13.10.16 97 505 0
Drželi jste někdy v rukou peníze z trestné činnosti? S největší pravděpodobností zachováno.
Anonym Ilya
Zaměstnanec Tinkoff Bank
Pokud jste alespoň jednou v životě dostali plat v hotovosti v obálce, pak vám prošly kriminální peníze. V tomto článku vám řekneme, co je špatného na hotovosti v obálce.
Když dostanete výplatu, váš zaměstnavatel je ze zákona povinen zaplatit pětkrát:
Pokud pobíráte zákonný plat 100 tisíc rublů, pak váš zaměstnavatel dává asi o 15 tisíc více na daň z příjmu fyzických osob a asi 35 tisíc na povinné pojištění. Celkem, aby zaplatil 100 tisíc v ruce, musí zaměstnavatel utratit asi 150 tisíc rublů. (viz o tom: ib.ru a nalog.ru)
Aby se podnikatelé takovým daním vyhnuli, využívají službu výplaty. Hotovost mění oficiální peníze na účtech na neoficiální hotovost v trezoru. A již z neoficiálních peněz podnikatel vyplácí mzdu. Vyplacené peníze nejsou nikde uvedeny, nejsou tedy zdaněny. Vypadá to na úspory.
Vyplacení peněz funguje takto:
U podnikatele to vypadá takto: "Zaplatil jsem jednu účtenku - dostal jsem hotovost." U daně to vypadá takto: "Firma zaplatila za služby zhotovitele, nic podezřelého." Ve skutečnosti ale pracuje celá zločinecká skupina, která pod vymyšlenými záminkami převádí a kasíruje peníze.
Tato metoda se používá k vyplácení peněz proti platům, výběru peněz ze zkrachovalé společnosti, krádeži peněz z pokladny nebo vkladů ze zkrachovalé banky, poskytnutí provize nebo velkého úplatku, financování teroristického útoku nebo revoluce.
S vyplácením peněz jsou dva problémy: daně a kriminalita.
Daně. Vzhledem k tomu, že se podnikatelé vyhýbají daním a odvodům, tyto peníze nejdou do rozpočtů a fondů. Fondy nemají z čeho platit důchody a dávky, z čeho financovat nemocnice a platit pojištění.
Tady můžete uvést protiargument, říká se, že medicína už je slabá, důchody už žebravý, úředníci stejně všechno kradou.
Platit či neplatit daně však není životní volba, ani princip, a dokonce ani otázka morálky. Placení daní je jednou z podmínek života v každé zemi. Nemůžete předstírat, že jste všichni proti, ale zároveň jezdit po silnicích, vozit děti do školy nebo vynášet odpadky. Daně a příspěvky jsou povinností občana, nikoli tématem k diskusi.
Daně a příspěvky v Rusku nejsou nejvyšší na světě, ba ani v Evropě. O tom, kdo kolik platí, budeme psát zvlášť, ale buďte si jisti: 49 % platu zdaleka není nejhorší.
Zločin. Pokud lze peníze vyplácet na platy, lze je vyplácet za zbraně, za drogy a za všechno ostatní. Shell společnosti, levicové banky se používají k obsluze systému vyplácení peněz a tuláci a šílení lidé jsou jmenováni řediteli (preventivní opatření). Systém vyplácení peněz je sám o sobě zločinný a znásobuje zločinnost.
Samotní zločinci mohou také používat hotovost: legalizovat peníze z obchodu s drogami a prostituce, legalizovat provize a úplatky. Všechno nebezpečné a pobuřující v našich životech bude nějak spojeno s inkasovanými penězi.
Pokladní tvrdí, že dělají dobrý skutek – pomáhají ruskému byznysu, aby zcela nezemřel pod daňovým zatížením. To je ale logika série „prodáváme heroin, abychom prodloužili život narkomanům“.
Ať už pokladní používají jakékoli argumenty, je tu fakt: vyplácení peněz je nezákonné a stát proti tomu bojuje.
