إرجاع دفع الأموال المحولة بالخطأ. إعادة الأموال المحولة بالخطأ: الإجراء والميزات

تحويل المال بطاقات بلاستيكية

في عصرنا هذا، يتزايد عدد التحويلات المالية "من بطاقة إلى أخرى" بسرعة، ومعها عدد التحويلات مدفوعات خاطئةعند صنعها. ما ينبغي أن تكون تصرفات المرسل، إذا حدث أثناء تنفيذ النقل "من بطاقة إلى بطاقة" مع ذلك الدفع الخاطئ، وهل من الممكن إعادة الأموال المحولة بالخطأ؟ يحتاج حاملي البطاقات المصرفية إلى فهم حقيقة بسيطة بوضوح - لارتكاب الأخطاء عند طلب رقم بطاقة المستلم عند إجراء تحويل بخسارة، لأن تشريعاتنا المصرفية لن تكون قادرة دائمًا على المساعدة في إعادة الأموال وليس الجميع.

عند إجراء تحويل من بطاقة إلى بطاقة من خلال ماكينة الصراف الآلي أو محطات المعلومات والدفع أو نظام OnL@yn أو بنك الهاتف المحمول، يحتاج مرسل التحويل إلى معرفة الرقم الدقيق لبطاقة المستلم. هناك نوعان من الدفعات الخاطئة:

1. لقد أخطأ المرسل عند طلب رقم حساب المستلم؛
2. تمت إضافة التحويل الذي أجراه البنك إلى الحساب الخاطئ الذي أشار إليه المرسل (عملية متنازع عليها).

ارتكب مرسل التحويل من بطاقة إلى بطاقة خطأً

بمجرد اكتشاف الخطأ، يجب عليك الاتصال على الفور بخدمة دعم البنك، ثم كتابة طلب إلى البنك لاسترداد الأموال وانتظر نتائج الشيك البنكي. من الضروري التصرف في أسرع وقت ممكن، حيث لا يمكن للبنك أن يقوم بإعادة الأموال المحولة عن طريق الخطأ إلا حتى يتم إيداع التحويل في حساب المستلم. وبعد الوصول إلى حساب بطاقة "مستلم" غير معروف، تصبح الأموال تلقائيًا أمواله، وبدون موافقة مالك حساب البطاقة، لا تخضع للشطب.

لدى كل بنك فترة مضمونة لإيداع الأموال في حساب البطاقة المصرفية، لذلك ينصح بالتحقق من صحة العملية وإعادة الأموال قبل انتهاء هذه الفترة. لذلك، على سبيل المثال، المصطلح المضمون لإيداع الأموال في حساب البطاقة المصرفية:

• وفقًا لنظام سبيربنك، يوم واحد من تاريخ المعاملة؛
• من حساب بطاقة Alfa-Bank إلى أي حساب بطاقة في بنك آخر من 2 إلى 5 أيام.

إذا تم بالفعل إضافة التحويل إلى حساب "المستلم" ولم يعيده طوعًا من خلال مكالمة البنك، فسيعرض عليك البنك حل مشكلة إعادة التحويل مع مستلم الأموال بنفسك. وإذا ارتكبت خطأ في الإشارة إلى رقم حساب المستلم، فقد يتم إضافة الأموال إلى حساب بطاقة غير معروف لشخص غير معروف لك، والذي يتطابق رقمه مع الأرقام التي طلبتها. كيف تكون في هذه الحالة؟

إليكم ما ورد في المادة 27 من القانون الاتحادي "بشأن البنوك والنشاط المصرفي" بتاريخ 2 ديسمبر 1990 رقم 395-1:

"لا يمكن فرض حبس الرهن على الأموال والأشياء الثمينة الأخرى للأفراد والكيانات القانونية الموجودة في الحسابات والودائع أو المخزنة في مؤسسة ائتمانية إلا على أساس المستندات التنفيذية وفقًا لتشريعات الاتحاد الروسي"

.

