عند إعداد مستندات التسوية لمعاملات الصرف الأجنبي ، من الضروري الإشارة إلى رمز معاملة العملة في متغير "الغرض من الدفع" (البنود 3.1-3.4 من تعليمات بنك روسيا رقم 138-I بتاريخ 04.06.2012). سنخبرك المزيد عن هذا في استشارتنا.
رمز نوع معاملة العملة في أمر الدفع هو متغير خاص يتوافق مع الغرض من الدفع ، بالإضافة إلى المعلومات الواردة في المستندات المقدمة من قبل المقيم بشأن معاملة العملة التي يتم تنفيذها. يشار إلى هذا الرمز بأقواس معقوفة في حقل "الغرض من الدفع" قبل جزء النص ويبدو كما يلي:
(VO ******)حيث VO - أحرف لاتينية كبيرة ؛
****** - رمز نوع معاملة العملة.
لا يسمح بوجود مسافة بادئة أو مسافات داخل الأقواس المتعرجة.
ترد قائمة رموز معاملات العملات في الملحق 2 من تعليمات بنك روسيا بتاريخ 04.06.2012 برقم 138-I.
فيما يلي معنى بعض أكواد معاملات العملات المشار إليها بأقواس معقوفة بعد الرموز "VO".
أحد الرموز الأكثر شيوعًا للعمليات غير التجارية هو. لذلك ، عند إجراء التسويات المتعلقة بالدفع من قبل مقيم لغير المقيمين للأجور وأنواع أخرى من المكافآت (باستثناء تلك المتعلقة بتنفيذ قرارات السلطات القضائية) ، يتم استخدام رمز معاملة العملة 70060.
دعونا ننظم في الجدول بعض الرموز الرئيسية المستخدمة من قائمة الرموز (الملحق 2 لتعليمات بنك روسيا بتاريخ 04.06.2012 رقم 138-I):
| رموز | أنواع العمليات |
|---|---|
| رمز معاملة العملة 10100 | المدفوعات من قبل شخص غير مقيم في شكل دفع مسبق إلى مقيم مقابل البضائع المصدرة من أراضي الاتحاد الروسي ، بما في ذلك. بموجب اتفاقية عمولة (اتفاقية وكالة ، اتفاقية وكالة) (دفعة مقدمة) ، باستثناء التسويات المحددة في المجموعة 22 من قائمة الرموز |
| رمز نوع معاملة العملة 10200 | التسويات من قبل شخص غير مقيم عندما يمنح المقيم دفعة مؤجلة للسلع المصدرة من أراضي الاتحاد الروسي ، بما في ذلك. بموجب اتفاقية العمولة (اتفاقية الوكالة ، اتفاقية الوكالة (الدفع المؤجل) ، باستثناء التسويات المحددة في المجموعة 22 من قائمة الرموز |
| رمز معاملة العملة 10800 | تسويات مقيم لصالح شخص غير مقيم تتعلق بإعادة الأموال الزائدة المتلقاة عند تصدير البضائع من أراضي الاتحاد الروسي ، باستثناء المستوطنات بموجب الرمز 22800 |
| رمز معاملة العملة 11200 | التسويات التي يقوم بها مقيم عندما يمنح غير المقيم دفعة مؤجلة للسلع المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي ، بما في ذلك. بموجب اتفاقية عمولة (اتفاقية وكالة ، اتفاقية وكالة) (دفع مؤجل) ، باستثناء التسويات المحددة في المجموعة 23 من قائمة الرموز |
| رمز معاملة العملة 13010 | مدفوعات شخص غير مقيم لصالح مقيم مقابل البضائع المباعة على أراضي الاتحاد الروسي ، باستثناء المستوطنات بموجب الرموز 22110 ، 22210 ، 22300 |
| رمز معاملة العملة 20200 | تسويات غير مقيم للعمل الذي يؤديه مقيم ، والخدمات المقدمة ، والمعلومات المنقولة ونتائج النشاط الفكري ، بما في ذلك الوفاء بهذه الالتزامات بموجب اتفاقية العمولة (اتفاقية الوكالة ، اتفاقية الوكالة) (الدفع المؤجل) ، باستثناء التسويات بموجب الرمز 20400 ، المستوطنات المحددة في المجموعات 22 و 58 قائمة الرموز |
| رمز معاملة العملة 21100 : نسخة طبق الأصل | تسويات مقيم في شكل دفعة مقدمة للعمل الذي يؤديه شخص غير مقيم ، والخدمات المقدمة ، والمعلومات المنقولة ونتائج النشاط الفكري ، بما في ذلك الوفاء بهذه الالتزامات بموجب اتفاقية العمولة (اتفاقية الوكالة ، اتفاقية الوكالة) (دفعة مقدمة ) ، باستثناء المستوطنات تحت الرمز 21400 ، المستوطنات المحددة في المجموعتين 23 و 58 من قائمة الرموز |
| رمز نوع معاملة العملة 21200 | يتم استخدام رمز معاملة العملة 21200 للتسويات من قبل مقيم للعمل الذي يؤديه شخص غير مقيم ، والخدمات المقدمة ، والمعلومات المنقولة ونتائج النشاط الفكري ، بما في ذلك الوفاء بهذه الالتزامات بموجب اتفاقية العمولة (اتفاقية الوكالة ، عقد النظام) ( الدفع المؤجل) ، باستثناء التسويات بموجب الكود 21400 ، التسويات في المجموعتين 23 و 58 من قائمة الرموز |
| رمز معاملة العملة 21300 | مدفوعات مقيم لصالح شخص غير مقيم بموجب اتفاقية إيجار للممتلكات المنقولة و (أو) غير المنقولة ، باستثناء المدفوعات بموجب اتفاقية الإيجار التمويلي (عقد الإيجار) |
| رمز معاملة العملة 61100 | تحويلات العملات الأجنبية من حساب عملة ترانزيت لمقيم إلى حساب عملة ترانزيت آخر لهذا المقيم أو الحساب الجاري لهذا المقيم بالعملة الأجنبية |
| رمز معاملة العملة 99020 | رد الأموال إلى غير المقيمين للأموال المخصومة بالخطأ (المقيدة) |
يمكن العثور على قائمة أكثر تفصيلاً بأكواد معاملات العملات وفك تشفيرها على
هذا يعني أن هذه العملية مسموح بها بموجب تشريعات العملة. تتم معاملات العملة دون قيود ، والتي لم يتم إنشاء إجراء خاص بشأنها (الجزء 2 من المادة 5 ، المادة 6 من القانون رقم 173-FZ).
