Největší ruské banky zpravidla nenabízejí vysoké úročení vkladů, ale i při nízkých úrokových sazbách do nich lidé ochotně přinášejí peníze, protože velká banka je prakticky synonymem spolehlivé banky.
Tento rating představuje 20 bank s největšími čistými aktivy v Rusku k březnu 2016. Umístění centrály je uvedeno v závorce za názvem každé banky.
20. místo. Sovcombank (Kostroma). Čistá velikost aktiv je 500,7 miliardy rublů. Za zmínku stojí, že Sovcombank nebyl in, stejně jako v.
19. místo. Ruská standardní banka (Moskva). Velikost aktiv je 529,3 miliardy rublů.
cm.
18. místo. Chanty-Mansijská banka Otkritie (Khanty-Mansijsk). Velikost aktiv je 540,2 miliardy rublů. Banka je součástí finanční skupiny Otkritie. Khanty-Mansijsk Bank Otkritie působí pod dvěma značkami. V oblasti Chanty-Mansijsk se banka rozvíjí pod značkou Chanty-Mansijsk Bank, která je v tomto regionu velmi známá. Ve zbytku Ruska banka působí pod značkou Otkritie Bank.
17. místo. Banka "St. Petersburg" (Petrohrad). Velikost aktiv je 584,3 miliard rublů.
16. místo. Bank Russia (Petrohrad). Velikost aktiv je 607,2 miliardy rublů.
15. místo. Binbank (Moskva). Čistá velikost aktiv je 784,1 miliardy rublů.
cm.
14. místo. Rosbank (Moskva). Velikost aktiv je 897,4 miliardy rublů.
13. místo. Raiffeisenbank (Moskva). Velikost aktiv je 910,9 miliardy rublů. Raiffeisenbank je jednou ze dvou největších ruských bank, které jsou dceřinými společnostmi zahraniční banky, v tomto případě rakouského bankovního holdingu Raiffeisen.
12. místo. Promsvyazbank (Moskva). Velikost aktiv je 1 bilion 284 miliard rublů.
cm.
11. místo. Moskevská úvěrová banka (Moskva). Velikost aktiv je 1,413 bilionu. třít.
10. místo. UniCredit Bank (Moskva). Velikost aktiv je 1,446 bilionu. třít. UniCredit Bank je největší banka v Rusku se zahraniční kapitálovou účastí, dceřiná společnost stejnojmenné evropské bankovní skupiny.
9. místo. Bank of Moscow (Moskva). Velikost aktiv je 1,702 bilionu. třít. Bank of Moscow je součástí skupiny VTB.
cm.
8. místo. Národní clearingové centrum (Moskva). Velikost aktiv je 1,753 bilionu. třít. Národní clearingové centrum je dceřinou společností moskevské burzy. Nepracuje s jednotlivci.
7. místo. Alfa-Bank (Moskva). Velikost aktiv je 2,395 bilionu. třít.
cm.
6. místo. Rosselchozbank (Moskva). Velikost aktiv je 2,759 bilionu. třít. Rosselkhozbank je jedinou bankou v ratingu, která je zcela ve vlastnictví státu. 100 % akcií vlastní ruská vláda.
5. místo. VTB 24 (Moskva). Velikost aktiv je 3,07 bilionu. třít. VTB 24, stejně jako další účastník ratingu, Bank of Moscow, je součástí skupiny VTB.
4. místo. Otkritie Financial Corporation (Moskva). Aktiva – 3,071 bilionu. třít. Otkritie FC Bank vznikla v roce 2014 poté, co skupina Otkritie získala NOMOS-Bank. Nyní je FC Otkritie největší soukromou bankou v Rusku a třetí největší bankou mezi těmi, které pracují s jednotlivci. FC Otkritie obnovuje Trust Bank. Podle plánu finanční obnovy dokončí FC Otkritie fúzi Trustu do konce roku 2020.
cm.
3. místo. Gazprombank (Moskva). Velikost aktiv je 5,391 bilionu. třít. Hlavními akcionáři Gazprombank jsou: největší společnost v Rusku Gazprom a největší nestátní penzijní fond v zemi Gazfond. Nepřímý podíl státu v Gazprombank přesahuje 95 procent.
