الطبعة الثامنة ، الجنيه الاسترليني. - م: 2009. - 768 ص.
يتم تغطية قضايا النظرية والممارسة المصرفية بشكل شامل. يتم النظر بالتفصيل في عملية نشاط البنك كعنصر من عناصر النظام المصرفي. تعتمد المادة على خبرة محلية وأجنبية غنية. يتم إعطاء أمثلة عديدة. يأخذ المؤلفون في الاعتبار أحدث التغييرات في الإطار التنظيمي الذي يحكم عمل البنوك ، وفي الممارسة المصرفية.
للطلاب وطلاب الدراسات العليا وأساتذة الجامعات وطلاب نظام التعليم العالي والاقتصاديين وموظفي البنوك.
شكل: djvu (2009 ، الطبعة الثامنة ، 768 ص.)
بحجم: 8.2 ميجا بايت
تحميل: drive.google
شكل:بي دي إف (2005 ، الطبعة الثانية ، 672 ثانية.)
بحجم: 5 ميجا بايت
تحميل: drive.google
شكل:وثيقة (2005 ، الطبعة الثانية ، 672 ثانية.)
بحجم: 10.9 ميجا بايت
تحميل: drive.google
جدول المحتويات
تمهيد 9
القسم الأول خصائص البنك كعنصر من عناصر النظام المصرفي
الفصل الأول: جوهر البنك والأسس الاقتصادية لنشاطه
1.1 أفكار حول جوهر البنك من وجهة نظر تطوره التاريخي 14
1.2 أفكار حديثة حول جوهر البنك 19
1.3 محتوى الأعمال المصرفية 25
1.4 الأنشطة الرئيسية للبنك المركزي للاتحاد الروسي كعنصر من عناصر النظام المصرفي 36
1.5 50- البنك التجاري وبنيته التحتية كعناصر من عناصر النظام المصرفي
1.6 العلاقات بين البنك المركزي للاتحاد الروسي والمصارف التجارية 56
1.7 مكانة المخاطر في البنوك وتصنيفها 58
أسئلة الأمان 64
الفصل 2. الأساس القانوني للنشاط المصرفي
2.1. 66- نظام التشريع المصرفي الحديث
2.2. تطور التشريعات المصرفية في روسيا 69
2.3 ملامح أول قوانين البنوك 1990 71
2.4 الخصائص العامة للتشريعات المصرفية الحديثة 74
2.5 الأساس التشريعي لأنشطة البنك الحديث 77
2.6. 84ـ احتكار البنوك
85- أسئلة بخصوص الأمان
الفصل الثالث: تنظيم العلاقات بين البنك والعملاء
3.1 ملامح علاقة البنك بالعملاء 86
3.2 فتح حسابات العملاء في البنك 103
3.3 113ـ ضمان (تأمين) ودائع المواطنين
3.4. 139ـ مكافحة تقنين عائدات الجريمة
أسئلة الأمان 145
الفصل الرابع: الأشكال التنظيمية والقانونية لمؤسسات الائتمان
4.1 147ـ أمن البنك
4.2 التاهيل المالي للمؤسسات الائتمانية 156
4.3 إعادة تنظيم المؤسسات الائتمانية 172
4.4 تصفية البنوك 181
4.5 المبادئ العامة لتنظيم إدارة البنك 187
4.6 هيكل جهاز إدارة البنك ومهام أقسامه الرئيسية 191
أسئلة أمنية 197
القسم الثاني: المؤسسات الاقتصادية لأنشطة البنك التجاري
الفصل الخامس - موارد البنك التجاري وقاعدته الرأسمالية
5.1 موارد البنك التجاري: الهيكل والخصائص 200
5.2 مفهوم وهيكل حقوق الملكية 202
5.3 209ـ تقييم كفاية رأس المال الخاص بالبنك
5.4. 222ـ حيازة المال
أسئلة الأمان 231
الفصل السادس: دخل ومصروفات وأرباح بنك تجاري
6.1 233ـ دخل البنك التجاري
6.2 مصاريف البنك التجاري 238
6.3 هامش الفائدة 241
