Ai sensi dell'art. 7 della Legge, la Banca Centrale della Federazione Russa, su questioni relative alla sua competenza in materia di leggi, emana regolamenti vincolanti per le autorità federali, le autorità degli enti costitutivi della Federazione Russa e i governi locali, tutte le persone giuridiche e le persone fisiche ( nella misura, ovviamente, in cui hanno rapporti con istituti di credito).
Allo stesso tempo, la Banca di Russia ha il diritto di stabilire le regole per la preparazione di tali atti in modo indipendente.
L'attività normativa della Banca di Russia è enorme sia in termini di volume che di importanza per le banche commerciali e le NPO. Il risultato di esso, secondo la classificazione della stessa Banca Centrale, sono i seguenti tipi di atti normativi della Banca Centrale (si veda il Regolamento della Banca Centrale "Sulla procedura per la preparazione e l'entrata in vigore degli atti normativi di la Banca di Russia" del 15 settembre 1997 n. 519).
Un'istruzione è un atto normativo che stabilisce una norma separata su una questione attribuita alla competenza della Banca centrale. Le istruzioni possono anche riguardare: modifiche e integrazioni all'attuale atto normativo della Banca Centrale; sulla cancellazione dell'attuale atto normativo della Banca Centrale.
I regolamenti sono un atto normativo che stabilisce regole sistematicamente interconnesse su una questione di competenza della Banca centrale.
L'istruzione è un atto normativo che definisce la procedura per l'applicazione delle disposizioni delle leggi federali e di altri atti normativi sulla competenza della Banca centrale (comprese le istruzioni e le disposizioni della Banca centrale).
Gli atti normativi della Banca di Russia (con alcune eccezioni specificate nella Legge stessa) devono, secondo la procedura stabilita, essere registrati presso il Ministero della Giustizia della Federazione Russa. In caso contrario, non hanno effetto e non possono essere applicati.
Va notato che la Banca centrale della Federazione Russa cambia molto spesso il contenuto dei suoi regolamenti, introducendo numerosi emendamenti e integrazioni, il che crea notevoli difficoltà sia per le banche che per i loro clienti.
Altri documenti, a volte non meno interessanti - raccomandazioni e spiegazioni - sono il risultato delle attività dei dipendenti della Banca centrale. Gli accordi che la Banca di Russia utilizza nel suo lavoro sono di interesse indipendente.
Le raccomandazioni (consigli) della Banca di Russia possono essere suddivise condizionatamente in due grandi gruppi: raccomandazioni, raccomandazioni metodologiche e "comportamentali". Nel primo caso, possono essere raccomandati alcuni metodi che sono necessari per i loro destinatari nel lavoro pratico (ad esempio, metodi per sviluppare documenti bancari interni, calcolare vari indicatori, valutare determinati processi o documenti). La cosa principale in queste raccomandazioni è offrire tecnologie di lavoro appropriate. La Banca Centrale rivolge tali raccomandazioni sia alle proprie istituzioni territoriali o loro suddivisioni, sia alle banche commerciali.
Nel secondo caso, le raccomandazioni si basano sull'attuale quadro normativo e sulle tecnologie adottate nel settore bancario, comprese le tecnologie gestionali, e di solito riguardano questioni di una migliore (dal punto di vista della Banca Centrale) organizzazione del lavoro delle banche entro i termini specificati quadro normativo e tecnologico. Tali raccomandazioni possono applicarsi sia ad aspetti particolari del funzionamento delle banche, sia a interi settori delle loro attività. In alcuni casi, raccomandazioni di questo tipo vengono fornite, per così dire, in forma implicita, poiché derivano da spiegazioni o semplicemente da informazioni che la Banca Centrale comunica alle sue organizzazioni "reparti".
Quanto alle spiegazioni stesse, esse svolgono principalmente un ruolo "educativo" (sebbene contengano a volte elementi sia di "ordini" che di raccomandazioni), nel senso di trasmettere alle "grandi masse bancarie" le spiegazioni di ciò che realmente voleva dire. Banca Centrale in uno o nell'altro dei suoi atti normativi e che, per vari motivi, non è stato possibile esprimere in modo chiaro, semplice e univoco in tali atti stessi. Non c'è dubbio che questo loro ruolo nella pratica può essere molto importante. Allo stesso tempo, si dovrebbe apparentemente riconoscere che il numero di chiarimenti necessari o inevitabili è inversamente proporzionale alla qualità della preparazione degli atti normativi che necessitano di tali documenti giustificativi. Maggiore è la qualità specificata, ad es. quanto più accuratamente vengono rifiniti il contenuto, la struttura e la forma (giuridica e letteraria) di un atto normativo, tanto meno è necessario chiarire. In questo senso, un significativo numero di documenti ausiliari della Banca Centrale di questo tipo dovrebbe essere considerato un segnale allarmante.
Le spiegazioni della Banca di Russia sono ordinarie e ufficiali. Quest'ultimo concetto è apparso per la prima volta nella legge ora annullata "Sulla ristrutturazione degli istituti di credito" dell'8 luglio 1999, n. 144-FZ. Il comma 3 dell'art. 46 della Legge recitava: "Incaricare la Banca di Russia di fornire chiarimenti ufficiali sull'applicazione di questa ... Legge, che sono vincolanti per l'intero territorio della Federazione Russa". Che cosa significhi "chiarimento ufficiale" non è stato spiegato nella legge, ma è stato sicuramente affermato che tali chiarimenti potrebbero riguardare l'applicazione delle sole norme di questa legge.
In effetti, è andata diversamente, come evidenziato dal regolamento della Banca centrale "Sulla procedura per la preparazione e l'entrata in vigore dei chiarimenti ufficiali della Banca di Russia" del 18 luglio 2000, n. 115-P, in cui la Banca Centrale, con propria decisione, ha esteso la facoltà di fornire tali chiarimenti sull'applicazione di una gamma illimitata di leggi e altri atti normativi, nonché atti normativi della stessa Banca Centrale.
Uffici territoriali della Banca Centrale
Le banche commerciali e altre organizzazioni creditizie locali trattano direttamente con le istituzioni territoriali (uffici territoriali o banche nazionali) della Banca di Russia. Queste divisioni esterne della Banca Centrale della Federazione Russa, previste dall'art. 83-85 della Legge non sono persone giuridiche e non hanno il diritto di prendere decisioni di natura normativa. I loro poteri sono definiti nel regolamento della Banca centrale "Sugli uffici territoriali della Banca di Russia" del 29 luglio 1998 n. 46-P.
Migliorare l'organizzazione delle attività della Banca di Russia e dei suoi uffici regionali
La necessità di migliorare l'efficienza delle attività organizzative della Banca di Russia e dei suoi regolamenti tecnici è attualmente evidente ed è dovuta a una serie di circostanze. Lo scopo di tale miglioramento dovrebbe essere quello di garantire l'attuazione più efficace da parte della Banca centrale dei suoi scopi e obiettivi statutari.
