Kde mohu vidět svůj makléřský účet? Makléřské otázky. Přehled investičních příležitostí Sberbank

Ti, kteří chtějí na burze vydělat peníze, se budou muset připravit na dodatečné výdaje:

• zprostředkovatelské provize;
• směnárenské provize;
• měsíční poplatek za službu;
• provize za používání programů pro operace na burze;
• poplatky za služby depozitáře (vedení účtů, kde jsou cenné papíry vedeny).

Během investice mohou vzniknout další provize.

Největší je zpravidla provize makléře. Pro jednu společnost to může být 0,5 % z hodnoty akcií, pro jinou - 0,055 %. To znamená, že při nákupu cenných papírů za 100 tisíc rublů. makléř v jednom případě musí zaplatit 500 rublů a ve druhém - 55 rublů.

Kde je výnosnější?

Studovali jsme tarify největších brokerů v Rusku. Nejvýhodnější byla sazba u společnosti IT Invest - 0,035 % na transakci. To znamená, že při nákupu akcií za 100 tisíc rublů. za služby makléře musíte zaplatit 35 rublů.

Lídr na trhu makléřských služeb, společnost BCS, za tarif Start, bere provizi 0,0354%, ale ne méně než 35,4 rublů. za den nebo 354 rublů. za měsíc. Nákup akcií prostřednictvím Sberbank bude stát 0,125% - ze 100 tisíc rublů. musíte zaplatit 125 rublů.

Čím větší je nákupní množství akcií, tím nižší je provize brokera.

Většina brokerů neomezuje klienty na minimální částku potřebnou k otevření účtu. VTB24 má nejvýznamnější omezení - za účelem nákupu akcií musí být na účet převedeno alespoň 100 tisíc rublů.

15 makléřů s minimální provizí

Kde si otevřít účet?

Chcete-li začít nakupovat akcie na burze, musíte si vybrat makléře a uzavřít s ním smlouvu. K tomu potřebujete cestovní pas. Doklady lze vystavit přes internet (například pomocí účtu Služeb státu) nebo v sídle společnosti. 9 společností z 15 dotazovaných nabízí možnost uzavření smlouvy na dálku:

• IT Invest
• Finam
• Hlavní město Veles
• Banka Alfa
• Zerich
• Alor Broker
• Otevření makléře
• ATON.

Největší síť kanceláří, kde můžete uzavřít smlouvu v Moskvě, VTB24 má 104 poboček. Zde jsou adresy makléřů v Moskvě. Pokud jste z jiného města, pak nejbližší kancelář najdete na stránkách makléře.

Upozornění: obchodování na burze je rizikové – investované peníze můžete vydělat nebo ztratit. Pokud nevíte, jak se akcie liší od dluhopisu a věříte v pohádkový výnos za jeden den, pak se přihlaste do investičních kurzů.

Jak byl žebříček vytvořen?

To bylo vzato jako základ, vedoucí z hlediska objemu obchodů na moskevské burze v lednu 2017. Zahrnovalo prvních 15 společností, které poskytují služby jednotlivcům. Pro každého makléře byl stanoven tarif s minimální provizí za nákup / prodej cenných papírů s obratem 100 tisíc rublů. ve dne. Hodnocení nezohlednilo speciální nabídky a akce. Čím nižší je provize makléře, tím vyšší je jeho pozice v ratingu. Makléřské kurzy jsou platné od 24. května 2017.

Makléřský účet je druh virtuální peněženky, kterou si otevírá klient v makléřské společnosti. Každý klient investuje určité množství peněz, které zprostředkovatel, broker na žádost investora používá k provádění různých obchodních operací na mezinárodních burzách – nakupuje nebo prodává akcie, valuty, drahé kovy. To může přinést velký zisk, ale také to přináší velké peněžní riziko. Klient může kvůli neúspěšné hotovostní transakci přijít o svůj majetek, ale samotní brokeři nic neriskují: použijí pouze prostředky investora a za každou transakci dostávají určité procento bez ohledu na to, zda byla úspěšná či nikoli. Dále v článku budeme hovořit o tom, kde je lepší otevřít si makléřský účet pro operace s cennými papíry a měnou.

Takový účet si mohou založit fyzické i právnické osoby. Dělají to nejen kvůli přivýdělku. Zprostředkovatelský účet lze nazvat alternativou k bankovnímu vkladu, ale mají různé možnosti: bankovní vklad je určen pro vypořádání a hotovostní transakce, makléřský vklad je pro spekulativní. První je pojištěný, druhý nikoliv. Zprostředkovatelský účet také často používají společnosti, které pracují se zahraničními dodávkami, protože na burze můžete získat právo prodávat měnu za pevnou sazbu, je snadné provádět směnné transakce, takže můžete pojistit svou společnost proti měnovým rizikům.

