Teljes név JSC "Elszámolási nem banki hitelintézet" Visszajelzés "Moszkva városa Engedélyszám 3502-К | Tájékoztatás a Jegybank honlapján Az engedély visszavonásának oka Dátum 2017.06.19. Az engedély visszavonásának oka A hitelintézet tevékenysége szinte teljes egészében „árnyék” devizaügyletek lebonyolítására irányul. Ugyanakkor a JSC „NSCO“ FB ”aktív intézkedéseket tett a tranzakciók kötelező ellenőrzésére és az ügyfél-azonosításra vonatkozó, a bűncselekményből származó jövedelmek legalizálása (mosása) és a bűncselekmények finanszírozása elleni küzdelemre vonatkozó jogszabályok által előírt eljárások elkerülésére. terrorizmus. A szabályozó által ismételten alkalmazott korlátozó jellegű intézkedések, amelyek célja az ilyen műveletek visszaszorítása, nem vezettek az „NSCO“ FB JSC tevékenységének megfelelő kiigazításához. Ezen túlmenően a hitelintézet tevékenységében a tranzakciók szisztematikus végrehajtásának jelei mutatkoztak meg anélkül, hogy azok a számvitelben és beszámolásban tükröződnének. Ezek a körülmények arról tanúskodtak, hogy a JSC „NSCO“ FB ”vezetése és tulajdonosai nem szándékoztak intézkedéseket tenni a hitelintézet tevékenységének normalizálására.
A JSC „NSCO“ FB ”nem tett eleget a bűncselekményből származó jövedelmek legalizálása (mosása) és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem területén a jogszabályok előírásainak. Ilyen körülmények között a Bank of Russia úgy döntött, hogy kivonja az RNKO FB JSC-t a banki szolgáltatások piacáról.
A Bank of Russia határozatát azzal összefüggésben hozta meg, hogy a hitelintézet elmulasztotta betartani a banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvényeket és az Oroszországi Bank szabályzatait, valamint a 7. cikkben előírt követelmények egy éven belüli ismételt megsértését (a a „Bűnözésből és a terrorizmus finanszírozásából származó bevételek legalizálásáról (pénzmosás)” 7. cikkének (3) bekezdése kivételével, valamint az Orosz Nemzeti Bank előírásainak megfelelően kiadott rendeletei Szövetségi törvény, figyelembe véve az „Orosz Föderáció Központi Bankjáról (Oroszországi Bank)” szövetségi törvényben előírt intézkedések egy éven belüli ismételt alkalmazását.
Súgó oldal
A JSC "NSCO" Feedback "(NSCO" FB ") az eszközöket tekintve kisméretű pénzügyi intézmény, amelynek fő tevékenysége a jogi személyek elszámolási és készpénzszolgáltatása. Az RNCO székhelye Moszkvában található. A finanszírozás alapja a hitelintézet saját tőkéje. Az NPO egyetlen tulajdonosa megalakulása ótaNatalia Sushkova.
Az NSCO "Feedback"-et OJSC formájában hozták létre 2010 augusztusában, amelyet az Oroszországi Bank 2011 áprilisában jegyeztetett be. A szervezet irodája kezdetben Voronyezsben volt, majd 2012-ben Moszkvába költözött, de a pénzügyi intézet tevékenysége 2013 januárjáig a voronyezsi régió területére korlátozódott (amikor levelező számlát nyitottak a moszkvai irodában). az Orosz Banktól). A szervezet nem vesz részt a kötelező betétbiztosítási rendszerben.
A hitelintézet kapcsolt személyeinek 2016. júniusi listája szerint Natalya Sushkova a regisztráció pillanatától kezdve az NSCO részvényeinek 100%-ának tulajdonosa. 2009-ig Sushkova asszony a Voronezh LLC Richford Group * vezérigazgatójaként szerepelt.
