Pri izvajanju katerega koli projekta pride čas, ko lastna sredstva ne zadoščajo več za nadaljnjo rast. Kirill Kravchenko, soustanovitelj, vodja in ideolog projektov likarni.com in meds.ru, pove, kje in kako iskati vlagatelja in zakaj je treba zbrati denar ne za projekt, ampak za projekt.
Vprašanje privabljanja izposojenih sredstev se je ostro pojavilo šest mesecev po začetku projekta. Do takrat smo od strank – tako klinik kot pacientov – prejeli dovolj dobrih povratnih informacij in bili smo prepričani, da je izdelek povpraševan. A so se že pojavile na trgu. Ponudili so podobno storitev in imeli več sredstev za razvoj, mi pa smo svoje skoraj porabili. Za aktivno rast ni bilo dovolj razvijalcev, menedžerjev, operaterjev klicnih centrov. Treba je bilo okrepiti in pospešiti podpis sporazumov.
Bolje je iskati investitorja v fazi delujočega prototipa in ob prisotnosti preverjenega poslovnega modela. Če poznate trg, konkurente in lahko oblikujete, kaj naredi vaš projekt edinstven, lahko začnete z iskanjem.
Preden začnete neposredno iskati bodočega partnerja, strukturirajte informacije o vašem projektu. Začel sem s pripravo poslovnega načrta v preprosti Excelovi preglednici.
Nato uporabite enega od svojih najbolj dragocenih virov – ljudi, ki jih poznate. Spomnil sem se vseh ljudi, s katerimi sem nekoč delal. Pogovorite se. Teorija šestih stisk rok deluje in verjetno je, da nekdo v vašem okolju pozna prav osebo, ki želi vlagati v projekt. Prvo pisarno smo najeli v zadnji sobi četrtne kavarne, da bi bili bližje domu, tam smo z direktorjem razvili prijateljske odnose, ponudil sem mu tudi vlaganje v projekt.
Če osebe, ki jo iščete, ne najdete v vašem neposrednem okolju, razširite iskanje. Na LinkedInu smo iskali vlagatelje in predstavnike skladov.
Predstavitve o projektu smo poslali na naslove ustanov in poslovnih angelov, ki jih najdete na internetu. Posledično je nekdanji sodelavec pri prejšnjem projektu povedal za sklad Admitad Invest, jaz pa sem jim napisal pismo na uradni naslov. Komunikacija s partnerjem sklada se je začela še isti dan, dobesedno 3 ure po poslanem dopisu.
Prvo pravilo je poštenost. Bodite pošteni glede tega, za kaj zahtevate denar. Ali prosite za denar za razvoj projekta in poslovanja, da bi v prihodnosti služili s partnerji in skladom, ali pa za zadovoljevanje lastnih potreb, ki niso povezane s projektom.
Investitor bo takoj videl vaše cilje.
Enako pomembno je tudi poznavanje vašega izdelka. Pišite do bistva: o trgu, konkurentih, ki so vedno in v vsem, strategije rasti. Povejte nam o svojem načrtu za razvoj projekta: kdo bo delal, s kakšnimi sredstvi in kako dolgo. Ne prosite za denar "za projekt", ampak za sredstva "za projekt"; ne zahtevajte stroškov, ampak za rast. Začni razmišljati v paradigmi, da je tisto, kar je dobro za projekt, dobro zame, in ne obratno. In vse, kar je dobro za projekt, se prilega v tabele v obliki številk.
Operaterji klicnega centra podjetja
Formulirajte, kaj naredi vašo prodajno ponudbo edinstveno.
Na primer, imeli smo tole:
Strokovno znanje pri ustvarjanju medicinskih tržnic in generatorjev potencialnih strank
Tri leta izkušenj na trgu v niši medicinskega oglaševanja
7 let izkušenj z vodenjem spletnega studia
Oblikovana ekipa razvijalcev, menedžerjev in tržnikov
Delovni poslovni model
Razpoložljivost končnega izdelka
Poznavanje trga in njegovo pravilno ocenjevanje, ocena vseh neposrednih in posrednih konkurentov
In ne obupajte, če vam ne odgovorijo, to pomeni, da vas ne zanima. Uporabite različne metode: preprosta e-pošta deluje, deluje. Nadaljujte z iskanjem, dokler ne dobite prve povratne informacije, po kateri boste zagotovo ponovno preučili svojo vizijo za svoj projekt.
Iskanje investitorja lahko traja nekaj časa. V takih trenutkih se lahko pojavi misel, a je sploh potreben? Ali ni lažje vzeti denar iz banke? Naložbe se pogosto dojemajo kot preprosto zbiranje izposojenih sredstev. Toda v resnici je ta koncept veliko širši.
Poleg tega lahko investitor opravlja pravne, računovodske, revizijske storitve, zagotavlja prostore za delo ekipe, svetuje marketinški agenciji ali strokovnjakom, če startup nima lastnega strokovnega znanja. Posebno mesto zavzema mentorska podpora vodje projekta, s katero je bilo meni osebno veliko lažje. Investitor ni le denar, je celotna infrastruktura in strokovna podpora, priložnost, da se v celoti osredotočimo na temeljno vrednost startupa.
Svoj cilj ste dosegli - prejeli ste sredstva za razvoj projekta in pridobili podporo partnerja. In potem pridejo delovni dnevi. Zdaj se lahko popolnoma potopite v projekt, da postane dobičkonosen, pomnožite promet, presežete lokalni trg.
Pomislite, kako najbolje izkoristiti izposojena sredstva. Zadnje čase pogosto opažam, da mladi podjetniki ta denar dojemajo kot čisti dobiček, kot da so ga zaslužili in si ga ne bi izposodili, pa čeprav po ničelnih obrestnih merah in brez tveganja nepovrata. To je velika napaka.
