Sejak 1 Januari 2007, program "modal bersalin (keluarga)" telah diterapkan di Federasi Rusia, yang menyediakan alokasi dana dari anggaran federal untuk keluarga yang telah melahirkan atau mengadopsi anak kedua, ketiga dan selanjutnya. Dengan demikian, modal bersalin adalah kewajiban moneter negara kepada keluarga, yang menjamin pembayaran dana pada saat terjadinya kondisi tertentu. Orang yang berhak menerima modal bersalin dikeluarkan oleh Dana Pensiun Federasi Rusia sertifikat negara - dokumen pribadi yang mengonfirmasi hak untuk menerima dana modal bersalin.
Modal bersalin dikeluarkan untuk keluarga di mana anak kedua telah lahir sejak 01.01.2007. Namun, dalam praktik peradilan ada contoh ketika, pada kenyataannya, kelahiran anak terjadi sebelum 01.01.2007.
Jadi, misalnya: Penetapan Kolegium Yudisial untuk Perkara Perdata Mahkamah Agung Federasi Rusia No. 4-В11-15 tanggal 03.06.2011
Dari bahan kasus: Fedorova N.V. mengajukan ke pengadilan dengan klaim terhadap Lembaga Negara - Direktorat Pensiun Federasi Rusia untuk pengakuan hak untuk menerima modal bersalin, yang mendukungnya dengan merujuk pada fakta bahwa dia memiliki dua anak. Kelahiran anak kedua lebih awal dari aterm (istilah fisiologis persalinan dari 25/01/2007 hingga 30/01/2007) adalah hasil dari intervensi bedah darurat untuk indikasi vital bagi ibu. Karena kelahiran prematur anak, prematuritas parah terjadi, yang mengakibatkan penyimpangan serius dalam kesehatannya, anak itu sekarang diakui sebagai orang cacat. Ketika berbicara kepada terdakwa dengan pertanyaan tentang mengeluarkannya sertifikat negara untuk modal ibu (keluarga), N.V. Fedorova ditolak.
Perwakilan terdakwa tidak mengakui klaim tersebut.
Dengan keputusan Pengadilan Kota Naro-Fominsk Wilayah Moskow tertanggal 14 September 2009, persyaratan yang disebutkan dipenuhi.
Dengan keputusan Kolegium Yudisial untuk Perkara Perdata Pengadilan Wilayah Moskow tanggal 15 September 2009, keputusan pengadilan tingkat pertama dibatalkan, keputusan baru dibuat untuk menolak klaim.
Setelah memeriksa materi kasus, membahas argumen pengaduan, Kolegium Yudisial untuk Kasus Perdata Mahkamah Agung Federasi Rusia datang ke yang berikut.
Berdasarkan Seni. 3 Undang-Undang Federal No. 256, hak atas tindakan tambahan dukungan negara muncul setelah kelahiran (adopsi) seorang anak (anak-anak) yang memegang kewarganegaraan Rusia, di antara wanita yang telah melahirkan (mengadopsi) anak kedua sejak 1 Januari 2007, warga negara Federasi Rusia, terlepas dari tempat tinggal mereka.
Menurut pendapat Kolegium Yudisial Mahkamah Agung Federasi Rusia, pengadilan kasasi tidak memperhitungkan ketentuan undang-undang di atas, serta keadaan yang penting untuk penyelesaian sengketa yang benar, karena prematur (karena indikasi medis yang mendesak) kelahiran anak karena alasan di luar kendali penggugat , tidak dapat diterima sebagai dasar untuk merampas hak NV Fedorova untuk menerima sertifikat negara untuk modal bersalin (keluarga) sesuai dengan ketentuan Undang-undang Federal 29 Desember 2006 No. 256, diatur oleh undang-undang saat ini.
Dengan data tersebut, maka untuk mengoreksi kesalahan peradilan yang dilakukan selama pertimbangan perkara oleh pengadilan kasasi, yang berujung pada dikeluarkannya putusan yang tidak adil, maka Majelis Hakim mengakui putusan Majelis Perdata Perdata. Pengadilan Regional Moskow tertanggal 15 Desember 2009, dapat dibatalkan, meninggalkan Pengadilan Kota Nar- Fominsk Wilayah Moskow tertanggal 14.09.2009 tentang pemenuhan klaim yang diajukan oleh NV Fedorova atas pengakuan hak untuk menerima kehamilan (keluarga) modal.
Terlepas dari kenyataan bahwa program tersebut telah beroperasi selama 6 tahun, sebagian besar ibu, setelah menerima sertifikat, tidak tahu bagaimana menggunakannya secara legal. Kesalahpahaman tersebut, buta huruf hukum, serta sempitnya ruang lingkup kesempatan untuk mewujudkan sertifikat adalah lahan subur bagi munculnya dan berkembangnya penipuan menggunakan modal bersalin. Baru-baru ini, sangat sering di media ada laporan tentang penipuan semacam itu.
Sebagai contoh: Kementerian Dalam Negeri Republik Tatarstan membuka empat kasus pidana penipuan dan suap. Terdakwa dalam kasus ini adalah para gipsi yang menganggur, dokter anak dan ginekolog.
Menurut polisi, para tersangka dengan curang menerima modal bersalin untuk kelahiran anak kedua mereka dan menguangkan sertifikat. Menurut perkiraan awal, kerusakan yang mereka timbulkan pada negara berkisar antara 20 hingga 30 juta rubel.
Kelompok ini bekerja sesuai dengan skema yang sudah mapan. Menggunakan kontak di lembaga medis, terutama di poliklinik atau klinik antenatal, wanita Roma menerima sertifikat kelahiran anak, pemeriksaan mereka, dan dokumen lain untuk suap.
Kemudian data disajikan ke kantor pendaftaran Kazan, di mana akta kelahiran dikeluarkan untuk anak-anak yang tidak ada, dan, kemudian, melalui Dana Pensiun, sertifikat untuk mendapatkan modal bersalin. Untuk layanan mereka, "wanita dalam persalinan" menerima dari 20 hingga 50 ribu rubel.
Kemudian Realtors menginvestasikan sertifikat di real estat. Segera setelah apartemen terdaftar sebagai properti, itu dijual. Untuk layanan mereka, perantara menerima 60 hingga 100 ribu rubel ("Rossiyskaya Gazeta").
Contoh: Pengadilan Distrik Maryanovsky memerintahkan keluarga Omsk untuk sepenuhnya mengembalikan modal bersalin ke Dana Pensiun untuk kepentingan anak-anak. Untuk 360 ribu rubel, pasangan itu membeli tanah kosong di distrik Maryanovsky.
Ini adalah pertama kalinya keputusan seperti itu dibuat dalam praktik peradilan Omsk. Tapi, rupanya, dalam waktu dekat, pengadilan akan dibanjiri gugatan serupa. Inspeksi jaksa mengkonfirmasi bahwa apa yang disebut "mencairkan" modal bersalin di wilayah tersebut dijalankan. Saat ini, sejumlah agen real estat menawarkan skema hitam kepada penduduk wilayah Omsk untuk implementasi dukungan negara sehingga orang tua dapat memperoleh uang "nyata" ("Rossiyskaya Gazeta" http://www.rg.ru/ 2013/04/08/reg-sibfo /kapital.html).
Ada banyak kasus serupa di seluruh negeri. Saat ini, di Internet, Anda dapat menemukan banyak penawaran untuk pembelian dan "penuangan" sertifikat untuk modal bersalin. Paling sering, penipu didekati oleh keluarga yang sangat membutuhkan uang tunai, misalnya, untuk perawatan anak, atau keluarga yang menjalani gaya hidup asosial, dan ruang lingkup yang sempit dari penggunaan legal sertifikat tidak memungkinkan mereka untuk membuangnya. atas kebijaksanaan mereka sendiri.
Penting untuk diingat bahwa penawaran tersebut adalah penipuan skala besar, dan pemilik sertifikat modal bersalin, yang setuju untuk mengambil bagian dalam skema yang diusulkan, melakukan tindakan yang melanggar hukum dan akan menjadi kaki tangan dalam kejahatan karena penyalahgunaan. dari dana masyarakat, oleh karena itu, seluruh jumlah modal bersalin akan dikumpulkan dari keluarga untuk kepentingan cabang Dana Pensiun tempat sertifikat diterbitkan.
Jadi, apa yang bisa Anda belanjakan secara legal untuk modal bersalin? Sesuai dengan paragraf 3 Seni. 7 Undang-Undang Federal No. 256-FZ "Tentang Tindakan Tambahan Dukungan Negara untuk Keluarga dengan Anak", modal bersalin dapat dihabiskan:
Cara umum untuk mencairkan modal bersalin adalah dengan membeli tempat tinggal dengan biaya yang meningkat, untuk transaksi seperti itu, sebagai aturan, mereka menggunakan real estat perumahan yang tidak cocok, yang dipecah menjadi beberapa bagian dan dijual dengan biaya yang sama dengan ukuran rumah. modal bersalin, yang bertentangan dengan norma UU No. 256-FZ tanggal 29 Desember 2006 dan tidak meningkatkan taraf hidup keluarga. Setelah transaksi selesai, penjual-makelar memberikan uang kepada orang tua dikurangi biaya layanan mereka.
