Какое будущее ждёт доллар в 2018 году? Будет ли рубль дорожать или падать? В какой валюте держать сбережения? Какие события мирового и российского масштаба будут влиять на динамику курса?
В нашей статье вы найдёте ответы на эти и другие вопросы, интересующие каждого цивилизованного человека. Представляем развернутый прогноз курса рубля/доллара на текущий год от профессиональных финансовых аналитиков, а также базовые правила хранения и конвертации денег в 2018.
Пришло время кардинально повысить уровень своей финансовой грамотности! Рубль – вперед!
По мнению многих экспертов, нас ожидает яркий и запоминающийся год в плане курсовых колебаний. Трясти и лихорадить будет сильно – у некоторых наверняка помутится в глазах. Стоит ожидать двух или трёх сильных скачков и множества умеренных.
2018 год только начался, а курсы пары рубль/доллар на торгах упали почти на 1,5% по сравнению с концом 17 года.
Помимо этого, за последние 10 дней спекулятивные игроки сформировали чистую long позицию по рублю почти на 10%, о чем свидетельствуют сведения Комиссии по сырьевым фьючерсам США.
Одновременно игроки ставят на укрепление российской валюты 18 неделю подряд после 2,5 месяцев short позиции.
Аналитики предупреждают, что Минфин РФ будет в течение всего года заниматься откачкой лишней валютной ликвидности, играя против рубля и получая доход от бюджета – в основном, за счет импортеров и граждан.
Глава Минфина России Антон Силуанов озвучил планы на текущий год. Он считает, что общий объем валютных приобретений на внутреннем российском рынке составит в этом году 2 трлн руб. при средней стоимости нефти $54-55 за баррель. Если стоимость поднимется до $60, то сумма составит 2,8 трлн руб .
Экспортную выручку с рынка будут изымать. Чего же делать рядовым гражданам со своими валютными и рублевыми запасами? Эксперты рекомендуют не спешить и ждать футбольного ЧМ 2018, а к его окончанию докупить валюты по максимально выгодной цене.
Позиции долларовой валюты по отношению к прочим денежным единицам в общемировой корзине постепенно слабеют. Это связано со склонностью крупных инвесторов к риску – они приходят на развивающиеся рынки и поддерживают их, что вносит непредсказуемость в мировую экономику.
Америке не удалось занять нишу сырьевого придатка ЕС – экспортера газа и нефти. Морозы вынудили европейские страны покупать газ в России. Свободные ресурсы пришлось закупать по краткосрочным контрактам в небольших количествах и по заведомо повышенным ценам.
В дальнейшем США попытаются наверстать упущенное за счет оживления реального производства и масштабного возрождения инфраструктуры страны.
Налоговая политика теперь позволяет успешно работать компаниям не только из офшорных зон, но и с национальными корнями. Некоторое укрепление доллара будет происходить из-за поступления средств с развивающихся рынков.
Баланс в торговле будет плюсовым за счет положительного экспорта ресурсов – нефть, газ, лес, металлы и прокат, рыба и с/х – и высокотехнологичных продуктов: продукция ВПК, гражданской авиации, космических программ, атомной промышленности, ПО.
Пока только неразбериха со средствами для развития бизнеса из банковской, страховой и пенсионной отраслей сдерживает реальный рывок в росте валюты.
На российском рынке стоимость доллара будет:
Главным образом, благодаря стоимости нефти рубль будет укреплять свои позиции в 2018 г.
К сожалению, выплаты по кредитам зарубежным кредиторам до сих пор влияют на стоимость валют в России, особенно перед окончанием платежного периода. 2018 год не будет исключением, но как видно из 2017 года, это влияние все слабее, поскольку перелом уже произошел.
При этом на внутреннем российском рынке иностранных средств немного. Никакие экономические акции не могут вызвать массового притока средств, но зато их прогнозируемый отток в феврале-марте не будет шоковым.
Множество инвесторов и финансовых компаний даже ждет этого времени, чтобы повысить свои доходы. Заработать на санкциях и на ожидающемся в марте Брекзите (выходе Великобритании из состава ЕС), что может быть приятнее для отечественно бизнесмена-патриота?!
Европа пока ещё остаётся стабильным участником рынка, но крупные Центробанки и фонды начинают серьёзно готовиться к уменьшению участников ЕС, поскольку это – беспрецедентное событие в новейшей мировой истории.
