Nekdanji vodja TFB je kot porok za posojilo kmetijskega podjetja Zolotoy Kolos dolgoval 6 milijonov rubljev
Okrožno sodišče Vahitovsky je začelo obravnavati tožbo banke AK BARS proti Robertu Musinu. Bankir je deloval kot porok za posojilo v višini 38 milijonov rubljev kmetijskemu podjetju Zolotoy Kolos. Posojilojemalec je dolg več let redno odplačeval, leta 2017 pa so plačila prenehala prihajati. Omeniti velja, da je nekdanji vodja TFB takrat delal kot predsednik upravnega odbora OJSC AK BARS Bank, zato je verjetno tam prejel posojilo z odloženim plačilom za dve leti. Podrobnosti v gradivu Realnoe Vremya.
Kot je ugotovilo Realnoe Vremya, je 14. aprila 2010 nekdanji vodja TFB Robert Musin postal porok za posojilo kmetijskemu podjetju Zolotoy Kolos (glavna dejavnost je reja prašičev), je treba omeniti, da je bil takrat Musin še vedno predsednik upravnega odbora OAO AK BARS Bank in šele novembra 2010 postal predsednik upravnega odbora AIKB Tatfondbank.
V skladu s pogodbo AK BARS je banka družbi LLC Agrofirma Zolotoy Kolos (registrirano v Boru, regija Nižni Novgorod) zagotovila posojilo v višini 38 milijonov rubljev s 16% letno. Posojilojemalec naj bi denar vrnil aprila 2018. Poleg tega je moral Zolotoy Kolos v prvih dveh letih plačevati le obresti na posojilo in glavni dolg - šele od maja 2012, mesečno v višini 527 tisoč rubljev.
Poleg Roberta Musina je bil porok Nikolaj Saveljev, ustanovitelj in direktor Agrofirm Zolotoy Kolos LLC.
Družba je dolg redno odplačevala do avgusta 2017, nato so plačila prenehala prihajati, septembra 2017 pa je banka AK BARS zahtevala predčasno poplačilo posojila in prekinitev pogodbe. Podobne zahteve sta prejela tudi poroka Saveljev in Musin.
V zvezi z Zlatim klasom trenutno poteka več postopkov na arbitražnem sodišču. Fotografija Maxim Platonov
Znesek dolga za posojilo je ostal majhen - približno 5 milijonov, ob upoštevanju obresti in kazni, skupni dolg - 6,16 milijona rubljev. Toda niti eden niti drugi porok ga očitno ne bo vrnil. Zato tožnik predlaga tudi rubež premoženja dolžnikov. Kar se tiče Musina, je njegovo premoženje marca 2017 aretiral Preiskovalni odbor Republike Tatarstan v kazenski zadevi Tatfondbank.
V zvezi z Zlatim klasom trenutno poteka več postopkov na arbitražnem sodišču. Dobavitelji, zavarovalnice, stanovanjske in komunalne organizacije izterjajo dolgove od podjetja, za leto 2016 je umaknjena tožba za razglasitev stečaja.
DIA je začela spor z direktorjem Zolotoy Kolosa Nikolajem Saveljevim. Agencija poskuša razveljaviti transakcijo o odpisu sredstev z računa Savelieva v TSE za poplačilo dolga iz posojila, tudi v TSE. 12. decembra 2016, tri dni pred moratorijem, je Savelyev v treh obrokih odplačal dolg v višini 13 milijonov rubljev. Če tega ne bi storil, potem od večmilijonskega depozita ne bi prejel več kot 1,4 milijona zavarovalnine.
Družba je dolg redno vračala do avgusta 2017, nato pa so plačila prenehala prihajati. Fotografija z-kolos.ru
Okrožno sodišče v Vahitovskem je danes preložilo sejo o dolgu Roberta Musina do AK BARS Bank zaradi odsotnosti tožene stranke ali njegovih zastopnikov. Sodnik je dvomil, ali je bil bankir pravilno obveščen o postopku: v tožbi je naveden naslov Musinove lastne hiše, čeprav je nekdanji vodja TFB od marca 2017 v SIZO-2.