2. místo. VTB Bank (Petrohrad). Velikost aktiv je 9,385 bilionu. třít. VTB nefunguje s jednotlivci. Vklady lze otevřít v bankách skupiny VTB: VTB 24 a Bank of Moscow. Leto-Bank, rovněž součást skupiny VTB, se specializuje výhradně na poskytování úvěrů.
1 místo. Sberbank Ruska (Moskva). Velikost aktiv je 23,747 bilionů. třít. Sberbank je z poloviny ovládána Centrální bankou Ruska, která vlastní 50 % základního kapitálu plus jeden hlasovací podíl.
Při výběru banky pro otevření vkladu se mnozí zaměřují především na velikost úrokových sazeb a zapomínají na posouzení stability finanční instituce. Takový princip má samozřejmě právo existovat, pokud klient investuje částku až 1,4 milionu rublů (výše vkladu pojištěného státem) a je předem duševně připraven odebrat bance licenci.
Ale ne každý je připraven se obávat pokaždé, když v nejnovějších zprávách uvidí, jak centrální banka čistí ruský bankovní systém.
Při posuzování, kam investovat svůj pot a vydělané peníze, je dnes proto důležité předem posoudit, jak spolehlivá je banka, které chcete své úspory svěřit.
Při výběru nejspolehlivější banky pro vklad se mnoho lidí obvykle spoléhá na:
Centrální banka Ruské federace vytvořila vlastní rating spolehlivosti bank – jakýsi nepotopitelný vrchol. Oficiálně se nazývá seznam systémově důležitých bank v Rusku. Dnes zahrnuje: JSC UniCredit Bank, Bank GPB (JSC), VTB Bank (PJSC), JSC ALFA-BANK, PJSC Sberbank, PJSC Bank FC Otkritie, PJSC ROSBANK, PJSC Promsvyazbank, JSC Raiffeisenbank, JSC Rosselkhozbank a PJSC CREDIT BANK OF .
Dá se předpokládat, že jim centrální banka nedovolí prasknout ani v nejtěžších časech, protože na jejich práci závisí ruská ekonomika.
(na základě regulatorního kapitálu)
Ve zprávách o odebírání licencí bankám se často uvádí, že Centrální banka Ruské federace potrestala finanční instituci za ztrátu kapitálu. A proto lze tento ukazatel považovat za jedno z důležitých kritérií pro hodnocení spolehlivosti bank.
Centrální banka používá určité metody pro výpočet tzv „regulační“ kapitál každá banka. Je nutné krýt negativní důsledky různých rizik, která banky při své činnosti podstupují, a také zajistit ochranu vkladů, finanční stabilitu a stabilní provoz organizací.
Regulatorní kapitál je dnes hlavním nástrojem regulace činnosti bank ze strany orgánů dohledu. Pro posouzení spolehlivosti bank zavedla Centrální banka Ruské federace speciální Ukazatel kapitálové přiměřenosti N1,0. Ukazuje, zda může banka případné finanční ztráty pokrýt vlastními prostředky.
Hodnota kapitálové přiměřenosti (N1,0) musí být alespoň 8 %. Pokud se tento „standard spolehlivosti“ pro kteroukoli banku stane velmi nízkým, může jí centrální banka Ruské federace odejmout licenci.
Hodnoty standardů kapitálové přiměřenosti N1.0 ruských bank si můžete prohlédnout na oficiálních stránkách Centrální banky Ruské federace ve 135. reportovacím formuláři úvěrových institucí.
Níže je hodnocení ruských bank podle výše regulatorního kapitálu, které ukazuje i hodnoty standardu kapitálové přiměřenosti N1.0 (údaje k 1. červnu 2019). Užitečný dnes může být i obyvatelům Moskvy, Petrohradu a celého Ruska, kteří plánují otevřít vklad v některé z bank.
Regulační kapitál - 4 399 459 milionů rublů.
Regulační kapitál - 1 628 437 milionů rublů.
