Részvények vagy kötvények
A nyár folyamán a források fő beáramlása a kötvényalapokból származott - összesen 20,2 milliárd rubellel pótolták őket. A kötvényekbe való befektetés olyan befektetők számára alkalmas, akik nem hajlandók jelentős kockázatot vállalni, mivel az adósságpiac kevésbé érzékeny a jelenlegi helyzet hatására, mint a tőzsde – jegyzi meg Bogdan Zvarich.
Az, hogy milyen típusú értékpapírokba fektessen be, attól függ, hogy a részvényes milyen befektetési időszakot vár el. Szakértők szerint a rövid távú (maximum három év) befektetésre inkább a kötvénybefektetési alapok alkalmasak, hosszabb távra pedig részvényeket lehet választani. Az Investfunds szerint három éven keresztül (2014 szeptemberétől 2017 szeptemberéig) a részvényalapok hozama több mint 68%, a kötvényalapok hozama pedig körülbelül 60% volt. Rövidebb távon azonban az ellenkező kép figyelhető meg: például 2017 januárjától szeptemberig a kötvényalapok hozama 6,7, a részvényalapoké 5,7% volt.
Választhat vegyes befektetési alapokat, vagyis azokat, amelyek különböző eszközökbe fektetnek be. „Minél hosszabb a befektetési horizont, annál több részvényt engedhet meg magának” – mondja Nikita Emelyanov. Ugyanakkor úgy véli, hogy egy befektető megengedheti magának, hogy portfóliójának körülbelül 10%-át rövid távon részvényekbe fektesse.
A kötvényalapok nem mindig egyértelműen nyereségesek, választásukkor a szakértők azt tanácsolják, hogy ügyeljenek a befektetési alapkezelő társaság (MC) által befektetett értékpapírok minőségére. „Azt javaslom, hogy olyan alapokat válasszunk, amelyek portfólióját kibocsátók első osztályú kötvényei alkotják, azaz nagyvállalatok és állami részesedéssel rendelkező vállalatok értékpapírjai” – mondja Dmitrij Alekszandrov. A kis cégek kötvényeinek hozama általában magasabb, de a kockázatok, különösen a likviditási kockázat nagyon nagyok – véli a szakember.
Szerinte érdemes közelebbről is szemügyre venni az orosz kibocsátók eurókötvényeit. Léteznek ilyen befektetési alapok is, de ebben az esetben fontos, hogy az alap portfóliójában csak a kiemelt kibocsátások szerepeljenek, az alárendelt kibocsátások ne (azaz olyanok, amelyekre a kibocsátó csődje esetén az utolsó kifizetés történik). „Azt is javaslom, hogy inkább orosz, mint külföldi értékpapírokba fektessenek be, hiszen a menedzserek számára ez érthetőbb és jobban ellenőrizhető termék. Ráadásul magasabb a jövedelmezőségük, mint a külföldieké” – jegyzi meg Aleksandrov.
Vlagyimir Kreindel, a FinEx Plus Alapkezelő Vállalat ügyvezető igazgatója úgy véli, hogy ne válasszon egy adott eszközosztályt (részvények vagy kötvények), és csak ebbe fektessen be, megpróbálva kitalálni a piac irányát. „A helyesebb módszer egy kiegyensúlyozott portfólió létrehozása és fenntartása, amely részvényekből, eurókötvényekből és aranyból áll” – mondja a szakértő.
Hogyan válasszunk alapot
Nyikita Emelyanov szerint a befektetési alap kiválasztásakor a részvényesnek mindenekelőtt az alap teljesítményének stabilitását és jövedelmezőségének kiszámíthatóságát kell szem előtt tartania. Ugyanakkor az elemző nem javasolja, hogy csak a történelmi jövedelmezőségre koncentráljunk. „Természetesen ez egy fontos paraméter, de messze nem a legfontosabb. A menedzsernek szerencséje lehet, és olyan eszközbe fektet be, amely a piaccal együtt nőtt. Előfordul, hogy egy sikeres tranzakció az alapot az egész évre vezető jövedelmezővé teheti, de ez egyáltalán nem garantálja, hogy az alapkezelő társaság befektetési stratégiája továbbra is sikeres lesz” – mondja Emelyanov.
