6.1 قيود العملة: الأسباب ، الجوهر ، الأشكال
6.2 مقاصة العملات
قيود العملة - الحظر التشريعي أو الإداري والحد من المعاملات النقدية وتنظيمها. تعتبر قيود العملة جزءًا لا يتجزأ من مراقبة العملة وهي منصوص عليها في تشريعات العملة. أهداف قيود العملة: 1) معادلة ميزان المدفوعات. 2) الحفاظ على سعر الصرف. 3) تركيز قيم العملات في أيدي الدولة لحل المهام الحالية والاستراتيجية. تعتبر قيود العملة تمييزية بطبيعتها ، لأنها تساهم في إعادة توزيع قيم العملات لصالح الدولة والمؤسسات الكبيرة على حساب رواد الأعمال الصغار والمتوسطين ، مما يجعل من الصعب عليهم الحصول على العملات الأجنبية.
من أجل الضغط على الدول الأخرى ، تستخدم القوى الكبرى حصار العملة. هذه عقوبة اقتصادية تتمثل في فرض قيود أحادية الجانب على العملة لدولة ما فيما يتعلق بدولة أخرى ، مما يمنع استخدام قيم عملتها لإجبارها على الامتثال للمتطلبات التي تهدف إلى تقويض وضعها النقدي والاقتصادي. يكمن جوهر حظر العملة في تجميد قيم العملات لهذه الدولة المخزنة في البنوك ، وتطبيق قيود العملة التمييزية. هناك مجالان رئيسيان لقيود الصرف الأجنبي: المعاملات الجارية في ميزان المدفوعات والمالية (حركة رأس المال والقروض ، وتحويل الأرباح ، والضرائب والمدفوعات الأخرى).
أشكال قيود العملة: 1) منع عائدات المصدرين الأجانب من بيع البضائع في بلد معين. 2) البيع الإجباري لعائدات المصدرين من النقد الأجنبي للبنوك التي لديها ترخيص بالعملات الأجنبية ؛ 3) البيع المحدود للعملة الأجنبية للمستوردين. 4) حظر بيع البضائع في الخارج بالعملة الوطنية ؛ 5) تنظيم توقيت المدفوعات للصادرات والواردات. 6) تعددية أسعار الصرف.
في حالة وجود ميزان مدفوعات سلبي ، يتم تطبيق الإجراءات التالية: 1) الحد من تصدير العملات الوطنية والأجنبية والذهب والأوراق المالية ؛ 2) الرقابة على أنشطة أسواق الائتمان والأسواق المالية. 3) السحب الإجباري للأوراق المالية الأجنبية وبيعها بالعملة الأجنبية. 4) الإنهاء الكامل أو الجزئي لسداد الديون الخارجية.
مع وجود ميزان مدفوعات نشط من أجل كبح تدفق رأس المال إلى البلاد وزيادة سعر الصرف ، يتم تطبيق الأشكال التالية من قيود العملة: 1) إيداع التزامات أجنبية جديدة للبنوك على حساب بدون فوائد لدى البنك المركزي ؛ 2) حظر الاستثمار وبيع الأوراق المالية الوطنية للأجانب ؛ 3) حظر دفع الفوائد على ودائع الأجانب بالعملة الوطنية ؛ 4) قيود على استيراد العملة إلى البلاد ؛ 5) قيود على البيع الآجل للعملات الوطنية للأجانب ؛ 6) مخطط الودائع القسرية.
يتجلى تدخل الدولة في مجال التسويات الدولية في الاستخدام الدوري لمقاصة العملات - الاتفاقات بين حكومة دولتين أو أكثر بشأن التعويض الإلزامي للمتطلبات والالتزامات الدولية. أهداف مقاصة النقد الأجنبي: 1) معادلة ميزان المدفوعات دون إنفاق الذهب واحتياطيات النقد الأجنبي. 2) الحصول على قرض ميسر من طرف مقابل له ميزان مدفوعات نشط ؛ 3) تدابير الاستجابة للإجراءات التمييزية للدولة ؛ 4) التمويل غير القابل للإلغاء. السمة المميزة لمقاصة العملات هي استبدال معدل دوران العملات الأجنبية بتسويات أجنبية بالعملة الوطنية ببنوك مقاصة ، والتي تقوم بإجراء المقاصة النهائية للمطالبات والالتزامات المتبادلة.
تتنوع أشكال مقاصة العملات ويمكن تصنيفها حسب الميزات الأساسية التالية ؛ 1) اعتمادًا على عدد الدول المشاركة ، تتميز المقاصة الأحادية والثنائية والمتعددة الأطراف والدولية ؛ 2) من حيث حجم المعاملات ، هناك مقاصة كاملة تغطي ما يصل إلى 95٪ من حجم المدفوعات ، وجزئية ، تغطي بعض المعاملات ؛ 3) وفقًا لطريقة تنظيم رصيد حساب المقاصة ، تختلف المقاصة: أ) برصيد قابل للتحويل بحرية ؛ ب) مع التحويل الشرطي ؛ ج) غير قابلة للتحويل. عند تسوية التسويات ، تنشأ فئتان من مخاطر الصرف الأجنبي: تجميد أرباح العملات الأجنبية في حالة المقاصة غير القابلة للتحويل والخسائر في حالة تغير الأسعار.
