Od 1. januarja 2007 se v Ruski federaciji izvaja program "materinski (družinski) kapital", ki predvideva dodelitev sredstev iz zveznega proračuna družinam, ki so rodile ali posvojile drugega, tretjega in naslednjega otroka. Materinski kapital je torej denarna obveznost države do družine, ki ji zagotavlja izplačilo sredstev ob nastopu določenih pogojev. Osebe, upravičene do prejema materinskega kapitala, izdajo v pokojninskem skladu Ruske federacije državno potrdilo - osebni dokument, ki potrjuje pravico do prejema skladov materinskega kapitala.
Materinski kapital se izda družinam, v katerih se je od 1. januarja 2007 rodil drugi otrok. Vendar v sodni praksi obstajajo primeri, ko se je dejansko rojstvo otroka zgodilo pred 01.01.2007.
Torej, na primer: Določitev sodnega kolegija za civilne zadeve Vrhovnega sodišča Ruske federacije št. 4-В11-15 z dne 03.06.2011
Iz materialov primera: Fedorova N. V. je na sodišče vložila tožbo proti državni instituciji - pokojninskemu direktoratu Ruske federacije za priznanje pravice do prejema materinskega kapitala, v podporo katere se je sklicevala na dejstvo, da ima dva otroka. Rojstvo drugega otroka pred rokom (fiziološki rok poroda je bil od 25.1.2007 do 30.01.2007) je bil rezultat nujnega kirurškega posega za vitalne indikacije za mater. Zaradi prezgodnjega rojstva otroka je prišlo do hude nedonošenčnosti, ki je povzročila resna odstopanja v njegovem zdravju, zdaj je otrok priznan kot invalid. Ko se je na obdolženca obrnila z vprašanjem o izdaji državnega potrdila o materinskem (družinskem) kapitalu, je bila N.V.
Zastopnik tožene stranke zahtevka ni priznal.
Z odločbo mestnega sodišča Naro-Fominsk Moskovske regije z dne 14. septembra 2009 so bile navedene zahteve izpolnjene.
S sklepom sodnega kolegija za civilne zadeve moskovskega regionalnega sodišča z dne 15. septembra 2009 je bila odločba prvostopenjskega sodišča razveljavljena, sprejeta je bila nova odločba o zavrnitvi zahtevka.
Po preverjanju gradiva zadeve in razpravi o argumentih pritožbe Sodni kolegij za civilne zadeve Vrhovnega sodišča Ruske federacije pride do naslednjega.
Na podlagi člena 3 Zvezni zakon št. 256, pravica do dodatnih ukrepov državne podpore nastane ob rojstvu (posvojitvi) otroka (otrok) z ruskim državljanstvom med ženskami, ki so od 1. januarja 2007 rodile (posvojile) drugega otroka, državljani Ruske federacije, ne glede na kraj bivanja.
Po mnenju sodnega kolegija Vrhovnega sodišča Ruske federacije kasacijsko sodišče ni upoštevalo navedenih določb zakona, pa tudi okoliščin, ki so pomembne za pravilno rešitev spora, saj prezgodnjega (zaradi nujnih zdravstvenih indikacij) rojstva otroka iz razlogov, na katere tožnik ne more vplivati, ni mogoče sprejeti kot podlago za odvzem pravice NV Fedorovi do prejema državnega potrdila o materinskem (družinskem) kapitalu v skladu z določbami zveznega zakona z dne 29. decembra 2006 št. 256, ki ga predvideva veljavna zakonodaja.
S takimi podatki Sodni kolegij za odpravo sodne napake, storjene med obravnavo primera s strani kasacijskega sodišča, zaradi česar je bila izdana nepravična odločba, prizna sodbo Sodnega kolegija za civilne zadeve Moskovsko regionalno sodišče z dne 15. decembra 2009, odpovedano, mestno sodišče Nar-Fominsk Moskovske regije z dne 14. septembra 2009 o izpolnitvi zahtevka NV Fedorove za priznanje pravice do materinstva (družine) kapitala.
Kljub temu, da program deluje že 6. leto, večina mater, ki je prejela certifikat, ne ve, kako ga zakonito uporabiti. Takšno nerazumevanje, pravna nepismenost in ozek obseg možnosti za pridobitev certifikata so plodna tla za nastanek in napredovanje prevar z materinskim kapitalom. V zadnjem času zelo pogosto v medijih poročajo o takih prevarah.
Na primer: Ministrstvo za notranje zadeve Republike Tatarstan je uvedlo štiri kazenske zadeve zaradi goljufije in podkupovanja. Obtoženi v zadevah so brezposelni Cigani, pediatri in ginekologi.
Po navedbah policije so osumljenci z goljufijo prejeli materinski kapital za rojstvo drugega otroka in unovčili potrdila. Po predhodnih ocenah znaša škoda, ki so jo povzročili državi, od 20 do 30 milijonov rubljev.
Skupina je delovala po ustaljeni shemi. Z uporabo stikov v zdravstvenih ustanovah, predvsem v polikliniki ali v predporodni kliniki, so Rominje dobivale potrdila o rojstvu otrok, pregled in druge dokumente za podkupnino.
Nato so bili podatki predstavljeni matičnemu uradu v Kazanu, kjer so bili izdani rojstni listi za neobstoječe otroke, nato pa prek pokojninskega sklada potrdila o pridobitvi materinskega kapitala. Za svoje storitve so "porodnice" prejele od 20 do 50 tisoč rubljev.
Potem so realtors v nepremičnine vložili potrdila. Takoj ko je bilo stanovanje vknjiženo kot lastnina, je bilo prodano. Za svoje storitve so posredniki prejeli od 60 do 100 tisoč rubljev ("Rossiyskaya Gazeta").
Primer: Okrožno sodišče Maryanovsky je družini Omsk naložilo, da v interesu otrok v celoti vrne materinski kapital pokojninskemu skladu. Za 360 tisoč rubljev je par kupil prosto zemljišče v okrožju Maryanovsky.
Takšna odločitev je bila prvič sprejeta v sodni praksi Omsk. A očitno bodo sodišča v bližnji prihodnosti preplavljena s podobnimi tožbami. Tožilski inšpekcijski pregledi potrjujejo, da je tako imenovano "izplačevanje" materinskega kapitala v regiji sproženo. Danes številne nepremičninske agencije prebivalcem regije Omsk ponujajo črno shemo za izvajanje državne podpore, tako da lahko starši dobijo "pravi" denar ("Rossiyskaya Gazeta" http://www.rg.ru/ 2013/04/08 / reg-sibfo /kapital.html).
Po vsej državi je veliko podobnih primerov. Trenutno lahko na internetu najdete številne ponudbe za nakup in "unovčenje" potrdila o materinskem kapitalu. Najpogosteje se na prevarante obrnejo družine, ki nujno potrebujejo denar, na primer za zdravljenje otroka, ali družine, ki vodijo asocialni življenjski slog, in ozek obseg zakonite uporabe potrdila jim ne omogoča, da bi z njimi razpolagali. po lastni presoji.
Pomembno je vedeti, da so takšne ponudbe velika goljufija, lastnik potrdila o materinskem kapitalu, ki se strinja, da bo sodeloval v predlaganih shemah, stori nezakonito dejanje in bo zaradi zlorabe sokrivec javnih sredstev, zato bo celotni znesek materinskega kapitala izterjan od družine v korist podružnice pokojninskega sklada, kjer je bilo potrdilo izdano.
Torej, za kaj lahko zakonito porabite materinski kapital? V skladu z odstavkom 3 čl. 7 Zveznega zakona št. 256-FZ "O dodatnih ukrepih državne podpore družinam z otroki" se lahko porabi materinski kapital:
Običajni način izplačila materinskega kapitala je nakup stanovanja po napihnjeni vrednosti; za takšne transakcije praviloma uporabljajo neprimerne za stanovanje nepremičnine, ki so razbite na dele in prodane po ceni, ki je enaka velikosti materinski kapital, kar je v nasprotju z normami zakona št. 256-FZ z dne 29. decembra 2006 in ne izboljšuje življenjskih razmer v družini. Ko je transakcija zaključena, prodajalec-nepremičninski posreduje denar staršem, zmanjšan za stroške njihovih storitev.