Na okrožnem sodišču Vahitovsky je primer izterjave od žene bankirja Lidije Musine. DIA upa, da bo izterjala 10 milijonov "virtualnih" rubljev, ki so bili na njenem računu pri TFB in so bili vzeti kot zavarovanje za odplačilo Musinovega 125-milijonskega posojila v isti banki pred propadom banke.
Pred tem je bila Lidia Musina že osumljena preiskave v zvezi s 4,5 milijarde rubljev - denar je bil izdan kot ciljna posojila (podjetjem Grit Plus, Polyus S in Kazanskaya SHT) in je šel prek Traverse Company LLC v obresti. -nosno posojilo, ki je že v tujini na Cipru TFB Investments LTD in je padlo na račun BARG AG v Švici. Sledkom meni, da sta bankirjeva žena in njegova hčerka Aida Gilyazov upravičenki do offshore in švicarske družbe.
Rojen v Kazanu.
Izobraževanje
Diplomiral je na Kazanskem finančnem in gospodarskem inštitutu. V. V. Kuibyshev, specialnost "ekonomist" (1985).
Nekdanji vodja Tatfondbank je podpisal pogodbo o sodelovanju pred sojenjem
Preiskava se je odločila, da nekdanjega vodje propadle Tatfondbank (TFB), namestnika Državnega sveta Tatarstana Roberta Musina, ne zadrži več v zaporu. Obtožen je velike goljufije s sredstvi, vključno s centralno banko, skupni znesek škode po preiskavi presega 50 milijard rubljev. G. Musin, ki prej ni priznal svoje krivde, je nepričakovano sklenil predkazenski sporazum o sodelovanju, nakar se je preiskava odločila, da bo sodišče zaprosila za premestitev v hišni pripor.
Preiskovalni odbor je objavil identifikacijo "dodatnih epizod kriminalne dejavnosti" predsednika uprave Tatfondbank in namestnika Državnega sveta Tatarstana Roberta Musina.
Znesek poneverbe v kazenski zadevi proti nekdanjemu vodji Tatfondbank Robertu Musinu je znašal 35,5 milijarde rubljev. To je na sodni seji sporočil preiskovalec za posebej pomembne primere regionalnega oddelka preiskovalnega odbora Igor Mukhin, poroča Interfax.
Vodja Tatfondbank, ki je izgubila licenco, Robert Musin je postal obtoženec v kazenski zadevi. Obtožen je goljufije v posebej velikem obsegu.
Preiskovalni oddelek za Republiko Tatarstan je sprožil kazensko zadevo zoper predsednika uprave Tatfondbank Roberta Musina. To je navedeno v sporočilu republiškega oddelka TFR. Musin je osumljen goljufije v posebej velikem obsegu.
Preiskovalni oddelek Preiskovalnega odbora Ruske federacije za Republiko Tatarstan je sprožil kazensko zadevo zoper predsednika uprave Tatfondbank PJSC, namestnika Državnega sveta Republike Tatarstan, 52-letnega Roberta Musina. poroča tiskovna služba oddelka.
Ruski preiskovalni odbor je sprožil kazenski postopek proti Robertu Musinu, predsedniku uprave Tatfondbank, največje banke v Tatarstanu. Osumljen je goljufije v posebej velikem obsegu.
Po mnenju preiskovalcev so bančni uslužbenci prejeli posojilo Centralne banke za neobstoječe premoženje. Nato so nakazali tri milijarde rubljev organizacijam, ki jih nadzoruje Tatfondbank.
Preiskovalni oddelek ICR za Tatarstan je pridržal nekdanjega predsednika uprave Tatfondbank PJSC Roberta Musina, zaslišajo ga. To poroča "" s sklicevanjem na vir v organih pregona Republike Tatarstan.
Uradne potrditve te informacije še ni.
Današnja seja odbora za proračun Državnega sveta Republike Tatarstan je pritegnila pozornost vseh ne toliko s svojim dnevnim redom (upoštevali so se spremembe republiškega proračuna 2016, katerega prihodkovni načrt je bil danes presežen za 14,6 milijarde rubljev ), ampak z možnostjo videti in zastaviti vprašanja nekdanjemu vodji Tatfondbank Robertu Musinu, ki je član tega odbora. Vendar se Musin, ki ga ni med poslanci – zlonamernimi »izhodi«, na seji ni pojavil.
Tatarstan noče "vlagati" v reorganizacijo Tatfondbank, ki jo je uničil Robert Musin. Ali bom moral plačati račun DIA?