مقاصة العملات الأجنبية لها تأثير مزدوج على التجارة الخارجية. فهي من ناحية تخفف الآثار السلبية للقيود المفروضة على النقد الأجنبي من خلال تمكين المصدرين من استخدام عائدات النقد الأجنبي. من ناحية أخرى ، في هذه الحالة ، من الضروري تنظيم معدل دوران التجارة الخارجية مع كل دولة على حدة ، ولا يمكن استخدام أرباح العملات الأجنبية إلا في البلد الذي أبرمت معه اتفاقية مقاصة.
أسئلة لضبط النفس
ما هي أغراض وأشكال قيود العملة؟
أشكال قيود العملة في حالة ميزان المدفوعات السلبي والنشط؟
ما هي مزايا وعيوب مقاصة العملات؟
المؤلفات:.
قيود العملة هي شكل من أشكال السياسة النقدية للدولة التي تؤثر على مستوى سعر صرف عملتها. من بين أشكال السياسة النقدية للبلاد ، يجب تسمية سياسة الخصم والشعار ، والتي تشمل مجموعة متنوعة من القيود المفروضة على العملة.
في سياسة الخصم يؤثر البنك المركزي على مستوى سعر الخصم. في الوقت نفسه ، مع زيادة معدل الخصم ، يزداد تدفق العملات الأجنبية إلى البلاد ، مما يساهم بشكل غير مباشر في زيادة سعر الصرف. في الوقت نفسه ، يكون تأثير سياسة الخصم محدودًا ، حيث لا يتم تحديد الحركة الدولية للعملة فقط من خلال سعر الفائدة.
طريقة أكثر فعالية ومباشرة لتنظيم سعر الصرف هي التنظيم القائم على سياسة الشعار تمثل زيادة أو نقصانًا مصطنعًا في سعر صرف العملة الوطنية ، على سبيل المثال ، بمساعدة تدخل النقد الأجنبي ، أي بيع أو شراء العملة الأجنبية من قبل البنك المركزي في السوق المحلية لبلده. علاوة على ذلك ، إذا باع البنك المركزي كميات كبيرة من العملات الأجنبية في السوق المحلية للبلد ، فإن سعر العملة الوطنية للبلد ينمو. إذا بدأ البنك المركزي في شراء العملات الأجنبية في السوق المحلية للبلد ، فإن سعر العملة الوطنية ينخفض. وتجدر الإشارة إلى أن تنظيم الصرف الأجنبي. استنادًا إلى أهداف سياسة الشعار ، فهي غير فعالة في الحالات التي يكون فيها ميزان مدفوعات الدولة سلبيًا على المدى الطويل أو عندما ترتفع الأسعار في الدولة باستمرار ، مما يشير إلى زيادة مقابلة في التضخم.
قيود العملة - هذا حظر أو تقييد تم تقديمه تشريعيًا لمعاملات عملات معينة ذات قيم عملات لمجموعات معينة من موضوعات علاقات العملات ، أي للمقيمين و / أو غير المقيمين. قيود العملة تمييزية وحمائية. وهي تعمل في مجال عمليات الصرف الأجنبي الحالية وفي مجال العمليات المتعلقة بتدفقات رأس المال. اعتمادًا على نطاق تطبيقها ، تتخذ قيود العملة أشكالًا مختلفة. على سبيل المثال ، في مجال معاملات الصرف الأجنبي الحالية ، تتخذ قيود الصرف الأجنبي الأشكال التالية:
في مجال العمليات المتعلقة بحركة رؤوس الأموال والممتلكات ، تتخذ قيود العملة الأشكال التالية:
نظرًا لأن قيود العملة تهدف إلى تقييد أو حظر إجراء عدد من معاملات العملة من قبل المقيمين وغير المقيمين على حد سواء من أجل تركيز وزيادة احتياطيات الذهب والعملات الأجنبية في أيدي الدولة ، فإن مبادئ تنظيمهم تتوافق مع الأهداف. من بين مبادئ تنظيم قيود العملة ما يلي:
وتجدر الإشارة إلى أنه وفقًا لمبادئ التنظيم بين الدول لعلاقات العملات ، فإن صندوق النقد الدولي ينص على الحاجة إلى تجنب قيود العملة على معاملات العملات من أجل منع التمييز في بعض البلدان والحمائية من بلدان أخرى ، وهو ما تمت صياغته في الفن. السابع من ميثاق صندوق النقد الدولي.
مستوى القيود المفروضة على العملة له تأثير خطير على استخدام العملة الوطنية للبلد من قبل المجتمع الدولي.
على سبيل المثال ، مع زيادة مستوى القيود المفروضة على العملة في بلد ما ، تنخفض درجة استخدام عملتها في أسواق الصرف الأجنبي الرئيسية في العالم (لندن ، ونيويورك ، وطوكيو ، وسنغافورة ، وما إلى ذلك).