Na primer: Odločba okrožnega sodišča Šatkovskega v regiji Nižni Novgorod v zadevi št. 2-696 / 2011 z dne 27. januarja 2012
Tožilec je vložil tožbo proti Martynovi L.N., R., Bogdanenko I.P., L. in prosi sodišče:
Priznati neveljavno pogodbo o nakupu in prodaji stanovanjske stavbe in zemljišča, sklenjeno med L. v imenu I. P. Bogdanenka in R. v imenu L. Martynove;
- za navedeni sporazum uporabiti posledice neveljavnosti posla, predvidene v čl. 167 Civilnega zakonika Ruske federacije;
- razveljavi lastninsko pravico L. N. Martynove na sporni stanovanjski stavbi in zemljišču.
V podporo trditvi je navedel naslednje:
Tožilstvo je preverjalo skladnost z zahtevami veljavne zakonodaje pri sklepanju poslov za nakup in prodajo stanovanjskih prostorov in odsvojitev materinskega kapitala.
Z revizijo je bilo ugotovljeno, da je Martynova L.N. prejemnica potrdila o državnem materinskem (družinskem) kapitalu.
<…>med L., ki je zastopal Bogdanenko I.P., in R. v imenu Martynove L.N. je bil sklenjen dogovor o prodaji in nakupu stanovanjske stavbe in zemljišča v skupnem znesku 352.918 rubljev. 42 kopejk
Po sklenitvi zgornjega sporazuma je Martynova L. N. pri pokojninskem skladu zaprosila za odsvojitev materinskega (družinskega) kapitala v višini<…>vtrite. za nakup stanovanjske stavbe. Z odločbo PF je bila prošnja zadovoljena.
Med inšpekcijskim pregledom so uslužbenci tožilstva z vključitvijo strokovnjakov opravili zunanji pregled stanovanjske stavbe. Med pregledom je bilo ugotovljeno, da je hiša nenaseljena (ni oskrbe z elektriko in ni priključena na hišo, ogrevanje je uničeno), ni primerna za bivanje. Ocena tehničnega stanja hiše je dotrajana. Stanje nosilnih konstrukcijskih elementov je zasilno. Hiša ima prost dostop, saj ni okenskih okvirjev in stekla, območje okoli hiše je pokrito s suhim rastlinjem, ki predstavlja požarno nevarnost.
Iz razlag nekdanjega lastnika hiše IP Bogdanenka izhaja, da hiša ni bila naseljena. IN<…>se je odločil prodati hišo in se obrnil na agenta L. Za kakšen znesek in komu je bila hiša prodana, ne ve, saj je L. prodajo v njegovem imenu opravil pooblaščenec. Denar mu je dobil v znesku<…>rubljev, preostanek sredstev je bil porabljen za odplačilo dolga.
L. je ob pojasnilih potrdila, da je hiša IP Bogdanenko, ki jo je naslovila, v nenaseljenem (zasilnem) stanju, zemljišče je bilo zapuščeno. Ob objavi jo je poklical moški, ki je privolil v nakup hiše. Kupcev ni videla sama - v njihovem imenu je spregovoril R., ki ji je pojasnil, da kupci ne bodo gledali v hišo, saj morajo formalizirati materinski kapital.
V skladu s 1. točko 10. člena Zveznega zakona z dne 26. decembra 2006 št. 256-FZ - usmerjanje skladov materinskega (družinskega) kapitala za izboljšanje stanovanjskih razmer lahko poteka s kakršnimi koli transakcijami, ki niso v nasprotju z zakonom, z brezgotovinskim prenosom teh sredstev na organizacijo, ki izvaja odtujitev (gradnjo) pridobljenih (v gradnji) stanovanjskih prostorov, ali na posameznika, ki odtujene pridobljene stanovanjske prostore, ali na organizacijo, vključno s kreditno organizacijo, ki je zagotovila sredstva po posojilni pogodbi (posojilni pogodbi) za določene namene.
V skladu s tretjim delom tretje točke istega člena zveznega zakona lahko osebe, ki so prejele potrdilo, v celoti ali delno razpolagajo s sredstvi materinskega kapitala v smeri izboljšanja življenjskih razmer.
Okoliščine, ugotovljene med revizijo, kažejo, da je bil namen sklenitve pogodbe o prodaji in nakupu stanovanjske stavbe in zemljišča pridobitev določenega stanovanja ravno na račun materinskega (družinskega) kapitala z naknadnim prenosom sredstva na račun prodajalca, to je "izplačilo" materinskega (družinskega) kapitala.
Hkrati narava stanovanja, njegova neprimernost in nevarnost za bivanje v njem, ki je obstajala v času sklenitve izpodbijanega sporazuma, priča o tem, da je namen njegove izpolnitve, določen v zakonu - izboljšanje življenjskih pogojev - ni bilo mogoče doseči.
Sredstva za dodatno državno podporo družinam z otroki se financirajo iz zveznega proračuna in jih ni mogoče predložiti za transakcije, ki niso v skladu z zakonom in cilji, določenimi v zveznem zakonu št. 256-FZ. Nezakonit prenos sredstev je povzročil škodo Ruski federaciji v višini 352.918 rubljev. 42 kopejk
Med obravnavo primera je tožilec opustil zahtevke proti L. in R., pri čemer je navedel, da nista bili stranki v spornem sporazumu, ampak sta ravnali v interesu L. N. Martynove in A. P. Bogdanenko, ki sta pravice in obveznosti pridobili kot rezultat sklenitve izpodbijanega sporazuma.
Ob upoštevanju zgoraj navedenega sodišče zaključi, da hiša, ki jo je kupila LN Martynova, ne izboljša življenjskih razmer obdolženca in njenih mladoletnih otrok.
Tako gre v tem primeru za namišljen posel, katerega namen ni izboljšanje stanovanjskih razmer, kot je tožena navedla ob prejemu državnega potrdila o materinskem (družinskem) kapitalu, temveč "izplačevanje" sredstev za osebno uporaba.
Poleg tega sodišče opozarja na dejstvo, da je bila uvedena kazenska zadeva po čl. 159 h. 3 Kazenskega zakonika Ruske federacije po pridobitvi stanovanjske stavbe z uporabo materinskega (družinskega) kapitala.
V skladu z zahtevami iz čl. 168 Civilnega zakonika Ruske federacije je transakcija, ki ne izpolnjuje zahtev zakona ali drugih pravnih aktov, nična, če zakon ne določa, da je takšen posel sporen ali ne predvideva drugih posledic kršitve.
V ugotovljenih okoliščinah je izpodbijana prodajna pogodba na podlagi čl. Umetnost. 168-170 Civilnega zakonika Ruske federacije razglasi za neveljavnega (neveljavnega) z uporabo posledic neveljavnosti (ničnosti) posla, predvidenega v čl. 167 Civilnega zakonika Ruske federacije.
Tako cilji, predvideni v čl. 7. del 3. zveznega zakona z dne 29. decembra 2007, 3256-FZ "O dodatnih ukrepih državne podpore družinam z otroki" niso bili doseženi. Zaradi nezakonitih dejanj L. N. Martynove iz Ruske federacije je bila povzročena materialna škoda v višini 352 918 rubljev. 42 kopejk
Glede na navedeno sodišče meni, da bi bilo treba spremeniti spremenjene zahtevke tožilca. Potrdilo o materinskem kapitalu ni namenjeno nakupu dotrajanih in dotrajanih stanovanj.
