بعد نتائج عام 2017، بلغ التضخم الرسمي في روسيا 2.5٪. في عام 2016، ستكون السلع الاستهلاكية مهمة بكثير - بنسبة 5.4٪. وفي عام 2015، تجاوز التضخم في روسيا وتجاوز مستوى 10٪ على الإطلاق، توقف في وقت واحد من 12.9٪.
هذا يعني أنه بالنسبة للفترة 2015-2017، تم إهمال الروبل بنسبة 20٪. منذ عام 1991، لم يكن هناك عام في روسيا عند التضخم. تم استهلاك الأموال باستمرار، وبالتالي، فقط لتخزينها ليست مربحة.
لذلك، سوف نقول اليوم حوالي 18 حماة أفضل بكثير لاستثمار الأموال حتى يجلبوا الربح.
سوف تتعلم عن:
ستساعد هذه القواعد القادمين الجدد على فهم مكان استثمار الأموال وكيفية الاتصال بهم.
استثمر أموالك فقط. إذا كان المرفق غير ناجح، فسوف نفقد رأس المال الخاص بك فقط. إنه أفضل من البقاء دون أموال وفي الوقت نفسه ابحث عن أموال لاسترداد.
لا تستثمر جميع المدخرات. إذا حدث خطأ ما، فينبغي أن يظل على الأقل للأغذية.
المكان والكتابة حيث ستستثمر. افعل ذلك حتى ترغب في الاستثمار. هذا سيساعد على أفضل الاحتياجات.
استثمر جزءا من الأموال المكتسبة وبالتالي زيادة معدل دورانها باستمرار.
في موجة النجاح، قد يتساءل شراء العناصر الفاخرة أو بدء المشي على المطاعم الباهظة الثمن - من الممكن القيام بذلك، ولكن ليس على حساب السبب. بدون استثمارات إضافية، لن تتطور القضية.
عواطف قوية - أسوأ عدو للمستثمر. لا يمكن التعويض عن كلا من الاكتئاب والنشوة.
لذلك، تحتاج إلى الاستثمار في بدم بارد. إذا كنت تهتم بالمشاعر، نوصي بممارسة مهلة. لمدة 2-3 أيام، سيتم خلط العواطف، ويمكن أن يكون الوضع الرصين.
قبل الاستثمار، حساب الأرباح المحتملة والخسائر المحتملة. الشيء الرئيسي هو أن الربح منعت بشكل كبير المساهمة.
مثال: اكتب 5000 روبل لكسب 200 روبل غير مبرر في مخاطر عالية.
إدراج في العديد من المشاريع على الفور. إذا لم ينجح المرء، فستساعد الربح من الباقي في حظر الخسارة.
النظر في الطرق الأكثر ربحية لاستثمار الأموال في مكثفة.
جوهر التداول على الفوركس - الأرباح حول تغيير أسعار صرف العملات. نحن نشتري أرخص - بيع أكثر تكلفة. كلما زاد الفرق، كلما ارتفع الدخل.
على سبيل المثال، سنشتري 100 دولار من 65 روبل لكل دولار، وفي شهر سنبيع 70 روبل. سيؤدي ذلك إلى إحضار الدخل في 5 × 100 \u003d 500 روبل.
فوائد
سلبيات
يتم تقديم حسابات PAMM للتوحيد مع أشخاص آخرين لديهم رأس المال، ونقل الأموال إلى المدير ذي الخبرة. سوف يستثمر في المشاريع التي تجلب الإيرادات، وتبادل جزء من الأرباح مع المستثمرين.
يتم تداول إدارة حسابات PAMM بشكل أساسي على الفوركس. لذلك، فإن العائد أقل من التجارة المستقلة. لكن المخاطر أقل: مدير مؤهل يعاني ولن يسمح بالمعاملة غير المواتية.
فوائد
سلبيات
ملخص: حسابات PAMM مناسبة لأولئك الذين يرغبون في كسب المال في سوق الفوركس، ولكن ليس لديهم المعرفة والوقت اللازمين. يمكنك الاستثمار في حساب التجار ذوي الخبرة على موقع Alpari. هذا هو وسيط موثوق يعمل منذ عام 1998.
ترجم إلى "HAIP" الروسي هو برنامج استثمار يمكن للتجار كسب 200-300٪ سنويا وأكثر من ذلك. ناليبس دائما مشاريع احتيالية محفوفة بالمخاطر للغاية.
مثال على الضجيج في روسيا - هرم مالي ط ط ط. على الرغم من حقيقة أن ط ط ط قد انهار في عام 1994، عندما لم تكن مفاهيم "HAIP" بعد، فإن لديها كل علامات Hyip. تمكن المشاركون الأول الذين تم استثمارهم في ط ط ط ط ط في بداية وجودها، من كسب الخير. تم خداع الباقي وفقد المال. المثال هو شركة Casmbury.
فوائد
سلبيات
ملخص: مع اختراعات موثوقة من HAIP، فإنها بالتأكيد لا تظهر - نحن لا نوصي بها. من أجل عدم الحصول على المحتالين التي يتم تعديلها للمشاريع الحقيقية، تحقق من المشاريع في منتدى MMGP.RU.
في هذا القسم، سنبدأ في الإجابة عن مسألة استثمار الأموال.
النظر فقط طرق الاستثمار في وضع عدم الاتصال. حول مكان الاستثمار في الإنترنت سيحدد في القسم التالي.
المساهمة في البنك هي الأكثر شعبية في روسيا. في سبتمبر 2018، أبقى سكان بلدنا 27.4 تريليون روبل على الودائع المصرفية.
بالنسبة للمستثمر، فإن المساهمة هي أسهل طريقة لكسب المال. تحتاج إلى زيارة البنك، وتمرير الأموال وإبرام اتفاق بشأن المساهمة. علاوة على ذلك، يتلقى المستثمر اهتماما على حسابه حتى يتم إكمال الوديعة.
سلبيات
ملخص: مساهمة البنك هي الحد الأدنى من المخاطر للمستثمر. لكن الدخل من الودائع منخفض: في الواقع، يساوي 3-4٪ سنويا. بعد كل شيء، يتم استهلاك هذه الأموال التي تكمن على المساهمة بسبب التضخم.
كتبنا المزيد عن الودائع المصرفية في المقال: "كيفية تقديم مساهمة مصرفية في نسبة عالية + أعلى 3 بنوك مع أفضل الظروف".
صندوق الاستثمار في المقدمة. ترتبط هذه الأداة بسوق الأسهم. يتم إنشاؤها من قبل العديد من المستثمرين. أنها تجعل مساهماتها وتتلقى الأسهم في الأساس - "باي".
مثال: 10 أصدقاء قرروا إنشاء PIF ويستثمر فيه 100 ألف روبل لكل منهما. لقد شكلوا صندوقا برأس مال مليون روبل، وحصة كل صديق هو 10٪. ثم ينتقل الفم إلى السيطرة التجريبية. إنه يستثمر الأموال المستثمرة من قبل المشاركين في أصول الإيرادات. أفضل المدير، كلما زاد ربح المشاركين في الخدمة.
الاستثمار في الوجه، نحن نثق المال إلى مستثمر ذوي الخبرة. سيرون ربحا هناك، حيث لا يلاحظها الوافد الجديد. أيضا، لن يستثمر المدير في حقيقة أنه يحظى بشعبية فقط بسبب الإعلان وليس له قيمة حقيقية.
خدمات المدير ذي الخبرة المدفوعة. يشغلهم المشاركون في FIFA من أرباح الصندوق. يكفي الاستقرار مع المدير وتوزيع الدخل بين المشاركين في الأفكار.
سلبيات
الاستثمارات في نفسك هي استثمار في المعرفة التي يمكن استخدامها لكسب المال.
مثال: بعد أن أمضوا أموالا لدورات البرمجة، يمكنك العثور على عمل متوازن عالي الجودة.
فوائد
سلبيات
ملخص: حتى لو كان الاستثمار لا يجلب الأرباح المباشرة، فإنهم سيجعلونا أكثر تطورا.
في هذا القسم، سنقدم بعض النصائح حول كيفية فهم - ما الذي يستثمر المال وأين لا يستحق كل هذا العناء.
إذا سمعت عن "التكنولوجيا الواعدة الجديدة التي تجلب 500-700٪ شهريا"، فقم بجمع جميع المعلومات حول هذا التطور. ربما حاول شخص ما بالفعل الاستثمار فيه وفقد المال. إهمال مألوف على دراية في المنطقة التي تم إنشاءها. سيحددون مزاياها وعيوبها وموجه ما إذا كانت آفاق السوق جيدة.
إذا قام أحد الأصدقاء أو التعارف بالفعل بإجراء استثمار ويقول إنه بدأ في تحقيق ربح، فهذا لا يعني أنك بحاجة إلى تكرارها. ربما كل ما قاله هو الخيال، ويجب أن ينجذب الشخص إلى مشروع أشخاص جدد والحصول على المال مقابل ذلك.
وقفة وقفة لمدة 2-3 أيام. خلال هذا الوقت، سيتم تشغيل العواطف، ويمكنك فهم الوضع أكثر سحرية. ثم اسأل الشخص الذي أعلن عن بدء تشغيل جديد وإثبات دخله.
إذا كنت ترغب في زيادة الأموال دون مخاطرة، فلا تعتمد على أرباح فورية وكبيرة. يرجى قبول حقيقة أن دخلك سيكون 10-20٪ سنويا، أو حتى أقل.
ينظر إلى المدونات الشائعة والمواقع يمكن شراءها، لذلك تحقق دائما من المراجعات في المنتدى: MMGP.ru. للتحقق من الشركة أو المشروع اكتب اسم الشركة واسم المنتدى. على سبيل المثال: "Cashbury MMGP".
في القسم الأخير من المقالات، سنقول حول كيفية كسب المال على الاستثمارات، إذا كان لديك 5 و 10 و 20 و 50 و 100 و 500 ألف روبل أو مليون روبل.
إذا كانت رأس المال البداية للمستثمر هو 5 آلاف روبل، نوصي باستخدام أساليب الاستثمار التالية:
الاستثمار في PAMM أو خيارات ثنائية أو آثاره، سيحصل المستثمر على 20-30٪ سنويا أو 1000-1500 روبل سنويا. احتمال فقدان الأموال هو أكثر مما لو تم وضعها على وديعة في أحد البنوك، ولكن لا تزال صغيرة.
إذا استثمرت 5 آلاف روبل لإيداع بنكي، فستكون من الممكن لكسب 300-400 روبل فقط.
تتيح لك بدء رأس المال البداية من 10 آلاف روبل إنشاء:
ولكن هذه الطرق مناسبة إذا لم يكن للمستثمر المال فقط، ولكنه أيضا فهم كيفية استرخاء الموقع على الإنترنت. خلاف ذلك، نوصي باستخدام PIPS أو حسابات PAMM أو خيارات ثنائية.
ستجلب الإيداع المصرفي بمقدار 10 آلاف روبل 700-800 روبل في 12 شهرا. إنه أقل من 10-20 مرة من موقع محتوى أو متجر عبر الإنترنت قد يحقق في نفس الوقت.
يمكن للمستثمرين، الذين بدأ رأس المال البداية - 20 ألف روبل، مهتمين بأسهم الشركات الكبيرة. ربحيتها أعلى من الودائع المصرفية، وضمان الحفاظ على الأموال على ما يقرب من 100٪.
موقع الإنترنت أو متجر عبر الإنترنت للمستثمرين الذين لديهم 20 ألف روبل، هي أيضا جذابة. ولكن مع هذا المبلغ يقترب الاستثمارات أكثر حذرا. بعد كل شيء، الخسائر المحتملة بالمقارنة مع الوضع عندما يكون هناك 10 آلاف روبل فقط، الزيادة بنسبة 2 مرات.
أولئك الذين يرغبون في العائد المرتفع، ولكن لا يعرفون كيفية الدوران على الإنترنت، نوصي الآثار أو حسابات بولام أو الخيارات الثنائية.
وجود 50 ألف روبل وأكثر، من المستحسن تنويع المرفقات. على سبيل المثال:
يمكن تغيير النسب، إذا كانت الاستثمار الأكثر خطورة (PAMM، FIF، موقع الويب على الإنترنت) يبدو أكثر واعدة. ولكن لاستثمار 50 ألف روبل في صناعة واحدة - وهذا يعني أن تعرض نفسك لخطر خطير.
مع هذا المبلغ، يصبح التنويع إلزاميا. يجب على المستثمر اختيار ثلاثة مصادر على الأقل ستكسبها. استثمر كل الأموال في مكان أو مكانين - فهذا يعني فقدان جميع المدخرات.
مثل هذا التوزيع للأموال سوف يقلل من المخاطر إلى الحد الأدنى. حتى لو كانت جميع الاستثمارات غير ناجحة، فإن 30-50٪ من المستثمرين في العاصمة سيعودون إلى إعادة الأموال في البنك مؤمن عليهم في العاصمة.
ستكون ربحية جميع الاستثمارات 20-30٪ سنويا، والتي ستكون نتيجة جيدة مع مثل هذا مستوى المخاطر.
الخيارات والأمثلة هي أكثر من اللازم، ولن نتمكن من النظر في جميعها في مقال واحد. بدلا من ذلك، سنقدم بعض النصائح للمساعدة في التخلص من مبلغ مليون روبل بشكل صحيح.
رقم 1. الاستفادة من إدارة الثقة
سيستثمر المدير ذوي الخبرة لمدة 10-20٪ من مبلغ الدخل يعني أنهم يعطيون أقصى أرباح. وراء نتائج نتائجهم، يمكن مراقبة أفضل الشركات المشاركة في الأموال السرية الإحصاءات في الوصول المفتوح.
№ 2. النظر في الاستثمارات في العقارات
مقابل مليون روبل يمكن للمستثمر شراء غرفة في مدينة المليون. إذا كنت تعتبر المدينة أصغر، فيمكنك شراء شقة بغرفة واحدة.
ستقدم الشقة الخاصة للمستثمر ليس فقط دخل مستقر من 8-10٪ سنويا. إذا كنت بحاجة ماسة إلى كمية كبيرة من المال، يمكنك بيع العقارات بسرعة والحصول على الأموال. يميز هذا الاستثمار في العقارات من الودائع المصرفية: إذا استثمرت في البنك، فأنت بحاجة إلى الانتظار حتى تنتهي المساهمة.
وفي العقارات المشتراة يمكنك العيش. سوف يأتي في متناول يدي إذا سيحدث المستثمر في الحياة.
№ 3. الدخول في الأعمال التجارية
لمدة 1 مليون روبل يمكنك فتح الأعمال التجارية. امتلك الفكرة اختيارية: كافية رأس المال. يكفي العثور على شخص أو فريق لديه تطورات واعدة، ومنحهم المال وتلقي الدخل السلبي.
ميزة الاستثمار في الأعمال - الربحية. يعطون من 20٪ إلى 200٪ سنويا وأكثر من ذلك. وتضع مستثمر آخر، الاستثمار في الأعمال التجارية، اتصالات واعدة ويلتقي بأشخاص مثيرة للاهتمام.
№ 4. شراء أسهم الشركات الأجنبية
وجود مليون روبل، يمكنك شراء الأوراق المالية من الشركات الأجنبية من خلال وسطاء موثوق بها.
على سبيل المثال. وبدء بدء مجموعة Jacobs Engineering، التي نمت أسهمها من سبتمبر 2017 إلى سبتمبر 2018 في سعرها من 52 إلى 77 دولارا، بشرت المساهمين في 40٪ سنويا.
في الوقت نفسه، فإن أمثلة الاستثمارات التي قادناها في هذه الفقرة أكثر موثوقية بكثير من الاستثمار في الحانات المتبادلة وحسابات PAMM أو الخيارات الثنائية. ومع مبلغ مليون روبل، فإن توفير الأموال غالبا ما تبين أنه أكثر أهمية من ضربها. لذلك، نوصي بتعلم أسواق الأسهم الأجنبية وشراء الأوراق الأكثر واعدة للجمع بين الموثوقية والربحية.
قلنا حوالي 18 إصدارات حيث تستثمر المال لكسب. لقد أثروا على الاستثمارات العادية والطرق عبر الإنترنت للاستثمار.