ويترتب على ذلك أن مستوى قيود العملة يحدد نوع (استخدام) العملة. يتم عرض أنواع العملات بشكل تخطيطي في الشكل. 9.3
أرز. 9.3
كما رأينا في الشكل. 9.3 ، كلما ارتفع مستوى قيود الصرف الأجنبي ، انخفض مستوى استخدام العملة في أسواق الصرف الأجنبي الرئيسية في العالم.
على الرغم من حقيقة أن أوكرانيا قد صدقت على الفن. الثامن من ميثاق صندوق النقد الدولي (في مايو 1997) ، هناك قيود على العملات في البلاد حتى يومنا هذا ، والتي تمنع العملة الوطنية لأوكرانيا من الاستخدام الحر في أسواق العملات الرئيسية في العالم.
لذلك ، تشير العملة الأوكرانية بحكم القانون إلى نوع العملة المستخدمة جزئيًا ، والعملة الفعلية - إلى عملة مغلقة. وتجدر الإشارة أيضًا إلى أن الخبرة العالمية في تحرير تنظيم الصرف الأجنبي (بشكل أساسي في البلدان النامية ، بما في ذلك أوكرانيا) تنص على التصديق على الفن. الرابع عشر من ميثاق صندوق النقد الدولي ، الذي يكرس الأحكام الانتقالية التي تمكن أي بلد ، دون إذن خاص من صندوق النقد الدولي ، من الحفاظ على قيود العملة على المدفوعات والتحويلات الدولية في مجال معاملات الصرف الأجنبي الحالية. من وجهة النظر هذه ، تصديق أوكرانيا على الفن. يعلن الرابع عشر من ميثاق صندوق النقد الدولي في عام 1992 عن نية بلدنا لإلغاء القيود المفروضة على العملة ، والتي تتماشى بشكل أكبر مع المسار الفعلي للتنمية الاقتصادية لأوكرانيا.
يحتل الاحتياطي والعملات الجماعية مكانة خاصة بين العملات المرتبطة بنوع العملات القابلة للاستخدام بحرية.
العملات الاحتياطية (أو الرئيسية) - هذه هي ، أولاً وقبل كل شيء ، العملات الوطنية القابلة للاستخدام بحرية لفرادى البلدان المتقدمة للغاية. ومع ذلك ، فإن العملات الجماعية تنتمي أيضًا إلى العملات الاحتياطية. السمة المميزة للعملات الاحتياطية هي أدائها لدور وسائل الدفع الدولية ، فيما يتعلق بتكوين جميع البلدان لاحتياطياتها من العملات الأجنبية (للحفاظ على السيولة الدولية لديها) ، في المقام الأول بهذه العملات.
من بين العملات الوطنية الاحتياطية ، يجب أولاً تسمية الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني. تلقت هذه العملات الوضع الرسمي للعملات الاحتياطية في مؤتمر بريتون وودز في عام 1944. تعمل العملات الاحتياطية كأساس لعرض أسعار العملات للبلدان الأخرى عند تحديد سعر الصرف وتستخدم على نطاق واسع من قبل البلدان الأخرى لإجراء تدخل في أسعار الصرف الأجنبي في بلدانهم. أسواق الصرف الأجنبي المحلية من أجل الحفاظ على سعر الصرف.العملة الوطنية .. حاليا ، تشمل العملات الاحتياطية الين الياباني وعدد من عملات الدول المتقدمة وعملة دول الاتحاد الأوروبي - اليورو.
تضع حالة العملة الاحتياطية متطلبات معينة للبلد المُصدِر (اتحاد الدول):
في الوقت نفسه ، فإن وجود حالة العملة الاحتياطية في العملة الوطنية للبلد المُصدِر يخلق أيضًا عددًا من المزايا لها ، حيث أن الدولة المُصدِرة للعملة الاحتياطية لديها القدرة على تغطية عجز ميزان مدفوعاتها بالعملة الوطنية. العملة ، التي لها وضع العملة الاحتياطية. بالإضافة إلى ذلك ، فإن وضع العملة الاحتياطية للعملة الوطنية للبلد المُصدِر يساهم في تعزيز أوضاع المصدرين والمستوردين والبنوك والمقيمين الآخرين في الأسواق العالمية.
تشمل العملات الجماعية حقوق السحب الخاصة (SDR) واليورو (لتحل محل ECU).
