Il mondo moderno è ossessionato dalle startup, e questo è comprensibile: le storie di successo vertiginoso eccitano l'immaginazione. A volte può anche sembrare che le aziende riescano a uscire con successo dal segmento del coworking per entrare nella classe dell'élite aziendale, i cui progetti sono finanziati a milioni. Ovviamente non è così, ma qualcos'altro è ovvio: investire in startup in Russia online è un'area molto promettente. Maggiori dettagli di seguito.
Quando avvia la propria attività, qualsiasi imprenditore pensa a dove ottenere i soldi. Ci sono diverse opzioni: cercano investitori attraverso le loro connessioni nel mondo "reale" (cioè offline), vanno in un "incubatore" o presentano un appello a un fondo di rischio. Ma l'opzione più moderna è quella che riunisce startupper e investitori, semplificando notevolmente il processo di interazione tra di loro. Semplice in linea ricerca o database di startup per investimento- è conveniente per tutti. Come mai?
In primo luogo, non è necessario: è sufficiente creare un buon profilo e attendere la sua approvazione. Se la conoscenza ha successo, l'affare si conclude nel solito modo. In secondo luogo, le parti e stipulano accordi reciprocamente vantaggiosi. Dopotutto, se sei un investitore, sei interessato a startup promettenti e se sei una startup, allora stai cercando un investitore. E il modo più semplice per farlo è senza uscire di casa.
La scelta dello schema dipende dalle capacità finanziarie dell'investitore e da quanto tempo è disposto a dedicare a lavorare con il progetto, aspettandosi un profitto. Possibili opzioni:
1. Investi denaro attraverso piattaforme di crowdfunding- ovvero piattaforme di investimento collettivo create a profitto dei loro partecipanti. Questa è la principale differenza tra crowdinvesting e crowdfunding (nel secondo caso per un investitore possono essere utili solo vari privilegi come sconti, programmi fedeltà e beni a pagamento). Nell'ambito del crowdinvesting, gli investitori ricevono:
Quanto è buono il crowdinvesting? Questo modello è ideale per i principianti. Possono investire in più progetti contemporaneamente, riducendo così al minimo i rischi per ogni singolo progetto. D'altra parte, è impossibile cancellare gli alti rischi di non redditività del progetto in cui è stato investito il denaro. Eppure, in Russia non esiste un quadro giuridico per il crowdinvesting, che comporta alcuni rischi. Vale la pena investire in una startup?? Sì e no, ma è necessario essere consapevoli delle insidie. Le piattaforme di crowdinvesting nazionali più famose sono StartTrack, SearchFunds, MyPIO.
2. Diventa un cosiddetto business angel- investire in una giovane impresa per titoli di debito o azioni convertibili. Le dimensioni di tali investimenti sono molto diverse: da 50 a 300.000 dollari. supportare le startup da una serie di idee imprenditoriali, è richiesto un prototipo di prodotto. Lo svantaggio principale di questo schema non è solo alto, ma rischi molto elevati. Ma se un investitore comprende la nicchia scelta e sa valutare le prospettive dei progetti, allora sarà in grado di guadagnare molto bene.
3. Operare tramite club specializzati- l'investitore sceglie un club, annuncia le sue preferenze al rappresentante e seleziona già un accordo che soddisfi le sue esigenze. Il denaro viene trattenuto dall'investitore fino alla firma dei contratti, il tempo minimo è dedicato all'organizzazione della transazione. I club sono ideali per il co-investimento, poiché consentono a un investitore di entrare in un buon progetto anche con una quantità minima di denaro a portata di mano. Il principale svantaggio dello schema è che il fondo può selezionare i progetti con o senza molta attenzione, a seconda della politica di lavoro e del numero di transazioni desiderato. Ti consigliamo di dare un'occhiata più da vicino ai club AltaClub, Skolkovo, Smart Money Club, SmartHub, Moscow Seed Fund.
4. Trasferire asset per venture. La selezione professionale e in più fasi di progetti aziendali è una garanzia di rischi minimi, inoltre, un investitore può entrare a far parte di un capitale di rischio e guadagnare denaro con successo anche se non ci sono conoscenza, esperienza, tempo e il desiderio di riceverli. Il fondo lavora con progetti in corso (l'investitore paga una commissione per l'assistenza). In Occidente, questo schema è molto popolare, per la Russia è ancora abbastanza nuovo e non completamente pensato. Anche in questo segmento c'è una soglia minima alta: è di 500 mila dollari.
5. Stabilire una fondazione– affittare un ufficio, reclutare una squadra e attirare 10 milioni di dollari USA (questo è almeno) di capitale di investimento. Fondi propri significa rischi elevati, costi massimi, ma il profitto in caso di esito positivo del caso sarà molto buono.
E dove trovare startup interessanti? C'è anche una piccola scelta: registrarsi nei database degli investitori o visualizzare regolarmente database aperti con progetti in corso o seguire le finali di concorsi specializzati, i rilasci di acceleratori. Anche gli scambi di avvio sono un'opzione conveniente.
