14.1.1. Da bi izpolnili dolžnosti za zmrzovanje (blokiranje) gotovine in (ali) druge lastnine najemnika (odjemalca), je CJSC IDCS registriran na uradni spletni strani Rosfinmonitoring v internetnih informacijah in telekomunikacijskem omrežju.
14.1.2. Dostop do informacij na zgoraj navedenem mestu v razdelku »Osebni račun«:
14.1.3. Poseben uradnik redno, na dan prejema obvestila o posodobitvi informacij, objavljenih na portalu Informacije Rosfinnitoring, prejme informacije v oddelku »Osebni kabinet« o prisotnosti naslednje odločbe medresorskega usklajevalnega organa za uporabo zamrznitvenih ukrepov ( blokiranje) in / ali nove izdaje seznama ekstremistov in teroristov. Informacije o prisotnosti druge odločitve medresorskega usklajevalnega organa o uporabi zamrzovalnih ukrepov (blokiranje) in / ali prisotnosti nove izdaje seznama ekstremistov in teroristov je shranjena v elektronski obliki, in se sporoči s posebnim uradnikom Za vse zaposlene, ki sodelujejo pri izvajanju PVC na UAH / FT s pošiljanjem elektronskih sporočil, označenih z jastrebim "iverne plošče" kot informacijsko omejeno distribucijo.
14.1.4. Osebe, ki so pooblaščene za preverjanje najemnika (stranke) in sorodnih oseb, da pripadajo seznamu seznamov, so zaposleni, ki sodelujejo s prosilci pri obravnavi vlog za lizing in z najemnikom (strankami) v obdobju zapornikov z najetimi pogodbami. Odnos s seznami seznama in seznam oseb, za katere je bila odločena, da se zaprosi za zamrznitvene ukrepe (blokiranje) gotovine in drugih nepremičnin v procesu primarne in kasnejše identifikacije prosilcev za lizing storitve, najemnik (stranke ), njihovi predstavniki, upravičenci, lastniki upravičenc, udeleženci najemnika (kupcev) - pravne osebe, pa tudi z vsako posodobitvijo seznama in seznamom oseb, za katere je bilo odločeno, da uporabijo ukrepe za zamrznitev ( Blokiranje denarnih sredstev in drugih nepremičnin na informacijskem portalu Rosfinmonitoring v informacijskem in komunikacijskem omrežju. Vprašalnik, ki je bil zaznan zaradi te korelacije, se zabeleži v vprašalniku (dokumentacija) najemnika (odjemalca).
14.1.5. Seznam zaposlenih, pooblaščenih za preverjanje najemnika (odjemalcev) in povezanih posameznikov, je določen z vrstnim redom generalnega direktorja.
14.2.1. Najpozneje en delovni dan po objavi spletne strani Rosfinmonitoring naslednje odločitve medresorskega usklajevalnega organa o uporabi ukrepov za zamrznitev (blokiranje) in / ali nove izdaje seznama ekstremistov in teroristov, poseben Uradnik se preveri v registru in v operativnih podatkih o trenutnem in novo sprejetem najemniku (strank) in sorodnih oseb, da pripadajo obtožencem posodobljenega uredniškega odbora. Enako usklajevanje podatkov najemnika (odjemalcev) izvajajo zaposleni z dostopom do osebnega računa. Rezultati inšpekcijskega pregleda so zabeleženi v elektronski obliki (navedbo datuma in časa inšpekcijskega pregleda) v konsolidiranem stanju "Organizacije za preverjanje ali posamezniki, za katere obstajajo informacije o njihovi vključenosti v ekstremistične dejavnosti ali terorizem, na podlagi odločitev Medledarske komisije za boj proti financiranju terorizma "(Dodatek št. 12).
14.2.2. V primeru, da je pokazala, da je najemnik in (ali) njegova nasprotna stranka, zastopnik, upravičenec ali lastnik upravičenca:
Zaposleni, ki sodeluje z leasom, je takoj sporočilo o tem posebnem uradniku.
14.2.3. Poseben uradnik nemudoma upošteva prejeto sporočilo, je oznako na njem in posreduje sporočilo generalnemu direktorju.
14.2.4. Generalni direktor nemudoma sprejme končno odločitev o uporabi ukrepov zamrzovanja, zaradi česar je znamka na pismu (GO elektronske) sporočilo, ki prenaša poseben uradnik in ga naroči, da pripravi osnutek red zamrznitve (blokiranje) gotovine in drugega lastnina najemnika (naročnik).
14.2.5. Poseben uradnik pripravlja osnutek naročila, prenese na generalnega direktorja za podpis. Naročilo, ki ga je podpisal generalni direktor, se prenese na poseben uradnik za izvajanje dejavnosti zamrzovanja (blokiranje).
14.2.6. Poseben uradnik izvaja ukrepe za zamrznitev (blokiranje) gotovine in / ali premoženje najemnika (naročnik) in daje ustrezen vrstni red računovodstva, odvetnika in drugih zaposlenih, pooblaščenih za izvajanje upravnih funkcij z lastnino najemnika (naročnik).
14.3.1. Upravna listina, na podlagi katerih zamrzovanje (blokiranje) gotovine ali drugega premoženja najemnika (naročnik) je odtujitev generalnega direktorja o prepovedi izvajanja poslovanja z denarjem, ki pripada najemniku (stranke), vključenih v \\ t Seznam skrajnežev in teroristov ali v zvezi s katerimi je bila odločba medresorskega usklajevalnega organa o uporabi ukrepov zamrzovanja (blokiranje).
14.3.2. Na voljo so naslednje informacije o najemniku (odjemalca), na razpolago ali obraz, ki je povezan z njim:
14.3.3. Z naročilom je prepovedano:
14.3.4. Pri prijavi za najemnika (naročnik) je treba zahteve za izplačilo teh sredstev uporabiti za postopek, ki ga predvideva odstavek 9.3.2 programa odložitve, in sicer, da ustreli breme, naloženo v korist CJSC "SCR" z Sporazum o soglasju v primeru, da je oblikovalec najemnik (odjemalec).
14.3.5. Po dokončanju vseh zamrzovalnih dejavnosti (blokiranje) sredstev in / ali premoženja najemnika (naročnika), poseben uradnik naredi oznako o ukrepih, ki so na voljo, ki jih je prenesla na izvedbo in ga postavi v posebno dokumentacijo Dokumenti, ki izdajajo odločbe o zamrznitvi (blokiranje) denar.
14.3.6. Najemnik (na stranko), v zvezi s katerimi so bili sprejeti ukrepi za zamrznitev (blokiranje) gotovine in (ali) druge nepremičnine, je dodeljena povečana stopnja tveganja, ki je ustrezna znamka izvedena v vprašalniku v vprašalniku (Stranka ), ki se upošteva v posebnem registru za registracijo registra.
14.3.7. Organizacije in (ali) posamezniki, sestavljeni iz najemnika (naročnik) - organizacijo ali posameznika, v zvezi s katerimi je bila sprejeta odločitev o zamrznitvi (blokiranje) gotovine in drugih nepremičnin, v civilnem pravu, dela ali drugih ustvarjalnih nepremičninskih obveznostih Odnosi in nepremičninske škode, ki so nastale zaradi ukrepov, ki se uporabljajo za zamrznitev sredstev in drugih lastnosti tega najemnika (naročnik), ima pravico, da se zaprosi za Sodišče z civilno obleko, o nadomestilu za premoženjsko škodo .
14.3.8. V primeru zadovoljstva s Sodiščem tega zahtevka se znesek izterjave in pravni stroški povrnejo zaradi zamrznjenega (blokiranega) gotovine ali drugega premoženja, ki je v lasti tožene stranke.
14.4.1. V primeru uporabe ukrepov zamrzovanja (blokiranje) gotovine ali drugega premoženja najemnika (odjemalca), CJSC "SDR" takoj na dan njihove vloge, obvesti o ukrepih, ki jih je sprejela Rosfinmonitoring.
14.4.2. Informacije o ukrepih, sprejetih za zamrznitev (blok) izračuna najemnika (naročnika), ki ga pošlje poseben uradnik v Rosfinmonitoring v obliki formalizirane e-pošte prek osebnega kabineta CJSC "SCR" na portalu Rosfinmonitor Informacije o internetnem in telekomunikacijskem omrežju prek komunikacijskih kanalov, določene in uporabljene rowfinmonitor za prenos informacij.
14.4.3. Poleg sedanjih pregledov, enkrat na tri mesece, posebni uradnik preveri razpoložljivost najemnika (strank) organizacij in posameznikov, v zvezi s katerimi se uporabljajo ukrepi za zamrznitev (blokiranje). Trimesečno obdobje se izračuna od konca prejšnjega preverjanja. Informacije o rezultatih inšpekcijskega pregleda pošlje poseben uradnik v Rosfinmonitoring najpozneje tri delovne dni po koncu konca take revizije.
14.4.4. Konsolidirani podatki o preverjanju pripadnosti najemnika (strank) na sezname seznama in osebam, za katere so bili sprejeti ukrepi, ali bi jih bilo treba sprejeti za zamrznitev denarnih sredstev in drugih nepremičnin, četrtletno vključujejo poseben uradnik v poročilu o Uspešnost dogodkov Notranji nadzor za poznejše računovodstvo v letnem poročilu, ki predstavlja generalnega direktorja.
14.4.5. Konsolidirano preverjanje in registracijo njenih rezultatov v poročilu izvaja poseben uradnik za en delovni dan, najpozneje 10 dni po koncu četrtletja. Poročila o rezultatih inšpekcijskega pregleda shranjuje posebnik v ločeni dokumentaciji.
14.4.6. Za cilje poročila je število najemnikov (strank) v obdobju poročanja opredeljeno kot aritmetično povprečje med številom najemnika (odjemalcev) od začetka in konca obdobja poročanja.
14.5.1. Če je bil CJSC "SDR" odločen zamrznitev gotovine in drugega premoženja najemnika (odjemalca) - posameznika, ki je vključen na seznam iz razlogov, predvidenih v odstavku 2, 4, 5, del 2.1, čl. 6 zakonov št. 115-FZ, taka najemnik (naročnik) ima pravico, da se zagotovi njegovo preživetje, pa tudi bistveno dejavnost skupaj z njim njegove družine, ki nimajo neodvisnih virov dohodka:
14.5.2. Če je bila odločitev o zamrznitvi (blokiranje) izračuna najemnika (naročnik) sprejeta s strani medresorskega usklajevalnega organa, ki opravlja funkcije za preprečevanje financiranja terorizma, na podlagi dela 1, čl. 7,4 zakona št. 115-FZ, ta najemnik (naročnik) se lahko obrne na CJSC "SCR" z izjavo o imenovanju mesečne humanitarne pomoči, da se zagotovi njegovo preživetje in skupaj živi z njim njegove družine, ki nimajo stalnega vira dohodka od njih, ki se prenašajo in zamrznjeni CJSC "WCRD" denar. Na podlagi prejetih izjav, CJSC "SCR", pošlje v medsebojnem koordinacijskem organu, ki opravlja funkcije za preprečevanje financiranja terorizma, peticije za imenovanje mesečne humanitarne pomoči najemnika (naročnik).
