ذات مرة جاء ديديغوف لزيارتي في لندن. كان قد اشترى لنفسه بالفعل جواز سفر يونانيًا وسافر حول العالم ، "ولحم" رأس مال كبير جدًا في عملية احتيال باستخدام ملاحظات مشورة شيشانية ، والتي كانت تعليمات من البنك المركزي لإصدار نقود ، فقط مزيفة.
في ذلك الوقت سمعت لأول مرة عن ملاحظات النصيحة الشيشانية ، وشرح لي ديديغوف:
أرتيم ، الأمر بهذه البساطة! نكتب قطعة من الورق ، تذهب إلى البنك. نحصل على شاحنتين نقديتين ونأخذهما مباشرة إلى المنزل إلى غروزني.
وصفت مجلة كوميرسانت عملية الاحتيال على النحو التالي:
المذكرة الدائنة هي مستند دفع يتم على أساسه تقييد المبلغ المشار إليه في الحساب المراسل للبنك.
وفقًا للبنك المركزي ، تم اختيار المذكرات الائتمانية المزيفة في GRKTs بالبنك المركزي في منتصف مايو من قبل ممثلين عن وزارة الشؤون الداخلية في جمهورية الشيشان. اتضح أنه في الفترة من أبريل إلى مايو ، قامت GRKTs في موسكو ، باستخدام وثائق مزورة ، بإيداع حوالي 30 مليار روبل في الحسابات المراسلة للبنوك الروسية لعناوين عملائها. وفقًا للخبراء ، فإن نماذج القسائم المستخدمة في تحويل المبالغ الوهمية كانت في الأصل مملوكة إما للبنوك الخاصة السابقة في الشيشان أو إلى الفروع المحلية لـ RCC. على ما يبدو ، حدث ظهورهم في روسيا بمشاركة مباشرة من عمال هذه الهياكل.
وفقًا للمعلومات المتاحة ، كان مخطط استخدام الملاحظات الإرشادية المزيفة بسيطًا للغاية: جاء رسول إلى مؤسسة في موسكو مع ملاحظة مشورة غير مملوءة وعرض تحويل مبالغ غير نقدية أكبر بكثير إلى الحساب المصرفي للمؤسسة مقابل نسبة معينة من النقد . بطبيعة الحال ، في هذه الحالة ، وكقاعدة عامة ، فإن عملاء البنوك التي أتيحت لها الفرصة للعمل بموارد نقدية كبيرة يقعون في مجال رؤية "الممولين" الشيشان.
وبحسب وزارة الداخلية ، فُتحت 328 قضية جنائية في عام 1992 ، وبلغ حجم الأضرار أكثر من 94 مليار روبل ؛ في عام 1993 - 469 حالة ، أضرار 148 مليار روبل ؛ في عام 1994 - 120 حالة ، الضرر بقيمة 175 مليار روبل. وفي 1992-1994 وحده ، حققت لجنة التحقيق التابعة لوزارة الشؤون الداخلية في الاتحاد الروسي في 11 قضية جنائية ، تم فيها إصدار 2393 إشعارًا كاذبًا مقابل أكثر من 113 مليار روبل. . وشارك 892 مصرفا و 1547 مؤسسة في 68 منطقة روسية في صرف المبالغ المسروقة.
تم استخدام ملاحظات النصائح الشيشانية على نطاق واسع بشكل طبيعي من قبل العصابات الشيشانية وممثلي النظام الانفصالي الإجرامي لجوهر دوداييف. وفقًا لوزارة الشؤون الداخلية ، في الفترة 1992-1994 ، تم استلام 485 إشعارًا كاذبًا من تسعة بنوك شيشانية بقيمة 1 تريليون روبل. تم الشروع في 250 قضية جنائية بشأن حقيقة استخدام 2.5 ألف إشعار كاذب تبلغ قيمتها أكثر من 270 مليار روبل. كما قال دوداييف نفسه ، "أرسل له قطعًا مختلفة من الورق ، وفي المقابل ، تم إحضار طائرات محملة بأكياس نقود". في عام 1995 ، قامت وزارة الداخلية بالتحقيق في أنشطة شركة Trans-CIS المرتبطة بالأخوة Cherny ، والتي تلقت أموالها الأولى من خلال البنوك في الشيشان. ومع ذلك ، تم اكتشاف أن أرشيفات البنك المركزي في غروزني قد دُمِّرت عمداً أثناء الأعمال العدائية خلال النزاع الشيشاني 1994-1996. كما أشارت مجلة Ogonyok ، في 1991-1992 ، تم تصدير 400 مليار روبل نقدًا إلى الشيشان: "ماديًا ، كان لهذه الكتلة النقدية حجمًا ووزنًا بحيث تم إخراجها من بنوك موسكو في أكياس على شاحنات - بالآلاف. من الأكياس ... تم نقل هذه الأموال بالفعل إلى الشيشان على متن طائرات ركاب تابعة لشركة إيروفلوت وقطارات فائقة السرعة موسكو - جروزني ". أشار تقرير تحليلي لوزارة الشؤون الداخلية من عام 1995 حول مذكرات إرشادية مزيفة إلى بيانات تفيد بأن "417 شخصًا قُدِّموا للمسؤولية الجنائية ، بما في ذلك 99 روسيًا و 151 شيشانيًا و 26 إنغوشًا".