Dmitrij Alekszandrov hozzáteszi, hogy az alapkezelő társaság története és megbízhatósága (a hitelminősítő intézetek szerint) is nagy jelentőséggel bír.
Emellett fontos a befektetési alap mérete. Az alap nettó eszközértéke (NAV) egy nyilvánosan elérhető mérőszám, amely megmutatja, hogy az alapnak mennyi pénze van mínusz kötelezettségei az elszámolás napján. Az elemzők szerint minél nagyobb az alap, annál kevésbé függenek a részvényesek ugyanazon alap többi nagy részvényesének tevékenységétől.
És természetesen a részvényesnek meg kell ismerkednie az alapkezelő társaság befektetési stratégiájával. A jogászok megjegyzik, hogy ezt a kérdést a Központi Bank ellenőrzi, és tilos a stratégiákban megengedett eszközöktől eltérni. „A végrehajtást maga a Központi Bank és egy speciális letétkezelő (eszköztár) is felügyeli, amely jóváhagyja a tranzakciókat, a vezetők kérésére műveleteket hajt végre, és blokkolja, ha a tranzakció szokatlan vagy káros a részvényesek számára” – magyarázza Anton Tolmachev, ügyvezető igazgató. a YurPartner jogi cég partnere.
Mennyit kap a részvényes?
Nem nehéz vásárolni vagy eladni egy nyíltvégű alap részesedését – magyarázza Vadim Yarosh, a Capital Management Company ügyfélkapcsolati fejlesztési osztályának vezetője. Az ügyfélnek fel kell vennie a kapcsolatot az alapkezelő társasággal vagy az útlevéllel és banki adatokkal rendelkező ügynökkel (általában ügynökként azok a bankok járnak el, amelyek befektetési alapokkal történő adásvételi tranzakciók lebonyolítására szolgálnak). Vásárlási vagy eladási (visszaváltási) kérelmet bármely munkanapon benyújthat. „A szerzés és a visszaváltás feltételeit az alap szabályzata határozza meg. Kiveheti vagyonának egy részét, és ugyanígy egy befektető szabadon vásárolhat további részvényeket saját belátása szerint” – mondja a szakember.
Minden alapnak saját belépési küszöbe van. "Átlagosan ez 10 ezer rubeltől származik, de sok vállalat alacsonyabb küszöböt állapít meg" - mondja Vadim Yarosh. Bizonyos esetekben lehetőség van jutalék nélküli befektetési jegyek cseréjére is ugyanazon alapkezelő társaság alapjai között.
A részvény értékének kiszámításakor a befektetőnek figyelembe kell vennie az ügylet során fizetendő költségeket - engedményeket és prémiumokat. Az alapba való belépéskor a befektető prémiumot fizet, melynek mértéke a vásárlási összegtől függ. Ez a százalék díjként kerül felszámításra a belépési jelentkezést elfogadó személyre, és a befektetési alapokról szóló törvény értelmében nem haladja meg az 1,5%-ot (egyes alapoknál a prémium 0%). Például, ha egy részvény ára 10 ezer rubel, és a prémium 1%, akkor a részvény teljes költsége 10,1 ezer rubel.
Ha a betétes úgy dönt, hogy kilép az alapból, kedvezményt kell fizetnie (a visszaváltási kérelmet elfogadó személy díjazása), amely legfeljebb 3%. Például, ha a megvásárolt részvények költsége 15 ezer rubelre nőtt, és a kedvezmény 1%, akkor eladáskor ebből az összegből 150 rubelt visszatartanak.
A jövedelme után adót is kell fizetnie. „Ha valaki három év birtoklása után ad el részvényeket, akkor egyáltalán nem kell adót fizetni, ha pedig három évnél korábban, akkor a bevétel 13 százalékát terheli az adóügynök” – magyarázta Anton Tolmachev.
