تعد ترخيص أنشطة الوساطة حجة مهمة عند اختيار مركز تعامل أو شركة سمسرة. يوفر مثل هذا المنظم تقييم جودة الخدمات في. لكن كل هذا يتوقف على الجهة المنظمة نفسها، يمكنها إنتاج تنظيمي نوعيا للمشارك في السوق والاستئناف المهمل. هناك عدد كبير من هذه المنظمين، والفرق في مناهضاتهم مختلفة. قد يتم سحب رخصة الوسيط المقدمة. يتم إصدار بعض الأذونات في الطلب الأول، بينما قد يتطلب الآخرون عددا كبيرا من المكونات وليس حقيقة أن العميل سيحصل على ترخيص منه.
بدء تشغيل الأعمال في مجال مالي، كل شركة ملزمة بالحصول على إذن من المنظمين في شكل ترخيص للوساطة. دون امتلاك التصاريح اللازمة، لا يكون للشركات المالية الحق في تنفيذ أنشطتها.
واحدة من أكثر التراخيص موثوقة لنشاط الوساطة NFA. أو جمعية العقارات المستقبلية الوطنية. بدأ ولادة هذه الجمعية في عام 1976 على المستشار الأمريكي. العديد من الوسطاء يريدون الحصول على هذا الترخيص، ولكن ليس الكثير ممكن. لا تزال الشركات تمكنت من الحصول على التزامات NFA على الفور بالالتزامات بالوفاء بعدد من القواعد والظروف أثناء التجارة في أسواق التجارة والبورصة الأجنبية. الهدف من الجمعية هو أن جميع اللاعبين في السوق في الأسواق تصرفوا وفقا للقواعد، ولم يتلاعبوا بأدوات مختلفة لصالحهم. تعاقب انتهاكات القواعد مع الغرامات الكبيرة أو التعليق أو اختيار الترخيص. تم إنشاء هذه الجمعية لحماية لاعبو سوق العقود الآجلة وأسواق العملات الأجنبية وحماية جميع حقوق التجار والمستثمرين في البورصة.
www.nfa.futures.org.
فيما يلي رخصة وسيط CFTC. (لجنة تجارة العقود الآجلة للسلع)، هي أيضا واحدة من أكثر وضع الوسطاء في عالم الوسطاء. حدث الأساس في عام 1974 ومرة \u200b\u200bأخرى في الولايات المتحدة، فإن مؤتمر الولايات المتحدة مرتبط بتشكيل هذه المنظمة. هذا هو منظم مستقل، وتشمل وظيفتها تنظيم سوق العقود الآجلة والخيارات. المهمة الرئيسية لهذه اللجنة هي حماية جميع المشاركين في السوق من التلاعب والإجراءات الاحتيالية لبعض اللاعبين في السوق. كما تشرف الامتثال لجميع قواعد تجارة الوسيط المقبول والنضال الصادق وحماية العقود الآجلة والأسواق الاختيارية للولايات المتحدة. إن السماسرين الذين تمكنوا من الحصول على هذا النوع من رخصة الوساطة ملزمون دون قيد أو شرطوا بالامتثال لمبادئ وقواعد الهيئة التنظيمية والامتثال لقواعد التبادل. يعاقب انتهاك القواعد في شكل غرامات أو إزالة الترخيص، حتى إلغاء الفاتورة.
www.cftc.gov.
تم إغلاق هذه القوات في FSA (هيئة الخدمات المالية) (هيئة الخدمات المالية) تأتي هذا المنظم من شواطئ بريطانيا، التي تأسست عام 1985. تتمثل وظائف هذا القسم في مكافحة الإجراءات الاحتيالية والمتلاعب في السوق، وحماية حقوق المستهلك، وإبلاغ الشركة بفهمها للأسواق المالية، يتم رصدها من خلال مستوى ثقة السوق والدعم إذا لزم الأمر. وفقا لسوق الفوركس، تعامل المنظمة أنشطتها كصفحات، ويقدم قيودا ملموسة وشديدة للغاية عليها.
www.fsa.gov.uk.
