiglio di amministrazione della Banca. Il Consiglio include il Consiglio: l'organismo esecutivo e i presidenti delle banche di terra, che sono prescritti i governi di terra. Il Consiglio (Consiglio di amministrazione) è responsabile dell'attuazione della politica monetaria attraverso gli strumenti monetari pertinenti, l'organizzazione della gestione della gestione della Banca, altri poteri che seguono dalle funzioni della Banca. I membri del consiglio di amministrazione sono il presidente, il vicepresidente e gli otto membri del consiglio di amministrazione, che hanno prescritto il presidente della Germania per otto anni a presentare il governo federale a questo post. Il modello tedesco della Banca centrale è fondamentale nei paesi dell'Europa centrale.
Il modello tedesco si basa sulla base di standard minimi di prenotazione, in media di queste norme e rare operazioni di mercato aperte al fine di regolare fluttuazioni di liquidità nel sistema bancario e stabilizzando i tassi di interesse. Una caratteristica del sistema bancario tedesco è la versatilità delle istituzioni bancarie indipendentemente dalle dimensioni delle banche, delle differenze nelle forme legali e nelle relazioni immobiliari. Ognuno di loro svolge tutte le possibili operazioni bancarie per i propri clienti.
Nel 1995, circa 6.200 istituti finanziari e creditizi commerciali operati in Giappone. L'attività bancaria è stata eretta dalla tomba nel rango della prima importanza di stato. Per il periodo di dopoguerra in Giappone, non è stato notato un singolo caso di fallimento o bancarotta, come risultato della politica statale nel campo del controllo bancario e della supervisione, oltre a sostenere le banche deboli. Va sottolineato che è estremamente difficile ottenere una licenza statale per il diritto di attuare operazioni bancarie in Giappone. Tuttavia, non ci sono deficit bancari nel paese.
politica monetaria di Singapore
Il sistema monetario del Giappone è a due livelli ed è costituito da una banca centrale, banche commerciali e crediti non bancati e istituti finanziari. Al primo livello del sistema monetario è la Banca centrale del Giappone. Possiede il diritto esclusivo alle emissioni di banconote, svolge una politica monetaria, la regolazione dell'economia e la manutenzione del denaro del Tesoro di Stato. Al secondo livello del sistema monetario ci sono credito bancario e non bancario e istituzioni finanziarie.
Le banche commerciali in Giappone sono suddivise in banche urbane e regionali. Le loro operazioni sono regolate legislative regolamentate. La Banca commerciale dovrebbe essere organizzata sotto forma di una società azionaria congiunta e avere un capitale autorizzato di almeno 1 miliardo di yen. La Banca commerciale non ha diritto alle attività senza una licenza speciale del Ministero delle Finanze. Per ottenere una tale licenza, i fondatori garantiscono la conformità del capitale, delle attività e delle passività delle norme stabilite dalla Banca, hanno l'esperienza e la conoscenza necessarie.
Caratteristiche del sistema monetario del Giappone:
Alto grado di concentrazione e centralizzazione del capitale.
Regolamento bancario rigoroso.
Specializzazione delle istituzioni bancarie in alcune attività.
L'essenza della politica monetaria della Banca del Giappone non è attualmente non prevenire l'inflazione, ma nel superare negativo per l'economia delle conseguenze della deflazione - inibizione del consumatore e della domanda di investimento. Per fare ciò, non ridurre, ma aumentare la quantità di denaro in circolazione. La quantità di denaro in circolazione sta crescendo più in alto del PIL, ma questo denaro è regolato in risparmi e viene utilizzato per il sostegno del credito per l'economia.
Fino al 1970, varie funzioni monetarie sono state distribuite tra diversi dipartimenti e istituzioni governative. Il rapido sviluppo di Singapore ha chiesto un sistema bancario e monetario più complesso. A questo proposito, è stata necessaria la necessità di semplificare le funzioni che avrebbero dovuto contribuire allo sviluppo della politica monetaria dinamica e coerente. Pertanto, nel 1970, il Parlamento di Singapore è stato adottato dall'autorità di denaro dell'Atto di Singapore. Dal 1 ° gennaio 1971, la gestione monetaria ha iniziato le sue attività.
La gestione monetaria di Singapore ha il diritto di rappresentare gli interessi di Singapore come banchiere e un agente finanziario del governo di Singapore. La gestione comprende funzioni per mantenere la stabilità finanziaria, il regolamento di credito e valutaria nel paese, promuovendo lo sviluppo dell'economia del paese. Nell'aprile del 1977, il governo di Singapore sulla gestione monetaria è affidabile agli obblighi per regolare le attività assicurative nel paese. Le responsabilità per la regolazione del mercato dei titoli sono state assegnate all'Ufficio nel settembre 1984 dalla legge sul mercato dei titoli (ACC del settore titoli). Dopo la fusione il 1 ° ottobre 2002, la gestione monetaria di Singapore con il Consiglio delle Commissioni della valuta (consiglio di amministrazione dei commissari di valuta) è stata assegnata alla gestione dei dollari di Singapore.
Singapore è uno dei principali centri finanziari del mondo e della principale unità di distribuzione della finanza nel sud-est asiatico. Non sorprende che il Paese abbia creato uno dei sistemi bancari più avanzati del mondo, numerazione, circa 700 istituti bancari locali e stranieri e finanziari che forniscono servizi dai servizi bancari dei consumatori e dalla gestione dei beni e dalla fine con scambi, investimenti bancari e specializzati Strategie. Alla fine del 2010, il settore bancario interno di Singapore, secondo le stime della gestione monetaria, attività / passività soddisfatte per il valore di 764 miliardi di dollari di Singapore. Le principali banche di Singapore sono Abn Amro, Citibank, DBS, Eikessanki, Oeesbisi, Charterd e Job Standard.
A Singapore, c'è un sistema di assicurazione dei depositi bancari. Nel 2005, è entrato in vigore la legge sull'assicurazione dei depositi (atto di deposito). Nel 2006, sulla base della legge sulle società, è stata stabilita una società di assicurazione deposito di Singapore e il sistema assicurativo depositato è stato lanciato. La legge sull'assicurazione dei depositi e la protezione dei proprietari politici prevede le seguenti variazioni di base nel sistema di assicurazione dei depositi:
Attualmente, il paese ha 121 banca commerciale (a partire dal 2010), tra cui locali - 7, stranieri - 114. Le attività delle banche commerciali a Singapore sono concessi in licenza e soggette a diritto bancario. Le banche commerciali possono impegnarsi in tutti i possibili tipi di attività bancarie. Oltre alla fornitura di servizi bancari commerciali, inclusa la ricezione di depositi, i pagamenti dei controlli, i prestiti, le banche possono anche impegnarsi in qualsiasi altro tipo di attività bancaria, che è regolata o consentita dalla gestione monetaria, compresi i servizi di consulenza nel campo della finanza, I servizi di intermediazione nel campo dell'assicurazione e dei servizi sul posizionamento del capitale sul mercato (la sezione 30 degli atti bancari stabilisce tutti i possibili tipi di attività bancarie). Le banche commerciali e i loro rappresentanti non devono essere concessi in licenza separatamente per attuare tali attività, ma sono obbligati a rispettare i requisiti del Codice di condotta nell'esercizio delle attività economiche prescritte nella legge sui consulenti finanziari (IA) e i titoli e Legge futures (SFA), rispettivamente. Nel luglio 2001 è stata modificata la legge della Banca, vietando le banche per impegnarsi in attività non finanziarie. Banche previste per tre anni, fino a luglio 2004, per completare le loro attività non finanziarie. Nell'agosto del 2003, questo periodo di grazia è stato esteso altri 2 anni prima del luglio 2006 per tali banche che hanno fatto appello alla gestione monetaria chiedendo l'estensione. Le banche commerciali di Singapore funzionano come banche che forniscono una serie completa di servizi, banche all'ingrosso o banche offshore. Le banche che forniscono una gamma completa di servizi possono fornire tutti i servizi forniti dalla legge bancaria. Attualmente, ci sono 28 tali banche a Singapore. Cinque di loro hanno una registrazione locale e appartengono a 3 gruppi di banche domestici, e le restanti 23 banche sono rami di banche registrate all'estero. Sei di questi 23 rami di banche straniere hanno ricevuto il privilegio di implementare un insieme completo di servizi bancari. Le banche straniere che forniscono una serie completa di servizi e l'utilizzo del privilegio specificato possono avere solo 15 filiali e / o bancomat singoli dai loro uffici, di cui il massimo 10 può essere rami di rami. Queste banche possono utilizzare gli sportelli automatici insieme l'uno con l'altro e cambiare liberamente la posizione dei loro rami. Dal 1 ° luglio 2002, avendo i privilegi delle banche ha ricevuto il permesso di fornire servizi di debito sulla rete EFTPOS (trasferimento elettronico dei fondi), offrire un pacchetto pensionistico aggiuntivo, utilizzare conti di investimento (conti del regime di investimento CPF) e prendere depositi di tempo all'interno dell'investimento Circuito e schema con una somma minima di deposito.
Le banche all'ingrosso possono impegnarsi nello stesso settore bancario come banche che forniscono una serie completa di servizi tranne che non hanno il diritto di fornire servizi bancari al dettaglio con il dollaro di Singapore. Funzionano in conformità con le raccomandazioni monetarie emesse per il funzionamento delle banche all'ingrosso. Singapore ha 37 banche all'ingrosso, e tutte sono rami di banche straniere.
