سيتعين على أولئك الذين يرغبون في كسب المال في البورصة الاستعداد لنفقات إضافية:
أثناء الاستثمار ، قد تنشأ عمولات إضافية.
الأكبر ، كقاعدة عامة ، هو عمولة الوسيط. بالنسبة لإحدى الشركات ، قد يكون هذا 0.5٪ من قيمة الأسهم ، ولشركة أخرى - 0.055٪. هذا يعني أنه عند شراء الأوراق المالية مقابل 100 ألف روبل. يحتاج الوسيط في حالة واحدة إلى دفع 500 روبل ، وفي الحالة الثانية - 55 روبل.
درسنا تعريفات أكبر الوسطاء في روسيا. كان السعر الأكثر ملاءمة لشركة IT Invest - 0.035 ٪ لكل معاملة. هذا يعني أنه عند شراء الأسهم مقابل 100 ألف روبل. لخدمات الوسيط ، عليك أن تدفع 35 روبل.
الشركة الرائدة في السوق في خدمات الوساطة ، شركة BCS ، في تعريفة Start ، تحصل على عمولة قدرها 0.0354 ٪ ، ولكن ليس أقل من 35.4 روبل. في اليوم أو 354 روبل. كل شهر. سيكلف شراء الأسهم من خلال سبيربنك 0.125 ٪ - من 100 ألف روبل. عليك أن تدفع 125 روبل.
كلما زادت كمية شراء الأسهم ، انخفضت عمولة الوسيط.
لا يقيد معظم الوسطاء العملاء بالحد الأدنى للمبلغ المطلوب لفتح حساب. يحتوي VTB24 على القيود الأكثر أهمية - من أجل شراء الأسهم ، يجب تحويل 100 ألف روبل على الأقل إلى الحساب.
|
وسيط - التعريفة |
عمولة على صفقة شراء / بيع الأسهم (بحجم مبيعات 100 ألف روبل في اليوم) |
رسوم الخدمة |
دقيقة. قيمة الفاتورة |
خدمات الإيداع |
|
|
300 فرك. شهريًا (غير مشحون إذا كان الحساب يحتوي على أكثر من 50 ألف روبل) |
|||||
|
0.0354٪ (ولكن ليس أقل من 35.4 روبل في اليوم) |
354 فرك. (مخفضة بمقدار العمولات المدفوعة) |
||||
|
0.0354٪ ولكن لا تقل عن 41.3 روبل. للطلب |
177 فرك. شهريًا (مخفضًا بمقدار العمولة التي يتم دفعها عند شراء / بيع الأسهم) |
177 فرك. شهريًا (إذا كانت هناك معاملات) |
|||
|
200 فرك. كل شهر |
|||||
|
0.04 من مبلغ المعاملة (بما في ذلك عمولة الصرف) |
0.004٪ في السنة |
||||
|
150 فرك. شهريًا (إذا كانت هناك معاملات) |
|||||
|
0.055٪ ولكن ليس أقل من 35 روبل. |
306.8 روبل روسي لحفظ حساب |
||||
|
250 فرك. شهريًا (مخفضًا بمقدار العمولة) |
100 فرك. شهريًا (إذا كانت هناك معاملات) |
||||
|
0.057٪ ولكن ليس أقل من 0.04 روبل. لكل صفقة |
295 فرك. شهريا (مخفضة بالعمولة المدفوعة على المعاملات) ، إذا كانت قيمة المحفظة أقل من 50 ألف روبل. كل شهر |
0.01٪ ولكن ليس أقل من 100 |
|||
|
على حدة لكل ورقة |
|||||
|
200 فرك. شهريًا (إذا كانت هناك معاملات) |
|||||
لبدء شراء الأسهم في البورصة ، تحتاج إلى اختيار وسيط وإبرام اتفاقية معه. لهذا تحتاج جواز سفر. يمكن إصدار المستندات عبر الإنترنت (على سبيل المثال ، باستخدام حساب خدمات الدولة) أو في مكتب الشركة. 9 شركات من أصل 15 شملها الاستطلاع تقدم إمكانية إبرام عقد عن بعد:
أكبر شبكة مكاتب حيث يمكنك إبرام اتفاقية في موسكو ، VTB24 لديها 104 فرع. هنا عناوين السماسرة في موسكو. إذا كنت من مدينة أخرى ، فيمكنك العثور على أقرب مكتب على موقع الوسيط.
تحذير: التداول في البورصة محفوف بالمخاطر - يمكنك كسب أو خسارة الأموال المستثمرة. إذا كنت لا تعرف كيف يختلف السهم عن السند وتؤمن بعائد رائع في يوم واحد ، فقم بالتسجيل في دورات الاستثمار.
تم أخذها كأساس ، رائدة من حيث حجم التداول في بورصة موسكو في يناير 2017. وتضمنت أول 15 شركة تقدم خدمات للأفراد. لكل وسيط ، تم تحديد التعريفة بحد أدنى للعمولة لشراء / بيع الأوراق المالية التي يبلغ حجم مبيعاتها 100 ألف روبل. في يوم. لم يأخذ التقييم في الاعتبار العروض الخاصة والعروض الترويجية. كلما انخفضت عمولة الوسيط ، زادت مركزه في التصنيف. أسعار الوسيط سارية اعتبارًا من 24 مايو 2017.
حساب الوساطة هو نوع من المحفظة الافتراضية التي يفتحها عميل في شركة وساطة. يستثمر كل عميل مبلغًا معينًا من المال ، والذي يستخدمه الوسيط أو الوسيط لإجراء عمليات تداول مختلفة في البورصات الدولية بناءً على طلب المستثمر - شراء أو بيع الأسهم والعملات والمعادن الثمينة. يمكن أن يجلب هذا الكثير من الأرباح ، ولكنه يأتي أيضًا مع الكثير من المخاطر المالية. قد يفقد العميل أصوله بسبب صفقة نقدية غير ناجحة ، لكن الوسطاء أنفسهم لا يخاطرون بأي شيء: فهم يستخدمون أموال المستثمر فقط ويحصلون على نسبة مئوية معينة لكل معاملة ، بغض النظر عما إذا كانت ناجحة أم لا. علاوة على ذلك في المقال ، سنتحدث عن المكان الأفضل لفتح حساب وساطة لعمليات الأوراق المالية والعملات.