Jak si vybrat makléřskou společnost

Makléřských společností je spousta. Existují regionální a světová hodnocení, která jsou často sestavována na základě hodnocení zákazníků nebo na základě obchodního obratu. Měli byste si vybrat spolehlivou společnost, která působí na burze déle než jeden rok. Pro začátečníky je vhodné kontaktovat ty, kteří nabízejí bezplatné školení, poskytují rychlé informace a obecně mají pohodlné a jednoduché nástroje pro práci online. Dalším důležitým kritériem je fyzická dostupnost brokera nebo pobočky jeho společnosti, pohodlnost výběru prostředků a doplnění vkladu.

Hlavní kritéria pro výběr brokera:

• možnost ovládání po telefonu pomocí přístupového kódu;
• podmínky výběru prostředků (naléhavý výběr by pokud možno neměl trvat déle než 4 hodiny, normální - ne více než jeden den) a velikost provize;
• možnost získat radu na horké lince;
• servisní náklady.

Účet si můžete otevřít podle svého uvážení, existují čtyři typy:

1. Odchod do důchodu;
2. Opce (pro prodej nebo nákup digitálních opcí, aktiva za předem stanovenou cenu);
3. Hotovost (bez možnosti půjček);
4. Marže (umožňuje vám půjčit si částku na transakci od brokera).

Můžete vystavit individuální účet nebo společný, pokud mluvíme například o společnosti.

Účty jsou navíc rozděleny podle typu spolupráce mezi investorem a zprostředkovatelem:

1. Klasický účet (makléř provádí operace na příkaz vkladatele);
2. Svěřenecký účet (broker může provádět transakce podle vlastního uvážení se svolením investora).

Pro spolupráci s brokery je žádoucí ponořit se do tématu principů provádění směnných obchodů. Od samého začátku je lepší doplnit virtuální peněženku částkou, jejíž ztráta život kriticky neovlivní. To je důležité pravidlo, které dodržují nejen začátečníci, ale i zkušení investoři.

Akcie, což jsou jednoduše podíly ve společnostech, mohou svým majitelům přinést dobré výnosy. Těží z dividend a růstu tržní hodnoty cenných papírů. Koupit si je může kdokoli, ale pouze s využitím služeb brokera a pouze na finanční burze nebo na mimoburzovním trhu, ale také s pomocí brokera. K nákupu akcií tedy přirozeně budete potřebovat makléřský účet. Všechny akcie dnes mají virtuální obraz, nevydávají se na papíře, ale mají stejnou funkcionalitu.

Můžete si koupit cenné papíry velkých ruských podniků: Sberbank, Gazprom, Rosneft, Aeroflot, Norilsk Nickel, Rostelecom, Magnit, Megafon a tak dále. Dostupné mohou být i akcie zahraničních společností, jako je Facebook, Apple. Mnoho ruských brokerů poskytuje možnost obchodovat na devizových burzách. Například nyní mnoho lidí dává přednost nákupu akcií čínských společností na amerických burzách.

Někteří investoři však dávají přednost přímému jednání se zahraničními makléřskými společnostmi. Nerezidenti si založí zvláštní účet. K tomu budete muset napsat žádost o otevření, vyplnit formulář, který poskytuje daňové výhody cizincům, a poslat kopii vašeho mezinárodního pasu.

Populární makléřské společnosti:

• Finam;
• Otevírací;
• makléř BCS;
• KIT finanční makléř;
• ITinvest;
• Sberbank CIB.

Kde je nejlepší místo pro otevření makléřského účtu pro devizové transakce

V Rusku se v roce 2014 prudce zvýšil počet devizových transakcí prováděných jednotlivci, především kvůli nestabilnímu směnnému kurzu dolaru a eura. Ruský devizový trh umožňuje každému jednotlivci otevřít si makléřské účty a zapojit se do prodeje a nákupu cizí měny za směnný kurz. Nejoblíbenějšími měnami jsou dolary, eura a čínský jüan.

Co dává takový účet:

• transakce lze provádět za výhodnější sazbu;
• měnové transakce lze provádět v libovolném objemu, o měny není nouze;
• investor není závislý na bankovních sazbách, hodnotu měny ovlivňuje výhradně trh;
• každý klient získává pětidenní přístup na devizový trh (od 10:00 do téměř půlnoci (23:50), obchodování probíhá např. na Moskevské burze).

U devizových transakcí je třeba při výběru makléřské společnosti vzít v úvahu stejná kritéria jako při výběru agenta pro nákup a prodej akcií: je lepší vybrat si zprostředkovatele, který působí na trhu déle než jeden rok, nachází se poblíž a poskytuje pohodlné nástroje pro práci, přijímání objednávek, výběr prostředků. Ano, díky zprostředkovatelské provizi se příjem z nákupu nebo prodeje měny poněkud sníží, ale stále to může být mnohem výnosnější než směna valut přes banky.

Nikdy nenechávejte číslo mobilního telefonu u ruských internetových makléřů, když přemýšlíte o tom, kde si otevřít účet pro obchodování na akciovém trhu. A nevolejte jim z mobilních telefonů – mnozí mají ID volajícího. V opačném případě nebudete mít v následujících měsících klid od hovorů a SMS zpráv. Na trhu maloobchodních zprostředkovatelských služeb dochází ke stagnaci, nárůst počtu klientů je minimální. Aby makléři přežili, otevřeli pro investory loveckou sezónu – pokud k nim klient sám nepřijde, musí být za každou cenu přiveden.