Začnite danes biti odgovorna oseba, podjetnik, partner. Pomislite še enkrat, če ste odgovorni – tega ne zamenjujte s pridnostjo in marljivostjo. Dober človek ni poklic, neodgovoren poslovnež ne bo dosegel uspeha: uničil bo projekt in si požgal živce.
Obsežni načrti zahtevajo naložbene denarne injekcije. Kaj potrebujete za poslovno naložbo? Kje iskati vlagatelje in kako jih pritegniti?
Vsak startup ima predpogoj, brez katerega ne bo nič. To je začetni kapital. Če želite dobiti zahtevano količino denarja, se lahko omejite samo sami. Na primer, prodajte vse, kar imate, ali prihranite za dolgo časa. Vendar pa obstaja lažji način za iskanje denarja – poslovna naložba. Toda kako jih dobiti in kje najti vlagatelje?
Vsako podjetje potrebuje denar za razvoj. V nasprotnem primeru boste obtičali v slepi ulici in ne boste imeli niti časa za začetek aktivnih dejanj. Velikokrat se zgodi, da dobra ideja "izgori" že med načrtovanjem, saj je vse odvisno od pomanjkanja sredstev.
Vedno se morate spomniti, da je poleg vas na svetu še veliko ljudi, ki bi se lahko porodili na podobno idejo. Zato pri njegovem izvajanju ne bi smeli odlašati. Najverjetneje vas bodo prehiteli konkurenti, ki so uspeli najti naložbe v podoben projekt, medtem ko ste sami poskušali zaslužiti.
Po statističnih podatkih je večina velikih podjetij začela iz nič skoraj brez zagonskega kapitala in je uporabila naložbe in posojila.
Dandanes je postalo veliko lažje najti naložbe v poslovni projekt. Za to so posebej ustvarjeni različni investicijski skladi za pomoč začetnikom.
Vendar morate razumeti, da vsi ne bodo mogli prejemati denarja iz skladov. Poskusite vlagatelje prepričati, da je vaš projekt boljši od drugih, opisati vse njegove prednosti in možnosti ter pripraviti poslovni načrt za privabljanje naložb.
Mnogi vlagatelji zlahka določijo točno tiste projekte, ki bodo postali najbolj donosni. To počnejo na podlagi svojih izkušenj.
Na koncu od vlagateljev ne boste mogli dobiti denarja, razen če jih najprej prepričate, da bo vaš projekt prinesel dober in hiter dobiček. Obstaja tudi možnost pridobitve nepovratnih sredstev, vendar je ta metoda kompleksna in zelo konkurenčna.
Dmitrij Potapenko: "Zaprite svoje podjetje, če se smatrate za kralja, ne za služabnika"
Večina naših podjetnikov ima krono na glavi. Sebe vidijo kot ustvarjalce in verjamejo, da imajo nekakšno osebno svobodo. Hkrati pa večina podjetij pod vodstvom teh menedžerjev ne ustreza spremembam, ki so se zgodile na trgu v zadnjih osmih letih. Delovni procesi niso zgrajeni, služba ni dobro utečena, zaposleni itak delajo.
Zakaj se to dogaja, je Dmitrij povedal uredništvu revije "Komercialni direktor".
Vse naložbe imajo enako bistvo, vendar so razvrščene v več vrst, o vsaki pa morate poznati osnovne podatke.
Razvrstitev poteka glede na nekatere predstavljeno:
To vrsto vlagatelji štejejo za eno najboljših. Če je vlagatelj izkušen, ima začetni kapital in vse znanje, potem lahko po želji ustanovi svoje podjetje tako, da vanj vloži svoj denar.
Glavne prednosti te vrste naložbe so:
Vendar pa ne bo šlo brez svojih pomanjkljivosti:
To metodo je veliko lažje izvajati. Vložiti morate le denar in dobro obveščeni ljudje se bodo že ukvarjali s tem, kako jih pripraviti do dela. Vsa organizacijska vprašanja prav tako ne bodo na vas.
Včasih obstoječi projekti potrebujejo dodatna sredstva za nadaljnji razvoj. V tem primeru podjetje že ima stranke, določeno področje dejavnosti, ki prinaša dobiček.
Strokovno mnenje
Ivan Rodionov,
Direktor Sklada neposrednih naložb AIG-Brunswick Millennium Fund, Moskva
Mnoga mlada, a hitro rastoča podjetja se pogosto soočajo s situacijo, ko morajo bistveno povečati svoj kapital. Zato imajo dve možnosti: rasti s stopnjo, ki jo dopušča njihov trenutni dohodek, ali pritegniti neposredne naložbe v razvoj poslovanja. Neposredne naložbe so naložbe z visokim tveganjem in neposredna naložba sredstev v kapital družbe. V tem primeru bo neposredni vlagatelj vpleten v zadeve tega podjetja v vlogi družbenika s svojimi interesi. Pri posrednih naložbah naložbene objekte izberejo tretje osebe in ne lastnik kapitala.
Obstaja več vrst financiranja. Kako torej določiti vir, kamor naj greste? Odvisno je od več dejavnikov: stopnje razvoja podjetja, njegovega stanja, vrste dejavnosti (storitveni ali proizvodni sektor).
Tesni prijatelji, znanci ali sorodniki so lahko strastni in jih zanima celo preprost oris vašega prihodnjega posla. V vaš projekt bodo vlagali samo dobri prijatelji, ki jih vodi ena vera vase. S to metodo tvegate, da boste uničili odnose s tistimi ljudmi, ki so vlagali vate. Na primer, če vaš projekt ne uspe, potem bodo od vas začeli zahtevati vračilo denarja, česar v bližnji prihodnosti ne boste mogli izvesti, in če vam uspe, potem nekomu ne bodo všeč obresti, ki ste jih plačali.