يمكن لكل من الأفراد والكيانات القانونية فتح مثل هذا الحساب. إنهم يفعلون ذلك ليس فقط من أجل دخل إضافي. يمكن تسمية حساب الوساطة كبديل للإيداع المصرفي، لكن لديهم خيارات مختلفة: الإيداع المصرفي مخصص للتسوية والمعاملات النقدية ، ووديعة الوساطة مخصصة للمضاربة. الأول مؤمن والثاني ليس كذلك. أيضًا ، غالبًا ما يتم استخدام حساب الوساطة من قبل الشركات التي تعمل مع التوريدات الأجنبية ، حيث يمكنك في البورصة الحصول على الحق في بيع العملة بسعر ثابت ، ومن السهل إجراء معاملات الصرف ، لذلك يمكنك تأمين شركتك ضد مخاطر العملة.
هناك الكثير من شركات الوساطة المالية. هناك تصنيفات إقليمية وعالمية ، والتي يتم تجميعها غالبًا بناءً على تقييمات العملاء أو على أساس معدل دوران التجارة. يجب عليك اختيار شركة موثوقة تعمل في سوق الصرف منذ أكثر من عام. بالنسبة للمبتدئين ، يُنصح بالاتصال بأولئك الذين يقدمون تدريبًا مجانيًا ، ويقدمون معلومات سريعة ولديهم بشكل عام أدوات مريحة وبسيطة للعمل عبر الإنترنت. معيار آخر مهم هو التوفر المادي للوسيط أو فرع شركته ، وملاءمة سحب الأموال وتجديد الإيداع.
المعايير الرئيسية لاختيار الوسيط:
يمكنك فتح حساب حسب تقديرك ، وهناك أربعة أنواع منها:
يمكنك إصدار حساب فردي أو حساب مشترك ، إذا كنا نتحدث ، على سبيل المثال ، عن شركة.
بالإضافة إلى ذلك ، يتم تقسيم الحسابات حسب نوع التعاون بين المستثمر والوسيط:
للعمل مع الوسطاء ، من المستحسن الخوض في موضوع مبادئ إجراء معاملات التبادل. منذ البداية ، من الأفضل تجديد محفظة افتراضية بمبلغ ، لن يؤثر خسارته بشكل كبير على الحياة. هذه قاعدة مهمة لا يتبعها المبتدئين فحسب ، بل يتبعها أيضًا المستثمرون ذوو الخبرة.
يمكن للأسهم ، التي هي مجرد أسهم في الشركات ، أن تحقق عوائد جيدة لأصحابها. يستفيدون من توزيعات الأرباح والنمو في القيمة السوقية للأوراق المالية. يمكن لأي شخص شرائها ، ولكن فقط باستخدام خدمات الوسيط وفقط في البورصة المالية أو في السوق خارج البورصة ، ولكن أيضًا بمساعدة وسيط. لذلك ، لشراء الأسهم ، ستحتاج بطبيعة الحال إلى حساب وساطة. جميع الأسهم اليوم لديها صورة افتراضية ، ولا يتم إصدارها على الورق ، ولكن لها نفس الوظيفة.
يمكنك شراء الأوراق المالية للشركات الروسية الكبيرة: Sberbank و Gazprom و Rosneft و Aeroflot و Norilsk Nickel و Rostelecom و Magnit و Megafon وما إلى ذلك. قد تكون أسهم الشركات الأجنبية ، مثل Facebook و Apple ، متاحة أيضًا. يوفر العديد من الوسطاء الروس الفرصة للتداول في البورصات الأجنبية. على سبيل المثال ، يفضل الكثير من الناس الآن شراء أسهم الشركات الصينية في البورصات الأمريكية.
ومع ذلك ، يفضل بعض المستثمرين التعامل مباشرة مع شركات الوساطة الأجنبية. فتح حساب خاص لغير المقيمين. للقيام بذلك ، ستحتاج إلى كتابة طلب للفتح ، وملء نموذج يوفر مزايا ضريبية للأجانب ، وإرسال نسخة من جواز سفرك الدولي.
شركات الوساطة الشعبية:
في روسيا ، ارتفع عدد معاملات الصرف الأجنبي التي يقوم بها الأفراد بشكل حاد في عام 2014 ، ويرجع ذلك أساسًا إلى عدم استقرار أسعار صرف الدولار واليورو. يسمح سوق الصرف الأجنبي الروسي لأي فرد بفتح حسابات الوساطة والانخراط في بيع وشراء العملات الأجنبية بسعر الصرف. العملات الأكثر شيوعًا هي الدولار واليورو واليوان الصيني.
ما الذي يعطي مثل هذا الحساب:
بالنسبة لمعاملات الصرف الأجنبي ، عند اختيار شركة وساطة ، يجب على المرء أن يأخذ في الاعتبار نفس المعايير عند اختيار وكيل لبيع وشراء الأسهم: من الأفضل اختيار وسيط يعمل في السوق منذ أكثر من عام ، ويقع في مكان قريب ويوفر أدوات ملائمة للعمل ، وتلقي الطلبات ، وسحب الأموال. نعم ، بسبب عمولة السمسرة ، سينخفض الدخل من شراء أو بيع العملة إلى حد ما ، ولكن لا يزال من الممكن أن يكون أكثر ربحية بكثير من صرف العملات من خلال البنوك.
لا تترك أبدًا رقم هاتف محمول مع وسطاء الإنترنت الروس عند التفكير في مكان فتح حساب للتداول في سوق الأسهم. ولا تتصل بهم من الهواتف المحمولة - فالكثير منهم لديه معرفات المتصل. خلاف ذلك ، لن تشعر بالراحة من المكالمات والرسائل النصية القصيرة في الأشهر القادمة. هناك ركود في سوق خدمات الوساطة بالتجزئة ، والنمو في عدد العملاء ضئيل للغاية. من أجل البقاء ، فتح السماسرة موسم الصيد للمستثمرين - إذا لم يأت العميل إليهم بنفسه ، فيجب إحضاره بأي ثمن.
