Az állam új utakat keres a gyermekes családok támogatására és a számukra megfelelő életkörülmények megteremtésére. Ennek eredményeként számos olyan intézkedés létezik, amelyek célja a termékenység ösztönzése azáltal, hogy bizonyos juttatásokat biztosítanak a gyermekes családoknak.
Az egyik ilyen program az anyasági tőkeprogram. Ezt a fajta támogatást több gyermeket nevelő családok kaphatják. 2007-ben indult, és ha kezdetben a szülők fizettek 250 ezer rubel, akkor 2019-től kezdve elérte 453 026 rubel.
Kedves olvasóink! A cikk a jogi problémák megoldásának tipikus módjairól szól, de minden eset egyedi. Ha tudni akarod, hogyan pontosan megoldja a problémáját- vegye fel a kapcsolatot tanácsadóval:
A JELENTKEZÉSEKET ÉS HÍVÁSOKAT 24/7 és a hét minden napján.
Ez gyors és INGYEN!
Egy ilyen kezdeményezés sajátossága, hogy nem lehetséges. A finanszírozás felhasználási módjai korlátozottak, utalásuk kizárólag banki átutalással történik. Ennek eredményeként a vállalkozó szellemű oroszok különféle illegális lehetőségeket kezdtek kitalálni a pénz kiváltására, amit a bűnüldöző szervek az anyasági tőkével való csalásnak tekintenek.
Az anyasági tőkeigazolás felhasználásának módját a 2006. évi 256. számú szövetségi törvény határozza meg. Jelzi az állam által befizetett pénzeszközök felhasználásának összes módját. A törvény rendelkezéseitől való eltérés bűncselekménynek minősül, és a törvény bünteti.
Ha egy személy anyasági tőkét kíván igénybe venni, nem megengedett:
Ezenkívül tilos minden olyan tevékenység, amely nincs összhangban a 256. sz. szövetségi törvénnyel. Ennek a követelménynek a be nem tartása esetén a 159. cikk 2. része szerinti büntetőeljárás indul a törvénysértő ellen.
Nem számít, hogyan vonták ki az alapokat. Egy személy bűnösségének megállapításához figyelembe kell venni az elkövetett bűncselekmény következményeit.
A bírói gyakorlat azt sugallja, hogy az ebben a kérdésben kiszabott ítéletek 70%-a olyan személy szabadságának megfosztásával jár, aki az anyasági tőkével csalárd cselekményeket követett el. Az esetek mindössze 10%-a végződik pénzbírsággal vagy kényszermunkával.
Az anyasági tőke kiadásával kapcsolatos döntés meghozataláért felelős tisztviselő megvesztegetése esetén a személyt az orosz büntető törvénykönyv 291. cikke értelmében felelősség terheli.
A legszigorúbb büntetés azonban azokat fenyegeti, akik meggyőzik az állampolgárokat a tanúsítvány jogellenes kezeléséről és szándékuk megvalósításáról. Megfenyegetik legfeljebb 10 évig szabadságvesztés vagy pénzbírság, amelynek összege 1 millió rubel.
Mögött 10 év a támogatások kiadása, az anyasági tőkével való csalás a legváratlanabb formákat öltötte.
Az évek során egyre több új módszert és módot alkalmaznak a csalók, többek között:
Néha az emberek egy illegális tranzakcióba beleegyezve nem is sejtik, hogy cselekedeteik jogellenesek. A fiatal szülők védelme érdekében érdemes megfontolni a csalók által kínált főbb konstrukciókat, mint lehetőséget az anyasági tőke elidegenítésére. Általában senki sem figyelmeztet arra, hogy használatuk büntetőjogilag büntetendő.
Milyen módszereket alkalmaznak a csalók?
| Jelzálog-csalás |
|
| Lakásvásárlás rokonoktól | Ebben az esetben az ingatlan adás-vételi ügylet megkötése után a PF-től kapott pénzt visszautalja a tanúsítvány tulajdonosának. A törvény nem tiltja közvetlenül a hozzátartozói lakásvásárlást, tilos csak képzeletbeli ügyleteket lebonyolítani. A Nyugdíjpénztár képviselői felmérik, mennyire valós az ügylet. A következő jellemzők határozzák meg:
|
| A vásárolt lakás költségeinek túlbecslése | Leggyakrabban ez akkor lehetséges, ha egy teljes értékű lakás leple alatt egy romos vagy szükséghelyzetben lévő lakást szereznek be. Az ilyen üzlet törvénybe ütközik, mivel nem javíthatja a család életkörülményeit. |
| Pénzeszközök kiváltása nem létező lakás vásárlásával | Ebben az esetben ugyanazt a lakást az ingatlanosok továbbértékesítik a tanúsítvány birtokosainak. Ezt a módszert akkor alkalmazzák, ha a családnak van lakása, de javítani kell az életkörülményeken. Olyan telket is lehet szerezni, amelyen egy fiktív ház található, például az épület egy tűzben megsemmisült. |
A Büntető Ügyek Bírói Kollégiuma a bírósági ülés során megvizsgálta az ügyvéd ítélet elleni fellebbezését, amelyet a járásbíróság kihirdetett. Eszerint az állampolgárt az orosz büntető törvénykönyv 159.2 cikkelyének 3. része alapján ítélték el, és két év börtönbüntetésre ítélték.
