V državah SND finančni trgi niso tako popularizirani kot v ZDA ali Evropi. Ljudje imajo slabo razvito finančno pismenost. Vendar finančni trgi sami niso polni stabilnosti.
Glede na vse to se marsikdo vpraša, kako zaslužiti z delnicami, na koliko lahko računate, kateri vrednostni papirji so za to najbolj primerni. Trgovanje z vrednostnimi papirji je večinoma povezano s hitrim nakupom in prodajo, sledenjem novicam, dnevi sedenja pred monitorjem ali televizorjem. Mnogi na splošno menijo, da je to zavajanje ali šarlatanizem, naravnost MMM.
V tem članku ne bomo govorili o trgovalnih strategijah. Ta objava je namenjena ljudem, ki jih zanima, kaj lahko zaslužite na trgu in kaj je bolje, kje in kako lahko to storite ter koliko lahko zaslužite. In seveda, spoznali boste finančna tveganja.
Prvo vprašanje, s katerim se bomo ukvarjali, je: s katerimi orodji lahko zaslužite in katera so boljša?
Obstajajo različni finančni trgi: delnice, valuta ali Forex, izvedeni finančni instrumenti, na katerih se trguje z različnimi instrumenti. Glavni so:
Danes še vedno obstajajo binarne opcije in bitcoin kot glavni predstavnik kriptovalut. Sčasoma bo to dobro postalo še več.
Če želite zaslužiti na kateri koli zgoraj navedeni vrednostni papirji, se morate povezati z borzo, na kateri se z njimi trguje. To je mogoče storiti v spletu ali zunaj njega posrednik.
Vsakemu finančnemu instrumentu pravimo papir. Iz besede - varščina.
Če želite primerjati učinkovitost različnih vrednostnih papirjev med seboj, morate imeti predstavo o tem, kaj so. Seveda tega ne bomo storili tukaj, vendar lahko vse najdete na strani “ Finančni instrumenti».
Zakaj bi moral vsak, ki želi izboljšati svoje počutje, svojo pozornost usmeriti na borzo in začeti služiti z delnicami:
Drugo vprašanje je, kje zaslužiti denar ali delnice podjetij, v katerih državah kupiti.
ZDA imajo največjo (s kapitalizacijo) borzo na svetu NYSE in najbolj likvidna (z največjim obsegom trgovanja) - NASDAQ.
V ZDA obstaja instrument ETF, ki v Rusiji nima analogov (vzajemni skladi so nekoliko podobni). Trguje na enak način kot posamezne delnice, vendar se njegova gibanja odražajo v delniških indeksih. To je popoln papir za vlagatelje.
ZDA imajo dolgo finančno zgodovino, finančno središče Wall-Streeta, odprt dostop do informacij, veliko finančnih poročil in kar je najpomembneje, strogo urejeno politiko menjave, ki jo zastopa SEC (ameriška komisija za vrednostne papirje in borzo).
Seveda je ruski delniški trg, ki ga predstavlja MICEX Moskovske borze, bližje, jasnejše in bolj priročno. Lahko greš k posredniku "na obisk in srečanje". Informacije je mogoče prebrati v znanem, maternem jeziku.
Tehnologija danes vsakomur omogoča, da trguje na trgu, ki je zanj koristen. Zato boste spodaj videli 3 priporočila za izbiro države za trgovino:
Morda najbolj zanimivo vprašanje za številne bralce: kako zaslužiti na promocijah in na kakšen način.
Še enkrat, v tem prispevku ne razmišljamo o nobenem strategije trgovanja, ampak le metode in načela pridobivanja denarja na borzi.
Obstajata dva glavna načina za izboljšanje počutja na borzi:
Eden najbolj znanih vlagateljev 20. stoletja, oče vrednostnega vlaganja, Ben Graham, je dal naslednjo definicijo vlaganja:
Naložbena dejavnost pomeni, da vlagatelj na podlagi analize predpostavlja donosnost vloženega kapitala in prejem ustreznega dohodka. Transakcije, ki ne izpolnjujejo teh zahtev, so špekulativne.
Ustvarimo portret vlagatelja:
Zaloge so prav takšna prednost. To so:
Kateri so danes najbolj priljubljeni naložbeni principi?
# 1 - Portfeljske naložbe- v bistvu so vsa sredstva razdeljena na nizko, zmerno in visoko tvegana. V portfelju so kupljeni v določenih razmerjih. Vlagatelj dolgo časa ohranja uravnotežen portfelj glede na tveganja in ga po potrebi popravi.
Najboljša literatura o tej temi Williama Bernsteina. Nekoč je v intervjuju o svoji metodi dejal:
"Obstaja načelo naložbe, ki ga bo razumel tudi otrok, saj vam bo potreboval le 15 minut na leto, presegel 90% strokovnjakov na trgu in v ne tako oddaljeni prihodnosti boste postali milijonar."
# 2 - Vlagajte, da zaslužite dividende... Več kot 80% od 500 največjih ameriških podjetij izplača dividende, torej del zasluženega dobička.