Stačí se podívat na statistiky. V lednu 2012 bylo na akciovém trhu Moskevské burzy (hlavní sekce) 780 000 unikátních privátních klientů, téměř o rok později - 805 000, dnes, v listopadu 2013 - 839 000. Za téměř dva roky vzrostla reálná klientská základna o necelých 8 %. A to je polovina problémů. Od začátku roku 2012 klesl počet aktivních klientů, tedy těch, kteří provedli alespoň jednu transakci měsíčně, téměř o třetinu – z téměř 90 000 na 60 000. To znamená, že klesly i příjmy makléřů, kteří žijí z provizí z obratu klientů.

Ve válce o klienty vymýšlejí brokeři ta nejpropracovanější schémata, aby nikoho z cílového publika neminuli. Používají se tarify pro nováčky jako BCS-Start od BCS: do 30 pracovních dnů po převodu peněz nebo cenných papírů na účty BCS činí provize brokera 0,0177 % z obratu na akciovém trhu a poté roste až dvojnásobně. Gazprombank, která se zaměřuje na velkou klientelu včetně korporátních a institucionálních, spustila v roce 2011 samostatný tarif Premium: ke klientovi je připojen osobní investiční poradce, který mu dává individuální doporučení.

Abychom vám usnadnili orientaci v toku nabídek, provedli jsme hodnocení ruských makléřů. Makléře hodnotíme na 22 parametrech, rozdělených do čtyř hlavních bloků: ceny, rozsah služeb, zákaznické zaměření a blok zohledňující rozsah operací, spolehlivost a zkušenosti na trhu. (Podrobnou metodiku výpočtu můžete vidět zde: ".) Každá makléřská společnost mohla získat maximálně 100 bodů.

Otkritie Brokerage House obsadila první místo díky nízkým sazbám na akciovém trhu a na trhu FORTS. U všech ostatních parametrů se Otkritie také podařilo získat poměrně velký počet bodů, což společnosti umožnilo být na první linii hodnocení. Společnost BCS byla shrnuta do nízkých odhadů míry zaměření na zákazníka. Na naše testovací otázky, kladené jménem potenciálních klientů, nám zástupci společnosti doporučili hledat odpověď na internetu, sdílet však odkazy, nebo přijít do kanceláře a vše zjistit na místě.

Finam zaujal první pozice co do rozsahu služeb a co do objemu operací a pracovních zkušeností, ale prohrál v cenách a zákaznickém zaměření. Podle tohoto parametru se Zerich Capital Management ukázal jako nesporný lídr, který na naše testovací otázky odpověděl co nejrychleji, nejpodrobněji a nejjasněji.

Menší firmy se snaží využívat výhod jednoduché firemní hierarchie, kdy potenciálního klienta často bez problémů zakládají na top manažerech. „Pokud potřebujete vyřešit problém, je důležité mít nejen pohotově reagující call centrum, ale také schopnost kontaktovat management a rychle se rozhodnout,“ říká Denis Matafonov ze společnosti Nettrader. I zde však existují náklady: někdy butiky prostě nemají dostatek lidí, aby rychle odpověděli na hovory nebo dopisy a vysvětlili potenciálním zákazníkům pravidla hry.

Překvapila nás pozice Sberbank, která se v našem hodnocení umístila na 15., posledním místě. Analyzovali jsme činnost banky, nikoli bývalého Dialogu Trojky, který se dnes nazývá Sberbank CIB. Sberbank CIB podle moskevské burzy nepatří mezi 15 lídrů co do počtu aktivních klientů na akciovém trhu, a proto se na ratingu nepodílela. Sberbank se pro investory ukázala jako nejdražší na akciovém trhu. Jeho celkové náklady na náš model Investor jsou 2 700 rublů měsíčně, zatímco nejlevnější Nettrader má 700 rublů. Sberbank a VTB24 se dělí o 14. a 15. místo z hlediska zákaznického zaměření. Banka má nepochybně velmi vysokou úroveň spolehlivosti, ale chybí jí zkušenosti se spoluprací se soukromými obchodníky: pět let na akciovém trhu a tři na trhu s deriváty.

Nemyslete si, že makléři vás mohou obtěžovat pouze hovory, SMS zprávami a nabídkami, abyste přišli. Podívejte se na míru zaměření na zákazníka – medián skóre pro tento parametr je na úrovni 80 % maximálního možného skóre pro toto kritérium. Jinými slovy, polovina makléřů je v horních 20 %. To je velmi dobre. Současní internetoví makléři odvádějí s potenciálními klienty opravdu dobrou práci: poskytnou úplné vysvětlení, okamžitě zvednou telefon při volání na klientské oddělení (nejdelší hovor během naší práce je 5 minut), často můžete získat konzultaci téměř okamžitě. Z poklesu aktivity obchodníků na obchodních parketech musí být alespoň nějaké výhody.