نحن واثقون: كل من يريد كسب المال، وجد شيئا مثيرا للاهتمام لأنفسهم في هذه المقالة. بعد كل شيء، التقطنا مجموعة متنوعة من الطرق للاستثمار. وهي مصممة للمستثمرين في مختلف الأعمار، مع رأس مال مختلف، مع استراتيجيات مختلفة.
نعتقد أنه بعد قراءة هذه المقالة، فإن قرائنا واثقون: للاستثمار وكسب المال - أسهل مما يبدو. الشيء الرئيسي في هذه المسألة هو الحصول على رغبة. وحوالي، يمكنك قراءة على موقعنا.
إذا فعلت كل شيء، فسيفاجئون حرفيا أنفسهم.
مرحبا، عزيزي القراء من موقع المجلة المالية! سنحاول اليوم الكشف عن السؤال "حيث تستثمر الأموال". بعد كل شيء، فإن الحالة الاقتصادية المعقدة في اقتصاد البلاد تجعل تقلق باستمرار بشأن مواردها المالية الخاصة.
لذلك، نحن نقف باستمرار العديد من الأسئلة، أولا حيث تستثمر الأموال، لحفظ ولا تفقد، إذن، أين تستثمر لكسب, لتلقي الدخل الشهري إلخ.
تعليمات مفصلة: حيث تستثمر الأموال حتى يعملون وجلب الدخل الشهري
إذا كان هناك كمية صغيرة من رأس المال المتراكم، فهناك خوف حقيقي من فقدانه. لهذا السبب نحاول أن نكون أكثر كفاءة في مسائل الاستثمار النقدي، ودراسة إمكانيات مختلفة من الاستثمار المربح.
بالطبع، الكثير منا بعيد عن السياسة، وأساليب اقتصادية كبيرة وإدارة حكومية، لكن هذا لا يحرمنا من الفرصة لاستكشاف تجربة الأشخاص الناجحين، وعرض نصيحة الخبراء، تحديد الطريقة الأمثل لاستثمار الأموال من أجل الحصول على الدخلوبعد سيساعد مثل هذه النظرة التفصيلية للموقف على تحديد نطاق أموال الاستثمار الأكثر ربحية في الوقت الحالي.
من هذه المقالة سوف تتعلم:
قواعد الاستثمار المال
لذلك، كيفية استثمار الأموال من أجل عدم فقدانها وما يجب القيام به حتى يتمكنوا من العمل وجلب الدخل؟ على موقعنا نحن نقدم 5 قواعد الاستثمارتحتاج إلى أن تأخذ الأساس. سيكونون كيندا لك " كتاب سطح المكتب"، مما سيساعد على إجراء أكثر الإجراءات المؤمنة للحفاظ على المال وتوفيره.
تم تطوير هذه القواعد من خلال تجربة المكتسبة وإثبات فعاليتها على مر السنين.
هذه هي القاعدة الأولى التي يجب أن تستثمر (الاستثمار) فقط تلك النقدية، والتي تتوفر بعد وفاء جميع الالتزامات والاحتياجات الرئيسية، وهذا نتحدث عن الأموال التي لم تتخذ على الائتمان / الديون، إلخ.
لا تأخذ المال للاستثمار على الائتمان أو دينوبعد الأمر يستحق الفهم أن الاستثمار غير الناجح بعد ذلك يمكن أن يؤدي إلى إفلاس والحد من إمكانية إعادة الموارد المالية في الوقت المحدد.
بالإضافة إلى ذلك، فإن الميزانية الاقتصادية المحسوبة بشكل غير صحيح لعائلته ستتسبب في صعوبات إضافية. بعد كل شيء، تتطلب مشاكل الأسرة الناشئة في بعض الأحيان حلا عاجلا.
تذكر أن القروض الخاصة، وديون الائتمان لا يمكن فقط إعادة كتابة قصتك الجيدة، ولكن أيضا تفسد العلاقات مع أقارب وثيق، والالتزامات التي ستبقى غير مرفقة.
ولكن إذا ما زلت تقرر الاستفادة من القرض، فإن مقالتنا موجودة، حتى مع وجود سجل ائتماني سيء - لمساعدتك.
عند استثمار أموالك الخاصة، من المهم أن ندرك أنه يمكنك الاعتماد فقط على هذه الأموال التي تمكنت من كسب طريقة منتظمة دون اللجوء إلى نتائج الاستثمارات. حول أين يمكنك كسب المال دون استثمار، لقد كتبنا بالفعل في المقال.
قسم هذه المقالات الدخل على 2 أجزاءواحد منها يتزايد باستمرار رأس المال، المتبقية لا يمولة، والثاني يوفر وجود شخصي وتم تجديده شهريا من مصادر مستقرة.
اجعلها مقدما عن طريق تحديد معلمات واضحة. النظر في جميع الميزات والطرق الخاصة بك، حاول أن تختار 2-3 أنواع الاستثماروبعد في الوقت نفسه، من المهم أن نفهم أن الإجراءات المقررة التي يمكن تعديلها، مع مراعاة الوضع الاقتصادي المتغير في البلد. وهذا هو، يجب أن تكون خطة الاستثمار المدمجة مرنة وذات صلة.
حاول إجراء جميع الأموال المجانية التي يجب استثمارها في مشروع واحد (طريقة الاستثمار). إن أعظم فعالية ستستثمر النقد في العديد من المشاريع. حتى لو كان في بعض المناطق لن يكون قادرا على تحقيق الربح (سيكون هناك خسارة)، فإن أنواع الاستثمار الأخرى ستحدد الموقف.
تشير هذه القاعدة إلى أن الأموال المكتسبة يجب أن تشكل وزيادة رأس المال الخاص بك. ينصح العديد من الخبراء بالحصول على أموال من الاستثمار في كائنات مرفق أخرى.
تشكيل محفظة الاستثمار الخاصة بك والبحث عن مصادر الاستثمارات الجديدة الأكثر ملاءمة.
حاول في أغلب الأحيان أن تكون مهتمة بحركة النقد والأصول الخاصة بك، مما يدفع الانتباه إلى الفروق الدقيقة البسيطة. سيجمن ذلك على تجنب الأخطاء والمشاكل المتعددة، وسوف يجعل من الممكن أيضا اتخاذ القرارات الصحيحة بشأن مساهمة أموالك.
بالإضافة إلى ذلك، الأمر يستحق بعناية فائقة المشكوك فيه و شاسع عروض الاستثمار. تحقق من جميع المعلومات الممكنة عن هذه الأنواع من مرفقات النقود.
لا تنس أن الحالات تزوير متكرر بشكل كبير وتحديد الصدق في نوايا / شخص غير ممكن دائما.
الماوس فوق الشركة التي تخطط للتعاون معكم. تصفح العديد من مراجعات الإنترنت واستكشاف تجربة الآخرين الذين لديهم تاريخ الاستثمار فيها.
حاول الحسابات الأولية، إيلاء الاهتمام للمبالغ النهائية. أرباح سريعة جدا وعالية يجب أن تنبهك.
من خلال تذكر هذه القواعد البسيطة، سيكون من الأسهل بالنسبة لك التنقل في فرصنا الخاصة. يستحق فهم أن مجرد دراسة متأنية للحالة والمقترحات الواردة ستساعد في أن تصبح مستثمرا أكثر كفاءة.
نحن معتادون على موثوقين بكلمات أصدقائنا وأولياء أمورنا والأقاربين، لكن الوضع يتغير يوميا وتسهامات أمس مربحة اليوم يمكن أن تحول خطر الخسائر. هذا هو السبب في أنه يستحق كل هذا العناء محو الأمية المالية .
وفقا للخبراء، يجب تقسيم الدخل الذي نتلقاه كل شهر إلى 3 أجزاء مركبة:
كما يتضح من المخطط، لا يزال الاستثمار أموالا صغيرة، لكنها قادرة زيادة في بعض الأحيان مع النهج الصحيح.
حتى إذا حدث الوضع الذي حصلت فيه بمشروع مربح للغاية في يديك، فلا توجد أموال كافية له، فحاول العثور على مستثمرين آخرين / Sinvestors. الجمع بين الجهود، ستقوم بإنشاء صندوق عام يسمى اللغة المالية بوم وبالتالي إعطاء بداية من قبل القضية نفسها للحصول على أعلى نسبة مئوية.
هذه الحالات ليست نادرة وأشخاص يسعون في كثير من الأحيان للعثور على أشخاص متشابهين في التفكير الذين لديهم إمداد نقدي. الفكرة العامة قادرة على إعطاء حافز، والعاصمة التي تم جمعها هي استرداد جيد.
في بعض الأحيان يبدو أن الكلمة " استثمار"يعني مبلغ مالي كبير يصعب العثور عليه على الفور. (مقالتنا "" لمساعدتك). هذا هو السبب في أننا نحاول طي الفواتير في المربع، وإبقائها في المنزل حتى أوقات أفضل.
في الواقع مثل هذا الموقف غير صحيح بعد كل شيء، يجب أن تعمل أي أموال مجانية من أجلك، وجذب موارد مالية جديدة. إذا تحدثنا عن هذه الطريقة مثل الحفاظ على رأس المال وزيادة رأس المال بمساعدة وديعة مصرفية، فيمكن أن يكون المبلغ الأولي من الاستثمارات 1000 روبل.
من المهم ببساطة اختيار إيداع في البنك والشروط لاستخدامها. ماذا يحدث، اقرأ في منشور منفصل لمجلاتنا.
نعم، شراء العملة, معادن قيمة, أشياء فنية، وعلاوة على ذلك، الأعمال التجارية الخاصة دعونا نطلب مبلغ أكثر أهمية. ولكن هنا هناك طريقة يمكنك من خلالها جمع الموارد المالية المفقودة تدريجيا.
أولا ، علم نفسك أن تنقذ. حاول إجراء عمليات شراء بشكل صحيح، مما يخلق فائدة خاصة بك. نوصي بقراءة مقال - + نصيحة الخبراء "
وثانيا ، تأجيل شهري10 % من الدخل المستلم الحفظوبعد وبالتالي، ستخلق بنية واضحة للتوزيع النقدي وسوف يأتي إلى النتيجة المقصودة في غضون بضعة أشهر.
طرق مواتية لاستثمار الأموال لا تخسرها وحفظها وكسبها
دعونا نحاول النظر في الخيارات الأكثر صلة لاستثمار أموالك، وتحديد مزاياها وعيوبها.
هذه هي الطريقة الأكثر شيوعا المتاحة لأي شخص يريد استثمار أموالك. كل جوهره هو أنه يتم إبرام الاتفاقية، على أساس كل الأموال التي ساهمت بها لا تستمر فقط خلال وقت معين، ولكن أيضا مضاعفة، وفقا للمعدل المحدد.
المستثمر (المودع) يكتسب الثقة في ذلك، سيتلقى دخل، مما يمكن حساب مبلغه مسبقا. هذه الطريقة للعمل مع المال مفيدة لكلا الجانبين.
مرفق المال المعدني رقم 1 - إيداع
أنتوالمساهمة السريعة والعمل من أجل زيادةها و بنكعند أخذ المال، يجري الكثير من العمليات التي تعطيه فوائدها.
لذلك، مساهمتك تحت 10% اقترح للحصول على قرض مع التزامات الديون لعميل آخر في 20 % وعلى بعد مرور عام، سيقوم الأموال التي تم إرجاعها فرقا كبيرا (الدخل) لهذه المؤسسة.
يمكنك اختيار الإيداع الأكثر الأمثل لنفسي، سواء بشكل مستقل وبمساعدة استشاري يركز دائما على المقترحات ذات الصلة في هذه الفترة.
مهم آخر مميزات يمكن استدعاء هذه الطريقة ودائع التأمينقدم مؤخرا فيما يتعلق بإفلاس مؤسسات الائتمان العادية. الآن مساهمتك في حجم 1 400 000 روبل يخضع للتأمين الإلزامي، وبالتالي تعود الدولة في أي حال.
وهذا هو، إذا تجاوز مبلغك للمرفق هذا العتبة المحددة، ثم يمكنك تقسيم المال باستخدام خدمات العديد من البنوك.
على الرغم من هذه الأحزاب الإيجابية، هناك مهمة ناقص وبعد لذلك، في البداية للأموال المتداخلة، تم إنشاء أصغر نسبة من جميع أساليب الاستثمار ويمكن أن تكون من 0.1٪ إلى 9٪ما يختلف اعتمادا على شروط الاقتراح.
بالإضافة إلى ذلك، يؤدي الوضع المالي غير المستقر في البلاد إلى دائم انخفاض قيمة النقد (تضخم اقتصادي)وبعد ولكن، حتى في هذه الحالة، سوف تتجنب أرباح الأرباح الصغيرة الخاصة بك خسائر كبيرة، مع الحفاظ على رأس المال على نفس المستوى.
حل لأنفسهم، في أي بنك أفضل لاستثمار أموالها وأين فتح وديعة بنكية (حساب الودائع)، نوصي بالتعرف على القمة 5 البنوك البنكية، مما يدفع الانتباه إلى تصنيف موثوقية هذه البنوك.
البنك موثوق به إذا كان المساهم الرئيسي (مساربة حصة) هي الدولة. من غير المرجح أن تكون الدولة مهتمة بإفلاس البنوك الخاصة.
البنوك الموثوقة تشمل على سبيل المثال ، مثل عملاقيات القطاع المصرفي sberbank., VTB. ، روسيلخوزبنك وبعض الآخرين.
لذلك، أعلى 5 البنوك التي يمكنك الاستثمار فيها بأمان في الفائدة:
ترتيب موثوقية البنوك مع مرور الوقت يتغير قليلا. لكن اولا 3 (ثلاثة) بنك دائما ما تكون دائما في أماكنها، لأن هذه البنوك الكبيرة مع الدعم المالي الحكومي، أي الموثوقية على أعلى مستوى في البلاد. هنا يمكنك اختيار مساهمة مع التجديد، ورسمية الفائدة، وكذلك إطالة. حول، يمكنك أن تقرأ في واحدة من منشوراتنا.
الناس الذين يعرفون بعض الشيء تداول الاسهم, تشارك, سندات والعمل S. ضمانات تفضل الاستثمار في صناديق الاستثمار المتبادلة (المتبادل المتبادل).
في الواقع، يبدو هذا مزيج صعبا فقط، لكنه يحتوي على أساس بسيط. انها تمثل الاستثمار الجماعي وإدارة مزيد منهموبعد يتم جمع جميع الأموال في المؤسسة العامة، ثم يتم إرسال مساعدة من المدير المهني بطريقة الاستخدام المحدد.
مبدأ تشغيل العمل المتبادل
في معظم نادرا ما يتم نشر أنفسنا من قبل المعلومات الحقيقية المتعلقة بالمؤشرات الاقتصادية لحتى المنظمة الأكثر نجاحا. لذلك، يكفي شراء أي قدرة ورقية قيمة، لكنني لا أدارها بكفاءة.
مهم! استثمار المال في التصوير المتبادل، نحصل على الفرصة للحصول على تلك تشارك, سندات, ذهب أو عملةالتي سقطت قليلا في السعر، ولكنها قادرة على زيادة النتيجة مواقفها، وتحديد النمو الجيد وحصة كبيرة من الربح.
لتحقيق مثل هذا الوضع المثالي، يجب أن يكون المتخصصون في صناديق الاستثمار بشكل مثالي في الاقتصاد ليس فقط على مستوى بلدهم، ولكن بشكل عام، في العالم. من المهم امتلاك الأساسيات اصطلاحي و أساسي تحليلوعرض خلاص الأخبار وكن قادرا على الرد على التغييرات المستمرة.
يحصل المستهلك المعتاد على مجمع من هذه المعرفة، وحتى أكثر من ذلك بنشاط، من الصعب للغاية، لذلك هناك حاجة إلى خدمات متخصصة. في هذا و جوهر استثمار المال في المتبادلةوبعد يمكنك إعطاء مديري النقد المجاني الذين لديهم خبرة هائلة وإحصائيات جيدة.