فقط انظر إلى الإحصائيات. في كانون الثاني (يناير) 2012 ، كان هناك 780 ألف عميل فريد من القطاع الخاص في سوق الأوراق المالية في بورصة موسكو (القسم الرئيسي) ، بعد عام تقريبًا - 805000 ، اليوم ، في نوفمبر 2013 - 839000. في غضون عامين تقريبًا ، نمت قاعدة العملاء الحقيقية بنسبة أقل من 8 ٪. وهذا نصف المشكلة. منذ بداية عام 2012 ، انخفض عدد العملاء النشطين ، أي أولئك الذين أجروا معاملة واحدة على الأقل شهريًا ، بمقدار الثلث تقريبًا - من 90.000 إلى 60.000 تقريبًا. وهذا يعني أن دخل الوسطاء الذين يعيشون على عمولات من مبيعات العملاء قد انخفض أيضًا.
في الحرب من أجل العملاء ، يأتي السماسرة بأكثر المخططات تعقيدًا حتى لا يفوتهم أي شخص من الجمهور المستهدف. يتم استخدام التعريفات للوافدين الجدد مثل BCS-Start بواسطة BCS: في غضون 30 يوم عمل بعد تحويل الأموال أو الأوراق المالية إلى حسابات BCS ، تبلغ عمولة الوسيط 0.0177٪ من حجم التداول في سوق الأسهم ، ثم تنمو حتى مرتين. أطلق Gazprombank ، الذي يركز على عدد كبير من العملاء ، بما في ذلك الشركات والمؤسسات ، تعريفة مميزة منفصلة في عام 2011: مستشار استثمار شخصي مرتبط بالعميل ، والذي يقدم له توصيات فردية.
لتسهيل التنقل في تدفق العروض ، قمنا بتصنيف الوسطاء الروس. نقوم بتقييم الوسطاء بناءً على 22 معيارًا ، مقسمة إلى أربع مجموعات رئيسية: الأسعار ونطاق الخدمات والتركيز على العملاء والكتلة التي تأخذ في الاعتبار حجم العمليات والموثوقية والخبرة في السوق. (يمكنك الاطلاع على منهجية الحساب التفصيلية هنا: "".) يمكن لكل شركة وساطة تسجيل 100 نقطة كحد أقصى.
احتل Otkritie Brokerage House المركز الأول بسبب المعدلات المنخفضة في سوق الأسهم وفي سوق FORTS. بالنسبة لجميع المعلمات الأخرى ، تمكنت Otkritie أيضًا من تسجيل عدد كبير إلى حد ما من النقاط ، مما سمح للشركة بأن تكون في السطر الأول من التصنيف. تم تلخيص شركة BCS من خلال تقديرات منخفضة لمستوى توجه العملاء. بالنسبة لأسئلتنا الاختبارية ، التي طُرحت نيابة عن العملاء المحتملين ، نصحنا ممثلو الشركة بالبحث عن الإجابة على الإنترنت ، أو مشاركة الروابط ، أو القدوم إلى المكتب ومعرفة كل شيء على الفور.
احتلت Finam المراكز الأولى من حيث نطاق الخدمات وحجم العمليات وخبرة العمل ، لكنها خسرت من حيث الأسعار والتركيز على العملاء. وفقًا لهذه المعلمة ، تبين أن Zerich Capital Management هي القائد بلا منازع ، والذي أجاب على أسئلة الاختبار الخاصة بنا في أسرع وقت ممكن وبالتفصيل والوضوح قدر الإمكان.
تحاول الشركات الصغيرة الاستفادة من التسلسل الهرمي البسيط للشركات ، وغالبًا ما تستند إلى عميل محتمل على كبار المديرين دون أي مشاكل. يقول دينيس ماتافونوف من Nettrader: "إذا كنت بحاجة إلى حل مشكلة ما ، فمن المهم ليس فقط أن يكون لديك مركز اتصال سريع الاستجابة ، ولكن أيضًا القدرة على الاتصال بالإدارة واتخاذ قرار سريع". ومع ذلك ، حتى هنا توجد تكاليف: في بعض الأحيان لا يوجد لدى البوتيكات عدد كافٍ من الأشخاص للرد على المكالمات أو الرسائل على الفور ، وشرح قواعد اللعبة للعملاء المحتملين.
لقد فوجئنا بمركز سبيربنك ، الذي احتل المركز الخامس عشر والأخير في تصنيفنا. قمنا بتحليل أنشطة البنك ، وليس حوار الترويكا السابق ، والذي يسمى اليوم سبيربنك سي آي بي. Sberbank CIB ، وفقًا لبورصة موسكو ، ليس من بين 15 رائدًا من حيث عدد العملاء النشطين في سوق الأوراق المالية ، وبالتالي لم يشارك في التصنيف. تبين أن سبيربنك هو الأغلى بالنسبة للمستثمرين في سوق الأسهم. تبلغ التكلفة الإجمالية لنموذج المستثمر الخاص بنا 2700 روبل شهريًا ، بينما تبلغ تكلفة أرخص Nettrader 700 روبل. يشترك Sberbank و VTB24 في المركزين الرابع عشر والخامس عشر من حيث التركيز على العملاء. يتمتع البنك بلا شك بمستوى عالٍ جدًا من الموثوقية ، لكنه يفتقر إلى الخبرة في العمل مع المتداولين من القطاع الخاص: خمس سنوات في سوق الأوراق المالية وثلاث سنوات في سوق المشتقات.
لا تعتقد أن الوسطاء يمكنهم فقط إزعاجك بالمكالمات والرسائل النصية القصيرة والعروض القادمة. انظر إلى مستوى تركيز العميل - متوسط درجة هذه المعلمة هو 80٪ من الدرجة القصوى الممكنة لهذا المعيار. بمعنى آخر ، نصف الوسطاء في أعلى 20٪. هذا جيد جدا. يقوم وسطاء الإنترنت الحاليون بعمل جيد حقًا مع العملاء المحتملين: فهم يقدمون تفسيرات كاملة ، ويلتقطون الهاتف فورًا عند الاتصال بقسم العملاء (أطول مكالمة خلال عملنا هي 5 دقائق) ، وغالبًا ما يمكنك الحصول على استشارة على الفور تقريبًا. يجب أن يكون هناك على الأقل بعض المزايا من انخفاض نشاط المتداولين في طوابق التداول.