La struttura verticale della Banca di Russia e la sua ottimizzazione. L'attuale struttura verticale della Banca di Russia nel suo insieme corrisponde alla natura dei compiti che svolge in relazione all'attuazione della politica monetaria statale, all'emissione di contanti e all'organizzazione della circolazione del contante, alla fornitura di servizi di regolamento e pagamento, ecc. Allo stesso tempo, è evidente la necessità di una rete territoriale sviluppata istituzioni della Banca di Russia per l'organizzazione efficace dell'emissione di denaro, la fornitura di servizi di regolamento e pagamento e la garanzia di parità di accesso per tutti gli istituti di credito a strumenti di rifinanziamento.
La struttura organizzativa centralizzata unificata della Banca centrale corrisponde alla moderna struttura statale della Federazione Russa e all'attuale distribuzione dei poteri tra le autorità statali della Federazione e le sue entità costituenti, e pertanto non necessita di ristrutturazione (revisione della procedura per lo svolgimento delle funzioni e la struttura della Banca di Russia), ma ottimizzazione evolutiva su base propria. Sembra che questa conclusione non contraddica circostanze relativamente nuove come la formazione di distretti federali, il passaggio all'esecuzione dei bilanci da parte della tesoreria e la formazione di una rete di organi di tesoreria.
È consigliabile eseguire questa ottimizzazione della struttura organizzativa della Banca di Russia (reingegnerizzazione) principalmente modificando i metodi di esecuzione dei suoi compiti sulla base delle grandi unità esistenti della Banca centrale: l'ufficio centrale, l'amministrazione tecnica, RCC . Di conseguenza, dovrebbe diventare possibile, in particolare: una valutazione chiara (preferibilmente quantitativa) dell'esecuzione dei compiti principali da parte di ciascun collegamento nel sistema della Banca di Russia; l'effettiva determinazione del fabbisogno di risorse e la loro distribuzione tra i collegamenti del sistema di Banca Centrale al fine di massimizzare il rendimento del loro utilizzo; costante allineamento della struttura organizzativa e delle risorse impiegate all'ambito delle funzioni svolte.
Per fare ciò, è necessario introdurre due principi nella pratica dell'organizzazione delle attività della Banca centrale: passaggio a un approccio orientato allo scopo funzionale nell'adempimento dei compiti della Banca di Russia; revisione dei principi di ripartizione dei poteri della Banca Centrale tra i suoi collegamenti.
Il primo di questi principi prevede la formazione di approcci metodologici unificati alle funzioni della Banca di Russia e la loro classificazione in base al grado di partecipazione all'attuazione degli obiettivi delle sue attività. Secondo questo criterio, le funzioni possono essere suddivise, ad esempio, come segue: principale (tecnologico) - tutte le funzioni sancite dalla legge "Sulla Banca centrale della Federazione Russa" possono essere classificate qui; fornire - funzioni relative alla realizzazione dell'infrastruttura interna, nonché supporto delle risorse per le attività delle divisioni della Banca Centrale; Servicing - funzioni di supporto vitale e supporto materiale e tecnico delle suddivisioni della Banca Centrale.
Allo stesso tempo, le funzioni principali della Banca di Russia possono essere suddivise in due tipi: 1)
funzioni che la Banca Centrale svolge come organo di governo, ovvero: regolamentare (ad esempio, sviluppo della politica monetaria, regolamentazione della circolazione del contante), esecutiva e amministrativa (ad esempio, autorizzazione e supervisione delle attività delle banche), controllo (ad esempio , ispezionando le attività delle banche ). 2)
funzioni connesse alla prestazione di servizi alle banche e ad altri soggetti economici sulla base di rapporti di diritto civile e finanziate principalmente mediante il pagamento dei relativi servizi da parte dei consumatori (ad esempio, fornitura di contanti ai consumatori e servizi di liquidazione e pagamento).
L'essenza del problema è che attualmente i poteri per svolgere queste funzioni sono conferiti all'apparato centrale, all'ufficio tecnico e al RCC in varie proporzioni, che, ovviamente, non possono essere considerate normali.
A questo proposito è necessario un secondo principio, che implica la distribuzione di tali poteri in termini di funzioni principali della Banca di Russia tra i suoi principali livelli organizzativi e gestionali sulla base del conferimento a ciascuno di essi dei poteri di esecuzione (e, di conseguenza, responsabilizzandoli dei risultati richiesti) della parte completata dell'uno o dell'altro tipo di funzione. L'organizzazione delle attività secondo questo principio consentirà infine di valutare l'efficacia di ciascun collegamento nel sistema della Banca di Russia sulla base di indicatori che caratterizzano lo svolgimento di ciascuna funzione.
In considerazione di quanto sopra, sarebbe opportuno suddividere tutte le funzioni di cui sopra come segue: l'ufficio centrale della Banca Centrale potrebbe svolgere principalmente funzioni regolamentari di natura legale; all'ufficio centrale e all'ufficio tecnico può essere affidato lo svolgimento di funzioni relative alla fornitura di influenza statale; A TU possono essere affidate funzioni esecutive, amministrative e di controllo di natura legislativa; la prestazione dei servizi (di liquidazione e di cassa) dovrebbe essere affidata al RCC.
Cambiamenti nel sistema di pianificazione presso la Banca di Russia. Per migliorare l'efficienza della Banca di Russia è necessario modificare il sistema di pianificazione generale, delle risorse e finanziaria e supportare le attività delle divisioni della Banca di Russia. Le seguenti misure sarebbero appropriate qui. uno.
In coerenza con il suddetto approccio alla distribuzione dei poteri e delle funzioni, prevedere approcci differenziati per la determinazione della struttura organizzativa, del numero del personale e dell'ammontare dei costi per il mantenimento delle unità di Banca Centrale basati sull'analisi dei costi funzionali e sulla pianificazione regolamentare dei costi per lo svolgimento delle varie funzioni. 2.
Organizzare su questa base un efficace sistema di pianificazione generale, delle risorse e finanziaria. Il sistema di pianificazione generale delle attività, che comprende gli scopi e gli obiettivi delle divisioni della Banca di Russia per il periodo di pianificazione nell'ambito delle funzioni svolte, i criteri per valutare l'efficacia dell'esercizio delle funzioni, i parametri quantitativi che determinano l'ambito di applicazione funzioni svolte, possono essere costruite modificando la relazione annuale del TU, il passaporto TU e il passaporto RCC.
Quindi, la struttura approssimativa del passaporto TU può includere le seguenti sezioni. IO.
Indicatori di sviluppo economico della regione, che determinano il volume della domanda di indicatori di performance (inclusi i servizi) di TU. II.
Indicatori stimati e consuntivi che caratterizzano i volumi di attività sindacali richiesti per la regione, inclusi indicatori aggregati per il RCC subordinato. III.
Fabbisogni stimati di TU nelle allocazioni stimate e costi effettivi, standard stimati e numero effettivo di personale richiesto per il funzionamento a pieno titolo del TU, nel contesto dei tipi di funzioni svolte, gruppi di costo, tipi di reparti (principali , supporto e assistenza). IV.