وبالتالي، أفضلية صندوق الاستثمار هو أنه في أي مرحلات لديك أقصى دعم وخيارات مختلفة لاستثمار الأموال التي يمكنك من خلالها اختيار الأهم.
ليست هناك حاجة إلى الغوص على الفور في جميع التفاصيل الدقيقة والفروق الدقيقة، ودراسة الطرق اليومية، وكالات تكليف أموالك بما فيه الكفاية. بالإضافة إلى ذلك، من الممكن أن يخوض تدريجيا بدقة في الإجراءات التي يتم تنفيذها، والاكتساب بأسهم إضافية بشكل مستقل من نفس المنظمة.
يستحق فهم أن أنشطة أي شركة إدارة تعرض للسيطرة المستمرة من قبل الدولة، وهذا هو بالفعل ثقة لك في التعاون العادل.
من التدابير الصارمة في المجال القانوني، تضمن القضايا القانونية حماية حقوقنا الاستثمارية، مثل المساهمين.
بالنسبة للجزء الأكبر، تم دفع الشركة التي تقدر سمعتها إلى إدارة المساهمات التي أجذبها، وتسمح الموظفين بتجربة شهادات خاصة. من المهم أيضا أن يكون مجموع الاستثمارات الأولية الخاصة بك غير محدود عمليا. يمكن أن تبدأ من 1000 روبل.
جميع العاصمة المتاحة يمكن توزيعها في البداية بين عدد قليل من البحرياتسيؤدي ذلك إلى إنشاء محفظتك الخاصة، مما يحدك في المشاركة مخاطر.
بعد المنطق، يتحول الوضع بهذه الطريقة: إذا كان صندوق استثمار واحد سيخضع أموالك للمخاطر وإحضارك آفة ثم سوف يساعد الآخر في استعادة المبلغ المفقود وعلى الأرجح سوف يوفر الإيرادات .
حتى لو تعترف المؤسسة مفلس ، سيتم حظر الممتلكات الخاصة بك مستثمرة في هذا الاستثمار مخبوز بموجب القانون. إذا لزم الأمر، يمكنك دائما طلب نتائج التحقق المستقل الذي يتم تنفيذه يوميا. وبالتالي، بمساعدة المسجل، يتم تنفيذ حقوق الصندوق الخاصة بصندوق الأزواج المتداخلة وجميع الممتلكات. وسالكلاء، محاسبة الشركة تخضع لمراجعة الحسابات.
الجانب السلبي يمكن استدعاء هذه الطريقة عدم ملائمة خاصة بك عندما يكون شابا متخصصا غير مؤلم يخرج العمل "يجلب" أنت وتوقعاتك.
من الصعب للغاية التحقق من تصرفاتها مقدما، لذلك فإن خطر فقدان الأموال المتراكمة ينشأ.
القرار الصحيح الوحيد يمكن أن يكون رغبتك في معرفة المزيد عن صندوق الأسهم للاستثمار الذي تخطط للاستثمار فيه. حاول تحليل الموقف، ابحث عن المراجعات، اقرأ المنتديات، إهانة نفسك.
طريقة الاستثمار رقم 3. شراء العقارات (مكتب، سكني، إلخ)
هذه الطريقة كانت دائما الأكثر فعالية للاستثمار النقدي. تجدر الإشارة إلى أن العقارات المشتراة (الشقة، إلخ) لا تفقد أبدا بسعرها. لقد أخبرنا بالفعل كيف هي مربحة لشراء شقة، وفي مقال منفصل.
لعدة سنوات، ستزيد تكلفتها تدريجيا. في بعض الأحيان يحدث قفزات حادة، غالبا ما تكون مجرد تكبير منهجي، ولكن دائما ما يجعل من الممكن أن تتحول إلى زائد وبعد بمزيد من التفاصيل حول، وكذلك إيجابيات وسلبيات هذه الأسلوب لاستثمار الأموال، كتبنا المواد الماضية.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يكون الخيار المكتسب دائما تأجيروهذه طريقة الدخل السلبي، مما يؤدي إلى مزيد من التراكم. يلاحظ المتخصصون أنه من أجل الاستثمار هو الأفضل الحصول عليها غرف بسيطة أو شقق صغيرة بغرفة نوم واحدة.
يقف المباني المؤجرة من مثل هذه الأشياء في بعض الأحيان أكثر تكلفة من منطقة واحدة تتكون من غرفتين.
أيضا، أصبحت التربيعات الصغيرة أسهل لإصلاحها، مما يمنحها نظرة عرضة، وتأثيث بأثاثها. إذا قمت بتشغيل لغة الأرقام، فإن استئجار الغرفة المشتراة سيجلبنا 10-20٪ سنوياأن تعظيم المرفقات من خلال 6-8 سنوات من العمروبعد ذلك، ستبدأ فترة تلقي أرباح صافية.
لكن استئجار شقة كاملة تجلب فقط 5-7% سنوي وهذه فترة أطول من عودة أموالها. بالإضافة إلى ذلك، فإن الطريقة الحالية للسكن اليومي تمنح أكثر الاحتمالات مربحا، ولكنها تستلزم الحاجة إلى عمل ثابت البحث عن الناس الذين يعيشون و إصلاحات، تنفيذ ما سيصبح أكثر تواترا.
سوف تحتاج إلى تقديم ليس فقط أفضل الظروف، ولكن أيضا هيبة موقع الغرفة في المنطقة. استثمار أموالك الخاصة في السكن كتلة مزايا وبعد إنه الاستقرار، وإمكانية المزيد من العيش وإعادة الأموال المستثمرة في أي لحظة مريحة.
الأمر يستحق فهم ذلك بيع الممتلكات يمكن دائما. (كيفية القيام بذلك بسرعة، اقرأ في المقالة -؟ "). بالإضافة إلى ذلك، يمكنك بسهولة يعطى متر مربع الخاص بك حول إلى ميراثهم أو تورث وجه معين.
غير مؤات هذه الطريقة للنظر في تكلفة عالية للكائن والصعوبة عند إجراء معاملة. لذلك ليس من الممكن دائما جمع المبلغ من 500 000 روبلوحتى قرض يؤخذ في البنك يفرض كتلة من الالتزامات عليك. لكن وجود المال في الأسلحة ليس إيداعا أمنيا نتيجة ناجحة.
في العالم الحديث هناك الكثير من المخططات المستخدمة الاحتيال عند بيع السكن. وإدانةك الأولية قد يكون في وقت لاحق الخداع.
لذلك، فإن اليقظة المبينة مهمة للغاية في وقت البحث عن المبنى، والتحقق من الوثائق والعمل مع المحامين.
كانت طريقة شائعة للغاية للاستثمار هي شراء الذهب. يتم شراؤها في سبائك خاصة، وكعكم، يتم تخزينها في نفس البنوك، مما يخلق حسابا خاصا.
بمرور الوقت أسعار هذه الأداة يمكن أن تحب تنمو، لذا أنا. خريفولكن بالنسبة للجزء الأكبر، يقدمون صاحب أرباح الأرباح. ليس من الصعب شراءه حتى في يوم الاستئناف نفسه.
إذا حدوث المعاملة في نموذج غير شخصي، إذن ضريبة القيمة المضافة حقيقة مبيعات أو المشتريات غير مكلف. لكن تشكيل المعدن في سبيط ينطوي دفع ضريبة على القيمة المضافة في الحجم 18% (ضريبة القيمة المضافة).
باستثناء الذهب باع بنشاط فضة, البلاديوم و البلاتينوبعد في الواقع، يتم تشكيل دخل المساهم بأكمله نمو تكلفة المعادن الثمينة في الأسواق العالمية. إذا لزم الأمر، يمكن تجديد الحساب في المكافئ النقدي لهذه الأداة الاستثمارية.
من خلال إغلاق العقد، وفقا لظروفها، البنك في اليمين ليس لك الموارد المالية فحسب، مع مراعاة الزيادة في المبلغ، ولكن أيضا سبائك أنفسهم. بالمناسبة، لا يحق للفواتير المبكر في كثير من الأحيان دفع الفائدة المستحقة.
فوائد هذه الطريقة هي أنه يحمي المدخرات من التضخم، يحمي المالك مع أي غير مستقر اقتصادي أو سياسي حالات في البلاد. الى جانب هنا تتبعت سيولة عالية استخدم، أي نقل سريع في النقد، بالإضافة إلى ارتفاع ثابت في القيمة عليها.
ل سلبيات يمكنك استدعاء الحاجة إلى إنشاء خاص شروط التخزين, شراء و تخفيض السعر إنه مصنوع إلا من خلال النظام المصرفي، ويمثل الزيادة في نمو رأس المال بطيئا وتيرة.
بالإضافة إلى ذلك، عند العمل مع هذه الطريقة، يجب اتباع العديد من القواعد الأساسية.
أولا، فإن الاستحواذ على المعادن الثمينة مهمة إجراء في الفترة الأكثر ملاءمة. حاول تحديد التراجع الرئيسي في الأسعار.
ثانيا يستحق فهم أن هذه الاستثمارات تدفع لأنفسهم فقط على المدى الطويل.
و، ثالثا، بدءا من الإجراءات الأساسية، حاول استكشاف السوق المسبق، تفريق مع خصوصيات إنتاج واستهلاك كل المعادن، وكذلك تحليل توقعات الخبراء.
إن الحصول على الذهب تستنفد تدريجيا احتياطياته، مما يسمح للسعر أغلى بعد الفترة الزمنية.
طريقة الاستثمار رقم 5. إنشاء وتطوير الأعمال
إن إنشاء وتطوير أعمالهم التجارية الخاصة، وكذلك الاستحواذ على مشروع جاهز ينطوي على مخاطر خاصة في المراحل الأولية. بشكل عام، بالطبع، يعتبر نطاق الاستثمار النقدي مربحا، لكن من الصعب للغاية تحقيق مثل هذه النتيجة. لقد كتبنا بالفعل في إطلاق سراحنا، حيث يتم إعطاء تعليمات مفصلة كيفية فتح ما يجب الاهتمام به، بالإضافة إلى أفكار الأعمال الشعبية كأمثلة.
مهم ليس فقط في البداية حساب كمية الاستثمارات بشكل صحيح، توافر الموظفين, شراء البضائع و المواد الأخرى تكاليفولكن تأخذ أيضا في الاعتبار تأجير المباني، وعدم إمكانية التعرض للمكان المخطط، وحتى تكلفة الاختيار المتوسط، والذي يعطي سبب للحديث عن ربحية الحدث.
بالإضافة إلى ذلك، هناك عدد من العوامل القادرة على انتهاك الخطط الأولية. هو - هي وجود المنافسين, العلاقات غير المنشأة مع الموردين تحديث المعدات, التغييرات في التشريع الروسي، وأكثر بكثير.
مميزات يمكن اعتبار مثل هذا الاستثمار إمكانية ملكية تجارية مشتركة، وإدارة جماعية لهم والبحث عن مكانة منافسين مشغولين ضعيفين.
في ظل ظروف مماثلة، وكذلك الأعمال المختصة، فمن الممكن ليس فقط الحصول على دخل جيد، ولكن أيضا أن تكون واثقا في ثباتها.
الجانب السلبي هذه الطريقة تسمى الغياب 100٪ ضماناتوبعد أموالك المستثمرة ممكنة، نتيجة لذلك، ليس فقط لعدم العودة، ولكن أيضا تقديم التزامات خاصة للقضاء على الديون التي تشكلت نتيجة للأنشطة.
أي نطاق عمل يتطلب اهتماما خاصا وعمل دائم وتفاني شخصي. سيتعين عليك إما أن تراقب باستمرار التيارات النقدية المستثمرة، أو للمشاركة بشكل مستقل فيها، والسعي للحصول على نتائج إيجابية.
بمزيد من التفاصيل والتفصيل حول، كتبنا في موادنا الماضية.
أصبحت أموال الاستثمار في مثل هذه الأدوات مربحة على المدى الطويل. يمكن استدعاء الأنواع الرئيسية في محفظتك تشارك, سندات و eurobonds..
طريقة الاستثمار الأموال رقم 6. شراء الأوراق المالية (الترقيات والسندات وغيرها)
النظر في كل اكتساب بمزيد من التفاصيل.
وبالتالي " المخزون" - هذا هو أمن يمنحك الفرصة لتأكيد حقك في مشاركة رأس مال الشركة. لا يتيح ليس فقط تلقي الأرباح، ولكن أيضا للمشاركة في إدارة المؤسسة نفسها.
أساسي مميزاتيمكن اعتبار هذا الاستحواذ دخل كبيرا بناء على نمو أسعاره. مخطط التخزين والتحكم بأكمله في مثل هذه الأوراق موجودة الآن في شكل إلكتروني، لذلك فهي مريحة للغاية للاستخدام.
أيضا عند العمل مع الأوراق المالية، تفتح العديد من الشركات شركاتها التي تسيطر عليها في المناطق الخارجية (الخارج). لقد كتبنا بالفعل في إصداراتنا الماضية.
لحظة سلبية يتصل الخبراء بالمخاطر العالية بتخزين هذه الأدوات. يتم إجراء هذا الاستحواذ على خوفك. لا أحد يعطي ضمانات جيدة لنجاح حدث مماثل.
"سندات" أصحابها زيادة رأس المال تدريجيا. حدوث زيادة في معدلات ضعيفة، لكنها تسمح لك بالاستقرار. في الحافظة العامة للأوراق المالية، من المحتمل أن تكون المكتسبة في التنويع، أي ملحقات النطاق.
إنها تقلل من المخاطر وهي مناسبة للمستخدمين الذين يمكنهم توقع فترة طويلة من التدريج بالوسائل الأولية.
Eurobonds. في معظم الأحيان من قبل الشركات والحكومة في العملة الأجنبية الاسمية. المعدل الأولي للحصول على اكتسابها هو 1000 دولار.
الميزة الرئيسية هذه الطريقة للاستثمار في الفرق القيمة للعملات. نظرا لهذا، يمكنك الحصول على دخل جيد وبيع السندات في أي وقت دون خسارة في المئة.
غير مؤات هذه الطريقة هي أنه من الصعب للغاية اختيار اليمين تشارك أو سندات في محفظتك. يجب أن تتم اللجوء إلى رأي المهنيين والخبراء.
فقط هم، الذين يتعاملون مع الوضع الاقتصادي الحقيقي لبلادنا، وكذلك فهم جميع فروق الدقيقة للعمل في هذا المجال قادرون على تقديم المشورة واختيار الحل الأكثر الأمثل لك.
طريقة أخرى للحصول على التوزيع على نطاق واسع الآن. هذه طريقة يتم فيها توفير الأموال من قبل المقترض في ظروف خاصة. من المهم ترجمة العقد بشكل صحيح، وتقييم كل شيء مخاطر و خسائراستكشف البيانات الشخصية للشخص الذي يعمل معه.
خاصة بك أفضلية يتكون في العائد المرتفع. توفير التزامات الائتمان من فرد واحد إلى آخر لفترة قصيرة يسمح لك بالحصول ما يصل إلى 50٪ سنوياوبعد لكن عيوب هذه الطريقة خطيرة أيضا.
هناك إمكانية عدم عودة أموال التصحيح. حتى البحث الدقيق للغاية للحصول على رسوم الائتمان لا يضمن صدقهم.
يمكن تنفيذ طريقة الاستثمار هذه بمساعدة البنوك (المؤسسات المصرفية والفروع، وما إلى ذلك) وجذب شركات الوساطة للتجارة في سوق الفوركس. واحد من أفضل الوسطاء هو " forexclub.".
اذا كان في الحالة الأولى من الضروري ببساطة تقديم وثيقة تشهد هويتك، في الثانية - يوقع اتفاقية خاصة، والتي يمكنها في البداية تحمل مخاطر إضافية. في واحدة من مواد مجذيتنا، يمكنك التعرف على ما تحتاج إلى الانتباه إليه.
هذا هو السبب في أنه من المهم اختيار المتخصصين المناسبين الذين لديهم خبرة كبيرة في هذا المجال من العمل. العملة الأكثر شعبية اليوم تصبح: دولار امريكي, اليورو, الين الياباني., سويس فرانك، أنا. الجنيه الاسترليني الإنجليزية.