6.4 تقييم مستوى دخل ومصاريف بنك تجاري 245
6.5. تكوين واستخدام أرباح البنوك التجارية 249
6.6. تقدير مستوى ربح بنك تجاري 251
أسئلة الأمان 258
الفصل السابع: سيولة بنك تجاري
7.1 المفهوم والعوامل التي تحدد سيولة بنك تجاري 260
7.2 الممارسة الروسية لتقييم سيولة البنوك التجارية 268
7.3. الخبرة الأجنبية في تقييم سيولة البنوك التجارية 279
أسئلة الأمان 284
القسم الثالث خدمات وعمليات البنك التجاري
الفصل 8. العمليات السلبية للبنوك
8.1 الهيكل والخصائص العامة للعمليات السلبية للبنوك 286
8.2 عمليات تكوين الموارد الذاتية 287
8.3 عمليات الإيداع وعدم الإيداع 291
أسئلة الأمان 298
الفصل 9
9.1 المحتوى الاقتصادي وتصنيف العمليات النشطة للبنك 299
9.2. 302ـ مـحـسـبـه
9.3 الممارسة الدولية لتقييم جودة الأصول المصرفية 303
9.4 جودة أصول البنوك الروسية: 307
308- استفسار
الفصل العاشر: تنظيم التسويات غير النقدية وعلاقات المراسلين بين البنوك
10.1. دور تنظيم المدفوعات غير النقدية في الاقتصاد 309
10.2. المستوطنات في القطاع غير المالي (في الاقتصاد الوطني) 311
10.3. التسويات في القطاع المالي (بين البنوك) 338
أسئلة الأمان 372
الفصل الحادي عشر: تقييم الجدارة الائتمانية لعملاء البنوك
11.1. مفهوم ومعايير الجدارة الائتمانية للعميل 374
11.2. الجدارة الائتمانية للمنشآت الكبيرة والمتوسطة 377
11.3. تقييم الجدارة الائتمانية للشركات الصغيرة 392
11.4. 395ـ تقدير الجدارة الائتمانية للفرد
أسئلة الأمان 401
الفصل 12. عملية إقراض الكيانات الاقتصادية
12.1. عناصر النظام الائتماني 402
12.2. الأسس الاقتصادية والتكنولوجية العامة للإقراض 409
أسئلة الأمان 429
الفصل 13. تنظيم أنواع معينة من الائتمان
13.1. طرق الإقراض الحديثة 430
13.2. 431ـ الإقراض بالحساب الجارى
13.3. 436ـ مسكنه
13.4. إقراض قصير الأجل لمنشأة موسعة ضمن حد الائتمان 451
13.5. الإقراض الجماعي 460
13.6. قروض الغرض 467
13.7 تنظيم الائتمان الاستهلاكي 470
13.8 486ـ قرض عقاري
13.9 501
13.10. قروض من بنك روسيا لبنك تجاري 517
أسئلة الأمان 527
الفصل 14. اتفاقية القرض
14.1. الجوانب القانونية والاقتصادية لاتفاقية قرض بنكي مع عميل 529
14.2. المتطلبات الأساسية لمحتوى وشكل اتفاقية قرض للبنوك الروسية 532
14.3. خبرة دولية في استخدام اتفاقيات القروض في الممارسة المصرفية 537
أسئلة الأمان 543
الفصل الخامس عشر
15.1. مفهوم شكل ضمان سداد القرض 544
15.2. آلية التعهد والتعهد 547
15.3. 563ـ التنازل عن الدعوى ونقل الملكية
15.4. 565ـ حـاجـه
15.5. الممارسة الروسية الحديثة لاستخدام طرق مختلفة لضمان سداد القرض وتقييمه 568
15.6 تصنيف المنشآت حسب درجة مخاطر الائتمان حسب الحالة المالية ونوعية ضمان القرض 573
أسئلة الأمان 575
الفصل السادس عشر
16.1. 577ـ عافيه
16.2. 583ـ أسعار الفائدة وطرقها