الانتباه
الأجنبي كعملة أجنبية غير مقيم يستند دفع الأجور للأجنبي إلى المستندات التنظيمية التالية: - الجزء 3 من المادة 136 من قانون العمل - ينص على التزام صاحب العمل بدفع الأجور ؛ - القانون الاتحادي الصادر في 10/12/2003. رقم 173-FZ "بشأن تنظيم العملة والرقابة على العملة" - يحدد هذا القانون مفاهيم ضريبة المقيمين وغير المقيمين الضريبية التي تعتبر مهمة بالنسبة لنا. دفع رواتب أجنبي نقدا أم ببطاقة؟ ينص الجزء 2 من المادة 14 من القانون الاتحادي المذكور على التسويات عند إجراء معاملات الصرف الأجنبي فقط من خلال الحسابات المصرفية في البنوك المرخصة ، وكذلك التحويلات المالية الإلكترونية.
رمز معاملة العملة عند تحويل الرواتب إلى الأجانب غير المقيمين هي واحدة من أكبر المشاكل للمحاسب الذي يتعامل مع كشوف المرتبات والموظفين. لأن خصوصيات ضريبة الدخل الشخصي وأقساط التأمين والفوائد والتسجيل - لا تحسب.
انتباه علاوة على ذلك ، عند دفع الأجور ، هناك أيضًا ميزات لا ينبغي نسيانها ، خاصةً إذا كانت الأجور في شركتك تُدفع تقليديًا نقدًا. سنتحدث عن هذا في المقال.
العمل بعد نهاية يوم العمل ليس دائمًا عملًا إضافيًا ، فإذا بقي الموظف بانتظام بعد العمل لإنهاء العمل غير المكتمل خلال يوم العمل ، فهذا لا يعني أنه يحتاج إلى دفع أجر إضافي.< … Увольнение родителя ребенка-инвалида: есть особенности В случае, когда в организации планируется сокращение штата и среди прочих под это сокращение попал работник, являющийся родителем ребенка-инвалида, возможно дату его увольнения придется перенести или вообще сохранить за ним рабочее место.
< … Старые «прибыльные» ошибки иногда можно исправить в текущем периоде Если организация обнаружила, что в одном из предыдущих отчетных (налоговых) периодов при исчислении налога на прибыль была допущена ошибка, исправить ее текущим периодом можно, только если соблюдены два условия. < …
تحويل الراتب إلى حسابات الموظفين في البنك كل أسبوعين على الأقل (الجزء 6 من المادة 136 من قانون العمل في الاتحاد الروسي). الموقف: هل يمكن دفع رواتب للأجانب بالروبل من مكتب النقدية بالمنظمة (بدون استخدام حسابات بنكية)؟ تعتمد الإجابة على هذا السؤال على ما إذا كان دفع الأجور معترفًا به كعملية صرف أجنبي أم لا.
إذا تم إصدار راتب لشخص يقيم بشكل دائم في روسيا على أساس تصريح إقامة ، فهذه ليست معاملة عملة (الفقرة الفرعية "ب" ، البند 6 ، الجزء 1 ، المادة 1 من قانون 10 ديسمبر 2003 لا . 173-FZ). يمكنك دفع رواتب من مكتب النقدية. يعتبر دفع رواتب أجنبي ليس لديه تصريح إقامة في روسيا معاملة صرف أجنبي (cl.
9 ح .1 ملعقة كبيرة. 1 من قانون 10 ديسمبر 2003 رقم 173-FZ). في هذه الحالة ، يجب إجراء التسويات مع موظف غير مقيم فقط عن طريق التحويل المصرفي (الجزء 2 من المادة 14 من قانون 10 ديسمبر 2003 رقم 173-FZ).
لذلك ، اكتشفنا ما يقوم عليه موقف الادعاء ، والآن سننظر في الأدوات المتاحة للدفاع. في هذا الصدد ، سوف يساعدنا نفس القانون المتعلق بتنظيم العملة ومراقبة العملة ، أو بالأحرى البند 6 من المادة 4: المقيمين وغير المقيمين ".
لا يحتوي تشريع العملة على حظر مباشر على دفع الأجور لغير المقيمين نقدًا ، كما أنه لا يلزم غير المقيمين بالتقدم إلى البنوك المصرح لها وفتح حسابات مصرفية في الاتحاد الروسي بعملة الاتحاد الروسي ، بما في ذلك لغرض استلام المدفوعات المستحقة لعلاقات العمل ، في شكل غير نقدي.
تم تحديد شروط استخدام البطاقات المصرفية في البند 1.5 من لائحة بنك روسيا بتاريخ 24 ديسمبر 2004 رقم 266-P. من أجل ، مع البنك ، تحتاج إلى إبرام اتفاقية بشأن إصدارها (إصدارها) وصيانتها.
يمكن إبرام اتفاقية إصدار البطاقة وصيانتها:
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للموظفين الحصول بشكل مستقل على بطاقاتهم المصرفية.
في هذه الحالة ، لا تبرم المنظمة أي اتفاقيات مع البنوك ، ولكنها تقوم ببساطة بتحويل رواتب الموظفين إلى حسابات بطاقاتهم.
تم تحديد الإجراء العام لإبرام الاتفاقيات الخاصة بإصدار وصيانة البطاقات المصرفية بموجب لوائح بنك روسيا بتاريخ 24 ديسمبر 2004 رقم.
لذلك ، عند اختيار موظف ، لا يمكن دفع الأجور إلا من خلال المؤسسات المصرفية أو مكاتب البريد. ووجود شركة من المواطنين الأجانب على الموظفين يعني ضمناً إظهار التأثير التنظيمي من الدولة في أكثر الأماكن غير المتوقعة. إحدى هذه "المزالق" هي دفع مكافأة لعامل أجنبي.
على عكس المدفوعات للموظفين - الروس ، يمكن اعتبار تحويل الأجور إلى الموظف الأجنبي معاملة صرف أجنبي. يأتي هذا التفسير من تعريف مفهوم "معاملة العملة" الوارد في الفقرة 9 ، الجزء 1 ، المادة 1 من القانون الاتحادي المؤرخ 10 كانون الأول (ديسمبر) 2003 رقم 173-FZ "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة".
كيف سيعاقبون؟ ما الذي يمكن أن يهدد منظمة دفعت مع ذلك راتبا لعامل أجنبي من مكتب الصرف نقدا؟ إنها تواجه غرامات خطيرة - من ثلاثة أرباع مبلغ معاملة العملة غير القانونية لمرة واحدة. أساس الغرامة الإدارية هو تنفيذ معاملات الصرف الأجنبي التي تنتهك تشريعات الصرف الأجنبي (الجزء 1 من المادة 15.25 من القانون الإداري للاتحاد الروسي). كيف يمكن لمدققي العملات اكتشاف "خطاياك"؟ إنهم لا يأتون بشيكات. وعلى الأقل من ممثلي مفتشية الضرائب الذين قاموا بفحصك ، والمصرح لهم بوضع بروتوكولات إدارية بشأن هذه الجرائم.