Az ügyvéd kéri, hogy az ítéletből zárják ki a fizetési felfüggesztéssel járó, az ügy körülményeinek nem megfelelő tényállás mellőzésével elkövetett csalárd cselekmények elkövetésének módját. Emiatt mérsékelje a büntetés mértékét, és próbaidő megállapításával tegye függővé.
Az ítélet szerint az elítéltet anyasági tőke megszerzésével kapcsolatos csalásban találták bűnösnek. A tanúk vallomása szerint az elítélt egy ismerős ingatlanoshoz fordult, aki bevezette a pénzkifizetési programba. Egy lakás adásvételére irányuló fiktív ügyletet kellett volna lebonyolítania.
Mivel ebben a rendszerben nincsenek áldozatok, meg volt győződve arról, hogy senki sem nyomoz a bűncselekmény miatt. Csak akkor kerülhet a rendfenntartók tudomására, ha a résztvevők nem osztoznak a pénzen, és valamelyikük feljelentést tesz. Az ügylet részeként egy lakás fiktív megvásárlását, saját névre történő bejegyzését, majd 3 hónap elteltével a korábbi tulajdonoshoz való visszaadását feltételezték.
A csalás abban állhat, hogy valaki tudatosan hamis adatokat ad meg önmagáról, saját gyermekeiről, vagy akár valaki más gyermekét saját magaként tartja nyilván, vagy eltitkolja, hogy az első gyermekével kapcsolatban megfosztották szülői jogaitól.
Az elítélt nem igazán akart lakást szerezni, csak pénzre volt szüksége. A bíróság helyesen állapította meg, hogy az alperesnek már azelőtt volt szándéka a pénz birtokba vételére, hogy a felhatalmazott szerv határozatot hozott az anyasági tőke kifizetése iránti kérelmének kielégítéséről. Ezt bizonyítja, hogy az alperes tájékoztatást adott a PF-nek családja életkörülményeinek javításáról, ami valójában nem következett be.
A testület az ügy anyagainak áttanulmányozása után úgy döntött, hogy az ítélet leíró részéből kizárja a fizetések megszüntetésével járó tényállás elhallgatásával elkövetett csalás módjára vonatkozó bírósági megjelölést. Mivel ez a módszer nem felel meg az eset körülményeinek, a bíróság indokolatlan következtetést vont le.
Az anyasági tőkével végrehajtott csaló cselekmények aktív cselekményeket foglalnak magukban. Nem jellemző rájuk az eredetileg a bíróság által meghatározott mód.
Ennek eredményeként a zsűri megállapította:
Az anyasági tőke biztosítása feltételeinek megsértése terén a leggyakrabban az, hogy a kérelmezők hamis adatokat szolgáltatnak magukról. Az ilyen jellegű statisztikákat a Gazdasági Bűnözés Elleni Osztály munkatársai vezetik.
Kevésbé gyakoriak azok a helyzetek, amikor a tanúsítványtulajdonosok bűnszövetségre lépnek a csalókkal. Ennek eredményeként a szülőknek csak a teljes összeg 30-50%-át sikerül megkapniuk. A családi tőke nem megfelelő felhasználása miatt az államnak okozott kár több száz millió rubelre tehető.
Minden olyan cselekmény, amely ennek a kifizetésnek a kifizetéséhez kapcsolódik, nem hajtható végre jogszerűen, ezért szükségszerűen büntetőeljárás alá vonható. A jelzáloghitel igénylésekor a papírmunka enyhítésére tett ajánlatot szintén szabálysértésnek tekintik. Ezeket a cselekményeket a bírói testület vesztegetési zsarolásnak minősíti.
Méretek . még nem határozták meg, azonban a Kormány tézisét fogalmazza meg a jelzett kifizetések további 6%-os, illetve 5,1%-os indexálásának lehetőségéről.
Mely bankokban kaphat kölcsönt anyasági tőkére - tanulni fog.
Az anyatőkével végrehajtott csalásokat a rendfenntartók különösen nagyarányú csalásnak minősítik, míg az igazolvány birtokosai bűnsegédként vesznek részt. A bírósági határozat meghozatalát követően a befizetett családi tőke teljes összegét visszakapják a családtól, és vissza kell fizetni a Nyugdíjpénztári fiókhoz, amely egykor az igazolást kiállította.