Le banche offshore hanno il diritto di impegnarsi negli stessi tipi di attività come banche che forniscono una gamma completa di servizi e banche all'ingrosso nell'esecuzione di attività con valute asiatiche espresse in unità di valute asiatiche (ACU). Le unità di valute asiatiche sono un'unità di contabilità utilizzata dalle banche per tenere conto di tutte le sue operazioni in valuta estera implementate nel mercato del dollaro asiatico. Le operazioni di banche nei dollari di Singapore sono prese in considerazione separatamente nelle unità bancarie nazionali (DBU). Il volume delle operazioni effettuato nelle unità bancarie interne delle banche offshore è in qualche modo più limitata in termini di residenti con residenti rispetto alle banche all'ingrosso. Le banche offshore operano in conformità con le raccomandazioni monetarie emesse per le banche offshore. Nell'ambito del programma di liberalizzazione del programma, le banche offshore sono state dotate di grande libertà d'azione nell'attuazione delle operazioni all'ingrosso con il dollaro di Singapore. Il limite di emissione di prestiti nei dollari di Singapore per le banche offshore è stato aumentato a 500 milioni. Ora queste banche possono effettuare operazioni "Swap" nei dollari di Singapore in relazione ai redditi dal rilascio di obbligazioni in dollari di Singapore, che tali banche sono gestite o prodotte . In totale, 48 banche offshore stanno funzionando a Singapore, e tutte sono rami di banche straniere.
Studenti, studenti laureati, giovani scienziati che usano la base della conoscenza nei loro studi e il lavoro saranno molto grati a voi.
Pubblicato da http://www.allbest.ru/
Università tecnica dell'Aviazione di Stato UFA
Facoltà di informatica e robotica
Dipartimento "Finanza, circolazione dei soldi e
Sicurezza economica "
Lavoro del corso
sotto la disciplina "denaro, prestito, banche"
sull'argomento: "Cingapura Banking System"
Eseguita:
Studente c. EF-302 R.I. Nuruhametova.
Compito per il corso Lavoro sulla disciplina "denaro, credito, banche"
1. Il corso del corso funziona "Singapore Banking System"
2. Contenuto domestico:
Analisi dello stato della circolazione monetaria nel paese, costruendo un sistema monetario, il ruolo della Banca centrale, la struttura del sistema bancario, le caratteristiche delle operazioni bancarie; Raccomandazioni per migliorare il sistema bancario della Russia, tenendo conto dell'esperienza all'estero; Parte calcolata
3. Requisiti per la registrazione
La nota esplicativa deve essere incorniciata nell'editor Word Microsoft ® in conformità con i requisiti dell'ECCD ECCD, ECPD, GOST, STP, ecc.
4. Sistemi di informazione:
Libri di testo su disciplina, materiale di conferenza, stampa periodica, internet, dati di dati statistici.
Data di rilascio ________ Data di fine ______________
Testa ___________________________
Piano - Programma di prestazione valutaria
|
Nome della fase del lavoro |
Complessità del lavoro, ora. |
Percentuale della complessità generale del lavoro |
Il termine di presentazione del consulente |
|
|
Ottenere e abbinare il compito |
||||
|
Analisi delle fondamenta teoriche dell'argomento in studio |
||||
|
Eseguire il compito per lavorare a tema |
||||
|
Sviluppo di eventi proposti |
||||
|
Disegnare e progettare il lavoro del corso e preparando per la protezione |
||||
introduzione
1.1 Storia breve Singapore
1.4 Confronto del sistema bancario della Russia e di Singapore
Capitolo numero 2. Parte calcolata
Conclusione
Bibliografia
introduzione
Un sistema monetario stabile è la base del normale funzionamento dell'economia e raggiunge un equilibrio economico generale e la crescita economica di equilibrio nel suo complesso. Il luogo centrale sia nel sistema monetario che nell'economia di mercato nel suo complesso occupano i soldi. La modifica della quantità di denaro in circolazione può influenzare significativamente il livello di reddito, prezzi, rilascio del prodotto. In questo corso, sarà considerato il sistema monetario di Singapore.
La rilevanza dello studio è dovuta al rapido sviluppo dell'economia del paese. Singapore è tra i paesi in rapido sviluppo nel sud-est. Questo paese ha un'eccellente infrastruttura finanziaria, stabilità politica e sistema legale di classe mondiale. Singapore è uno dei maggiori centri finanziari asiatici, non inferiori a Tokyo e Hong Kong.
L'argomento della ricerca è il sistema monetario di Singapore.
L'oggetto dello studio è l'economia di Singapore.
Compiti di ricerca:
1. Considera i principali aspetti storici di Singapore.
2. Descrivi il sistema monetario di Singapore.
3. Condurre un'analisi comparativa del sistema bancario Singapore e Russia.
Capitolo n. 1. Sistema bancario di Singapore
1.1 Storia breve Singapore
Alla fine del 1818, Lord Hastings - il governatore britannico del Generale dell'India - prescritto lietenente generale Sir Stamford Raffles per stabilire stazioni commerciali sulla punta meridionale della penisola malese.
Gli inglesi si espanse il loro dominio sull'India, e ha anche creato il commercio con la Cina. Videro la necessità di creare un porto per "riparare, rivitalizzare e proteggere la loro flotta mercantile", oltre a prevenire eventuali successi dell'India orientale olandese.
Dopo la ricerca di altre isole vicine Sir Stamford nel 1819 e il resto del British Ost-Indskie, si fermò a Singapore, che doveva diventare il loro shopping strategico sulla rotta della spezia.
In definitiva, Singapore divenne uno dei più importanti centri commerciali e militari dell'impero britannico.
L'isola era il terzo in conto, catturato dalla Gran Bretagna sulla penisola del Malack dopo Penang (1786) e Malakki (1795). Questi tre insediamenti britannici (Singapore, Penang e Malacca) sono diventati insediamenti diretti nel 1826, sotto il controllo dell'India britannica.
Nel 1832, Singapore divenne il centro del governo delle tre regioni.
A partire dal 1 aprile 1867, l'insediamento diretto di Singapore divenne una colonia britannica ed è stato gestito dal governatore sotto la giurisdizione del Bureau coloniale a Londra.
Presto c'era un indebolimento della fortezza britannica. Durante la seconda guerra mondiale, Singapore è stato occupato dai giapponesi. Il primo ministro britannico Sir Winston Churchill lo ha definito la "peggior catastrofe e la più grande resa nella storia britannica".
Dopo la guerra, il paese si è scontrato con problemi mozzafiato di elevata disoccupazione, bassi tassi di crescita economica, alloggi inadeguati, infrastrutture di decomposizione, scioperi del lavoro e disordini sociali.
Tuttavia, ha causato un risveglio politico tra la popolazione locale e ha dato alla luce un umore anti-coloniale e nazionalista, la personificazione di questo era lo slogan di Merdek, che significa "indipendenza" in Malese.
Nel 1959, Singapore divenne uno stato autogovernico in possesso dell'impero britannico con Yusuf Bin Ishak, il primo Yang de-Pertuan Negara (tradotto dal Malese "che è il proprietario di uno stato prominente") e se Kuan Ya come suo Primo e il primo ministro a lungo termine (ha servito fino al 1990).
Prima di aderire alla Federazione della Malesia con Malaya, Sabah e Sarawak, Singapore ha dichiarato unilateralmente l'indipendenza del Regno Unito, nell'agosto del 1963.
Due anni dopo, Singapore ha lasciato la Federazione dopo i conflitti ideologici riscaldati, che sono sorti tra il governo di Singapore e un grande partito politico chiamato il partito d'azione popolare della gente (PAP Party d'azione - PAP), così come il governo federale di Kuala Lumpur.
Il 9 agosto 1965, Singapore ha ricevuto ufficialmente la sovranità. Yusuf Bin ISHAC è stato spostato come primo presidente, e se Kuang Yu, a sua volta, rimase il primo ministro.
Con l'indipendenza è venuto cupo, se i giorni non sono rischiosi nelle prospettive economiche. Secondo Barbara Lepoer Lepoer, Editor "Singapore: Studio Paese (1989)": (Singapore: uno studio nazionale) "Il dipartimento della Malesia ha pensato perdita per Singapore della terraferma economica e i politici del confronto militare dell'Indonesia, rivolto a Singapore , come risultato della Malesia essiccata in questa direzione ".
Questi problemi hanno spinto la leadership di Singapore a concentrarsi sull'economia del paese. Con l'educazione di Cambridge dell'Avvocato Lee Kuan Yu è diventato al timone di Singapore, il suo dominio era aggressivo ed è diventato orientato all'esportazione nell'industrializzazione del lavoro, attraverso un ampio programma di incentivazione al fine di attirare gli investimenti stranieri.
Alla fine, Singapore aveva ancora la sua posizione strategica a suo favore.
Fino al 1972, un quarto di aziende impegnati nell'industria di Singapore era di proprietà straniera, o joint venture di società sotto la regola dei principali investitori negli Stati Uniti e in Giappone.
Di conseguenza, il clima politico stabile di Singapore ha creato condizioni di investimento favorevoli e la rapida espansione dell'economia globale, dal 1965 al 1973 il prodotto interno lordo (PIL) è aumentato due volte.
Dal boom economico della fine degli anni '60 e '70, sono stati creati nuovi posti di lavoro nel settore privato. Il governo ha iniziato a fornire abitazioni, educazione, assistenza sanitaria e mezzi pubblici sovvenzionati e anche creato nuovi posti di lavoro nel settore pubblico.
