Стратегии инвестирования, это капиталовложения в различные инвестиционные продукты – облигации, акции, валюты, финансовые производные и тому подобное.
Конечная цель любого инвестирования – получение прибыли, но для того чтобы стать настоящим инвестором необходимые определенные навыки и умения, получить которые по разным причинам удается не всем. Поэтому большинство из нас начинает искать профессиональных управляющих своими активами.
К подобным капиталовложениям относится и инвестирование в ПАММ (PAMM) счета, о котором мы сегодня Вам и расскажем.
Кому-то может показаться странным, что для нужны какие-то стратегии инвестирования. Вы можете сказать, что для этого вида инвестиций никаких тактик применять не надо – знай себе выбирай достойных управляющих, вкладывай в ПАММ (PAMM) счета свои средства и наслаждайся процессом.
Но проблему минимизации риска и максимизации прибыли, для любого вида инвестиционной деятельности, в том числе и для вложения средств в ПАММ (PAMM) счета никто не отменял. Поэтому и стратегии инвестирования в ПАММ (PAMM) счета также важны, как и при любых других инвестициях.
Перед тем как начать инвестировать во что-либо, следует уяснить, что стратегии инвестирования являются системами достижения поставленных инвесторами целей. Важно сразу определиться, какую именно цель Вы будете преследовать и на основании этого выбирать для себя стратегии инвестирования, иначе будете обречены на крах.
заработать конкретный размер прибыли для конкретных нужд. Здесь важно определиться с временным периодом достижения цели;
использовать прибыль от инвестиционной деятельности в качестве основного дохода. Здесь рекомендовано выбирать более консервативные стратегии инвестирования, чтобы избежать скачков доходности;
быстро вывести начальный депозит. Как только выходите в безубыток, выводите прибыль в размере начального депозита и производите реинвестирование, то есть 50% полученной прибыли опять инвестируете в ПАММ счета.
Что касается инвесторов ПАММ счета, их как в принципе и стратегии инвестирования, можно грубо говоря, разделить на такие типы:
Активные инвесторы в ПАММ (PAMM) счета предпочитают уделять этому делу большую часть времени, мониторя постоянно управляющих, непосредственно ПАММ счета и так далее. При этом и вознаграждение за их труды намного больше.
Существует немало различного рода , перечислить которые, а тем более разъяснить их действие в рамках одного поста просто невозможно. Да мы и не ставим перед собой таких целей. Но с другой стороны мы постараемся рассказать о достаточно интересных вариантах, которые придутся Вам по вкусу. Это стратегии инвестирования, для пассивных инвесторов и для их активных коллег.
Пассивные стратегии инвестирования в ПАММ счета, как Вы догадались, более подходят тем, у кого не хватает времени, чтобы отслеживать активность доходности управляющего. По большому счету, такой вид стратегии инвестирования является самым простым из всех известных. По сути, инвестор должен просто изредка анализировать доходность управляющего для входа на определенном уровне и выхода при достижении нужного уровня прибыли. Давайте же рассмотрим более глубоко на примерах.
Пассивная стратегия для ПАММ, разделяется на 2 подстратегии:
Итак, входить на просадках необходимо только по тем счетам, у которых наблюдается перманентный рост. Так Вы точно защитите себя от убытков.
Представьте, что мы вошли в счет, когда его просадка составляла 15%, так можно уменьшить потенциальные убытки приблизительно на 40%. Если войти в счет при 20% просадки, то убытки уменьшаться до 35% и так далее. Чем точнее мы сможем войти в счет к точке его max просадки, тем будет лучше.
Если изучить график выше, Вы увидите, что лучше всего входить при просадке в 15%, 20% и даже 25%. Получать прибыль – выходить и опять входить на просадках.
В этой стратегии инвестирования, главное – видеть историю счета, чтобы знать периоды максимальных просадок.
Вы можете выставить ограничение убытка от последнего максимума в районе максимальной просадки, что позволит также заработать еще и на росте, пока не будет достигнута последняя точка max прибыльности.
Давайте рассмотрим, как использовать максимум доходности ПАММ счетов. Здесь логика достаточно проста – если при доходности обновляются локальные max, значит, торги ведутся по правильному направлению. Тут работают правила теории вероятности – чем чаще происходит обновление локального максимума доходности, тем больше вероятность, что произойдет его следующее обновление.