VTB je jednou z největších a nejspolehlivějších bank v Rusku. Z hlediska objemu kapitálu, velikosti aktiv a objemu vkladů fyzických osob je VTB na druhém místě za Sberbank. Podívejte se na podmínky a úrokové sazby VTB vkladů >>
Regulační kapitál - 765 465 milionů rublů.
Gazprombank je jednou z nejspolehlivějších bank v Rusku. Byl vytvořen za účelem financování infrastrukturních projektů v ropném a plynárenském průmyslu. Dnes Gazprombank nabízí klientům celou řadu bankovních produktů, včetně individuálních vkladů.
Regulační kapitál - 476 246 milionů rublů.
Regulační kapitál - 411 129 milionů rublů.
Regulační kapitál - 308 332 milionů rublů.
Regulační kapitál - 267 721 milionů rublů.
PJSC "CREDIT BANK OF MOSCOW" působí na ruském trhu bankovních služeb od roku 1992. Poskytuje kompletní škálu služeb pro firemní klientelu i jednotlivce. Teritoriální síť banky dnes zahrnuje více než 90 poboček v Moskvě a Moskevské oblasti. Vklady ICD >>
Regulační kapitál - 208 360 milionů rublů.
UniCredit Bank je komerční banka působící v Rusku od roku 1989. Dnes je zástupcem evropské bankovní skupiny UniCredit v Rusku.
Regulační kapitál - 158 547 milionů rublů.
JSC Raiffeisenbank působí v Rusku od roku 1996. Je dceřinou bankou Raiffeisen Bank International AG. Poskytujeme celou škálu služeb soukromým i firemním klientům, rezidentům i nerezidentům, v rublech a cizí měně.
Regulační kapitál - 134 743 milionů rublů.
Všeruská banka pro regionální rozvoj (RRDB) byla vytvořena za aktivní účasti vlády. Dnes je RRDB dynamicky se rozvíjející úvěrovou organizací, univerzální bankovní institucí poskytující celou škálu finančních služeb.
(pokračování)
|
№ | ||
|
Banka Tinkoff |
||
|
Citibank |
Toto hodnocení není základem pro jednoznačné závěry o spolehlivosti organizací v něm zahrnutých. Uvedené informace slouží pouze pro informační účely. Webová stránka nenese žádnou odpovědnost za důsledky jakékoli interpretace těchto informací a rozhodnutí učiněných na jejich základě.
Koncem ledna 2016 náměstek ministra financí řekl, že vklady od soukromých osob mohou být nuceny zalepit finanční díry<< неустойчивых>> banky. Mluvíme o velkých a zejména velkých vkladech - od 100 milionů rublů. Málokdo si nechává takové množství peněz v bance na deštivý den, ale tato zpráva stále vyvolává smíšené pocity. Jak si vybrat<<беспроблемный>> banka? Představujeme ruské banky - hodnocení spolehlivosti 2016 podle<<Центробанка>>*
10.<<Московский кредитный банк>>
MKB se objevila v roce 1992 a během tří let byla zařazena mezi nejvlivnější banky v Rusku. Svého ratingu spolehlivosti dosahuje úspěšným překonáním krize z roku 2008, kdy se dostává do top 10 podle aktiv, 11 podle úvěrů a 12 podle vkladů.
9.<<Promsvyazbank>>
Tato banka byla založena v roce 1995 a v roce 2014 byla zařazena do řady systémově významných bank<<Центробанком>>. Podle aktiv a vkladů<<Помсвязьбанк>> je na devátém místě a z hlediska úvěrů na dvacátém prvním místě.
8.<<ЮниКредит Банк >>
Jediný<<европеец>> v této špičkové ruské banky z hlediska spolehlivosti 2016 začala svou existenci v roce 1989 as<<Международный Московский банк>>. V roce 2007 začalo 100 % akcií banky patřit velké italské finanční společnosti UniCredit Group a ta se přejmenovala na současný. Mimochodem, největším akcionářem této italské organizace je Aabar investments PJS, společnost registrovaná v Abu Dhabi, hlavním městě Spojených arabských emirátů. Podle aktiv<<.ЮниКредит Банк>> je na 8. místě, z hlediska úvěrů - na dvanáctém místě a z hlediska vkladů - na 23. místě.