10.10.16 273 199 8

Pro obchodování na moskevské burze

Pokud jste četli předchozí článek "", pak už víte, že pro přístup k obchodování na burze je potřeba zprostředkovatel - broker.

K únoru 2019 je v Rusku téměř 300 aktivních makléřů. Dnes - jak si vybrat z této odrůdy.

Artem Kuroptev

soukromý investor

Kdo je makléř

Broker je finanční instituce se zvláštní licencí. Někdy funkce brokera spojuje banka, někdy jde o samostatnou komerční organizaci. Někdy je to organizace v rámci finanční skupiny.

Broker – vaše „ruce“ na burze. S pomocí brokera nakupujete a prodáváte cenné papíry, uzavíráte smlouvy a směňujete měny.

Co makléř dělá:

1. Zohledňuje finanční prostředky a majetek převedený klientem.
2. Registruje vás na burze a přiděluje speciální kódy pro transakce.
3. Poskytuje informace o průběhu obchodů.
4. Přijímá od vás objednávky: „Koupit toto“, „Prodat toto“ atd.
5. Provádí vypořádání transakcí - převody peněz a cenných papírů.
6. Podává zprávy o transakcích, o pohybu peněz a cenných papírů.
7. Vydává certifikáty o zaplacených daních, o ceně nakoupených cenných papírů atd.

Makléř funguje také jako daňový agent: sráží a odvádí státu daně z dividend, vypočítává a sráží daň ze zisků z prodeje cenných papírů a příjmů z futures kontraktů. V tomto čísle je mnoho jemností, o nich budeme mluvit jindy.

Jak to funguje s brokerem

1. Smlouvy. Nejprve uzavřete smlouvu o zprostředkovatelských a depozitářských službách. Tyto dva typy služeb jsou povinné, jdou spolu. V závislosti na způsobu uzavření můžete mít v rukou úplné znění smlouvy s pečetí a podpisem, krátké oznámení o uzavření smlouvy nebo i oznámení doručené e-mailem. Smlouva s jedním makléřem se uzavírá jednorázově.

2. Otevření účtů. Broker vám otevře účty ve vlastním účetním systému a zaregistruje vás na burze. Až bude připraven, obdržíte upozornění na otevření účtů. Nyní můžete převádět peníze na účet makléře.

3. Zadání peněz. Existují různé způsoby, jak financovat makléřský účet. Nejuniverzálnější je bankovní převod v rublech. Přesné údaje a znění účelu platby sdělí makléř. Převod lze provést prostřednictvím bankovní aplikace, internetového bankovnictví, bankovní pokladny.

4. Měkký. Pokud obchodujete přes internet, pak pro práci s některými brokery budete muset nainstalovat a nakonfigurovat speciální program - obchodní terminál. Ostatní obchodují prostřednictvím webu. Jak nainstalovat program a nastavit šifrovací klíče - přečtěte si pokyny makléře.

Abyste pochopili, jak terminál funguje, abyste se pokusili zadávat objednávky a neriskovat skutečné peníze, procvičte si uzavírání obchodů v herním režimu. To lze provést před uzavřením smlouvy i po ní.

Demo účet vám umožní porozumět technické stránce obchodování, ale herní nabídky a ty skutečné se mohou psychologicky velmi lišit. Ztráta demo účtu není tak hrozná jako ztráta skutečných peněz.

Než se zapojíte do skutečného obchodování, procvičte si obchodování na demo účtu

5. Účast v aukci. Obchodování probíhá podle harmonogramu burzy. Například na akciovém trhu moskevské burzy probíhá hlavní seance od 10:00 do 18:40 moskevského času. Jindy nemůžete akcie kupovat ani prodávat.

Během obchodní relace můžete zadávat příkazy. Aplikace je taková, jak říkáte: „Chci někoho koupit za takovou a takovou cenu“ nebo „Prodám to za takovou a takovou cenu“. Některé příkazy téměř zaručeně povedou k obchodu a některé nemusí být provedeny vůbec.

Zhruba řečeno, chcete koupit dluhopis ministerstva financí za 997 R a všichni prodávají v rozmezí 998–999 R. Poté se žádost zařadí do fronty: najednou někdo nabídne své dluhopisy za tuto cenu. Pokud nikdo nenabídne, neprovede se a buď to broker odstraní, nebo převede na další den.

Přihlášky lze libovolně rušit, dokud nejsou splněny, to znamená, že nevedly k dohodě. Smlouvu ale nebudete moci zrušit, i když jste udělali chybu v ceně, množství nebo směru.

Existují situace, kdy není možné koupit nebo prodat ten či onen papír kvůli nedostatku prodejců nebo kupujících. To se děje především u nelikvidních – nepříliš oblíbených – papírů.

6. Práce s reporty. Pokud jste během dne provedli transakce nebo došlo k pohybu peněz a cenných papírů na vašich účtech, broker vám o tom podá zprávu. Zpráva bude odeslána poštou nebo bude viditelná v terminálu.

7. Výběr peněz. Můžete si vybrat všechny nebo část peněz z makléřského účtu. Pokud jste například obdrželi dividendy, můžete je vybrat. Pokud jste prodali akcie nebo dluhopisy, můžete vybrat celý výnos nebo jeho část. Obvykle se peníze vybírají pomocí bankovního převodu, ale makléři mají jiné možnosti.