Diritto bancario. Culle Kanovskaya Maria Borisovna
18. Atti della Banca Centrale della Federazione Russa nel sistema delle fonti del diritto bancario
Banca Centrale della Federazione Russa ha il diritto di emanare statuti di due tipi:
Atti normativi che sono le fonti del diritto bancario;
Atti normativi che non sono fonti del diritto.
Le regole per la preparazione degli atti legali della Banca centrale della Federazione Russa sono stabilite dai Regolamenti "Sulla procedura per la preparazione e l'entrata in vigore degli atti normativi della Banca di Russia" (modificato il 18 aprile 2002) , approvato con n. con ordinanza della Banca centrale russa del 15.09.97 n. 02-395.
Su questioni di sua competenza, la Banca centrale della Federazione Russa emette i seguenti tipi di atti normativi:
Indicazioni;
Regolamenti;
Istruzioni.
Atti normativi della Banca Centrale della Federazione Russa:
sono di natura subordinata e non possono contraddire atti di maggiore forza giuridica (leggi);
Regolare le specifiche della procedura per l'attuazione delle attività bancarie da parte degli istituti di credito nell'ambito della gestione del sistema bancario della Banca centrale della Federazione Russa;
Obbligatorio per l'esecuzione da parte di una vasta gamma di persone. Per intero, vengono inviati, se necessario, a tutte le organizzazioni di credito registrate;
Entrano in vigore 10 giorni dopo il giorno della loro pubblicazione ufficiale nella pubblicazione ufficiale della Banca centrale della Federazione Russa - "Bollettino della Banca di Russia", ad eccezione dei casi stabiliti dal Consiglio di amministrazione;
Non retroattivo;
La maggior parte di essi deve essere registrata presso il Ministero della Giustizia della Federazione Russa in conformità con la procedura stabilita per la registrazione statale degli atti normativi degli organi esecutivi federali;
Atti normativi della Banca Centrale della Federazione Russa, che stabiliscono:
Tassi di cambio contro il rublo;
Variazione dei tassi di interesse;
La dimensione dei requisiti di riserva;
La dimensione degli standard obbligatori per istituti di credito e gruppi bancari;
restrizioni quantitative dirette;
Regole contabili e di rendicontazione per la Banca centrale della Federazione Russa;
La procedura per garantire il funzionamento del sistema della Banca centrale della Federazione Russa;
Altri regolamenti della Banca Centrale della Federazione Russa, che, secondo la procedura stabilita per gli organi esecutivi federali, non sono soggetti a registrazione presso il Ministero della Giustizia della Federazione Russa.
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1. "Regolamento sulla procedura per la presentazione da parte di residenti di banche autorizzate di documenti giustificativi e informazioni relative allo svolgimento di operazioni di cambio con non residenti in operazioni di commercio estero, e l'esercizio da parte di banche autorizzate di controllo sulla condotta di operazioni estere transazioni di cambio" (approvato dalla Banca centrale della Federazione Russa il 01.06.2004 n. 258-P) ( ed. del 26 settembre 2008) "Bollettino della Banca di Russia", n. 35, 17 giugno 2004.
2. "Regolamento sulla procedura per la trasmissione da parte degli istituti di credito all'organismo autorizzato di informazioni previsto dalla legge federale" sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei redditi ottenuti criminalmente e sul finanziamento del terrorismo "(approvato dalla Banca centrale della Federazione Russa il 29 agosto 2008 N 321-P)" Bollettino bancario Russia ", N 54, 26.09.2008.
3. "Norme sull'identificazione dei clienti e dei beneficiari da parte degli istituti di credito al fine di contrastare la legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e il finanziamento del terrorismo" (approvato dalla Banca Centrale della Federazione Russa il 19 agosto 2004 n. 262-P) (come modificato il 14 settembre 2006) Bulletin Bank of Russia ", n. 54, 10.09.2004.
4. "Regolamento sulla procedura per il trasferimento da parte delle banche autorizzate di informazioni su violazioni da parte di persone che effettuano operazioni valutarie, atti di legislazione valutaria della Federazione Russa e atti di organi di regolamentazione valutaria" (approvato dalla Banca centrale della Federazione Russa il 20 luglio 2007 N 308-P) "Bollettino della Banca di Russia", N 46 , 15.08.2007.
5. "Regolamento sulle regole di contabilità negli enti creditizi situati nel territorio della Federazione Russa" (approvato dalla Banca Centrale della Federazione Russa il 26 marzo 2007 n. 302-P) (rivisto il 12.12.2008) // "Bollettino della Banca di Russia", n. 20 - 21, 16.04.2007.
6. "Regolamento sull'organizzazione del controllo interno negli istituti di credito e nei gruppi bancari" (approvato dalla Banca centrale della Federazione Russa il 16 dicembre 2003 n. 242-P) (rivisto il 30 novembre 2004) // " Bollettino della Banca di Russia", n. 7, 02/04/2004 ...
7. "Regolamento della Banca centrale della Federazione Russa sulla procedura per la formazione di riserve per eventuali perdite da parte degli enti creditizi" (approvato dalla Banca centrale della Federazione Russa il 20 marzo 2006 N 283-P) (come modificato il 1 settembre 2008) // "Bollettino della Banca di Russia", N 26, 04.05. 2006.
8. "Regolamento sulla procedura per il calcolo del valore del rischio di mercato da parte degli istituti di credito" (approvato dalla Banca centrale della Federazione Russa il 14 novembre 2007 N 313-P) // "Bollettino della Banca di Russia", N 68, 12.12.2007.
9. Istruzione della Banca centrale della Federazione Russa del 15.07.2005 N 124-I (riveduta dal 14.11.2007) "Sulla determinazione delle dimensioni (limiti) delle posizioni in valuta estera aperte, della metodologia per il loro calcolo e delle peculiarità di vigilare sulla loro osservanza da parte degli istituti di credito" "Bollettino della Banca di Russia" , n. 44, 19.08.2005.
10. Istruzione della Banca centrale della Federazione Russa del 30.03.2004 n. 111-I (riveduta dal 29.03.2006) "Sulla vendita obbligatoria di una parte delle entrate in valuta estera nel mercato valutario interno della Federazione Russa" Bollettino della Banca di Russia, n. 29, 13.05.2004.
11. Istruzione della Banca centrale della Federazione Russa del 15 giugno 2004 n. 117-I (modificata il 12 agosto 2008) "Sulla procedura per la presentazione di documenti e informazioni da parte di residenti e non residenti alle banche autorizzate quando si eseguono operazioni in valuta estera, la procedura per la contabilizzazione da parte delle banche autorizzate delle operazioni in valuta estera e l'emissione di passaporti per le transazioni" Bollettino della Banca di Russia ", n. 36, 18 giugno 2004.
12. Istruzioni della Banca centrale della Federazione Russa del 31.03.1997 N 59 "Sull'applicazione di misure agli istituti di credito per violazioni delle norme prudenziali di attività" "Bollettino della Banca di Russia", N 4, 17.01.2002.