Clerk.Ru> محاسبة> محاسبة عامة> سجلات الرواتب والأفراد> رفض البنك تحويل الأجور عن طريق التحويل المصرفي
مشاهدة النسخة كاملة: رفض البنك تحويل الاجور عن طريق التحويل البنكي
10.10.2014, 20:09
مرحبا،
ثم فجأة ظهرت مثل هذه المشكلة مع البنك ...
حاولت دفع راتب الموظف عن طريق التحويل المصرفي باستخدام أمر الدفع. أولئك. تقوم شركة ذات مسؤولية محدودة بخصم الأموال من حساب الشركة الخاص بها وترسلها إلى الحساب المصرفي للفرد. وجوه. للحصول على تفاصيل - حساب شركة ذات مسؤولية محدودة في VTB-24 ، وحساب المادي. الأشخاص في سبيربنك.
علاوة على ذلك ، دفعت أيضًا ضريبة الدخل الشخصي ...
وماذا حدث نتيجة لذلك؟ تخلف البنك عن سداد ضريبة الدخل الشخصي. لكن لا يوجد راتب!
ذهبت إلى عميل البنك عبر الإنترنت. هناك رسالة الخطأ هي:
01 رفض مراقبة العملة ، رمز تشغيل العملة غير محدد (تعليمات البنك المركزي 138-I) ، تم حذف المستند
اتصلت بمركز اتصال VTB-24. هناك أخبرتني الفتاة أن بنكهم لم يجتاز الصفقة ، لأن لديهم نات. يمر الشخص على أنه غير مقيم!
والآن علينا الذهاب يوم الاثنين. الاتصال بقسم مراقبة الصرف الأجنبي والتعامل معهم. لدي هنا سؤالان:
1.) فيما يتعلق بالمقيم غير المقيم ... كما أفهمها ، هذا مقيم ضريبي. يبدو أن القانون لا يتحدث عن أي قضايا أخرى. لكننا نتحدث هنا عن التواجد فعليًا على أراضي الاتحاد الروسي ، وليس عن الحصول على الجنسية الروسية. تمتلك البنوك أو البنوك تفسيرًا مختلفًا وهي ببساطة تصنف تلقائيًا جميع غير المواطنين في الاتحاد الروسي على أنهم غير مقيمين بكل ما يعنيه ذلك.
أنا فقط لا أعرف ماذا أفعل - سواء للمطالبة بالرضا ، أو الاستسلام والقيام بما يقولون ...؟ البنك المركزي عموماً صفر. مكان فارغ. لقد اشتكيت لهم بالفعل من البنك ... لقد كان مضيعة للوقت ؛
2.) الآن حول ضريبة الدخل الشخصي والضريبة. اتضح أن الدفع قد تم ، لكن الراتب ، كما هو ، لم يتم دفعه. وماذا تفعل به بعد ذلك؟
والحساب نات. الأشخاص في سبيربنك.
اكتب أول 5 أرقام من حساب الفرد هنا.
كما أفهمها ، نحن نتحدث عن مقيم ضريبي. لا ، نحن نتحدث عن الإقامة بموجب قانون التعاملات بالعملات الأجنبية. هناك تعريفات أخرى.
grisha1974 ،
10.10.2014, 21:25
البنك لا يهتم فقط بالإقامة الضريبية. وما هو بلد مواطنك؟
بعيد ... وماذا يؤثر بطريقة ما؟
10.10.2014, 21:28
شكرا للجميع على الردود!
10.10.2014, 21:35
grisha1974 ،
إذا كان الدفع بالروبل إلى شخص غير مقيم ، فسيتم الإشارة إلى رمز عملية العملة بين قوسين معقوفين لغرض الدفع. على ما يبدو لهذا السبب ، فإن الرفض.
وما هي هذه الأقواس؟
10.10.2014, 22:04
سأضطر إلى الانتظار حتى يوم الاثنين ، وإلا فإن مركز الاتصال الخاص بهم لا يعرف كل التفاصيل الدقيقة.
أول 5 أرقام من الحساب هي 40820.
أول 5 أرقام من الحساب هي 40820.
هذا في الواقع حساب غير مقيم. إذن البنك على حق. لديك تحويل إلى شخص غير مقيم ، مما يعني أنه يجب أن تكون هناك رقصات إلزامية مع الدف في معاملات الصرف الأجنبي
كيف تمكنت من توظيف شخص غير مقيم؟ من الواضح أنه ليس بعد مواطناً في الاتحاد الروسي.
11.10.2014, 01:39
شكرا!
تعال ، يوم الإثنين قاب قوسين أو أدنى ... ربما ليس كل شيء صعبًا جدًا ...
ملاحظة. اقرأ القانون. ليس من الضروري على الإطلاق أن يكون المقيم مواطنًا. سيكون تصريح الإقامة كافيًا.
من قلت هذا؟ 🙂 هل تعتقد حقًا أنه إذا فتحت القانون 173-FZ لأول مرة اليوم ، فإن الآخرين أيضًا لم يفتحوه سابقًا؟))
11.10.2014, 01:47
اذن لماذا تكتب عن المواطنة ...؟
grisha1974 ، إذًا في الغالبية العظمى من الحالات ، يكون السكان مواطنين في الاتحاد الروسي. هذا هو مجموع سكان بلدنا ، مع استثناءات نادرة.
إذا فتح البنك حسابًا لشخص غير مقيم فهو غير مقيم. سيفتح البنك حسابًا عاديًا للمقيم ، مثل جميع المواطنين الآخرين في بلدنا. لا يمكنك تغيير قرار البنك بفتح حساب ، وبالتالي ، في أي حال ، سيكون تحويلاً إلى شخص غير مقيم
ملاحظة: هل يمكنك التوقف عن محاولة تقديم مطالبات لمن يرد عليك؟ لقد تم بالفعل عرض هذا على أكثر من منتدى وأكثر من مرة.
أوه نعم ، لقد سكتت بأنك المتلقي. لذلك ، يجب أن تعرف ما إذا كان لديك حساب مصرفي كمقيم أم لا.
لكن في منتدانا لم تكتب هذا 🙁
11.10.2014, 02:55
بك ما يسمى "الاستثناء النادر" هو مئات الآلاف.
ملاحظة. كيف حصلت على فكرة أنني علمت أنهم سيجدون خطأً في وضع الهجرة فجأة؟ علاوة على ذلك ، كيف أعرف ما هو حسابي؟ اين هو مكتوب؟ لا أحد أبلغني عن هذا ...