Luknja v skupini Tatfondbank je po zadnjih podatkih ocenjena na 110-115 milijard rubljev. Sumi strokovnjakov, da je banko opustošil njen delničar Robert Musin, ki je bil dan prej odstavljen z mesta predsednika uprave, se krepijo v zaupanju. Toda Agencija za zavarovanje vlog ali vlada Tatarstana bosta morala plačati za bankirjeve mahinacije.
Toda vodja Tatarstana Rustam Minnikhanov je po govoricah že izjavil, da za to zadevo v republiki ni denarja. Vendar pa regionalne oblasti v primeru reorganizacije TFB odločno zavračajo znižanje državnega deleža na 25 odstotkov, kot zahteva zakon.
Presežek obveznosti nad sredstvi Tatfondbank je znašal 96,7 milijarde rubljev, njegova reorganizacija pa bi lahko stala vsaj 220-230 milijard rubljev, poroča dopisnik The Moscow Post s sklicevanjem na tiskovno službo Centralne banke Rusije.
Vodja Tatarstana Rustam Minnikhanov je naročil, da zagotovi plačila strankam Tatfondbank, ki ji je zdaj odvzeta licenca, poroča dopisnik The Moscow Post, ki se sklicuje na regionalne medije.
Kot so pojasnili v tiskovni službi vodje republike, je bila "prednostna naloga določiti in preprečiti umik sredstev banke, vključno s posojili pravnim in fizičnim osebam."
Spomnimo, da je danes Centralna banka Rusije odvzela bančna dovoljenja Tatfondbank, Intekhbank in Ankor-bank.
Robert Musin, predsednik upravnega odbora največje tatarstanske banke Ak Bars, bo novembra lahko vodil Tatfondbank, drugo največjo banko v republiki. Včeraj je banka objavila predlaganje njegove kandidature za novega predsednika uprave Tatfondbank. Udeleženci na trgu ugotavljajo, da gospod Musin prevzame svojo banko v operativno upravljanje - je eden glavnih delničarjev kreditne institucije prek povezanih struktur. Po mnenju strokovnjakov Robert Musin s svojimi izkušnjami "lahko dela v treh bankah" hkrati.
Otvoritvene slovesnosti so se udeležili predsednik vlade Republike Tatarstan Ildar Khalikov, predsednik uprave Tatfondbank Robert Musin, namestnik predsednika Narodne banke Republike Tatarstan Ildar Tukmakov, župan mesta Vasil Shaykhraziev, partnerji, stranke bank. in novinarji.
V dogovoru z vodstvom Republike Tatarstan je bilo predlagano, da se na to mesto izvoli Robert Musin, predsednik upravnega odbora OJSC AK BARS Bank. To informacijo je na današnjem brifingu potrdil gospod Musin in dodal, da je bil "do neke mere sam pobudnik tega predloga, čeprav so sinergijo dveh največjih bank Tatarstana z večjim deležem državne udeležbe priporočili svetovalci iz Boston Consulting Group." "Danes delničarji bank prilagajajo svoje srednjeročne strategije za obdobje 2011-2013, a zaenkrat ni govora o združitvi - o njej bodo razpravljali čez 2,5 leta," je povedal Robert Musin.
Slovesno slovesnost sta odprla podpredsednik vlade Republike Tatarstan Zilya Valeeva in predsednik uprave Tatfondbank AIKB Robert Musin.
Predsednik uprave Robert Musin je spregovoril o strategiji razvoja banke za prihodnja leta. Poudaril je, da si je banka zadala ambiciozne cilje: povečati število bančnih poslovalnic za skoraj trikrat v dveh letih in pol, razširiti se v nove regije, povečati obseg kreditiranja posameznikov za 10-krat, malim in srednjim podjetjem. - velika podjetja - za 5-krat. Banka vidi velik potencial v takšnem produktu, kot so kreditne kartice: do konca leta 2013 namerava Tatfondbank izdati milijon kreditnih kartic. Robert Musin je opozoril, da ima banka vse vire za dosego svojih ciljev: tako kadrovske kot finančne.