7.<<Moskevská banka>>
Toto duchovní dítě bývalého moskevského starosty Lužkova bylo založeno v roce 1995 jako moskevská městská banka a v roce 2011 byla privatizována. Největší balík akcií<<Банка Москвы>> vlastní<<Банк ВТБ>>. Banka je na sedmém místě podle aktiv, na pátém místě u úvěrů a vkladů a na 4. místě v žebříčku hypotečních bank.
6.<<Alfa-banka>>
<<Альфа-Банк>> dokázala přežít krizi v roce 2004 (ačkoliv akcionáři museli bance pomáhat udržet se nad vodou osobními prostředky) – snad bude schopna přežít naše těžké časy. V 50 nejlepších ruských bankách z hlediska spolehlivosti v roce 2016 je největší soukromá banka v Ruské federaci na šestém místě z hlediska aktiv, úvěrů a vkladů.
5.<<Rosselchozbank>>
Další<<государственный>> banka zařazená do hodnocení spolehlivosti bank 2016 dle<<Центробанка>>. Příkaz k jeho vytvoření dal ruský prezident speciálně pro potřeby zemědělského průmyslu. Banka je na pátém místě z hlediska aktiv, na čtvrtém místě z hlediska vkladů a úvěrů.
4.<<VTB 24>>
banka<<ВТБ 24>> - dědic toho, kdo předčasně zemřel během finanční krize v roce 2004<<Гута-Банка>>. Byl zakoupen společností JSC<<Банк ВТБ>>-organizace založená na počátku 90. let ministerstvem financí SSSR pro potřeby zahraničního obchodu země. Nyní<<Центробанк>> vlastní 61 % akcií<<Банка ВТБ>>, a tento je jediným akcionářem<<ВТБ 24>>. Banka je na čtvrtém místě z hlediska aktiv, ale z hlediska spolehlivosti a výnosnosti vkladů a úvěrů je na druhém místě<<Сбербанку>>.
3.Bank FC <<Otevírací>>
Tato banka byla známá jako<<Карина-Банк>>, pak se stal<<Русским Банком Развития>> a nepřežil finanční krizi v roce 2008. Zbytek koupila společnost<<Открытие холдинг>> -možná největší finanční skupina v zemi s celkovými aktivy více než 2 biliony rublů. Banka je na třetím místě z hlediska aktiv, ale na osmém místě z hlediska vkladů a na 40. místě v úvěrech.
2.<<Gazprombank>>
Druhé místo v hodnocení spolehlivosti bank za rok 2016 dle<<Центробанка>> bere<<Газпромбанк>> - zástupce stejnojmenné holdingové společnosti. Z hlediska aktiv je na druhém místě za prvním a z hlediska vkladů a úvěrů zaujímá sebevědomé třetí místo. Potenciální klienti<<Газпромбанка>> hrozit může jediné - že jim zaměstnanci banky omylem převedou peníze (v roce 2008 převedli 4 miliardy rublů na účet jednoho milionáře).
1.<<Sberbank>>
Málokdo pochyboval, která banka povede nejspolehlivější banky v Rusku.<<Сбербанк>> - jedna z největších bank jak v Ruské federaci, tak v Evropě. Je pod kontrolou<<Центробанка>>, zaujímá čestná první místa v žebříčku jak z hlediska poskytnutých úvěrů, tak z hlediska aktiv a vkladů.
* - na základě hodnoty potvrzených čistých aktiv zveřejněných na webových stránkách Centrální banky Ruské federace.
Zůstaňte v obraze o všech důležitých událostech United Traders – přihlaste se k odběru našich
14,8 % (-0,3 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
27,8%
27,0 % (-2,2 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
,- v materiálu.