Výběr peněz není okamžitý proces a může trvat až tři pracovní dny.

Například peníze z prodeje akcií nelze vybrat v den prodeje akcií. Faktem je, že vypořádání akcií na moskevské burze probíhá druhý den po dni transakce - nazývá se to režim vypořádání T + 2 (den T plus dva další dny).

Pokud jste dnes uzavřeli obchod, pak se akcie odepíšou z vašeho účtu pozítří – a pak přijdou peníze.

Peníze můžete vybrat dva dny po prodeji akcií

Všechny podmínky transakce, včetně ceny, jsou pevné v době jejího dokončení. Pokud se tedy od okamžiku transakce do okamžiku skutečného vypořádání změnila cena akcií na burze, netýká se vás to, cena je pro vás pevná.

Odložené vypořádání způsobují nepříjemnosti při výběru, ale poskytují řadu výhod při vkladech a nákupech. O tom někdy jindy.

Přišli jsme na obecné schéma práce s makléřem. Nyní pojďme mluvit o výběru.

Jak si vybrat

Riziko bankrotu

Broker je finanční instituce, která se zabývá komerční činností. Jako každá komerční organizace může i broker zkrachovat. Jako každé finanční instituci může být makléřovi odebrána licence.

Cenné papíry zakoupené prostřednictvím brokera jsou uloženy v depozitáři formou elektronické evidence. Obvykle je depozitář samostatným oddělením v samotné makléřské společnosti.

Pokud broker přestane fungovat, neztratíte práva ke svým cenným papírům. Mohou být převedeny do úschovny jiného makléře. Pokud ale makléř nesprávně zohlednil majetek klientů, vše se znatelně zkomplikuje - až po ztrátu papírů a soudní spory.

Na rozdíl od bank neexistují žádné vládní záruky za makléřské účty – žádná investiční pojišťovací agentura.

Jinak se situace neliší od ruského bankovního sektoru: existují státní banky, mezi soukromými společnostmi jsou lídři a ze všech ostatních existuje „dlouhý ocas“.

Přední operátoři trhu podle počtu aktivních klientů, leden 2019

Sberbank

Banka Tinkoff

"Otevírací"

Manažerská společnost Alfa Capital

"Alfa Bank"

Promsvyazbank

Přední operátoři trhu podle objemu klientských transakcí, leden 2019

GC "Region"

4 178 288 161 143

1 511 581 022 024

"Otevírací"

1 443 759 214 973

"renesanční makléř"

"univerzitní kapitál"

IC Veles Capital

Sberbank

Bank Credit Suisse (Moskva)

Jak si vybrat

Makléřské služby

Zprostředkovatelská služba nejsou pouze transakce. Existuje několik dalších bodů, na které byste měli věnovat pozornost při výběru brokera.

Otevření účtu online. Existují tři možnosti, jak si otevřít makléřský účet: navštívit kancelář, poslat notářsky ověřené dokumenty poštou nebo otevřít na internetu prostřednictvím portálu veřejných služeb. Možnost s veřejnými službami se objevila teprve letos a zatím ji nemají všichni brokeři.

Přístup na trh. Pokud chcete obchodovat na akciových, derivátových a měnových trzích Moskevské burzy, bude vám vyhovovat jakýkoli velký univerzální broker.

Některé banky, pro které je zprostředkovatelská činnost vedlejší činností, poskytují individuálním klientům přístup pouze na akciový trh moskevské burzy. Někteří brokeři nemusí poskytovat přístup k obchodování na Petrohradské burze.

Další sada dostupných platforem a nástrojů se může lišit pro makléřské účty a IIS. Předem si zjistěte, které trhy a aktiva jsou prostřednictvím brokera dostupná a s jakými omezeními se můžete setkat.

Obchodování po telefonu. Ne všichni brokeři vám umožňují obchodovat po telefonu a poplatky za tuto službu mohou být příliš vysoké. Předem si ověřte, zda plánujete využít této příležitosti. To je užitečné, pokud nemůžete v práci používat osobní počítač nebo nechcete sami rozumět programům.

Školení a konzultace. Tarifní plány pro online obchodování s nízkou provizí nezahrnují školení klientů v obchodování na burze. Pokud potřebujete pomoc s učením, někteří makléři nabízejí bezplatné webináře, zatímco jiní mají placené kurzy a sezení vedené instruktory.

Existují také speciální tarify, obvykle se nazývají „Poradenství“ nebo dokonce „Osobní makléř“. U takových plánů budete vyzváni, co koupit, s ohledem na velikost vašeho kapitálu, dobu investice a touhu riskovat.

Takové plány mají vysoký upisovací poplatek nebo kapitálový požadavek. Jak kvalitní konzultace budou, není známo. Neexistuje žádná záruka, že vám přinesou peníze.

Nejčastěji se platí školení s makléři.

Měkký. Pokud obchodujete přes internet, pak pro spolupráci s většinou brokerů budete muset na svůj počítač, tablet nebo telefon nainstalovat speciální program - obchodní terminál.

