اللوائح والوثائق. العملات الأجنبية من خلال مكاتب نقدية تعمل بنك

1. وقت عمل الانقسامات الهيكلية للبنكيتم خلالها إجراء استقبال مستندات تسوية العملاء لإعدامها من قبل البنك، وقد ثبت:

بالنسبة للإدارة النقدية للمكتب الرئيسي: من 9 ساعات 00 دقيقة إلى 16 ساعة 30 دقيقة مع استراحة الغداء من 13 ساعة 00 دقيقة إلى 14 ساعة 00؛

لمكاتب إضافية وتشغيل البنك: وفقا لليوم التشغيلي لكل وحدة هيكلية داخلية.

من الساعة 09.00 إلى 11.00 ساعة

بيع من قبل البنك على حساب أموال العملات الأجنبية الخاصة به للعميل

من الساعة 09.00 إلى 15.30 ساعة

بيع العملة الأجنبية، بما في ذلك عملية بيع إلزامية، في الحالات المنصوص عليها في تشريعات العملة، على تبادل العملات بين البنوك على تعليمات العميل

من الساعة 09.00 إلى 11.00 ساعة

شراء بنك على حساب أمواله الخاصة في الروبيل الروسية للعملة الأجنبية من العميل

من الساعة 09.00 إلى 15.30 ساعة

4. ملامح إصدار نقدي في

العملات الأجنبية من خلال مكاتب نقدية تعمل بنك

4.1. كوخ النقود المسؤولة عن الفواتير المتاحة تحت تصرف البنك في وقت إصدار العملة الأجنبية النقدية مصنوعة في ساعات من مكاتب النقدية التشغيلية للبنك بالترتيب التالي:

4.1.1. بالنسبة للمبالغ التي سيتم إصدارها ولا تتجاوز، 00 دولار أمريكي أو يورو - إصدار نقدي من قبل اليوم المصرفي الحالي دون إشعار مسبق من العميل؛

4.1.2. بالنسبة للمبالغ المستحقة الدفع وتتجاوز، 00 دولار أمريكي أو يورو، وكذلك فيما يتعلق بأي مبلغ في عملة قابلة للتحويل بحرية بخلاف الدولارات الأمريكية أو اليورو، يتم إصدار النقد في اليوم المصرفي التالي، رهنا بالتطبيق الأولي لل التطبيق إلى البنك إلى 11- 00 ساعة من اليوم السابق في مكتب التشغيل بالبنك. يمكن تجميع الطلب المحدد للأموال النقدية بالعملة الأجنبية من قبل العميل في الكتابة ونقلها عبر الهاتف. يتم تعيين رقم الهاتف لتلقي الطلبات في المكتب الرئيسي "Ellipse Bank" على النحو التالي :.

5. شروط الخدمة الأخرى

5.1 دفع خدمات البنك للخدمة النقدية النقدية لعملاء البنك بالعملة الأجنبية وفقا لهذه الرسوم الجمركية متهم من قبل البنك في موعد لا يتجاوز يوم العمل بعد العملية، وتوفير الخدمات، باستثناء الحالات المقدمة مباشرة من خلال أحكام بعض النقاط التعريفية.

يخضع توفير الخدمات التي يقوم بها البنك، التي تقوم بها العمليات بالنيابة عن العميل للدفع من قبل العميل بمبلغ العملة التي أنشأتها التعريفات الحقيقية، مع عدم كفاية الأموال في حساب العميل بالعملة أي عملية أخرى تم تنفيذها، تم توفير خدمة لصالح بنك العملية بناء على طلب العميل أو توفير بنك الخدمة من قبل البنك بالروبل الروسي على حساب الأرصدة النقدية على العميل الحساب الجاري في الروبل الروسي، أو بالعملة الأجنبية بخلاف العملة التي أنشأتها التعريفات الحالية للجنة (أنشئت عن خدمات البنك)، مع حسابات العملاء الأخرى في "بنك القطع الناقص" في ما يعادلها، إعادة حسابها باستخدام صرف العملات معدل مكافأة العمولة (الدفع مقابل الخدمات المصرفية) إلى الروبل الروسي أو استخدام السنة العابضة للعملات الأجنبية ذات الصلة على الاقتباسات الرسمية للبنك المركزي للاتحاد الروسي ساري المفعول على دفع الدفع.

5.2. تخضع اللجنة وتكاليف البنوك المراسلة للتعويض عن العميل في الحالات المنصوص عليها من قبل شروط بنك العمليات الفردية، في موعد لا يتجاوز يوم العمل بعد يوم البنك الإخطار ذي الصلة من بنك المراسل في نفس العملة التي نفذت فيها العملية. في حالة عدم كفاية الأموال على حساب العميل بالعملة التي تم فيها إجراء عملية أو أخرى، تخضع العمولة وتكاليف البنوك المقابلة للتعويض أو في روبل روسي بسبب الرصيد النقدي في الحساب الجاري لل العميل في الروبل الروسي، أو بالعملة الأجنبية، ممتازة من عملة اللجان التي أجريت أو نفقات البنك المراسل، سيتم تعويضها، من حساب آخر للعميل في "بنك القطع الناقص" المكافئ، إعادة حسابه باستخدام العملة عملة العملة لعملة الروبل الروسي أو استخدام العملة عبر البلاد عبر البلاد على الاقتباسات الرسمية للبنك المركزي للاتحاد الروسي، تتصرف في يوم يوم التعويض عن اللجان ومصروفات البنوك المقابلة.

5.3. في غياب حسابات العميل بالعملة الأجنبية في دفع "بنك القطع الناقص" لخدمات البنك في تنفيذ شراء العملات الأجنبية للروبل الروسية في سوق الصرف الأجنبي على تعليمات العميل، مع النقل اللاحق من العملة الأجنبية المكتسبة لحساب العميل في بنك آخر، بالإضافة إلى الدفع لتشغيل عملية نقل العملة الأجنبية تهمة من قبل البنك في روبل الروسية في disassemlement في موعد لا يتجاوز يوم العمل، بعد اليوم من توفير الخدمات (إجراء عمليات) على حساب الأموال في الحساب الجاري للعميل في الروبل الروسي في المبلغ الذي حددته هذه الرسوم الجمركية، بناء على ما يعادلها، مترجمة باستخدام سعر صرف العملة الذي تم تأسيسه خدمات البنك، ل الروبل الروسي على اقتباس البنك المركزي للاتحاد الروسي، يتصرف يوم الدفع.