Вводить средства при этой стратегии инвестирования следует тогда, когда цена пройдет определенную линию, указанную на рисунке ниже синим цветом.
Как видите, одним из основных моментов при пассивном инвестировании в ПАММ (PAMM) счета, является правильный выбор момента входа. То есть, как величина дохода, так и убытка здесь зависит от правильности определения входного момента.
Теперь перейдем к активной стратегии инвестирования. Отличительной чертой данного вида стратегии является нахождение помимо точек входа, еще и точек удачного выхода. Точки входа в ПАММ счета мы находим точно так же, как при пассивном инвестировании.
Итак, точку входа в счет мы определили и вошли в него, выставив границы предполагаемых убытков. Теперь для получения максимальных доходов необходимо найти точку выхода.
Существует несколько вариантов:
Первый , это когда управляющий счета достигает максимума прибыли и перешагивает его, мы можем начать опасаться, что дальнейший рост прекратиться и очередного обновления максимума доходности счета не произойдет. Но при этом может возникнуть вопрос, а имеет ли смысл снимать прибыль, ведь здесь доходность будет не больше, чем при использовании пассивного инвестирования.
Второй вариант – выход со счета при достижении 2% доходности предыдущего максимума. Здесь по большому счету, мы выказываем сомнение управляющему и не верим, что он способен достигнуть своего предыдущего последнего максимального уровня. Этот вариант выхода вряд ли принесет больше прибыли, чем в первом случае.
Третий вариант выхода – счет проходит предыдущий максимум и зарабатывает более 50% от среднемесячного дохода. Здесь мы отказываемся от получения максимальной прибыли. В целом все будет зависеть от инвестора – готов ли он получить имеющуюся прибыль используя данное правило или будет рисковать и возьмет больше, но с огромным риском отката назад.
Получается, что четвертый и пятый вариант (рисунки ниже) нахождения того момента выхода из ПАММа, являются самыми ПРАВИЛЬНЫМИ.
В заключение хотим отметить, что после получения достойной прибыли, необходимо выйти из счета, передохнуть и, дождавшись новой просадки снова в него войти. Так Вам удастся входить в ПАММ счета на точках ниже от тех, в которых совсем недавно выходили. Такие стратегии инвестирования, способны увеличить доходность капиталовложений не менее чем в 2 раза.
2 лучших стратегии инвестирования в ПАММ счет
На какой размер годовой доходности обычно рассчитывают инвесторы ? Стандартная планка, которую стремятся достичь инвесторы – это 100% прибыли на сумму вложенных инвестиций. А теперь представьте, что этот процент можно запросто увеличить на 50%-70%! В этом вам поможет стратегия инвестирования в ПАММ-счета. А о том, как инвестировать по стратегии и самые популярные виды стратегий мы разберем в этой статье.
Согласно общему правилу, размер дохода инвестора ПАММ-счетов напрямую зависит от успехов управляющих ПАММов. В свою очередь, инвестирование в ПАММ-счета по стратегии, позволяет значительно увеличить доходы инвестора и снизить их зависимость от результативности торговли управляющих. Нужно ли специализированное обучение для работы по данным стратегиям? Возможно. С другой стороны, прочитав данную статью, вы запросто сможете начать применять эти стратегии в реальности. Так что можете считать, что ваше обучение началось прямо сейчас.
Основные принципы, на которые опираются правила стратегий инвестирования в ПАММ-счета, это:
И самое главное – универсальность стратегий инвестирования в ПАММ-счета, которая позволяет их применять на площадке любой , для ПАММов любого уровня доходности и рисков.
И еще немаловажно, что стратегии ПАММ-инвестирования это алгоритмы, разработать которые позволил горький опыт инвестирования предыдущих поколений инвесторов. И пока другие продолжают набивать «шишки», мы продолжим наше обучение.
