O astfel de pacoste se poate întâmpla oricui atunci când banca a blocat cardul și, în consecință, accesul la banii din contul tău de card. Este foarte greu de știut dinainte de ce, când și unde va fi blocat un card de plastic. Băncile nu au reguli stabilite pentru blocarea cardurilor. Fiecare are propriul serviciu de securitate și propriile criterii de recunoaștere a activităților frauduloase. Băncile blochează adesea cardurile clienților lor aflați în vacanță în străinătate, explicând acest lucru drept protecție împotriva fraudei.
Acest articol vă va spune: despre principalele cazuri de blocare a cardurilor de plastic; ce trebuie făcut dacă un card bancar este blocat și acțiuni care vor ajuta la evitarea blocării în cel mai inoportun moment.
— utilizatorii de carduri se plâng că cardurile sunt cel mai adesea blocate după ce au făcut achiziții în magazinele online
— Clienții Raiffeisenbank se plâng că cardurile sunt blocate în cazuri tipice cum ar fi achiziționarea unei aplicații în AppStore sau a unei camere într-un magazin online american.
— un număr de bănci stabilesc restricții în regiuni „periculoase”. Acestea includ adesea Ucraina, Anglia, SUA, Turcia, Italia etc.
— cardurile sunt blocate dacă cardul este suspectat de implicare în spălarea veniturilor din infracțiuni și alte fraude financiare; Acest articol include participarea la proiecte de investiții dubioase
- de asemenea, un card bancar va fi blocat atunci când există o probabilitate mare ca cardul să fie compromis - datele cardului cad în a treia mâini.
— VTB24 blochează cardul dacă există o probabilitate mare de compromis și apoi anunță clientul despre acest lucru.
— Raiffeisenbank blochează temporar cardul și trimite simultan o notificare prin SMS, după un timp un angajat al băncii contactează clientul prin telefon
— Citibank blochează cardurile dacă nu a fost posibil să contacteze clientul în prealabil.
Deblocarea cardului este adesea ușoară. Este suficient sa suni la banca la numarul de telefon indicat pe card si sa te identifici oferind informatiile codului. În diferite bănci, deblocarea are loc în momente diferite. Uneori, acest lucru poate dura o zi după tratament.
Acțiuni de ridicare a blocului în cele mai mari bănci:
Băncile nu vor înceta să blocheze cardurile suspectate a fi compromise, chiar dacă clientul scrie o declarație că își asumă responsabilitatea pentru soarta cardului.
Bancherii sfătuiesc, de asemenea, să aveți un card de rezervă atunci când călătoriți pe distanțe lungi, pentru a evita o vacanță ruinată din cauza blocării cardului.
Alpari - conturi PAMM
Etichete: Ce trebuie să faceți dacă cardul dvs. bancar este blocat
Sunt deservit de JSC RaiffeisenBank ca persoană fizică. Am un cont curent la o altă bancă pentru a face afaceri. Transfer la RaiffeisenBank fondurile câștigate din activități antreprenoriale cu retragere parțială ulterioară. Nu se primesc alte transferuri în contul meu individual la această bancă. Acestea. Îmi transfer proprii bani de la o altă bancă la această bancă în scopul plății „Venituri din activități comerciale”.
Pe 24 noiembrie 2017, am luat cunoștință de blocarea accesului la sistemul bancar la distanță Raiffeisen-Online, blocarea cardurilor mele și suspendarea tranzacțiilor pe conturile deschise la JSC Raiffeisenbank (denumită în continuare banca). După ce am contactat biroul băncii, am fost informat verbal că banca mă suspectează că am încălcat Legea federală nr. 115-FZ din 7 august 2001 „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului” (denumită în continuare ca Legea nr. 115-FZ) in legatura cu care, in conformitate cu clauza 2.19 din conditiile generale de deservire a conturilor, depozitelor si creditelor de consum ale cetatenilor Raiffeisenbank SA (denumite in continuare conditii), am efectuat actiunile de mai sus. cu conturile mele, cardurile de debit și fondurile mele. În plus, mi s-a cerut să ofer informații despre tipul de activitate, sensul economic al tranzacțiilor, obligațiile fiscale îndeplinite, precum și documentele care confirmă legalitatea fondurilor primite în contul bancar. Banca nu a solicitat alte informații. Totodată, nu mi s-au oferit nicio explicație sau cerință scrisă pentru documentele furnizate, inclusiv după ce am exprimat o astfel de solicitare angajaților sucursalei băncii.