Stát se potýká s inkasováním přes daň, Rostrud, banky a ministerstvo vnitra.
berní úředníky kontrolovat firmy na podezřelé transakce, které mohou vypadat jako hotovost. Vedoucí může nést odpovědnost.
Banky musí pečlivě sledovat účty svých klientů a vyhledávat podezřelé transakce. Každá sebevědomá banka má speciální oddělení, které hledá potenciální hotovost mezi platbami a příjmy. Pokud je společnost podezřelá z inkasa, banka bije na poplach. Pokud je samotná banka podezřelá z inkasa, centrální banka ji poměrně rázně zavře.
Na ministerstvu vnitra existuje oddělení pro hospodářskou kriminalitu, které vyšetřuje schémata vyplácení peněz a odhaluje zločinecké skupiny související s vyděláváním peněz.
Je těžké se vypořádat s proplácením, protože pokladní vědí, jak skrývat, zakrývat stopy a padělat doklady. Z vnějšku je obtížné odlišit hotovostní firmu od normální poctivé společnosti: budou si velmi podobní, pokud jde o peníze a papíry. A když zavřete všechny v řadě, tak mnoho poctivých firem spadne pod palbu, tohle nikdo nechce.
Řekněme, že dostáváte plat v obálce a nelíbí se vám to. Ale je to dobrá práce a nechcete skončit. Pak existuje legální, i když poněkud matoucí způsob, jak dostat výplatu a ušetřit na daních: staňte se samostatným podnikatelem a plaťte daně sami.
Živnostník je soukromá osoba, která může provozovat obchodní činnost. Zaregistrujete se jako samostatný podnikatel, založíte si bankovní účet, uzavřete smlouvu se zaměstnavatelem a dostanete peníze jako obvykle - pouze nyní to není mzda, ale platba za vaše služby na účet. Je pravda, že pokud je občanskoprávní smlouva sepsána nesprávně.
Rozdíl mezi individuálním podnikatelem a soukromou osobou je v tom, že fyzická osoba za sebe platí daně a příspěvky na povinné pojištění. Dvakrát ročně budete muset platit příspěvky na důchod a jednou ročně - příspěvky na pojištění.
| Měsíční plat | Plat v roce | Příspěvek do PFR a FFOMS | Daň se zjednodušeným daňovým systémem 6 % | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 30 000 R | 360 000 R | 28 590 R | + | 0 R | = | 28 590 R | 7,94% |
| 50 000 R | 600 000 R | 30 990 R | + | 5 010 R | = | 36 000 R | 6% |
| 100 000 R | 1 200 000 R | 36 990 Р | + | 35 010 Р | = | 72 000 | 6% |
| 150 000 R | 1 800 000 R | 42 990 Р | + | 65 010 R | = | 108 000 R | 6% |
Pokud podnikatel fyzická osoba platí pouze za sebe, lze daň snížit prostřednictvím povinných odvodů. Příspěvky musí být zaplaceny předem, nikoli jednorázově na konci roku. Tabulka zohledňuje snížení daně a dodatečný příspěvek 1 % z příjmu od 300 000 R
Mzda živnostníka měsíčně
30 000 R
Příspěvek do PFR a FFOMS
28 590 Р
Daň se zjednodušeným daňovým systémem 6 %
0 R
Celkové daně a příspěvky
28 590 Р
% ročního příjmu
Mzda živnostníka měsíčně
50 000 R
Příspěvek do PFR a FFOMS
30 990 Р
Daň se zjednodušeným daňovým systémem 6 %
5 010 R
Celkové daně a příspěvky
36 000 Р
% ročního příjmu
Mzda živnostníka měsíčně
100 000 R
Příspěvek do PFR a FFOMS
36 990 Р
Daň se zjednodušeným daňovým systémem 6 %
35 010 Р
Celkové daně a příspěvky
72 000 Р
Živnostníci nemají problém s výběrem hotovosti. Zaměstnavatel má všechny důvody platit za své služby a jednotlivý podnikatel s nimi může nakládat, jak chce. Hlavní je platit daně.
