Relația este un sistem cumulativ de relații economice care apar între țări în procesul de dobândire a diferitelor bunuri și a furnizării de servicii. Întreaga plată și sistemul estimat care apare între furnizori, consumatori, importatori și exportatori pe scara țărilor se află sub influența directă a relațiilor de bani.
Relațiile monetare și de credit internaționale au trecut o cale lungă de secole în dezvoltarea sa. A fost în vechea Grecia și Roma pentru prima dată când au apărut un schimb de comerț și un sistem de facturi, care în viitor răspândit prin Europa de Vest.
Dezvoltarea ulterioară a monetarului internațional și a creditului și primite în sistemul bancar. Acest lucru sa întâmplat atunci când feudalismul a fost înlocuit cu sistemul capitalist. Crearea unui global datorită unui sistem complex de interconectare și relații, aprofundarea și separarea proceselor de muncă, precum și mecanizarea și robotizarea completă, formarea unui sistem global de relații economice, procesul de globalizare și internaționalizare a tuturor relațiilor economice - Este această combinație de factori care au un impact enorm asupra relațiilor internaționale monetare și de credit.
În cazul în care țara are nevoie de achiziționarea anumitor produse, pe care nu le produce, este necesar să se asigure asistența puterii, care este producătorul acestui produs. În același timp, apare întrebarea - cum să plătiți pentru acest produs dacă moneda cumpărătorului nu este cotată pe piața vânzătorului, iar cumpărătorul nu are o monedă de furnizor? Este o astfel de nevoie de schimbul propriilor plăți și a condus la formarea unei piețe valutare. Acest mecanism a fost baza pentru apariția unei astfel de categorii ca relații monetare și de credit internaționale.
Într-un astfel de mecanism economic, deoarece principalele elemente importante includ, principalele componente este considerată a fi această componentă pentru desfășurarea schimbului în punerea în aplicare a activităților de tranzacționare, atunci când circulația capitalurilor și a împrumuturilor. De asemenea, merită remarcat faptul că cursul de schimb este componenta neschimbată în procesul de comparare a piețelor lumii și naționale, precum și utilizarea diferiților indicatori economici care s-au reflectat în valută națională sau străină. În plus, acest element caracterizează relațiile internaționale de credit și este utilizat pentru reevaluarea conturilor pentru diverse companii și organizații bancare. Acest proces are loc cu participarea unei plăți interetnice, acționate în general, a banilor.
Împrumuturile internaționale iau participarea directă în fiecare etapă a cifrei de afaceri de capital:
1. Primul pas este de a transforma capitalul total de numerar în analogul său de producție. Acest lucru se întâmplă prin achiziționarea de echipamente produse în afara țării, o varietate de materii prime, energie și, desigur, combustibil;
2. A doua etapă este uneori o împrumuturi de vacanță pentru producția incompletă;
3. Etapa finală este implementarea bunurilor fabricate pe piața mondială.
Există multe organizații care guvernează relațiile monetare și de credit internaționale. Cel mai important dintre ele este FMI. Numele ei este descifrat ca Fondul Monetar Internațional. Pe teritoriul statului există un număr mare de alte organizații, într-un fel sau altul referitoare la activitățile țărilor de pe piața mondială.
Federația Rusă este din ce în ce mai inclusă în economia mondială. A devenit membru al Fondului Monetar Internațional (FMI), Grupul Băncii Internaționale pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BIRD), Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BERD) ar trebui să fie membru al Acordului general privind tarifele și comerțul ( Gatt).
În același timp, un rol important aparține monedei și mecanismului financiar al relațiilor economice străine și a formării relațiilor monetare internaționale consacrate în acorduri interstatale.
Sistemul valutar global se bazează pe banii mondiali. Acestea servesc ca o facilitate globală de plată, un agent de cumpărare global și întruchiparea materială a bogăției publice. Pe parcursul perioadei istorice lungi în rolul banilor mondiali aur. Cu toate acestea, în practică, calculele internaționale au fost întotdeauna efectuate în cele mai puternice și mai durabile valute ale lumii. Acest lucru se datorează nu numai faptului că a fost calculat incomod (de fiecare dată a trebuit să arunce o bucată de aur de greutatea corespunzătoare și să transporte costurile de trimitere de la o țară la alta și de asigurare), dar și de către Faptul că dezvoltarea cifrei de afaceri străine a depășit în mod semnificativ producția de metale nobile. În secolul al XIX-lea Și înainte de primul război mondial, calculele internaționale au fost efectuate în principal în lire sterline în limba engleză. După cel de-al doilea război mondial, dolarul american a fost principala monedă a lumii occidentale. A avut loc demonetizare aur, acestea. Procesul de pierdere treptată a funcțiilor monetare. Odată cu dezvoltarea relațiilor de credit, a banilor de credit - facturi, bancnote, verificări - aurul în mod treptat din circulația monetară internă și apoi din relațiile monetare internaționale.
În condiții moderne, aurul efectuează funcția de bani mondiali indirect Prin operațiunile de pe piețele de aur, unde puteți achiziționa monedele necesare și, în consecință, bunurile pot fi achiziționate. Aurul acționează după cum este necesar fondul de asigurare al statului și a persoanelor fizice.