A befektetési alapok hátrányai
A befektetési alapokhoz vonzott források volumenének növekedése ellenére sok elemző szkeptikus ezzel az eszközzel kapcsolatban. „A befektetési alapokhoz való hozzáállás megváltozott a 2008-as pénzügyi válság után. Aztán az alapok nagyon gyenge dinamikát mutattak, és a legtöbb részvényesnek nem sikerült időben kivennie az alapokat, így jelentős veszteséget szenvedett” – emlékszik vissza Bogdan Zvarich.
A befektetési alapok aligha nevezhetők optimális megoldásnak egy orosz befektető számára – mondja Vladimir Kreindel. „A befektetési alapok sajátosságaiból adódó magas költségek és veszteségek (például az alap portfóliójának magas rubelben kifejezett hányadának fenntartása) súlyosan ronthatják a befektetési eredményeket” – mondta.
Ráadásul a bankbetétekkel ellentétben a befektetési alapokba történő befektetéseket nem biztosítja az állam, még akkor sem, ha a részvényeket bankon keresztül vásárolták. A kötvényportfólió pedig jelentősen veszíthet értékéből. „Tegyük fel, hogy a kötvényárak 2014 végi zuhanása eltörölte az előző két-három év összes nyereségét” – mondja Kreindel.
Ugyanakkor hozzáteszi, ezek a hátrányok nem jelentik a kollektív befektetési eszközök figyelmen kívül hagyását, hiszen a megnövekedett jövedelmezőség ellensúlyozza a lehívások lehetőségét átmeneti értékcsökkenés formájában.
A befektetési alapok besorolása a bevont források mennyisége szerint (nettó beáramlás) 2017.10.31. Az alapkezelő társaságok nyílt befektetési alapok és magánbefektetési alapok nettó eszközérték szerinti minősítése 2017.10.31. Forrás: Investfunds.ru.
A Sberbank Asset Management JSC-t a Moszkvai Regisztrációs Kamara 1996.01.04-én jegyezte be. Az Oroszországi Értékpapírpiaci Szövetségi Bizottság engedélye befektetési alapok, befektetési alapok és nem állami nyugdíjalapok kezelésével kapcsolatos tevékenységek végzésére, 1996.12.09. 21-000-1-00010. Az Oroszországi Szövetségi Értékpapír Bizottság 045-06044-001000 számú, 2002. június 7-i engedélye értékpapír-kezelési tevékenységek végzésére. Ismerkedjen meg a vagyonkezelés feltételeivel, szerezzen információkat a Sberbank Asset Management JSC-ről és egyéb információkat, amelyeket az Orosz Föderáció hatályos jogszabályai és egyéb szabályozó jogi aktusai szerint meg kell adni, valamint részletes információkat szerezzen a kölcsönös befektetési alapokról (a továbbiakban: befektetési alapok) és Megismerheti a befektetési alap (a továbbiakban: befektetési alap PDU) vagyonkezelési szabályait, valamint a 2001. november 29-i 156. sz. szövetségi törvény által előírt egyéb dokumentumokat. -FZ „A befektetési alapokról” és a pénzügyi piacokra vonatkozó szabályozások a következő címen: 123317, Moszkva, Presnenskaya embankment, 10, a http://www. weboldalon. A nyomtatott kiadásban közzéteendő információkat a „Függelék” tartalmazza. a Pénzügyi Piacok Szövetségi Szolgálatának Bulletinjéhez”. A befektetési jegyek értéke növekedhet és csökkenhet, a múltbeli befektetés eredménye nem határozza meg a jövőbeli bevételt, az állam nem garantálja a befektetési alapokba történő befektetések jövedelmezőségét. Befektetési részesedés vásárlása előtt figyelmesen olvassa el a befektetési alap szabályzatát. A Befektetési Alap PDU prémiumokat (kedvezményeket) biztosít (c) a befektetési jegyek becsült értékéhez a kibocsátáskor (visszaváltáskor). A felszámítási