In parole povere, gli scambi sono piattaforme specializzate in cui tutti gli imprenditori interessati pubblicano annunci e i loro progetti e gli investitori li visualizzano e scelgono quelli più promettenti. Ci sono molti di questi scambi oggi, e ognuno ha le sue caratteristiche. Quindi alcuni stabiliscono l'importo dei contributi, altri forniscono agli investitori elenchi di idee imprenditoriali promettenti. Considera gli scambi più grandi e le condizioni in cui puoi effettuare investire in progetti di startup.
Funziona dal 2010, offre le idee più promettenti. La moderazione è manuale, è possibile visualizzare le valutazioni degli utenti di alcune startup.
Il portale ufficiale delle startup mondiali, la scelta delle offerte è ampia, i prezzi sono convenienti. Ha ricevuto molti premi. Opera in Russia dall'inizio degli anni 2010.
Importante capitale di rischio. Gli investitori possono non solo scegliere un'offerta, ma anche creare applicazioni con i parametri a cui sono interessati, mentre gli imprenditori cercano investimenti e vendono attività non necessarie.
Nota piattaforma di crowdfunding. Kickstarter mira a finanziare sviluppi tecnologici innovativi, ma sono allo studio altri progetti. In Russia, la funzionalità della piattaforma è parzialmente disponibile, la moderazione viene eseguita manualmente.
La piattaforma lavora con investitori privati senza attrarre fondi di rischio. Ogni progetto viene attentamente controllato dal sistema prima di essere immesso in borsa.
Il più vecchio scambio di avvio. I principi di base del funzionamento sono standard. Non ci sono restrizioni geografiche, vengono presi in considerazione tutti i tipi di progetti, ma è richiesto un conto bancario.
Esistono diversi schemi e modelli nel mercato degli investimenti per startup online. Grazie a ciò, ogni investitore potrà scegliere quello ottimale per se stesso e la startup troverà i soldi per lo sviluppo del progetto. La chiave del successo in questo caso è un atteggiamento serio nei confronti della questione e il rispetto delle raccomandazioni.
Di recente, molti imprenditori di successo mi hanno posto proprio questa domanda. È diventato difficile per le persone con un capitale di diverse decine di milioni di dollari investire risparmi con un rendimento normale. Allo stesso tempo, la tua attività ha successo e non richiede investimenti, e non sempre è possibile acquistare concorrenti o player di segmenti adiacenti. Inoltre, i problemi con l'espansione geografica all'estero sono un affare tradizionale. Un'opzione popolare con rendimenti elevati e una comoda forma di interazione è il co-investimento con fondi di rischio e aziende.
Gli imprenditori di maggior successo in Russia sono persone di età compresa tra i 35 e i 50 anni. L'interesse pubblico per il mondo dell'alta tecnologia e le brillanti storie di successo attirano molte persone in questo segmento. Attrae non solo l'opportunità di guadagnare denaro, ma anche l'interesse per affari che non si sono ancora estinti, il sogno di creare insieme un futuro high-tech e conveniente.
Se non ci sono molti soldi e l'alto rischio di perdere tutti i fondi investiti non ti spaventa, puoi metterti alla prova negli investimenti seed.
Il modo più semplice e ovvio in questo caso è diventare un angelo e investire piccole somme in startup di conoscenti e solo persone del tuo ambiente. Verranno sicuramente per gli investimenti, avendo appreso che l'imprenditore è diventato un angel investor.
Secondo la National Association of Business Angels (NABA), ci sono circa 2500-3000 business angel in Russia. Di questi, probabilmente solo il 10% è attivo. Ciò è dovuto principalmente ai rischi elevati e alla mancanza di conoscenze pratiche: su quali principi valutare le startup, dove avviare le trattative con i fondatori, come calcolare la quantità di investimento di cui hanno bisogno le startup e a quali condizioni.
La maggior parte degli angeli non sarà in grado di restituire l'investimento a meno che non diventino professionisti e lo facciano molto.
La semplice aritmetica dell'impresa suggerisce che se ci sono meno di dieci startup investite nella prima fase del portafoglio, la probabilità di fare soldi è come in una lotteria. Famoso americano nella rubrica "Come essere un business angel?" dice che non è difficile trovare solo un flusso di progetti: è importante che siano startup di alta qualità. Dove trovare un numero sufficiente di progetti per selezionare 10 promettenti? Il modo più semplice è questo. Anche se in una fase iniziale, i progetti cercano di essere visibili nella sfera pubblica. Inoltre, numerosi media specializzati effettuano costantemente selezioni di progetti interessanti.
Ma è difficile analizzare il volume dei progetti disponibili al pubblico: sono necessarie buone capacità per separare il grano dalla pula e senza comunicazione personale è quasi impossibile identificare un'attività davvero interessante dalla massa di candidati all'investimento. Secondo le nostre statistiche, l'80% dei progetti di alta qualità ci arriva nel fondo LETA Capital proprio sulle raccomandazioni di angels, incubatori, acceleratori, associazioni e università con cui comunichiamo e lavoriamo.
Se c'è il desiderio di iniziare a investire, allora è del tutto possibile stanziare $ 10.000-20.000, confermare il livello di reddito annuo e "giocare" distribuendo denaro a 10-20 progetti su piattaforme di crowdfunding. Sulla Angellist internazionale o sullo StartTrack russo, ad esempio, puoi scegliere progetti in cui investono investitori che conosci bene o persone con la giusta specializzazione.