Az RNCO székhelye Moszkvában található, egy operatív iroda Voronyezsben működik. A bank hálózatát egy szentpétervári fiók, a pénztárközponton kívül 40 működő pénztár (Moszkva és a régió) és tizenöt hitel- és pénztár (Szentpétervár, Karéliai Köztársaság) is képviseli. A személyi állomány létszáma körülbelül 20 fő. Az NPO meglehetősen széles körű elszámolási és készpénzes szolgáltatást nyújt hitelintézetek, jogi személyek, egyéni vállalkozók és magánszemélyek számára. A 2015. évi IFRS kimutatások szerint az NBSCO-nál vezetett számlák egyenlegének mintegy felét (47,9%) a kereskedelmi vállalkozásokat képviselő ügyfelek pénzeszközei alkották. Az ügyfélalapok ágazati szerkezetének fennmaradó részét a saját ingatlan bérbeadásával foglalkozó vállalkozások (30%) és a mezőgazdaság (9%) adták.
2017. január-áprilisban az NBSCO nettó eszközei negyedével csökkentek, és 2017. május 1-jén 116,5 millió rubelt tettek ki. A meghatározott időszakban az elszámolási számlák egyenlegének volumene a kötelezettségeknél (-58,6%-kal, azaz 37,8 millió rubel), az eszközöknél pedig ennek megfelelően csökkent a hitelintézet tárgyi eszközökbe és immateriális javakba történő befektetése (-72,7%-kal, ill. -45 , 8 millió rubel).
A kötelezettségek jelentős része 2017. május 1-jén a MNB saját tőkéje (a nettó kötelezettségek mintegy 80%-a), a többi az ügyfelek folyószámlán lévő egyenlegére esik. Az egyenlegek ugyanakkor 2015 elején volumenben meghaladták a szervezet tőkéjét. Érdemes megjegyezni az ügyfelek folyószámla forgalmának jelentős csökkenését is. Tehát 2015 elején a forgalom elérte a havi 1,8 milliárd rubelt, míg a jelentéstétel időpontjában a forgalom mindössze 45 millió rubelt tett ki.
A nettó eszközök nagy része magas likviditású eszközökben van (83,2%). További 18,8%-ot és 2,04%-ot a tárgyi eszközök, illetve az immateriális javak, illetve az egyéb javak teszik ki.
A magas likviditású eszközöket szinte teljes egészében készpénzállomány képviseli, miközben a hitelintézet ezen a számlán az elmúlt hónapokban rendkívül nagy forgalmat mutat. A forgalom az elmúlt hónapokban átlagosan 1,3-1,5 milliárd rubelt tett ki, ami hat-nyolcszor haladja meg egy hitelintézet mérleg szerinti devizanemét. Két évvel korábban a rendkívül likvid források zömét a partnerbankoknál vezetett nostro számlák egyenlege tették ki. Ugyanakkor érdemes megjegyezni az Orosz Föderáció Központi Bankjában vezetett levelezőszámlán lévő rendkívül alacsony egyenleget, amelynek forgalma 2017 áprilisában viszont mindössze 45 millió rubelt tett ki. Korábban a magas likviditású források zömét a partnerbankoknál vezetett nostro számlákon lévő egyenlegek jelentették.
2016 végén a RAS jelentési adatai szerint 14,2 millió rubel veszteség keletkezett (az NSCO nettó nyeresége 2015 végén 461 ezer rubel volt).
Igazgatóság: Szvetlana Demidova (elnök), Konsztantyin Soklakov, Svetlana Kostyuchenko, Tatiana Zenina, Irina Lyutikova, Dmitry Agapitov.
Irányító testület: Svetlana Khramova (elnök), Irina Kravchenko, Konstantin Soklakov.