10.10.16 273 199 8
إذا قرأت المقال السابق "" ، فأنت تعلم بالفعل أن هناك حاجة إلى وسيط للوصول إلى تداول البورصة - وسيط.
اعتبارًا من فبراير 2019 ، هناك ما يقرب من 300 وسيط نشط في روسيا. اليوم - كيف تختار من هذا التنوع.
أرتيم كوروبتيف
مستثمر في مجال القطاع الخاص
الوسيط هو مؤسسة مالية ذات ترخيص خاص. في بعض الأحيان يتم الجمع بين وظائف الوسيط من قبل البنك ، وأحيانًا تكون مؤسسة تجارية منفصلة. في بعض الأحيان تكون منظمة داخل مجموعة مالية.
الوسيط - "يديك" في البورصة. بمساعدة وسيط ، يمكنك شراء وبيع الأوراق المالية وإبرام العقود وتبادل العملات.
ماذا يفعل الوسيط:
يعمل السمسار أيضًا كوكيل ضرائب: فهو يحجب الضرائب على أرباح الأسهم ويحولها إلى الدولة ، ويحسب ويقتطع الضرائب على الأرباح من بيع الأوراق المالية والدخل من العقود الآجلة. هناك العديد من التفاصيل الدقيقة في هذا الموضوع ، وسوف نتحدث عنها مرة أخرى.
1. العقود.بادئ ذي بدء ، تقوم بإبرام اتفاقية خدمات الوساطة والإيداع. هذان النوعان من الخدمات إلزاميان ، فهما يسيران معًا. اعتمادًا على طريقة إبرام العقد ، قد يكون بين يديك النص الكامل للعقد مع ختم وتوقيع ، أو إشعار قصير بإبرام العقد ، أو حتى إشعار تم استلامه عبر البريد الإلكتروني. يتم إبرام اتفاق مع وسيط واحد مرة واحدة.
2. فتح الحسابات.يقوم الوسيط بفتح حسابات لك في نظام المحاسبة الخاص به ويقوم بتسجيلك في البورصة. عندما تصبح جاهزة ، ستتلقى إشعارًا بفتح الحسابات. يمكنك الآن تحويل الأموال إلى حساب وساطة.
3. إدخال المال.هناك طرق مختلفة لتمويل حساب الوساطة. الأكثر عالمية هو التحويل المصرفي بالروبل. سيوفر الوسيط التفاصيل الدقيقة وصياغة الغرض من الدفع. يمكن إجراء التحويل من خلال التطبيق المصرفي ، الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، مكتب النقد المصرفي.
4. لينة.إذا كنت تتداول عبر الإنترنت ، فعند العمل مع بعض الوسطاء ، ستحتاج إلى تثبيت وتهيئة برنامج خاص - محطة تداول. يتاجر الآخرون من خلال الموقع. كيفية تثبيت البرنامج وإعداد مفاتيح التشفير - اقرأ تعليمات الوسيط.
لفهم كيفية عمل الجهاز ، لمحاولة وضع الأوامر وعدم المخاطرة بأموال حقيقية ، تدرب على عقد الصفقات في وضع اللعبة. يمكن القيام بذلك قبل إبرام العقد وبعده.
سيسمح لك الحساب التجريبي بفهم الجانب الفني للتداول ، لكن صفقات الألعاب والصفقات الحقيقية يمكن أن تكون مختلفة جدًا من الناحية النفسية. إن خسارة حساب تجريبي ليس سيئًا مثل خسارة أموال حقيقية.
قبل المشاركة في التداول الحقيقي ، تدرب على إجراء الصفقات على حساب تجريبي
5. المشاركة في المزاد.يتم التداول وفقًا لجدول التبادل. على سبيل المثال ، في سوق الأوراق المالية في بورصة موسكو ، تبدأ الجلسة الرئيسية من 10:00 إلى 18:40 بتوقيت موسكو. في أوقات أخرى ، لا يمكنك شراء أو بيع الأسهم.
خلال جلسة التداول ، يمكنك تقديم الطلبات. التطبيق يشبه ما تقول: "أريد شراء شخص ما بسعر كذا وكذا" أو "أبيع هذا بسعر كذا وكذا." يكاد يكون من المؤكد أن تؤدي بعض الأوامر إلى صفقة ، وبعضها قد لا يتم تنفيذه على الإطلاق.
بشكل تقريبي ، تريد شراء سند من وزارة المالية مقابل 997 ريالًا ، ويبيع الجميع في حدود 998-999 ريالًا. ثم سيتم وضع الطلب في قائمة الانتظار: فجأة سيقدم شخص ما سنداته بهذا السعر. إذا لم يعرضها أحد ، فلن يتم تنفيذه وسيزيله الوسيط أو ينقله إلى اليوم التالي.
يمكن إلغاء الطلبات حسب الرغبة ، حتى يتم استيفائها ، أي أنها لم تؤد إلى صفقة. لكنك لن تتمكن من إلغاء الصفقة ، حتى إذا أخطأت في السعر أو الكمية أو الاتجاه.
هناك حالات يكون فيها من المستحيل شراء أو بيع هذه الورقة أو تلك بسبب قلة البائعين أو المشترين. يحدث هذا بشكل أساسي مع الأوراق غير السائلة - التي لا تحظى بشعبية كبيرة -.
6. العمل مع التقارير.إذا أجريت معاملات خلال اليوم أو كانت هناك حركة للأموال والأوراق المالية في حساباتك ، فسيقوم الوسيط بإبلاغك بذلك. سيتم إرسال التقرير عن طريق البريد أو سيكون مرئيًا في المحطة.
7. سحب الأموال.يمكنك سحب كل الأموال أو جزء منها من حساب الوساطة. على سبيل المثال ، إذا تلقيت أرباحًا ، فيمكنك سحبها. إذا قمت ببيع أسهم أو سندات ، فيمكنك سحب كل العائدات أو جزء منها. عادة ، يتم سحب الأموال باستخدام التحويل المصرفي ، ولكن لدى الوسطاء خيارات أخرى.