14.5.3. Medresorski koordinacijski organ, ki opravlja funkcije za boj proti financiranju terorizma, odločitev o imenovanju tega najemnika (naročnik) mesečne humanitarne pomoči v višini, ki ne presega 10.000 rubljev na mesec. Plačilo tega priročnika izvaja CJSC "PHRD" iz najemnika, ki ga prenaša najemnik (odjemalec) in zamrznjenega CJSC "SDR".
14.5.4. Odločitev o velikosti, pogostosti in postopku za plačilo mesečnega humanitarnega priročnika, predvidenega v odstavkih 14.5.1, 14.5.2 teh pravil generalni direktor na podlagi uporabe najemnika (naročnik).
Plačila, predvidena v odstavkih 14.5.1, 14.5.2 teh pravil, so dokumentirane s potrošniškimi ali plačilnimi nalogi in se upoštevajo v skladu s postopkom, določenim na CJSC "SDR" po postopku računovodskih dejavnosti.
14.6.1. Na dan odtujitve generalnega direktorja o uporabi ukrepov za zmrzovanje (blokiranje) sredstev in / ali drugih lastnosti najemnika (naročnika) se izda za njegovo orožje in / ali pošlje po pošti obvestila o. \\ T Uporaba takih ukrepov. Odgovoren za smer navedenega obvestila je poseben uradnik.
14.6.2. Obvestilo se poroča, da prepoveduje poslovanje z gotovino in drugo lastnino, ki je v lasti najemnika (naročnik), ki je vključen v seznam ekstremistov in teroristov, ali na rešitev medresornega koordinacijskega organa, ki opravlja funkcijo za preprečevanje financiranja terorizma, na zamrznitev (blokiranje) na najemniško (odjemalsko) gotovino ali drugo premoženje.
Prav tako obvestilo navaja:
14.7.1. Informacije o ukrepih, sprejetih za zamrznitev (blok) gotovine ali druge lastnine najemnika (naročnika) - organizacija ali posameznika, ki je vključen v seznam organizacij in posameznikov, v zvezi s katerimi obstajajo informacije o njihovi vključenosti v ekstremistične dejavnosti ali terorizem ali organizacijo in (ali) posameznika, za katerega se medsebojni koordinacijski organ, ki opravlja funkcije za preprečevanje financiranja terorizma, odločil, da zamrzne denarno ali drugo premoženje, ki je v lasti take organizacije ali fizične osebe, pošljejo Rosfinmonitorju takoj na dan Uporaba sredstev zamrzovanja (blokiranje) Denarna ali druga lastnost organizacije in posameznika.
14.7.2 Podatki o ukrepih, sprejetih za zamrznitev (blok) sredstev ali druge lastnine organizacije in (ali) posameznika in rezultatov inšpekcijskih pregledov, ki jih pošlje poseben uradnik v Rosfinmonitoring v obliki formaliziranega e- Pošta prek osebnega računa CJSC "SCR" na portalu Rosfinmonitoring v informacijskem in telekomunikacijskem omrežju "Internet" prek komunikacijskih kanalov, ki jih določi in uporablja Rosfinmonitoring za prenos informacij
14.7.3 V izjemnih primerih, ko iz razlogov, ki so neodvisni od CJSC, ne more prenesti FES prek osebnega računa informacij o ukrepih, sprejetih za zamrznitev (blok) gotovine ali druge lastnine organizacije in (ali) Posameznik in rezultati pregledov rezultatov so lahko v papirju ali na magnetni, optični ali digitalni nosilcu s spremnim pismom, ki ga podpiše predsednik odbora, ki ga pošlje neposredno Rosfinmonitorju po meri pošte z obvestilom o dobavi. Poseben uradnik pripravlja projekt takega pisma in spremlja skladnost z rokom za njeno smer, določeno v odstavku 14.7.1 teh pravil v Rosfinmonitoring.
14.8.1. Denarna sredstva in drugo premoženje najemnika (naročnik) so zamrznjeni (blokirani) do datuma izključitve informacij o teh osebah s seznama ekstremistov in teroristov, ali na dan odpovedi odločbe medresorskega koordinacijskega organa, ki izvaja Funkcije za preprečevanje financiranja terorizma, zamrzovanja (blokiranje) na najemnino (blokiranje) (blokiranje) stranke) denar ali drugo premoženje.
14.8.2. Po izključitvi najemnika (naročnika) s seznama ekstremistov in teroristov, ali odpravo medresorskega usklajevalnega organa, ki opravlja funkcijo za preprečevanje financiranja terorizma, na zamrzovanju (blokiranje) sredstev in drugih nepremičnin, ki pripadajo taki Osebe, generalni direktor izda odstranjevanje odprave postopka (blokiranje) denarnih sredstev in drugih nepremičnin. Tak naročilo se izda na podlagi projekta, ki ga pripravi poseben uradnik, najpozneje en delovni dan od datuma objavljanja na spletni strani spletnega mesta Rosfinmonitoring Spletne strani o izjemi informacij o najemniku (naročnik) s seznama, \\ t ali odpravo ustrezne odločitve medresornega usklajevalnega organa, ki opravlja funkcijo za preprečevanje financiranja terorizma.
14.8.2. Informacije o odpovedi predhodno sprejete rešitve na zamrznitev (blokiranje) sredstev, ki jih pošlje poseben uradnik v Rosfinmonitoring na dan odtujitve.
Primeri blokiranja bank posameznikov posameznikov se prav tako pomnožijo ne po dnevu, vendar po uri. Še posebej po uvedbi enotnega medbančnega postajališča v juliju 2017. In vse to, v okviru zakona 115 zveznega zakona "o preprečevanju legalizacije (pranje) prihodkov, ki jih je prejel kriminal, in financiranje terorizma": Banke analizirajo denarno poslovanje svojih strank in ugotovi, ali so sumljivi ( Na podlagi tega, zlasti do položaja Banke Rusije št. 375- P od 2.03.2012).
Blokiranje bančnega računa posameznika - To je popolna ali delna zamrznitev sredstev na računu. Lahka primer - Banka lahko uvede omejitve pri umiku gotovine iz računa, ki oddaja stranko možnost prevajanja denarja ali odprtih depozitov.
|
Katere informacije in dokumente je treba zagotoviti v centralni banki
Vloga se bo razpravljala v 20 dneh, po kateri bo vlagatelj poročal o rezultatih obravnavanja. Nato v treh delovnih dneh od trenutka, ko bi morala odločba centralne banke o tem obvestiti prosilca. Metoda obveščanja bo odvisna od tega, kako je prosilec poslal izjavo - prek interneta ali po pošti. |
ZavrnilVendar ste še vedno prepričani, da so dejanja banke nezakonita - Zberite vse dokumente, vključno z zahtevami in odgovori banke, se obrnite na odvetnika ali sebe na sodišče, zaščitite svoje pravice v okviru civilnega zakonika Ruske federacije.
Vendar se spomnite položaja, omenjenega na začetku našega višjega pravosodnega organa, ki je na kratko mogoče oblikovati na naslednji način:
Boj proti terorizmu in s pranjem nezakonitih dohodkov je pomembnejši od želja kupca banke, da svobodno razpolaga s svojimi sredstvi na bančnem računu.
Srečanje bančnih menedžerjev z vodstvom Banke Rusije
Tema urejanja dejavnosti kreditnih institucij, ki ga je Banka Rusije, je bila posvečena srečanju 7. novembra 2013, glede na tradicijo, ki jo je organiziralo Združenje ruskih bank
Z prepisom dogodka, priporočamo, da se seznanite s klikom na povezavo http://arb.ru/b2b/docs/9752819/
Za vprašanja proti legalizaciji je bil Yasinsky Ilya Vladimirovich namestnik direktorja Oddelka za finančni nadzor in nadzorni nadzor banke Rusije.
Banka Rusije je prejela veliko število vprašanj na temo nedavnih sprememb v zakonodaji. Prvič, kreditne organizacije so zainteresirani za temo novih zahtev za antigelizacijo pod zveznim zakonom št. 134-FZ. Pozornost vam bom predstavil Blitz pripombe treh položajev, ki so najtežje v smislu razumevanja in praktičnega izvajanja.
Prvi blok je zahteve za identifikacijo lastnikov upravičenc.
Drugi blok vprašanj je povezan z izvajanjem temeljnega novega za rusko zakonodajo - institucijo blokiranja, zamrznitev sredstev oseb, ki so vključene v ekstremistične dejavnosti. Zakonodajalec je poskušal urediti ta postopek v okviru prava zelo podrobno. Zato je zakon oblikoval dva koncepta: blokiranje in zamrzovanje, in v skladu s tem dve opredelitvi tega koncepta. Toda vse, kar zadeva postopke, ostaja za oklepaji zakona. Mnoge banke se začnejo približati banki Rusije, Rosfinmonitoring: Povejte nam, kako lahko blokiramo ali zamrznejo sredstva? Toda v pravu, niti finančne inteligence, niti Banka Rusije ne zagotavljajo takih pooblastil. Zato so ustrezne norme neposredne vrednosti, naša naloga pa je, da se določi, kako pravilno izpolnjevati zahteve zakona.
In tretji blok vprašanj je zagotavljanje finančnih institucij, predvsem kreditnih organizacij, novih storitev za storitve za stranke, ki zlorabljajo banko zaupanje, vodenje operacij, ki spadajo pod kategorijo dvomljivih. To je razširjena pravica, da zavrne sklenitev Sporazuma o bančnem računu, razširjena pravica, da zavrne izpolnjevanje naročila stranke za izvajanje operacije in novega organa za prekinitev Sporazuma o bančnem računu.
Predlagam, da razmislite o treh od teh blokov.
Ob branju je treba predložiti spremembo, da je država DUMA 12/17/2013 v tretji obravnavi sprejela s predlogom zakona št. 185938-6 "o spremembah zveznega zakona" o nacionalnem plačilnem sistemu "in zveznega Zakon "o preprečevanju legalizacije (pranje) prihodkov je prejel kriminalna sredstva, in financiranje terorizma", ki prispeva k zvezni državi št. 115-фз ON / FT, deloma ukrepi za zamrznitev (blokiranje) gotovine ali druge lastnine.