في عام 2009 ، بعد محاولة لسرقة الأموال من صندوق المعاشات التقاعدية للاتحاد الروسي ، تذكر روسيسكايا غازيتا ملاحظات النصيحة الشيشانية:
إذا كنت تتذكر ، في بداية التسعينيات ، انتشرت مثل هذه الطلبات المصرفية المزيفة على نطاق واسع. لقد استخدمهم المقاتلون الشيشان وبالتالي استقبلوا الملايين والمليارات. في المجموع ، من عام 1992 إلى عام 1994 ، تلقت البنوك الشيشانية 485 إشعارًا كاذبًا تبلغ قيمتها أكثر من تريليون روبل. صرف ما يقرب من 900 بنك وألفي شركة في جميع أنحاء البلاد هذه الأموال.محاولة سرقة مليار و 250 مليون روبل من صندوق المعاشات التقاعدية للاتحاد الروسي في تشرين الثاني (نوفمبر) 2009 من خلال استخدام مذكرات إرشادية كاذبة بعد انقضاء ما يقرب من عام.
سقطت ملاحظات المشورة الشيشانية عن الاستخدام على الفور ، بمجرد ظهور الإرادة السياسية اللازمة - كان تقديم رمز تأكيد التشفير (COP) إلزاميًا في إجراءات معالجة المشورة ، مما أدى تلقائيًا إلى تقليل إمكانية استمرار الاحتيال إلى الصفر.
تقديرات الأضرار
أنظر أيضا
الروابط
- أحدث تاريخ للوطن. القرن العشرون: كتاب مدرسي. لاستيلاد. أعلى. المؤسسات التعليمية: في مجلدين / إد. A. F. Kiseleva ، E.M Shchagin. م: إنساني. إد. مركز VLADOS ، 1999. - T. 2 - ص .404
- "لم يتم العثور على قطاع طرق في" إستوك "، إنهم يبحثون عن محتالين" مجلة "فلاست" رقم 12 (62) بتاريخ 18.03.1991: "... وكذلك ممثل فرع غروزني في" إستوك "أصلان ديديغوف".
- بيمنوف أ.يجب الحذر من نصيحة بنك "مسيد" // كوميرسانت ، № 57 (210) من 10.12.1992
- أ.
دائمًا ما يرتبط وقت الانتقال من نظام سياسي إلى آخر بحالة معينة من عدم الاستقرار. عندما تكون التغييرات السياسية مصحوبة أيضًا بإعادة هيكلة النموذج الاقتصادي للدولة ، فإن هذا يفتح فرصًا واسعة ، وأحيانًا غير محدودة تقريبًا ، لجميع أنواع عمليات الاحتيال والمخططات الاحتيالية والتلاعب غير القانوني. هذا بالضبط ما حدث في تاريخ مذكرات الإرشاد المزورة.
عندما يتم استيفاء جميع الشروط
الاستشارات هي عبارة عن أعمال ، وبصورة أساسية ، إخطارات حول تنفيذ تسوية معينة أو سلعة أو معاملة مالية أخرى. يتم إرسال هذه الإشعارات في القطاع المصرفي من قبل البنوك إلى عملائها لإبلاغهم ببعض التغييرات في الحسابات ، ودفع الحوالات ، وحالة الحساب ، وإصدار الشيكات وما شابه ذلك. بالنسبة لملاحظات المشورة التجارية ، والتي تنتشر بشكل أساسي في مجال التجارة ، فإن هذه الإشعارات غالبًا ما تكون شرطًا أساسيًا للمعاملة وتأكيد اكتمالها أو التقدم المنهجي. وبناءً عليه ، فإن مذكرات الإرشاد هي مستندات مالية رسمية ويتم إصدارها على نماذج خاصة توضح جميع المعلومات اللازمة: طبيعة العملية ، ومقدار الأموال المحولة ، وأرقام الحسابات واسم المرسل والمستلم ، وتاريخ المعاملة ، و رقم مذكرة المشورة نفسها ، وما إلى ذلك.