13. Istruzione della Banca centrale della Federazione Russa del 28 aprile 2004 n. 113-I (riveduta dal 29 novembre 2006) "Sulla procedura per l'apertura, la chiusura, l'organizzazione del lavoro degli uffici di cambio e la procedura per le banche autorizzate per eseguire determinati tipi di operazioni bancarie e altre transazioni con valuta estera e valuta in contanti Federazione Russa, assegni (compresi i traveller's cheque), il cui valore nominale è indicato in valuta estera, con la partecipazione di persone fisiche "" Banca di Russia Bollettino ", n. 33, 09.06.2004.
14. Istruzione della Banca centrale della Federazione Russa del 14 gennaio 2004 n. 109-I (riveduta il 30 dicembre 2008) "Sulla procedura per la Banca di Russia che prende una decisione sulla registrazione statale degli istituti di credito e sull'emissione licenze bancarie" // Bollettino della Banca di Russia, n. 15, 20.02.2004.
15. Istruzione della Banca centrale della Federazione Russa del 10 marzo 2006 n. 128-I (riveduta dal 28 marzo 2007) "Sulle regole per l'emissione e la registrazione di titoli da parte degli istituti di credito nel territorio della Russia Federazione" "Bollettino della Banca di Russia", n. 25, 27 aprile 2006.
16. Istruzione della Banca centrale della Federazione Russa del 14 settembre 2006 n. 28-I (riveduta dal 14 maggio 2008) "Sull'apertura e chiusura di conti bancari, conti di deposito" // Bollettino della Banca di Russia, n. 57, 25.10.2006.
17. Istruzione della Banca centrale della Federazione Russa del 30.11.2000 N 94-I "Sulla procedura per determinare la massa di metalli preziosi e pietre preziose e calcolare il loro valore nella Banca di Russia e negli istituti di credito" Bollettino della Banca della Russia, n. 66-67, 07.12.2000.
18. Istruzione della Banca centrale della Federazione Russa del 28 aprile 2004 n. 1425-U "Sulla procedura per l'esecuzione di operazioni valutarie nelle transazioni tra banche autorizzate" "Bollettino della Banca di Russia", n. 33, 09.06 .2004.
19. Istruzione della Banca centrale della Federazione Russa del 07.08.2003 N 1317-U (modificata il 27.12.2006) "Sulla procedura per stabilire relazioni di corrispondenza con banche non residenti registrate in stati e territori che offrono un trattamento fiscale preferenziale e (o) non prevedere la divulgazione e la fornitura di informazioni durante le transazioni finanziarie (zone offshore) "" Bollettino della Banca di Russia ", n. 51, 17.09.2003.
20. Ordinanza n. 1868-U del 20.07.2007 "Sulla presentazione di documenti da parte di persone residenti a banche autorizzate relative all'esecuzione di determinate transazioni valutarie" "Bollettino della Banca di Russia", n. 46, 15.08.2007.
21. Ordinanza della Banca centrale della Federazione Russa del 09.02.2009 N 2181-U "Sulla procedura per la presentazione di informazioni e documenti da parte degli istituti di credito ai rappresentanti autorizzati della Banca di Russia" Bollettino della Banca di Russia ", n. 11, 20.02.2009.
22. Lettera della Banca Centrale della Federazione Russa del 15.02.2001 N 24-T "Sui Principi di Wolfsberg" (unitamente alle "Direttive generali sulla lotta al riciclaggio di denaro nel settore delle banche private (Principi di Wolfsberg)" del 30.10.2000 ) "Bollettino della Banca di Russia", N 15 , 21.02.2001.
23. Lettera della Banca centrale della Federazione Russa del 01.08.2006 N 105-T "Sui documenti del gruppo Wolfsberg" "Bollettino della Banca di Russia", N 43, 09.08.2006.
24. Lettera della Banca centrale della Federazione Russa del 03.09.2008 N 111-T "Sull'aumento dell'efficienza del lavoro per prevenire transazioni dubbie dei clienti degli istituti di credito" Bollettino della Banca di Russia ", N 48, 10.09.2008.
25. Lettera della Banca Centrale della Federazione Russa del 13.07.2005 N 99-T "Sulle raccomandazioni metodologiche per lo sviluppo di regole di controllo interno da parte degli enti creditizi al fine di contrastare la legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e il finanziamento di terrorismo" "Bollettino della Banca di Russia", N 37, 20.07.2005.
Letteratura principale:
1. Diritto valutario: libro di testo per le università / ed. Yu.A. Krokhina - 2a ed., M.: Istruzione superiore; Yurayt-Editoria, 2009 - 430 p.
2. Legge valutaria: libro di testo / Alekseeva D.G., Pykhtin S.V., N.V. Sapozhnikov, Ya.M. Falkovskaya-2a ed., Add.-M .: Norma, 2008.-368s ...
3. Dorofeev, B.Yu. Legge valutaria della Russia. Libro di testo / B.Yu. Dorofeev, N.N. Zemtsov, V.A. Spingere dentro. –M: Norma, 2008. - 240 p.
4. Tedeev A.A. Legge valutaria. Tutorial. - SPb: Peter, 2009.-192s.
Letteratura aggiuntiva:
1. Agranovsky, A.V. Sugli accordi in valuta estera tra residenti nel territorio della Federazione Russa // Diritto moderno. - 2004. - N. 11.