Увы, но неопределенность на рынках будет нервировать участников до момента выхода Соединенного Королевства из ЕС.
Основная масса вкладчиков не готова глубоко изучать фундаментальный развернутый анализ и торгует по внутридневным сигналам, потому оптимальным вариантом станет хранение финансов в бивалютной корзине. Желательно, чтобы доля доллара была в районе 55-56% от общего объема средств.
Теперь поговорим о снижении стоимости доллара по отношению к рублю. Традиционно этим временем становится лето, но этот год – особенный. Впервые в РФ проводится Чемпионат Мира по футболу.
На целый месяц миллионы туристов создадут массовый приток валюты, что будет способствовать нисходящему тренду, несмотря на все усилия Минфина. Коридор будет идти за трендом ниже 53 рублей за доллар.
Следующим (и последним за год скачком), но уже в другую сторону, станет осенняя коррекция. Ее сила напрямую будет зависеть от тех факторов, которые прояснятся только по итогам первого полугодия, по окончании Зимней Олимпиады, а затем и выборов Президента РФ весной.
Эта коррекция поднимет доллар до зимних значений 2017 года, а именно – до 58-60 рублей за доллар. До окончания года курс из этого коридора уже не выйдет.
Вы спросите: почему же мы ничего не сказали о новомодных криптовалютах, о которых сейчас не пишет и не говорит только ленивый?
Увы (или для некоторых, к счастью) но технология блокчейн не привела к созданию реально независимой и устойчивой валюты. Все существующие крипты – чрезмерно волатильные активы.
Текущий курс не поддерживается ничем, кроме спроса и веры. Путь инвестиций в биткоин – в каком-то смысле тупиковый, но нельзя сказать, что двигаться в этом направлении бессмысленно.
Что касается санкций, то ожидания большинства инвесторов заключаются в том, что ограничения коснутся только новых выпусков ОФЗ (Облигаций Федерального Займа), а значит в феврале серьезных потрясений ни у нас, ни в ЕС не будет.
России придется больше занимать внутри страны и в Азии, благо из-за Сирии у нас там пока есть резерв доверия, который при необходимости можно потратить на решение экономических вопросов.
В 2018 г. ожидается стабилизация рубля
Работать с валютой в этом году будет также интересно и сложно, как в предыдущем, но основные вехи изменений известны заранее. Запастись терпением и ресурсами необходимо уже сейчас.
Что следует запомнить на текущий год:
Мы будем держать вас в курсе дальнейших событий и расскажем обо всех изменениях, происходящих на международном и внутреннем финансовых рынках.
Желаем вам успешных инвестиций и прибыльных обменных операций! До новых встреч!
Падение американского доллара, которое наблюдается сегодня на валютных рынках на первый взгляд может показаться неоправданным. Однако эксперты в своих прогнозах давно заметили одну закономерность. Американская валюта сильно заполитизирована в последнее время, к тому же, внешний долг США вносит серьезные риски для инвестиций в экономику страны.
Да безусловно, падение доллара против других валют, в том числе и против рубля можно объяснить техническими факторами, но последние события в политике и экономике в мире должны были бы только прибавить инвесторам веру в американскую валюту, но увы происходит совсем наоборот.
Для американского доллара нефтяной рынок всегда был подпиткой и поддержкой, но только не сегодня. Доллар слабеет и его снижение будет усиливаться если цены на нефть не стабилизируются.
Таким образом на сегодня причин для того, чтобы доллар падал достаточно, и все они не появились в один день. Ну, а если рассматривать вопрос о сбережениях в долларе США, то тут нужно понимать, что уязвимость валюты той страны где внутренняя и внешняя политика нестабильна всегда выше чем у тех государств, где инвесторам понятны хотя бы среднесрочные перспективы их развития.
_________
Елена Свердлова,
Ведущий аналитик,
Stock Markets Group
Падать в четверг к основным валютам на фоне вчерашнего заявления министра финансов США Стивена Мнучина, что он поддерживает ослабление американской валюты. Как отмечают аналитики, американские власти сломали многолетнюю традицию поддержки сильного курса доллара при любых обстоятельствах.