díjak (kedvezmények) csökkentik a befektetési jegyekbe történő befektetések jövedelmezőségét. Az értékpapír-kezelő múltbeli teljesítménye nem határozza meg az alapító jövőbeni jövedelmét. A befektetési alapok esetében a kockázat/jövedelem szintek feltüntetése a meghatározott befektetési objektumok kockázat-hozam skálán való elhelyezkedésének általánosan elfogadott értelmezése alapján történik. A „kockázat” és a „jövedelem” a befektetési alapokkal kapcsolatban nem jelenti azt az elfogadható kockázatot és várható hozamot, amelyet a Bank of Russia 2015. augusztus 3-i 482-P számú rendelete ír elő. Nyílt Befektetési Alap RFI "Sberbank - Kötvényalap "Ilja Muromets" - az alap vagyonkezelésére vonatkozó szabályokat az Oroszországi Szövetségi Pénzpiaci Szolgálat 1996. december 18-án jegyezte be 0007-45141428 számon. Nyílt Befektetési Alap RFI "Sberbank - Share Fund "Dobrynya Nikitich" - az alap bizalmi kezelésének szabályait az Oroszországi Szövetségi Pénzügyi Piacok Szolgálata 1997. április 14-én jegyezte be a 0011-46360962 számon. Nyílt Befektetési Alap RFI „Sberbank – Kiegyensúlyozott Alap” - az alap bizalmi kezelésének szabályait az Oroszországi Szövetségi Pénzügyi Piacok Szolgálata 21. nyilvántartásba veszi. 2001. 03. a 0051-56540197 sz. Nyílt Befektetési Alap RFI „Sberbank – Kis tőkésítésű Részvényalap” - az alap vagyonkezelésére vonatkozó szabályokat az Oroszországi Szövetségi Pénzpiaci Szolgálat 2005. március 2-án jegyezte be 0328-76077318 számon. Nyílt Befektetési Alap RFI „Sberbank – Perspektíva Kötvényalap” – az alap bizalmi kezelésére vonatkozó szabályokat az Oroszországi Szövetségi Pénzügyi Piacok Szolgálata 2005. március 2-án jegyezte be 0327-76077399 számon. Nyílt Befektetési Alap RFI "Sberbank - Natural Resources" az alap vagyonkezelésére vonatkozó szabályokat az orosz Szövetségi Pénzügyi Piacok Szolgálata 2006. augusztus 31-én jegyezte be 0597-94120779 számon. Nyílt Befektetési Alap Az RFI „Sberbank – Telecommunications and Technologies” alap vagyonkezelési szabályait az Oroszországi Pénzügyi Piaci Szövetségi Szolgálat 2006. augusztus 31-én jegyezte be 0596-94120696 számon. Nyílt Befektetési Alap Az RFI „Sberbank – Electric Power Industry” alap vagyonkezelési szabályait az Oroszországi Pénzügyi Piaci Szövetségi Szolgálat 2006. augusztus 31-én jegyezte be 0598-94120851 számon. "Kereskedelmi ingatlan" zárt ingatlanbefektetési alap - az alap szabályait az Oroszországi Szövetségi Pénzügyi Piacok Szolgálata 2004. augusztus 25-én jegyezte be a 0252-74113866 számon. Nyílt Befektetési Alap RFI "Sberbank - Amerika" - az alap vagyonkezelésére vonatkozó szabályokat az Oroszországi Szövetségi Pénzügyi Piacok Szolgálata 2006. december 26-án jegyezte be 0716-94122086 számon. Nyílt Befektetési Alap RFI "Sberbank - Consumer Sector" - az alap bizalmi kezelésére vonatkozó szabályokat az Oroszországi Szövetségi Pénzügyi Piacok Szolgálata 2007. március 1-jén jegyezte be 0757-94127221 számon. Nyílt Befektetési Alap RFI "Sberbank - Financial Sector" - az alap vagyonkezelésére vonatkozó szabályokat az Oroszországi Szövetségi Pénzügyi Piacok Szolgálata 2007. augusztus 16-án jegyezte be 0913-94127681 számon. Nyílt Befektetési Alap RFI "Sberbank - Active Management Fund" - az alap vagyonkezelésére vonatkozó szabályokat az Oroszországi Szövetségi Pénzügyi Piacok Szolgálata 2007. október 11-én jegyezte