حلم كل شركة هو الحصول على ترخيص للوساطة لأنشطتها في مثل هذه "الوحوش". إن الترخيص الحالي للوساطة مثل هذه المنظمين، يتحدث عن مراقبة جودة الوسيط، وموقف الوسيط نفسه. في المقالة التالية، ستتعرف على بعض المنظمين في السوق بمكانة أقل إثارة للإعجاب في المجتمع العالمي، ولكنها منظمين لمعظم سماسرة الفوركس على مساحات SIS.
تمتلك أساطير الفوركس التالية هذا الترخيص:
تلقى وسطاء الفوركس التالي هذا الترخيص:
رخصتها لديه
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
الرخصة لديها:
هذه الجمعيات لا تتحمل أي التزامات قانونية. يتم إنشاؤها عن طريق الإعلان وإعطاء حملات "الحالة" في نظر المستخدمين غير المتفانين. قراراتهم ليست إلزامية للتنفيذ. مثال حي على ذلك، لا تفي بقرار CRWFR على دفع أرباح شركة بروسو في مستمع الأكاديمية.
مشاركون:
تعليمات
للعمل على الأسهم، تحتاج إلى أداء شيئين: احصل عليه رخصة في ارتكاب المعاملات التجارية، من الصعب العمل في شركة خاصة للعمل من قبل وسيط. يتصرف الوسيط وفقا لاتفاقية المهمة، أي المعاملة نيابة عن العميل وبصرته.
يسجل شركة ككيان قانوني. بعد ذلك، قم بزيارة السلطات ذات الصلة والحصول على ترخيص يعطي الحق في توفير خدمات الوساطة.
استئجار الموظفين اللازمين. أفضل، إذا كنت تعرف الأشخاص المحترفين الذين يعملون في مجال مبيعات المخزون. العديد من الوظائف في البداية لن تحتاجها، ما يكفي من العديد من الأشخاص الذين يعرفون أعمالهم.
اختيار غرفة مستأجرة وفقا للدولة، أفضل مع تقسيم صغير إلى منطقتين: مجلس الوزراء لموظفي الشركة واستقبال الاستقبال للتواصل مع العملاء. أهم الوسائل اللازمة للتشغيل العادي هي الهاتف والكمبيوتر مع خدمة الإنترنت اللاسلكية عالية السرعة. فهم كل هذا في مكتبك.
الفيديو على الموضوع
ملاحظة
مصادر:
سمسار حقيقي أو "المطبخ"؟ كيفية التمييز بين الحبوب من المحفزين والمحتالين من شركات الوساطة الصادقة؟
تعليمات
حاليا، فإن الإنترنت هو بوتيت وفرة من الشركات المختلفة تسمى أنفسهم الوسطاء في سوق الفوركس. أن سوق الفوركس الآن لا يعرف فقط كسول. هذه سوق عملات دولية، مما يجعل كمية كبيرة من المعاملات كل دقيقة. بسبب أكبر شعبية لسوق الفوركس بين أولئك الذين يرغبون في كسب، تقدم لنا المزيد والمزيد من الشركات كسب مساعدتهم. ومع ذلك، فإننا لا يعرفنا جميعا أن يصبحوا وسيطا مرخصا في سوق الفوركس، فأنت بحاجة إلى الذهاب بجد وبعيدا عن الطريقة التالية. بطبيعة الحال، هذا المسار ليس كل شيء، ولكن بسبب ارتفاع العائد من هذا العمل، يريد الكثيرون أن يكسبوا جيدا. هنا ونمو وكأنه الفطر بعد السماسرة "المطبخ" المطر.
لذلك، وسيط "المطبخ"؟ شركة لا تجلب معاملات العملاء لمقدمي السيولة. ببساطة وضعت، كل شيء يدور داخل "المطبخ". يحتوي الوسيط المرخص دائما على مورد سيولة، كقاعدة عامة، وهذه هي البنوك التجارية العالمية الكبيرة، أو تتعاون مع مجمع السيولة - وهي شركة من الوسيط الرسمي بين العديد من البنوك العالمية ووسيطها، بدورها تختار أفضل الأسعار بين السيولة المتاحة مقدمي الخدمات ونقل وسيطها. إلى حد ما، فإن عمل الوسيط مع مجمع السيولة صلبة من مجرد مع أحد الموردين. مجمعات السيولة الشهيرة جزءا لا يتجزأ من وكيلينيكس. إذا قال الوسيط الخاص بك أنه يعمل مع أحدهم ويمكن أن يثبت ذلك، فإن هذا ما يقرب من 95٪ يستبعد ما هو "المطبخ".