Nejčastěji ruští makléři používají systém QUIK. Výjimkou jsou Alfa Bank a IT Invest, které mají své vlastní platformy. Stejně jako Nettrader a Tinkoff Investments, jejichž klienti nemusí instalovat samostatný software – transakce lze provádět prostřednictvím stránky.

Verzi QUIK pro Windows získáte zdarma, ale za verze pro Android a iPhone si možná budete muset připlatit. Pokud tedy plánujete obchodovat z tabletu nebo smartphonu, zeptejte se brokera, zda to můžete udělat a kolik to stojí.

Pokud máte Mac a broker má QUIK, pak budete muset nainstalovat speciální subsystém pro spouštění aplikací pro Windows. Pokud to nezvládnete sami, budete muset zavolat počítačového průvodce.

Existuje také webová verze QUIK. Lze jej spustit prostřednictvím prohlížeče z libovolného počítače. Tato možnost může stát další peníze, ověřte si u sazeb makléře.

Jak si vybrat

Ceny makléřů

Tarify za stejné služby se mohou u jednotlivých makléřů značně lišit. Každý broker má navíc obvykle několik tarifů najednou s různými cenami.

Zprostředkovatelská provize za transakce. Zprostředkovatel bere provizi, která se počítá jako procento z částky transakce. Na ruském akciovém trhu je běžná provize pro začínající investory 0,05-0,1%. S tímto tarifem při nákupu akcií, dluhopisů nebo ETF za 100 000 rublů zaplatíte 50–100 rublů. Plus mnohem více na prodej. Směnárenská provize činí cca 0,01 % z transakce, někdy je již zahrnuta ve zprostředkování a někdy je zvažována samostatně.

Provize se počítá odděleně od transakcí a není zahrnuta v cenách. Někdy je velikost provize vidět okamžitě v terminálu. Vždy to můžete vidět ve zprávách makléře. Z zprostředkovatelského účtu může být provize odepsána na konci dne nebo kumulována v průběhu měsíce a odepsána na konci.

Minimální zprostředkovatelská provize nebo poplatek za úpis. Kromě procenta z transakce může mít broker minimální provizi. Například minimální provize za jakoukoli transakci může být 99 rublů. Nebo poplatek za předplatné na měsíc - 250 rublů. V každém případě se musíte podívat, jak taková provize koreluje s počtem a množstvím transakcí, které plánujete provést.

Pokud je minimální provize 295 rublů za měsíc a celý váš účet je 30 000 rublů, pak pouze na provizích ztratíte 12% účtu za rok. Můžete hledat levnějšího brokera nebo zvětšit velikost účtu, aby nebyl účtován minimální poplatek.

Pokud je provize 295 R za měsíc a účet je 30 000 R, pak za rok ztratíte 12 % účtu

Stále můžete obchodovat jako bůh, vydělávat 100 % ročně a nestarat se o provize, ale fantasticky v dalším oddělení.

Úschova a poplatky za držení dokumentů. Depozitář může účtovat provizi, pokud na konci obchodního dne nebo na konci měsíce změníte počet cenných papírů. U malých transakcí může být provize depozitáře několikanásobně vyšší než provize za zprostředkování. Pro začínající investory je lepší vybrat si makléře, který nemá samostatnou provizi za služby depozitáře.

Poplatek za software. Za používání webové verze QUIK, aplikací pro Android a iPhone může být poskytnut poplatek za předplatné.

Vklad a výběr finančních prostředků. Většina brokerů provádí bezhotovostní vklady a výběry rublů zdarma nebo se symbolickou provizí – například 10 rublů. Provize si nevšimnete, pokud chcete vložit nebo vybrat peníze z makléřského účtu.

S měnou je to složitější: výběr na účet u stejné banky, která vám poskytuje zprostředkovatelské služby, může být zdarma nebo s malou provizí, například 0,15 % z částky. Za převod od brokera k externí bance však může být účtována zvýšená provize. Pokud se chystáte převádět měnu na burze a vybírat ji na bankovní účet, pak se rozhodně musíte podívat na tarify externích převodů měn.

Dodatečné provize. Broker si může účtovat poplatek za různé doplňkové služby, jako je předložení cenných papírů k nabídce a účast na prvotním umístění cenných papírů. Pokud takové služby plánujete využívat často, dejte si pozor na poplatky za ně.

Pokud chcete od makléře získat papírovou a orazítkovanou zprávu o transakcích, může to také stát peníze. Ale to je zřídka potřeba a je to levné.

Jak si vybrat

Čím jednodušší, tím lepší

Pokud je pro vás v první fázi obtížné pochopit, co přesně od makléře chcete, zvolte jednoduchost. Broker s jednoduchými kurzy vám umožní rozhlédnout se a získat praktické zkušenosti na burze i s málo penězi.

Investování na burze je jako podnikání. Někde je třeba začít a pak den za dnem pracovat na postupném zlepšování výsledku.