في أوائل التسعينيات ، في 1991-1994 ، تطورت ظروف مواتية للغاية في روسيا للحصول على المشورة الاحتيالية. بعد انهيار الاتحاد السوفيتي وتنفيذ الإصلاحات الاقتصادية ، تمت إعادة هيكلة النظام المصرفي في البلاد ، مما أدى ، إلى جانب إضعاف الرقابة من قبل وكالات إنفاذ القانون ، إلى تسهيل استخدام المستندات المالية المزيفة إلى حد كبير. تم إدخال نظام مراكز التسوية النقدية ، والتي من خلالها تم دفع المدفوعات المالية للمنظمات التجارية ، والتي أصبحت العديد من الشركات المملوكة للدولة. كان نظام حماية المعلومات المالية في التسوية والمراكز النقدية منخفضًا للغاية ، علاوة على ذلك ، لم يكن هناك في الواقع نظام حماية ضد المستندات المالية المزيفة.
أكثر مخططات الاحتيال فعالية هي أبسطها
كان نفس مخطط النصيحة الاحتيالية بسيطًا لدرجة أنه يبدو صبيانيًا تمامًا - ومع ذلك ، تبين أن هذا المخطط في الظروف الحالية هو الأكثر فاعلية. لم تكن هناك حاجة لأفكار ذكية أو عمليات احتيال معقدة من صنع أوراق مالية مزيفة أو التستر على آثارها. كما هو معروف بالفعل ، في مرحلة معينة في أوائل التسعينيات ، تم إدخال نظام مراكز التسوية النقدية في روسيا. كان من المفترض أن يكون تدبيرا مؤقتا لتقديم الخدمات المصرفية لاقتصاد السوق الروسي الشاب. ولأن النظام المصرفي السوفييتي السابق لم يكن قادرًا على التكيف بين عشية وضحاها مع شكل العمل الرأسمالي ، كانت إعادة الهيكلة مطلوبة ، وكان لابد من تنظيم التدفقات المالية على الفور. ولهذا تم إنشاء مراكز التسوية والنقد في كل مكان في الميدان ، والتي من خلالها ، على وجه الخصوص ، كان من الممكن تقديم نفس الملاحظات الإرشادية إلى البنك المركزي أو العديد من البنوك المتخصصة التي ضمنت العمليات المشار إليها في هذه الإخطارات ودفعت المبينة لحاملها.
ومع ذلك ، اتضح في ذلك الوقت أنه لم يكن من الصعب الوصول إلى نماذج المشورة والمعلومات المتعلقة بحسابات الأموال والتحويلات. في عصر "الرأسمالية الجامحة" ، عندما أراد الجميع تقريبًا كسب أكبر قدر ممكن ، وكانت السيطرة من الدولة على أقل تقدير ، اتضح أن الوصول إلى نماذج مذكرات المشورة والمعلومات ذات الصلة كان أمرًا سهلاً للغاية. يمكن أن تكون رشوة أولية لموظفي مراكز التسوية النقدية ، وكان خيار القوة الأولية بنفس القدر مع ترهيب أو ابتزاز هؤلاء الموظفين ممكنًا (خاصة وأننا نتحدث عن أوائل التسعينيات ، ذروة الأساليب الإجرامية لحل جميع القضايا). أخيرًا ، يمكن أن يكون موظفو مراكز التسوية النقدية أنفسهم هم البادئين في مثل هذه المعاملات الاحتيالية.
تم أخذ نماذج الاستشارة ، وتم إدخال إخطار بدفعات وهمية لمبالغ كبيرة من بعض المؤسسات التجارية ، وإرسالها إلى البنك المركزي أو البنوك المتخصصة. هناك ، تم دفع هذه الملاحظات ، وبما أن فحص الأوراق المالية كان يتم بأسرع ما يمكن مرة واحدة في الشهر ، بحلول تلك اللحظة ، كان لدى المحتالين الوقت ليس فقط لتلقي الأموال ، ولكن أيضًا لإنفاق الأموال بأمان. كم من الأموال تمت سرقتها بهذه الطريقة ، لا يمكن تحديدها بدقة. تم الشروع في عدد من القضايا الجنائية بشأن حقيقة الاحتيال مع مذكرات إرشادية مزيفة (على سبيل المثال ، قضية علي إبراغيموف) ، لكن الغالبية العظمى منهم لم تصل إلى استنتاجها المنطقي ، أي إلى حكم المحكمة . يقول الخبراء إن الشيشان وحدها ، التي أصبحت المصدر الرئيسي لملاحظات الإرشاد الكاذبة ، أنفقت عشرات المليارات من الدولارات في إطار هذا المخطط في 1991-1994.