Sebagai contoh: Keputusan Pengadilan Distrik Shatkovsky Wilayah Nizhny Novgorod dalam kasus No. 2-696 / 2011 27 Januari 2012
Jaksa mengajukan tuntutan terhadap Martynova L.N., R., Bogdanenko I.P., L., dan bertanya kepada pengadilan:
Untuk mengakui kontrak jual beli bangunan tempat tinggal dan sebidang tanah yang dibuat antara L., bertindak atas nama I. P. Bogdanenko, dan R., bertindak atas nama L. Martynova, tidak sah;
- untuk menerapkan pada perjanjian yang ditentukan konsekuensi dari ketidakabsahan transaksi, diatur dalam Art. 167 KUH Perdata Federasi Rusia;
- membatalkan hak kepemilikan L. N. Martynova atas bangunan tempat tinggal dan bidang tanah yang disengketakan.
Untuk mendukung klaim, dia menunjukkan hal berikut:
Kantor kejaksaan memeriksa kepatuhan terhadap persyaratan undang-undang saat ini ketika menyimpulkan transaksi untuk penjualan dan pembelian tempat tinggal dan pembuangan dana modal bersalin.
Audit menetapkan bahwa Martynova L.N. adalah penerima sertifikat untuk modal bersalin (keluarga) negara.
<…>antara L., bertindak atas nama Bogdanenko I.P., dan R., bertindak atas nama Martynova L.N., sebuah perjanjian dibuat untuk penjualan dan pembelian bangunan tempat tinggal dan sebidang tanah dengan jumlah total 352.918 rubel. 42 kopek
Setelah kesimpulan dari perjanjian di atas Martynova L.N.<…>menggosok. untuk pembelian bangunan tempat tinggal. Dengan keputusan PF, aplikasi itu puas.
Selama pemeriksaan, karyawan kantor kejaksaan, dengan melibatkan spesialis, melakukan pemeriksaan eksternal terhadap bangunan tempat tinggal. Selama pemeriksaan, ditemukan bahwa rumah itu tidak berpenghuni (tidak ada catu daya dan tidak terhubung ke rumah, pemanasnya rusak), tidak cocok untuk tempat tinggal. Penilaian kondisi teknis rumah bobrok. Keadaan elemen struktur bantalan adalah darurat. Rumah memiliki akses gratis, karena tidak ada bingkai jendela dan kaca, area di sekitar rumah ditutupi dengan vegetasi kering, yang menimbulkan bahaya kebakaran.
Dari penjelasan mantan pemilik rumah, IP Bogdanenko, ternyata rumah tersebut tidak berpenghuni. V<…>dia memutuskan untuk menjual rumah dan beralih ke agen L. Untuk berapa dan kepada siapa rumah itu dijual, dia tidak tahu, karena L. melakukan penjualan dengan kuasa atas namanya. Uang itu diberikan kepadanya dalam jumlah<…>rubel, sisa dana dihabiskan untuk pembayaran utang.
L., saat memberikan penjelasan, membenarkan bahwa rumah IP Bogdanenko yang dialamatkan kepadanya, dalam kondisi tidak berpenghuni (darurat), tanahnya terbengkalai. Saat pengumuman itu, dia menerima telepon dari seorang pria yang setuju untuk membeli rumah. Dia tidak melihat pembeli sendiri - R. berbicara atas nama mereka, yang menjelaskan kepadanya bahwa pembeli tidak akan melihat rumah, karena mereka perlu meresmikan modal bersalin.
Menurut klausa 1 pasal 10 Undang-Undang Federal 26 Desember 2006 No. 256-FZ - arahan dana modal bersalin (keluarga) untuk memperbaiki kondisi perumahan dapat dilakukan dengan melakukan transaksi apa pun yang tidak bertentangan dengan hukum, dengan transfer tanpa uang tunai dari dana yang ditunjukkan ke organisasi yang melakukan pemindahtanganan (konstruksi) tempat tinggal yang diperoleh (sedang dibangun), atau kepada individu yang mengasingkan tempat tinggal yang diakuisisi, atau ke organisasi, termasuk organisasi kredit, yang telah menyediakan dana berdasarkan perjanjian pinjaman (loan agreement) untuk tujuan tertentu.
Sesuai dengan klausa 1, bagian 3 dari pasal yang sama dari Undang-Undang Federal, orang yang telah menerima sertifikat dapat menggunakan dana modal bersalin secara penuh atau sebagian untuk meningkatkan kondisi kehidupan.
Keadaan yang ditetapkan selama audit menunjukkan bahwa tujuan untuk menyelesaikan kontrak untuk penjualan dan pembelian bangunan tempat tinggal dan sebidang tanah adalah akuisisi perumahan yang ditentukan dengan mengorbankan modal ibu (keluarga) dengan transfer selanjutnya dana ke rekening penjual, yaitu "mencairkan" modal ibu ( keluarga).
Pada saat yang sama, sifat tempat tinggal, ketidaksesuaiannya dan bahaya untuk tinggal di dalamnya, yang ada pada saat penandatanganan perjanjian yang disengketakan, membuktikan fakta bahwa tujuan pemenuhannya ditentukan dalam undang-undang - perbaikan kondisi hidup - tidak dapat dicapai.
Dana untuk dukungan negara tambahan untuk keluarga dengan anak-anak dibiayai dari anggaran federal dan tidak dapat disajikan untuk transaksi yang tidak sesuai dengan hukum, serta tujuan yang ditetapkan dalam Undang-Undang Federal No. 256-FZ. Transfer dana ilegal menyebabkan kerusakan pada Federasi Rusia dalam jumlah 352.918 rubel. 42 kopek
Selama pertimbangan kasus, jaksa mengabaikan klaim terhadap L. dan R., menunjukkan bahwa mereka bukan pihak dalam perjanjian yang disengketakan, tetapi bertindak untuk kepentingan L. N. Martynova dan A. P. Bogdanenko, yang memperoleh hak dan kewajiban sebagai hasil dari kesimpulan dari perjanjian yang disengketakan.
Mempertimbangkan hal tersebut di atas, pengadilan menyimpulkan bahwa rumah yang diperoleh LN Martynova tidak meningkatkan kondisi kehidupan terdakwa dan anak-anaknya yang masih di bawah umur.
Dengan demikian, dalam hal ini terjadi transaksi imajiner yang tujuannya bukan untuk memperbaiki kondisi rumah, seperti yang dikatakan terdakwa saat menerima surat keterangan negara untuk modal bersalin (keluarga), tetapi untuk “menguangkan” dana untuk keperluan pribadi. menggunakan.
Selain itu, pengadilan menarik perhatian pada fakta bahwa kasus pidana telah dimulai berdasarkan Art. 159 h 3 KUHP Federasi Rusia tentang akuisisi bangunan tempat tinggal dengan modal bersalin (keluarga).
Sesuai dengan persyaratan Seni. 168 KUH Perdata Federasi Rusia, transaksi yang tidak memenuhi persyaratan hukum atau tindakan hukum lainnya batal jika hukum tidak menetapkan bahwa transaksi tersebut dapat diperdebatkan, atau tidak memberikan konsekuensi lain dari pelanggaran tersebut. .
Dalam keadaan yang ditetapkan, kontrak penjualan yang diperebutkan berdasarkan Art. Seni. 168-170 KUH Perdata Federasi Rusia harus diakui sebagai tidak valid (batal), dengan penerapan konsekuensi ketidakabsahan (nullity) transaksi yang diatur dalam Art. 167 KUH Perdata Federasi Rusia.
Dengan demikian, tujuan yang disediakan oleh Art. 7 bagian 3 Undang-Undang Federal 29 Desember 2007, 3256-FZ "Tentang langkah-langkah tambahan dukungan negara untuk keluarga dengan anak-anak" belum tercapai. Sebagai akibat dari tindakan ilegal L. N. Martynova dari Federasi Rusia, kerusakan material terjadi dalam jumlah 352.918 rubel. 42 kopek
Mengingat hal-hal di atas, pengadilan menganggap bahwa tuntutan jaksa yang diubah harus dipenuhi. Sertifikat modal bersalin tidak dimaksudkan untuk pembelian rumah bobrok dan bobrok.