A polgárok minden, a materkapital illetékes struktúrájához intézett fellebbezést alapos ellenőrzésnek vetnek alá. Évente több száz kérvényt kapnak az ügyészek az Orosz Nyugdíjalap képviselőitől, amelyben azt kérik, hogy tisztázzák, milyen célra költötték el a pénzt. A gyakorlat azt bizonyítja, hogy a tanúsítvány tulajdonosai gyakran nem veszik észre, hogy a bűncselekmény résztvevőivé válnak, amikor megállapodnak abban, hogy megállapodást kötnek egy egynapos céggel.
A Nyugdíjpénztár képviselőinek fellebbezése alapján az ügyészek ellenőrzik azon személyek cselekményeinek jogszerűségét, akik anyasági tőkét próbálnak megszerezni és realizálni. Ha csalárd terveket találnak, amelyekben pénzeszközökkel visszaélnek, és hamis dokumentumokat, az ügyészség büntetőeljárás megindításáról dönt.
Sokan, akik a lehető leghamarabb szeretnének anyasági bizonyítványt kapni, készek megvesztegetni az e dokumentum kiadásáért felelős tisztviselőket. Az ilyen cselekmény büntetendő, az orosz büntető törvénykönyv 291. cikke vonatkozik rá.
Még ha a kenőpénzt közvetítőn keresztül is adják, az igazolást átvevő személy továbbra is felelős ezért a tényért. Ha az anyatőke illegális értékesítésében kívülállók vesznek részt, a kiszabott bírság összege a következő 100 ezertől 500 ezer rubelig.
Alternatív megoldásként kényszermunkát is lehet kérni 5 év vagy ugyanennyi ideig tartó szabadságvesztés. A csalásért a legszigorúbb büntetés az 10 év börtön vagy pénzbírság 1 millió rubel. Alkalmazható azokra a személyekre, akik tanúsítványokkal rendelkező oroszokat uszítanak azok illegális használatára.
Az ilyen súlyos befolyási intézkedések nem befolyásolják az anyai tőke elpazarlásával összefüggő bűncselekmények mértékét. Az igazolás kiállításakor a PF alkalmazottai elmagyarázzák az azt átvevő személyeknek, hogy felelősek az okmányok hamisításáért és hamis adatok adásáért. A papírokat azonban nem írják alá. A tájékoztatás szóban történik.
Per esetén a tanúsítvány tulajdonosa nem hivatkozhat tudatlanságára. A Nyugdíjpénztár alkalmazottai tanúsítják, hogy a személy elfogadta a feltételeket, amelyek bizonyítékul szolgálnak a személy bűnösségére.
A csalók úgy vélik, hogy az anyatőke felhasználásának ellenőrzésére vonatkozó jogszabályi hiányosságok miatt büntetlenül maradhatnak. Ebben azonban nem szabad reménykedni, mivel minden illegális rendszer már régóta ismert a rendfenntartók és a nyugdíjalap alkalmazottai számára.
Ha az anyasági tőkével jogellenes cselekményeket hajtanak végre, súlyos büntetés vár egy személyre. A bűnösség mértékének megállapításakor figyelembe veszik a bűncselekmény következtében keletkezett következményeket.
Milyen befolyásolási intézkedések alkalmazhatók:
Az ügy mindkét oldalát megbüntetik: az anyasági tőke tulajdonosát és azt is, aki segít a pénz kiváltásában. Ha nem tudja, hogy a pénzkifizetés illegális, az nem mentesíti az embert az engesztelés alól. A legszigorúbb büntetést azok kapják, akik a tanúsítvány tulajdonosát más célokra uszítják, és ami a legfontosabb, a végét járják.
Úgy tűnik, még mindig a bíróság elé kerül az anyasági tőke illegális pénzkiváltásának szenzációs ügye. Lapszámunkban már beszéltünk arról, hogy az Urálban csalók hogyan vették el csalárd módon a bizonyítványaikat a fiatal anyáktól. De a nyomozást aztán nagyon gyorsan leállították. Ennek eredményeként a bűnözői csoport a szomszédos régiókba költözött, és több tucat család vált ott áldozatává.
Hogy hogyan csalták meg az anyasági tőkével, Tatiana könnyes szemmel meséli el. Azt kéri, hogy ne mutassa az arcát – az emberek, akik semmivel hagyták, még mindig szabadlábon vannak. Három évvel ezelőtt házat akart venni. Felvettem a kapcsolatot egy ingatlanügynökséggel. Ott találtak megfelelő lehetőséget. És mivel Tatyanának nem volt pénze, az ingatlanosok felajánlották, hogy kölcsönt vesznek fel anyasági tőke összegében.