الآن دعونا نتحدث عن كيفية تحديد "المطبخ"، التداول مباشرة. أولا، إذا كانت الشركة توفر انتشار ثابتا، فهي ليست مؤشرا على صلابة وموثوقيتها. يجب أن يكون الانتشار يطفو، ولكن لا يتجاوز 30 نقطة. من الانزلاق، أيضا، لا يجب تشغيل أي مكان، ولكن إذا كان يعملون باستمرار أو في كثير من الأحيان على العميل، فيجب أن يكون بالفعل قلقا. إذا تم إجراء أوامر مع تأخير، مع وجود سوق هادئ لأكثر من ثانيتين، فإن هذا يقترح أيضا أنه لا يتم عرض المعاملة على الأرجح على مورد السيولة. إذا تدهور تنفيذ الطلبات عندما وصلت الأرباح إلى الحساب، لا تنزلق أوامر حد بيع الحد الأقصى للشراء في زائد، فهي تحتاج أيضا إلى أن تشعر بالقلق. إذا كنت في كل شيء تأخرت إخراج الربح، أو جثث الإيداع من حساب التداول، فهي تتغذى مع وجبات الإفطار، أو تقول إن لديهم مشاكل في جانب مزود السيولة في توريد الاقتباسات، بل هو أيضا غير جيد.
وربما، النظام الأخير للوكالة. ليس معيارا جيدا للغاية، ولكن بالإضافة إلى البقية، فقط ينزل. إذا قدمت لك، كعامل لجذب التجار والمستثمرين الجدد، 10، 15-20٪ من إيداعهم الأول، أو 5٪ من كل معاملة، بغض النظر عما إذا كان سيكون مربحا أو غير مربح، يمكن أن يقول أيضا أن الشركات بحاجة إلى أموال العملاء وتلقى لهم، من غير المرجح أن يعودهم، خاصة مع الربح. بعد كل شيء، ما هو عمل الوسيط:
ضمان الفرصة للعميل للتجارة في سوق الفوركس، والتي يتلقى الوسيط عمولة من معاملات العميل. وليس أكثر. وإلى أموال العميل أنه يثق في الوسيط والمخاطر على التوالي أثناء التجارة، فقد حمايتها بشكل آمن، يجب أن يكون للوسيط حسابات التعزيز، ما يسمى الحسابات المنفصلة التي يتم تخزينها وسيلة العملاء، ولا يوجد لديه الحق في ذلك تخلص منها، كما خاصة به. كيف هي أسهل طريقة للتحقق من حساب الوسيط المنصوص عليه؟ اطلب منه الفاتورة لتجديد التحويل المصرفي. ثم سترى ما يتعاونه البنك الخاص بك ووسطك وفي ما يحافظ على أموالك. ولكن في القضية مع الحسابات المنفصلة هناك رحلة كبيرة. وفقا لتشريع روسيا وأوكرانيا، وربما بعض الدول الأخرى في الكومنولث، فإن الدولة تحمي فقط الودائع المصرفية ولا تحمي الاستثمارات في الفوركس، في حالة حدوث إفلاس للوسيط. وهذا يعني، في الواقع، لا تعمل الدولة كضامن الحفاظ على استثمارك (لا يتعلق الأمر بالخسائر نتيجة للتجارة غير الناجحة). لذلك، سيقدم الوسيط الصادق الضميري دائما الفرصة لتلقي سياسة بوليصة التأمين. في هذا، ربما كل شيء. آمل أن تساعد هذه المقالة جميع المتداولين المبتدئين في اختيار وسيط نزيه. اتجاه التصحيح!
سوق العملة أو الفوركس هو أسرع سوق نموا في العالم. يصل حجم التداول اليومي في الفوركس إلى كمية فلكية - تريليون دولار أمريكي. مقدمي العروض هم: البنوك الوطنية والتجارية، شركات الاستثمار، وكذلك المستثمرين من القطاع الخاص الذين يحتاجون إلى وسيط الوسيط للعمليات. مسألة اختيار وسيط لتجارة الفوركس، سنناقش.