be 1023-94137171 számon. Nyílt Befektetési Alap RFI „Sberbank – Emerging Markets” – az alap vagyonkezelésére vonatkozó szabályokat az Oroszországi Szövetségi Pénzpiaci Szolgálat 2010. szeptember 28-án jegyezte be 1924-94168958 számon. Nyílt Befektetési Alap RFI "Sberbank - Europe" - az alap bizalmi kezelésének szabályait az Oroszországi Szövetségi Pénzügyi Piacok Szolgálata 2011. február 17-én jegyezte be 2058-94172687 számon. Nyílt Befektetési Alap RFI "Sberbank - Global Internet" - az alap vagyonkezelésére vonatkozó szabályokat az Oroszországi Szövetségi Pénzügyi Piacok Szolgálata 2011. június 28-án jegyezte be 2161-94175705 számon. Nyílt Befektetési Alap RFI "Sberbank - Global Debt Market" - az alap bizalmi kezelésére vonatkozó szabályokat az Oroszországi Szövetségi Pénzügyi Piacok Szolgálata 2010. november 30-án jegyezte be 1991-94172500 számon. Nyílt Befektetési Alap RFI "Sberbank - Gold" - az alap bizalmi kezelésének szabályait az Oroszországi Szövetségi Pénzügyi Piacok Szolgálata 2011. július 14-én jegyezte be 2168-94176260 számon. Az OPIF RFI "Sberbank - Eurobonds" - az alap vagyonkezelésére vonatkozó szabályokat az Oroszországi Szövetségi Pénzügyi Piacok Szolgálata 2013. március 26-án 2569. számon vette nyilvántartásba. "Sberbank - Lakóingatlan 2" zárt befektetési alap - az alap vagyonkezelésére vonatkozó szabályokat a Bank of Russia 2014. július 5-én 2788. számon vette nyilvántartásba. OPIF RFI „Sberbank” – Biotechnológiák – az alap vagyonkezelési szabályait az Orosz Nemzeti Bank jegyezte be 23 . 2015. 04. a 2974. számhoz. „Sberbank – Lakóingatlan 3” zárt ingatlanbefektetési alap – az alap bizalmi kezelésének szabályait az Orosz Nemzeti Bank 2015.08.27-én jegyezte be a 3030. számra. A „Sberbank” zárt ingatlanbefektetési alap - Rental Business" - az alap bizalmi kezelésére vonatkozó szabályokat az Orosz Nemzeti Bank 2016.02.25-én jegyezte be a 3120. számra. Nyíltvégű befektetési alap RFI "Sberbank - Global Engineering" - az alap vagyonkezelésére vonatkozó szabályokat bejegyezték a Bank of Russia 2016. július 5-én 3171. számon. A „Sberbank – Rental business 2” zártvégű ingatlanbefektetési alap – az alap vagyonkezelésére vonatkozó szabályokat az Orosz Nemzeti Bank 2016. szeptember 29-én vette nyilvántartásba 3219-es szám. » A Nyílt Befektetési Alap RFI „Sberbank – Denezhny” szabályait az alap vagyonkezelésére vonatkozóan az Orosz Nemzeti Bank 2017. november 23-án jegyezte be 3428. számon. Moszkvai idő szerint 12:00 óráig a Sberbank Asset Management JSC (a továbbiakban: Alapok) által kezelt befektetési alapok eszközeinek értékére és az alapok befektetési jegyeinek értékére vonatkozó előzetes adatok közzétételre kerülnek a weboldalon. Az előzetes adatok NEM hivatalos információk az Alapok nettó eszközértékéről és az Alapok befektetési jegyeinek becsült értékéről, és csak tájékoztató jellegűek. Az előzetes adatok eltérhetnek az Alapok hivatalosan közzétett nettó eszközértékétől és az Alapok befektetési jegyeinek becsült értékétől. Moszkvai idő szerint 12:00 óra után hivatalos információkat tesznek közzé az alapok nettó eszközeinek értékéről és az alapok befektetési jegyeinek becsült értékéről, amelyet a Bank of Russia 2015. augusztus 25-i 3758-U számú irányelve szerint határoztak meg. a weboldalon.Kérjük, az oldallal kapcsolatos észrevételeiket és javaslataikat a címre küldjék.