Donosnost delniških dividend je danes precej nižja kot pred 30-40 leti ali več. Sestavlja približno 2%. Več o izplačilu dividend si lahko preberete tukaj: “ Kako se izplačujejo delniške dividende?».
Na ruskem trgu delnic so izplačila dividend višja in znašajo 7-10%.
# 3 - Vrednost naložbe... To je aktivna naložbena možnost. Tu ne boste mogli sedeti. Ustanovitelj - Benjamin Graham. Pomembni sledilci: Peter Lynch, Philip Fisher, Christopher Brown, Charles Munger in Warren Buffett.
Bistvo načela lahko povzamemo v besedah Bena Grahama:
"Pravi denar na delnicah se zasluži ne takrat, ko jih nenehno kupujemo in prodajamo, ampak ko jih dlje časa držimo, prejemamo dividende in obresti ter dobiček od povečanja njihove vrednosti."
Tu je glavni trik izbrati zaloge stabilnih, rastočih podjetij z zgodovino. Če želite to narediti, se morate naučiti brati računovodske izkaze.
Prijatelji, to spletno mesto je v celoti posvečeno trgovanju in tukaj lahko najdete veliko informacij o slogi trgovanja, tehnični in analiza svečnikov, strategijo itd.
Vse bolj zanima, ali trgovci res "dobro zaslužijo".
Vemo, da 90% trgovcev začetnikov ne uspe. V obdobju 2009–12 je francosko podjetje Autorite des Marches Financiers (AMF) izvedlo študijo, v kateri je sodelovalo do 15.000 trgovcev z devizami (da, to niso delnice, ampak to je trgovanje, se morate strinjati).
Konec obračunskega obdobja je od njih zaslužilo le 11%. Zasluženi znesek je znašal 17,51 milijona dolarjev ali 11,117 dolarja na en trgovalni račun.
Dohodek - 11 tisoč v več letih. In od česa živeti? Razume se, da so bili trgovci, ki so zaslužili 90% od 17,5 milijona. In bilo jih je 5-10% od 11%.
Kaj je pomembno pri trgovanju:
Če ima človek v glavi idejo, da je trgovec zanimiv in "romantičen" poklic, potem za večino ljudi to ni tako. Trgovanje je monotona dejavnost, ki zahteva disciplino in čustveno vzdržljivost.
V financah velja pravilo:
Večje je tveganje, večji je možni dohodek.
Naložba je manj tvegana kot trgovanje, saj vlagatelj ne izgubi izgube, dokler ne zapre posla ali dokler cena vrednostnega papirja ni enaka 0.
Pri trgovanju je tveganje večje zaradi vzvoda in pogostosti trgovanja. Z njegovo statistiko smo se že malo seznanili. Spodaj so podatki o povprečni donosnosti trgovcev, ki so se že naučili, kako zaslužiti (podatki povzeti tukaj):
Čeprav vedno obstajajo povsem resnični primeri fantov, ki so 1000 dolarjev spremenili v desetine ali celo tisoče sto dolarjev.
Pomembno je opozoriti, da je treba dohodek upoštevati ne za mesec ali leto, temveč za obdobje nekaj let, v katerem je trgovec dokazal svojo vrednost v vseh fazah trga.
# 1 - Znesek dobička je povezan z višino tveganja... Če želi človek veliko zaslužiti z zalogami, potem mora več tvegati.
Vanj lahko redno in postopoma vlagate Dow Jonesov indeks podjetij, ki v zgodovini nenehno raste in prejema 12% letno + dividende. Lahko pa vzamete 10. vzvod za posrednika in trgujete znotraj dneva z vzponi in padci. V preteklosti 90% računov ne tvega.
# 2 - Znesek dobička je povezan z obsegom dela... Več kot želite zaslužiti, več časa morate dati. To je zelo pomembno in začetniki se tega morda ne bodo zavedali.
Skalpiranje kot slog dnevnega trgovanja zahteva stalno trgovčevo pozornost med trgovanjem, swing trgovanje- nekaj ur na teden, vlaganje - nekaj ur na mesec ali celo manj. Zmanjšajo se tudi potencialni dobički.
# 3 - Vprašajte se, kaj želite... Trgovanje naj bo prijetno. Samo služenje denarja ni resnična želja.
Če želite, da vaš denar deluje, vlagajte. Če želite zaslužiti več in na trgovanje gledate kot na najlažji način, boste izgubili.
# 4 - Pravilo 10.000 ur... Mislim, da ga mnogi poznajo, vendar bom dal kratek opis za ljudi, ki ga ne poznajo.
Izvedena je bila študija med glasbeniki. Cilj: ugotoviti, zakaj nekateri glasbeniki dosežejo slavo z igranjem na najvišjih ravneh, drugi pa učijo glasbo v šoli. Čeprav so vsi študirali v približno enakih pogojih.
Izkazalo se je, da so uspešni glasbeniki med študijem trenirali skupaj 10.000 ur, njihovi manj ugledni kolegi pa le 4000.