هيئة الترخيص - الخدمة الفيدرالية للأسواق المالية للبنك المركزي (FSFR) من روسيا هي الهيئة الاتحادية للسلطة التنفيذية لروسيا، والتي تنفذ وظائف لاعتماد الأفعال القانونية التنظيمية والسيطرة والإشراف في مجال المالية الأسواق (باستثناء التأمين والخدمات المصرفية والتدقيق). إن البنك المركزي (FSFR) من روسيا هو في التقديم المباشر لحكومة الاتحاد الروسي.
الموعد النهائي لإصدار الترخيص هو 60 يوم عمل.
المراحل الرئيسية للعمل:
شركة الاستثمار (المالي) (تاجر، إدارة الوساطة والأوراق المالية)
تسجيل كيان قانوني واكتشاف الحساب الجاري: في شكل شركة ذات مسؤولية محدودة أو شركة مساهمة مفيدة إذا استغرق الأمر مهلة للعمل: 10 أيام عمل.
الشروط الرئيسية لترخيص شركة الاستثمار (المالية) في تنفيذ أنشطة الوكلاء والوساطة والأوراق المالية.
يجب أن يشمل موظفو شركة الاستثمار:
المدير العام له:
تحكم وجود:
المتخصصين الذين لديهم شهادات 1.0.:
تتمثل أنشطة الوساطة في إجراء عمليات مع الأوراق المالية في مصالح العميل بموجب عقد التعليمات أو اتفاقية اللجنة. من أجل تنفيذ أنشطة الوساطة، من الضروري الحصول على ترخيص (فيما يلي - رخصة الوساطة). تصدر خدمة الأسواق المالية الفيدرالية ترخيص لمشارك محترف في سوق الأوراق المالية لأنشطة الوساطة لمدة ثلاث سنوات. يمكن إصدار رخصة الوساطة للفرد أو المنظمة التي تلبي متطلبات البنك المركزي (FSFR). عادة، تتلقى شركة الوساطة ترخيصا لتنفيذ أنشطة الوساطة وأنشطة الوكلاء، بالإضافة إلى ترخيص لأنشطة إدارة الأوراق المالية.
نشاط تاجر:
نشاط الوكلاء هو الأنشطة المتعلقة بشراء وبيع الأوراق المالية من قبل كيان قانوني نيابة عنها ومصروفاتها الخاصة من خلال الإعلان العام عن أسعار الشراء و / أو المبيعات مع التزام المعاملات حول هذه الأوراق المالية في الأسعار المعلنة. من أجل تنفيذ الوكلاء، من الضروري الحصول على ترخيص (فيما يلي - رخصة التاجر). تصدر خدمة الأسواق المالية الفيدرالية ترخيصا للمشاركين المحترفين في سوق الأوراق المالية لأنشطة التاجر لمدة ثلاث سنوات. يجوز إصدار ترخيص التاجر منظمة تلبي متطلبات البنك المركزي (FSFR). يشار إلى مشارك محترف في سوق الأوراق المالية التي تنفذ الوكلاء كتاجر. قد يكون الوكيل على التشريعات الروسية مجرد كيان قانوني. أساسيات ترخيص أنشطة سوق الأوراق المالية تنشأ من قبل القانون الاتحادي رقم 39-FZ "على سوق الأوراق المالية"، وكذلك قرار 15.08.2000 رقم 10 من اللجنة الاتحادية لسوق الأوراق المالية، "عند الموافقة على إجراء أنواع الترخيص من الأنشطة المهنية في سوق الأسهم في الاتحاد الروسي".
أنشطة إدارة الأوراق المالية
أنشطة إدارة الأوراق المالية هي كيان قانوني أو رجل أعمال فردي لإدارة الأوراق المالية المنقولة إليه. تصدر خدمة الأسواق المالية الفيدرالية ترخيصا للمشاركين المحترفين في سوق الأوراق المالية لتنفيذ أنشطة إدارة الأوراق المالية لمدة ثلاث سنوات. بموجب التشريعات الروسية، قد لا تكون مرافق إدارة الثقة أي أوراق مالية، ولكن فقط الأسهم والسندات. بعد تلقي الأصول في الإدارة، يقوم الإدارة (المدير الثقة) بإجراء صفقات نيابة عنه. يمكن دمج أنشطة إدارة الأوراق المالية مع أنشطة الوساطة والتاجر.