المزايا الرئيسية هذه الطريقة يمكن أن يسمى بعض العناصر.
أولا ، يتم تحقيق الأرباح المتزايدة في 100% وأكثر من ذلك، مما يجعل من الممكن زيادة رأس المال الأولي، المخصب يوميا.
ثانيا إذا كنت تعرف معدل تدفق سعر العملة، فسيظهر القدرة على حماية نفسك من التضخم. يمكنك اختيار العملة بشكل مستقل، وتحديد تغييراتها وتتنبؤ بمزيد من العواقب.
ثالثا ، الاستحواذ بالنسبة لك ليست محدودة في الوقت المناسب. يمكن التخطيط لهذه العملية لأي فترة من اللحظة الحرة الشخصية.
و، الرابع ، ضمان الوصول المستمر إلى الإنترنت، أنت قادر بشكل مستقل على التحكم في الوضع، ومراقبة التغيير في الدورة، وتحديد فعالية الإجراءات الإضافية الخاصة بك.
غير مؤات مع هذه المزايا، واحدة فقط هي عدم القدرة على التنبؤ بالعملة. من أجل اتخاذ القرار الصحيح، تحتاج إلى مراقبة التغييرات بعناية، وتكون قادرة على التنبؤ بشكل صحيح سلوك الاقتباسات ومحاولة الرهان على أنواع مختلفة من النقد.
لذلك، ينصح الخبراء لزيادة على الفور رأس المال البداية جعل الاستثمار في دولار أو اليورو. (في المستقبل القريب، كتبنا في الإصدار الماضي، حيث يتم تقديم المشورة وآراء الخبراء).
إذا كنت في الأولوية الحفاظ على الأموال ، على الرغم من الوضع السياسي المعقد، انتبه جنيه أو رطل للوزن أو سويس فرانك.
بالطبع، شرائها أكثر تكلفة، ولكن هذه العملية تعطي الاستقرار، لأن موقفهم أكثر استدامة في سوق الصرف الأجنبي.
☝ أيضا شعبية تزايدت مؤخرا. قلنا عنهم بالتفصيل في العدد الماضي.
هذه هي واحدة من الطرق المستقرة ليس فقط حفظ أموالك، ولكن أيضا زيادة كبيرة لهموبعد لذلك، من المهم أن يفهم الفن فعليا فقط، ولكن أيضا حضور أحداث خاصة، واختيار المشترين في المستقبل.
هذه الطريقة لديها الكثير من المزايا وعيوبها. كما تعلمون، فإن سوق العمل الفني موجود لفترة طويلة ويمكن أن يصبح مشاركته كل منها بغض النظر عن الجنس والعمر وحتى التحيزات الدينية.
أولا وهامة زائد العمل مع روائع جدا إجراء اكتساب بسيط يعمل. لا توجد شكليات خاصة، والترخيص، والشيكات الخاصة. يختار المستثمر الاستحواذ في المستقبل حسب الدليل أو زيارة المعرض مباشرة مباشرة. يطلق عليه سعر الويب المدربين، على التوالي، قائمة الأسعار المشتركة.
إذا لزم الأمر، فإن الخبير يؤكد صحة العمل ينجذب. يمكن توفير مثل هذا المتخصص من قبل المنظمة نفسها ومن دائرة التفضيل الشخصي. العمل الذي أعجبك عملية الشراء وإعطاء مستثمر للأيدي.
بالمناسبة، يعتقد أن الاستثمار في هذه المصادر يصبح الأكثر ربحية في فترات الأزمات, الحروب أو المواقف المتطرفةوبعد هذا هو نوع من حماية رأس المال، وتوفير المزيد والربح.
ولكن ضد خلفية هذه المزايا، يمكنك تخصيصها عدد من العيوب وبعد دعنا نبدأ بحقيقة أن هذا السوق لديه سيولة منخفضة. تمر المزادات مع التردد 1-2 اوقات في السنة، وبيع نفسه قد يستغرق من 6 إلى 18 شهرا.
بالإضافة إلى ذلك، فإن توفر المشترين قادرين على دفع الكمية المطلوبة محدودة للغاية وأنهم مهمون لإقناع أهمية الاستحواذ. ترفض العديد من مؤسسات الائتمان العملاء في القروض، حتى لو كانوا يحاولون تأمين هؤلاء أكثر الأشياء الفنية.
لا عمل غير قادر على صنع مالكه الدخل المتوسط، مثل استئجار شقة أو شراء الأسهم، ولكن النفقات مهمة. يجب أن يضمن المالك فقط ظروف التخزين الصحيحة فقط، ولكن أيضا تأمين, حارس, توصيل.
بالإضافة إلى ذلك، يحدث في بعض الأحيان أنه يتم استبدال فترة الزيادة في الأسعار باستقرارها وتنتظر وقتا طويلا. يمكن للمالك فقط الحصول على ربح بسيطوبعد حتى في المزادات المعروفة والمزايدة غير موجودة 100٪ حماية وهميةوبعد غالبا ما يكون موظفو الخبراء محدودا للغاية هناك وتحقق من جميع أعمال الفن معتمدة جسديا بحتة.
ينصح العديد من الخبراء بجدية تقترب بجدية للغاية من هذه الطريقة لاستثمار رأس المال. حاول التأكد من أن الحد الأقصى للطرق الممكنة لفحص أعمال الأصالة، وجذب هؤلاء الموظفين الذين سيعطي نتيجة مضمونة.
تجدر الإشارة إلى أن القماش الوحيد الذي لم يتم عرضه لفترة طويلة وعقده في نفس المجموعة لديه فرصة خطيرة لزيادة قيمتها.
مع تطوير التقنيات الحديثة، أصبح هذا الاتجاه شائعا بشكل متزايد.
الطريق إلى استثمار المال رقم 10. الاستثمار في الإنترنت - المشاريع
على أساسها، لديها 2 منطقةوالتي يمكن أن تكون مثيرة للاهتمام كمودع مبتدئ وأخصائي متمرس.
أولاتتيح لك الشبكة العالمية إنشاء موارد ويب مبتكرة تعتبر startap.وبعد بالمناسبة، كتبنا في مقالتنا الأخيرة.
ثانيا، يمكنك الاستثمار في إنشاء موقع الويب الخاص بك، والذي سيكون أساس عملك وعلى أساس منتظم سيبدأ في تحقيق أموال إضافية.
و، الثالثتمويل هذه المشاريع التي تبدو أكثر ربحية.
سنكتشف ذلك بمزيد من التفصيل في كل اتجاه لفهم مدى مربحه لاحقا.
في الحالة الأولى سوف تحتاج الخروج مع فكرة أصليةوالتي ستكون قادرة على الاهتمام بمشتري المستقبل مع ربحيته. بعد أن عملت بعناية أكبر، من المهم أن نفهم حتى أصغر التفاصيل.
بعد ذلك، ينجذب الخبراء لتنفيذ الأفكار في الحياة، ومهمتك هي التحكم في كل مرحلة من مراحل العمل. في وقت لاحق، يتم تشكيل مخطط، وفقا لما يتم تنفيذ هذا المشروع التجاري في الواقع ويتم اختباره.
يتم إرجاع الأموال المستثمرة الخاصة بك. العودة مع التقدم . يعتمد مقدار الأرباح الواردة على أيدي كله على مدى وضع الموقع الذي تم إنشاؤه وجاذبية مالكيها في المستقبل.
الحالة الثانية لديها بداية أكثر شيوعا وهي مفيدة لعدة أسباب. قم بإنشاء الإنترنت التجاري الخاص بك، يمكنك حتى برأس مال صغير.
يمكنك حفظ على ذلك المربعات التسوق, مستودعات, شؤون الموظفينولكن لديك الفرصة للوصول إلى مجموعة واسعة من المستخدمين والتنفيذ في وقت مناسب.
الاستثمارات في هذا النوع من النشاط أقل خطورةمن إنشاء عمل تجاري في الواقع. لكن تطوير مثل هذا الاتجاه وزيادة المصادر المالية الأولية يعتمد على عملك واهتمامك ونواياك.
الطريق الثالث الاستثمارات يرتبط الأموال من خلال مساحة الشبكة العالمية أيضا بممارسة الأعمال التجارية، يمكن للأشخاص فقط أن يثبت فعالية بدايةهم. هناك العديد من المواقع التي يضعها الناس مشاريعهم مع وصف محدد لتكلفة الربح ومستوى الربح.
إنهم يقدمون لك إدراجها فيه، واعدة حصة معينة من الأسهم، والتي سيكون من الممكن تلقي الدخل أو مساعدة المال للبيع. يحدث تسجيل هذه الالتزامات في نوع خاص من العقد الذي يعمل من قبل الخبراء.
مشاريع الاستثمار عبر الإنترنت - هذا هو الاتجاه الذي يجب عليك دراسته بعناية بشكل خاص، لأنه لا يمكنك التنبؤ بالنتيجة مسبقا. بالطبع هناك مخاطرنا.
و ربما غير مؤات هذه الطريقة يمكن أن تسمى عدم القدرة على التنبؤ. احسب الخبراء ذلك من 10 جملرشح للنظر فقط 4 قادرة على أن تصبح مربح .
هذه هي أسرع طريقة لجعل الأرباح من أموال Subfed. بناء على عنصرين: القدرة على المخاطرة و واضح دراسة تفصيلية الوضع الاقتصادي.
الطريقة رقم 11. الاستثمار في الخيارات الثنائية
مهمتك هي ذلكلتوفير التوقعات المناسبة لسعر الأصل المستخدمة. على سبيل المثال، الشخص هو الأكثر ملاءمة للعمل مع الأسهم. عن طريق شراء الخيار عليها، فإنه يجعل رهانا على حقيقة أنه، على سبيل المثال، بالضبط يوميا، ستكون تكلفتها أعلى بكثير مما هو مبين في الوقت الحالي.
بعد الوقت المحدد، يتم تقدير النتيجة. في الحالة، يتم تأكيد الافتراضات، وسوف تتقلب مقدار الأرباح من عند 65-85% وبعد إنها إضافة كبيرة لرأس المال المستثمر.
ولكن لا تنس ما تستطيع ولا تخمن. بالضبط بعد ذلك يخسر 80-100% الرهانوبعد لقد كتبنا بالفعل بالتفصيل حول الخيارات في الإصدار لدينا - "ما هي ردود الفعل الحقيقية من القادمين الجدد".
للوهلة الأولى، قد يبدو أن الحصول على الدخل بهذه الطريقة - فقط بطل القضيةوبعد في الواقع، فهو ليس كذلك. الأمر يستحق تعميقه في النظام الذي تم إنشاؤه، وستجعل تنبؤات أكثر صحة، وهذا نتيجة يزيد من فرص النتيجة المواتية للرهان.
الاستثمار في الخيارات الثنائية، يجدر النظر في أن لديهم الكثير مزايا.
أولا هذه الأدوات التجارية التي سيتم تقديمها لديك مجموعة واسعة وتوفر خيارا كبيرا. لذلك، حتى أن المساهمين المبتدئين يمكن أن يعمل مع أزواج العملات القياسية والمعادن الثمينة، وأسهم الشركات المختلفة والنفط والأصول الأخرى.
ثانيا مستواك وصل و ممكن مخاطرة محددة مسبقا مقدما. بشكل عام، يمكنك حساب مقدما المبلغ الذي سيتمكن من الحصول عليه نتيجة للنتيجة الإيجابية للحالة وما هو ممكن أن تخسره مع حل الحالة غير الصحيحة.
تقدم بعض منصات التداول مستهلكيها لإحضار نسبة النسبة المئوية بشكل مستقل إلى النتيجة المستقبلية.
على سبيل المثال، تثبيت الأرقام 80/70 تفقد 80٪ من الرهان، دون تخمينها، أو الحصول على 70٪ من رأس المال الأولي.
ثالثا أي شخص يريد الإيداع متاح دائما سهولة الوصول في أي وقت من اليوم. أي أنه ليس هناك حاجة لتنزيل وتركيب البرامج الإضافية، أو الخضوع لمستويات التحكم أو تأكيد شخصيك بطريقة أو بأخرى.
يكفي الوصول إلى الموقع الرسمي لمنصة التداول ويمكنك تتبع النتائج، وجعل الرهانات الجديدة، وتحليل الموقف. بالإضافة إلى ذلك، تواصل جميع التجارة فارغة, دون انقطاع في عطلة نهاية الأسبوع أو الإجازات أو وقت الليل. وبالتالي، فإن رغبتك في بدء كسب الأموال على أموال متداخلة يمكن أن يتحقق في أي ثانية، يكفي العثور على وقت الفراغ.
و، الرابع يتم إنشاء واجهة التجارة بحيث تصبح مفهومة على مستوى بديهية حتى الوافد الجديد غير الأيمن. تتم إزالة جميع التقلبات الوسيطة في أسعار الأداة التي تختارها، وإصدار النتيجة النهائية فقط في الوقت الذي لديك.
هناك 2 مبادئ أساسية هنا: استدعاء - عملية شراء (ربح من الزيادات في الأسعار) ووضعها - صفقة للبيع (الدخل في انخفاض السعر). على الرغم من هذا العدد من المزايا الموصوفة، فإن الأمر يستحق فهم ذلك الخيارات الثنائية، مثل أي نوع آخر من الاستثمار في رأس المال قادر على إظهار بعض أوجه القصور.
قائمة بعض منهم. لذلك، الفشل الوحيد المسموح به لتحديد ما يصل إلى 90٪ رأس المال المستثمر. وهذا في بعض الأحيان مبلغ كبير للغاية، وإعادة تشغيله هو مطلوب تقريبا 3-4 المعاملات الناجحة.
بالإضافة إلى ذلك، فإنه ذي إعاقة مقدما هنا مقاطعة المعاملة أو التخلي عنهاوبعد حتى إذا فهمت خاطها في أفعالك، فإن التوقعات المتفاقمة تؤكد باستمرار تخميناتك، فلا تزال فقط للأمل في معجزة، تتوقع النتيجة النهائية.
أيضا، البرنامج نفسه يعني عدم وجود التزامات الائتمان. وهذا هو، يمكنك فقط استثمار النقد المجاني المتاح في مخزونك. من ناحية، فمن الجيد، لأنه، كقاعدة عامة، يتم تضمين مودعة المبتدئ azart. وهو قادر على إنفاق أكثر من الذهاب من البداية.
ولكن من ناحية أخرى، هناك بعض أنواع المعاملات أو الاستقرار في الوضع الاقتصادي، عندما يمكن التنبؤ بالنتيجة الإيجابية مقدما، وقد يؤدي ذلك إلى أرباح كبيرة.
المال فقط في هذه اللحظة في حسابك صغير جدا. العمل مع الخيارات الثنائية قادرة ليس فقط الحفاظ على الوسائل المستثمرة، ولكن أيضا زيادة كبيرة لهمالأمر يستحق فقط أن تنوي فهم الوضع ودراسة مخطط العمل مع كل أداة بمزيد من التفاصيل.
هذه طريقة أخرى لإدارة أموالك المالية، والتي تتيح لك تكليف المدخرات الشخصية حسب أخصائي. في مزيد من التفاصيل حول مثل فتح واختيار حساب PAMM للاستثمار، قلنا في إحدى مقالاتنا.
طريقة الاستثمار رقم 12. الاستثمار في PAMM - الحسابات
من الضروري فهم الفرق على الفور بين الفرق بين صندوق الاستثمار فيم) أنا. PAMM - حساب.
إذا كان لدى المدير في الحالة الأولى، فيمكن للمدير الوصول الكامل إلى أموالك ويمكنه التخلص منها حسب تقديره، دون تحمل المسؤولية حتى في حالة الخسائر، ينطوي الخيار الثاني على وجود وديعة فقط، والعمل الذي يمكن القيام به فقط عن طريق الإجراءات المتفق عليها.
PAMM- حساب مصممة للتجارة، إبرام المعاملات، ولكن الطريقة التكنولوجية فقط. علاوة على ذلك، فإن جميع الأموال المقدمة للاستثمار في هذا الحساب لا يمكن أن تحقق فقط في أي وقت، ولكن أيضا لإيقاف تصرفات المدير في أي وقت.