Hledejte nové nápady, přizpůsobujte se změnám v ekonomice, legislativě a trhu. Broker je pouze součástí tohoto procesu, vaším nástrojem. Pokud s jedním nepracujete, najděte si jiný.

Makléř není navždy. Když ti to nevyjde, najdi si někoho jiného

Nehoňte se za nejnižší provizí z transakcí, protože stále nevíte, kolik transakcí a jaký objem provedete. Místo toho si dejte pozor na povinné platby. Časem pochopíte, jak provize ovlivňuje váš výsledek, a v případě potřeby se vám podaří najít makléře s vhodnějšími podmínkami.

Neváhejte kontaktovat podporu a položit otázku. V tarifech můžete nejen najít potvrzení toho, co čtete, ale také se dozvědět další nuance. A také umět vyhodnotit rychlost reakce na váš požadavek.

Makléř odpovídá na objasňující otázky týkající se tarifů: odpovědi jsou podrobné a srozumitelné

Nesnažte se obejmout nesmírnost. Bez zkušeností výběr perfektního makléře napoprvé stejně nebude fungovat. Nebojte se, pokud v prvním roce mírně přeplatíte zprostředkovatelské služby – považujte to za platbu za získané znalosti a praktické dovednosti.

Můžete si také otevřít makléřské účty ve více společnostech najednou. Ale pokud otevřete IIS, pamatujte: na rozdíl od makléřského účtu může být pouze jedna IIS.

Betlém

Důležité

Čím jednodušší, tím lepší. Pokud je pro vás v první fázi obtížné porozumět tomu, co od makléře chcete, zvolte jednoduchost. Makléř není navždy.

Nechoďte na nízké provize. Ještě nevíte, kolik transakcí a jaký objem provedete. Raději si dejte pozor na povinné platby. Časem pochopíte, jak provize ovlivní výsledek a v případě potřeby se vám podaří najít makléře s vhodnějšími podmínkami.

Kompletní sada programů není standardem. Jsme zvyklí, že všechny služby mají vychytané weby a aplikace pro jakékoli obrazovky: dokonce i tablety, dokonce i chytré hodinky. Ale u makléřů tomu tak vždy není. Zkontrolujte, zda má broker terminál pro platformu, kterou potřebujete. Nebo vy sami musíte být připraveni přizpůsobit se programům brokera.

Zeptejte se na otázky podpory. Budete moci nejen najít potvrzení toho, co čtete v tarifech, ale také se dozvíte další nuance. A také umět vyhodnotit rychlost reakce na váš požadavek.

Jak si vybrat makléře a nelitovat

1. V první fázi zvolte jednoduchost, zvláště pokud je pro vás stále obtížné pochopit, co od makléře chcete.
2. Zkontrolujte, zda má broker licenci centrální banky.
3. Nechoďte na nízké provize.
4. Zkontrolujte, zda má broker terminál pro platformu, kterou potřebujete.
5. Nebojte se klást otázky podpory.

Ahoj všichni. Není to tak dávno, co jsem vám to řekl, ale ukázalo se, že mnozí zcela nechápou, co to je. Nyní někteří z mých čtenářů vědí, jak si otevřít makléřský účet, ale netuší, proč je to potřeba a co s tím dělat. No rozhodl jsem se to napravit.

Co je to makléřský účet

Pokud se budete hrabat ve slovnících, nenajdete nic srozumitelného. Zprostředkovatelský účet je podle nich druh účtu, na kterém se nacházejí vaše peníze a disponuje s nimi určitý broker, kterému jste udělili plnou moc. To je ale nějak špatně, teď se pokusím vše vysvětlit z pohledu člověka, který zprostředkovatelský účet používá už pár let, tedy mě.

Zprostředkovatelský účet je alternativou k bankovnímu vkladu. Na rozdíl od vkladu se sami rozhodujete, do čeho investovat a váš výnos není fixní, ale závisí na úspěšnosti investice. I u těch nejkonzervativnějších strategií převyšuje výnosy z vkladů. Základem je, že zadáte příkaz k nákupu akcií nebo dluhopisů a broker jej provede. Jednoduše řečeno, prostřednictvím určitého programu nebo z kanceláře informujete makléře o svém záměru koupit akcie Sberbank v množství 100 akcií za cenu 200 rublů a makléř provede váš pokyn. Tak se stanete akcionářem.

Zprostředkovatelský účet má podle mě povinnost mít každý člověk, kterému není lhostejná jeho finanční situace. Na trhu se často objevují zajímavé nabídky, můžete nakupovat výhodné cenné papíry, a to pouze prostřednictvím makléřského účtu. Nemít to znamená připravit se o takovou příležitost.

Výhody makléřského účtu

Přístup k cenným papírům z celého světa! Během několika minut se můžete stát akcionářem společností Google, Yandex, Sberbank, Gazprom, Microsoft nebo Aeroflot. Stačí stisknout pár tlačítek a akcie jakékoli společnosti budou vaše. Stejně tak dluhopisy.