Drugi blok bistveno novih določb so zahteve za blokiranje, zamrznitev sredstev oseb, ki jih priznava v ekstremističnih dejavnostih. In jaz sem že opozoril na dejstvo, da za nerazumljive razloge, zakonodajalec oblikoval dva koncepta: blokiranje in zamrzovanje in, kot rezultat, dve opredelitvi. Katera vprašanja se pojavijo v tem kontekstu? V prvi opredelitvi pojma blokiranja so omenjene nekatere vrste sredstev, govorimo o nedenarnem denarju in vrednostnih papirjih. V drugi opredelitvi pojma blokiranja in zamrznitve se omenjajo tudi nekatera sredstva, v tem primeru pa zakonodajalec uporablja tako univerzalni izraz kot lastnina. Prvo vprašanje, ki nakazuje po analizi teh dveh definicij: namerno je zakonodajalec med sredstvi, ni omenjal denar, in ne glede na to, ali lahko sklepamo, da v gotovini, na gotovinskih transakcijah, blokiranje in zmrzovanje ne veljajo? Razumeti moramo, da je to retorično vprašanje v smislu, da a priori ne more biti pozitiven odziv. Ker bi morali, če bi nam bilo dovoljeno takšno situacijo, bi morali priznati - celoten sistem boja proti terorizmu financiranja je prikrajšan za pomen, ker varno ti ljudje lahko financirajo svoje slabe razdelitve, in jasno je, da je to mogoče storiti v gotovini v majhnih Obseg in ta potrditev so najbolj strašna teroristična dejanja. Zato moramo vsaj zato iz nasprotnega, da moramo reči, da je, da denar ne omenja kot sredstvo, da se uporabljajo zahteve za blokiranje, je očitno, da se zahteve zakona uporabljajo za transakcije z Denar.
Imamo tudi uradno potrditev takega položaja, ki temelji na drugi opredelitvi blokiranja, zmrzovanja. O tem smo že govorili o tem, da je omenjen izraz "lastnina". Če se obrnemo na civilno zakonodajo z vami, bomo videli, da je izraz univerzalen v naravi, pod lastnino, ki se razumejo, vključno z gotovino, in ne glede na to, kateri gotovinski ali negotovinski obrazci obstajajo. Zato se še enkrat ponovim, moramo ugotoviti, da obstajajo absolutno vsa sredstva, ki so na področju dosega kreditne institucije, ki pripadajo tistim, ki so vključeni v seznam skrajnežev, teroristi, se uporablja postopek za blokiranje.
Ampak tukaj je še en zelo tanek, je trenutek, ki bi ga bilo treba upoštevati. Zahteve za blokiranje, zamrznitev ne zadevajo le tiste osebe, ki so predmet izvršitve zakona. Podrobnejša analiza opredelitve nam omogoča, da zaključimo, da govorimo o vseh pravnih osebah in posameznikih, ki imajo dostop do nepremičnine, ki pripada teroristom, in vsak "fizik", vsak tak "Jurik" bi ga blokiral. To je jaz na dejstvo, da če nekdo nenadoma eden od vas bo imel takšno premoženje, kot državljani Rusije, ne pozabite, da je zahteva po zakonu in morate izpolniti. Toda druga stvar je, da ni nobenih sankcij za neizpolnitev neizpolnitve, zato seveda poudarek premika k kreditnim institucijam.
Obstajajo tri specifična vprašanja, na katerih bom dovolil, da ustavim svojo in vašo pozornost. Prvo vprašanje je, da je v situaciji, ko je denarna sredstva iz nasprotne stranke na voljo v drugi kreditni instituciji, ki ni terorist, prihaja na račun osebe, ki je vključena v ekstremistične dejavnosti. Kaj pomeni blokiranje? Ali lahko kreditna sredstva na račun stranke, ali pa so ta denar za vrnitev nasprotne stranke, ki služijo v drugi kreditni organizaciji? Zakon ne daje nedvoumnega odgovora na to vprašanje, vendar še vedno v mojem razumevanju najbolj razumne možnosti je, ko uporabljamo tako imenovani sistem bradavic, to je, da ne pustite nikomur. Poleg tega ne govorimo o blokiranju bančnega računa, toda o blokiranju nepremičnin, torej v opisanem primeru, očitno, moramo vpisati sredstva, prejeta od nasprotne stranke na račun vaše stranke, ki je priznana, kot je vključena v ekstremistične dejavnosti, In po vpisu ta znesek je blokiran, zamrznitev.
Drugo vprašanje, ki pogosto izhaja iz bank, je vprašanje, kako biti pri izvrševanju kreditnih organizacij svojih civilnih obveznosti v skladu s sporazumom o bančni depozit, kjer terorist deluje kot vlagatelj. Ali bi morala kreditna organizacija te slabe osebe obresti na ravnovesje prispevka? Kot smo videli, zakonodajalec ne pravi nič neposredno na to temo, na drugi strani pa tudi ne pomeni ničesar o tem, da je dejstvo blokiranja, zmrzovanja nekako odraža v izpolnjevanju kreditnih organizacij svojih civilnih obveznosti. Zato, takoj ko pravijo kaj za to temo, smo se prisiljeni dogovoriti z dejstvom, da da, kreditne organizacije, če je pogodba še vedno dolžna dolžan obresti na bilanco bančnega depozita, vendar je očitno, da ti odstotki Tako kot in telo depozita je treba zamrzniti.
Tretje vprašanje je - kako obravnavati posojila, ki ko kreditne organizacije, brez izračuna potencialnih tveganj, izdala nekaj "fizike" ali "Yurika", ki v času izdaje niso bili teroristi, ampak kasneje so bili pozneje. In hkrati so ti teroristi, kljub temu, ljudje časti in zbirajo posojilo, ki služi, in telo posojila se vrne, in odstotkov, da ga plačajo. Postavlja se vprašanje - ali je kreditna organizacija upravičena do teh sredstev, da ne bi razdelili postopke blokiranja, ali lahko imajo odstotek za odpis? Na primer, na račun terorista, denar je prejet v obliki plač, in je del teh sredstev, ki vključuje uporabo posojila za odplačilo. Ponovno, nobenih napadov na tem področju v zakonu niso oblikovani, zato ni obžalovanja vredno, vendar vsaj nadzorni organ meni, da je treba v tem primeru postopke za blokiranje, zamrzovanje uporabiti za ta sredstva.
Glede na to, verjetno ni zelo prijetno za kreditne organizacije pripombe, se postavlja vprašanje - in kdaj lahko odklenem in odmrznem nepremičnine, ki sodelujejo v ekstremističnih dejavnostih? Na to temo zakon shranjuje tudi globoko tišino. Zato lahko to vprašanje odgovorimo le s sistemsko analizo ustreznih določb zakona. Katere ugotovitve prinašajo to analizo sistema? Vidimo, da zakonodajalec z vami vsaj predlaga, da je osnova za blokiranje zamrzovanja, podlaga za blokiranje zamrzovanja pa je vključitev na seznam oseb, ki sodelujejo v ekstremističnih dejavnostih. Na podlagi tega lahko naredimo precej razumen in razumen zaključek, da lahko odklenete, odmrzovanje premoženja terorista, ko je izključeno iz seznama ekstremistov, teroristov. Do takrat, dokler se to ne zgodi, je treba premoženje blokirati.
Zadnje vprašanje v tem delu je, kako je povezan nov Inštitut za blokiranje, zamrzovanje in starega inštituta za ustavitev poslovanja, kjer je oseba, ki je vključena v ekstremistične dejavnosti, govori vsaj eno od strank? Logika z vami predlaga, da je blokiranje, zamrzovanje stroga ustanova, očitno pa je, da se v teh pogojih od suspenzije lahko opusti. Ponovno, zaradi nerazumljivih razlogov za nas, zakonodajalec ni. Po mojem mnenju obstaja vsaj dve situaciji, Kljub temu pa se lahko uvedejo institucija o prekinitvi v praksi. Kaj so te situacije? Vzmetenje vključuje operacije, kjer, vsaj kot ena od strank, oseba, ki je vključena na seznam ekstremistov, se pojavi teroristi. Glede na to je lahko posebna praktična situacija. Imate stranko, ki ni oseba, ki je vključena na seznam, vendar daje navodilo o prenosu sredstev v korist svoje nasprotne stranke, ki je na voljo v drugi kreditni organizaciji, in veste, da je ta kolega oseba, ki je vključena Seznam - to je klasičen primer, ko obstaja dolžnost, da prekine takšno operacijo. Če povpraševanje po nadaljnjem vzdušju ne prihaja iz Rosfinmonitoring, se operacija izvaja, druga kreditna institucija, ki služi nasprotni stranki vaše stranke, postopek blokiranja, zamrzovanje se uporablja za ta denar. Drugi poseben primer je posledica dejstva, da se, kot se spomnim, ne le operacije, kjer je ena od strank ekstremistična, terorist, ampak tudi tisti, kjer je subjekt pod nadzorom ekstremistov, terorista. To je tema, ki je tesno povezana s kategorijo upravičenca posesti in upravičenka. Torej, če je zaradi izvajanja novih zahtev zakona prišel do zaključka, da je vaša stranka pod nadzorom osebe - seznam seznama, potem ti postopki zahtevajo zahtevo za suspenzijo. To je morda ti dve posebni situaciji, za katere lahko pridemo ven, ko institucija začasne prekinitve še ni izgubila pomembnosti.
Obstaja še ena zelo pomembna tema, ki se danes dviguje Rosfinmonitoring, tema, ki je povezana z dejstvom, da bi bilo treba kljub uvedbi postopkov blokade, zmrzovanja razumeti, da nekatera minimalna sredstva za obstoj teroristov in oseb, ki so na njeni odvisnosti, Izdan je. Toda kako vidimo z vami, v zvezi z obtoženci, seznam ne reče nič na to temo. Če se obrnete na drug nov člen zakona - člen 7.4, bomo videli, da govorimo o osebah, ki se ne dosežejo s seznama, ampak za katere poseben meddelarski odbor odloča o blokiranju, zamrznitvi. Torej te osebe zanašajo na določen humanitarni mesečni dodatek, vendar resnica ne presega 10 tisoč rubljev, seznami istega seznama niso dovoljeni. S tako težkimi omejitvami, država nehote potiska na prebivalca več kot nekaj oseb, da še naprej izvajajo kriminalne dejavnosti, ker morajo podpirati vsaj minimalno raven in njihovo preživetje ter bistveno dejavnost njihovih vzdrževanih oseb. Zato, sodelavci od Rosfinmonitoring nam povejo, da obstaja še ena situacija, ko blokiranje, zamrznitev in začasno ukinitev korelacijo, in to je točno primer, ko terorist želi prejeti plače, pokojnine bodisi vse socialne koristi. In v tem primeru moramo iti, da je takšna operacija prekinjena, kreditna organizacija obvešča o tem finančno raziskovanje o tem, in če finančna obveščevala ne prekine operacije za dodatno obdobje, ta denar za takšno osebo, ki je vključena, mora biti seznam izdala.
Vendar pa je veliko težav. Prvi problem je povezan z dejstvom, da je prvič, kar sem vam zdaj povedal, očitno ne izhaja iz zakona. Druga težava je, da če govorimo o izročitvi plač, danes naše plače niso omejene na karkoli. Tudi če je včeraj, je terorist prejel plačo 10 tisoč rubljev, jutri nihče ne preprečuje, da bi prejel plačo v višini 1 milijon rubljev. Očitno je, da ta vrsta zneska ni mogoče izdati terorista. Toda to je tudi tema, ki na noben način ne ureja. Mi, razumevanje problema, vendar povedati sodelavcem od Rosfinmonitoring, ki jih je idealno v tem delu, da se spremenijo v zakonu. To vprašanje so postavili pred Natalia Viktorovna Burykina, in zdi se, da je dejala, kakšna sprememba zakona je treba narediti. Zato se zdaj naši kolegi na to temo delajo skupaj z nami, dobro, upamo, da bodo nekatere spremembe pred koncem leta v tem delu v zakonu o preprečevanju legalizacije. Do takrat, očitno, moramo izvedeti od dejstva, da je institucija za blokiranje, zamrzovanje ima prednost pred prekinitvijo, in zato ne bo posebnega zasnova na to temo od Rosfinmonitoring, brez sredstev, ki pripadajo osebam, ki so vključene v ekstremistične dejavnosti. , je nemogoče izvesti.