سحب الأموال ليس عملية فورية ويمكن أن يستغرق ما يصل إلى ثلاثة أيام عمل.
على سبيل المثال ، لا يمكن سحب الأموال من بيع الأسهم في يوم بيع الأسهم. الحقيقة هي أن تسويات الأسهم في بورصة موسكو تحدث في اليوم الثاني بعد يوم الصفقة - وهذا ما يسمى بوضع التسوية T + 2 (يوم T بالإضافة إلى يومين آخرين).
إذا أجريت صفقة اليوم ، فسيتم شطب الأسهم من حسابك في اليوم التالي للغد - وبعد ذلك ستأتي الأموال.
يمكنك سحب الأموال بعد يومين من بيع الأسهم
يتم إصلاح جميع شروط الصفقة ، بما في ذلك السعر ، في وقت إتمامها. لذلك ، إذا تغير سعر الأسهم في البورصة من لحظة الصفقة إلى لحظة التسوية الفعلية ، فهذا لا يعنيك ، فالسعر ثابت بالنسبة لك.
تسبب التسويات المؤجلة إزعاجًا عند السحب ، ولكنها توفر عددًا من المزايا عند الإيداع والشراء. المزيد عن ذلك في وقت آخر.
لقد توصلنا إلى المخطط العام للعمل مع وسيط. الآن دعنا نتحدث عن الاختيار.
كيفة تختار
مخاطر الإفلاس
الوسيط هو مؤسسة مالية تمارس أنشطة تجارية. مثل أي مؤسسة تجارية ، يمكن للوسيط الإفلاس. مثل أي مؤسسة مالية ، يمكن إلغاء ترخيص الوسيط.
يتم تخزين الأوراق المالية المشتراة من خلال وسيط في المستودع في شكل سجلات إلكترونية. عادةً ما يكون الوديع قسمًا منفصلاً في شركة الوساطة نفسها.
إذا توقف الوسيط عن العمل ، فلن تفقد حقوق الأوراق المالية الخاصة بك. يمكن تحويلها إلى جهة الإيداع لدى وسيط آخر. ولكن إذا أخذ الوسيط في الاعتبار أصول العملاء بشكل غير صحيح ، فسيصبح كل شيء أكثر تعقيدًا بشكل ملحوظ - حتى فقدان الأوراق والتقاضي.
على عكس البنوك ، لا توجد ضمانات حكومية لحسابات الوساطة - لا توجد وكالة تأمين استثماري.
وبخلاف ذلك ، فإن الوضع لا يختلف عن القطاع المصرفي الروسي: فهناك بنوك مملوكة للدولة ، وهناك قادة بين الشركات الخاصة ، وهناك "ذيل طويل" لجميع البقية.
سبيربنك
بنك تينكوف
"افتتاح"
إدارة شركة الفا كابيتال
"ألفا بنك"
Promsvyazbank
GC "المنطقة"
4 178 288 161 143
1 511 581 022 024
"افتتاح"
1 443 759 214 973
"النهضة للوساطة"
"Univer Capital"
آي سي فيليس كابيتال
سبيربنك
بنك كريدي سويس (موسكو)
كيفة تختار
خدمات الوساطة
خدمة الوساطة ليست معاملات فقط. هناك عدد قليل من النقاط التي يجب الانتباه إليها عند اختيار وسيط.
فتح حساب عبر الإنترنت.هناك ثلاثة خيارات لفتح حساب وساطة: زيارة المكتب ، وإرسال مستندات موثقة عن طريق البريد أو فتحها على الإنترنت من خلال بوابة الخدمات العامة. ظهر خيار الخدمات العامة هذا العام فقط وحتى الآن لم يتوفر لدى جميع الوسطاء.
الوصول إلى الأسواق.إذا كنت ترغب في التداول في الأسهم والمشتقات وأسواق العملات في بورصة موسكو ، فإن أي وسيط عالمي رئيسي سوف يناسبك.
تمنح بعض البنوك ، التي تعتبر أعمال الوساطة فيها نشاطًا جانبيًا ، للعملاء الأفراد حق الوصول فقط إلى سوق الأوراق المالية في بورصة موسكو. قد لا يوفر بعض الوسطاء إمكانية الوصول إلى التداول في بورصة سانت بطرسبرغ.
قد تختلف مجموعة أخرى من المنصات والأدوات المتاحة لحسابات الوساطة و IIS. تعرف مسبقًا على الأسواق والأصول المتاحة من خلال الوسيط والقيود التي قد تواجهها.
التداول عبر الهاتف.لا يسمح لك جميع الوسطاء بالتداول عبر الهاتف ويمكن أن تكون رسوم هذه الخدمة باهظة. تحقق مسبقًا إذا كنت تخطط للاستفادة من هذه الفرصة. يعد هذا مفيدًا إذا كنت لا تستطيع استخدام جهاز كمبيوتر شخصي في العمل أو إذا كنت لا تريد فهم البرامج بنفسك.
التدريب والاستشارات.لا تتضمن خطط التعرفة للتداول عبر الإنترنت بعمولة منخفضة تدريب العملاء على تداول العملات الأجنبية. إذا كنت بحاجة إلى مساعدة في التعلم ، فإن بعض الوسطاء يقدمون ندوات مجانية عبر الإنترنت ، بينما يقدم البعض الآخر دورات مدفوعة وجلسات يقودها مدرس.
هناك أيضًا خطط تعريفة خاصة ، وعادة ما يطلق عليها "استشارات" أو حتى "وسيط شخصي". في مثل هذه الخطط ، ستتم مطالبتك بما تشتريه ، مع مراعاة حجم رأس المال الخاص بك ، ومدة الاستثمار والرغبة في المخاطرة.
هذه الخطط لها رسوم اشتراك عالية أو متطلبات رأس المال. من غير المعروف ما هي جودة المشاورات. ليس هناك ما يضمن أنهم سوف يجلبون لك المال.
في أغلب الأحيان ، يتم دفع تكاليف التدريب مع الوسطاء.
