لماذا لم يصبح البلاتين أو النحاس مثل هذا المعيار ، على سبيل المثال ، أو غاز الأرجون؟
الإجابة على مثل هذا السؤال المثير للاهتمام يجب أن يتم تقديمها فقط من قبل مهندس كيميائي متمرس ومعروف.
أجاب سانات كومار ، عميد قسم الكيمياء في جامعة كولومبيا ، أن هذا العنصر يجب أن يكون له أربع صفات خاصة حتى يكون بجانب العملة المتميزة.
هذه الحقيقة "تقضي" بالفعل على عدد كبير من المنافسين على الجانب الأيمن من الجدول الدوري (0) للعناصر الكيميائية أو الجدول الدوري. وتشمل هذه الغازات النبيلة ، على الرغم من أنها تلبي متطلبات الجودة المتبقية.
كان من الممكن أن يكون أي عنصر من حوالي 30 عنصرًا متبقيًا من الجدول مكانًا للذهب ، إذا لم يكن الشرط الرابع الضروري موجودًا. لا ينبغي أن يكون هذا العنصر شائعًا جدًا ، أي أنه يجب أن يكون نادرًا جدًا في الطبيعة حتى يكون مفيدًا ، ولكن ليس نادرًا جدًا بحيث يتعذر العثور عليه.
وفقًا لكومار ، يقودنا هذا إلى العناصر الخمسة المتبقية من الجدول الدوري: الروديوم والبلاديوم والبلاتين.
استخدمت البشرية الفضة كعملة في وقت سابق ، لكنها تتلاشى بسرعة كبيرة ، ولهذا السبب نزيلها أيضًا من قائمة المتنافسين.
اكتشف البشر الروديوم والبلاديوم في القرن التاسع عشر فقط ، لذا لم يتمكنوا من المشاركة في تاريخ الحضارات القديمة القديمة.
وهكذا ، يبقى الذهب والبلاتين فقط معنا.
ومع ذلك ، تبلغ درجة انصهار البلاتين 1600 درجة مئوية تقريبًا. لا يمكن تحقيق مثل هذه درجة الحرارة المرتفعة إلا في عصرنا ، باستخدام الأفران الحديثة ، لذلك لم تتح للحضارات القديمة القديمة فرصة أن تصهر منها أشكال جميع أنواع العملات المعدنية والمال اللازم لها.
لم يتبق لنا سوى منافس واحد ، هو الأنسب منذ العصور القديمة حتى الوقت الحاضر كمكافئ للمال. هل هذاذهب.
يبقى فقط أن يدهش العلماء والكيميائيين والحرفيين القدماء ، الذين لديهم مثل هذه المعرفة العميقة لطبيعة المواد ، والتي بفضلها ، طوال تاريخ البشرية الطويل ، يعد الذهب معدنًا ثمينًا.
الذهب هو أحد المعادن الأولى التي استخدمها الإنسان. جذب هذا المعدن القديم انتباه الناس بجماله وخواصه الفيزيائية والكيميائية غير العادية. وفقًا لبعض الباحثين ، يأتي الاسم السلافي للذهب من الجذر "سول" (الشمس).
تتحدد أهمية فهم دراسة الذهب في الاقتصاد الحديث من خلال حقيقة أن الذهب معدن ثمين ، وأهميته الاقتصادية هو أنه لعب ، على مدى فترات اقتصادية طويلة ، دور سلعة نقدية ، وتشكيل ، مع معادن أخرى ، وبعد ذلك احتكاريًا ، أساس النظم النقدية والنقدية. تم استخدام الذهب كنقود منذ عام 1500 قبل الميلاد. في الصين والهند ومصر ودول بلاد ما بين النهرين ، وفي اليونان القديمة في القرون 8-7. قبل الميلاد.
يلعب الذهب دورًا خاصًا في الاقتصاد: من حيث إنتاج السلع ، فإنه يؤدي وظيفة المكافئ العالمي - النقود. أصبح استخدام الذهب في الصناعة ذا أهمية متزايدة. يستخدم طلاء الذهب في تكنولوجيا الطيران والفضاء ، في معدات الراديو ، في معدات الأشعة السينية والعلاج الإشعاعي ، والإلكترونيات. تستخدم تفاصيل الذهب في صناعة الحرير الصناعي لتمديد الخيوط. الذهب هو محفز للعمليات الكيميائية في الصناعات الكيميائية وتكرير النفط ؛ في الطب ، يستخدم في تصنيع عدد من الأدوية. يشير استخدام الذهب بشكل مقنع إلى دوره المهم في تسريع التقدم العلمي والتكنولوجي.
ومع ذلك ، في العصور القديمة وفي العصور الوسطى ، لم يكن الذهب هو السلعة النقدية الوحيدة. مع تطور إنتاج السلع ، تحول دور النقود في كل مكان إلى المعادن الثمينة ، وبحلول القرن التاسع عشر ، كان الذهب قد رسخ نفسه كسلعة نقدية احتكارية. ومع ذلك ، دخل الذهب القرن الحادي والعشرين ليس كأموال خالصة ، ولكن كأصل عالي السيولة. على الرغم من أن الذهب يحتفظ بالحق في اعتباره "عملة احتياطي".
الغرض من هذا العمل هو التحقيق في محتوى ودور الذهب في الاقتصاد ، لتحليل التغير في قيمته أثناء تطور الحضارة الإنسانية.
أهداف البحث:
- التحقيق في الدور النقدي للذهب في تاريخ البشرية ؛
- لتحليل دور الذهب خلال القرنين التاسع عشر والعشرين ؛
- مراعاة أهمية الذهب في الاقتصاد الحديث.
- لتحليل المؤشرات الرئيسية لديناميات سوق الذهب العالمي.
الأساس النظري للبحث هو عمل المؤلفين المحليين والأجانب ، حيث تم تطوير موضوع دور الذهب في الاقتصاد. من بين المؤلفين - Avdokushin E.F. ، Almazov O.L. ، Achkasov A.I. ، Bauer V. ، Borisov S.M. ، Burda M. ، Gegshidze DL ، Knyazev V. ، Campbell R. SA ، Khasbulatov RI ، Makarevich L. ، Pogorely M. ، إلخ.
الأساس المنهجي للبحث هو استخدام أساليب التحليل التحليلية ، والديالكتيكية ، والتحليلية ، والمقارنة.
الحضارة الإنسانية الحديثة ، التي يرتبط تطورها التاريخي بظهور أول دول المدن ، كانت موجودة منذ حوالي 5000 عام وعلى مدى فترة زمنية تبدو مهمة جدًا لكل منا وغير مهمة للتاريخ بشكل عام ، لعب الذهب دورًا كبيرًا الدور المهم للمكافئ العالمي لتبادل السلع - المال.
بشكل عام ، القوى الدافعة لظهور النقود وتطورها هي: أ) نمو إنتاج السلع من حيث الاتساع والعمق ، ب) تكاثر رأس المال بجميع أشكاله ، ج) زيادة حجم المعاملات السلعية. نتيجة لذلك ، تظهر أنواع وأشكال جديدة من المال ، وتحدث تغييرات في النظم النقدية الوطنية والدولية.
دعونا نفكر في مسار تكوين أحد المعادن الأقل شيوعًا في قشرة الأرض - الذهب - كوسيلة نقدية ، والتي تلعب حتى في الوقت الحالي دورًا كبيرًا في حياة البشرية.
ينمو إنتاج السلع على نطاق واسع بسبب إزاحة الأشكال الاقتصادية القديمة والاقتصاد الطبيعي والداخل بسبب تقسيم العمل. أدى كل تقسيم اجتماعي كبير جديد للعمل إلى زيادة الإنتاج وزيادة أنواع السلع التي تم إنشاؤها والتحولات في مجال التبادل. نتيجة لذلك ، كان هناك تطور في السلع التي تلعب دور الوسيط في التبادل. كان تركيزه على الاختيار الطبيعي لتلك السلع التي تتمتع بقابلية أفضل للقسمة ، وتجانس أكبر وميزات أخرى تعزز خاصيتين أساسيتين للنقود ، وهما السيولة والقبول.
أول تقسيم اجتماعي كبير للعمل - فصل الزراعة عن تربية الماشية - يخلق موضوعياً وضعاً يبدأ فيه أداء وظائف المال بواسطة الماشية والفراء والحبوب وحبوب الكاكاو وألواح الشاي والملح ، إلخ. في البلدان النامية والمناطق المتخلفة من الكوكب ، لا تزال الماشية هي أعلى رمز للثروة وتعمل بمثابة نقود.
التقسيم الاجتماعي الكبير الثاني للعمل - تقسيم الحرف اليدوية إلى نوع خاص من النشاط الاقتصادي - يؤدي إلى حقيقة أن المعادن ، في البداية الحديد والنحاس والفضة ، في شكل مثالي - الذهب ، تصبح مادة نقدية.
إن استفراد طبقة التجار بصفتهم طبقة خاصة من المجتمع يضع الأسس لظهور نقود الائتمان. قبل ظهور الأوراق النقدية المطبوعة ، كانت الأوامر والإيصالات المكتوبة قيد الاستخدام.
كل سلعة - أسلاف الذهب كنقود لها "إيجابياتها" و "عيوبها". لا يمكن تقسيم الثروة الحيوانية إلى أجزاء بحيث تستمر في العمل كأموال ؛ ومع ذلك ، يظهر المال على شكل ماشية القدرة على النمو الذاتي ، فهي تتكاثر من تلقاء نفسها بسبب الطبيعة الطبيعية. قذائف المحار هشة للغاية. صدأ الحديد. الملح والنحاس والفضة منخفضة التكلفة نسبيًا. أثناء التخزين طويل الأجل ، يكون التبغ والفراء عرضة للتدهور الطبيعي ويفقدون صفاتهم الاستهلاكية.
في البداية ، كانت النقود المعدنية تُصنع من النحاس (في سبارتا - من الحديد) أو سبائكها على شكل أسلاك ، وقضبان ، وأشكال هندسية مختلفة (حلقات ، مثلثات ، رباعي الزوايا ، مضلعات) ، وأدوات منزلية (سكاكين ، ومعاول).
مع تحسن تقنيات معالجة المعادن ، بدأ سك العملات المعدنية من الفضة والذهب. تم ضمان الاعتراف بدور النقود من خلال حقيقة أنها في حد ذاتها سلعة ، ولها قيمة جوهرية. كان الشكل الأكثر ملاءمة للعملة مستديرًا.
يتم تحديد آلية التطور التلقائي للسلع الوسيطة مسبقًا من خلال ما يلي. هنا يعمل قانون الانتقاء الطبيعي وتكييف الخصائص الطبيعية للسلع النقدية مع الاحتياجات الاجتماعية. كما كتب في بداية القرن الثامن عشر. Irishman R. Cantillon ، "الذهب والفضة ، وهما فقط ، صغير الحجم ، ونوعية جيدة بنفس القدر ، وسهل النقل ، لا يتركان نفايات عند الاستبدال ، ومريحان للتخزين ، وجميلان ولامعان في العناصر المصنوعة منهما ، و يمكن استخدامها حتى ما لا نهاية ".