Несмотря на то, что вопрос – как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестиций , мы подробно разобрали в другой статье , сейчас об этом повторимся еще раз. Так как, какую бы вы инвестиционную стратегию не использовали, в случае, если вы инвестировали в ПАММ-счет с отрицательной доходностью и чрезмерно завышенными рисками, ничего хорошего вы не добьетесь. Поэтому, прежде чем осуществить инвестирование в ПАММ-счета по стратегии, выберите для этого правильные ПАММ-счета, а именно:
От инвестиций в ПАММ-счета с максимальной просадкой более 20% лучше воздержаться. Во-первых, потому что, данные счета наиболее рискованные, а во-вторых, потому в рейтинге ПАММ-счетов любой брокерской компании достаточный выбор менее рискованных ПАММов. Поэтому, зачем рисковать, если есть возможность изначально перестраховаться и отфильтровать то, что в последующем может стать убыточным!?!
Таким образом, для инвестиций по стратегии выберите 10-15 ПАММ-счетов со следующими параметрами:
И, как дополнительный критерий для выбора надежных ПАММов, может быть популярность ПАММ-счета (чем больше инвестиций привлек ПАММ-счет, тем он популярнее). Хотя, если вы выбираете ПАММ согласно обозначенным выше параметрам, вероятней всего, эти счета и будут самыми популярными в рейтинге ПАММ-счетов брокера. Инвестируй в популярных – еще один важный момент, который вы должны запомнить, проходя наше обучение.
Рассматривая мониторинг понедельной доходности любого ПАММ-счета, вы можете увидеть, что в различные периоды времени управляющие получают совершенно разную доходность. А значит, инвестируя в один и тот же ПАММ-счет в разные периоды времени, и доход вы получите совершенно разный. Более того, встречаются и убыточные недели, которые значительно снижают общую статистику прибыльности ПАММ-счета. Такие убыточные периоды называются «просадкой», которая часто встречается в результатах торговли управляющего. Так как, торговать исключительно в прибыль просто невозможно.
Можно ли оградить себя от инвестиций в убыточные периоды торговли управляющих? Запросто! Для этого существует стратегия инвестиций в ПАММ-счета на просадке управляющего , благодаря которой вы исключите вероятность капиталовложений в убыточные инвестиционные периоды не менее, чем на 70%-80%. И сейчас мы проведем маленькое обучение работе по данной стратегии.
Представьте, насколько вырастет ваш доход в годовом расчете, если ваши инвестиции в ПАММ-счета будут приносить только прибыль? Как было сказано выше, к суммарному доходу, который вы получили бы в результате «пассивного инвестирования, можно смело прибавить еще 50%-70%!
Для инвестиций на просадке управляющего вам подойдет любой из существующих ПАММ-брокеров. Основной инструмент, с которым вам предстоит работать, инвестируя на просадке – это таблица мониторинга понедельной доходности ПАММ-счета. А все, что будет необходимо, это найти ПАММ-счет, который по результатам торговой недели получил убыток (как пример, возьмем ПАММ-счет 2193 Kuznets из рейтинга :
осуществить в него инвестиции и вывести средства в конце инвестиционного периода.
Еще один популярный тип стратегии – это «скальпинг доходности ПАММ-счета» . Инвестиции в ПАММ-счета на пробой уровней прибыльности ПАММ-счетов позволяют инвестировать только в те счета, управляющие которых добиваются новых более высоких торговых результатов. Иными словами, скальпируя график доходности управляющего, вы снимаете с его торговых результатов самые сливки, ограждая себя от периодов с просадками. Для инвестиций по «скальпинговой» стратегии подойдут брокерские компании, у которых есть дополнительный инструментарий анализа эффективности ПАММ-счета, как, например, у брокерской компании . Смысл данной стратегии – это инвестировать в ПАММ-счет после того, как управляющий получит новые торговые результаты, которые превышают историческую доходность его счета. Таким образом, вы инвестируете средства в ПАММ-счет с растущей доходностью, а периоды, когда она «проседает» автоматически исключаете.
«Заливка» средств в ПАММ-счета по алгоритму
Инвестиции в ПАММ-счета могут принести дополнительную прибыль, зависимо от того, насколько правильно вы управляете своим инвестиционным портфелем и распределяете суммы вложений между каждым отдельным ПАММ-счетом портфеля. Для правильного управления портфельными инвестициями необходимо пройти специализированное обучение. Но в нашей статье вы получите максимум информации, чтобы уже сейчас не делать общепринятых ошибок.