Skema umum berikutnya untuk "menguangkan" dana modal bersalin adalah "membeli" perumahan dari kerabat, lebih disukai dengan nama keluarga yang berbeda... Setelah pendaftaran transaksi, uang ditransfer ke "penjual", yang, pada gilirannya, mengembalikan jumlah ini ke pemilik sertifikat sebelumnya. Cukup sulit untuk mempermasalahkan transaksi seperti itu jika memenuhi persyaratan berikut:
Skema selanjutnya untuk "menguangkan" modal bersalin adalah penipuan hipotek.
Setelah Pemerintah Federasi Rusia mengizinkan penggunaan modal bersalin untuk membayar pinjaman hipotek, penipuan hipotek menjadi sangat populer.
Pemilik sertifikat mengajukan pinjaman hipotek untuk pembelian perumahan di bank "ramah", kemudian perusahaan real estat membuat perjanjian pembelian dan penjualan fiktif, yang menurutnya ia diduga memperoleh apartemen dari perusahaan. Kemudian semua dokumen yang diperlukan dikirim ke Dana Pensiun. Selanjutnya, spesialis Dana Pensiun Federasi Rusia melakukan pembayaran pada sertifikat modal bersalin. Akibatnya, seorang wanita menerima, paling-paling, setengah dari uang yang terutang kepadanya, karena dia harus membayar layanan bank dan perusahaan real estat, serta semua bunga dan denda resmi berdasarkan perjanjian hipotek.
Skema "menguangkan" modal bersalin di atas, meskipun sederhana, sangat berbahaya, karena dalam hal ini seorang wanita tidak hanya kehilangan uang, tetapi juga menemukan dirinya dalam situasi di mana dia harus membayar bunga bank atas pinjaman.
Jenis penipuan lainnya adalah pembelian rumah yang tidak ada atau apartemen yang langsung dijual. Realtors menjual kembali apartemen yang sama beberapa kali kepada wanita yang ingin menerima modal bersalin secara tunai. Dalam hal ini, semuanya diformalkan secara hukum. Skema ini dimungkinkan asalkan keluarga memiliki real estat lain, dengan demikian, akuisisi real estat lain merupakan peningkatan kondisi kehidupan. Tampaknya kesepakatan seperti itu mahal dan tidak tersedia untuk semua orang, tetapi ada banyak kota di negara di mana jumlah modal bersalin akan cukup untuk membeli real estat cair. Undang-undang tidak menetapkan batasan untuk akuisisi real estat di wilayah tertentu, yang utama adalah bahwa perumahan dibeli di wilayah Federasi Rusia. Perlu dicatat bahwa skema ini hampir tidak melanggar hukum, tetapi untuk legalitas mutlak perlu untuk memasukkan anak-anak ke dalam pemiliknya.
Saat ini, ada banyak agen real estat ilegal, perusahaan penerbangan malam yang menawarkan untuk membuat perjanjian pinjaman fiktif untuk pembelian perumahan. Uang, karenanya, masuk ke rekening agen, dan orang tua tidak selalu berhasil mendapatkan setidaknya sebagian dari uang yang terutang kepada mereka.
Jadi, misalnya: Putusan pengadilan negeri Kurtamysh (wilayah Kurgan) dalam kasus No. 1-89/2011 tanggal 26 September 2011.
Dari bahan kasus: Skorobogatov, memiliki sertifikat untuk bersalin (modal keluarga), tetapi tidak memiliki hak untuk menggunakan dana modal bersalin, selama periode dari<…>pada<…>untuk "menguangkan" dan mencuri uang dari modal bersalin, ia mengumpulkan dokumen fiktif yang secara resmi memberikan hak untuk menggunakan dana tersebut untuk melunasi hutang pokok dan membayar bunga pinjaman untuk pembelian perumahan. Setelah itu, dokumen-dokumen ini dengan pernyataan tentang pelepasan dana modal bersalin diserahkan kepada Dana Pensiun.
Skorobogatova, untuk "menguangkan" dan mencuri uang dari modal bersalin, berusaha untuk memperoleh dari<…>dalam kepemilikan bersama sebuah rumah dengan nilai pasar tidak lebih dari 60.000 rubel, yang, berdasarkan kesimpulan komisi antardepartemen untuk penilaian tempat tinggal dari stok perumahan kota, diakui tidak memenuhi persyaratan untuk perumahan. tempat dan tidak cocok untuk tempat tinggal permanen. Skorobogatova bermaksud memperoleh rumah ini dengan harga tidak lebih dari 60.000 rubel.
Skorobogatova, untuk "menguangkan" dan mencuri dana modal bersalin, ditutup dengan CEO LLC<…>perjanjian fiktif tentang pinjaman dana yang ditargetkan untuk pembelian tempat tinggal sebesar 3% per tahun.
Setelah mendaftarkan transaksi pembelian dan penjualan, Skorobogatova, untuk "menguangkan" modal bersalin, mengajukan aplikasi untuk pembuangan dana modal bersalin, yang berisi persyaratan untuk mentransfer dana modal bersalin dalam jumlah 352.918,42 rubel. ke akun LLC untuk membayar kembali jumlah pinjaman dan bunga pinjaman.
Setelah "menguangkan" dana modal bersalin di OOO Skorobogatova dimaksudkan 60.000 rubel. membayar<…>untuk rumah, sisa dana dalam jumlah 292.918,42 rubel. belanjakan untuk kebutuhan pribadi. Skorobogatova tidak dapat mengakhiri tindakannya, karena tindakannya diidentifikasi oleh petugas Kantor Kejaksaan Distrik Kurtamysh.
Kesalahan terdakwa dikuatkan oleh bahan-bahan tertulis dari perkara yang diperiksa di sidang pengadilan:
Pengadilan memenuhi syarat tindakan terdakwa berdasarkan Bagian 3 Seni. 30 jam 3 sdm. 159 KUHP Federasi Rusia (sebagaimana diubah oleh Undang-Undang Federal 07.03.2011, No. 26-FZ) - percobaan penipuan, yaitu pencurian properti orang lain dengan penipuan, dilakukan dalam skala besar, jika kejahatan tidak diakhiri oleh mereka yang terlepas dari keadaan orang itu.
Terdakwa telah melakukan kejahatan berat.
Pengadilan memutuskan untuk menyatakan Skorobogatova bersalah karena melakukan kejahatan berdasarkan Bagian 3 Seni. 30 jam 3 sdm. 159 KUHP Federasi Rusia dan menjatuhkan hukuman 1 tahun 6 bulan penjara.
Skema ini juga umum ketika pemilik sertifikat bersalin memperoleh perumahan dengan biaya yang berbeda dari yang ditentukan dalam kontrak. Selisih harga digunakan untuk kebutuhan pribadi.
Jadi, misalnya: Putusan Pengadilan Negeri Gornomariyskiy (Republik Mari El) No. 2-600/2012 tanggal 06 Juni 2012.
Dari bahan kasus: Jaksa antar distrik Gornomariyskiy Republik Mari El mengajukan banding ke pengadilan dengan klaim untuk pemulihan pengayaan yang tidak adil (modal bersalin) yang diminta untuk memulihkan dari terdakwa Sarambaeva TA demi Dana Pensiun Federasi Rusia di Republik Mari El pengayaan yang tidak adil dalam jumlah 365 698 rubel 40 kopecks.
Untuk mendukung klaim tersebut, ia menunjukkan bahwa dalam proses verifikasi kantor kejaksaan tentang legalitas penggunaan dana modal bersalin, ditetapkan bahwa Putusan No. memenuhi pernyataan terdakwa TA Sarambaeva tentang pelepasan modal bersalin dana dalam jumlah 365 698 rubel 40 kopecks. dan mengirim mereka untuk memperbaiki kondisi kehidupan. Sebelumnya, terdakwa menandatangani perjanjian pinjaman dengan OOO Real Estate Center Dom, yang menurutnya ia menerima dana pinjaman dalam jumlah 370.000 rubel untuk pembelian bangunan tempat tinggal, periode pembayaran yang ditentukan pada 30/12/2011 .
08/23/2011 antara penjual dan VGSarambaev, TA Sarambaeva, bertindak atas namanya sendiri dan untuk kepentingan anak-anak kecilnya (pembeli), kontrak jual beli sebidang tanah dan bangunan tempat tinggal dibuat, berdasarkan syarat-syarat di mana pembeli memperoleh hak kepemilikan saham biasa atas harta tak gerak ini untuk 1/5 dari setiap saham, berjanji untuk membayar nilai kontraktualnya kepada penjual dalam jumlah 400.000 rubel. Pada saat yang sama, pembeli membayar untuk pembelian bangunan tempat tinggal dan sebidang tanah dengan mengorbankan 30.000 rubel dana mereka sendiri dan 370.000 rubel. uang pinjaman.