Gre za združenja različnih pravnih in fizičnih oseb, ki jih združuje glavni cilj – prejemanje denarja.
Obstaja ogromno vrst investicijskih skladov, ki jih določa področje njihovih naložb. Vsi pa imajo eno lastnost: vlagajo le v časovno preizkušena poslovna področja in ne sodelujejo pri inovativnih projektih.
Najbolj priljubljen in najlažji način za iskanje denarja je, da se obrnete na banko. Vendar ima ta metoda dve veliki pomanjkljivosti. Prvi je zavarovanje. Poleg tega posojilo, ki ga vzamete, ne sme presegati 70 % vrednosti zavarovanja. Drugi so obresti, ki jih ne more plačati vsak.
Kapital takšnih organizacij sestavljajo naložbe posameznikov. Pogosto vlagajo v razvoj inovativnih in visokotehnoloških tehnologij in industrij.
Nianse te metode:
Ta izraz se nanaša na vlagatelje, ki vlagajo svoj denar v podjetje, ki je šele v fazi ideje. Če torej vaš projekt ni dosegel stopnje, na kateri je še prezgodaj za prijavo na različne sklade ali banko, potem lahko uporabite storitve poslovnih angelov. V večini primerov so "angeli" ljudje, ki so že uspeli dvigniti svoje podjetje in na tem dobro zaslužiti, kar bodo začeli podjetniki.
Prvotno so se "angeli" pojavili v Silicijevi dolini, zato je eno najbolj priljubljenih področij naložb tehnološka industrija.
Prednosti te vrste naložb:
To so organizacije, ki začetnikom poslovnežem pomagajo pri izvedbi projekta, hkrati pa močno zmanjšajo njihove stroške. Najpogosteje se nahajajo na praznih območjih industrijskih objektov.
Če želite vstopiti v podjetniški inkubator, morate oddati vlogo. V prihodnje ga bo obravnavala uprava. Če je prijava uspešna, boste prejeli znaten začetni bonus.
Prednosti podjetniških inkubatorjev:
Država spodbuja idejo o ustvarjanju zasebnih podjetij, zato se ukvarja
Viri naložbe v vaš poslovni projekt:
Obstaja veliko različnih nepovratnih sredstev in subvencij države.
Velika prednost je, da zdaj obstaja veliko različnih tehnoparkov in tehnopolisov ter posebnih gospodarskih con.
Kljub temu, da pridobivanje javnih naložb v poslovne projekte ni posebej učinkovita in zelo zamudna metoda, na to ne smemo pozabiti. Da, morali se boste ukvarjati z zbiranjem dokumentov, komuniciranjem z uradniki in se verjetno soočiti s pogostimi zavrnitvami. Če pa najdete izkušenega svetovalca ali imate znance, preko katerih se lahko prebijete, potem boste brez težav dobili dobro financiranje.
Za hitrejše in učinkovitejše iskanje investitorjev je pomembno, da delujemo dosledno in v skladu s priporočili, ki so jih razvili strokovnjaki.
Pri naložbah se vlagatelje vodijo predvsem lastni komercialni interesi. To je pomembno razumeti, zato je pri iskanju virov naložbe treba upoštevati interese lastnika finančnih sredstev.
Potencialne vlagatelje skrbi varnost in rast njihovega finančnega kapitala, zato jih ne zanima, kolikšen dobiček bo podjetje prineslo lastniku ter kako moteče in inovativno bo.
Nekaterim vlagateljem ni mar za poslovne ideje, iščejo pasivne dohodke, naveličani aktivnega razvoja poslovanja. Takšni vlagatelji imajo nakopičeni začetni kapital, ki so ga dobili z velikimi težavami, edina želja takšnih vlagateljev pa je, da z vložkom ustvarijo dobiček brez večjih stroškov dela.
Ko iščete vlagatelja, ga morate prepričati, da bo prejel želeni dohodek. Spodnja navodila so nujna. Njegova skladnost po korakih bo pripomogla k povečanju možnosti za hitro in kakovostno iskanje potrebnih sredstev.
Če želite pridobiti naložbo v podjetje iz nič, morate iti skozi pet zaporednih korakov:
1. korak. Pripravimo poslovni načrt za privabljanje naložb
Vlagatelji so najprej pri izbiri objekta za naložbo pozorni na poslovni načrt. Mora biti pravilno sestavljena in izvedena, sicer obstaja možnost, da ne prejmete sredstev.
Nujno je, da pravilno sestavljen poslovni načrt vsebuje naslednje informacije:
Pri sestavljanju poslovnega načrta strokovnjaki priporočajo, da ste pozorni na vsako malenkost.
Oseba, ki bere poslovni načrt, bi morala zaupati dobesedno v vse: v kakovost papirja, na katerem je dokument napisan, videz mape, v kateri je ugnezden, celo v uporabo profesionalnih grafičnih urednikov pri oblikovanju.
Spodaj bomo podrobneje opisali, kako sestaviti poslovni načrt.
2. korak. Izbira primerne oblike sodelovanja
Sodelovanje med lastnikom podjetja in investitorjem ima različne oblike. Pomembno je vnaprej analizirati, kateri bo najbolj učinkovit za podjetje, ki išče naložbo.
Vlagatelji se strinjajo, da bodo zagotovili sredstva z zaslužkom na naslednje načine:
Lastnik podjetja, ki se je predhodno odločil za možnost, mora to vsekakor navesti v poslovnem načrtu. Kljub temu se pogosto zgodi, da je poslovnežu začetniku težko najti potrebne naložbe.
Če se potencialni vlagatelj močno ne strinja s predloženim modelom in želi uporabiti drugo možnost sodelovanja, je treba to možnost oceniti. Kot kaže praksa, se je bolje strinjati z njegovimi pogoji kot ostati brez denarja.