وبالتالي ، فإن المعادن الثمينة لها عدد من الخصائص الطبيعية التي تجعلها أكثر ملاءمة للوفاء بالوظائف الاجتماعية لمكافئ عالمي. تشمل هذه الخصائص:
أ) التوحيد. على سبيل المثال ، لا تختلف قطعتان من نفس المعدن النبيل من نفس الوزن بأي شكل من الأشكال ، لهما نفس القيمة. لذلك ، للتعبير عن قيمة البضائع ، فإن الأنسب هو مثل هذا المنتج ، وجميع نسخه متشابهة من الناحية النوعية وتختلف فقط من الناحية الكمية والوزن ؛
ب) القابلية للقسمة. المعادن الثمينة ، على عكس المواد النقدية الأخرى (الفراء أو الماشية) ، تنقسم إلى أجزاء دون فقدان القيمة ، وهو أمر مهم للغاية بالنسبة لسلعة نقدية ، والتي تم تصميمها لخدمة تبادل السلع ذات القيمة الأكثر تنوعًا ؛
ج) عدم التبذير. ترتبط هذه الخاصية ارتباطًا وثيقًا بالعقار السابق. في حالة قسمة المادة النقدية ، لا تنخفض القيمة الإجمالية ، ولا يوجد هدر ، وأجزاء أكثر قيمة وأقل قيمة ؛
د) قابلية. المال سهل الاستخدام عندما يكون خفيف الوزن ، لذلك يمكن حمله بسهولة. على سبيل المثال ، الكميات الصغيرة جدًا ، والتي تنتقل بسهولة من يد إلى أخرى ، وكميات الوزن من الفضة (وخاصة الذهب) لها قيمة عالية وبالتالي فهي قادرة على خدمة تداول كميات كبيرة من السلع الرخيصة نسبيًا ؛
هـ) سهولة النقل. المال مناسب للاستخدام عندما يكون من السهل إخفاءه ؛
و) الحفظ (مقاومة التآكل). المعادن النبيلة لا تتعرض للتلف وفقدان القيمة المرتبطة بها ، ولا تأكلها حشرات المن والصدأ وما إلى ذلك ؛
ز) مخزن عالمي للقيمة ، كنز. تعمل المعادن النفيسة كوسيلة للتراكم ، بغض النظر عن النظام السياسي القائم في الدولة ، والتغيرات في حدود الدولة ، والحركة من بلد إلى آخر.
وبالتالي ، نتيجة الانتقاء الطبيعي للمواد النقدية ، يتم تعيين دور المال للمعادن الثمينة لفترة طويلة.
تصبح سلعة معينة ، بالشكل الطبيعي الذي ينمو فيه شكل مكافئ معًا باعتباره احتكارًا اجتماعيًا ، سلعة نقدية. لقد فاز الذهب بهذا الامتياز في عالم السلع. أصبح المعادل النقدي شاملاً للجميع. يتم التعبير عنها بالصيغة العلمية التالية:
(1)
حيث α ، β ، σ ، هي كمية المنتج المقابل.
مع ظهور النقود ، تتخذ جميع أسعار السلع تعبيرًا موحدًا ، وتصبح قابلة للمقارنة. من خلال قراءة الصيغة من اليسار إلى اليمين ، يمكنك معرفة تكلفة كل عنصر على حدة.
فقط سعر المال ليس هو الشيء الوحيد الذي يهم. ما هي قيمتها التبادلية ، يمكنك معرفة ذلك من خلال قراءة الصيغة من اليمين إلى اليسار. إن السلسلة اللانهائية الكاملة للسلع المحددة التي يمكن شراؤها مقابل كمية معينة من الذهب هي تعبير عن سعر النقود.
مع ظهور النقود ، تأخذ عملية التبادل شكلاً كلاسيكيًا ، معبرًا عنه بالصيغة:
T-D-T. (2)
يتضمن تبادل السلع مرحلتين: 1) مبدئيًا ، يتم تبادل أي سلعة مقابل نقود ، وبيعها ؛ 2) ثم يتم شراء منتج آخر له خصائص مفيدة محددة.
أهم سبب في صنع النقود الذهبية هو أنها مادة طبيعية ، وجميع نسخها لها نفس الصفة الاجتماعية ، لذا فإن الاختلافات كمية بحتة.
وبالتالي ، فإن المال هو الذهب ، الذي يلعب دور المكافئ العالمي. الذهب كنقود ، يبرز عن عالم السلع ، يضاعف خصائصه. لها قيمة استخدام مزدوجة (أولاً ، ككائن لنشاط الجواهري ، وثانيًا ، كحامل مادي للقوة الشرائية العالمية) وقيمة مزدوجة (أولاً ، قيمة سلعة ، وثانيًا ، قيمة تمثيلية تجسد الشراء العالمي قوة) ...
يرتبط دور الذهب في الاقتصاد ، أولاً وقبل كل شيء ، ارتباطًا وثيقًا بدوره النقدي. دعونا نواصل تحليلنا للدور الاقتصادي للذهب على مثال مشاركته في نظام التداول النقدي.
يعرف التاريخ أنظمة مختلفة للتداول النقدي. اعتمادًا على نوع النقود المتداولة ، هناك نوعان رئيسيان من أنظمة تداول الأموال:
- هذا هو تداول النقود المعدنية (العملات النحاسية والفضية والذهبية) ، والتي تؤدي جميع وظائف النقود ، ويمكن استبدال نقود الائتمان بحرية بمعدن نقدي ؛
- هو تداول النقود الورقية والنقود الدائنة ، التي لا يمكن استبدالها بالذهب ، ويُجبر الذهب على الخروج من التداول.
في المقابل ، اعتمادًا على المعدن الذي يمثل عملة معدنية ، أي تم اعتماده كمكافئ عالمي وأساس تداول النقد ، هناك نوعان من تداول النقود المعدنية:
- ثنائية المعدن ، حيث يتم لعب دور معدن العملة بواسطة معدنين - الذهب والفضة ؛
- أحادية المعدن حيث ينتمي دور معدن العملة إلى معدن واحد فقط - إما ذهب أو فضة.
مع نظام المعدنين كنظام نقدي ، يتم تعيين دور المكافئ العالمي لمعدنين: الذهب والفضة. يتم تداول العملات المعدنية المسكوكة من هذه المعادن على قدم المساواة. كانت ثنائية المعدن موجودة قبل فترة طويلة من العصور الوسطى. لكنها تطورت على نطاق واسع في أوروبا الغربية خلال حقبة التراكم الأولي لرأس المال في القرنين السادس عشر والسابع عشر. ترافق تكوين الإنتاج الرأسمالي مع نمو سريع للتجارة الكبيرة والصغيرة ، مما أدى إلى زيادة الطلب على المواد النقدية: على الذهب والفضة في آن واحد.
تم تسهيل وجود ثنائية المعدن من خلال تعدين الفضة على نطاق واسع في كل من أوروبا نفسها ، وتدفق الذهب والفضة في القرنين السادس عشر والثامن عشر من أمريكا.
هناك نوعان من نظام المعدنين:
- نظام العملة الموازية ، عندما تتطور نسبة القيمة بين العملات الذهبية والفضية تلقائيًا وفقًا للقيمة السوقية لهذه المعادن ؛
- نظام العملة المزدوجة ، حيث أنشأت الدولة نسبة قيمة معينة بين معدنين (أي التكافؤ) ، وصك العملات الذهبية والفضية ، وتم قبولها في عمليات البيع والشراء وفي معاملات أخرى وفقًا للنسبة المحددة.
ومع ذلك ، فإن نظام المعدنين لا يلبي احتياجات المجتمع الرأسمالي المتقدم ، لأنه يتعارض مع طبيعة النقود كسلعة واحدة - معادل عالمي. في ظل نظام المعدنين ، على الرغم من المساواة الشكلية بين الذهب والفضة ، فإن أحد هذه المعادن ، في الواقع ، واحد ، يعمل كمكافئ عالمي.
كان التناقض في نظام المعدنين ملحوظًا بشكل خاص في نظام العملة المزدوجة ، عندما واجه التثبيت التشريعي لنسبة القيمة بين الذهب والفضة تقلبًا عفويًا في القيم السوقية لهذه المعادن. وهذا جعل هذا النظام غير مستقر للغاية ، tk. التي أنشأتها الدولة ، والتي تعمل عند إعادة سكها من سبائك إلى عملات معدنية ، تتعارض عاجلاً أو آجلاً مع التغيرات التلقائية في القيم السوقية لهذه المعادن. لنفترض أن 1 كجم من الذهب يساوي القيمة السوقية لـ 20 كجم من الفضة. بموجب القانون ، 1 كجم من الذهب يساوي 15 كجم من الفضة. في هذه الحالة ، سيكون تحويل الذهب إلى عملات معدنية بلا معنى بالنسبة لمالكها. ولكن من ناحية أخرى ، سيكون من المربح له إذابة العملات الذهبية وتحويلها إلى سبائك واستبدالها بالفضة ، بعد أن حصل على 20 كجم من الفضة مقابل 1 كجم من الذهب. وتُعاد الفضة الناتجة إلى عملات معدنية ، والتي يكون تداولها إلزاميًا بنسبة 1:15.
والعكس في حالة انخفاض قيمة الذهب. ثم دخل قانون جريشام (رجل الدولة الإنجليزي والممول لعام 1526) حيز التنفيذ ، والذي يقول: المال "السيء" يطرد "أفضل" الأموال من التداول. أدى تدفق الفضة إلى أوروبا (وكذلك التعدين في أوروبا نفسها) إلى انخفاض كبير في سعر الفضة في السوق مقارنة بالذهب. لذلك في 1866 - 1870. كانت نسبة السوق بين الذهب والفضة 1: 15.5 ، ولكن في عام 1876 - 1888 كانت 1: 17.8. وفي الوقت نفسه ، وفقًا لقانون عدد من الدول الأوروبية ، ظلت هذه النسبة على نفس المستوى - 1: 15.5. أي ، وفقًا للقانون ، تم تقييم الفضة أعلى من قيمتها السوقية ، وقيمة الذهب أقل. لذلك ، أصبح من المربح استبدال سبائك الذهب بالفضة بنسبة السوق. ونتيجة لذلك ، بدأت العملات الذهبية تتحول إلى سبائك ، وبدأت الفضة المستهلكة في ملء قنوات تداول النقود بكميات كبيرة. كان هناك تهديد بإزاحة العملات الذهبية بالكامل عن العملات الفضية. دفع هذا الدول الأوروبية (فرنسا وبلجيكا وإيطاليا وسويسرا) إلى التخلي عن نظام المعدنين. بالإضافة إلى ذلك ، نظرًا للزيادة الكبيرة في معدل دوران التجارة ، أصبحت العملات الفضية وسيلة تداول أقل ملاءمة. تتطلب المعاملات ذات القيمة الكبيرة كمية هائلة من العملات الفضية. في فرنسا ، على سبيل المثال ، في منتصف القرن التاسع عشر ، كان على متلقي 1000 فرنك من الفضة وضع عملات فضية في أكياس قماشية واستئجار سائقي سيارات الأجرة لنقلها. العملات الذهبية ، نظرًا لقيمتها العالية ، كانت أخف وزناً بشكل ملحوظ وبالتالي فهي أكثر قابلية للحمل وأسهل في التعامل معها. بسبب هذه الظروف ، في عام 1798 ، تم تقديم الذهب الأحادي في إنجلترا لأول مرة في التاريخ. وبحلول نهاية القرن التاسع عشر ، أصبح النظام النقدي المهيمن في الدول الأخرى.
Monometallism هو نظام نقدي يعمل فيه أحد المعادن كمكافئ عالمي وأساس تداول نقدي. يميز بين معدن النحاس والفضة والذهب.
كان معدن النحاس الأحادي في روما القديمة (القرنان الثالث والثاني قبل الميلاد). تم العثور على الفضة أحادية المعدن في هولندا وروسيا والهند وعدد من البلدان الأخرى. في الصين - حتى عام 1936
كان الذهب الأحادي في إنجلترا منذ عام 1736 ، ومنذ النصف الثاني من القرن التاسع عشر في دول غربية أخرى: ألمانيا وفرنسا وبلجيكا واليابان والولايات المتحدة الأمريكية. في روسيا - في نهاية القرن التاسع عشر.
في نظام monometallism ، بالإضافة إلى المعدن الأساسي ، يتم أيضًا تداول معادن رديئة أخرى. على وجه التحديد ، في تداول الذهب - العملات المعدنية النحاسية والفضية ، وكذلك النقود الورقية والائتمانية. مع تطور الرأسمالية ، أصبح الذهب الأحادي تدريجياً هو النظام النقدي. هناك ثلاثة أنواع من الذهب الأحادي: معيار العملة الذهبية ؛ معيار السبائك الذهبية معيار صرف الذهب.
معيار الذهب هو نظام للعلاقات النقدية تعبر فيه كل دولة عن قيمة عملتها بمقدار معين من الذهب ، ويطلب من البنوك المركزية أو الحكومات شراء وبيع الذهب بسعر ثابت.