حقوق السحب الخاصة (من اللغة الإنجليزية. حقوق السحب الخاصة - حقوق السحب الخاصة) - أول عملة جماعية في نظام العلاقات النقدية الدولية. منذ 1 يناير 1999 ، تضمنت سلة حقوق السحب الخاصة أربع عملات: الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني والين الياباني واليورو (لتحل محل المارك الألماني والفرنك الفرنسي). تم إصدار حقوق السحب الخاصة من قبل صندوق النقد الدولي (في شكل غير نقدي) منذ 1.01.1970 كاحتياطي دولي ووسيلة دفع لتسوية ميزان مدفوعات البلدان والحفاظ على السيولة الدولية. اعتبارًا من 1 أبريل 1978 ، نصت التعديلات على النظام الأساسي لصندوق النقد الدولي على تخصيص حقوق السحب الخاصة حالة العملة الاحتياطية الرئيسية. وبناءً على ذلك ، فإن حقوق السحب الخاصة هي أساس الأسعار ليس فقط لأي عملات أخرى ، ولكن أيضًا للعملات الاحتياطية الأخرى. كأصل احتياطي رئيسي ، تستخدم حقوق السحب الخاصة فقط على مستوى البنوك المركزية والمنظمات الدولية ولا يمكن حيازتها من قبل البنوك أو الشركات أو الشركات أو المؤسسات. يعتبر إصدار حقوق السحب الخاصة ذات طبيعة ائتمانية ويتم إجراؤه في شكل سجلات ائتمانية على حسابات البنوك المركزية للدول الأعضاء في صندوق النقد الدولي في الصندوق وفقًا لحجم حصصها ، والتي تم منحها لكل دولة توقيع اتفاقية حقوق السحب الخاصة. تنص هذه الاتفاقية على أن البلد الموقع ملزم بقبول حقوق السحب الخاصة مقابل عملة قابلة للاستخدام بحرية. ومع ذلك ، يجب أن يتم هذا التبادل من قبل دولة وقعت على اتفاقية حقوق السحب الخاصة فقط في حدود ضعف حصتها من حقوق السحب الخاصة. لذلك ، فإن التزامات الدولة بقبول حقوق السحب الخاصة مقابل عملة قابلة للاستخدام بحرية تتوقف في الوقت الذي يرتفع فيه مبلغ حقوق السحب الخاصة في حساب البنك المركزي للبلد لدى صندوق النقد الدولي إلى 300٪ من القيمة التراكمية للحصة الممنوحة للبلد. يتم تحديد حجم الحصة المخصصة لدولة وقعت على اتفاقية حقوق السحب الخاصة من قبل مجلس محافظي صندوق النقد الدولي بناءً على حصة صادرات البلاد في التجارة العالمية ومستوى تنمية اقتصادها. يتم دفع اشتراك الدولة في حصة حقوق السحب الخاصة بواسطتها بحقوق السحب الخاصة و / أو عملة الاستخدام المجاني (بمبلغ 25٪ من الحصة). يتم دفع باقي الحصة من قبل الدولة بعملتها الوطنية. تتم مراجعة الحصص كل خمس سنوات. في الوقت الحالي ، تبلغ حصة أوكرانيا في صندوق النقد الدولي منذ 31 مارس 1998 1372.0 مليون وحدة حقوق سحب خاصة. حقيقة أن حقوق السحب الخاصة تصدر فقط في شكل سجلات ائتمانية في حسابات البنوك المركزية للبلدان الأعضاء في صندوق النقد الدولي تعني أن حقوق السحب الخاصة لا تحتوي على عينات من الأوراق النقدية والعملات المعدنية وفئاتها. في هذا الصدد ، تعتبر حقوق السحب الخاصة وحدة نقدية دولية (m.fu).
يورو (الإنجليزية الأوروبية - الأوروبية أو اليورو) هي العملة الجماعية لدول الاتحاد الأوروبي (EU). يتم حساب القوة الشرائية لليورو باستخدام طريقة السلة ، والتي تشمل عددًا من عملات الاتحاد الأوروبي.
تم إدخال اليورو في تداول دول الاتحاد الأوروبي على مرحلتين. بدأت المرحلة الأولى من إدخال اليورو في تداول الأموال لـ 12 دولة في الاتحاد النقدي الأوروبي في 1 يناير 1999 ، عندما تم إدخال اليورو غير النقدي. منذ 1 يناير 2002 ، تم تقديم النقد باليورو ، وأصبح مناقصة قانونية في دول الاتحاد الأوروبي. يتم إصدار اليورو من قبل البنك المركزي الأوروبي (ECB). بدأ استخدام اليورو في جميع التسويات بين البنوك ، وبناءً على ذلك ، فإن تقارير البنوك في دول الاتحاد الأوروبي اليوم تتم أيضًا باليورو ، على الرغم من حقيقة أن البنوك يمكنها تنفيذ عمليات بعملات أخرى. بدأ اليورو يلعب دورًا نشطًا وهامًا في الحياة الدولية للاتحاد الأوروبي ، أولاً ، لأن إدخاله جعل من الممكن ضمان إنشاء مساحة اقتصادية واحدة في أوروبا ؛ ثانيًا ، جعل من الممكن توفير الموارد في عمليات الصرف ؛ ثالثًا ، لأنه جعل من الممكن تحقيق المساواة في شروط التبادل التجاري في دول منطقة اليورو. يساهم تعزيز دور اليورو في تحويل مبالغ كبيرة من الأصول الدولارية للبنوك المركزية في البلدان الأخرى إلى أصول باليورو ، مما يؤدي بدوره إلى زيادة سعر صرف اليورو مقابل الدولار الأمريكي وزيادة تكلفة صادرات الدولارات. السلع من منطقة اليورو ، مما سيقلل من قدرتها التنافسية.