16.3. سياسة مخاطر الفائدة وسعر الفائدة لبنك تجاري 594
أسئلة الأمان 602
الفصل السابع عشر: عمليات التأجير للبنوك التجارية
17.1. تاريخ نشأة وتطور التأجير 603
17.2. 606ـ جوهر معاملة التأجير
17.3. العناصر الأساسية لعملية التأجير 607
17.4. تصنيف عمليات التأجير التمويلي 613
17.5. تنظيم عمليات التأجير ومحتويات اتفاقية التأجير 620
17.6. مخاطر عمليات التأجير 621
أسئلة الأمان 623
الفصل 18. عمليات البنوك التجارية بالأوراق المالية
18.1. أنواع الأنشطة المصرفية في سوق الأوراق المالية 624
18.2. 628ـ إصدار الأوراق المالية الخاصة بالبنك
18.3. عمليات استثمار البنوك التجارية بالأوراق المالية 639
18.4. 643 مشروع بيع طلبات إعادة الشراء
646
الفصل التاسع عشر: عمليات الصرف الأجنبي للبنوك التجارية
19.1. جوهر معاملات الصرف الأجنبي 648
19.2. تصنيف معاملات الصرف الأجنبي 650
19.3. ترخيص عمليات الصرف الأجنبي 660
19.4. أنواع معاملات الصرف الأجنبي 668
19.5. تنظيم عمليات الصرف الأجنبي للبنوك التجارية 679
أسئلة الأمان 685
الفصل 20- المعاملات النقدية للمصارف التجارية
20.1. 686ـ
20.2. إجراءات إجراء المعاملات النقدية بالنقد 687
20.3. تنظيم استقبال النقد 688
20.4. تنظيم السحب النقدي 689
20.5. تنظيم تحصيل وتسليم النقد 690
20.6. إجراءات إتمام مكتب النقدية التشغيلي 692
20.7. أصول تنظيم التداول النقدي 692
20.8. التنبؤ بالتدفق النقدي 695
20.9. الرقابة على مراعاة الانضباط النقدي من قبل عملاء مؤسسة الائتمان 698
أسئلة أمنية 700
الفصل 21 - المنتجات والتقنيات المصرفية الحديثة
21.1. كروت بلاستيك 701
21.2. الصراف الآلي كعنصر من عناصر نظام الدفع الإلكتروني 723
21.3. تحويل الأموال الإلكتروني بين البنوك في المنظمات التجارية 725
21.4. 727- خدمة العملاء من المنزل
21.5. تخزين الأشياء الثمينة 730
21.6. 731ـ تنفيذ عمليات البيع والشراء
21.7. الخيارات والعقود الآجلة والمقايضات 733
أسئلة الأمان 738
الفصل 22. إعداد التقارير المصرفية
22.1. معنى وأنواع كشوف الحسابات البنكية 740
22.2. الميزانية العمومية للبنك ومبادئ تجميعها 742
22.3. تقرير سنوي عن مؤسسة ائتمانية 744
22.4. كشوف منشورة للمؤسسات الائتمانية والمصرفية / المجموعات الموحدة 747
22.5. 751 مشروع بيع منتجات خاصة
22.6. مشاكل انتقال المؤسسات الائتمانية إلى إعداد التقارير وفقًا لمتطلبات المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية 758
أسئلة أمنية 764
الأدب 765
المصرفية ، Lavrushin O.I. ، 2009.
يتم تغطية قضايا النظرية والممارسة المصرفية بشكل شامل. يتم النظر بالتفصيل في عملية نشاط البنك كعنصر من عناصر النظام المصرفي. تعتمد المادة على خبرة محلية وأجنبية غنية. يتم إعطاء أمثلة عديدة. يأخذ المؤلفون في الاعتبار أحدث التغييرات في الإطار التنظيمي الذي يحكم عمل البنوك ، وفي الممارسة المصرفية.