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§ 5. Atti normativi della Banca di Russia
1. Legge federale "Sulla banca centrale
Della Federazione Russa (Banca di Russia) "sui poteri della Banca di Russia di emanare regolamenti
Significato dei regolamenti della Banca di Russia. Il diritto bancario è contenuto nella Costituzione della Federazione Russa, nelle leggi e nei regolamenti federali della Banca di Russia. La Costituzione della Federazione Russa e le leggi federali forniscono le norme fondamentali del diritto bancario. La maggior parte di essi è sancita dai regolamenti della Banca di Russia. L'oggetto del diritto bancario sono le banche ei rapporti bancari. Questi ultimi sono in continua evoluzione. Ci sono molte ragioni per questo. Primo, il diritto bancario russo non è codificato. In secondo luogo, la Banca di Russia, in conformità con gli obiettivi prefissati, attua la regolamentazione valutaria e prudenziale, che è accompagnata dall'emissione di numerose istruzioni. In terzo luogo, il sistema bancario incontra spesso difficoltà nel costringere la Banca di Russia a intensificare la regolamentazione e la supervisione bancaria, il che aumenta il volume delle normative. Pertanto, in alcuni momenti durante un anno, la Banca di Russia ha emesso circa mille regolamenti. Dal 1990 ce ne sono diverse migliaia. La qualità dei servizi forniti dagli istituti di credito ai propri clienti dipende in gran parte dalla preparazione e pubblicazione dei regolamenti della Banca di Russia e dalle questioni da essa regolate. Dal punto di vista del rafforzamento dello stato di diritto e dell'ordine pubblico nelle relazioni bancarie, è necessario raggiungere la coerenza tra le leggi ei regolamenti della Banca di Russia. Lo Stato di diritto è il principio dello Stato di diritto e una condizione indispensabile per la formazione della società civile. Purtroppo, in un certo numero di casi, la pratica effettiva della produzione di norme non corrisponde a questo requisito costituzionale. Ci sono ancora contraddizioni tra i requisiti della legislazione e i regolamenti della Banca di Russia. Questo vale non solo per il contenuto della normativa, ma anche per la sua forma. Molti regolamenti che riguardano gli interessi dei cittadini, il meccanismo per l'esercizio dei diritti dei depositanti e di altre persone che utilizzano i servizi bancari non sono registrati o pubblicati, il che alla fine influisce negativamente sull'operato degli istituti di credito. La Banca di Russia ha emesso uno speciale atto normativo che disciplina la procedura per la preparazione, l'adozione, la registrazione e la pubblicazione dei suoi atti normativi * (149). Il regolamento della Banca centrale della Federazione Russa (Banca di Russia) "Sulla procedura per la preparazione e l'entrata in vigore degli atti normativi della Banca di Russia" del 15 settembre 1997 n. 519 "fornisce una serie di requisiti essenziali per comprendere il significato delle norme giuridiche e la loro corretta applicazione: il concetto generale di atto normativo, in quanto tale atto, che contiene una o più norme di diritto, spiega alcune delle differenze tra atti normativi e non normativi, e fornisce anche la loro classificazione (disposizioni, istruzioni, istruzioni), stabilisce la procedura per lo sviluppo dei progetti di atti normativi, la loro adozione, registrazione e pubblicazione. Per comprendere le problematiche che esistono in questo ambito e sono legate alla prassi degli istituti di credito, si considerino i seguenti temi: a) il concetto di diritto bancario; b) il posto dei regolamenti della Banca di Russia nel sistema di regolamentazione bancaria; c) la procedura per l'adozione, la pubblicazione e la registrazione dei regolamenti della Banca di Russia; d) la procedura per la preparazione dei regolamenti della Banca di Russia. Nell'art. 6 della legge federale "Sulla Banca centrale della Federazione russa (Banca di Russia)" stabilisce che "la Banca di Russia, sulle questioni di sua competenza dalla presente legge federale e da altre leggi federali, emana regolamenti vincolanti per organi di governo, organi di governo delle entità costituenti Della Federazione Russa e governi locali, tutte le persone giuridiche e le persone fisiche. I regolamenti della Banca di Russia non possono contraddire le leggi federali. I regolamenti della Banca di Russia entrano in vigore il giorno della loro pubblicazione ufficiale nella pubblicazione ufficiale della Banca di Russia (Bollettino della Banca di Russia), salvo quanto diversamente stabilito dal Consiglio di amministrazione. I regolamenti della Banca di Russia non sono retroattivi. I regolamenti della Banca di Russia che riguardano direttamente i diritti, le libertà o gli obblighi dei cittadini devono essere registrati presso il Ministero della Giustizia della Federazione Russa secondo le modalità stabilite per la registrazione degli atti dei ministeri e dei dipartimenti federali. I regolamenti della Banca di Russia vengono inviati integralmente, se necessario, a tutte le organizzazioni di credito registrate tramite posta o altra comunicazione. I regolamenti della Banca di Russia possono essere impugnati secondo le modalità previste dalla legge. I progetti di leggi federali, nonché i regolamenti degli organi esecutivi federali relativi all'esercizio delle sue funzioni da parte della Banca di Russia, sono inviati alla conclusione della Banca di Russia ”. Tutte queste norme della Legge Federale sono interconnesse con alcune norme della Costituzione della Federazione Russa e norme di altre leggi federali. Pertanto, hanno bisogno di uno studio sistematico.2. Diritto bancario e regolamenti della Banca di Russia
I regolamenti della Banca di Russia sono una delle fonti del diritto bancario previste dall'art. 2 della Legge Federale "Sulle banche e l'attività bancaria". E poiché il diritto bancario è il contenuto, e l'atto normativo è la forma della sua espressione, considereremo la questione del concetto di diritto bancario. Nella letteratura giuridica non c'è consenso sul concetto di diritto bancario. A nostro avviso, il diritto bancario è un ramo indipendente del diritto russo. Tale comprensione è dettata non solo da considerazioni di carattere teorico, ma anche dalla prassi bancaria, in particolare dalla prassi dei rapporti tra istituti di credito e Banca di Russia. Al fine di rafforzare le garanzie legali nei rapporti tra le banche ei loro clienti, tra la Banca di Russia e gli istituti di credito, è necessaria la certezza del diritto. È necessario tracciare una netta distinzione tra diritto civile, che si fonda sul principio dell'uguaglianza delle armi, e diritto bancario, che non prevede tale uguaglianza. La confusione di questi concetti è indesiderabile dal punto di vista degli interessi di tutti i partecipanti alle relazioni bancarie e bancarie. Allo stesso modo, è necessario distinguere tra i concetti di "diritto bancario" e "diritto finanziario". La prima branca del diritto disciplina i rapporti che insorgono nel sistema bancario, di norma, in relazione alle operazioni bancarie. Il secondo ramo del diritto disciplina i rapporti che sorgono in relazione all'organizzazione e al funzionamento il sistema finanziario statale (bilancio statale, fondi statali fuori bilancio e altre questioni). Per ragioni ben note, nella scienza sovietica, il diritto bancario era considerato parte del diritto finanziario. Ciò non sorprende, poiché a quei tempi tutto era costruito sulla base della proprietà statale. Il diritto bancario può essere discusso solo come parte integrante del diritto finanziario. Secondo I.S.Gurevich, il diritto bancario è un ramo speciale del diritto finanziario * (150). Oggi, la scienza del diritto bancario rimane insufficientemente sviluppata nella scienza giuridica. Solo questo può spiegare il fatto che le questioni di diritto bancario siano considerate nella letteratura educativa sul diritto bancario, finanziario e finanziario. Non c'è ancora stata una distinzione tra le varie discipline accademiche in cui si studiano banche, banche e banche. Nella letteratura giuridica è stata espressa l'opinione che il diritto bancario non può essere considerato una branca del diritto, poiché è una branca complessa del diritto. A nostro avviso, il diritto bancario differisce dal diritto finanziario, amministrativo e civile. E questo è uno dei problemi urgenti nel