Práce jednotlivého podnikatele má nuance: například se budete muset naučit, jak provádět minimální účetnictví, podepisovat akty a vystavovat faktury. Ale dělat vše podle zákona a také získat zvýšení platu - stojí to za to.
Stát se samostatným podnikatelem je paradoxně také nejlepším způsobem, jak legálně protestovat proti státnímu systému daní a poplatků. To v případě, že si myslíte, že by od vás stát peníze dostávat neměl. Jde o to.
Když jste oficiálně zaměstnáni, stát vám poskytuje sociální záruky:
To znamená, že když onemocníte, půjdete rodit nebo odjedete na dovolenou, stát vám to zaplatí. Nebo nechte svého zaměstnavatele platit, což je ekvivalent zaměstnance.
Nemocenskou, mateřskou a další sociální dávky vám ze sociálního pojištění vyplácí stát. Peníze pocházejí z vašich vlastních platů. Zhruba řečeno, teď dáte státu 2,9 % z platu a pak vás stát pojistí pro případ nemoci nebo dítěte. A když nejste nemocní, vaše peníze pojišťují ostatní lidi.
To vše je relevantní, pokud jste oficiálně zaměstnáni.
Když se stanete samostatným podnikatelem, tak trochu státu řeknete: „Děkuji, teď se sám rozhodnu, zda potřebuji pojištění, nebo ne.“ A standardně jednotliví podnikatelé nejsou pojištěni ve fondu sociálního pojištění, což znamená, že do něj neplatí příspěvky.
Co to znamená pro IP?
Celkem: pokud si myslíte, že daně jsou příliš vysoké a nepotřebujete státní pojištění, staňte se samostatným podnikatelem. Můžete se legálně odhlásit ze sociálního zabezpečení a platit snížené daně.
O vyplácení peněz budeme hovořit v dalších článcích: jak se s ním bojuje, komu a jak škodí a co dělat, když vás to zatáhne. Dávejte pozor, abyste nepřijímali výplaty v obálkách.
Studoval jsem na policejní škole Nižnij Novgorod, která se specializuje na boj s hospodářskou kriminalitou. Po ní několik let pracoval ve strukturách ministerstva vnitra města Ivanovo v oddělení pro boj s hospodářskou kriminalitou, poté přešel do daňové policie, kde pracoval jako detektiv pro několik let.
V roce 2003 byla zrušena daňová policie a já se ocitl na druhé straně barikády. Při práci na daňové policii jsem dost viděl, jak lidé vydělávali na různých podvodech a machinacích, a bylo pokušení zapojit se do „kasírování“. V tomto byznysu se peníze vydělávají doslova „ze vzduchu“ – peníze jedné ze společností přijdou na bankovní účet, vy je vyberete a vrátíte (získáte svůj úrok). Klientská společnost se přitom vyhýbá daním (DPH nebo zisku).
Nejprve jsem měl jednoho nebo dva klienty, kteří přese mě převáděli malé částky asi 100 000 rublů měsíčně. V té době bylo moje procento asi 3,5%, a pokud vezmeme v úvahu, že banka vzala 1%, pak ze 100 000 rublů byly výdělky pouze 2 500 rublů. Ale obchod rostl. Moji klienti mě začali doporučovat dalším, bylo jich stále více. Začal jsem expandovat: zakládal jsem nové LLC, přitahoval zaměstnance a vše zpeněžoval ve velkých objemech. Pak mě začaly kontaktovat velké velkoobchodní společnosti, které vybírají peníze pro moskevské koncové zákazníky. Objednali obrovské množství.
Dnes v Moskvě náklady na "vyplacené" vzrostly na 8%. Ztížilo se vyplacení, hlavní město se dlouho hnalo do regionů. Regionální banky jsou více „ospalé“ a je snazší od nich získat „hotovost“. Nyní velké moskevské společnosti nakupují peníze v regionech za 5–6 % a prodávají je koncovým spotřebitelům za 8 %. Když jsem to dělal, prodal jsem peníze do Moskvy za 3,5 % a oni je prodali konečnému kupci za 5 %.