Olyan információra bukkantam, hogy az Otkritie alapkezelő társaság 2017. szeptember 1-től 13 befektetési alapja esetében módosította a jutalékokat.
Először is megjegyzem, hogy számos alap jutaléka csökkent. Igaz, ez a csökkenés nem bizonyult túl nagynak.
Sok befektetési alapok alapján jött létre a külföldiETF, a jutalék 0,5%-kal – 3,9%-ról 3,4%-ra – csökkent. Ugyanakkor a befektetési alap „Otkritie – Emerging Markets” csökkenése 1,5%-os volt - 4,9%-ról 3,4%-ra. Ezeknek az alapoknak a jelenlegi 3,4%-os jutaléka azonban minden, csak nem alacsony.
Az összes alap közül a legnagyobb visszaesés az Otkritie - Eurobonds befektetési alapnál következett be, 2%-kal. Ebben az esetben azonban a jutalék nagyon magas szintről egyszerűen magasra csökkent - 6,5%-ról 4%-ra.
Emellett egyes befektetési alapok esetében a jutalékok éppen ellenkezőleg emelkedtek. Szomorú, hogy ez történt két alappal, amelyek egészen a közelmúltig a legalacsonyabb jutalékkal rendelkező befektetési alapok voltak az orosz piacon.
Az Otkritie-Gold alap jutaléka, amely külföldiekbe fektet beETFA PowerShares DB Gold Fund meglehetősen komolyan - közel 2,5%-kal - 0,99%-ról 3,40%-ra nőtt.
A befektetési alap jutaléka is nőtt"Otkritie-MICEX index" - 0,99% és 1,55% között.
Igaz, az Otkritie Management Company alapjai számára most már teljesen elkerülhető a prémium a részvények vásárlásakor. Korábban a kis befektetéssel rendelkező befektetőknek jellemzően a befektetési összeg 0,5%-a közötti prémiumot kellett fizetniük. Mostantól az Otkritie Management Company részvényei távolról is megvásárolhatók az alapkezelő társaság weboldalán keresztül (ha a befektető ellenőrzött számlával rendelkezik az állami szolgáltatások portálján, otthona elhagyása nélkül is hozzáférhet). Egységek távolról történő vásárlásakor nem kell díjat fizetnie.
A befektetési alapok ilyen meglehetősen magas jutalékai azonban ismét felidézik az előnyöketETF(főleg, ha külföldi eszközökbe szeretne fektetni).
| befektetési alap | Régi megbízás | Új jutalék |
| Egyedi részvényekbe és kötvényekbe befektető befektetési alapok | ||
| Otkritie - MICEX Index | 0,99% | 1,55% |
| Megnyitó – Promóciók | 5,10% | 5,00% |
| Otkritie - MICEX-Electrical Energy Index | 4,10% | 3,60% |
| Otkritie – Külföldi részvények | 5,10% | 5,00% |
| Nyitás – Kötvények | 1,94% | 2,01% |
| Otkritie- eurókötvények | 6,50% | 4,00% |
| ETF-alapú befektetési alapok | ||
| Discovery - USA | 3,90% | 3,40% |
| Felfedezés – Fejlett piacok | 3,90% | 3,40% |
| Felfedezés – Feltörekvő piacok | 4,90% | 3,40% |
| Megnyitó – Kína | 3,90% | 3,40% |
| Otkritie – Külföldi tulajdon | 3,90% | 3,40% |
| Nyitás-arany | 0,99% | 3,40% |
| Felfedezés – Nyersanyagok | 3,90% | 3,40% |
"Hogyan fektess be ETF-ekbe Oroszországban és külföldön" - webinárium arról, hogyan építsünk fel befektetési portfóliót alacsony költségű tőzsdén kereskedett alapokból (ETF), milyen típusú ETF-ek léteznek, hol és milyen információkat kell keresni róluk, hogyan válasszunk ETF-eket egy portfólióhoz, és pontosan hogyan vásárolhatjuk meg őket
A közelmúltban több bank irodájában járva találkoztam a befektetési alapoknak vagy egyszerűen befektetési alapoknak nevezett banki termékek aktív promóciójával. Az alkalmazottak nagyon kitartóan felajánlották, hogy élnek a befektetési alapokba történő befektetés lehetőségével, és magas hozamot kapnak. Sokszor magasabb, mint a bankbetétek nyeresége, azok igen szerény kamata mellett - évi 5-6 körül.