طوال القرن التاسع عشر بأكمله تقريبًا وجزء من القرن العشرين ، لعب الذهب دورًا مركزيًا في النظام النقدي الدولي. بدأ عصر المعيار الذهبي في عام 1821 عندما قامت الإمبراطورية البريطانية ، بعد فترة وجيزة من نهاية الحروب النابليونية ، بتحويل الجنيه الإسترليني إلى ذهب. سرعان ما فعلت الولايات المتحدة الشيء نفسه مع الدولار الأمريكي. وصل معيار الذهب إلى أقصى قوته في الفترة من 1880 إلى 1914 ، لكنه لم يسترد وضعه السابق بعد الحرب العالمية الأولى. اختفت آثاره الأخيرة في عام 1971 ، عندما ألغت وزارة الخزانة الأمريكية أخيرًا ممارسة بيع وشراء الذهب بسعر ثابت.
في الواقع ، يتطلب إدخال معيار الذهب من كل دولة عضو تحويل عملتها إلى ذهب (وكذلك تنفيذ الإجراء العكسي) بسعر ثابت. على سبيل المثال ، يمكن تحديد قيمة الدولار عند 1/20 أونصة من الذهب ، وقيمة الجنيه الإسترليني على أنها للأوقية من الذهب. يحدد سعر الصرف الذي يتم تحديده عن طريق تحويل محتوى الذهب التكافؤ الذهبي لكل عملة يتم تداولها في أسواق الصرف الأجنبي. في هذا المثال ، تم تحديد تكافؤ سعر الصرف بين الدولار والجنيه الإسترليني عند 5 دولارات لكل جنيه إسترليني ، وهو ما يعادل 0.2 جنيه إسترليني لكل دولار. في القرن التاسع عشر ، تم تداول الذهب في الأسواق المحلية على شكل عملات معدنية ، بالإضافة إلى ذلك ، كان بمثابة شكل من أشكال احتياطيات البنوك التجارية ، مما يوفر ودائع تحت الطلب.
طالما أن كل دولة من الدول المشاركة في المعيار الذهبي مستعدة لتحويل عملتها إلى ذهب ، فإن أسعار الصرف لا يمكن أن تنحرف كثيرًا عن تعادل الذهب. أي ضغط على أسعار الصرف ينحرف عن قيم التكافؤ سيعوضه تأثير تدفقات الذهب عبر الوطنية على المعروض النقدي داخل البلد.
ومع ذلك ، كان للمعيار الذهبي أيضًا بعض العيوب. أسس معيار الذهب اعتماد عرض النقود في الاقتصاد العالمي على استخراج الذهب وإنتاجه. أدى اكتشاف رواسب جديدة من الذهب وزيادة إنتاجه في هذه الظروف إلى التضخم العابر للحدود. على العكس من ذلك ، إذا تأخر إنتاج الذهب عن نمو الناتج الحقيقي ، كان هناك انخفاض عام في مستوى السعر.
كان الأمر الأكثر سلبية هو حقيقة أنه في ظروف هيمنة معيار الذهب ، من المستحيل إدارة سياسة نقدية مستقلة تهدف إلى حل المشكلات الداخلية لأنظمتها الاقتصادية. خلال فترة الحرب ، على سبيل المثال ، أدى وجود معيار الذهب إلى تثبيط الأساليب الواسعة الانتشار لتمويل العمل العسكري ، والتي تضمنت إصدار النقود الورقية وممارسة مماثلة لتسييل الدين العام من خلال بيع إصدارات جديدة من الأوراق المالية إلى البنك المركزي المُصدِر للبلاد. أي دولة حاولت تمويل الإنفاق العسكري من خلال إصدار الأموال مع الحفاظ على قابليتها للتحويل إلى ذهب سترى على الفور احتياطياتها من الذهب تختفي في الخارج. لهذا السبب ، تخلت الولايات المتحدة عن ممارسة المعيار الذهبي خلال الحرب الأهلية ، وتخلت عنه القوى الأوروبية خلال الحرب العالمية الأولى. كما ابتعدت دول أخرى عن ممارسة المعيار الذهبي.
بعد الحرب العالمية الأولى ، لم تتوج محاولات استعادة المعيار الذهبي بنجاح طويل الأمد ودائم. بعد أن خضع النظام النقدي الدولي لسلسلة من الاختبارات القاسية خلال فترة الكساد الكبير والحرب العالمية الثانية ، حان الوقت لاستخدام مؤسسات أخرى لضمان عمله.
تدريجيًا ، تجاوز معيار الذهب (العملة الذهبية) فائدته ، لأنه لا يتوافق مع حجم الروابط الاقتصادية المتزايدة وظروف اقتصاد السوق المنظم. تميزت الحرب العالمية الأولى بأزمة النظام النقدي العالمي. توقف معيار العملة الذهبية عن العمل كنظام نقدي ونقدي.
لتمويل النفقات العسكرية (208 مليار دولار ذهب قبل الحرب) ، إلى جانب الضرائب والقروض والتضخم ، تم استخدام الذهب كأموال عالمية. تم إدخال قيود العملة. أصبح سعر الصرف قسريًا وبالتالي غير واقعي. مع اندلاع الحرب ، توقفت البنوك المركزية للدول المتحاربة عن تحويل الأوراق النقدية للذهب وزادت من إصدارها لتغطية النفقات العسكرية. بحلول عام 1920 ، انخفض سعر صرف الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي بنسبة 1/3 ، والفرنك الفرنسي والليرة الإيطالية - بنسبة 2/3 ، والمارك الألماني - بنسبة 96٪. كان السبب المباشر لأزمة العملة هو الدمار العسكري وما بعد الحرب.
في إنجلترا وفرنسا والولايات المتحدة ، تم تقديم معيار السبائك الذهبية ، حيث تم تبادل الأوراق النقدية لسبائك الذهب بكميات غير محدودة. في إنجلترا ، على سبيل المثال ، يمكن استبدال ما لا يقل عن 1700 جنيه إسترليني مقابل 12.4 كجم من الذهب. في بلدان أخرى ، حيث لا توجد احتياطيات كبيرة من الذهب ، تم تقديم معيار تبادل الذهب (حوالي 30 ولاية). الشعارات هي أوراق بنكية أجنبية (أوراق نقدية) ووسائل دفع أخرى بالعملة الأجنبية مخصصة للتسويات الدولية. بموجب معيار صرف الذهب ، تم تبادل الأوراق النقدية الوطنية بعملات دول أخرى ، ويمكن استبدالها بدورها بالذهب. وبما أنه تم تبادل الأوراق النقدية مقابل الذهب فقط في عدد محدود من البلدان ، فقد كان الفرنك والجنيه والدولار بمثابة عملة الشعار. وهكذا ، وفقًا لمعيار تبادل الذهب ، بدأ تحويل العملات إلى ذهب في الولايات المتحدة الأمريكية وفرنسا وإنجلترا. لم تتمكن الدول الأخرى من استبدال الأوراق النقدية بالذهب مباشرة. لا يمكن القيام بذلك إلا بشكل غير مباشر من خلال الشعارات. لذلك ، يمثل كلا الشكلين من هذا المعيار الذهبي معيارًا ذهبيًا منزوعًا منذ ذلك الحين لم يعتمدوا على تداول الذهب ، وكان تبادل الأوراق النقدية بالذهب محدودًا. بالإضافة إلى ذلك ، كانت أنظمة جميع الولايات تقريبًا تعتمد على عملات الولايات المتحدة وفرنسا وإنجلترا. هذه المرحلة في تطور النظام النقدي العالمي لم تدم طويلا. نضجت شروط أزمة النظام النقدي في جنوة تدريجياً. لقد فجرته الأزمة الاقتصادية العالمية في 1929-1933. (الكساد الكبير). في الثلاثينيات من القرن الماضي ، تم إلغاء تبادل الأوراق النقدية مقابل السبائك في فرنسا وإنجلترا. كانت الدولة الوحيدة التي استبدلت عملتها الوطنية بالذهب هي الولايات المتحدة (35 دولارًا للأوقية الواحدة من الذهب 31.103).
عشية الحرب العالمية الثانية ، لم تبق دولة واحدة بعملة مستقرة. أدت الحرب العالمية الثانية إلى تفاقم أزمة النظام النقدي في جنوة:
- تم فرض قيود على العملات من قبل جميع البلدان. ظلت أسعار الصرف دون تغيير تقريبًا ، على الرغم من انخفاض القوة الشرائية للنقود بسبب التضخم.
- كان هناك المزيد من عمليات ضخ الذهب في الولايات المتحدة ، tk. تم دفع الإمدادات من المواد الخام والمواد الغذائية من الولايات المتحدة بالذهب (قبل Lend-Lease في عام 1943) ؛
- ضبطت ألمانيا خلال الحرب 1.3 ألف طن من الذهب في الدول المحتلة. قبل الحرب ، كان لديها 26 ألف طن من الذهب ، وفي الولايات المتحدة 12 ألف طن وفي بريطانيا العظمى 3.6 ألف طن.
في أبريل 1933 ، انسحبت الولايات المتحدة من معيار الذهب. كان السبب المباشر للإلغاء هو الانخفاض الكبير وغير المتكافئ في الأسعار. تسبب هذا في حالات إفلاس ضخمة. أدى إفلاس 10000 بنك إلى تقويض النظام النقدي الأمريكي وأدى إلى إلغاء صرف العملات الورقية بالدولار مقابل العملات الذهبية.
في عام 1936 ، ألغت فرنسا معيار الذهب. لقد دعمته لفترة أطول من البلدان الأخرى. قلل الحفظ المصطنع للمعيار الذهبي من القدرة التنافسية للشركات الفرنسية.
أدت الحرب العالمية الثانية إلى أزمة وتفكك النظام النقدي في جنوة ، والذي تم استبداله بنظام بريتون وودز.
وتجدر الإشارة إلى أنه على الرغم من القرارات المتخذة في جنوة ، فإن فترة عشرينيات وثلاثينيات القرن الماضي. تتميز بانتشار شيطاني الذهب في النظم النقدية الوطنية. إن إلغاء تداول الذهب يعني الحرمان من كل أو بعض وظائف "العملة" ، وفي المقام الأول رفض استخدامها كإجراء لتحديد أسعار العملات الوطنية ووسائل التداول والدفع. لذلك ، كنظام عالمي موحد ، لم يعمل معيار الشعار الذهبي ، على عكس العملات الذهبية.
أدت الحرب العالمية الثانية إلى تفاقم أزمة النظام النقدي في جنوة.
في مؤتمر الأمم المتحدة النقدي والمالي في بريتون وودز (الولايات المتحدة الأمريكية) في عام 1944 ، تم وضع قواعد تنظيم التجارة العالمية والعلاقات النقدية والائتمانية والمالية وتم إضفاء الطابع الرسمي على النظام النقدي للعالم الثالث. حددت بنود الاتفاقية (ميثاق صندوق النقد الدولي) المعتمدة في المؤتمر المبادئ التالية لنظام بريتون وودز النقدي:
- استحدث معيار شعار الذهب على أساس الذهب وعملتين احتياطيتين - الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني ؛
- نصت اتفاقية بريتون وودز على أربعة أشكال لاستخدام الذهب كأساس للنظام النقدي العالمي: أ) تم الحفاظ على تعادلات الذهب في العملات وإدخال تثبيتها في صندوق النقد الدولي ؛ ب) استمرار استخدام الذهب كوسيلة دولية للدفع والاحتياطي ؛ ج) اعتمادًا على إمكاناتها النقدية والاقتصادية المتزايدة واحتياطيات الذهب ، قامت الولايات المتحدة بمساواة الدولار بالذهب من أجل تأمين وضعها كعملة احتياطية رئيسية: د) لهذا الغرض ، واصلت وزارة الخزانة الأمريكية استبدال الدولار بالذهب للبنوك المركزية والهيئات الحكومية الأجنبية بالسعر الرسمي ، الذي أنشئ في عام 1934 ، بناءً على محتوى الذهب لعملتها (35 دولارًا لكل أونصة تروي ، تساوي 31.1035 جم).