"Azt mondták: egy hét múlva lehet alkut kötni. Megkötöttük, két hónapig laktunk ott. Aztán a háziasszony elkezdte mondani, hogy állítólag nem kapott pénzt, aggódni kezdett, elkezdtük hívni őket, tájékozódni . Azt mondták, átadják, de végül nem adták át. Az úrnőm, mivel azt mondta, nincs pénz, a bíróság elvette tőlem a házat" - mondja Tatiana.
Az ügynökök még az ügylet minden elszámolása előtt rávették az eladót és a vevőt az adásvételi szerződés aláírására. A pénzt pár hónapon belül ígérték az eladónak, amikor a szükséges összeget a Nyugdíjpénztárból átutalják az ügynökség anyasági tőke számlájára. A vevő hitele, mint kiderült, szintén csak papíron létezett.
"Az igazolás tulajdonosa hitelt adott ki lakásvásárlásra, bár valójában ezeknek az okmányoknak az aláírásakor nem adták ki a felvett pénzeszközöket. Ez a polgárok megtévesztése volt" - mondta Julia Sulyagina nyomozó. az Orosz Föderáció Belügyminisztériumának Kurgan régióra vonatkozó nyomozati osztályának különösen fontos ügyeihez.
Amikor a Nyugdíjpénztár pénze a rendszergazdákhoz került, kivették, és úgy költötték el, ahogy jónak látták. A nyomozók szerint az ingatlanosok több mint 20 millió rubelt sikkasztottak el, és legalább 70 embert becsaptak. Tatyanával együtt nővére, Svetlana is beleesett a pénzügyi közvetítők csalijába. Most valaki más romos barakkjában él három kisgyerekkel. Ki kellett költöznie az igazolással vásárolt házból is.
Amikor az ingatlanosokat őrizetbe vették, kiderült, hogy már a nyomozók látóterében vannak. A cseljabinszki régióban először indítottak eljárást e csoport ellen, miután megjelent egy jelentés az Első csatornán. 2010-ben egy Anastasia nevű nő által vezetett társaság felajánlotta a régió lakóinak, hogy készpénzt vegyenek ki anyasági tőkéjükből. Meghívtak egy irodába Kopeysk központjában egy beszélgetésre.
A nyomozók a 2010-es büntetőpert nevezték az elsőnek Oroszországban az anyai tőke kiváltásának tényéről. Ezek az emberek azonban akkor semmilyen büntetést nem szenvedtek el. A nyomozás azután folytatódott, hogy a Trans-Urals munkatársai letartóztatták a gyanúsítottakat.
„Már az ügyünk megindítása után újraindult az előzetes nyomozás, a büntetőeljárást pedig a mi büntetőügyünkkel összefüggésben áthelyezték” – mondta Julia Sulyagina, a Belügyminisztérium nyomozási osztályának kiemelten fontos ügyek nyomozója. az Orosz Föderáció a Kurgan régióért.
Kurganban az álügynökök kiterjesztették tevékenységi körét. Az áldozatok között Kurgan és Cseljabinszk régión kívül a Szverdlovszki és a Tyumen régió lakosai is vannak.
A Schemers rendszerint hiszékeny és jogilag írástudatlan nőket keresett a távoli falvakban. Eleinte oszlopokra adtak ki hirdetéseket, és ha valaki reagált, azonnal forgalomba is hozták őket, mint újabb áldozatot. A szükséges dokumentumokat közvetlenül az autóban nyomtatták ki. Ennek érdekében a kerekeken ülő irodában, ahogy autójukat hívták, folyamatosan vittek kompakt irodai berendezéseket és számítógépet.
A büntetőügyben érintett fő személy, Anastasia egy teljes éven át egy előzetes letartóztatásban volt letartóztatásban. Most óvadék ellenében szabadlábra helyezték. Hamarosan bíróság elé kerül a vállalkozó szellemű dél-uráli ingatlanosok ügye. A vádlottaknak még egy, egy polgári perben kell részt venniük. A megtévesztett nővérek, Tatyana és Svetlana pert indítottak. Vissza kívánják adni azokat a házakat, amelyekre anyasági tőkéjüket költötték.
Milyen felelősség jár, ha illegális az anyasági tőkealapok felhasználása? Hogyan kezelik az ilyen eseteket a bíróságon?
Az ilyen rendszerek – sokféleségük ellenére – mindig csalók, és nemcsak azt a kockázatot hordozzák magukban, hogy az anyasági tőke tulajdonosa nem kapja meg a pénzeszközöket vagy a pénz egy részét, hanem a büntetőjogi felelősségre vonás alapját is képezik (a törvény 159. cikkének (2) bekezdése). az Orosz Föderáció Büntetőtörvénykönyve) és a polgári jogi felelősség a kapott pénzeszközöknek az Orosz Föderáció Nyugdíjalapjába történő visszafizetési kötelezettség formájában (lásd például a Tyva Köztársaság Legfelsőbb Bíróságának július 21-i fellebbviteli határozatát , 2015 a 33-1051 / 2015 sz. ügyben).