Naslednja skupna shema za "izplačevanje" skladov materinskega kapitala je "odkup" stanovanj pri sorodnikih, po možnosti z drugim priimkom... Po registraciji transakcije se denar nakaže "prodajalcu", ta pa ta znesek vrne že nekdanjemu lastniku potrdila. Takšno transakcijo je težko izpodbijati, če izpolnjuje naslednje zahteve:
Naslednja shema za "izplačilo" materinskega kapitala je hipotekarna goljufija.
Potem ko je vlada Ruske federacije dovolila uporabo materinskega kapitala za odplačevanje hipotekarnih posojil, so hipotekarne prevare postale še posebej priljubljene.
Lastnica potrdila sestavi hipotekarno posojilo za nakup stanovanja v "prijazni" banki, nato nepremičninska družba sklene fiktivno kupoprodajno pogodbo, po kateri naj bi od podjetja pridobila stanovanje. Nato se vsi potrebni dokumenti pošljejo pokojninskemu skladu. Poleg tega strokovnjaki pokojninskega sklada Ruske federacije vplačujejo potrdilo o materinskem kapitalu. Posledično ženska prejme v najboljšem primeru polovico dolgovanega denarja, saj mora plačati storitve banke in nepremičninske družbe ter vse uradne obresti in kazni po hipotekarni pogodbi.
Zgornja shema "izplačevanja" materinskega kapitala, čeprav preprosta, je zelo nevarna, saj v tem primeru ženska lahko ne samo izgubi denar, ampak se znajde tudi v položaju, ko bo morala odplačati bančne obresti za posojilo.
Druga vrsta goljufije je nakup neobstoječe hiše ali stanovanja, ki se takoj proda. Nepremičnine večkrat prodajo isto stanovanje ženskam, ki želijo prejeti materinski kapital v gotovini. V tem primeru je vse zakonsko formalno urejeno. Ta shema je možna pod pogojem, da ima družina v lasti druge nepremičnine, zato je pridobitev drugih nepremičnin izboljšanje življenjskih razmer. Morda se zdi, da je takšen posel drag in ni na voljo vsem, a v državi je veliko mest, kjer bo znesek materinskega kapitala zadostoval za nakup likvidnih nepremičnin. Zakon ne določa omejitev za pridobivanje nepremičnin v določenem kraju, glavna stvar je, da se stanovanja kupujejo na ozemlju Ruske federacije. Treba je opozoriti, da ta shema skoraj ne krši zakona, vendar je za popolno zakonitost treba lastnike vključiti v otroke.
Trenutno obstaja veliko nezakonitih nepremičninskih agencij, ki letijo ponoči, ki ponujajo sklenitev fiktivne posojilne pogodbe za nakup stanovanj. Denar torej gre na račune agencij in staršem ne uspe vedno dobiti vsaj dela dolgovanega denarja.
Tako na primer: Sodba okrožnega sodišča Kurtamysh (regija Kurgan) v zadevi št. 1-89 / 2011 z dne 26. septembra 2011.
Iz materialov primera: Skorobogatov, ki ima potrdilo o materinstvu (družinski kapital), vendar nima pravice do uporabe skladov materinskega kapitala, v obdobju od<…>avtor<…>da bi »izplačala« in ukradla denar iz materinskega kapitala, je zbrala fiktivne dokumente, ki formalno dajejo pravico do porabe sredstev za poplačilo glavnice dolga in plačilo obresti na posojila za nakup stanovanja. Po tem so bili ti dokumenti z izjavo o razpolaganju s sredstvi materinskega kapitala predani pokojninskemu skladu.
Skorobogatova je, da bi "izplačala denar" in ukradla denar iz materinskega kapitala, skušala pridobiti pri<…>v deljenem lastništvu hiše s tržno vrednostjo največ 60.000 rubljev, za katero je bilo na podlagi sklepa medresorske komisije za oceno stanovanjskih prostorov občinskega stanovanjskega sklada ugotovljeno, da ne izpolnjuje zahtev za stanovanjski prostori in niso primerni za stalno bivanje. Skorobogatova je nameravala to hišo pridobiti za največ 60.000 rubljev.
Skorobogatova, da bi "unovčila" in ukradla materinski kapital, je sklenila z izvršnim direktorjem LLC<…>fiktivni dogovor o ciljnem posojanju sredstev za nakup stanovanjskih prostorov v višini 3% letno.
Po registraciji kupoprodajne transakcije je Skorobogatova, da bi "izplačala" materinski kapital, vložila vlogo za razpolaganje s sredstvi materinskega kapitala, ki vsebuje zahtevo po prenosu skladov materinskega kapitala v višini 352.918,42 rubljev. na račun LLC za odplačilo zneska posojila in obresti na posojilo.
Po "izplačilu" so sredstva za materinski kapital v OOO Skorobogatova namenila 60.000 rubljev. plačati<…>za hišo, preostala sredstva v višini 292.918,42 rubljev. porabiti za osebne potrebe. Skorobogatova svojih dejanj ni mogla dokončati, saj so jo dejanja prepoznali policisti okrožnega tožilstva Kurtamysh.
Krivdo obdolženca potrjujejo pisna gradiva v zadevi, preučena na sodni seji:
Sodišče kvalificira dejanja obdolženca na podlagi 3. dela čl. 30 h. 3 žlice. 159 Kazenskega zakonika Ruske federacije (kakor je bil spremenjen z zveznim zakonom z dne 07.03.2011, št. 26-FZ) - poskus goljufije, to je tatvine tujega premoženja z zavajanjem, storjeno v velikem obsegu, če kaznivih dejanj niso končali tisti, ki niso odvisni od okoliščin te osebe.
Obdolženi je storil hudo kaznivo dejanje.
Sodišče je odločilo, da je Skorobogatova spoznalo za krivega kaznivega dejanja iz 3. dela 3. člena 30 h. 3 žlice. 159 Kazenskega zakonika Ruske federacije in izreče kazen 1 leto 6 mesecev zapora.
Shema je pogosta tudi, kadar lastnik potrdila o materinstvu pridobi stanovanje po ceni, ki se razlikuje od cene, določene v pogodbi. Razlika v ceni se uporablja za osebne potrebe.
Tako na primer: Odločba okrožnega sodišča Gornomariyskiy (Republika Mari El) št. 2-600 / 2012 z dne 6. junija 2012.
Iz materialov primera: Gornomariyskiy medokrožni tožilec Republike Mari El je na sodišče odšel s tožbo za izterjavo neupravičene obogatitve (materinskega kapitala), ki jo je od obdolženke Sarambaeve TA zahteval za izterjavo neupravičene obogatitve pokojninskega sklada Ruske federacije v Republiki Mari El. znesek 365 698 rubljev 40 kopeck.
V podporo trditvi je poudaril, da je bilo med preverjanjem tožilstva glede zakonitosti uporabe skladov materinskega kapitala ugotovljeno, da je Sklep št. Ugodil prošnji obdolženke Sarambaeve TA o razpolaganju s sredstvi materinskega kapitala v znesek 365 698 rubljev 40 kopeck. in jih poslali za izboljšanje življenjskih razmer. Pred tem je tožena stranka z OOO Real Estate Center Dom sklenila posojilno pogodbo, v skladu s katero je za nakup stanovanjske stavbe, katere odplačilno obdobje je bilo določeno do 30.12.2011, prejela izposojena sredstva v višini 370.000 rubljev.
23.8.2011 med prodajalcem in VGSarambaevom, TA Sarambaevo, ki je v svojem imenu in v interesu svojih mladoletnih otrok (kupcev) bila sklenjena kupoprodajna pogodba o zemljišču in stanovanjski zgradbi pod pod katerimi pogoji kupci pridobijo pravico do skupnega lastništva te nepremičnine za 1/5 vsake delnice in se zavežejo, da bodo prodajalcu plačali pogodbeno vrednost v višini 400.000 rubljev. Hkrati so kupci plačali nakup stanovanjske stavbe in zemljišča na račun 30.000 rubljev lastnih sredstev in 370.000 rubljev. izposojen denar.
