Фото: Александр Щербак/ТАСС
Представители Всероссийского банка развития регионов вошли в состав временной администрации «Пересвета». Это указывает на подготовку к санации по схеме, предложенной ранее его кредиторами, считают эксперты.
Представители Всероссийского банка развития регионов (ВБРР) вошли в состав временной администрации банка «Пересвет», следует из материалов на сайте Банка России. В частности, в состав временной администрации вошли вице-президент ВБРР Михаил Полунин и заместитель начальника департамента экономической безопасности ВБРР Александр Винокуров.
Банк «Пересвет», крупнейшими акционерами которого являются Русская православная церковь (36,54%) и аффилированная с ТПП компания «Экспоцентр» (24,36%), столкнулся с проблемами в октябре 2016 года. В связи с неудовлетворением требований кредиторов в положенные сроки в «Пересвете» была введена временная администрация и наложен мораторий на удовлетворение требований кредиторов сроком на три месяца.
В декабре глава ТПП Сергей Катырин, Игорь Сечин (в качестве председателя совета директоров «Интер РАО») и глава «Русгидро» Николай Шульгинов направили на имя премьер-министра Дмитрия Медведева письмо с предложением о санации «Пересвета» на базе Всероссийского банка развития регионов и с конвертацией части средств кредиторов.
Механизм санации
Первым провести оздоровление банка через процедуру bail-in предложил ЦБ. По информации «Коммерсанта», предполагалось, что 28 основных кредиторов банка с остатком средств на 1 ноября в размере 61,93 млрд рублей конвертируют 85% этих средств (52,6 млрд рублей) в субординированный кредит под 0,51% сроком на 15 лет.
Кроме того, на тех же условиях будут конвертированы 18,6 млрд рублей (90%) долга «Пересвета» перед четырьмя крупнейшими акционерами с объемом средств в нем 20,6 млрд рублей. Как рассказали изданию знакомые с ходом переговоров источники, тогда АСВ выбирал санатора среди банков - кредиторов «Пересвета», в число которых входят Совкомбанк, Россельхозбанк, ФК «Открытие» и Татфондбанк.
Однако в декабре было выдвинуто новое предложение о санации «Пересвета» на базе Всероссийского банка развития регионов и с конвертацией части средств кредиторов. «Введение сотрудников ВБРР в состав временной администрации по управлению банком "Пересвет" очень похоже на прелюдию к санации данной кредитной организации. К тому же именно ВБРР уже неоднократно фигурировал в СМИ в качестве возможного санатора "Пересвета"», - прокомментировал главный специалист отдела анализа рынков «Открытие Брокер» Алексей Павлов.
«Судя по косвенным признакам, процесс может будет запущен, а это значит, что, вероятно, удалось добиться согласия крупных кредиторов на добровольный bail-in, то есть, по сути, потерю ими части вкладов в пользу того, чтобы банк остался среди живущих, а не был ликвидирован», - считает старший директор аналитической группы по финансовым организациям Fitch Ratings Александр Данилов.
Доли основных акционеров
В случае санации по сценарию bail-in доли основных акционеров «Пересвета» неизбежно снизятся. В частности, план предполагает снижение доли РПЦ и «Экспоцентра», хотя о полном выходе их из капитала речи не идет.
«Конечно, снизится. Не выход, снижение. Они останутся акционерами, но масштабы участия будут другими. Но это можно обсуждать только тогда, когда план санации будет одобрен», - сказал Катырин.
Временную администрацию АСВ в «Пересвете» возглавил Михаил Полунин, который еще недавно был вице-президентом Всероссийского банка развития регионов (ВБРР, подконтролен «Роснефти»), рассказали «Ведомостям» два источника среди кредиторов банка. Один из них указывает, что Полунин перешел на работу в АСВ, чтобы курировать работу администрации. По словам другого собеседника «Ведомостей», он может возглавить «Пересвет» после того, как банк будет санирован.
В приемной АСВ отказались соединить с Полуниным, пресс-служба агентства, как и ВБРР, на запрос «Ведомостей» не ответила.
Случай, когда сотрудник потенциального банка-санатора возглавляет временную администрацию АСВ, не первый. В декабре 2014 г. член правления «Ханты-Мансийского банка Открытие» Вероника Доленко перешла в АСВ и возглавила временную администрацию «Траста» – в этой должности она была около полугода, после чего менее года была предправления «Траста».