كيف حصلت على فكرة أنني علمت أنهم سيجدون خطأً في وضع الهجرة فجأة؟
بك ما يسمى "الاستثناء النادر" هو مئات الآلاف. على المستوى الوطني ، هذه هي بالضبط الاستثناءات. ولا تصادف كل المنظمات مثل هؤلاء الأشخاص في عملها. وليس مئات الآلاف لديهم تصريح إقامة في روسيا 😉 وفي الواقع ، قصدت باستثناء مواطني الاتحاد الروسي الذين لديهم تصريح إقامة في بلد آخر. اقرأ بعناية.
وما هي هذه الأقواس؟
<код вида валютной операции>}
11.10.2014, 15:32
لديك حساب غير مقيم. عند فتح حساب ، قمت بتقديم الأوراق المالية المناسبة للبنك. كيف لك ان لا تعلم؟ 🙁
على المستوى الوطني ، هذه هي بالضبط الاستثناءات. ولا تصادف كل المنظمات مثل هؤلاء الأشخاص في عملها. وليس مئات الآلاف لديهم تصريح إقامة في روسيا 😉 وفي الواقع ، قصدت باستثناء مواطني الاتحاد الروسي الذين لديهم تصريح إقامة في بلد آخر. اقرأ بعناية.
لم أكتب أنني لم أكن أعرف الأوراق التي قدمتها للبنك عندما فتحت حسابًا به. قصدت أنني لم أكن أعرف الحساب (TYPE) الذي تم فتحه لي ، بل وأكثر من ذلك أنه قد يكون مرتبطًا بطريقة ما بالمعاملة التي كنت أحاول تنفيذها. شركة روسية في روسيا ، موظف محلي ودفع بالروبل. والمواطنة .. ما الفرق ما هو؟ على الأقل برمودا. ما الذي يتغير هنا ولمن؟ الأمر فقط هو أن الناس ليس لديهم ما يفعلونه ويبتكرون قوانين حمقاء يجب أيضًا مراعاتها. سيكون من الأفضل أن يتم إصلاح الطرق ... واتضح بشكل مثير للاهتمام - عندما يتلقى غير المقيم راتبه بشيك ، يكون الجميع هادئًا ، وعندما تحدث مشكلة فجأة عن طريق التحويل المصرفي. ما الفرق على الإطلاق؟ إذا كان بالعملة الأجنبية أو الدفع في الخارج ، فسيكون الأمر مختلفًا. فلماذا يخدعونني؟
مواطنو الاتحاد الروسي الذين لديهم تصريح إقامة في دول أخرى لا علاقة لهم بالخوف. هل نتحدث عنهم؟
ربما ليس مئات الآلاف ، ولكن المئات - ما الفرق. لكن هذا بالتأكيد ليس من غير المألوف. نعم ، على الرغم من أنني سأكون الوحيد - ما الذي يهمني بشأن الآخرين ، عندما كان الموضوع يتعلق بمشكلة معي؟ ما علاقة الآخرين به؟
سننتظر حتى يوم الاثنين وهناك سنرى ما سيخبرني به نظام التحكم في العملة VTB-24.
11.10.2014, 15:35
تم تحديد متطلبات ملء مستندات التسوية في تعليمات البنك المركزي التي أشار إليها البنك ، رقم 138-I. تتمثل إحدى الميزات عند إجراء دفعة إلى شخص غير مقيم في الإشارة إلى رمز عملية العملة. لكن منذ الدفع بالروبل ، لا يوجد حقل منفصل للرمز ، بخلاف الدفع بالعملة الأجنبية. لذلك ، يُشار إلى رمز VO في بداية عمود "الغرض من الدفع" بالتنسيق (VO<код вида валютной операции>}
شكرا لردك!
كيف بشكل صحيح:
(VO70060) أو (
11.10.2014, 15:48
في الواقع ، ربما يكون الأشخاص الذين لديهم تصريح إقامة نادرًا حقًا ، ولكن مرة أخرى - بأعداد نسبية. وفي المطلق هناك ما يكفي منهم. كما أنها شديدة التحديد للمنطقة.
(VO70060)
11.10.2014, 16:25
هذا التصميم. لكن أي نوع من الكود ، لا أعرف. نحن ندفع لغير المقيمين مقابل الخدمات ، ولدينا رمز مختلف.
ونعم ، هذه المدفوعات نادرة حقًا. معنا ، تتطلب مراقبة العملة في البنك باستمرار مستندات داعمة وإرجاع المدفوعات بشكل دوري ، على الرغم من أننا منذ عام الآن ، ندفع مرة واحدة كل شهرين تقريبًا لغير المقيمين نفس الشيء.
شكرا على الاجابة!
وما نوع المستندات التي تتطلبها رقابة البنك على العملة؟ ماذا ، رمز واحد في الأقواس المتعرجة مفقود؟ على الرغم من أنه في حالتي ، فإن ر. هذا هو راتب الموظف ، فقد يكون كل شيء مختلفًا. وهذا يعتمد على أي بنك ... القانون واحد ، لكن الكل متشابه ... يعتمد على شخص معين أيضًا.
من الجيد أنني سأتلقى في نوفمبر فكرة تصريح الإقامة وبعد ذلك ستختفي هذه المشكلة من تلقاء نفسها. سأصبح مقيمًا بالعملة هنا. 🙂
القانون واحد ، لكن الكل متشابه ...
173-بتاريخ 07.21.14 ، هناك قائمة بالوثائق التي قد يتم طلبها. قد يُطلب منك عقد عمل.
11.10.2014, 20:39
انها واضحة. شكرا لك مرة أخرى!
13.10.2014, 18:53
قيل لي في VTB-24 Currency Control للتسجيل (VO70060) في حقل "الغرض من الدفع" ، وكذلك الإشارة إلى TD. بالإضافة إلى ذلك ، قالوا من خلال نظام Bank-Client لإرسال مسح ضوئي لـ TD وقسيمة الدفع. غدا سنرى كيف سيظهر ...
14.10.2014, 20:39
كل شيء على ما يرام! قال VTB-24 أنه تم خصم الأموال ويجب استلامها في سبيربنك في غضون 3 أيام عمل.
16.10.2014, 17:19
يستمر العذاب.
رفض سبيربنك تحويل الرواتب. تفاصيل غير صحيحة يزعم. كما اتضح ، كانت المشكلة على الأرجح في الاسم الأوسط. إنه فقط عندما فتحت حسابًا مع Sberbank العام الماضي ، أصروا على إدخال اسم وسط. لا يوجد اسم الأب في جواز السفر (وكذلك ليس في الترجمة الموثقة). والآن ألغوا اسمي الأوسط وقالوا إن كل شيء يحتاج إلى إعادة بنائه من جديد ، ومن الناحية النظرية ، سيكون كل شيء على ما يرام.