Многолетний опыт инвестирования принес инвесторам две эффективных стратегии управления ПАММ-портфелем, а именно:
Стратегия «Распределенный вход» позволяет инвестору создавать ПАММ-портфель из счетов и инвестировать в ПАММ-счета, выбирая для этого самые оптимальные моменты. По своей сути, распределенный вход — это тактика поэтапной «заливки» средств инвестора в новые инвестиционные счета.
К примеру, вы зарегистрировались на площадке ПАММ-брокера, располагая суммой средств в размере 5000 USD. Конечно, можно сразу выбрать самые лучшие ПАММ-счета из рейтинга и сразу же распределить между ними свой капитал. Именно так обычно все и делают. Но не факт, что все из счетов с момента вашей инвестиции, сразу начнут приносить доход. Вполне возможно, что половина из них после этого войдут в просадку. И опыт инвесторов со стажем подсказывает, что лучше всего заводить средства в ПАММ-счета поэтапно, выбирая для этого самые лучшие моменты, как например, просадка управляющего или обновление управляющим исторической доходности ПАММа (как инвестировать в таких случаях описано выше).
Таким образом, запомнив наше обучение и используя в будущем стратегию «Распределенный вход» вы должны действовать по следующему алгоритму:
Таким образом, заводя деньги в ПАММ-счета поэтапно, вы решаете сразу два важных вопроса:
Как поступать с деньгами, которые уже работают в ПАММ-счетах? Ведь, пока вы поэтапно заводите свободную часть, вторая половина уже работает. Опыт инвесторов со стажем, как и мнение специалистов, предлагающих обучение инвестициям, говорит о том, что лучше всего инвестиции работают с применением стратегии «Ребалансировка».
— это тактика перераспределения средств между ПАММ-счетами в конце каждого инвестиционного периода.
Смысл данной стратегии заключается в том, что управляющие не могут торговать одинаково прибыльно и без просадок. Таким образом, в конце каждого инвестиционного периода разные ПАММ-счета, в которые вы вложили равные суммы средств, принесут разное количество прибыли. Не будем исключать вариант, что несколько счетов из ПАММ-портфеля вообще отработают инвестиционный период с убытками.
Опыт инвесторов со стажем показывает, что в таком случае лучше всего осуществить ребалансировку средств между ПАММ-счетами, опять инвестировав равные суммы в каждый ПАММ-счет портфеля.
В таком случае вы добиваетесь следующего положительного эффекта:
В итоге, как показывает опыт, суммарная годовая доходность портфеля, в котором постоянно осуществляется ребалансировка, существенно выше, чем доходность «неуправляемого» портфеля.
Согласитесь, по сути, в стратегиях инвестирования в ПАММ-счетах нет ничего сложного. И тем более, для того, чтобы успешно инвестировать на площадках ПАММ-брокеров по стратегиям, вам даже не понадобится обучение. Главное, запомнить изложенные нами методики инвестирования и управления портфелем и начать применять их на практике. И запомните — наряду с первоочередной задачей – заработать на ПАММ-инвестициях максимально возможную сумму, вы должны максимально серьезно относиться к мерам предосторожности. Так как смысла в огромной прибыли, которую вы тут же можете потерять, нет никакого.
Итак, мы с вами разобрали основные темы, которые должны были хотя бы немного приоткрыть для вас процесс инвестирования в ПАММ счета на Форекс . Последние события с наиболее активными ПАММ площадками, конечно, несколько подпортили общее впечатление от сервиса, однако, не будем думать обо всех компаниях плохо и все же продолжим наш разговор об этом способе инвестирования на Форекс.
Начиная с этой статьи, мы перейдем к одному из самых интересных этапов в изучении ПАММ-ов, а именно, пройдем брать сервис боем – начнем пробное инвестирование, применяя разные стратегии.
Для начала у нас с вами есть 500$ и желание получить дополнительную прибыль, не торгуя на Форекс. В качестве пробной площадки используем сервис нашего давнего спонсора – . Мы постараемся в будущем испробовать разных брокеров в ходе нашего курса, но начнем именно с этого. Итак, приступим.