Sklicevanje na tretjo enoto Napredno pravico do zavrnitve sklepanja Sporazuma o bančnem računu, razširjeno pravico, da zavrne izpolnjevanje naročila stranke za izvajanje operacije in novega organa za prekinitev Sporazuma o bančnem računu -
30. junij 2013 je začelo veljati (z izjemo nekaterih določb) Zvezni zakon z dne 06/28/2013 št. 134-FZ "o spremembah izbranih zakonodajnih aktov Ruske federacije v smislu preprečevanja nezakonitih finančnih transakcij" (v nadaljnjem besedilu \\ t kot zakon št. 134-FZ), ki se je spremenila v 26 zveznih zakonih. Spremembe zveznih zakonov sledijo namenu oblikovanja pogojev za preprečevanje, prepoznavanje in preprečevanje nezakonitih finančnih transakcij, vključno z uporabo enodnevnih podjetij, kot tudi preprečevanje legalizacije kazenskega dohodka, financiranje terorizma, davčne utaje in carinska plačila, kot pridobivanje dohodka korupcije.
Pomemben del sprememb se neposredno nanaša na dejavnosti kreditnih institucij in jim naloži številne nove odgovornosti, ki bodo zahtevale kreditne institucije, da izvedejo številne ukrepe za bistveno obdelavo notranjih dokumentov (vključno s pravili notranje kontrole, da bi proti legalizaciji (pranje) dohodka, pridobljenega s kazenskimi metodami in financiranjem terorizma (v nadaljnjem besedilu: PVC na VN / FT), dokumente, ki urejajo postopek za odpiranje računov, vključno s tistimi, ki vzpostavljajo seznam dokumentov, ki jih stranke, ki jih stranke, ki so predložile, da odprejo račun , vrste obrazcev vprašalnikov kupcev, itd) in standardnih pogodb, sklenjenih s strankami, kot tudi izboljšanje ustrezne programske opreme. Očitno je izvajanje kreditnih institucij novih zahtev zakonodaje ne bo stalo brez pomembnih finančnih in stroškov dela. Treba je navesti, da država vedno bolj uporablja kreditne organizacije pri reševanju problemov, ki se nanašajo na preprečevanje nezakonitih finančnih transakcij z dajanjem dodatnih nadzornih funkcij na njih.
Predmet tega člena je obravnavati nove zahteve za zakonodajo o dejavnostih kreditnih institucij.
Če se na kratko, spremembe zakonodaje, ki vplivajo na dejavnosti kreditnih institucij, zmanjšajo na naslednje: \\ t
Ustanovljene so bile nove odgovornosti organizacij, ki delujejo z gotovinskimi transakcijami. Koncepti "upravičenega lastnika" so vzpostavljeni, "blokiranje (zamrzovanje) nedenarnega denarja";
Spremenjeni in dopolnjeni razlogi za zavrnitev sklepanja sporazuma o bančnem računu in njene odpovedi;
Spremenil nalog dostopa državnih organov na informacije, ki predstavljajo bančno tajnost;
Kreditne institucije so zaupane poročanju davčnemu organu o odprtju (zaprtju) računa posameznika, ki ni posamezni podjetnik, kot tudi na odprtju (zaprtje) davkoplačevalcev depozita (depozit).
Pomembne spremembe v zakonu št. 134-фз so bile izvedene zveznemu zakonu z dne 07.08.2001 št. 115-FZ "o preprečevanju legalizacije (pranja) prihodkov, ki jih prejemajo kazniva, in financiranje terorizma" (v nadaljnjem besedilu - zakon št. 115-FZ ) in zadevajo spremembe v funkcijah organizacij, ki opravljajo transakcije z gotovino ali drugo premoženje, ki (med drugim) vključujejo kreditne organizacije.
Spremembe v zakonu št. 115-FZ so namenjene zatiranju nezakonitih finančnih transakcij in upoštevati priporočila skupine razvoja finančnih ukrepov za tople pranje denarja (FATF), sprejete februarja 2012.
FATF je medvladna organizacija, ki razvija globalne standarde na področju preprečevanja pranja kriminalnega dohodka in financiranja terorizma. FATF je bil ustanovljen leta 1989. Trenutno so člani FATF 32 držav in 2 mednarodnih organizacij. Rusijo je junija 2003 sprejela Rusije Stalni člani.
Kot je navedeno v priporočilih FATF, imajo države različne pravne, upravne in operativne strukture ter različne finančne sisteme, zato ne morejo sprejeti enakih ukrepov za preprečevanje teh groženj. Zato je treba države prilagoditi svojim posebnim pogojem priporočila FATF, ki določajo mednarodne standarde.
Posebno pozornost bi namenjala posebno pozornost posameznim priporočilom FATF, ki so bile upoštevane v zakonu št. 134-FZ.
(a) identifikacijo in potrditev identitete stranke z uporabo zanesljivih, neodvisnih primarnih dokumentov, podatkov ali informacij;
(b) opredelitev lastnika upravičenca in sprejetje takih inteligentnih ukrepov za preverjanje identitete lastnika upravičenca, ki bo finančni instituciji omogočila, da verjame, da ve, kdo je upravičen lastnik. Za pravne osebe in subjekte bi to moralo vključevati pridobivanje informacij s strani finančnih institucij o strukturi upravljanja strank in premoženjske strukture;
(c) razumevanje in po potrebi pridobivanje informacij o namenu in predvideni naravi poslovnih odnosov;
(d) vodenje stalne osnove za pravilno pregledovanje poslovnih odnosov in skrbno analizo transakcij, storjenih v okviru teh odnosov, da se zagotovi, da so informacije in narava finančne institucije na strani stranke, njene gospodarske dejavnosti in narava tveganj, \\ t vključno, kadar je to potrebno, o viru sredstev.
Finančne institucije bi morale biti dolžne uporabiti zgoraj omenjene ukrepe NPK ob upoštevanju pristopa, usmerjenega v tveganje (ROP).
Finančne institucije je treba zahtevati, da preverijo identiteto stranke in upravičenega lastnika pred ali med vzpostavitvijo poslovnih odnosov ali poslovanja (transakcije) z enkratnimi strankami.
V primerih, ko finančna institucija ne more izpolnjevati zahtev iz odstavkov (a) - (d) ob upoštevanju uporabe tveganega pristopa, ne sme biti sposoben odkrivati \u200b\u200bračuna, ne da bi vstopili v poslovne odnose in ne preoblikovanje; ali mora biti dolžan prekiniti poslovne odnose; In mora razmisliti o smeri sporočila o sumljivi operaciji (transakcijah) v zvezi s to stranko.
Te zahteve je treba uporabiti za vse nove stranke, čeprav bi morale finančne institucije uporabiti tudi to priporočilo za obstoječe stranke na podlagi obsega poslovnih odnosov in tveganja, kot tudi za izvedbo pravilnega preverjanja takšnih obstoječih odnosov v ustreznem času.
Priporočila FATF razkrije izraz koristen lastnik,ki je nanaša se na fizično osebo (osebe), ki na koncu ima lastnik ali nadzoruje stranko in / ali posameznika, v imenu operacije (transakcije). Vključuje tudi tiste osebe, ki na koncu izvajajo učinkovit nadzor nad pravnim subjektom ali izobraževanjem. Navedba "nazadnje, lastnika ali monitorjev" in "končni učinkovit nadzor" se nanaša na razmere, v katerih se lastništvo ali nadzor izvaja skozi verigo lastništva ali drugega nadzora, razen za nadzor neposredno.
Pojasnjevalna opomba k priporočilu 10 navaja, da je treba finančne institucije opredeliti, da se opredelijo upravičenih lastnikov naročnika, in sprejmejo razumne ukrepe za potrditev identitete takih oseb z uporabo naslednjih informacij (za pravne osebe):
(ii) osebne podatke posameznikov (če obstajajo, ker je takšna razdelitev sodelovanja udeležbe možna, v kateri posamezniki (neodvisno ali skupaj), ki izvajajo nadzor pravne osebe s pravico do lastništva, ne sme biti ), v lasti, na koncu, nadzor delež sodelovanja v pravni osebi (medtem ko je nadzorni delež je odvisen od premoženjske strukture družbe. Lahko temelji na mejni vrednosti, na primer, vsaka oseba, ki ima v določenem odstotku podjetje, na primer, 25%); in,
(I.ii) v primerih, ko obstajajo dvomi o postavkah (ii), ali osebe (oseba) s kontrolnimi deleži udeležbe koristnih lastnikov (s strani lastnika), ali nobenih posameznikov spremljajo premoženjske interese, osebni podatki posameznikov (če sploh), ki izvaja nadzor pravne osebe ali izobraževanja na drugih razlogih;
(I.III) Če se posamezniki, določeni v odstavkih (II) ali (I.II) zgoraj, ne razkrivajo, morajo finančne institucije opredeliti in sprejeti razumne ukrepe za potrditev identitete ustreznega posameznika, ki zasedajo starejšega stalnega položaja starejšega starejšega.
Identifikacija stranke I.upravičeni lastniki ruske zakonodaje
Pri prejemanju storitev za stranke in vzdrževanje - pravne osebe prejemanje informacij o namenu vzpostavitve in ocenjene narave njihovih poslovnih odnosov s kreditno institucijo;
Redno sprejemajte razumno in cenovno dostopno v okoliščinah ukrepi za določitev ciljev finančnih in gospodarskih dejavnosti, finančnega statusa in poslovnega ugleda kupcev;
Razumne in cenovno ugodne okoliščine ukrepi za identifikacijo lastnikov upravičenc.
Opozoriti je treba, da konsolidacija v zakonodaji zgoraj navedenih nalog ni novice za kreditne institucije, saj takšne dajatve v drugih formulacijah vsebujejo kakovost priporočil v dokumentih Banke Rusije.
Torej, v skladu s priporočili Banke Rusije, določene v pismu z dne 30.06.2005 št. 92-t, izvajanje načela "poznavanje njihove stranke" v kreditni instituciji predvideva: temeljito preverjanje Natančnost informacij, ki jih ponujajo stranke in nasprotne stranke, ustanovitelji (udeleženci); Analizo dokumentov, ki opredeljujejo pravni status stranke in nasprotne stranke, pa tudi pooblastila posameznikov, ki sklepajo pogodbe; Določitev področja dejavnosti kupcev in nasprotnih strank, analiza informacij o njihovem poslovanju, analiza sprememb kazalnikov poročanja, spreminjanje področja delovanja rednih strank in nasprotnih strank. Pri vzpostavljanju odnosov s pravnimi osebami kreditne institucije se priporoča razumne in dostopne ukrepe za vzpostavitev in identifikacijo oseb, ki imajo možnost, da neposredno ali posredno (prek tretjih oseb) pomembno vpliva na odločitve, ki jih sprejmejo pravni subjekti.