المزايا الرئيسية مساهمة الأموال بهذه الطريقة هي:
هذه طريقة أخرى لاستثمار الأموال. تعتبر مفيدة للغاية في ذلك حتى أصغر المعرفة المكتسبة عند الزيارة يمكن أن تصبح الدورات الزائرة منصة خطيرة لمزيد من البدء.
بشكل عام، مثل هذا النوع من الاستثمار المال لديه 3 تركيز رئيسي.
حتى لو كان يبدو 18 سنةليس لديك مشاكل في هذا المجال، تأكد من أنهم سيظهرون باهتمامك الواجب. وعلى مدى حسن اهتمامك الآن، تعتمد دولتك في البلوغ.
هذه وظيفة دائمة. لكي ينظر إليها عادة، يجب أن تتبع تنظيف الملابس, النكهات الخاصة, يغطي الجلد, الأظافر و شعر.
بالطبع، ليست هناك حاجة إلى زيارة صالونات باهظة الثمن باستمرار وقضاء جميع الوسائل على الإجراءات، ولكن أيضا للتفاوض على الاجتماعات عندما تشبه صورة خارجية قط كاتدرائية الدهنية، عديمة الفائدة للغاية.
حاول الانضمام إلى الرياضة للحصول على شخصية جميلة وشد البطن، ومشاهدة تصفيفة الشعر الخاصة بك، وحتى جذور الشعر الشديدة، والاشتراك في إجراءات مانيكير وباديكير.
اتبع حالة البشرة في الوقت المناسب واكتساب الكريمات اللازمة على الأقل لمساعدة التجاعيد، والانتباه إلى خزانة الملابس الخاصة بك. حاول أن تلتقط الأشياء ذات النوعية الجيدة في واجهات أعمال صارمة. لا تنس الغسل وحديد ممتلكاتك.
إن وفاء النقاط الأولى الرئيسية يستلزم نمو شخصي آخر. من المهم الآن قراءة كتب التوجهات المختلفة، ورسم شيئا مهما بنفسك.
خذ القاعدة لقراءة يوميا لا تقل عن 50 صفحة وبعد الاشتراك في دورات مفيدة, التدريبات، حضر العروض التقديمية (على سبيل المثال، مثل - ""، إلخ)حاول التواصل مع جديد الناس مثيرة للاهتمام.
إذا كنت تستطيع مشاهدة الفيديو التعلم، فاستخدمه. لاحظ لنفسك رحلة إلى بلد أو مدينة أخرى، واختر الرحلات التي يمكنك من خلالها دراسة القصة، وأنواع مختلفة من الهندسة المعمارية.
صدقوني، لا يوجد شيء مفيد في زيارة الشاطئ أو الشريط. بالإضافة إلى ذلك، ليس سيئا للدخول متحف , مسرح , فيلم , حديقة نباتات او حتى حديقة حيوان .
الاستثمار في نفسك - هذه هي المعرفة والخبرة والمهارات والقدرة على تطبيق المجمع بأكمله للمهارات التي شملها الاستطلاع في الممارسة في الوقت الذي تحتاجه. بعد كل شيء، لم يكن من أجل أي شيء أخبره الحكماء: "لا ترتدي المعرفة من قبل الكتفين، ولا تعرف أبدا المعلومات التي ستأتي في متناول اليد اليوم".
حول المكان الذي يمكنك فيه استثمار الأموال مع ضمان، كتبنا أعلاه، لذلك نقدم أيضا تعريف أنفسهم بمبادئ الاستثمار.
المبادئ الأساسية لاستثمار الأموال تحت نسبة عالية مع ضمان استلام الدخل
تخيل الوضع الذي أصبح السوق الذي أصبح مألوفا جدا لك مغلقة فقط ونشاطه يقرر استئناف بضع سنوات فقط. أين سيتم استثمار المال؟
حاول التفكير مقدما، دون اللجوء إلى اقتباسات يومية، مشاعر المستثمرين الآخرين، التقلبات في تكلفة المواد الخام والمنتجات النهائية. لذلك، على سبيل المثال، تأخذ شراء أسهم الشركة الشهيرة " كوكا كولا" في وقت الفتح، يكلفون 40 دولار.
زيادة سعر السكر في تلك السنوات التي أدخلت لتكلفة الأوراق المالية قبل الحد الأدنى. تم إنشاء الإثارة، والتي تم بيعها في السجن تقريبا، لكن اليوم نفهم مدى مربحة هذه المشتريات بعد ذلك. توافق على أن هذا مثال رائع حيث يمكنك استثمار المال لكسب. مثل هذا المستقبل يمكنك تقديم حصص لشركة أخرى، شراء الذهب , التحف و حتى الشقق .
قبل أن تعطي حتى كمية صغيرة من وفورات دمك، حاول إجراء تحليل عميق للطريقة المحددة. التواصل مع أولئك الذين يعملون بالفعل في هذا المجال، والنظر في تجربتهم. هذا المبدأ يؤكد مثل هذه المناطق صناديق الاستثمار الغذائي, العمل على أسواق الأسهم, حساب PAMM.
لا يكفي الحصول على معلومات كافية حتى يتم جمعها بعناية فائقة للغاية، من المهم أن تكون قادرا على قطع جميع غير الضرورية وعرض المستقبل في المستقبل.
حاول ألا تستسلم للضغط من الجانب، وتطوير شخصيتك الخاصة، وتحديد النتيجة ونتيجة الاستثمارات.
في بعض الأحيان يحدث هذا العمل في اتجاه واحد يتوقف عن الدخل وقد يكون هناك العديد من الأسباب.
النظر في خيارات أخرى، ابحث عن مرفقات أكثر واعدة، وتعلم إغلاق الصفحات غير الضرورية.
من خلال إصدار معاملات استثمارية في العالم الحديث، نعتمد أساسا لمساعدة الإنترنت. يبدو I. أكثر فعالية و أسرعوبعد ولكن هذا الموقف غير صحيح في البداية. من المهم معرفة ذلك في التفاصيل الدقيقة والوقود الدقيقة، حدد نتائج القضية وفقط بعد ذلك اتخاذ قرار.
بعد كل شيء، فإن السؤال هو مكان الاستثمار في نسبة عالية مع ضمان يتطلب محاسبة جميع نتائج الحدث (من الحصول على خسائر كبيرة قبل استلام الدخل اللائق).
يستحق التفاهم بأنه حتى ضد خلفية الوضع الاقتصادي المعقد في البلاد هناك شركات تعطي الأداء الجيد وتطوير مستقرة للغاية. تعد مهمة المستثمر إمكانية الوصول إلى أسهمها وتحصل عليها بنجاح عملك.
هذا مبدأ الاستثمار هو أنه حتى محظوظا للغاية اليوم يجب ألا يتوقف في هذا الأمر، وسحب كل الأموال لشراء أشياء باهظة الثمن.
مواصلة عملك، ابحث عن مصادر وأدوات جديدة أو طرق جديدة، وجمع محفظتك. ستقود طريقة العمل فقط إلى نتيجة إيجابية مستقرة.
حيث يمكنك الاستثمار من أجل تلقي الدخل كل شهر كتبنا أعلاه، لذلك نقترح التعرف على مشورة الخبراء الذين لديهم خبرة في الاستثمار.
منذ كسب أموالك، نحاول ليس فقط لحفظ، ولكن أيضا تتضاعفوفي ظروف الأزمة، ينشأ عدم الاستقرار والوضع الاقتصادي المعقد في البلاد شعورا بالخوف، يرافقه شعور الخسارة.
لذلك، نصيحة الخبراء حيث تستثمر الأموال لكسبها ولا تفقدها:
من كامل كمية رأس المال المنفصل 30% وامنح نفسك ضمانا متداخلة دون خسارة. بهذه الطريقة، يعتبر الخبراء وديعة بنكية, شراء الأشياء الفنية, الاستحواذ على أشرطة الذهب, معادن قيمة و العقارات.
الجوهر الرئيسي للمجلس هو أنه مع أي ترتيب آخر للحالات، ستتمكن من الحفاظ على مبلغ البداية، وإذا كان ذلك ممكنا، كسبها أيضا.
إذا كان هذا هو مبدأك، فأنتك الانتباه إلى شراء الأسهم أو السندات، والأوراق المالية بالفعل.
بالمناسبة، حتى شراء متر مربع، ثم المستأجر بعد ذلك، سيسمح لك بتلقي دخل شهري. يمكنك أن تقرأ بمزيد من التفاصيل في مقالتنا - - أفكار ومصادر الدخل السلبي ".
من المهم أن نفهم أن الحفاظ على كل الأموال في مشروع واحد غير فعال للغاية، وتنويع استثماراتك. هذا هو السبب في أنه، ضمان الاستقرار، حاول العثور على قطاع أعمال مربح أو تصبح مستثمرا مشاركا في القضية، والتي ستكون في رأيه مفيد للغاية.
ل اقتصادي و راحة الناس هذه طريقة لاستثمار رأس المال يجب أن يكون الأكثر تطرفا، لأنه يرتبط أساسا مخاطر كبيرة وبعد سيسمح لندلك إلى حسابات PAMM المتبادلة أو إلى PAMM، وحتى المزيد من الخيارات الثنائية، تلقي الدخل على الفور، وسوف يضع رأس المال الأولي بأكمله.
قبل أن تستثمر أموالك، تحتاج بعناية وفحص كائن الاستثمار بعناية. تأكد من أن الربحية المقدرة صحيحة، قد يتم تقديمك للاستثمار في كائن مع عائد مشكوك فيه.
على الرغم من الحذر والعدد الهائل من المعلومات على الإنترنت، فإن الأشخاص الذين يرغبون في استثمار أموالهم يجعل عددا من الأخطاء التي تؤدي إلى نتيجة غير مرغوب فيها.
الأول والأهمية هذه اللحظة هي أن القادمين الجدد يمنحون أموالهم بشكل عشوائي، وموافقوا على حجج معارفهم والأقارب وحتى ممثلي الجهات الخارجية للشبكة العالمية. بالطبع، لا يزال احتمال الحصول على الدخل، لكنها خفضت إلى الحد الأدنى.
خطأ الثاني يمكنك استدعاء حالة عاطفية. غالبا ما تكون هناك حالات عندما يشجعها مثالا على صديق، يحاول الشخص تقليد سلوكه، وكرر كل خطوة من خطوات الاستثمار، ولكن دون حساب واضح ورفض الاحتمالات بدلا من الزيادة في الأموال التي نحصل عليها خسارة .
عمل آخر غير صحيح تعتبر صاود. عجل الناس في اختيار أداة الاستثمار، وكذلك في الرغبة في التقاط النتائج الأولى. كما يعلم الجميع، فإن الربح لا ينمو على الأشجار. هذا هو السبب في أنه يجب توقعه. اسمح للوقت بفهم التفاصيل الدقيقة والعناصر، وتعلموا تتصرف النظام المنهجي.
أمثلة حقيقية لاستثمار الأموال من أجل الربح - طرق الاستثمار من 100-500 ألف روبل إلى 1000،000 لكسب
حتى أصغر رأس المال المكتسب أصبح بالفعل موضوع التفكير الإضافي. إنه مثل باب صغير يفتح الطريق إلى عالم الاستثمار الكبير.
لذلك، النظر في مربحة، بدء مع كمية صغيرة في 5000 الروبل والانتهاء 1 مليون دولار.
إذن، أين هو مربح لاستثمار أموالك حتى يعملون؟ في هذه المقالة سننظر في 5 طرق شائعة للاستثمار في الوقت المناسب
مرحبا، أصدقاء! Alexander Berezhov، رجل أعمال وواحد من مؤسسي الموقع "Khitirobobur.ru"
عند كتابة هذه المقالة، اعتمدت على تجربتي، وتجربة أصدقائي، وأيضا درست كمية هائلة من المواد وتحدثت مع مستثمري المليونير الكبرى لإعطاء الإجابة الأكثر كفاءة ومفصلة.
مع هذا المنشور، أبدأ سلسلة من المقالة حول الموضوع "حيث تستثمر الأموال".
هنا سننظر إلى كل من الطرق الشهيرة لاستثمار الأموال و "الغريبة". سأخصص مزايا وعيوب كل منها، وفي النهاية سنقدم نتيجة عامة لمراجعتنا.
في نهاية المقال، سأخبرك أين يجب أن لا تستثمر الأموال من أجل عدم الدوران. إذا هيا بنا!
سننظر هنا في المبادئ التي يجب عليك الالتزام بها للحصول على نسبة استثماراتنا أعلاه المصرفية مع نفس الموثوقية تقريبا.
لماذا أقول ذلك تقريبا نفسه؟ تذكر قاعدة الاستثمار الذهبي؟
الربح يتناسب دائما مع المخاطر التي يفترض بها المستثمر!
ربما بالنسبة لشخص ما يبدو أنه بانال، ولكن أول ما تبدأ في الاستثمار هو البدء - اكتساب المعرفة اللازمة. هذا يعني أن المال الأول هو الأفضل للاستثمار في الترويج، وليس في الذهب، وليس للبنك، ولكن لجعل الاستثمارات في نفسك - عادوا مرارا وتكرارا. حتى يوصى بإجراء أغنى اثنين في العالم - بيل غيتس ووارن بافيت.
بعد أن يكون لديك المعرفة والفكرة الضرورية للأدوات المالية المختلفة، يمكن أن تنتقل مبادئ عملها، الأرباح والمخاطر المتوقعة، إلى الممارسة.
مبدأ 1. إنشاء وسادة مالية
هذا يعني أنه بدون قاعدة مالية معينة، ممنوع منعا باتا الانخراط في الاستثمار. الاستثناء هو فقط إيداع بنكي، لأنه ليس استثمارا، ولكن أداة مدخرات.
ما هي وسادة مالية وكيفية خلقها؟
وسادة المالية - هذا احتياطي لمدة ستة أشهر من المال الذي يمكن أن تعيش فيه أنت وعائلتك مع الحفاظ على مستوى المعيشة المعتادة دون الحصول على مصادر دخل أخرى.
إنشاء مثل هذه الوسادة يمكن أن تأجيل بانتظام الإيصالات المالية (الراتب) أو بيع الممتلكات.
على سبيل المثال، إذا تم استخدام عائلتك للعيش على 50000 روبل شهريا، فيجب أن يكون لديك ما لا يقل عن 300000 روبل لبدء الاستثمار.
استثناء عندما يمكنك البدء في الاستثمار تحت الاهتمام دون وجود وسادة مالية، هو وجودك الدخل السلبية.
الدخل السلبية - تدفق الأموال القادمة إليك، والتي لا تعتمد على جهودك اليومية، على سبيل المثال، من استئجار العقارات أو الأرباح على الأسهم أو الأرباح من الأعمال الحالية.
مبدأ 2. استثمارات التنويع
من أجل عمل أموالك بشكل صحيح، فكر في مكان وضعه للامتثال لمبدأ التنويع، أي تقسيم الأموال في مختلف الصكوك الاستثمارية.
إذا كنت مهتما بموضوع الاستثمار، فمن المؤكد أن هذا المفهوم مألوف لك. وبعبارة أخرى، وهذا يعني " لا تضع كل البيض في سلة واحدة" إذا كان لديك سلة مع البيض وسوف تسقط، فستنزع كل البيض في ذلك وستبقى مع أي شيء.
سيحدث هذا مع تراكمك (المدخرات) إذا وضعتها في شيء واحد (مشروع) أو أداة استثمار.
بالمناسبة، ينطوي التنويع على الاستثمارات فقط في الأدوات المالية المختلفة، ولكن أيضا في قطاعات مختلفة من الاقتصاد.
على سبيل المثال، إذا استثمرت المال في سوق الأوراق المالية، فحاول تشكيل محفظة الاستثمار* بحيث عملت أموالك في الشركات في قطاعات مختلفة.
محفظة الاستثمار - مزيج من جميع أصول المستثمرين. على سبيل المثال، إذا كان لديك مساهمة في البنك، والعروض الترويجية، والعقارات، والأعمال - كل هذه الأدوات لاستخراج الأرباح من وجهة نظر الاستثمار ستسمح باستمرار الاستثمار الخاص بك.