الكسندر بابيتسكي
الكسندر شفاريف
الملحمة التي تضم أكبر آلية لخداع الدولة في أوائل التسعينيات - عمليات الاحتيال التي تتضمن ملاحظات بنكية - قد توقفت مؤخرًا بشكل كامل. أكملت لجنة التحقيق (IC) التابعة لوزارة الداخلية تحقيقها في القضية الأخيرة في هذه السلسلة - ضد الشيشاني المعتمد خسين تشيكوف ، الذي عاد في عام 1992 ، مع مواطنيه على الأقل احتراماً علي إبراغيموف (ينتظر المحاكمة. ) وشامان زليمخانوف (تم استبداله بأسر الجندي المسلحين) سرقوا ما يقرب من 3 مليارات روبل من فرعين إقليميين للبنك المركزي. (كان سعر الدولار آنذاك 400-450 روبل).
في أوائل التسعينيات ، كان نظام المدفوعات بين البنوك في روسيا لا يزال في مهده ، ولم يكن هناك "ثغرات" أقل منه في الجبن السويسري. واحد منهم - مرتبط بتزوير ملاحظات النصيحة - وبدأ في استخدام المحتالين. نظام تحويل الأموال موروث من قبل البنك المركزي للاتحاد الروسي منذ العهد السوفياتي. لتحويل الأموال من حساب إلى آخر ، أرسل البنك المرسل رسالة خاصة قصيرة عبر الهاتف إلى قسم البنك المركزي الذي يخدم المستلم - النصيحة ذاتها. في ذلك ، بمساعدة نظام من الرموز وكلمات المرور ، تمت الإشارة إلى المبلغ وإلى أي حساب يجب نقله. في ظل الاشتراكية ، عندما لم يكن من الممكن وجود حسابات خاصة من حيث المبدأ ، كان من المفهوم أنه لم يخطر ببال أي شخص أن يقوم بتزوير مذكرة نصيحة - فالأموال المسروقة لم يكن لديها ببساطة مكان للاختباء.
الأول ، كما اكتشف المحققون ، كانوا أول من طرح فكرة "التصلب" السوفياتي لمجموعات الظل. بعد أن تعلموا الرموز وكلمات المرور اللازمة من خلال معارفهم ومن خلال الرشوة ، بدأوا في إرسال "مذكراتهم" الإرشادية إلى أقسام البنك المركزي. وبحسب رأيهم ، فإن الأموال ، التي لم يرسلها أحد فعليًا إلى أي مكان ، تم تحويلها إلى حسابات شركات المحتالين. تم فتح عملية الاحتيال (في البداية ، اعتقد البنك المركزي عمومًا أن هذه تحويلات خاطئة) بعد أسبوع أو أسبوعين ، لكن الشركة المستلمة (المسجلة بجوازات السفر المفقودة) كانت قد سحبت بالفعل الأموال واختفت. ومع ذلك ، في البداية ، حاول رجال الأعمال ، حتى لا يجذبوا الكثير من الاهتمام لأنفسهم ، عدم إساءة استخدام مثل هذه الحيل. ولكن في 1991-1992 ، طلبت الجماعات الإجرامية الشيشانية ، التي أرادت أن تأخذ "كل شيء مرة واحدة" ، المشورة. بدأ إرسال ملاحظات النصائح الزائفة إلى البنوك بالعشرات والمئات مقابل مبالغ رائعة حقًا. تم الدفع للعديد منهم حتى بعد بدء الفضيحة - وعادة ما يقوم المحتالون برشوة موظفي البنك. حتى دزخار دوداييف بدأ بعد ذلك في السخرية من النظام المصرفي الروسي. في إحدى المقابلات ، عندما سُئل من أين جاء المال ، قال رئيس إشكيريا: "أرسلنا لك قطعًا مختلفة من الورق ، وفي المقابل أحضروا لي طائرات بأكياس من النقود". وفقًا للخبراء ، في المجموع ، تمكن المجرمون من جني الأموال من مذكرات المشورة - حتى ألغت السلطات هذا النظام - من عدة مئات من الملايين إلى 2-3 مليار دولار. في الأساس ، كانت أموالًا من البنك المركزي ، الذي لا يزال يحاول دون جدوى استعادة شيء ما على الأقل.
تم تحديد إحدى مجموعات "الاستشارة" الرئيسية من قبل موظفي لجنة التحقيق. وفقًا لهم ، تم توزيع الأدوار فيه بشكل صارم - كان حسين تشيكوف مسؤولًا عن الحل المادي للمشاكل والتأثير على المصرفيين ، ونظم شامان زليمخانوف جميع الأعمال ، وكان علي إبراغيموف متورطًا في التمويل وغسيل الأموال. وفقًا لـ IC ، ذهب زليمخانوف وتشيكوف في عام 1992 إلى يكاترينبورغ ، حيث التقيا برؤساء شركة Ural-Quartz LLP و Art-Yus LLP (كان يرأس الأخير سيرجي بونغوف). تم تقديم عرض لرجال الأعمال كان من الصعب رفضه: مبالغ كبيرة ستأتي إلى حسابات شركاتهم ، ولهم الحق في سحب 25٪ منهم ، والباقي يجب تحويله إلى الحسابات المشار إليها من قبل الشيشان. على طول الطريق ، وفقًا للمملكة المتحدة ، التقى زليمخانوف وتشيكيف برجل أعمال من منطقة تفير ، رئيس شركة موسكو الحكومية "لخدمات الكمبيوتر" سيرجي زيرديف. كانت مهمته المساعدة في غسيل الأموال. وسرعان ما بدأت آلية سرقة الأموال بالعمل بكامل طاقتها.