134-FZ uvaja in razkriva koncept "koncepta" zakonodaje Ruske federacije lastnik upravičenca"- Posameznik, ki je na koncu neposredno ali posredno (prek tretjih oseb) lastnik (več kot 25 odstotkov prevladujočo udeležbo na kapitalu) s strani stranke - pravna oseba ali ima sposobnost nadzora ukrepanja stranke.
Zakon 134-FZ Rabini, da so organizacije, ki izvajajo transakcije z gotovino ali drugo premoženje, dolžne identificirati stranko, predstavnico stranke in (ali) upravičenca preden prejmete stranko za vzdrževanje.
Hkrati pa identifikacija upravičenih lastnikov ni izvedena (razen v primerih smeri pooblaščenega organa zahteve v skladu s pododstavkom 5 odstavka 7 člena 7 zakona št. 115-FZ) v primeru Storitve za stranke, ki so:
državni organi, drugi državni organi, lokalne vlade, institucije, ki so v njihovi jurisdikciji, državni izplačilni skladi, državne družbe ali organizacije, v katerih je Ruska federacija, sestavni subjekti Ruske federacije ali občine več kot 50 odstotkov delnic (delnice) v kapitalu;
mednarodne organizacije, tuje države ali upravne - teritorialne enote tujih držav z neodvisno pravno sposobnostjo;
izvajalce vrednostnih papirjev v organiziranem trgovanju, ki razkrivajo informacije v skladu z zakonodajo Ruske federacije o vrednostnih papirjih.
V primeru, da kot posledica sprejetja ukrepov, ki jih določa zakon št. 115-FZ, ukrepi za ugotavljanje lastnikov upravičencev, upravičeni lastnik ni bil identificiran, \\ t edini izvršilni organ stranke lahko prizna lastnik upravičenca.
Potrebne so tudi organizacije, ki opravljajo transakcije z gotovino ali drugo lastnino posodobi informacije Na stranke, predstavnike strank, upravičencev in upravičenih lastnikov vsaj enkrat na leto, in v primeru dvoma o zanesljivosti in natančnosti predhodno prejetih informacij, v sedmih delovnih dneh po takih dvomih o pojavitvi takih dvomov.
Po drugi strani pa so stranke dolžne (prejšnja odgovornost naročnika ni predvidela zakonodaje), da bi organizacijam, ki opravljajo poslovanje z denarnimi denarnimi in drugimi lastnino, informacije, potrebne za izvajanje teh organizacij v skladu z zahtevami prava št. Št. 115-FZ, vključno z informacijami o njenih upravičencih in upravičenih lastnikih.
Po mojem mnenju, ko izvajajo priporočila FATF v rusko zakonodajo, zakonodajalec ni v celoti predstavljal norme sedanje prakse podjetij in prakso njihove uporabe. Opredelitev pojma upravičenega lastnika je povzročena, da lahko postane podlaga za različne interpretacije tega koncepta kreditnih organizacij, njihovih strank in regulatorja. Po mojem mnenju zahtevajo dodatno pojasnilo takšnih kategorij kot "posredno lastništvo stranke" in "sposobnost nadzora ukrepov stranke". Kreditne organizacije in njihove stranke, vodene z novimi zahtevami zakonodaje, bo zelo težko prepoznati in identificirati lastnika upravičenca. Razumevanje te kompleksnosti, zakonodajalec zahteva, da kreditne institucije sprejmejo utemeljene in dostopne ukrepe, ki so na voljo v ugotovljenih okoliščinah, da bi identificirali koristne lastnike (v nasprotju z nedvoumno zahtevo za identifikacijo stranke, predstavnika stranke in (ali) upravičenca). Najverjetneje bodo kreditne organizacije še naprej izpolnjevale zahteve za formalno identifikacijo upravičenega lastnika in bodo omejene na pridobitev ustreznih informacij na zahtevo stranke.
Med razpravo je bil osnutek zakona izrazil precej razumno, po mojem mnenju, stališče, da se lahko možno izvajanje zahtev za identifikacijo upravičenih lastnikov "poteka na stopnji državne registracije pravnih oseb, ko bodo ustanovitelji pravnih oseb dolžan razkriti vse verige upravičencev in regulativnih organov, z naknadnim razkritjem teh informacij skupaj z informacijami iz vključitve. Izvajanje tega pristopa je v skladu z določbami odstavkov 7 in 8 pojasnjevalne opombe k Priporočilu 24.
Blokiranje (zamrzovanje) Nedenarna gotovina
Med novimi koncepti, ki jih zaupa zakon št. 134-фз, je treba opozoriti na takšno stvar kot " blokiranje (zamrzovanje) negotovinskih denarnih ali ne-dokumentacijskih vrednostnih papirjev"- - naslovljena na lastnika, organizacije, ki izvajajo poslovanje z gotovino ali drugim premoženjem, drugimi posamezniki in pravnimi osebami, da prepovejo poslovanje z denarnimi denarnimi vrednostmi ali vrednostnimi papirji, ki so v lasti organizacije ali posameznika, vključene v seznam organizacij in posameznikov, za katere so informacije o njihovi vključenosti v ekstremistično dejavnost ali terorizem, ali organizacijo ali posameznika, v zvezi s katerimi obstajajo zadostni razlogi za sum, da se sumijo v sodelovanje v terorističnih dejavnostih (vključno s financiranjem terorizma), če ni razlogov za vključitev na določen seznam.
Pojem zamrzovanje Uporablja se v priporočilih FATF v okviru zaplembe in varnostnih ukrepov (priporočila 4, 32 in 38) in pomeni prepoved prevajanja, pretvorbe, naročil ali pretoka kakršnih koli sredstev, premoženja, prihodkov ali orodij na podlagi in v celotnem obdobju. \\ T Sklep pristojnega organa ali sodišča v okviru mehanizma zamrznitve ali pred sprejetjem pristojnega organa za odločanje o zaplembi ali pritožbi na dohodek države. V vseh primerih, zamrznjene nepremičnine, oprema, orodja, sredstva ali druga sredstva ostajajo v lasti fizične ali pravne osebe (osebe), ki so v času zamrzovanja imeli delež in lahko ostanejo pri upravljanju tretjih oseb ali , v skladu z drugimi sporazumi, ki jih je ta fizična ali pravna oseba (osebe) pred začetkom mehanizma zamrzovanja, ali v skladu z drugimi nacionalnimi določbami.
Zakon št. 134-FZ določa naslednji mehanizem za blokiranje (zamrzovanje) gotovine. Medresorski koordinacijski organ, ki opravlja funkcije za preprečevanje financiranja terorizma (ustanovitev, ki predvideva določen zakon), v prisotnosti zadostnih razlogov za sum, da se vključenost organizacije ali posameznika na teroristične dejavnosti odloča o blokiranju (zamrznitev ) gotovine ali druge lastnine določene organizacije ali posameznikov. Rosfinmonitoring takoj postavi določeno rešitev na internetu na svojem uradnem spletnem mestu. Organizacije, ki izvajajo poslovanje z gotovino ali drugo premoženjem, so nemudoma obveščene, vendar najpozneje en delovni dan od datuma namestitve navedene odločitve, veljajo za ukrepe zamrzovanja (blokiranje) gotovine ali druge lastnine, takoj obveščanje odvzetih ukrepov Rosfinnitoring.
Tako mehanizem blokiranja (zamrzovanja) sredstev zagotavlja izvajanje kreditnih organizacij do stalnega spremljanja lokacije Rosfinmonitor. Hkrati zakon št. 134-FZ ne razkrije seznama ukrepov za zmrzovanje (blokiranje) denarja.
Po mojem mnenju zahteva dodatno pojasnilo vsebine kategorij "blokiranje (zamrzovanje) nedenarnega denarja" in "začasno prekinitev poslovanja", tudi njihovo razmerje.
V skladu z odstavkom 10 čl. 7 zakona 115-FZ organizacij, ki opravljajo transakcije z gotovino ali drugo lastnino, \\ t suspend. Ustrezno delovanje, z izjemo postopkov vpisa denarnih sredstev, prejetih na račun fizične ali pravne osebe, za dva delovna dneva od dneva, ko je treba naročilo stranke izvesti glede njenega izvajanja, v primeru vsaj ene od strank je organizacija ali posameznika, v zvezi s katerimi se uporabljajo ukrepi za zamrznitev (blokiranje) Ali drugo premoženje, ali pravno osebo, neposredno ali posredno v lasti ali pod nadzorom takih organizacij ali oseb ali fizične ali pravne osebe, ki deluje v imenu ali za navedbo takih organizacij ali oseb.
Organizacije, ki izvajajo poslovanje z gotovino ali drugo lastnino, takoj predstavljajo informacije o začasnih operacijah pooblaščenemu organu.
V primeru nezdružljivega v obdobju, na katerem je bila operacija, je bila resolucija pooblaščenega organa prekinjena o prekinitvi ustreznega delovanja za dodatni mandat, te organizacije izvajajo operacijo z gotovino ali drugo lastnino po naročilu stranke, če, če, V skladu z zakonodajo Ruske federacije je bila opravljena drugačna odločitev, ki omejuje izvajanje takšne operacije.
Iz analize zgoraj navedenih pravil sledi vprašanjem: če bi morala kreditna organizacija prekiniti in nadaljevati poslovanje, ki jo izvaja oseba, v zvezi s katerimi se ukrepi uporabljajo za zamrznitev (blokiranje) sredstev.
Zakonovljena je zakonodaja o organizacijah, ki izvajajo poslovanje z gotovino ali drugo lastnino, je zaupana Vsaj enkrat na tri mesece preverjajo prisotnost organizacij in posameznikov med svojimi strankami, v zvezi s katerimi se uporabljajo ukrepi ali jih je treba uporabiti za zamrznitev (blokiranje) ali druge nepremičnine in obveščajo o rezultatih take revizije Rosfinmonitoring.
Na podlagi zavrnitve sklepanja sporazuma o bančnem računu in njeni prekinitvi
Konceptualne spremembe so vplivale na pravno razmerje, povezano s sklenitvijo in prenehanjem sporazuma o bančnem računu.
Prepoved kreditnih organizacij za odprtje in izvajanje računov (depozitov) na anonimnih lastnikov je dopolnjena z prepovedjo odpiranja in računa (depoziti) lastnikom, ki uporabljajo izmišljena imena (psevdonime), ki je v skladu s priporočili FATF, po kateri bi morali biti finančne institucije prepovedano izvajati anonimne račune ali račune, odprte na jasno izmišljenih imenih.
Odstavek 5.2. Zakon št. 115-FZ je določen v novi izdaji, iz katere izhaja, da kreditne organizacije imajo pravico, da zavrnejo sklenitev sporazuma o bančnem računu (prispevek) s fizično ali pravno osebo v skladu s pravili notranjega nadzora kreditne organizacije, če obstajajo sumi, da je namen sklenitve take pogodbe za opravljanje dejavnosti za legalizacijo (pranja) dohodek kriminal ali financiranje terorizma.