Pe 25 noiembrie 2017, la cererea verbală a băncii, am oferit explicații scrise, așa cum am solicitat banca
informații cu atașarea documentelor care confirmă originea legală a fondurilor primite în contul meu (identificarea tranzacțiilor), îndeplinirea obligațiilor față de autoritățile fiscale ale Federației Ruse (au fost furnizate ordine de plată pentru plata plăților în avans), i.e. Mi s-a pus la dispoziție un set complet de documente solicitate de bancă care identifică tranzacțiile și indică proveniența legală a veniturilor mele și plata impozitelor pe acestea. Documentele au fost acceptate de angajatul sucursalei S-voy D.V., ceea ce este indicat de marca de acceptare a băncii.
În conformitate cu clauza 2.19 din condiții, Clientul acordă Băncii dreptul de a bloca Cardul, de a suspenda (refuza efectuarea) tranzacției ( până când Clientul furnizează informațiile solicitate (informații documentate))... După cum sa menționat mai sus, informațiile au fost furnizate pe 25 noiembrie 2017. Pe 27 noiembrie 2017, într-o conversație telefonică cu un angajat al sucursalei băncii, mi s-a cerut din nou verbal să închid conturile bancare sub amenințarea de a mă adăuga pe „lista neagră” de clienți, cu trimiterea ulterioară a informațiilor către autoritatea competentă. (conform angajatului sucursalei), angajații au folosit presiunea psihologică pentru a-mi închide contul.
Prin astfel de acțiuni banca mă acuză cu bună știință de încălcarea legislației în vigoare, respectiv Legea nr.115-FZ, ceea ce înseamnă că mă consideră infractor, ceea ce este inacceptabil. Nu există hotărâri sau hotărâri judecătorești privind ilegalitatea acțiunilor mele. În data de 28 noiembrie 2017, a fost trimisă o plângere la bancă și o cerință de reluare imediată a serviciului în conformitate cu clauza 2.19 din Condiții, întrucât au fost furnizate toate documentele necesare. În plus, banca nu a solicitat niciun document. Concomitent cu depunerea unei plângeri la bancă, a fost trimisă o contestație la Banca Centrală a Federației Ruse cu privire la inacțiunea ilegală a băncii după furnizarea tuturor documentelor necesare.
Pana acum (29.11.2017) banca tace. Cardurile și accesul la sistemul Raiffeisen-Online sunt blocate. Nu îmi pot folosi fondurile în conformitate cu Termenii și condițiile Băncii. Judecând după recenziile de pe rețea, inclusiv de pe acest site și site-ul www.bankir.ru, aceasta nu este prima acțiune de acest fel din partea JSC RaiffeisenBank.
Conducerea bancii! Poate că merită să revizuim politica băncii față de clienți, ținând cont de cele mai recente recomandări ale Băncii Centrale a Federației Ruse și de bunul simț? De ce banca nu cere mai întâi documente și abia apoi, dacă documentele nu sunt furnizate, blochează conturile, dar face exact invers? La prima solicitare as fi oferit toate documentele si explicatiile necesare, dar mai intai ai blocat totul, si abia apoi ai cerut verbal acte si explicatii! Cred că astfel de acțiuni sunt incorecte din partea ta! Când îmi vor fi deblocate contul, cardurile și accesul la Raiffeisen-Online?
Clientul, ale cărui informații (nume complet, date pașaport, informații despre adresă) sunt conținute în documentele transmise Băncii, își dă acordul pentru prelucrare de către Raiffeisenbank JSC, 129090, Moscova, st. Troitskaya, 17, clădirea 1 (inclusiv primirea de la Client și/sau de la orice terță parte) a datelor personale ale Clientului și confirmă că, prin acordarea unui astfel de consimțământ, acesta acționează din proprie voință și în interesul său.