في 26 أكتوبر 1992 ، تلقت مديرية البنك المركزي لمنطقة سفيردلوفسك مذكرة استشارية رقم 167 ، يُزعم أنها نيابة عن Agroprombank (موسكو) ، تطالب بتحويل 297 مليون روبل من حسابها إلى حساب Ural-Quartz في بنك يوتا. كما اكتشفت SK لاحقًا ، كانت مذكرة المشورة مزورة ، وتم بعد ذلك تحويل الأموال من بنك Utah إلى حسابات ثلاث شركات في منطقة Tver - وهي المؤسسة الشخصية الخاصة Karina و NPK Kaskad و JSC Logos (تم التحكم في كل منهم بواسطة Zherdev). ثم انتشروا في عشرات المباني الأخرى. كما وعدت ، ترك الشيشان 75 مليون روبل (نفس 25 ٪) من هذا المبلغ لأورال كوارتز.
في 24 نوفمبر 1992 ، تلقت مديرية البنك المركزي لمنطقة سفيردلوفسك مذكرة استشارية رقم 143 من Zhilsotsbank ، والتي تشير إلى أنه يجب تحويل 312 مليون روبل إلى حساب Art-Yus في بنك يوتا. هذا المبلغ (ناقص 25 ٪) ذهب لاحقًا إلى شركة Vneshakademservis في موسكو ، ثم تم حله في شركات أخرى. في نفس اليوم ، تلقت المديرية الرئيسية للبنك المركزي في سفيردلوفسك نصيحة أخرى يُزعم أنها من Agroprombank - حول إرسال 280 مليون روبل إلى حساب LLP معين "Tatiana" في AKB "الأفضل".
في الوقت نفسه ، كما تم تأسيسه في المملكة المتحدة ، استلم البنك المركزي لمنطقة تفير أربع مذكرات مشورة مماثلة ، بما في ذلك تلك التي صدرت بالنيابة عن Tveruniversalbank. في المجموع ، تمت سرقة حوالي 3 مليارات روبل بهذه الطريقة. من الواضح أن Agroprombank و Zhilsotsbank و Tveruniversalbank قالوا إنه لم يتم إرسال أي ملاحظات إرشادية إلى البنك المركزي ، وتم سداد الأموال لهم.
في عام 1993 ، بدأت قضايا في منطقتي تفير وسفيردلوفسك حول حقيقة الاحتيال مع ملاحظات المشورة. ظهرت الجثث الأولى على الفور تقريبًا. أولاً ، قُتل رئيس Art-Yus ، سيرجي بونجوف. وفقًا للرواية الرسمية ، كان من المفترض أن يحول 60 مليون روبل إلى حساب الشيشان ، لكن المشغل كان مخطئًا ، وذهب المال إلى عنوان مختلف. هطلت التهديدات على بونغوف ، وسافر على وجه السرعة إلى موسكو ، حيث قابله ، وفقًا للشهود ، مجموعة من الرجال الأقوياء بقيادة Chekuev (كانوا يقودون سياراتهم حول العاصمة في سيارة جيب بدون أرقام). لم يرغب الشيشان في الاستماع إلى تفسيرات بونيغوف ، وفي حالة اكتئاب ذهب إلى يكاترينبرج. في الطريق ، قطع رجل الأعمال عروقه مباشرة في القطار. تم إرساله إلى المستشفى ، حيث تم خياطة جروح رجل الأعمال وإخراجها. ولكن بعد ثلاثة أيام ، تم العثور على بونجوف مشنوقًا في سيارة شحن - وفقًا للرواية الرسمية ، فقد انتحر. ومع ذلك ، سرعان ما قام شريك بونيغوف ، رئيس أورال كوارتز ، بسداد جميع الديون للشيشان. بعد فترة وجيزة في منطقة سفيردلوفسك ، تم إلقاء القبض على رئيس شركة موسكو الحكومية "EVM Service" سيرجي زيرديف (الذي قام بغسل المليارات من النصائح). بدأ في الإدلاء بشهادته بنشاط ضد المتواطئين الشيشان ، ولكن في 15 يوليو 1994 ، تم العثور عليه مشنوقًا في زنزانة. الرواية الرسمية هي الانتحار. بعد فترة وجيزة ، قُتل رؤساء البنوك من مختلف الرتب ، وتم إرسال مذكرات المشورة المزيفة نيابة عنهم.