rapporto tra la Banca di Russia e gli istituti di credito, soprattutto in situazioni di conflitto. Citeremo solo un esempio di tale relazione. Nei casi in cui la Banca di Russia ispeziona un istituto di credito, la questione della competenza della Banca di Russia è più rilevante che mai. Se assumiamo la posizione che il diritto bancario è un ramo complesso del diritto, allora la Banca di Russia ha il diritto di verificare il rispetto non solo della legislazione bancaria, ma anche delle norme civili e di altri rami del diritto. Almeno così l'art. 55 e alcuni altri articoli della legge federale. Tuttavia, la stessa Banca di Russia non ha bisogno di andare oltre le sue competenze. E non si tratta solo di spendere risorse nella direzione sbagliata. I rapporti di diritto civile sorgono autonomamente, sulla base dell'uguaglianza e della discrezionalità. La Banca di Russia non dovrebbe essere responsabile di ciò di cui non può essere responsabile. Non cerca di comprendere i rapporti di diritto civile tra gli istituti di credito ei loro clienti. Da questo punto di vista, anche a lui interessa una netta distinzione tra diritto civile e diritto bancario, e per nulla chiamarlo oggetto della sua vigilanza. Qui è necessario definire giuridicamente con esattezza l'oggetto della verifica effettuata secondo la normativa vigente. Si tratta essenzialmente di una questione di legalità. Il diritto bancario non può essere parte integrante del diritto civile e amministrativo. Non può essere considerato come una sorta di conglomerato di queste norme, come una sorta di ramo complesso del diritto o un ramo complesso della legislazione. Il diritto bancario non ha nulla a che vedere con il diritto amministrativo. In primo luogo, secondo l'art. 72 (clausola "k") della Costituzione della Federazione Russa, la legislazione amministrativa appartiene alla giurisdizione congiunta della Federazione Russa e dei suoi soggetti. Nell'art. 2 della legge federale "sulle banche e le attività bancarie" prevede la regolamentazione legale delle attività bancarie solo a livello di leggi e regolamenti federali della Banca di Russia. In secondo luogo, il diritto bancario prevede il potere della Banca di Russia di imporre sanzioni agli istituti di credito. Tuttavia, la natura di tali sanzioni previste dall'art. 75 della Legge Federale "Sulla Banca Centrale della Federazione Russa (Banca di Russia)" è tale da non poter essere considerati sanzioni di diritto amministrativo. Tali sanzioni si applicano all'istituto di credito e non ai suoi amministratori. Esiste un principio di colpevolezza nel diritto amministrativo. Nel diritto bancario il principio di colpevolezza non viene preso in considerazione e non ha senso in relazione ad un istituto di credito come ente collettivo. L'importo della sanzione prevista dall'art. 75 della citata legge, non è assimilabile ad una sanzione amministrativa e ne eccede il limite massimo. In terzo luogo, la Banca di Russia non è un ente governativo e i suoi dipendenti sono dipendenti del governo. Secondo la legge federale "Sulla Banca centrale della Federazione russa (Banca di Russia)", sono dipendenti della Banca di Russia. Anche il diritto bancario è diverso dal diritto civile. Nell'art. 1 del Codice Civile della Federazione Russa sancisce i principi del diritto civile: libertà contrattuale, uguaglianza delle parti, dispositivo, nonché alcuni altri che non possono in alcun modo essere applicati nel diritto bancario, dove non esiste l'uguaglianza delle parti, libertà contrattuale, dispositivo. Nel diritto civile, le fonti del diritto possono essere non solo le leggi federali, ma anche i regolamenti di ministeri e dipartimenti. Nel diritto bancario, la composizione delle fonti del diritto è esaurita solo dalle leggi e dai regolamenti federali della Banca di Russia (articolo 2 della legge federale "sulle banche e le attività bancarie"). Il tema della regolamentazione nel diritto bancario. La legge delimita e armonizza gli interessi privati, di gruppo e pubblici. Pertanto, una corretta comprensione dell'essenza del diritto bancario può aiutare a differenziare e conciliare questi interessi nel campo bancario. Come già accennato, il sistema delle relazioni sociali ha le sue leggi. Non tutte le relazioni possono e devono essere regolamentate. Ci sono relazioni sociali che si sviluppano oggettivamente. Possono essere influenzati dalla legge, ma non possono essere regolamentati. Ci sono relazioni private e pubbliche. Nell'area delle relazioni private, la regolamentazione è di natura più generale. Non c'è verticale, nessuna gerarchia costruita sulla base del potere pubblico. Un classico esempio di tale relazione è il diritto civile. Un'altra cosa è quando si tratta di relazioni di diritto pubblico, che sono, per così dire, costruite dallo Stato. Il rapporto degli istituti di credito tra di loro e con i propri clienti è l'ambito dei rapporti privati regolato dal diritto civile. I rapporti di diritto civile sono rapporto orizzontale. Allo stesso tempo, alla banca vengono assegnati determinati obblighi per condurre operazioni bancarie in conformità con le regole stabilite dalla legge e dai regolamenti della Banca di Russia. Tali obblighi corrispondono ai diritti della Banca di Russia di esigere l'adempimento di tali obblighi. Esiste una relazione pubblica tra la Banca di Russia e un istituto di credito, nell'ambito della quale si realizzano i loro diritti e obblighi reciproci. C'è un potente principio in queste relazioni. Tali rapporti, contrariamente al diritto civile, possono essere schematicamente rappresentati come verticale. L'oggetto di tali rapporti giuridici è una parte dell'attività bancaria - la procedura per condurre un'operazione bancaria in quanto tale o la procedura per un'operazione bancaria che garantisce l'attuazione di un'operazione bancaria * (151). Il diritto civile e quello bancario sono due rami del diritto indipendenti, che, quando si tratta di rapporti bancari, regolano lo stesso oggetto: bancario. Ma nel settore bancario, ciascuno di questi rami del diritto ha il proprio oggetto di regolamentazione. Metodo di regolamentazione legale. Oggettivamente, gli istituti di credito si stanno assumendo maggiori responsabilità nei confronti della società. Dopotutto, lavorano non tanto con i propri quanto con i fondi di altre persone. Pertanto, tra la banca centrale e tutte le altre organizzazioni creditizie si forma un sistema di relazioni, sia di diritto pubblico che costruito sulla base del potere e della subordinazione alla banca centrale. 3. Atti normativi della Banca di Russia nel sistema di regolamentazione normativa delle attività bancarie Tipi di regolamenti adottati dalla Banca di Russia. Il Regolamento sulla Banca di Russia prevede i seguenti tipi di regolamenti della Banca di Russia: a) l'indicazione della Banca di Russia; b) la posizione della Banca di Russia; c) istruzioni della Banca di Russia. I regolamenti della Banca di Russia sono adottati sotto forma di istruzioni: a) se, per il loro contenuto, stabiliscono norme separate su materie di competenza della Banca di Russia; b) modificare e integrare i regolamenti esistenti della Banca di Russia; c) annullare l'attuale regolamento della Banca di Russia. I regolamenti della Banca di Russia sono adottati sotto forma di regolamenti se il loro contenuto principale è l'istituzione di regole sistematicamente collegate su questioni di competenza della Banca di Russia. I regolamenti della Banca di Russia sono adottati sotto forma di istruzioni se il loro contenuto principale è determinare la procedura per l'applicazione delle disposizioni delle leggi federali e di altri atti normativi su questioni di competenza della Banca di Russia (comprese le istruzioni e i regolamenti della Banca della Russia). A nostro avviso, il concetto di "posizione" non è definito con precisione. Dopotutto, le regole dell'istruzione sono anche regole legate al sistema. Un regolamento è un atto normativo che regola un certo complesso di rapporti bancari o fissa la struttura e le funzioni di un'unità che svolge un certo tipo di attività bancaria. Secondo il Regolamento, il presidente della Banca di Russia può delegare il diritto di firmare atti normativi al suo primo vice. Questa è una contraddizione con i requisiti della legge federale. Apparentemente, tale potere dovrebbe essere previsto nella stessa legge federale.