Kementerian Dalam Negeri Rusia "Kozmodemyansky" menerima banding dari kepala Kantor Dana Pensiun Federasi Rusia di wilayah Gornomariysky Republik Mari El tentang legalitas penggunaan dana dari ibu kota bersalin Sarambayeva TD, dimana audit dilakukan. T. A. Sarambaeva, yang diwawancarai sebagai bagian dari audit, menjelaskan bahwa pada musim panas 2011 dia memutuskan untuk menggunakan dana modal bersalin untuk memperbaiki kondisi perumahan. Untuk tujuan ini, dia membeli sebuah bangunan tempat tinggal di alamat: RME,<…>, pada<…>... Kontrak untuk penjualan sebidang tanah dan bangunan tempat tinggal menunjukkan jumlah 400.000 rubel, tetapi pada kenyataannya dia mentransfer dana dalam jumlah 20.500 rubel ke penjual, dan dengan sisa dana dia membeli peralatan rumah tangga, furnitur, dan VAZ -2114 mobil ...
Mempertimbangkan hal di atas, jaksa interdistrik Gornomari dari Republik Mari El menganggap bahwa karena melanggar Art. 10 Undang-Undang Federal 29 Desember 2006 No. 256-FZ "Tentang Tindakan Tambahan Dukungan Negara untuk Keluarga dengan Anak", dana yang diterima dari modal bersalin oleh terdakwa TA Sarambaeva diarahkan tidak untuk memperbaiki kondisi perumahan, tetapi dihabiskan untuk tujuan lain yang tidak diatur oleh hukum, darinya sesuai dengan Bagian 1 Seni. 1102 dari KUH Perdata Federasi Rusia, jumlah pengayaan yang tidak adil dalam jumlah 366.698 rubel 40 kopeck dapat dipulihkan.
Setelah memeriksa bahan-bahan kasus perdata, setelah mendengarkan orang-orang yang berpartisipasi dalam kasus tersebut, pengadilan sampai pada hal berikut.
Menurut paragraf 1 Seni. 1102 dari KUH Perdata Federasi Rusia, seseorang yang, tanpa alasan yang ditetapkan oleh hukum, tindakan hukum atau transaksi lainnya, memperoleh atau menyimpan properti (pengakuisisi) dengan mengorbankan orang lain (korban), berkewajiban untuk kembali ke yang terakhir adalah kekayaan yang diperoleh atau disimpan secara tidak sah (pengayaan yang tidak adil), kecuali untuk kasus-kasus yang diatur dalam pasal 1109 Kode Etik ini.
Menurut ayat 1, 2 h 1 Seni. 10 Undang-Undang Federal 29 Desember 2006 No. 256-FZ "Tentang Tindakan Tambahan Dukungan Negara untuk Keluarga dengan Anak", dana (bagian dari dana) modal bersalin, sesuai dengan aplikasi pesanan, dapat diarahkan pada perolehan (pembangunan) perumahan, yang dilakukan oleh warga negara melalui transaksi apa pun yang tidak bertentangan dengan hukum dan partisipasi dalam kewajiban (termasuk partisipasi dalam perumahan, pembangunan perumahan dan koperasi akumulatif perumahan), dengan transfer nontunai dari dana ini ke organisasi yang mengasingkan (konstruksi) perumahan yang diperoleh (sedang dibangun), atau kepada individu yang mengasingkan tempat perumahan yang diperoleh, atau organisasi, termasuk kredit, yang telah menyediakan dana berdasarkan perjanjian kredit (perjanjian pinjaman ) untuk tujuan yang ditentukan.
Dengan demikian, mengikuti norma-norma legislatif ini bahwa dana modal bersalin dapat digunakan oleh orang yang berhak atas dukungan negara tambahan, untuk meningkatkan kondisi kehidupan anggota keluarga, ditargetkan, ditransfer oleh cabang teritorial otoritas pensiun ke rekening penjual tempat tinggal atau organisasi yang menyediakan dana perjanjian kredit (perjanjian pinjaman) untuk tujuan tertentu.
Mempertimbangkan keadaan yang ditetapkan di persidangan, pengadilan menyimpulkan bahwa tindakan terdakwa Sarambayeva TA untuk penyalahgunaan modal ibu (keluarga) mengakibatkan pengayaannya secara ilegal dengan mengorbankan dana anggaran yang disimpan di rekening Dana Pensiun Federasi Rusia, sehubungan dengan itu hak dan kepentingan hukum Federasi Rusia sebagai pemilik dana telah dilanggar. Karena pembuangan dan pengendalian dana ini dipercayakan kepada lembaga Negara - cabang Dana Pensiun Federasi Rusia di Republik Mari El, pengadilan mempertimbangkan klaim jaksa antar distrik Gornomariysk Republik Mari El untuk memulihkan dari terdakwa pengayaan yang tidak dapat dibenarkan dalam jumlah 366.698 rubel 40 kopecks.
Ada lebih banyak cara untuk "menguangkan" dana modal bersalin secara ilegal - memalsukan dokumen tentang kelahiran anak-anak, dan konspirasi kriminal karyawan bank dan agen penjual. Namun, harus diingat bahwa semua ini tidak dapat diandalkan, karena Dana Pensiun tidak hanya menerbitkan sertifikat untuk modal bersalin, tetapi juga mengontrol legalitas penggunaannya.
Meringkas semua hal di atas, kesimpulan berikut dapat ditarik:
Jadi, misalnya: Keputusan Pengadilan Distrik Kaltansky Wilayah Kemerovo dalam kasus No. 2-359 / 11 tanggal 3.08.2011.
Dari bahan kasus: Didukh N.V. mengajukan ke pengadilan dengan tuntutan untuk menolak keputusan UPFR di Kaltan yang menolak memenuhi permohonannya untuk pencairan dana modal bersalin dan untuk membayar ganti rugi yang seharusnya. Dia memotivasi klaimnya dengan fakta bahwa dia melamar ke UPFM dengan aplikasi kompensasi dari dana modal bersalin. Pada 16 Maret 2011, dia menerima penolakan. UPFM mengacu pada fakta bahwa mereka bukan pengembang. Sebelumnya, UPFM telah melunasi pinjaman untuk konstruksi dari dana modal bersalin. Mereka mengambil pinjaman dari "Dana Konstruksi Perumahan" di kota Kemerovo. Salah satu syaratnya adalah pengalihan kepemilikan rumah binaan kepada seluruh anggota keluarga, yang dilakukan. Setelah commissioning, rumah itu didaftarkan ke suami. Kemudian dia mendaftarkan 1/5 untuk semua anggota keluarga. Setelah UPFR menolak, mereka menghadap ke pengadilan dengan permintaan untuk mengulang sertifikat, permintaan mereka dikabulkan, tetapi UPFR tetap menolak untuk mengirimkan dana, karena dalam sertifikat baru hakim masih menunjukkan perjanjian sumbangan sebagai dasar.
Perwakilan UPFR (terdakwa) GU, dalam persidangan tidak mengakui gugatan tersebut.
Setelah mendengar penggugat, perwakilan tergugat, memeriksa bahan-bahan tertulis dari kasus dan mengevaluasi bukti dalam kasus secara keseluruhan, pengadilan menganggap perlu untuk memenuhi klaim.
Bagian 3 Seni. 7 Undang-undang Federal No. 256 menentukan bahwa orang yang telah menerima sertifikat dapat membuang modal bersalin (keluarga) secara penuh atau sebagian di bidang-bidang berikut: 1) perbaikan kondisi perumahan; 2) mendapatkan pendidikan oleh seorang anak (anak-anak); 3) pembentukan bagian yang didanai dari pensiun tenaga kerja untuk perempuan.
Berdasarkan ayat 2 Bagian 1 Seni. 10 Undang-Undang Federal, dana (bagian dari dana) modal bersalin (keluarga), sesuai dengan aplikasi pesanan, dapat diarahkan ke konstruksi, rekonstruksi objek konstruksi perumahan individu, yang dilakukan oleh warga negara tanpa keterlibatan organisasi yang melakukan konstruksi (rekonstruksi) objek konstruksi perumahan individu, termasuk kontrak bangunan dengan mentransfer dana yang ditunjukkan ke rekening bank orang yang menerima sertifikat.
Menurut Bagian 1.3 Seni. 10 Undang-Undang Federal, dana modal bersalin, berdasarkan aplikasi untuk pelepasan orang yang menerima sertifikat, dapat dikeluarkan sesuai dengan ayat 2 bagian 1 artikel ini kepada orang yang ditentukan untuk kompensasi biaya yang dibangun (direkonstruksi dengan mempertimbangkan persyaratan bagian 1.2 pasal ini) olehnya pasangan (pasangan) dari objek konstruksi perumahan individu setelah menyerahkan dokumen yang disertifikasi sesuai dengan prosedur yang ditetapkan oleh hukum, terlepas dari tanggal terjadinya hak yang ditentukan.
Menurut penilaian pasar yang dilakukan oleh Audit dan Penilaian CJSC, biaya bangunan tempat tinggal adalah<…>gosok., harga sebidang tanah adalah<…>menggosok.