وظهر في القضية الشيشاني الأول المعتقل - حسين شكيف - عام 1995. تم القبض عليه في موسكو وإرساله إلى سفيردلوفسك ، حيث تم التحقيق في قضية اختلاس ما يقرب من مليار روبل. لكن في أبريل / نيسان 1996 ، حكمت محكمة منطقة لينينسكي في يكاترينبورغ على الشيشاني بالسجن أربع سنوات فقط تحت المراقبة وأفرجت عنه في قاعة المحكمة. في وقت لاحق ، تم استئناف الحكم من قبل مكتب المدعي العام ، وتم إلغاؤه ، لكن Chekuev كان قد اختفى بالفعل. كما اعترف لاحقًا أثناء الاستجواب ، غادر إلى قريته غويتي.
بعد ذلك ، قامت شركة Tver و Sverdlovsk بأخذ NC لنفسه ، ودمجها في واحد. بعد أن بدأوا في حساب الشركات التي تم من خلالها تمرير الأموال من عملية الاحتيال مع ملاحظات المشورة ، ذهب المحققون إلى الهيكل المرتبط بفلاديمير جوسينسكي. ولكن بعد ذلك أصبح من الواضح أن أموال المشورة بعد غسل الأموال جاءت من خلال هذا العدد من الشركات (هناك الآلاف منها) التي ، إذا كنت ترغب في ذلك ، يمكنك العثور على خطأ مع جميع الأوليغارشية تقريبًا. في الوقت نفسه ، من الواضح أنهم جميعًا لا يعرفون أنهم يتعاملون بأموال شيشانية. لا يمكن تحديد المسار النهائي للعائدات من عمليات الاحتيال على وجه اليقين. لكن وفقًا للجنة التحقيق ، من المحتمل أنهم ذهبوا بالفعل إلى الشيشان في أكياس ، كما قال دوداييف.
في عام 1997 ، تم القبض على شامان زليمخانوف. لكن بعد بضعة أشهر ، حصل رسميًا على حريته - تم استبداله بجنديين أسرا من قبل المسلحين الشيشان. في 1 يونيو 2000 ، تم القبض على علي إبراغيموف في موسكو. اكتمل التحقيق في القضية المرفوعة ضده ، وتمت الموافقة عليها من قبل مكتب المدعي العام وتحويلها إلى محكمة بريسنينسكي في موسكو. لكنهم لم يتمكنوا هناك لمدة 1.5 عام من بدء محاكمة إبراغيموف ، الذي أطلق سراحه الآن بكفالة. في سبتمبر 2002 ، تم اعتقال شيكيف أيضًا. تم القبض عليه عندما خرج من جويتي إلى نالتشيك. في اليوم السابق ، انتهى الشيشاني من قراءة مواد القضية ، وسرعان ما ستُحال إلى المحكمة. أيضًا ، في إطار هذه القضية ، سيتم النظر في دعوى ضد Chekuev من البنك المركزي للاتحاد الروسي ، الذي يطالب ممثلوه بإعادة المبالغ المسروقة ، على الأقل بأسعار محددة. لكن من غير المرجح أن يحصلوا على أي شيء. تحقق المحققون بالفعل من المعلومات المتعلقة بممتلكات تشيكيف واكتشفوا أنه يمتلك ثلاث سيارات فقط في الشيشان. وطالبت لجنة التحقيق وزارة الداخلية الشيشانية باعتقالهم ، لكن الجواب جاء من هناك أنه فيما يتعلق بالحرب ، لا يمكن تحديد مصير السيارات.
تورط كل من مبعوثي الشيشان في عهد دوداييف ورجال الأعمال غير الشرفاء من مناطق أخرى في روسيا في الاحتيال من خلال مذكرات إرشادية مزيفة. حتى الآن ، لم يتم تحديد المبلغ الإجمالي المحدد الذي تم استلامه من مستندات الدفع المزورة. وبحسب أكثر التقديرات تقريبية ، فإن دوداييفيت "قاموا بلحم" أكثر من 4 تريليون روبل في هذه العمليات.
أخذ المحتالون موظفًا في البنك كشريك ، وطبع مستند دفع (مذكرة ائتمان) وأرسله إلى البنك المركزي (تم أيضًا استخدام Promstroibank و Agroprombank ومصارف خاصة أخرى). تمت إضافة المبلغ المطلوب من البنك المركزي إلى حساب الكيان القانوني الذي أرسل إشعار الإخطار. كان الاحتيال بدائيًا - فقد خفضت بعض البنوك "الخصم والائتمان" مرة واحدة في السنة ، وكان لدى المحتالين وقت كافٍ لسحب الأموال أو إخفاء الأموال.