5.4. في غياب حسابات العميل بالعملة الأجنبية في "بنك القطع الناقص"، الدفع لتنفيذ معاملة المعاملات النقدية بالعملة الأجنبية التي يقدمها البنك كقرض، لحساب العميل، في بنك آخر، يتهمه البنك في الروبل الروسية في disamemement في موعد لا يتجاوز يوم العمل بعد يوم من يوم معاملة العملة الأجنبية، على حساب النقود على الحساب الجاري للعميل في الروبل الروسي في المبلغ الذي حددته هذه التعريفات، بناء على ما يعادلها، مترجم باستخدام معدل العملة التي دفعت فيها الدفعة الناجمة عن البنك، الروبل الروسي على اقتباس البنك المركزي للاتحاد الروسي، الذي يتصرف يوم دفع الدفع.

5.5. في حالة الإلغاء أو الاستجابة لمستند الدفع المستلم إلى البنك، فإن المبلغ المدفوع كدفعة لخدمات البنك، وكذلك المبلغ المدفوع كتعويضات بنفقات بنك العمولات والمراسلين المصرفي، غير قابلة للاسترداد.

5.6. عند نقل الأموال التي تم تلقيها بعد إغلاق الحساب، تتم عملية دفع العملية المصرفية ذات الصلة في يوم الترجمة.

5.7. في حالة عائد النقود عند الترجمة فيما يتعلق بالتعليمات غير المكتملة أو غير الواضحة، بشرط أن يكون سبب هذه العائد هو الإجراءات الخاطئة للبنك، والمبلغ، المشحون كدفعة لعقد عملية تحمل اسمه، هو غير قابلة للاسترداد.

5.8. جميع مكافآت ومصاريفات البنوك المقابلة التي يحملها البنك في تنفيذ مهام العملاء المتعلقة بسلوك عمليات حساب الأخير في بنك القطع الناقص تعويض العميل على قيمتها الواقعية لكل عملية في الحالات المنصوص عليها مباشرة من قبل أحكام معينة من هذه التعريفات.

5.9. تنطبق هذه المعدلات على العمليات والخدمات المصرفية القياسية. في الوقت نفسه، يجوز للبنك، على أساس اتفاق منفصل مع العميل، لتوفير أنواع إضافية مدفوعة أنواع إضافية من الخدمات غير المنصوص عليها من قبل هذه التعريفات، وكذلك تغيير مقدار معدل التعريفة الجمركية العملية بالاتفاق مع العميل.

يتم تطبيق معدلات هذه التعريفات فقط على تلك العمليات والخدمات، ويتم تنفيذها في النظام المعتاد للممارسات المصرفية. في حالة وجود بنكي إجراء عملية ثانية أو أخرى، يتطلب توفير خدمة معينة نيابة عن العميل تكاليف إضافية أو عمل إضافي، يحتفظ البنك بالحق في شحن العمولة الإضافية، والتي سيتم إخطار العميل مقدما وبعد

5.10. لدى البنك الحق في تغيير هذه التعريفات من جانب واحد أو إلغاء هذه التعريفات. يتم نشر تعريفات البنك في الطبعة الجديدة (مع التغييرات والإضافات) في الوقت المناسب بموجب اتفاق الحساب المصرفي بالعملة الأجنبية بين مؤسسة الائتمان والكيان القانوني (مقيم الاتحاد الروسي / غير المقيم في الاتحاد الروسي) معهم على موقع بنك القطع الناقص على الإنترنت وكذلك وضعت في مقر البنك للعمل مع العملاء.

5.11. البنك غير مسؤول عن الإخطار المفاجئ للعملاء حول التغيير في هذه الرسوم الجمركية في حالة أن الحاجة إلى مثل هذه التغييرات كانت ناجمة عن متطلبات الأفعال القانونية التنظيمية لبنك روسيا أو السلطات التنظيمية الأخرى.

لكل حساب رئيسي (باستثناء حساب مراسل البنك، مفتوحا في بنك روسيا)، والذي ينص البنك على بنك الائتماني المقدم إلى بنك روسيا، ينص البنك على إمكانية الحصول على القروض والقروض اليومية بين عشية وضحاها قدم البنك في وقت واحد مع نسخ من اتفاق الائتمان العام من السجناء إلى خط العقود في بنك روسيا (اتفاقات إضافية للمقاولات) للحساب المصرفي الذي يحتوي على شرط مقدمة من الفقرة الفرعية 2.2.1 من الفقرة 2.2 من هذه اللائحة.

ما لم تنص اتفاقية الائتمان العامة على توفير القروض اليومية والقروض بين عشية وضحاها لحساب المراسل في البنك العاملة في بنك روسيا، يمثل البنك نسختين من الاتفاقية الإضافية المشتركة لصالح اتفاقية حساب المراسل التي تحتوي على الشرط المنصوص عليه من خلال الفقرة الفرعية 2.2.1 من الفقرة 2.2 من هذا النظام، إذا لم يكن اتفاق حساب المراسل لا يحتوي على الشروط المحددة.

1.5. إذا كانت الفترة المنشأة في الفقرة 1.3 من هذا التطبيق، فإن البنك لم يقدم إلى بنك روسيا الوثائق المحددة في الفقرات 1.3، 1.4 من هذا المرفق، يرسل بنك روسيا رسالة إلى البنك لرفض إبرام عام اتفاق الائتمان. يحق للبنك في أي وقت إعادة تقديم عريضة لإبرام اتفاقية الائتمان العامة.

في موعد لا يتجاوز 3 أيام عمل من تاريخ استلام الوثائق المحددة في الفقرات 1.3، 1.4 من هذا المرفق، في حالة اكتمال وصحة تصميمها، وكذلك مع مراعاة امتثال البنك لمعايير الفقرات الفرعية 2.1.1-2.1.1.3 من الفقرة 2.1 من هذه اللائحة، ينقل البنك روسيا بنكيا عند استلام تم توقيعه بنك روسيا ونسخة من اتفاقية الائتمان العامة واتفاق إضافي لحساب مراسل البنك (إذا بدا الأخير أن تكون بنك). في حالة عدم امتثال البنك، يشير بنك روسيا إلى المعايير المذكورة أعلاه يرسل رسالة إلى رفض إبرام اتفاقية ائتمانية عامة.

في حالة أوراق غير صحيحة، التي يقدمها البنك إلى بنك روسيا وفقا لهذا البند، أو تقديم الوثائق غير المطلوبة، يخطر بنك روسيا البنك بتعليق توقيع معاهدة الائتمان العامة قبل التصحيح من الأخطاء المحددة. إذا كان ذلك في غضون 10 أيام عمل من تاريخ اتجاه هذا الإشعار بهذا الإشعار، فإن البنك لم يحل هذه الأخطاء، فإن بنك روسيا يوجه البنك رسالة حول رفض إبرام اتفاقية ائتمانية عامة.