V torek je bila v Naberežnih Čelnih odprta prva pisarna Tatfondbank novega formata - odlikuje jo priročna navigacija, premišljena lokacija območij za storitve za stranke in udobne čakalne površine. Prvi gostje nove pisarne so bili predsednik vlade Tatarstana Ildar Khalikov, župan mesta Naberežni Čelni Vasil Shaikhraziev, namestnik predsednika Narodne banke Ildar Tukmakov in predsednik uprave Tatfondbank Robert Musin. Lilia Baichurina, vodja podružnice Chelny, je za goste pripravila ogled. Ko se je mestni župan dvignil v drugo nadstropje, je svojim tovarišem zasanjano pripomnil: "Tu lahko samo stojite in občudujete."
"Tatarstan in Baškortostan imata velik potencial za razvoj," je dejal Robert Musin, predsednik uprave Tatfondbank, ki je posebej prispel iz Kazana. Sem prišli na dolgo pot. Delali bomo v niši kreditiranja prebivalstva, kreditiranja malih podjetij – kjer smo lahko visokotehnološki in kjer lahko konkuriramo.
Predsednik uprave AIKB Tatfondbank Robert Musin se je ob otvoritvi slovesne podelitve zahvalil vsem organizatorjem akcije.
»Živimo v veliki Rusiji in vsi smo otroci velike države. Če želimo ostati v koraku in biti uspešni, moramo podpirati nadarjene otroke in njihove učitelje. Poučevanje je eden najbolj cenjenih in najbolj potrebnih poklicev na svetu,« pravi Robert Musin.
Nocoj je iz Singapurja priletel predsednik upravnega odbora banke AK BARS Robert Musin, kjer se je udeležil rusko-singapurskega poslovnega foruma. In že opoldne je imel veliko tiskovno konferenco v glavni banki Republike Tatarstan, kjer je izrazil svoje videnje strategij dveh vodilnih bank republike - AK BARS Bank in Tatfondbank. Podoba Musina, ki redko daje javne intervjuje, je tako očarljivo vplivala na novinarje, da je bankir prejel najmanj vprašanj in celotna akcija je trajala približno štirideset minut.
Danes so iz Singapurja, kjer je Trojka Dialog zbrala poslovno elito na rusko-singapurskem poslovnem forumu, prispeli komentarji Roberta Musina o usodi največjih bank v Republiki Tatarstan. Spomnimo, minuli petek je BUSINESS Online prvi objavil senzacionalno novico, da Musin ponovno prevzema nadzor nad operativnim vodenjem Tatfondbank.
Predsednik upravnega odbora OAO Ak Bars Bank Robert Musin bo postal vodja upravnega odbora OAO AICB Tatfondbank, po letu 2013 pa se lahko banke združijo. To je v sredo izjavil sam Musin, poroča RIA Novosti.
»Prišli smo do zaključka, da bi sinergija dveh bank - Ak Bars, agresivno razvijajoče se banke, pooblaščene banke vlade Tatarstana, in Tatfondbank, v kateri je republika delničar z več kot 20-odstotnim deležem, lahko bodite zelo resni. Danes delničarji bank prilagajajo svoje srednjeročne strategije za obdobje 2011-2013, ki bodo pomagale razumeti celotno situacijo do konca leta 2013. Ostajam predsednik upravnega odbora banke Ak Bars kot predstavnik delničarja in postajam predsednik uprave Tatfondbank, da bi tako delo opravljal v naslednjih treh letih, «je dejal Musin novinarjem na novinarski konferenci. konferenci.
Danes, 29. septembra 2010, je bil v AK BARS BANK OJSC sestanek, na katerem je Robert Musin, predsednik upravnega odbora, napovedal, da bo 13. novembra izredna skupščina delničarjev AIKB Tatfondbank OJSC obravnavala to vprašanje. njegovega imenovanja za predsednika uprave. Hkrati bo Robert Musin obdržal mesto predsednika upravnega odbora banke AK BARS.
Sredstva bi lahko umaknili iz trgovalne mreže White Wind Digital (BVTs) v stečaju. Po mnenju strokovnjakov je lahko v to prevaro vpleten namestnik državnega sveta Tatarstan Robert Musin. Musina patronizira namestnik državne dume Radik Iljasov, sorodnik nekdanjega vodje Tatarstana Mintimerja Shaimieva. O tem so poročali dopisniku The Moscow Post v organih pregona.