Možnost stát se investorem. Získejte příjem nejen z růstu ceny akcie, ale také z výplaty dividend. Každý zakoupený cenný papír vyplácí buď dividendy, nebo výnos z kupónu, pokud se jedná o dluhopis. Jejich výstup můžete přizpůsobit své kartě. To otevírá možnosti žít z dividend z provedených investic.

Z obdrženého příjmu platíte daně, díky čemuž jsou vaše investice zcela legální. Kdykoli si můžete vzít certifikát 2-NDFL, který potvrzuje vaše příjmy z investic.

Pokud si myslíte, že dolar poroste na ceně, můžete měnu převést a investovat do amerických akcií. Kromě růstu hodnoty dolaru získáte navýšení nakoupené akcie a dividendy, což výrazně zvýší váš příjem.

Jednoduše řečeno, na makléřském účtu jsou dostupné jakékoli operace s jakýmikoli cennými papíry. Ať už jste aktivním investorem, který pravidelně provádí spekulativní transakce, nebo pasivním, který preferuje nákup aktiva a přijímání dividend, v žádném případě se bez makléřského účtu neobejdete.

Minimální účet makléře

Otevření nestanoví žádné omezení množství. Můžete si otevřít účet a vůbec jej nedoplňovat. Použijte jej, jakmile to bude potřeba. Za prázdný účet se neplatí žádné poplatky. Jakmile provedete vklad, bude účet považován za aktivní a od tohoto okamžiku začnete platit za jeho vedení. Výše plateb závisí na tarifu, ale v průměru je to asi 200 rublů měsíčně.

Individuální investiční makléřský účet

Při otevírání si nemůžete vybrat běžný účet makléře, ale IIS. Jedná se o stejný účet, ale jsou zde určité rozdíly, bonusy, výhody a omezení. Začnu s omezeními.

Své peníze nemůžete vybrat po dobu tří let. To znamená, že je to možné, nikdo vám je nezakáže vybrat, ale v tomto případě nezískáte všechny výhody a bonusy. A jsou.

Stát vám vyplatí 13 % z objemu vložených prostředků. Nebo můžete všechny vydělané prostředky osvobodit od daně. Jsou lidé, kteří si otevřeli účet na 1 000 000 rublů a za rok vydělali 300 000. Teoreticky jim bude sražena daň z příjmu ve výši 36 000. Majitelům IIS se daň srazit nebude. To jsou výhody pro investory v Rusku. Pokud si takový klient vybere první typ daňového odpočtu, pak mu stát za připsaný milion vyplatí 130 tisíc.

Kde si otevřít makléřský účet online

V dnešní době je návštěva bankovních kanceláří stále vzácnější událostí. Zejména ve velkých městech na to prostě není čas, každá minuta se počítá. Placení všech plateb je již dlouho zvyklé provádět online, založení makléřského účtu není výjimkou. Vše lze provést na dálku a bez větší námahy. Jen je potřeba být připraven. Budete potřebovat naskenovanou kopii všech dokumentů, konkrétně pasů, SNILS, NNN. Po vyplnění všech polí a nahrání dokumentů vyčkejte na zavolání specialisty. Opět jsem dříve popsal, jak otevřít makléřský účet pro jednotlivce, přečtěte si to.

Makléřský účet FINAM

Používám tohoto konkrétního brokera kvůli jeho spolehlivosti. FINAM má k této činnosti všechny potřebné licence, ocenění, tituly. Ve všech žebříčcích zaujímají přední místa, ve většině jsou vždy první. Opakuji již po sté, co jsem zahájil činnost u brokera Otkritie, se kterým jsem také spokojen, ale nedostatek kanceláře v mém městě rozhodl o výsledku ve prospěch Finamu. Při této příležitosti bych chtěl ještě jednou vyzdvihnout profesionalitu společnosti a poděkovat za plodnou a efektivní spolupráci. Doufám, že náš vztah bude pokračovat ve stejném duchu a všem nováčkům doporučuji, aby se přidali k našemu investičnímu bratrstvu.

Ale obecně platí, že makléřský účet pro finance je:

• Více než 10 000 instrumentů na všech světových burzách včetně MICEX, Nasdaq, NYSE
• Denní bezplatné zasílání investičních nápadů, analytických recenzí a doporučení od profesionálů
• Mnoho programů a aplikací pro pohodlí transakcí
• Technická podpora, bezplatné semináře a webináře, vlastní škola
• Přístup na akciové, derivátové a měnové trhy, St. Petersburg Stock Exchange, Stock Exchanges of America
• Schopnost kopírovat obchody úspěšných obchodníků

A mnohem víc

Doufám, že se mi podařilo prozradit trochu více o tom, co je to makléřský účet a k čemu slouží. Poměrně nedávno jsem zaslechl iniciativu na vedení penzijního spoření na zprostředkovatelských účtech. Takový penzijní model se bohužel nedá žít, protože většina populace nemá ani páru, jak ho využít, je pro ně snazší platit nikdo neví kde a čekat na nějakého strýčka čaroděje, který se postará o stáří.

Mezitím může makléřský účet s konzervativním přístupem přinést až 30% zisk ročně. Důchod si můžete snadno zajistit, už jsem to začal dělat, ale co naděláte?