Če opravljate določeno delo 4 ure na dan in 6 dni v tednu, lahko postanete mojster na visoki ravni v 8 letih, povprečen mojster pa v 4 letih. Za 40-urni teden so te vrednosti 5 oziroma 2,5 leta.
Ste pripravljeni porabiti približno 2,5 leta, da dosežete povprečno raven dnevnega trgovanja? Ali je v tem obdobju dovolj kapitala?
# 5 - Naredite prve korake... Finančni trg je priložnost. Danes lahko vsak, če želi, finančno bolje živi. Naredite prve 3 korake:
Prijatelji, tu končamo temo. Če ste prebrali te vrstice 🙂, potem čakam na vaš komentar spodaj... Če ste aktiven trgovec ali vlagatelj, napišite:
Če ste začetnik na finančnih trgih, potem preberite komentarje finančnikov, ki jih že imate, in seveda vprašajte svoja vprašanja. Bodi uspešna!
Če želite govoriti o zaslužku denarja na borzah, morate najprej razumeti definicije in razumeti bistvo vprašanja. Ta članek bo pomagal tistim, ki iščejo alternativne načine zaslužka. Razmere v državi, nestabilnost pri delu, želja po dodatnem zaslužku - to je tisto, kar ljudi pripelje na borze. Kaj je borza? To je trg, kjer se tako kot na trgih oblačil ali živil prodaja blago z namenom prodaje po višji ceni in ustvarjanja dobička. Na borzah prodajajo le vrednostne papirje, to so delnice in obveznice.
Trg vrednostnih papirjev je dveh vrst: primarni in sekundarni. Te koncepte bomo analizirali za splošno razumevanje procesa in videz ideje, kdo vse to potrebuje in zakaj. Konec koncev, kjer je nesporazum, ni zaupanja.
Primarni trg- to je trg vrednostnih papirjev, ki so bili prvič naprodaj in še niso bili dani v obtok. To so lahko delnice mladega podjetja, ki potrebuje dodatno financiranje in zbiranje kapitala za razvoj proizvodnje ali ohranitev obstoja. Ta vrsta trga je značilna za kopičenje naložb v državi.
Sekundarni trg- ko gre za tiste vrednostne papirje, ki so v obtoku že dolgo ali pred kratkim. Ti vrednostni papirji se uporabljajo za špekulacije. Kupujejo, preprodajajo, znova kupujejo in preprodajajo samo z enim namenom - zaslužiti denar. Oblikovanje dejanske, dejanske vrednosti delnice je funkcija sekundarnega trga.
V ekonomsko stabilnih državah so delniški trgi odprti in razviti, kar je eden od kazalnikov finančnega zdravja.
Ta beseda "zaslužiti denar" preganja tiste, ki iščejo priložnost za ustvarjanje dodatnega dohodka. Na borzi se ogromno kopiči denarja in na njem lahko zaslužite. In to je že storilo ogromno ljudi različnih poklicev in starosti. Vrata trga vrednostnih papirjev so zdaj odprta za vse. To ni bilo vedno tako.
Vse je odvisno od vas. Nobenih omejitev ni in največjih in najmanjših. Z določenim znanjem na tem področju se vam odpirajo neskončne možnosti. Potrebovali boste začetno naložbo, nato pa boste izbrali, na kakšen način boste povečali svoj kapital. To je lahko pasivni dohodek in aktivno sodelovanje v postopku nakupa in prodaje.
Če ste si izbrali pasivni dohodek, morate imeti voh, finančno pismenost, sposobnost analiziranja stanja in dolgoročno napovedovanje napovedi. Gremo na trg in kupimo vrednostne papirje podjetja, ki ima po vašem mnenju odlične razvojne možnosti, stabilen položaj in dobre rezultate v prejšnjih obdobjih. Kupimo in ... počakamo. Čez leto ali dve boste na svojih vrednostnih papirjih zaslužili nekaj denarja, če se je vaša napoved uresničila in je podjetje res finančno raslo.
Po drugi strani pa aktivno sodelovanje pomeni stalen postopek, v katerem pripravljate kratkoročne napovedi ter kupujete in prodajate delnice na podlagi svojih predpostavk in znanja.
- to je resno orodje z zmožnostjo dobrega zaslužka, tu delujejo določena pravila, biti moraš razgledan in razumen, da lahko predstaviš, kaj počneš. To ni igralnica, kjer naključno stavite na rdeče in črne, rezultat pa je nepredvidljiv. Tu vse deluje po pravilih, brez vednosti katerih začetniki nimajo kaj početi.
Dejavnikov, odtenkov, pasti je toliko, da se boste morali soočiti, da mnogi takoj zavržejo idejo o tovrstnem zaslužku, ne da bi se radi poglabljali. In to je celo najboljše, saj trg vrednostnih papirjev ni namenjen ljudem, ki jih tema financ ne zanima.