وكان من المتوخى إدخال قابلية التحويل المتبادلة للعملات. كان من المقرر إلغاء قيود العملة تدريجياً وتطلب موافقة صندوق النقد الدولي.
3. بدأ تطبيق نسبة سعر صرف العملات وقابليتها للتحويل على أساس تعادلات العملات الثابتة معبرًا عنها بالدولار. تم السماح بتخفيض قيمة أكثر من 10٪ فقط بإذن من الصندوق. تم وضع نظام أسعار الصرف الثابتة.
4. ولأول مرة في التاريخ ، تم إنشاء منظمتي النقد الدوليين ، صندوق النقد الدولي والبنك الدولي للإنشاء والتعمير.
تحت ضغط من الولايات المتحدة داخل نظام بريتون وودز ، تم وضع معيار الدولار - AIM ، على أساس هيمنة الدولار (تمتلك الولايات المتحدة 70 ٪ من إجمالي احتياطيات الذهب في العالم) التدخل والأصول الاحتياطية. تم تحديد نسبة الذهب للدولار الأمريكي: 35 دولارًا لكل 1 أونصة. أنشأت الولايات المتحدة هيمنة احتكارية على العملة ، مما أدى إلى تراجع منافستها القديمة ، المملكة المتحدة.
وهكذا ، أصبحت العملة الوطنية للولايات المتحدة نقودًا عالمية في نفس الوقت ، وبالتالي يُطلق على نظام بريتون وودز النقدي غالبًا نظام معيار الذهب مقابل الدولار.
نصت اتفاقية بريتون وودز على أربعة أشكال لاستخدام الذهب كأساس للنظام النقدي العالمي:
الحفاظ على تعادلات الذهب في العملات وإدخال تثبيتها في صندوق النقد الدولي ؛
استمر استخدام الذهب كوسيلة دولية للدفع والاحتياطي ؛
بالاعتماد على إمكاناتها النقدية والاقتصادية المتزايدة واحتياطيات الذهب ، قامت الولايات المتحدة بمساواة الدولار بالذهب من أجل ترسيخ مكانتها كعملة احتياطية رئيسية ؛
وتحقيقا لهذه الغاية ، واصلت وزارة الخزانة الأمريكية استبدال الدولار بالذهب للبنوك المركزية الأجنبية بالسعر الرسمي المحدد عام 1934 على أساس محتوى الذهب لعملتها.
استخدمت الولايات المتحدة مبادئ نظام بريتون وودز (وضع الدولار كعملة احتياطية ، والتعادل الثابت وأسعار الصرف ، وتحويل الدولار إلى ذهب ، والسعر الرسمي للذهب بأقل من قيمته الحقيقية) لتعزيز مكانتها في العالم. . كانت دول أوروبا الغربية واليابان مهتمة بخفض قيمة عملاتها من أجل تشجيع الصادرات وإعادة بناء اقتصاداتها المدمرة. ونتيجة لذلك ، عزز نظام بريتون وودز التجارة والإنتاج العالميين لمدة ربع قرن. ومع ذلك ، لم يوفر النظام النقدي بعد الحرب حقوقًا متساوية لجميع المشاركين فيه وسمح للولايات المتحدة بالتأثير على السياسة النقدية لأوروبا الغربية واليابان وأعضاء صندوق النقد الدولي الآخرين. ساعدت الآلية النقدية غير المتكافئة في تعزيز مكانة الولايات المتحدة في العالم على حساب الدول الأخرى والتعاون الدولي. لقد أدت تناقضات نظام بريتون وودز إلى تحطيمه تدريجياً.
أدت الأزمات الاقتصادية وأزمات الطاقة والسلع إلى زعزعة استقرار نظام بريتون وودز في الستينيات.
منذ أواخر الستينيات ، كان نظام بريتون وودز النقدي في أزمة. لم تعد مبادئها الهيكلية ، التي تأسست عام 1944 ، متوافقة مع ظروف الإنتاج والتجارة العالمية وتغير ميزان القوى في العالم.
اتخذت مظاهر أزمة نظام بريتون وودز النقدي الأشكال التالية:
- "حمى العملة" - حركة النقود "الساخنة" ، البيع المكثف للعملات غير المستقرة تحسبا لتخفيض قيمتها وشراء العملات - المرشحين لإعادة التقييم ؛
- "اندفاع الذهب" - هروب العملات غير المستقرة إلى الذهب وزيادة دورية في سعره ؛
- الذعر في البورصات وانخفاض أسعار الأوراق المالية تحسبا لتغيرات في سعر الصرف ؛
- تفاقم مشكلة سيولة العملات الدولية ، وخاصة نوعيتها.
- تخفيض كبير لقيمة العملات وإعادة تقييمها (الرسمية وغير الرسمية) ؛
- التدخل النشط في النقد الأجنبي من قبل البنوك المركزية ، بما في ذلك التدخل الجماعي ؛
- التقلبات الحادة في الذهب الرسمي واحتياطيات النقد الأجنبي ؛
- استخدام القروض والاقتراضات الأجنبية من صندوق النقد الدولي لدعم العملات ؛
- انتهاك المبادئ الهيكلية لنظام بريتون وودز ؛
- تفعيل لوائح العملة الوطنية وفيما بين الولايات ؛
- تعزيز اتجاهين في العلاقات الاقتصادية والنقدية الدولية - التعاون والتناقضات التي تتطور بشكل دوري إلى حروب تجارية ونقدية.
يمكن أن يوجد هذا النظام النقدي الدولي فقط طالما أن احتياطيات الذهب الأمريكية يمكن أن توفر تحويل الدولار الأجنبي إلى ذهب. ومع ذلك ، في بداية السبعينيات. كان هناك إعادة توزيع لاحتياطيات الذهب لصالح أوروبا. هناك أيضًا مشاكل كبيرة مع السيولة الدولية ، مقارنة بالزيادة في التجارة الدولية ، كان إنتاج الذهب منخفضًا. كما أن الثقة في الدولار كعملة احتياطية آخذة في الانخفاض بسبب العجز الهائل في ميزان مدفوعات الولايات المتحدة. يتم تشكيل مراكز مالية جديدة (أوروبا الغربية واليابان) ، مما يؤدي إلى خسارة الولايات المتحدة لمكانتها المهيمنة المطلقة في العالم.
وبالتالي ، يصبح من الضروري مراجعة أسس النظام النقدي الحالي ؛ لم تعد مبادئها الهيكلية ، التي تأسست عام 1944 ، متوافقة مع ظروف الإنتاج والتجارة العالمية وتغير ميزان القوى في العالم. يكمن جوهر الأزمة في نظام بريتون وودز في التناقض بين الطبيعة الدولية للتقييم الخارجي المستقل واستخدام العملات الوطنية المعرضة للانخفاض في تنفيذها (الدولار بشكل أساسي).
بعد فترة انتقالية طويلة ، تمكنت خلالها البلدان من تجربة نماذج مختلفة من النظام النقدي ، بدأ يتشكل نظام نقدي دولي جديد ، تميز بتقلبات كبيرة في أسعار الصرف.
اتفاقية الدول الأعضاء في صندوق النقد الدولي في كينغستون (يناير 1976) أضفت الطابع الرسمي على المبادئ التالية للنظام النقدي الرابع.
تم الاتفاق رسميًا على جهاز MF الحديث في مؤتمر صندوق النقد الدولي في كينغستون (جامايكا) في يناير 1976.
أساس هذا النظام هو أسعار الصرف العائمة ومعيار متعدد العملات.
تم تقديم معيار SDR بدلاً من معيار الشعار الذهبي ؛
اكتملت عملية شيطنة الذهب بشكل قانوني: تم إلغاء سعره الرسمي ، وتم إلغاء تعادلات الذهب ، وتم إيقاف تبادل الدولار مقابل الذهب ؛
إن صندوق النقد الدولي ، الذي بقي تحت حطام نظام بريتون وودز ، مدعو إلى تعزيز تنظيم العملات بين الولايات.
أدى الانتقال إلى أسعار الصرف المرنة إلى تحقيق ثلاثة أهداف رئيسية: معادلة معدلات التضخم في مختلف البلدان ؛ موازنة المدفوعات توسيع فرص السياسة النقدية المحلية المستقلة من قبل البنوك المركزية الفردية.
الخصائص الرئيسية للنظام النقدي الجامايكي: النظام متعدد المراكز ، أي ليس على أساس عملة واحدة ، ولكن على عدة عملات رئيسية ؛ ألغى التكافؤ النقدي للذهب ؛ أصبحت العملات القابلة للتحويل بحرية ، وكذلك حقوق السحب الخاصة والمراكز الاحتياطية في صندوق النقد الدولي ، الوسيلة الرئيسية للتسويات الدولية ؛ لا توجد حدود لتقلبات أسعار العملات. يتشكل سعر الصرف تحت تأثير العرض والطلب.
البنوك المركزية في البلدان ليست ملزمة بالتدخل في أسواق الصرف الأجنبي للحفاظ على تكافؤ ثابت لعملاتها. ومع ذلك ، فهم يقومون بتدخلات في أسعار الصرف من أجل استقرار أسعار الصرف.
الدولة نفسها تختار نظام سعر الصرف ، لكن يحظر التعبير عنه بالذهب.
يراقب صندوق النقد الدولي سياسات أسعار الصرف في البلدان ؛ يجب على الدول الأعضاء في صندوق النقد الدولي تجنب التلاعب بأسعار الصرف لمنع إعادة هيكلة ميزان المدفوعات بشكل فعال أو لاكتساب مزايا أحادية الجانب على أعضاء الصندوق الآخرين.
وبالتالي ، عند الحديث عن دور الذهب ، يمكننا التحدث عن الشيطنة الكاملة للذهب. إن شيطنة الذهب يعني أن هذا المعدن الثمين لم يعد الآن معدنًا نقديًا ، أي أنه توقف عن أداء الوظائف النقدية وأصبح نقودًا في إطار الدول الوطنية ذات السيادة وعلى المستوى الدولي. تتحدث الحالة السائدة في النظام النقدي العالمي عن عدم رجوع نقطة التحول الأساسية هذه. الشيطنة هو أمر واقع. تم استبعاد احتمال عودة الذهب إلى أداء وظائف النقد والعملات الأجنبية. هذا معترف به من قبل علم الاقتصاد ، وتوقفت جميع المناقشات المتعلقة بإضفاء الطابع الشيطاني على الذهب وتسليعه.
لقد توقف الذهب اليوم عن لعب دور النقود: لا تقاس قيمة السلعة في أي مكان بما يعادل الذهب ؛ توقف الذهب عن أداء وظيفة التراكم (لا يوجد تبادل حر للأوراق النقدية مقابل الذهب) ؛ الذهب لا يعمل كوسيلة للدفع ؛ لا يؤدي الذهب أيًا من وظائف النقود في التبادل الدولي.
اليوم ، يتم إجراء جميع الحسابات بالعملات الوطنية التي لا تدعم الذهب.
في الواقع ، لا يفي الذهب في أي مكان آخر وتحت أي ظرف من الظروف بالوظيفة الرئيسية للنقود - ليكون مقياسًا للقيمة في إنتاج المواد والقيم الأخرى وتداولها واستهلاكها. في كل التكتلات الأكثر تعقيدًا لإنتاج السلع الأساسية وعمليات التجارة في جميع أنحاء العالم ، لا توجد الآن حالة واحدة حيث سيكون الذهب بمثابة وسيط نقدي لهذه العمليات. يمكن أن يكون الذهب مشاركًا في معاملة سلعة معينة - في شكل منتج شبه نهائي ، أو منتج نهائي ، أو حتى في شكل نقدي لسبائك أو عملة معدنية ، ولكن بشكل دقيق وفقط في دور سلعة ، والتي سيواجهه دائمًا معادل نقدي ، والذي له بالضرورة أصل ائتماني وورقي.