Tipi di regolamenti della Banca di Russia
Tipi di regolamenti della Banca di Russia Regolamenti della Banca di Russia Regolamenti della Banca di Russia Regolamenti della Banca di Russia Stabilisce regole separate su questioni di competenza della Banca di Russia Stabilisce regole sistematicamente interconnesse su questioni di competenza della Banca di Russia Determinare la procedura per l'applicazione le disposizioni delle leggi federali e altri regolamenti in materia , di cui alla competenza della Banca di Russia Introdurre alcune modifiche e integrazioni ai regolamenti esistenti della Banca di Russia Cancellare i regolamenti esistenti della Banca di Russia nel suo insieme
Il regolamento della Banca centrale della Federazione Russa (Banca di Russia) "Sulla procedura per la preparazione e l'entrata in vigore dei regolamenti della Banca di Russia" del 15 settembre 1997 n. 519 afferma che "gli atti normativi sono soggetti a registrazione statale presso il Ministero della Giustizia della Federazione Russa: contenente una e più norme che riguardano direttamente i diritti civili, politici, socioeconomici, culturali e di altro tipo, le libertà e gli interessi legittimi dei cittadini, garanzie per la loro attuazione, sancite dalla Costituzione della Federazione Russa e altre leggi federali; che istituisce, modifica, integra o annulla il meccanismo organizzativo e giuridico per l'attuazione di tali diritti, libertà e interessi legittimi, in vigore al momento della presentazione di un atto normativo per la registrazione statale. " Dalla citazione di cui sopra, è chiaro che il Regolamento amplia la gamma di quegli atti normativi che devono essere registrati presso il Ministero della Giustizia della Federazione Russa, poiché in esso i requisiti dell'art. 6 della legge federale aggiunge un'altra cosa: quei regolamenti della Banca di Russia che sono qualificati come "stabilire, modificare, integrare o cancellare il meccanismo organizzativo e giuridico per la realizzazione di questi diritti, libertà e interessi legittimi sono soggetti a registrazione come bene". Trattandosi di diritti dei cittadini, tali atti devono essere pubblicati secondo le modalità previste dalla legge. Risulta che, adottando il Regolamento, la Banca di Russia ha assunto "obblighi maggiori" in relazione alla registrazione e alla pubblicazione dei suoi regolamenti. La legge federale non richiedeva da lui tali "obblighi maggiori". Questa è, per così dire, un'iniziativa della stessa Banca di Russia. Lungo la strada, notiamo che il problema già difficile per la Banca di Russia di pubblicare e registrare i suoi regolamenti dopo l'adozione dei regolamenti è diventato ancora più complesso. Infatti, anche prima dell'adozione del Regolamento, molti atti normativi non erano stati registrati. Secondo la giusta osservazione di Ya.A. Geivandov: "... la maggior parte dei regolamenti della Banca di Russia contenenti norme legali non sono monitorati e verificati per la loro conformità alla legislazione federale, la competenza legale non passa al Ministero della Giustizia di la Federazione Russa, la supervisione dell'accusa non è interamente coperta e, al riguardo, le norme illegali non sono annullate e non sono state impugnate "* (152). Ma torniamo alla questione dei criteri di registrazione. Cosa significa l'espressione "meccanismo organizzativo e giuridico per la realizzazione dei diritti, delle libertà e degli interessi legittimi"? La Banca di Russia non regola i diritti dei depositanti e di altri clienti bancari e non impone loro restrizioni. Questo è il regno del diritto civile. A differenza del diritto civile, il diritto bancario disciplina i rapporti verticali di potere e subordinazione che si sviluppano tra la Banca di Russia e gli istituti di credito per il fatto che gli istituti di credito entrano in rapporti di diritto civile (basati sui principi di libertà contrattuale, uguaglianza, discrezionalità, ecc.) .) con i loro clienti. La Banca di Russia può disciplinare solo la procedura per lo svolgimento e la contabilizzazione delle operazioni bancarie che sono interconnesse con i rapporti contrattuali tra gli istituti di credito ei loro clienti, ma non i rapporti contrattuali in quanto tali. Pertanto, il meccanismo organizzativo e giuridico per la realizzazione dei diritti delle libertà e degli interessi legittimi in questione non può essere ricondotto al diritto civile. Di conseguenza, questo si riferisce alle azioni della Banca di Russia per creare vari tipi di regole bancarie. Questi ultimi si rivolgono agli istituti di credito e ne regolano l'attività. Possono autorizzare gli istituti di credito, incoraggiarli a intraprendere determinate azioni, o limitare le loro azioni o persino imporre loro divieti. Utilizzando metodi di regolamentazione legale come la permissività, l'istituzione di diritti soggettivi, vincolanti, restrizione e divieto in relazione a un istituto di credito, la Banca di Russia amplia o riduce le opportunità per i depositanti e tutte le altre persone che hanno stipulato accordi con un istituto di credito. L'esempio più ovvio è la restrizione o il divieto delle operazioni bancarie, la revoca della licenza. Ad esempio, le norme che disciplinano l'applicazione di divieti e restrizioni nei confronti degli istituti di credito o, ad esempio, la revoca della licenza bancaria, limitano così il meccanismo di esercizio dei diritti dei cittadini che utilizzano i servizi bancari. O, ad esempio, le questioni della regolamentazione prudenziale e della vigilanza prudenziale: l'istituzione di standard economici e la supervisione della loro osservanza, soprattutto quando si tratta di prevenire minacce agli interessi dei depositanti. Se un istituto di credito persegue una politica creditizia rischiosa, ciò influisce sul meccanismo per l'esercizio dei diritti dei cittadini: i clienti dell'organizzazione. Tali regolamenti devono essere registrati e pubblicati. Quindi qualsiasi depositante saprà come è regolata l'attività economica della banca e agirà in base a questa conoscenza. La fiducia dei depositanti nel sistema bancario sarà rafforzata, il che significa che appariranno risorse finanziarie. Nel frattempo, nella questione della pubblicazione e registrazione degli atti normativi, non vediamo alcun desiderio di rafforzare la fiducia dei depositanti e di tutti coloro che utilizzano i servizi bancari. Disposizioni dichiarative sul meccanismo per la realizzazione dei diritti dei cittadini, che non sono supportate da azioni reali, non aiuteranno la causa. Al contrario, tale dichiaratività è suscettibile di nuocere. In alcuni casi, i regolamenti della Banca di Russia fanno riferimento ad atti non pubblicati, il che complica la loro normale attuazione. Basti fare un esempio. Clausola 2.3 del regolamento della Banca centrale russa del 5 gennaio 1998 n. 14-P "Sulle regole per l'organizzazione della circolazione del denaro contante nel territorio della Federazione Russa", approvato dalla Banca centrale russa il 19 dicembre 1997 , afferma: la procedura stabilita dall'Istruzione sull'emissione e le operazioni in contanti nelle istituzioni della Banca di Russia n. 31 del 16 novembre 1995 e il regolamento "Sulla procedura per l'esecuzione di