Terminske pogodbe, spletno trgovanje, likvidnost, razmerje prostega gibanja so le nekaj, česar se morate naučiti. Veliko uspešnih ljudi je trajalo leta, če ne celo desetletja, da so to področje obvladali in postali uspešni na njem. Lahko greš na borzo, sam preučiš materiale, se napolniš z izboklinami, sklepaš iz opravljenega dela in trajalo bo vsaj eno leto, dokler natančno ne boš razumel, kaj in kako moraš narediti. Veliko branja materialov, o katerih je zapisano neverjetno veliko, tako na internetu kot v tisku, bo trajalo veliko časa. Če ste potrpežljiva oseba in se radi kopate do dna, potem vam bo ta možnost ustrezala. Toda uspeh ni zagotovljen.
Za bolj nestrpne, zdaj na internetu, je na voljo ogromno posebnih spletnih tečajev in tečajev zunaj spleta, kjer vas obljubljajo, da vas bodo naučili, kako vlagati in zaslužiti, razkriti skrivnosti uspešnega dela na trgih vrednostnih papirjev. Vsi ti tečaji niso koristni in izpolnjujejo obljub. JAZ.
Najboljši in najbolj preizkušen način iskanja koristnih informacij o dejavnosti, ki vas zanima, je bil in bo način komuniciranja z ljudmi, ki so na tem področju dosegli uspeh in rezultate. Ljudje, ki niso besedni in s svojim zgledom služijo kot dokaz pravilnosti svoje teorije. To je neprecenljiva izkušnja, znanje, ki ni na voljo vsem, saj se le redko ponuja takšna priložnost. Danes je eden od primerov takšnih tečajev projekt Evgenija Striža. Je uspešen poslovnež z bogatimi osebnimi izkušnjami z vrednostnimi papirji. Ogromno ljudi je končalo njegov tečaj, kjer deli svoje izkušnje, govori o pogostih napakah, o ključnih točkah, ki bi jih moral poznati uspešen trgovec. Približno 10.000 ljudem je pomagal doseči rezultate na borzi.
Kdor želi zaslužiti na trgu vrednostnih papirjev, mora biti previden, se poglobiti v bistvo in, kar je najpomembneje, ne hititi brezglavo v bazen. Bodite pozorni in previdni. In najboljši nasvet je, da se najprej učiš, za nasvet prosiš znane ljudi in potem ukrepaš.
Danes se marsikdo zaveda borze in možnosti vlaganja kapitala v delnice. Toda samo to znanje ni dovolj za zaslužek na borzi. Poleg dohodka lahko vlagatelj doživi neposredno izgubo in celo izgubi ves kapital. Vlagatelj mora najprej razumeti, zakaj je prišel na trg in kaj želi od njega dobiti?
Prvo, kar bi moral vlagatelj vedeti, je, da v enem dnevu ne bo mogoče obogateti.
Tudi po dolgem študiju in branju številnih knjig mora človek še vedno dobiti prave trgovinske izkušnje. Samo skupaj vam bodo vsi ti dejavniki pomagali zaslužiti dohodek na zalogah in ga v prihodnosti ne izgubiti.
Če na trgovanje z delnicami pogledamo s praktičnega vidika, lahko skozi ilustrativne primere vidite, kako enostavno je zaslužiti z delnicami, pa tudi prednosti dela z borzo. Ločeno bomo govorili o "" strategiji in njenih koristih za vlagatelje.
Trenutno je Chevron Corporation vodilna med likvidnostnimi zalogami ( 4,67% ), ki razdeli dobiček med vlagatelje.
Iz zgoraj navedenega lahko razberemo, da je dobiček na delnicah močno odvisen od cen samih delnic. Ob nakupu takoj vključite v njihovo vrednost vsaj velikost tega dobička, ki mu bo dodana (ali zmanjšana) tržna vrednost teh delnic.
To dinamiko lahko opazimo pri modrih čipih. Zaloge druge stopnje imajo močnejša nihanja, kar lahko prinese dobiček v 40-60% regiji, kar lahko štejemo za zelo dober donos. Toda pri vseh naložbenih možnostih vedno obstaja možnost izgube.
Poklicni trgovci, ki delajo na trgovalnih strategijah in sklepajo veliko transakcij med trgovalno sejo, lahko ustvarijo veliko večji dobiček, vendar je vse odvisno od kakovosti njihovih tehničnih kazalcev in trgovinskih načel.
Odgovor na to vprašanje skrbi številne vlagatelje začetnike. Začeti je vredno velik investicijski skladi, ki imajo osebje strokovnih analitikov in trgovcev, ki kompetentno upravljajo kapital svoje organizacije. Skupaj z bankami so te strukture na trgu in imajo izredno močan vpliv na ponudbo in povpraševanje.
Običajna oseba seveda ne bo mogla prehiteti celotne ekipe strokovnjakov, ki imajo popolno karto za razvoj in preizkušanje najnovejših trgovinskih sistemov in strategij. Vendar si mora prizadevati natanko tako, kot to počnejo največje finančne korporacije.