Izginjajoče finance
Okoli propadle trgovske mreže White Wind Digital (BVC) je izbruhnil glasen škandal. Stvar je v tem, da dolg BVC presega 10 milijard rubljev, vendar ta struktura ni imela premoženja.
Sodni izvršitelji so bili dobesedno "šokirani", saj dolžnik ni imel odprtih tekočih računov v velikih bankah, vključno s Sberbank, VTB-24, Alfa-Bank, in niti enega premoženja, registriranega v USRR.
Pravzaprav se je izkazalo, da je BVC "gol kot sokol". Toda kam gre denar? Ampak to je skoraj detektivska zgodba.
Okoliščine stečaja
Pred tem je podjetje BVTs LLC, ki je upravljalo 175 trgovin White Wind Digital, krožilo ogromno denarja. Tako je na primer v letu 2013 prihodek BVC znašal 10,1 milijarde rubljev, čisti dobiček - 3,4 milijona rubljev, vendar so že leta 2014 prihodki padli na 4,2 milijarde rubljev, izguba pa je dosegla 1,3 milijarde rubljev.
Posledično so se lastniki BVC odločili za stečaj tega premoženja. Avgusta 2014 je BVC vložil zahtevek za lastni stečaj pri arbitražnem sodišču regije Uljanovsk, nekaj dni pred tem pa se je podjetje registriralo v Uljanovsku.
Toda konec leta 2014 je podobno vlogo na arbitražno sodišče okrožja Volga (Kazan) poslala družba Bely Veter Concern LLC, glavna struktura BVC.
Toda zakaj so bile potrebne vse te goljufije z registracijo v drugem mestu in "vzporednim stečajem"? Zdi se, da so lastniki BVC želeli le "zmedeti" upnike in skriti njihovo premoženje.
"Kidok" upniki
Zanimivo je, da je bila velikost premoženja koncerna White Wind ob vložitvi vlog 850 milijonov rubljev, BVC pa 2,1 milijarde rubljev. Hkrati dolg BVC znaša 10 milijard rubljev.
Izkazalo se je, da je pred letom dni BVC LLC lahko delno odplačal svoje dolgove, zdaj pa ta struktura nenadoma ni imela ne denarja ne premoženja. To je zelo podobno "kidoku" upnikov.
Hkrati je mogoče dolgove prenesti z velikim popustom (do 95-97%). Tako bi lahko "Comfort" in gradbeno podjetje "Albatross" bankam plačala pravico do posojila v višini 3,3 milijarde rubljev. samo 99 milijonov rubljev.
Pravzaprav so številni upniki (in, kar je najpomembneje, Ak Bars) odpustili BVC-jevi dolg, "za peni", dali pravico zahtevati dejanski dolg do malo znanih podjetij iz Kazana, ki so lahko sama povezana z Musinom.
Toda vsi ostali upniki so se izkazali za "vržene", saj je zelo možno, da je zdaj Musin "dolžan sam sebi". Ta kombinacija očitno črpa iz goljufije v posebej velikem obsegu.
Mimogrede, ob upoštevanju dejstva, da je Aida Ilyasova povezana z Ak Bars prek Tatfondbank, postane jasno, zakaj se je ta izjemno vplivna finančna struktura v Tatarstanu odločila pomagati BVC pri reševanju "problema dolgov".
Vloga Ak Barsa
Spomnimo se, da je delničarjev Ak Bars Bank 12 organizacij in 18 posameznikov.
Mintimer Shaimiev in Rustam Minnikhanov
Toda Robert Musin je poročen s hčerko poslanca Državne dume Ruske federacije Radika Iljasova, ki je preko sestre zet nekdanjega vodje republike Mintimerja Shaimieva.
Izkazalo se je, da je Musin v sorodu s klanom Shaimiev. Zdi se, da je zdaj jasno, kdo je lastniku BVC pomagal pri rešitvi "dolgovskega problema".
Raiderji na poslanskih stolčkih?
Mimogrede, Musin in Ilyasov nimata le družinskih, ampak tudi finančnih vezi. Dejstvo je, da je bil prej namestnik Ilyasov vodja oddelka za privatizacijo in namestnik generalnega direktorja OAO Nizhnekamskshina.