بعد أن فقد الذهب الملكية المحددة للسلعة ، التي تعمل كقاعدة رسمية للتبادل النقدي والتداول ، لم يعد الذهب مكافئًا عالميًا ، يقيس ويتناسب مع قيم جميع السلع الأخرى. لقد توقف استخدامه كدالة لمقياس الأسعار ، لأنه وفقًا للمبادئ التنظيمية والقانونية الجديدة للاقتصاد النقدي الحديث ، لم تعد الوحدات النقدية الوطنية تحتوي على محتوى رسمي من الذهب. وعليه ، فقد تمت إزالة الذهب من المشاركة في عمليات تكوين أسعار السلع وتشكيل أسعار الصرف ، واختفى سعره الرسمي كفئة اقتصادية. يتم الآن تحديد أسعار السلع والخدمات ، وكذلك أسعار صرف العملات الوطنية ، في كل مكان في إحداثيات الائتمان والنقود الورقية ، ويتم تقييم المعدن النفيس نفسه بنفس النقود.
إذا تم سحب الذهب لفترة طويلة من قنوات التداول النقدي الداخلي ، فقد ترك الآن معدل دوران العملة الدولي ، وتوقف أخيرًا عن أداء وظائف وسيط تداول ووسيلة دفع - على المستويين الوطني والدولي. يتم الآن تنفيذ هذه الوظائف في جميع روابط الاقتصاد الوطني حصريًا عن طريق الائتمان والنقود الورقية ، والذهب إما لا يزال مخزَّنًا في احتياطيات الدولة ، أو يتم استهلاكه أو تراكمه من قبل المالكين الخاصين لأغراض ومصالح لا علاقة لها بخدمة السلع العادية- المال والدفع دوران.
بالنسبة للعملات المعدنية والسبائك الذهبية ، مهما كانت الدرجة العالية ، لا يمكن شراء أي شيء مباشرة في أي مكان ، حيث يتم الإعلان عن الائتمان والأموال الورقية فقط كعملة قانونية في كل مكان. يمكن قول الشيء نفسه عن الدور الحالي للذهب في العلاقة بين المدينين والدائنين عندما يتعلق الأمر بالمعاملات الائتمانية. باستثناء فئة خاصة من القروض المقدمة للحفاظ على السيولة في أسواق الذهب ، لم تعد العملات الذهبية والسبائك تُقرض ، ولا تُستخدم لسداد الديون. يجب على مالك الذهب الذي يريد استخدام المعدن لتقديم قرض بيعه أولاً ، ولكن في هذه الحالة ، لن يكون موضوع القرض ذهبًا ، بل عائدات الائتمان وما يعادله من الورق. سيحدث وضع مماثل إذا تم استخدام مدخرات الذهب لسداد القرض. لن يتم تنفيذ دور وسيلة الدفع هنا من خلال المعدن الثمين نفسه ، ولكن من خلال الائتمان والأموال الورقية التي يتم الحصول عليها من بيعها.
في عملية الشيطنة ، فقد الذهب أيضًا وظيفة النقود العالمية ، مما أدى إلى وفائها للوحدات النقدية الائتمانية والورقية - العملات الوطنية ، وكذلك العملات الجماعية أو المشتركة المصطنعة. التبادل الحالي للسلع والخدمات ، والحركة الشخصية لرأس المال بين البلدان ، وتنظيم التسويات المتبادلة والديون الخارجية ، وتمويل فجوات الدفع - في جميع هذه المعاملات الدولية ، لم يعد الذهب يستخدم كمكافئ نقدي ، حيث يتم استبداله بالكامل عن طريق الدفع ذات الطابع الائتماني والورقي. وعندما يقال أحيانًا أن الذهب يستخدم كمصدر لتغطية التزامات ميزان المدفوعات ، فإن المقصود حقًا هو استخدام العملة المستلمة من بيعها.
وتجدر الإشارة إلى أنه في الظروف الحالية ، عندما يتم تنفيذ وظيفة النقود العالمية عن طريق وسائل الدفع بالعملة بدلاً من الذهب ، فإن عملية تحويل الأموال ذاتها من تداول الأموال المحلية إلى التداول الدولي قد تغيرت بشكل جذري. وصف ماركس هذه العملية ذات مرة على النحو التالي: "إذا تجاوزنا المجال الداخلي للتداول ، فإن المال يرمي الأشكال المحلية التي حصلوا عليها في هذا المجال - مقياس الأسعار ، والعملات المعدنية ، وأوراق المساومة ، وعلامات القيمة - و تظهر مرة أخرى في شكلها الأصلي سبائك المعادن الثمينة ". الآن ، مع النظام النقدي الحديث ، كل شيء يحدث في الاتجاه المعاكس. الائتمان المحلي والأموال الورقية ، التي تتسرب عبر حدود الدولة ويتم سحبها ، لا تفقد "الزي الوطني" كثيرًا مثل تغيير الزي الوطني لآخر. أما بالنسبة للذهب ، فلكي يتحقق ، لا يلزمه التخلص من أي زي رسمي. على العكس من ذلك ، يجب أن يرتدي الزي الوطني لوحدة العملة التي يجب بيع المعدن النقدي من أجلها من أجل تقديم الخدمة اللازمة لمالكها.
على الرغم من حقيقة أن الذهب فقد ، قانونًا وعمليًا ، الوظائف المتأصلة في المال ، ومع ذلك ، على جميع مستويات الكائن الاجتماعي والاقتصادي ، لا يزال يتم معاملتهم بطريقة خاصة ، سواء كانت سلطات الدولة أو رجال الأعمال الخاصين أو المواطنين العاديين . أولاً ، كمنتج له خصائص طبيعية وفيزيائية فريدة ، وثانيًا ، كمنتج نقدي سابق. التقاليد والعادات والعادات والمواقف والقصور الاجتماعي والنفسي التي تطورت على مدى قرون عديدة وانتقلت من جيل إلى جيل - كل هذا يؤثر على الخصوصية التي تميز دور وأهمية الذهب في الاقتصاد الحديث.
الذهب ، كسلعة تلبي الاحتياجات المحددة للمشتري والمالك ، يجد التطبيق الآن في المجالات الرئيسية التالية.
المجال الأول هو صناعة المجوهرات. نظرًا لجاذبيته الجمالية الاستثنائية ، يستمر الذهب منذ العصور القديمة وحتى يومنا هذا في العمل كمواد مفضلة لصناعة المجوهرات والمنتجات الفنية الأخرى. المجال الثاني هو استخدام الذهب في الصناعة والعلوم والطب والحياة اليومية كمواد أولية ذات معايير فيزيائية فريدة لمعدن نبيل ، خاصة في أحدث العمليات التكنولوجية. المجال الثالث هو تراكم الذهب من قبل طبقات مختلفة من الملاك الخاصين ، الذين يرون سبائك الذهب والعملات المعدنية كهدف مناسب لتجسيد القيمة. يحدد التاريخ النقدي للذهب اكتسابها كأصل مالي من أجل الحفاظ على رأس المال النقدي المستثمر والمدخرات من مخاطر الاستهلاك التضخمي والخسائر المحتملة الأخرى.
أما بالنسبة للمجال الرابع - تراكم الذهب في احتياطيات الدولة ، فقد انحسر دور وأهمية هذا المجال الذي كان من قبل الأكثر أهمية في الخلفية. نتيجة لإلغاء الذهب كمعيار نقدي عالمي ، لم تعد احتياطيات الذهب الحكومية ، والتي كانت تهدف في السابق لتنظيم المستوطنات الدولية ، تستخدم لهذا الغرض. في أحسن الأحوال ، يمكن النظر إلى الذهب في مرافق التخزين الحكومية على أنه أموال احتياطية لسلعة يسهل تسويقها نسبيًا ، على الرغم من أن الدول الصناعية الرائدة رفضت في وقت ما تجديدها وما زالت تحتفظ بحيازاتها الرسمية من الذهب في حالة "مجمدة". ونتيجة لذلك ، فإن جميع المعادن التي تدخل السوق تقريبًا من التعدين الجديد ومصادر أخرى تتجاوز الآن مجال الدولة ، وتستقر بشكل أو بآخر في الملكية الخاصة.
الغرض من سوق الذهب الحديث ، مثله مثل سوق أي سلعة أخرى ، هو ضمان بيع منتجات صناعة تعدين الذهب من جهة ، ومن جهة أخرى تلبية طلب مستهلكي المعادن الثمينة. الذين يشترون هذه المنتجات لاستخدامها للأغراض المذكورة أعلاه. في الوقت نفسه ، فإن السلعة المتداولة في السوق - الذهب لها ميزة استثنائية تميزها عن جميع أنواع المواد الخام الأخرى. وبصرف النظر عن الخسائر الضئيلة نسبيًا التي لا يمكن استردادها ، فإنها لا تختفي في الاستهلاك.
يؤدي الذهب الآن أربع وظائف رئيسية في العالم:
1) احتياطيات البنوك المركزية. على الرغم من أن الذهب لم يعد مرتبطًا رسميًا بأي من العملات الرئيسية في العالم ، إلا أنه لا يزال محتفظًا به من قبل البنوك المركزية إلى جانب الدولار واليورو والعملات الأخرى كأصل احتياطي لدعم العملات الوطنية. في نهاية عام 2002 ، كان لدى البنوك المركزية ما يقدر بنحو 18000 طن متري من الذهب ، وهو ما يمثل 12 ٪ من إجمالي الذهب الموجود حاليًا على سطح الكوكب.
2) عملات معدنية. لدى البنوك المركزية أيضًا طريقة أخرى لتفريغ احتياطياتها من الذهب: سك العملات المعدنية. بالإضافة إلى العملات المعدنية التي أثبتت جدواها وشعبية مثل ورقة القيقب الكندية والنسر الذهبي الأمريكي ، أصبح من الممكن الآن شراء العملات المعدنية الصادرة في النمسا وجنوب إفريقيا وأستراليا والصين وفرنسا. نظرًا لأن سك العملات المعدنية يستهلك حوالي 100 طن من الذهب سنويًا ، فإن هذا يمثل جزءًا ضئيلًا من سوق الذهب لأي عام معين ، ولكن بشكل إجمالي على مدار عدة سنوات ، يتم الحصول على الحجم ، والذي يجب أن يؤخذ في الاعتبار بالفعل.
3) المجوهرات. وفقًا لمجلس الذهب العالمي ، يقدر الطلب على المجوهرات الذهبية بنحو 3 آلاف طن سنويًا. ومع ذلك ، فإن هذه الإحصائيات خادعة. في الواقع ، يتم بيع ما يصل إلى 80٪ من المجوهرات الذهبية التي يتم إنتاجها في العام في دول الشرق الأوسط والشرق الأقصى ، والتي يراها سكانها مثل الغربيين في العملات الذهبية ، أي النقود.
4) التطبيق في مختلف الصناعات. كما اتضح فيما بعد ، للذهب خصائص فريدة تجعله لا غنى عنه في التكنولوجيا المتقدمة للقرن الحادي والعشرين. وتشمل هذه ليونة جيدة في البرودة ، وانعكاسية ممتازة ، ومقاومة للتآكل ، وموصلية حرارية وكهربائية بارزة. لذلك فإن صناعة الإلكترونيات تستخدمه في إنتاج أجهزة الكمبيوتر والتلفزيونات والأسلحة "الذكية". كما أنها تستخدم في بناء سفن الفضاء. من الصعب تسمية مثل هذا النوع من التقنيات المعقدة التي يمكن الاستغناء عنها. الأسطح الداخلية لمحركات الصواريخ مطلية بسبائك الذهب. تربط الأسلاك الذهبية المكونات على الدوائر المطبوعة ، وتستخدم جهات الاتصال الذهبية في لوحات مفاتيح الهاتف. القائمة لا حصر لها وتنمو بسرعة. ومع ذلك ، مع معدل استهلاك يبلغ 50 طنًا سنويًا ، لم يعد طلب الصناعة جزءًا مهمًا من تاريخ الذهب.