Dengan demikian, pengadilan dengan andal menetapkan bahwa D. A. dan Didukh N. V. membangun rumah tinggal atas biaya mereka sendiri.
Dalam sertifikat kepemilikan bangunan tempat tinggal D.A., perjanjian sumbangan sebidang tanah dan paspor teknis ditunjukkan sebagai dokumen dasar, yaitu dokumen yang ditentukan dalam Art. 25,3 tanggal 21.07.1997 No. 122-ФЗ untuk pendaftaran kepemilikan objek yang dibuat dari konstruksi perumahan individu.
Saat ini, D.A. dan Didukh N.V., anak-anak D.A.A., D.A.A., L.A. A. adalah pemilik proyek pembangunan perumahan perorangan yang dibuat di atas sebidang tanah yang diperuntukkan bagi pembangunan perumahan perorangan, sedangkan DA adalah pemilik sebagai pengembang, dan Didukh NV dan anak-anaknya DAA, DAA, LAA adalah pemilik berdasarkan perjanjian donasi antara mereka dan D.A.
Berdasarkan hal tersebut di atas, pengadilan memandang perlu untuk memenuhi persyaratan Didukh N.V., untuk mewajibkan UPFR (GU) di kota Kaltan untuk mengeluarkan dana modal bersalinnya untuk mengganti biaya objek yang dibangun dari konstruksi perumahan individu.
Negara sedang mencari cara baru untuk mendukung keluarga dengan anak-anak dan menciptakan kondisi kehidupan yang layak bagi mereka. Akibatnya, ada berbagai, yang dirancang untuk mendorong kesuburan dengan memberikan manfaat tertentu kepada keluarga dengan anak.
Salah satu program tersebut adalah program modal bersalin. Keluarga dengan lebih dari satu anak dapat menerima jenis subsidi ini. Diluncurkan pada tahun 2007, dan jika pada awalnya orang tua dibayar 250 ribu rubel, maka mulai tahun 2019 sebesar 453.026 rubel.
Pembaca yang budiman! Artikel tersebut berbicara tentang cara-cara khas untuk memecahkan masalah hukum, tetapi setiap kasus bersifat individual. Jika Anda ingin tahu caranya selesaikan masalahmu- hubungi konsultan:
APLIKASI DAN PANGGILAN DITERIMA 24/7 dan TANPA HARI.
Ini cepat dan GRATIS!
Keunikan dari inisiatif semacam itu adalah tidak mungkin. Cara menggunakan keuangan terbatas, dan transfernya dilakukan secara eksklusif melalui transfer bank. Akibatnya, orang Rusia yang giat mulai menemukan berbagai opsi ilegal untuk menguangkan uang, yang dianggap oleh lembaga penegak hukum sebagai penipuan dengan modal induk.
Bagaimana Anda dapat menggunakan sertifikat untuk modal bersalin ditentukan oleh undang-undang federal No. 256 tahun 2006. Ini mencantumkan semua cara untuk menggunakan dana yang dibayarkan oleh negara. Penyimpangan dari ketentuan undang-undang dianggap sebagai kejahatan dan diancam dengan undang-undang.
Jika seseorang ingin menggunakan modal bersalin, tidak diperbolehkan:
Selain itu, tindakan apa pun yang tidak sesuai dengan Undang-Undang Federal No. 256 dilarang. Dalam hal ketidakpatuhan terhadap persyaratan ini, kasus pidana berdasarkan Bagian 2 Pasal 159 akan dimulai terhadap orang yang melanggar hukum.
Pada saat yang sama, tidak masalah bagaimana dana ditarik. Untuk menentukan tingkat kesalahan seseorang, konsekuensi yang menyebabkan kejahatan yang dilakukan akan diperhitungkan.
Praktek peradilan menunjukkan bahwa 70% dari hukuman yang dijatuhkan pada masalah ini melibatkan pemenjaraan seseorang yang telah melakukan tindakan penipuan dengan modal ibu. Hanya 10% kasus yang berakhir dengan denda atau kerja paksa.
Dalam hal penyuapan pejabat yang bertanggung jawab untuk membuat keputusan tentang pengeluaran modal bersalin, orang tersebut menghadapi tanggung jawab berdasarkan Pasal 291 KUHP Rusia.
Namun, hukuman paling berat mengancam mereka yang meyakinkan warga untuk secara ilegal membuang sertifikat dan melaksanakan niat mereka. Mereka diancam hingga 10 tahun penjara atau denda yang 1 juta rubel.
Per 10 tahun pemberian subsidi, penipuan dengan modal bersalin telah mengambil bentuk yang paling tak terduga.
Selama bertahun-tahun, semakin banyak metode dan metode baru yang digunakan oleh scammers, di antaranya:
Terkadang orang yang menyetujui kesepakatan ilegal tidak tahu bahwa tindakan mereka ilegal. Untuk melindungi orang tua muda, ada baiknya mempertimbangkan skema utama yang ditawarkan penipu sebagai peluang untuk membuang modal bersalin. Sebagai aturan, tidak ada yang memperingatkan bahwa penggunaannya adalah tindak pidana.
Metode apa yang digunakan scammers:
| Penipuan Hipotek |
|
| Membeli apartemen dari kerabat | Dalam hal ini, setelah penutupan transaksi pembelian dan penjualan real estat, uang yang diterima dari PF dikembalikan kepada pemilik sertifikat. Undang-undang tidak memberlakukan larangan langsung atas pembelian rumah dari kerabat, dilarang hanya melakukan transaksi imajiner. Perwakilan Dana Pensiun menilai seberapa nyata kesepakatan itu. Ini ditentukan oleh kriteria berikut:
|
| Melebih-lebihkan biaya perumahan yang dibeli | Paling sering ini dimungkinkan ketika, dengan kedok tempat tinggal yang lengkap, bobrok atau darurat diperoleh. Kesepakatan seperti itu bertentangan dengan hukum, karena tidak dapat memperbaiki kondisi kehidupan keluarga. |
| Uang tunai melalui pembelian perumahan yang tidak ada | Dalam hal ini, apartemen yang sama dijual kembali oleh agen penjual kepada pemilik sertifikat. Metode ini digunakan ketika keluarga memiliki tempat tinggal, tetapi kondisi kehidupan perlu ditingkatkan. Dimungkinkan juga untuk membeli sebidang tanah dengan rumah fiktif di atasnya, misalnya, bangunan itu dihancurkan dalam kebakaran. |
Kolegium Peradilan Pidana, dalam urutan sidang, mempertimbangkan banding pengacara terhadap putusan yang dijatuhkan oleh pengadilan negeri. Menurut dia, warga negara itu dihukum berdasarkan pasal 159.2 bagian 3 KUHP Rusia dan dijatuhi hukuman dua tahun penjara.
Pengacara meminta untuk mengecualikan dari putusan indikasi metode melakukan tindakan penipuan melalui keheningan tentang fakta-fakta yang memerlukan penangguhan pembayaran, seperti yang tidak sesuai dengan keadaan kasus. Oleh karena itu, hukuman harus dikurangi dan dianggap bersyarat dengan penetapan masa percobaan.
Berdasarkan putusan tersebut, terpidana dinyatakan bersalah melakukan penipuan dalam memperoleh dana modal bersalin. Kesaksian mengatakan bahwa terpidana beralih ke agen real estat yang dikenalnya, yang memperkenalkannya pada skema pencairan. Itu seharusnya melakukan penjualan dan pembelian apartemen fiktif.
Karena tidak ada korban dalam skema ini, dia yakin tidak ada yang menyelidiki kejahatan tersebut. Hal itu baru bisa menjadi perhatian aparat penegak hukum jika peserta tidak membagikan uang dan salah satunya mengajukan pengaduan. Sebagai bagian dari transaksi, pembelian fiktif sebuah apartemen diasumsikan, pendaftarannya atas namanya sendiri, dan setelah 3 bulan dijual kembali ke pemilik sebelumnya.
Penipuan dapat terdiri dari fakta bahwa seseorang dengan sengaja memberikan data palsu tentang dirinya sendiri, anak-anaknya sendiri, atau bahkan mengambil anak orang lain untuk dirinya sendiri atau menyembunyikan fakta bahwa ia kehilangan hak orang tua sehubungan dengan anak pertama.
Terdakwa tidak akan benar-benar membeli rumah, dia hanya membutuhkan dana. Pengadilan dengan tepat menetapkan bahwa terdakwa memiliki niat untuk memiliki uang bahkan sebelum badan yang berwenang membuat keputusan tentang memenuhi permohonannya untuk pembayaran modal bersalin. Hal ini dibuktikan dengan fakta bahwa terdakwa memberikan informasi kepada PF tentang peningkatan kondisi kehidupan keluarganya, yang sebenarnya tidak terjadi.