ناعم.إذا كنت تتداول عبر الإنترنت ، فلكي تعمل مع معظم الوسطاء ، ستحتاج إلى تثبيت برنامج خاص على جهاز الكمبيوتر أو الجهاز اللوحي أو الهاتف - محطة تداول.
في أغلب الأحيان ، يستخدم الوسطاء الروس نظام QUIK. الاستثناءات هي Alfa Bank و IT Invest اللذان لهما منصات خاصة بهما. بالإضافة إلى Nettrader و Tinkoff Investments ، اللذين لا يحتاج عملاؤهما إلى تثبيت برنامج منفصل - يمكن إجراء المعاملات من خلال الموقع.
ستحصل على نسخة مجانية من QUIK لنظام التشغيل Windows ، ولكن بالنسبة لإصدارات Android و iPhone ، قد تضطر إلى دفع مبلغ إضافي. لذلك ، إذا كنت تخطط للتداول من جهاز لوحي أو هاتف ذكي ، فاسأل الوسيط عما إذا كان يمكنك القيام بذلك وكم تكلفته.
إذا كان لديك جهاز Mac ولديك الوسيط QUIK ، فسيتعين عليك تثبيت نظام فرعي خاص لتشغيل تطبيقات Windows. إذا لم تتمكن من القيام بذلك بنفسك ، فسيتعين عليك الاتصال بمعالج الكمبيوتر.
هناك أيضًا إصدار ويب من QUIK. يمكن تشغيله من خلال متصفح من أي جهاز كمبيوتر. قد يكلف هذا الخيار أموالاً إضافية ، تحقق من أسعار الوسيط.
كيفة تختار
أسعار الوسيط
يمكن أن تختلف تعريفات نفس الخدمات اختلافًا كبيرًا من وسيط لآخر. بالإضافة إلى ذلك ، عادة ما يكون لدى كل وسيط عدة خطط تعريفة في وقت واحد وبأسعار مختلفة.
عمولة السمسرة على المعاملات.يأخذ الوسيط عمولة ، والتي يتم احتسابها كنسبة مئوية من مبلغ المعاملة. في سوق الأوراق المالية الروسية ، تبلغ العمولة المشتركة للمستثمرين المبتدئين 0.05-0.1٪. مع هذه التعريفة ، عند شراء الأسهم أو السندات أو صناديق الاستثمار المتداولة مقابل 100000 روبل ، ستدفع 50-100 روبل. بالإضافة إلى الكثير للبيع. تبلغ عمولة الصرف حوالي 0.01٪ من الصفقة ، وأحيانًا تكون مدرجة بالفعل في الوساطة ، وأحيانًا يتم اعتبارها منفصلة.
يتم احتساب العمولة بشكل منفصل عن المعاملات ولا يتم تضمينها في الأسعار. في بعض الأحيان يمكن رؤية حجم العمولة على الفور في المحطة. يمكنك دائمًا رؤيته في تقارير الوسيط. من حساب الوساطة ، يمكن خصم العمولة في نهاية اليوم أو تراكمها على مدار الشهر وخصمها في النهاية.
الحد الأدنى لعمولة الوسيط أو رسوم الاشتراك.بالإضافة إلى النسبة المئوية للمعاملة ، قد يحصل الوسيط على حد أدنى للعمولة. على سبيل المثال ، يمكن أن يكون الحد الأدنى للعمولة لأي معاملة 99 روبل. أو رسم اشتراك لمدة شهر - 250 روبل. عليك أن تبحث في كل حالة ، كيف ترتبط هذه العمولة بعدد ومقدار المعاملات التي تخطط لإنجازها.
إذا كان الحد الأدنى للعمولة هو 295 روبل شهريًا ، وكان حسابك بالكامل 30000 روبل ، فعندئذٍ فقط على العمولات ستفقد 12٪ من الحساب في السنة. يمكنك البحث عن وسيط أرخص أو زيادة حجم الحساب بحيث لا يتم تحصيل الحد الأدنى من الرسوم.
إذا كانت العمولة 295 راند شهريًا ، وكان الحساب 30 ألف راند ، فستخسر 12٪ من الحساب خلال عام.
لا يزال بإمكانك التداول مثل الإله ، وكسب 100 ٪ سنويًا ولا تقلق بشأن العمولات ، ولكن رائعة في القسم التالي.
خدمات الحفظ ورسوم الاحتفاظ بالأوراق.قد يتقاضى المودع عمولة إذا قمت بتغيير عدد الأوراق المالية في نهاية يوم التداول أو في نهاية الشهر. بالنسبة للمعاملات الصغيرة ، قد تكون عمولة الإيداع أعلى بعدة مرات من عمولة السمسرة. من الأفضل للمستثمرين المبتدئين اختيار وسيط ليس لديه عمولة منفصلة لخدمات الإيداع.
رسوم البرمجيات.قد يتم توفير رسوم اشتراك لاستخدام إصدار الويب QUIK وتطبيقات Android و iPhone.
إيداع وسحب الأموال.يقوم معظم الوسطاء بالإيداع غير النقدي وسحب الروبل مجانًا أو بعمولة رمزية - على سبيل المثال ، 10 روبل. لن تلاحظ العمولات إذا كنت ترغب في إيداع أو سحب الأموال من حساب الوساطة.
الأمر أكثر صعوبة مع العملة: السحب إلى حساب في نفس البنك الذي يوفر لك خدمات الوساطة يمكن أن يكون مجانيًا أو بعمولة صغيرة ، على سبيل المثال ، 0.15٪ من المبلغ. لكن التحويل من وسيط إلى بنك خارجي قد يفرض عمولة إضافية. إذا كنت تنوي تحويل العملة في البورصة وسحبها إلى حساب مصرفي ، فعليك بالتأكيد إلقاء نظرة على التعريفات الخاصة بتحويلات العملات الخارجية.
اللجان الإضافية.قد يتقاضى الوسيط رسومًا مقابل خدمات إضافية مختلفة ، مثل تقديم الأوراق المالية للعرض والمشاركة في الطرح الأولي للأوراق المالية. إذا كنت تخطط لاستخدام مثل هذه الخدمات في كثير من الأحيان ، فاحرص على الانتباه إلى الرسوم الخاصة بها.