Однако торговая политика Дональда Трампа "Америка прежде всего" развернула на 180 градусов эту тенденцию. Таким образом медведи по доллару получили сигнал, которым они незамедлительно воспользовались. К тому же, как ранее писал "Эксперт Online"(Курсу доллара предрекли обвал), накануне в The Wall Street Journal вышла статья в которой отмечается, что курс доллара остается завышенным на 10% и для достижения целей Трампа по ликвидации торгового дефицита США в 500 млрд долларов потребуется существенное снижение курса американской валюты с нынешних уровней.
Впрочем, в Белом доме попытались как-то успокоить рынки, заявив, что администрация выступает за "стабильный" доллар, но было уже поздно. Аналитики поспешили назвать доллар на нынешнем этапе "стабильно слабым".
Курс доллара в среду резко падал по всем фронтам после заявления Мнучина. В четверг снижение американской валюты несколько замедлилось.
Тем не менее, ключевые валюты продолжили обновлять максимумы к доллару. Индекс доллара упал до 88,87 (минимума с ноября 2014 года). Курс евро вырос до трехлетних пиков - 1,2425 долларов, курс иены вырос до четырехмесячнвх максимумов - 109,105 за доллар.
Растут на слабом долларе и ряд сырьевых товаров. Золото подорожало до максимума с августа 2016 года на торгах в четверг.
По состоянию на 9.44 мск цена февральского фьючерса на золото на нью-йоркской бирже Comex увеличивалась на 8,6 доллара, или на 0,63% - до 1364,9 доллара за тройскую унцию. Стоимость мартовского фьючерса на серебро росла на 1,06% - до 17,68 доллара за унцию.
Нефть подскочила до 71 доллара за баррель марки Brent.
«На прошлой неделе доллар находился под давлением ожиданий, что Европейский центральный банк и Банк Японии нормализуют денежно-кредитную политику, но медвежий тренд вступил в совершенно новую фазу после комментариев Мнучина», - приводит слова старшего валютного стратега Daiwa Securities в Токио Юкио Ишизуки.
Сегодня рынки сосредоточатся на выступлении главы ЕЦБ Марио Драги, которому придется, как ожидается, "нажать на тормоз" в отношении планов по нормализации денежно-кредитной политики, чтобы избежать чрезмерного укрепления евро. Но это может и не помочь.
«Некоторые игроки, вероятно, снизят свои длинные позиции в евро, если ЕЦБ проявит озабоченность по поводу силы евро. Но даже таких комментариев, вероятно, будет недостаточно, чтобы остановить продолжающееся ослабление курса доллара», - отметил Ишизуки из Daiwa Securities в комментарии для Рейтер.
Курс рубля также подхватил волну на мировых рынках.
На 10.11 по московскому времени американский доллар снижался на 17 копеек - до 56,01 рубля. Евро снижался на 5 копеек - до 69,57 рубля.
С утра четверга доллар уже дешевел до 55,97 рубля. Это минимум с весны прошлого 2017 года.
До сих пор невозможно точно определить, по какому сценарию будет развиваться российская экономика. Многие эксперты надеются, что все-таки в будущем она улучшит темпы своего развития и выйдет из . Постоянный рост цен, стоимости услуг, нестабильность национальной валюты загоняет россиян в депрессию, из которой тяжело выбраться.
Но опытные аналитики уже смогли вычислить, что будет с долларом в 2018 году и когда же начнется динамика в области экономики. Этой информацией они не перестают делиться с журналистами, дабы те передавали данные в массы. Лишь таким способом удается унять градус недовольства и раздраженности среди россиян.
Самый главный показатель стабильности государства – отношение доллара к рублю. Как бы банально это не звучало, но Россия чрезвычайно зависима от этой валюты и любые ее колебания сказываются на благополучии простых граждан.
Сейчас стало модным проводить подсчеты, выстраивать графики развития иностранной валюты, строить долгосрочные прогнозы относительно того вернет ли она утраченные позиции или нет. В данной статье мы познакомимся с мнениями известных экспертов, которые затрагивают судьбу доллара в обозримом будущем.
Как известно за последние несколько лет курс доллара увеличился более чем на 40%, начиная с 2010 года. Всему виной неблагоприятная ситуация в Сирии, а также конфликт с Украиной.