Az anyasági tőkealapok kifizetésének leggyakoribb mechanizmusa a képzeletbeli tranzakciók és fiktív szerződések végrehajtása, általában közeli hozzátartozók között.
Például az a személy, akinek jogalapja van az anyasági tőkéhez, adományozási szerződés alapján elidegeníti azt az ingatlant, ahol családjával él, majd állítólag a lakhatási körülmények javítása érdekében kérelmet nyújt be az Orosz Föderáció Nyugdíjalapjához. a pénzeszközök rendelkezése, megjelölve a címzett számláját, hozzátartozóját.
Ezt követően fiktív adásvételi szerződéssel a korábban adományozási szerződéssel elidegenített ingatlanok megszerzésére kerül sor, és az a személy, aki a pénzeszközöket a FIU-tól kapta, azokat visszaadja az anyasági tőke kedvezményezettjének (lásd a Legfelsőbb Bíróság ítéletét). a Karacsáj-Cserkesz Köztársaság, 2012. december 24., az N 33-776/12. sz. ügyben).
Egy belgorodi vidéki esetről, amikor egy nő az MSK pénzeszközeit próbálta kivenni egy fiktív kölcsönszerződést egy kétes szervezettel házvásárlásra. A Nyugdíjpénztár által e kölcsön visszafizetésére átutalt pénzeszközöket a szervezet csalárd módon sajátította el, ezért az igazolás tulajdonosa a rendvédelmi szervekhez fordult. De nemcsak a szervezet ellen indítottak büntetőeljárást, hanem egy nő ellen is, aki az anyasági tőke kiváltására irányuló tervben részt vett.
Ismertek olyan esetek is, amikor fiktív jelzálogkölcsönöket, tulajdoni igazolásokat, lakóépületben végzett javítási munkákra vonatkozó szerződéseket és vásárolt ingatlanok értékelését írják elő.
A képzeletbeli és színlelt tranzakciókat a bekezdésekben foglalt utasítások szerint különböztetjük meg. 86-88 Az RF Fegyveres Erők Plénumának 2015. június 23-i határozata N 25.
Büntetőjogi felelősség csak abban az esetben áll fenn, ha a személynek eredetileg sikkasztási szándéka volt, és bebizonyosodott, hogy a terhelt az anyasági tőke célirányos felhasználása tekintetében megsértette a gyermekes családok állami támogatásának kiegészítő intézkedéseiről szóló törvény előírásait.
Ugyanakkor az Art. Az Orosz Föderáció Büntető Törvénykönyvének 104.1. §-a szerinti pénzeszközök, amelyeket a cikk szerinti bűncselekmény eredményeként kaptak. Az Orosz Föderáció Büntető Törvénykönyve 159.2. §-a nem tartozik elkobzás alá, hanem a büntetőügyben benyújtott polgári jogi igény részeként vagy polgári eljárásban történő kereset benyújtása során visszaküldik.
Ez azzal magyarázható, hogy ezeket a pénzeszközöket az egész család érdekében biztosítják, beleértve a kiskorú gyermekeket is, akiket szüleik jogellenes cselekedetei miatt nem lehet megfosztani ettől a jogtól.
A csalás valaki más tulajdonának eltulajdonítása vagy az ahhoz való jog megszerzése csalással vagy a bizalom megsértésével, és az Orosz Föderáció Büntetőtörvénykönyvének cikke szerint csalás büntetendő.
A csalás a következőkre oszlik:
Az első esetben a dolgok valódi állapotának eltorzítását, a második esetben pedig az igazságról való hallgatást jelenti.
Az aktív és passzív megtévesztés közös összetevője, hogy a megtévesztett személy maga adja át a vagyont a csalóknak.
A bizalom megsértése a csalás önálló módszere lehet, de általában megtévesztéssel párosul.
A jól ismert csalástípusok mellett, mint mindenféle jóslás, álgyógyítás, megtévesztés a szerencsejátékban, piramisok és egyéb "csalás", egyre nagyobb népszerűségnek örvendenek olyan módszerek, mint a Csalás.
Az Orosz Föderáció Büntetőtörvénykönyve szerint az anyasági tőke illegális kifizetése 3 évig terjedő szabadságvesztéssel büntetendő.
Az anyasági tőkével folytatott illegális ügyletek a következők:
Anyasági tőkét 2019-ben kaphat második gyermek születése vagy örökbefogadása után. Ez a törvény 2007 óta van érvényben.
Ne feledje, hogy ikrek vagy hármasikrek születése esetén is csak egyszer lehet megszerezni az igazolást.
Nem mond ellent a törvénynek - az anyasági tőke átutalása a letétbe egy speciális program keretében.