1.6. يحق للبنك الذي تلقى تقرير بنك روسيا على رفض إبرام اتفاقية ائتمانية عامة، في إعادة تقديم عريضة لبنك روسيا لإبرام اتفاقية ائتمانية عامة. يتم تنسيق مسألة الحاجة لإعادة تقديم بنك الوثائق التي سبق مقدمها البنك إلى بنك روسيا خلال الإجراءات غير المكتملة لإبرام اتفاقية الائتمان العامة من قبل البنك مع بنك روسيا.

2. تعديلات على معاهدة الائتمان العامة وإنهائها.

2.1. في أي يوم عمل، خلال فترة التوصل إلى اتفاقية الائتمان العامة، يحق للبنك الحق في التقدم بطلب إلى قسم بنك روسيا في مكان إبرام اتفاقية ائتمانية عامة مع عريضة (في كتابة تعسفية) بشأن إجراء تغييرات إلى اتفاق الائتمان العام من حيث الظروف التي يمكن تغييرها. يجب تبرير اقتراح البنك بتغيير مقدار حدود الائتمان المحددة في معاهدة الائتمان العامة.

إلى العريضة للحصول على تعديلات على اتفاقية الائتمان العامة، تنص على إدراج الأحكام اللازمة لبنك القروض الروسية للحصول على بنك روسيا المقدمة من السندات، وفقا لهذا التنظيم، الوثائق المحددة في الفقرات من الثالث وينبغي تطبيق السابعة من الفقرة 1.1 (1) من هذا التطبيق. لا يجوز تقديم هذه الوثائق إلى بنك روسيا، إذا كانت موجودة بالفعل في بنك روسيا.

2.2. يرفض عريضة البنك لتعديل اتفاقية الائتمان العامة إذا تم تعليق التزامات بنك روسيا تقديم قروض وفقا لاتفاقية الائتمان العامة، أو إذا بدأ البنك أو بنك روسيا في إجراء إنهاء معاهدة الائتمان العامة ، أو إذا كان اتفاق الائتمان العام للبنك الذي اقترحه البنك يتناقض مع هذا النظام. دون تفسير للأسباب، قد يتم رفض عريضة البنك إجراء تغييرات على اتفاقية الائتمان العامة من حيث تغيير حدود الإقراض. مع رفض التماس البنك لزيادة حدود الإقراض، يمكن لبنك روسيا إبلاغ البنك بحد أقصى قدر من حدود الإقراض، والتي يوافق بنك روسيا على إنشاء وتقديم البنك لإعادة توزيع المبلغ المحدد بين الحسابات الرئيسية للبنك وبعد إذا تم الحصول على مثل هذه الرسالة، يقدم البنك إلى بنك روسيا تطبيق جديد لتعديل اتفاقية الائتمان العامة من حيث التغييرات في حدود الإقراض وفقا لأقصى قدر من الحد الأقصى من حدود الإقراض المحددة في تقرير بنك روسيا وبعد

العريضة لتعديل اتفاقية الائتمان العامة، ينص على إدراج الأحكام التي يتطلبها بنك البنوك الروسية الحصول على قروض لروسيا المقدمة من السندات، وفقا لهذا التنظيم، بالإضافة إلى القضايا المحددة في الفقرة الأولى من هذا بند، تم رفضه إذا لم يتم إرفاقه بالوثائق المحددة في فقرات الفقرة الثالثة والسابعة من الفقرة 1.1 (1) من هذا المرفق، باستثناء القضية، بالتنسيق مع بنك روسيا، قد لا يقدم إلى بنك روسيا المستندات المحددة.

2.3. في موعد لا يتجاوز 15 يوم عمل من تاريخ اعتماد طلب البنك لتعديل اتفاقية الائتمان العامة، يرسل بنك روسيا، الذي قبل عريضة البنك لإجراء تغييرات على اتفاقية الائتمان العامة، رسالة إلى البنك رسالة في الكتابة التعسفية حول رفض الالتماس أو الاتفاق المحدد بشأن إبرام الاتفاق الإضافي ذي الصلة. في حالة موافقة بنك روسيا لتغيير قيمة حد الائتمان المحدد في اتفاقية الائتمان العامة، يتم إرسال إشعار إلى البنك لإنشاء كمية جديدة من الحد الأقصى للإقراض.

اعتماد قرار بنك روسيا بناء على طلب البنك لاستبعاد الحسابات الرئيسية من اتفاقية الائتمان العامة (أو) للحد من حدود الإقراض التي أنشأتها معاهدة الائتمان العامة، في غياب أسباب لرفض الالتماس المحدد ، يشتبه في ذلك في وقت واحد أداء الشروط التالية:

أوقف حق البنك في الحصول على قروض من بنك روسيا إلى الحسابات الرئيسية ذات الصلة؛

لا يوجد ديون مستحقة للبنك على القروض إلى بنك روسيا، المقدمة للحساب الرئيسي ذي الصلة (في حالة طلب البنك لاستبعاد الحساب الرئيسي من اتفاقية الائتمان العامة).

في حالة موافقة بنك روسيا إبرام اتفاق إضافي ينص على تكملة قائمة الحسابات الأساسية، يشير بنك روسيا في التقرير ذات الصلة إلى مقدار حدود الإقراض.

إذا كان العريضة إجراء تغييرات على اتفاقية الائتمان العامة الواردة في معلومات حول نية استخدام السندات كضمان في قروض بنك روسيا، المنصوص عليها في هذه اللائحة، التقرير عن موافقة بنك روسيا إجراء تغييرات ويشمل اتفاقية الائتمان العامة قائمة بالملفات التي يتطلبها البنك روسيا لتنفيذ ترجمات الوديعة التي تنفذ خلال العمليات وفقا لهذا التنظيم الخاضعة للاتفاق الإضافي لمعاهدة الائتمان العامة.

2.4. في موعد لا يتجاوز 10 أيام عمل من تاريخ استلام التقرير عن موافقة الاتفاقية الإضافية على معاهدة الائتمان العامة، يقدم البنك إلى بنك روسيا:

2.4.1. ثلاث نسخ من الاتفاق الإضافي المحدد الموقعة من قبل موظف معتمد في البنك.