Korak 3. Zatekamo se k pomoči izkušenih poslovnežev
Nadobudni podjetniki so lahko prepričani, da jih nihče ne bo bolje razumel kot izkušeni poslovneži, ki že dolgo uspešno delujejo na tem področju. Večina jih z nasveti z veseljem pomaga začetnikom. Še posebej, ko ti sveti pridobijo obojestransko koristno obliko sodelovanja.
Izkušeni poslovneži pogosto vzamejo pod svoje vodstvo začetnike: lahko podjetnikom začetnikom dajo naložbe v poslovni projekt ali projekt za naložbo priporočijo drugim poslovnežem. Tudi če ne, je možno, da bodo strokovnjaki dali dragocene nasvete in napotke za pomoč v prihodnosti.
4. korak. Izvajamo pogajanja
Zelo pogosto je pozitivna odločitev vlagateljev za vlaganje v projekt določena s kompetentnimi pogajanji. Nanje se morate skrbno pripraviti, tudi če zlahka najdete skupni jezik z ljudmi in imate dobre sposobnosti javnega nastopanja.
Treba je kompetentno odgovoriti na vprašanja, ki jih ima potencialni investitor, in ga prepričati o možnostih projekta. Najbolj preudarno bi bilo, če bi vnaprej premislili o vseh temah pogovora in pripravili jasno oblikovane odgovore.
Investitorji od prvega srečanja običajno pričakujejo kompetentno predstavitev projekta, pa tudi poslovni načrt.
Uspešna pogajanja lahko olajšate tudi s povabilom strokovnjaka, ki je sodeloval pri razvoju projekta. Pomagal bo bolj temeljito in bolje zajeti vse njene nianse in odgovoriti na najbolj zapletena vprašanja vlagateljev.
Korak 5. Sklenemo dogovor
V primeru pozitivnega rezultata je zadnja faza pogajanj podpis sporazuma o sodelovanju ali investiciji. Pomembno je, da natančno preučite vse pogoje pogodbe. Še bolje je, če imate v bližini profesionalnega odvetnika.
Sporazum mora vsebovati:
Sredstva se nakažejo podjetniku pod določenimi pogoji v skladu s pogodbo, ki se sklene. Njihovo bistvo je v tem, da je treba sredstva vložiti prav v izvedbo projekta.
Podpisana pogodba mora izključiti možnost zlorabe sredstev. Tudi del vloženega denarja ne bi smeli porabiti za potrebe, ki niso povezane z izvedbo projekta.
Podjetnik bi moral upoštevati zgoraj opisano priporočilo po korakih. Pri privabljanju sredstev vlagateljev je pomembno upoštevati zaporedje, le v tem primeru bo naložba čim bolj učinkovita.
Strokovno mnenje
Anatolij Saklakov,
Predsednik skupine podjetij Kaskad, Perm
Na prvem srečanju investitor pričakuje od vas ustno zgodbo o investicijskem projektu in podjetju. Naj bo vaša predstavitev energična in jedrnata. Ko zastopate svojo ekipo, vas sodelavec ocenjuje kot osebo, kot podjetnika. Aktivnost, poštenost, sposobnost doseganja rezultatov, inteligenca, vaše vodstvene lastnosti so za vlagatelje najbolj dragocene osebnostne lastnosti. Bolj ko se te lastnosti kažejo v vas, večje so možnosti za sodelovanje med vami in vlagatelji.
Lahek humor in optimizem vam bosta v dobro pomoč, naučite se vedno postaviti na pozitiven val. V nasprotju s splošnim prepričanjem večina vlagateljev ne mara profesionalnih predstavitev diapozitivov, bolje je uporabiti diagrame, risbe na papirju. Najboljša možnost bi bila vlagateljem zagotoviti fotografije proizvedenih izdelkov.
Poslovni načrt investitorja je ekonomsko in tehnično utemeljitev potrebe po kapitalskih naložbah. Obvezna je analiza učinkovitosti nabora ukrepov, ocena realnosti in potrebe po investicijah ter reševanje problemov, ki se bodo pojavili pri izvajanju projekta. Poslovni načrt je logična in strukturirana utemeljitev potrebe in izvedljivosti vlaganja sredstev vlagatelja v določen posel.
Na ravni podjetja se pogosto uporabljajo razmeroma majhni (lokalni) projekti. Poslovni načrt v tem primeru deluje kot dokument, ki predstavlja rezultate celotnega investicijskega projekta.
Tako je lahko poslovni načrt vključen v investicijski paket kot njegov sestavni del, ga nadomesti ali vključuje več projektov.
Poslovni načrt investicijskega projekta je v pripravi opravičiti:
Poslovni načrt projekta za privabljanje investicij predvideva natančno, kompetentno in strukturirano predstavitev vsega materiala, ki bi zaznamoval poslovni model, ki je ponujen investitorjem z vseh strani. Vsebina besedila v poslovnem načrtu mora biti enostavna z razumljivimi in zanesljivimi informacijami za sodelavce.
Pomemben pogoj je logična strukturiranost celoten načrt.
Pri sestavljanju načrta se morate držati naslednjih načel:
Samo kratka dobro utemeljena pozicija, ki je določena v vašem projektu, lahko pritegne bodoče investitorje. Če vaš poslovni načrt vsebuje napačne informacije, veliko nepotrebnih podrobnosti, pa tudi zapletene strokovne izraze, potem bo za vas težko dobiti naložbo v svoj projekt.
Struktura poslovni načrt ima dva dela. Prvi je uvod, v katerem na kratko opišete celotno bistvo svojega projekta. Drugi je glavni del, ki vključuje naslednje podstavke:
Podobno so predmet obravnave koraki za izvedbo projekta za investicije znotraj navedene strukture. Preprosto povedano, vaš poslovni načrt mora vsebovati ne le informacije o vaši ideji, temveč tudi informacije o njeni izvedbi.