Кроме того, толчок к росту дал и мировой кризис, который начался несколько лет назад. После резкого падения расценок на нефть, национальная валюта России начала свое стремительное падение, которое ненадолго завершилось лишь с приходом 2016 года.
Центральный Банк делал периодические попытки урегулировать курс, прекратить его рост, но эти попытки чаще заканчивались провалом, нежели приносили долгожданные положительные плоды.
Кроме того, наложенные на государство санкции тоже дали о себе знать. Сейчас правительство Российской Федерации большие надежды возлагает на Америку и ее новоизбранного президента Дональда Трампа. Американский правитель заявил, что собирается отменить антироссийские санкции.
Российские ученые подготовили “Оперативный мониторинг экономической ситуации в России”, в котором говориться, что в 2018 году средний курс доллара составит 57 рублей. Можно сделать вывод, что экономика страны постепенно будет выбираться из ямы и даже наметится некая положительная динамика, позволяющая избавиться от финансовых оков.
Специалисты разработали несколько сценариев развития российской экономики и все они предполагают небольшие (позитивные) сдвиги:
Оценки аналитиков из института Гайдара, ВАВТ и РАНХиГС соответствуют прогнозам Банка России и Министерства финансов, которые также разработали собственные прогнозы развития российской экономики. Кроме того, финансовый эксперт БКС Владимир Тихомиров уверен, что укрепление рубля в ближайшие два года вполне возможно и не кажется ему призрачным.
«Укрепление рубля могло быть более значительным, если бы наша экономика показывала более существенный рост. В этом случае инвесторы более активно покупали бы рублевые активы, что способствовало бы росту курса российской валюты», – отметил Тихомиров.
По словам Тихомирова не только и продукты ее переработки влияют на курс доллара и укрепление российской валюты. Кроме этих показателей, еще крайне важен спрос на сырье, внутренний спрос на валюту от населения и предприятий, а также внешнеполитические факторы.
«Только стабильной цены на нефть недостаточно для укрепления рубля. С учетом разницы в инфляции и динамики ВВП в России и США рубль должен ослабевать по отношению к доллару ежегодно на 5%» – утверждает он.
По мнению эксперта ВВП России в 2017 году будет не больше 2%, чего, конечно, недостаточно для полноценного восстановления.
Аналитик из Райффайзенбанка Денис Порывай также высказался относительно курса доллара в недалеком будущем.
«При росте цены на нефть до 40 долларов за баррель курс доллара может составлять 67 руб., если нефть будет выше 50 долларов, то доллар может стоить уже 61–62 руб. Не думаю, что даже при более значительной динамике нефтяных цен рублю дадут существенно укрепиться. Это не выгодно ни правительству, ни экспортерам», – заявил Порывай.
Уже сейчас можно ознакомиться с приблизительными данными относительно курса доллара, который установится в 2018 году. Конечно, эти на эти цифры нельзя возлагать серьезные надежды, ведь ситуация в стране может измениться самым неожиданным образом. Но взять их на вооружение все-таки необходимо.
Независимое аналитическое агентство АПЭКОН представило свое видение курса доллара в 2018 году:
Резюмируя все вышесказанное, можно прийти к выводу, что на курс доллара в 2018 году существенно повлияет увеличение стоимости нефти, а также сужение санкционного диапазона России.
Вместе с тем внешняя и внутренняя ситуация в стране также влияет на данный показатель. Как показывают многочисленные прогнозы, в скором будущем государство все же сможет справиться с экономическими неприятностями и вновь получит стабильную экономику.
На 19 августа установлен на уровне 67,75 рублей за доллар и 79,17 рублей за евро. На 16:15 на торгах доллар опустился к отметке в 67,5, евро стоил около 79 руб.
Укрепление рубля происходит на фоне действий ЦБ, который в минувшую пятницу, 14 сентября, принял решение повысить ключевую ставку на 0,25 процентного пункта до 7,5% годовых. Ужесточение денежно-кредитной политики произошло впервые с кризисного 2014 года.
Как поясняли эксперты, панические настроения практически месяц главенствовали на рынках, оказывая сильное давление на рубль, в результате чего курс доллара вырос почти до 70 рублей, а повышение ставки должно было помочь сбить панику на рынках.
Именно решительными действиями ЦБ и объясняется нынешнее укрепление рубля,
говорит советник председателя правления ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов.