قام المحتالون الشيشان بنقل الأموال التي حصلوا عليها بهذه الطريقة إلى غروزني في شاحنات ، وقاموا بحشو بطانات الركاب والقطارات عالية السرعة بأكياس نقدية. جاء القوقازيون إلى مؤسسات العاصمة مع ملاحظات إرشادية فارغة وعرضوا استخدام الحساب المصرفي للشركة للحصول على حصة معينة ، والتي تم تحويل مبلغ غير نقدي دائري إليها. حتى لا يكون لدى الدائن أي شكوك في المرحلة الأولى من العملية ، اختار المحتالون الشركات التي يمكنها التعامل مع مبلغ كبير من النقد.
حول حقائق استخدام مذكرات المشورة المزيفة في التسعينيات ، تم بدء حوالي ألف قضية جنائية ، ظهرت فيها مئات المليارات من الروبلات المسروقة من الدولة. شارك حوالي 900 بنك روسي وأكثر من 1500 شركة في جميع أنحاء البلاد في عملية صرف الأموال.
كانت المافيا الشيشانية وانفصاليي دوداييف من حكومة إيشكيريا التي نصبت نفسها بنفسها نشطة بشكل خاص على هذه الجبهة. نفذ أتباع دوداييف وأعضاء جماعات الجريمة المنظمة الشيشانية مثل هذه المكائد ، بما في ذلك من خلال البنوك الشيشانية ، التي تم تحويل الأموال منها إلى جمهورية البنك المركزي المتمردة. في هذا المخطط ، على النحو الذي وضعته وكالات إنفاذ القانون ، تم تضمين ما مجموعه عدة آلاف من الإخطارات المزيفة.
صرح دزخار دوداييف صراحة أنه استخدم النظام المصرفي الروسي "حسب تقديره الخاص": في مقابل الأوراق المرسلة ، استلم طائرات ممتلئة بأكياس من المال. لم يكن من الممكن الكشف عن سلسلة المكائد بأكملها حتى النهاية - أثناء الحرب في الشيشان ، تم تدمير محفوظات البنك المركزي للجمهورية عمداً.
تم تجهيز البنك المركزي بأجهزة تشفير خاصة توفر حماية مشفرة لملاحظات المشورة ، وكذلك تحسين نظام تبادل المعلومات بين مراكز التسوية النقدية (RCC). بعد ذلك ، تم تطوير برامجيات جديدة أدت إلى تسريع معالجة مستندات القروض هذه بشكل كبير.
وفقًا لسيرجي ستيباشين ، رئيس غرفة الحسابات الروسية ، تسبب الاحتيال في مذكرة المشورة بأضرار جسيمة لاقتصاد البلاد ، "بفضلهم" تم تجريم النظام المصرفي الروسي. لعبت العمليات التي تحتوي على ملاحظات إرشادية كاذبة دورها في عملية إلغاء تأميم الشركات ، عندما انتقلت قطاعات الاقتصاد بأكملها إلى أيدي القطاع الخاص.
الفصل 14. "الهواء" الشيشاني - مذكرة إرشادية. الحيل المصرفية
في هذا السياق ، من المنطقي أن نقول بمزيد من التفصيل عن "النصيحة" ، أو العمليات مع ما يسمى بـ "الهواء". في جروزني ، بالقرب من بنك الدولة ، تم تشكيل تبادل عفوي ، حيث كان من الممكن شراء كل شيء من العملات القابلة للتحويل بحرية ، وأسلحة أي أنظمة وعلامات تجارية ، وخراطيش لها ، وسبائك ذهبية 99.99 إلى حزمة مصرفية كاملة تتكون من مذكرة استشارية ، مطبوعة على علامات مائية ورقية محمية ، في Goznak ، وكذلك روبل روسي ، ونماذج عقود قياسية معتمدة من الأختام. كانت حزمة لإجراء معاملة نقدية بين البنوك.
النظام القديم لتحويل الأموال في الاتحاد السوفياتي ، والذي كان موجودًا منذ عام 1917 ، والذي يمكن أن يتذكره الكثيرون من الطلبات البريدية ، كان يعمل على النحو التالي: في نموذج "مذكرة المشورة" ، أدخل رمز خاص يحتفظ به كبار المحاسبين في البنك مبلغ يجب دفع المال. كان البنك ملزمًا بدفع المبلغ الموضح في "إشعار الإخطار" للعميل.