Izvedbo poslovnega projekta za investicijo je treba upoštevati kot del poslovnega načrta vašega projekta, ki je uradna dokumentacija in se izvaja ob upoštevanju želja vaših investitorjev.
Določiti učinkovitosti poslovne ideje, obstaja preglednica. Vključuje:
Poleg tega je treba oceniti, kako bo ta projekt vplival na družbo in okolje.
Komercialna učinkovitost je glavni kazalnik podjetja, katerega namen je okrepiti svoj položaj v tržnih razmerah in povečati dobiček.
Glavni kazalniki za pridobitev objektivne ocene projekta so:
Razmerje med nastalim čistim dobičkom in zneskom kapitala, ki je vložen v organizacijo podjetja, določa vrednost velikosti naložbe.
Na podlagi opravljenih izračunov se investitorji odločijo, ali je v posel priporočljivo vložiti znesek denarja, ki ga podjetnik potrebuje.
Zasebne naložbe so zajamčena metoda pridobivanja financiranja za podjetje v vseh gospodarskih razmerah, tudi v času krize. Vendar je treba upoštevati dejstvo, da vlagatelji zdaj ne zahtevajo majhnega paketa delnic, kot prej, ampak ravno nasprotno - potrebujejo blokado ali kontrolni delež. Z drugimi besedami, postanejo solastniki vašega podjetja.
Razlike med investicijskimi skladi in zasebnimi naložbami v poslovanje so predvsem v višini kapitalske naložbe, pa tudi v višini dobička, ki ga investitorji želijo prejeti iz enega ali drugega vira.
To pomeni, da imajo zasebni vlagatelji in skladi različne naložbene cilje. Tisti, ki se bodo ukvarjali z malimi in srednjimi podjetji, bi raje stopili v stik z zasebnimi vlagatelji.
V tem primeru lahko dobite naložbo v majhnih količinah in kar je najpomembneje, si izposodite denar in ne prodate dela delnic vašega podjetja.
V večini primerov stopijo v stik z zasebnimi vlagatelji neposredno z uporabo zmenkov. Če pa se prijavljate za majhne zneske denarja od deset do nekaj sto tisoč ameriških dolarjev, potem lahko začnete iskati zasebnega vlagatelja sami. Ponudb zasebnih vlagateljev je kar nekaj, zato morate razumeti, da bi morali posvetiti kar nekaj časa izbiri najboljše in najbolj donosne.
Obstajata dva glavna pogoja, brez katerih ne morete pritegniti poslovna naložba od zasebnega vlagatelja:
V nasprotnem primeru ne bi smeli računati na pogajanja z investitorjem.
Za vlagatelja je pomembno, da ve, kako se bo produkt, v katerega vlaga, obnašal v različnih tržnih razmerah.
Strokovno mnenje
Stefan Glinser,
poslovni angel, London
Rad vlagam v razvoj podjetja, ki ima pridih inovativnosti. Menim, da je bolje oblikovati portfelj različnih uspešnih projektov kot investirati v eno in isto področje. Vlaganje v poslovne projekte za ustvarjanje novih digitalnih tehnologij, ki bodo zelo verjetno spremenile naš svet na bolje - to je moja izbira. Raje vlagam v podjetja na začetku njihovega razvoja. Kljub temu, da sem včasih naredil veliko napak, ne bom nehal vlagati v poslovne projekte.
Strokovno mnenje
Kirill Shalankin,
zasebni investitor, Moskva
Denar pod posteljo ni moj. Zato sem se odločil, da jih vložim v projekt. Moj pogoj je bila kapitalska udeležba v projektu oziroma zastopanje v njem kot soustanovitelj. Precej časa sem porabil za izbiro pravega projekta zame. Iskal sem med prijatelji, na različnih forumih in straneh na to temo. Kot rezultat, je bil proces po moji izbiri razdeljen na tri stopnje:
Opis, ki mi ga posredujejo, mora nujno vsebovati utemeljene informacije, na podlagi katerih moram izbrati ta projekt, oceniti njegove možnosti in priložene izračune. Sem človek z načeli, zato svojega kapitala ne bom vlagal v projekte, ki lahko škodujejo ljudem. Podjetnik mi mora razložiti namen svojega poslovanja. Seveda sem pozoren na to, kakšen vtis naredi partner. Spreminjanje poslovnega načrta je enostavno, spremeniti osebo pa je skoraj nemogoče.
Ko razpravljate o poslovnem načrtu, je pomembno kritično razmišljati, da lahko izračunate vsa tveganja. Sprašujem, kaj se bo zgodilo, če bo prišlo do težav z razvojem poslovanja, in kakšne rešitve bodo sprejete za njihovo odpravo. Na koncu pogovora zagotovo razumem, ali je poslovni načrt 100% premišljen ali še ne.
Če me rezultati, ki sem jih dosegel v prvih dveh fazah, zadovoljijo, si vzamem dva tedna, da premislim, da sprejmem končno naložbeno odločitev. Če bom po tem času še vedno pripravljen svoj kapital vložiti v ta projekt, bom to storil.
Če sami ne morete najti vlagatelja za svoje podjetje, se lahko obrnete na strokovnjake, ki bodo to naredili namesto vas.
Najbolj priljubljene storitve v ruskem jeziku za iskanje poslovnih naložb in naložbenih predmetov so:
Bistvo te storitve je iskanje naložb v obstoječe ali zamrznjeno podjetje. Zahvaljujoč njemu lahko prihranite veliko časa in truda. Za delo s tem virom morate opraviti preprosto registracijo, po kateri se lahko obrnete na vlagatelje.