Mint fentebb említettük, az anyasági tőke kifizetését a törvény nem írja elő. Azonban gyakran láthat olyan hirdetéseket, amelyek egy ilyen szolgáltatás nyújtására tesznek javaslatot.
A leggyakrabban használt séma a következő:
Az anyasági tőke igazolás tulajdonosai közvetítők segítségével jelzálogkölcsönt adnak ki. Ezt követően a csalókkal összejátszó ingatlancég lakásvásárlási megállapodást köt a tanúsítvány tulajdonosával, ami fiktív. A dokumentumokat elküldik a Nyugdíjpénztárba, és ellenőrzés után az anyasági tőke összegét átutalják a kérelmező számlájára.
FONTOS!
Ne feledje, hogy ilyen esetekben az igazolvány birtokosai ellen indítanak büntetőeljárást, nem a csalók ellen. És a bírósági döntés általában nem nekik kedvez.
Gyakran csalárd rendszert használnak arra, hogy úgymond lakást vásároljanak rokonoktól, így a pénz a családban marad, és úgy tűnik, hogy az üzlet lezárult.
Egy másik anyasági tőkecsalási program 2019-ben az (általában nem lakáscélú vagy akár elhagyott) ingatlanok szándékosan felfújt áron történő megszerzése, melynek eredményeként a költségek egy része visszakerül az anyasági tőke igazolás tulajdonosához.
Mindezeket a rendszereket a legtöbb esetben nyilvánosságra hozzák, és a bíróság az állam javára dönt.
A gazdasági bűncselekmények elleni küzdelemmel foglalkozó osztály szerint a leggyakrabban illegális anyasági tőke megszerzése, vagyis az állampolgárok hamis adatszolgáltatása miatt indulnak büntetőeljárások.
Az anyasági tőke tervezésének megsértése a jelzáloghitel térítés ellenében történő megszerzéséhez nyújtott segítség is. Ez a tény vesztegetés zsarolásának minősül.
Tehát minden, az anyasági tőkével kapcsolatos jogellenes cselekmény különösen nagy léptékű csalás. Az igazolvány tulajdonosa ilyen esetekben társtettesként vesz részt a bűncselekményben. Ilyen esetekben a bírósági határozat értelmében az anyasági tőke teljes összegét a címzettektől az Orosz Föderáció Nyugdíjalapjának azon fiókja javára fizetik vissza, amelyben azt kibocsátották.
Államunk minden lehetséges módon igyekszik támogatni a családokat, hogy méltó életkörülményeket teremtsen számukra.
Különféle szociális programok célja a gyermekek születésének ösztönzése. Az egyik az anyasági tőke, amely meglehetősen nagy összeg.
Ez volt az oka annak, hogy az anyasági tőkével való csalás számos módja megjelent.
A családi tőke a két- vagy többgyermekes családok anyagi támogatása.
Ezt a segélyt csak akkor lehet igénybe venni, ha a családnak nincs más anyagi támogatása az államtól. 2007 óta minden orosz állampolgárságú szülő számára biztosított.
Korábban a szülők a pénz egy részét készpénzben kaphatták 20 ezer rubelig, például házépítés kompenzációjára. Ez a szabály 2019-ben nem érvényes.
Az állam nem ad készpénzben pénzt a szülőknek. Csak egy speciális igazolást kapnak, amelyet benyújtanak a FIU-hoz, majd minden kifizetés banki átutalással történik.
A következő személyek jogosultak anyasági tőkére:
Ez az anyagi támogatás a következőket célozza és szánja:
A Matkapital segítséget nyújt abban az esetben, ha a bankok megtagadják a családoknak lakáshitelt a nem megfelelő jövedelem vagy az előleg hiánya miatt.
Ezzel a pénzzel fizethet:
A pénzt a gyerekek szükségleteire, például oktatásra vagy egészségfejlesztésre fordíthatják. Az anyasági tőkét egyébként a család bármely gyermekére el lehet költeni, nevezetesen:
A tőke összegét minden évben indexálják, 2007 óta értéke 250 ezer rubelről 453 ezer rubelre nőtt.
Mivel ez az összeg meglehetősen lenyűgöző, nagy a kísértés, hogy különféle csalási módszereket találjanak ki.
Az igazolvánnyal rendelkezők különféle csalásokkal próbálják megtéveszteni az államot, nem ismerve a büntetőjogi büntetést. A szociális támogatások nem megfelelő felhasználása miatt az államot érő kár több száz millió rubelre tehető.
A csalás abban állhat, hogy az állampolgár tudatosan:
A kézikönyv végrehajtási módjainak listája meglehetősen széles, ami nagyszámú csalási módszert okozott.