تم إدخال النقد باليورو إلى التداول من خلال التبادل الحر للعملات الوطنية لدول الاتحاد الأوروبي باليورو. من المفترض أن يتم التبادل الإضافي (بعد نهاية الفترة الانتقالية) للأموال الوطنية باليورو في كل بلد بطرق مختلفة - من ثلاث إلى ثلاثين عامًا ، وعلى سبيل المثال ، في النمسا وألمانيا وإسبانيا - دون تحديد الموعد النهائي. ترافق إدخال اليورو في التداول النقدي لدول الاتحاد الأوروبي مع عدم ثقة سكان عدد من الدول باليورو ، الأمر الذي ساهم بدوره في التعزيز المتناقض للعملات الأخرى في منطقة اليورو.
ECU (وحدة العملة الأوروبية) هي العملة الجماعية السابقة للنظام النقدي الأوروبي (EMU).
كانت وحدة التحكم الإلكترونية موجودة منذ ما يقرب من 20 عامًا (من 1979 إلى 1999) ولم تعد موجودة مع إدخال اليورو غير النقدي. بحكم طبيعة استخدامها وتقنية الانبعاث ، كانت وحدة التحكم الإلكترونية مشابهة لوحدة حقوق السحب الخاصة. ومع ذلك ، فإن إصدار ECU ، على عكس حقوق السحب الخاصة ، كان مدعومًا نصفه بالذهب والدولار الأمريكي. تم تنفيذ انبعاثات وحدة التحكم الإلكترونية ، مثل حقوق السحب الخاصة ، في شكل سجلات ائتمانية على حسابات البنوك المركزية للبلدان الأعضاء في الاتحاد النقدي الأوروبي ، وبالتالي لم يكن لديها عينات من الوحدات النقدية ، وبالتالي ، مثل حقوق السحب الخاصة ، كان يعتبر بمثابة مف على عكس حقوق السحب الخاصة ، وهي وحدة الحساب العالمية ، كانت وحدة التحكم الإلكترونية وحدة حساب إقليمية. تم إنشاء ECU ، مثل حقوق السحب الخاصة ، وفقًا لطريقة سلة العملات ، وحصصها ، وبناءً عليه ، تم إنشاء حصص العملات في سلة العملات ، والتي تضمنت الجنيه الإسترليني ، وفقًا لنفس المبادئ ، على الرغم من أن بريطانيا العظمى لم تكن جزءًا من الاتحاد النقدي الأوروبي. منذ منتصف التسعينيات من القرن الماضي ، تم استخدام ECU في تسويات المعاملات التجارية. كعملة احتياطية ، تم استخدام ECU كأساس لاقتباس عملات البلدان الأعضاء في الاتحاد النقدي الأوروبي ووحدة حساب للتعبير عن أسعار السلع الأساسية والرسوم الجمركية ورأس المال المصرح به للبنوك والشركات والشركات.
وتجدر الإشارة إلى أنه من أجل التواصل بلغة واحدة ، فإن جميع موضوعات العلاقات النقدية في جميع البلدان تعترف وتلتزم بالمعايير والقواعد الدولية التي تطورت بمرور الوقت. لذلك ، على سبيل المثال ، لتعيين العملات ، بغض النظر عن نوعها ، يتم استخدامها في جميع المستندات المصرفية ، وكذلك عندما تؤكد البنوك المراسلة مبالغ العملة المشار إليها في المستندات البنكية ، ما يسمى برموز ISO (أكواد المنظمة الدولية) للتوحيد). يتم تعيين رموز أبجدية ورقمية لكل عملة في العالم ، تتكون من ثلاثة أحرف وأرقام. في رمز الحرف لكل عملة ، يشير الحرفان الأولان إلى الدولة التي أصدرت العملة ، على سبيل المثال ، US (الولايات المتحدة) ، و GB (بريطانيا العظمى) ، و UA (أوكرانيا) ، وما إلى ذلك ، والحرف الثالث هو الأول خطاب من اسم عملة الدولة. وفقًا لذلك ، فإن الهريفنيا الأوكرانية لها رمز الحرف UAH ، والدولار الأمريكي - USD. في أوكرانيا ، تنعكس رموز جميع العملات الأجنبية في مصنف العملات الأجنبية ، ويتم تجميع العملات نفسها فيه في ثلاث مجموعات ، والتي تكاد تكون متطابقة مع الأنواع الثلاثة من العملات. ترجع الحاجة إلى استخدام رموز العملات إلى الحاجة ، أولاً وقبل كل شيء ، إلى تقليل حجم المعلومات المرسلة بين البنوك وخلوها من الأخطاء. ليس من قبيل المصادفة أن أنظمة الاتصالات بين البنوك ، مثل SWIFT ، تضع معايير معينة للاتصالات البرقية ، من بينها تلعب رموز العملات دورًا مهمًا.
أي سياسة نقدية وطنية تقوم على تنظيم العملة، وهو نظام ينظم تشريعيًا إجراءات التسويات الدولية والمعاملات بقيم الصرف الأجنبي.
داخل الدولة ، يتم تنظيم تنفيذ معاملات الصرف الأجنبي من خلال لوائح الدولة واللوائح والتعليمات الصادرة عن السلطات النقدية. خارج اختصاص السلطات التنظيمية الوطنية ، يتم تنظيم معاملات الصرف الأجنبي من خلال الاتفاقات بين الدول. يتخذ تنظيم الصرف الأجنبي داخل الدولة شكل قيود الصرف الأجنبي.