Стратегия или как выбрать ПАММ счет для инвестирования
Этот и следующие ПАММ счета пойдут с некоторыми компромиссами, которые я укажу отдельно. К сожалению, идеальных мало, поэтому приходится использовать то, что доступно.
Этот ПАММ получает от нас 100$ — минимальный возможный пай.
Этот ПАММ получает от нас 100$ с возможной коррекцией через месяц.
В одной из статей мы с вами разобрали, как правильно формировать ПАММ портфель управляющих. Теперь стоит перейти к вопросу о том, какие стратегии существует при ПАММ инвестировании.
Существует два вида таких стратегий. Это пассивная и активная.
Разберём обе стратегии и начнём с первой — с пассивной.
Пассивная система инвестирования больше подходит для работы инвесторам, у которых особо нет времени следить за тем, какая активность идёт в графике доходности трейдера.
По сути, эту стратегию можно назвать самой простой из всех стратегий инвестирования на ПАММ счетах. Инвестору просто нужно изредка анализировать график доходности управляющего и входить на нужных ему уровнях, выходить из инвестиции при достижении определённого уровня убытка, или прибыли.
Иногда пересматривать свой портфель ПАММ инвестора и убирать из него тех управляющих, которые перестают удовлетворять вашим условиям, или добавлять новых, которых вы смогли выделить для себя. Но такие пересмотры не стоит делать часто, вам хватит раз в два-три месяца проводить такую процедуру.
По сути, я вам сейчас описал общие положения этой стратегии, теперь рассмотрим немного углубленнее, постараюсь всё объяснить на примерах.
Пассивную стратегию можно разбить на две подстратегии — это вход на минимумах и на максимумах счёта. Итак, посмотрим, что же такое вход на минимумах, или по другому, на просадках.
Такие входы стоит осуществлять только на тех счетах, которые имеют перманентный рост. Таким образом, вы сможете защитить себя от убытков.
Представьте себе, что мы с вами решили войти в счёт при его 15 процентной просадке, таким образом, потенциальный убыток мы уменьшим где-то процентов на 40.
Если же решим войти в счёт при его просадке в 20 процентов, то убыток уменьшается уже до 35 процентов. В принципе, это неплохо, по крайней мере, это более надёжный способ получить прибыль, чем, если входить в счёт, который постоянно показывает свой рост.
Чем точнее вы смогли войти к точке максимальной просадки счёта, тем лучше для вас, но такие случаи на графиках доходности появляются, к сожалению, крайне редко.
Чаще всего на ПАММ счетах бывают просадки небольшого объёма. Их тоже стоит использовать, чтобы инвестировать в ПАММ счёт.
Если посмотреть график выше, то мы увидим с вами, что лучше входить в периоды просадок в 15, 20 и 25 процентов, и при получении прибыли выходить, чтобы снова войти на просадке.
Как часто можно делать такие входы? Тут полностью всё зависит от управляющего, как часто у него бывают такие периоды. Так же зависит и от вашего терпения, как долго вы готовы ждать такие просадки.
Главное в этой стратегии — это видеть саму историю счёта. Видеть периоды максимальных просадок. Этим стоит пользоваться не только для получения прибыли, но и для уменьшения риска убытков.
Мы можем выставить ограничение убытков от последнего максимума в точке максимальной просадки. Таким образом, у нас уменьшаются риски при входах на максимуме прибыли.
Ко всему прочему, мы заработаем с вами, при росте, пока не достигнем последней точки максимума прибыльности графика.
Теперь рассмотрим ситуацию, когда мы будем использовать максимумы графика доходности ПАММ счёта. Тут логика довольно простая, она работает так же, как и сама торговля на рынке Форекс.
Если доходность обновляет локальные максимумы, значит, торговля идёт в правильном направлении, и есть надежда на то, что торговля будет так же давать профит и обновлять постоянно свои максимумы доходности.
Тут включается правило теории вероятности, чем чаще обновляется локальный максимум доходности, тем больше вероятности того, что он обновится вновь.
Как только цена проходит указанную синюю линию, пора выводить свои средства.
Но есть большой недостаток при таких входах. Учтите, что ваши точки входа будут постоянно совпадать с максимальными точками доходности ПАММ счёта. Таким образом, вероятность получить убыток по ПАММ счёту довольно высок.