جدول المحتويات
تمهيد 9
الجزء الاول خصائص البنك كعنصر من عناصر النظام المصرفي
الفصل 1. جوهر البنك والأسس الاقتصادية لنشاطه
1.1 أفكار حول جوهر البنك من وجهة نظر تطوره التاريخي 14
1.2 أفكار حديثة حول جوهر البنك 19
1.3 محتوى الأعمال المصرفية 25
1.4 الأنشطة الرئيسية للبنك المركزي للاتحاد الروسي كعنصر من عناصر النظام المصرفي 36
1.5 50- البنك التجاري وبنيته التحتية كعناصر من عناصر النظام المصرفي
1.6 العلاقات بين البنك المركزي للاتحاد الروسي والمصارف التجارية 56
1.7 مكانة المخاطر في البنوك وتصنيفها 58
أسئلة الأمان 64
الفصل 2 الأساس القانوني للنشاط المصرفي
2.1. 66- نظام التشريع المصرفي الحديث
2.2. تطور التشريعات المصرفية في روسيا 69
2.3 ملامح أول قوانين البنوك 1990 71
2.4 الخصائص العامة للتشريعات المصرفية الحديثة 74
2.5 الأساس التشريعي لأنشطة البنك الحديث 77
2.6. 84ـ احتكار البنوك
85- أسئلة بخصوص الأمان
الفصل 3 إدارة العلاقات بين البنوك والعملاء
3.1 ملامح علاقة البنك بالعملاء 86
3.2 فتح حسابات العملاء في البنك 103
3.3 113ـ ضمان (تأمين) ودائع المواطنين
3.4. 139ـ مكافحة تقنين عائدات الجريمة
أسئلة الأمان 145
الفصل 4 الأشكال التنظيمية والقانونية لمؤسسات الائتمان
4.1 147ـ أمن البنك
4.2 التاهيل المالي للمؤسسات الائتمانية 156
4.3 إعادة تنظيم المؤسسات الائتمانية 172
4.4 تصفية البنوك 181
4.5 المبادئ العامة لتنظيم إدارة البنك 187
4.6 هيكل جهاز إدارة البنك ومهام أقسامه الرئيسية 191
أسئلة أمنية 197
القسم الثاني الأسس الاقتصادية لأنشطة البنك التجاري
الفصل 5 موارد البنك التجاري وقاعدته الرأسمالية
5.1 موارد البنك التجاري: الهيكل والخصائص 200
5.2 مفهوم وهيكل حقوق الملكية 202
5.3 209ـ تقييم كفاية رأس المال الخاص بالبنك
5.4. 222ـ حيازة المال
أسئلة الأمان 231
الفصل 6 دخل ومصروفات وأرباح بنك تجاري
6.1 233ـ دخل البنك التجاري
6.2 مصاريف البنك التجاري 238
6.3 هامش الفائدة 241
6.4 تقييم مستوى دخل ومصاريف بنك تجاري 245
6.5. تكوين واستخدام أرباح البنوك التجارية 249
6.6. تقدير مستوى ربح بنك تجاري 251
أسئلة الأمان 258
الفصل 7 سيولة بنك تجاري
7.1 المفهوم والعوامل التي تحدد سيولة بنك تجاري 260
7.2 الممارسة الروسية لتقييم سيولة البنوك التجارية 268
7.3. الخبرة الأجنبية في تقييم سيولة البنوك التجارية 279
أسئلة الأمان 284
القسم الثالث خدمات وعمليات البنك التجاري
الفصل 8 العمليات السلبية للبنوك
8.1 الهيكل والخصائص العامة للعمليات السلبية للبنوك 286
8.2 عمليات تكوين الموارد الذاتية 287
8.3 معاملات الإيداع وغير الإيداع 291
أسئلة الأمان 298
الفصل 9 هيكل وجودة أصول الدراجات
9.1 المحتوى الاقتصادي وتصنيف العمليات النشطة للبنك 299
9.2. 302ـ مـحـسـبـه
9.3 الممارسة الدولية لتقييم جودة الأصول المصرفية 303
9.4 جودة أصول البنوك الروسية: 307
308- استفسار
الفصل 10 تنظيم التسويات غير النقدية وعلاقات المراسلين بين البنوك
10.1. دور تنظيم المدفوعات غير النقدية في الاقتصاد 309
10.2. المستوطنات في القطاع غير المالي (في الاقتصاد الوطني) 311
10.3. التسويات في القطاع المالي (بين البنوك) 338
أسئلة الأمان 372
الفصل 11 تقييم الجدارة الائتمانية لعملاء البنوك
11.1. مفهوم ومعايير الجدارة الائتمانية للعميل 374
11.2. الجدارة الائتمانية للمنشآت الكبيرة والمتوسطة 377
11.3. تقييم الجدارة الائتمانية للشركات الصغيرة 392
11.4. 395ـ تقدير الجدارة الائتمانية للفرد
أسئلة الأمان 401
الفصل الثاني عشر عملية إقراض الكيانات الاقتصادية
12.1. عناصر نظام الائتمان 402
12.2. الأسس الاقتصادية والتكنولوجية العامة للإقراض 409
أسئلة الأمان 429