يستمر العذاب. رفض سبيربنك تحويل الرواتب. تفاصيل غير صحيحة يزعم. كما اتضح ، كانت المشكلة على الأرجح في الاسم الأوسط. إنه فقط عندما فتحت حسابًا مع Sberbank العام الماضي ، أصروا على إدخال اسم وسط. لا يوجد اسم الأب في جواز السفر (وكذلك ليس في الترجمة الموثقة). والآن ألغوا اسمي الأوسط وقالوا إن كل شيء يحتاج إلى إعادة بنائه من جديد ، ومن الناحية النظرية ، سيكون كل شيء على ما يرام.
إما بسبب الكسل أو لا يستطيعون فعل ذلك. يمكنهم البدء في استرداد الأموال إلى VTB-24. ولذا فمن الضروري الذهاب إلى سبيربنك مرة أخرى ومعرفة هذه النقطة أيضًا. خلاف ذلك ، عليك انتظار 3 عبيد آخرين. يومًا ثم ، من الناحية النظرية ، ستعود الأموال تلقائيًا إلى VTB.
هل يمكنك فتح حساب براتب VTB 24؟
16.10.2014, 21:11
لماذا يجب أن أفتح شيئًا مفتوحًا منذ أكثر من عام. لدي حساب مع VTB-24 ، لكني لا أستخدمه. البنك بعيد ، وهناك قوائم خانقة وطوابير.
من الضروري انتظار 3 عبيد آخرين. يومًا ثم ، من الناحية النظرية ، ستعود الأموال تلقائيًا إلى VTB
16.10.2014, 23:59
عادة ، سيتم إرجاع 5 أيام.
أخبرتني البنوك عن 6 ...
18.10.2014, 10:55
عادة ، سيتم إرجاع 5 أيام.
نعم ، أنت على حق ... سبيربنك لديه 5 أيام عمل. راجعت معهم مرة أخرى. سيكون العامل الخامس الآن يوم الإثنين وبعد ذلك سيعود المال إلى VTB-24.
أخبروني في مركز الاتصال في سبيربنك أنه إذا كان لديهم اسم متوسط في النظام ، لكنهم لا يمتلكونه في نظام الدفع ، فلن يقوموا بمعالجة مثل هذا الأمر. ليس من الواضح تمامًا بالنسبة لي كيف أن هؤلاء المهرجين لم ينتبهوا لهذا لمدة عام ونصف. ثم هرعوا فجأة. على أي حال ، حسب ما أتذكر ، طلبوا اسمًا وسطًا حينها. لكن هذا لا يهم بعد الآن. أنا أفكر في القيام بذلك. سأذهب إلى فرع سبيربنك ، وأخذ بيان حساب منهم وتأكد من أنهم أزالوا اسم العائلة ، وبعد ذلك وبعد استلام الأموال إلى حساب VTB الخاص بالشركة ، سأفعل ذلك مرة أخرى.
21.10.2014, 22:03
أخيرًا ، عاد المال إلى VTB-24! نعم ، هذا حقًا بسبب الاسم. سأذهب إلى سبيربنك غدًا لمعرفة اسمي 🙂
22.10.2014, 20:15
اسمي موجود الآن كما في جواز السفر (لا يوجد اسم وسط). سأحاول إرسال الأموال مرة أخرى ...
تاتيانا فاسيليفنا
22.10.2014, 21:31
نرسل أيضًا طلب تقديم العروض إلى مواطنينا السابقين في اتحاد الجمهوريات الاشتراكية السوفياتية بالرقصات والدفوف. ولا يهم كم! كل شهر يحدث شيء ما. حتى أنهم بدأوا يمزحون كالمعتاد حول هذا ، لا داعي للقلق ، ولكن فلسفيًا ورزانة لتقديم مستندات إضافية. من يبتكر القوانين ، فهو منظّر ، لا يعمل وفقها. مهمته هي أن يأتي ، ومهمتنا هي التخمين.
23.10.2014, 01:07
لقد أرسلت نسخة مكررة من p / p إلى سبيربنك. دعونا نرى كيف ستكون هذه المرة ... بالمناسبة ، دعماً لـ VTB-24 ، أخبروني أنني بحاجة إلى إرسال عمليات مسح ضوئي للوثائق الداعمة في كل مرة.
لا أعرف كيف أكون
23.10.2014, 09:11
عندما يتقاضى غير المقيم راتبه بشيك ، يكون الجميع هادئين
23.10.2014, 16:40
إن دفع راتب إلى "بنك" غير مقيم نقدًا من مكتب النقد هو عمل محفوف بالمخاطر.
Rosfinnadzor لن يعجبه.
لا أستطيع معرفة ما هي المشكلة على الإطلاق. نحن نتحدث عن روبل في أراضي الاتحاد الروسي. الشخص قانوني. ماهي المشكلة هنا؟ ما الذي يهتم به كل من البنوك والمشرفين الماليين؟ علاوة على ذلك ، فإن "الموظف" الذي يتقاضى راتباً هو مدير شركة ذات مسؤولية محدودة (ومؤسسها الوحيد بشخص واحد).
أرسلت الراتب ، أرسلته VTB-24 بشكل طبيعي. دعونا نرى ما سيفعله سبيربنك غدًا ...
لا أعرف كيف أكون
23.10.2014, 16:58
لا أستطيع معرفة ما هي المشكلة على الإطلاق
2. يهدد بغرامة بموجب الفن.
15.25 القانون الإداري - من 3/4 إلى 1 من مبلغ معاملة العملة غير القانونية.
لا أعرف كيف أكون
23.10.2014, 17:06
وما نوع المستندات التي تتطلبها رقابة البنك على العملة؟
عند تحويل الرواتب ، يُطلب منا عقد عمل ، عند تحويل بدل السفر - طلب لرحلة عمل (إذا كان ذلك قبل رحلة عمل) وتقرير مسبق (إذا كان ذلك بعد رحلة عمل).
حتى لو دفعنا كيانًا قانونيًا بالروبل في روسيا. لكن الكيان القانوني أجنبي. يشار أيضًا إلى رمز عملية العملة. المستندات التي تستخدم كأساس للدفع مرفقة أيضًا.
23.10.2014, 17:11
1. انتهاك قانون "تنظيم العملات ومراقبة العملة" من حيث إجراء التسويات عند تنفيذ معاملات العملة بين الكيانات القانونية المقيمة والأفراد غير المقيمين.