Allo stesso tempo, non devi pagare una commissione di gestione, che è richiesta nel fondo, le transazioni vengono eseguite rapidamente e online. Per una commissione di successo aggiuntiva o una ricompensa per il successo, gli investitori che hanno già investito nel progetto, da un lato, ti aiuteranno a non farti coinvolgere in un'avventura, e dall'altro, potrai testare il tuo intuito e analisi. Gli investimenti sono strutturati in modo molto semplice, viene pubblicata la rendicontazione di tali progetti. Questo è uno dei modi più economici per provare a investire e capire un po' il mondo.
Anche i nostri esperti di volta in volta investono personalmente piccoli importi attraverso piattaforme di crowdfunding in startup iconiche in diversi paesi, principalmente negli Stati Uniti. Piuttosto, per avere un'idea di cosa sta succedendo nel mercato. Ma questa forma di investimento, come l'angelo, ha rischi molto alti: non ci sono garanzie che la startup avrà successo. La diversificazione degli investimenti è alla base di una strategia di venture: nessuno ha cancellato la regola secondo cui l'80-90% delle startup fallisce. Con tali rischi, bisogna essere preparati a perdere tutti i soldi. E anche tutte le consulenze professionali sulla verifica dei progetti comportano costi aggiuntivi.
La terza opzione funzionante e popolare sono i sindacati nelle prime fasi. Sono disponibili sia con piattaforme di crowdfunding che con fondi seed. Quindi puoi condurre accordi sindacati con Angellist o scegliere uno dei club di investitori nazionali. Con rischi elevati nella fase seed, questa opzione dà accesso a startup di qualità superiore. Sia i sindacati che i club riducono il rischio potendo investire con investitori professionali. Naturalmente, questo ti costerà costi aggiuntivi - di solito spese amministrative e legali, tasse e commissioni di successo.
Con un assegno da $ 1 milione, puoi candidarti a un fondo di rischio che investe in una fase iniziale o nella fase del round A. Un fondo distribuisce i fondi degli investitori in 10-15 società in portafoglio solo in 2-3 anni, quindi la diversificazione sarà essere ottimale. Vantaggi di un socio accomandante o di un socio a responsabilità limitata in un classico fondo di rischio: disponiamo già di un nostro team di esperti esperti, analisti e progetti in pipeline. Per gli investimenti con un fondo, dovrai pagare una commissione di gestione: devi pagarla indipendentemente dal risultato, devi essere pronto a mettere l'intero importo degli investimenti e in anticipo per un periodo di almeno 5-7 anni. Inoltre, tali partner non partecipano quasi mai alla vita del fondo e delle startup, sia nella fase della loro selezione che in futuro.
Un altro modo per diventare un investitore nella fase A, ottenendo più libertà decisionale, coinvolgimento nel processo e bassi rischi, è partecipare a una transazione come coinvestitore con il diritto di scegliere autonomamente un progetto di investimento. Il vantaggio di tale coinvestimento è che l'investitore non paga alcuna commissione di gestione, il fondo stesso conduce le sue operazioni. Il denaro nel fondo non viene congelato e, soprattutto, l'investitore stesso decide a quale accordo aderire e quale no. In caso di ritorno sull'investimento, l'investitore dovrà pagare solo una commissione di successo. Di solito intorno al 20%. Allo stesso tempo, una garanzia della qualità di una startup è l'investimento del fondo insieme all'investitore. Cioè, il fondo che co-investe con te sta rischiando i propri soldi e non solo dando consigli su dove investire. Ciò significa che gli esperti del fondo hanno condotto un esame del progetto e interviste ai fondatori, verificato il loro business plan e queste informazioni sono a disposizione dell'investitore.
Collaboriamo con diversi investitori che co-investono, ma allo stesso tempo lasciamo tutto lo studio preliminare e la successiva rappresentazione dei loro interessi alla mercé dei dipendenti di LETA Capital. Si tratta di imprenditori esperti, da noi selezionati non solo in termini di solvibilità finanziaria. Svolgono anche il ruolo di esperti e consulenti nei casi in cui la loro esperienza è necessaria alle società in portafoglio, il loro feedback è utile nel processo decisionale. Allo stesso tempo, una startup percepisce un gruppo di investitori come un'unica struttura in termini di coordinamento e processo decisionale e altre procedure burocratiche; di solito non ci sono difficoltà in questo.
Penso che in condizioni in cui i soldi in un fondo classico si trovano prima di essere liquidati per circa 5-7 anni, il fondo abbia regole rigide e sono le squadre rapide e flessibili nel processo decisionale che avranno accesso al meglio progetti. Pertanto, sempre più investitori alle prime armi sono interessati a partecipare a transazioni di quest'ultimo tipo. Danno più libertà, richiedono meno tempo per le procedure burocratiche, richiedono solo una ricompensa per il successo e si svolgono a un livello di rischio inferiore.
Portare qualsiasi progetto in un mercato promettente è impossibile senza un investimento competente.