Il fondo di riserva centrale del paese con un sistema di sicurezza sociale sostenibile completa ha creato contributi obbligatori per i datori di lavoro e i dipendenti, al fine di accumulare il capitale necessario per i progetti governativi e la sicurezza finanziaria dei lavoratori anziani del paese.
Alla fine degli anni '70, il governo ha cambiato il suo pensiero strategico per un'elevata professionalità e tecnologie ad alta intensità di lavoro, ha aggiunto il costo dell'industria e la produzione abolita intensiva dal lavoro.
In particolare, le tecnologie dell'informazione che sono state prioritarie per l'espansione, come risultato di questo Singapore divenne il più grande produttore di dischi e parti del disco nel 1989. Nello stesso anno, il 30% del PIL del paese è stato ottenuto tramite procedimenti dalla produzione.
Il settore dei servizi internazionali e finanziari di Singapore è stato e rimane uno dei settori in più rapida crescita della sua economia, ha rappresentato quasi il 25% del PIL del paese alla fine degli anni '80.
Nello stesso anno, Singapore con Hong Kong è diventato i due centri finanziari asiatici più importanti dopo Tokyo. Nel 1990, Singapore aveva una transazione con oltre 650 multinazionali e diverse migliaia di istituzioni finanziarie e società commerciali. Al fronte politico, il Kuan Yu Th Chock è riuscito a bypassare se Sien Lunga selezionato nel 2004 e il figlio maggiore Kuan Yu divenne il terzo primo ministro di Singapore.
1.2 Caratteristiche del sistema di circolazione monetaria e del sistema monetario di Singapore
Valuta nazionale Singapore - Dollaro di Singapore (SGD) - è stato pubblicato per la prima volta in appello nel 1967, quando si è verificato la sezione valutaria tra Malesia, Singapore e Brunhem. Allo stesso tempo, è stato fornito lo scambio reciproco libero e il libero cammino di tre nuove valute indipendenti in questi territori. Per un periodo relativamente breve, il dollaro di Singapore si è trasformato in una delle valute più resistenti a stabili del mondo. La parità di valuta teoricamente del dollaro di Singapore, confermato dal Fondo monetario internazionale, corrisponde al contenuto d'oro in esso 0,290299 in oro puro. Il fatturato annuo del cambio valuta di Singapore è inferiore solo a Londra, a New York e Tokyo - supera i 25 miliardi di dollari.
Attualmente, Singapore è in circolazione della banconota in dignità 1, 5, 10, 25, 50, 100, 500, 1000 e 10.000 dollari di Singapore della serie dell'orchidea; Banconote dignità I, 5, 10, 20, 50, 100, 500, 1000 e 10.000 dollari di Singapore della serie di uccelli e monete di scambio in 1, 5, 10, 20, 50 centesimi e 1 dollaro. Inoltre, a Singapore, le monete di prestito rilasciate dall'organizzazione agricola internazionale (FAO) sono degne di 5 centesimi, monete d'argento nella dignità di 5, 10 e 50 dollari e monete d'oro di 100, 150, 250 e 500 dollari di Singapore. Le emissioni di denaro dei diritti di monopolio sono dotate della gestione monetaria di Singapore. La maggior parte dei chassis di Singapore sono banconote del valore di 10, 25.100, 500 e 1000 dollari di Singapore.
Considera gli aggregati monetari di Singapore. Il paese utilizza 4 aggregati in contanti:
M0 - include tutti i soldi, la carta e il metallo disponibili;
M1 - include fondi M0 + su liquidazione, resoconti attuali e speciali di imprese e depositi di popolazione + + della popolazione in materia di banche della domanda;
M2 - include depositi M1 + a termine della popolazione in banche;
La Banca centrale del paese è importante nel funzionamento del sistema monetario, considera più dettagliatamente la Banca Centrale di Singapore.
L'autorità monetaria di Singapore è la Banca centrale di Singapore.
Fino al 1970, varie funzioni monetarie sono state distribuite tra diversi dipartimenti e istituzioni governative. Il rapido sviluppo di Singapore ha chiesto un sistema bancario e monetario più complesso. A questo proposito, è stata necessaria la necessità di semplificare le funzioni che avrebbero dovuto contribuire allo sviluppo della politica monetaria dinamica e coerente. Pertanto, nel 1970, il Parlamento di Singapore è stato adottato dall'autorità di denaro dell'Atto di Singapore. Dal 1 ° gennaio 1971, la gestione monetaria ha iniziato le sue attività.
La gestione monetaria di Singapore ha il diritto di rappresentare gli interessi di Singapore come banchiere e un agente finanziario del governo di Singapore. La gestione comprende funzioni per mantenere la stabilità finanziaria, il regolamento di credito e valutaria nel paese, promuovendo lo sviluppo dell'economia del paese.
Nell'aprile del 1977, il governo di Singapore sul controllo monetario di Singapore è affidato agli obblighi di regolare le attività assicurative nel paese. Le responsabilità per la regolamentazione del mercato dei titoli sono state assegnate all'Ufficio nel settembre 1984 per legge sul mercato dei titoli (ITA. ACT industriale titoli). Dopo la fusione il 1 ° ottobre 2002, la gestione monetaria di Singapore con il Consiglio del Consiglio del Consiglio di Cash Trattamento (inglese. Consiglio dei Commissari di valuta) Le funzioni sono state assegnate al rilascio dei dollari di Singapore.
1.3 Caratteristiche e struttura del sistema bancario
Le attività bancarie a Singapore sono regolate da una serie di leggi:
· Legge sul controllo monetario di Singapore (ITA. Autorità Moneytario di Singapore Act);
· Atto bancario (atto bancario);
· La legge sui depositi di assicurazione e la protezione dei proprietari delle politiche (ITA. ASSICURAZIONE DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI PROCESSIONI "SCHEMESS" SCHEMES ACT).
Il sistema bancario di Singapore contiene una rete sviluppata di istituti finanziari che lavorano su standard internazionali. Occupando una delle principali disposizioni economiche nel sud-est asiatico, questo Stato garantisce la funzionalità affidabile del settore bancario, sia a livello locale che internazionale. A Singapore, tutte le condizioni sono state create per transazioni finanziarie sia all'interno del paese che oltre i suoi limiti.
Singapore è uno dei principali centri finanziari del mondo e della principale unità di distribuzione della finanza nel sud-est asiatico. Non sorprende che il paese abbia creato uno dei sistemi bancari più avanzati del mondo, numerazione, circa 124 istituti bancari e finanziari locali e stranieri che forniscono servizi dai servizi bancari del consumatore e dalla gestione dei beni e dalla fine con scambi, investimenti bancari e specializzati servizi più rigorosi. Alla fine del 2010, il settore bancario interno di Singapore, secondo le stime della gestione monetaria, attività / passività soddisfatte per il valore di 764 miliardi di dollari di Singapore. Le principali banche di Singapore sono Abn Amro, Citibank, DBS, Eikessanki, Oeesbisi, Charterd e Job Standard.
Nonostante la mancanza di attualmente sostenuta dal governo del programma di assicurazione dei depositi, Mas prevede di creare un tale sistema nel prossimo futuro. Le attività di banche commerciali a Singapore sono concessi in licenza e soggette a diritto bancario.
Le banche commerciali possono impegnarsi in tutti i possibili tipi di attività bancarie. (Operazioni di credito, la fornitura di operazioni bancarie per condurre insediamenti tra individui e soggetti giuridici, la raccolta di fondi, la fornitura di transazioni in contanti, l'attuazione delle transazioni valutarie, l'attrazione dei depositi, fornendo garanzie bancarie alle operazioni bancarie, servizi di trasferimento di denaro senza apertura conto in banca). Oltre a fornire servizi bancari commerciali, compresi i depositi di ricezione, i pagamenti dei controlli, i pagamenti e il prestito, le banche possono anche impegnarsi in qualsiasi altro tipo di attività bancaria, che è regolata o consentita da Mas, compresi i servizi di consulenza nel campo delle finanze, servizi di intermediazione nel settore delle finanze Campo di assicurazione e servizi per il posizionamento del capitale sul mercato.
Le banche commerciali e i loro rappresentanti non devono essere concessi in licenza separatamente per attuare tali attività, ma sono obbligati a rispettare i requisiti del Codice di condotta nell'esercizio delle attività economiche prescritte nella legge sui consulenti finanziari (IA) e i titoli e Legge futures (SFA), rispettivamente. Nel luglio 2001 è stata modificata la legge della Banca, vietando le banche per impegnarsi in attività non finanziarie. Banche previste per tre anni, fino a luglio 2004, per completare le loro attività non finanziarie. Nell'agosto del 2003, questo periodo di grazia è stato esteso per altri 2 anni fino a luglio 2006 per tali banche che hanno fatto appello a Mas chiedendo l'estensione. Attualmente, 113 banche commerciali funzionano a Singapore. Cinque di loro sono registrati localmente e appartengono a tre gruppi bancari nazionali. Le banche commerciali lavorano come banche che forniscono una serie completa di servizi, banche all'ingrosso o banche offshore.