وبعد ذلك، إذا رفض المستلم إعادة الأموال طوعًا عبر مكالمة مصرفية، فقد تتأخر إعادة الأموال في الوقت المناسب. حسنًا، من أجل حل المشكلة مع متلقي التحويل الخاطئ بشأن العودة الطوعية للأموال، يجب أيضًا العثور على متلقي الأموال. فقط من خلال رقم البطاقة المصرفية، لا يمكن العثور على الاسم الكامل لصاحب البطاقة المصرفية أو رقم هاتفه أو عنوانه.
وفي البنك، لا يمكن الحصول على معلومات حول حامل البطاقة أيضًا، حيث أن المادة 26 (السرية المصرفية) من القانون الاتحادي "بشأن البنوك والنشاط المصرفي" بتاريخ 12.02.1990 رقم 395-1 تنص على ما يلي للمصرفيين:

• "يُطلب من جميع موظفي مؤسسة الائتمان الحفاظ على سرية المعاملات والحسابات والودائع لعملائها ومراسليها، وكذلك المعلومات الأخرى التي أنشأتها مؤسسة ائتمانية، ما لم يكن ذلك مخالفًا للقانون الفيدرالي"
• "يتم إصدار شهادات حسابات وودائع الأفراد من قبل مؤسسة ائتمانية لأنفسهم والمحاكم والهيئات المعنية بتنفيذ الأفعال القضائية وأعمال الهيئات والمسؤولين الآخرين ، وهي منظمة تؤدي وظائف التأمين الإلزامي على الودائع ، عند حدوث الأحداث المؤمن عليها المنصوص عليها في القانون الاتحادي بشأن تأمين ودائع الأفراد في بنوك الاتحاد الروسي، وبموافقة رئيس هيئة التحقيق - إلى هيئات التحقيق الأولي في القضايا التي تكون في إجراءاتها "

ولذلك فإن البنوك لا تتدخل في العلاقة بين العملاء. لذلك، على سبيل المثال، جميع حاملي البطاقات المصرفية لـ Sberbank of روسيا، عند تسجيل حساب البطاقة، قم بالتوقيع بموجب البند التالي المنصوص عليه في "الشروط والأحكام لاستخدام البطاقات المصرفية لـ OJSC SBERBANK OF RUSSIA":

في حالات التحويل غير المعقول أو الخاطئ للأموال من قبل المالك إلى المستلمين من خلال Sberbank Online، يقوم المالك بشكل مستقل بحل مسألة إعادة الأموال مع المستلمين.

لذلك، فإن إعادة الدفعة الخاطئة المقيدة بأمر من العميل إلى حساب "المستلم" الذي أشار إليه لا يمكن تحقيقها إلا بقرار من المحكمة. حسنا، التقاضي، كما تعلمون، هو مسألة طويلة وغامضة.

عملية متنازع عليها - تمت إضافة التحويل إلى الحساب الخاطئ الذي أشار إليه المرسل

ارتكب البنك خطأ فني، ولم يصل التحويل إلى المرسل إليه - يشير هذا الإدخال البنكي إلى معاملة مثيرة للجدل، وبعد التحقق بناءً على طلب العميل، سيقوم البنك بإجراء إدخال تصحيحي وإيداع التحويل إلى وجهته أو إعادة الأموال إلى المرسل.

للقيام بذلك، بعد انتهاء الفترة القياسية لاعتماد التحويل "من بطاقة إلى بطاقة"، يجب اتخاذ الإجراءات التالية:

1. الاتصال بالمستلم والتحقق من دقة نقل رقم حساب البطاقة؛
2. تحقق من رقم بطاقة متلقي الأموال عن طريق إدخال الإيصال (الشيك)، وتأكد مرة أخرى من عدم حدوث أي أخطاء في مجموعة حساب البطاقة.
3. وإذا لم تكن هناك أخطاء، فاتصل بخدمة دعم البنك واطلب التحقق من أسباب تأخير التحويل، وانتظر نتيجة الشيك البنكي.
4. إذا تأخر حل المشكلة، فسيتم تقديم طلب مكتوب حول المعاملة المتنازع عليها إلى البنك على الورق الرسمي القياسي للبنك. يشير التطبيق إلى رقم بطاقتك واسمك الكامل. ورقم هاتف جهة الاتصال، بالإضافة إلى تاريخ ووقت المعاملة والمبلغ المحول ونوع التحويل - من خلال ماكينة الصراف الآلي أو محطة المعلومات والدفع أو نظام OnL@yn أو Mobile Bank. عند إجراء تحويل من خلال أجهزة الصراف الآلي، تتم الإشارة بالإضافة إلى ذلك إلى موقع أجهزة الصراف الآلي للبنك (المدينة أو العنوان أو أقرب معلم - محطة السكك الحديدية، المطار، إلخ). يتم إرفاق نسخة من الشيك / الإيصال الخاص بهذه العملية بالطلب.