Ta storitev ima več kot 10 let izkušenj. Strokovnjaki lahko popolnoma svobodno ocenijo možnosti, pa tudi prednosti in slabosti poslovnega projekta, kar pomaga privabiti vlagatelje vanj.
Po registraciji lahko takoj stopite v stik z velikim številom vlagateljev, kar poveča možnost prejema denarja za vaš poslovni projekt. Ta storitev zahteva majhno provizijo za iskanje vlagatelja, o čemer se z vsakim podjetnikom posebej dogovorijo po zaključku posla. Preden prejmete naložbo, vam ni treba plačati ničesar.
Za uporabo te storitve morate slediti nekaj preprostim korakom:
Pravzaprav je ta storitev oglasna deska. Tu startupi, poslovneži začetniki in vlagatelji objavljajo oglase, da bi našli partnerja.
Ta stran pomaga tistim, ki imajo denar za vlaganje. In tistim, ki nimajo denarja za ustvarjanje ali razvoj lastnega podjetja, pomaga pri iskanju naložb.
Oglasi so razdeljeni v kategorije glede na področje dejavnosti in regijo.
Najbolj priljubljena poslovna področja na tem spletnem mestu so: “IT” in internet, izobraževanje, umetnost, kultura in znanost ter nepremičnine.
To storitev je uporabljalo že več tisoč ljudi. Poleg tega njegovi obiskovalci niso samo državljani Rusije, ampak tudi prebivalci držav CIS in vzhodne Evrope. Zahvaljujoč tako široki geografiji se poveča možnost naložbe v vaše podjetje.
Na spletnem mestu lahko najdete ogromno predlogov za nakup startupa, vlaganje v zagonsko podjetje ali v razvoj obstoječih poslovnih projektov.
Poleg tega lahko kupite že pripravljeno podjetje.
Tako se lahko zahvaljujoč različnim internetnim portalom zlahka najdete investitorja, če je vaš projekt dovolj zanimiv.
Ne pozabite, da obstaja nekaj, kot je množično financiranje. Z eno od njegovih različic - množičnim financiranjem, lahko prejmete financiranje za delež v projektu za vlagatelje.
Napaka 1.Nepoznavanje dobička
Nekateri podjetniki zaradi pretiranega zaupanja v svojo idejo ne morejo natančno izračunati, kolikšen dohodek bo prejel investitor.
Napaka 2.Nisem izračunal koristi
Najprej morate ugotoviti, koliko lahko vlagatelj zasluži na vašem projektu.
Napaka 3.Zahtevati več, kot je potrebno
Napaka 4."Razvil sem nov izdelek, ki še ni na trgu."
Mnogi ljudje začnejo svojo predstavitev poslovnega projekta s temi besedami. Nikoli pa niso razmišljali o tem, da tega ni na trgu iz preprostega razloga, ker ga nihče ne potrebuje. Če ste svoj projekt predstavili na ta način, potem ne pozabite dokazati, zakaj bo obetaven in koristen.
Napaka 5.Pomanjkanje konkurenčne prednosti
Nujno je imeti konkurenčno prednost, ki je drugi nimajo. Hkrati pa svojemu podjetju ne bi smeli dajati namišljenih prednosti, ki v resnici ne predstavljajo nobene koristi za projekt.
Ivan Rodionov, direktor Sklada za neposredne naložbe AIG-Brunswick Millennium Fund, Moskva. Doktor ekonomskih znanosti. Vzporedno upravlja sklad zasebnega kapitala AIG-Interros Russia Century Fund. AIG-Brunswick Millennium Fund je ameriški sklad zasebnega kapitala. Ustanovljeno leta 1996. Upravlja s kapitalom 285 milijonov ameriških dolarjev. Sklad je zdaj uspešno zaključil vse svoje naložbene projekte.
Anatolij Saklakov, predsednik skupine podjetij Kaskad, Perm. "Kaskada". Poslovni profil: projektiranje in gradnja (KaskadStroy), trgovina in logistika (Logotrans, UralPromKomplekt, Dilon Finance, Dion Praha), upravljanje nepremičnin (VKIU, URS Kama-Flot), zdravstvene storitve (Mir ", Go! Fitness), proizvodnja piva ( Burma), maloprodaja (unča). Oblika organizacije: skupina podjetij. Ozemlje: Rusija; sedež v Permu. Število zaposlenih: 120.
Stefan Glinser, nemški poslovni angel s sedežem v Londonu. Sodeloval je pri ustanovitvi companions.de, companionsTV, ricardo.de in myblog.de, Mendeley.com, RjDj.me, Last.fm. Stefanova naložba v Last.fm, ocenjena na nekaj sto tisoč funtov, mu je prinesla 22 milijonov dolarjev dobička, ko je bil Last.fm prodan CBS. Stefan resnično verjame v evropski podjetniški duh in ostaja aktiven poslovni angel. Poleg poslovnih interesov je doktoriral iz upravljanja deviznih tveganj in 15 let delal kot DJ.
Vlaganje je postalo dokaj pogosta sodobna oblika zaslužka pri nas in v tujini. Skoraj vsak je razmišljal, da bi svoje prihranke vložil v kakšen projekt. Toda problem privabljanja naložb je v Rusiji še vedno ključni.
Opredelitev "naložbene privlačnosti" v sodobnem gospodarstvu ima tak pomen: gre za vlaganje prihrankov posameznika ali podjetja v projekt z namenom ustvarjanja dohodka. Vlagatelji se imenujejo vlagatelji.
Obstaja veliko klasifikacij priponk, ki temeljijo na različnih merilih. Tukaj so najpomembnejše.
Razdelimo jih lahko na primer glede na predmet, na katerega je naložbena dejavnost usmerjena:
Glede na obliko lastništva se oblikujejo določene skupine vlagateljev. Upoštevanje tega je izjemno pomembno pri privabljanju vlagateljev v vaše podjetje.