АСВ выполняет функции временной администрации в «Пересвете» с 20 февраля, ранее – с октября 2016 г. – эту роль выполнял ЦБ. Полунин вместе с замначальника департамента экономической безопасности ВБРР Александром Винокуровым входил и в состав первой временной администрации банка – по словам человека, близкого к ЦБ, они должны были проводить due diligence «Пересвета». В состав новой временной администрации – под патронатом агентства – Полунин вошел уже как сотрудник АСВ.
Обосновывая решение о том, чтобы снять с себя функции временной администрации и переложить их на АСВ, ЦБ ссылался на закон о банкротстве, который допускает такую возможность в случае утверждения плана участия АСВ в санации банка. Однако до сих пор решение о санации «Пересвета» не принято.
Привлекать банк-санатор или нет, решат только после того, как сочтут целесообразной санацию банка с предоставлением финансовой помощи от АСВ, заметил представитель ЦБ.
В «Пересвете» зависли средства крупных госкомпаний, а также Русской православной церкви, которая является одним из акционеров банка. В течение последних месяцев обсуждался вариант спасения банка за счет конвертации средств кредиторов в его капитал. Спасти «Пересвет» просили руководители крупных кредиторов банка – «Интер РАО», «Русгидро» и Торгово-промышленной палаты. В декабре 2016 г. они написали письмо премьеру Дмитрию Медведеву, заверив, что готовы поддержать банк. Однако кандидатуру Полунина представитель «Русгидро» обсуждать не стал – этот вопрос в компетенции акционеров, а не кредиторов.
Тем не менее банк начал готовиться к санации. В начале февраля совет директоров «Пересвета» утвердил выпуск 15-летних облигаций на 125 млрд руб. под 0,51% годовых. Предполагается, что эти бонды купят крупнейшие кредиторы «Пересвета», у которых в банке зависло более 500 млн руб., – таких около 30, говорит человек, близкий к надзорному блоку ЦБ.
По словам сотрудника одного из кредиторов «Пересвета», участвующего в переговорах о спасении банка, АСВ будет до 17 марта собирать от кредиторов заявки на конвертацию их средств в капитал. Наберется ли нужная сумма, пока не известно, остаются технические вопросы по конвертации, отмечал он. Если кредиторы договорятся, то ЦБ добавит некоторую сумму и начнется санация, сказал он, санатором станет ВБРР. Приобрести облигации необходимо до 14 апреля включительно, предупредило АСВ.
«Пересвет» отступил перед кредиторами
Во вторник «Пересвет» предложил владельцам своих облигаций продлить срок обращения бумаг до 2034–2036 гг., определив отступной в размере 0,258–0,512% от номинала в зависимости от выпуска, следует из материалов банка. Условиями реструктуризации предусмотрена выплата одного купона в момент погашения по ставке 0,51% годовых. Собрание владельцев будет обсуждать предложение 3 марта. В обращении на российском рынке находится девять выпусков облигаций на 29,6 млрд руб.
Татьяна ЛОМСКАЯ, Татьяна ВОРОНОВА, Анна ЕРЕМИНА
21.01.2017
ЦБ ввел сотрудников Всероссийского банка развития регионов в состав временной администрации «Пересвета»
Центробанк ввел двух сотрудников Всероссийского банка развития регионов (ВБРР, подконтролен «Роснефти») во временную администрацию банка «Пересвет» - приказ первого зампреда ЦБ Дмитрий Тулина опубликован на сайте регулятора. Это вице-президент Михаил Полунин и замначальника департамента экономической безопасности Александр Винокуров. Их задача – провести due diligence «Пересвета», говорит человек, близкий к ЦБ, подчеркивая, что решение о санации «Пересвета» еще не принято.
Временная администрация в «Пересвете», 49,7% акций которого принадлежало Русской Православной Церкви (РПЦ), введена в октябре. Еще 24,4% – у Торгово-промышленной палаты (ТПП). В банке держали средства вип-вкладчики: «Пересвет» привлек от физлиц 22,5 млрд руб. депозитов, но страховкой Агентства по страхованию вкладов (АСВ) покрывалось чуть более 6 млрд. В январе зарегистрирован иск супруги бывшего вице-губернатора Санкт-Петербурга Василия Кичеджи к «Пересвету» на 47,6 млн руб., сообщил «Интерфакс». «Случайных» клиентов в банке практически не было, говорил бывший сотрудник.
«Русгидро» держала средства в банке, говорил гендиректор Николай Шульгинов, но сумму не называл, часть денег компания успела забрать. Член правления «Интер РАО» Евгений Мирошниченко подтверждал наличие средств компании в банке. Бонды «Пересвета» держали Татфондбанк и «Открытие» – банк вложил в них 4,2 млрд руб. и признал убыток в 2,6 млрд. На 1 декабря дыра в банке, по данным госреестра, составляла 35 млрд руб.