Le banche che forniscono una serie completa di servizi possono fornire tutti i servizi previsti dalla legge sulle attività bancarie. Attualmente, ci sono 28 tali banche a Singapore. Cinque di loro hanno una registrazione locale e appartengono a 3 gruppi di banche domestici, e le restanti 23 banche sono rami di banche registrate all'estero. Sei di questi 23 rami di banche straniere hanno ricevuto il privilegio di implementare un insieme completo di servizi bancari. Le banche straniere che forniscono una serie completa di servizi e l'utilizzo del privilegio specificato possono avere solo 15 filiali e / o bancomat singoli dai loro uffici, di cui il massimo 10 può essere rami di rami. Queste banche possono utilizzare gli sportelli automatici insieme l'uno con l'altro e cambiare liberamente la posizione dei loro rami. Dal 1 ° luglio 2002, avendo i privilegi delle banche ha ricevuto il permesso di fornire servizi di debito sulla rete EFTPOS (trasferimento elettronico dei fondi), offrire un pacchetto pensionistico aggiuntivo, utilizzare conti di investimento (conti del regime di investimento CPF) e prendere depositi di tempo all'interno dell'investimento Circuito e schema con una somma minima di deposito.
Le banche all'ingrosso possono impegnarsi nello stesso settore bancario come banche che forniscono una serie completa di servizi tranne che non hanno il diritto di fornire servizi bancari al dettaglio con il dollaro di Singapore. Funzionano in conformità con le questioni pubblicate da MAS sul funzionamento delle banche all'ingrosso. Singapore ha 37 banche all'ingrosso, e tutte sono rami di banche straniere.
Le banche offshore hanno il diritto di impegnarsi negli stessi tipi di attività come banche che forniscono una gamma completa di servizi e banche all'ingrosso nell'esecuzione di attività con valute asiatiche espresse in unità di valute asiatiche (ACU). Le unità di valute asiatiche sono un'unità di contabilità utilizzata dalle banche per tenere conto di tutte le sue operazioni in valuta estera implementate nel mercato del dollaro asiatico. Le operazioni di banche nei dollari di Singapore sono prese in considerazione separatamente nelle unità bancarie nazionali (DBU). Il volume delle operazioni effettuato nelle unità bancarie interne di Banks offshore è in qualche modo più limitata in termini di residenti con residenti rispetto alle banche all'ingrosso.
Oltre alle tre categorie descritte di banche commerciali, ci sono istituti finanziari che possono funzionare come banche di negoziazione. Le banche commerciali sono approvate dall'amministrazione monetaria conformemente alla legislazione, e le loro attività sono soggette a direttive sulle banche di negoziazione. Le operazioni di tali banche in unità di valute asiatiche sono inoltre svolte in conformità con la legge della Banca. Di norma, le banche di negoziazione sono impegnate nel finanziamento di individui aziendali, sottoscrivendo le azioni e le obbligazioni emesse, le fusioni e l'adesione di società, gestione dei portafogli di investimenti, consulenza gestionale e altre attività di compensazione. La maggior parte delle banche commerciali con il permesso del MAS funzionano con un'unità di valuta asiatica attraverso la quale competono con banche commerciali nel mercato del dollaro asiatico. Per quanto riguarda DBU, le banche di negoziazione non hanno il diritto di prendere depositi di domanda, depositi di risparmio o di occuparsi dei fondi dalla popolazione. Allo stesso tempo, sono autorizzati a prendere depositi o prendere in prestito fondi da banche, società finanziarie, azionisti e società controllate dai loro azionisti. In totale, 52 banche dello shopping stanno attualmente operando a Singapore.
Le società finanziarie focalizzano le loro attività sul finanziamento in piccole quantità, incluso accreditando l'acquisizione in rate di automobili, beni a lungo termine e rilasciare prestiti per acquisire abitazioni. Le società finanziarie ricevono licenze e operano in conformità con la legge sulle società finanziarie. Le società finanziarie non hanno il diritto di scoprire i conti di deposito su cui è possibile prelevare fondi su richieste su controlli, bollette di primisi o requisiti di pagamento. Inoltre, non è consentito fornire un prestito non garantito in eccesso di 5.000 dollari di Singapore a qualsiasi persona o per svolgere una transazione in qualsiasi valuta estera, oro o altri metalli preziosi, o acquisire azioni, denominate in valuta estera, azioni o titoli di debito. Tuttavia, le società finanziarie di proprietà del capitale oltre 10 milioni di dollari di Singapore possono, le richieste di contatto per il permesso di effettuare operazioni in valuta estera, metalli preziosi e promozioni denominate in valuta estera. Tale autorizzazione è rilasciata a condizione che in qualsiasi momento l'importo cumulativo del prestito fornito in valuta estera non superi il 10% del capitale della società finanziaria. A Singapore, 3 aziende finanziarie funzionano.
Alcune importanti istituzioni finanziarie operanti a Singapore in conformità con la licenza per fornire una gamma completa di servizi:
1. Abn Amro Bank NV (Abn Amro Bank NV)
2. American Express Bank Co., Ltd. American Express Bank Ltd)
3. Bangkok Bank Company Public Limited (Bangkok Bank Public Public
4. Azienda Limited)
5. Bank of America, Neshnl Assosieshn (Bank of America, Associazione Nazionale)
Proventi significativi dall'esportazione di beni e servizi, ricavi principali delle transazioni finanziarie, un saldo positivo dei pagamenti, un livello abbastanza basso di debito esterno ha portato all'accumulo di riserve significative in oro e valutaria in Singapore. Nel periodo dal 1990 al 2000, le riserve d'oro di Singapore sono aumentate in 3 volte e hanno raggiunto i 48,5 miliardi di dollari di Singapore, che è superiore che in questi paesi sviluppati come Gran Bretagna, Olanda, Svezia, Danimarca, Australia e Canada.
La maggior parte delle riserve in oro e valutaria (99%) sono riserve in valuta d'oro e straniere, 0,6% - Diritti speciali prese in prestito (SDR) e 0,4% - Posizioni di riserva nel Fondo Monetario Internazionale (FMI). Secondo gli esperti, la quota dell'oro nelle riserve Gold di Singapore è dal 15% al \u200b\u200b20%, il dollaro americano rappresenta il 35-45%, su Yen giapponese - 20-30%, il resto della valuta europea occidentale, per lo più marchio tedesco , Sterlina inglese sterling al franco svizzero.
Il debito totale del governo centrale è presentato il debito interno. Nella sua struttura, il 96% è il debito di individui e soggetti giuridici (azioni e obbligazioni registrate, impegni del tesoro), il 4% rientra nel settore bancario (depositi). Il debito esterno è assente, poiché tutto il debito è formato dagli strumenti collocati nella sua valuta. Ciò suggerisce che la Banca centrale si concentra sul mercato interno in misura maggiore rispetto ai mercati esteri.
1.4 Caratteristiche comparative del sistema bancario della Russia e Singapore
Tabella numero 1. Confronto dei dati chiave
|
Titolo completo |
Repubblica di Singapore |
la Federazione Russa |
|
|
Forma di governo |
Repubblica |
Repubblica federale |
|
|
Singapore |
|||
|
Quadrato, km 2 |
693 (175 nel mondo) |
17 075 400 (1 del mondo) |
|
|
Popolazione, Persone |
5.077 000 (113 nel mondo) |
143 300 000 (9 nel mondo) |
|
|
dollaro di Singapore. |
|||
|
Organizzazioni internazionali |
Commonwealth of Nations, APEC |
APEC, G8, CSI |
|
|
Istituzione della Banca centrale |
Autorità monetaria di Singapore |
Banca centrale della Russia |
|
|
La quota di proprietà statale nella capitale della Banca centrale. |
Numero di banche in Russia 778. Ci sono 121 banche commerciali a Singapore, tra cui locali - 7 stranieri - 114.
L'offerta di denaro di Singapore negli ultimi dati è di 521.868.800.000 SGD, la base monetaria è di 162.744.300.000.
La fornitura di denaro della Russia sotto gli ultimi dati è di 31.636.700.000 rubli. Base monetaria 7 960 300 000 strofinatura.
Indicatore GDP russo: 82 937 000 000 strofinati.
Indicatore GDP di Singapore 297 900 000 000 USD
Le principali funzioni del controllo monetario di Singapore:
1. Implementare le attività come la Banca Centrale di Singapore, compresa la politica monetaria, le emissioni di segni monetari, la supervisione dei sistemi di pagamento e il mantenimento del governo di Singapore come banchiere e agente finanziario
2. Attuazione di supervisione dei servizi finanziari e monitoraggio della stabilità finanziaria
3. Riserve di valuta a Singapore
4. Sviluppa Singapore come centro finanziario internazionale
Le principali funzioni della Banca centrale della Federazione Russa:
1. In collaborazione con il governo della Federazione russa, sviluppa e conduce una politica monetaria di stato unificata
2. svolge la supervisione delle attività degli istituti di credito e dei gruppi bancari.
3. Organizza e attua regolazione valutaria e controllo valutario in conformità con la legislazione della Federazione Russa
La prima banca commerciale in Russia è stata aperta il 1 ° novembre 1864 a San Pietroburgo. Quindi un certo numero di uffici bancari commerciali sono sorti a Mosca. Nel 1870 fu formato il Volga-Kama e Azov-Don Bank.
OCBC Bank - è stata fondata nel 1932. La più grande banca nella capitalizzazione di mercato, con beni superiori a 253 miliardi di dollari di Singapore.
Considerare le differenze sotto forma di banche commerciali che operano nel paese.
In Russia, solo banche commerciali tradizionali. A Singapore: all'ingrosso, offshore, commerciando.