من أجل أن تكون محفظتك الاستثمارية مقاومة لزيادة التغييرات في السوق، تمشيا مع 20٪ من الأموال المجانية في القطاع المصرفي، 20٪ في النفط والغاز، 20٪ في الإنتاج، و 20٪ في زراعي أو طعام.
لذلك، إذا بدأت شركة واحدة (Sphere) في تحمل خسائر، فستشغل الباقي أموالك لأموالك ولن تعطي محفظة.
المبدأ 3. مخاطر السيطرة
مخاطر - هذه هي المشكلة الرئيسية "المشكلة" التي يواجهها جميع المستثمرين تماما.
تذكر، قبل أن تضع المال، فكر في مقدار ما يمكنك أن تخسره وبعد ذلك - كم يمكنك كسبه.
لسوء الحظ، يقدم القادمون الجدد خطأ في وقت سابق - تضيء عيونهم، بدلا من التلاميذ، تظهر علامات الدولارات والآن بالفعل تحسبا للملايين فرك.
كيف تسير الأمور في الممارسة؟
وفي الممارسة العملية - كل شيء مختلف! في حالة تقدير قوتك وخبرتك، يحاول الكثير من الناس على الفور الانخراط في الاستثمار العدواني وخسر المال، بدلا من الاستثمار في أدوات أكثر محافظة. لذلك اتضح في النهاية أن جشع فراري لديه البلطجية ...
الاستثمارات - نفس العلوم مثل أي أعمال مهنية أخرى، مما يعني أنه من الضروري التطور في هذا الاتجاه تدريجيا، والذهاب من بسيطة إلى المعقدة.
ابدأ 100 أو مع 1000 الدولارات والله سوف تهرب لاستثمار مبالغ كبيرة على الفور، خاصة فيما لا تفهمه!
الجزء العلوي من الأمية هنا هو أخذ أموال تحت النسبة المئوية ومحاولة "بدوره" بسرعة مع نوع من "الشحن الفائق".
في 99٪ من 100، ينتهي بفقدان الكمية بأكمله وأعبء الائتمان، والذي يعلق عليك بالسيف السيكوسي.
لا تعجل، لأنه إذا أصبحت أخصائيا في مجال الاستثمار، فلن يهرب الملايين المستقبلون منك. على العكس من ذلك - إذا عجلت ومحاولة الثراء حتى الآن، فإن الفرصة رائعة للحقيقة أنك لن تكسب أموالا كبيرة أبدا.
مبدأ 4. جذب sinvestors
كما تتراكم تجربتك، كمستثمر، يمكنك وضع المال معا من خلال تشكيل حمامات الاستثمار. حتى تتمكن من الحصول على المزيد من الفرص - حيث تستثمر الأموال حتى يعملون بأقصى قدر من العائد.
على سبيل المثال، وجدت مشروعا أو أداة، جذابة في رأيك في الاستثمار، لديك أموال مجانية، لكنها ليست كافية. ثم ابحث عن أولئك الذين يستعدون لدعم فكرة الاستثمار واستثمار الأموال على بدايات التكافؤ معك.
في السنوات الأخيرة، أصبح موضوع شائع إلى حد ما pAMM - حسابوبعد في هذه الحالة، يتم نقل المستثمرين إلى إدارة الثقة* النقدية الخاصة بك عن طريق إدارة الأصول المالية المهنية.
الأصول إدارة الثقة - نوع من العلاقات المالية والتجارية، حيث ينقل شخص واحد أو شركة أمواله (الممتلكات) إلى شخص آخر - مدير ثقة.
في الوقت نفسه، لا يمكن للمدير التخلص من حق الملكية من خلال هذه الوسائل أو الممتلكات، ولكن ليس له الحق في استخدامه لاستخراج الأرباح، والنسبة المئوية التي يتلقاها كرسوم لإدارة ناجحة.
حتى العديد من المستثمرين يمكن أن يخلق مثل هذا حساب PAMM في أضعاف ونقل هذا المبلغ في إدارة الثقة، في حين أن جميع المخاطر المتعلقة بفقدان المستثمرين يأخذون أنفسهم بما يتناسب مع الوسائل المستثمرة.
مع مدير هذا الحساب (المتداول)، قد يتفق المستثمرون على أنه يتوقف عن العمل على حساب عند تلقي الخسائر في نسبة مئوية معينة من قيمة الحساب.
إذا لخص مخطط الاستثمار هذا، فإننا نرى أن المستثمرين مستعدون للتضحية، على سبيل المثال، 15% أموالك للحصول على 30% الإيرادات.
مبدأ 5. إنشاء دخل سلبي
زيادة في رأس المال الخاص بك جيدة جدا، ولكن لن تكون هناك نقطة أقل أهمية هنا لإنشاء دخل سلبي من إجراءات الاستثمار الخاصة بك.
لماذا هو مهم جدا؟
إذا فهمت مسار أفكاري، ففصلنا أن نأخذ طريقة جديدة لاستثمار أموالك.
لقد استثمرت 100،000 روبل وتلقى 130،000 روبل في عام، أي أننا كسبنا 30٪ من النقود.
ومع ذلك، في المرة القادمة لا يمكنك إعطاء ضمان 100٪ ستكسب 30٪ أخرى أو أكثر في السنة. بالنظر إلى أن مثل هذا العائد أعلى بكثير من الخدمات المصرفية، يعني أن مخاطر هذه الطريقة أكثر بكثير.
يمكنك حتى أن تفقد معظم المبلغ أو كلها إذا حدث خطأ ما في المرة القادمة.
من ناحية أخرى، إذا كان مقابل 100،000 روبل، فيمكنك إنشاء دخل سلبي، على سبيل المثال، نفس 2500 روبل شهريا، وهو أيضا 30،000 روبل سنويا، ثم في هذه الحالة، يمكنك أن تفعل نفس 100000 دون أي مشاكل روبل ضعها أكثر حيوية، بحيث يكون الأصول الخاصة بك بدخل سلبي من 2500 روبل هو ضمان للعودة إلى قرض مبلغ جديد في 100000 روبل.
من أجل فهم أفضل كيفية إنشاء دخل سلبي ثم إنشاء أصول معها، أوصي بلعب اللعبة " نقد متدفق»المستثمر الشهير، رائد أعمال ومدرب الأعمال روبرت كيوساكي.
بالمناسبة، هذا ما يتحدث روبرت كيوساكي عن أهمية الدخل السلبي:
يمكنك البدء في الاستثمار بأي مبالغ. إذا اخترت إيداع أو إجراء مصرفي كأداة استثمار، فيمكنك أن تبدأ حرفيا مع 100 روبل.
إذا لم يكن لديك أموال على الإطلاق، فما عليك سوى بدء تأجيله على الأقل 10% من أي من دخلك. لذلك سوف تشكل عادة من إنشاء احتياطي مالي بنفسك وكما ينمو الدخل، فإن مدخراتك ستزداد نسبة إلى زيادة. ستعمل المال من أجلك بينما تستريح.
يتحدث جميع الأشخاص المعروفين الذين يدرسون النجاح والاتصال المناسبين بالتمويل الشخصي حول ما يجب تأجيله: بودي شيفر، روبرت كيوساكي، وارن بافيت.
والحقيقة هي أن العديد من الأشخاص الذين يعانون من زيادة الدخل تبدأ في إنفاق المزيد وحتى التقاط قروض، لأنهم يفتقرون إلى المال طوال الوقت. تسمى "dorved إلى حياة جيدة".
في كل وقت، السيطرة على رصيدك بين الدخل والنفقات، والعيش عن طريق!
تتضمن أساليب الاستثمار الأكثر موثوقية ومربحة فتح العمل في الامتياز.
تريد خيار موثوق للاستثمار؟ استفد من شركاء موقعنا: كن أصحاب مشاركين لشبكة المطاعم المأكولات اليابانية.
يشارك المشروع في أليكس يانوفسكي، رجل أعمال مع خبرة لمدة 20 عاما، أطلقت الكثير من الشركات الناشئة الناجحة من الصفر. في وقت كتابة امتياز Sushi، سيد 125 مطاعم علانية في 80 مدينة و 8 دول من العالم.
صديقي سيرجي، افتتح ماجستير السوشي في ماكوب في ماكوب، استثمرت 1.5 مليون روبل وبعد ستة أشهر دفعت بالفعل استثماراته. لذلك يعمل المخطط ليس فقط من الناحية النظرية، ولكن أيضا في الممارسة العملية.
في القسم №4، سوف أصف بالتفصيل كيفية فتح الأعمال بشكل صحيح لهذا الامتياز، وضع مبلغ معتدل تماما في اتجاه منظور تقديم الطعام.
هذا ما يتحدث أليكس عن مزايا افتتاح أعمال الامتياز:
الآن يركض الكثير من الناس عيون من عروض مختلفة - حيث تستثمر المال. إذا قمت بفتح الإنترنت وقراءة المقالات حول هذا الموضوع، فإن شخصا ما يقترح شراء مثل هذه الأمور الفائقة التي ستصبح مليونيرا لمدة أسبوع.
ولكن في معظم الحالات، كل هذه "الحبوب السحرية" - لا تزيد عن طريقة جيدة لقيادة مدخراتك.
الآن سننظر إلى الطرق الكلاسيكية التي تتيح لك الاستثمار في أدوات مفهومة مع العائد المتوقع والمخاطر المعتدلة.
هذه هي الطريقة الأكثر شعبية لتوفير المال، لكن دخلها بالكاد قابل للمقارنة مع التضخم في البلاد. لذلك إذا كنت تستثمر الأموال في البنك واحتفظ بها هناك منذ سنة إلى أخرى، فعليك في أحسن الأحوال فقط، لا تفقدها، حول أرباح ملموسة أو أقل لا توجد خطاب.
الآن القانون المعتمد في روسيا، والذي يضمن المدفوعات على الودائع في 1 400 000 روبل في حالة يذهب البنك. وهذا ينطبق على جميع البنوك التي لها ترخيص رسمي لتنفيذ الأنشطة المصرفية.
سابقا، كان مبلغ التأمين 700 000 روبل وبعد وهذا هو، إذا كنت قد استثمرت أموالك في البنك وسبب ما توقف عن الوجود، تعوض الدولة لك أموالك إذا لم يتجاوز مبلغ الودائع التأمين.
الآن في بلدنا هناك مئات البنوك بأسعار الفائدة 5% قبل 12% .
تاريخيا، لقد طور البنك الأكثر شعبية من مواطنينا هو Sberbank، على الرغم من أن النسبة التالية من الودائع هي واحدة من أدنى مستوى، لكن شبكة الفروع الكبيرة والموثوقية العالية للبنك نفسها تسمح له بالبقاء رائدة في المبلغ من الودائع.
الايجابيات
minuses:
جزء من السوق المالية حيث يمكن للناس أو الشركات شراء الترقيات والسندات والعقود الآجلة وغيرها من الأوراق المالية.
إذا كان لديك أموال مجانية وترغب في الحصول على المزيد من الدخل مما كانت عليه في أحد البنوك، فإن سوق الأوراق المالية قد تصبح أداة جيدة بالنسبة لك.
لبدء الاستثمار في الأوراق المالية، يمكنك فقط الاتصال بنكية أو شركة سمسرة متخصصة، والتي تعمل في عملياتها في سوق الأوراق المالية.
شخصيا، أوصي اثنين من الوساطة والوساطة المعروفة في شركة ATON للاستثمار والوساطة "الافتتاح". يمكنك استثمار أموالك بأمان في هذه الشركات حتى يعملون وليسوا خائفين من فقدانهم.
العديد من المدن لها مكاتبهم.
بالمناسبة، تحدث عن سوق الأوراق المالية تجدر الإشارة إلى أن هناك أنواع مختلفة من المستثمرين في مدة الاستثمار. هناك مخترعون قصير الأجل، كما يطلق عليهم أيضا المضاربين. هؤلاء هم الأشخاص الذين يشترون وبيع الأوراق المالية لفترة قصيرة: من بضع دقائق إلى عدة أسابيع.
هناك مستثمرون متوسطة الأجل، يقومون بشراء الأسهم بضعة أسابيع أو أشهر. هناك أيضا مستثمرون على المدى الطويل، وعادة ما يتصرفون على المبدأ "المشترى ونسي" - استثمر أموالهم لعدة سنوات في الأوراق المالية، وتقييم إمكانات الشركة والصناعة التي يعمل فيها.
آخر نوع من المستثمرين ينتمي إلى استثمار المعلم وارن بافيت. بمجرد سؤاله عندما يستحق بيع الأسهم المشتراة، ثم أجاب بافيت ذلك أبدا! هذا هو مفهومه للاستثمار طويل الأجل.
يمكنك إدارة الاستثمار الخاص بك بشكل مستقل أو تكليف هذا العمل إلى المدير المهني (المتداول).
هناك أيضا أموال خاصة حيث يمكنك استثمار الأموال - الآثار المتبادلة.
{!LANG-409bbdc8d3e9c884aa09905fa8845b02!}{!LANG-386e50a0c3f0dcc1ff9377568dd6b23b!} {!LANG-7e0860147107c5c9dc2177ff1ea40d88!}.