ماذا يفعل المجرمون منذ التسعينيات؟ قام البنك المركزي بتحويل "ملاحظات المشورة" بشكل خاص إلى بنك الشيشان الوطني ، والتي سُرقت من هناك لإعادة بيعها لاحقًا في البورصة. أدخل مشتري الطرد شفرة المبلغ في "مذكرة الإرشاد" على آلة كاتبة بسيطة ، وأبرم اتفاقيات بين شركتين للدفع ، ومن خلال شخص عمل في أحد البنوك في إحدى المدن الروسية ، أو من خلال أحد البنوك المدير ، تم إرسال هذه الحزمة إلى RCC (التسوية والنقدية مركز المدينة أو المنطقة) لتقديمها للدفع ، حيث تم تحويلها إلى بنك معتمد.
الأبسط منها سجل تعاونيات أو مؤسسات أخرى على جوازات سفرهم ، ومن السهل على الشرطة التعرف عليها ، ونفذت الشركات الأكثر تعقيدًا عمليات مصرفية لشركة وهمية ، وفتحت لوثائق مزورة ، وسحب مبالغ ضخمة من النقود ، وبالتالي تقاسمها مع المصرفيين. . كان من السهل على الشرطة معرفة تلك الشركات التي لديها رصيد صفري تقريبًا - ثم فجأة تم إيداع مليارات الدولارات في حساباتها - ولكن مثل هذه المعاملات حدثت أيضًا. قبل ذلك فقط كان من الضروري المشاركة مع القسم السادس (لمكافحة الجريمة المنظمة) ، وليس فقط مع المصرفي.
ولكن بعد فترة طويلة من زيادة الدعاية عن المعاملات مع "مذكرة المشورة" ، وسيطرت وزارة الشؤون الداخلية على جميع تحويلات المبالغ الكبيرة ، "قادوا الهواء" عن طريق التحويل عن بعد. كيف حدث هذا؟
كانت هناك آلة صغيرة للكتابة عن بعد موجودة في منزل شخص ما ، متصلة بهاتف منزلي بسيط ؛ الشيء الرئيسي هو أن المشغل ، الذي كان يكتب على teletype ، حصل على رمز جاهز ، والذي تغير في ذلك الوقت كل يوم تقريبًا ، وبسرعة كبيرة ، تم نقله من البنك المركزي إلى فروع البنوك الروسية . فقط كبير المحاسبين يعرفون هذا الرمز. في MFO (أي التفاصيل) للبنك ، حيث تم افتتاح الشركة "اليسارية" سابقًا ، تم تحويل مبلغ كبير من المال إلى الحساب عن طريق التحويل عن طريق teletype. كان على RCC ومدير البنك ، وفقًا للتعليمات الحالية ، تقديم طلب للتأكيد. عادة ، تم إرسال هذا الطلب في غضون ثلاثة أيام بعد استلام المبلغ. عند تأكيد الطلب ، تم تحويل هذا المبلغ كأموال حقيقية من RCC إلى الحساب المطلوب للشركة.
لكن تفاصيل البنك ، التي يُزعم أنها أرسلت الأموال ، تم تقديمها "من الفانوس" ، وذاع الطلب على الهواء. المشغل ، الجالس على teletype ، قام بتأكيد النقل بعد ثلاثة أيام. وهكذا ، مع التأكيد الحالي ، تم إيداع الأموال في حساب شركة مفتوحة على اليسار ، وتم سحبها أو تفريقها بسرعة وفقًا لمتطلبات مختلفة بموجب عقود مختلفة ، واختفت الشركة.
بعد هذه المكائد المسعورة بملايين ومليارات الدولارات ، بقيت ديون بين الشركاء ، مما أدى إلى "مواجهات" وصلت أحيانًا إلى نقطة سفك الدماء في الشيشان.
كانت النقود الجوية بمثابة رأس المال الأساسي للعديد من القلة الحاكمة اليوم. لذلك ، الأخوة خاشالاييف المشهورون ، الذين يتمتعون بثقل وسلطة كبيرين في داغستان (وواحد منهم حتى نائب في مجلس الدوما في روسيا) ؛ المرحوم حميد حميدوف رياضي جيد ومدير أحد البنوك في داغستان. موازن مخاش مخاتشيف ؛ نعم ، ماذا أقول ، إذا لم تتجاوز "لوغوفاز" لبوريس أبراموفيتش ما يسمى بـ "ملاحظات المشورة" الشيشانية ، ولهذا السبب تعززت حالة الشركة وصعدت الأمور. تم حجب حسابات LOGOVAZ ، على حد علمنا من كلمات المقربين من M. والمرأة البلقار فاطمة ، التي جمعت مليوني دولار من ماميد مطاليبوف ورفاقها ، الذين كانوا يبحثون عنها لهذا السبب في نالتشيك ، التي كانت لديها "قابلية" لا تصدق للتسلل - ونصيبها في "الأعمال" مع الخدمات الخاصة ، تم حل هذه المشكلة. بعد ذلك ، كان الباب ، كونه منشقًا سريًا ، قد بدأ للتو في قطع القسائم من أجل تمويل معارضة الكرملين المكروه لاحقًا.