Sulla base del confronto, possono essere disegnate le seguenti conclusioni:
Capitolo numero 2. Parte calcolata
Sulla base di queste opzioni 13, guidata dall'istruzione n. 139 e della Banca centrale della Federazione Russa, è necessario calcolare i principali standard delle attività della Banca commerciale. I requisiti della Banca della Russia per il rispetto di tali norme sono le tecniche di regolamentazione amministrativa della liquidità dei bilanci delle banche commerciali (Tabella 2).
Tabella 2 - Dati iniziali per il calcolo degli standard di una banca commerciale
|
Indicatori aggregati |
||||
|
Propria banca capitale () |
||||
|
L'ammontare delle attività meno l'ammontare della riserva per possibili perdite in base agli articoli di attività pertinenti ponderati con il rischio () |
||||
|
Il valore del rischio di credito sugli strumenti riflessi nei conti off-bilancio () |
||||
|
Il valore del rischio di credito sulle transazioni urgenti () |
||||
|
Rischio di mercato () |
||||
|
Liquidità () |
||||
|
Attività ad alto liquido () |
||||
|
Obbligazioni di comunicazione () |
||||
|
Obblighi di comunicazione e fino a 30 giorni () |
||||
|
Crediti rilasciati dalla Banca () |
||||
|
Obblighi della Banca sui prestiti () |
||||
|
Attività (A) |
||||
|
Riserve obbligatorie (P0) |
||||
|
L'ammontare dei requisiti della Banca al mutuatario () |
||||
|
Il valore cumulativo dei rischi di credito di grandi dimensioni () |
||||
|
Importo cumulativo degli obblighi della Banca (OVP) |
||||
|
Indicatore CRZ in relazione a tali azionisti il \u200b\u200bcui contributo al capitale autorizzato della Banca supera il 5% della sua banca registrata della Russia () |
Tabella 2 - Standard della Banca commerciale
|
Nome dello standard |
Risultato |
|||||
Tabella 3 - Calcoli di standard bancari commerciali
|
Nome dello standard |
||||
|
Rapporto adeguatezza patrimoniale (H1) |
4000000/(10143765+1461307 + 800000 +5531100) *100% |
7340500/(12531600 +1650100 + 6230400+776413)*100% |
8431982/(14116230 + 1650100 + 551135 + 5400700) *100% |
|
|
Regolatore di liquidità istantaneo (H2) |
(1600515/8456011)*100% |
(1100500/9100200) *100% |
(929450/9100200)*100% |
|
|
Regolamento della liquidità corrente (H3) |
(2414760/11340800) * 100% |
(2600300/11340800) *100% |
(1903300/8415300)*100% |
|
|
Rapporto di liquidità a lungo termine (H4) |
12543600/(900500+4456000)*100% |
9500400/(1500700+7870 800)*100% |
11300514/(700600+8431982)*100% |
|
|
Rapporto di liquidità comune (H5) |
2414760/(6311620+ 700000)*100% |
2600300/(7413000+715900)*100% |
2600300/(1100500+9100200)*100% |
|
|
Dimensioni massime di rischio per 1 mutuatario o gruppo di mutuatari rilegati (H6) |
(1560340/4000000) *100% |
(1574201/7340500) *100% |
(2201345/8431982) *100% |
|
|
Dimensione massima dei rischi di credito di grandi dimensioni (H7) |
(11816432/4000000) *100% |
(9908203/7340500) *100% |
(7500302/8431982)*100% |
|
|
Dimensione massima di rischio per prestatore (H8) |
(1423700/4000000)*100% |
(2500400/7340500)*100% |
(3202415/8431982)*100% |
|
|
Dimensione massima del rischio di credito per azionista (H9) |
(870200/4000000) *100% |
(1213438/7340500) *100% |
(2314700/8431982) *100% |
Sulla base dei calcoli stimati, è possibile disegnare le seguenti conclusioni:
Il valore dell'adeguatezza dei fondi propri della Banca (H1), regola (limiti) il rischio di banche di insolvenza e determina i requisiti per il valore minimo dei fondi comuni della Banca necessari per coprire i rischi di credito e di mercato. Valore consigliato per la pratica russa? 10%. Il rapporto di adeguatezza del capitale (H 1) è conforme ai requisiti, che indicano fondi sufficienti: coperture capitali (in base alle requisiti normative) Attività ponderate con rischio.
Lo standard della liquidità istantanea della Banca (H2) regola il rischio di perdita da parte della Banca di liquidità, cioè la capacità di qualsiasi attività viene trasformata in fondi, immediatamente o se necessario. Valore consigliato? 15%. Lo standard di liquidità istantanea (H2) è superiore al 15% in 1 anno, significa attività altamente liquide sufficienti per coprire gli obblighi della domanda e in 2 e 3 anni, al contrario.
Regolatory dell'attuale liquidità della Banca (H3). Regola il rischio di perdita della banca di liquidità nei prossimi 30 giorni di calendario. Norm consigliata -? 50%. Lo standard di liquidità standard non è conforme ai requisiti, questo suggerisce che il denaro non è sufficiente per coprire la domanda fino a 30 giorni.
Standard della liquidità a lungo termine della Banca (H4). Regola il rischio di perdita da parte di una banca di liquidità a seguito di un posizionamento dei fondi in attività a lungo termine. Valore N4 consigliato? 120%. Lo standard di liquidità a lungo termine di H4 è inferiore al 120% solo in 2 anni, pertanto, il capitale capitale e la domanda non sono coperti da 1 e 3 anni di debito bancario
Regolamento della liquidità totale della Banca (H5). Regola la quota di beni che possono essere convertiti in contanti nei prossimi 30 giorni (attività liquide) nella massa totale delle attività. Non dovrebbe superare il 15%. Per tutti e tre gli anni, l'indicatore era superiore al valore normativo.
Il valore della dimensione massima del rischio per mutuatario o un gruppo di mutuatari correlati (H6). Regola il rischio di credito della Banca per il rapporto tra un mutuatario o un gruppo di mutuatari correlati e determina il rapporto massimo dell'importo totale delle richieste di credito della Banca al mutuatario o un gruppo di mutuatari correlati ai propri fondi (capitale) della Banca. La dimensione massima del rischio per mutuatario o gruppo di mutuatari collegati H6 dovrebbe essere inferiore al 25%, in 1 e 3 anni, lo standard non soddisfa i requisiti, e in 2 anni lo standard, al contrario, soddisfa i confini stabiliti, questo Indica il fatto che i requisiti totali della Banca in 1 e 3 anni non potevano essere soddisfatti dei propri fondi della Banca.
Il valore della dimensione massima dei rischi di credito di grandi dimensioni (H7). Regola la quantità totale di grandi rischi di credito della Banca e determina il rapporto massimo del valore totale dei rischi di credito di grandi dimensioni e delle dimensioni dei fondi propri (capitale) della Banca, la dimensione massima dei rischi di credito di grandi dimensioni di H7 è inferiore a 800 %, lo standard è realizzato dalla Banca, il che significa che il capitale della banca è sufficiente per prevenire i principali rischi di credito.
Dimensione massima del rischio per prestatore (H8). Lo standard non è stato rispettato in nessun anno.
Regolamento della quantità massima di prestiti, garanzie bancarie e garanzie fornite dalla Banca ai suoi partecipanti (azionisti) (H9). Regola il rischio di credito della Banca in relazione ai partecipanti (azionisti) della Banca e determina il rapporto massimo dei prestiti, garanzie bancarie e garanzie fornite dalla Banca ai suoi partecipanti (azionisti) ai propri fondi (capitale) della Banca. Consigliato il valore di questo standard (H9) -? 50%. Per tutti gli anni, la Banca entra nei limiti richiesti dello standard, di conseguenza, la quantità massima di garanzie e garanzie fornite dalla Banca ai propri azionisti è stabilita vera per i fondi propri dalla Banca.
La Banca è conforme a tutti gli standard di attività ad eccezione del rapporto di liquidità generale e il valore della dimensione massima del rischio per mutuatario o un gruppo di mutuatari correlati, ciò significa che la Banca non ha abbastanza denaro per coprire tutti gli obblighi e ha bisogno di aumentare i propri fondi.
singapore Bank Cash.
Conclusione
Il corso del corso ha coperto la storia di Singapore, le caratteristiche del suo sistema monetario, sistema bancario. La dinamica dei suoi principali indicatori economici ti consente di disegnare le seguenti conclusioni:
1. Le riserve d'oro di Singapore sono aumentate significativamente nell'ultimo decennio. Valuta estera e oro predominano nella loro struttura. Gli aggregati di cassa tendono ad aumentare.
2. Aumenta del PIL di Singapore. Il paese ha una politica di cambio sovrastimata. Il livello di inflazione è chiaramente contenuto.
3. Dal 2009 è stato osservato l'aumento dei tassi di interesse e un aumento dei tassi di crescita del PIL. Ciò suggerisce che lo strumento di politica monetaria è i tassi di interesse hanno un effetto positivo sull'indicatore macroeconomico - il tasso di crescita del PIL, causando il suo aumento.
Il sistema bancario di Singapore contiene una rete sviluppata di istituti finanziari che lavorano sugli standard internazionali
Dopo aver confrontato il sistema bancario di Singapore con il sistema russo, sono state fatte le seguenti conclusioni:
1. In Russia, le banche apparivano 60 anni prima di quanto a Singapore.
2. Le funzioni della Banca centrale della Russia e del controllo monetario di Singapore sono simili.
3. Gli indicatori dell'offerta di moneta, la base monetaria e il PIL di Singapore superano gli indicatori della Russia, che indicano non abbastanza efficace politica monetaria e politica di credito della Russia.