Pomemben kriterij za razdelitev vlog v skupine je tudi oblika lastništva naložbenih virov. Ta razvrstitev temelji na značilnostih iskanja in privabljanja naložb v vaš projekt. Tukaj razlikujejo:
Obstaja več načinov za zbiranje sredstev. Glavni in pogosti vključujejo:
Z vlaganjem v odobreni kapital podjetja vlagatelj kupi delež v podjetju. To pomeni, da ima v rokah paket delnic, ki potrjuje njegove pravice kot solastnika (delničarja).
V primeru dolžniškega financiranja so vlagatelji posojilodajalci. Vsa sredstva, dodeljena podjetju, so formalizirana kot dolg.
Bančno posojilo z zavarovanjem zagotavlja prejem izposojenih sredstev za določeno obdobje. Delnice in sredstva podjetja se lahko uporabijo kot zavarovanje.
Obvezniška posojila so v bistvu posojila, ki se izdajo posojilojemalcu, ki je izdal obveznice. Takšni vrednostni papirji potrjujejo pravico lastnikov, da pravočasno prejmejo nominalno vrednost od posojilojemalke.
Kako zainteresirati vlagatelja in ga motivirati za prispevek? Da bi oseba ali predstavnik podjetja želel investirati v kateri koli projekt, mora poskrbeti, da je ta projekt zanj donosen. To se imenuje naložbena privlačnost.
Menijo, da morate, da bi zagotovili privabljanje vlagateljev v svoj poslovni projekt, iti skozi 4 zaporedne korake. Če bo vse narejeno pravilno, vprašanje, kako pritegniti vlagatelje, ne bo več glavobol.
Najprej, da bi našli vlagatelja, si morate predstavljati, kako se bo odzval na nekatere okoliščine. Na primer, obnašanje vlagateljev je pogosto odvisno od stopnje njegovega razvoja v predlaganem poslovnem projektu. V začetni fazi razvoja jih ne zanima posebej, zato postaneta iskanje investitorja in naložbe v tem trenutku največja težava.
Najpogosteje se denar vloži v zaključen projekt, saj so v tem primeru tveganja in prihodki, ki ga spremljajo, že vidni.
Najlažje je poiskati investitorje na istem področju dejavnosti, kamor spada projekt, saj se bodo v tem primeru običajno počutili bolj samozavestni in ozaveščeni, kar olajša privabljanje naložb. Zgodi pa se tudi, da en investitor vlaga denar na povsem različna področja.
Če želite pravilno oddati svoj projekt, ga morate dobro izdelati, urediti v privlačni obliki za investitorja, z utemeljitvijo vseh njegovih prednosti. To nalogo lahko prepustite svetovalni službi. Prav tako mora projekt navesti celoten znesek naložbe, ki je zanj potreben.
Glavni cilj te faze je investitorju dokazati, da je projekt zanj donosen, je precej resničen in donosen.
Uspeh privabljanja investitorja v tej fazi je odvisen od tega, kako dobro ste predstavili svoj projekt.
Če je poslovni projekt dobro opisan v predloženem življenjepisu, potem lahko potencialni investitor ponudi sestanek. Najprej natančno preberite njegov predlog, primerjajte, ali ustreza vašim potrebam.
Če ponudba vlagatelja ni posebej zainteresirana, si lahko vzamete nekaj časa in počakate na odgovore drugih potencialnih vlagateljev.
Na sestanek se pripravite čim bolj skrbno, da ne bo zadržkov pri odgovorih na vprašanja vlagateljev. Pripravite in vadite ustno predstavitev svojega predloga, sebe in svoje ekipe. Predstaviti se morate čim bolj svetlo in energično.
Privabiti vlagatelja in vse dogovore, ki so bili sklenjeni med vami, je treba dokumentirati. To daje razlog, da se v primeru nespoštovanja pogodbe pritoži k odgovornosti stranka, ki jo je kršila. Dokumentarni dokazi so zadnja faza.
Za določitev vseh pogojev za zagotovitev depozita se sestavi dokument, imenovan "Pogoji posla". Zahteve za njegovo pripravo:
Super je, če ima podjetnik dovolj sredstev za poslovanje. Vendar to ni vedno tako. V 9 primerih od 10 je podjetnik prisiljen iskati zunanje vire za vlaganje v svoje podjetje. Če želite to narediti, morate skrbno premisliti in načrtovati možne načine za iskanje finančnih naložb in se čim bolj zaščititi.
Razmislite o možnostih za privabljanje dodatnih finančnih sredstev. Analizirajmo, kdo lahko nastopa kot investitor. Podjetniku, ki potrebuje financiranje, bomo skušali zagotoviti praktično pomoč s pripravo vodnika po korakih za iskanje investitorja.
Naložba- Gre za vbrizgavanje sredstev tretje osebe v določen projekt, program, dolgoročno podjetje, zasnovano za odloženi dobiček.
Zakaj bi podjetniki potrebovali zunanja sredstva, če pa bodo morali dobiček deliti pozneje? Namen, zaradi katerega lahko poslovnež povabi druge, da finančno sodelujejo pri njegovem "zamišljanju", je lahko eden od naslednjih:
Glede na stopnjo sodelovanja v projektu so naložbe lahko:
Glede na značilnosti vlagatelja lahko naložbe razdelimo na:
Glede na nianse financiranega projekta so naložbe dodeljene:
Če je mogoče, lahko vlagatelj nadzoruje svoje naložbe:
Da bi dobil denar za svoj projekt, mora pokazati svojo vrednost. In da bi projekt deloval, potrebujete denar. Kako izstopiti iz tega začaranega kroga? Za vsako fazo delovanja projekta bo bolj smotrno pritegniti naložbe iz različnih virov.
Poleg zasebnih naložb lahko v podjetnika vlagajo banke ali država.