وينبغي أن تنص اتفاق إضافي على اتفاقية القروض العامة المتعلقة بالتغييرات في تكوين الحسابات الرئيسية المحددة في معاهدة الائتمان العامة لدخولها حيز التنفيذ في يوم العمل الثاني بعد استنتاجها.

إذا كانت العريضة لتعديل اتفاقية الائتمان العامة الواردة في معلومات حول نية السندات كتعاون على قروض بنك روسيا، المنصوص عليها وفقا لهذا التنظيم، في اتفاق إضافي على معاهدة الائتمان العامة، البيانات المقدمة إلى يتم تضمين البنك للتوقيع في بنك روسيا، وشملت البيانات، بيانات مماثلة محددة في فقرات الفقرة الثالثة والرابعة من الفقرة 1.3 من هذا المرفق، وفقا للمتطلبات التي حددتها الفقرات الخامسة والسادسة من الفقرة 1.3 من هذا المرفق.

في موعد لا يتجاوز ثلاثة أيام عمل بعد تلقي المستندات المنفذة بشكل صحيح، يوقع بنك روسيا نسختين من الاتفاقية وينقل النسخة الثانية من الاتفاقية بشأن استلامها إلى ممثل البنك - ضامن محتمل.

4. التسجيل من قبل بنوك بنك روسيا - المقترضين القروض بين عشية وضحاها.

4.1. في يوم العمل التالي بعد بنك روسيا، يتم تنفيذ قرض الليلة الليلية من خلال الإجراءات التالية.

يمثل الموظف المعتمد في أقسام بنك روسيا التي تم اكتشاف الحساب الرئيسي المقابل لبنك المقترض، وهو موظف معتمد في بنك المقترض الصادر بطريقة محددة. يجب أن يقدم هذا الموظف وثيقة تؤدي إلى شخصية، وقوة المحامي لتلقي الوثيقة المحددة الموقعة من قبل بنك المقترض المعتمد. يتم تسجيل حقيقة نقل الإخطار من قبل بنك شعبة بنك روسيا في المجلة، مما يدل على موعد ووقت نقل الإشعار، اسم المقترض المصرفي، اسم واسم واسم ومساءم الموظفين المعتمدين للاقتراض البنك، تفاصيل بطاقة الهوية المقدمة لهم. في المجلة المشار إليها، يوصف الموظف المعتمد في بنك المقترض في تلقي إشعار.

في حالة من المستحيل نقل إشعار الموظف المعتمد في بنك المقترض داخل الفترة المقررة، يحق لبنك روسيا أن يرسل إشعارا إلى المقترض المصرفي بالبريد المسجل بإشعار التسليم.

تغيير المعلومات:

مؤشر على بنك روسيا مؤرخ في 4 مارس 2013 N 2976-من التطبيق يستكمل به الفقرة 4.2

4.2. في موعد لا يتجاوز يوم العمل الأول، بعد اليوم الذي بعد يوم من يوم بنك روسيا، يرسل بنك روسيا إلى الوديع في الوديع لنقل السندات المختارة من بنك روسيا إلى تعهد تم تحديد قرض بين عشية وضحاها، من القسم "المحظور من قبل بنك روسيا" حسابات البنك في الوديع لحسابات مستودع بنك القسم في الوديع، المصممة لتسجيل ضمانات السندات في القروض بين عشية وضحاها المنصوص عليها في هذه اللائحة.

5. توفير البنوك من قبل البنوك من قبل البنوك حسب الاعتمادات بسعر فائدة ثابت.

5.1. للحصول على قرض بسعر فائدة ثابت، يرسل البنك طلبا إلى بنك روسيا للحصول على قرض من بنك روسيا بمعدل فائدة ثابت (يشار إليها فيما يلي باسم تطبيق قرض).

يتم إصدار طلب للحصول على قرض على الورق وفقا للمرفق 6 لهذه اللائحة ويتم إرساله إلى تقسيم بنك روسيا، وأذن بقبول القرض على الورق على الورق، مما يوفر قرضا لبنك روسيا إلى الرئيس حساب البنك، الذي يتوافق مع البيان المحدد الذي يطلب البنك بنك روسيا.

يمكن إرسال طلب من قبل البنك في شكل إلكتروني إلى قسم بنك روسيا، المعتمد لقبول طلبات للحصول على قرض في شكل إلكتروني، وفقا لاتفاقية الصرف المبرمة بين بنك روسيا والبنك. يجب توقيع البيان المحدد من قبل توقيع إلكتروني.

يتم نشر معلومات عن انقسامات بنك روسيا المخول لقبول طلبات للحصول على قرض على الورق أو في النموذج الإلكتروني في نشرة بنك روسيا و (أو) نشر على الموقع الرسمي لبنك روسيا في الإنترنت شبكة المعلومات والاتصالات السلكية واللاسلكية.

5.2. يمكن لبن روسيا تحديد المواعيد الدنيا والحد الأقصى المسموح بها بين يوم استلام الطلب للحصول على قرض لبنك روسيا ويوم قرض بنك روسيا، المحدد في هذا التطبيق.

معلومات حول الحد الأدنى من بنك روسيا المصنف الذي أنشأه بنك روسيا والحد الأقصى المسموح به بين يوم استلام طلب طلب قرض لبنك روسيا ويوم قرض بنك روسيا ينشر في نشرة بنك روسيا و (أو) على الموقع الرسمي لبنك روسيا في شبكة معلومات الإنترنت وشبكة الاتصالات السلكية واللاسلكية "الإنترنت".

5.3. يخضع طلب للحصول على قرض للرضا إذا:

5.3.1. يحق للبنك الحصول على المنظر المقابل لقروض بنك روسيا على الحساب الرئيسي المناسب وفقا لمعاهدة الائتمان العامة؛

5.3.2. تتوافق معايير طلب القرض مع شروط توفير قروض من بنك روسيا بسعر فائدة ثابت؛

5.3.3. في يوم النظر في طلب للحصول على قرض (في وقت قرض بنك روسيا)، لم يتم تعليق قانون البنك لتلقي قروض من بنك روسيا وفقا لاتفاقية الائتمان العامة، وإذا كان ينص التطبيق على توفير قرض بنك روسيا المقدمة من ضمانات - لم يعلق حق البنك في الحصول على قروض من بنك روسيا، المضمون من ضمانات البنك الضامن ذي الصلة؛

5.3.4. في يوم النظر في طلب للحصول على قرض، يتم تأمين التطبيق (في وقت توفير قرض بنك روسيا، يتم توفيره)؛

تغيير المعلومات:

يشكل مؤشرا على بنك روسيا في 18 نوفمبر 2013 ن 3113 في الفقرة 5.3 من الفقرة الفرعية 5.3.5

5.3.5. تم استلام طلب للحصول على قرض إلى بنك روسيا في موعد لا يتجاوز اليوم المحدد في هذا التطبيق كيوم من قرض بنك روسيا، حتى نهاية الوقت لقبول طلبات للحصول على قرض، وكذلك الحد الأدنى و الحد الأقصى المسموح بالمواعيد النهائية بين يوم استلام طلب للحصول على قرض للحصول على قرض روسيا ويوم قرض بنك روسيا، الذي أنشأه بنك روسيا وفقا للفقرة 5.2 من هذا الملحق.