Санировать «Пересвет» силами ВБРР предлагали крупные кредиторы: руководители «Интер РАО», «Русгидро» и ТПП в декабре просили об этом премьера Дмитрия Медведева. Банкротство «Пересвета» приведет к существенным потерям для кредиторов и государства, говорилось в письме («Ведомости» ознакомились с ним), поэтому кредиторы готовы банк поддержать: «Наши компании <...> готовы совместно с иными крупными кредиторами конвертировать большую часть требований (акционеры – 90%, кредиторы – 85%) в капитал «Пересвета» в рамках участия в процедуре финансового оздоровления банка». Оставшуюся сумму может предоставить ЦБ. Медведев переправил письмо председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной и первому вице-премьеру Игорю Шувалову с резолюцией: «Поддержать в части принятия всех необходимых решений по санации банка».
От «Интер РАО» письмо подписал председатель совета директоров Игорь Сечин, главный исполнительный директор «Роснефти».
В декабре структуры «Роснефти» вложили в капитал ВБРР 88 млрд руб., увеличив его вчетверо, напоминает аналитик Moody’s Семен Исаков, финансовое положение банка позволяет ему заняться санацией «Пересвета». Представители ЦБ, АСВ, ВБРР и «Роснефти» на вопросы не ответили.
Дарья Борисяк / Ведомости
ЦБ ввел в состав временной администрации банка «Пересвет» представителей Всероссийского банка развития регионов (ВБРР), подконтрольного «Роснефти». ВБРР считается основным претендентом на санацию банка «Пересвета»
Представители подконтрольного «Роснефти» Всероссийского банка развития регионов (ВБРР), считающегося основным претендентом на санацию банка «Пересвет», вошли в состав временной администрации по управлению банком, следует из сообщения Банка России.
В состав временной администрации «Пересвета», в частности, вошли вице-президент ВБРР Михаил Полунин и заместитель начальника департамента экономической безопасности ВБРР Александр Винокуров.
Банк России с 21 октября 2016 года ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов «Пересвета» сроком на три месяца. На этой неделе этот срок заканчивается. Следовательно, ЦБ нужно будет принять решение о дальнейшей судьбе банк — ввести санацию или отозвать лицензию.
Источник в одном из банков-кредиторов «Пересвета» рассказал РБК, что решение ЦБ ожидается на этой неделе. «Объявление об изменениях временной администрации может предварять санацию банка или быть плавной передачей контроля, заключительной стадией due diligence (оценка активов. — РБК )», — сказал он, отметив, что ранее видел назначенных во временную администрацию «Пересвета» менеджеров на собраниях кредиторов.
По словам другого кредитора банка «Пересвет», ситуация склоняется в пользу bail-in. «Но нужно решение ЦБ, его еще нет», — отмечает собеседник РБК. По его словам, большинство кредиторов согласны конвертировать свои средства в субординированный долг банку, однако часть своих инвестиций они хотели бы получить деньгами. «Рассматриваются разные варианты, минимальные требования кредиторов, чтобы им вернули хотя бы 10% вложенных средств», — рассказал бизнесмен.
Директор по финансовым институтам рейтингового агентства Fitch Александр Данилов соглашается, что «подвижки» говорят в пользу того, что договоренности о добровольном bail-in были достигнуты. «Крупнейшие кредиторы, вероятно, согласились на добровольное списание задолженности для восстановления капитализации», — говорит Данилов. По его словам, если это так, то, как только будет объявлено о санации, появится информация о том, какой объем средств будет предоставлен ЦБ, какой — остальными кредиторами. Из этого можно будет сделать вывод относительно масштабов проблем у «Пересвета».
В конце декабря 2016 года , что премьер Дмитрий Медведев поддержал обращение крупнейших кредиторов банка «Пересвет» о санации. Как РБК источники на рынке, санатором может выступить принадлежащий структурам «Роснефти» Всероссийский банк развития регионов (ВБРР). Акционеры готовы конвертировать в капитал банка 90% требований, разместив 15-летний субординированный депозит, а оставшаяся сумма может быть предоставлена банком. В ноябре 2016 года «дыра» в балансе банка «Пересвет» оценивалась в 80-85 млрд руб.