إذا كنت ترغب في الحصول على تقرير ورقي ومختوم للمعاملات من وسيط ، فقد يكلفك ذلك أيضًا أموالًا. لكن هذا نادرًا ما يكون مطلوبًا وغير مكلف.
كيفة تختار
أبسط كان ذلك أفضل
إذا كان من الصعب عليك في المرحلة الأولى فهم ما تريده بالضبط من وسيط ، فاختر البساطة. سيسمح لك الوسيط ذو الأسعار البسيطة بالنظر حولك واكتساب خبرة عملية في البورصة حتى مع القليل من المال.
الاستثمار في البورصة مثل ريادة الأعمال. يجب أن تبدأ من مكان ما ، ثم العمل يومًا بعد يوم لتحسين النتيجة تدريجيًا.
ابحث عن أفكار جديدة ، وتكيف مع التغيرات في الاقتصاد والتشريعات والسوق. الوسيط هو جزء فقط من هذه العملية ، أداتك. إذا كنت لا تعمل مع أحدهما ، فابحث عن الآخر.
الوسيط ليس إلى الأبد. إذا كنت لا تمارس التمارين الرياضية ، فابحث عن شخص آخر
لا تطارد أقل عمولة على المعاملات ، لأنك ما زلت لا تعرف عدد المعاملات والحجم الذي ستقوم به. بدلاً من ذلك ، انتبه إلى المدفوعات الإلزامية. بمرور الوقت ، ستفهم كيف تؤثر العمولة على نتيجتك ، وإذا لزم الأمر ، ستتمكن من العثور على وسيط يتمتع بشروط أكثر ملاءمة.
لا تتردد في الاتصال بالدعم وطرح سؤال. لا يمكنك فقط العثور على تأكيد لما تقرأه في التعريفات ، ولكن يمكنك أيضًا معرفة الفروق الدقيقة الإضافية. وأيضًا تكون قادرًا على تقييم سرعة الاستجابة لطلبك.
يجيب الوسيط على أسئلة توضيحية حول التعريفات: الإجابات مفصلة ومفهومة
لا تحاول احتضان الضخامة. بدون خبرة ، لن ينجح اختيار الوسيط المثالي في المرة الأولى. لا تقلق إذا دفعت في السنة الأولى مبالغ زائدة قليلاً مقابل خدمات الوساطة - اعتبر هذا دفعة للمعرفة والمهارات العملية المكتسبة.
يمكنك أيضًا فتح حسابات وساطة في عدة شركات في وقت واحد. ولكن إذا فتحت IIS ، تذكر: لا يمكن أن يكون هناك سوى IIS واحد ، على عكس حساب الوساطة.
سرير
مهم
أبسط كان ذلك أفضل.إذا كان من الصعب عليك في المرحلة الأولى فهم ما تريده من وسيط ، فاختر البساطة. الوسيط ليس إلى الأبد.
لا تذهب للحصول على عمولات منخفضة.أنت لا تعرف حتى الآن عدد المعاملات وما الحجم الذي ستقوم به. من الأفضل الانتباه إلى المدفوعات الإلزامية. بمرور الوقت ، ستفهم كيف تؤثر العمولة على النتيجة ، وإذا لزم الأمر ، ستتمكن من العثور على وسيط يتمتع بشروط أكثر ملاءمة.
مجموعة كاملة من البرامج ليست معيارًا.لقد اعتدنا على حقيقة أن جميع الخدمات لها مواقع ويب وتطبيقات رائعة لأي شاشات: حتى الأجهزة اللوحية ، وحتى الساعات الذكية. لكن مع الوسطاء ، هذا ليس هو الحال دائمًا. تأكد من أن الوسيط لديه محطة طرفية للمنصة التي تحتاجها. أو يجب أن تكون أنت نفسك مستعدًا للتكيف مع برامج الوسيط.
اطرح أسئلة الدعم.لن تتمكن من العثور على تأكيد لما تقرأه في التعريفات فحسب ، بل ستتمكن أيضًا من التعرف على الفروق الدقيقة الإضافية. وأيضًا تكون قادرًا على تقييم سرعة الاستجابة لطلبك.
أهلاً بكم. أخبرتك منذ وقت ليس ببعيد ، لكن اتضح أن الكثيرين لا يفهمون تمامًا ما هو عليه. يعرف بعض قرائي الآن كيفية فتح حساب وساطة ، لكن ليس لديهم أي فكرة عن سبب الحاجة إليه وماذا يفعلون به. حسنًا ، قررت إصلاحه.
إذا بحثت في القواميس ، فلن تتمكن من العثور على أي شيء مفهوم. وفقًا لهم ، فإن حساب الوساطة هو نوع من الحسابات التي توجد بها أموالك ، ويتصرف فيه وسيط معين أصدرت له توكيلًا رسميًا. لكن هذا خطأ إلى حد ما ، سأحاول الآن شرح كل شيء من وجهة نظر الشخص الذي يستخدم حساب الوساطة لعدة سنوات ، أي أنا.
حساب الوساطة هو بديل للإيداع المصرفي. على عكس الإيداع ، أنت بنفسك تقرر ما تستثمر فيه وعائدك غير ثابت ، ولكنه يعتمد على نجاح الاستثمار. حتى مع أكثر الاستراتيجيات تحفظًا ، فإنه يتجاوز الدخل على الودائع. خلاصة القول هي أنك تعطي أمر شراء الأسهم أو السندات ، ويقوم الوسيط بتنفيذه. ببساطة ، من خلال برنامج معين أو من المكتب ، تقوم بإبلاغ الوسيط بنيتك في شراء أسهم Sberbank بمبلغ 100 سهم بسعر 200 روبل ، ويقوم الوسيط بتنفيذ طلبك. هذه هي الطريقة التي تصبح بها مساهمًا.
في رأيي ، كل شخص غير مكترث بوضعه المالي ملزم بأن يكون لديه حساب وساطة. غالبًا ما تظهر عروض مثيرة للاهتمام في السوق ، يمكنك شراء أوراق مالية مربحة ، ولا يمكن القيام بذلك إلا من خلال حساب الوساطة. عدم امتلاكها يعني حرمان نفسك من مثل هذه الفرصة.