5.3 (1). مع عدم الامتثال لهذه الشروط (أو عند استلام بنك روسيا، الذي اعتمد طلبا للحصول على قرض معلومات عن انتهاكها حتى يتم توفير القرض وفقا للتطبيق للحصول على قرض)، فإن التقسيم المحدد لل يوجه بنك روسيا البنك لرفض تقديم قرض بنكي في روسيا.

5.4. يعتبر طلب للحصول على قرض يقترح فيه البنك استخدام الرهن العقاري للبنك كضمان كضمان، إذا كانت الأصول المختارة وفقا للفقرة 3.3 من الملحق 1 لهذه اللائحة كافية لتحقيق شروط توفير القرض ذي الصلة لبنك روسيا الذي أنشأه هذا النظام. في الوقت نفسه، يمكن اختيار السندات للحصول على قرض بنك روسيا فقط بشرط أنه في يوم سداد القرض المحدد حتى تظل نهاية توكيل الطاقة أكثر من أربعة أيام عمل.

تطبيق للحصول على قرض يقترح البنك الذي يقترح فيه البنك استخدام البنوك المصرفية كضمان لبنك روسيا، وفقا للشروط التالية:

إن البنوك الضامنة المحددة في طلب القرض تمتثل للمتطلبات التي حددتها الفقرة 3.2 (1) من هذا النظام؛

إن توفير قرض لبنك روسيا وفقا لتطبيق قرض لن يؤدي إلى انتهاك للقيود المفروضة على أقصى قيمة إجمالية لالتزامات البنك بإعادة قروض من بنك روسيا، التي تقدمها ضمانات، المقترض والضامن، فضلا عن انتهاك للقيود المفروضة على الحد الأقصى لقيمة التزامات البنوك الضامن بشأن عودة قروض بنك روسيا، المضمون من قبل ضمانات، بمثابة المقترض والضامن؛

في بنك روسيا (في تقسيم بنك روسيا، الذي أرسل فيه البنك طلبا للحصول على قرض، ما لم يتفق بخلاف ذلك مع بنك روسيا) تقديم نسختين من ضمان الضمان المنصوص عليه من أجل الملحق 9 إلى هذه اللائحة، وكذلك قوة المحامي تؤكد حق الشخص الذي وقع على اتفاق الضمان للتوقيع على الاتفاقية المحددة التي تحتوي على عينة من توقيع الشخص، والتي تعطى قوة محامي (يمكن قبول قوة المحامي هذه غير مقبولة بدونها توقيع عينة لشخص مخول إذا تم تقديم عينة توقيعها مسبقا إلى بنك روسيا (على سبيل المثال، في بطاقة مع توقيعات وبطاقات التوقيع والطباعة)، بالإضافة إلى المبلغ الإجمالي، والتي ضامانات البنوك المسؤولة عنها وفاء الالتزامات بإعادة قرض بنك روسيا، المشار إليه في اتفاقات الضمان هذه، لا تقل عن مبلغ القرض من بنك روسيا الذي طلبه البنك في تطبيق القرض.

5.5. يوم العمل التالي بعد منح قرض بسعر فائدة ثابت، يتم إجراء الإجراءات المنصوص عليها عن طريق البند 4.1 من هذا الملحق. إذا تم توفير قرض بنك روسيا للحساب المصرفي للبنك، فتح في RNCO المعتمد، فإن نقل الممثل المعتمد من بنك الإشعار ينفذه بنك روسيا في موقع حساب مراسل البنك.

بالإضافة إلى ذلك، إذا تم توفير ضمانات بنك روسيا من قبل ضمانات مؤسسات الائتمان، يوم العمل التالي بعد تقديم هذا القرض، يرسل بنك روسيا كل من البنوك الضامنة التي وقعها بنك روسيا عقد الضمان المقدم من خلال الملحق 9 لهذا النظام. إذا تم توقيع العقد المحدد من قبل شخص معتمد وكبير محاسب، ثم يتم توقيع عقد الضمان من قبل بنك روسيا من قبل شخص معتمد وكبير محاسب.

تغيير المعلومات:

تم استكمال إشارة إلى بنك روسيا في 4 مارس 2013 ن 2976 من التطبيق بفقرة 5.6

5.6. في موعد لا يتجاوز يوم العمل الأول، بعد يوم من يوم بنك روسيا، قرض قروض بسعر فائدة ثابت، يرسل بنك روسيا إيداعا في الوديع لنقل السندات التي اختارها بنك روسيا لإيداع القرض المحدد، من القسم "المحظور من قبل بنك روسيا" حسابات الودائع المصرفية في الوديع قسم حساب إيداع البنك في الإيداع، يهدف إلى تسجيل تعهد السندات على القروض بسعر فائدة ثابت منصوص عليه وفقا لهذا التنظيم.

6. إجراء مزادات الائتمان من قبل بنك روسيا.

6.1. يتم تنفيذ مزادات الائتمان على أساس التقارير الرسمية لبنك روسيا، التي نشرت في نشرة بنك روسيا. تحتوي الرسالة الرسمية المحددة على معلومات حول تاريخ الشروط لعقد مزاد ائتماني.

6.2. يمكن إجراء مزادات ائتمانية وفقا للطريقة "الأمريكية" (تقديم قروض أسعار الفائدة المحددة في تطبيقات راضية) أو على الطريقة "الهولندية" (تقديم قروض للتطبيقات الراضية في معدل القطع المحدد بعد مزاد الائتمان) وبعد

6.3. في يوم مزاد الائتمان، أرسل البنك، الوقت الذي أنشأه بنك روسيا، الطلب إلى بنك روسيا للمشاركة في مزاد الائتمان (المشار إليه فيما يلي باسم التطبيق).

يتم إصدار التطبيق على الورق وفقا للتذييل 7 لهذه اللائحة ويتم إرساله إلى بنك روسيا، معتمد لقبول الطلبات على الورق، مما يوفر لقرض بنك روسيا لحساب البنك الرئيسي، الذي، وفقا لهذا التطبيق ، يطلب البنك بنك روسيا.