أساسيات ترخيص أنشطة سوق الأوراق المالية تنشأ من قبل القانون الاتحادي رقم 39-FZ "على سوق الأوراق المالية"، وكذلك قرار 15.08.2000 رقم 10 من اللجنة الاتحادية لسوق الأوراق المالية، "عند الموافقة على إجراء أنواع الترخيص من الأنشطة المهنية في سوق الأسهم في الاتحاد الروسي".
تعد أنشطة الإيداع مجموعة من التدابير لتوفير الخدمات المتعلقة بتخزين شهادات الأوراق المالية و / أو المحاسبة والانتقال من الحقوق في الأوراق المالية. يمكن للكيانات القانونية فقط التعامل مع أنشطة الوديع. من أجل تنفيذ أنشطة الإيداع بشكل مشرعي، من الضروري الحصول على ترخيص (يشار إليها فيما يلي باسم رخصة الوديع). تصدر خدمة الأسواق المالية الفيدرالية ترخيص مشارك محترف في سوق الأوراق المالية لأنشطة الإيداع لمدة ثلاث سنوات. الإيداع يؤدي الكثير من العمليات، ولكن من بينها يمكنك تخصيص اثنين رئيسيين.
أولا، يقدم الوديع مشاركين في السوق في تخزين شهادات الأوراق المالية. ثانيا، يقدم الوديع خدمات الحقوق المحاسبية للأوراق المالية. لا يعني نقل الأوراق المالية لتخزين الوديع الانتقال إلى الوديع من ملكية البيانات عن الأوراق المالية.
المهمة الرئيسية للموديع هي ضمان سلامة الأوراق المالية أو الحقوق في الأوراق المالية والتصرف بشكل حصري بمصالح المودع. لا يحق للمورد بالتخلص من الأوراق المالية أو إدارتها أو إجراء أي عمليات معهم. نظرا لحقيقة أن الأوراق المالية في الوديع على الوديع ليست ممتلكاتها، لا يمكن استردادها من خلال التزاماتها. وفقا لقرار 15.08.2000 رقم 10، اللجنة الفيدرالية لسوق الأوراق المالية "بشأن الموافقة على إجراء ترخيص أنواع الأنشطة المهنية في سوق الأوراق المالية"، أنشطة الإيداع، من الممكن أن تتحد مع الأنشطة التالية :
يهتم المستثمرون الذين يقودون أنشطتهم في مجال أسواق الأسهم قبل استثمار الأموال الشخصية بمؤشرات وخصائص أعمال عمل شركات الإدارة. ومع ذلك، ليس كل مستثمر يرى أنه من الضروري التحقق من ترخيص الوسيط.
لكنه ترخيص السماسرة - هذه هي واحدة من أهم الوثائق، والتي هي التأكيد الرسمي على احترافية الإجراءات والموظفين في الشركة. بالإضافة إلى ذلك، فإن الترخيص يجعل من الممكن الانخراط قانونا في الأنشطة المالية في مجال أسواق الأسهم.
من المعروف أن الوسيط هو مشارك محترف في سوق الوثائق والأوراق المالية القيمة. تعمل أساطير وشركات الوساطة وفقا لاتفاقية المهمة وهي محام، لأنها تختتم اتفاقات ومعاملات نيابة عن العميل، وعقد بعض النسبة المئوية لخدمة العميل.
يمكن للوساطة وشركات الوساطة تلقي ترخيص للأصناف التالية:
من ناحية أخرى، فإن التراخيص التي تحكم أنشطة الوساطة كثيرا اليوم.
في كل مكان، خاصة في مجال الوساطة، التحكم المستمر ضروري. لا يمكن استدعاء التشريعات الروسية الكمال، وهذا هو الأكثر عدلا هو سمة من سواء روسيا والدول المتعلقة بوسائل الإعلام. في الآونة الأخيرة نسبيا، أنهى رواد الأعمال الحق في الإعلان وتقديم الخدمات المؤهلة للوساطة العامة، وفعل ذلك دون سيطرة مناسبة حسب التشريع.