4. Entrambi i paesi hanno un sistema bancario a due livelli.
5. Il numero di banche in Russia è di circa sei volte superiore al numero di banche a Singapore.
A Singapore, è stato creato un ambiente attraente di investimento. Ciò rende possibile concentrarsi in un piccolo paese, una grande quantità di denaro e la leadership competente è corretta di usarli.
La conclusione della parte di regolamento è la seguente: la Banca è conforme a tutti gli standard di attività ad eccezione dello standard della liquidità generale e degli standard massimi di dimensioni del rischio per 1 mutuatario o un gruppo di mutuatari correlati, ciò significa che la banca fa non avere abbastanza denaro per coprire tutti gli obblighi ed è necessario aumentare i fondi di dimensioni.
Bibliografia
1. Avdokushin e.f. Relazioni internazionali: libro di testo. - m.: Avvocato, 2010. - 366 p.
2. Agapova T.a., Sergina S.F. Macroeconomia. Textebook / Moscow State University. M.V. Lomonosova, M., 2009. - 35-36 p.
3. Bulotov A.S. ECONOMIA: manuale / edizione generale BULATOVA A.S. - m.: Economista, 2006. - 113-116 p.
4. Kalashnikov n.i. Singapore: problemi della città-stato. M.: Conoscenza, 1981. - 231-233 p.
5. Karamova O.V. Politica di credito e monetaria // Corso di conferenze per STIS. M.: Fa, 2012. - 25-31 p.
6. Keynes J.M. La teoria generale dell'occupazione degli interessi e del denaro. M.: Helios ARV, 1999. - 176-177 p.
7. Kolpakova G.M. Finanza. Fatturato dei soldi. Credito: tutorial. M., 2002. - 56-59 p.
8. Kurzanov V.n. Singapore nell'economia del sud-est asiatico. M.: Scienza, 1985. - 134 p.
9. Rezberg B.A., Lozovsky L.Sh., STARODUBTSEVA E.B. Moderno dizionario economico m.: Infra-m, 2006. - 76-77 p.
Pubblicato su Allbest.ru.
...Funzioni caratteristiche e strumenti della Banca centrale della Russia. Tipi e caratteristiche delle operazioni attive e passive di banche commerciali, classificazione dei prestiti bancari. Operazioni non tradizionali di banche commerciali, le direzioni delle attività di investimento.
abstract, aggiunto 01/01/2010
L'emergere e le principali fasi dello sviluppo delle banche. Tipi di sistemi bancari. La gerarchia della costruzione del sistema bancario. Associazioni di banche commerciali. Le funzioni della Banca centrale. Caratteristiche della banca come impresa commerciale. Operazioni di banche.
corsi, aggiunto 02.06.2007
Il concetto di banche commerciali, i loro tipi. Funzioni e principi di banche commerciali. La formazione e la valutazione dello sviluppo di banche commerciali della Repubblica di Bielorussia. Le principali direzioni di miglioramento delle attività delle banche commerciali della Repubblica di Bielorussia.
termine carta, aggiunto il 04/03/2007
L'essenza del sistema bancario della Federazione Russa è una serie di banche nazionali e istituti di credito che operano sotto il meccanismo monetario complessivo. Funzioni delle banche centrali e commerciali, del centro di cassa e degli enti creditizi non bancari.
abstract, aggiunto 03/03/2012
Sistema bancario: concetto e caratteristiche generali. La differenza tra la banca dall'istituto di credito non bancario. Il ruolo e l'importanza delle banche centrali e commerciali nel mercato dei servizi bancari. Specificità dello stato giuridico dell'ente del credito centrale.
abstract, aggiunto 01/01/2016
L'emergere e lo sviluppo delle banche, la loro essenza. Funzioni e ruolo delle banche commerciali in un'economia di mercato. Tipi di operazioni e servizi bancari. Il concetto del sistema bancario. Influenza degli istituti finanziari e creditizi stranieri sul sistema bancario nazionale.
corsi, aggiunto il 01.12.2014
La storia dello sviluppo delle banche. L'essenza e la struttura del sistema bancario, la politica monetaria. Funzioni e ruolo delle banche commerciali e centrali. Funzioni della Banca della Russia, il moderno sistema bancario della Federazione Russa e l'impatto sulla crisi finanziaria globale.
corsi, Aggiunto il 15/12/2011
Tipi di banche. Funzioni delle banche. Essenza delle banche. Sistema bancario. Banca centrale come prima fase del sistema bancario a due livelli. Le funzioni principali della Banca centrale. Principi delle banche aziendali. Formazione di patrimonio netto.
lavoro del corso, aggiunto 05/22/2007
Il concetto e l'essenza delle banche commerciali, il loro ruolo sul livello macro. Analisi delle attività delle banche commerciali della Repubblica di Bielorussia. I compiti del sistema bancario sull'attuazione delle principali direzioni della politica monetaria. Prospettive per lo sviluppo di banche commerciali.
corsi, Aggiunto il 24/04/2014
Sistema di credito moderno della Federazione Russa. Tipi di sistemi bancari: secondo il grado di centralizzazione della gestione e della natura dell'interazione; A seconda della compensazione degli elementi. Obiettivi, funzioni della Banca centrale della Federazione Russa. Lo stato attuale del sistema bancario russo.
Valuta nazionale Singapore - Dollaro di Singapore (SGD) - è stato pubblicato per la prima volta in appello nel 1967, quando si è verificato la sezione valutaria tra Malesia, Singapore e Brunhem. Allo stesso tempo, è stato fornito lo scambio reciproco libero e il libero cammino di tre nuove valute indipendenti in questi territori. Per un periodo relativamente breve, il dollaro di Singapore si è trasformato in una delle valute più resistenti a stabili del mondo. La parità di valuta teoricamente del dollaro di Singapore, confermato dal Fondo monetario internazionale, corrisponde al contenuto d'oro in esso 0,290299 in oro puro. Il fatturato annuo del cambio valuta di Singapore è inferiore solo a Londra, a New York e Tokyo - supera i 25 miliardi di dollari.
Attualmente, Singapore è in circolazione della banconota in dignità 1, 5, 10, 25, 50, 100, 500, 1000 e 10.000 dollari di Singapore della serie dell'orchidea; Banconote dignità I, 5, 10, 20, 50, 100, 500, 1000 e 10.000 dollari di Singapore della serie di uccelli e monete di scambio in 1, 5, 10, 20, 50 centesimi e 1 dollaro. Inoltre, a Singapore, le monete di prestito rilasciate dall'organizzazione agricola internazionale (FAO) sono degne di 5 centesimi, monete d'argento nella dignità di 5, 10 e 50 dollari e monete d'oro di 100, 150, 250 e 500 dollari di Singapore. Le emissioni di denaro dei diritti di monopolio sono dotate della gestione monetaria di Singapore. La maggior parte dei chassis di Singapore sono banconote del valore di 10, 25.100, 500 e 1000 dollari di Singapore.
Considera gli aggregati monetari di Singapore. Il paese utilizza 4 aggregati in contanti:
M0 - include tutti i soldi, la carta e il metallo disponibili;
M1 - include fondi M0 + su liquidazione, resoconti attuali e speciali di imprese e depositi di popolazione + + della popolazione in materia di banche della domanda;
M2 - include depositi M1 + a termine della popolazione in banche;
M3 - Include i certificati di deposito M2 + e di risparmio + obbligazioni di prestito di stato.
La massa monetaria secondo gli ultimi dati è di 521.868.800 SGD.
La Banca centrale del paese è importante nel funzionamento del sistema monetario, considera più dettagliatamente la Banca Centrale di Singapore.
L'autorità monetaria di Singapore è la Banca centrale di Singapore.
Fino al 1970, varie funzioni monetarie sono state distribuite tra diversi dipartimenti e istituzioni governative. Il rapido sviluppo di Singapore ha chiesto un sistema bancario e monetario più complesso. A questo proposito, è stata necessaria la necessità di semplificare le funzioni che avrebbero dovuto contribuire allo sviluppo della politica monetaria dinamica e coerente. Pertanto, nel 1970, il Parlamento di Singapore è stato adottato dall'autorità di denaro dell'Atto di Singapore. Dal 1 ° gennaio 1971, la gestione monetaria ha iniziato le sue attività.
Le principali funzioni del controllo monetario di Singapore:
Attività come banca centrale di Singapore, compresa la politica monetaria, l'emissione di segni monetari, la supervisione dei sistemi di pagamento e la manutenzione del governo di Singapore come agente bancario e finanziario
Attuazione di supervisione dei servizi finanziari e monitoraggio della stabilità finanziaria
Gestione della riserva di valuta di Singapore
Sviluppa Singapore come centro finanziario internazionale
La gestione monetaria di Singapore ha il diritto di rappresentare gli interessi di Singapore come banchiere e un agente finanziario del governo di Singapore. La gestione comprende funzioni per mantenere la stabilità finanziaria, il regolamento di credito e valutaria nel paese, promuovendo lo sviluppo dell'economia del paese.