Ministrstvo za notranje zadeve Rusije "Kozmodemyansky" je prejelo pritožbo vodje urada PF RF v regiji Gornomariysk v republiki Mari El na zakonitost uporabe sredstev iz materinskega kapitala Sarambayeva T. D. T. A. Sarambaeva, intervjuvana v okviru revizije, je pojasnila, da se je poleti 2011 odločila, da bo sredstva za materinski kapital uporabila za izboljšanje stanovanjskih razmer. V ta namen je kupila stanovanjsko zgradbo na naslovu: RME,<…>, ob<…>... V pogodbi o prodaji zemljišča in stanovanjske stavbe je bil naveden znesek 400.000 rubljev, v resnici pa je prodajalcu nakazala sredstva v višini 20.500 rubljev, s preostalimi sredstvi pa je kupila gospodinjske aparate, pohištvo in VAZ -2114 avto ...
Ob upoštevanju navedenega medobčinski tožilec republike Mari El Gornomarii meni, da ker je v nasprotju s čl. 10 zveznega zakona z dne 29. decembra 2006 št. 256-FZ "O dodatnih ukrepih državne podpore družinam z otroki" so bila sredstva, ki jih je obdolženka TA Sarambaeva iz materinskega kapitala prejela, namenjena ne izboljšanju stanovanjskih razmer, ampak porabi za druge namene, ki jih zakon ne predvideva, od njega v skladu z 1. delom čl. 1102 Civilnega zakonika Ruske federacije se znesek neupravičene obogatitve v višini 365 698 rubljev 40 kopec izterja.
Po preučitvi gradiva civilne zadeve, po poslušanju oseb, ki sodelujejo v zadevi, sodišče pride do naslednjega.
V skladu z odstavkom 1 čl. 1102 Civilnega zakonika Ruske federacije, oseba, ki je brez razlogov, določenih z zakonom, drugimi pravnimi akti ali transakcijo, pridobila ali prihranila premoženje (pridobitelj) na stroške druge osebe (žrtve), se mora vrniti slednji neupravičeno pridobljeno ali shranjeno premoženje (neupravičena obogatitev), razen v primerih iz 1109. člena tega zakonika.
V skladu s klavzulami 1, 2 h. 1 čl. 10 Zveznega zakona z dne 29. decembra 2006 št. 256-FZ "O dodatnih ukrepih državne podpore družinam z otroki", sredstva (del sredstev) materinskega kapitala v skladu z vlogo za naročilo, lahko usmerjajo v pridobivanje (gradnjo) stanovanj, ki ga državljani izvajajo s kakršnimi koli transakcijami, ki niso v nasprotju z zakonodajo, in udeležbo pri obveznostih (vključno s sodelovanjem pri stanovanjih, stanovanjski gradnji in stanovanjskih akumulativnih zadrugah) z negotovinskim prenosom navedenih sredstev organizaciji, ki izvaja odtujitev (gradnjo) pridobljenih (v gradnji) stanovanj, ali posamezniku, ki odtuji pridobljene stanovanjske prostore, ali organizaciji, vključno s kreditno, ki je zagotovila sredstva pod kreditom pogodba (posojilna pogodba) za določene namene.
Iz teh zakonodajnih norm torej izhaja, da lahko sredstva za materinski kapital uporablja oseba, upravičena do dodatne državne podpore, za izboljšanje življenjskih razmer družinskih članov, ki jih teritorialna podružnica pokojninskega organa prenese na račun prodajalec stanovanjskega prostora ali organizacija, ki je zagotovila sredstva za kreditno pogodbo (posojilno pogodbo) za določene namene.
Ob upoštevanju okoliščin, ugotovljenih na obravnavi, sodišče zaključi, da so dejanja obdolžene Sarambajeve T.A. zaradi zlorabe materinskega (družinskega) kapitala povzročila njeno nezakonito obogatitev na račun proračunskih sredstev na računih pokojninskega sklada Ruska federacija, v zvezi s katero so bile kršene zakonske pravice in interesi Ruske federacije kot lastnika sredstev. Ker je razpolaganje in nadzor nad temi sredstvi zaupano državni instituciji - podružnici pokojninskega sklada Ruske federacije v Republiki Mari El, sodišče preuči zahtevke gornomarijskega medokrožnega tožilca Republike Mari El za izterjavo od obdolženca neupravičena obogatitev v višini 365 698 rubljev 40 kopeck.
Obstaja veliko več načinov nezakonitega "izplačevanja" skladov materinskega kapitala - ponarejanje dokumentov o rojstvu otrok in zločinska zarota bančnih uslužbencev in nepremičnin. Vendar ne smemo pozabiti, da je vse to nezanesljivo, saj pokojninski sklad ne samo izdaja potrdila o materinskem kapitalu, temveč tudi nadzoruje zakonitost njihove uporabe.
Če povzamemo vse zgoraj, lahko sklepamo naslednje:
Torej, na primer: odločba okrožnega sodišča Kaltansky regije Kemerovo v zadevi št. 2-359 / 11 z dne 3. avgusta 2011.
Iz materialov primera: Didukh N.V. je na sodišče vložila zahtevo za zavrnitev odločitve UPFR v Kaltanu, da zavrne njeno prošnjo za razpolaganje s sredstvi materinskega kapitala in se zaveže k plačilu pripadajočega nadomestila. Svoje trditve motivira s tem, da se je na UPFM prijavila z vlogo za odškodnino iz skladov materinskega kapitala. 16. marca 2011 je prejela zavrnitev. UPFM se sklicuje na dejstvo, da niso razvijalci. Pred tem je UPFM že odplačal posojilo za gradnjo iz skladov materinskega kapitala. Najeli so posojilo pri "Stanovanjsko-gradbenem skladu" v mestu Kemerovo. Eden od pogojev je bil prenos lastništva zgrajene hiše na vse družinske člane, kar je bilo tudi storjeno. Po zagonu je bila hiša registrirana na moža. Potem je registriral 1/5 za vse družinske člane. Po zavrnitvi UPFR so se obrnili na pravosodje s prošnjo za ponovitev potrdila, njihovi prošnji so ugodili, vendar je UPFR kljub temu zavrnil pošiljanje sredstev, saj je v novem potrdilu pravosodje še vedno navedel sporazum o donaciji kot podlago.
Zastopnik UPFR (obtoženi) GU na obravnavi zahtevka ni priznal.
Po zaslišanju tožnika, zastopnika tožene stranke, preučitvi pisnega gradiva v zadevi in oceni dokazov v zadevi v celoti, sodišče meni, da je treba tožbi ugoditi.
3. del čl. 7 Zvezni zakon št. 256 določa, da lahko osebe, ki so prejele potrdilo, v celoti ali delno razpolagajo z materinskim (družinskim) kapitalom na naslednjih področjih: 1) izboljšanje stanovanjskih razmer; 2) izobraževanje otroka (otrok); 3) oblikovanje naložbenega dela delovne pokojnine za ženske.
Na podlagi odstavka 2 dela 1 čl. 10. zveznega zakona se lahko sredstva (del sredstev) materinskega (družinskega) kapitala v skladu z vlogo za naročilo usmerijo v gradnjo, rekonstrukcijo posameznega objekta stanovanjske gradnje, ki jo izvajajo državljani brez sodelovanja organizacije, ki izvaja gradnjo (rekonstrukcijo) posameznega objekta stanovanjske gradnje, vključno z gradbeno pogodbo s prenosom navedenih sredstev na bančni račun osebe, ki je prejela potrdilo.
V skladu z delom 1.3. 10. zveznega zakona lahko sklade materinskega kapitala na podlagi vloge za odtujitev osebe, ki je prejela potrdilo, izda v skladu z 2. odstavkom 1. dela tega člena navedeni osebi za nadomestilo stroškov za zgradil (rekonstruiral ob upoštevanju zahtev iz dela 1.2 tega člena) zakonec (zakonec) posameznega objekta stanovanjske gradnje ob predložitvi dokumentov, overjenih po zakonsko določenem postopku, ne glede na datum pojav določene pravice.