{!LANG-86ae49d6eeeddb2e54097f8ae5f70040!}
{!LANG-707fc9ff1022bcea31e01f8a60cff0a8!}
الايجابيات
minuses:
{!LANG-ab0df31f15a5fd0620a979538b4761b5!}
{!LANG-84d7879d904e2d7942c8392eda9e9749!}
{!LANG-f2300559ef3f2ecc6e0dda40e9b1a479!}
{!LANG-10944a2c9287febdb5b6f0b62ed370d8!}
{!LANG-5ff0b972500e3bac2fb9eec0e71ffeee!}
{!LANG-68961cd4c8abba21819a161f83d917ed!}
{!LANG-e2d1f08175469bfde55fd6be5282d542!}
الايجابيات
minuses:
{!LANG-c0a4f10b867dda16ce9aa9d2630a4712!}
{!LANG-205d9de21401ec1d2c75c23b162f7d20!}
{!LANG-42de24b194d9d25c719485186749c6e2!}
{!LANG-2f57d8616788993fe792dfe8e6e385e4!}
{!LANG-aad4fa1c32a191bb72fabf8744d3560b!}
الايجابيات
minuses:
{!LANG-c20d88518e49d0bdafbf65b75e856c8e!}
{!LANG-0a455a916a698b35543b271c2a8cf3d1!}
{!LANG-4cbdc03b1f336c916024365c1a3748f8!}
{!LANG-058d9e9869411c504cf5dcb48f34e0b0!}
{!LANG-aa8a144365a6b317bcb42510eba0aadf!}
{!LANG-77932f73b9ca985c8457c4552a4970d3!}
{!LANG-1da4d90c16217924cad9bec6bf93c346!}
{!LANG-e9c25a1201836c70368127582ab17ae5!}
{!LANG-945f5c1b3329e9925bb43017f3560509!}
الايجابيات
minuses:
{!LANG-ddfb7513f28502b6152e872b6bcb0994!}
{!LANG-29868c53c7c824b5ebeecc7f34ee08f3!}
{!LANG-1bfbec670caf139d3b556d78b1abd63d!}
{!LANG-47b65e0ac2a6bd1ef13610e6f151d6d9!}
{!LANG-11e1c8533fb7e08b426f430892eb0bb8!}
{!LANG-8310eef5cd540f3142bc1841f7b966a6!}
{!LANG-e26bf35ea73eea781b5f03f7d7dec6cb!}
{!LANG-696ee47fb5d03a4b11b20900b44b449f!}
{!LANG-bf43a99092f2632890332fbae0a205b3!}
{!LANG-ef4dc9452582d5f640d41be05986a147!}
{!LANG-cb0ebd7421108936f1dc2b670df852cb!}
{!LANG-72293d2e6c8aed96999331429caa2429!}
{!LANG-78baae10ea58cadccad2983b70b1cfa5!}
{!LANG-218daa139d31e0cfb741b4289b162a97!}
{!LANG-187aa10988293adb974c60ee485d0d8c!}
{!LANG-7dc7e9565092c592ea491238c6e36d90!}
{!LANG-7863036cd48c43584fb5f2c825aafa7b!}
{!LANG-c9dd7cca29617fc03db3923f1c9b3a11!}
{!LANG-d7b94ee88f833bb37ad716e2c911d63c!}
{!LANG-e177131dad28aea6731889269b213846!}
{!LANG-4c85018279cae81002380a54f85e9237!}
{!LANG-5bbbc04d5514a478fc1f622e08803a21!}
{!LANG-ffd396dcc63dbd162b4c0578a40f749b!}
{!LANG-f0adb32964837951fc275f3456512878!}
{!LANG-e227c43e5ea83b512a9f60c6bf5a6ec2!}
{!LANG-7b4aaa21b5cbd59c193155a0f45f1c9c!}
{!LANG-299dd940162533b1b5d26591f8182aff!}
{!LANG-6d78236a0bec907aaf84294bcd590d35!}
{!LANG-9edc2d78cb6c432854bebd4b9fb542fa!}
{!LANG-4e6bdb4682ada6bafb9c44d6d34c9f4f!}
{!LANG-e2e80e197ca9eee540a666b39c33909c!}
{!LANG-8964bdd560db720d31e5d5f22bced8e6!}
{!LANG-180e3d43fe2e859afb4767ea01e5f662!}
{!LANG-7332e6f6aca388478206e751dcc37bab!}
{!LANG-52e2b9144f3c816ab451f51ad256864c!}
{!LANG-70b150262d9c5103977c040ea99ad45e!}
{!LANG-621d3198e9e4350b0f3a2dcbbe80e131!}
{!LANG-e5c000ff2609d62859adc7d773d27a5f!}
{!LANG-c3963fb6d08ac98dc60c95c814f62fd1!}
{!LANG-ac109a8607a132ea5b0ad99070f81486!}
{!LANG-8c4fb16877bf8301a679ec411af9a001!}
{!LANG-5d6ae8818c43ff0dc632e78081b02afc!}
{!LANG-786474fd19d81a3bf9840e5454428036!}
{!LANG-8c1c8171f9266fb4efdce9e2883ffefd!}
{!LANG-de3fc271ea6dac951f9fc1ee7451d014!}
{!LANG-f65cc523bf59d56b9854d2c3d92cbf9d!}
{!LANG-7ba2329470886573af0e4884dec926a8!}
{!LANG-e3f4589794a7501e56e4652b57070a2c!}
{!LANG-43ad277e6caf6d4a7679215d38d87efb!}
{!LANG-47cae1cb15d159f3989cf04fb5e057a9!}
{!LANG-7296a8a46cafa606e73775dd777457b5!}
{!LANG-d5f7f2c19838824a7e88150c6dd3431d!}
{!LANG-b93fb37e27a0765f4489e4eac71c73ef!}
{!LANG-92b30187041fa95a619c8a2a079136a0!}
{!LANG-8c7f1d9d8769f725175d1b5fbe6fe25a!}
{!LANG-c22148e28592030198b5ed3d87876c09!} {!LANG-49ac267340589fd6073e50e87e08721d!}{!LANG-a2639d8835392ee5d15b7381db5ae273!}
{!LANG-71b0f38f405f719d9344bc792bc01a5c!} {!LANG-ec74232118eff013b26b952d102f58c7!}
{!LANG-4abd5c0a6f7f426eae5bbf5590d61225!} {!LANG-6ccba5bb1be6a14e8dd6482055e180cf!} {!LANG-e068ffdf361528577bdddf9ff5ce0d8e!}
{!LANG-6da2ff03bd64d4589f993628283e5f31!}
{!LANG-bcdab2cad78fe83d74bc27134f07b3e3!} {!LANG-1c56619dfb1f30407273d31bce1ec553!}{!LANG-a3a4d2e231563517e8a3c7978ca8e47b!}
{!LANG-c026e6279f7b4ed3693ab6a9b25f1844!} {!LANG-061e3dd3e10bc3bd66f2de0f7fb6fbb1!}.
{!LANG-a70d1040255b47528d344108a0e38bf0!}{!LANG-5a9a196b9d84334e6ed2fd5b078c6437!} {!LANG-99cf8b92f3a97b6470e932ec1f21ac83!} .
{!LANG-783a0790c3a471d1aee685c64508cc51!}
{!LANG-d72b6b4efd359f43a3fc66d4625fb805!}
{!LANG-6f18a57a4a2b52231d242eab1e2b01a8!}
{!LANG-b42f6ef0d98b1ab997c3ce76243bb8d6!} {!LANG-e9a0dd98a5acd0314b9e5cb1304522b6!} و {!LANG-61d2d1d142b6edf0e3d8cdda3dc4a4dc!} {!LANG-010a2d43bb64e400dee3d6141a8a7dce!}
{!LANG-1eac5cda043f27671ffd0158971cbbed!}
{!LANG-4c8abc16c890bddeeace1e7102fd552f!} {!LANG-8555eb889b05e978d1e1ebbd3b9e92a0!} {!LANG-e456214d9b9077efc7f4a4608a03e07b!}
{!LANG-29e44b040183153a4f2b8786b2a19fd2!}
{!LANG-d7e21ab1d4d0ea8cb0c3b3886482689f!} {!LANG-0ecca1be4325b2c05e12379915350ba7!} {!LANG-ead69461ce1850560ff5843732e9d8e8!}
{!LANG-bcf0203f472dc0988436c601de5f2b0d!} {!LANG-ce1410452c28ca19f13032290686d7e4!} {!LANG-5b44bb69b3965a07f9cf3cdb4c7278de!} {!LANG-aa39bba9f062b34c9fc15c3a46311883!}{!LANG-afbbe3475dc027117a271ce90dc50d07!}
{!LANG-9f6aafa409f334ff3e23a49a30e61f0c!} {!LANG-5137dc34b250a709dac8acef64964bb0!} {!LANG-1c2bcaf009be6c9876975f4e52de0a40!}
غير مؤات{!LANG-eb65bb9f8c02828ae0b3ec22975849f0!} مخاطر{!LANG-c2aa4fca0adc3064fd4cf2fcee932b3c!}
{!LANG-d7af99b71665cf91b95c64b80f69fa13!}
{!LANG-5aa88724bcf6236410ff4e9b23a53c9d!} {!LANG-78d5f36d2a80cbfb831e19ad5c1df34c!} {!LANG-b1ac7eb4a2298a0d85ae10a64f9c4a54!}
{!LANG-8611759dc4db6eceeef2d72791d08fe9!} {!LANG-f7359cff80d64d69eb75ea453728d049!} و {!LANG-808057613aee94dc6cb2092fba321812!}{!LANG-39a5004b1b7842b87bfdf9741795a786!}
{!LANG-152d9d292d75ff5322d54c117bae2864!} {!LANG-61663f096ea7c537bef7d645a14799df!} {!LANG-2df8a68eae241d6001caa0f9e41bb8ee!} {!LANG-7719c0e289cca8b1a3782d01f3fc1fb1!}
{!LANG-4fe00c15b9175d0bac3059d42e6d8fa2!}
{!LANG-165ef8532dfdc8b00d3728f8ee67ae6f!}
{!LANG-dfc1b2e29565c2af160503ad0f381937!}
{!LANG-a9d7e1a2e7a304ad4875165560ead5fd!}{!LANG-22bb21dbb409fd349cac439abeece5f0!}
{!LANG-f18d1ada1e1d0f2c9b9850d46d7dbf22!} {!LANG-4a01f3b210e2daae506a80e2f53c4ca9!}{!LANG-aa78e182862b5fb94690aa41ed096573!}
{!LANG-7b9a97d48fef145425d3c3d5c0701452!}
{!LANG-158dbcd1ba50dfc13b0a95d4b6d408ee!} {!LANG-37fc9b85016061b108db7a0fdf2ea03f!} و {!LANG-9a449176f181d07b4fb07c716e31c5ec!} {!LANG-4e32d0e0d3abe3850aaa40c7f771fd14!}
{!LANG-2d09c91978d178517a62d80a5733f1f7!} {!LANG-66f9e294c64835ab17d70b875123c9e1!}.
{!LANG-d716baa7b160c65db44c599684764f55!} {!LANG-80798b0ac9f06ad65746facf24e68e70!}{!LANG-7cfb85514926333f320c6fb476d51c9f!}
{!LANG-283d0ff09ebb32e139e3764ad96e7cf7!}
{!LANG-f67f03ace6878587e8aae62cd68cf9f7!}
{!LANG-5c8e001415380ef7741fc287fffc843c!}
{!LANG-b87ea59d81591f760c31afb8f07d6ec5!}
{!LANG-30099807471dbc5ab73f5c8789b68829!}
{!LANG-2985b4d42540ebdf006c6af807bbd9fe!} {!LANG-aa9622744f2e916383ea05085cc91ec0!} {!LANG-53510f9a4ac9b5f25a47b2dfd02a4f65!}.
{!LANG-d233dea18916343eb5094ea7472e09c9!}
{!LANG-e875999e2801e9f63947783a5b6f4549!}
{!LANG-7a60ebe9bc19e323cb7648cd67c91f62!}
{!LANG-6107a47963d66fa6d4476bd5a6965641!}
{!LANG-7625157a45d921a9abf96089feed6bd6!}
{!LANG-9ce2b302ff1d8a287d5996264559397c!}
{!LANG-ac0a7e7080a5842fbd6a77978458c9fe!}
{!LANG-52ff9492720e4aaf3880e178e1b1781c!}
{!LANG-06af9bfe7bdccda4fbc104aa3dc1483a!}
{!LANG-80c1ec71c235313e89e3c8d2518041ae!}
{!LANG-78b9d58c554286cea497e7f95f1eaf1d!}
{!LANG-6b1a829d055e9b874d085c31bc12b19e!}
{!LANG-cf25e08684f959f23a447471ab6988ca!}
{!LANG-58a911f6a31367e5bb401a2e3175842c!} {!LANG-eb67c458f039c5dc851570c7254c7e8e!}).
{!LANG-d3a87cbf53ef3985fd23ac0e6c9cdc4e!} {!LANG-4b5e15f7c978b517964270fb8f688cc9!}{!LANG-e68233a5662ce84616d37cca3f1dcf21!}
{!LANG-38e85d82c6fc8ed01004f88be310e01c!} {!LANG-16d49951fb2a9b671f9de1f1539348c6!}{!LANG-c8c051f23a24b89e09e4195154e8ec4f!}
{!LANG-fee0e16d528711cc7f927ff0a457d4a7!} {!LANG-2d59041b2a357d85ec6ed9f5d28d2e5e!} {!LANG-1d7dba7d4b253185a63e23ff4951be8d!}، ولكن أيضا {!LANG-1f45be49efac292b9da447bd079e922d!}, {!LANG-3e9df9144e7a0c559962a3003c46d3cd!}, {!LANG-7f483b7feea088e06ed0815ff4a71360!}{!LANG-ed7883006f4cc938d835eb6f868d9c74!}{!LANG-5d0730b5f85f32b9fbaab7418b7742a1!}
{!LANG-1f80758c220bd41ae06f7c57edfe022e!}
{!LANG-588ecdb2a5f6f8b997747b3c89f23c5e!}
{!LANG-ed719e649f6d1397c6cc9a5d31e5beea!} {!LANG-2af9002099cfe6fdc2dd841a821e35fe!}{!LANG-a173fe31b480ce7003887d3ebbba7405!}
{!LANG-6fc0af23170ecb840f5b6e16a5a83672!} {!LANG-a9a96fb344b7b3650931f91d1d553fc5!} {!LANG-464ff3dbd7c0cd3df8b52cdda8f98cfd!}
{!LANG-e1a4f266709930a5ec8eed97c6903839!} {!LANG-5fd7cd9ed08e0e1eea9f3036b6cc1975!} .
{!LANG-4986bab12e4a7487f2d6a91a0c995498!}
{!LANG-c75bc4acae4875bbdf52e03eb8c088c0!}
{!LANG-7ffdbe431fa8eb031dbc75fdaf419319!}
{!LANG-57fdffec7b8705b66550a30a70307c70!} 13 {!LANG-26492211505cc6bf5502dc9e0caf14ec!}
{!LANG-898e8887a3e0f5a1fb92c3eada385405!}
{!LANG-b9f7f51d0d7819b3a8650b56cb8d4dd7!}
{!LANG-07b871ad7d56cc7f5bee0acb284e24f0!} {!LANG-55552b63a515c51c070e6c6160c7f666!}{!LANG-f05e86b660337d479cb7f0634c3a0712!} {!LANG-37a70c4a33ab0f836807f80b9e5f9ab7!} {!LANG-a745102a8c3bd017b03be4208390557d!} و {!LANG-8ce588b56dc061ea068cd3b77d370441!}{!LANG-b43d9b896201196bd804b0c7711e1543!}{!LANG-832e8e49c834ea61a621bd4130ab8ad9!}
{!LANG-5e2a15eabbc703f868de7703dc0ceb32!} 995 {!LANG-1d82d2ef920bba0f1ffb120415d1a7c9!}
{!LANG-0efcaa84d43bb8e19b353123b3ef89df!}
{!LANG-3ac3205e0efe5b20fbb91340148e437e!}
{!LANG-4e03f0a4a121a8af5665b7a5ff7b9c99!}
{!LANG-a88d60893250cc6ed89887f320916d20!} {!LANG-696ec94f1aa3d40c01fe60fb7404dafc!}{!LANG-76044f79170cb8608700291c2c3abd96!}
{!LANG-116b04773bebc51a1e7610e6cf740f82!} {!LANG-0e97312b5d2b1410d69063225c328595!}{!LANG-4e3d96be858e466cde9c7d3318c15b85!}
{!LANG-3d06800677822b0412a76aba09bf88eb!} {!LANG-a7fc4883fc4ffcc95b74b47a21fc038a!}{!LANG-f6c459657266606d418c37709c8bd034!} {!LANG-b511a7e34490b66b6c84f1e7ddf16da3!} .
{!LANG-6fe58503eaf3a502a622498766da48ff!}{!LANG-b5148498f355708b1324d3f9903cdea6!}
{!LANG-9bdd30fcd7ad94f24db57ee906dd83ba!}
{!LANG-0c2701b680684f05d1b12897f4ee2a48!} {!LANG-a828b985f08d113aca99d03bf9b830f6!} {!LANG-fac9f1bdda1de8100a5bdeee7b070c5a!}
{!LANG-76ec2efa11cfab58cab3f409403bc458!}
{!LANG-10b4b649fa7ecc9bb3b7d8c74a77d2d5!} {!LANG-36eaebcabb4c10832daab4bb023a98c8!}{!LANG-870e0fa7d7a96ed32dd72f9b27fbbc59!}{!LANG-a274c16fc297b6e08626e0065fc68eea!} {!LANG-9ec6ec7ee9c9c0fa955f3acce36b6c27!}{!LANG-3cb78936a42f2eaeb9a4b68a0cf7be63!} {!LANG-f2e71e0a0d17f1df859e6eba708f6b5c!} {!LANG-624557c630304236f2415f60cf22a854!}
{!LANG-6147aec2cc64cc0898d019ba9bb91f4f!}
{!LANG-78696af16e5523cb4cf5cecf63cb76c0!} {!LANG-3818ab3afdc9d8e214e58bf2f59913a6!}{!LANG-03d361bfe3a218ea9820b4a53aaa502d!}
{!LANG-e3b3998b29188617e0040c4e1ed45497!} {!LANG-3e30f0b67de31007629741caa1c46bdb!} 20 {!LANG-12ad6cda71fd9e3ca5e7ff6b3933d262!} 60 {!LANG-78f782c85a759b29aaf50c3c54778821!} 20 {!LANG-95b5af3eaabeeeb31618248eb7e60c9c!}
{!LANG-05bcf3bf1e42f145d25e0d249c65bf63!}
{!LANG-4e61040550d7984b418ce6e57f935931!}
{!LANG-24da79f7f194e54707fff21da4cbbb73!}
{!LANG-d5b3008045e7e8e021ea3ac30533c510!}{!LANG-e218b4de7736cfb05bd4a04526076d6b!}
{!LANG-3267b8a528e8301e7af7b71b94bd83f8!}
{!LANG-63b40d8c21ab71dec067eb256a5f0c34!} {!LANG-06c4604bd606af0321c80c6e3b759413!}
{!LANG-83fd4cc7bde5af4cb0c240faa5ea6e68!}
{!LANG-d48c9f05e963c43b6f8b3b003f0bb99d!}
{!LANG-82348621fb50aa1dede595fe9ca7f381!}
{!LANG-753a8fab1df30eec28c2af2d52743f62!}
{!LANG-28ad90b9fd029882f18c0cc7291a6caa!}
{!LANG-1398d21ca2673e4b9df3ce6f9ee73560!} 500 {!LANG-f992a4b8860f9387fcc2a5b7cea62350!} {!LANG-863686c42952e34419e4c460a08e7563!}{!LANG-024f94910fe4368e6170771fd8700de6!} {!LANG-b78be5691025eaed66864044b7133451!}.