* A "Richford" voronyezsi csoportot egy üzletember, az Alfa-Bank ex-top menedzsere alapította Alekszej Turkov. A csoportban egy lízingcég és egy behajtási iroda is helyet kapott, de fő eszköze a Richford Credit nem banki betét- és hitelszervezet volt. Az NDCO "Richford Credit"-et az Orosz Nemzeti Bank 2008 novemberében jegyezte be. 2011 júliusában Alekszandr Putyint, az Orosz Föderáció jelenlegi elnökének negyedik unokatestvérét nevezték ki az NDKO első alelnökévé. Ugyanebben az évben az NDKO bejelentette, hogy bankká szerveződik át. 2012-ben a szervezetet Interregionális Mikrohitel Központnak (MCM) nevezték át, miközben alaptőkéjét négyszeresére csökkentették. Ugyanakkor, ugyanazon év májusában a "Richford" csoport tulajdonosai információkat terjesztettek a csoport egyik európai befektetési csoportnak történő eladására vonatkozó tranzakció lezárásáról. Az NDCO azonban a jövőben nem kapott banki engedélyt és nem erősítette meg az eladási tranzakciót, és 2014. január végén a Bank of Russia visszavonta az NDCO MCM engedélyét a „hitel felhatalmazott testületének határozata” kapcsán. intézményt, hogy tevékenységét felszámolással szüntesse meg, és küldje meg a megfelelő beadványokat".
A JSC „Settlement Non-Bank Credit Organization“ Innovative Settlement Center „Moszkva városa“ teljes neve Engedélyszám: 3447-К | Tájékoztatás a Jegybank honlapján Az engedély visszavonásának oka Dátum 2018.08.10. Az engedély visszavonásának oka Az RNCO IRC JSC tevékenysége a hitelintézet üzleti modelljének elégtelensége miatt hosszú ideig veszteséges. Az RNCO IRC JSC mérlegében képzett problémás követelések esetleges veszteségeinek pótlólagos felhalmozásán végzett műveletek eredményeként ez év augusztusában a saját tőke (tőke) összege jelentősen csökkent. .
A hitelintézet vezetése és tulajdonosai nem tettek hatékony intézkedéseket a tevékenységének normalizálására. Ilyen körülmények között az Oroszországi Bank a „bankokról és banki tevékenységekről” szóló szövetségi törvény 20. cikke alapján teljesítette a JSC „NSCO“ IRC banki engedélyének visszavonására vonatkozó kötelezettségét.
Az Oroszországi Bank döntését egy hitelintézet saját tőkéjének (tőkéjének) az állami bejegyzés napján megállapított minimális alaptőkéje alá történő csökkentésével összefüggésben hozta meg.
Súgó oldal
A JSC "RNCO" Innovációs Elszámolási Központ "egy magántőke nem banki hitelintézete, amely az orosz bankok vagyona szerint a hatodik században van. A nonprofit szervezetek fő tevékenysége jogi személyek elszámolási és készpénzes szolgáltatásainak megvalósítása, amelyek főként a kereskedelem területén tevékenykednek.
A szervezetet 2003 novemberében alapították és jegyezték be korlátolt felelősségű társaság formájában, nem banki hitelintézet „Jelzálog-elszámolási Központ” néven. 2010 januárjában az LLC RNKO RKO IRC zárt részvénytársasággá alakult CJSC RNKO RKO IRC néven. 2011 augusztusában az NPO új nevet kapott: Elszámolási Nem Banki Hitelszervezet „Innovatív Elszámolási Központ”. 2015 júniusában a szervezeti és jogi forma JSC-re változott. Az NBCO nem szerepel a magánszemélyek betéteinek kötelező biztosításának rendszerében.
2017 folyamán az NBCO magánrészvényesei teljes mértékben megváltoztak. A hitelintézet részvényesi struktúrájából 11 fő távozott. Az NBCO 2018. I. negyedévi beszámolójához fűzött magyarázó információk szerint a hitelintézet fő részvényesei a CJSC Investment Construction Company Metapribor (20%-os jegyzett tőke), Denis Burmatov (10%), az igazgatóság elnöke. Mihail Vakhrusev (9,22%), Gennagyij Sztarotitorov (9,22%), Vitalij Malcsenko (9,18%) igazgatósági tag, Marine Trinkinets (9,18%), Dmitrij Dainakov (9,10%), Okszana igazgatósági tagja Danialova (8,07%), Szergej Seremetyev (8,07%), Pavel Mihajlin (7,95%).