Radik Iljasov
Kasneje je bil namestnik generalnega direktorja OAO Nizhnekamskshina za ekonomijo in finance, sčasoma pa je prerasel na mesto generalnega direktorja. Čez nekaj časa je Ilyasov postal eden od lastnikov velikega deleža v OAO Nizhnekamskshina. Nato je spoznal Musina.
Musin je v zgodnjih 90. letih ustvaril čekovni investicijski sklad "Doverie", kamor so ruski državljani, osupli nad Jelcinovimi reformami, nosili svoje čeke. In prav z njihovimi sredstvi je bil prek Radika Iljaova kupljen velik paket delnic OAO Nizhnekamskshina.
Izkazalo se je, da Musin in Ilyasov nista le sorodnika, ampak poslovna partnerja. Očitno lahko Musin še naprej mirno "meta" upnike, saj mu bo namestnik Državne dume Iljasov vedno priskočil na pomoč. To so ljudski poslanci v Tatarstanu ...
Današnja seja odbora za proračun Državnega sveta Republike Tatarstan je pritegnila pozornost vseh ne toliko s svojim dnevnim redom (upoštevali so se spremembe republiškega proračuna 2016, katerega prihodkovni načrt je bil danes presežen za 14,6 milijarde rubljev ), ampak z možnostjo videti in zastaviti vprašanja nekdanjemu vodji Tatfondbank Robertu Musinu, ki je član tega odbora. Vendar se Musin, ki ga ni med poslanci – zlonamernimi »izhodi«, na seji ni pojavil.
Njegov pomočnik je povedal, da je Musin bolan in je na bolniški. Sam z njim ni bilo mogoče stopiti v stik, - je za Večerni Kazan povedal Leonid Yakunin, predsednik proračunskega odbora.
Pojasnil je tudi, da poslanci na današnji seji ne nameravajo razpravljati o razmerah v Tatfondbank.
"Prejšnji dan sem že imel sestanek o tem vprašanju," je dejal gospod Yakunin. - Nanjo je bil povabljen tudi predstavnik začasne uprave banke, ki pa ni prišel. Dobili smo le pojasnilo, da se začasna uprava ukvarja z vzroki za trenutno stanje in vse informacije so na spletni strani banke ... Bančni sektor je zaprt, jasno je le, da sta možna dva izida: ali reorganizacija ali stečaj. . Vsi lahko samo upamo, da bo prišlo do reorganizacije, ki bo omogočila poplačilo vseh upnikov, ne le »fizikov«, ampak tudi »pravnikov«. Republika vodi v sanitarije. In peticije in shodi bodo le prestrašili morebitno sanatorij ... "
Govorice, da je Robert Musin že v tujini, je v pogovoru z Evening Kazan zanikal njegov kolega, član upravnega odbora Tatfondbank, Ildus Mingazetdinov:
Ne, to ni res. No, če se ne počuti dobro, potem to v trenutnih razmerah ni presenetljivo. Sam spim le dve uri na dan: čeprav sem se oddaljil od praktičnega vodenja banke (Ildus Mingazetdinov je bil do novembra 2015 predsednik upravnega odbora TFB. - "VC") , ljudje me nenehno kličejo v upanju, da dobim informacije ... Ampak jaz jih nimam.
Kar zadeva IntechBank, v kateri gospod Mingazetdinov obvladuje 12 odstotkov delnic in ima prav tako težave, je bankir zagotovil: »Banka plačuje. Tam, kolikor vem, še vedno držijo izplačila vlagateljem, ki želijo zaradi trenutnega razburjenja svoje vloge zapreti pred rokom, tistim, ki so jim vloge potekle, pa dajo denar.«
Ildus Mingazetdinov je poudaril, da v trenutnih razmerah "brez podpore države ne gre".
V sprejemni sobi nekdanjega predsednika uprave Tatfondbank Roberta Musina (z uvedbo začasne uprave je bil odstranjen iz neposrednega upravljanja) so Večernji Kazanu danes povedali, da je "na sestanku".
Tatarstan noče "vlagati" v reorganizacijo Tatfondbank, ki jo je uničil Robert Musin. Ali bom moral plačati račun DIA?