Ve velkých bankách jdou výplatní schémata na jedničku, zvláště pokud si výplatní společnost najde spojení s vedoucím místní pobočky a vyplatí mu „druhý“ plat.
Sami bankéři dávají partnerům doporučení ohledně „výplaty“: „výplata, ale trochu“ nebo „přestaňte, dostali jsme žádost od centrální banky“. V podstatě celý hotovostní trh se točí kolem tří největších bank. Menší banky, kterým hrozí ztráta licence, mají větší starosti a nechávají je pracovat méně často a s malými částkami. I když pokud majitel banky pochopí, že na své bance nevydělává nebo má ztráty, tak ji „prodává“ pokladním, případně jim konkuruje.
Typická apoteóza příběhu s pokladním bankéřem - přijde k němu šek centrální banky a ukáže na porušení. Majitel banky odhadne načasování šeku a začne se ve vážném měřítku pouštět do „proplácení“, aby vydělal maximum peněz a navíc také vybírá aktiva. Nemá co ztratit, stejně přijde o licenci a "loď se potopí."
Existuje mnoho zajímavých schémat, populární byl například výkup šrotu. Jednotlivci pronajímají šrot za 50 000 rublů společnosti, která nakupuje kov. Společnost si musí vybrat peníze z banky, aby je mohla zaplatit. Ten si žádá doklady – kopie pasů lidí, kteří kov odevzdali. Falešné nebo ztracené pasy lidí jsou poskytnuty bance a je na ně vydána částka 1,5 milionu rublů. Společnost podá bance žádost o tuto částku a peníze obdrží. Později se hotovost převede na zákazníky, kteří dříve bezhotovostně převedli na svoz šrotu.
Bankéři často přimhouří oči nebo si kladou podmínku: „dáme vám dvacet měsíčně, ale víc ne“. Společnost souhlasila a inkasovala 20 milionů rublů měsíčně, zatímco kovový šrot byl ve skutečnosti předán za 500 000 rublů.
Podobně jednají firmy, které nakupují zeleninu a ovoce od farmářů, kupují od obyvatel med nebo bylinky.
Jsou bankéři vždy obeznámeni se schématy? Rozhodně. I když na spolupráci s námi souhlasili nejen kvůli „druhým platům“. V některých bankách peníze nebrali, ale fungovali, protože oficiálně dostávali velké procento z transakcí. I když některé úvěrové organizace s námi zásadně nespolupracovaly.
Při spolupráci s bankami jsme také využívali obvyklá schémata: odstraňovali jsme fyzické osoby z plastových karet, z účtů právnických osob, používali směnky a vytvářeli pro banky zdání skutečné aktivity. Systémy však byly modernizovány a již dávno přesáhly bankovní systém. Populární je například nákup hotovosti v obchodních řetězcích. Mnoho maloobchodních operátorů, velké sítě, obchody, čerpací stanice,.
Za pět let práce v tomto byznysu jsem vytvořil síť ve více než deseti regionech, stovky firem, dvě stě zaměstnanců, velmi nepřehledné cash flow. Vydělali jsme až 100 milionů rublů denně. Hodně se ale utratilo za platy a bezpečnost – lidé nás kryli v kriminální složce podnikání („střecha“).
Dalším z největších problémů v hotovostním byznysu jsou krádeže zaměstnanců. Ředitel jedné ze stovek schémat LLC najednou vezme peníze a odtrhne se někde v zahraničí. Obvykle se pro krizové situace zřizuje speciální fond a příjmy kryjí ztráty. Jsou situace s ohrožením života – přepadení a krádeže. U mého přítele v Moskvě byli zastřeleni sběratelé. Je to velmi nebezpečné podnikání.
Ta špatná věc se mi stala taky. Když objem vyplacených peněz klesl na miliardy rublů, v určitém okamžiku jsem byl zatčen FSB.