لذلك، على سبيل المثال، في شروط استخدام البطاقات المصرفية لـ Sberbank of Russian JSC، والتي تمت الموافقة عليها بموجب قرار مجلس إدارة Sberbank of روسيا رقم 376 § 13a بتاريخ 09.12.2009، يُقال ما يلي:

يحق للعميل تقديم مطالبة إلى البنك بشأن معاملة متنازع عليها خلال 30 يومًا تقويميًا من تاريخ "التقرير"، أو خلال 60 يومًا تقويميًا من تاريخ "المعاملة". إن فشل البنك في تلقي مطالبة من حامل البطاقة خلال الفترة المحددة يعني موافقة الحامل على العمليات.

اتضح أنه إذا تأخر المرسل في تقديم المطالبة الدفع الخاطئثم تفقد أموالك.

لذلك، حتى لا يكون لديك صداع عند العودة تحويل الأموال بشكل خاطئكن حذرًا عند الاتصال بحساب المستلم في وقت إجراء التحويل "من بطاقة إلى أخرى"، ولا تنس التحقق من الدفع عبر البنك في الوقت المناسب. حظا سعيدا في ترجماتك.

في بعض الأحيان، قد يؤدي وجود رقم غير صحيح في رقم البطاقة المصرفية إلى حرمان الشخص بشكل دائم من الأموال المكتسبة بصدق. إذا كان رد فعلك سريعًا، فسيتم استرداد الأموال دون مشاكل خطيرة، ولكن ماذا لو تم استلام الأموال بالفعل في حساب شخص آخر؟ الاعتماد على العودة الطوعية أو الذهاب إلى المحكمة لا يمكن تجنبه؟ دعونا نحاول معرفة ذلك.

تحويل الأموال بشكل خاطئ

بغض النظر عن كيفية إجراء الدفع الخاطئ (الرسائل القصيرة، أجهزة الصراف الآلي، الإنترنت)، أولا وقبل كل شيء، من الضروري التقدم بطلب إلى البنك عن طريق تطبيق (خطاب). تجدر الإشارة إلى أنه بهذه الطريقة لن ينجح استرداد الأموال في معظم الحالات. لا يستطيع البنك، وفقًا لقوانينه ووثائقه (السرية المصرفية)، إلغاء معاملة نقدية دون موافقة الشخص الذي تم تحويل الأموال لصالحه. وقد يرفض المستلم إعادة الأموال أو ببساطة يتجاهل الطلب المرسل إليه.

في مثل هذه الظروف، الحل الوحيد الممكن هو الاتصال بشكل مستقل بسلطات إنفاذ القانون. من الضروري تقديم طلب لاستلام الشخص مبلغاً مالياً تم تحويله إليه بالخطأ، وأن يرفض إعادة (أو يتجاهل) الأموال المحولة بالخطأ إلى حسابه أو بطاقته. بعد ذلك يقوم موظفو الهيئة بتقديم طلب إلى البنك للحصول على معلومات تخص صاحب البطاقة أو الحساب، يليه التحقيق وإصدار قرار قضائي نهائي.

من الصعب جدًا ارتكاب خطأ عند التحويل إلى بطاقة أو حساب. السبب يكمن في أن آخر رقم في الرقم يتم إنشاؤه بشكل عشوائي، ولكن يتم ربطه بواسطة نظام خاص مع الأرقام السابقة. بعد هذه المعلومات، من الصعب جدًا الإشارة عن طريق الخطأ إلى رقم شخص آخر، ولكنه لا يزال ممكنًا.

إلغاء الدفعة غير المكتملة

إذا تم إجراء دفعة خاطئة، لكن الشخص فهم ذلك في الوقت المناسب وكتب طلبًا موجهًا إلى البنك لإلغاء تحويل الأموال في أسرع وقت ممكن، فلدى البنك فرصة إلغاء المعاملة وإعادة الأموال إلى الحساب السابق أو إرسالها إلى التفاصيل المحددة حديثا.

لهذا فمن الضروري أن يؤلف إفادة:

• يتم تقديم الاستئناف نفسه إلى اسم المدير العام (أو أي شخص مفوض آخر) للبنك. ويشار في رأس التطبيق إلى بيانات الدافع:

  الاسم الكامل؛
  - عنوان السكن؛
  - بيانات جواز السفر؛
  - الاتصال رقم الهاتف.