Думаю, пора подвести некоторые итоги по пассивной стратегии инвестирования в ПАММ счёт. Выбор точки входа, при такой стратегии — это важный элемент вашего ПАММ инвестирования.
И ваш доход, и убыток будет зависеть от того, как правильно вы сможете определить точку входа.
Теперь рассмотрим с вами стратегию активного инвестирования в ПАММ счёт. Между этими двумя стратегиями есть существенная разница, так как в активной стратегии нужно будет искать, ко всему прочему, и точки удачного выхода из ПАММ счёта.
Точки входа остаются, неизменны, все, так же как и в пассивной системе инвестирования, то есть входим на точках просадки счёта, которые являются рабочими для счета, для этого нужно отследить историю торговли управляющего на графике, хотя бы за пол года.
А лучше конечно историю за год и более. При этом счёт должен приносить профит и постоянно обновлять свои максимумы. Итак, предположим, что точка входа нами выявлена.
Вы вошли в ПАММ счёт, выставили границы предполагаемого убытка по счёту. Что же дальше? А теперь нам надо научиться искать точки правильного выхода из инвестиции для получения максимального дохода.
Каких правил мы должны с вами придерживаться, чтобы определить такие точки?
1. Мы должны выйти из ПАММ счёта при обновлении им общего максимума.
2. Мы должны выйти из инвестиций, если счёт преодолел планку в два процента роста от предыдущей вершины.
3. Если счёт прошёл планку прошлого максимума и при этом уже имеет половину доходности прошлого месяца.
4. При резком получении прибыли за короткий промежуток времени, что не характерно для рассматриваемого счёта, нужно задуматься о том, что пора выходить из инвестиций.
5. Выходить стоит из счёта при достижении среднемесячного профита.
Таким образом, признаков точки для выхода из ПАММ счёта много, но стоит использовать только те, которые подтверждают ваши расчёты о том, что счёт и дальше будет приносить вам профит.
Теперь рассмотрим каждый признак точки выхода отдельно, и подробно.
1. Максимум счёта. Когда управляющий достиг своего максимума прибыли и перешагнул через него, у вас могут, появится опасения, что больше роста не будет, и не будет ещё одного обновления глобального максимум доходности счёта. Но тут возникает вопрос, а стоит ли в таком случае всё же снимать деньги, ведь, по сути, такими выходами мы вряд ли сможет приобрести себе доходность больше, чем при пассивной системе инвестирования.
2. Достижение 2 процентов доходности от предыдущей вершины. Этот способ определения точки выхода говорит о нашей неуверенности в ещё большем объёме, чем в случае 1. По сути, мы сомневаемся в управляющем, что он сможет достигнуть своего последнего максимума. Прибыльность выхода, при таком правиле, вряд ли будет выше, чем в первом случае. Но этот способ выхода из ПАММ счёта всё же имеет своё оправдание в том случае, если управляющий постоянно топчется на месте, и редко когда обновляет максимумы общей доходности ПАММ счёта.
Если счёт прошёл предыдущий максимум и заработал более половины от среднемесячного профита. Этот способ определения точки выхода, по сути, заставляет вас отказываться от максимальной прибыльности. И тут уже полностью зависит от вас, на что вы готовы, получить прибыль 100 процентно при выходе, используя это правило, или рискнуть и взять больше, но с большим риском того, что будет откат назад.
Таким образом, четвёртое и пятое правило нахождения точек выхода самые правильные.
На какой размер годовой доходности обычно рассчитывают инвесторы ? Стандартная планка, которую стремятся достичь инвесторы – это 100% прибыли на сумму вложенных инвестиций. А теперь представьте, что этот процент можно запросто увеличить на 50%-70%! В этом вам поможет стратегия инвестирования в ПАММ-счета. А о том, как инвестировать по стратегии и самые популярные виды стратегий мы разберем в этой статье.
Согласно общему правилу, размер дохода инвестора ПАММ-счетов напрямую зависит от успехов управляющих ПАММов. В свою очередь, инвестирование в ПАММ-счета по стратегии, позволяет значительно увеличить доходы инвестора и снизить их зависимость от результативности торговли управляющих. Нужно ли специализированное обучение для работы по данным стратегиям? Возможно. С другой стороны, прочитав данную статью, вы запросто сможете начать применять эти стратегии в реальности. Так что можете считать, что ваше обучение началось прямо сейчас.