الفصل 13 تنظيم أنواع معينة من الائتمان
13.1. طرق الإقراض الحديثة 430
13.2. 431ـ الإقراض بالحساب الجارى
13.3. 436ـ مسكنه
13.4. إقراض قصير الأجل لمنشأة موسعة ضمن حد الائتمان 451
13.5. الإقراض الجماعي 460
13.6. قروض الغرض 467
13.7 تنظيم الائتمان الاستهلاكي 470
13.8 486ـ قرض عقاري
13.9 501
13.10. قروض من بنك روسيا لبنك تجاري 517
أسئلة الأمان 527
الفصل 14 اتفاقية قرض
14.1. الجوانب القانونية والاقتصادية لاتفاقية قرض بنكي مع عميل 529
14.2. المتطلبات الأساسية لمحتوى وشكل اتفاقية قرض للبنوك الروسية 532
14.3. خبرة دولية في استخدام اتفاقيات القروض في الممارسة المصرفية 537
أسئلة الأمان 543
الفصل الخامس عشر نماذج ضمان سداد القرض
15.1. مفهوم شكل ضمان سداد القرض 544
15.2. آلية التعهد والتعهد 547
15.3. 563ـ التنازل عن الدعوى ونقل الملكية
15.4. 565ـ حـاجـه
15.5. الممارسة الروسية الحديثة لاستخدام طرق مختلفة لضمان سداد القرض وتقييمه 568
15.6 تصنيف المنشآت حسب درجة مخاطر الائتمان حسب الحالة المالية ونوعية ضمان القرض 573
أسئلة الأمان 575
الفصل السادس عشر الفوائد المصرفية وحسابات الفائدة
16.1. 577ـ عافيه
16.2. 583ـ أسعار الفائدة وطرقها
16.3. سياسة مخاطر الفائدة وسعر الفائدة لبنك تجاري 594
أسئلة الأمان 602
الفصل السابع عشر عمليات التأجير للبنوك التجارية
17.1. تاريخ نشأة وتطور التأجير 603
17.2. 606ـ جوهر معاملة التأجير
17.3. العناصر الأساسية لعملية التأجير 607
17.4. تصنيف عمليات التأجير التمويلي 613
17.5. تنظيم عمليات التأجير ومحتويات اتفاقية التأجير 620
17.6. مخاطر عمليات التأجير 621
أسئلة الأمان 623
الفصل الثامن عشر عمليات البنوك التجارية بالأوراق المالية
18.1. أنواع الأنشطة المصرفية في سوق الأوراق المالية 624
18.2. 628ـ إصدار الأوراق المالية الخاصة بالبنك
18.3. عمليات استثمار البنوك التجارية بالأوراق المالية 639
18.4. 643 مشروع بيع طلبات إعادة الشراء
646
الفصل التاسع عشر عمليات الصرف الأجنبي للبنوك التجارية
19.1. جوهر معاملات الصرف الأجنبي 648
19.2. تصنيف معاملات الصرف الأجنبي 650
19.3. ترخيص عمليات الصرف الأجنبي 660
19.4. أنواع معاملات الصرف الأجنبي 668
19.5. تنظيم عمليات الصرف الأجنبي للبنوك التجارية 679
أسئلة الأمان 685
الفصل 20 المعاملات النقدية للبنوك التجارية
20.1. 686ـ
20.2. إجراءات إجراء المعاملات النقدية بالنقد 687
20.3. تنظيم استقبال النقد 688
20.4. تنظيم السحب النقدي 689
20.5. تنظيم تحصيل وتسليم النقد 690
20.6. إجراءات إتمام مكتب النقدية التشغيلي 692
20.7. أصول تنظيم التداول النقدي 692
20.8. التنبؤ بالتدفق النقدي 695
20.9. الرقابة على مراعاة الانضباط النقدي من قبل عملاء مؤسسة الائتمان 698
أسئلة أمنية 700
الفصل 21 المنتجات والتقنيات المصرفية الحديثة
21.1. كروت بلاستيك 701
21.2. الصراف الآلي كعنصر من عناصر نظام الدفع الإلكتروني 723
21.3. تحويل الأموال الإلكتروني بين البنوك في المنظمات التجارية 725
21.4. 727- خدمة العملاء من المنزل
21.5. تخزين الأشياء الثمينة 730
21.6. 731ـ تنفيذ عمليات البيع والشراء
21.7. الخيارات والعقود الآجلة والمقايضات 733
أسئلة الأمان 738
الفصل 22 تقارير البنك
22.1. معنى وأنواع كشوف الحسابات البنكية 740
22.2. الميزانية العمومية للبنك ومبادئ تجميعها 742
22.3. تقرير سنوي عن مؤسسة ائتمانية 744
22.4. كشوف منشورة للمؤسسات الائتمانية والمصرفية / المجموعات الموحدة 747
22.5. 751 مشروع بيع منتجات خاصة
22.6. مشاكل انتقال المؤسسات الائتمانية إلى إعداد التقارير وفقًا لمتطلبات المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية 758
أسئلة أمنية 764
الأدب 765
مقدمة.