A leggyakoribbak a következők:
Ezen csalási módszerek alkalmazása az Orosz Föderáció területén hatályos jogszabályok szerint büntetendő.. Nem szabad megpróbálnia becsapni az államot, mivel a bírói gyakorlat ebben a kérdésben meglehetősen kiterjedt, ezért nem lehet elkerülni a büntetés az ilyen jogsértésért.
A tőkéből való pénz megszerzésére szolgáló mindenféle rendszer bonyolult és zavaros, az államban tapasztalható magas szintű korrupcióra és az ilyen típusú tranzakciók ellenőrzésének hiányára tervezték.
Csak 2007-ben több mint egy tucat csaló derült ki, akik különféle módokon próbálták illegálisan megvalósítani ezt a szociális támogatást. Tehát nézzük meg őket részletesebben.
Az anyasági tőkéből folyósított jelzáloghitellel kapcsolatos csalás a pénzkivétel egyik leggyakoribb módja.
A leggyakrabban használt megvalósítási sémák a következők:
A büntetőjogi felelősség mellett a jelzáloghitel-ügylet egyáltalán nem előnyös egy nő számára.. A banki, ingatlanügynöki és egyéb kifizetéseken túlmenően a teljes összegnek csak a fele kerül a kezébe.
Vannak olyan lehetőségek, hogy egyáltalán nem fizetnek neki semmit, vagy jelzáloghitelt adnak ki számára.
Ez az állam anyagi támogatásának új illegális módja, amelynek során csak egy születési anyakönyvi kivonatot hamisítanak meg.
Ha hamis dokumentumot nyújt be az anyakönyvi hivatalhoz, valódi születési anyakönyvi kivonatot kaphat. A csalók először hamis papírokat nyújtanak be a nyugdíjpénztárhoz, és legálisan kapnak igazolást.
Ám ha minden jól ment is a csalóknak, és az állami intézményekben is elfogadták a hamisítványt, a jövőben így is könnyen felfedezhető és ennek megfelelően megbüntethető a csalás. Csalás esetén a tanúsítvány tulajdonosát és bűntársait vonják felelősségre.
Ha egy állampolgár információval rendelkezik ilyen csalásról, akkor:
Az anyasági tőke iránti kérelem elbírálásakor a területi hivataloknak jogukban áll kérelmet benyújtani bármely intézményhez. A hatóságok kötelesek ezeket a kéréseket 14 napon belül megvizsgálni.
Miután a tranzakciót fiktívként ismerik el, az anyagokat a bűnüldöző szervekhez továbbítják további vizsgálat céljából.
Az anyasági tőke beváltása a hatályos jogszabályok értelmében a mai napig tilos. A csaló rendszerek végrehajtásának összetettsége azzal jár, hogy nem lehet önállóan hozzáférni a pénzhez.
Az anyatőke kibocsátását az Orosz Föderáció Nyugdíjalapjának bankja felügyeli, és minden műveletet banki átutalással hajtanak végre. Ingatlan vásárlásakor a pénzeszközök átutalása a tranzakció második résztvevőjének számlájára csak banki átutalással és hiba nélkül történik.
A fő okok, amelyek miatt a csalók nehezen tudják kivenni a tőkealapokat, a következők:
A csalók könnyebben meggyőzhetnek néhány szülőt, akik bár kockáztatnak, de a csalók szolgáltatásait igénybe veszik. Néha a szolgáltatás díjának összege eléri a teljes összeg 70%-át!
A jelöltek jelenléte nem biztonságossá teszi a tranzakciót, mivel előfordulhat, hogy a pénz egyáltalán nem kerül vissza a tulajdonosokhoz.
A készpénzfelvétel a következő módon történhet:
Anyasági tőkéhez egy romos, lakhatásra alkalmatlan ház vásárlásával juthatsz drágábban.
A dokumentumok szerint az épület kielégítő állapotban lehet, bár a ház fiktív, sőt akár tűz is megsemmisült.
Ekkor a forgalmi értékből levonják a lakhatás valós árát, és az anyai tőkét a szülőkre utalják.
Ez a módszer veszélyes lehet, mert figurák hajtják végre.. A pénz banki átutalással kerül a számlájukra, ami után a csalók egyszerűen eltűnnek.
A megtévesztett állampolgárok általában elkerülik a rendőrséggel való kapcsolatfelvételt, mivel ők maguk is részt vehetnek csalásban.
A fiktív ügyletek és a csalás anyasági tőkével történő házvásárláskor törvénysértést jelentenek, amelyekért büntetőjogi szankciókat állapítottak meg.
A gazdasági instabilitás miatt nem minden hitelező bank vállalja, hogy anyasági tőkével dolgozzon. Csak néhány tucat szervezet vállalja, hogy igazolás ellenében hitelt ad ki, vagy jelzálogkölcsönt fizet egy lakásra.