• بعد ذلك، يتم كتابة الطلب نفسه لطلب استرداد أو إلغاء دفعة تم إجراؤها عن طريق الخطأ. وإذا لزم الأمر، تفاصيل جديدة عن البطاقة أو الحساب الذي سيتم تحويل الأموال إليه.
• إذا رغبت في ذلك، في التطبيقات، يمكنك الإشارة وتقديم إيصال الدفع أو أي أوراق أخرى تؤكد حقيقة التحويل الخاطئ للأموال.
• وفي النهاية يتم وضع التاريخ وتوقيع مقدم الطلب.

إعادة الأموال المحولة بالخطأ

عند إجراء معاملات تحويل الأموال، وفقًا للقانون، فإن الأموال المرسلة بالفعل هي ملك للشخص الذي تم تحويلها إليه، وليس المرسل نفسه. لذلك، من الممكن إرجاع الأموال المكتسبة بشق الأنفس فقط، مع مراعاة القانون الاتحادي الصادر في 2 ديسمبر 1990 رقم 395-1-FZ، فقط على أساس قرار المحكمة بشأن هذه المسألة.

أيضا، وفقا للفن. 1102 من القانون المدني للاتحاد الروسي، إذا تلقى شخص، دون أن يكون له حقوق قانونية، أموالاً لاستخدامها لم تكن مخصصة له، فهو ملزم بإعادتها. وترد الاستثناءات لهذه المسألة في الفن. 1109 من القانون المدني للاتحاد الروسي.

إذا استخدم شخص الأموال المنقولة إليه عن طريق الخطأ بعد أن علم بوجود خطأ في تحويل الأموال، فهو ملزم أيضًا بدفع فائدة مقابل استخدام هذا المبلغ من المال (الفقرة 2 من المادة 1107 من القانون المدني لجمهورية روسيا الاتحادية). الاتحاد).

ومع ذلك، كما ذكرنا سابقًا، إذا تم تحويل الأموال بالفعل ولم يكن من الممكن إلغاء الدفع، فإن المخرج الوحيد هو كتابة خطاب يطلب استرداد الأموال وإرساله إلى الشخص الذي استلم هذه الأموال. إذا رفضوا إعادة الأموال طوعا، فمن أجل إعادة الأموال، من الضروري تقديم طلب إلى المحاكم. هذه هي الطريقة الوحيدة لاستعادة الأموال التي تم تحويلها عن طريق الخطأ.

شروط استرداد الأموال

وفقا لتشريعات الاتحاد الروسي، لا يوجد إطار زمني محدد لإعادة الأموال. يعتمد ذلك بشكل مباشر على البنك نفسه والاتجاه النهائي لتحويل الأموال:

• عندما يتم تحويل الأموال بشكل خاطئ، ولكن لم يكن هناك وقت للدفع، يتم إرجاع مبلغ المال في موعد لا يتجاوز 5 أيام (باستثناء عطلات نهاية الأسبوع). ومع ذلك، قد تختلف فترة استرداد الأموال اعتمادًا على البنك الذي يقوم بالدفع.
• إذا تم تحويل الأموال بالفعل إلى فرد أو كيان قانوني ولا يمكن إعادتها إلا من خلال المحكمة، فيجب إعادة الأموال في غضون 7 أيام من تاريخ استلام الشخص خطابًا بشأن الدفع الخاطئ. في الحالات التي تتأخر فيها عملية إعادة الأموال بشكل كبير، يمكن للمحكمة أن تطالب بالتعويض في شكل فائدة عن كل يوم تأخير.

عند إرسال خطاب حول إعادة الأموال إلى البنك، يجب الإشارة إلى جميع البيانات بدقة شديدة وعدم ارتكاب خطأ. ستساعد أي شيكات وإيصالات وكشوفات حساب في حل مشكلة إلغاء دفعة خاطئة. بخلاف ذلك، يحق للبنك الرفض وسيتعين عليك إعادة الأموال بنفسك. وعلى الرغم من أنه من الممكن، فإنه من الصعب للغاية.

تعليمات

تحقق مع البنك الذي تتعامل معه لمعرفة ما إذا كان قد تمت معالجة أمر الدفع الخاص بك أم لا. إذا لم يتم تحويل الأموال بعد إلى حساب الطرف المقابل "الخطأ"، أرسل خطابًا إلى البنك مع طلب أمر الدفع. ستبقى الأموال في حسابك الجاري.

قم بتأليف وإرسال خطاب إلى الطرف المقابل مع طلب إعادة الأموال إذا كان البنك قد قام بالفعل بتحويل الأموال من حسابك الجاري إلى حساب الطرف المقابل باستخدام مستند الدفع هذا. يرجى تضمين تفاصيل مؤسستك في رسالتك. إرفاق نسخة من أمر الدفع.