Setelah mempelajari materi kasus, panel memutuskan untuk mengecualikan dari bagian deskriptif putusan indikasi pengadilan tentang metode penipuan yang dilakukan melalui keheningan tentang fakta-fakta yang memerlukan penghentian pembayaran. Karena metode ini tidak sesuai dengan keadaan kasus, pengadilan membuat kesimpulan tanpa motivasi.
Tindakan penipuan dengan modal bersalin melibatkan tindakan aktif. Cara yang semula ditentukan oleh pengadilan tidaklah khas bagi mereka.
Hasilnya, majelis hakim menetapkan:
Di bidang pelanggaran ketentuan penyediaan modal bersalin, paling sering ditemukan bahwa pelamar memberikan data yang tidak akurat tentang diri mereka sendiri. Statistik semacam ini disimpan oleh karyawan departemen untuk memerangi kejahatan ekonomi.
Yang kurang umum adalah situasi ketika pemegang sertifikat melakukan konspirasi kriminal dengan penipu. Akibatnya, orang tua hanya menerima 30 hingga 50% dari jumlah total. Kerusakan yang ditimbulkan pada negara oleh pengeluaran yang salah dari modal keluarga berjumlah ratusan juta rubel.
Segala tindakan yang berkaitan dengan pencairan pembayaran ini tidak dapat dilakukan secara hukum, oleh karena itu dapat dikenakan tuntutan hukum. Hal ini juga dianggap sebagai pelanggaran terhadap proposal untuk memudahkan dokumen ketika mendaftarkan hipotek dengan biaya yang kecil. Tindakan ini dianggap oleh dewan peradilan sebagai pemerasan suap.
Ukuran. belum ditentukan, namun, Pemerintah menyatakan tesis tentang kemungkinan indeksasi pembayaran lebih lanjut ke dalam yang ditunjukkan masing-masing sebesar 6% dan 5,1%.
Di bank mana Anda bisa mendapatkan pinjaman dengan modal bersalin - Anda akan belajar darinya.
Setiap penipuan yang dilakukan dengan modal induk, aparat penegak hukum memenuhi syarat sebagai tindakan penipuan dalam skala yang sangat besar, sedangkan pemilik sertifikat terlibat sebagai kaki tangan dalam kejahatan tersebut. Setelah putusan pengadilan diambil, seluruh jumlah modal keluarga yang disetor diperoleh kembali dari keluarga dan harus dikembalikan ke cabang Dana Pensiun, yang sekaligus menerbitkan akta.
Seruan semua warga negara ke struktur yang kompeten untuk ibukota diperiksa secara menyeluruh. Setiap tahun, jaksa menerima ratusan aplikasi dari perwakilan Dana Pensiun Rusia yang meminta mereka untuk mengklarifikasi untuk tujuan apa sejumlah uang dibelanjakan. Praktek membuktikan fakta bahwa seringkali pemilik sertifikat tidak menyadari bahwa mereka menjadi pihak dalam kejahatan ketika mereka setuju untuk membuat perjanjian dengan firma satu hari.
Atas banding perwakilan PF, kantor kejaksaan memeriksa legalitas tindakan orang-orang yang berusaha mendapatkan dan merealisasikan modal bersalin. Jika skema penipuan ditemukan di mana dana digunakan secara tidak tepat, dan dokumen palsu, kantor kejaksaan memutuskan untuk memulai kasus pidana.
Banyak orang, yang ingin menerima sertifikat modal bersalin sesegera mungkin, siap menggunakan penyuapan kepada pejabat yang bertanggung jawab untuk menyusun dokumen ini. Tindakan semacam itu dapat dihukum; Pasal 291 KUHP Rusia berlaku untuk itu.
Bahkan jika suap diberikan melalui perantara, orang - penerima sertifikat tetap bertanggung jawab atas fakta ini. Dalam hal menarik orang luar untuk penjualan ilegal modal bersalin, jumlah denda yang ditetapkan adalah dari 100 ribu hingga 500 ribu rubel.
Sebagai alternatif, kerja paksa juga dapat diterapkan di seluruh 5 tahun atau penjara untuk jangka waktu yang sama. Hukuman paling berat untuk penipuan adalah 10 tahun penjara atau denda di 1 juta rubel... Ini dapat diterapkan pada individu yang menghasut orang Rusia bersertifikat untuk menggunakannya secara ilegal.
Ukuran pengaruh yang keras seperti itu tidak mempengaruhi tingkat kejahatan yang terkait dengan pemborosan modal. Saat mengeluarkan sertifikat, karyawan PF memberikan penjelasan kepada orang yang menerimanya bahwa mereka bertanggung jawab untuk memalsukan dokumen dan memberikan informasi palsu. Dalam hal ini, tidak ada kertas yang ditandatangani. Menginformasikan terjadi secara lisan.
Dalam hal terjadi gugatan, pemilik sertifikat tidak akan bisa mengacu pada ketidaktahuannya. Karyawan Dana Pensiun akan bersaksi bahwa orang tersebut telah menyetujui persyaratan yang ditetapkan, yang akan menjadi bukti kesalahan orang tersebut.
Penipu percaya bahwa mereka bisa bebas dari hukuman, berkat celah yang ada dalam undang-undang, yang menyangkut kontrol atas bagaimana modal digunakan. Namun, orang tidak boleh berharap untuk ini, karena semua skema ilegal telah lama diketahui oleh petugas penegak hukum dan karyawan Dana Pensiun.
Jika tindakan ilegal dilakukan dengan modal bersalin, orang tersebut akan menghadapi hukuman berat. Saat menentukan tingkat kesalahan, konsekuensi yang timbul sebagai akibat dari dilakukannya kejahatan akan diperhitungkan.
Ukuran pengaruh apa yang dapat diterapkan:
Kedua sisi kasus dihukum: pemilik modal bersalin dan orang yang membantu mencairkannya. Tidak mengetahui bahwa menguangkan adalah ilegal tidak membebaskan seseorang dari penebusan dosa. Hukuman yang paling berat diberikan kepada orang yang menghasut pemilik sertifikat untuk menggunakannya untuk tujuan lain, dan yang paling penting, mengakhiri apa yang telah dimulai.
Menurut undang-undang, dana modal bersalin tidak pernah jatuh ke tangan ibu anak. Semua operasi yang terjadi dengan bantuan negara jenis ini diawasi oleh Dana Pensiun. Dia terlibat dalam pengiriman uang dan menyimpannya di rumah. Tetapi banyak orang tua khawatir dan terus khawatir tentang pertanyaan - bagaimana cara menguangkan modal bersalin secara ilegal? Lebih lanjut tentang ini nanti di artikel.
Undang-undang Rusia pada 2017-2018 mengatur implementasi dana modal bersalin untuk kebutuhan keluarga ke arah
Untuk mendaftarkan secara legal penerimaan uang untuk kebutuhan yang ditargetkan, Anda harus mengajukan aplikasi ke Dana Pensiun, dan mereka akan mengatur transfer dana modal bersalin ke rekening penjual. Menguangkan modal bersalin, yang tidak mengikuti skema seperti itu, selalu curang.
Tujuan pembayaran pemerintah tersebut adalah untuk memberi manfaat bagi anak atau keluarga di bidang-bidang yang dibutuhkan. Tidak mungkin menguangkan bantuan dari negara dan hanya membelanjakannya, atau membelanjakannya sehingga hanya merugikan anak atau orang tuanya.
Hal ini dapat dilihat dari contoh keluarga besar yang disfungsional dimana salah satu orang tuanya minum-minum. Jika ini seorang ibu, maka dia bisa pergi dan mencairkan modal bersalin, dan kemudian membelanjakannya untuk alkohol. Situasi seperti itulah yang coba dicegah oleh negara ketika datang dengan implementasi program.
Cara paling umum untuk mencairkan modal bersalin di 2017-2018
Metode inilah yang sangat populer untuk melakukan skema penipuan ilegal untuk menguangkan modal ibu. Karena tindakan seperti itu dapat dikualifikasikan sebagai penipuan, sebelum memutuskan ini, Anda harus mempertimbangkan semuanya dengan serius.
Penting! Menguangkan modal bersalin berada di bawah Art. 159.2 KUHP Federasi Rusia "Penipuan". Adalah ilegal untuk menggunakan berbagai celah penarikan uang yang mulai ditemukan oleh perusahaan dan orang segera setelah program modal bersalin dirilis. Unduh untuk melihat dan mencetak
Opsi untuk mencairkan modal bersalin dengan menghubungi perusahaan real estat tidak terlalu umum dan diminati di antara populasi Federasi Rusia. Ini disebabkan oleh fakta bahwa ada kerugian signifikan dari prosedur semacam itu.
Ini termasuk
Penting! Kelemahan kedua dapat membawa cukup banyak masalah bagi orang tua yang memutuskan untuk mencairkan modal bersalin.