دورة "المصرفية" هي استمرار للدورة التدريبية النظرية "المال والائتمان والبنوك" ، ولها توجه عملي ، وتوفر المعرفة المهنية في مجال تنظيم أنشطة البنوك التجارية. يعلم المصرفيين المستقبليين وجميع المهتمين بالعلاقات مع البنوك القواعد الأساسية للبنوك.
المصرفية علم قديم. إنه تراكم آلاف السنين من الخبرة في عمل المؤسسات الائتمانية ، ويكشف عما تم تشكيله على مدى فترة طويلة كمبادئ إلزامية لتنظيم الصناعة المصرفية.
إن تعليم أساسيات العمل المصرفي ليس بالمهمة السهلة. يروي أحد الفيزيائيين الأمريكيين البارزين في مذكراته كيف ، عندما كان طالبًا ، التحق أولاً بقسم الاقتصاد ، لكنه سرعان ما أدرك أنه صعب للغاية بالنسبة له ، وانتقل إلى قسم فيزياء الكم. تعكس العلاقات المالية والائتمانية كعناصر للعلاقات الاقتصادية أكثر ظواهر الحياة تعقيدًا ، لأنها تتعلق بالعلاقة بين الناس باعتبارها أكثر موضوعاتها تعقيدًا.
يمنح المال والائتمان المجتمع حافزًا كبيرًا للتنمية ، ويؤديان إلى نظام كامل من العلاقات الخاصة ونظام خاص ودرجة عالية من التنظيم. بمساعدتهم ، تصبح الإنسانية أكثر ثراءً. ومع ذلك ، هناك شيء آخر معروف أيضًا: إن التعامل غير الكفؤ مع المال يؤدي حتمًا إلى عواقب سلبية. البنوك التي تتجاهل التكنولوجيا المصرفية ، والأشخاص الذين لا يعرفون كيفية استخدام الأموال المستلمة عن طريق الائتمان بشكل صحيح ، يمكن أن يصبحوا مدينين أبديين ومفلسين.
وفي الوقت نفسه ، بمساعدة البنوك ، يتم تجميع الأموال المجانية غير المستخدمة مؤقتًا ، وإعادة توزيعها ، و "استقلابها" ، وتستخدم "طاقة" البيئة لصالح الصالح العام. إن المال والائتمان كعاملين في نمو الثروة الاجتماعية يمكن أن يجعلوا الدول أكثر ثراءً ، ولكن فقط إذا كانت إدارة الأموال والائتمان تستند إلى قواعد واضحة ؛ يمكن أن يصبح انتهاك هذه القواعد عائقا أمام النمو الاقتصادي وازدهار الاقتصاد.
الخدمات المصرفية- إد. Lavrushina O.I. - 2005.
تم إعداد هذا الإصدار من الكتاب المدرسي من قبل معلمي الأكاديمية المالية التابعة لحكومة الاتحاد الروسي في تخصصات "التمويل والائتمان" و "المحاسبة والتحليل والتدقيق". يؤخذ في الاعتبار نظرية وممارسة عمل البنك والأسس القانونية والاقتصادية لأنشطته. يتم إيلاء أكبر قدر من الاهتمام للتنظيم والإجراءات الخاصة بمعالجة العمليات المصرفية الفردية ، والتكنولوجيا المصرفية. تم تقديم الحسابات المحددة التي قام بها البنك في عملية أداء وظائفه (الإصدار الأول - 1998).
لطلاب ومعلمي الجامعات والكليات الاقتصادية وموظفي البنوك.