Az RNCO székhelye Moszkvában található. Az IRC-nek nincsenek fiókjai, további irodái és képviseleti irodái. A legfrissebb rendelkezésre álló adatok szerint a szervezet bérállománya körülbelül 20 fő volt.
Az RNCO teljes körű elszámolási szolgáltatást nyújt kis- és mikrovállalkozásokat képviselő jogi személyek számára. Szolgáltatásainkat a következő területeken nyújtjuk: bankszámla nyitása és vezetése, átutalások teljesítése, deviza adásvétele, átváltási műveletek és elszámolások lebonyolítása külgazdasági tevékenységben, devizaellenőrzési ügynöki feladatok. A hitelintézet nem dolgozik magánszemélyekkel.
2018 eleje óta az NBCO nettó eszközeinek volumene csaknem másfélszeresére nőtt, és 2018. július 1-jén 68,4 millió rubelt tett ki. A passzív mérlegrészben a növekedést a meghatározott időszakban a vállalkozások és szervezetek pénzeszközei biztosították (+79,3% volumenben). Az eszközökben a források főként a partnerek nostro számláira irányultak.
A források szerkezetében a jogi személyektől származó pénzeszközök adják a fő részesedést (65,0%). Volumenük közel 80%-kal nőtt 2018 eleje óta. A jogi személyek pénzeszközeinek teljes mennyiségét a folyószámlák egyenlege képviseli. A 2017. évi IFRS kimutatások szerint az ügyfélportfólió ágazati szerkezetét 95%-ban a nagy- és kiskereskedelmi vállalkozások pénzeszközállománya alkotja, további 5%-ot a közlekedési szervezetek teszik ki. A 2017. évi IFRS szerinti jelentésében a hitelintézet megjegyezte, hogy a 2017. évi teljes részvényesváltás és a vezető testületek átszervezése miatt az ügyfélkör jelentős kiáramlása, majd a szervezet tevékenységi volumenének csökkenése következett be. 2018 első negyedévében a vállalati ügyfelek számláinak forgalma havi 30 és 90 millió RUB között mozgott. Magánszemélyek betétei nincsenek.
A kötelezettségek többi részét döntően a saját tőke képezi, amelynek volumene 2018 eleje óta gyakorlatilag változatlan. Az NBCO az Orosz Föderáció Központi Bankjának követelményei szerint számított szavatolótőkéjének megfelelő mértékét túlzott szinten tartja (Н1,0-37,6% 2018. július 1-től).
A nettó eszközállomány szerkezetében a fordulónapi 90,4%-ot magas likviditású eszközök alkotják. További 8,9%-ot az egyéb eszközök teszik ki, amelyek főként az egyéb ügyletek követeléseiből származnak. A befektetett eszközök mintegy 0,7%-ot tesznek ki.
2018 eleje óta a magas likviditású eszközök közel 2,5-szeresére nőttek, és a fordulónapon 61,9 millió rubelt tettek ki. A magas likviditású eszközök jelentős részét a nostro számlákon lévő egyenlegek jelentik, a fennmaradó kis részt az Orosz Föderáció Központi Bankjában vezetett levelezőszámlán lévő pénzeszközök teszik ki. Az RNCO jelentésében (2018. I. negyedév végén) a következő bankokat hozza nyilvánosságra, amelyekben a szervezet nostro számlái vannak: PJSC AKB Metallinvestbank, JSC Alfa-Bank, JSC CB Unistream és OJSC Globexbank. A nostro levelezőszámlák forgalma 2018 első negyedévében 10-51 millió rubel, a Központi Bank levelezőszámláján 34-110 millió rubel volt.
A 2018-as első félévi eredmények szerint az NBCO nettó 9,4 millió rubel veszteséget szenvedett el - majdnem ugyanannyit, mint 2017 egészében. Az NSCO fő kiadási tétele a személyi állomány fenntartása. Emellett 2018 második negyedévében jelentősen megnőttek az esetleges veszteségekre képzett céltartalékok (egyéb kárigényekre képzett céltartalékok) költségei.