يمكن توجيه الطلب من قبل البنك في شكل إلكتروني إلى قسم بنك روسيا، معتمد لقبول الطلبات في شكل إلكتروني، وفقا لاتفاقية الصرف المبرمة بين بنك روسيا والبنك. يجب توقيع هذا التطبيق بتوقيع إلكتروني ويحتوي على تفاصيل، وقائمة المنشأة من قبل بنك روسيا ونشرت في نشرة بانج بنك روسيا و (أو) على الموقع الرسمي لبنك روسيا في شبكة معلومات الإنترنت والاتصالات السلكية واللاسلكية.

يتم نشر معلومات حول أقسام بنك روسيا المخول لقبول الطلبات على الورق أو في شكل إلكتروني في "نشرة بنك روسيا" و (أو) نشر على الموقع الرسمي لبنك روسيا في معلومات الإنترنت وشبكة الاتصالات السلكية واللاسلكية.

6.4. يحق للبنك أن يرسل تطبيقا واحدا أو أكثر تنافسية للمشاركة في مزاد الائتمان ليكون راضيا عن حصص سعر الفائدة (إذا كان أعلى أو يساوي معدل القطع الذي أعلنه بنك روسيا على أساس مزاد ائتماني)، وواحدة أو أكثر من التطبيقات غير التنافسية هي راضية عن متوسط \u200b\u200bسعر الفائدة المرجح بناء على نتائج مزاد الائتمان.

انظر نص النقطة في الطبعة السابقة

6.6. يوم العمل التالي بعد مزاد الائتمان، يرسل بنك روسيا إلى البنوك التي لا تخضع طلباتها لرضا نتائج مزاد ائتماني، بسبب الاعتراف بالمزاد فشل أو بسبب حقيقة أن سعر الفائدة المحدد في التطبيق التنافسي أقل من معدل القصاصة التي أنشأتها النتائج المزاد الائتمان للنتائج، الرسائل المقابلة.

6.6.1. إن المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، التي اعتمدت تطبيقا، ما يصل إلى 10 ساعات 00 دقيقة من الوقت المحلي في يوم العمل، بعد يوم مزاد الائتمان، يرسل إلى البنوك التي لا تخضع طلباتها لرضا النتائج من مزاد الائتمان، الرسائل ذات الصلة.

6.6.2. أساس رفض تلبية الطلب هو:

فشل الاعتراف بالمزاد؛

عدم تلبية يوم العمل التالي بعد مزاد ائتماني للشروط التي أنشأتها الفقرات الفرعية 6.5.3 - 6.5.5 من الفقرة 6.5 من هذا الملحق؛

معدل الفائدة المحدد في التطبيق التنافسي أدناه معدل لقطة تم إنشاؤه على أساس مزاد الائتمان.

6.6.3. يحق لبنك روسيا الحق في إرضاء التطبيقات التنافسية بشكل جزئي حيث يشار سعر الفائدة، يساوي المعدل النهائي الذي تم إنشاؤه بعد مزاد الائتمان، بما يتناسب مع مبلغ القرض المحدد في كل تطبيق من التطبيقات المحددة، مع الأخذ في الاعتبار المبلغ الإجمالي للأموال التي تعتزم بنك روسيا توفير البنوك من خلال نتائج مزاد الائتمان. إذا، وفقا لنتائج مزاد الائتمان، فإن العديد من تطبيقات البنك راضية، تمنح بنك روسيا بترتيب تنازلي لأسعار الفائدة المحددة في تطبيقات البنك الراضية، وفي المساواة في أسعار الفائدة - من أجل ترتيب استلام طلبات البنك إلى بنك روسيا.

6.6.4. وفقا لارتياحه وفقا لنتائج مزاد الائتمان، فإن المؤسسات الإقليمية لبنك روسيا، التي اعتمدت هذه التطبيقات للمشاركة في مزاد الائتمان، وتوفر قروض من بنك روسيا، إذا كانت البنوك التي ترضي طلباتها، والامتثال متطلبات هذا التنظيم وظروف قروض بنك روسيا التي أنشأتها هذه اللائحة تتحقق..

6.6.5. إذا كانت هناك قدرات تقنية لبنك روسيا، فإن بنك روسيا، بنك روسيا يتعلق بتوفير قروض من بنك روسيا بناء على نتائج مزاد الائتمان، يمكن القيام به في يوم مزاد الائتمان.

تغيير المعلومات:

تم استكمال إشارة إلى بنك روسيا في 18 نوفمبر 2013 ن 3113 في الفقرة 6 بفقرة 6.6 (1)

6.6 (1). في اليوم الذي تحدده شروط مزاد الائتمان، كيوم منح قرض، يوفر بنك روسيا قروضا من بنك روسيا وفقا للتطبيقات الراضية عن نتائج مزاد الائتمان.

إذا كان ذلك، على أساس مزاد الائتمان، فإن العديد من تطبيقات البنك راضية، تمنح بنك القروض الروسية في ترتيب تنازلي لأسعار الفائدة التي يرضونها تطبيقات البنك، وفي المساواة في أسعار الفائدة التي يقوم بها البنك الطلبات راضية - من أجل استلام طلبات البنك إلى بنك روسيا.

يحق لبنك روسيا الحق في إرضاء التطبيقات التنافسية بشكل جزئي حيث يشار سعر الفائدة، يساوي المعدل النهائي الذي تم إنشاؤه بعد مزاد الائتمان، بما يتناسب مع مبلغ القرض المحدد في كل تطبيق من التطبيقات المحددة، مع الأخذ في الاعتبار المبلغ الإجمالي للأموال التي تعتزم بنك روسيا توفير البنوك من خلال نتائج مزاد الائتمان.

لدى بنك روسيا الحق في إرضاء الطلب جزئيا، إذا كانت تكلفة الأصول المختارة من خلال إيداع القرض ذي الصلة لبنك روسيا، تصحيح عوامل التصحيح، لا يكفي لتوفير القرض المحدد في المبلغ المحدد في طلب. في هذه الحالة، يقدم بنك روسيا قرضا مصرفيا في الحد الأقصى للمبلغ الذي يتم فيه تنفيذ الظروف الأمنية للقرض المحدد.

إذا كان في وقت منح قرض لبنك روسيا في نهاية مزاد الائتمان، فإن حق البنك في تلقي قروض بنك روسيا وفقا لهذا اللائحة أو لا يمكن الوفاء بشروط قرض بنك البنك روسيا، بما في ذلك مع الارتياح الجزئي للتطبيق، يرسل بنك روسيا البنك إلى رفض تقديم قرض بنك روسيا.