Perantara dapat dengan mudah menipu. Karena, secara hukum, mereka melakukan skema pencairan ilegal, penerima modal tidak akan dapat menghubungi polisi. Karena fakta bahwa mereka sendiri dapat dituntut karena penipuan. Artinya, jika terjadi penipuan dan kehilangan sejumlah uang, mereka hanya akan dipaksa untuk tetap diam.
Apakah Anda memerlukan saran ahli tentang masalah ini? Jelaskan masalah Anda dan pengacara kami akan segera menghubungi Anda.
Penjual dan manajer boneka akan berpartisipasi dalam prosedur penerbitan dokumen untuk modal bersalin. Karyawan perusahaan semacam itu memiliki kenalan di lembaga perbankan yang memberikan jaminan untuk transfer uang yang berhasil.
Penting! Pada 2017-2018, skema penipuan seperti itu dapat dengan mudah dihitung oleh karyawan Dana Pensiun. Ini akan terjadi pada saat mereka tidak menerima konfirmasi pembagian bagian untuk masing-masing anggota keluarga.
Dana Pensiun akan mengajukan permintaan ke kejaksaan dengan persyaratan untuk memeriksa penggunaan pembayaran negara untuk legalitas prosedur. Setelah diverifikasi, akan diketahui bahwa ada uang tunai ilegal dari dana modal bersalin. Dan kemudian sang ibu, yang merupakan penghasut dari seluruh acara, akan didakwa dengan penipuan.
Tampaknya jika seluruh prosedur dilakukan oleh perusahaan real estat, lalu mengapa klaim hanya terhadap ibu? Ya, memang, karyawan perusahaan dan antek-anteknya telah menyusun skema yang menguntungkan untuk menguangkan pembayaran semacam itu. Namun pada kenyataannya, mereka dapat mengatakan dan membuktikan bahwa mereka tidak tahu tentang niat pemohon, dan mereka sendiri adalah korban penipuan.
Pilihan untuk membeli rumah dari kerabat untuk menguangkan bantuan pemerintah adalah cara yang lebih umum. Memang, dalam kasus seperti itu, risiko penipuan sangat kecil kemungkinannya, terutama bila pembelian semacam itu dilakukan dengan penjual yang merupakan kerabat dekat ibu anak tersebut.
Unduh untuk melihat dan mencetak
Dalam hal ini, karyawan layanan Dana Pensiun tidak akan dapat melihat penipuan. Ini disebabkan oleh fakta bahwa jika seorang kerabat setuju untuk memenuhi dan membantu mengatur pembagian bagian di apartemen, staf layanan akan menerima semua dokumen yang diperlukan untuk menutup kasus. Tetapi ada beberapa ketidaknyamanan dengan skema curang ini.
Setelah pembagian saham kepada semua anggota keluarga yang menerima modal bersalin, pemilik tidak akan lagi dapat menjual atau menggunakan tempat tinggal sebagai jaminan.
Rekan pemilik apartemen sudah di bawah umur, dan otoritas perwalian akan dengan hati-hati memantau hak dan kepentingannya. Oleh karena itu, tidak mungkin untuk menjual atau menyelesaikan transaksi real estat lainnya begitu saja.
Bagi seorang kerabat yang ingin membantu menguangkan secara ilegal bantuan materi untuk anak kedua, posisi ini tidak terlalu menguntungkan. Karena itu, ibu pertama-tama harus menemukan orang yang setuju dengan ini. Biasanya, kerabat tersebut adalah orang tua yang tidak lagi akan pindah ke mana pun, dan apartemen mereka suatu hari nanti akan tetap diwarisi oleh orang tua yang memutuskan untuk mencairkan modal bersalin secara ilegal.
Badan-badan negara tidak suka campur tangan dalam hal-hal seperti organisasi keuangan mikro, karena pinjaman hipotek hanya dapat diterbitkan di lembaga perbankan yang terakreditasi. Cara curang melalui keuangan mikro terutama pembatalan transaksi, yaitu pengembalian dana ke pelanggan.
Tetapi akan sangat mudah untuk melacak skema ilegal seperti itu, karena tidak mungkin untuk membuktikan fakta pengembalian saham di objek real estat. Dan ini merupakan sinyal pertama kepada pegawai layanan Dana Pensiun untuk mengecek legalitas transaksi. Sebuah sinyal akan diberikan ke kantor kejaksaan, dan mereka akan dapat mengidentifikasi penipuan sesuai dengan skema yang terbukti untuk mendeteksi pencairan modal bersalin.
Penting! Beberapa scammers menggunakan akta kelahiran anak palsu, yang memungkinkan mereka untuk mendapatkan modal bersalin secara ilegal dan tanpa alasan. Tetapi skema penerimaan dana ilegal seperti itu juga mudah dideteksi dan ditekan.
Tanggung jawab dan hukuman untuk uang tunai ilegal dari modal bersalin akan dikenakan berdasarkan pasal KUHP "Penipuan". Karena penipuan dalam kasus ini akan berskala besar, denda yang dapat diberikan kepada penipu mungkin mencapai satu juta rubel.
Dalam situasi di mana kesalahan pihak ketiga terbukti, tindak pidana akan menerima kualifikasi tambahan "oleh konspirasi sebelumnya". Untuk jenis penipuan ini, semua peserta dapat dihukum - 2 tahun penjara. Kesepakatan, yang merupakan skema penipuan, akan dibatalkan dan uangnya akan dikembalikan ke kas negara.
Biasanya, kualifikasi tambahan dikaitkan jika terjadi transaksi antar kerabat, maka konspirasi mudah dibuktikan. Tetapi jika perusahaan real estat terlibat dalam kasus ini, maka ini hampir tidak mungkin dilakukan. Ketika mempertimbangkan kasus-kasus kategori ini, pengadilan selalu berpihak pada negara.
Sebelum mencoba mencairkan dana modal bersalin secara ilegal, Anda perlu memutuskan apakah itu benar-benar sepadan dengan risikonya? Bagaimanapun, kebebasan Anda mungkin dipertaruhkan.
Kami menjelaskan cara-cara khas untuk memecahkan masalah hukum, tetapi setiap kasus adalah unik dan memerlukan bantuan hukum individu.
Untuk solusi cepat untuk masalah Anda, kami sarankan Anda menghubungi pengacara yang memenuhi syarat dari situs web kami.
Pada tahun 2018, tidak ada perubahan yang dibayangkan dalam undang-undang tentang pencairan ilegal modal ibu.
Pakar kami memantau semua perubahan dalam undang-undang untuk memberi Anda informasi yang andal.
Berlangganan pembaruan kami!
Negara mendukung keluarga dengan anak-anak, termasuk dengan bantuan keuangan, yang menarik para penjahat. Oleh karena itu, penipuan dengan modal bersalin, sayangnya, sering muncul dalam laporan kejahatan. Untuk mencapai tujuan mereka, penipu sering menggunakan tipu daya orang, yang, pada gilirannya, mencoba menipu negara. Warga harus waspada. Di bawah ini adalah cara untuk membantu Anda mendapatkan dana.
Sesuai dengan undang-undang Rusia saat ini, mengubah modal tersebut menjadi uang sangat dilarang. Tidak peduli bagaimana seseorang mencoba melakukannya. Pada saat yang sama, metode ini menghadirkan kesulitan tertentu bagi orang yang melakukan tindakan ilegal. Lagi pula, tidak ada akses independen ke dana. Mereka dijual hanya di bawah kendali bank Dana Pensiun Federasi Rusia. Kita berbicara tentang pembayaran non-tunai. Dengan kata lain, uang tidak diberikan.
Bagaimanapun, apakah itu membeli apartemen atau transaksi lainnya, dana hanya dikreditkan ke rekening mitra transaksi. Tampaknya penipuan dengan modal bersalin dalam kasus ini tidak mungkin, karena tidak realistis untuk menguasai keuangan. Namun, seperti yang ditunjukkan oleh praktik, tidak ada yang super rumit untuk scammers. Demi mendapatkan keuntungan yang tidak semestinya, mereka rela menempuh berbagai langkah. Dalam hal ini, anehnya, justru para korban yang sering membantu mereka.
Orang-orang yang memiliki hak untuk menerima modal bersalin mungkin tertarik untuk menguangkannya. Beberapa takut dengan kebutuhan untuk mengumpulkan sejumlah besar semua jenis informasi. Yang lain ingin dana dibelanjakan secepat mungkin. Beberapa menjadi putus asa tentang prosedur pendaftaran yang terlalu menyakitkan. Keadaan seperti itu bermain di tangan pengusaha yang tidak bermoral. Akibatnya, lembaga penegak hukum secara sistematis mencatat penipuan dengan modal ibu. Dengan menggunakan layanan scammers, orang secara sadar dan sengaja mengambil risiko, tetapi ini tidak menghentikan mereka. Bahkan fakta bahwa sebagai hasil dari tindakan petualangan mereka dalam beberapa kasus hanya dapat menerima 30% dari dana.