Luknja v skupini Tatfondbank je po zadnjih podatkih ocenjena na 110-115 milijard rubljev. Sumi strokovnjakov, da je banko opustošil njen delničar Robert Musin, ki je bil dan prej odstavljen z mesta predsednika uprave, se krepijo v zaupanju. Toda Agencija za zavarovanje vlog ali vlada Tatarstana bosta morala plačati za bankirjeve mahinacije.
Toda vodja Tatarstana Rustam Minnikhanov je po govoricah že izjavil, da za to zadevo v republiki ni denarja. Vendar pa regionalne oblasti v primeru reorganizacije TFB odločno zavračajo znižanje državnega deleža na 25 odstotkov, kot zahteva zakon.
Uradniki so se sklicevali na proračunsko pravilo, zaradi katerega Tatarstan nima pravice povečati svojega dolga, in 25-28 milijard rubljev, ki jih je DIA pričakovala, da bo prejela od Republike Tatarstan v primeru reorganizacije Tatfondbank, preprosto ni v republiški blagajni.
Vendar je stališče vlade Tatarstana razloženo preprosto - v primeru reorganizacije bo DIA prevzela 75% delnic banke, preiskovalci pa bodo najverjetneje prišli na TFB skupaj z revizorji. In policisti bodo prva neprijetna vprašanja postavili Robertu Musinu, katerega občutljivo vodstvo je banko pripeljalo do finančnega zloma.
Kot pravijo, se razmišlja o možnosti združitve TFB z drugo državno banko Ak Bars. Za Minnikhanova je to na nek način izhod - uspešnost Ak Barsa je boljša kot Tatfondbank, oziroma je več možnosti za državno podporo. To je le vsako peto posojilo, ki ga je izdal Ak Bars, je bilo prepoznano kot problematično, s kom je banka posodila povezanim osebam za 15% svojega kapitala - 39 milijard rubljev.
Ostaja vprašanje: kdo bo navsezadnje plačal Musinove »fešte«?
Človek ima občutek, da želijo oblasti Tatarstana, ki jih vodi Minnikhanov, čim bolj zaščititi gospoda Musina. Konec koncev bi v dobrem smislu moral vrhunski menedžer, ki je bil sveže odstavljen z mesta predsednika uprave, že dolgo odgovarjati na vprašanja preiskovalnega odbora.
Analitiki ne izključujejo, da je vlada Republike Tatarstan na vse možne načine odlašala s trenutkom, ko bi umiki iz banke pritegnili pozornost nadzornih organov. Na primer, poleti letos so oblasti banki pomagale na tradicionalen način povečevanja kapitala "na papirju" - Tatfondbank so dali zemljišče za 493 milijonov rubljev. Banka je takoj objavila, da je v resnici zemljišče vredno 7-krat več - 3,4 milijarde rubljev, in zaradi tega si je "dodalo" dobiček.
Musinove mahinacije
Robert Musin - ne le v bližnji preteklosti predsednik banke, je še vedno njen delničar. Tukaj je le številna podjetja, vključno z offshore družbami, ki ločijo končnega lastnika od same Tatfondbank.
Zlasti 23,17 % TFB je v lasti New Petrochemistry. 72 % te pisarne pripada priobalni družbi PANMERE SERVICES LIMITED, ki je v lasti g. Musina prek družbe Aida-R.
Igralci bančnega trga ga imenujejo Mus po avtorju sheme za "umik" 15 milijard rubljev iz banke Sovetsky, ki jo reorganizira Tatfondbank.
Spomnimo se, da je TFB, ki je po mnenju manjšinskih delničarjev Sovetskyja uporabil svoj položaj kot sanatorij, vzel posojilo v višini 15 milijard rubljev od banke, ki se sanira. sama situacija je divja - navsezadnje bi se Tatfondbank morala ukvarjati s finančnim okrevanjem in ne črpati milijarde iz banke, ki se sanira!
Temu so ostro nasprotovali manjšinski delničarji, ki so bili tudi s skupnim deležem 0,000099999 % Musinu kot kost v grlu. Toda Centralna banka Musinu ni dovolila odkupa teh ostankov.
Poleg tega se manjšinski delničarji niso omejili le na besede in so vložili tožbo, ki se je postavila na njihovo stran. Situacija vsekakor ni bila videti zakonita, četudi le zato, ker ni bilo sestanka delničarjev Sovetsky glede dodelitve posojila, sam TFB pa sploh ni plačal obresti za uporabo 15 milijard rubljev.