6.7. في موعد لا يتجاوز يوم العمل التالي بعد توفير قروض من بنك روسيا، يتم إجراء تصرفات المنشأة بموجب الفقرة 5.5 من هذا الملحق بشأن نتائج مزاد الائتمان.

تغيير المعلومات:

يشكل مؤشر لبنك روسيا في 4 مارس 2013 ن 2976 من التطبيق بفقرة 6.8

6.8. في موعد لا يتجاوز يوم العمل الأول، يدرك بنك روسيا المزاد الائتماني من قبل بنك روسيا الإيداع إلى الوديعة للإيداع على نقل السندات التي اختارها بنك روسيا إلى إيداع على القرض المحدد يمثل القسم "المحظور من قبل بنك روسيا" حسابات الودائع المصرفية في الوديع قسم حساب إيداع البنك في الوديع، المصمم لتسجيل ضمانات السندات على القروض الممنوحة على أساس مزاد الائتمان وفقا لهذا اللائحة.

7. سداد البنوك من قبل المقترضين من بنوك بنك روسيا في الوقت المناسب الذي حدده الإشعار (متطلبات بنك روسيا على السداد المبكر للقرض).

7.1. يقدم بنك روسيا أوامر التحصيل بتنفيذه في يوم الموعد النهائي لتنفيذ الالتزامات بموجب قروض بنك روسيا، مبلغ مطالبات بنك بنك روسيا على قرض بنك روسيا (في دفع الفائدة، لسداد القرض) إلى الحساب الرئيسي لبنك الاقتراض الذي حصل عليه القرض المناسب بنك روسيا.

إذا، عند حدوث يوم تنفيذ التزامات البنك ببنك روسيا، فإن الفقرة الأولى من هذا البند، الحساب الأولي المقابل للبنك مغلق أو وفقا لنظام الحساب المحدد، لا يمكن أن تكون الأموال شطب على أساس أوامر جمع بنك روسيا، فإن تنفيذ الالتزامات ذات الصلة بالبنك قبل أن تنتج بنك روسيا من خلال تقديم لجنة روسيا إلى بنك روسيا إلى حساب المراسل في البنك افتتح بنك روسيا.

تغيير المعلومات:

يشكل مؤشرا على بنك روسيا في 18 نوفمبر 2013 ن 2013 ن 3113 في الفقرة 7 بالفقرة 7.1 (1)

7.1 (1). يمكن لبنك روسيا إنشاء المواعيد الدنيا والحد الأقصى المسموح بها بين يوم استلام إشعار البنك في السداد المبكر للقرض ويوم سداد بنك روسيا، المحدد في هذا الإشعار.

المعلومات حول الدنيا والحد الأقصى للفترات المسموح بها التي أنشأها بنك روسيا، يتم نشر سداد البنك المبكر للبنك وقرض بنك روسيا، الذي يتم إدراجه في هذا الإشعار، في نشرة بنك روسيا و (أو) على الموقع الرسمي لبنك روسيا في شبكة الاتصالات المعلوماتية "الإنترنت".

يخضع إشعار البنك حول السداد المبكر للقرض للرضا عن استلامه لبنك روسيا في موعد لا يتجاوز اليوم المحدد في هذا الإشعار كيوم سداد قرض بنك روسيا، حتى نهاية الوقت لتلقي طلبات للحصول على قرض، وكذلك عند الامتثال للحد الأدنى والحد الأقصى للشروط المسموح بها بين ما بعد الظهر من استلام إشعار البنك في السداد المبكر للقرض ويوم سداد قرض بنك روسيا المحدد في هذا الإشعار أنشئت بنك روسيا وفقا لهذه الفقرة.

تغيير المعلومات:

يشكل مؤشرا على بنك روسيا في 4 مارس 2013 ن 2976 من التطبيق حسب الفقرة 7.2

7.2. إذا تم تعهد السندات في قرض على قرض بنك روسيا، في موعد لا يتجاوز يوم العمل الأول، بعد يوم الوفاء السليم من قبل بنك التزامات بنك روسيا بشأن القرض ذي الصلة لبنك روسيا، بنك روسيا يرسل الإيداع إلى الودائع المتعلقة بنقل السندات المحتفظ بها في تعهد على قرض بنك روسيا إلى القسم "المحظور من قبل بنك روسيا" حسابات ضريبة البنك في الوديع أو في القسم الرئيسي من حساب ديبو المحدد، إذا وأشير إلى ذلك في طلب البنك للحصول على قرض أو تطبيق، أو إذا كانت هذه السندات لا تمتثل لشروط إدراجها في الأصول المتخذة لتأمين القروض المصرفية روسيا، التي حددتها الفقرة 3.10.1 من هذا الملحق.

8. تنفيذ العمليات في حالة عدم الوفاء (غير كاف للتنفيذ) من قبل بنك الالتزامات لسداد قرض بنك روسيا.

8.1. في حالة عدم الوفاء (عدم كفاية الإعدام) من قبل المقترض من قبل الالتزامات المقترض بإعادة مقدار الديون الرئيسية بشأن قرض بنك روسيا و / أو دفع الاهتمام به، فإن بنك روسيا ليس في وقت لاحق من أول يوم عمل، بعد اليوم الذي يجب أن ينفذ فيه التزامات المقترض، في تنفيذ الإجراءات المنصوص عليها في الفقرة الفرعية 5.4.8 من الفقرة 5.4 من معاهدة الائتمان العامة، بما في ذلك في حالة اتخاذ قرار بشأن التنفيذ من السندات في تعهد على قرض بنك روسيا، يرسل مودعا إلى الوديع لنقل السندات من قسم حساب المودع بالبنك في الوديع الذي يهدف إلى تسجيل تعهد الروابط على القرض ذي الصلة لبنك روسيا ذات الصلة القسم المخصص لتنفيذ السندات في تعهد حول قروض بنك روسيا.