2. يهدد بغرامة بموجب الفن. 15.25 القانون الإداري - من 3/4 إلى 1 من مبلغ معاملة العملة غير القانونية.
لسوء الحظ ، فإن السلطة المسيطرة في بلدنا ليست فقط السلطة الضريبية.
لذلك ، إذا كان كل شيء جيدًا في مجال الضرائب ، فهذا لا يعني أن كل شيء جيد في مجالات أخرى أيضًا.
حسنًا ، نعم ، بالنسبة لـ VTB-24 (CJSC) غرامة قدرها حوالي 1000 روبل. الشهر ضربة خطيرة ... 🙂
حقيقة الأمر هي أن الموظف هو في الواقع مقيم. هناك INN ، SNILS. يبدو لي أنه إذا كنا نتحدث عن الروبل ، فلا ينبغي أن تكون هناك أسئلة على الإطلاق.
ولماذا هذه العمليات في RUBLES على أراضي الاتحاد الروسي - هذه عمليات صرف أجنبي؟
حسنًا ، كل هذا لا يهمني كثيرًا. الشيء الرئيسي بالنسبة لي هو القيام بعملي.
23.10.2014, 17:17
عند تحويل الرواتب يطلب منا عقد عمل
ما علاقة البنك بـ TD؟ هذا يجب أن يقلق FMS ومفتشية الدولة لتقنيات المعلومات وأي شخص آخر! لا يحق للبنك عدم إعطائي أموالي على الإطلاق. إذا طلبوا TD ، فسأريهم ... وماذا في ذلك؟ هل سينامون بشكل أفضل في الليل؟ ماذا سيتغير ... لو كانت الأموال مملوكة للدولة ، لكان الأمر مختلفًا. و حينئذ ...
تنطبق هذه المتطلبات على غير المقيمين (باستثناء غير المقيمين - الأفراد) والمقيمين الذين هم كيانات قانونية (باستثناء مؤسسات الائتمان ومؤسسة الدولة "بنك التنمية والشؤون الاقتصادية الخارجية (Vnesheconombank)") ، والأفراد - رواد الأعمال الأفراد و الأفراد العاملين في العيادة الخاصة المنصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي.
قائمة أكواد أنواع معاملات العملات
يوجد أدناه عينة نموذجية من المستند.
تم تطوير المستندات دون مراعاة احتياجاتك الشخصية والمخاطر القانونية المحتملة. إذا كنت ترغب في تطوير وثيقة وظيفية ومختصة أو اتفاق أو عقد بأي تعقيد ، يرجى الاتصال بالمحترفين.
طلب عبر الإنترنت
الملحق 4
على خطاب البنك المركزي للاتحاد الروسي
من 05.09.96 No. 323
عينة من ملء أمر الدفع
_______________________________________,
يعبأه الدافع إذا كان المستلم
عميل بنك - غير مقيم
+——————————————
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
¦ الوصول. إلى بنك المدفوعات. ¦
¦ ———————+ ¦
¦ +—+ ¦
¦ أمر الدفع رقم. ¦116¦ ¦
¦ +—+ ¦
¦ 16 مايو 1996 ¦
¦ ______ ¦
¦ ¦
¦Payer INN 7595342644 JSC "Borets" ¦
¦ ¦
¦ + —— + مبلغ الدين ¦
¦¦ كود ¦ + —————————————-
¦ + —————————— 4467481 ¦ ¦
¦ سي بي ميغال-بنك ¦047501703¦c. رقم. 700161903¦200000000 = 00¦
¦ ¦ +——————¦ ¦
¦ بنك الدافع في كود تشيليابينسك ¦
¦———————————— ¦
¦ مستلم RIETUMU BANK CREDIT
¦+——+ +——————————¦
¦¦ كود ¦ ¦ch. رقم. 632021 ¦ ¦
¦+————————————-+——————+————¦
¦KB Moscomprivatbank ¦044545179¦ch. رقم. 179161800
تلقى البنك في موسكو ¦ كود ¦ ¦ ¦
¦————————— +———-
·——————+————¦
¦ بالبريد - عن طريق التلغراف (تسطير حسب الحاجة) عقوبة لـ ___ ¦
¦ أيام ¦
¦ ¦ من ___٪ R. ¦
¦ ¦ ¦
¦ مائتا مليون روبل 00 كوبيل المبلغ من ¦
المبلغ في الكلمات ¦penia
¦ ——————————————————-+————¦
¦ عرض ¦ ¦
تاريخ استلام البضاعة وتقديم الخدمات 19_ مشغل. ¦
¦ ——————————————————-+——+——¦
الغرض من الدفع ، اسم البضاعة ، الوجهة
¦ الأعمال المنجزة ، والخدمات المقدمة ، لا. والمبلغ "الدفع"
¦ مستندات سلعة + —— + —— ¦
¦لحساب شركة "سيجما". رقم. 9467421 ¦ مصطلح ¦ ¦
¦in RIETUMU BANK لخدمات التسويق لـ ¦pay.¦ ¦
¦ عقد لا. 57-96 من 14.01.96 + —— + —— ¦
¦ …
قم بتنزيل الأصل بتنسيق WORD
ترى نسخة مختصرة من المستند
انقر هنا ل
احصل على نسخة كاملة من المستندات عن طريق البريد الإلكتروني
يتم تنفيذ معاملات العملة وفقًا لمعايير التشريع الحالي بين المقيمين وبين غير المقيمين في الاتحاد الروسي. يتم إدخال كل عملية في أمر دفع ، ولكل منها رمزها الخاص ، ويتم إصدارها بطريقة خاصة. في هذه المقالة ، سننظر في معنى رمز عملية العملة 21200 وكيف يختلف التهجئة الصحيحة في أمر الدفع عن الرموز الأخرى.
تحظر معاملات العملات على أراضي بلدنا بين الروس. لكن هذا الحظر لا ينطبق تمامًا على جميع المعاملات وليس على كل مواطن. يمكن بيع العملة أو شراؤها أو التبرع بها أو توريثها. لكن كل هذا مسموح به إما بين الأقارب (التبرع والميراث) ، أو بين البنوك المرخصة التي تقوم بهذه العمليات نيابة عنها وعلى نفقتها الخاصة.
الاستثناء هو تلك الحالات التي يضطر فيها الروس إلى "استخدام" العملة من أجل:
القيام بالنقل الدولي للبضائع أو نقل الركاب ؛
الحصول على تأمين على البضائع ، إلخ.
المعاملات بالعملة ممكنة أيضًا بين بنك مرخص له ومقيم. على سبيل المثال ، إذا حصل مواطن على قرض عقاري بعملة أجنبية من مؤسسة مالية.