يلتزم الطرف المقابل بإعادة الأموال خلال 5 أيام عمل. إذا رفض إعادة الأموال المستلمة بشكل غير قانوني، فسيتعين عليك مقاضاته.

قم بتأليف وإرسال خطاب مباشرة إلى البنك مع طلب إعادة الأموال المحولة إذا كان كل شيء صحيحًا في مستند الدفع الخاص بك، وتم تحويل المبلغ إلى طرف مقابل آخر نتيجة لخطأ من قبل موظف البنك.

عند استلام رسالتك، سيقوم البنك بإخطار المستلم بالمبلغ الذي تم تحويله بالخطأ إلى حسابه. بعد تلقي الإشعار، يلتزم الطرف المقابل بتحويل هذا المبلغ إلى حسابك الجاري خلال 3 أيام عمل.

قم بإخطار موظفك كتابيًا إذا قمت بتحويل الأموال عن طريق الخطأ إلى بطاقته المصرفية، مما أدى إلى دفع أجور زائدة. احصل على موافقة كتابية من موظفك لتسديد دفعة زائدة لمكتب النقد وقبول النقد منه بموجب أمر قبض نقدي، أو إصدار أمر بحجز دفعة زائدة من راتبه.

قم بتقديم تقرير خطأ إلى مصلحة الضرائب في مكان التسجيل إذا وجدت خطأ عند تحويل الأموال إلى ميزانيات الاتحاد الروسي. إرفاق نسخة من مستند الدفع الذي يؤكد سداد الضريبة مع الطلب. يجوز لمصلحة الضرائب إجراء تسوية مشتركة للضرائب المدفوعة.

سيتم إضافة المبلغ المحول بشكل مفرط إليك مقابل الدفعات المستقبلية لهذه الضريبة، أو إعادته خلال شهر من تاريخ استلام الطلب من قبل مصلحة الضرائب. ضع في اعتبارك أنه إذا كان لدى مؤسستك متأخرات وعقوبات وغرامات على هذه الضريبة، فعند إعادتها، سيتم خصمها من هذا المبلغ.

ملحوظة

إذا قمت، عند دفع الضرائب، بالإشارة بشكل غير صحيح إلى رقم حساب الخزانة الفيدرالية واسم بنك المستفيد، مما أدى إلى عدم تحويل هذا المبلغ إلى نظام ميزانية الاتحاد الروسي إلى الحساب المناسب للخزانة الفيدرالية ، ثم وفقا للفقرات. 4 ص 4 الفن. 45 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي، لا يتم الاعتراف بالالتزام بدفع الضريبة على أنه قد تم الوفاء به.

نصائح مفيدة

كن حذرًا عند معالجة مستندات الدفع، خاصة إذا كنت تقوم بتحويل الأموال إلى حسابات الخزانة الفيدرالية.
قبل إرسال دفعة إلى البنك، تحقق مرة أخرى من تفاصيل متلقي الأموال المحددة في عقود توريد البضائع، وتقديم الخدمات، في فواتير الدفع المسبق. يستغرق ملء تفاصيل المستند والتحقق منها بعناية وقتًا وجهدًا وأعصابًا أقل بكثير من معالجة عوائد الأموال المحولة عن طريق الخطأ.

مصادر:

• قانون الضرائب في الاتحاد الروسي، المادتان 78 و79
• خطاب دائرة الضرائب الفيدرالية للاتحاد الروسي بتاريخ 12 سبتمبر 2011 رقم ЗН -4 -1 / 14772@ "بشأن إجراءات إعادة الأموال المحولة عن طريق الخطأ"
• النماذج التقريبية لوثيقة استرداد الأموال

ينمو سوق الخدمات المصرفية اليوم بوتيرة غير عادية. التطوير ليس فقط في اتجاه توسيع العرض، ولكن أيضًا في تبسيط وظائف الخدمات، وتوافر الوسائل التقنية لأداء مجموعة متنوعة من العمليات. أصبحت الأموال من خلال حساب مصرفي، والذي كان يستخدمه المحاسبون فقط في السابق، عملية شائعة لحاملي البطاقات. وبالطبع أصبح الأمر أكثر، وآلية العودة ليست معروفة للجميع.