Nell'aprile del 1977, il governo di Singapore sul controllo monetario di Singapore è affidato agli obblighi di regolare le attività assicurative nel paese. Le responsabilità per la regolazione del mercato dei titoli sono state assegnate alla gestione nel settembre 1984 dalla legge sul mercato dei titoli (ITA. Atto dell'industria dei titoli.). Dopo la fusione il 1 ° ottobre 2002, la gestione monetaria di Singapore con il Consiglio dei presidenti sul trattamento in contanti (ITA. Consiglio dei Commissari di valuta) La direzione è stata assegnata funzioni per il rilascio dei dollari di Singapore.
Singapore è uno dei principali centri finanziari del mondo e della principale unità di distribuzione finanza nel sud-est asiatico. Non sorprende che il Paese abbia creato uno dei sistemi bancari più avanzati del mondo, numerazione, circa 700 istituti bancari locali e stranieri e finanziari che forniscono servizi dai servizi bancari dei consumatori e dalla gestione dei beni e dalla fine con scambi, investimenti bancari e specializzati Strategie. Alla fine del 2004, il settore bancario interno di Singapore consisteva in attività / passività per un importo di circa 230 miliardi di dollari USA. Le principali banche di Singapore sono Abn Amro, Citibank, DBS, Eikessanki, Oeesbisi, Charterd e Job Standard. La Banca centrale del paese è l'amministrazione monetaria di Singapore (MAS), che determina la politica monetaria, regola le attività delle istituzioni bancarie e finanziarie e produce valuta. Nonostante la mancanza di attualmente sostenuta dal governo del programma di assicurazione dei depositi, Mas prevede di creare un tale sistema nel prossimo futuro. Le attività di banche commerciali a Singapore sono concessi in licenza e soggette a diritto bancario. Le banche commerciali possono impegnarsi in tutti i possibili tipi di attività bancarie. Oltre a fornire servizi bancari commerciali, compresi i depositi di ricezione, i pagamenti dei controlli, i pagamenti e il prestito, le banche possono anche impegnarsi in qualsiasi altro tipo di attività bancaria, che è regolata o consentita da Mas, compresi i servizi di consulenza nel campo delle finanze, servizi di intermediazione nel settore delle finanze Campo di assicurazione e servizi per il posizionamento del capitale sul mercato. (La sezione 30 della legge della Banca stabilisce tutti i possibili tipi di attività bancarie). Le banche commerciali e i loro rappresentanti non devono essere concessi in licenza separatamente per attuare tali attività, ma sono obbligati a rispettare i requisiti del Codice di condotta nell'esercizio delle attività economiche prescritte nella legge sui consulenti finanziari (IA) e i titoli e Legge futures (SFA), rispettivamente. Nel luglio 2001 è stata modificata la legge della Banca, vietando le banche per impegnarsi in attività non finanziarie. Banche previste per tre anni, fino a luglio 2004, per completare le loro attività non finanziarie. Nell'agosto del 2003, questo periodo di grazia è stato esteso per altri 2 anni fino a luglio 2006 per tali banche che hanno fatto appello a Mas chiedendo l'estensione. Attualmente, 113 banche commerciali funzionano a Singapore. Cinque di loro sono registrati localmente e appartengono a tre gruppi bancari nazionali. Le banche commerciali lavorano come banche che forniscono una serie completa di servizi, banche all'ingrosso o banche offshore.
Banche che forniscono un set completo di servizi
Le banche che forniscono una serie completa di servizi possono fornire tutti i servizi previsti dalla legge sulle attività bancarie. Attualmente, ci sono 28 tali banche a Singapore. Cinque di loro hanno una registrazione locale e appartengono a 3 gruppi di banche domestici, e le restanti 23 banche sono rami di banche registrate all'estero. Sei di questi 23 rami di banche straniere hanno ricevuto il privilegio di implementare un insieme completo di servizi bancari. Le banche straniere che forniscono una serie completa di servizi e l'utilizzo del privilegio specificato possono avere solo 15 filiali e / o bancomat singoli dai loro uffici, di cui il massimo 10 può essere rami di rami. Queste banche possono utilizzare gli sportelli automatici insieme l'uno con l'altro e cambiare liberamente la posizione dei loro rami. Dal 1 ° luglio 2002, avendo i privilegi delle banche ha ricevuto il permesso di fornire servizi di debito sulla rete EFTPOS (trasferimento elettronico dei fondi), offrire un pacchetto pensionistico aggiuntivo, utilizzare conti di investimento (conti del regime di investimento CPF) e prendere depositi di tempo all'interno dell'investimento Circuito e schema con una somma minima di deposito.
Banche all'ingrosso
Le banche all'ingrosso possono impegnarsi nello stesso settore bancario come banche che forniscono una serie completa di servizi tranne che non hanno il diritto di fornire servizi bancari al dettaglio con il dollaro di Singapore. Funzionano in conformità con le questioni pubblicate da MAS sul funzionamento delle banche all'ingrosso. Singapore ha 37 banche all'ingrosso, e tutte sono rami di banche straniere.
Banche offshore.
Le banche offshore hanno il diritto di impegnarsi negli stessi tipi di attività come banche che forniscono una gamma completa di servizi e banche all'ingrosso nell'esecuzione di attività con valute asiatiche espresse in unità di valute asiatiche (ACU). Le unità di valute asiatiche sono un'unità di contabilità utilizzata dalle banche per tenere conto di tutte le sue operazioni in valuta estera implementate nel mercato del dollaro asiatico. Le operazioni di banche nei dollari di Singapore sono prese in considerazione separatamente nelle unità bancarie nazionali (DBU). Il volume delle operazioni effettuato nelle unità bancarie interne di Banks offshore è in qualche modo più limitata in termini di residenti con residenti rispetto alle banche all'ingrosso. Le banche offshore operano in conformità con le raccomandazioni MAS emesse per le banche offshore.
Nell'ambito del programma di liberalizzazione del programma, le banche offshore sono state dotate di grande libertà d'azione nell'attuazione delle operazioni all'ingrosso con il dollaro di Singapore. Il limite di emissione di prestiti nei dollari di Singapore per le banche offshore è stato aumentato a 500 milioni. Ora queste banche possono effettuare operazioni swip nei dollari di Singapore in relazione al ricevimento dal rilascio di obbligazioni in dollari di Singapore, che tali banche sono gestite o prodotte.
In totale, 48 banche offshore stanno funzionando a Singapore, e tutte sono rami di banche straniere.
Banche commerciali
Oltre alle tre categorie descritte di banche commerciali, ci sono istituti finanziari che possono funzionare come banche di negoziazione. Le banche commerciali sono approvate dall'amministrazione monetaria conformemente alla legislazione, e le loro attività sono soggette a direttive sulle banche di negoziazione. Le operazioni di tali banche in unità di valute asiatiche sono inoltre svolte in conformità con la legge della Banca. Di norma, le banche di negoziazione sono impegnate nel finanziamento di individui aziendali, sottoscrivendo le azioni e le obbligazioni emesse, le fusioni e l'adesione di società, gestione dei portafogli di investimenti, consulenza gestionale e altre attività di compensazione. La maggior parte delle banche commerciali con il permesso del MAS funzionano con un'unità di valuta asiatica attraverso la quale competono con banche commerciali nel mercato del dollaro asiatico. Per quanto riguarda DBU, le banche di negoziazione non hanno il diritto di prendere depositi di domanda, depositi di risparmio o di occuparsi dei fondi dalla popolazione. Allo stesso tempo, sono autorizzati a prendere depositi o prendere in prestito fondi da banche, società finanziarie, azionisti e società controllate dai loro azionisti. In totale, 52 banche dello shopping stanno attualmente operando a Singapore.
Aziende finanziarie
Le società finanziarie focalizzano le loro attività sul finanziamento in piccole quantità, incluso accreditando l'acquisizione in rate di automobili, beni a lungo termine e rilasciare prestiti per acquisire abitazioni. Le società finanziarie ricevono licenze e operano in conformità con la legge sulle società finanziarie. Le società finanziarie non hanno il diritto di scoprire i conti di deposito su cui è possibile prelevare fondi su richieste su controlli, bollette di primisi o requisiti di pagamento. Inoltre, non è consentito fornire un prestito non garantito in eccesso di 5.000 dollari di Singapore a qualsiasi persona o per svolgere una transazione in qualsiasi valuta estera, oro o altri metalli preziosi, o acquisire azioni, denominate in valuta estera, azioni o titoli di debito. Tuttavia, le società finanziarie di proprietà del capitale oltre 10 milioni di dollari di Singapore possono, le richieste di contatto per il permesso di effettuare operazioni in valuta estera, metalli preziosi e promozioni denominate in valuta estera. Tale autorizzazione è rilasciata a condizione che in qualsiasi momento l'importo cumulativo del prestito fornito in valuta estera non superi il 10% del capitale della società finanziaria. A Singapore, 3 aziende finanziarie funzionano.
Alcune importanti istituzioni finanziarie operanti a Singapore in conformità con la licenza per fornire una gamma completa di servizi:
Abn Amro Bank NV (Abn Amro Bank NV)
American Express Bank Ltd. American Express Bank Ltd)
Bangkok Bank Pablik Company Limited (Bangkok Bank Public Company Limited)
Bank of a America, Neshnl Assosieshn (Bank of America, Associazione Nazionale)
Cina Limited Bank of China Limited
Bank of East Eys Ltd. (Banca di East Asia Ltd,)
India Bank of India
Tokyo-Mitsubishi Bank, Ltd. (Banca di Tokyo-Mitsubishi, Ltd)
BNP Paribas (BNP Paribas)
Calion (Calyon)
Citibank on (Citibank na)
Citibank Singapore Limited (Citibank Singapore Limited)
Eicel Bank (HL Bank)
Hong Kong End Shanghai Banking Corporation Limited (Hongkong e Shanghai Banking Corporation Limited)
Banca indiana (la Banca indiana)
Banca d'oltremare indiana (banca d'oltremare indiana)
J.P. Morgan Chase Bank n.a. (JPMorgan Chase Bank, n.a.)