يمكن للمقيمين وغير المقيمين في روسيا أيضًا إبرام عقود لتقديم الخدمات أو شراء / بيع أي سلع. وفي هذه الحالة ، يتوجهون إلى البنك بحيث يتم تحويل المبلغ المطلوب (مقدمًا أو الدفعة الفعلية) إلى المشتري أو البائع ، اعتمادًا على العملية التي سيتم تنفيذها. سيتم تسجيل هذه العمليات في أوامر الدفع ، وهنا يجب عليك بالتأكيد الإشارة إلى رمز العملية. لنفترض أن روسيًا وافق على تقديم بعض الخدمات لمعارفه الذين يعيشون في الخارج ، ويحتاج إلى دفع دفعة مقدمة. في هذه الحالة ، سيحتوي أمر الدفع على رمز العملية (VO21100) (بدون مسافات). ولكن إذا كان من الضروري الدفع مقابل الخدمات المقدمة بالفعل ، فستكون الأرقام مختلفة: 21200 ، رمز عملية العملة المستخدم في هذه الحالة. هنا ، يعني الرقم المكون من رقمين الأول أن هذه العملية مرتبطة بعلاقات التجارة الخارجية بين مقيم وغير مقيم. في أمر الدفع ، يجب أن يبدو كالتالي: (VO21200).
في الوقت الحالي ، لا يدفع المواطنون الروس ضريبة على الدخل الذي يتلقونه من معاملات الصرف الأجنبي. ومع ذلك ، في العام الماضي ، وبأمر من وزارة المالية ، كان على الروس أن يشيروا في إقرارات دخلهم إلى مقدار الدخل الذي حصلوا عليه نتيجة معاملات شراء و / أو بيع العملات الأجنبية. كان على الأفراد حسابها بشكل مستقل ودفع ثمنها. ولكن نشأ الارتباك. على سبيل المثال ، لم يكن واضحًا للكثيرين ماهية القاعدة الضريبية في هذه الحالة. ونتيجة لذلك ، لم تتم الموافقة على مثل هذه الضرائب على المستوى التشريعي.
الدخل الذي يحصل عليه الفرد عند تبادل العملة لا يخضع للضريبة ، على الرغم من أن اتحاد الصناعيين في روسيا قد توصل قبل عامين بمبادرة لفرض ضريبة على جميع عمليات صرف العملات بمعدل 1٪ ، باستثناء تلك التي تفي بالالتزامات بموجب المعاهدات الدولية. ومع ذلك ، لم تجد هذه المبادرة دعمًا من الهيئة التشريعية.
لذلك ، فإن معاملات الصرف الأجنبي ممكنة بين المقيمين في الاتحاد الروسي فقط في بعض الحالات الفردية ، لكن المعاملات بين المقيم وغير المقيم محدودة إلى حد أقل. إذا احتاج المقيم إلى دفع مقابل الخدمات المقدمة له من قبل شخص غير مقيم ، فإنه يتقدم إلى البنك لتحويل المبلغ المطلوب. للقيام بذلك ، يجب عليك ملء أمر الدفع والإشارة إلى الرقم 21200 - رمز معاملة العملة.
تخضع الحسابات بالعملة الأجنبية لضوابط أكثر تعقيدًا. المؤسسات المصرفية تحقق المعاملات. إنهم يحللون جميع ظروف العملية ويثبتون امتثالها للقانون. رمز معاملة العملة هو أداة تسهل التحقق وتحدد نوع المستند.
KVVO هي قيمة مكونة من خمسة أرقام تشير إلى نوع المعاملة. يتم اختيار الرمز اعتمادًا على الغرض من الدفع ومحتوى الأوراق المصاحبة للمعاملة. في حالة عدم تطابق أمر الدفع مع الرمز ، يتم رفض الدفع. ترد قائمة KVVO في تعليمات البنك المركزي رقم 181-I بتاريخ 16 أغسطس 2017.
أين يجب أن أدخل الرمز؟ إذا كان هذا طلبًا لإجراء عملية بالروبل ، فأنت بحاجة إلى وضعه أمام النص المتعلق بالغرض من الدفع. في الأوراق المصرفية الأخرى ، يشار إلى KVVO في السطر المخصص لهذا الغرض. الرمز عبارة عن قيم أبجدية ورقمية. ليست هناك حاجة لوضع مسافات أو رموز أخرى بين الأحرف والأرقام.
يتكون KVVO من جزأين. الأول يشير إلى فئة الصفقة ، والثاني - جوهرها. لنلقي نظرة على مثال. كود العملية - 10100. مكوناته:
إن مجرد وجود هذا الرمز يعني أن هذه عملية مع طرف مقابل أجنبي.
لمعلوماتك!في بعض الأحيان ، عند اختيار KVVO ، يواجه المحاسب مشاكل. هناك العديد من الرموز في تعليمات البنك المركزي. ليس من السهل دائمًا تحديد الشخص المناسب لعملية معينة. إذا كان المحاسب خائفًا من ارتكاب خطأ ، فيمكنه طلب المشورة من ممثل بنك الخدمة.
مطلوب KVVO لهذه العمليات:
عادةً ما يكون الرمز مطلوبًا عند ملء طلب تحويل عملة أو طلب أو شهادة. أي أنه ضروري عند معالجة الأوراق المصرفية.
مجموعة KVVO هي أول رقمين يكشفان فئة العملية. ضع في اعتبارك هذه المجموعات ومعناها:
تكشف الأرقام الثلاثة التالية عن محتوى العملية. مثال: ينطبق الرمز 70 على عملية غير تجارية. تشير الأرقام الأخيرة إلى الترجمة التي تم إجراؤها. على سبيل المثال ، يمكن أن يكون دفع بدل السفر.
فيما يلي الرموز التي تصاحب العمليات عادةً:
هذه قائمة بـ KVVOs الأكثر شيوعًا. باقي الرموز بتعليمات البنك المركزي رقم 181.
هناك حاجة أيضًا إلى KVVO عند العمل بالعملة الأجنبية:
تم شراء المنتجات من شخص غير مقيم. تم نقلها إلى روسيا على أساس أحكام اتفاقية التجارة الخارجية. يعتمد الرمز المطلوب على نوع الدفع المحدد:
ماذا لو كانت سلع غير المقيمين موجودة في روسيا؟ تم تطبيق الكود 13010. يتم تأكيد صلاحية استخدامه بفاتورة مع العنوان الروسي لموقع المنتج.
لمعلوماتك!الكود 13010 غير مناسب للوقود والموارد الأخرى لتشغيل السيارة. يرافق شراء الوقود هذه KVVO: 22110 (معاملة مدفوعة مسبقًا) و 22210 (الدفع الآجل).