تعليمات

بغض النظر عن حالة المرسل، سواء كان كيانًا قانونيًا أو فردًا، حاول البدء في تصحيح الخطأ الذي ارتكبته في أسرع وقت ممكن، دون تأجيل القضية. حتى تصبح آثار الأموال المدرجة مربكة، وهم أنفسهم ماللن يتم خصمها بعد من حساب المستلم.

أولاً، ابحث عن الخطأ في تفاصيل الدفع الخاصة بك. نظرًا لأن الإجراءات الإضافية ستعتمد بالتحديد على تحديد صاحب الحساب الذي تم تحويل الأموال إليه. الآن بالترتيب. بادئ ذي بدء، تحقق من أرقام رقم الحساب الجاري، حيث أن هذا هو المكان الذي تحدث فيه الأخطاء غالبًا. إذا كانت المشكلة في الحساب، فيمكنك التأكد من أن البنك لن يفوت مثل هذه الدفعة وسيعيدك مال. أي أن هذا خيار عند ملء جميع التفاصيل بشكل صحيح، باستثناء الحساب الجاري. في حالة حدوث مثل هذا الانتهاك، سيحدد البنك في إحدى مراحل التحقق من الدفع أن هذا الحساب غير موجود.

البديل الشائع التالي للتعداد الخاطئ هو الملء العشوائي لتفاصيل مختلفة تمامًا، والتي تم تخزينها أيضًا في البرنامج لملء جميع الأعمدة تلقائيًا. على سبيل المثال، شريك آخر (مورد الخدمات والسلع وغيرها). هنا سوف تحتاج إلى نداء عاجل لصاحب الحساب. من غير المجدي الاتصال بالبنك، فهو يحول الأموال فقط إلى العنوان الذي حددته. الاتصال الفوري عبر الهاتف وكتابة خطاب رسمي مع طلب إعادة الأموال المحولة بالخطأ. بهذه الطريقة يمكنك إرجاع ملفك بسرعة مال.

للحالات الصعبة. متى مالتم نقلك إلى شركة غير معروفة لك (تطابق الاسم، وما إلى ذلك)، والتي لا يمكنك الاتصال بها أو تم رفض استرداد أموالك، فأنت بحاجة إلى إعداد دعوى قضائية بشكل عاجل في المحكمة. وستكون المطالبة ضد المستفيد بمثابة إثراء غير مشروع. وفي الوقت نفسه، لا تنس تقديم طلب منفصل لاعتقال الحساب. سيصبح هذا إجراءً مؤقتًا يضمن تأخير أموالك في الحساب المحدد.

خطاب استرداد الأموال هو طلب رسمي كتابي لإعادة الأموال المدفوعة الزائدة كجزء من معاملة مكتملة مسبقًا أو بسبب عطل فني.

يشير هذا الطلب-الطلب أساسًا إلى المستندات الرسمية التي يجب إرسال الرد عليها. وعلى الرغم من إمكانية تقديم الطلب بأي شكل من الأشكال، إلا أنه لا ينبغي أن يتعارض مع تشريعات الاتحاد الروسي.

أين يمكن تحويل الأموال بالخطأ؟

هناك العديد من الحالات التي يمكن فيها تحويل الأموال عن طريق الخطأ:

• بنك.
• أي من أنظمة الدفع.
• محطة الدفع عن بعد.
• مشغل الانترنت.
• الطرف المقابل.
• الضرائب ووحدة الاستخبارات المالية والمؤسسات الأخرى.
• المستلم النهائي (أي فرد).

في البداية، من الضروري كتابة إشعار كتابي إلى المنظمة أو الشخص الذي تم إرسال الأموال إليه عن طريق الخطأ.

يجب أن يكون الطلب المُعد موقعًا ومصدقًا عليه إذا اقتضت الظروف ذلك.

يمكنك إرسال إشعار بالطرق التالية:

• شخصيا في متناول اليد.
• بمساعدة خدمات البريد السريع.
• عن طريق إشعار البريد الإلكتروني.

مهما كانت طريقة نقل الرسالة التي تم اختيارها، توقيع المستلم مطلوبأنه تم إخطاره بتحويل الأموال بشكل خاطئ. علاوة على ذلك، بغض النظر عما إذا كان كيانًا قانونيًا أو فردًا، يحتاج المدعى عليه إلى التحقق من جميع المعاملات النقدية التي تمت على حسابه. تحتاج المنظمات أيضًا إلى التوفيق بين جميع المستندات المتعلقة باستلام وإنفاق الأموال والرصيد النهائي.