واحدة من أهم النقاط التي تحتاج إلى تذكرها هي أن الترخيص يوحد سواء من خلال مستوى موثوقية الشركة وحالته. في الواقع، يتم إعطاء الأهمية الخطيرة اليوم ما هو الترخيص في وسيط أو شركة وساطة كاملة. على سبيل المثال، هذا هو ترخيص NFA الذي تم الحصول عليه في إقليم أوروبا الغربية أو الولايات المتحدة، أو ترخيص صادر في إقليم جزيرة موريشيوس. بالمناسبة، كان هذا الترخيص أن الوسيط الشهير تحت اسم بروسو، الذي كان مشهورا عالميا كما هو منظم مخططات العمل الاحتيالية. أنقذ موقف بعض المتداولين لهذا الوسيط - المخادع، والمشورة القانونية في الوقت المناسب والمساعدة المقدمة من محام مؤهل.
لنفترض أن أي وسيط لديه ترخيص مزين وصادرته وحدة التحكم. يجب نشر المعلومات المتاحة والموثوقة حول وجود ترخيص على موقع الشركة الصادر.
حتى الآن، هناك العديد من المنظمات الدولية المختلفة التي تخدم منظمات المنظمين في السوق. في هذه المنظمين في السوق، يتم تنظيم القواعد بدقة حول كيفية إصدار ترخيص الوسطاء.
أقدم منظم يعمل في مجال الخيارات هو CFTC. استند هذا المنظم قبل أكثر من 40 عاما، وأسس الكونغرس الأمريكي. إذا تلقت منظمة الوساطة ترخيصا لتنفيذ أنشطة من هذه الشركة، فإن هذا يدل على العمل النوعي والضمير والصادق لشركة الوساطة. بمعنى آخر، فإن الترخيص الذي تم الحصول عليه من CFTC هو ضمان الجودة. علاوة على ذلك، تم حماية CFTC بنجاح جميع الأطراف في معاملات الوساطة من الاحتيال أو التداول غير الأمين لفترة طويلة. ومع ذلك، لن تتمكن كل شركة من الحصول على ترخيص لهذا المستوى. لا تحتاج فقط إلى معرفة ما هو مطلوب للحصول على ترخيص، من الضروري أيضا تقديم جميع المستندات اللازمة والامتثال لعدد آخر من المتطلبات المختلفة.
شركة أخرى تتمتع أيضا بالاحترام والسلطة هي NFA. نظمت هذه الشركة تقريبا عندما تستند CFTC. تم تمجيد NFA على مستوى العالم كواحد من أفضل منظمي العقود الآجلة. إحدى الأهداف الرئيسية للشركة هي حماية أموال ومصالح كل من التجار والمستثمرين. هنا أيضا، تحتاج إلى معرفة ما هو مطلوب للحصول على ترخيص، لأنه لن يتم منحه هنا ببساطة هنا.
تتمثل إحدى خصوصيات كيفية إصدار سماسرة الترخيص هي الامتثال لجميع المشاركين المرخصين بالقوانين والقواعد المعمول بها. على سبيل المثال، إذا كنت تأخذ السوق الأمريكية نفسها، فستكون هناك سمسرة، والأنشطة الاستثمارية الكاملة لها حقوق شركات الوساطة فقط التي هي مشاركين أو CFTC الكامل المرخصين.
التدابير الوقائية المحتالين
لذلك، فإن الترخيص هو علامة إيجابية في أنشطة شركة الوساطة، لأن وجودها يسبب ثقة الشركاء. من أجل عدم ترخيص الترخيص، تستخدم هيئات التحكم عدة تقنيات فعالة:
لذلك، في حالة وجود أي مشاكل مع شركة الوساطة، تحتاج إلى الاتصال بمحام للحصول على المشورة القانونية. سيعمل محام مؤهل على حد سواء مع شركة سمسرة والشركة التي أصدرت ترخيص.
مهم! لجميع قضايا السماسرة، إذا كنت لا تعرف ماذا تفعل وأين الاتصال:
اتصل بالرقم 8-800-777-32-63.
المحامون على أنشطة الوساطة والمحامين الذين يتم تسجيلهم البوابة القانونية الروسيةسيحاول مساعدتك من وجهة نظر عملية في القضية الحالية وسوف ينصحك بجميع الأسئلة.