În plus față de dolarul american și alte valute libere, DST sunt utilizate ca bani mondiali (drepturi de împrumut special) și ECU - o unitate monetară aplicată de țările Uniunii Europene. SDR este o facilitate internațională de plată creată de FMI în anii 1970. Paritatea SDR este stabilită pe baza coșului de valută, adică calmul cursei medii ponderate a unei monede în raport cu un anumit set de alte monede.
Un element important al sistemului valutar este cursul de schimb. Rata de schimb este prețul unei unități monetare a unei țări, exprimată în unități monetare din alte țări sau în unități de monedă internațională (SDR, ECU). Baza de formare a cursurilor de schimb valutar este localizată. schimbul de valoare - Costurile internaționale ale unui anumit număr de bunuri și servicii depuse de una sau altă unitate monetară. În practică, proporțiile de valoare a schimbului valutar se reflectă sub forma unui raport monetar consumatorului. Acest lucru se aplică în totalitate condițiilor standardului de aur în care bancnote bancare centrale au schimbat pentru aur. După o schimbare completă a aurului, introducerea în cifra de afaceri plătită la nivel național și internațional de bani de credit incredibil, mecanismul care determină respectarea cursurilor de schimb de către rapoartele lor de putere de cumpărare a suferit schimbări semnificative. Cu toate acestea, esența acestui model a rămas neschimbată.
Anularea conținutului de aur al valutelor și tranziția către așa-numitele cursuri plutitoare nu a schimbat esența cursului de schimb ca o categorie economică, nici funcția în procesul de reproducere. Rata de schimb își păstrează o bază de valoare obiectivă care îndeplinește sub formă de putere de cumpărare a monedelor de comparație pe piața mondială. Monedele sunt comparate la valoarea internațională a unui anumit număr de bunuri și servicii depuse de una sau altă unitate monetară.
Cursurile valutare sunt formate pe piața valutară globală, în funcție de cererea și sugestiile care depind de mulți factori. În primul rând, poziția monedei oricărei țări este determinată de statul economiei sale.
Rata valutară depinde, de asemenea, de ratele de corelare a inflației în diferite țări, de la rata de creștere a productivității și de relația sa dintre țări, de la ratele de creștere ale PNB (fundamentale de umplere a mărfurilor), locul și rolul țării în Comerțul mondial, exportul de capital. Cu cât este mai mare ratele inflației din țară, cu atât este mai mică cursul monedei sale. Acești factori fundamentali determină în primul rând cursul unei monede a unei țări. Tendințele pe termen lung în dezvoltarea cursului de schimb sunt reflectarea cursului procesului de reproducere în economia națională și rolul țării în economia mondială.
Direct pe rata valutară este influențată de starea balanței de plăți, diferențele intercountry în ratele dobânzilor pe piețele monetare ale diferitelor țări, gradul de utilizare al monedei țării în Euroranka și în calculul internațional, încrederea în moneda țării și alți factori. Soldul plăților reprezintă cea mai mare valoare printre ultimii factori. Cu un echilibru îmbunătățit de plăți, rata valutară crește, deoarece cererea pentru această monedă crește. Odată cu deteriorarea balanței de plăți, adică atunci când deficiența sa, rata valutară cade, deoarece nu există nicio cerere pentru o astfel de monedă. Cu toate acestea, în condiții de monede de aur și valute cu un conținut de aur fix al abaterii cursei de schimb de la paritate, au existat nesemnificative. Au avut loc în limitele așa-numitelor puncte de aur. Antreprenorii nu au cumpărat o monedă la rata care depășește în mod semnificativ paritatea, dar prefera să plătească prin trimiterea aurului. Prin urmare, respingerea ratei de la paritate ar putea fi în costul trimiterii aurului de la o țară la alta și asigurare.
Astfel, formarea cursului de schimb și dinamica sa sunt un proces multifactor.
Nivelul ratelor de schimb și oscilațiile acestora au un impact semnificativ asupra tuturor sferelor relațiilor economice mondiale - comerțul exterior, circulația de capital pe termen lung și pe termen scurt, datoria externă - și, în general, pozițiile de plată externe ale țării.
Aceste dispoziții pot fi ilustrate de exemplul modificărilor cursurilor de schimb și a politicilor valutare ale țărilor occidentale cu o economie de piață dezvoltată.
Înainte de perioada de al doilea război mondial, în țări aproape străine au fost utilizate cursuri valutare plutitoare, adică cursurile care au fost adresate în funcție de cererea și sugestiile pe una sau altă monedă. Dezavantajul acestui sistem a constat în fluctuații puternice ale cursurilor valutare, în utilizarea devalorizării frecvente a monedelor lor pentru a stimula exportul de bunuri pentru a facilita procesul de implementare a acestora. Situația în ansamblu în sfera valutară a fost caracterizată de schimbări haotice în cursurile de schimb, ceea ce a afectat negativ dezvoltarea comerțului internațional.