إذا، نتيجة للإجراءات المذكورة أعلاه، فإن بنك روسيا راض تماما عن متطلبات بنك روسيا، ولم يكن بنك روسيا في موعد لا يتجاوز يوم العمل، بعد يوم السداد الكامل للبنك من متطلبات روسيا:

ينهي تنفيذ الإجراءات الرامية إلى سداد التزامات البنك على قرض بنك روسيا، بما في ذلك الانتعاش لضمان؛

ينقل أمر الدفع الذي استلمه بشكل مفرط من قبل مطالبات بنك روسيا مبلغ الصناديق، وكذلك الفائدة المستحقة بموجب المبالغ المشار إليها بالطريقة التي يحددها عقد تقديم قرض بنك روسي إلى حساب مراسل (مراسل الفرعية) من البنك - المقترض؛

يرسل إشعار بنك المقترض:

حول الارتياح الكامل لمتطلبات بنك روسيا بموجب الاتفاقية على توفير قرض بنك روسيا؛

حول تكوين أصول الموجودات التي تعهدت بقروض بنك روسيا؛

المديرون الإيداع إلى إيداع مستودع نقل السندات المحتفظ بها في تعهد على قرض بنك روسيا، الذي لم يمسك به العقوبة، إلى القسم "المحظور من قبل بنك روسيا" حساب مستودع البنك في الوديع أو في القسم الرئيسي من حساب المستودع المحدد إذا تم توفير نقل الروابط إلى القسم الرئيسي لحساب DEPO المحدد في تطبيق البنك للحصول على قرض أو تطبيق، أو إذا كانت السندات المحددة لا تمتثل للشروط وإلى إدراجهم في الأصول التي اتخذت في الاعتبار القروض لبنك روسيا، التي أنشأتها الفقرة 3.10.1 من هذا الملحق.

______________________________

* قد تكون لجنة الإجراءات الفردية المنصوص عليها في هذا الملحق على أساس عمل بنك روسيا المكلف بالتقسيم المعتمد لبنك روسيا.

العمليات التجارية ونظام إدارة البنك الحديث معقدة للغاية أنه بدون وثائق إلزامية، فليس من الضروري القيام به. تطور كل منظمة مجموعة من اللوائح الداخلية الخاصة بها، ومع ذلك، من بينها كمصادق بشأن المنظمة، والانقسامات، والأوصاف الوظيفية للمتخصصين، والسياسة الائتمانية، وسياسات إدارة مخاطر البنوك، وسياسة الفائدة، وقواعد الرقابة الداخلية من أجل مكافحة التصديق (غسل من الإيرادات التي تلقت الوسائل الجنائية "، وتمويل الإرهاب، سياسة أمن المعلومات، ذات صلة لمعظم البنوك.
المهمة الرئيسية للوثائق التنظيمية الداخلية هي زيادة الإدارة والتحكم في العمليات التنظيمية والتكنولوجية والمحاسبية ومنع عدم الامتثال لمتطلبات السلطات التنظيمية، وكذلك غير صحيحة أو غير مقبولة أو خطرة لبنك العمل من قبل الموظفين من قبل الموظفين وبعد تتم الموافقة على وثائق التنظيم الداخلية المنظمة من قبل رئيس مؤسسة الائتمان وإلزامية لجميع موظفي البنك.
دعونا نستفيد من وصف أهم المستندات الداخلية (مثل هذه اللوائح المحاسبية مثل السياسات المحاسبية وتكنولوجيا معالجة المستندات، وما إلى ذلك بشكل منفصل)، وتقديم خيارات مثالية لتصميمها. من وجهة نظر عملية، من المهم، نظرا لأن المعايير المقبولة والمعتمدة عموما لأشكال اللوائح الداخلية للبنوك لا تزال غير موجودة، وكل منها يحل هذه المهمة لنفسها بشكل مستقل، دون تنسيق النموذج المعتمد مع موجود مماثل وبعد

أكثر في قواعد الموضوع والمستندات:

2.5. تنظيم تفاعل المشاركين في عملية الاستثمار في تشكيل برنامج استثمار

أي متخصصي البنوك يستخدمون غالبا في خطابهم

تاريخ النشر: 04/26/2013

تاريخ التحقيق: 04/10/2019

يعرف المصرفيون أعمال تنظيمية جيدا تنظم أنشطتهم. هذه الوثائق هي إعادة قراءة في البنك لتتذكر مرة واحدة اعتمادا على تعقيد العمليات وظهور جديدة. علاوة على ذلك، في روسيا والقوانين والتعليمات والمواقف الخضوع باستمرار للتغييرات، غالبا ما تكون كبيرة للغاية، ولديها إعادة قراءة المستندات. ويتم تذكر أعداد هذه المستندات بسرعة. في هذه الأرقام، هناك عصر كامل من تطوير الخدمات المصرفية في روسيا وكمية هائلة من المعرفة التي تنظم الطيف بالكامل للعمليات المصرفية.

في هذا الصدد، للحد من خطابه، ذكر أي قانون تنظيمي موظفو البنك يدعون فقط عدد المستند دون استخدام اسمه، لا شيءوبعد من الواضح تماما ولماذا هو، وما هو عليه ولماذا المذكورة.

للدخول في الخدمات المصرفية للأسلحة النارية، تضع قائمة المستندات الرئيسية التي تنظم الأنشطة المصرفية، ويعطي شرحا موجزا لكل قانون تنظيمي.

إذا كنت تريد أن ترى كل شيء الوثائق المصرفية ونصوصها انتقل إلى مكتبة البنك.

الأعمال التنظيمية الرئيسية التي تنظم الأنشطة المصرفية:

395-1 - يعطي كبير القانون الفيدرالي للبنوك والأنشطة المصرفية، مفهوم "منظمة الائتمان"، "البنك"، منظمة الائتمانية غير المصرفية "،" المجموعة المصرفية "،" القابضة المصرفية "،" العمليات المصرفية "،" المساهمة " ، "المودع"، يحدد حجم رأس المال المختص للبنك، المتطلبات المؤهلة لمديري البنوك، يحتوي على معايير في تسجيل مؤسسات الائتمان وترخيصها، وكذلك أسباب مراجعة الترخيص من البنك، وميزات إعادة تنظيم وتصفية البنوك. هذا القانون هو بالتأكيد يجب أن يعرف كل عامل مصرفي.

القانون الاتحادي رقم 395-1 من 02.12.1990 "على البنوك والخدمات المصرفية"

86-ФЗ. - إن قانون البنك المركزي للاتحاد الروسي، يحدد وظائف البنك المركزي للاتحاد الروسي، يصف هيئات إدارة بنك روسيا، ومتطلبات التقارير عن بنك روسيا، تحدد الوحدة النقدية روسيا، والصكوك الرئيسية وطرق السياسة النقدية، وحقوق البنك المركزي للاتحاد الروسي لتنفيذ عمليات فردية، وكذلك مخاوف من قواعد التنظيم المصرفي والإشراف المصرفي. يجب أن يعرف هذا القانون كل موظف بنك.