تتحرك جغرافيًا ، والانتقال من شكل مادي إلى آخر ، وتغيير المالكين ، ومع ذلك ، يتم الحفاظ على المعدن الذي تم تعدينه مرة واحدة ، واستمرار خدمته في مجال أو آخر من مجالات النشاط البشري. بحسب الأستاذ. A. V. Anikina ، "الذهب فقط هو" الأبدي ": بمجرد استخراجه ، فإنه لا يختفي بسبب خصائصه الطبيعية والاجتماعية ، ولا يذهب إلى الأرض أو الماء أو الهواء. من الممكن أن يكون خاتم زواجك مصنوعًا من الذهب الذي تم استخراجه منذ ثلاثة آلاف عام في مصر أو قبل ثلاثمائة عام في البرازيل. ربما كان هذا الذهب منذ ذلك الحين على شكل سبيكة ، وعملة معدنية ، وبروش ، وعلبة سجائر ، والله أعلم ماذا ... ". لذلك ، بالإضافة إلى المعدن المنتج حديثًا (الأساسي) ، يأتي الذهب أيضًا إلى السوق من الاحتياطيات المتراكمة سابقًا (معدن ثانوي).
منذ أواخر الستينيات وطوال السبعينيات ، ارتفع سعر السوق الحر للذهب بشكل حاد ، ووصل إلى أدنى مستوى له على الإطلاق عند 850 دولارًا للأوقية في يناير 1980. ثم حدث تراجع ، وفي النصف الأول من الثمانينيات كان هناك انخفاض كبير في سعره - إلى حد أدنى قدره 284 دولارًا للأونصة في فبراير 1985. خلال الدورة الصعودية التالية ، التي استمرت حوالي ثلاث سنوات ، ارتفعت أسعار السوق بشكل ملحوظ (تم تسجيل أعلى مستوى قدره 503 دولارات للأونصة في ديسمبر 1987) ، وبعد ذلك بدأ الذهب في الانخفاض مرة أخرى.
استمرت المرحلة الهبوطية التالية ، بصرف النظر عن بعض الفواق المؤقت ، لأكثر من خمس سنوات وانتهت في مارس 1993 ، عندما انخفضت أسعار لندن إلى 326 دولارًا للأوقية من الذهب. يمكن اعتبار الفترة التي تلت ذلك الدورة الصعودية الثالثة ، حيث كان سعر الذهب العالمي لمدة أربع سنوات عند مستوى أعلى مما كان عليه في عام 1992 - أوائل عام 1993.
منذ خريف عام 1995 ، بدأ سعر الذهب في النمو من شهر لآخر ، متجاوزًا علامة 400 دولار وفي أوائل فبراير 1996 وصل إلى قيمة قصوى قدرها 415.4 دولارًا للأونصة. عند هذا السعر المرتفع ، تم بيع الذهب آخر مرة قبل ستة أعوام - في أوائل عام 1990.
ومع ذلك ، لم تتحقق التوقعات المتفائلة فيما يتعلق بمزيد من النمو في الأسعار: على العكس من ذلك ، بدءًا من الربع الثاني من عام 1996 ، انخفضت الأسعار وبحلول نهاية العام انخفضت إلى 370 دولارًا ، أي حتى أقل من المستوى الذي كان موجودًا في العام. من قبل ، مع سقوط لاحق في عام 1997.
في عام 2007 ، تم استخراج 2476 طنًا من الذهب في العالم ، أي 10 أطنان أقل من العام السابق والحد الأدنى للحجم في 10 سنوات. منذ عام 2002 ، شهد تعدين الذهب حالة من الركود ، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى القوة القاهرة وكوارث الطقس والأزمة الاقتصادية في زيمبابوي (الشكل 1).
الشكل 1 - ديناميات إنتاج الذهب حسب مناطق العالم في عام 2007
في أوائل عام 2008 ، اندلعت أزمة طاقة في جنوب إفريقيا ، مما قلل من حجم استخراج خامات المعادن الثمينة ومعالجتها.
بلغ حجم التداول في سوق الذهب الحقيقي العالمي في لندن في عام 2008 مليارات الدولارات يوميًا (الشكل 3).
كما أن سوق الذهب في عام 2008 لم يتجنب الركود الكلي بسبب الانخفاض السريع في الطلب على جميع أنواع الموارد باستثناء الذهب.
الشكل 2 - ديناميات إنتاج الذهب عام 2007 بالطن
الشكل 3 - ديناميات مبيعات الذهب الحقيقي في لندن
بعد أن تجاوز سعر الأوقية 1000 دولار في النصف الأول من العام ، انخفض سعر المعدن الذهبي بعد ذلك بأكثر من 40٪ (700 دولار). كان هذا الانخفاض الحاد بسبب الهجرة الجماعية للمستثمرين من جميع الأصول الاستثمارية لصالح الدولار الأمريكي وسندات الخزانة الأمريكية. لكن مع نهاية ديسمبر 2008 ، عاد سعر الذهب إلى مستوياته في بداية العام (850 دولارًا) ، وذلك في سياق ركود عالمي وانكماش لجميع أنواع الأدوات المالية. ونتيجة لذلك ، فإن اللاعبين الذين قرروا استثمار أموالهم في الذهب في بداية عام 2008 كادوا أن يتكبدوا أي خسائر مالية لا يمكن قولها عن حاملي الأسهم والسندات والعقود لأنواع أخرى من المعادن.
يوفر الشكل 2 التالي مقارنة معيارية من خلال مقارنة مبيعات الذهب العالمية وإنتاجه.
الشكل 2 - مقارنة احتياطيات الذهب العالمية ومبيعات الذهب الحقيقي في لندن
على عكس الاتجاه العالمي السائد في سوق السلع ,
كان الطلب على الذهب المعدني ينمو باطراد في الأشهر الأخيرة. في سياق عدم اليقين العام ، عندما تكون الرغبة في المخاطرة لدى المستثمرين ضئيلة ، يبحث المشاركون في السوق عن "أصول الملاذ الآمن" الجديدة لاستثماراتهم. وتتراجع الثقة بالدولار الأمريكي والأوراق المالية الحكومية المقومة به مع كل خطوة وبيان جديد من قبل السلطات المالية الأمريكية.
وهكذا ، في عام 2008 وحده ، تجاوز حجم مشتريات الذهب والسبائك النقدية من قبل الأفراد والكيانات القانونية عدة مرات نفس المؤشرات في العام السابق. كما أن روسيا لم تقف جانبًا. في نوفمبر 2008 ، أعلن سبيربنك أنه منذ بداية العام ، اشترى عملاؤه 6 أطنان من الذهب المعدني من سوق التجزئة ، وهو ما يزيد بنسبة 300٪ عن عام 2007. في الوقت نفسه ، على نطاق النظام العالمي ، ارتفع الطلب على المعدن النفيس من مستثمري القطاع الخاص في الربع الثالث من عام 2008 إلى 232 طنًا (وفقًا لمجلس الذهب العالمي).
في هذا الصدد ، فإن السؤال الذي يطرح نفسه: إذا كان هناك مثل هذا الاندفاع في سوق الذهب بجميع أشكاله (السبائك ، والعملات المعدنية ، والشهادات ، وأدوات ETF ، وما إلى ذلك) ، فلماذا لا تظهر ديناميكيات سعر المعدن حركة تصاعدية حادة؟
الشكل 4 - ديناميكية أسعار الذهب من مارس 2008 إلى يناير 2009
وهنا يمكنك سماع المزيد والمزيد من الاقتراحات بأن البنوك المركزية في الدول الرائدة تعمل عن قصد على خفض معدل الذهب الحالي في السوق من خلال المبيعات الضخمة للمعادن الثمينة من احتياطياتها. الهدف المحتمل هو أنه على خلفية القيمة المتزايدة بسرعة للمعدن الثمين ، قد يفقد المستثمرون كل الاهتمام بديون الحكومة الأمريكية ، والذهاب إلى أصول صفراء أكثر جاذبية ، مما يؤدي إلى تفاقم المشكلات الاقتصادية للولايات. وكما أظهر العام المنتهية ولايته ، "سيء لأمريكا - سيئ للجميع".
بطبيعة الحال ، لا يمكن للذهب أن يحل محل الدولار كأصل احتياطي كامل. احتياطيات العالم من المعدن الثمين هي ببساطة غير كافية ماديًا لهذا الغرض. ولكن بدرجة عالية من الثقة ، يمكننا القول أنه في السنوات القادمة سيظل معدن الذهب أحد أكثر أهداف الاستثمار موثوقية وجاذبية لتوفير الأموال من المخاطر التضخمية الكبيرة المحتملة وغيرها من المخاطر (خاصة في الاقتصاد الأمريكي). في الوقت نفسه ، سيكون مالكو الأصول الذهبية أقل رغبة في التخلي عن المعدن الذي لديهم. لهذه الأسباب ، تشير توقعات عام 2009 للذهب إلى زيادة أخرى في تكلفة "القيمة الأبدية" إلى مستويات 900 - 1300 دولار للأونصة. في الوقت نفسه ، يتوقع الخبراء استمرار الديناميكيات الإيجابية العام المقبل على خلفية الوضع الجيوسياسي الصعب في العالم ، فضلًا عن ضعف الدولار الأمريكي ، مما سيؤدي إلى زيادة الطلب على هذا المعدن الثمين.
في سياق الدراسة ، تم تحليل وظائف الذهب ودوره في الاقتصاد ، مع الأخذ في الاعتبار التغيرات التاريخية المستمرة وتطور الحضارة الإنسانية ، وتطور الإمكانات الإنتاجية للبشرية.
بادئ ذي بدء ، يرتبط دور الذهب بقيمته كنقود. الذهب كمعدن ثمين لديه جميع المتطلبات الأساسية ليصبح المكافئ النقدي لتبادل السلع: أ) التجانس ؛ ب) القابلية للقسمة. الهزال. قابلية التنقل؛ سهولة النقل و) الحفظ ؛ ز) وسيلة عالمية للتراكم.
بتحويل وتشكيل الذهب كنوع من النقود ، اكتسب جميع الوظائف الكلاسيكية: مقياس للقيمة ، وسيلة تداول ، وسيلة دفع ، وسيلة لتكوين الكنوز ، نقود عالمية.
تم النظر في تطور دور الذهب على أساس تطور النظم النقدية ، حيث ، مع تحسن العلاقات النقدية وتطور الصناعة ، انخفض تأثير الذهب على محتوى النقود - معيار العملة الذهبية ، الذهب معيار السبائك ، معيار تقسيم الذهب.
إذا عبّرت كل دولة ، بموجب معيار العملة الذهبية ، عن قيمة عملتها بمقدار معين من الذهب ، وكانت البنوك المركزية أو الحكومات مطالبة بشراء وبيع الذهب بسعر ثابت ، فعندئذٍ بموجب معيار التقسيم ، لا يمكن لكل دولة صرف العملات الورقية الوطنية بالذهب ، وكان عدد هذه الدول محدوداً ، مما قلل من معدل دوران الذهب الخالص.
النظام النقدي الحديث - الجامايكي - تم تجريد الذهب بشكل قانوني ، ونتيجة لذلك تم إلغاء السعر الرسمي للذهب ، وتعادلات الذهب ، وتوقف تبادل الدولار مقابل الذهب.
وهكذا ، مع تطور النظم النقدية ، انخفض دور الذهب تدريجياً وتوقف الذهب اليوم عن لعب دور النقود: لا تقاس قيمة السلعة في أي مكان بما يعادل الذهب ؛ توقف الذهب عن أداء وظيفة التراكم (لا يوجد تبادل حر للأوراق النقدية مقابل الذهب) ؛ الذهب لا يعمل كوسيلة للدفع ؛ لا يؤدي الذهب أيًا من وظائف النقود في التبادل الدولي - يتم إجراء جميع الحسابات بالعملات الوطنية التي لا تدعم الذهب.