Kapitálová přiměřenost k 1. lednu 2016: 15,5 % (-3,8 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Návratnost vlastního kapitálu za rok 2015: 1,2%
Velká úvěrová rizika pro aktiva mínus opravné položky: 42,4 % (+15,6 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Přečtěte si více o 100 nejspolehlivějších bankách v zemi v článku o tom, co se skrývá za masivním odebíráním bankovních licencí,- v materiálu.
Kapitálová přiměřenost k 1. lednu 2016: 21,7 % (+3,2 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Návratnost vlastního kapitálu za rok 2015: 20,5%
Velká úvěrová rizika pro aktiva mínus opravné položky: 35,2 % (+9 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Přečtěte si více o 100 nejspolehlivějších bankách v zemi v článku o tom, co se skrývá za masivním odebíráním bankovních licencí,- v materiálu.
Kapitálová přiměřenost k 1. lednu 2016: 39,5 % (+12,9 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Návratnost vlastního kapitálu za rok 2015: 7,4%
Velká úvěrová rizika pro aktiva mínus opravné položky: 20,9 % (+1,7 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Přečtěte si více o 100 nejspolehlivějších bankách v zemi v článku o tom, co se skrývá za masivním odebíráním bankovních licencí,- v materiálu.
Kapitálová přiměřenost k 1. lednu 2016: 17,5 % (+3,3 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Návratnost vlastního kapitálu za rok 2015: -10,0%
Velká úvěrová rizika pro aktiva mínus opravné položky: 23,1 % (+8,5 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Přečtěte si více o 100 nejspolehlivějších bankách v zemi v článku o tom, co se skrývá za masivním odebíráním bankovních licencí,- v materiálu.
Kapitálová přiměřenost k 1. lednu 2016: 12,9 % (-0,8 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Návratnost vlastního kapitálu za rok 2015: 3,7%
Velká úvěrová rizika pro aktiva mínus opravné položky:
Přečtěte si více o 100 nejspolehlivějších bankách v zemi v článku o tom, co se skrývá za masivním odebíráním bankovních licencí,- v materiálu.
Kapitálová přiměřenost k 1. lednu 2016: 15,3 % (+1,8 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Návratnost vlastního kapitálu za rok 2015: 0,0%
Velká úvěrová rizika pro aktiva mínus opravné položky: 18,6 % (+2,4 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Přečtěte si více o 100 nejspolehlivějších bankách v zemi v článku o tom, co se skrývá za masivním odebíráním bankovních licencí,- v materiálu.
Kapitálová přiměřenost k 1. lednu 2016: 10,6 % (-0,8 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Návratnost vlastního kapitálu za rok 2015: -0,1%
Velká úvěrová rizika pro aktiva mínus opravné položky: 0,0 % (+0,0 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Přečtěte si více o 100 nejspolehlivějších bankách v zemi v článku o tom, co se skrývá za masivním odebíráním bankovních licencí,- v materiálu.
Kapitálová přiměřenost k 1. lednu 2016: 15,8 % (-1,1 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Návratnost vlastního kapitálu za rok 2015: 5,2%
Velká úvěrová rizika pro aktiva mínus opravné položky: 0,0 % (+0,0 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Přečtěte si více o 100 nejspolehlivějších bankách v zemi v článku o tom, co se skrývá za masivním odebíráním bankovních licencí,- v materiálu.
Kapitálová přiměřenost k 1. lednu 2016: 11,9 % (+0,4 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Návratnost vlastního kapitálu za rok 2015: 9,4%
Velká úvěrová rizika pro aktiva mínus opravné položky: 22,5 % (+0,8 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Přečtěte si více o 100 nejspolehlivějších bankách v zemi v článku o tom, co se skrývá za masivním odebíráním bankovních licencí,- v materiálu.
Kapitálová přiměřenost k 1. lednu 2016: 13,9 % (+1,5 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Návratnost vlastního kapitálu za rok 2015: 8,6%
Velká úvěrová rizika pro aktiva mínus opravné položky: 23,1 % (+0,6 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Přečtěte si více o 100 nejspolehlivějších bankách v zemi v článku o tom, co se skrývá za masivním odebíráním bankovních licencí,- v materiálu.