Кроме того, на 25 сентября приходится пик налоговых платежей, поэтому повышенный спрос на рубли легко объясним - компаниям нужна рублевая ликвидность, и они ее аккумулируют, комментирует аналитик «Алор Брокер» .
Также объявил о приостановке закупки валюты в резервы, а это дополнительная помощь рублю. Риторика регулятора, сопровождавшая повышение ключевой ставки ЦБ, говорит о том, что это повышение может быть далеко не последним в этом году. Все опасались новых жестких санкций, но пока их нет, а в «деле Скрипалей» царит еще большая неразбериха после интервью двух подозреваемых, что тоже на руку России и рублю.
Эксперты надеются, что на этом фоне в ближайшее время восстановится спрос на российские активы.
В последнее время инвесторы активно избавлялись от российских бумаг, что и вызвало укрепление доллара.
Как сообщил Банк России в комментариях по ситуации с ликвидностью банковского сектора, в августе нетто-продажи облигаций федерального займа (ОФЗ) инвесторами-нерезидентами составили около 71 млрд руб.
«Иностранные инвесторы начали активно продавать ОФЗ со 2 августа, когда появились первые новости о санкционном законопроекте, и нарастили продажи 8 августа, когда был опубликован полный текст документа»,
— отмечает регулятор.
По состоянию на 1 августа номинальный объем ОФЗ, принадлежащих инвесторам-нерезидентам, составлял 2,006 трлн руб, и к началу сентября он сократился до 1,935 трлн руб. Это минимальное значение с августа прошлого года.
Из-за «волатильности на финансовом рынке» Минфин даже вынужден был отменить несколько аукционов по размещению ОФЗ.
Так, 5 сентября, министерство не смогло разместить ОФЗ на 15 млрд руб. с погашением в 2024 году.
Как отмечал глава департамента госдолга Минфина , «появились новые обстоятельства, которые оказали негативное влияние, доходности возросли», поэтому Минфин принял решение признать аукцион несостоявшимся.
В дальнейшем министерство продолжит «осторожно» выходить на рынок, добавлял он.
При этом, как сообщило министерство, Минфин решил отменить запланированный аукцион и на 19 сентября.
«Минфин России информирует о непроведении 19 сентября 2018 года аукционов по размещению ОФЗ в целях содействия процессу стабилизации ситуации на долговом рынке», - сказано в заявлении на сайте Минфина, размещенном 18 сентября, во вторник.
Ранее сообщалось, что Минфин разместит дополнительный выпуск ОФЗ для физлиц объемом в 5 млрд руб. по номиналу.
Впрочем, чиновники верят в российский рубль. Как заявил на прошлой неделе на Восточном экономическом форуме (ВЭФ) стоит продавать доллары и покупать рубли.
Сейчас идет «отклонение (рубля) от фундаментального курса», но ситуация может поменяться, поэтому экономическое ведомство по-прежнему сохраняет прогноз на конец года 63,9 рубля за доллар, отмечал он.
По словам главы Минэкономики, ослабление рубля происходило из-за краткосрочного оттока капитала из России, который связан «и с глобальной ситуацией, и с санкционными историями». Ситуация поменяется, когда отток прекратится, говорил министр.
Впрочем, хотя эксперты и предполагают, что российская валюта в ближайшее время может укрепиться, но вряд ли это рост рубля будет сильным и долговременным
Технический уровень сопротивления в паре доллар-рубль в настоящий момент - 64,8-65 рублей, дальнейшее укрепление рубля, учитывая обещанные санкции со стороны США, едва ли возможно,
говорит , эксперт «Международного финансового центра».
«После введения очередных ограничений США на импорт товаров из КНР вероятность снижения цен на нефть существенно выросла, так как торговое противостояние способно замедлить глобальную экономику и привести к падению спроса на топливо. Таким образом на данный момент снижение курса доллара ниже 67,5 рублей выглядит мало реалистично», - считает , аналитик социальной сети для инвесторов eToro в России и СНГ.
Между тем оптимистичные настроения во вторник царили и на российских фондовых площадках. В частности, индекс Московской биржи в ходе торгов во вторник, 18 сентября, обновил исторический максимум и вырос на 16:15 на 0,7% до 2390 пунктов.