وتجدر الإشارة إلى أنه بعد فقد الملكية المحددة للسلعة ، والتي تعمل كقاعدة رسمية للتبادل النقدي والتداول ، لم يعد الذهب مكافئًا عالميًا يقيس قيم جميع السلع الأخرى ويتناسب معها. يتم الآن تحديد أسعار السلع والخدمات ، وكذلك أسعار صرف العملات الوطنية ، في كل مكان في إحداثيات الائتمان والنقود الورقية ، وفي نفس النقود يتم تقييم المعدن الثمين نفسه
في الوقت نفسه ، الذهب كسلعة تلبي الاحتياجات المحددة للمشتري والمالك ، يجد الآن تطبيقًا في المجالات الرئيسية التالية: المجوهرات ؛ استخدام الذهب في الصناعة والعلوم والطب والحياة اليومية كمواد أولية ذات معايير فيزيائية فريدة لمعدن نبيل ، خاصة في أحدث العمليات التكنولوجية ؛ تراكم الذهب من قبل طبقات مختلفة من الملاك الخاصين الذين يرون سبائك الذهب والعملات المعدنية كهدف مناسب لتجسيد القيمة. يحدد التاريخ النقدي للذهب اكتسابها كأصل مالي من أجل الحفاظ على رأس المال النقدي المستثمر والمدخرات من مخاطر الاستهلاك التضخمي والخسائر المحتملة الأخرى.
في الختام ، تجدر الإشارة إلى أنفي السنوات القادمة ، سيظل الذهب المعدني أحد أكثر أهداف الاستثمار موثوقية وجاذبية لحماية الأموال من المخاطر التضخمية الكبيرة المحتملة وغيرها من المخاطر (خاصة في الاقتصاد الأمريكي). في الوقت نفسه ، سيكون مالكو الأصول الذهبية أقل رغبة في التخلي عن المعدن الذي لديهم. لهذه الأسباب ، تشير توقعات الذهب لعام 2009 إلى زيادة أخرى في تكلفة "القيمة الأبدية" إلى مستويات 900 - 1300 دولار للأونصة. في الوقت نفسه ، يتوقع الخبراء استمرار الديناميكيات الإيجابية العام المقبل على خلفية الوضع الجيوسياسي الصعب في العالم ، فضلًا عن ضعف الدولار الأمريكي ، الأمر الذي سيؤدي إلى زيادة الطلب على هذا المعدن الثمين. Rushailo P. عملة بدون ماض // Kommersant-Money ، لا. 2005. مفهوم وهيكل وخصائص سوق الذهب العالمي مفهوم "النظام النقدي" قضايا إشكالية من تاريخ القانون الأجنبي
2015-02-11لكن العودة إلى المعادن الثمينة - الذهب والفضة. لماذا بالضبط أصبحوا مالاً؟ أصبح الذهب والفضة نقودًا لأنهما امتلكا مجموعة من الصفات التي سمحت لهما ، أفضل من السلع الأخرى ، بلعب دور وسيط تبادل سيولة تمامًا:
1) الحفظ ؛
2) قابلية النقل (أي قيمة عالية في حجم صغير) ؛
3) القابلية للقسمة الاقتصادية (أي ، سبيكة من الذهب ، مقسمة إلى جزأين متساويين الوزن ، تعني أن قيمة كل نصف السبيكة قد انخفضت بمقدار النصف بالضبط). لا تملك هذه الخاصية للماشية أو الفراء أو اللؤلؤ أو الماس أو ما إلى ذلك ؛
4) الندرة النسبية للذهب في الطبيعة.
في الظروف الحديثة ، لم يعد الذهب ، وحتى الفضة السابقة ، سلعة نقدية. في حياتنا اليومية ، نستخدم النقود الورقية (الأوراق النقدية) ، وليس أكياسًا من الرمل الذهبي أو العملات الذهبية. ما هو المال الان؟
إن مفهوم السيولة ، المعروف لنا بالفعل ، يعني أن النقود الورقية الحديثة (بالدولار ، والفرنك ، والجنيه ، والليرة ، وما إلى ذلك) تتمتع بقوة شرائية مباشرة. السيولة ، كما ذكرنا سابقًا ، هي وسيلة تداول قابلة للتسويق بدرجة عالية. على سبيل المثال ، إذا كان لديك 12 كرسيًا ، فهذا لا يعني على الإطلاق أنه في أي وقت يمكن استبدالها بأي شيء تحتاجه. ولكن إذا كان لديك مبلغ معين من المال (دولارات ، طوابع ، إلخ) ، يمكنك دائمًا استبداله بأي سلعة. لكن لماذا تحتوي بعض قطع الورق على سيولة مطلقة؟ وهنا نأتي إلى الجانب الثاني المتعلق بطبيعة النقود الحديثة. المال هو وسيلة تبادل راسخة. من المهم للغاية هنا الانتباه إلى كلمة "معترف بها بشكل عام". ما الذي يحدد قيمة النقود الحديثة ، أو بالأحرى ، هل للنقود الورقية أي قيمة على الإطلاق؟
تجيب النظرية الاقتصادية الحديثة على هذا السؤال بالطريقة التالية: يقدر الناس النقود الورقية وبالتالي تجعلها "قطعًا من الورق" لها قيمة. إذا وافق الناس على اعتبار شيء ما على أنه مال ، فإن هذا "الشيء" سيكون مالًا. في الوقت الحالي ، يتم إصدار المال من قبل الدولة بشكل شخصي في البنك المركزي للبلاد ، وهو المسؤول عن المعروض النقدي. يتم تحديد قيمة المال إلى حد كبير من خلال الثقة في الحكومة والبنك المركزي ، الذي يتحكم في حجم المعروض النقدي. لا يتم تحديد استقرار (ثبات القوة الشرائية) للنقود الحديثة على الإطلاق باحتياطيات الذهب في البلاد. بالقياس على الذهب ، يمكن القول أن الحكومة لديها نفس المهام مثل الطبيعة ، التي خلقت الذهب بكميات محدودة: يجب على البنك المركزي أن يجعل المعروض من النقود محدودًا وبالتالي يجعل توفره محدودًا أيضًا. إذا لم تعد النقود الورقية تمتلك خاصية الندرة النسبية ، فإن قيمتها ستختفي تمامًا.
تلخيصًا للتحليل العام لأصل النقود ، من الضروري الانتباه إلى دور واحد محدد يلعبه المال في اقتصاد السوق. يرتبط التبادل بتكاليف معينة (يتحدث K. Menger عن التضحيات الاقتصادية التي تتطلبها معاملات التبادل). ما هي هذه التضحيات أو التكاليف؟ هذه معروفة لنا بالفعل تكاليف المعاملات المرتبطة بتنفيذ معاملات التبادل (المعاملات). بعد كل شيء ، يحدث التبادل ، كما أشار R. Coase ، ليس في عالم مثالي ، حيث يتبادل شخصان التفاح بحرية مقابل المكسرات على حافة الغابة ، دون تكبد أي تكاليف معاملات. من ناحية أخرى ، يساعد المال في تقليل تكاليف المعاملات ، مما يجعل التبادل أسهل وأسرع. لذلك ، لم يصبح المال في البلدان والمناطق المختلفة السلعة الأكثر فائدة (من وجهة نظر الاستهلاك الشخصي) ، بل السلعة التي ساهمت في تسهيل التبادل إلى أقصى حد. الغرض من المال ليس تحقيق الفوائد ، مثل تلبية احتياجات الطعام والشراب وما إلى ذلك ، ولكن لتوفير تكاليف المعاملات. يمكن للمرء أن يتخيل كم ستكون هذه التكاليف أكبر إذا بدأ تطوير التبادل وانتهى بالمقايضة: تكاليف إيجاد الطرف المقابل المناسب وحده ستمثل نصيب الأسد من تكاليف التبادل هذه!
إن تطور التداول النقدي غير النقدي ، عندما لا يمكن "لمس" النقود ، سمح لـ FHaisk بالتعبير عن فكرة مهمة للغاية: المال هو أكثر المؤسسات مجردة للحضارة المتقدمة ، والتي تعتمد عليها التجارة و "يتم من خلالها التوسط. . العواقب غير المتصورة حسيًا للأفعال الفردية ". هذا هو السبب في أن المال ، كما يؤكد ف.هايك ، "الذي نستخدمه كل يوم ، يظل شيئًا غير مفهوم تمامًا ، وموضوعًا لأكثر الأوهام تهورًا".
§2 جوهر المال.
المال جزء لا يتجزأ من إنتاج السلع ويتطور معه. تطور النقود ، تاريخها جزء لا يتجزأ من تطور وتاريخ إنتاج السلع ، أو اقتصاد السوق.
المال موجود ويعمل حيث يتم تنفيذ الحياة الاقتصادية من خلال حركة البضائع.
يقصد بالمفهوم الاقتصادي "للسلعة" أي منتج تتم مشاركته في الحياة الاقتصادية من خلال الشراء والبيع. في ظل ظروف هيمنة الاقتصاد الطبيعي ، عندما تم إنتاج المنتجات بشكل أساسي لاستهلاكها الخاص ، لم تكن بعد سلعًا. أدى تطور تقسيم العمل ، الذي صاحبه ظهور التبادل المنتظم لمنتجات العمل ، إلى تكوين اقتصاد سلعي ، حيث بدأ إنتاج المنتجات خصيصًا للبيع وبالتالي أصبحت سلعًا.
لكي يصبح المنتج سلعة ، يجب أن يستوفي الشروط التالية:
· يجب أن لا ينتج للاستهلاك الشخصي بل للبيع.
· يجب أن تفي باحتياجات معينة ، أي كن مفيدا؛ علاوة على ذلك ، يجب أن يكون المنتج مفيدًا لمشتريها ، وهو ما تؤكده حقيقة الشراء والبيع ؛
· يجب أن يكون لها قيمة. تكلفة المنتج هي بعض التكاليف المرتبطة به ، وليست التكاليف الفردية للشركة المصنعة (سعر التكلفة) ، ولكن التكاليف التي يعترف بها المجتمع ، والتي يجب تأكيدها أيضًا من خلال الشراء والبيع.
فقط مزيج كل هذه الشروط الثلاثة يجعل المنتج سلعة. عدم وجود أي منها يعني أن هذا المنتج ليس سلعة. على سبيل المثال ، عندما يُصنع منتج للاستهلاك الشخصي أو يستحيل بيعه أو شرائه ، فإن هذا المنتج لا يعد سلعة.
يرتبط الاتجاه العام للتقدم الاقتصادي للمجتمع بالتحول المستمر عبر فترات تاريخية معينة لجميع المنتجات إلى سلع متداولة في الأسواق المعنية.
من وجهة نظر المنفعة ، من المستحيل العثور على مقياس واحد يمكن من خلاله مقارنة السلع المختلفة. على سبيل المثال ، السجائر للمدخن لها قيمة معينة ، بينما بالنسبة لغير المدخن فهي عديمة الفائدة على الإطلاق. أو مثال آخر: قد يقوم شخصان بتقييم فائدة منتج معين بشكل مختلف. لذلك ، بالنسبة إلى عارضة الأزياء ، تعتبر الملابس ذات أهمية قصوى ، وذات قيمة أكبر من الأطعمة ذات السعرات الحرارية العالية ، وبالنسبة للرياضي - العكس بالعكس.
قيمة البضائع تجعلها قابلة للمقارنة وتحدد قدرتها على التبادل مع بعضها البعض. من وجهة نظر التكلفة ، يمكنك مقارنة الملابس والطعام والسجائر وجميع السلع الأخرى. يتم التبادل في السوق ، ويتم إجراء معاملات شراء وبيع البضائع. يشمل التبادل ، من ناحية ، البائعين - أصحاب البضائع ، ومن ناحية أخرى ، المشترين المستعدين لشراء هذه السلع. يتم تبادل البضائع لبعضها البعض بنسب معينة. مقياس قيمة سلعة ما هو كمية من سلعة أخرى. هذا المنتج يتحول تدريجياً إلى نقود.
في الوقت الحاضر ، يعتقد الناس أن الأوراق المخزنة في محافظهم هي نقود ، وهذا شذوذ تاريخي مزعج للغاية. لاستخدام المصطلحات الصحيحة ، فإن الدولار هو العملة. العملة هي بديل الحكومة للمال. لكن الذهب هو المال.