Gli scambi di startup sono siti speciali che riuniscono investitori e startupper, è qui che puoi investire in una startup o lanciare il tuo progetto.
Gli scambi di startup sono come un negozio per investimenti in nuovi progetti.
Oggi il numero di tali scambi è in crescita e l'opportunità di ottenere un investitore o investire denaro in un progetto redditizio è diventata disponibile non solo in Russia, ma anche in Ucraina, Bielorussia, Kazakistan e altri paesi della CSI, per non parlare del resto del mondo.
Se spiegato nel linguaggio di tutti i giorni, allora scambi di avvio sono piattaforme su Internet dove ognuno può mettere un annuncio sul proprio progetto di business, e potenziali investitori tra tutti possono scegliere il progetto che gli piace e, secondo loro, il più promettente, e quindi investire in una startup.
Oggi ci sono alcuni di questi siti su Internet, ma ognuno di essi ha alcune delle sue caratteristiche e differenze che sono uniche. Ad esempio, alcuni scambi impostatil'importo minimo del contributo iniziale per gli investitori, e su alcuni, senza avere il tempo di registrarsi, l'investitore riceve immediatamente un elenco delle idee imprenditoriali più promettenti, a giudizio dello scambio.
È ora di passare ai dettagli, ad es. inizia a recensire gli scambi di startup più popolari.
Exchange Napartner ha iniziato il suo lavoro nel 2010. Una caratteristica di questa piattaforma è il posizionamento solo delle startup più interessanti e, secondo i manager, di successo, moderazione manuale di tutte le proposte, calcolo degli investimenti necessari per l'attuazione di un progetto specifico, identificazione degli utenti delle risorse, ecc. Inoltre sul sito c'è l'opportunità di vedere le startup incluse nelle varie valutazioni degli utenti.
Se vuoi investire i tuoi risparmi nel migliore e nel più progressivo, allora vai sul portale ufficiale delle startup, dove puoi investire sia in un nuovo progetto che in uno che si è già mostrato e percepisce una buona rendita. C'è anche un buon negozio sul sito con un vasto assortimento di articoli unici a prezzi abbastanza convenienti. Lavora per un pubblico di lingua russa dal 2012 e ha ricevuto ripetutamente premi statali per il suo lavoro.
Questa è una grande piattaforma per il mercato del capitale di rischio. I vantaggi sono molteplici, sia per il lavoro degli investitori che per gli imprenditori. Gli investitori possono creare applicazioni per cercare progetti in base a determinati parametri, formare un portafoglio di investimenti e ricevere la massima quantità di informazioni sui progetti disponibili nei database. Gli imprenditori possono sia cercare investitori che mettere in vendita la propria attività. Questo sito è abbastanza popolare non solo nella Federazione Russa, ma anche in molti paesi vicini e persino in America. Il suo creatore è originario dell'Ucraina - A. Soroka.
Una delle piattaforme di crowdfunding più comuni è quella americana . Viene utilizzato principalmente per attirare sponsorizzazioni per finanziare nuovi sviluppi tecnologici. Certo, puoi iniziare a raccogliere fondi per invenzioni nel campo del cinema, della fisica, dei libri, ecc.
In che modo Kickstarter è diverso da altre piattaforme simili?
è una piattaforma per promuovere progetti seri con prototipi completamente funzionanti. Per una startup di successo, le giuste decisioni di marketing sono ugualmente importanti qui: creare supporto nei servizi sociali, oltre a fornire garanzie e sconti sui prodotti finali per gli investitori.
Crowdcube è una piattaforma per l'hosting e il finanziamento di startup che consente di attrarre persone comuni senza utilizzare il capitale di rischio per un nuovo sviluppo.
Il sistema controlla attentamente ogni progetto lanciato: gli sviluppatori sono tenuti a fornire un progetto dettagliato di fare affari per un periodo di tre anni. Anche i costi finanziari dovrebbero essere presi in considerazione e inclusi nel piano. Forse tali requisiti sono il principale deterrente per caricare nuovi progetti sulla piattaforma.
L'investitore in cambio dell'importo del finanziamento riceve un certo numero di azioni del progetto lanciato ( e nessuna commissione).
Come funziona la piattaforma:
In primo luogo, c'è una verifica della domanda per l'avvio della raccolta fondi. Il progetto è caratterizzato da un investitore che è disposto a pagare una certa somma. I fondi non vengono addebitati sulla carta di credito dell'investitore, ma vengono bloccati solo temporaneamente su di essa. Dopo aver incassato l'importo minimo richiesto, Crowdcube redige tutta la documentazione necessaria, avviando la vendita delle azioni della società. L'investitore riceve una notifica sull'avvio positivo del progetto e una richiesta di conferma dell'acquisto di azioni via e-mail. Se entro 7 giorni l'investitore non si è rifiutato di acquistare azioni, i fondi bloccati vengono automaticamente trasferiti sul conto del progetto e all'investitore viene rilasciato un certificato attestante che possiede le azioni della società.