Încercarea de a crea condiții pentru stabilitatea monedei țările occidentale în 1944 în orașul american Bretton Woods la conferința internațională dedicată problemelor valutare, au încheiat acorduri care au devenit cunoscute sub numele de acorduri Brettonvian. Sistemul valutar Brettonvuda sa bazat pe dolarul și aurul american. Se caracterizează prin următoarele caracteristici principale:
toate țările au înregistrat parohiile monedelor către dolarul american. Dolarul de la PAR cu aur a fost jucat de baza pentru stabilirea de valute din toate celelalte state capitaliste. Deformarea cursului din instalat oficial a fost permisă în valoare de ± 1%;
băncile centrale și organele valutare guvernamentale ale țărilor membre au avut ocazia să facă schimb de dolari deținute de aur american la un preț oficial solid - 35 dolari pe uncie de aur;
utilizarea pe scară largă în cifra de afaceri mondială ca o rezervă și agent de plată, împreună cu aurul a două valute principale de rezervă - dolarul american și lire sterline în engleză;
dispoziția de către Statele membre ale Fondului Monetar Internațional în valută străină pentru finanțarea deficitelor balanței lor de plăți. Cu toate acestea, acordurile Brettonvuda nu au putut asigura stabilizarea cursurilor de schimb ale țărilor membre. Aceasta este una, cealaltă țară a fost forțată să facă devalorizarea sau reevaluarea monedelor lor.
Devalorizare În condițiile acțiunilor acordurilor Brettonvian însemnate declarația oficială declarată a conținutului de aur al unității monetare și scăderea corespunzătoare a cursului său față de dolarul american. Devalorizarea este un fenomen complex în sfera valutară. Țările fac ca toate măsurile posibile să nu realizeze: să stimuleze exportul de bunuri, să limiteze importurile, să ridice procentul contabil al băncii centrale, să primească împrumuturi de la FMI în cotele lor, să-și folosească rezervele valutare de aur, deoarece devalorizarea indică devalorizarea slăbiciunea monedei în această țară. Devalorizarea monedei țării se desfășoară în condiții cronic echilibru pasiv de plăți, Creșterea inflației, relativă (comparativ cu alte țări) scăzând ratele de creștere ale PNB și când guvernele întreprinse cu guvernele se dovedesc a fi puțin eficiente. Există o scăpare de panică din moneda națională, deplasându-se "banii fierbinți".
În același timp, devalorizarea este un mijloc ofensiv în concurență pe piața mondială. Devalorizarea stimulează întotdeauna exportul de bunuri din țară care a devalorizat moneda, care îmbunătățește starea de comerț și bilanțuri. Deci, în 1949, a fost forțat să declare devalorizarea cu 30% din sterlina britanică și țara fostei zone sterline, respectiv. În noiembrie 1967, Regatul Unit a efectuat din nou devalorizarea monedei sale, în care conținutul de aur al lirelor sterline a fost redus cu 14,3% și, în consecință, a redus cursul lira în raport cu dolarul american.
În anii de la cel de-al doilea război mondial, a efectuat în mod repetat devalorizarea monedei lor - franceză franca - Franța.
Reevaluare Monedele sunt opusul devalorizării. În condițiile acțiunii acordurilor Brettonvuda, a însemnat reevaluarea creșterea oficială a fost anunțată în conținutul de aur al unității monetare naționale și creșterea corespunzătoare a cursului său de schimb în raport cu dolarul american. Reevaluarea se efectuează de către țări cronic echilibru activ balanta de plati. În anii postbelici, reevaluarea monedelor lor a efectuat în mod repetat Germania, Japonia, Elveția.
Sistemul valutar Brettonvuda a existat până în 1973. Colapsul său a fost cauzat de o slăbire bruscă a dolarului american la începutul anilor 1970, care a fost asociată cu deteriorarea balanțelor de comerț și de plată din SUA. În 1971, balanța comercială a SUA pentru prima dată în ultimii 80 de ani a fost redusă cu un deficit de 2 miliarde de dolari. Statele Unite au efectuat cheltuieli militare majore în străinătate, au oferit asistență țărilor în curs de dezvoltare, în cantități importante exportate. Toate acestea au determinat un deficit de echilibru al plăților, care în 1971 a ajuns la 30 de miliarde de dolari. În ciuda măsurilor strânse luate de guvernul SUA (încetarea dolarilor pentru băncile centrale ale țărilor străine pentru Aur American, introducerea de impozitare suplimentară asupra bunurilor importate, o reducere a unui program de asistență de 10%, etc.) în decembrie 1971 Statele Unite au fost forțate să declare dolar de devalorizare. Conținutul de aur al dolarului a scăzut cu 7,89% și a început să fie de 0,818 g de aur pur (în loc de 0,888 g), iar prețul oficial al aurului a fost ridicat de la 35 la 38 de dolari pe uncie de aur. "
Cu toate acestea, devalorizarea nu a avut un impact semnificativ asupra stării balanței de plăți. Și în februarie 1973, Statele Unite au fost forțate să meargă în termen de 14 luni pentru a deține cea de-a doua devalorizare. Dolarul american a fost devalorizat de un alt conținut de aur de 10% scăzut la 0,736 g de aur pur și prețul oficial al aurului a crescut la 42,22 dolari pe uncie de aur.
Datorită crizei dolarului american, un grup extins de zece țări (SUA, Marea Britanie, Japonia, Canada, Germania, Franța, Italia etc.) în martie 1973 a semnat un acord privind tranziția de la paritățile fixe la cursurile valutare plutitoare .
Oficial, existența sistemului valutar Brettonvuda a fost considerată a fi acorduri JAMAAI 1976 - 1978. Aceste acorduri au oferit abolirea parităților de aur ale monedelor și prețul oficial al aurului, consolidarea în rolul banilor mondiali în locul monedelor naționale de aur, precum și a unui SDR, legalizarea cursurilor de schimb plutitoare. Odată cu abolirea conținutului de aur al monedelor, Carta FMI prevede stabilirea parității valutare pe baza SDR.
Pentru a reduce fluctuațiile cursurilor de schimb și pentru stimularea proceselor de integrare în martie 1979, a fost stabilită sistemul monetar european (EAR) între țările Comunității Economice Europene (UE). Elementul-cheie a fost crearea unei unități monetare europene - ECU, care este utilizată ca bază pentru stabilirea ratelor de curs valutar între monedele țărilor membre USE, mijloacele de calcul între băncile lor centrale.
Odată cu crearea EED, domeniul de aplicare al resurselor Fondului european pentru cooperarea monetară a crescut de la 10,4 miliarde la 25 miliarde ECU, din care 14 miliarde ECU sunt destinate furnizării de împrumuturi pe termen scurt și 11 miliarde - pentru mediu- Împrumuturi pe termen de țările membre ale USU pentru o perioadă de 2 până la 5 ani. Pentru majoritatea monedelor, se instalează limita oscilațiilor reciproce în valoare de ± 2,25% din cursurile lor centrale. Cu toate acestea, EBU nu a devenit o zonă de stabilitate monetară. În cadrul EVS, țările RADNI (Italia, Franța, Danemarca) și-au devalorizat în mod repetat monedele, în timp ce altele (Germania, Olanda) au reevaluat cursuri valutare.
Astfel, în condiții moderne, majoritatea țărilor străine folosesc cursuri valutare plutitoare s-au axat pe monedele de frunte ale țărilor cu o economie de piață dezvoltată (în principal pe dolarul american, pe SDR, coșuri de valută); Există țări care utilizează cursuri valutare plutitoare în mod liber. Statele Uniunii Europene utilizează cursuri de schimb fixe.
Ratele de schimb valutar reprezintă un obiect de reglementare de către stat. Distinge regulamentul național și interstatal al cursurilor de schimb. Principalele autorități de reglementare națională sunt băncile centrale și ministerele de finanțare. Reglementarea interstatală a cursurilor valutare sunt efectuate de FMI, EBUS și alte organizații. Reglementarea ratelor de curs de schimb vizează netezirea fluctuațiilor clare a cursurilor de schimb, asigurând echilibrul poziției spațiale a țării, de a crea condiții favorabile pentru dezvoltarea economiei naționale, stimularea exporturilor și așa mai departe.
Principalele metode de reglementare a cursurilor de schimb sunt intervențiile valutare, politicile cu discount și restricțiile valutare.
Intervenții valutare Băncile centrale sunt destinate să contracareze declinul în cursul monedei naționale sau, dimpotrivă, creșterea acesteia. Cu toate acestea, trebuie remarcat faptul că intervențiile monetare pot fi un instrument eficient pentru impactul pe termen scurt pe termen scurt, deoarece numai intervențiile nu pot fi furnizate unor astfel de niveluri de cursuri care nu îndeplinesc indicatorii economici și financiari de bază. Cele mai eficiente sunt intervențiile valutare care sunt însoțite de activitățile relevante în domeniul politicii economice de stat.
În țările străine este utilizat pe scară largă politica de reducere A contribuit la manipularea procentului contabil. Într-un efort de a crește cursul monedei, banca centrală mărește procentajul contabil, care stimulează fluxul de capital străin. Starea echilibrului plăților este îmbunătățită, crește rata valutară. În cazul în care Guvernul pune scopul de a reduce cursul de schimb, Banca Centrală reduce procentul contabil, capitalul se îndreaptă către țări străine și ca urmare a scăderii ratei valutare.
Influența ratei valutare restricții în valută,acestea. O combinație de evenimente și norme de reglementare stabilite în mod legislativ sau administrativ, care vizează limitarea operațiunilor cu valori valutare, aur și alte valori valutare. Restricțiile valutare privind balanța curentă a balanței de plăți nu se aplică valutelor libere convertibile la care FMI atribuie dolarul american, marca FRG, yenul japonez, lire în limba engleză sterlină și franceză franceză.
Controlul valutarului Țările străine acoperă activitățile atât ale băncilor, cât și ale instituțiilor nebancare. Diferite țări se aplică în diferite țări de control al monedei: limitând termenii de operațiuni "picioarele finale LIDZ", interzicerea sau disponibilitatea permisiunii preliminare a organismelor monetare naționale pentru deschiderea unui cont în valută străină într-o țară dată sau mai mult; Făcând un depozit de import fără dobândă unei bănci autorizate și altele.
Odată cu introducerea ratelor de schimb plutitoare, reglementarea procesului de formare a procesului prin intermediul FMI a slăbit. În condiții moderne, reglementarea interstatală a cursurilor de schimb se desfășoară în principal în cadrul EBU.
În prezent, moneda principală în care se desfășoară aproximativ 80% din totalul așezărilor internaționale este dolarul american, care a păstrat de fapt statutul monedei de rezervă. În aceeași calitate, sunt utilizate marca FRG și yenul japonez.
Relațiile monetare și financiare și de credit internaționale fac parte integrantă și una dintre zonele complexe ale economiei de piață. Această secțiune discută principalele categorii și principiile structurale ale sistemelor valutare ale lumii și naționale, sunt studiate prin tradiții în organizarea operațiunilor valutare internaționale, de credit și de plată, sunt evidențiate principalele forme și metode de politică valutar. O atenție deosebită este acordată valutarului și condițiilor financiare și de plată pentru contractele de comerț exterior, formele tradiționale și moderne de creditare a comerțului internațional. În fiecare subiect, cititorul va găsi o secțiune specială dedicată valutei și relațiilor financiare ale Rusiei.
Relații valutare Prezentarea relațiilor publice legate de funcționarea monedei în implementarea comerțului exterior, furnizarea de asistență economică și tehnică, furnizarea și primirea de diferite tipuri de împrumuturi și împrumuturi în străinătate, făcând tranzacții pentru cumpărarea sau vânzarea monedei etc.
Participanții la relațiile valutare sunt state, organizații internaționale, entități juridice și persoane fizice. Temeiul juridic al apariției, modificărilor sau încetării relațiilor valutare este acordurile internaționale și actele interne.
Dezvoltarea relațiilor monetare internaționale sa datorat următorilor factori: creșterea forțelor productive; crearea unei piețe globale; aprofundarea diviziei internaționale a muncii (RMN); Formarea sistemului economic global; Internaționalizarea și globalizarea relațiilor economice.
Liderii țărilor industrializate care acționează ca parteneri rivali au un impact mare asupra relațiilor monetare și financiare internaționale. Cele recente decenii sunt notate în activarea țărilor în curs de dezvoltare în acest domeniu.
Deoarece internaționalizarea și globalizarea economiei mondiale, fluxurile internaționale de bunuri, servicii și în special de capital și împrumuturi cresc. Țările de vârf (în special "șapte") sunt influențate foarte mult de relațiile monetare și financiare internaționale), care se opun partenerilor rivali. Cele recente decenii sunt notate în activarea țărilor în curs de dezvoltare în acest domeniu.
Formele de împrumut pentru țările în curs de dezvoltare sunt determinate în principal de schema adoptată de Comitet pentru a promova dezvoltarea țărilor incluse în OCDE. CCR coordonează politica de creditare a țărilor donatoare de vârf și a creditorilor în raport cu țările în curs de dezvoltare. Această organizație colectează și publică date statistice privind împrumuturile internaționale către țările în curs de dezvoltare.
Relațiile monetare și de credit internaționale (ICDO) sunt una dintre formele de relații economice internaționale (MEO) împreună cu forme precum: comerțul internațional, capitalul internațional și mișcarea investițiilor străine, migrația internațională a forței de muncă, cooperarea internațională în domeniul științei și tehnologiei, Diviziunea internațională a muncii (specializarea și cooperarea producției).
Relațiile în valută internațională- Aceasta este o combinație de relații sociale care se dezvoltă în funcționarea monedei în economia mondială și de a servi rezultate de schimb reciproc ale activităților fermelor naționale.
Elementele separate ale relațiilor valutare au apărut în lumea antică - Grecia antică și Roma antică - sub forma unui proiect de lege și o afacere schimbătoare. Următoarea piatră de hotar a dezvoltării lor a fost "târguri de factură" medievale în Lyon, Antwerp, unde au fost efectuate plăți. În epoca feudalismului și formarea capitalismului, a început să se dezvolte un sistem de așezări internaționale prin intermediul băncilor.
Dezvoltarea relațiilor monetare internaționale sa datorat următorilor factori:
Creșterea forțelor productive;
Crearea unei piețe globale;
Aprofundarea diviziei internaționale a muncii (RMN);
Formarea sistemului economic global;
Internaționalizarea și globalizarea relațiilor economice.
Relațiile în valută internațională mediază MEA, care se referă la domeniul producției, distribuției, schimbului, consumului.
Există direct și feedback între relațiile valutare și reproducerea.
Pe de o parte, procesul de reproducere publică, generează schimburi internaționale de bunuri, capital, servicii care sunt imposibile fără monedă. Prin urmare, starea relațiilor valutare depinde în mod direct de dezvoltarea economiei - situația politică națională și globală, relația dintre țări etc. Includerea pieței globale în procesul de circulație a capitalului înseamnă transformarea unei porțiuni de capital de bani din banii naționali în valută străină și viceversa. Acest lucru se întâmplă cu soluționarea internațională, tranzacțiile monetare, credite și financiare.
Pe de altă parte, relațiile valutare sunt secundare de reproducere. Ei au o independență relativă și au un efect opus asupra lui. În contextul internaționalizării vieții economice, dependența de reproducere din factorii externi - dinamica producției mondiale, un nivel străin de știință și tehnologie, dezvoltarea comerțului internațional, afluxul de capital străin sunt consolidate. Instant de relații valutare internaționale, crizele valutare au un impact negativ asupra procesului de reproducere.
Subiecții relațiilor valutare sunt
1. Băncile centrale.
2. Guvernele.
3. Băncile Comisarului.
4. Întreprinderile care efectuează operațiuni de import-export.
5. Schimburile valutare.
6. Fonduri de investiții și de pensii.
7. Persoane fizice.
Pe baza internaționalizării relațiilor economice, relațiile monetare internaționale au dobândit treptat anumite forme de organizare (sistemul valutar).
Relațiile monetare și de credit internaționale și financiare sunt o parte integrantă și una dintre cele mai complexe zone ale economiei de piață. Acestea se concentrează asupra problemelor economiei naționale și globale, dezvoltarea istoricului merge în paralel și strâns întreținută. Ca internaționalizare a relațiilor economice, fluxurile internaționale de bunuri, servicii și în special majorarea capitalului și a împrumuturilor.
Liderii țărilor industrializate care acționează ca parteneri ai rivalilor sunt influențați foarte mult de relațiile monetare și financiare internaționale. Cele recente decenii sunt notate în activarea țărilor în curs de dezvoltare în acest domeniu.
Relațiile de credit în valută sunt relații financiare între subiecții diferitelor țări, adică. Locuitorii și nerezidenții sau relațiile dintre subiecții dreptului unei țări, subiectul căruia este tranziția de proprietate asupra valorilor valutare și a altor drepturi de proprietate legate de valorile valutare.
Participanții la relațiile valutare și de credit sunt:
Statele și organizațiile de stat
Organizatii internationale
Întreprinderi și organizații de diverse forme și activități organizatorice și juridice:
Întreprinderi (producție, comerț, servicii etc.)
Organizațiile financiare (societăți de asigurări, fonduri de investiții, organizații financiare nebancare etc.)
organizații necomerciale
Antreprenori
Cetățeni
Fiecare țară are propriul sistem monetar național: face parte din care se formează resursele valutare, iar plățile internaționale sunt puse în aplicare, numite "Sistemul Monetar Național".
Pe baza sistemului valutar național, "sistemul valutar mondial" funcționează - forma organizațiilor de relații internaționale în valută. Ea sa dezvoltat pe baza dezvoltării pieței globale și este consacrată de acordurile internaționale.
Sistemul valutar global include următoarele "elemente" obligatorii:
Resurse internaționale de plată;
Mecanismul de stabilire și menținere a cursurilor de schimb;
Condiții de valută de convertibilitate (reversibilitate);
Modul de funcționare a piețelor valutare și de aur;
Drepturile și obligațiile instituțiilor interstatale care reglementează relațiile valutare.
Desigur, într-o formă atât de dezvoltată, complexă, sistemul monetar global nu apare imediat. Ea a adoptat o lungă evoluție, care a început după revoluția industrială și formarea sistemului global al economiei. Indiferent de această evoluție poate fi împărțită în trei etape.
Primul sistem valutar mondial a fost sistemul standard de aur. Standardul de Aur a apărut în 1867, când Acordul de la Paris a recunoscut Gold o unitate de plată unică în relațiile internaționale. Semnele standardului de aur au fost importul și exportul liber de aur, nu un schimb limitat de bani de hârtie pentru aur, conținutul de aur constant al banilor de hârtie și o urmărire liberă a monedelor de aur.
În condițiile standardului de aur, deficitul de plăți existente a fost acoperit numai cu aur, care a condus în mod consecvent la o scădere a rezervei de aur a țării. Deoarece conținutul de aur al banilor de hârtie a fost neschimbat, suma de bani din țară a fost redusă în mod inevitabil, ceea ce a dus la o scădere a cererii și prețurilor la solvent. Ca rezultat, depășirea aurului dintre țări a reglementat automat balanțele de echilibrare.
Aurul este un produs a cărui producție este limitată din cauza stocurilor limitate în natură și a dificultăților miniere. Din acest motiv, în condițiile standardului de aur, guvernul nu a putut crește în mod arbitrar numărul de bani de hârtie în circulație și astfel stimulează inflația. Circulația monetară stabilă, cursurile valutare solide au stimulat comerțul internațional, deoarece a fost redus de incertitudinea rezultatelor sale. În același timp, legarea rigidă a schimbului valutar la aur nu a permis manevrarea, în special în perioadele de scădere a producției și a crizelor. În astfel de condiții, țările individuale au refuzat să schimbe bancnote pentru aur.
La începutul secolului al XX-lea Au existat noi dificultăți în utilizarea standardului de aur. Extinderea producției și creșterea masei comerciale necesită o creștere a sumei de bani în circulație. Dar, din moment ce unitatea monetară a fost strâns legată de suma de bani, iar rezervele de aur s-au schimbat încet, o tendință de reducere a ponderii aurului în oferta de bani în rezervele oficiale. Consolidarea intervenției statului în economie, care a început în această perioadă, a cerut un mecanism flexibil pentru schimbarea ofertei de bani în țară, ceea ce este imposibil în condițiile standardului de aur. Banii de credit au devenit din ce în ce mai mult din aur. Procesul rezultat a fost accelerat de primul război mondial, ca urmare a cărora diferența de aur a ajuns la locul standardului de aur.
Standardul bazat pe aur sa bazat pe aur și monede de frunte care ar putea schimba aurul. El a fost adoptat la Conferința Economică Internațională Genoese din 1922 noul sistem păstrat de aur, dar a restabilit modul de fluctuație liberă fluctuantă. Reglementarea sistemelor valutare a fost efectuată prin politica valutară activă, dezvoltarea normelor și normelor internaționale. În anii următori, a început o stabilizare a relațiilor valutare, dar criza globală a celor 30 de ani a împiedicat acest proces. Înainte de începerea celui de-al doilea război mondial, aproape nici o țară nu a avut o monedă durabilă, iar în timpul războiului, toate țările independent de participarea la ea au introdus restricții de monedă și curs congelate.
Riscul de repetare a crizei valutare, care a fost după primul război mondial, realizat în anii celui de-al doilea război mondial, pentru a dezvolta un nou sistem monetar global. Ar trebui să se țină cont de faptul că, de această dată, liderul de dezvoltare mondială din Europa sa mutat în Statele Unite, iar două proiecte au fost considerate de fapt: american și englez. Ambii au continuat de la păstrarea standardului bazat pe aur, libertatea comerțului, cât și capitalul în mișcare, stabilizarea cursurilor de schimb.
În 1944, sistemul monetar Bretton Woods a fost adoptat ca urmare a acordului. Ea a preconizat un standard bazat pe aur bazat pe aur și două sisteme de rezervă - lire sterline și dolar american și crearea a două instituții monetare și de credit monetare internaționale: Fondul Monetar Internațional (FMI) și Banca Internațională pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BIRD ). Acest sistem a existat până în 1971, când schimbul de dolari pentru aur și cursul de schimb al dolarului a început să fie stabilit pe piața valutară sub influența ofertei și a cererii. În 1976, țările FMI din orașul Kingston pe Jamaica au adoptat a doua schimbare în Carta FMI, care a pus bazele sistemului valutar al patrulea. Potrivit acestui sistem, aurul a încetat să îndeplinească funcția de bani mondiali, a început să fie vândută pe piață la prețuri care reflectă cererea și oferta. Fiecare țară a primit dreptul de a alege orice metodă de stabilire a unui curs de schimb.
Dezvoltarea comerțului exterior a determinat necesitatea de a eficientiza așezările internaționale implicate în relațiile economice internaționale semne monetare. Orice unitate monetară națională este monedă și îndeplinește funcția de bani mondiali, dar orice vânzător pe piața mondială preferă să primească echivalentul bunurilor sale în valută străină, prin urmare, monedele se reflectă și în moneda și interacțiunea economiei naționale și mondiale . Aceasta implică necesitatea de a schimba unitățile monetare ale unei țări pentru banii celuilalt. Întregul set de relații financiare care rezultă din implementarea operațiunilor comerciale, împrumuturi, investiții de capital etc., cu funcționarea economiei mondiale, a fost numită relații valutare. Noi caracteristici și tendințe apar în domeniul relațiilor valutare:
Funcțiile internaționale ale monedelor naționale sunt îmbunătățite (unitățile monetare naționale sunt implicate în calcule internaționale);
domeniul de aplicare al participării oricărei valute în cifra de afaceri internațională este determinată de complexul de factori (istorici, economici, internaționale), inclusiv politicile naționale;
Nu există o bază de numerar în sfera valutară - banii globali;
În condițiile convertibilității libere a monedei și a depășirii capitalului între țări, limitele dintre cifra de afaceri monetară internă și cifra de afaceri internațională sunt încețoșate;
Tendința spre splicarea pieței monetare naționale și internaționale și a pieței de credit se face o modalitate în contextul specificațiilor și caracteristicilor continue ale piețelor monetare naționale.
Elementele separate ale relațiilor valutare au apărut în lumea antică sub formă de facturi. Angajat în schimbul de valute și schimbări speciale. Odată cu dezvoltarea schimbului internațional și formarea producției capitaliste, băncile au început să efectueze bănci. Relațiile valutare de astăzi au apărut ca urmare a creșterii forțelor productive, crearea pieței globale și a sistemului global de economie, internaționalizarea întregului sistem de relații economice mondiale.
Subiecții relațiilor valutare pot fi statul, întreprinderile și organizațiile, precum și persoane fizice. În cazul în care relațiile economice străine monopolizate de stat, atunci indivizii individuali și entitățile juridice pot participa la acestea extrem de limitate și numai pentru permisiunea specială a organelor de stat. În economia liberă, restricțiile de participare la relațiile internaționale minore și afectează numai sfera de activitate pe care se distribuie monopolul de stat.
Există direct și feedback între relațiile valutare și reproducerea. Pe de o parte, procesul de reproducere publică, generează schimburi internaționale de bunuri, capital, servicii care sunt imposibile fără monedă. Prin urmare, starea relațiilor valutare depinde în mod direct de dezvoltarea economiei - situația politică națională și globală, relația dintre țări etc. Includerea pieței globale în procesul de circulație a capitalului înseamnă transformarea unei porțiuni de capital de bani din banii naționali în valută străină și viceversa. Acest lucru se întâmplă cu soluționarea internațională, tranzacțiile monetare, credite și financiare.
Pe de altă parte, relațiile valutare sunt secundare de reproducere. Ei au o independență relativă și au un efect opus asupra lui. În contextul internaționalizării vieții economice, dependența de reproducere din factorii externi - dinamica producției mondiale, un nivel străin de știință și tehnologie, dezvoltarea comerțului internațional, afluxul de capital străin sunt consolidate. Instant de relații valutare internaționale, crizele valutare au un impact negativ asupra procesului de reproducere.
Dezvoltarea relațiilor monetare internaționale a cerut organizației lor specifice, ca urmare a cărora s-au format mai întâi sistemele monetare naționale și apoi internaționale. Sistemul național valutar stabilește principiile de organizare și reglementare a relațiilor valutare într-o țară separată. În fiecare țară, caracteristicile unui astfel de sistem sunt determinate de nivelul economiei și relațiilor economice străine. Componența sistemului valutar național include următoarele elemente:
Unitatea monetară națională;
Modul ratei valutare;
Condiții de reversibilitate în valută;
Sistemul pieței valutare și piața de aur;
Procedura de așezări internaționale a țării;
Sistemul de compoziție și management al rezervelor de aur ale țării;
Statutul instituțiilor naționale care reglementează relațiile valutare ale țării.
Pe baza sistemelor valutare naționale, a fost formată un sistem monetar internațional (lume), care este o formă de organizare a relațiilor valutare consacrate de acorduri interstatale. Se desfășoară în scopuri globale de menținere a păcii și are un mecanism de funcționare specific. Elementele sale principale sunt:
Principalele mijloace internaționale de plată (monedă națională, aur, unități monetare internaționale - SDR, euro);
Mecanismul de stabilire și deținere a cursurilor valutare;
Procedura de echilibrare a plăților internaționale;
Condiții de reversibilitate (convertibilitate);
Regimul piețelor valutare internaționale și a piețelor de aur;
Statutul instituțiilor interstatale care reglementează relațiile valutare.
Într-o economie de piață, fluxul de numerar din țară la țară, schimbul și vânzările de valute se efectuează, în primul rând, prin activitățile marilor bănci comerciale. Aceste bănci au o rețea de sucursale în diferite țări sau în conturi valutare în băncile din alte țări. Efectuarea de tranzacționare și alte operațiuni economice străine prin astfel de bănci, clienții au posibilitatea de a face fonduri în conturile băncii într-o singură țară și, dacă este necesar, să traducă aceste contribuții la o altă țară în altă monedă.
Principalii agenți economici ai pieței valutare externe sunt exportatori, importatori, titulari de portofolii de active. Împreună cu subiecții "primar" ai pieței valutare - exportatori și importatori care formează cererea de bază și furnizarea de valute și "secundar" - acei participanți la piața valutară care comercializează direct monedă. Acestea sunt bănci comerciale, brokeri valutare și dealeri. Definiția "secundar" este foarte condiționată, deoarece în prezent aproximativ 90% din toate tranzacțiile din piața valutară externă nu sunt legate de operațiunile de tranzacționare. Cea mai mare parte a comerțului, moneda este un joc obișnuit de acțiuni, cu scopul de a face un profit, în cazul în care cursurile de schimb sunt efectuate ca obiect.
Cele mai importante subiecte din domeniul circulației internaționale sunt autoritățile guvernamentale. Relațiile de credit monetare în economia globală afectează interesele naționale ale statului. Este natural că, în cursul evoluției acestor relații, au fost elaborate reguli și legi care reglementează aceste relații, strurite acceptabile de interese vizuale.
Un loc special în sistemul valutar național este moneda de backup. Ea servește la determinarea parității monedei, este utilizată pentru a efectua o intervenție în monedă, poate îndeplini funcțiile agentului de plată. Oficial, statutul monedei de rezervă are un dolar american, dar în practică este și euro, yenul japonez și lira britanică sterlină.
De-a lungul timpului, relațiile monetare internaționale și componentele lor ale elementelor lor dobândesc anumite forme ale organizației, care sunt apoi fixate prin lege:
Legislația națională stabilește forma și elementele sistemului monetar național (NW);
În Carta Fondului Monetar Internațional (FMI), forma organizației și principalele elemente ale sistemului monetar global (MVS) sunt consacrate;
Acordurile interstatale ale grupului de țări stabilesc forma organizației și principalele elemente ale sistemului monetar regional. Contractul Maastricht din 1992 a pus bazele Uniunii Economice și Monetare a UE (CE).
Din punct de vedere istoric, sistemele naționale de valută au fost formate pentru prima dată. Pe măsură ce experiența mondială se acumulează, elementele cele mai aplicabile și avansate au fost unificate și așezate sistemul monetar mondial, ținând seama de formarea ulterioară a sistemelor de valută străină. Apoi, în 1944, cu crearea sistemului valutar Bretton Woods, sistemul de monedă mondială al treilea, a apărut un sistem de monedă internațională cu SDR valutar. Teoretic, această monedă a fost concepută ca fiind supranațională pentru calcule internaționale, dar pe faptul că nu există un dolar garantat. Un pic mai târziu, câțiva ani mai târziu, Comunitatea Economică Europeană, care se integrează treptat în toate domeniile economiei europene, a creat o monedă supranațională regională ECU, care a fost utilizată pentru a calcula țările Comunității Economice Europene. În 1998, moneda a fost redenumită de euro, iar după 4 ani mai târziu, a devenit cetățean pentru cele mai dezvoltate țări ale Uniunii Europene și a fost eliberată în numerar.