الخدمات المصرفية
مقدمة
الجزء الاول خصائص البنك كمؤسسة
الفصل الأول. جوهر البنك والأسس التنظيمية لبنائه
1.1 نظرة عامة على جوهر البنك من موقع تطوره التاريخي
1.2 مفاهيم حديثة عن جوهر البنك
1.3 البنك كعنصر من عناصر النظام المصرفي
1.4 الأساس التنظيمي لبناء الجهاز الإداري للبنك
1.5 هيكلية جهاز إدارة البنك ومهام وحداته الرئيسية
الفصل الثاني: الأسس القانونية للأعمال المصرفية
2.1. هيكل التشريع المصرفي الحديث
2.2. تطور التشريعات المصرفية في روسيا
2.3 مميزات أول قوانين مصرفية لسنة 1990
2.4 الخصائص الرئيسية للتشريع المصرفي الحديث
2.5 الأساس التشريعي لنشاط أي بنك حديث
2.6. ضمان سلامة البنوك
2.7. الاحتكار المصرفي
2.8 العلاقات المصرفية مع العملاء
القسم الثاني. الأمور العامة لنشاط البنك التجاري
الفصل الثالث: موارد البنك التجاري وقاعدته الرأسمالية
3.1 موارد أي بنك تجاري: هيكله وخصائصه
3.2 مفهوم وهيكل رأس مال البنك
3.3 تقييم كفاية رأس مال البنك
3.4. جذب الأموال لبنك تجاري
الفصل الرابع هيكل وجودة أصول البنك
4.1 تكوين وهيكل الأصول
4.2 جودة أصول البنك
الفصل 5. دخل وأرباح بنك تجاري
5.1 دخل البنك التجاري
5.2 مصاريف البنوك التجارية
5.3 هامش الفائدة
5.4. تقدير مستوى دخل ومصروفات البنك التجاري
5.5 تكوين واستخدام أرباح البنك التجاري
5.6 تقييم مستوى ربح أي بنك تجاري
الفصل 6. سيولة البنك التجاري وملاءته
6.1 المفهوم والعوامل التي تحدد سيولة البنك التجاري وملاءته
6.2 الممارسة الروسية في تقييم سيولة البنوك التجارية
6.3 خبرة أجنبية في تقييم سيولة البنوك التجارية
الفصل السابع. إعداد التقارير المصرفية
7.1 أهمية وأنواع التقارير المصرفية
7.2 كشف حساب البنك ومبادئ إنشائه
7.3. البيانات المحاسبية الحالية
7.4. البيانات المحاسبية السنوية
7.5 مشكلات الانتقال إلى المبادئ الدولية للمحاسبة في البنوك
القسم الثالث. خدمات وعمليات البنك التجاري
الفصل الثامن. العمليات السلبية للبنوك
8.1 الهيكل والخصائص العامة للعمليات السلبية للبنوك
8.2 عمليات الإيداع وعدم الإيداع
الفصل 9
9.1 مفهوم ومعايير الوضع الائتماني للعميل
9.2. المركز الائتماني للمؤسسات الكبيرة والمتوسطة
9.2.1. النسب المالية لتقييم الجدارة الائتمانية لعملاء البنوك التجارية
9.2.2. تحليل التدفق النقدي كطريقة لتقييم الجدارة الائتمانية للمقترض
9.2.3. تحليل مخاطر الأعمال كوسيلة لتقييم الجدارة الائتمانية للعميل
9.2.4. تحديد التصنيف الائتماني للعميل
9.3 تقييم الموقف الائتماني للمؤسسات الصغيرة
9.4 تقييم الموقف الائتماني للفرد
الفصل العاشر: إقراض الكيانات القانونية
10.1. العناصر الأساسية لنظام الإقراض
10.2. مواضيع الإقراض وأنواع القروض
10.3. أغراض الإقراض
10.4. مميزات نظام الإقراض الحديث
10.5. شروط الإقراض
10.6. مراحل الإقراض
10.7. أسس الإقراض التنظيمية والاقتصادية العامة
10.7.1. طرق الإقراض وأشكال حسابات القروض
10.7.2. وثائق القرض المقدمة إلى البنك في المراحل الأولى واللاحقة من الإقراض
10.7.3. إجراءات صرف القرض
10.7.4. إجراءات سداد القرض
الفصل 11. تنظيم أنواع معينة من الائتمان
11.1. طرق الإقراض الحديثة
11.2. الإفراط في الاعتماد والائتمان