Il più antico scambio di startup al mondo. Il principio di collocamento e finanziamento di progetti su Indiegogo è standard, quindi considereremo solo le caratteristiche. Non vi è alcun limite di tipo su questo scambio di avvio ( tecnologico, di intrattenimento e anche di beneficenza). Puoi anche raccogliere denaro per i tuoi scopi personali. Modello di finanziamento flessibile, anche se l'importo finale per un determinato periodo di tempo non viene raccolto, l'ideatore del progetto può prendere i fondi raccolti. Sul sito però si può scegliere anche il finanziamento fisso, quindi la percentuale di commissione non sarà del 9%, come con un modello flessibile, ma quella standard del 4%. Chiunque può diventare un membro da qualsiasi parte del mondo.. Non ci sono restrizioni sulla posizione geografica della startup, l'unica condizione è un conto corrente aperto.
Le donazioni di beneficenza ricevono uno sconto del 25% su tutti i tassi di interesse.
Nonostante la vasta geografia dei progetti, il denaro può essere raccolto solo in una delle quattro valute: dollari canadesi e americani, sterline o euro.
è una piattaforma di crowdfunding americana che monitora attentamente le invenzioni presentate dagli utenti per il finanziamento. Per poter beneficiare della sponsorizzazione, devi aver guadagnato almeno $ 500.000 negli ultimi 12 mesi e avere una storia finanziaria pulita.
CircleUp ha un programma Semi CircleUp, creato per le piccole imprese, ma con una condizione: i candidati devono avere un passato positivo di attività. I creatori del programma affermano che la percentuale di partecipanti è piccola.
Se sei stato selezionato per partecipare al programma, dovrai pagare $ 500 per aprire un conto deposito per la raccolta fondi. Quindi devi fornire tutte le informazioni sulla tua azienda - non solo informazioni finanziarie, ma anche fotografie e campioni fisici - per presentare il prodotto nel modo più completo possibile.
Un'altra caratteristica della piattaforma è che devi essere disponibile per la comunicazione diretta con gli investitori tramite una teleconferenza. Molti degli sponsor qui appartengono a grandi società di investimento chedi solito non si occupano di piccole imprese in fase di avvio. La piattaforma monitora da vicino le regole di investimento, ma non fornisce consulenza legale.
Tutto sommato, CircleUp è una piattaforma per startup e imprenditori seri. È abbastanza affidabile investire in startup qui, poiché gli attuali piani delle aziende hanno prospettive reali e supportate.
Boomstarter è un analogo russo delle piattaforme di crowdfunding straniere. È operativo dal 2012 e ha già un premio " Avvio dell'anno».
Sono già registrate più di 400.000 persone, potenziali investitori. Per loro è stata lanciata una speciale mailing list con progetti che potrebbero interessarli. C'è anche un istituto di cura delle informazioni e un servizio di cross-posting.
Le migliori condizioni per promuovere una nuova idea sullo scambio di startup sono un atteggiamento serio nei confronti della tua attività e seguire le raccomandazioni che sono scritte proprio sul sito nell'apposita sezione. Allo stesso tempo, puoi ottenere ottimi risultati, ricevendo anche più del 100% dell'importo di incasso pianificato.
Qualunque borsa tu scelga di lavorare, assicurati di prestare attenzione alla sua valutazione di affidabilità, all'orario di lavoro, nonché alle condizioni offerte per investire o posizionare la tua idea imprenditoriale. Ma tutti i siti disponibili, e ce ne sono molti, offrono all'incirca lo stesso principio di funzionamento.
Se trovi un errore, evidenzia un pezzo di testo e fai clic Ctrl+Invio! Grazie mille per il tuo aiuto, è molto importante per noi e per i nostri lettori!
Un business che va dall'idea alla sua monetizzazione di successo. Puoi investire in progetti di startup in diverse fasi del loro sviluppo.
Gli investitori esperti esaminano indicatori come:
Anche uno di questi indicatori aumenta significativamente le possibilità del progetto di attrarre investimenti finanziari in esso.
Investire in una startup è abbastanza semplice, la procedura non comporta ritardi burocratici. In uno scenario di successo, puoi ricevere un importo diverse volte superiore a quello originale. L'unico svantaggio significativo è l'elevata probabilità che il progetto non funzioni. Secondo le statistiche, non più del 10% delle startup si trasforma in un business di successo. La riduzione dei possibili rischi è la principale "insidia" di quest'area per un potenziale investitore. Quali sono le opportunità per investire in una startup?
Molte aziende popolari e servizi Internet che oggi portano profitti multimilionari e sono sulla bocca di tutti hanno iniziato come startup. Questi sono i mitici Uber, Facebook, Spotify, SpaceX. Questi progetti, diventati milionari, sono diventati "l'oca che depone uova d'oro" per i loro investitori. Anche l'elenco delle aziende che sono riuscite a vedere le prospettive di questi progetti nelle fasi iniziali è impressionante. Molte grandi aziende acquistano professionalmente giovani progetti imprenditoriali per trarne enormi profitti in futuro.
È importante ricordare che solo 1 startup su 10 attraversa con successo tutte le fasi di sviluppo e inizia a realizzare un profitto. La capacità di analizzare le caratteristiche del business plan di un'idea e l'attuale situazione di mercato è una delle più importanti per un investitore per ottenere un profitto reale. Dipende solo dalla tua esperienza, conoscenza e intuizione quanto reddito riceverai alla fine.