Kapitálová přiměřenost k 1.1.2016: 2 1,2 % (+4,1 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Návratnost vlastního kapitálu za rok 2015: 13,3%
Velká úvěrová rizika pro aktiva mínus opravné položky: 24,8 % (+6,4 % ve srovnání s 1. lednem 2015)
Přečtěte si více o 100 nejspolehlivějších bankách v zemi v článku o tom, co se skrývá za masivním odebíráním bankovních licencí,- v materiálu.
Spolehlivost bank v roce 2019 pomůže vyhodnotit rating ruských bank z hlediska vlastního kapitálu. Podle centrální banky se dnes tento ukazatel zohledňuje při rozhodování o odebrání licence úvěrové instituci.
Klienti při výběru, kam investovat peníze, většinou dbají na úročení vkladů a samozřejmě na spolehlivost bank. Posuzuje se na základě mnoha ukazatelů, včetně různých hodnocení spolehlivosti bank v roce 2019. Oni jsou:
√ Časopis Forbes každoročně prezentuje své hodnocení spolehlivosti ruských bank;
√ tzv. „populární hodnocení bank“ sestavují některé webové stránky.
Ale mnoho investorů chce najít přesně hodnocení spolehlivosti banky podle centrální banky.
Bohužel, i když jej centrální banka sestaví, oficiálně jej nezveřejňuje. Centrální banka však sestavila seznam systémově důležitých bank v Rusku, který zahrnoval 11 největších úvěrových institucí v zemi. Do jisté míry se o tom dá uvažovat Rating centrální banky. Jak ale posoudit spolehlivost ostatních bank?
Spolehlivost bank 2019, podle centrální banky
Samotná Centrální banka Ruské federace při rozhodování o odebrání licence konkrétní bance dbá mimo jiné na poměr kapitálové přiměřenosti (kapitálu) N1,0. Toto je hlavní standard, který jsou na žádost centrální banky povinny dodržovat všechny ruské banky.
Průměrná hodnota standardu N1.0 je stanovena Centrální bankou Ruské federace na 10 - 11 %. Pokud se u kterékoli banky tento ukazatel podle centrální banky sníží, například méně než 2 %, může jí centrální banka Ruské federace odejmout licenci.
Přiměřenost vlastního kapitálu tak dnes lze podle centrální banky považovat za jeden z ukazatelů spolehlivosti bank.
Hodnoty standardů přiměřenosti vlastního kapitálu N1.0 pro většinu bank jsou zveřejněny na oficiálních stránkách Centrální banky Ruské federace ve formuláři 135 hlášení úvěrových institucí. Velikost vlastního kapitálu bank však můžete odhadnout pomocí ratingu sestaveného ratingovou agenturou RAEX („Expert RA“).
Jejím lídrem je samozřejmě Sberbank of Russia. Mezi 10 největších bank z hlediska vlastního kapitálu dnes také patří: VTB, Gazprombank, Rosselkhozbank, Alfa-Bank, Credit Bank of Moscow, FC Otkritie Bank, UniCredit Bank, Raiffeisenbank a Rosbank.
Top 50 ruských bank 2019 podle vlastního kapitálu
| № | Název banky | Vlastní kapitál od 01.01.2019, miliony rublů. |
| 1 | PJSC | 4 260 563,7 |
| 2 | banka (PJSC) | 1 583 663,0 |
| 3 | banka (JSC) | 697 604,8 |
| 4 | JSC " " | 483 655,9 |
| 5 | JSC " " | 450 867,3 |
| 6 | PJSC "KREDITNÍ BANKA MOSKVA" | 272 089,1 |
| 7 | Banka PJSC " " | 231 300,3 |
| 8 | Banka JSC | 217 303,9 |
| 9 | JSC " " | 156 394,3 |
| 10 | PJSC | 134 804,7 |
Toto hodnocení spolehlivosti není základem pro jednoznačné závěry o perspektivách stabilního a udržitelného provozu organizací v něm zahrnutých. Web 10 Banks nenese žádnou odpovědnost za důsledky jakékoli interpretace tohoto ratingu a rozhodnutí učiněných na jeho základě.