В банке «Пересвет» с октября 2016 года действует временная администрация, назначенная ЦБ в связи с тем, что он не удовлетворял требованиям кредиторов. Основным акционером банка является Русская православная церковь. По данным отчетности банка «Пересвет», на его счетах размещали средства структуры «Интер РАО» и «РусГидро». В совет директоров обеих структур входит глава «Роснефти» Игорь Сечин.
Подконтрольный «Роснефти» Всероссийский банк развития регионов (ВБРР) получил 99,999989% долю в капитале банка «Пересвет» по итогам дополнительной эмиссии, сообщает ТАСС со ссылкой на материалы «Пересвета». Решение о дополнительной эмиссии обыкновенных акций банка было принято 1 июня. ВБРР выкупил эмиссию по закрытой подписке.
Департамент корпоративных отношений ЦБ 22 июня зарегистрировал отчет об итогах дополнительного выпуска обыкновенных именных бездокументарных акций банка «Пересвет», размещенных по закрытой подписке. Дата госрегистрации дополнительного выпуска - 1 июня. Было выпущено 58 078 052 839 728 бумаг номинальной стоимостью 1/5 807 732 руб. за штуку. Общий объем допэмиссии по номиналу составил 9 999 954 руб.
Банк России выбрал ВБРР инвестором при санации «Пересвета». Решение о санации с применением механизма bail-in (механизм конвертации части долга в капитал) ЦБ принял 19 апреля, через полгода после введения в этот банк временной администрации. Для России это должен был стать первый в истории случай спасения банка с участием его кредиторов. Банку ВБРР ЦБ обещал выделить 66,7 млрд руб. на спасение «Пересвета». Еще 69,7 млрд руб. должны были предоставить более 70 кредиторов «Пересвета», которые выразили готовность конвертировать свои средства в 15-летние субординированные облигации. Было проведено девять собраний владельцев облигаций, на которых приняты решения о реструктуризации шести из девяти выпусков облигационных займов с одновременным изменением параметров: увеличение срока до 20 лет, уменьшение процентной ставки до 0,51%. Дыра в банке на середину апреля оценивалась в 103,6 млрд руб.
Еще в середине января стало известно, что регулятор ввел двух сотрудников ВБРР во временную администрацию банка «Пересвет». Это вице-президент Михаил Полунин и замначальника департамента экономической безопасности Александр Винокуров, следовало из приказа первого зампреда ЦБ Дмитрия Тулина. Источник «Ведомостей», близкий к ЦБ, говорил, что их задача - провести due diligence «Пересвета».
До возникновения у банка проблем Русская православная церковь контролировала порядка 49% акций «Пересвета» - 36% принадлежало религиозной организации «Финансово-хозяйственное управление Русской православной церкви (Московский патриархат)», 13% - аффилированному с ним ООО «Содействие». Еще значительное влияние на банк имел акционер с долей 24% - Торгово-промышленная палата. Банк рухнул осенью прошлого года, и ЦБ 21 октября ввел в банк временную администрацию на полгода и наложил мораторий на удовлетворение требований кредиторов на три месяца. Однако этого времени регулятору не хватило для того, чтобы решить судьбу банка, и 23 января он продлил действие моратория еще на три месяца.
Банк просили спасти руководители крупных кредиторов банка – «Интер РАО », «Русгидро » и Торгово-промышленной палаты (владеет 24,4% акций банка). В декабре они написали письмо премьеру Дмитрию Медведеву, заверив, что кредиторы готовы поддержать банк: «Наши компании <...> готовы совместно с иными крупными кредиторами конвертировать большую часть требований (акционеры – 90%, кредиторы – 85%) в капитал «Пересвета» в рамках <...> финансового оздоровления банка».
В «Пересвете» держали средства вип-вкладчики: банк привлек от физлиц 22,5 млрд руб. депозитов, но страховкой Агентства по страхованию вкладов (АСВ) покрывалось чуть более 6 млрд. В январе был зарегистрирован иск жены бывшего вице-губернатора Санкт-Петербурга Василия Кичеджи к «Пересвету» на 47,6 млн руб., сообщал «Интерфакс». «Случайных» клиентов в банке практически не было, говорил «Ведомостям» бывший сотрудник банка.
«Русгидро» держала средства в банке, говорил гендиректор Николай Шульгинов, но сумму не называл, часть денег компания успела забрать. Член правления «Интер РАО» Евгений Мирошниченко подтверждал наличие средств компании в банке. Бонды «Пересвета» держали Татфондбанк и «Открытие» – банк вложил в них 4,2 млрд руб. и признал убыток в 2,6 млрд.