بعد كل الفحوصات الداخلية، يجب على المدعى عليه إرسال إشعار رد خلال فترة التقويم المحددة، مع الإشارة إلى ما إذا كان سيتم إصدار استرداد أم لا.

وفي حالة الإجابة بالنفي يتم الإشارة إلى سبب عدم الإرجاع. يتم توقيع الطلب وإرساله إلى عنوان "الطرف المتضرر". إذا ثبت حقيقة تحويل خاطئ للأموال، يتم إعادتها إلى حساب المرسل الذي أرسلت منه.

كيف تكتب وثيقة جيدة؟

بعد معرفة التفاصيل التي تم إرسال الأموال إليها، من الضروري إعداد إشعار بإعادتها بشكل صحيح. لهذا تحتاج:

• جمع كافة الوثائقالذي سيكون قادرا على تأكيد الدفع. بالنسبة للكيانات القانونية، هذا للأفراد - الشيكات أو الإيصالات.
• اكتب رسالتك الخاصة. تقوم الشركة بذلك على ترويسة المنظمة مع الإشارة إلى جميع التفاصيل، يكتب المواطن العادي على ورقة A4 مع الإشارة إلى بيانات جواز السفر وعنوان الإقامة الفعلية ومعلومات الاتصال.
  • كما هو الحال في جميع الرسائل الرسمية، يجب أن يحتوي هذا المطلب على نداء موجه إلى الرئيس (المدير، الرئيس، المدير، وما إلى ذلك).
  • بعد ذلك يأتي الجزء الذي يُشار فيه إلى طلب استرداد الأموال. تأكد من الإشارة إلى المبلغ الدقيق الذي سيتم إرجاعه وسبب الإرجاع.
• إرفاق المستندات التي تم جمعهاتأكيد حقيقة العملية. تحتوي الرسالة على "ملحق" يسرد بالضبط ما تم إرفاقه بالإشعار.
• إشعار التوقيع. يضع الكيان القانوني ختم وتوقيعات الرئيس والمحاسب.

فترات العودة

لا يحدد التشريع الروسي الشروط الدقيقة لإعادة الأموال المحولة عن طريق الخطأ. كل شيء يعتمد على المكان الذي انتهت إليه هذه الأموال:

• إذا تم الدفع إلى حساب مصرفي أو بطاقة وأدرك الدافع ذلك في الوقت المناسب، فيمكن إرجاع الأموال خلال 5 أيام عمل(مرة أخرى، يتم تحديد الفترة من قبل البنوك).
• في حالة النقل غير الصحيح إلى شخص خاص أو اعتباري، يحدد القانون مواعيد نهائية معقولة للإرجاع. في الممارسة العملية، هذا هو عادة 7 أيام عملمنذ كتابة الرسالة. إذا تأخرت العملية، يحق للسلطات أن تفرض على المدعى عليه دفع الفائدة عن كل يوم متأخر.

وبطبيعة الحال، فإن نظام استعادة الأموال في حد ذاته ليس معقدا للغاية إذا تمكنت من ضبط نفسك في الوقت المناسب والبدء في التصرف. ولكن من الأفضل توخي الحذر والتحقق من التفاصيل وتفاصيل الاتصال بالشخص الذي يتم التحويل إليه عدة مرات.

1. هو شرط أساسي لاسترداد المبلغ. يحتاج المستفيد إلى تأكيد استرداد الأموال، أي. لديها مثل هذا الأساس.

2. كقاعدة عامة، يتم كتابة الرسالة وتوقيعها إما من قبل الدافع نفسه أو من ممثله الرسمي. وفي الوقت نفسه يجب أن يكون لدى الممثل وثيقة تمنحه الحق في القيام بمثل هذه التصرفات.

3. يجوز إرفاق نسخة من أمر الدفع أو الإيصال أو أي مستند آخر يؤكد حقيقة الدفع بالمطالبة باسترداد الأموال.

4. يتم إرسال الاستئناف إلى التفاصيل الرسمية للمؤسسة المصرفية و/أو الشخص الذي استلم الدفعة بالفعل.

5. يجب تأكيد إرسال طلب استرداد الأموال من خلال استلام مستند رسمي بذلك.

6. إذا حدث التحويل المفرط في إطار اتفاقية مبرمة مسبقًا بين الطرفين، فسيتم إعادة هذه الأموال أيضًا في إطار هذه الاتفاقية. وفي الوقت نفسه، قد يكون من الضروري تنفيذ تدابير إضافية لإنتاج التسويات والتعويضات. ويرافق مثل هذه الأحداث إعداد وتوقيع وثائق المصالحة وغيرها من الوثائق المماثلة.