Glede na tržno oceno, ki jo je izvedlo revizijsko in ocenjevalno podjetje CAD, so stroški stanovanjske stavbe<…>rubljev, stroški zemlje so<…>vtrite.
Tako je sodišče zanesljivo ugotovilo, da sta D. A. in Didukh N. V. na lastne stroške zgradila stanovanjsko hišo.
V potrdilu o lastništvu D.A. stanovanjske stavbe so kot osnovni dokumenti navedeni sporazum o darovanju zemljišč in tehnični potni list, to je dokumenti, predvideni v čl. 25.3 ФЗ z dne 21.07.1997 št. 122-ФЗ za registracijo lastništva ustvarjenega predmeta individualne stanovanjske gradnje.
Trenutno sta D.A.in Didukh N.V., otroka D.A.A., D.A.A., L.A. A., lastnika posameznega objekta stanovanjske gradnje, ustvarjenega na zemljišču, namenjenem individualni stanovanjski gradnji, medtem ko je DA lastnik kot razvijalec, Didukh NV in otroci DAA, DAA, LAA so lastniki na podlagi sporazuma o donaciji med njimi in D.A.
Na podlagi zgoraj navedenega sodišče meni, da je treba izpolniti zahteve Didukh N.V., da UPFR (GU) v mestu Kaltan zaveže, da ji izplača sredstva za materinski kapital za nadomestilo stroškov zgrajenega posameznega objekta stanovanjske gradnje.
Država išče nove načine za podporo družinam z otroki in zanje ustvarja dostojne življenjske pogoje. Posledično obstajajo različni, namenjeni spodbujanju plodnosti z zagotavljanjem določenih ugodnosti družinam z otroki.
Eden od teh programov je program materinskega kapitala. Družine z več kot enim otrokom lahko prejemajo to vrsto subvencije. Začela se je leta 2007 in če so bili na začetku starši plačani 250 tisoč rubljev, potem je od leta 2019 znašal 453.026 rubljev.
Dragi bralci! Članek govori o tipičnih načinih reševanja pravnih vprašanj, vendar je vsak primer individualen. Če želite vedeti, kako reši svoj problem- se obrnite na svetovalca:
PRIJAVE IN RAZPISI SO SPREJETI 24 ur na dan in BREZ DNI.
Hitro je in JE BREZPLAČNO!
Posebnost takšne pobude je, da ni mogoča. Načini uporabe financ so omejeni, njihov prenos pa se izvaja izključno z bančnim nakazilom. Posledično so podjetni Rusi začeli izumljati različne nezakonite možnosti izplačevanja denarja, kar organi pregona ocenjujejo kot prevaro z matičnim kapitalom.
Kako lahko uporabite potrdilo za materinski kapital, določa zvezni zakon št. 256 iz leta 2006. Našteti so vsi načini uporabe sredstev, ki jih plača država. Odstopanje od določb zakona se šteje za kaznivo dejanje in se po zakonu kaznuje.
Če oseba želi uporabiti materinski kapital, ni dovoljeno:
Poleg tega so prepovedana kakršna koli dejanja, ki niso v skladu z zveznim zakonom št. 256. V primeru neizpolnjevanja te zahteve bo zoper osebo, ki je kršila zakon, sprožen kazenski postopek po 2. delu 159. člena.
Hkrati ni pomembno, kako so bila sredstva umaknjena. Za določitev stopnje krivde osebe se bodo upoštevale posledice, do katerih je storjeno kaznivo dejanje privedlo.
Sodna praksa pravi, da 70% izrečenih kazni glede tega vprašanja vključuje zapor osebe, ki je z materinskim kapitalom storila prevara. Le 10% primerov se konča z globo ali prisilnim delom.
V primeru podkupovanja uradnika, ki je odgovoren za odločitev o izdaji materinskega kapitala, se oseba sooča z odgovornostjo po 291. členu ruskega kazenskega zakonika.
Najstrožja kazen pa grozi tistim, ki državljane prepričajo, da potrdilo nezakonito razpolagajo in uresničujejo svoje namene. Ogroženi so do 10 let zapora ali globe, ki je 1 milijon rubljev.
Per 10 let dodelitev subvencij, goljufija z materinskim kapitalom je dobila najbolj nepričakovane oblike.
Z leti se je pojavilo vedno več novih metod in metod, ki jih uporabljajo prevaranti, med njimi:
Včasih ljudje, ki se strinjajo z nezakonitim poslom, nimajo pojma, da so njihova dejanja nezakonita. Za zaščito mladih staršev je vredno razmisliti o glavnih shemah, ki jih goljufi ponujajo kot priložnost, da razpolagajo z materinskim kapitalom. Praviloma nihče ne opozori, da je njihova uporaba kaznivo dejanje.
Katere metode uporabljajo prevaranti:
| Hipotekarne prevare |
|
| Odkup stanovanja od sorodnikov | V tem primeru po zaključku transakcije nakupa in prodaje nepremičnin vrne denar, prejet od pokojninskega sklada, lastniku potrdila. Zakon ne nalaga neposredne prepovedi nakupa stanovanj pri sorodnikih, prepovedano je opravljati samo navidezne posle. Predstavniki pokojninskega sklada ocenjujejo, kako resničen je posel. To določajo naslednja merila:
|
| Previsoki stroški kupljenih stanovanj | Najpogosteje je to mogoče, ko se pod krinko polnopravnega stanovanja pridobi dotrajano ali nujno stanje. Takšen dogovor je v nasprotju z zakonom, saj ne more izboljšati življenjskih razmer v družini. |
| Izplačajte z nakupom neobstoječih stanovanj | V tem primeru nepremičnine prodajo isto stanovanje lastnikom potrdila. Ta metoda se uporablja, kadar ima družina bivalne prostore, vendar je treba izboljšati življenjske razmere. Možen je tudi nakup zemljišča, na katerem je fiktivna hiša, na primer stavba je bila uničena v požaru. |
Sodni kolegij za kazenske zadeve je po vrstnem redu sodne seje obravnaval pritožbo odvetnika zoper sodbo, ki jo je izdalo okrožno sodišče. Po njegovih besedah je bil državljan obsojen po tretjem odstavku 159.2. Člena ruskega kazenskega zakonika in obsojen na dve leti zapora.
Odvetnik zahteva, da se iz sodbe izvzame navedba načina storitve goljufij z molkom o dejstvih, ki pomenijo zadržanje plačil, kot tistih, ki ne ustrezajo okoliščinam primera. Zaradi tega znižajte kazen in jo štejte za pogojno z določitvijo poskusne dobe.
Po sodbi je bila obsojena obsojena za goljufijo pri pridobivanju sredstev za materinski kapital. Pričanje pravi, da se je obsojenec obrnil na nepremičninskega posrednika, ki ga je poznala, in ji predstavil shemo unovčevanja. Izvesti naj bi fiktivno prodajo in nakup stanovanja.
Ker v tej shemi ni žrtev, je prepričana, da zločina nihče ne preiskuje. Na organe kazenskega pregona lahko opozorijo le, če udeleženci ne razdelijo denarja in eden od njih vloži pritožbo. V okviru transakcije je bil predpostavljen fiktivni nakup stanovanja, njegova registracija na svoje ime, po treh mesecih pa je bilo prodano nazaj nekdanjemu lastniku.
Prevara je lahko v tem, da oseba namerno posreduje lažne podatke o sebi, svojih otrocih ali celo vzame otroka nekoga drugega zase ali skrije dejstvo, da mu je bila v zvezi s prvim otrokom odvzeta starševska pravica
Obsojenka dejansko ni nameravala kupiti stanovanja, rabila je le sredstva. Sodišče je pravilno ugotovilo, da se je obdolženka nameravala vzeti v posest denarja, še preden je pristojni organ sprejel odločitev o izpolnitvi njene vloge za izplačilo materinskega kapitala. To dokazuje dejstvo, da je obdolženka PF posredovala informacije o izboljšanju življenjskih razmer svoje družine, kar pa se dejansko ni zgodilo.