BHD BHD BANKING MALAYAN (BHD BAYAN BANKING)
PT Bank Negara Indonesia (Pereroro) TBK (PT Bank Negara Indonesia (Persero) TBK)
Eraichby Bank Berhad (Banca RHB Berhad)
Saterin Bank Berhad (Southern Bank Berhad)
Banca charterd standard (Banca di noleggio standard)
Sumito Mitsui Banking Corporation (Sumitomo Mitsui Banking Corporation)
Yuko Bank (UCO Bank)Il lavoro descrive il sistema bancario di Singapore, l'ultima diapositiva presenta le caratteristiche comparative dei sistemi bancari della Russia e di Singapore. L'archivio parla anche con la presentazione. Il lavoro è protetto perfettamente
Introduzione Contenuto Elenco della letteratura Estratto dal lavoro
Singapore è uno dei principali centri finanziari del mondo e il principale centro di distribuzione della finanza nel sud-est asiatico. Secondo il Fondo monetario internazionale, il regolamento e la supervisione del sistema finanziario di Singapore sono tra i migliori del mondo. SINGA PUR prende il 2 ° posto nel mondo in termini di sviluppo del mercato finanziario. Secondo il rapporto "Glo-Ball Competitività 2015-2016" del World Economic Forum, la forte accessibilità del Singapore di Singapore viene effettuata nella disponibilità di prestiti (4 ° posto) e la stabilità del sistema bancario (4 ° posto). Il rating del credito a lungo termine di Singapore sulla scala moody "S -" AAA "(previsione stabile).
Singapore Banking System è riconosciuto come uno dei più stabili del mondo: Nell'autunno del 2013, il settore finanziario della giurisdizione ha sottolineato con successo lo stress fondazione internazionale di rifiuti dell'arte, tenuta come parte del programma di valutazione della stabilità finanziaria (FSAP), che conferma la capacità della giurisdizione di resistere ai fattori economici avversi esterni1. Sistema bancario di Singapore
2. Sistema di Banking.
3. Tipi di banche
4. Regolazione legale
5. I più grandi gruppi chiave di banche a Singapore
6. I vantaggi delle banche di Singapore
7. Mistero bancario
8. Assicurazione cumulativa
9. Confronto dei sistemi bancari della Russia e di Singapore
10. Grazie per la tua attenzione.Internet
La maggior parte delle banche commerciali con il permesso del MAS Le loro operazioni sono preferibilmente effettuate in unità di valute asiatiche, in competizione con banche commerciali nel mercato del dollaro asiatico. Le società finanziarie si concentreranno sulle società di finanziamento in piccole quantità, tra cui accreditamenti acquisizioni in rate di automobili, a lungo termine merci e fornire prestiti per l'acquisto di alloggi. Le società finanziarie ricevono licenze e operano in conformità con la legge sulle società finanziarie. Le società finanziarie non hanno il diritto di scoprire i conti di deposito su cui è possibile prelevare fondi su richieste su controlli, bollette di primisi o requisiti di pagamento. Inoltre, non sono autorizzati a fornire un prestito non garantito nella quantità di oltre 5.000 dollari di Singapore a qualsiasi persona. O per l'attuazione della transazione in qualsiasi valuta estera, oro o altri metalli preziosi o acquisto di pacchetti di stock denominati in valuta estera, azioni o titoli di debito. Tuttavia, le società finanziarie di proprietà del capitale oltre 10 milioni di dollari di Singapore possono, le richieste di contatto per il permesso di effettuare operazioni in valuta estera, metalli preziosi e promozioni denominate in valuta estera. Tale permesso è rilasciato in base alla condizione che in qualsiasi momento l'importo totale del prestito fornito in valuta estera non supererà il 10% del capitale della società finanziaria. Singapore è regolato da una serie di leggi: la legge sul controllo monetario di Singapore (monetario inglese Autorità di Singapore Act); atto bancario (atto bancario); Legge sull'assicurazione sui depositi e la protezione dei proprietari delle politiche (ITA. ASSICURAZIONE DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DEI DISEGNO, sono stati distribuiti con diverse funzioni monetarie tra diversi dipartimenti e istituzioni governative. Il rapido sviluppo di Singapore ha chiesto un sistema bancario e monetario più complesso. A questo proposito, è stata necessaria la necessità di semplificare le funzioni che avrebbero dovuto contribuire allo sviluppo della politica monetaria dinamica e coerente. Pertanto, nel 1970, il Parlamento di Singapore è stato adottato dall'autorità di denaro dell'Atto di Singapore. Dal 1 ° gennaio 1971, la gestione monetaria ha iniziato le sue attività. La gestione monetaria di Singapore ha il diritto di rappresentare gli interessi di Singapore come banchiere e un agente finanziario del governo di Singapurat. Il sistema bancario a Singapore regola solo la Banca Centrale nella persona di partenza monetaria ASLADE GRUPPI CHIAVE 5 ANNI DI BANKS A SINGAPORE: 1. OCBC (presentato sotto forma di OCBC e Bank of Singapore); 2. DBS Bank (sotto forma di DBS Bank Limited e POSB Bank); 3. UOB (come Banca orientale Limited e United Overseas Bank Limited) .1. Oversea-Chinese Banking Corp LTD (Banca OCBC) Per aprire un conto in questa banca, è necessario partecipare personalmente a una banca ad aprire un resoconto, ed è anche tenuto a mantenere un conto minimo di saldo per $ 30.000. Banca Bank Business OCBC è presentato: Bank Bank, Bank Bank, Bank OCBC NISP, OCBC Wing Hang Bank, OCBC AL-AMIN e Bank of Singapore e ha strategie strategiche in altre società finanziarie che lavorano in marchi indipendenti: Assicurazione: Great Eastern; Gestione patrimoniale: Lion Global investitori; Servizi di intermediazione: Titoli OCBC e OCBC Sekuritas. OCBC Bank è la più antica delle banche di Singapore esistenti formate nel 1932 a causa di una fusione di tre banche locali. Ora questo è il secondo gruppo più grande che fornisce servizi finanziari nel sud-est asiatico sui beni con il punteggio più alto della valutazione "AA1" da Moody "s. Riconosciuto per la sua stabilità e stabilità finanziaria. Banca OCBC è una delle 50 banche più sicure nel il mondo ed è stato nominato la Best Bank a Singapore e la regione Asia-Pacifico. I principali mercati bancari OCBC sono Singapore, Malesia, Indonesia e Cina. Ha più di 610 filiali e uffici di rappresentanza in 18 paesi e regioni, tra cui Australia, United Regno, Dubai e Paesi dell'Asia dell'Asia. In Indonesia sono presentati oltre 340 rami e rami della controllata Bank OCBC NISP, e in Cina, tra cui Hong Kong e Macao - più di 100 filiali e uffici sotto l'OCBC Wing Hang.2 marchio. DBS Banksingapuursky Bank Bank Bank è considerata il principale gruppo finanziario in Asia e lavora in 17 paesi. Ad oggi, DBS Bank è la più grande banca del sud-est asiatico in termini di capitale. Serve oltre 4 milioni di clienti e personale del personale 1 9mila persone provenienti da rappresentanti di oltre 30 nazionalità. La rete regionale della Banca comprende più di 250 filiali e oltre 1.000 bancomat in 50 città. Allo stesso tempo, per diversi anni, la rivista Global Finance ha assegnato un titolo DBS della Banca Asiatica più affidabile. Il nome della Banca DBS è decrittografato come "la Banca di sviluppo di Singapore" (Banca di sviluppo di Singapore). Era in questa veste che è stato fondato dal governo di Singapore nel 1968 per sostenere lo sviluppo dell'economia del paese. Le principali aree geografiche delle attività della Banca sono Singapore e Hong Kong, vanno oltre la Cina, Taiwan, India e Indonesia. C'è un'organizzazione bancaria multinazionale con sede a Singapore, i quali si trovano nella maggior parte dei paesi del Sud-Est asiatico. Fondata nel 1935 come United Chinese Bank (UCB), un uomo d'affari di Sarawak (lo stato attuale della Malesia) VI Kheng Chiang, insieme a un gruppo di uomini d'affari, originaria della Cina. La Banca è la terza più grande banca nel sud-est asiatico su beni aggregati. 5 UOB fornisce servizi bancari commerciali e aziendali, servizi finanziari personali, servizi di private banking, servizi di gestione patrimoniale, nonché servizi di finanza aziendale, venture, investimenti e servizi assicurativi. La Banca ha 68 filiali a Singapore e una rete di 500 uffici in 19 paesi e territori nella regione Asia-Pacifico, Europa occidentale e Nord America. La maggior parte delle operazioni si concentra principalmente in questi paesi del sud-est asiatico, come Brunei, Malesia, Indonesia, Myanmar, Filippine, Tailandia e Vietnam. La più grande concentrazione di banche è osservata in Tailandia e Indonesia