Consimțământul este dat de către Client în scopul încheierii oricăror acorduri cu Banca și al executării ulterioare a acestora, furnizarea de servicii de către Bancă, participarea la promoții, sondaje, cercetări efectuate de Bancă (inclusiv, dar fără a se limita la, efectuarea de sondaje, cercetare prin comunicații electronice, telefonice și celulare), luarea de decizii sau efectuarea altor acțiuni care dau naștere la consecințe juridice în raport cu Clientul sau alte persoane, furnizarea Clientului de informații despre serviciile prestate de Bancă, furnizarea de servicii de consultanță de către Banca, inclusiv in scopul incheierii de contracte/acorduri cu alte persoane in viitor, si se aplica urmatoarelor informatii: prenume, nume, patronim, anul, luna, data si locul nasterii, adresa, detaliile unui act de identitate, familial, social, starea proprietății, educație, profesie, venituri, informații despre procedurile de executare împotriva Clientului și orice alte informații legate de persoana Clientului (denumite în continuare „Date cu caracter personal”).
Banca prelucrează Datele personale ale Clientului în măsura în care este necesar pentru atingerea fiecăruia dintre obiectivele de mai sus. Clientul confirmă că acest consimțământ este valabil pentru perioada de stocare a documentelor și informațiilor care conțin date cu caracter personal stabilite de legislația în vigoare a Federației Ruse și acordurile încheiate cu Clientul.
Clientul are dreptul de a-și retrage consimțământul prin trimiterea unei notificări scrise corespunzătoare Băncii cu cel puțin 3 (trei) luni înainte de retragerea consimțământului. În cazul retragerii consimțământului Clientului pentru prelucrarea Datelor cu Caracter Personal, Banca are dreptul de a nu opri prelucrarea Datelor cu Caracter Personal și de a nu le distruge în cazurile prevăzute de legislația Federației Ruse, inclusiv în cazul în care perioada de stocare pentru Datele nu au expirat.
Acest consimțământ este furnizat pentru a efectua orice acțiuni sau set de acțiuni, cu sau fără utilizarea instrumentelor de automatizare, în legătură cu Datele cu caracter personal care sunt necesare sau de dorit pentru atingerea fiecăruia dintre scopurile de mai sus, inclusiv, fără a se limita la: colectarea, înregistrarea, sistematizare, acumulare, stocare, clarificare (actualizare, modificare), extragere, utilizare, transfer (distribuire, furnizare, acces), depersonalizare, blocare, ștergere, distrugere, transfer transfrontalier al Datelor cu Caracter Personal, obținerea unei imagini prin fotografiere, precum și ca efectuarea oricăror alte acțiuni cu Datele Personale ale Clientului, ținând cont de legislația în vigoare.
