Bunga untuk menguangkan atau berapa biaya menguangkan. Kelompok kerja untuk menguangkan dana untuk tumbuh. pasar.
Jadi, artikel ini didedikasikan untuk semua orang yang ingin mengetahui harga pencairan, atau untuk menetapkan harga, atau untuk memesan layanan, mungkin dengan mudah hanya karena keingintahuan manusia. Saya harap tidak perlu mengatakan bahwa ada layanan yang dapat mencairkan uang Anda dan mereka mengambil kelompok kerja mereka sendiri dari jumlah uang tunai keluar.
Segera saya akan membuat reservasi, kita berbicara tentang biaya untuk menguangkan di wilayah Federasi Rusia, hanya ketika bekerja dengan tanda terima Rusia. Inggris, Eropa, Amerika, perusahaan lepas pantai memiliki kondisi dan label harganya sendiri, kami akan membicarakannya di artikel lain. Kami akan mengobrol tentang Panama, tanah air sumber daya DarkMoney.
Jangan menjadi negara yang cerah ini, jangan lihat artikel ini untuk Anda.
Tapi saya menyimpang dari topik utama. Coba kita tanya ke Google yang maha tahu, berapa biaya cash out? Kami memasukkan permintaan untuk menguangkan bunga uang dalam pencarian dan apa hasilnya? Jika Anda duduk selama beberapa jam, mempelajari topik dan artikel di forum, Anda dapat menyimpulkan bahwa persentase pencairan berkisar antara 3 hingga 70% dari jumlah.
Ini adalah jawaban yang sangat kabur, mengingat pertanyaan yang sangat tidak akurat, pertanyaan yang tepat adalah - apa yang menentukan minat untuk menguangkan.
Ada tiga faktor penentu:
- asal uang
- jumlah uang
- kebijakan harga layanan
Mari kita lihat harga cash out dengan contoh.
- 3% Persentase ini diambil untuk mencairkan dana putih atau dana abu-abu dalam jumlah yang sangat besar, dalam banyak kasus untuk pelanggan reguler. Tidak mudah untuk menemukan harga cashing seperti itu di pasar. Dalam kebanyakan kasus, ini disebut sebagai bunga bank.
- 6% - 10% ini adalah harga menguangkan jumlah kecil putih atau abu-abu di pasar bebas. Begini cara Anda setuju! Jumlah kecil - dalam banyak kasus, ini adalah jumlah hingga 2.000.000 rubel. Jika jumlahnya lebih dari 2.000.000 rubel, Anda memiliki kesempatan untuk bernegosiasi sepenuhnya
- Menguangkan biaya uang najis dari 30 hingga 70%. Hal ini dipengaruhi oleh jumlah, asal, mencari dana, kondisi kerja. Misalnya, apakah Anda ingin mengambil jumlah tersebut pada hari yang sama atau hanya keesokan harinya. Tapi jumlahnya tetap penting.
Layanan yang berbeda akan dapat menyebutkan, hal-hal lain dianggap sama, persentase yang sama sekali berbeda untuk menguangkan uang.
Harga cashing yang saya berikan di sini tidak ditetapkan secara ketat. Anda akan dapat sepenuhnya setuju untuk menguangkan kotoran dan 20% dengan beberapa kasir muda dan tidak berpengalaman dan sangat mempertaruhkan uang Anda sendiri untuk ditabung. Harga menguangkan dari layanan yang terampil dan andal akan selalu lebih tinggi, tetapi tingkat kualitas, keandalan, dan kecepatan, menurut saya, sepadan.
Jika Anda menginginkan jawaban yang benar untuk pertanyaan tentang berapa biaya penarikan tunai untuk kondisi Anda, hubungi layanan yang menyediakan layanan ini. Anda akan selalu menemukannya di portal DarkMoney, saya mengingatkan Anda sekali lagi bahwa persentase kecil dalam hal ini tidak selalu merupakan jawaban terbaik, ada faktor lain yang sama seriusnya, seperti, misalnya, keandalan.