Poleg pravnih oseb obstajajo tudi zasebni vlagatelji... Praviloma prihajajo iz prej omenjenih investicijskih skladov ali borznoposredniških družb, ki so se odločile, da bodo svoje trgovalne veščine samostojno uporabljale in delale zase. Točno teudeleženci na trgu prejemajo najvišje donose zaradi spretnosti in analitičnega uma, ki so bili izpopolnjeni v preteklih letih. Hkrati so takšni ljudje prikrajšani za kakršne koli omejitve tveganj, ki jim jih je naložil nekdanji delodajalec.
Vendar pa so ti trgovci prikrajšani za nekatere možnosti glede najnovejše tehnologije in notranjih informacij. Ti udeleženci na trgu se najbolj približajo idealu, ki bi ga morali voditi trgovci.
In zadnje bomo upoštevali vrsto, ki je najbližja investitorju začetniku. Šlo bo za zasebno samouki vlagatelji... Zaslužili so nekaj kapitala in se odločili, da ga povečajo z vlaganjem v vrednostne papirje. Na žalost večina teh trgovcev izgubi denar na borzi. To se zgodi iz dokaj preprostega razloga: ne morejo se premagati in priznati lastnih napak.
Ponavljanje istih dejanj brez uvedbe kakršnih koli drastičnih prilagoditev na koncu prinese izgubo.
Ampak ne mislite, da če boste sami prišli na trg, se boste zagotovo uvrstili med poražence. Človek je sam kovač svoje usode. Če bo našel moč, da bo na trgu razumel in sprejel pravila igre, bo zagotovo uspešen. To je nekakšen preizkus fleksibilnosti mišljenja in osvobojenosti od stereotipov.
Za zaslužek na delnicah mora zasebni vlagatelj razmišljati kot pravi poslovnež. Razumeti mora, kakšen dohodek pričakuje ta mesec, koliko lahko tvega, da ne bi ogrozil samega obstoja svojega "poslovnega projekta", kaj bi bilo treba spremeniti in kaj naj ostane nespremenjeno.
Kje začeti svojo pot?
Najprej s služenjem denarja. Trgovec mora imeti svoj kapital, da lahko trguje na borzi. Ko se oblikuje začetni depozit, lahko začnete trgovati neposredno. Ponovno se postavlja vprašanje, kaj je za vlagatelja bolj priročno. Če cel dan ne more preživeti za monitorjem svojega računalnika, ga lahko poskusite kupiti dividende zaloga, ki trenutno pada ali se popravlja. Ta nakup bo dolgoročen, zato lahko po transakciji na leto ali dve pozabite nanj.
Če članek prikazuje nekakšno izgubo za to obdobje, ga je mogoče nadomestiti z izplačilom dividend, ki v povprečju znašajo 7-10% letno. Toda, kot kaže praksa, vse zaloge rastejo vsaj za znesek inflacije v državi, zato bo dohodek v tem obdobju, verjetno, bil.
Seveda ne bi smeli iskati nelikvidnih vrednostnih papirjev, katerih izdajatelj je na robu bankrota. Poleg tega praviloma vedno obstaja večje povpraševanje po dividendnih delnicah, kar bo pozitivno vplivalo tudi na tržno vrednost vrednostnega papirja.
Po koncu naložbenega obdobja lahko trgovec odpre svoje borznoposredniško poročilo za to obdobje in analizira, kako se je njegov račun spreminjal v teh mesecih, kako so bile izplačane dividende, kakšni davki so bili zadržani in druge nianse. Tako boste lahko pridobili vse potrebne izkušnje v zvezi z naložbami.
Če želi vlagatelj neprekinjeno trgovati in od tega prejemati dnevni dobiček, mora imeti dovolj časa. Izbrati mora strategijo trgovanja, ki mu ustreza, po možnosti z najmanjšim tveganjem, in trgovati v skladu z njenimi pravili, saj je pridobil vsaj 100-200 poslov. Trgovinasledi najmanjši možni sklop. Po koncu trgovanja bo postalo jasno, kakšno resnično donosnost strategija prikazuje in kaj je v njej mogoče spremeniti. Ko lahko trgovec prejme stabilen dohodek, je treba povečati obseg trgovanja, tako da postane dohodek iz vseh njegovih transakcij oprijemljiv.
Omeniti velja, da je borzni trg po učbeniku o ekonomiji orodje za prerazporeditev sredstev.
V resnici se tako zgodi. Navsezadnje je izguba nekoga v istem trenutku dobiček nekoga drugega. v vsakem trenutku morate razumeti, da jih zdaj nekdo prodaja, zato se ne dogovarjate samo proti brezličnemu trgu, temveč tudi proti resničnim udeležencem na trgu, ki res ne bi radi delali napak.
Če najdete napako, izberite del besedila in pritisnite Ctrl + Enter, in to bomo zagotovo popravili! Najlepša hvala za vašo pomoč, zelo pomembna je za nas in naše bralce!