Po preučitvi gradiva primera je senat odločil, da iz opisnega dela sodbe izključi navedbo sodišča o načinu goljufije, storjene s tišino, o dejstvih, ki pomenijo prenehanje plačil. Ker ta metoda ne ustreza okoliščinam primera, je sodišče nemotivirano sklepalo.
Prevarljiva dejanja z materinskim kapitalom vključujejo aktivna dejanja. Način, ki ga je prvotno določilo sodišče, zanje ni značilen.
Posledično je sodniški senat ustanovil:
Na področju kršitve pogojev za zagotavljanje materinskega kapitala najpogosteje prosilci posredujejo netočne podatke o sebi. Tovrstno statistiko vodijo zaposleni v oddelku za boj proti gospodarskemu kriminalu.
Manj pogoste so situacije, ko imetniki potrdil vstopijo v zločinsko zaroto z goljufi. Posledica tega je, da starši prejmejo le 30 do 50% celotnega zneska. Škoda, ki jo je državi povzročila napačna poraba družinskega kapitala, znaša na stotine milijonov rubljev.
Vsa dejanja, povezana z unovčenjem tega plačila, ne morejo biti zakonito izvedena, zato so predmet sodnega pregona. Kršitev je tudi ponudba za olajšanje papirologije pri vpisu hipoteke. Sodni odbor te ukrepe obravnava kot izsiljevanje podkupnine.
Mere. še niso določene, vendar vlada izraža tezo o možnosti nadaljnje indeksacije plačil na navedena za 6% oziroma 5,1%.
V katerih bankah lahko dobite posojila za materinski kapital - se boste naučili.
Kakršne koli prevare, ki se izvajajo z matičnim kapitalom, policisti opredeljujejo kot goljufije v posebej velikem obsegu, medtem ko so lastniki potrdil vpleteni v sostorilce kaznivega dejanja. Po odločitvi sodišča se celotni znesek vplačanega družinskega kapitala izterja od družine in ga je treba vrniti podružnici pokojninskega sklada, ki je hkrati izdala potrdilo.
Vsi pritožbe državljanov na pristojne strukture za prestolnico so temeljito preverjene. Vsako leto tožilci od predstavnikov ruskega pokojninskega sklada prejmejo na stotine prošenj, v katerih prosijo, naj pojasnijo, za kakšen namen so bili porabljeni zneski denarja. Praksa dokazuje, da se lastniki potrdila pogosto ne zavedajo, da postajajo stranke kaznivega dejanja, ko se dogovorijo za sklenitev sporazuma z enodnevnim podjetjem.
Na pritožbo predstavnikov PF tožilstvo preveri zakonitost ravnanja oseb, ki poskušajo pridobiti in uresničiti materinski kapital. Če se odkrijejo goljufive sheme, pri katerih se sredstva neprimerno porabijo, in ponarejeni dokumenti, se tožilstvo odloči za začetek kazenske zadeve.
Mnogi ljudje, ki želijo čim prej prejeti potrdilo o materinskem kapitalu, so pripravljeni na podkupovanje uradnikov, ki so odgovorni za sestavo tega dokumenta. Tak ukrep je kazniv; zanj velja člen 291 ruskega kazenskega zakonika.
Tudi če je podkupnina dana prek posrednika, bo za to dejstvo še vedno odgovorna oseba - prejemnik potrdila. V primeru privabljanja tujcev k nezakoniti prodaji materinskega kapitala je določena višina globe od 100 tisoč do 500 tisoč rubljev.
Druga možnost je, da se prisilno delo uporablja tudi ves čas 5 let ali zapora za isto obdobje. Najstrožja kazen za prevaro je 10 let zapori ali globe v 1 milijon rubljev... Uporablja se lahko za posameznike, ki spodbujajo certificirane Ruse, da jih uporabljajo nezakonito.
Takšni ostri vplivni ukrepi ne vplivajo na stopnjo kriminala, ki je povezano z zapravljanjem kapitala. Pri izdaji potrdila uslužbenci PF osebam, ki ga prejmejo, pojasnijo, da so odgovorni za ponarejanje dokumentov in dajanje lažnih podatkov. V tem primeru se papirji ne podpišejo. Informiranje poteka ustno.
V primeru tožbe se lastnik potrdila ne bo mogel sklicevati na svojo nevednost. Zaposleni v pokojninskem skladu bodo pričali, da se je oseba strinjala s pogoji, ki bodo služili kot dokaz njene krivde.
Prevaranti verjamejo, da lahko ostanejo nekaznovani zaradi obstoječe vrzeli v zakonodaji, ki zadeva nadzor nad uporabo kapitala. Vendar na to ne smemo upati, saj so vsi nezakoniti programi že dolgo znani uslužbencem organov pregona in zaposlenim v pokojninskem skladu.
Če se z materinskim kapitalom izvajajo nezakonita dejanja, bo oseba deležna resne kazni. Pri določanju stopnje krivde se bodo upoštevale posledice, ki so nastale kot posledica storitve kaznivega dejanja.
Kateri vplivni ukrepi se lahko uporabijo:
Kaznovani sta obe strani primera: lastnik materinskega kapitala in tisti, ki ga pomaga unovčiti. Če ne vemo, da je izplačilo nezakonito, človeka ne odveže od sprave. Najstrožja kazen je predvidena za tistega, ki lastnika potrdila spodbudi, naj ga uporabi za druge namene, predvsem pa dokončano začne.
Po zakonu skladi materinskega kapitala nikoli ne pridejo v roke otrokove matere. Vse posle, ki se zgodijo s to vrsto državne pomoči, nadzoruje pokojninski sklad. Ukvarja se z denarnimi nakazili in jih ima pri sebi. Toda veliko staršev je skrbelo in še naprej skrbi vprašanje - kako nezakonito unovčiti materinski kapital? Več o tem kasneje v članku.
Ruska zakonodaja v letih 2017-2018 predvideva izvajanje skladov materinskega kapitala za potrebe družine v smeri
Če želite zakonito registrirati prejem denarja za ciljne potrebe, morate oddati vlogo na pokojninski sklad, ki bo poskrbel za prenos sredstev materinskega kapitala na račun prodajalca. Izplačilo materinskega kapitala, ki ne sledi takšni shemi, je vedno goljufivo.
Namen takšnih državnih plačil je v korist otroku ali družini ravno na tistih področjih, ki so potrebna. Pomoči države ni mogoče unovčiti in jo samo porabiti ali porabiti tako, da škoduje samo otroku ali njegovim staršem.
Lahko ga obravnavamo na primeru disfunkcionalne velike družine, kjer eden od staršev pije. Če je to mati, bi lahko šla izterjati materinski kapital in ga potem porabila za alkohol. Ravno takšne situacije je država skušala preprečiti, ko je prišla do izvedbe programa.
Najpogostejši načini izplačila materinskega kapitala v letih 2017–2018
Prav te metode so zelo priljubljene pri izvajanju nezakonitih goljufivih shem za izplačilo materinskega kapitala. Ker je takšna dejanja mogoče opredeliti kot goljufijo, morate pred odločitvijo o tem resno premisliti.
Pomembno! Unovčevanje materinskega kapitala spada v člen 159.2 Kazenskega zakonika Ruske federacije "Prevara". Nezakonito je uporabljati različne vrzeli pri izplačilu, ki so jih podjetja in ljudje začeli izumljati takoj, ko je bil izdan program materinskega kapitala. Prenesite za ogled in tiskanje
Možnost izplačila materinskega kapitala s kontaktiranjem nepremičninskih podjetij ni zelo pogosta in je v povpraševanju med prebivalstvom Ruske federacije. To je posledica dejstva, da tak postopek ima velike pomanjkljivosti.