Bagaimana bunga untuk menguangkan berubah dari waktu ke waktu? Ini adalah pertanyaan yang bagus, saya tidak akan memberikan perkiraan, saya hanya akan memberi tahu Anda bahwa tidak akan ada transformasi global. Karena saya tidak melupakan pasar, ada penurunan dan lompatan sementara, tetapi saya tidak melihat tren transformasi yang tidak terspesialisasi.
Dan pertanyaan terakhir bahwa Anda memiliki kesempatan untuk muncul hanya jika Anda sedikit terbiasa dengan bisnis. Untuk apa mereka menagih uang sebanyak itu? - untuk risikonya. tuan-tuan. Karena fakta bahwa mereka berisiko mengubah tempat tinggal mereka selama beberapa tahun karena uang Anda, untuk nasib yang sulit, mengerikan, dan gugup.
Dan bisnis mereka, percayalah, sama sekali tidak sederhana. Di garis finish, jika Anda tidak ingin membayarnya - lakukan sendiri!
Semua hak atas materi ini milik DarkMoney.cc. Untuk penyalinan penuh atau sebagian, tautan ke sumber daya diperlukan.
Sumber: darkmoney.cc
berapa banyak uang yang harus dibawa ke Spanyol Ketika berencana untuk mengunjungi negara ini atau itu, Anda mulai mengingat berapa banyak uang yang perlu Anda bawa. Sekarang…
Apakah Anda ingin pergi ke Bali, Republik Dominika atau Maladewa? Kemudian khawatirkan terlebih dahulu tentang berapa banyak uang yang harus diambil.Daftar Isi: Saat merencanakan ...
Tiket sudah dibeli, hotel sudah dibayar, koper sudah dipacking, burung beo nyambung di tempat tetangga, dan sekarang pertanyaan terakhir yang masih harus diselesaikan: berapa uangnya...
Berbicara tentang biaya tambahan dan Italia di negara bagian ini, Anda dapat dengan aman dipandu oleh aturan bahwa berapa banyak uang yang tidak Anda ambil, tidak masalah ...
Dalam artikel terakhir, kami menulis tentang apa yang harus Anda bawa ke Vietnam dan mengalokasikan sangat sedikit informasi untuk topik uang. Ini adalah pertanyaan yang cukup populer berdasarkan ...
berapa banyak uang yang dibutuhkan di laut Total, sekitar 55.000 rubel. kami memberikannya kepada diri kami sendiri dan tidak menyesalinya sama sekali. Sejujurnya, kami tidak tahu berapa banyak yang dibutuhkan ...
Ditambahkan oleh 6 bulan lalu
0 Tampilan0 Komentar0 Suka
Harga membangun rumah mulai dari 35.000, dan garis finish praktis tidak terlihat dalam keadaan apa pun. Bagi kebanyakan orang, membangun rumah berarti menutup sebidang tanah di mana ...
Cash-out melalui pengusaha perorangan - bagaimana hal itu terjadi + 4 jenis utama implementasi skema cash-out + kemungkinan risiko dan tanggung jawab pidana untuk kegiatan ilegal.
Penarikan dana tunai di Rusia selalu menjadi isu topikal. Pengusaha dan individu mencari berbagai skema pencairan, seringkali melewati layanan pajak dan menampilkan dana dalam dokumen dan laporan.
Hari ini, karena krisis ekonomi di Federasi Rusia, sebagian besar skema penarikan tunai telah berhasil disesuaikan dengan undang-undang Kode Pajak negara saat ini. Jika dalam proses pencairan semua pengurangan pajak yang diperlukan terjadi, sistem seperti itu sepenuhnya legal. Namun, ada juga metode "abu-abu" yang dapat menyebabkan hukuman, hingga dan termasuk penangkapan.
Jadi, bagaimana cash out melalui pengusaha perorangan terjadi?
Proses ini adalah penerimaan jumlah riil yang disimpan di rekening bank perusahaan, perorangan atau badan hukum, pengusaha swasta, perusahaan.