La prossima domanda è dove trovare un progetto su cui vale la pena investire.
Nessuno ti vieta semplicemente di guardarti intorno e trovare persone nella tua cerchia ristretta che hanno bisogno di fondi per avviare un'impresa. Se non erano nelle vicinanze, dovresti prestare attenzione a siti speciali creati per incontrare potenziali uomini d'affari con potenziali finanziatori.
Un altro modo è partecipare a concorsi e conferenze per startup. Ci sono ben noti sia in Russia che in altri paesi. Ogni anno, molti giovani fondatori portano lì le loro presentazioni, nonostante le fasi iniziali dello sviluppo di un'idea imprenditoriale. Il loro obiettivo principale è trovare, il tuo è scoprire un'idea e un team davvero utili. In tali eventi, c'è l'opportunità non solo di essere i primi a vedere una presentazione utile, ma anche di comunicare personalmente con i fondatori. Una presentazione ben scritta è progettata per dimostrare a un potenziale investitore le prospettive e la redditività del progetto e la conversazione consente di valutare la conoscenza e l'esperienza dei suoi creatori.
Le conferenze annuali di avvio sono una grande opportunità per molti investitoriSu queste e altre piattaforme, puoi trovare un progetto con un buon potenziale in qualsiasi campo. A proposito, c'è un'opportunità di investire nel sito stesso. Molto spesso, un "crowdfunder" può contare su un prodotto per il quale sono stati raccolti i fondi, ma a volte può anche ricevere una quota nel progetto investito.
Se c'è il desiderio di iniziare a investire denaro in modo redditizio, allora è del tutto possibile stanziare fondi per una dozzina o due progetti diversi su piattaforme di crowdfunding affidabili. Questa direzione è popolare e continua a svilupparsi. La Banca Mondiale prevede un aumento delle dimensioni del mercato del crowdfunding. È possibile che entro il 2025 raggiunga i cento miliardi di dollari e superi significativamente, più volte, il moderno mercato degli investimenti di capitale di rischio.
Su siti seri come AngelList o Russian StartTrack, puoi scegliere progetti in cui investono investitori con esperienza, che hanno le conoscenze e la specializzazione necessarie. Questo è uno dei modi più economici per provare a investire.
Sfortunatamente, il 90% di tutte le startup fallisce ed è per questo che gli investimenti di rischio nelle startup sono un modo più affidabile e collaudato per generare entrate da loro. Sono rappresentati da fondi speciali e investitori privati. Anche questi ultimi, cosiddetti business angel, sono esposti a rischi e raramente ricevono dividendi significativi.
Un'altra cosa è un fondo di rischio. Questa è una forma collettiva di investimento progettata per ridurre al minimo i possibili rischi. Questo risultato si ottiene attraverso:
I vantaggi incondizionati della partnership in un fondo di rischio sono evidenti, ma per questi vantaggi si dovrà pagare non solo la quota stabilita per la gestione del fondo, ma anche l'intero importo dell'investimento dovrà essere effettuato in una volta sola, per un lungo periodo di più anni. Inoltre, vale la pena considerare che tali partner praticamente non prendono parte all'attualità del fondo, non partecipano alla sua politica e non hanno nulla a che fare con la selezione delle startup e altre procedure correlate.
I fondi di rischio sono regolarmente valutati da esperti indipendenti che compilano le loro valutazioni. Sulla base di questi, puoi prendere una decisione sull'adesione a un fondo particolare. Ovviamente, non tutti i potenziali investitori possono permetterselo, dal momento che la soglia di ingresso è piuttosto alta lì.
Non mettere le uova nello stesso paniere: diversifica i rischi investendo in più startup contemporaneamente
Se c'è un obiettivo per fare soldi con le startup, allora vale la pena investire in più progetti contemporaneamente. Maggiore è la probabilità che almeno uno di essi abbia successo. Ciò ti consente di bilanciare entrate e perdite, che sicuramente lo saranno. Un'altra cosa è che una startup di successo è in grado di coprire le perdite di diverse startup fallite.
Per gli investimenti, vale la pena scegliere progetti che possono essere definiti di successo già all'inizio. Le loro prospettive sono determinate dal numero di utenti o dal reddito reale.
Per un'applicazione, il numero di download è importante, per un prodotto - il numero di unità vendute.
Gli imprenditori di successo non si fermano qui e creano startup dopo startup. È probabile che gli investimenti in nuovi progetti da parte di fondatori con esperienza commerciale positiva siano redditizi. Dai la preferenza a un team più “forte” di professionisti che hanno già esperienza nella creazione di startup di successo e funzionanti.
Lavorare con le startup ti dà l'opportunità di comunicare direttamente con il team, ad es. un'opportunità per esplorare non solo il progetto stesso, ma anche le persone che lo stanno dietro. Questo, a sua volta, consente di comprendere meglio l'essenza e le prospettive di una particolare idea di startup innovativa. Dai la preferenza a progetti aperti e trasparenti.
Ci sono progetti di startup in vari campi. Le aree di investimento più "reddituali" sono le alte tecnologie, i progetti IT e Internet (startup Internet). Vale la pena dare un'occhiata più da vicino alle idee "nuove" in questi settori.