Különféle számokat, jövedelmezőségi grafikonokat mutattak, és azt, hogy mennyit kereshettem volna, ha egy éve, 2-5 évvel ezelőtt fektettem volna be pénzt. Valójában az adatok lenyűgözőek voltak.
Több tíz százalék nyereség egy-két év alatt.
És azonnal felmerült a vágy, hogy rábízza nehezen megkeresett pénzét, és részt vegyen a haszonszerzésben.
A befektetési alap hozama 2017-re
Ez a cikk azoknak szól, akik terveznek, terveznek vagy már befektettek befektetési alapokba.
Az oroszországi befektetési alapokba történő befektetés buktatói és fő hátrányai.
Először is nézzük (emlékezzünk) – mi az? És hogyan lesz hasznos neked és nekem?
A befektetési alap minden befektető közös pénztárának tekinthető. A pénzt gyűjtik, és bizonyos arányban különféle eszközök (részvények, kötvények) vásárlására használják fel. Minden befektetőnek vagy részvényesnek van egy bizonyos részvénye vagy részvénye. A befektetett pénzeszközökkel arányos.
A Pifos előnyei:
Egyszerűen fogalmazva, befektetési alapokba való befektetéshez megállapodást kell kötnie egy alapkezelő társasággal (MC), és pénzt kell letétbe helyeznie. Ez minden.
Egy részvény ára csak néhány ezer rubel. Az alap tulajdonosává (vagy társtulajdonosává) bárki válhat, és a befizetett pénzeszközök arányában hozamot kaphat.
Egy részvény megvásárlásával 2-5 ezer rubelért pénzt fektet be több tucat vagy akár több száz különböző cégbe. És nem csak Oroszországban, hanem az egész világon. Kérem Amerikát? Németországban, Kínában, Angliában vagy Japánban. Nincs mit.
Csábítóan hangzik. Ha egyszerre szeretne befektetni a legtöbb fejlett gazdaságba, akkor ez egyszerű. Igaz, ehhez kicsit több pénz kell. De több tízezerrel könnyen találkozhatunk.
Mindezt természetesen saját maga is megteheti. Bárki köthet megállapodást brókerrel és érdekelt cégekkel.
De ehhez sok pénz kell. Olyan sok pénz. Ezen túlmenően, ha több mint egy órát (vagy akár több napot) tölt el idejéből.
A befektetési alapok mindent megtesznek Ön helyett. Részvényeket vásárolt, és megkapta a szükséges részvénycsomagot. És nem kell mást tenned.
De ne tévesszen meg a magas hozam. A piacok instabilok. A mai nyereség pedig a jövőben sem garantált. De nem erről beszélünk.
Sokak számára sürgető kérdés, hogy a befektetésekből vagy bankbetétekből származó passzív növekedéssel hogyan lehet felhasználni a megtakarításokat. A bankbetétek alternatívája a befektetési alapok, befektetési alapok stb.
A pénznek működnie kell. Ez az egyszerű kifejezés napjainkban nem elvont, hanem konkrét jelentést kap. Bárki, aki akár kis megtakarítással is rendelkezik, befektetheti rendelkezésre álló pénzeszközeit különböző alapkezelő társaságokba és befektetési alapokba, hogy a jövőben passzív jövedelemhez jusson. A legfontosabb dolog a megfelelő alapkezelő társaság kiválasztása.