Tej vključujejo
Pomembno! Druga pomanjkljivost lahko staršem, ki se odločijo za izplačilo materinskega kapitala, prinese precej težav.
Posredniki zlahka varajo. Ker po zakonu izvajajo nezakonito shemo gotovine, prejemniki kapitala ne bodo mogli stopiti v stik s policijo. Zaradi dejstva, da so lahko sami preganjani zaradi goljufije. To pomeni, da bodo v primeru zavajanja in izgube določene vsote denarja preprosto prisiljeni molčati.
Ali potrebujete strokovni nasvet glede te zadeve? Opišite svojo težavo in naši odvetniki vas bodo kmalu kontaktirali.
Lažni prodajalci in upravitelji bodo sodelovali v postopku za izdajo dokumentov za materinski kapital. Zaposleni v takšnih podjetjih imajo znance v bančnih institucijah, ki dajejo garancijo za uspešen prenos denarja.
Pomembno! V letih 2017–2018 lahko zaposleni v pokojninskem skladu enostavno izračunajo takšne sheme goljufij. To se bo zgodilo v trenutku, ko ne bodo dobili potrdila o dodelitvi deležev za vsakega od družinskih članov.
Pokojninski sklad bo na tožilstvo vložil zahtevo za preverjanje uporabe državnih plačil glede zakonitosti postopka. Po preverjanju bo ugotovljeno, da je prišlo do nezakonitega gotovine iz skladov materinskega kapitala. In potem bo mati, ki je pobudnica celotnega dogodka, obtožena goljufije.
Zdi se, da če je celoten postopek izvedla nepremičninska družba, zakaj so potem zahtevki samo do matere? Da, zaposleni v podjetju in njihovi sostorilci so pripravili donosno shemo za izplačilo takih plačil. Toda v resnici lahko trdijo in dokazujejo, da niso vedeli za namene prosilca, sami pa so bili žrtve prevare.
Možnost nakupa stanovanja pri sorodnikih, da bi unovčili državno pomoč, je bolj pogosta. Dejansko je v takih primerih tveganje goljufije zelo malo verjetno, še posebej, če je tak nakup opravljen s prodajalcem, ki je bližnji sorodnik otrokove matere.
Prenesite za ogled in tiskanje
V tem primeru zaposleni v službi pokojninskega sklada prevare ne bodo mogli opaziti. To je posledica dejstva, da če sorodnik pristane izpolniti in pomaga urediti dodelitev deležev v stanovanju, bo servisno osebje prejelo vse potrebne dokumente za zaključek primera. A pri tej shemi varanja je nekaj nevšečnosti.
Po dodelitvi deležev vsem družinskim članom, ki so prejeli materinski kapital, najemodajalec stanovanja ne bo mogel več prodati ali uporabiti kot zavarovanje.
Solastnik stanovanja bo že mladoleten, skrbniški organi pa bodo pozorno spremljali njegove pravice in interese. Zato nobene druge transakcije z nepremičninami ne bo mogoče prodati ali zaključiti kar tako.
Za svojca, ki je želel pomagati pri nezakonitem unovčenju materialne pomoči za drugega otroka, ta položaj ni zelo ugoden. Zato bo morala mati najprej najti osebo, ki se bo s tem strinjala. Običajno so takšni sorodniki starejši ljudje, ki se ne bodo več nikamor preselili, njihovo stanovanje pa bodo nekoč še vedno podedovali starši, ki so se odločili za nezakonito izplačilo materinskega kapitala.
Državni organi ne marajo vmešavanja v takšne zadeve mikrofinančnih organizacij, saj se hipotekarna posojila lahko izdajo samo v akreditiranih bančnih institucijah. Način goljufanja prek mikrofinanciranja je predvsem preklic transakcije, to je vračilo sredstev stranki.
A tako nezakonito shemo bo zelo enostavno izslediti, saj bo nemogoče dokazati dejstvo, da se del nepremičnin vrne. In to je prvi signal zaposlenim v službi pokojninskega sklada, da preverijo zakonitost posla. Signal bo prejel tožilstvo, goljufije pa bodo lahko prepoznali po preverjeni shemi odkrivanja unovčitve materinskega kapitala.
Pomembno! Nekateri prevaranti uporabljajo ponarejene rojstne liste otrok, ki jim omogočajo nezakonito in brez razloga pridobitev materinskega kapitala. Toda takšne sheme nezakonitega prejemanja sredstev je tudi enostavno zaznati in zatreti.
Odgovornost in kazen za nezakonito izplačilo denarja iz materinskega kapitala bo naložena na podlagi člena Kazenskega zakonika "Prevara". Ker bodo v tem primeru prevare velike, lahko globa, ki se lahko dodeli goljufu, doseže milijon rubljev.
V primerih, ko je krivda tretje osebe dokazana, bo kaznivo dejanje dobilo dodatno kvalifikacijo "po predhodnem dogovoru". Za to vrsto prevare so lahko kaznovani vsi udeleženci - 2 leti zapora. Posel, ki je šlo za goljufivo shemo, bo nujno odpovedan in denar se bo vrnil v državno blagajno.
Običajno se v primeru transakcije med sorodniki pripišejo dodatne kvalifikacije, potem je zaroto enostavno dokazati. Če pa so v primer vpletene nepremičninske družbe, potem je to skoraj nemogoče storiti. Pri obravnavi primerov te kategorije sodišče vedno postavi na stran države.
Pred poskusom nezakonitega izplačila skladov materinskega kapitala se morate odločiti, ali je res vredno tvegati? Navsezadnje je morda ogrožena vaša svoboda.
Opisujemo tipične načine reševanja pravnih vprašanj, vendar je vsak primer edinstven in zahteva individualno pravno pomoč.
Za hitro rešitev težave priporočamo, da se obrnete na usposobljeni pravniki našega spletnega mesta.
V letu 2018 zakonodaja o nezakonitem unovčevanju materinskega kapitala ne predvideva sprememb.
Naši strokovnjaki spremljajo vse spremembe zakonodaje, da vam zagotovijo zanesljive informacije.
Naročite se na naše posodobitve!
Država podpira družine z otroki, tudi s pomočjo financ, ki privabljajo zlobne osebe. Zato se prevare z materinskim kapitalom na žalost pogosto pojavljajo v poročilih o kaznivih dejanjih. Za dosego svojih ciljev prevaranti pogosto uporabljajo lahkovernost ljudi, ki pa poskušajo zavajati državo. Državljani morajo biti pozorni. Spodaj so načini, s katerimi boste lažje dobili sredstva.
V skladu z veljavno rusko zakonodajo je pretvorba takega kapitala v denar strogo prepovedana. Ni pomembno, kako človek skuša to storiti. Hkrati ta metoda predstavlja določene težave za osebe, ki izvajajo nezakonita dejanja. Navsezadnje ni neodvisnega dostopa do sredstev. Prodajajo se samo pod nadzorom banke pokojninskega sklada Ruske federacije. Govorimo o negotovinskih plačilih. Z drugimi besedami, denar se ne daje.
V vsakem primeru, ne glede na to, ali gre za nakup stanovanja ali druge transakcije, se sredstva knjižijo samo na račun transakcijskega partnerja. Zdi se, da je goljufija s starševskim kapitalom v tem primeru nemogoča, saj je preprosto nerealno posesti v finance. Vendar, kot kaže praksa, za prevarante ni nič super zapletenega. Za pridobitev neupravičene koristi so pripravljeni sprejeti različne korake. Pri tem, čudno je, da jim žrtve pogosto pomagajo.