لماذا أكتب عن هذا؟
في فترات مختلفة من التاريخ ، استخدم الناس أشياء مختلفة كأموال. في كثير من الأحيان تم استخدام الماشية كأموال. حدث هذا ، على سبيل المثال ، في بعض المجتمعات في عصر روما القديمة. هذا هو المكان الذي تأتي منه كلمة "نقدي" (نقدي): الكلمة اللاتينية لوحدة من الثروة الحيوانية هي بيكوس. في روما القديمة ، كان الملح يستخدم أيضًا كنقود. هذه هي جذور كلمة "راتب": باللاتينية ، الملح سال. استخدم هنود أمريكا الشمالية الأصداف البحرية كأموال. خلال الحرب العالمية الثانية ، كانت السجائر العادية بمثابة نقود. وبالتالي ، فإن المال هو وسيلة تبادل ومخزن للقيمة.
وفقًا لهذا التعريف ، يمكن لأي شيء تقريبًا أن يعمل بمثابة نقود ، ولكن من الواضح أن بعض الأشياء تعمل بشكل أفضل من غيرها. من الصعب للغاية تبادل العناصر التي لا يحتاجها الناس ، وبعض الأشياء لا يمكن أن تعمل كمخزن للقيمة. على مدى آلاف السنين من التاريخ ، توصل الناس إلى استنتاج مفاده أن المعادن الثمينة هي أفضل شكل من أشكال المال. كلا من الذهب والفضة ، ولكن في الغالب من الذهب.
لا يوجد سحر في الذهب. إنه ببساطة أكثر ملاءمة للوفاء بوظيفة المال من العناصر الـ 97 الأخرى الموجودة في الطبيعة. وبالمثل ، فإن الألومنيوم هو الأنسب لصناعة الطائرات ، واليورانيوم هو أفضل وقود لمحطات الطاقة النووية.
هناك أسباب وجيهة للغاية لاختيار الذهب كنقود ، وهذه الأسباب ليست جديدة. في القرن الرابع قبل الميلاد. صاغ أرسطو خمسة أسباب لاستخدام الذهب كنقود. هذه الأسباب الخمسة ذات صلة اليوم كما كانت في ذلك الوقت.
مال
إذا لم تتمكن من تقديم تعريف دقيق لهذا المفهوم بسرعة ، فإن هذا لا يعني على الإطلاق أنك لا تفهم ما هو على المحك. التعريف الكافي للمال هو أن المال هو شيء يخدم كمخزن للقيمة وكوسيلة للتبادل.
يمكن للعملات الورقية الحكومية - وهي تعمل حاليًا - أن تعمل مثل النقود. لكنهم بعيدون عن المثالية. ما هي خصائص المال الجيد؟ أدرجهم أرسطو في القرن الرابع قبل الميلاد. يجب أن يفي المال الجيد بالنقاط التالية:
هناك سبب سادس كان يجب على أرسطو أن يذكره لكنه لم يذكره. الشيء هو أنه في عصره لم يكن ذلك مناسبًا ، لأنه في ذلك الوقت لم يكن بإمكان أحد حتى التفكير في ... يمكن تكوين هذه الأموال من الهواء النقي.
حتى الملوك والأباطرة ، الذين قللوا من وزن العملات وقللوا نسبة المعادن الثمينة فيها ، لم يتخيلوا أنهم سيفلتون بها إذا عرضوا شيئًا لا قيمة له على الإطلاق مثل النقود.
هذه الأسباب تفسر لماذا الذهب هو أفضل المال. لا يتعلق الأمر بدين الخنافس الذهبية أو الأحكام المسبقة البربرية. كل شيء عن الفطرة السليمة. الذهب مناسب جدًا لاستخدامه كأموال ، تمامًا كما أن الألمنيوم مناسب جدًا لصنع الطائرات ، والصلب لتشييد المباني ، واليورانيوم لتشغيل محطات الطاقة النووية ، والورق لطباعة الكتب. ليس من أجل المال. إذا حاولت صنع طائرة من الرصاص ، أو نفدت الأموال من الورق ، فمن المؤكد أنك ستتحطم.
أصبح الذهب نقودًا نتيجة لعملية السوق ، كنتيجة للبحث عن مخزن أفضل للقيمة ووسيلة للتبادل.
في النظرية الاقتصادية ، هناك وجهتا نظر حول أصل النقود: العقلانية والتطورية. وفقًا لوجهة النظر العقلانية ، فإن المال هو نتيجة لاتفاق بين الناس ، وقيمته الحقيقية تحددها الدولة في النهاية. وفقًا لمؤيدي النظرية التطورية ، ظهر المال كنتيجة لتطور إنتاج السلع وتبادلها. يؤكد تاريخ أصل النقود هذه النظرية.
في المراحل الأولى من تطور الإنتاج السلعي ، تم تبادل السلع بدون نقود (تبادل المقايضة). كان إجراء الشراء في نفس الوقت بمثابة عملية بيع: من أجل الحصول على المنتج المطلوب ، كان من الضروري العثور على منتج آخر ، ضروري لمالك المنتج الأول ، أي حدثت سلسلة من عمليات التبادل الدائري ، مما أعاق التجارة. تم تحديد نسب التبادل اعتمادًا على ظروف عشوائية ، على سبيل المثال ، كيفية التعبير عن الحاجة إلى منتج.
ومع ذلك ، مع تطور إنتاج السلع وتبادلها ، يتم تخصيص السلع الأكثر شيوعًا ، بعد تبادل البضائع الخاصة بك ، حيث كان من الممكن استبدالها بحرية بسلع أخرى. يُعتقد أن المكافئات المقبولة عمومًا للمال تعود إلى 2-3 آلاف سنة قبل الميلاد. NS. استخدمت شعوب مختلفة في مناطق جغرافية مختلفة الماشية والفراء والأصداف والملح وما إلى ذلك في دور مثل هذا المنتج - المكافئ العالمي (المال). في أراضي ألمانيا الحديثة ، تم استخدام الماشية كنقود ؛ في روسيا القديمة ، السناجب والمارتينز للدفع بالجلود ، في المكسيك استخدم السكر وحبوب الكاكاو ، في بيرو وبوليفيا - الفلفل ، في منغوليا - الشاي. لكن تدريجياً ، ترسخ دور الوسطاء في التبادل بقوة في المعادن. في البداية ، كان من الحديد ، وحل محله النحاس والبرونز. أدى التطور الإضافي لعلاقات السلع إلى تخصيص الفضة والذهب كأموال. أصبحت هذه المعادن أموالًا لأن خصائصها تزيد من أداء وظيفة المال. هذه الخصائص هي:
ندرة؛ يعتبر الذهب والفضة ، على عكس جميع أنواع النقود الأخرى ، من السلع النادرة ، وبالتالي يتمتعان بتقدير كبير في جميع أنحاء العالم ؛
سلامة؛ إذا تم استخدام الأسماك كنقود ، بغض النظر عن مدى جودة تمليحها أو تدخينها ، فلا يزال من الممكن أن تفسد بسرعة كبيرة. المعادن الثمينة لا تخضع للتلف ، لأنها لا تتأكسد ؛
قابلية التنقل، أي تكلفة عالية بحجم صغير ؛ من المعروف أنه في بعض جزر المحيط الهادئ استخدموا النقود الحجرية ، والتي لم يكن من السهل سحبها من مكان إلى آخر ؛
القسمة الاقتصادية؛ سبيكة من الذهب مقسمة إلى جزأين متساويين بالوزن تعني أن تكلفة كل نصف من السبيكة أقل مرتين بالضبط. إذا كان دور المال يلعبه الفراء ، فإن عُشر الجلد لا يساوي بأي حال من الأحوال عُشر الكل ؛
التوحيد؛ من المستحيل أن تختلف وحدة من المال عن الأخرى ، على سبيل المثال ، يختلف الخروف الذي يتم تغذيته جيدًا عن الخروف الهزيل ؛
المزيد، أي أنها قيمة ثابتة نسبيًا ؛ يجب ألا تعتمد قيمة المال على عوامل عشوائية. لا الفراء ولا الماشية ولا اللؤلؤ ولا الحبوب لها هذه الخصائص.
في البداية ، تم أخذ الذهب والفضة بالوزن على أنهما نقود ، مما ميز هذا النوع من المال عن غيره بشكل إيجابي. تدريجيا ، بدأ الصرافون في وضع ختم على سبائك الوزن ، لإثبات وزنهم. بعد ذلك ، بدأت السبائك في الحصول على شكل قياسي - شكل العملات المعدنية. تم قبول العملات المعدنية في التداول ليس بالوزن ، ولكن بالقيمة الاسمية ، أي بمبلغ المال المشار إليه عليها. تم إصلاح شكل القرص (المستدير) تدريجياً. تم منح الحق في سك العملات المعدنية للأشخاص الذين لديهم سلطة مطلقة على منطقة كبيرة. بعد ذلك ، بدأ وزن المعدن ودقته في التصديق من قبل الدولة بختم معين. ظهرت العملات لأول مرة في اليونان القديمة في القرنين الثامن والسابع. قبل الميلاد NS. هكذا تبلور نظام تداول النقود المعدنية.
لقرون عديدة ، حتى بداية القرن التاسع عشر ، كان هناك تداول موازٍ للعملات الذهبية والفضية في الأنظمة النقدية لمعظم البلدان. في القرن التاسع عشر. تحولت معظم دول أوروبا إلى المعيار الذهبي. بدأت العملات الفضية والنحاسية في العمل كورقة مساومة. في نهاية القرن التاسع عشر - بداية القرن العشرين. كان هناك اختلال كبير في التوازن بين الزيادة الحادة في كتلة السلع والكمية المحدودة من الذهب. بحلول بداية الحرب العالمية الأولى ، سحبت جميع الدول تقريبًا العملات الذهبية والفضية من التداول. تم أخذ مكانهم من خلال الأوراق النقدية (الأوراق النقدية) وأوراق المساومة. يتم تنفيذ ما يسمى بإضفاء الطابع الشيطاني على الذهب. شيطنة الذهب- وقف أداء الذهب لدور النقود وتحويله إلى سلعة عالية السيولة ، أي سلعة يمكن تحويلها بسهولة إلى نقود دون أن تفقد قيمتها. في الوقت الحالي ، أصبح الذهب أحد الأصول عالية السيولة التي يحتفظ بها الأفراد والشركات والدولة بأموالهم. يستخدم الذهب بنشاط كاحتياطي للبنوك المركزية للحفاظ على استقرار العملة الوطنية.
كانت الخطوة التالية في تاريخ التمويل هي ظهور النقود الورقية. تاريخيا ، ظهرت النقود الورقية في التداول كبديل للعملات الذهبية والفضية. إن ممارسة عمل النقود كوسيلة للتداول ، حيث يكون المال وسيطًا في تبادل البضائع ، دفع إلى إمكانية استبدال النقود الكاملة بالنقود الورقية. ظهرت النقود الورقية الأولى في الصين في القرن الثاني عشر. ن. NS. (812) ؛ في أوروبا وأمريكا - في القرنين الخامس عشر والثامن عشر: في فرنسا - في عام 1783 تحت حكم لويس الخامس عشر ؛ في السويد - في عام 1661. في روسيا ، تم تقديم النقود الورقية في عام 1769 في عهد كاترين الثانية. كان على المجتمع بذل الكثير من الجهود من أجل الموافقة على النقود الورقية كوسيلة للدفع. إذن ، القوانين الصينية للقرن الثالث عشر. عوقبوا لرفضهم قبول الأموال الإمبراطورية بالإعدام ، في فرنسا عن نفس الجريمة حكم عليهم بالأشغال الشاقة لمدة عشرين عامًا ، واعتبر القانون الإنجليزي رفض الأوراق النقدية الحكومية خيانة عظمى.
تؤدي النقود الورقية وظائف النقود الذهبية بشكل جيد إذا كان هناك الكثير منها في التداول حسب الحاجة للذهب. إذا تم إصدار المزيد من النقود الورقية ، فإنها تستهلك ، وترتفع أسعار البضائع. في الوقت الحالي ، لا تعتمد القيمة الحقيقية للنقود الورقية إلا قليلاً على احتياطيات الذهب في البلاد ، ولكنها تحددها الدولة بناءً على حالة الاقتصاد. وهكذا ، فإن النظرية التطورية للنقود تشرح أصل السلعة والذهب والنقود الورقية ، ويشرح العقلاني القوة الشرائية للنقود.