Ha senso investire in più progetti contemporaneamente se provengono da aree di business diverse che non sono correlate tra loro.
Investire in una startup può essere un'impresa molto redditizia, ma comporta molti rischi. È molto importante trovare una startup promettente. Prima di prendere una decisione, dovresti studiare attentamente tutte le prove su un particolare piano aziendale e valutarne il potenziale. La giusta valutazione è la chiave per un investimento di startup di successo che può letteralmente arricchire i suoi investitori in brevissimo tempo.
Un'opportunità relativamente nuova per realizzare se stessi nel mondo degli affari è investire nelle startup. Un'idea originale e interessante consente a un'organizzazione di più persone di crescere in una grande azienda. Pertanto, gli economisti moderni considerano una startup non un evento, ma un'opportunità di crescita del capitale.
Senza soldi, è impossibile realizzare un'idea originale. Tuttavia, un approccio creativo alla risoluzione dei problemi quotidiani, il lavoro efficace di ciascuno dei membri dell'organizzazione in una determinata area e una stretta collaborazione con gli investitori sono importanti.
È necessario determinare i rischi di perdita di fondi e la possibilità del loro aumento già nella fase iniziale dello sviluppo del progetto. Si ritiene che prima investi in una startup, più breve sarà il periodo di ritorno.
È sbagliato dire che solo le tecnologie informatiche e la diffusione di Internet vanno ringraziate per la comparsa dei primi sviluppi di Startup. Tali progetti sono rilevanti per ciascuna area di attività commerciale, che ha un effetto positivo sul volume totale degli investimenti nell'economia. Tuttavia, gli investimenti in qualsiasi nuova organizzazione sono accompagnati da un'elevata probabilità di mancato ritorno. Pertanto, è necessario analizzare lo sviluppo di programmi simili.
Gli economisti moderni notano che gli investimenti non sono fatti in un'idea interessante, ma nei suoi creatori. Le elevate qualità professionali e personali delle persone, la fiducia nel raggiungimento di obiettivi chiari e il duro lavoro sono i prerequisiti per il successo. Un'idea è solo un mezzo per raggiungere un fine. Tuttavia, deve comunque essere originale e all'avanguardia in un determinato ambito.
Quando si investe in una startup, non dimenticare l'aspetto legale. L'idea deve essere brevettata in tempo. Solo allora ci sarà la possibilità di dimostrare la sua unicità e ottenere una sorta di monopolio sul prodotto finale.
Esistono tre percorsi di investimento principali:
Investire denaro attraverso fondi specializzati è popolare. Questi ultimi sono costantemente alla ricerca di opportunità per un investimento redditizio di fondi affidabili in organizzazioni promettenti.
Comune è anche la partecipazione ai pool. I membri si uniscono esclusivamente per acquisire la proprietà delle startup. Questo approccio ti consente di ridurre al minimo la probabilità di perdere fondi e ricevere un reddito stabile.
I partecipanti al pool considerano non solo il denaro come un investimento, ma anche un bene immateriale. Startup esperte e aspiranti organizzano interessanti eventi formativi nel campo del marketing e del management. Gli uomini d'affari condividono la loro esperienza e i funzionari spiegano le sfumature burocratiche. Gli investitori sono interessati ai dipendenti per sviluppare e ottenere redditi elevati.
I progetti su Internet sono un'opportunità interessante. Allo stesso tempo, investire in una startup significa investire non in un'azienda, ma in un sito web. Gli investitori stanno studiando le caratteristiche della monetizzazione del progetto. E prima di investire in una risorsa Internet, devi assicurarti che idee simili abbiano successo. Se l'attività si sviluppa in modo dinamico, puoi investire ancora di più.
Un aspetto chiave dell'attuazione del progetto è l'interazione personale tra il manager e l'investitore per quanto riguarda l'utilizzo di servizi di esperti, lo sviluppo di un business plan e la pianificazione strategica. Il successo dell'attività dipende dalla fiducia reciproca, dalla fornitura di informazioni complete e obiettive, dal finanziamento razionale.
Le grandi aziende sono interessate a investire in una startup flessibile. Le imprese potenti cercano di trarre vantaggio dalle innovazioni tecnologiche e aumentare i profitti.
Sfortunatamente, non tutto è roseo con le startup. La probabilità di perdere fondi è ancora molto significativa. I rischi principali sono:
Investire nelle startup è un'opportunità sia per realizzare un profitto che per altri vantaggi e per perdere denaro.
Sfortunatamente, le startup alle prime armi perdono denaro non solo a causa degli alti rischi dei progetti di startup, ma anche a causa del lavoro oscuro dei truffatori. Purtroppo non esiste un quadro giuridico che definisca le relazioni nel campo degli investimenti nelle start-up. Pertanto, gli avvocati consigliano di concludere documenti ufficiali:
L'accordo di investimento specifica lo scopo dell'investimento e gli aspetti chiave della cooperazione. Determina inoltre: la forma di rendicontazione, i diritti e gli obblighi delle parti, i compiti e il periodo per la loro attuazione.