A FIU szintén nem mindig elégíti ki a fiatal szülők igényeit, különösen a ház rekonstrukciója vagy építése terén.
A lakásvásárlással kapcsolatos művelet akkor tekinthető jogosnak, ha az épületet teljes értékű lakóépületként rendelték el, és maga a ház:
A PFR figyelembe veszi azokat az alapvető követelményeket, amelyeket a szülők anyasági tőkével kívánnak megvásárolni a lakhatáshoz:
A törvény tiltja, hogy családi tőkéből leromlott házat vásároljanak. A vásárlási engedély megszerzésének előfeltétele továbbá az a telek, ahol a lakóépület található. A földet meg kell vásárolni vagy bérelni kell.
A legbiztosabb módja az átverés, ha anyasági tőkével lakást vásárol saját rokonaival. Ugyanakkor maga a szerződés is a várakozásoknak megfelelően készül, de a volt tulajdonos továbbra is a lakásában él.
A nyugdíjpénztár pénzt utal át egy fiktív eladó számlájára, aki beváltja és átutalja az anyasági tőkét kibocsátónak. Az ilyen rendszereket a legtöbb esetben a bűnüldöző szervek nem hozzák nyilvánosságra.
A törvény nem tiltja a rokonoktól lakásvásárlást, de a képzeletbeli tranzakciókat tiltják.
Jelekkel azonosíthatók:
A mai napig folytatják a tisztviselőket érintő csalárd tranzakciókat. A legtöbb esetben a nyugdíjalap tisztviselői és alkalmazottai meglehetősen nagy százalékban érintettek a dokumentumok hamisításában.
Az ilyen csalások azért lehetségesek, mert az anyatőke igazolás letéti igazolás, és ha vannak bizonyos ismerősei, akkor tisztviselőkön keresztül könnyedén kiveheti a pénzt. Ehhez azonban több tisztviselőnek egyszerre korruptnak kell lennie.
A leggyakrabban használt rendszer az anyasági tőke nyilvántartásba vétele házépítéshez.. A FIU-nak általában már van megállapodása az építőipari cégekkel, és a pénzt átutalják a számlájukra.
Ha a kenőpénzt közvetítőn keresztül is átadták, az igazolás címzettjét is megbüntetik, és ez elég súlyos ezért a bűncselekményért, hiszen itt előzetes összeesküvés és szándékosság látható.
Az ezzel a szociális támogatással való gyakori csalási esetek miatt a Szövetségi Tanács határozatot fogadott el, amely lehetővé tette a nyugdíjpénztári fiókok számára az igazolás felhasználásának ellenőrzését.
Az anyasági tőkét a 2009. évi 256. számú szövetségi törvény alapján biztosítják. A csalásról szóló ítéletet az Orosz Föderáció Büntető Törvénykönyvének 159. cikkével összhangban hozzák ki.
A 256. számú szövetségi törvény szerint nem megengedett:
Az ilyen típusú szociális támogatáshoz szükséges dokumentumok birtokosainak a lehető legóvatosabbnak kell lenniük. Semmi esetre se forduljon olyan személyhez, aki azt ígéri, hogy térítés ellenében kifizeti a családi tőkét.
A csalók ehhez számos okmányt követelnek, majd becsapják a szüleiket, és akkor jön a büntetőjogi felelősség mindenkire, így a tanúsítványtulajdonosokra is.
A bírói gyakorlat szerint ebben az esetben szinte minden büntetés szabadságvesztés formájú, a bírósági eljárásoknak csak 10%-a végződik kényszermunkával vagy pénzbírsággal.
Pénzbírság fenyegeti az embert, ha hamis adatokat közölt, és ez a legkönnyebb büntetés. Az államtól kapott pénzeszközöket teljes mértékben vissza kell adni, anélkül, hogy újból anyasági tőkéhez jutnának.
A tárgyalás után a kifizetett segély teljes összegét beszedik a családtól, és vissza kell juttatni az igazolást kiállító PFR osztályhoz.A bíróság ritkán, az esetek 10%-ában szab ki ilyen büntetést.
Tisztviselő megvesztegetése esetén a Ptk. Az Orosz Föderáció Büntető Törvénykönyvének 291. cikke. A legszigorúbb büntetés azokra vár, akik meggyőzik az embereket az anyasági tőke illegális rendelkezéséről.
Ha kívülállók vettek részt a családi tőke illegális értékesítésében, a bírság összege 100-500 ezer rubel lesz.
Alapvetően a bíróság kényszermunkát vagy 5 évig terjedő szabadságvesztést szab ki. A legsúlyosabb büntetés 10 év vagy 1 millió rubel pénzbírság lehet.
Az anyasági tőkével való csalásért valós börtönbüntetés szabható ki. Ezért nem szabad az anyasági tőke megszerzésének illegális módszereihez folyamodnia.