قد يكون غير المقيمين حاضرين في موظفي الشركة. غير المقيم هو أي شخص لا يحمل جواز سفر أو جنسية روسية. في إطار مراقبة العملات الأجنبية ، لا يهم كم من الوقت عاش الأجنبي في روسيا. على أي حال يعتبر غير مقيم. عند دفع أجر لشخص أجنبي ، يتم استخدام الرموز أيضًا.
يتم تحديد المدفوعات لصالح شخص غير مقيم بواسطة الرمز 70060. ولكن لاستخدام KVVO هذا ، لا يكفي تقديم أمر دفع إلى البنك فقط. على الأرجح ، ستحتاج أيضًا إلى اتفاقية عمل مع أجنبي ، ونسخة من جواز سفره.
أجر الموظف ليس فقط راتبا ، ولكن أيضا مدفوعات أخرى. ويتم تعيين رمز خاص بكل دفعة:
عند الدفع ، يتم إرسال المستندات المصاحبة إلى البنك. قائمتهم تعتمد على نوع العملية. على سبيل المثال ، تُستحق بدلات السفر لغير المقيمين. في هذه الحالة ، يتم إرسال طلب رحلة عمل إلى البنك.
يناسب KVVO الترتيب. تمت الموافقة على نموذج هذه الوثيقة من قبل البنك المركزي في 19 يونيو 2012 (لائحة رقم 383). ومع ذلك ، لا تحتوي التعليمات على السطر "رمز معاملة العملة". ماذا أفعل؟ يتم وضع الرمز في حقل "تفاصيل الدفع".
يتم كتابة VO أولاً ، متبوعًا بأرقام الكود. بعد وضع القيمة بين قوسين. يبدو KVVO كالتالي: (VO01030). لا يسمح بوجود مسافات بين قوسين.
إذا لم يكن هناك رمز في الطلب أو تم تحديده بشكل غير صحيح ، يرفض البنك الدفع. سبب الرفض هو عدم القدرة على التحكم في حركة الأموال. إذا أرسل البنك أمر الدفع مرة أخرى ، فسيتعين عليك تعبئته مرة أخرى ، ولكن مع الإشارة إلى KVVO.
أمر دفعشروط التعليماتسؤال: عند تحويل الأموال من حساب بالعملة الأجنبية إلى حساب روبل في Sberbank ، يجب تحديد رمز VO في التفاصيل. البنك لا يعرف شيئا عن ذلك. بمن يجب علي الاتصال بهذا السؤال؟
إجابه: تحتاج إلى طلب المساعدة من الموظف المسؤول (الموظفين) في البنك الذي (له) الحق في تنفيذ إجراءات مراقبة العملة نيابة عن البنك المعتمد بصفته وكيل مراقبة العملة ، وبكلمات بسيطة ، تحتاج إلى الاتصال بالعملة قسم البنك للمساعدة. اعتبارًا من الأول من أكتوبر ، سيتغير إجراء مراقبة العملات الأجنبية على معاملات العملاء ، لذلك كان من الأفضل لك التعامل مع هذه المشكلة بموجب الإجراء الجديد.
كود VO هو رمز نوع معاملة العملة. يمكن العثور على قائمة العملات والمعاملات الأخرى للمقيمين وغير المقيمين ورموز أنواع المعاملات المستخدمة فيها في الملحق رقم 2 للتعليمات رقم 138-I بتاريخ 4 يونيو 2012.
تعليمات بنك روسيا رقم 138-I بتاريخ 4 يونيو 2012 "بشأن إجراءات تقديم المقيمين وغير المقيمين إلى البنوك المعتمدة للوثائق والمعلومات المتعلقة بإجراء معاملات الصرف الأجنبي ، وإجراءات إصدار جوازات السفر للصفقات ، وكذلك كإجراء للمحاسبة من قبل البنوك المعتمدة لعمليات الصرف الأجنبي ومراقبة التنفيذ "اعتبارًا من 1 أكتوبر 2012.
في الفقرة 1.6 من هذه التعليمات ، حدد البنك المركزي للاتحاد الروسي ما يلي:
تنطبق هذه التعليمات على غير المقيمين والمقيمين الذين هم كيانات قانونية (باستثناء المؤسسات الائتمانية والمؤسسة الحكومية "بنك التنمية والشؤون الاقتصادية الخارجية (Vnesheconombank)") ، والأفراد - رواد الأعمال الأفراد والأفراد العاملون في الممارسة الخاصة وفقًا مع تشريعات الاتحاد الروسي (المشار إليها فيما يلي باسم المقيمين).لا تنطبق متطلبات هذه التعليمات على غير المقيمين - الأفراد
في مستند التسوية لمعاملة العملة ، قبل الجزء النصي في متغير "الغرض من الدفع" ، يجب أن يكون هناك رمز لنوع المعاملة من قائمة العملة والمعاملات الأخرى للمقيمين وغير المقيمين ، الواردة في الملحق 2 إلى هذه التعليمات (فيما يلي - رمز نوع معاملة العملة) ، والذي يتوافق مع الغرض من الدفع ، بالإضافة إلى المعلومات الواردة في المستندات المقدمة من قبل المقيم والمتعلقة بمعاملة العملة المحددة.يجب أن تكون المعلومات المتعلقة برمز نوع عملية العملة محاطة بأقواس معقوفة وأن يكون لها الشكل التالي:
لا يُسمح بالمسافات البادئة (المسافات) داخل الأقواس المتعرجة.
يشار إلى الرمز "VO" بأحرف لاتينية كبيرة
لذلك ، على سبيل المثال ، عند تحويل الأموال ، يمكن أن يكون كود VO كما يلي:
إذا كان من المخطط إجراء التحويل الخاص بك داخل أراضي الاتحاد الروسي ، فوفقًا للقانون الفيدرالي "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة" المؤرخ 10 ديسمبر 2003 N 173-FZ ، تُحظر معاملات العملات بين المقيمين ، باستثناء تحويلات للاشخاص المقربين وهي:
التحويلات من قبل الأفراد المقيمين من حساباتهم المفتوحة في البنوك المرخصة لصالح أفراد مقيمين آخرين هم أزواجهم أو أقاربهم المقربين (أقارب في خط تصاعدي وتنازلي مباشر (الآباء والأبناء والجد والجدة والأحفاد) ، من الأصحاء ونصف - الإخوة (الذين لديهم أب أو أم مشتركون) الإخوة والأخوات ، والآباء بالتبني والأطفال بالتبني) ، في حسابات هؤلاء الأشخاص المفتوحة في البنوك المرخصة أو في البنوك الموجودة خارج أراضي الاتحاد الروسي (المادة 9 ، البند 1.17).