In novinci padajo na te informacije. In misli se mi že začnejo v glavi - koliko lahko zaslužim s trgovanjem z delnicami v enem letu, v enem mesecu. To je spodoben denar. V nekaj letih lahko sestavite spodobno bogastvo, samo začeti morate. Pravzaprav ni vse tako preprosto. Ugotovimo, koliko lahko začetnik dejansko zasluži na borzi. Ne bomo upoštevali maržnega trgovanja, vseh vrst opcij in terminskih pogodb, temveč le operacije z običajnimi vrednostnimi papirji, kupljenimi z lastnim denarjem.
Iz članka boste izvedeli:
Preden začnete trgovati z delnicami, morate sami razumeti eno preprosto pravilo, in sicer, kaj lahko tvori dobiček na borzi. Konec koncev, da ga dobite, morate najprej (ceneje), nato pa po določenem času prodati (dražje). In če jih želite prodati, morate zanje imeti kupca, ki se bo strinjal, da jih sprejme po višjih cenah. Izkazalo se je, da imamo dve plati: ena verjame, da vrednost ne bo še rasla in zato prodaja, druga pa, nasprotno, verjame, da obstaja potencial rasti glede na te vrednostne papirje in zato vstopa.
Logično je domnevati, da se bo najverjetneje kdo izmed njih zmotil. In izkaže se - dobiček enega igralca se za drugega spremeni v izgubo. Če upoštevamo celoten trg kot celoto, dobimo popolnoma podobno sliko. Nekateri dobijo izgube, drugi dobiček. Zakon o ohranjanju energije (ali denarja) v akciji: če je nekam prispela, pomeni, da je nekje izgubila enako količino.
Izkazalo se je, da je za zaslužek na trgu treba premagati drugega trgovca, če imate srečo z več naenkrat, ki pa vam mimogrede tudi nočejo dati denarja in zaslužiti veliko prizadevanj, da bi bili sami v črnem.
Sliko še bolj zapleta dejstvo, da se proti vam ne bodo igrali samo zasebni vlagatelji, ampak tudi največje investicijske družbe, najboljši trgovci in upravljavci velikih skladov, ki imajo veliko več znanja, napredne analitike in preprosto izkušnje, ki daleč presegajo svoje skromno znanje.
Rezultat je boj proti neenakomerni razporeditvi sil. In če se soočite z resnico, ste sami proti vsem. In vsi želijo vzeti vaš denar.
Ampak ne mudi se razočarati. Obstajajo tudi dobre novice.
Poleg pretoka denarja od trgovca do trgovca obstajajo še tri stvari, ki vplivajo na dobiček.
Vsak trgovec trguje na drugačen način in uporablja različne časovne grafikone, odvisno od svojih zmožnosti, preferenc in samo razpoložljivosti prostega časa. Dolgoročni vlagatelji se pri svojem trgovanju zanašajo na mesečne ali tedenske, srednjeročne - analizirajo dnevne ali 4-urne grafikone, tretji trgujejo po urah, najbolj obupani pa na 15 ali celo minutnih grafikonih. In kot vedno tudi med njimi obstajajo tisti, ki zaslužijo, in tisti, ki nenehno izgubljajo. Toda delež donosnih in nedonosnih igralcev v različnih časovnih okvirih se spreminja in celo zelo pomembno. To so uradne statistike, ki niso odvisne od države, trgovinskega kapitala in časa. V zadnjih dveh desetletjih obstajajo posebni podatki. Od leta do leta se lahko razlikujejo, vendar zelo nepomembno, znotraj 1-3%.
Tabela - statistika uspešnosti trgovanja v izbranem časovnem okviru
Izkazalo se je, da imajo tisti vlagatelji, ki se pri trgovanju zanašajo na dolge časovne intervale, skoraj 5–20-krat večja verjetnost, da bodo ustvarili dobiček kot kratkoročni igralci. Razlaga za to je zelo preprosta. V majhnih intervalih je v ponudbah veliko tržnega hrupa, kar praktično nasprotuje logični razlagi in pri njegovi analizi je skoraj nemogoče predvidevati smer nadaljnjega gibanja cen.
Velik vlagatelj se je odločil zapreti položaj in spustil velik paket delnic na prodaj, cene se bodo takoj spustile, ne glede na smer svetovnega trenda. Veliko investicijsko podjetje razporedi sredstva v svoj portfelj, nekaj proda, nekaj kupi poleg tega - vse to bo takoj vplivalo na ponudbe.
Na večjih grafikonih (dnevnih, tedenskih) je že mogoče z večjo verjetnostjo narediti pravilno analizo rasti ali padca cen v prihodnosti.
Tako majhna sprememba trgovalnega vedenja bo močno povečala vaše možnosti za dobiček na borzi.