A differenza del precedente, il contratto di prestito è semplice. Il documento rileva la direzione dell'uso del denaro, il tasso di interesse al quale sono stati assegnati i fondi e le azioni delle parti in caso di situazioni comuni.
L'accordo di partenariato è rilevante per i pool. Prescrive le caratteristiche dell'uso della proprietà di un'organizzazione comune, il trasferimento di dati tra contributori e membri della società, la sequenza di risoluzione del contratto e il pagamento dell'indennità.
Esistono 3 tipi di pagamenti in contanti per la partecipazione congiunta all'organizzazione e alla formazione di una nuova società: interessi ricevuti dai profitti, restituzione integrale dell'importo investito e interessi o quota della società.
Per creare un investimento iniziale, gli esperti raccomandano di avere almeno 100 mila rubli, tuttavia non è vietato iniziare con importi inferiori. Le startup spesso non danno i loro frutti e non esiste ancora una legislazione che obblighi i creatori del progetto a essere responsabili nei confronti degli investitori. Pertanto, è più saggio per i principianti investire nelle grandi aziende e nei fondi autorizzati da loro creati, nelle fasi iniziali, al fine di acquisire l'esperienza necessaria.
Questo è il nome di persone che investono nell'idea di un progetto, e non in un'attività a tutti gli effetti, o in presenza di un prototipo di business già pronto su carta. Tutti i business angel sono strettamente associati a un grande rischio, che richiederà all'investitore di avere la massima conoscenza in questa nicchia ed esperienza personale.
Una comunità aperta o chiusa di persone con interessi simili, in cui ogni partecipante ha il diritto di creare un'applicazione per cercare nuove startup, sulla base di interessi personali, è chiamata club degli investitori. Non appena viene trovato un progetto adatto alle condizioni della domanda, vengono firmati i documenti e conclusi i contratti, quindi l'investitore trasferisce i fondi. Il club, dal canto suo, addebita una commissione per i servizi resi. I professionisti della nicchia consigliano di avere almeno $ 5.000 per fare un investimento di successo e redditizio.
Un altro modo rilevante di investire è trasferire denaro sul conto di un fondo di rischio (denominato), che ricerca e analizza le startup, perché ogni giorno compaiono decine di idee interessanti diverse, inviate alla posta o all'e-mail dell'azienda. Il fondo sostiene e accompagna gli sviluppi più promettenti verso l'obiettivo con i propri sforzi, per i quali riceve una commissione guadagnata. Sfortunatamente, sono ben sviluppati solo in Occidente, i paesi di lingua russa sono molto inferiori a questo riguardo. Questa opzione di investimento ha una soglia di ingresso elevata: oltre 500 mila rubli (mezzo milione) ed è auspicabile avere collegamenti con la direzione dell'azienda, che non si adatta in alcun modo agli investitori alle prime armi.
Per il 90% dei metodi delineati, dovrai acquisire molto capitale, quindi, per un principiante, una ricerca e selezione indipendente di startup sarà un approccio razionale. Successivamente, analizzeremo in dettaglio tutte le direzioni della ricerca.
I siti in cui gli interessi di investitori e startup si scontrano sono chiamati basi di avvio. Qui ci sono filtri per selezionare i progetti per nicchia, in base alle informazioni fornite sull'idea, c'è la possibilità di confronto.
Ci sono basi pubbliche in cui tutti i progetti arrivano immediatamente o dopo essere passati attraverso una cerchia ristretta di investitori. Pertanto, i progetti che sono già riusciti a raccogliere un certo importo di investimento vengono spesso collocati qui. Le risorse si distinguono per la comodità di visualizzare la cronologia degli eventi per ogni singola azienda, che consente di controllare il processo nel modo più accurato possibile.
Visitare vari importanti concorsi organizzati appositamente per le nuove aziende. Questa è una pratica molto comune all'interno della nicchia di investimento, perché le società casuali poco promettenti non rientrano nel numero dei vincitori.
Monitoraggio costante degli acceleratori, servizi che fanno crescere le startup dall'idea ai primi investimenti. Per trovare investitori interessati, gli acceleratori prendono una quota del 2-8% nella società. Naturalmente, per loro è vantaggioso attrarre nuove persone il più rapidamente possibile e guidare l'azienda verso il processo di ottenimento di profitti regolari che coprano l'importo dell'investimento.
La cooperazione con i progetti di accelerazione è vantaggiosa, perché assolutamente tutte le parti sono interessate allo sviluppo di successo dell'azienda. Le startup sono sottoposte a rigorosi criteri di selezione mentre sono ancora nella fase di candidatura, dopodiché i loro proprietari vengono formati in diversi programmi e preparano una presentazione. Quindi, sulla base delle informazioni disponibili, gli acceleratori prendono una decisione finale se il progetto soddisfa i requisiti stabiliti per consentirne il rilascio e consentirgli di accettare investimenti.
Investire in startup ha un alto livello di rischio. Pertanto, viene spesso paragonato alla lotteria. Tuttavia, dopo aver analizzato le peculiarità delle attività degli investitori ucraini e stranieri, puoi creare il tuo sistema di investimento di successo.
Videointervista tematica a Dmitry Kalaev, capo dell'acceleratore IIDF:
Post simili