Osebe, ki imajo pravico prejemati materinski kapital, bodo morda same zainteresirane za njegovo izplačilo. Nekatere odsvetuje potreba po zbiranju precej velikega števila vseh vrst informacij. Drugi si želijo, da bi sredstva porabili čim hitreje. Nekateri postanejo obupani zaradi preveč bolečega postopka registracije. Takšne okoliščine igrajo v roke brezvestnim poslovnežem. Posledično organi pregona sistematično beležijo prevare z materinskim kapitalom. Z zatekanjem k storilcem goljufi ljudje zavestno in namerno tvegajo, vendar jih to ne ustavi. Tudi dejstvo, da lahko v pustolovskih akcijah v nekaterih primerih prejmejo le 30% sredstev.
Nazaj na kazalo
Materinski kapital v obliki bankovcev lahko vzamete na naslednje načine:
Prvi izmed njih velja za najučinkovitejšega in najvarnejšega. V primeru, da so odnosi z bližnjimi normalni in zaupljivi, upravičenec do materinskega kapitala z njimi podpiše fiktivni sporazum. Na videz je to najbolj navaden dokument, pravilno izveden. Bistvo metode je v tem, da se lastnik domnevno prodanih stanovanj nikamor ne premakne in ostane tam živeti, kot da se ne bi nič zgodilo. Toda denar, ki ga v skladu z dogovorom nakaže na njegov račun, dvigne in izroči svojemu sokrivcu. Organi pregona je precej težko razkriti tak sistem. Hkrati obstaja nevarnost nesporazumov med lastniki materinskega kapitala in sostorilci.
Naslednji način je nakup dotrajanega bivalnega prostora po neverjetno visokih stroških. Načeloma je tam nemogoče živeti, vendar dokument kaže, da je objekt v razmeroma zadovoljivem stanju. Izziv je ugotoviti razliko med njegovo tržno ceno in dejansko nabavno ceno. Za izvajanje te metode morate uporabiti lutke, na račune katerih se nakazujejo nedenarna sredstva. Tu je nevarnost. Pogosto so primeri, ko udeleženci v shemi, potem ko so prejeli denar, takoj izginejo. Žrtve praviloma ne hitijo na policijo, saj so lahko same preganjane zaradi goljufije. Ustrezna kazen je predvidena v Kazenskem zakoniku Ruske federacije.
Nazaj na kazalo
Ta metoda se je pojavila razmeroma nedavno. Da bi nezakonito pridobili materinski kapital, je dovolj, da ponaredite samo en dokument - potrdilo o rojstvu otroka. Po ponarejanju dokumenta ga udeleženec prevare posreduje osebju matičnega urada. V zameno prejme pravi rojstni list otroka. Potem se prijavi v pokojninski sklad in postane lastnik posebnega potrdila.
Je narejeno. Ostaja le prijava pravic do materinskega kapitala. To je mogoče storiti na popolnoma zakonit način, na podlagi veljavne zakonodaje, ali nezakonito. Na prvi pogled je vse preprosto. Osebe, ki so prejele sredstva zaradi tovrstne goljufije, pa se morajo zavedati, da bodo lažni dokumenti v prihodnosti morda odkriti, nato pa bodo goljufije razkrite. Za takšna dejanja grozi tudi odgovornost.
Nazaj na kazalo
Trenutno velja za eno najpogostejših metod prevare z materinskim kapitalom. Za to se vzame posojilo za nakup nepremičnine. Obstaja veliko shem za izvajanje goljufij. Najpogostejši so: 
V prvem primeru se uporablja fiktivna pogodba, stanovanja pa se kupijo po resnični vrednosti. Ko banka da zeleno luč za dodelitev hipotekarnega posojila, se zapadli znesek nakaže na račun prodajalca. Po tem se sredstva unovčijo, plača hipotekarni dolg in materinski kapital prenese na lastnike. Razen določenega zneska v obliki obresti.
Druga metoda vključuje tesen stik z zaposlenim v banki, ki je vključen v razdeljevanje sredstev in, kar je najpomembneje, jih lahko dvigne. Izvaja se na naslednji način:
Hkrati se pričakuje, da imajo uslužbenci bank dovolj velike možnosti. Zanje ni težko dvigniti sredstev iz sistema na kakršen koli razpoložljiv način. Udeleženci takšne sheme igrajo na roko dejstvo, da nikogar ne zanima usoda predmetov, pridobljenih s pomočjo hipoteke. Tako so možnosti ohranitve podrobnosti operacije skrite.
Materinski kapital - materialna državna podpora družinam z 2 ali več otroki. Tisti, ki ne prejemajo ugodnosti in drugih vrst plačil, lahko računajo na to. Pravica do izdaje je podeljena naslednjim kategorijam oseb:
Zneski plačil tvorijo dokaj veliko denarja, medtem ko se sistematično indeksirajo, kar prispeva k njihovemu povečanju. Iz tega razloga je vedno več goljufivih situacij, ko določeni posamezniki skušajo goljufivo ustvariti dobiček.
Pomembno! Da bi razumeli, katera dejanja se bodo štela za goljufive, je treba upoštevati namen plačil. To strogo določa država.
Materinski kapital se lahko uporablja za naslednje namene:
Navedene so samo glavne postavke odhodkov, ki jih zagotavlja država. Celoten seznam je za velikost večji, kar prevarantom omogoča, da iščejo vse vrste vrzeli in denar porabijo za druge namene.
Izplačilo je pogost postopek, ki ga uporabljajo osebe, upravičene do materinskega kapitala. Dejstvo je, da se vse operacije izvajajo z bančnimi nakazili, ki jih nadzoruje banka pokojninskega sklada. To vam omogoča, da dobite garancije za uporabo sredstev za predvideni namen. So pa situacije, ko mora družina nujno rešiti finančno vprašanje. Potem lahko nekateri uporabijo celo storitve prevarantov, ki za svojo pomoč vzamejo določeno plačilo, ki lahko doseže polovico izdanega zneska ali celo več.
Dvig gotovine se izvaja na različne načine. Najpogostejši so nakup stanovanja od njihovih svojcev z uporabo ponarejenih dokumentov, nakup stanovanja ali hiše po napihnjeni ceni. Takšni postopki se izvajajo pogosto, večinoma se izkažejo za nerazkrite. Toda ta in druga goljufiva dejanja z materinskim kapitalom preganja zakon, kar pomeni kazen po členu 159.2 Kazenskega zakonika Ruske federacije. Vsebuje več točk, v skladu s katerimi je mogoče obravnavati goljufivo shemo. Vsak od njih predpostavlja ločeno vrsto kazni.
Glede na to, da je gotovina postala najpogostejša metoda goljufije v zvezi s sredstvi, ki jih izda država, se njeni primeri najpogosteje obravnavajo na sodiščih. Glede na zapletenost situacije, velikost dvignjenih zneskov, obteževalne ali olajševalne okoliščine se lahko uporabijo naslednje možnosti kaznovanja za izplačilo materinskega kapitala:
Pomembno je razumeti, da je vsak primer individualen, zato je nemogoče natančno govoriti o določeni kazni. Toda država si prizadeva, da bi ji bila dodeljena materialna pomoč namensko namenjena. Če se uporablja za druge namene, se šteje za prevaro in pomeni kazensko odgovornost.
Poleg izterjave sredstev, ki jih država prepoveduje, obstajajo še druge metode, ki jih goljufi aktivno uporabljajo:
Veliko je primerov goljufij. In njihovo število se vsako leto povečuje. Toda organi pregona delajo vse, da bi povečali stopnjo odkrivanja, zato je bolje, da takšnih shem ne poskušate zrušiti. To grozi z resno in zelo resnično odgovornostjo, kaznovanjem, ki lahko negativno vpliva na prihodnje družinsko življenje.
Pomembno! Pred kratkim je Svet federacije odobril pooblastilo pokojninskemu skladu za nadzor porabe materinskega kapitala. Zdaj lahko ustanove oddajo zahteve različnim podjetjem in organizacijam, da pridobijo potrditev zakonitosti uporabe prenesenih sredstev. Tako bodo sleherni goljufivi scenariji prej ali slej razkriti, njihovi udeleženci pa bodo morali nositi kazen, ki si jo zaslužijo.