11.3. الرهن العقاري
11.4. تنظيم قرض المستهلك (قرض للأفراد)
11.5. قروض بين البنوك
11.6. قروض من بنك روسيا
11.7. قروض كونسورتال (متزامنة)
الفصل 12. محتوى اتفاقية قرض البنك مع العميل
12.1. الجوانب القانونية والاقتصادية لاتفاقية القرض بين البنك والعميل
12.2. المتطلبات الأساسية لمحتوى وشكل اتفاقية القرض
12.3. الخبرة الدولية في استخدام اتفاقيات القروض في الممارسات المصرفية
12.4. تحليل وتقييم الممارسة الروسية لإعداد اتفاقيات قرض للبنك مع العميل
الفصل 13
13.1. مفهوم شكل عائد الائتمان
13.2. آلية التعهد والتعهد
13.3. التنازل عن المطالبات (التنازل) ونقل الملكية
13.4. الضمان والضمان
13.5. تصنيف المؤسسات حسب درجة مخاطر الائتمان حسب الحالة المالية وجودة ضمان الائتمان
الفصل الرابع عشر: تنظيم تحويل المدفوعات وعلاقات المراسلة بين البنوك
14.1. أساسيات معدل الدفع
14.2. نظام الدفع وعناصره
14.3. مبادئ تنظيم المستوطنات غير النقدية
14.4. المستوطنات في القطاع غير المالي (في الاقتصاد الوطني)
14.5. التسويات في القطاع المالي (بين البنوك)
الفصل الخامس عشر: عمليات تأجير البنوك التجارية
15.1. تاريخ أصل وتطور التأجير
15.2. جوهر المعاملات التأجيرية
15.3. العناصر الرئيسية لعملية التأجير
15.4. تصنيف أنواع عمليات التأجير والتأجير
15.5. تنظيم وتقنية عمليات التأجير
15.6 محتوى عقد الإيجار
15.7. مخاطر المعاملات التأجيرية
الفصل 16. عمليات البنوك التجارية ذات الأوراق المالية
16.1. أنواع الأنشطة المصرفية في سوق الأوراق المالية
16.2. إصدار الأوراق المالية الخاصة من قبل البنك
16.3. العمليات الاستثمارية للبنوك التجارية بأوراق مالية
16.4. عمليات إعادة الشراء
الفصل 17. عمليات العملة في البنوك التجارية
17.1. لائحة العمليات النقدية للبنوك التجارية
17.2. المؤسسات الاقتصادية للعمليات النقدية للبنوك التجارية في روسيا
17.3. التصنيفات مفهوم العمليات النقدية للبنوك التجارية في روسيا
17.4. مخاطر العملة وطرق تنظيمها
17.5. الأدوات المالية كطريقة لمخاطر العملة المؤمن عليها
الفصل 18. العمليات الأخرى للبنوك التجارية
18.1. التصنيف والوصف العام للعمليات الأخرى للبنوك التجارية
18.2. الأسس القانونية لتطوير عمليات البنوك التجارية الأخرى
18.3. تنظيم العمليات الأخرى للبنوك التجارية
الفصل 19. المنتجات والخدمات المصرفية الجديدة
19.1. البطاقات البلاستيكية. ميزات استخدام البطاقات البلاستيكية في الممارسات الروسية والأجنبية
19.2. أجهزة الصراف الآلي كعنصر من عناصر نظام الدفع الإلكتروني
19.3. التحويلات المالية الإلكترونية بين البنوك في المنظمات التجارية
19.4. "الخدمات المصرفية من المنزل" - خدمة مصرفية للعملاء في منازلهم وفي مكان عملهم
19.5. تخزين القيم
19.6. عمليات إغلاق البنوك
19.7. خيارات ، مستقبلات ، مقاربات
الفصل 20. الفوائد المصرفية وحسابات الفوائد
20.1. مصلحة البنك وآلية استخدامه
20.2. مخاطر الفوائد ، وطرق تقييمها وإدارتها
20.3. أسعار الفائدة وطرق حساب الفوائد
المؤلفات
جدول المحتويات
تنزيل كتاب إلكتروني مجاني بتنسيق مناسب ، شاهد واقرأ:
تنزيل كتاب Banking - Ed. Lavrushina O.I. - fileskachat.com ، تحميل سريع ومجاني.