Izdaja odstavka 5.2 je povečanje moči. Umetnost. 7 zakonov št. 115-FZ, če imajo kreditne organizacije pravico, da zavrnejo sklenitev sporazuma o bančnem računu (prispevek) s fizičnim ali pravnim subjektom v naslednjih primerih: \\ t
odsotnost pravne osebe na svoji lokaciji, njenem stalnem vodstvu, drugemu organu ali osebah, ki imajo pravico, da delujejo v imenu pravne osebe brez pooblastila;
neupoštevanje fizične ali pravne osebe dokumentov, ki potrjujejo informacije, določene v tem členu, ali predložitev nezanesljivih dokumentov;
prisotnost informacij o fizični ali pravni osebi o sodelovanju pri terorističnih dejavnostih, pridobljenih v skladu z zakonom št. 115-FZ.
Po mojem mnenju so zgoraj navedeni primeri podlaga za zavrnitev sklepanja bančnega računa (prispevek) sporazuma s fizično ali pravno osebo, pod pogojem, da bodo taki primeri vsebovani v PVC na UAW / CFT kot razlogi / merila za sum Pogodba je, da legalizirajo (pranje) dohodkov, pridobljenega s kazenskimi sredstvi, ali financiranje terorizma.
Pred tem je predlog zakona zagotovil možnost uporabe " merila veljavnost suma", Ki ga mora ustanoviti Banka Rusije v zakonskih predpisih. Iz standardov zakona št. 134-FZ, ki je začel veljati, sledi, da se pravica do vzpostavitve takih meril zagotovi kreditne organizacije v PVC na P / FT.
Nova izdaja odstavka 5.2. Zakon št. 115-FZ zagotavlja kreditno institucijo pravica do prekinitve Sporazuma o bančnem računu (Prispevek) s stranko v primeru posvojitve v koledarskem letu dveh ali več odločitev o zavrnitvi, da bi izpolnila naročilo naročnika o delovanju na podlagi odstavka 11. člena zakona št. 115-FZ.
V skladu s to stopnjo imajo organizacije, ki izvajajo poslovanje z gotovino ali drugo lastnino, pravico, da zavrnejo izpolnjevanje naročila naročnika o delovanju operacije, z izjemo poslovnih postopkov vpisa na račun fizične ali pravne osebe ki se ne predložijo dokumentom, potrebnih za določanje informacij v skladu z določbami zakona št. 115-FZ, kot tudi v primeru, da zaradi izvajanja PVC na PVC pri delavcih v organizaciji, ki delujejo z gotovino ali drugo lastnino, se pojavijo sumi, da je operacija storjena za legalizacijo (pranje) dohodka, pridobljenega s kaznivimi sredstvi, ali financiranjem terorizem.
Zato imajo kreditne organizacije pravico, da strankam zavrnejo pri sklenitvi sporazuma o bančnem računu ali pri izvajanju poslovnega postopka v primeru suma, da je sporazum leži bodisi operacija, storjena za legalizacijo (pranje) dohodka, pridobljenega dohodka terorizem ali financiranje terorizma.
Postopek za prenehanje sporazuma o bančnem računu na podlagi, navedenega v zakonu št. 115-FZ, je določen v civilnem zakoniku Ruske federacije. V skladu s klavzulo 1.2, ki je dopolnjen s čl. 859 Civilnega zakonika Ruske federacije, ima banka pravico, da prekine Sporazum o bančnem računu v primerih, ki jih določa zakon, z obveznim pisnim obvestilom te stranke. Sporazum o bančnem računu se šteje za prenehanje po izteku šestdesetih dni od datuma usmeritve banke do obvestila stranke o prenehanju pogodbe o bančnem računu.
Od dneva, ko je banka usmerjena na obvestilo stranke o prenehanju sporazuma o bančnem računu na dan, ko se pogodba šteje, da se odpoveduje, ni upravičen izvajati poslovanja na bančnem računu stranke, z izjemo poslovanja Ob upoštevanju obresti v skladu s Sporazumom o bančnem računu za prenos obveznih plačil proračunu in dejavnostih iz odstavka 3 čl. 859 Civilnega zakonika Ruske federacije (uvrstitev ali izdajo denarnega salda stranke pri zaključku računa).
V primeru, da se stranko ne pojavi na računu v šestdesetih dneh od datuma usmeritve banke, je naročnik obveščen o prenehanju sporazuma o bančnem računu ali banki, ki ga banka ni prejela v določenem roku indikacije stranke Prenos zneska sredstev na drug račun, je banka dolžna kreditne sklade na posebnem računu v Banki Rusije, postopka za odpiranje in vzdrževanje vzdrževanja in vračilo sredstev, ki jih določi Banka Rusije.
Takšno naročilo ustanovi Banka Rusije v smeri 07/15/2013 št. 3026-y.
Spremembe zakona št. 115-FZ in civilnega zakonika Ruske federacije potrjujejo nadaljnji razvoj trenda znatne širitve obsega javnih pravnih norm pri urejanju odnosov, povezanih z otvoritvenim in bančnim računom.
O dostopu državnih organov na informacije, ki sestavljajo bančne skrivnosti
Spremembe v zakonodaji o bančnih skrivnostih zagotavljajo odpravo pravila policije pri ugotavljanju in zatiranju davčnih kaznivih dejanj, da zahtevajo in prejemajo kreditne institucije (in v skladu z obveznostjo kreditnih institucij za izdajo) potrdila za poslovanje in račune pravnih oseb in državljani, ki izvajajo podjetniške dejavnosti brez oblikovanja pravne osebe, ki jih je predhodno predvidel določba 4 TBSP. 13 zveznega zakona z dne 07.02.2011 št. 3-Fz "na policiji" in del tretje umetnosti. 26 zveznega zakona z dne 02.12.1990 št. 395-1 "na bankah in bančništvu".
Hkrati pa je pravica do prejemanja potrdil o poslovanju in računih pravnih oseb in posameznih podjetnikov o poslovanju, računovodskih izkazov in depozitov posameznikov na podlagi sodne odločbe uradnikov organov, pooblaščenih za izvajanje operativnih preiskovalnih dejavnosti, ko opravljajo funkcije za identifikacijo, preprečevanje in preprečevanje kaznivih dejanj..
26. člen Zveznega zakona z dne 02.12.1990 št. Računi, vloge (depoziti), v skladu z dejavnostmi računa, na depozitih (depozitih) organizacij, državljani, ki opravljajo podjetniške dejavnosti brez oblikovanja pravne osebe, posamezniki zagotavljajo kreditno institucijo davčnim organom na način, ki ga predpisuje Zakonodaja Ruske federacije o davkih in pristojbinah.
Tak naročilo je ustanovljeno z odstavkom 2 čl. 86 Davčnega zakonika o Ruski federaciji, od novih izdaj, ki izhaja, da so banke dolžne izdati te informacije davčnim organom v treh dneh od datuma prejema motivirane zahteve davčnega organa v naslednjih primerih :D:
V prvem in drugem primeru lahko davčni organi zahtevajo informacije, ki sestavljajo bančne skrivnosti, ki predstavljajo le vodje nadzornika višjega davčnega organa ali Leader (namestnika glave) zvezne davčne službe Rusije.
Opozoriti je treba, da se spremembe iz odstavka 1 čl. 86 Davčna kodeksa Ruske federacije. Po teh spremembah (začne veljati 1. julija 2014), so banke zaupane obveznost obveščanja davčne uprave na mestu svojih informacij o odprtju ali zaprtju računa, spremembe v računu podrobnosti ne le v povezanost z organizacijo in posameznim podjetnikom, pa tudi v zvezi z fizična oseba, ki ni posamezni podjetnik. Banke je treba sporočiti označenim osebam tudi informacije o odprtju ali zaprtju njihovega prispevka (depozit) in spremembo podrobnosti prispevka (depozit).
Tako bodo kreditne institucije v zvezi z začetkom veljavnosti zakona št. 134-FZ celovito delo, da bi svoje dejavnosti v skladu z zahtevami tega zakona.
14.1 Ta program določa:
14.2. Blokiranje (zamrzovanje) negotovinskih denarnih ali negotovinskih vrednostnih papirjev, naslovljenih na lastnika, organizacije, ki opravljajo transakcije z denarnimi ali drugimi lastnino, drugimi posamezniki in pravnimi osebami, da prepovejo opravljanje poslovanja z gotovino ali vrednostnimi papirji, ki spadajo v organizacijo ali fizično Oseba, vključena na seznam ali organizacija ali fizična oseba, za katero obstajajo zadostni razlogi, da bi sumili na njihovo vključenost v teroristične dejavnosti (vključno s financiranjem terorizma), če ni razlogov za vključitev na določen seznam.
14.3. Blokiranje (zamrzovanje) nepremičnin - naslovljeno na lastnika ali lastnika nepremičnin, organizacij, ki opravljajo poslovanje z gotovino ali drugim premoženjem, drugimi posamezniki in pravnimi osebami, da prepovejo poslovanje z lastnino, ki je v lasti organizacije ali posameznika, vključene na seznam, ali organizacijo ali posameznika, za katerega obstaja zadosten razlog, da sumijo njihovo vključenost v teroristične dejavnosti (vključno s financiranjem terorizma), če ni razlogov za vključitev na določen seznam.
14.4. Podjetnik mora uporabljati ukrepe za zamrznitev sredstev (blokiranje) gotovine ali druge nepremičnine, razen v primerih, ki jih določa odstavek 2.4 člena 6 zveznega zakona, nemudoma, vendar najpozneje en delovni dan od datuma objavljanja na internetu uradno spletno stran pooblaščenega organa informacij o vključitvi organizacije ali posameznika na seznam, ali od datuma objavljanja na internetu na uradni spletni strani pooblaščenega organa odločbe o uporabi zamrznitvenih ukrepov (blokiranje ) gotovine ali drugega premoženja, ki je v lasti organizacije ali posameznika, za katerega obstaja dovolj razlog za sum, da sumijo njihovo sodelovanje v terorističnih dejavnostih (vključno s financiranjem terorizma), če ni razlogov za vključitev na določen seznam, takoj obvešča Pooblaščeni organ na način, ki ga je predpisala vlada Ruske federacije, je takoj obveščena o sprejetih ukrepih.
14.5. Postopek za pridobitev informacij od Rosfinmonitoring O organizacijah in posameznikih, vključenih v skladu s členom 6 zveznega prava na seznam ali v zvezi s katerimi v skladu s členom 7.4 Zveznega zakona, intervsem neoravani usklajevalni organ, ki opravlja funkcije, da V nasprotju s financiranjem terorizma, se je odločil za zamrznitev (blokiranje) gotovino ali drugo premoženje.
14.5.1. Poseben uradnik se izvaja v dnevnem spremljanju uradne spletne strani pooblaščenega organa, pa tudi osebni račun na pooblaščenem organu Portal, da bi pridobili informacije o organizacijah ali posameznikih, vključenih na seznam, izključeni s seznama ali informacij o spremembi informacij o organizacijah in posameznikih, vključenih na seznam, kot tudi druge informacije, objavljene na uradni spletni strani pooblaščenega organa na internetu.