الوصول إلى الأوراق المالية من جميع أنحاء العالم! يمكنك أن تصبح أحد المساهمين في Google أو Yandex أو Sberbank أو Gazprom أو Microsoft أو Aeroflot في غضون دقائق. فقط اضغط على بعض الأزرار وستكون أسهم أي شركة ملكًا لك. وكذلك السندات.
فرصة لتصبح مستثمرا. احصل على دخل ليس فقط من نمو سعر السهم ، ولكن أيضًا من دفع أرباح الأسهم. يدفع كل سند تم شراؤه إما أرباح الأسهم أو دخل القسيمة إذا كان سندًا. يمكنك تخصيص إخراجهم لبطاقتك. هذا يفتح فرصًا للعيش على أرباح الاستثمارات التي تتم.
أنت تدفع ضرائب على الدخل الذي تحصل عليه ، مما يجعل استثماراتك قانونية تمامًا. في أي وقت ، يمكنك الحصول على شهادة 2-NDFL ، والتي تؤكد دخلك من الاستثمارات.
إذا كنت تعتقد أن سعر الدولار سيرتفع ، يمكنك تحويل العملة والاستثمار في الأسهم الأمريكية. بالإضافة إلى زيادة قيمة الدولار ، ستحصل على زيادة في الأسهم المشتراة وأرباح الأسهم ، مما سيزيد من دخلك بشكل كبير.
ببساطة ، أي عمليات مع أي أوراق مالية متاحة على حساب الوساطة. سواء كنت مستثمرًا نشطًا يقوم بصفقات مضاربة بانتظام أو مستثمرًا سلبيًا يفضل شراء أصل ما وتلقي أرباح ، على أي حال ، لا يمكنك الاستغناء عن حساب وساطة.
الافتتاح لا ينص على أي قيود على المبلغ. يمكنك فتح حساب وعدم تجديده على الإطلاق. استخدمه بمجرد ظهور الحاجة. لا توجد رسوم لحساب فارغ. بمجرد قيامك بالإيداع ، سيتم اعتبار الحساب نشطًا ، ومن تلك اللحظة ستبدأ في الدفع مقابل صيانته. يعتمد مقدار المدفوعات على التعريفة ، لكن في المتوسط يبلغ حوالي 200 روبل شهريًا.
عند الفتح ، لا يمكنك اختيار حساب وساطة عادي ، بل حساب IIS. هذا هو نفس الحساب ، ولكن هناك بعض الاختلافات والمكافآت والمزايا والقيود. سأبدأ بالقيود.
لا يمكنك سحب أموالك لمدة ثلاث سنوات. أي أنه من الممكن ألا يمنعك أحد من سحبها ، لكن في هذه الحالة لن تحصل على جميع المزايا والمكافآت. و هم.
تدفع لك الدولة 13٪ من الأموال التي تساهم بها. أو يمكنك إعفاء جميع الأموال المكتسبة من الضرائب. هناك أشخاص فتحوا حسابًا بمبلغ مليون روبل وكسبوا 300 ألف روبل في السنة ، ومن الناحية النظرية ، سيتم اقتطاع ضريبة الدخل بمقدار 36 ألفًا ، ولن يتم اقتطاع الضريبة بالنسبة لأصحاب خدمات المعلومات. هذه فوائد للمستثمرين في روسيا. إذا اختار هذا العميل النوع الأول من الخصم الضريبي ، فإن الدولة ستدفع له 130.000 مقابل المليون المساهمة.
في هذه الأيام ، أصبح الذهاب إلى مكاتب البنوك حدثًا نادرًا بشكل متزايد. خاصة في المدن الكبرى ، ببساطة لا يوجد وقت لذلك ، كل دقيقة مهمة. لطالما اعتاد دفع جميع المدفوعات على القيام بها عبر الإنترنت ، وفتح حساب وساطة ليس استثناءً. يمكن عمل كل شيء عن بُعد وبدون بذل الكثير من الجهد. أنت فقط بحاجة إلى أن تكون مستعدًا. ستحتاج إلى نسخة ممسوحة ضوئيًا من جميع المستندات ، وهي جوازات السفر و SNILS و NNN. بعد ملء جميع الحقول وتحميل المستندات ، انتظر مكالمة من أحد المتخصصين. مرة أخرى ، وصفت سابقًا كيفية فتح حساب وساطة للفرد ، اقرأه.
أستخدم هذا الوسيط المعين بسبب موثوقيته. FINAM لديها جميع التراخيص اللازمة لهذا النشاط والجوائز والألقاب. في جميع التصنيفات ، يحتلون موقعًا رائدًا ، وفي الغالبية يكونون دائمًا في المقدمة. أكرر للمرة المائة أنني بدأت نشاطي مع وسيط Otkritie ، وهو ما أشعر بالرضا عنه أيضًا ، لكن عدم وجود مكتب في مدينتي قرر النتيجة لصالح Finam. اغتنام هذه الفرصة ، أود أن أشير مرة أخرى إلى احترافية الشركة ، أشكركم على التعاون المثمر والفعال. آمل أن تستمر علاقتنا بنفس الروح ، وأوصي جميع الوافدين الجدد بالانضمام إلى أخويتنا الاستثمارية.
لكن بشكل عام ، حساب الوساطة المالية هو:
وأكثر بكثير
آمل أن أكون قد تمكنت من إخبار المزيد عن ماهية حساب الوساطة ولماذا. سمعت مؤخرًا عن مبادرة للحفاظ على مدخرات التقاعد في حسابات الوساطة. لسوء الحظ ، فإن نموذج المعاش التقاعدي هذا غير قادر على العيش ، لأن غالبية السكان ليس لديهم أدنى فكرة عن كيفية استخدامه ، فمن الأسهل عليهم أن يدفعوا لا أحد يعرف أين وينتظر بعض المعالج العمي لرعاية الشيخوخة.
وفي الوقت نفسه ، يمكن أن يحقق حساب الوساطة الذي يتبع نهجًا متحفظًا ربحًا يصل إلى 30٪ سنويًا. يمكنك بسهولة تأمين معاشك التقاعدي ، لقد بدأت بالفعل في القيام بذلك ، ولكن ماذا ستفعل؟