Proč se to stalo? Mnozí v tomto oboru vědí, jak vyjednávat s úřady, ale na místní poměry byl můj případ rezonující a velký - objemy byly na malé město obrovské, centrální banka i orgány činné v trestním řízení už o mně věděly. Navíc to se mnou neřešila policie, ale FSB. Udělali ze mě malý předváděcí proces.
Zatímco vyšetřování probíhalo, musel jsem strávit rok ve vyšetřovací vazbě. Tím jsem se přiznal, trestní řízení pro mě skončilo tím, že jsem byl započítán do doby, kterou jsem strávil ve vazební věznici. K čemu jsem dospěl? Když jsem pracoval, myslel jsem si, že když jsem neokradl konkrétní osobu, tak je to normální obchod. Ale pak jsem si uvědomil, že je to stále krádež - z proplacených peněz se neplatí žádné daně. Předtím jsem o tom nepřemýšlel nebo jsem tomu nerozuměl.
Protože hotovostní tok ze starého podnikání skončil a já jsem byl na mizině, rozhodl jsem se vytvořit Crime Finance. Nyní navrhuji, aby firmy hledaly nelegální schémata. Například vedu mistrovské kurzy - říkám, jak jsou společnosti pro výběr hotovosti fixovány v bankách a jak je identifikovat. Znám tato schémata nazpaměť jako zedník, který 20 let pokládá cihly a dokáže postavit dům se zavřenýma očima.
Odpovědnost za výběr výnosů z běžného účtu je stanovena v článku 174 trestního zákoníku Ruské federace. Ve svém jádru je schéma jakýkoli způsob, jak proměnit nelegální majetek v legální majetek. Pokud se na tuto problematiku podíváme podrobněji, pak odpovědnost nebude za nelegální výběr fyzických osob z platební karty, ale pokud je operace způsobem praní špinavých peněz získaných nelegálně.
Pokud se výběr peněz z běžného účtu provádí podle nezákonného schématu, pak odpovědnost za takový trestný čin pro jednotlivce je pokuta až 120 tisíc rublů.
Pokud bylo vyplácení peněžních příjmů ve velkém měřítku, pak článek 174 (část 2) stanoví za takový režim pokutu až 200 tisíc rublů. Odpovědnost za spáchání takového trestného činu při plnění služebních povinností je až 2 roky a zákaz zastávat takové funkce. Pokud je výše škody obzvláště vysoká nebo pokud je čin spáchán skupinou jednotlivců, článek definuje odpovědnost až na 5 let a pokutu až 1 milion rublů.
Úrok za proplacení nebo kolik stojí vyplacení. Pracovní skupina pro vyplácení prostředků na pěstování. trh.
Článek je tedy věnován všem, kteří chtějí znát cenu inkasa, případně stanovit cenu nebo si objednat službu, třeba z čistě lidské zvědavosti. Doufám, že nemusím říkat, že existují služby, které dokážou vaše peníze vyplatit, a za výběr z částky účtují vlastní pracovní skupině.
Okamžitě proveďte rezervaci, mluvíme o nákladech na vyplacení na území Ruské federace pouze při práci s ruskými účtenkami. Anglie, Evropa, Amerika, offshore společnosti mají podmínky a své cenovky, o nich si povíme v dalších článcích. Budeme si povídat o Panamě, domovině zdroje DarkMoney.
Nebuďte tato světlá země, nezobrazujte tento článek za vás.
Ale to odbočuji od hlavního tématu. Zeptejme se vševědoucího Googlu, kolik stojí výběr peněz? Požádáme o vyplacení úroku při hledání a jaký je výsledek? Pokud sedíte několik hodin, studujete témata a články na fórech, pak je možné dojít k závěru, že procento pro výběr se pohybuje od 3 do 70 % z částky.
To je velmi vágní odpověď, s ohledem na velmi nepřesnou otázku je správná otázka, co určuje procento pro inkasování.
Existují tři určující faktory:
- původ peněz
- obnos peněz
- cenová politika služeb
Podívejme se na cenu inkasa s příklady.