Nekaj več informacij o tem, kako pristopiti k povprečni donosnosti. Ali ste vedeli, da 95% absolutno vseh vlagateljev, tako majhnih zasebnih kot najbolj kul upravljavcev velikih skladov, v daljšem časovnem obdobju izgublja pred indeksi. In le 5% dobi donos, nekoliko višji od celotne rasti trga. Kaj mislite - ali lahko vstopite v teh istih 5%. Mislim, da ne! Zato preprosto kupite celoten trg hkrati, in sicer natančno ponovite sestavo indeksa. Vse prednosti ETF-ov so cenili po vsem svetu. Skupna naložba znaša 1,6 bilijona dolarjev. V Rusiji so številke še vedno precej skromnejše - nekaj več kot milijardo dolarjev. Vendar pa se postopoma povečuje kapital, vložen v taka sredstva.
Na svetu obstaja več tisoč ETF-jev, ki ponavljajo ta ali oni indeks. Zaenkrat je na MICEX-u na voljo samo en - ponavljajoči se indeks RTS - FXRL. Dovolj je samo, da delnice tega sklada kupite z vsem denarjem in v žepu imate 50 največjih ruskih podjetij. In imeli boste višje donose kot 90% trgovcev in vlagateljev.
In zdaj je najpomembnejše, koliko lahko zaslužite na borzi!
Seveda je to nehvaležno delo. In nihče vam ne bo zagotovo povedal določenega zneska ali stopnje donosa. Toda predpostavka je povsem realna in ne le predpostavka, ampak spet temelji na zanesljivih podatkih.
Takoj moram reči, da tukaj ne boste našli informacij o tem, koliko natančno lahko zaslužite na mesec, na leto. Vsako leto se te številke lahko razlikujejo in tudi včasih. Poleg tega lahko dobičkonosna leta nadomestijo nedonosna, ki lahko požrejo ves dobiček prejšnjih obdobij in še več.
Bolj ali manj znano povprečno potencialno letno donosnost lahko dobite le, če vlagate dlje časa (več let, desetletja). In daljše kot bo to obdobje, natančnejše podatke o povprečnem letnem dobičku bomo dobili.
Kako dobim te podatke?
Preprosto je. Analizirati morate indeks države, na borzi katere nameravate vložiti denar. Na primer, upoštevajte indeks MICEX, ki vključuje 50 najbolj likvidnih podjetij v državi.
V zadnjih dveh letih se je indeks MICEX povišal za 42%. Od začetka okrevanja po krizi leta 2009 je trg zrasel 3,3-krat. V zadnjem desetletju so se kotacije povečale za približno 2-krat (toda tukaj so statistični podatki vključevali trk trga v letih 2008–2009, ko je vse propadlo 2–3-krat). V 20 letih se je indeks povzpel s 100 na 2000 točk. Rast 20-krat !!!
Povečanje 20-krat v 20 letih ustreza povprečnemu letnemu donosu 23%. A glede na visoko inflacijo v poznih 90. in zgodnjih 2000. Letih ne bi odsvetoval osredotočanja na te številke. Bolje je, da lestvico pričakovane donosnosti znižamo za 1,5-krat in dobili bomo bolj realistično sliko - povprečno 15-odstotno rast na leto. Toda to je predmet dolgoročnih naložb.
Mimogrede, posledična donosnost sovpada z napovedjo vodilnih analitičnih agencij glede rasti ruskega delniškega trga v naslednjih nekaj desetletjih. Napovedujejo povprečno rast od 13 do 18% na leto. Načeloma je to blizu resnici. Ruski delniški trg je najcenejši, podcenjen in najbolj obetaven na svetu. Poleg tega ima trg prostor za rast glede na delež vključenosti prebivalstva in tujih vlagateljev. Možnost, da bi nov denar pritekel v borzo, je ogromna. In vse to je še bolj sposobno potisniti trg navzgor.
V diagramu si oglejte, kakšen pričakovani povprečni letni donos je mogoče izračunati pod pogojem vlaganja za obdobje več kot 10 let. 
Pričakovana povprečna letna donosnost
Za mnoge se 15% letnih donosov morda ne zdi privlačna številka. Ne preveč. Razlika pri bančnih vlogah je le 5%. Vendar je zagotovljena donosnost in ni tveganja.
Dejansko teh 5% igra pomembno vlogo pri oblikovanju celotne donosnosti vašega kapitala.
Če 20 let letno vlagate 10.000 rubljev z 10%, potem boste imeli do konca na računu 630.000 rubljev. Če se stopnja poveča na 15%, imamo v finalu skoraj 2-krat več - 1,2 milijona rubljev.
Če povzamemo vse zgoraj, lahko ugotovimo naslednje:
Danes služenje denarja na borzi pridobiva izjemno priljubljenost. Hkrati obstaja veliko različnih mitov o tem, koliko ljudi zasluži milijone z nakupom ali prodajo delnic. Najbolj zanimivo pa je, da praktično ne delajo ničesar. Vendar bi rad opozoril, da brez začetnega kapitala približno 100.000 rubljev ...
Danes služenje denarja na borzi pridobiva izjemno priljubljenost. Hkrati obstaja veliko različnih mitov o tem, koliko ljudi zasluži milijone z nakupom ali prodajo delnic.
Najbolj zanimivo je, da praktično nič ne naredijo.