{!LANG-247ca73394c85cf28de52bda008c136f!} 10 000 {!LANG-c496a8b33e693654e829865e7bf4ebde!} {!LANG-68ec9d2e37680fc4d4657f6e2b904230!} {!LANG-e05bdc650530a86f08ddba725380d7fb!}{!LANG-6f29eb3a5e567783dd5e25e70d5143f5!}
{!LANG-f78d59492aec31f93b63622d59cb98fa!} {!LANG-c96448495bb9cb2ad7f51747bdf67b14!}{!LANG-110b9a90beb9ec7dc896455ed3314d82!}
{!LANG-5f0904099be6af839f860cd298381df0!}
{!LANG-d574b62c1a620521ff9fecf888c35056!} {!LANG-1cff5a8859411ae274c3de6a6f310222!}{!LANG-08060f05bcb5ba68ae8dd3b749a453de!}
{!LANG-2488756f5be0d0bb560276801202cc19!} {!LANG-f88c4e6e9eef0e74f46c10839f5c3c29!}{!LANG-d54684ec7f5b902ec67aed950d063c0f!} {!LANG-efe083dcd8b2d70facaf336c7a4fd2db!}
{!LANG-4a856a43b51b85a86c69e65de0884cbd!}
{!LANG-a163cfe5278fb55234a6b2e75429f17c!} {!LANG-4dc5e14eeba493c968b29fed6e48d835!} 5 {!LANG-93a20e1afd4356843192904abe39de7f!}{!LANG-a38317d5550c11b024d47bf066deadbc!}
{!LANG-7f56ada5fb62be217de48c875a9c7438!} {!LANG-9aa6efd631c438f1c7a7ab4ff059faca!} {!LANG-9d84ae18f5e49f4afb1bad49e4e78e28!} {!LANG-2d3a3296ec6132627c097adc588a43f6!}.
{!LANG-69dce2210c47b1edaa489fa8683d360e!}
{!LANG-81430660f2d6ef6e1d29e89982209449!}
{!LANG-075edc5e52d4990799dbeeb80a6628fb!} 10 000 {!LANG-04cfa88627812ffb5006cc01bc2537e3!} {!LANG-05192d27d1ffdd079a1f0885bd7e31bb!} {!LANG-33b591384cd8c4c57b4c57191014e068!}
{!LANG-e9e94daadf72d20d3138ed36b5ab6279!}{!LANG-a9997997fa2378fd67b2dfef17dd5c02!} {!LANG-c81b142dbe502e64c0866e4cec0da939!}.
{!LANG-ab04f3f524bf40c3b5936fb38c33caa1!}
{!LANG-64a4978a3fffec52bfd1d6e077e09461!} {!LANG-2ab112e4b4a288c550c732219a06c163!}{!LANG-0c62a33b7834055c1d3268a059d3374c!} {!LANG-cd1cd940f3a7e05dc9365a62588cf28e!} {!LANG-a20bb96ed58eb7b85d2369a5aba9bca4!} 50 000 {!LANG-72b9164d9fe73b736d4b7518f0679d78!}
{!LANG-f9c52bd0fe619e9082b97fa8d389165a!}{!LANG-38b6f11bf2b08e0a010ec3af678b7333!}
{!LANG-678388cb9701146d298925a39472724d!} {!LANG-f5ecd4979ec1bb9bb39c7ec9e1667688!} ({!LANG-1b6ac132209bf365156bedc3bb31e4a7!}{!LANG-0e8ada85c8529166529f671cb62c9a6e!}
{!LANG-728d6534e11060a61f2fe65180d23806!}
{!LANG-c9c5f85562ccf5b4db9c0bc69ca4db20!}{!LANG-3670a4862de074c35ed0e668805b24f4!} {!LANG-2ef87c546bbd25591a529c6c5a128a01!}{!LANG-4566a0f0bf4aa8c822794ae7d680ff53!}
{!LANG-9f7539629ba81a27d8278b64667fc2e5!} {!LANG-f747308fb7dede7b94fac7484bb89008!}{!LANG-ed5925dd0e4db742b241435e8332d22d!} 25 %.
{!LANG-925b032cf5c8e3edcf45aa47084d9a25!} {!LANG-d847ec551b6ea13e22a4858f296602e7!} {!LANG-f276fef5ff2ca5338f4eeaac49522b98!} {!LANG-6a5c30fdf031286618eb0d97ce974e98!} {!LANG-8011bf32d5a1a7f7692e3909c7d85de0!}
{!LANG-272962e5a7a577117fde00f87ac900ff!}
{!LANG-efb2b0434595333aeace270e550a6814!} {!LANG-a51b3f51321c568a571d9c318cfe1bf6!}{!LANG-37940d1ea01e13412d5418c244b1adeb!}
{!LANG-60991d1dea039b2b25b2504b97fa0026!} {!LANG-b7c57aa770fb86bc97f312c572b7acd6!}{!LANG-6d96c406d8430a7eceb915b743b0ff66!} {!LANG-2d8e60311b512764a9d48b79f9c605d3!}.
{!LANG-71ed69146862c67add9a070cfe3ecf01!} {!LANG-0cc5364946e46e6c4100b04e9d794002!} و {!LANG-7e2415115dc28339052c55052c634a55!}{!LANG-2c1fc702b82f4f6ccdb2d2a25871244d!} {!LANG-8d88c1b99e392a218692e51dc73c3901!} {!LANG-6f94478ab1e7b9bb3cb57c319c2c26a3!}
{!LANG-470892d0b5b23180a215104efbd81f31!} {!LANG-5929cc691ca214ec6b7afd63211ba0d8!} {!LANG-3785f8e8aca2896d058fb666674e95ce!} {!LANG-e0b4a4b16c08a48151d116d16e8d379e!} .
{!LANG-fb9dc99d16fa328645fdbdd52b13eded!} {!LANG-af2c1b920e83f177f50c7944a72dd184!} {!LANG-a7404b0df440759a1997758f40febf5a!} 25 -40 % {!LANG-c0ec2f890a0e1d290d30d62ec752e733!}
{!LANG-b30691512565bf214d9d62c59ce8dfa9!}
{!LANG-c92b144c028d447c8f9c95816b1dc634!} {!LANG-9b58d4b3601a40611156b0a0f294d02a!} {!LANG-4e5e0d883201f5ad3c8a1120b536d3ea!}
{!LANG-e3cae70acf2d95c22fe1451f1f826336!}{!LANG-ce192afbb1662631ca70e2bb3da3e170!}
{!LANG-2fac0bfbe2c129829c0a87b3991d5763!}
{!LANG-6883a6c56c63dc9ae348aabf57b16353!} {!LANG-8328d21abb8e4f6098a1525f49fd8a76!}{!LANG-bac85b702e5fa617734b44474b8b6472!}
{!LANG-9f3bf7183b5c5a3f91192d91c87fa2db!} {!LANG-2c2237ec92a8f307f6478a9be44e9128!} و {!LANG-10ed41e9ed8297a43198e2f207c81309!} {!LANG-bf1db00701a28a98bfb45a55bf0a56c5!}
{!LANG-bcdf72301027ebce783c38f6b4363828!} {!LANG-7ddb959660b61ef9de48f0a5f640b840!}.
{!LANG-a573390bf2560d1de8f537ee2caa0813!} {!LANG-8943914bff86e8457094d1e085c71a95!}{!LANG-9359a7da4cf3ffa0509faaba570c6bc8!}
{!LANG-4e91c0cf25b0afa3c79438a77a923022!} {!LANG-8d91a1d017f2bf60f75a8e95f9ec8792!}. {!LANG-54cfceab759e214c658c76fb973ca430!}{!LANG-0fae03f3d455b9daef55478e707f1a7d!}
{!LANG-c2d6bbd83724548126332f9d047fbcf0!}
{!LANG-5ada360aa285fcb177ac84c6e651124e!} {!LANG-6f70a1ed98ac0746fd2ca88d618a5441!} {!LANG-c7d06dbb9853e9ffbfdabe125494c236!} {!LANG-c8a8a19969fcb59d1351de2b5a3cd7c6!}{!LANG-daf76726e5c2f3c4e2b2a75883ef2378!} {!LANG-f8caf16cb8f98353e7c5c0875b146714!}{!LANG-8e4ff29c69571e2d03916b2c3964c942!} {!LANG-32f8e0bb6944a6efe8b1351b72b8facc!}{!LANG-df84cc86d49716443256cf29bc8d99b8!} {!LANG-5c6d81c07f7c268ca6a5c4a9c829dd97!}{!LANG-0dc93b377379fa6b7c769f902f066820!} {!LANG-ec24aff600323426b6ba4312aabb6720!} .
{!LANG-6c8a80cb43c06037aa71e1b8a22ca9de!}
{!LANG-988753174a1c0791596b732683d064c0!} {!LANG-b4c14a1765b440dfad15a2058e8267ee!}{!LANG-4e6f86d531db2bf03092872d5b0671fa!}
{!LANG-acb57ab0028ff22697a46978290d107b!}{!LANG-b0fec9bf1819a213a473f525a7929291!}
{!LANG-bd6134d3af74146b747ed528d8332c5a!}
{!LANG-4ed3a81bc1100e22024175fb12a3cd19!}
{!LANG-f037ee9ae72a573c4a7c5eaae9634943!} {!LANG-cb39023061309df1dfcb4f9b8e03b683!} {!LANG-46a7338d4d53ad2f3cf322d68cf72a43!}، لذا أنا. {!LANG-61d2d1d142b6edf0e3d8cdda3dc4a4dc!} {!LANG-fdf86b3346e2fe4561cb598ea743540d!}
{!LANG-0acc0759a0a575f3ae26b2fcbb2938fe!}
{!LANG-d28a2a160b70d96776537112aafe5bf8!}
| {!LANG-839fd90347b2267ea811b7a933d08f25!} | {!LANG-5ed22c505d2b45d38ce2e20ac6511d7b!} | {!LANG-b8678169ec03aedcba19aa21631a3e84!} | {!LANG-65e9c40c5f91f82dc8e7535c868cd7f4!} |
| 1 | {!LANG-35dbac3d2831b78b546294a96470967c!} | {!LANG-29e307985010dedf907e448b1a647a6d!} | {!LANG-9c053a70ab170792f1dbc4123d4aff31!} |
| 2 | {!LANG-19e39e59fe5318de853b991a47443558!} | {!LANG-25831c18193ca4d62c4eedebe9b60232!} | {!LANG-bd869d224f54981f10336ec5fbf27c02!} |
| 3 | {!LANG-83bcf001871f47972a25d1cc3b74c3de!} | {!LANG-944c806a50785536eb5a5e167ee726a0!} | {!LANG-7a185aee7310cfdb212d1af4fb2b9133!} |
| 4 | {!LANG-961fa087e2f6e6c724a3d7bc2441cec5!} | {!LANG-a0d44d0a2efc0269c5715e2cc9553e02!} | {!LANG-ef241efc4a55a2b3ac24cc8f9d3e2040!} |
| 5 | {!LANG-21612782dd30c526289dceea9cbbe0ed!} | {!LANG-cf0ffa31a37491ce5964e93b7ef8e62e!} | {!LANG-a2829f2f9e33bcc4e6d52d3ef7a7793a!} |
| 6 | {!LANG-a69809c3e808ff0c54cc75ffbee376ae!} | {!LANG-93c56962f291732c77f8cd0dca94d9ac!} | {!LANG-7ebe4ad1e7a0b9a92b53f7e4df54300f!} |
| 7 | {!LANG-71386ea2585286b557c3b541e3bd6fe5!} | {!LANG-74fe2f0ed7be31c571e18bff04cb6d5a!} | {!LANG-e5be8a32c51850bd65eba647f22d8924!} |
| 8 | {!LANG-33a21df31b42103108a4223a3091057e!} | {!LANG-1add38dfb71cab7ac108e89720de3a16!} | {!LANG-37a7b807ce685d9240f7ff0c2377bd21!} |
| 9 | {!LANG-9c99fdac44be053b218525711264f642!} | {!LANG-dd7b530351c7587847f4fa57c143631d!} | {!LANG-f923b915c90b8f2f92ee56f003182f4f!} |
| 10 | {!LANG-70ee35baa87725496b5c382a44720e84!} | {!LANG-b9a5f8b03fdf93d832afd6ee25348c66!} | {!LANG-61b0b34b7faa7a3c8a6b05414a1deb5f!} |
| 11 | {!LANG-bbdb61956d0b62cedad894bd9dcbe9f4!} | {!LANG-dd7b530351c7587847f4fa57c143631d!} | {!LANG-9a1bf30c559ca436e64aca9532a0bfa1!} |
| 12 | {!LANG-30ce052a82cd01e7c2f243701d614bcb!} | {!LANG-afbfafeb747d567afe2d7212f549d88a!} | {!LANG-194f2a4a2e104bd4568f186f64a311be!} |
| 13 | {!LANG-202f3886f94dd6bafb148ca847c82a16!} | {!LANG-a274172ad7f5a4f6f532721b37a32a0d!} | {!LANG-7c29d875c8964667e4cb8feebb70c7ed!} |
| 14 | {!LANG-1da1068f5c26ca03496de58b7a2fb363!} | {!LANG-dd7b530351c7587847f4fa57c143631d!} | {!LANG-e601c5a7495992d73b398591bfe16642!} |
| 15 | {!LANG-864cb135c17a0f852d3a46d50ff2d503!} | {!LANG-dd7b530351c7587847f4fa57c143631d!} | {!LANG-b0f05186b50626b9c280fcaf6acb92b7!} |
{!LANG-6367dca72c5bdd5b71134b80209eabfe!}
{!LANG-26da01943966b13b602b68719af7dbda!} {!LANG-d6a59f4b25916fa6e0cb1ea79a639ff7!}{!LANG-8305b5392e8c142008761dea41360314!}
{!LANG-bd5fc92290c47f13e5ef56a1630c4a2d!}
{!LANG-5f2a83e82db55413f2948f30ec3bbc80!}
{!LANG-8d1439820f7848d56493b3eb0070e660!} {!LANG-f980d63ea76d6418e9c9681688420a0e!}{!LANG-a20497bc922857688e5cd2e6d75130ab!}
{!LANG-ef443061b3cd316792474ae950d58cf6!} {!LANG-5978d9493b844c27e38ea9d71c7cb1c6!} .
{!LANG-89720ca75a9551a1f583155f15b3545e!}
{!LANG-acbe97a80128b4ab633b57286ed5ad9a!} {!LANG-49ac267340589fd6073e50e87e08721d!}{!LANG-f5d6df936f6d3ff17ec16cd2cdff28cc!}
{!LANG-35ddfaec04eff51574a4450e2e01c4a4!}
{!LANG-6b8599afdfca3a3ab9a2016c7ddf5564!}
{!LANG-6c8ef26e16c28f370b145c497447d738!} {!LANG-b59abb863375641d6ca5a92f3e222ceb!}.
{!LANG-54d5a6409d252331ac220a7c1bdcbc59!}
{!LANG-d14d8c559842e24b86354d349e4c9e9b!} {!LANG-f50f5df56df6f4b632faaa3f923bd4d9!}{!LANG-bbd55fa23c582f1b9dd20675d52a0c99!} {!LANG-fa9c3d57e1a4ed54039c095c08e6f113!}{!LANG-18ba9e0faa2adc72fc1ea376877ad2b0!}