operazioni in contanti negli istituti di credito nel territorio della Federazione Russa" del datato 25 marzo 1997 n. 56 "* (153) ... In conformità con il decreto del governo della Federazione Russa del 13 agosto 1997 n. 1009 "Approvazione delle norme per la preparazione degli atti giuridici normativi degli organi esecutivi federali e della loro registrazione statale" "gli atti giuridici normativi sono emessi da organi esecutivi sotto forma di deliberazioni, ordinanze, ordinanze, regolamenti, istruzioni e regolamenti. Non è consentita la pubblicazione di atti normativi sotto forma di lettere e telegrammi”. Nel diritto bancario, questo problema riguarda gli interessi dei creditori. Un telegramma, ad esempio, rende difficile la comprensione del testo, la sua interpretazione grammaticale. Sarebbe più corretto aderire a una classificazione unica degli atti normativi adottati nel Paese. Come sapete, la legalità è in gran parte determinata dalla qualità della legislazione, dall'unità dei requisiti per la forma degli atti normativi. In conformità con l'Ordine del Ministero della Giustizia della Federazione Russa del 17 aprile 1998 n. 42 "Di approvazione dei Chiarimenti sull'applicazione delle Regole per la preparazione degli atti normativi degli organi esecutivi federali e la loro registrazione statale "* (154) dalla data di entrata in vigore del decreto del governo RF del 13 agosto 1997 n. 1009 "Sull'approvazione delle norme per la preparazione degli atti normativi degli organi esecutivi federali e della loro registrazione statale" gli atti normativi degli organi esecutivi federali sono emessi solo sotto forma di risoluzioni, ordini, ordini, regole, istruzioni e regolamenti. Gli atti emanati in forma diversa (ad esempio, istruzioni, ecc.) non dovrebbero essere di natura giuridica normativa. Lo stesso documento prevede che un atto normativo possa essere emanato congiuntamente da più organi esecutivi federali, da altri organi (organizzazioni) o da uno di essi in accordo con altri. In questo caso, un atto normativo si considera emanato congiuntamente se è firmato (approvato) dai capi (persone che agiscono in qualità di capi) di più organi esecutivi federali e altri organi (organizzazioni). Se, secondo la legge, l'approvazione di un atto normativo è obbligatoria, e anche se contiene disposizioni, norme e istruzioni riguardanti altri organi esecutivi federali, altri organi e organizzazioni, il progetto di atto normativo è soggetto all'approvazione, che è redatti da visti dei capi o vice capi dei competenti organi federali potere esecutivo, altri organi e organizzazioni. Sia il Regolamento che i Chiarimenti prevedono che la struttura di un atto giuridico normativo dovrebbe assicurare lo sviluppo logico del tema della regolamentazione giuridica. Le Chiarimenti affermano che non è consentito un riferimento in un atto giuridico normativo a un atto giuridico normativo dell'organo esecutivo federale, emesso prima del 15 maggio 1992 e che non ha superato la registrazione statale presso il Ministero della Giustizia della Federazione Russa. Questa circostanza è essenziale per il diritto bancario, poiché i regolamenti della Banca di Russia in un certo numero di casi rimandano l'ufficiale delle forze dell'ordine ai regolamenti della Banca di Stato dell'URSS. Al fine di snellire le sue attività di regolamentazione, la Banca di Russia, con un notevole ritardo, ha tuttavia adottato il regolamento n. 519 "Sulla procedura per la preparazione e l'entrata in vigore degli atti normativi della Banca di Russia" del 15 settembre 1997. La forma esterna dei regolamenti della Banca di Russia è il modo in cui sono interconnessi con altri regolamenti nel sistema legale. In quanto tali, agiscono come elementi dell'intero sistema giuridico. Considera la forma degli atti della stessa Banca di Russia. Nel regolamento della Banca centrale della Federazione Russa (Banca di Russia) "Sulla procedura per la preparazione e l'entrata in vigore dei regolamenti della Banca di Russia" del 15 settembre 1997 n. № 519 ha formulato una serie di requisiti per gli atti di cui sopra. Sono atti della Banca di Russia volti a stabilire, modificare o cancellare le norme di legge come istruzioni permanenti o temporanee vincolanti per la cerchia di persone determinata dalla Legge federale "Sulla Banca centrale della Federazione Russa (Banca di Russia)" e il presente regolamento, concepito per un'applicazione ripetuta nel territorio della Federazione russa. I regolamenti della Banca di Russia sono adottati da essa su questioni di competenza della Banca di Russia dalla legge federale "Sulla Banca centrale della Federazione russa (Banca di Russia)" e da altre leggi federali. Sono obbligatori per gli enti del governo federale, gli enti governativi di soggetti federali e gli enti del governo locale, tutte le persone giuridiche e gli individui. Allo stesso tempo, i regolamenti della Banca di Russia non possono contraddire le leggi federali. Non sono retroattivi. Il regolamento stabilisce che se un atto della Banca di Russia contiene una o più norme di legge, allora si riferisce ai regolamenti della Banca di Russia ed è soggetto all'adozione in conformità con il presente regolamento e altri regolamenti della Banca di Russia che disciplinano la procedura per la preparazione e l'applicazione dei regolamenti della Banca di Russia ... Non sono atti normativi della Banca di Russia: atti amministrativi; atti di interpretazione dei regolamenti della Banca di Russia e (o) altri regolamenti della Federazione Russa di competenza della Banca di Russia, se questa è direttamente autorizzata a interpretare detti regolamenti; atti contenenti esclusivamente formati tecnici e altri requisiti tecnici; altri atti che non soddisfano le caratteristiche di un atto normativo della Banca di Russia specificato nella clausola 1.2 del presente Regolamento. Tuttavia, il regolamento non chiarisce cosa si debba intendere per atti amministrativi. È noto che in alcuni enti territoriali sono stati emessi e si stanno emanando ordinanze, di fatto, di natura normativa, mentre gli enti territoriali non hanno il diritto di emanare atti normativi. Questo argomento è importante per rafforzare il verticale nella stessa Banca di Russia. Quest'ultimo, secondo la legge federale, è un'organizzazione centralizzata e tutte le modifiche nella sua struttura interna possono essere apportate solo dal Consiglio di amministrazione. Di conseguenza, stiamo parlando di legalità nelle attività della Banca di Russia. Il Regolamento disciplina nel dettaglio la procedura per la redazione e pubblicazione dei regolamenti. La preparazione di un atto normativo inizia con l'emissione di un ordine corrispondente da parte del presidente della Banca di Russia. Tuttavia, alcune istituzioni territoriali prestano troppa attenzione a questo tema, sebbene sia di competenza delle corrispondenti divisioni dell'apparato centrale. A nostro avviso, il regolamento presta poca attenzione a un aspetto della produzione normativa come l'avvio dell'adozione di atti normativi. Nei livelli inferiori della Banca di Russia si vedono meglio molti dei problemi pratici del sistema bancario.
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