Vendar bi rad opozoril, da brez začetnega kapitala v višini približno 100.000 rubljev sploh ne bi smeli ničesar zaslužiti. Seveda je iz enega rublja še vedno mogoče zaslužiti milijon rubljev, toda iz enega milijona rubljev je vseeno lažje zaslužiti deset milijonov rubljev.
Mnogi ljudje mislijo, da delo trgovca (tako imenujejo ljudi, ki zaslužijo na borzi) sploh ne vključuje nobenega napora. Pri tej vrsti dejavnosti fizični napor v resnici ni potreben. Poleg tega tukaj tudi ni togega urnika. Ni vam treba nenehno vstajati zgodaj ali hiteti v službo. Res je, hkrati je tovrstna dejavnost ogromno intelektualno delo. To je stalen čustveni stres.
Mnogi trgovci celo uporabljajo antidepresive, ker je to zelo živčno delo. Jasno je, da v primeru zmage začetniki zelo hitro izgubijo glavo. Seveda postanejo malodušni tudi ob manjših zastojih. Sposobnost obvladovanja svojih čustev pride samo z izkušnjami. Vendar pa morate poleg sposobnosti obvladovanja čustev znati tudi:
Če pa se odločite zaslužiti na tem področju, bodite pozorni na nekaj pomembnih nasvetov.
Na borzi je zelo enostavno igrati. Na žalost različni trgovski centri in posredniki pogosto privabljajo stranke, da bi dejavno uporabili osnovno finančno nepismenost večine prebivalstva. Med posvetovanji, seminarji in celo zgolj pri običajnem oglaševanju so predstavniki borznoposredniških družb svojim strankam "nadeli" rožnate kozarce. Ponavljajo o tem, koliko lahko zaslužite, molčijo pa o tem, koliko lahko izgubite. Znano je, da naložbe in špekulacije veljajo za zelo resne in ne enostavne posle.
Vendar imajo vsi, ki trdijo, da je "na borzi povsem preprosto igrati", načeloma prav. Dandanes je tam po zaslugi internetnih tehnologij postalo povsem preprosto igrati. Vendar zaslužiti tam denar ni postalo lažje. Služenje denarja na borzi je le 10% navdiha in kar 90% znoja.
Zakaj je posrednikom zelo koristno polepšati resničnost? Izkazalo se je, da je tu vse preprosto. Koliko verjamete, da lahko zaslužite na borzi, vam bo prineslo toliko denarja. Posrednik ima koristi od aktivnega trgovanja svojih strank. Dejstvo je, da je zanj koristno, da se njegove stranke za trgovanje poslužujejo izposoje določene količine denarja. Vendar tako prvi kot drugi zelo pogosto postaneta vzrok za velike izgube.
Velik denar se zasluži izključno s špekulacijami. Ne samo. Trgovanje in vlaganje sta le dva povsem različna pristopa k zaslužku na borzi. Danes je veliko vlagateljev in špekulantov, ki so zaslužili milijarde dolarjev.
Med najbolj ugledne osebnosti spadata svetovno znana Warren Buffett in George Soros. George Soros se je pokazal bolj kot nadarjen špekulant (vendar se ni omejil zgolj na špekulacije). izkazal kot investitor. S precej kompetentno naložbo lahko zaslužite veliko denarja. Ker se šteje, da je vlagatelj primarni za borzo. On je tisti, ki zagotavlja potreben kapital za razvoj podjetja.
Vlagatelji praviloma izkoristijo prednosti uspešnega ali ne preveč uspešnega razvoja podjetja. Majhni špekulanti običajno zaslužijo s stroški, jedo tako imenovane "drobtine z mojstrske mize".
Na borzi zaslužijo stotine, tisoče odstotkov. Sploh ni tako. Marsikdo pride na borzo z upanjem, da bo v kratkem na računu videl še nekaj dodatnih ničel na koncu njihovega zneska. Vendar je mit, da je na borzi veliko prostega denarja, le mit. Da, tukaj lahko dejansko zaslužite, vendar to ni veliko lažje, kot če bi se zaposlili na rednem delovnem mestu in tam zaslužili.
Običajna povprečna tržna donosnost vlagateljev je med 15 in 25%. Vse je odvisno od države naložbe. 100-150% se šteje za dejanski stalni dohodek izkušenega trgovca čez dan, ki trguje z majhnim zneskom. In ves čas posveča trgovini.
V tem primeru mislimo natančno na povprečne rezultate vlaganja s trgovanjem s precej zmerno stopnjo tveganja. Trgovanje na borzi pa ni brez elementov naključnosti. Vendar takšnih dogodkov ni mogoče predvideti. Na njih je tudi nemogoče zgraditi sistem trgovanja. Strategija vseh, ki vam obljubljajo, da boste zaslužili sto ali dvesto odstotkov na mesec, je običajno povezana z zelo kritično stopnjo tveganja. Takšni trgovci seveda, odvisno od stopnje osebne sreče, prej ali slej izgubijo ves svoj denar.