Kembali ke daftar isi
Anda dapat mengambil modal bersalin dalam bentuk uang kertas dengan cara sebagai berikut:
Yang pertama dianggap yang paling efektif dan paling aman. Dalam hal hubungan dengan orang yang dicintai normal dan saling percaya, orang yang berhak atas modal bersalin menandatangani perjanjian fiktif dengan mereka. Secara tampilan, ini adalah dokumen paling biasa, dieksekusi dengan benar. Inti dari metode ini terletak pada kenyataan bahwa pemilik rumah yang diduga dijual tidak pindah ke mana pun dan tetap tinggal di sana, seolah-olah tidak ada yang terjadi. Tetapi uang, yang, sesuai dengan perjanjian, ditransfer ke rekeningnya, ia menarik dan memberikannya kepada kaki tangannya. Agak sulit bagi lembaga penegak hukum untuk mengungkapkan skema seperti itu. Pada saat yang sama, ada risiko kesalahpahaman antara pemilik modal bersalin dan kaki tangan.
Cara selanjutnya adalah membeli tempat tinggal yang bobrok dengan harga yang sangat mahal. Pada prinsipnya, tidak mungkin untuk tinggal di sana, tetapi dokumen tersebut menunjukkan bahwa objek tersebut dalam keadaan yang relatif memuaskan. Tantangannya adalah untuk mendapatkan perbedaan antara harga pasar dan harga beli yang sebenarnya. Untuk menerapkan metode ini, Anda perlu menggunakan boneka yang dana non-tunai akunnya ditransfer. Di sinilah letak bahayanya. Seringkali ada kasus ketika peserta dalam skema, setelah menerima uang, segera menghilang. Korban, sebagai suatu peraturan, tidak terburu-buru ke polisi, karena mereka sendiri dapat dituntut karena penipuan. Dalam KUHP Federasi Rusia, hukuman yang sesuai disediakan.
Kembali ke daftar isi
Metode ini telah muncul relatif baru-baru ini. Untuk mendapatkan modal bersalin secara ilegal, cukup memalsukan hanya satu dokumen - sertifikat yang menyatakan kelahiran anak. Setelah memalsukan dokumen, peserta scam memberikannya kepada staf kantor pendaftaran. Sebagai imbalannya, ia menerima akta kelahiran anak yang sebenarnya. Kemudian dia melamar ke dana pensiun dan menjadi pemilik sertifikat khusus.
Hal ini dilakukan. Tetap hanya untuk menyatakan hak atas modal bersalin. Ini dapat dilakukan baik dengan cara yang benar-benar legal, berdasarkan undang-undang saat ini, atau secara ilegal. Sekilas, semuanya sederhana. Namun, orang yang menerima dana sebagai akibat dari jenis penipuan ini harus menyadari bahwa dokumen palsu dapat ditemukan di masa depan, dan kemudian penipuan itu akan terungkap. Untuk tindakan seperti itu, tanggung jawab juga mengancam.
Kembali ke daftar isi
Saat ini dianggap sebagai salah satu metode penipuan paling umum dengan modal bersalin. Untuk ini, pinjaman diambil untuk pembelian real estat. Ada banyak skema untuk menerapkan penipuan. Yang paling umum adalah: 
Dalam kasus pertama, kontrak fiktif digunakan, tetapi perumahan dibeli dengan nilai sebenarnya. Setelah bank memberikan lampu hijau untuk alokasi pinjaman hipotek, jumlah jatuh tempo ditransfer ke rekening penjual. Setelah itu, dana dicairkan, hutang hipotek dibayar dan modal bersalin ditransfer ke pemiliknya. Kecuali untuk jumlah tertentu dalam bentuk bunga.
Metode kedua melibatkan kontak dekat dengan pegawai bank yang terlibat dalam penyaluran dana dan yang terpenting dapat menariknya. Ini diterapkan sebagai berikut:
Pada saat yang sama, harapan karyawan bank memiliki peluang yang cukup besar. Tidak sulit bagi mereka untuk menarik dana dari sistem dengan cara apa pun yang tersedia bagi mereka. Para peserta dalam skema semacam itu memainkan fakta bahwa tidak ada yang tertarik pada nasib benda-benda yang diperoleh dengan bantuan hipotek. Dengan demikian, kemungkinan menjaga detail rahasia operasi cukup tinggi.
Modal bersalin - dukungan negara material untuk keluarga dengan 2 anak atau lebih. Mereka yang tidak menerima manfaat dan jenis pembayaran lainnya dapat mengandalkannya. Hak untuk menerbitkan diberikan kepada kategori orang berikut:
Jumlah pembayaran merupakan jumlah uang yang cukup signifikan, sementara mereka diindeks secara sistematis, yang berkontribusi pada peningkatannya. Karena alasan ini, semakin banyak situasi penipuan di mana individu-individu tertentu mencoba secara curang menghasilkan keuntungan.
Penting! Untuk memahami tindakan apa yang akan dianggap penipuan, perlu untuk mempertimbangkan tujuan pembayaran. Ini ditentukan secara ketat oleh negara.
Modal bersalin dapat digunakan untuk tujuan berikut:
Hanya item pengeluaran utama yang disediakan oleh negara yang diberikan. Daftar lengkap adalah urutan besarnya lebih besar, yang memungkinkan scammers untuk mencari semua jenis celah dan menghabiskan uang untuk tujuan lain.
Mencairkan adalah tindakan umum yang digunakan oleh orang-orang yang berhak atas modal bersalin. Faktanya adalah bahwa semua operasi dilakukan melalui transfer kawat, dikendalikan oleh bank Dana Pensiun. Ini memungkinkan Anda untuk mendapatkan jaminan penggunaan dana untuk tujuan yang dimaksudkan. Tetapi, ada situasi ketika keluarga perlu segera menyelesaikan masalah keuangan. Kemudian beberapa bahkan mungkin menggunakan jasa scammers yang mengambil biaya tertentu untuk bantuan mereka, yang dapat mencapai setengah dari jumlah yang dikeluarkan, atau bahkan lebih.
Penarikan tunai dilakukan dengan berbagai cara. Yang paling umum adalah pembelian rumah dari kerabat mereka menggunakan dokumen palsu, pembelian apartemen atau rumah dengan harga yang meningkat. Prosedur seperti itu cukup sering dilakukan, sebagian besar ternyata tidak diungkapkan. Tetapi, ini dan tindakan penipuan lainnya dengan modal bersalin dituntut oleh hukum, menyiratkan hukuman berdasarkan Pasal 159.2 KUHP Federasi Rusia. Ini berisi beberapa poin yang dengannya skema penipuan dapat dipertimbangkan. Masing-masing mengandaikan jenis hukuman yang terpisah.
Mempertimbangkan bahwa menguangkan telah menjadi metode penipuan yang paling umum dalam kaitannya dengan dana yang dikeluarkan oleh negara, kasusnya paling sering dipertimbangkan di pengadilan. Bergantung pada kompleksitas situasi, ukuran jumlah yang ditarik, adanya keadaan yang memberatkan atau meringankan, opsi hukuman berikut untuk mencairkan modal bersalin dapat diterapkan:
Penting untuk dipahami bahwa setiap kasus bersifat individual, oleh karena itu, tidak mungkin untuk berbicara dengan tepat tentang hukuman tertentu. Tetapi negara melakukan segalanya untuk memastikan bahwa bantuan materi yang dialokasikan untuk itu digunakan untuk tujuan yang dimaksudkan. Jika digunakan untuk tujuan lain, itu dianggap sebagai penipuan dan memerlukan tanggung jawab pidana.
Selain menguangkan dana yang dilarang negara, ada cara lain yang aktif digunakan oleh para penipu:
Ada banyak kasus penipuan. Dan jumlah mereka meningkat setiap tahun. Tapi, lembaga penegak hukum melakukan segala kemungkinan untuk meningkatkan tingkat deteksi mereka, jadi lebih baik tidak mencoba untuk menghidupkan skema tersebut. Ini mengancam dengan tanggung jawab yang serius dan sangat nyata, hukuman yang dapat berdampak negatif pada kehidupan keluarga di masa depan.
Penting! Baru-baru ini, Dewan Federasi menyetujui pemberian kekuasaan kepada Dana Pensiun untuk mengontrol pengeluaran modal bersalin. Sekarang institusi dapat mengajukan permintaan ke berbagai perusahaan dan organisasi untuk mendapatkan konfirmasi legalitas penggunaan dana yang ditransfer. Dengan demikian, skenario penipuan apa pun cepat atau lambat akan terungkap, dan pesertanya harus menanggung hukuman yang pantas mereka terima.