- 3 % z tohoto procenta se berou na proplacení velmi velkého množství bílých fondů nebo šedých fondů, ve většině případů pro stálé zákazníky. Najít na trhu takovou inkasní cenu není snadné. Ve většině případů se tomu říká bankovní úrok.
- 6% - 10% je cena inkasa středně velkých bílých nebo šedých částek na volném trhu. Zde je návod, jak se dohodnout! Malé částky - ve většině případů se jedná o částky do 2 000 000 rublů. Pokud je částka vyšší než 2 000 000 rublů, máte možnost plně souhlasit
- Vyplacení špinavých peněz stojí od 30 do 70 %. Ovlivňuje množství, původ, shánění finančních prostředků, pracovní podmínky. Chcete si například vzít částku ve stejný den nebo až následující. Důležitá je ale stále částka.
Různé služby budou moci pojmenovat, za jinak stejných podmínek, úplně jiná procenta pro vyplacení peněz.
Tyto inkasní ceny, které jsem zde uvedl, nejsou striktně stanoveny. Budete se moci plně dohodnout na proplácení špíny a za 20% s nějakou mladou a nezkušenou pokladní a ušetřit spoustu peněz na vlastní riziko. Cena inkasa od kvalifikovaných a spolehlivých služeb bude vždy vyšší, ale za úroveň kvality, spolehlivosti a rychlosti to dle mého názoru stojí.
Pokud chcete správnou odpověď na otázku, kolik stojí inkaso za vaše podmínky, obraťte se na služby, které tuto službu poskytují. Na portálu DarkMoney je najdete vždy, ještě jednou připomínám, že malé procento v tomto případě není vždy tou nejlepší odpovědí, jsou zde další neméně závažné průvodní faktory, jako je například spolehlivost.
Jak se v průběhu času mění procento pro proplacení peněz? To je dobrá otázka, nebudu dávat prognózy, pouze vás budu informovat, že stěží dojde ke globálním transformacím. Jelikož nezapomínám na trh, došlo k pádům a dočasným skokům, ale nespecializovaný trend transformací jsem nezaznamenal.
A poslední otázka, která by se vám mohla naskytnout, jen pokud jste na podnikání trochu zvyklí. Proč berou takové peníze? - za rizika. Pánové. Za to, že kvůli vašim penězům riskují změnu bydliště na pár let, za těžký, hrozný a nervózní osud.
A věřte mi, není to pro ně jednoduché. V cíli, pokud je nechcete platit, udělejte to sami!
Všechna práva k tomuto materiálu patří DarkMoney.cc. Při úplném nebo částečném zkopírování je nutný odkaz na zdroj.
Zdroj: darkmoney.cc
kolik peněz si vzít do Španělska Když plánujete návštěvu konkrétní země, začnete si vzpomínat, kolik peněz si musíte vzít s sebou. Nyní…
Chtěli byste na Bali, do Dominikánské republiky nebo na Maledivy? Pak si předem rozmyslete, kolik peněz si vezmete Obsah: Při plánování v...
Lístky jsou zakoupeny, hotel zaplacen, kufry sbalené, papoušek přichycen k sousedům a nyní zbývá vyřešit poslední otázku: kolik peněz ...
Když už mluvíme o dodatečných výdajích a Itálii v tomto státě, je možné se bezpečně řídit pravidlem, že bez ohledu na to, kolik peněz si odnesete, na tom nezáleží ...
V minulém článku jsme psali, co si vzít s sebou do Vietnamu a k tématu peněz jsme alokovali velmi málo informací. Toto je poměrně populární otázka, založená na…
kolik peněz je potřeba na moři Celkem asi 55 000 rublů. Dali jsme si to a nelitujeme. Abych byl upřímný, nevěděli jsme, jak moc...
Přidáno před 10 měsíci
0 Pohledy0 Komentáře0 Líbí se
Cena stavby domu začíná od 35.000,- a cílová čára vlastně není vidět za žádných okolností. Stavba domu pro většinu lidí znamená obehnat kus zeminy, kde bude vytvořena maximální ergonomie.