قيود العملة -هذه سمة عامة لشروط وحدود معاملات الصرف الأجنبي المرتبطة بالحاجة إلى حماية العملة الوطنية. إنها تغطي كلاً من الاحتمال العام للتخلص من قيم العملات والتوجيهات المحددة لاستخدامها.
يتم تقديم قيود العملة للأغراض التالية:
في الممارسة العملية ، يتم تنفيذ تنظيم الصرف الأجنبي من خلال مراقبة الصرف الأجنبي وضوابط رأس المال.
تحت مراقبة العملةيقصد به نظام القيود التشريعية والإدارية التي تحكم معاملات المقيمين وغير المقيمين بقيم العملات ، وكذلك الإشراف والتسجيل والمحاسبة على هذه المعاملات. يعني وجود قيود على العملة أن الدولة في وضع وسيط فيما يتعلق بنظام سعر الصرف بين قابلية التحويل الكامل للعملة الوطنية (البلدان المتقدمة) والحظر الكامل على قابلية تحويل العملة الوطنية (البلدان الاشتراكية ، ومعظم البلدان النامية الدول).
يعتمد تنظيم الصرف الأجنبي على المبادئ التالية:
كأحد أشكال تنظيم الدولة للعلاقات النقدية والائتمانية ، قيود العملةتمثل نظامًا من الإجراءات الحكومية للحد من إجراءات إجراء. يتم إنشاؤها على المستويات التشريعية والإدارية والتنظيمية.
بحكم طبيعتها ، يمكن أن تكون قيود العملة محظورة ومقيدة وتنظيمية ، أي وضع إجراء معين لإجراء معاملات الصرف الأجنبي من قبل المقيمين وغير المقيمين. الأسباب الرئيسية لفرض قيود العملة هي قلة العملة الأجنبية في البلاد نتيجة تسربها إلى الخارج ، فضلاً عن اختلال ميزان المدفوعات ، وانخفاض سعر العملة الوطنية ، والديون الخارجية للدولة.
أهداف قيود العملة:
تحدد هذه الأهداف نطاق قيود العملة وأشكالها.
هناك مجالان رئيسيان لتطبيق قيود العملة - المعاملات الجارية والمالية لميزان المدفوعات.
في الممارسة العالمية ، تُستخدم الأشكال التالية من قيود العملة للمعاملات الحالية:
لتشجيع الصادرات ، يتم تحديد علاوة على سعر الصرف الرسمي عندما يقوم المصدرون بتحويل عائدات التصدير بالعملة الأجنبية إلى العملة الوطنية.
لتقليل تكلفة واردات بعض السلع ، يتم المبالغة في تقدير سعر العملة الوطنية مقارنة بالعملة الرسمية. يتم تطبيق نفس الإجراء للحد من تصدير بعض السلع.
لتحقيق أهداف معاكسة ، يتم التقليل من سعر العملة الوطنية ؛
عن طريق المعاملات الماليةيتم وضع أشكال من قيود العملة اعتمادًا على كيفية تكوين ميزان مدفوعات الدولة.
مع المبني للمجهوليخضع ميزان المدفوعات لقيود على تصدير رأس المال من الدولة وإجراءات لتحفيز استيراده. وتشمل هذه القيود المفروضة على العملة التالية:
مع وجود ميزان مدفوعات نشط ، تهدف قيود الصرف الأجنبي على المعاملات المالية إلى كبح تدفقات رأس المال وزيادة سعر صرف العملة الوطنية. لهذا الغرض ، يتم تطبيق الأشكال التالية من قيود العملة:
وبالتالي ، فإن قيود العملة متنوعة للغاية في طبيعتها ومحتواها وأغراض التطبيق. يعكس تطور قيود العملة علاقتها بالوضع النقدي والاقتصادي للبلدان الفردية والاقتصاد العالمي ككل.
لأول مرة ، تم تطبيق قيود العملة من قبل الدول المتحاربة خلال الحرب العالمية الأولى. ثم جاءت فترة قصيرة من الاستقرار النسبي. ومع بداية الأزمة الاقتصادية العالمية 1929-1933. قيود العملة منتشرة. ويرجع ذلك إلى ضرورة تركيز موارد النقد الأجنبي في أيدي الدولة في مواجهة انهيار قاعدة الذهب ، وتدهور ميزان مدفوعات العديد من الدول ، وانخفاض قيمة عملاتها. مع اندلاع الحرب العالمية الثانية ، تم فرض قيود على العملات في جميع البلدان تقريبًا. في معظم البلدان ، استمروا لفترة طويلة بعد الحرب.