Prelucrarea Datelor cu Caracter Personal se realizează de către Bancă folosind următoarele metode principale (dar fără a se limita la): stocare, înregistrare pe suport electronic și stocarea acestora, întocmire liste, etichetare. Clientul recunoaște și confirmă că, dacă este necesar, Banca are dreptul de a încredința prelucrarea Datelor cu Caracter Personal, precum și să transfere Datele cu Caracter Personal pentru realizarea scopurilor de mai sus, în scopuri de stocare arhivă, în scopul colectării creanțelor către un terț. (inclusiv OSG Records Management LLC, 127083 , Rusia, Moscova, 8 Marta St., 14, clădirea 1, JSC „MetLife Insurance Company”, 127015, Moscova, Butyrskaya St., 76, clădirea 1, LLC „Telekontakt”, 142191, Moscova, banda Orlikov, clădirea 3, clădirea „B”, SK Raiffeisen Life LLC, 115230, Moscova, 1st Nagatinsky proezd, 10, clădirea 1, Liberty Insurance JSC, 196084 , Sankt Petersburg, Moskovsky pr., 79A, lit. Sushchevsky Val St., 18, AlfaStrakhovanie OJSC, 115162, Moscova, Shabolovka St., 31, clădirea B, Renaissance Insurance Group LLC, 115114, Moscova, terasamentul Derbenevskaya, 7 clădirea 22, LLC IC „VTB Insurance” Bulevardul 1010000, Moscony, Moscova , 8, clădirea 1, JSC „ERV Travel Insurance” 119049, Moscova, 4th Dobryninsky lane, 8, office S 14-01, LLC " Medlabel (AP Companies) 117152, Moscova, Zagorodnoe shosse, 1, building 1, Filbert LLC, 198095 Sankt Petersburg, st. Marshala Govorova, 35 k.5 lit. Zh, Everest LLC, 109147, Moscova, st. Marksistskaya, 34 k.8 camera 2, SA „Agenția financiară pentru colectarea plăților”, 109044, Moscova, st. Krutitsky Val, 14, Biroul de Securitate a Creditelor Russkollektor LLC, 129515, Moscova, st. Academician Koroleva, 13, clădirea 1, Sequoia Credit Consolidation JSC, 127473, Moscova, st. Krasnoproletarskaya, 16, clădirea 2, Stolichnoye AVD LLC, 107564, Moscova, st. Krasnobogatyrskaya, 2 clădire 2 camere 5, Creditexpress Finance LLC, 127055, Moscova, st. Butyrsky Val, 68/70 clădirea 1, SRL M.B.A Finanțe”, 115191, Moscova, per. B. Starodanilovsky, 2 bloc 7 etaj 3, SRL „Litigation Agency”, 194100, Sankt Petersburg, prosp. Lesnoy, 63 litera A, Trade and Shopper Marketing LLC, 119334, Moscova, st. Vavilova, 3, JSC „Prime Club” Moscova, Roshchinskaya 2nd street, 4, Raiffeisen Bank International AG, 1030, Austria, Viena, Am Stadtpark 9, LLC „Abi”, 127273, Moscova, st. Otradnaya, clădirea 2B, clădirea 6, biroul 12, Kofax Schweiz AG, 6343, Elveția, Rotkreuz, Grundstrasse 14, iB Group LLC, 115088, Moscova, st. Sharikopodshipnikovskaya, 1, birou ET 9 K 2, Kaspersky Lab JSC, 125212, Moscova, Leningradskoye Shosse, clădirea 39a clădirea 2, precum și alte organizații non-credit și non-bancare), precum și atunci când se implică terți în furnizare de servicii, transferul de către Banca a funcțiilor și puterilor care îi revin unei alte persoane (cesiunea, inclusiv pentru luarea în considerare a posibilității de cesiune și luarea unei decizii privind cesiunea, gajul, drepturile deținute de Bancă etc.).
Aproape fiecare cetățean are un card bancar pe care primește salarii, își stochează economiile acolo sau pur și simplu profită de liniile de credit revolving.
Acest lucru poate determina escrocii să încerce în toate modurile posibile să-și atragă datele personale pentru a obține acces la cont.
Prin urmare, este foarte important să anunțați imediat banca atunci când descoperiți că vă lipsește cardul de plastic pentru a bloca în continuare contul. Acest lucru va ajuta la economisirea banilor și va împiedica escrocii să încaseze.
Experții au creat mai multe servicii care vă vor permite să efectuați rapid înghețarea temporară. Profesioniștii vă vor spune cum să blocați un card Raiffeisenbank în timp ce clientul îl caută și a decis deja să emită unul nou. În orice caz, va trebui să anunțați imediat banca folosind una dintre aceste metode.
Pentru a nu deranja operatorii și a nu împovăra sucursalele băncilor, s-a decis crearea unui serviciu special care are ca scop rezolvarea doar a unor astfel de probleme.
Acesta poate fi găsit fie prin meniul principal de pe site-ul Raiffeisenbank, fie lipiți imediat linkul în bara de adrese a browserului www.raiffeisen.ru/retail/cards/lost_lock.
Utilizatorul va vedea un meniu în care trebuie să completeze câmpurile obligatorii:
