Din când în când suntem întrebați cum să începem să investim în capital de risc și unde să căutăm proiecte de calitate. Atât persoanele cu capital acumulat, cât și marile companii care se gândesc să introducă inovații sunt interesate de acest lucru. Se pare că a venit momentul să împărtășim asta cu fiecare.
Rusbase acționează adesea ca un operator de căutare pentru proiecte pentru diferite tipuri de investitori. Abia în 2015 am selectat proiecte pentru QIWI Venture, Sberbank Insurance, GLONASS NP și un grup de investitori în servicii b2b. De asemenea, facem acest lucru în mod constant în cadrul serviciului nostru online Pipeline, care ajută investitorii și antreprenorii să se găsească reciproc.
Desigur, nu suntem singurii care fac astfel de lucruri. Dar, ca site media și de rețea, cunoaștem bine capitaliștii de risc și instrumentele de căutare pentru start-up-uri. Prin urmare, suntem în permanență întrebați despre cum să începem să investim în capital de risc și unde să căutăm proiecte de calitate. Atât persoanele cu capital acumulat, cât și marile companii care se gândesc să introducă inovații sunt interesate de acest lucru. Se pare că a venit momentul să împărtășim asta cu fiecare.
Alegerea metodei de investiție depinde de câți bani ești dispus să investești în proiecte de capital de risc și de cât timp poți petrece pentru acestea. Pe site, directorul general al Prostor Capital, Alexei Soloviev, evidențiază cinci moduri de a deveni un capitalist de risc:
1. Investește prin intermediul platformelor de crowdinvesting- platforme pentru investiții private colective cu scopul de a obține profit. Așa se deosebește crowdinvesting de crowdfunding, unde investițiile de succes îți oferă doar un produs preplătit sau anumite privilegii (de exemplu, reduceri).
Cu crowdinvesting, investitorul primește:
Crowdinvesting este convenabil pentru începători, deoarece vă permite să investiți puțini bani într-o grămadă de proiecte simultan și să câștigați experiență. Pe de altă parte, există un risc mare ca proiectele de crowdinvesting să fie neprofitabile sau să nu fie implementate deloc. În plus, cadrul legal pentru crowdinvesting nu a fost elaborat în Rusia - drepturile investitorilor și obligațiile obiectului de investiție nu sunt consacrate. Singura opțiune de crowdinvesting în Rusia este participarea la capitalul social al companiei. De exemplu, fondul de investiții al unui proiect include 10-15 persoane.
Dintre platformele interne de crowdinvesting, poate cele mai cunoscute sunt:
Managerul de proiect al platformei de crowdfunding Planeta.ru Pyotr Vyrupaev a scris că publicul țintă al unor astfel de platforme este clasa de mijloc, care a acumulat de la 100 de mii de ruble la câteva milioane. Conform platformei SearchFunds, investitorii noștri mulți investesc între 1.000 USD și 7.000 USD în medie.
De asemenea, investitorii începători pot încerca modelul. De exemplu, platforma internă City of Money reunește investitori privați și debitori (întreprinderi mici și mijlocii). Specialiștii companiei evaluează proiectele înainte de a le adăuga la baza de date, verificându-le istoricul de credit și solvabilitatea. Puteți investi sume de la 10 mii de ruble pentru o perioadă de la șase luni până la 3 ani. Contractul se încheie direct între investitor și împrumutat. Rata medie pentru un investitor este de 35% pe an.
2. Deveniți un business angel- adică, investiți în mod regulat în afaceri într-un stadiu incipient pentru o acțiune sau o datorie convertibilă (acesta este atunci când un investitor primește o „reducere” la achiziționarea de acțiuni în runda următoare). Sumele investițiilor îngerului variază de obicei între 50.000 USD și 300.000 USD. Angels susțin startup-urile la nivel de idee de afaceri și pe cele care au deja un prototip de produs. Deci riscurile sunt foarte mari. Pentru diversificarea acestora este necesară finanțarea a 10-15 proiecte, ceea ce presupune un capital suficient. În plus, un business angel trebuie să înțeleagă nișa aleasă pentru a evalua corect proiectul, și să aibă suficientă experiență pentru a influența dezvoltarea unei companii de portofoliu. Daca aceste conditii sunt indeplinite, investitiile in capital de risc ii pot aduce bani decenti.
3. Investește prin cluburi de investitori- investitorul își indică preferințele către club, caută un proiect potrivit și organizează o afacere, pentru care primește un comision. Banii raman la investitor pana chiar de la semnarea actelor, el controleaza totul si in acelasi timp petrece un minim de timp. Cluburile sunt foarte convenabile pentru co-investiție: un investitor începător poate intra într-un proiect bun cu o sumă mică. Cu toate acestea, există riscul ca, în urmărirea numărului de tranzacții, fondul să scadă ștacheta pentru proiectele selectate.
Rusbase colectează astfel de comunități pe o pagină specială, dar acum recomandă următoarele:
Această împărțire este destul de arbitrară, dar Rusbase o folosește ca un fel de bază. În funcție de context, investitorii pot fi împărțiți în:
Dacă nu vă alăturați investitorilor mai experimentați în cadrul unui club sau al unei companii de investiții, va trebui să căutați proiecte pe cont propriu. Fundațiile binecunoscute primesc un flux nesfârșit de scrisori de la antreprenori. Și dacă nimeni nu știe despre tine, de unde să găsești startup-uri interesante?
1. Înregistrați-vă ca investitor în bazele de date de startup unde puteți sorta proiectele după nișă. Acest lucru vă permite să optimizați în mod semnificativ căutarea: descrierea proiectelor este de obicei bine structurată (spre deosebire de scrisorile de la fondatori neexperimentați) și suferă cel puțin o moderare minimă (severitatea sa depinde de politica de resurse). De asemenea, facilitează compararea proiectelor în acest format.
2. Puteți trece prin programe educaționale pentru investitorii de risc, de exemplu:
Informam participanții la Pipeline despre noile programe educaționale și, de asemenea, colectăm toate cursurile relevante.
3. Abonați-vă la media tematică- Rusbase, vc.ru și Firrma. Roem și Sekret Firmy scriu periodic și despre investițiile de risc.
4. Urmărește tutoriale video de la Venture Kitchen este un proiect educațional al RVC și HSE pe platforma Rusbase, care a fost creat în 2013 ca bază de cunoștințe pentru investitorii începători.
Astăzi dorim să oferim cititorilor noștri o selecție de resurse străine și interne pentru dezvoltarea și promovarea startup-urilor în diferite etape, de la testarea beta până la lansarea oficială. Lista include acele site-uri și servicii pe care le-am selectat ca fiind eficiente și accesibile pe baza propriei noastre experiențe sau a recenziilor utilizatorilor. Fiecare articol este însoțit de un comentariu detaliat privind serviciile și condițiile oferite.
Sa incepem cu străin site-uri.
1.
betalist.com
Vrei să aduni și să încălziți publicul pentru lansarea oficială? Betalist lucrează cu startup-uri care încă nu au devenit publice. Administrația resurselor selectează proiecte pentru plasare gratuită pe site cu o audiență de 25.000 de utilizatori; există și opțiunea de publicare imediată pentru 129 USD.
2.
www.signupfirst.com
Dacă ești gata să oferi celor care adoptă timpuriu o ofertă deosebit de bună, SignUpFirst este o modalitate bună de a transmite acel mesaj. Site-ul conține oferte speciale de la firme tinere: reduceri, promoții, conturi de probă gratuită sau premium și alte bonusuri, până la tricouri cu sigle. Puteți introduce informații despre promoția dvs. cu propria mână, nu există nicio taxă pentru aceasta. Pentru o contribuție de 27 USD, propunerea dumneavoastră va fi replicată în toate modurile posibile pe rețelele de socializare și listele de corespondență.
3.
betapage.co
Catalogul startup-urilor inovatoare. In procesul de moderare a aplicatiilor, administratia tine cont in principal de unicitatea ideii si de modul in care produsul tau este prezentat pe Web; stadiul de dezvoltare a proiectului nu contează. Resursa se distinge prin interactivitate: utilizatorii au posibilitatea de a pune avantaje sau dezavantaje altor startup-uri și de a lua parte la discuții.
4.
www.springwise.com
Resursa selectează cele mai promițătoare și inovatoare startup-uri dintr-o varietate nesfârșită de noi startup-uri și oferă informații despre acestea utilizatorilor săi prin diverse canale. Poți aplica și spera la ce este mai bun.
5.
www.crazyaboutstartups.com
Totul despre startup-uri: sfaturi pentru noii proprietari de afaceri, tendințe în diverse domenii, analize, povești de succes și așa mai departe. Administrația invită vizitatorii să împărtășească informații despre propriile proiecte printr-un formular special - povestea ta poate deveni baza unei recenzii, articol sau interviu.
6.
www.startupranking.com
Adăugați startup-ul în baza de date și sistemul își va calcula evaluarea pe baza rezultatelor căutării și a activității pe rețelele sociale. Analiza este gratuită, dar timpul de așteptare poate fi de până la două luni (desigur, procesul poate fi accelerat pentru 79 USD). Când proiectul dvs. este publicat pe site, ratingul va determina și poziția sa în lista generală și, în consecință, accesibilitatea pentru vizitatori la resursă.
7.
www.randomstartup.org
Un simplu generator aleatoriu care oferă vizitatorului un startup din catalogul său de fiecare dată când pagina este reîmprospătată. Pentru a include ideea dvs. în acest catalog, trebuie doar să completați un scurt formular.
8.
www.sideprojectors.com
Site pentru vânzarea și cumpărarea de proiecte secundare. Rețineți că resursa nu își asumă rolul de intermediar între cumpărător și vânzător, ci, dimpotrivă, încurajează părțile să comunice privat prin alte canale de comunicare - de fapt, serviciul se limitează la plasarea de anunțuri.
9.
startuplift.com
Resursa oferă proprietarilor start-up feedback și utilizatori beta pe o bază plătită (10 USD per utilizator, pachete de feedback - de la 69 USD la 189 USD). Lăsând o solicitare, puteți prescrie în detaliu aspectele cărora cereți să acordați o atenție deosebită.
10.
www.betabound.com
Șansa ta de a aduce o armată de testeri beta la startup-ul tău este complet gratuită. Comunitatea Betabound, formată din peste 150.000 de amatori și profesioniști, este pregătită să preia orice proiect care le atrage atenția. Dacă moderatorii găsesc proiectul dumneavoastră suficient de interesant, pe baza aplicației va fi postată o postare cu informații de bază despre produs și contacte pentru testerii beta. Administrația subliniază că toate aplicațiile sunt publicate în condiții egale - nu există nicio oportunitate de a ridica sau a asigura un post contra cost, iar afluxul de testeri este determinat doar de meritele proiectului.
11.
www.launchingnext.com
Un rezumat al startup-urilor care se pregătesc să se lanseze, plus bonusuri sub formă de hack-uri și evaluări ale produselor. Puteți aplica pentru includerea produsului dumneavoastră în listă prin intermediul formularului de pe site, gratuit.
12.
www.startuptabs.com
Un serviciu care vă promovează pornirea printr-o aplicație mobilă sau un plugin de browser web; disponibil doar contra cost. Pentru cei 20 de dolari ai lui, utilizatorul primește aproximativ 2000 de afișări pe zi.
13.
www.coolstartupbro.com
Youtube pentru startup-uri; o selecție a celor mai bune prezentări video ale startup-urilor. Dacă ai filmat un videoclip despre o idee, proiect sau produs finit, intră aici. Sistemul este extrem de simplu, pentru a oferi un link nici nu este nevoie să vă înregistrați. Administrația ia în considerare doar acele videoclipuri care sunt deja postate pe Youtube sau Vimeo.
14.
www.younoodle.com
Serviciu pentru potențialii investitori care caută un startup promițător. Puteți trimite proiectul dvs. pentru a fi adăugat la baza de date, spuneți în detaliu despre dvs. și programul dvs. Vă vom avertiza imediat: YouNoodle vă va cere informații personale - vârsta, educația, proiectele anterioare, rolul angajaților în echipă, iar apoi vor analiza și starea echipei folosind un algoritm bazat pe teoria socialului. retelelor.
15.
www.operation6fig.com
Un curs online de cinci săptămâni pentru începătorii care abia încep să-și dezvolte afacerea și să lucreze pentru ei înșiși. Costul de înregistrare este de 25 USD. Cursurile acoperă subiecte precum condițiile pieței, designul site-ului și al logo-ului, optimizarea SEO, brandingul. Participanții sunt supuși în prealabil unui fel de casting, în cadrul căruia organizatorii selectează cele mai promițătoare proiecte.
16.
discova.co
O platformă care oferă investitorilor și utilizatorilor obișnuiți asistență în găsirea de proiecte interesante și promițătoare dintr-o varietate de categorii. Pentru proprietarii unui startup, plăcerea de a-și plasa produsul pe site va costa 25 de dolari.
17.
startup88.com
Resursa multitasking: ofera recenzii ale noilor startup-uri, informatii despre posturile vacante actuale si evenimente majore. Materialele sunt acceptate de la vizitatorii site-ului; fii pregătit să descrii în detaliu ce este bun la startup-ul tău în aplicația ta. Plasarea garantată și promptă a poveștii tale va costa 50 USD; nu vor fi percepute taxe în condiții normale.
18.
www.iamwire.com
O resursă cu articole analitice și sfaturi utile pentru cei care încep un proiect legat de tehnologie. Resursa acceptă materiale din exterior – spuneți-vă povestea de intrare pe piață, faceți schimb de experiență cu alți specialiști.
19.
stompstart.com
StompStart îi ajută pe antreprenori să obțină sprijin în primele etape ale startup-urilor, prezentând proiecte investitorilor. Materialele sunt postate gratuit pe site-ul web și paginile din rețelele sociale. Proiectele care le-au plăcut în mod deosebit administrației, precum și postările de la utilizatori care se implică activ în viața comunității, au ocazia să pătrundă pe pagina principală.
20.
www.startupblink.com
Geografia startup-urilor. Pe harta interactivă a lumii, puteți nu numai să studiați locația birourilor unei anumite companii și să găsiți toți proprietarii de startup-uri din orașul dvs., ci și să obțineți informații despre dacă caută parteneri și dacă sunt interesați de cooperare. Un instrument bun pentru construirea de relații de afaceri.
21.
gust.com
Resurse pentru găsirea de startup-uri locale. Pentru a cita o sursă: O platformă pentru atragerea și gestionarea investițiilor în stadiu incipient. Cu Gust, antreprenorii profesioniști pot colabora cu cei mai de succes investitori și pot primi sprijin pentru aproape orice problemă de implicare a investitorilor.
22.
thestartuppitch.com
Startup Pitch dă putere dezvoltatorilor de aplicații să-și anunțe produsul în lume și să răspundă la întrebările utilizatorilor.
23.
breakpoint.io
Platformă socială pentru partajarea feedback-ului. Dacă alte resurse se concentrează pe feedback de la utilizatori sau testeri, atunci Breakpoint cu comunitatea sa de start-up-uri face posibilă aflarea părerii colegilor despre proiectul tău.
24.
www.launchlist.co
Director cu noile startup-uri. Colaborarea este predominant pe o bază comercială. Utilizatorilor li se oferă pachete de servicii plătite (49 USD și 99 USD) pentru a atrage cea mai largă audiență posibilă - mailing-uri, comunicate de presă, bannere publicitare, popularizare pe rețelele de socializare.
25.
proiecte secundare.in
Administrația site-ului colectează o colecție de „cele mai bune startup-uri și proiecte secundare”. Nu vă confundați cu originea indiană a resursei - conform Similar Web, cea mai mare parte a traficului către site provine din Statele Unite. Cazarea este posibilă atât gratuit, cât și cu plată (prețurile și pachetele de servicii se discută individual).
26.
startupbuffer.com
Un alt director pentru startup-uri, unde poți să vezi oameni și să te arăți și, în același timp, să găsești adepți în fazele incipiente ale dezvoltării proiectului. Cazarea este gratuită, fiind necesară doar procedura obișnuită de aplicare și moderare.
27.
www.startupinspire.com
O resursă care se poziționează ca o comunitate internațională în care cele mai bune talente și culturi ale lumii se reunesc pentru a căuta crowdfunding, pentru a face schimb de idei și a împărtăși instrumente și sfaturi și pentru a se ajuta reciproc să-și atingă obiectivele. Mai simplu spus, puteți împărtăși povești despre proiectul dvs., îl puteți adăuga pe site și puteți găsi informații utile cu care să lucrați.
Pentru mulți cititori ai lui Habr internși ucrainean resursele vor fi mai relevante decât cele în limba engleză. Și, deși sunt cu un ordin de mărime mai puține decât cele străine, unele dintre ele merită să le acordați atenție.
28.
spark.ru
În primul rând, întreprinderile mici ar trebui să se familiarizeze cu platforma Spark. Aici, specialiști implicați în proiecte tehnologice rusești se adună pentru a spune despre ei înșiși, a răspunde la întrebări, a primi feedback și a găsi noi parteneri și investitori. Partenerul principal al Spark este publicația vc.ru.
29.
startuppoint.ru
Prima și cea mai mare comunitate din Runet pentru căutarea profesională a investițiilor în capital de risc și a obiectelor de investiții; compania evaluează atractivitatea investițională a startup-urilor și agregează un flux de proiecte de înaltă calitate în baza sa de date. Resursa oferă startup-urilor oportunitatea de a se face remarcate și de a avea acces la investiții și, în același timp, îi ajută pe investitori să găsească ținte de investiții demne.
30.
www.towave.ru
Publicație pe internet despre startup-uri. Autorii scriu despre o varietate de proiecte, sunt deschiși comunicării și promit să răspundă tuturor, cu excepția „proprierilor de site-uri de pe People și proprietarilor de cazinouri online”.
31.
startupnetwork.ru
O platformă în care antreprenorii cu idei și planuri de afaceri, dar fără resurse financiare suficiente, pot găsi surse de investiții. Rețineți: pentru a primi finanțare, este important ca inițiatorul să își prezinte corect proiectul – într-un mod inteligibil și atractiv pentru publicul țintă. Interfața platformei Startup.Network este special concepută ținând cont de cerințele standardizate de prezentare a informațiilor către potențialii investitori. Proiectul este relevant nu numai pentru Rusia - startup-urile din Ucraina, Belarus și Kazahstan își pot încerca și norocul.
32.
equerest.com
Resursă ucraineană care oferă suport pentru proiectele existente în stadiul inițial de dezvoltare. Equerest este cel mai interesat, în primul rând, de startup-uri legate de educație și dezvoltare și, în al doilea rând, de idei care depășesc soluțiile standard.
33.
ligafk.ru
Acest serviciu are o bază pentru trimiterea informațiilor despre proiectul dumneavoastră către investitori.
Managerii, împreună cu investitorii, au elaborat un chestionar de proiect convenabil pentru întocmirea unei cereri detaliate. Răspunzând la întrebările din chestionar, start-up-ul are ocazia să-și descrie proiectul fără a pierde detalii importante.
34.
www.microsoft.com
Nici Microsoft Corporation nu a stat deoparte: magnatul este gata să ofere un fel de asistență în dezvoltarea proiectului dumneavoastră. Statapers li se oferă vechiul program Microsoft BizSpark, ai cărui membri primesc gratuit:
Software Microsoft licențiat pentru proiectare, dezvoltare, testare de produse și servicii de găzduire pe Internet;
- resurse gratuite de găzduire în cloud Azure;
- capacitatea de a primi un Cloud Grant sub formă de resurse Azure;
- până la 4 milioane de ruble în cadrul participării la acceleratoarele partenerilor;
- acces gratuit la Windows Store;
- consiliere tehnică, asistență în dezvoltarea afacerii și o serie de beneficii suplimentare de la partenerii din comunitatea BizSpark.
Desigur, există o serie de restricții pe care le puteți găsi pe site-ul web al proiectului.
35.
softlinevp.com
Fond de risc corporativ al grupului de companii Softline. Fondul investește în proiecte IT aflate în stadiile incipiente de dezvoltare. Interesele Softline Venture Partners sunt concentrate pe domenii precum aplicațiile mobile, SaaS și smart cloud, securitatea informațiilor și comerțul electronic.
Sperăm că selecția pe care am făcut-o vă va fi de folos și că startup-urile dvs. își vor găsi investitorii și un public fidel. Dacă aveți în minte surse interesante, v-am fi recunoscători dacă le-ați împărtăși în comentarii.
Proiecte de succes pentru tine!
Etichete:
Conceptul american de „startup” a venit în Rusia cu mult timp în urmă, dar abia acum a devenit destul de popular. Acest lucru este cauzat de extinderea masivă a conștiinței, dorința de a dobândi cunoștințe noi, experiență, experimentare, dezvoltarea capacității de a gândi, a atrage și implementa idei, a căuta soluții non-standard în situații dificile.
Până în prezent, multe cărți au fost publicate pe această temă, există videoclipuri educaționale bune pe YouTube. Un număr mare de seminarii și training-uri plătite și gratuite vă învață cum să atrageți investitorii corect.
Un start-up este o companie nou formată sau doar în curs de dezvoltare. Principalele diferențe dintre un startup și o afacere obișnuită sunt:
Potrivit analiștilor, startup-urile au succes dacă se bazează nu doar pe idei, ci și pe noi tehnologii, servicii, servicii sau produse. Pur și simplu ideile sau dorințele de a îmbunătăți ceea ce există deja nu duc la profituri mari. Trebuie să ai un produs complet nou.
Cele mai promițătoare industrii pentru crearea de proiecte start-up în următorii cinci ani:
După ce ați muncit din greu la un produs sau serviciu inovator, ați dezvoltat un plan de afaceri competent, este nevoie de capital inițial pentru a desfășura activitățile curente.
În prezent, politica de stat a Rusiei vizează maxim dezvoltarea întreprinderilor mici și mijlocii; se creează condiții destul de confortabile pentru implementarea unor programe inovatoare interesante.
Mai mult, un număr semnificativ de oameni de afaceri au ocazia și sunt pregătiți să-și investească banii într-un proiect care îi interesează. Prin urmare, având o mare dorință de a începe propria afacere, trebuie să începi să cauți informații despre firmele de investiții care caută startup-uri pe internet.
Un număr mare de investitori și-au dat deja seama de perspectivele de idei noi care le permit să găsească milioane cu o investiție mică. Având o companie mare, este destul de dificil să te adaptezi rapid la dorințele consumatorilor.
Întreprinderile mici în acest caz sunt mai mobile. Prin urmare, marile corporații cumpără startup-uri. Mai mult, atunci când există cerere și ofertă, poți găsi oricând un intermediar care, contra cost, ajută un investitor și un antreprenor începător să se întâlnească.
Pentru aceasta au loc conferințe, întâlniri, mese rotunde. Pe Internet, puteți găsi burse de startup care vă vor ajuta și să găsiți și să atrageți un investitor.
Investiția în startup-uri este o investiție de capital de risc foarte riscantă, dar destul de rapidă. Fondurile de investiții diferă de fondurile de risc în abordarea lor privind selecția proiectelor și participarea la dezvoltarea afacerilor.
Investiții de risc ale SUA, Europei și Ucrainei cu Rusia:
Pe lângă ei, poți atrage investiții de la business angels. Scopul acestor investitori este investiția pe termen lung, ei se adâncesc minim în activitățile companiei.
Business angels investesc pentru a obține o participație într-o companie nou-înființată, iar apoi, cu o cifră de afaceri bună, revinde participația la un preț mult mai mare decât cel investit. Ele oferă un volum de investiții mai mic decât alte fonduri. Atractivitatea proiectului dumneavoastră este importantă pentru ei.
În plus, statul poate investi în proiectul dumneavoastră în cadrul unui program de subvenții, fonduri pentru demararea unei mici afaceri printr-un centru de angajare sau prin participarea la un concurs.
În orice caz, un proiect care va face profit și va alimenta cât mai mult bugetul de stat poate beneficia de subvenții de la stat.
Acum a devenit o opțiune destul de populară pentru găsirea de investiții - un parteneriat reciproc avantajos. Pentru aceasta se creează diverse tipuri de Societăți. Contribuțiile partenerilor pot fi sub formă de numerar, materii prime, materiale, echipamente.
Procedura de distribuire a profiturilor, numirea unui director și alte acțiuni importante pentru reglementarea relațiilor dintre parteneri vor fi consacrate în statutul Societății. Dacă opțiunea parteneriatului în comun nu este potrivită, puteți utiliza un împrumut sau un leasing.
Foarte des, antreprenorii începători în stadiul de a discuta despre proiectul lor, când doresc să obțină finanțare, fac greșeli tipice:
În plus, trebuie să fii pregătit în avans pentru refuz, să răspunzi în mod adecvat la comentarii. Poate că în viitor, la corectarea unor defecte minore, vi se va oferi suma necesară. Este important atunci când comunici să poți găsi un compromis.
Investiția este o afacere. Atragerea investițiilor este o artă.
La urma urmei, investitorul are anumite riscuri. Sunt disponibile și pentru un om de afaceri începător. Înainte de a utiliza banii de investiții și de a semna documentele necesare, trebuie să cunoașteți investitorul.
La ce trebuie să fii atent:
Este recomandabil să obțineți consiliere juridică înainte de semnarea finală a documentelor. Trebuie să înțelegeți clar esența fiecărei clauze a acordului și să nu ghiciți despre ce este vorba. Acest lucru va evita problemele mai târziu.
Pentru a vă implementa proiectul, potențialii investitori pot fi:
Atragerea unui investitor este o muncă grea. Pentru succes, trebuie să alegeți investitorul potrivit, să vă pregătiți temeinic pentru o întâlnire cu el și apoi să vă implementați ideile grandioase.
Începerea unei afaceri necesită în multe cazuri investiții semnificative. Capitalul corespunzător poate juca un rol decisiv în lansarea la timp a unui startup pe o piață promițătoare, îmbunătățind recunoașterea acestuia în segment, extinzându-și geografia și modernizând producția. Unde poți găsi cu adevărat un investitor? Cum să construiești o relație de încredere cu el?
Înainte de a pune întrebarea unde să găsești investitori, este necesar să se determine, de fapt, în ce scop ar trebui efectuată căutarea partenerilor. De regulă, această problemă este rezolvată de proprietarul unei întreprinderi comerciale. Are nevoie de asistența unui investitor din cauza prezenței unei sume insuficiente de fonduri la dispoziția sa personală pentru a implementa pe deplin un proiect de afaceri. De asemenea, un investitor poate manifesta interesul de a oferi suma necesară de finanțare pentru a beneficia ulterior de creșterea cifrei de afaceri a companiei.
De asemenea, înainte de a se gândi unde să găsească investitori, un antreprenor trebuie să decidă asupra mecanismelor dorite pentru construirea relațiilor cu un partener. Pot fi mai multe dintre ele.
În primul rând, relația unui antreprenor cu un partener care este dispus să ofere finanțare poate fi investiție directă. Acest mecanism presupune furnizarea de fonduri firmei în schimbul participării unui partener la conducerea directă a organizației, la determinarea strategiei de dezvoltare a afacerii.
În al doilea rând, finanțarea poate fi atrasă pe baza investițiilor de portofoliu. Acest mecanism presupune că partenerul, care investește bani în dezvoltarea afacerii, dobândește în același timp și o cotă-parte în proprietatea companiei. În primul caz, beneficiul investitorului este de a participa la conducerea unei întreprinderi potențial mari și de a deveni un membru influent al comunității de afaceri. În al doilea, partenerul, în cazul creșterii companiei, are ocazia de a-și crește semnificativ capitalul.
O altă nuanță pe care un antreprenor trebuie să o studieze înainte de a decide unde să găsească investitori este să ia în considerare specificul activităților partenerilor care sunt gata să investească în alte afaceri. Subiecții care devin participanți la raportul juridic relevant pot fi reprezentați de: persoane fizice, organizații. Atât aceștia, cât și alții, la rândul lor, sunt clasificați în investitori de risc și cei care sunt gata să investească în proiecte fundamentale. Investitorii pot fi, de asemenea, ruși și străini.
Un alt criteriu de clasificare a subiecților implicați în relațiile juridice cu întreprinderile pe probleme de finanțare este gradul de participare a statului. Există agenții guvernamentale - cel mai adesea fundații care ajută companiile să strângă fonduri sau le furnizează. Există companii complet private.
Există o categorie specială de raporturi juridice în domeniul investițiilor – crowdfunding. Acest termen corespunde mecanismului fondurilor de afaceri de la un număr mare de persoane - grupuri sociale individuale sau reprezentând societatea în ansamblu. De regulă, investitorii care oferă fonduri antreprenorilor în cadrul crowdfunding-ului nu le impun nicio obligație în ceea ce privește schimbul unei acțiuni într-o afacere sau participarea la conducerea unei companii. Această caracteristică predetermina marea popularitate a raportului juridic corespunzător. Mulți antreprenori, atunci când se gândesc unde să găsească investitori, apelează în primul rând la crowdfunding.
Să luăm acum în considerare o serie de nuanțe practice care caracterizează relația dintre antreprenori și parteneri în ceea ce privește finanțarea afacerilor. Așadar, înainte de a vă gândi unde să găsiți un investitor pentru un proiect, ar trebui să acordați atenție unui astfel de aspect precum atractivitatea unui proiect de afaceri - acelor indicatori cărora le va acorda atenție un potențial partener atunci când decide dacă să investească într-o companie. Care?
În primul rând, este prezența unei piețe suficient de mari pentru vânzarea bunurilor și serviciilor produse de companie. Al doilea indicator este dinamica dezvoltării industriei. Investitorul este interesat ca produsul companiei să fie solicitat pe piață de mult timp. Dacă dinamica dezvoltării industriei în care își desfășoară activitatea compania este suficient de mare, atunci partenerul trebuie să se asigure că antreprenorul va putea asigura eliberarea în timp util a mărfurilor care nu sunt inferioare produselor întreprinderilor concurente.
De fapt, nivelul concurenței este și un indicator important pentru un investitor. În același timp, mare poate fi de preferat pentru unii parteneri și scăzut pentru alții. În primul caz, investitorul și antreprenorul pot profita de prezența unei cereri suficient de stabile pentru produsul fabricat și se pot opune concurenților din cauza calității mai mari sau a prețului mai mic al produselor furnizate pe piață. Concurența scăzută este atractivă în ceea ce privește profitabilitatea firmei. Desigur, cu condiția să existe o cerere pentru bunurile produse de firmă.
Un alt criteriu important pentru ca un investitor să ia o decizie pozitivă în ceea ce privește finanțarea proiectelor este valabilitatea planului de afaceri. Piața poate avea cele mai favorabile condiții, poate exista un nivel optim de cerere și concurență, dar dacă antreprenorul nu oferă un plan conform căruia firma se va bucura de aceste avantaje, investitorul poate pune la îndoială perspectivele de finanțare a companiei.
Următorul factor în luarea unei decizii pozitive de către partener cu privire la proiect este competența echipei cu care lucrează proprietarul afacerii. Sau personalul lui. Situația pieței poate fi optimă, planul de afaceri poate fi bine dezvoltat, dar implementarea nu va fi la cel mai înalt nivel pentru că va fi realizată de persoane neinstruite.
Aceștia sunt principalii factori pe care un antreprenor ar trebui să ia în considerare înainte de a se gândi unde să găsească un investitor pentru un proiect. Dacă a rezolvat cu succes această problemă, puteți trece la luarea în considerare a mecanismelor specifice pentru găsirea unui partener. Unde să găsești un investitor pentru un start-up al unei întreprinderi mijlocii sau mari în Rusia?
Să începem cu specificul găsirii de parteneri pentru un fondator de startup. Valoarea principală a unui tip adecvat de afacere este o idee promițătoare. De regulă, se caracterizează prin originalitate, diferență față de majoritatea celorlalte concepte. Un alt criteriu semnificativ pentru evaluarea perspectivelor unui startup este absența afacerilor operaționale în segmentul relevant în întreaga țară sau într-o regiune separată.
Se întâmplă ca un antreprenor care rezolvă problema unde să găsească un investitor la Moscova să decidă să treacă la una dintre piețele din entitățile constitutive ale Federației Ruse, deoarece concurenții pot opera deja în capitala Rusiei. Totodată, în regiuni, afaceri similare nu vor fi prea dezvoltate sau vor lipsi cu totul ca subiecte de activitate economică.
Mai sus, am examinat principalele mecanisme de atragere a investițiilor. Dacă întrebarea este unde să găsești un investitor pentru un startup, atunci schemele optime în acest caz ar fi: atragerea de crowdfunding. Avantajul ambelor mecanisme este că nu există riscuri mari pentru antreprenor. Adevărat, în cazul proiectelor de capital de risc, proprietarul afacerii în cele mai multe cazuri trebuie să dea o cotă-parte din proprietatea companiei - tipul de finanțare în cauză aparține categoriei investițiilor de portofoliu. Cu toate acestea, partenerul în acest caz, de regulă, presupune că cea mai mare parte a costurilor necesare pentru beneficiile crowdfunding-ului sunt, de asemenea, evidente - aceasta este capacitatea de a strânge o sumă mare de fonduri în absența obligațiilor față de investitori în majoritatea cazurilor.
Unde puteți găsi un investitor care este gata să investească într-un startup în cadrul unei anumite scheme?
Dacă vorbim despre proiecte de risc, atunci există un număr mare de fonduri specializate care sunt implicate activ în relația juridică relevantă. Ele există atât în Federația Rusă, cât și în străinătate și sunt reprezentate atât de structuri de stat, cât și de private. Uneori este suficient doar să găsiți un proiect de risc sau un fond de risc adecvat și apoi să vă familiarizați cu propunerile firmelor relevante privind perspectivele de parteneriat cu organizații private.
Cum să găsești investitori și unde să-i găsești când vine vorba de crowdfunding? Acest format de relații juridice este aproape complet online. Există o serie dintre cele mai mari - atât rusești, cât și străine -. Folosirea lor este destul de simplă, dar este important să întocmești o descriere competentă a unui proiect de afaceri, să le spui potențialilor investitori despre avantajele acestuia.
Luați în considerare acum unde să găsiți un investitor în afaceri mici. Acest format al activității întreprinderii presupune că firma nu este un startup, ci o afacere deja funcțională, cu o cifră de afaceri mai mult sau mai puțin acceptabilă. Se caută investiții în acest caz pentru extinderea sau modernizarea producției, desfășurarea unei campanii de marketing de amploare în scopul creșterii gradului de conștientizare a mărcii în regiune, țară sau străinătate. De obicei, întreprinderile mici sunt finanțate de investitori care se specializează în construirea de parteneriate fundamentale cu firme private.
Investițiile de risc permit un scenariu în care partenerul, în principiu, nu va putea returna propriile investiții, deoarece afacerea va fi neprofitabilă. La rândul său, parteneriatul fundamental presupune că investitorul va putea să asigure cel puțin o rentabilitate zero a investiției și, pe termen lung, să crească semnificativ capitalul datorită creșterii întreprinderii.
Unde să găsești un investitor în afaceri mici? Astfel de sarcini, de regulă, sunt rezolvate în timpul întâlnirilor personale ale antreprenorilor și potențialilor parteneri care sunt gata să investească în dezvoltarea companiei. Ele pot avea loc în cadrul unor evenimente specializate - conferințe de afaceri, mese rotunde, prezentări. Comunicarea între un antreprenor și un investitor este posibilă și într-un cadru informal, de exemplu, la o petrecere corporativă la care au fost invitați. Investițiile fundamentale sunt o activitate comună în rândul fondurilor financiare. Informații despre ele pot fi găsite și în motoarele de căutare.
Unde puteți găsi un investitor pentru o întreprindere medie până la mare? Este de remarcat faptul că o firmă stabilită la scară largă, cel puțin clasificată ca o afacere mijlocie, de regulă, este ea însăși un obiect de investiții de dorit pentru un finanțator cu experiență, deoarece este o afacere profitabilă în exploatare. Prin urmare, este posibil să nu fiți nevoit să căutați un partener dispus să investească într-o companie dacă aceasta îndeplinește criteriile unei întreprinderi mari.
Cu toate acestea, o altă întrebare poate fi foarte relevantă - unde să găsiți un investitor privat care ar fi un partener de încredere gata să construiască un dialog constructiv privind dezvoltarea afacerilor. Se rezolvă, de regulă, pe căi nepublice - prin comunicarea cu marii finanțatori prin canale private. Dar în unele cazuri este realist să găsești un investitor la evenimente majore, mai ales când vine vorba, de exemplu, de expoziții internaționale. Perspectivele de a construi relații cu partenerii depind în mare măsură de domeniul de afaceri.
Astfel, soluția la întrebarea „unde să găsești un investitor pentru construcții” poate diferi semnificativ de o astfel de sarcină precum găsirea unui partener în domeniul tehnologiei informației. Afacerile în construcții și IT sunt sfere cu profitabilitate și dinamică de dezvoltare diferite. Fiecare dintre ele necesită competențe speciale ale investitorului atunci când evaluează perspectivele de a investi într-o anumită companie. Dar, desigur, există finanțatori care sunt la fel de versați atât în construcții, cât și în tehnologia informației. Astfel, strategia de căutare a investițiilor depinde în mare măsură de mărimea firmei, precum și de sectorul economiei în care este reprezentată compania. Pentru startup-uri, o abordare va fi mai justificată, iar pentru întreprinderile mici, firmele mijlocii și mari - strategii diferite.
De asemenea, va fi util să luăm în considerare o serie de recomandări pentru antreprenorii care decid să găsească un investitor, precum și să stabilească o relație de încredere cu acesta. Să studiem acele strategii care pot fi caracterizate drept universale, suficient de potrivite pentru o afacere de orice dimensiune – o întreprindere înființată, întreprindere mică, mijlocie sau mare.
De fapt, este util să cauți un investitor în acele medii sociale în care comunică persoane care sunt angajate în activități apropiate de profilul companiei. Acolo unde găsirea unui investitor privat pentru construcții nu este o problemă, poate fi foarte dificil să stabiliți interacțiune cu o persoană care ar putea fi interesată de zona de vânzări. Investiția eficientă este în mare măsură rezultatul unei competențe ridicate, cel mai adesea realizată în cadrul specializării înguste a finanțatorului.
Experții în investiții îi sfătuiesc pe proprietarii de companii, în primul rând, să spună potențialilor parteneri despre ce alte surse de finanțare ar trebui să fie utilizate și care este disponibilitatea lor reală. Această abordare va permite investitorului să-și înțeleagă propriul rol în relația cu afacerea și să-și evalueze disponibilitatea de a se conforma acestuia. Așadar, dacă compania folosește și fonduri de credit, atunci proprietarul acesteia poate să-i explice partenerului că va putea conta pe o cotă mai mică în afacere decât dacă investitorul ar fi finanțat singur proiectul.
O altă nuanță importantă este discutarea condițiilor de modificare a acordurilor la care s-a ajuns inițial. Se poate dovedi că proiectul în curs de dezvoltare va începe să arate mai mult sau mai puțin profitabilitate (sau dinamică a rentabilității investiției) decât se aștepta de proprietarul afacerii sau de investitor, drept urmare ar putea fi de preferat ca aceștia să se schimbe. ordinea participării proprii la activitățile companiei.
Un antreprenor ar trebui să discute cu un partener procedura de raportare a anumitor tranzacții comerciale, compoziția acesteia. Unii investitori solicită întocmirea doar a documentelor contabile de tipul adecvat, alții preferă să primească și aceste nuanțe.Este util să clarificăm aceste nuanțe în primele etape ale parteneriatului.
Astfel, este important nu numai unde să găsești un investitor în afacere, ci și cum să stabilești parteneriate pe termen lung cu acesta. Un nivel ridicat de competență în antreprenoriat este întotdeauna apreciat. Prin urmare, investitorul va fi, de asemenea, interesat să construiască un parteneriat eficient. Trebuie să poți să-l asculți și să ții cont de interesele exprimate de el.
Deci, ne-am luat în considerare problema unde să găsim un investitor privat real. Rezolvarea sa de succes depinde de anvergura firmei, de amploarea acesteia, de nivelul de competență al antreprenorului și de specialiștii pe care îi atrage. Un rol important îl au alte condiții de finanțare a companiei, precum și disponibilitatea proprietarului acesteia, dacă este cazul, de a revizui acordurile încheiate cu investitorul pentru a construi parteneriate pe termen lung.
Lumea modernă este obsedată de startup-uri, iar acest lucru este de înțeles - poveștile de succes amețitor excită imaginația. Uneori poate chiar părea că companiile reușesc să treacă cu succes de la segmentul coworking la clasa elitei business, ale cărei proiecte sunt finanțate în milioane. Desigur, nu este cazul, dar altceva este evident - investiția online în startup-uri din Rusia este o direcție foarte promițătoare. Mai multe detalii mai jos.
Când își începe propria afacere, orice antreprenor se gândește de unde să obțină banii. Există diferite opțiuni - ei caută investitori prin conexiunile lor în lumea „reala” (adică offline), merg la un „incubator” sau aplică la un fond de risc. Însă cea mai modernă opțiune este cea care reunește startup-uri și investitori, simplificând foarte mult procesul de interacțiune între aceștia. Simplu online căutare sau bază de startup-uri pentru investiții- este convenabil pentru toată lumea. De ce?
În primul rând, nu este necesar - trebuie doar să creați un profil bun și să așteptați aprobarea acestuia. Dacă cunoștința are succes, afacerea este încheiată în mod obișnuit. În al doilea rând, părțile încheie acorduri reciproc avantajoase. Până la urmă, dacă ești investitor, ești interesat de startup-uri promițătoare, iar dacă ești un startup, atunci ești în căutarea unui investitor. Iar cel mai simplu mod de a face acest lucru este din confortul casei tale.
Alegerea schemei depinde de capacitățile financiare ale investitorului și de cât timp este dispus să petreacă lucrând cu proiectul, așteptările de profit. Opțiuni posibile:
1. Investește bani prin platforme de crowdinvesting- adică site-uri de investiții colective create pentru a genera profit pentru participanții lor. Aceasta este principala diferență dintre crowdinvesting și crowdfunding (în al doilea caz, investitorul poate beneficia doar de diverse privilegii precum reduceri, programe de fidelitate și bunuri plătite). Ca parte a crowdinvesting, investitorii primesc:
De ce este bun crowdinvesting? Acest model este ideal pentru incepatori. Ei pot investi bani în mai multe proiecte simultan, minimizând astfel riscurile asupra fiecăruia în parte. Pe de altă parte, nu se pot șterge riscurile mari de neprofitabilitate ale proiectului în care au fost investiți banii. Și totuși, nu există un cadru legal de crowdfunding în Rusia, care implică anumite riscuri. Investiția într-un startup, merită? Da și nu - dar trebuie să știi despre capcane. Cele mai cunoscute platforme interne de crowdinvesting sunt StartTrack, SearchFunds, MyPIO.
2. Deveniți un așa-zis business angel- să investească într-o afacere tânără pentru o datorie convertibilă sau o acțiune. Mărimea unor astfel de investiții este foarte diferită - de la 50 USD la 300.000 USD. susține startup-urile dintr-o serie de idei de afaceri, este necesar un prototip de produs. Principalul dezavantaj al acestei scheme nu este doar riscurile mari, ci și foarte mari. Dar dacă un investitor înțelege nișa aleasă și știe să evalueze perspectivele proiectelor, atunci va putea câștiga bani foarte buni.
3. Acționează prin cluburi specializate- un investitor alege un club, își anunță preferințele unui reprezentant și selectează deja o afacere care să-i satisfacă cererile. Banii sunt păstrați de investitor până la semnarea contractelor, timpul minim fiind cheltuit pentru organizarea tranzacției. Cluburile sunt o opțiune ideală pentru co-investiție, deoarece permit unui investitor să intre într-un proiect bun chiar și cu o sumă minimă de bani la îndemână. Principalul dezavantaj al schemei este că fondul poate selecta proiecte cu atenție și nu foarte mult, în funcție de politica de lucru și de numărul dorit de tranzacții. Vă recomandăm să aruncați o privire mai atentă la AltaClub, Skolkovo, Smart Money Club, SmartHub, Moscow Seed Fund.
4. Transferați active către capitalul de risc. O selecție profesională, în mai multe etape, a proiectelor de afaceri este o garanție a riscurilor minime, în plus, un investitor poate intra într-un capital de risc și poate câștiga cu succes chiar și în absența cunoștințelor, experienței și timpului și a dorinței de a-l primi. Fondul funcționează cu proiecte curente (investitorul plătește un comision pentru ajutor). În Occident, această schemă este foarte populară, pentru Rusia este încă destul de nouă și nu este pe deplin gândită. De asemenea, în acest segment există un prag minim ridicat - este de 500 de mii de dolari.
5. Stabiliți o fundație- închiriați un birou, recrutați o echipă și atrageți capital investițional de 10 milioane USD (acesta este cel puțin). Fondul propriu înseamnă riscuri mari, costuri maxime, dar profitul în cazul unui rezultat cu succes al cazului va fi foarte bun.
De unde să obțineți startup-uri interesante? Există, de asemenea, o mică alegere - fie înregistrați-vă în bazele de date ale investitorilor, fie vizualizați în mod regulat baze de date deschise cu proiecte curente, fie urmăriți finalele concursurilor de specialitate, lansări de acceleratoare. Schimburile de pornire sunt, de asemenea, o opțiune convenabilă.
În termeni simpli, schimburile sunt platforme specializate pe care toți antreprenorii dornici plasează reclame pentru proiectele lor, iar investitorii le caută și le aleg pe cele mai promițătoare. Există multe astfel de schimburi astăzi și fiecare are propriile caracteristici. Așa că unii stabilesc valoarea contribuțiilor, alții oferă investitorilor liste cu idei de afaceri promițătoare. Luați în considerare cele mai mari schimburi și condițiile în care puteți efectua investind în proiecte de pornire.
Lucrează din 2010, oferă cele mai promițătoare idei. Moderarea este manuală, este posibil să vizualizați evaluările utilizatorilor anumitor startup-uri.
Portalul oficial al startup-urilor mondiale, alegerea ofertelor este mare, prețurile accesibile. A primit multe premii. Funcționează în Rusia de la începutul anilor 2010.
Piața mare de capital de risc. Investitorii pot nu doar să aleagă o ofertă, ci și să creeze aplicații cu parametri de interes pentru ei, în timp ce antreprenorii caută investiții și vând afaceri inutile.
O platformă de crowdfunding binecunoscută. Kickstarter își propune să finanțeze dezvoltări tehnologice inovatoare, dar alte proiecte sunt în considerare. În Rusia, funcționalitatea platformei este parțial disponibilă, moderarea se realizează în modul manual.
Platforma lucrează cu investitori privați fără a atrage fonduri de risc. Fiecare proiect este verificat cu atenție de către sistem înainte de a fi listat la bursă.
Cel mai vechi schimb de startup. Principiile de bază ale muncii sunt standard. Nu există restricții geografice, sunt luate în considerare toate tipurile de proiecte, dar este necesar un cont bancar.
Există diferite scheme și modele pe piața de investiții online pentru startup-uri. Datorită acestui fapt, fiecare investitor va putea să-l aleagă pe cel mai bun pentru el, iar start-up-ul va găsi bani pentru dezvoltarea proiectului. Cheia succesului aici este o atitudine serioasă față de afaceri și aderarea la recomandări.