Основные принципы, на которые опираются правила стратегий инвестирования в ПАММ-счета, это:
И самое главное – универсальность стратегий инвестирования в ПАММ-счета, которая позволяет их применять на площадке любой , для ПАММов любого уровня доходности и рисков.
И еще немаловажно, что стратегии ПАММ-инвестирования это алгоритмы, разработать которые позволил горький опыт инвестирования предыдущих поколений инвесторов. И пока другие продолжают набивать «шишки», мы продолжим наше обучение.
Несмотря на то, что вопрос – как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестиций , мы подробно разобрали в другой статье , сейчас об этом повторимся еще раз. Так как, какую бы вы инвестиционную стратегию не использовали, в случае, если вы инвестировали в ПАММ-счет с отрицательной доходностью и чрезмерно завышенными рисками, ничего хорошего вы не добьетесь. Поэтому, прежде чем осуществить инвестирование в ПАММ-счета по стратегии, выберите для этого правильные ПАММ-счета, а именно:
От инвестиций в ПАММ-счета с максимальной просадкой более 20% лучше воздержаться. Во-первых, потому что, данные счета наиболее рискованные, а во-вторых, потому в рейтинге ПАММ-счетов любой брокерской компании достаточный выбор менее рискованных ПАММов. Поэтому, зачем рисковать, если есть возможность изначально перестраховаться и отфильтровать то, что в последующем может стать убыточным!?!
Таким образом, для инвестиций по стратегии выберите 10-15 ПАММ-счетов со следующими параметрами:
И, как дополнительный критерий для выбора надежных ПАММов, может быть популярность ПАММ-счета (чем больше инвестиций привлек ПАММ-счет, тем он популярнее). Хотя, если вы выбираете ПАММ согласно обозначенным выше параметрам, вероятней всего, эти счета и будут самыми популярными в рейтинге ПАММ-счетов брокера. Инвестируй в популярных – еще один важный момент, который вы должны запомнить, проходя наше обучение.
Рассматривая мониторинг понедельной доходности любого ПАММ-счета, вы можете увидеть, что в различные периоды времени управляющие получают совершенно разную доходность. А значит, инвестируя в один и тот же ПАММ-счет в разные периоды времени, и доход вы получите совершенно разный. Более того, встречаются и убыточные недели, которые значительно снижают общую статистику прибыльности ПАММ-счета. Такие убыточные периоды называются «просадкой», которая часто встречается в результатах торговли управляющего. Так как, торговать исключительно в прибыль просто невозможно.
Можно ли оградить себя от инвестиций в убыточные периоды торговли управляющих? Запросто! Для этого существует стратегия инвестиций в ПАММ-счета на просадке управляющего , благодаря которой вы исключите вероятность капиталовложений в убыточные инвестиционные периоды не менее, чем на 70%-80%. И сейчас мы проведем маленькое обучение работе по данной стратегии.
Представьте, насколько вырастет ваш доход в годовом расчете, если ваши инвестиции в ПАММ-счета будут приносить только прибыль? Как было сказано выше, к суммарному доходу, который вы получили бы в результате «пассивного инвестирования, можно смело прибавить еще 50%-70%!
Для инвестиций на просадке управляющего вам подойдет любой из существующих ПАММ-брокеров. Основной инструмент, с которым вам предстоит работать, инвестируя на просадке – это таблица мониторинга понедельной доходности ПАММ-счета. А все, что будет необходимо, это найти ПАММ-счет, который по результатам торговой недели получил убыток (как пример, возьмем ПАММ-счет 2193 Kuznets из рейтинга :
осуществить в него инвестиции и вывести средства в конце инвестиционного периода.