14.5.2. Identifikacijski podatki podjetnika, potrebne za dostop do osebnega računa na portalu pooblaščenega organa, je shranjen na posebnem uradniku.
14.5.3. Oseba, odgovorna za pridobitev informacij, objavljenih na uradni spletni strani pooblaščenega organa na internetu, je poseben uradnik.
14.5.4. Seznam na dan prejema njegovega prejemnika s strani posebnega uradnika je nazadnje zaposlenim podjetnika, ki izvaja identifikacijo z usmerjanjem v obliki e-poštne datoteke ali z namestitvijo v notranje lokalne mreže podjetnik.
14.6. Postopek za odločanje o uporabi ukrepov za zmrzovanje (blokiranje) gotovine ali druge lastnine.
14.6.1. Podjetnik mora uporabljati ukrepe za zamrznitev sredstev (blokiranje) gotovine ali druge nepremičnine, razen v primerih, ki jih določa odstavek 2.4 člena 6 zveznega zakona, nemudoma, vendar najpozneje en delovni dan od datuma objavljanja na internetu uradno spletno stran pooblaščenega organa informacij o vključitvi organizacije ali posameznika na seznam, ali od datuma objavljanja na internetu na uradni spletni strani pooblaščenega organa odločbe o uporabi zamrznitvenih ukrepov (blokiranje ) gotovine ali drugega premoženja, ki je v lasti organizacije ali posameznika, za katerega obstaja dovolj razlog za sum, da sumijo njihovo sodelovanje v terorističnih dejavnostih (vključno s financiranjem terorizma), če ni razlogov za vključitev na določen seznam, takoj obvešča Pooblaščeni organ na način, ki ga je predpisala vlada Ruske federacije, je takoj obveščena o sprejetih ukrepih.
14.6.2. Osebe, pooblaščene za identifikacijo organizacij in posameznikov v zvezi z gotovino ali drugim premoženjem, katerih kombinirane ukrepe (blokiranje) je treba uporabiti, z uporabo pooblaščenega organa, ki je pooblaščeni organ, so posebni uslužbenci in podjetniški zaposleni, ki opravljajo identifikacijo.
Oseba, ki je pooblaščena za uporabo sredstev podjetnika za zmrzovanje (blokiranje) gotovine in druge nepremičnine, je poseben uradnik.
14.6.3. V primeru identifikacije oseb, določenih v odstavku 14.6.1 teh pravil, poseben uradnik nemudoma pripravlja notranji red zamrznitve (blokiranje) gotovine ali druge nepremičnine v obliki, ki jo je ustanovil podjetnik, in prenese določen nalog Za usklajevanje podjetnika (Dodatek 11 k tem pravilom).
14.6.4. Po prejemu notranjega naročila iz posebnega uradnika, določenega v str. 14.6.3. Ta uredba, podjetnik istega dne takoj sprejme končno odločitev o zamrznitvi (blokiranje) gotovine ali drugih nepremičnin, prinaša notranji nalog in ga vrne posebnega uradnika.
14.6.5. Na podlagi notranjega reda, ki ga je prejel podjetnik na zamrzovanju (blokiranje) gotovine ali drugega premoženja z vizumskim podjetnikom, poseben uradnik istega dne takoj sprejme ukrepe za zamrznitev (blok) gotovino ali drugo lastnost osebe, ki je na voljo na razpolago in obvešča ukrepe zaposlenega podjetnika, ki opravlja računovodstvo od podjetnika, zaposlenega, ki je odgovoren za delo s to stranko in podjetnikom v pisni obliki v prosti obliki.
14.6.6. Vsi primeri uporabe ukrepov za zamrznitev (blokiranje) z denarjem v lasti stranke ali drugega premoženja, ki ga zabeleži poseben uradnik v reviji računovodskih informacij o potrebnih ukrepih za zamrznitev (blokiranje) s strani stranke gotovine ali druge nepremičnine, v Obrazec, ki ga je ustanovil podjetnik (Dodatek 20 k tem pravilom). Seznam informacij revije o potrebnih ukrepih za zamrznitev (blokiranje) Sredstva, ki pripadajo stranki ali drugem premoženju, je treba oštevilčiti, položijo in vezani s pečatom podjetnika, število listov pa je potrjeno z podpis podjetnika.
14.6.7. Informacijska revija o potrebnih ukrepih za zamrznitev (blokiranje) stranke gotovine ali druge nepremičnine, ki jo oblikuje poseben uradnik v prvem primeru zamrznitve (blokiranje) s strani stranke gotovine ali druge lastnine v podjetniku in je shranjena v v skladu s programom za shranjevanje in dokumente, pridobljene zaradi izvajanja programov notranje kontrole, da bi preprečili legalizacijo (pranje) dohodka, pridobljenega s kazenskim in finančnim terorizmom.
14.6.8. V reviji informacij o ukrepih, ki se uporabljajo za zamrznitev (blokiranje), so sredstva, ki pripadajo stranki ali drugem premoženju, evidentirajo informacije o naročniku, podlago za uporabo ukrepov za zamrznitev (blokiranje) gotovine ali druge nepremičnine, datum in čas uporabe zamrzovalnih ukrepov (blokiranje) gotovine ali druge lastnine naročnika, vrsta lastnine kupcev, v zvezi s katerimi se uporabljajo ukrepi za zamrznitev (blokiranje), kar kaže na identifikacijo znakov take nepremičnine, druge potrebne informacije.
14.6.9. Odgovoren za določitev informacij o potrebnih ukrepih za zamrznitev (blokiranje) s strani stranke gotovine ali druge lastnine in za vzdrževanje zgoraj navedene revije je poseben uradnik.
14.6.10. Uporaba ukrepov za zamrznitev (blokiranje) Denarna ali druga lastnost naročnika se mora takoj odpovedati, vendar najpozneje en delovni dan od datuma namestitve na uradni spletni strani pooblaščenega organa informacij o izključitvi take stranke seznam bodisi od datuma namestitve na internetu na uradni spletni strani pooblaščenih organov organa o prenehanju medresorskih koordinacijskih organov, ki so že bili v zvezi s takšno stranko, ki opravljajo funkcije, da bi preprečili financiranje terorizma na zamrznitev (blokiranje ) denarnih sredstev ali drugih strank.
14.6.11. V primeru napotitve na uradni spletni strani pooblaščenega organa informacij o izjenju organizacije ali posameznika s seznama bodisi v primeru napotitve na internetu na uradni spletni strani pooblaščenega organa informacij o prenehanju \\ t Odločitev medresorskega usklajevalnega organa, ki opravlja naloge boja proti terorizmu, zmrzovanju (blokiranjem) gotovine ali druge lastnine, je posebnega uradnika takoj pripravljen v prosti obliki odredbe o zaključku zmrzovalnih ukrepov (blokiranje) gotovine ali Druge nepremičnine in posreduje naveden nalog za podpis podjetniku.
14.6.12. Po prejemu posebnega uradnika odredbe iz odstavka 14.6.11. Ta pravila, podjetnik takoj sprejme končno odločitev o prenehanju zmrzovalnih ukrepov (blokiranje) gotovine ali drugih nepremičnin, podpiše naročilo in vrne poseben uradnik.
14.6.13. Na podlagi prejetih sklepov o prenehanju zmrzovalnih ukrepov (blokiranje) gotovine ali drugih sredstev, poseben uradnik nemudoma sprejme ukrepe za prekinitev zamrznitve (blokiranje) gotovine ali druge lastnosti osebe, ki je na voljo, in takoj obvesti o Ukrepi, ki jih je zaposleni, ki je odgovoren za delo s to stranko, in podjetnik v pisni obliki v prosti obliki.
14.7. Postopek in pogostost dejavnosti za preverjanje razpoložljivosti ali odsotnosti med svojimi strankami organizacij in posameznikov, v zvezi s katerimi se uporabljajo ukrepi ali jih je treba uporabiti za zamrznitev (blokiranje) gotovino ali drugo premoženje.
14.7.1. Podjetnik je dolžan vsaj enkrat na tri mesece, da preveri prisotnost organizacij in posameznikov med svojimi strankami, v zvezi s katerimi je treba uporabiti ukrepe za zamrznitev (blokiranje) gotovine ali drugih nepremičnin, in obveščanje o rezultatih takega pregleda Pooblaščeni organ na način, ki ga je ustanovila vlada Ruske federacije. Postopek za predložitev informacij pooblaščenemu organu je določen v oddelku 15 teh pravil.
14.7.2. Naveden v str. 14.7.1. Ta preverjanje pravil izvaja poseben uradnik. Rezultati takega inšpekcijskega pregleda Posebni uradnik se zabeleži v Zakonu o inšpekcijskem pregledu, sestavljenem v obliki, ki jo je ustanovil podjetnik (Dodatek 13 k tej uredbi), in opozarja podjetnika s pošiljanjem določenega akta v pisni obliki na \\ t dan njene priprave.
14.8. Obveščanje Rosfinmonitoring o ukrepih, sprejetih za zamrznitev sredstev ali drugih nepremičnin, in rezultatih inšpekcijskih pregledov prisotnosti ali odsotnosti med strankami organizacij in posameznikov, v zvezi s katerimi se uporabljajo ukrepi ali jih je treba uporabiti za zamrznitev (blokiranje ) gotovine ali druge nepremičnine.
14.8.1. Podjetnik obvešča pooblaščenega organa o ukrepih, sprejetih pri zamrznitvi (blokiranje) gotovine ali druge lastnine naročnika, kot tudi rezultate inšpekcijskega pregleda na način, ki ga je vlada Ruske federacije.
14.8.2. Informacije o ukrepih, sprejetih za zamrznitev (blok) sredstev ali druge lastnine organizacije in (ali) posameznika, vključene na seznam, ali organizacijo in (ali) posameznika, za katerega se medresorski koordinacijski organ izvaja Števec financiranja terorizma je odločitev za zamrznitev (blokiranje) iz take organizacije ali fizične osebe gotovine ali druge nepremičnine (v nadaljnjem besedilu - organizaciji in individualnemu), ki ga podjetnik prenesti na pooblaščenega organa, takoj na dan Uporaba ukrepov zamrzovanja (blokiranje) gotovine ali druge lastnine organizacije in posameznika.
14.8.3. Informacije o rezultatih inšpekcijskega pregleda med svojimi strankami organizacij in posameznikov, v zvezi s katerimi je treba uporabiti ukrepe, ki jih je treba uporabiti, ali bi jih bilo treba uporabiti za zamrznitev (blokiranje) denar ali drugo premoženje, ki ga podjetnik pooblaščenemu organu pošlje v petih delovnih dneh konec konca ustreznega preverjanja.
14.8.4. Postopek za obveščanje Rosfinmonitoring o ukrepih, sprejetih za zamrznitev sredstev ali druge lastnine naročnika, pa tudi rezultate pregleda razpoložljivosti organizacij in posameznikov med svojimi strankami, za katere ukrepe za zamrznitev (blokiranje V denarju ali drugem premoženju je treba uporabiti, je opisan v oddelku 15 teh pravil.