تساهم قيود العملة في المواءمة المؤقتة للبلدان وتقوية العملات الوطنية. كإجراء مؤقت ، يمكن استخدامها لحماية الاقتصاد من ظواهر الأزمات. لكن القيود المفروضة على العملات لا تسمح باستخدام العملات الوطنية في التسويات الدولية ، وتحويلها بحرية إلى عملات أجنبية. نتيجة لذلك ، في ظل ظروف قيود العملة ، يتم تقليل حجم التجارة الخارجية. لذلك ، بحلول بداية الستينيات ، عندما استقر الوضع الاقتصادي العام في البلدان ، ألغت جميع البلدان المتقدمة اقتصاديًا قيود العملة. وقد فعلت العديد من الدول النامية ذلك أيضًا. في الوقت نفسه ، في بعض البلدان ، ينطبق الإلغاء فقط على العمليات الجارية (المدفوعات بموجب عقود التجارة الخارجية ، والنقل والخدمات الأخرى) ، وفي بلدان أخرى - وعلى حركة رأس المال.
بعد ذلك ، تم الإلغاء الكامل أو الجزئي للقيود المفروضة على العملات في بلدان أخرى مع تحسن وضعها الاقتصادي والمالي. وفي الوقت الحاضر فقط في أقل البلدان نموا في أفريقيا وآسيا وأمريكا اللاتينية يواصلون العمل.
تشير إزالة القيود المفروضة على العملة إلى أن الدولة في مجال تنظيم علاقات العملات تعطي الأولوية للتدابير الاقتصادية على الإجراءات الإدارية. لكن التحرير لا يعني غياب التنظيم الحكومي. فقط نسبة التدابير الاقتصادية والدولة هي التي تتغير.
لماذا تفرض الدولة قيودًا على عمليات الصرف الأجنبي؟ الأنواع الرئيسية للقيود.
تعتمد سياسة الصرف الأجنبي للدولة على نظام تنظيم الصرف الأجنبي لعملية التسويات الدولية وتداول الأوراق النقدية للدول الأخرى على أراضي الاتحاد الروسي. يتم تنظيم التداول الداخلي للعملات على المستوى التشريعي ، ويجب ضمان العمليات خارج الدولة بموجب اتفاقيات دولية.
تحدد قيود العملة شروط دوران العملات وتمكن من التحكم في دخول الشركات الروسية إلى العالم السوق المالي... كل هذا يهدف إلى الحفاظ على مكانة الروبل كوحدة نقدية رئيسية للدولة. أيضًا ، ترتبط جميع القيود التي تضعها الدولة بحالة ميزان مدفوعاتها.
يعتبر الروبل الروسي وسيلة رسمية للدفع على أراضي الاتحاد الروسي ، وفي هذا الصدد ، يجب إجراء جميع التسويات بين السكان بالروبل ، حتى لو تم تحديد السعر بالعملة الأجنبية. المدفوعات غير النقدية ل حسابات بنكيةيمكن عمل المقيمين في الاتحاد الروسي بأي عملة ، كما يُسمح للكيانات القانونية والأفراد بشراء الأوراق النقدية الأجنبية ودفع حصتهم في رأس المال المصرح به للمنظمة. يتم تحديد إجراءات فتح الحسابات وإغلاقها من قبل البنك المركزي للاتحاد الروسي.
يمكن للأفراد إجراء مدفوعات نقدية بالعملة الأجنبية دون قيود. للكيانات القانونية وأصحاب المشاريع الفردية ، الحد الأقصى هو 100 ألف روبل. ينطبق هذا القيد عند إجراء التسويات بين المؤسسات في إطار عقد واحد وعند استلام النقد في البنك من حسابات خاصة. يحظر على المنظمات تصدير البضائع مع الدفع بالعملة الوطنية وبيع العملات الأجنبية للمستوردين. من الضروري أيضًا الالتزام بالمواعيد النهائية القانونية للمعاملات مع غير المقيمين.
يجب أن تتم مدفوعات المقيمين في الاتحاد الروسي مع الشركاء الأجانب فقط من خلال الهياكل المصرفية في شكل تحويلات غير نقدية. أيضًا ، يمكن للبنوك فقط تقديم خدمات لشراء وبيع الأوراق النقدية الأجنبية. عند القيام بعمليات التجارة الخارجية ، يحق للبنوك طلب معلومات من المقيمين حول معاملاتهم ، وكذلك حول مصدر الأموال. في عدد محدود ، من الممكن إجراء معاملات مع المنظمات الأجنبية المسجلة في المناطق الخارجية ، وينطبق هذا القيد أيضًا على الدفع مقابل الخدمات لهذه المنظمات بالعملة الأجنبية.
يتعين على السكان الروس إبلاغ الدولة بأنهم لديهم حسابات في بنوك أجنبية، تقديم التقارير إذا تدفقات نقديةارسل للخارج. تُمنح حصانة العملة للمواطنين الروس الذين يقيمون في دولة أخرى لأكثر من 183 يومًا في السنة. في الوقت نفسه ، لا يتم وضع القيود مرة أخرى في حالة دخول مقيم إلى الدولة خلال الفترة المحددة.
إخطارات يومية حول المنشورات الجديدة على الموقع!
اتبع تحديثاتنا:هناك تطور مكثف للعلاقات الاقتصادية بين مختلف البلدان. في هذا الصدد ، من المهم معرفة وفهم المتطلبات التي يطبقها التشريع الروسي على معاملات الصرف الأجنبي المختلفة.