Еще один популярный тип стратегии – это «скальпинг доходности ПАММ-счета» . Инвестиции в ПАММ-счета на пробой уровней прибыльности ПАММ-счетов позволяют инвестировать только в те счета, управляющие которых добиваются новых более высоких торговых результатов. Иными словами, скальпируя график доходности управляющего, вы снимаете с его торговых результатов самые сливки, ограждая себя от периодов с просадками. Для инвестиций по «скальпинговой» стратегии подойдут брокерские компании, у которых есть дополнительный инструментарий анализа эффективности ПАММ-счета, как, например, у брокерской компании . Смысл данной стратегии – это инвестировать в ПАММ-счет после того, как управляющий получит новые торговые результаты, которые превышают историческую доходность его счета. Таким образом, вы инвестируете средства в ПАММ-счет с растущей доходностью, а периоды, когда она «проседает» автоматически исключаете.
«Заливка» средств в ПАММ-счета по алгоритму
Инвестиции в ПАММ-счета могут принести дополнительную прибыль, зависимо от того, насколько правильно вы управляете своим инвестиционным портфелем и распределяете суммы вложений между каждым отдельным ПАММ-счетом портфеля. Для правильного управления портфельными инвестициями необходимо пройти специализированное обучение. Но в нашей статье вы получите максимум информации, чтобы уже сейчас не делать общепринятых ошибок.
Многолетний опыт инвестирования принес инвесторам две эффективных стратегии управления ПАММ-портфелем, а именно:
Стратегия «Распределенный вход» позволяет инвестору создавать ПАММ-портфель из счетов и инвестировать в ПАММ-счета, выбирая для этого самые оптимальные моменты. По своей сути, распределенный вход — это тактика поэтапной «заливки» средств инвестора в новые инвестиционные счета.
К примеру, вы зарегистрировались на площадке ПАММ-брокера, располагая суммой средств в размере 5000 USD. Конечно, можно сразу выбрать самые лучшие ПАММ-счета из рейтинга и сразу же распределить между ними свой капитал. Именно так обычно все и делают. Но не факт, что все из счетов с момента вашей инвестиции, сразу начнут приносить доход. Вполне возможно, что половина из них после этого войдут в просадку. И опыт инвесторов со стажем подсказывает, что лучше всего заводить средства в ПАММ-счета поэтапно, выбирая для этого самые лучшие моменты, как например, просадка управляющего или обновление управляющим исторической доходности ПАММа (как инвестировать в таких случаях описано выше).
Таким образом, запомнив наше обучение и используя в будущем стратегию «Распределенный вход» вы должны действовать по следующему алгоритму:
Таким образом, заводя деньги в ПАММ-счета поэтапно, вы решаете сразу два важных вопроса:
Как поступать с деньгами, которые уже работают в ПАММ-счетах? Ведь, пока вы поэтапно заводите свободную часть, вторая половина уже работает. Опыт инвесторов со стажем, как и мнение специалистов, предлагающих обучение инвестициям, говорит о том, что лучше всего инвестиции работают с применением стратегии «Ребалансировка».
— это тактика перераспределения средств между ПАММ-счетами в конце каждого инвестиционного периода.
Смысл данной стратегии заключается в том, что управляющие не могут торговать одинаково прибыльно и без просадок. Таким образом, в конце каждого инвестиционного периода разные ПАММ-счета, в которые вы вложили равные суммы средств, принесут разное количество прибыли. Не будем исключать вариант, что несколько счетов из ПАММ-портфеля вообще отработают инвестиционный период с убытками.
Опыт инвесторов со стажем показывает, что в таком случае лучше всего осуществить ребалансировку средств между ПАММ-счетами, опять инвестировав равные суммы в каждый ПАММ-счет портфеля.
В таком случае вы добиваетесь следующего положительного эффекта:
В итоге, как показывает опыт, суммарная годовая доходность портфеля, в котором постоянно осуществляется ребалансировка, существенно выше, чем доходность «неуправляемого» портфеля.
Согласитесь, по сути, в стратегиях инвестирования в ПАММ-счетах нет ничего сложного. И тем более, для того, чтобы успешно инвестировать на площадках ПАММ-брокеров по стратегиям, вам даже не понадобится обучение. Главное, запомнить изложенные нами методики инвестирования и управления портфелем и начать применять их на практике. И запомните — наряду с первоочередной задачей – заработать на ПАММ-инвестициях максимально возможную сумму, вы должны максимально серьезно относиться к мерам предосторожности. Так как смысла в огромной прибыли, которую вы тут же можете потерять, нет никакого.