14.9. Postopek za interakcijo z organizacijami in posamezniki, v zvezi s katerimi se uporabljajo ukrepi, ali bi ga bilo treba uporabiti za zamrznitev (blokiranje) gotovino ali drugo premoženje, vključno s postopkom za informacije o ukrepih, sprejetih za zamrznitev (blok) gotovine ali druge nepremičnine.
14.9.1. Vse pritožbe in zahteve oseb, v zvezi s katerimi se uporabljajo ukrepi, ali bi jih bilo treba uporabiti za zamrznitev (blokiranje) gotovine in druge nepremičnine, ki jih proizvaja podjetnik v pisni obliki. Odgovori na njih podjetnik prav tako pošlje pisno.
Vse pritožbe in zahteve oseb, v zvezi s katerimi je treba uporabiti ukrepe za zamrznitev (blokiranje) gotovine in druge nepremičnine, ki jih zabeleži podjetnik v ločenem listu.
Če stranka obravnava podjetnika za pojasnitev razlogov za neuspeh transakcije z denarjem ali drugim premoženjem naročnika, podjetnik obvešča stranko, da:
14.9.2. OBVESTILO O STRANKU OPREDEM POSEBNIK.
14.9.3. O dejstvu pritožbe stranke za podjetnika za razjasnitev razlogov za neuspeh transakcije z gotovino ali drugim premoženjem naročnika in dejstvom obveščanja stranke, poseben uradnik na istem dnevu poročajo podjetniku v pisni obliki prosta oblika.
14.10. Postopek za izpolnjevanje zahtev iz odstavka 4 člena 7.4 Zveznega zakona, pri ustrezni rešitvi medresorskega usklajevalnega organa, ki opravlja funkcije za preprečevanje financiranja terorizma in postopka za odločanje, ki je namenjen izpolnjevanju zahtev. \\ T Odstavek drugega in tretjega odstavka 2.4 člena 6 zveznega prava.
14.10.1. Da bi zagotovili ključno dejavnost posameznika, v zvezi s katero je odločitev o zamrznitvi (blokiranje) njenega gotovine ali drugega premoženja, pa tudi člane njegove družine, ki živijo skupaj z njim, ki nimajo neodvisnih virov dohodka , Medresorski koordinacijski organ, ki izvaja funkcije za preprečevanje financiranja terorizma, se je odločil, da to osebo imenuje za mesečni humanitarni priročnik v višini, ki ne presega 10.000 rubljev (v nadaljnjem besedilu: odločba). Plačilo določenega priročnika se izvede na račun zamrznjenega (blokiranega) gotovine ali drugega premoženja, ki pripada upravičencu.
14.10.2. Fizična oseba, vključena na seznam iz razlogov, navedenih v pododstavkih 2, 4 in 5 odstavka 2.1 člena 6 zveznega zakona (ki je začel veljati razsodba Ruske federacije, da bi priznala osebo, ki je zavzela vsaj eno od kaznivih dejanj v skladu s členoma 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205,5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280.1, 282, 282.1, 282.2, 282.3, 360 in 361) Kazenskega zakonika \\ t Ruske federacije, postopkovna odločitev o priznavanju osebe osumljencev o storitvi vsaj enega od kaznivih dejanj iz členov 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.2, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278 , 279, 280, 280,1, 282, 282.1, 282.2, 282.3, 360 in 361) Kazenskega zakonika Ruske federacije, resolucija preiskovalca o privabljanju osebe kot obtoženega, da bi storila vsaj enega od kaznivih dejanj V členih 205, 205.1, 205.2, 205,5, 206, 208, 211, 206, 208, 211, 220, 278, 279, 280, 280,1, 282, 282.1, 282. 2, 282,3, 360 in 361) Kazenskega zakonika Ruske federacije), da bi zagotovili njegovo preživetje, pa tudi za preživetje skupaj živeli z njimi člani njegove družine, ki nimajo neodvisnih virov dohodka, pravico, da imajo pravico na:
14.10.2.1. Opravljanje dejavnosti z gotovino ali drugo premoženje, namenjeno pridobivanju in porabi plač v višini, ki ne presega 10.000 rubljev na koledarski mesec po stopnji vsakega določenega družinskega člana;
14.10.2.2. Izvajanje poslovanja z gotovino ali drugo premoženjem, namenjeno pridobivanju in porabi pokojnin, štipendij, koristi, drugih socialnih plačil v skladu z zakonodajo Ruske federacije, pa tudi o plačilu davkov, glob, drugih obveznih plačil za obveznosti posameznika, določenega v P. 14.10.2 te uredbe;
14.10.2.3. V skladu s postopkom, določenim v odstavku 8.1.-8.3 teh pravil, transakcije z gotovino ali drugo premoženjem, namenjene pridobivanju in porabi plač v znesku, ki presega znesek, določen v pododstavku 14.10.2.1., Kot tudi plačilo za plačilo obveznosti, ki izhajajo, pred vključitvijo na zgornji seznam.
14.10.3. Podjetnik v primeru prisotnosti medresornega usklajevalnega organa, ki opravlja funkcijo za preprečevanje financiranja terorizma, o imenovanju osebe, v zvezi s katerimi je treba uporabiti ukrepe za zamrznitev (blok); ne presega 10.000 rubljev. zamrznjeno (blokirano) denarno ali drugo premoženje, ki pripada upravičencu.
14.10.4. Pri sklicevanju na podjetnika osebe, ki je vključena na seznam, ali je določena v odločbi, je uslužbenec podjetnika, ki neposredno sodeluje s to stranko, v ustno zahteva dokumente, ki potrjujejo zakonitost zaslužka denarja od njega.
14.10.5. Vse prejeti od osebe, vključene na seznam, ali je določeno v odločbi, uradnika za dokumente podjetnika na dan prejema preračuna, da preveri poseben uradnik. Dejstvo o pridobitvi teh dokumentov se evidentira v reviji o računovodstvu in določanju informacij, ki jih izda denar posameznikom, vključenih na seznam, v obliki, ki jo določi podjetnik (Dodatek 20 k tej uredbi). Listi revije Računovodske in določitve informacij o denarnih sredstvih, izdanih posameznikom, vključenih na seznam, morajo biti oštevilčeni, položeni in pritrjeni s pečatom podjetnika, število listov pa potrjuje podjetnik.
14.10.6. Revija računovodstva in določitve informacij o denarnih sredstvih, izdanih posameznikom, vključenih na seznam, se oblikuje s posebnim uradnikom v prvem primeru plačila ali zavrnitve plačilnih sredstev fizični osebi, ki je vključen na seznam ali je določen v odločbi, in je shranjen v skladu s programom za shranjevanje informacij in dokumentov, pridobljenih zaradi izvajanja programov notranje kontrole, da bi preprečili legalizacijo (pranje) dohodka, pridobljenega s kaznivimi sredstvi in \u200b\u200bfinanciranjem terorizma.
14.10.7. V primeru pritožbe obraz, ki je vključen na seznam, ali je določen v odločbi, poseben uradnik oblikuje sklep o plačilu sredstev in ga posreduje podjetniku. Dejstvo o prenosu tega sklepa Posebni uradnik je zabeležen v reviji o računovodstvu in določanju informacij o sredstvih, izdanih posameznikom, vključenih na seznam.
14.10.8. Podjetnik na dan sklenitve posebnega uradnika za plačilo gotovine, je dokončna odločitev o gotovinskem plačilu, kaj naredi znak ob zaključku posebnega uradnika.
14.10.9. Sklenitev posebnega uradnika z resolucijo podjetnika o izplačilu sredstev skupaj z vsebinskimi dokumenti se prenese na zaposlenega podjetniškega računovodstva za podjetnika, za oblikovanje in izvajanje plačila fizične osebe. Dejstvo o prenosu določenega sklepa zaposlenega podjetnika računovodstva za podjetnika, poseben uradni popravki v reviji računovodstva in določitev informacij o izdanih s strani sredstev posameznikom, vključenih na seznam.
10/14/10. Zaposleni podjetnika, ki opravlja računovodstvo v podjetniku, ki prejema dokumente, določene v odstavku 14.10.9. Te uredbe, da plačilo denarja prejemniku v znesku, določenem v zaključku, kot obvešča poseben uradnik s pošiljanjem kopij plačilnih dokumentov.
10/14/11. Posebni uradnik, ki temelji na dokumentih in informacijah, ki jih zagotavljajo podjetniki zaposlenih, ki se ukvarjajo z računovodstvom podjetnikov, se prijavijo računovodstvo in evidenco informacij o izdani denarju posameznikom, ki so vključeni na seznam, informacije o prejemniku plačila, izplačani znesek, datum plačila in druge potrebne informacije o plačilu.
10/14/12. V odsotnosti podatkov o prisotnosti v zvezi z naslovom za lastnika prejemnika odločb o humanitarnih pomoči iz odstavka 14.10.3. Ta pravila, razlogi iz odstavka 14.10.2. Ta pravila, posebni uradnik oblikuje sklep o zavrnitvi plačila, ki obiskuje podjetnik. Obraz, ki se uporablja za podjetnika za plačilo, je pisno obveščen s posebnim uradnikom o zavrnitvi plačila. Dejstvo, da je neuspeh zavrnitve posnetek posebnega uradnika v reviji o računovodstvu in določanju informacij o denarju, izdanih posameznikom, vključenih na seznam.
10.14.13. OB UPOŠTEVANJU podjetnika o izplačilu sredstev se izvede najpozneje en dan od datuma pritožbe prejemnika za podjetnika za plačilo sredstev.
10.14.14. Podjetnik pri plačevanju mesečne humanitarne pomoči prek zamrznjenega (blokiranega) gotovine ali druge lastnine, ki pripada upravičencu, upošteva, da v skladu s čl. 6 Zvezna zakonodaja z gotovino ali drugo premoženjem velja obveznega nadzora, če je vsaj ena od strank organizacija ali posameznik, za katerega informacije, pridobljene v skladu z Zveznimi informacijami o njihovem sodelovanju v ekstremističnih dejavnostih ali terorizmu ali pravni osebi, \\ t neposredno ali posredno v lasti ali pod nadzorom takih organizacij ali oseb ali fizične ali pravne osebe, ki deluje v imenu ali za navedbo takih organizacij ali oseb.
14.11. Če je podjetnik organizacija ali oseba, v zvezi s katero je odločitev o zamrznitvi gotovine ali drugih sredstev, v civilnem pravu, dela ali drugih ustvarjalnih obveznostih premoženja, in utrpela škodo premoženja, kot posledica zamrznitve (blokiranje) denar ali drugo premoženje, ima pravico, da se prijavi na civilno tožbo osebi, v zvezi s katero je odločitev o zamrznitvi (blokiranje) njenega gotovine ali druge premoženja, da bi nadomestila za premoženjsko škodo.
V primeru zadovoljstva s Sodiščem tega zahtevka se znesek izterjave in pravni stroški povrnejo zaradi zamrznjenega (blokiranega) gotovine ali drugega premoženja, ki je v lasti tožene stranke.