خطاب استرداد الأموال الزائدة

على ترويسة المنظمة

المرجع. الرقم والتاريخ

المدير العام لشركة Roseintegration LLC

إيفانوف ب.ن.

منظمة __________________________________________________________________،

(اسم المنظمة)

رقم العقد مع شركة Roseintegration LLC: ____________،

أسم المستفيد:

TIN / KPP للمستلم:

الحساب الجاري للمستفيد:

اسم المدينة والبنك:

حساب مراسل البنك:

المبلغ المراد إرجاعه هو ______ روبل ___ كوبيل.

مخرج _____________________ __________________________

(التوقيع) (الاسم الكامل)

(التوقيع) (الاسم الكامل)

(مكان الطباعة) __________________ 2010

المؤلفين الجدد

نموذج رسالة لاسترداد الأموال الزائدة

إلى الرئيس التنفيذي

من ________________________________

(للكيانات القانونية وأصحاب المشاريع الفردية: حدد الاسم ورقم التعريف الضريبي ورقم الهاتف)

(للأفراد، يرجى الإشارة إلى تفاصيل جواز السفر ورقم الهاتف)

نطلب منك إعادة الأموال بمبلغ _________ (____________) روبل. (اذكر بالأرقام والكلمات). فيما يتعلق ب ______________________________________________________________ (اذكر سبب استرداد المبلغ)عن طريق تحويل الأموال إلى التفاصيل التالية: ____________________________________________ (اذكر الاسم، TIN، KPP، الحساب الجاري، اسم البنك، الحساب المقابل، BIC لمتلقي الأموال).

"____" __________________ 201____ ( تاريخ)

المدير التنفيذي** ___________________/_______________________/

(للكيانات القانونية) (التوقيع) (فك التشفير)

رئيس الحسابات ___________________ /_______________________/

(للكيانات القانونية وأصحاب المشاريع الفردية) (التوقيع) (فك التشفير)

* إذا تم إبرام الاتفاقية مع الشمال والجنوب والشمال الغربي وسيبيريا والأورال والمنطقة الجنوبية ومنطقة الفولغا، فسيتم الإشارة إلى اسم الشركة التي أبرمت الاتفاقية معها.

**إما شخص آخر مفوض، مع إرفاق إلزامية لتوكيل ساري المفعول، أو أمر يخوله التوقيع على الرسالة

المبالغ المحولة بشكل خاطئ وخطاب إرجاع جيد الصياغة

مارجو تلميذ (194)، مغلق منذ 4 سنوات

عزيزي، أخبرني عن الوضع لأول مرة: لدينا مناطق تجارية، وندفع دفعات مقدمة للإيجار، والآن فجأة، ودون سابق إنذار، تظهر على الطاولة اتفاقية إيجار لنفس المنطقة، ولكن نيابة عن طرف آخر، والسلف حسب الشروط ذكرنا القديم . هذا العجوز مستعد لإعادتهم إلي. كيفية كتابة خطاب لإعادة مبلغ تم تحويله بالخطأ. ما الذي يجب الإشارة إليه وكيفية صياغته بشكل صحيح؟

نموذج خطاب لاسترداد الأموال الزائدة

كيفية كتابة مطالبة باسترداد دفعة خاطئة. قامت شركة YuKT-Ocenka LLC بتحويل أموال بمبلغ 41000 روبل. لقد علمنا بهذا الموقف من رسالة من محاسب في إحدى الشركات. حتى لحظة إرجاع الدفعة، يمكن "تعليق" الأموال على الحساب 76 لمدينين آخرين. كيفية كتابة خطاب لإعادة مبلغ تم تحويله بالخطأ. بالنسبة للكيانات القانونية، يجب أن يحتوي خطاب استرداد الأموال على ما يلي: تم دفع الأموال اللازمة لدفع أقساط التأمين بالكامل. لا توجد مشكلة، قم بإعادتها عن طريق إرسال خطاب استرداد الأموال. وفقًا لقانون الضرائب في الاتحاد الروسي، يجب على وكيل الضرائب استرداد الضريبة المحتجزة الزائدة بشكل غير نقدي. لكي يتمكن الكيان القانوني من استرداد الأموال المحولة إلى حساب شركة ذات مسؤولية محدودة.