Javne naložbe"Izostreno" za določene programe. Njihova pravila so zelo stroga in jih ni mogoče spremeniti. Večina teh programov je namenjenih proizvodnim podjetjem, zato ne more vsak podjetnik izkoristiti državne podpore. Državni denar je praviloma namenjen nakupu opreme, materiala in stroškov prevoza. Podjetnik bo moral sam poiskati sredstva za nadomestilo za delo, oglaševanje in druge stroške.
Bančne naložbe, torej posojila "za podjetja" ne bo nikomur dano. Če želite vzeti denar za določen primer, mora biti ta že začet ali pa mora imeti posojilojemalec še en stabilen dohodek. To je posledica potrebe po plačilu bančnih obresti.
Zasebne naložbe- najbolj obetavni sponzorji za nadobudnega podjetnika. Med številnimi vrstami podjetij in skladov, ki so pripravljeni zagotoviti finančno pomoč v kateri koli fazi projekta, lahko vsak poslovnež najde pravega zase.
Ena od oblik naložb, ki je primerna za poslovneže začetnike, so podjetniški inkubatorji- organizacije, ki so specializirane za financiranje in podporo podjetnikom na začetku njihove poslovne poti.
V okviru "inkubatorja" lahko podjetnik dobi najem prostorov po ugodnih pogojih, pomagali mu bodo pri računovodstvu in pravni podpori ter mu zagotovili svetovalne storitve.
Če si je podjetnik zadal cilj pritegniti investicijski kapital, se pred njim začne težka pot, ki jo bo moral prehoditi korak za korakom.
Skoraj nemogoče je dobiti posojilo od banke za odprtje lastnega podjetja, in če obstaja možnost, so njegovi stroški za podjetnika začetnika precej visoki. A to še ni razlog za opustitev poslovnega projekta, saj ima vsak resnično priložnost pritegniti naložbe v posel. Mnogi poslovneži nimajo dovolj sredstev za uresničitev svojega poslovnega načrta in prav zanje se postavlja glavno vprašanje, kako pritegniti vlagatelje.
Preden začnete iskati nekoga, ki bo vlagal v podjetje, morate jasno razumeti, kdo je investitor in pod kakšnimi pogoji bo prišlo do obojestransko koristnega sodelovanja. Investitor je torej fizična ali pravna oseba, ki financira poslovni projekt, ki bo v prihodnosti povečal njegove naložbe. Tako vlagatelj bodisi postane delničar podjetja bodisi od njega prejema dobiček do trenutka, ko se mu kapital ne vrne z obrestmi.
Vendar se je treba zavedati, da privabljanje naložb v zasebno podjetje ni tako enostavno, kot se zdi, saj bo treba investitorja dokončno prepričati, da je projekt res donosen. Skratka, cilj vlagatelja je povečati svoj kapital.
Danes je malo ljudi, ki so pripravljeni vlagati v nov posel, zato je v začetni fazi precej težko pritegniti zunanjega partnerja v svoj projekt. Za podjetnika je to velika odgovornost, bolj smiselno je začeti nov posel, zanašajoč se izključno na lastne sposobnosti, vključno z materialnimi. Čeprav je s pomočjo investitorjev mogoče začeti dejavnost, je to, še posebej za začetnika, zelo težko izvedljivo.
V končanem projektu, ki deluje in prinaša dobiček, lahko pritegnete vlagatelja, da razvijete podjetje in povečate dobiček. Toda tukaj je zelo pomembno dokazati, da to sodelovanje ni v prvi vrsti koristno za samega podjetnika, temveč za tistega, ki bi moral svoj denar vložiti v rast in razvoj podjetja.
Če se kljub temu pojavi vprašanje, kako pritegniti naložbe v podjetja v začetni fazi, jih je vredno iskati med zasebnimi vlagatelji. Ti se običajno imenujejo "poslovni angeli", niso tako zahtevni in so pripravljeni razmisliti o obetavnih poslovnih načrtih in v skladu s tem vanje vložiti svoj denar.
Iz tega torej lahko sklepamo, da je iskanje investitorja precej resen in odgovoren korak. Treba je jasno razumeti, s kom in pod kakšnimi pogoji je za podjetnika koristno sodelovati. Če želite to narediti, morate najprej natančno preučiti zahteve vlagateljev in seveda izračunati lastne zmogljivosti.
Tukaj je seveda nemogoče natančno odgovoriti na to vprašanje, vendar je mogoče domnevati, kako naj bi izgledala oseba, ki je pripravljena vlagati v zasebno podjetje. Spodaj je nekaj meril:
Druga pomembna točka je, kje ga iskati. Najprej se morate udeležiti specializiranih dogodkov, srečanj in konferenc. Investitorja lahko iščete prek organizacij in podjetij, ki z njim sodelujejo in od njega prejmejo začetni kapital za organizacijo podjetja.
Zelo pomembno je ne le najti idealnega vlagatelja po vseh kriterijih, ki bo vlagal v posel, ampak tudi pridobiti njegovo pozornost in zaupanje, da bo imel interes vložiti svoj denar v nov ali obstoječi projekt.
Torej, tukaj je nekaj nasvetov za podjetnika:
Tudi če je potrebna majhna naložba v malo podjetje, je še vedno potrebno veliko truda in načrt ostaja enak. Vendar je vredno razmisliti, če stroški projekta niso v milijonih, ali je vredno nekoga pritegniti, morda je bolje, da to storite sami.
Tiste, ki bodo vlagali v posel, zanima predvsem panoga, koliko je povpraševana in perspektivna. Dve vrsti podjetij lahko štejemo za dobičkonosne, prva sta tista, ki se izplača v kratkem času, druga - bo prinesla visok in stabilen dohodek za dolgo časa. In najboljši projekt je tisti, ki združuje obe možnosti.