تشمل قيم العملات: أموال الدول والأوراق المالية الأخرى ، قيمة رمزيةالتي لا يتم التعبير عنها بالروبل الروسي ، ولكن بعملة أخرى.
تشمل أنشطة الرصد المحددة القيود المقابلة.
يمكن أن تتعلق بالمجالات التالية:
أحد أسباب تقديمها هو احتمال زيادة الطلب على شراء العملات الأجنبية.
في معظم الحالات ، يتم تطبيق هذه التدابير على القيود السارية فيما يتعلق بالمعاملات في مجال الواردات. حيث إمكانية الحصول عليهايتم توفير المبلغ المطلوب من العملة لدفع ثمن العقد بعد تسجيل المستندات اللازمة والحصول على الإذن المناسب من السلطات الرقابية.
مجال آخر هو السيطرة على عمليات التصدير.
اعتمادا علي من الوضع الاقتصادي المحددتحدد الدولة بالضبط النسبة المئوية للعملة المستلمة التي تلتزم الشركة بتبادلها.
هناك عدد من المعاملات التي يتعين على البنك إبلاغ السلطات التنظيمية بها. وتشمل هذه:
تقع هذه الأنواع من الأنشطة التجارية تحت سيطرة إضافيةمن الدولة.
توجد مجالات التقييد التالية:
تدابير تقييديةتقع عادةً في إحدى الفئات التالية:
أي إجراءات تقييدية تتعلق ، أولاً وقبل كل شيء ، بمغادرة العاصمة للبلاد أو القادمة منها.
يحدد قانون العملة أن الأشخاص المعنيين بالعلاقة القانونية المعنية هم:
يتم منح هؤلاء الأشخاص الشخصية القانونية من قبل الدولة ، مما يعني أن لهم الحق في أن يكونوا مشاركين في النظام المعني.
يتضمن هذا المفهوم عنصرين:
الابتكار الرئيسي هو أنه الآن يتم تعريفه بشكل مختلف مقيممن وجهة نظر هذا القانون المعياري.
في السابق ، لم يكن بعض مواطني الاتحاد الروسي يعتبرون مقيمين بالعملة. فيما يتعلق بهذا الظرف ، متطلبات التشريع فيما يتعلق بها في هذه المنطقةتم تخفيضها. الآن جميع مواطني الاتحاد الروسي ، دون أي استثناءات ، مقيمون في العملة.
في الوقت نفسه ، من ناحية أخرى ، فيما يتعلق ببعض الفئات المواطنينتم تخفيض متطلبات التشريع في هذا المجال.
على وجه الخصوص ، يخضع معظم هؤلاء الأشخاص للحصول على تصريح فتح حسابات بدون قيودبالروبل الروسي أو بالعملة الأجنبية في البنوك الموجودة خارج روسيا.
يشار إلى أنه سيتم الاحتفاظ بحصانة العملة من قبل المواطنين الروس الذين ، خلال فترة عام واحد ، سوف يقيمون خارج البلادما لا يقل عن 183 يومًا. في الوقت نفسه ، لن يكون لعدد المرات التي دخلوا فيها أو غادروا البلاد أي تأثير على هذا الوضع.
في وقت سابق ، قبل دخول هذه التغييرات حيز التنفيذ ، قامت زيارة واحدة فقط إلى روسيا بإنهاء وضع الشخص غير المقيم وإدخال القيود المقابلة التي تم تبنيها لأولئك الذين يتواجدون بشكل دائم على أراضي الاتحاد الروسي.
يقدم القانون امتيازات لأولئك الذين يقيمون خارج الاتحاد الروسي لأكثر من 183 يومًا على مدار العام. لمعاملات الصرف الأجنبي ذات الصلة لشراء سيارات أو عقارات، تتم إزالة القيود المقابلة منها. هذا ينطبق على الممتلكات الواقعة خارج الحدود الروسية. في السابق ، في مثل هذه الحالات ، كان من الضروري إضافة الأموال المستلمة إلى حساب في أحد البنوك الروسية.
يتحمل معظم السكان الروس عددًا من المسؤوليات:
في الإصدار الجديد من القانون المعتمد ، يُسمح بإجراء معاملات لشراء أو بيع سيارة أو كائن عقاري إذا لم يكن كلا طرفي الصفقة من مواطني الاتحاد الروسي ، وكذلك في مثل هذه الحالة عندما إنهم مقيمون ولم يعيشوا أكثر من 183 يومًا في روسيا. ومع ذلك ، إذا انتهكت هذه القاعدة و الطرف المقابل يخضع لقيود العملةثم يواجه المشتركون غرامة قدرها 75٪ إلى 100٪ من مبلغ المعاملة.
بشكل عام ، يمكن اعتبار التغييرات التي طرأت على تشريعات العملة على أنها توفر المزيد من الفرص للمواطنين. في الوقت نفسه ، أصبحت القيود أقل صرامة ، وزادت فرص تلقي الرواتب ، وازدادت بعض العمليات بالعملة الأجنبية.
لمزيد من المعلومات حول القيود واللوائح الخاصة بالعملة ، انظر الفيديو أدناه.