Potem je Robert Musin prodal del delnic Sovetsky v lasti Tatfondbank določenemu podjetju AIF-trade. Urad je dobil formalni status delničarja Sovetsky, ki ga ne zanima dajanje posojila, in njegovo glasovanje na kasnejši skupščini delničarjev je zadevo odločilo v korist Musina.
Toda le, če pika na "i", postane jasno, da je avtor sheme Musin. AIS-trade je v lasti g. Ilshata Abdrakhmanova. Ta tovariš, očitno. Nekdanji lastnik skupine Real Group, ki je od letošnjega poletja v lasti Rafaela Mingazetdinova, sina delničarja Tatfondbank, pa tudi Musinovega prijatelja in zaveznika Ildusa Mingazetdinova.
Mingazetdinov starejši, tako kot Musin, ni neposredno lastnik deležev v TBF. Preko družb Artug-Finance in ARTUG mu pripada 7,2 % delnic TFB.
Tako je Robert Musin "legaliziral" posojilo, prejeto od "Sovjeta", prav s pomočjo "prijaznega sorodstva".
Strokovnjaki so menili, da je Musinovo zavarovanje v obliki "AIF-trade" za sodišče precej solidno. Vendar ne. V začetku tedna sodišče ni želelo ugoditi pritožbi Tatfondbank, ki ji je bilo predhodno naloženo vrniti nezakonito odvzetih 15 milijard rubljev na blagajno Sovetsky.
Kje so te "zataknjene" milijarde "sovjetskih" zdaj, ni znano.
Vendar je vodstvo Tatfondbank prej zelo "uspešno" izgubilo denar v drugi banki.
Tako je banka Tatarstan uspela "vlagati" v propadlo "cerkveno" banko "Peresvet", v kateri je Centralna banka od konca oktobra uvedla začasno upravo. Do zdaj nihče uradno ni objavil zneska, pravijo pa, da govorimo o 5 milijard rubljev.
Toda v bančnih krogih se novice o težavah širijo hitreje, kot širša javnost ve o njih. Torej je neuspešno "sodelovanje" Tatfondbank pod vodstvom Roberta Musina bolj podobno preudarnemu dvigu denarja na predvečer potopitve TFB.
Izkušen prevarant
Če se bodo organi pregona odločili, da bodo Musinu zahtevali državo Tatfondbank, bodo morali o tem dobro premisliti. Konec koncev Musinova biografija pravi, da zna bankir "izstopiti", pozabi plačati.
Spomnimo se zgodbe o bankrotu trgovske mreže White Wind Digital.
Leta 2015 je upnik trgovalne mreže končno ugotovil, da so »ostali z nosom«. Leto prej so se lastniki podjetja White Wind Digital odločili za stečaj. Leta 2014 je imelo podjetje izgubo v višini 1,3 milijarde rubljev. dolgovi so znašali 10 milijard rubljev, vendar so upniki še vedno lahko vrnili vsaj nekaj. Konec koncev je premoženje Tsifrovyja takrat znašalo 2,1 milijarde rubljev, sredstva sedeža trgovske mreže - koncerna "White Wind" - 850 milijonov rubljev.
A tik pred vložitvijo vloge za lasten stečaj podjetja so jih lastniki preregistrirali. Zakaj je bilo to storjeno - izkazalo se je kasneje. Ko se je izkazalo, da od upnikov dobesedno ni kaj izterjati, BVC sploh ni imel premoženja.
V podjetju White Wind Digital je pred bankrotom mesto izvršne direktorice opravljala Aida Ilyasova, žena Roberta Musina. Po podatkih za leto 2013 je bila gospa lastnica 20-odstotnega deleža družbe Aida D. Ta pisarna je imela v lasti 93 % koncerna White Wind.
Kot pravijo, moraš znati!
Zdaj bo morala Tatfondbank vlagateljem plačati več kot 50 milijard rubljev. vlada Tatarstana je "zavrnila" - denarja ni, pravijo. Zakaj pa jih ni in na čigave račune so se te milijarde poravnale, je vredno vprašati samo gospoda Musina. Najverjetneje se ne zaveda le lokacije tega denarja, ampak je postal neposredni "upravičenec" propada Tatfondbank.