Az Otkritie Befektetési Alap több mint 17 éve működik a pénzgazdálkodási piacon. Hivatalos weboldal - open-am.ru. 2018 elején az alap vagyona meghaladta a 94 milliárd rubelt. A társaság a teljes működési időszak alatt folyamatosan pozitív dinamikát mutatott a bevételek és a nettó profit növekedésében. Az Expert RA minősítő ügynökség szerint a vállalat meglehetősen magas szintű megbízhatósággal rendelkezik. Az alapot hivatalosan is bejegyezték az orosz tőzsdére. Figyelemre méltó, hogy ez az alapkezelő társaság soha nem áll meg, hanem a modern technológiákkal együtt fejlődik. Például manapság a projekt résztvevőinek lehetőségük van befektetési eszközök távolról történő vásárlására, valamint lehetőségük van befektetési számlák megnyitására közvetlenül az otthoni számítógépükről. Ehhez csak egy korábban megerősített fiókkal kell rendelkeznie az Állami Szolgálatok honlapján.
Most egy kicsit az Otkritie alapkezelő társaság segítségével megoldott problémákról. A befektetések terén újoncok mindig úgy gondolják, hogy az ilyen szervezetek munkája az, hogy alacsonyabb áron vásároljanak egy eszközt, majd magasabb áron adják el. Ez azonban a befektetési szervezetek által ténylegesen végrehajtott folyamatok nagyon primitív megértése. Itt nem csak a profitszerzés a fő cél, hanem a befektetés biztonságossá tétele és a különféle veszteségkockázatok minimalizálása is. Itt fontos figyelembe venni számos tényezőt - kezdve a befektetési forrás megbízhatóságától, az eszköz likviditásától, valamint a külső inflációtól, amely közvetlenül befolyásolja a reáljövedelem szintjét. Ugyanakkor az ügyfelek többsége folyamatosan hozzá akar férni befektetéseihez, és szükség esetén vissza kívánja vonni azokat. Összességében, ha egy befektetési társaság kész a fentiek megvalósítására, akkor joggal tekinthető megbízható partnernek. Mindez elérhető az Otkritie befektetési alap partnerei számára.
Az Otkrytie alap fő befektetési területei a részvények, progresszíven fejlődő cégek értékpapírjai, különféle kötvények vásárlása, valamint a külpiaci befektetések. A társaság nyugdíj-előtakarékossági pénztárakat kezel (négy nem állami nyugdíjpénztárral működik együtt). Ezért a befektetési alap által végzett minden tevékenység az állami szakosított értéktár szigorú felügyelete alatt áll, valamint az Orosz Központi Bank befektetésekért felelős struktúrái. Általában az alapkezelő társaságot jelenleg 14 különböző alap képviseli.
Bizonyos bónuszokat és kiváltságokat biztosítanak az alap aktív résztvevői számára. Tehát, ha több mint három egymást követő éve fektetett be az Otkritie-be, akkor lehetőséget kap arra, hogy ne fizessen adót a részvények után számított jövedelem után.
A cég pénzügyeik többfajta bizalmi kezelését kínálja partnereinek. Itt választhatja ki a legmegfelelőbb pénzügyi gazdálkodási formát, változó jövedelmezőséggel, valamint minimális kockázati szinttel. Sikeres menedzserekből álló professzionális csapatot állított össze, akik hosszú távú sikeres és pozitív tapasztalatokkal rendelkeznek a pénzügyi vagyonkezelési piacon. Az évek során végzett munka során itt kialakult a sikeres beruházáshoz szükséges infrastruktúra és feltételek.
Ahhoz, hogy a cég partnerévé váljon, és pénzt keressen a befektetéseken, mindössze 1000 rubelre van szüksége a kezdeti befektetéshez. Ezt követően lehetősége nyílik távolról befektetési számlát nyitni, saját elektronikus számlát regisztrálni és valódi profitot termelni.