Tanpa proses ini, perekonomian tidak akan ada negara. Lagi pula, sejumlah besar layanan, penjualan barang hanya terjadi secara tunai. Oleh karena itu, penarikan dalam jumlah kecil dan besar terjadi secara teratur.
Contoh penarikan tunai yang dangkal adalah mendapatkan gaji, pensiun di ATM. Apakah penarikan itu proses hukum? Tentu saja, jika Anda bertindak dalam kerangka hukum.
Karena tidak mungkin untuk sepenuhnya melarang uang tunai, Undang-undang mengatur tentang kontrol dan pengaturan uang tunai. Ini diperlukan agar skema pencairan tidak dilakukan melewati otoritas pajak.
Ketika melakukan berbagai jenis kegiatan dengan tingkat bunga. Terkadang tingkat ini sangat tinggi sehingga aktivitasnya tidak lagi menguntungkan. Kemudian skema by-pass cash out "lahir".
Uang tunai dapat sepenuhnya legal.
Ada tiga opsi untuk skema tersebut:
Opsi pencairan ini adalah yang paling umum di negara ini.
Setiap perusahaan yang aktif menghabiskan banyak uang untuk organisasi kerja.
Jadi, jenis utama pengeluaran bisnis adalah sebagai berikut:
Pembayaran upah.
Sejumlah besar perusahaan membayar upah secara tunai. Karena itu, untuk ini, Anda perlu mencairkan dana.
Biaya produksi.
Manufaktur produk, menyediakan layanan selalu melibatkan biaya yang cukup besar. Jadi, untuk menjual sesuatu, bahan untuk produksi produk ini harus dibeli terlebih dahulu.
Penutupan perjanjian kerjasama.
Untuk menyimpulkan perjanjian kerjasama dengan perusahaan lain, uang tunai sering diperlukan untuk kontribusi.
Biaya rumah tangga.
Uang tunai mungkin diperlukan untuk membayar utilitas, pembelian bahan kimia rumah tangga, perbaikan. Semua ini adalah pilihan hukum untuk menguangkan uang.
Tetapi masing-masing poin ini membutuhkan akuntabilitas yang ketat. Misalnya, Anda memiliki tanda terima pembayaran yang harus Anda bayar tagihan utilitas dalam jumlah 10 ribu rubel. Ini berarti bahwa Anda hanya dapat menguangkan jumlah ini untuk tujuan ini, dan tidak lebih dari satu sen.
Pencairan dapat dilakukan melalui perolehan hak untuk menggunakan merek dagang, hak cipta dari pengusaha lain, pengusaha. Jika suatu merek telah lama berada di pasar, pembayaran tunai untuk penggunaannya dilakukan setiap bulan kepada pemiliknya.
Opsi ini sulit diterapkan, perusahaan besar menggunakannya. Tetapi kami akan mempertimbangkan skema pencairan melalui pengusaha perorangan sedetail mungkin.
Proses pencairan uang melalui pengusaha perorangan dianggap legal. Jika Anda mengikuti semua aturan cash out, tidak akan ada masalah dengan Hukum. Jika seorang pengusaha ingin menarik dana melewati semua pajak, skema akan ilegal, oleh karena itu, dapat dihukum pidana.
Menurut skema ini, perusahaan yang ingin menarik uang harus membuat perjanjian dengan pengusaha perorangan mana pun bahwa perusahaan itu membayarkan sejumlah barang atau jasa kepada pengusaha perorangan lainnya.
Dokumen tersebut, tentu saja, menunjukkan jumlah yang lebih besar daripada yang diinvestasikan dalam omset. Pada umumnya, layanan langsung mungkin tidak disediakan sama sekali. Seringkali, skema penipuan didasarkan pada penyediaan layanan kekayaan intelektual.
Faktanya adalah jenis barang dan jasa ini sangat sulit dilacak, dan Inspektorat Pajak tidak akan dapat menemukan kesalahan pada dokumentasinya. Misalnya, perusahaan mengatakan bahwa ia menggunakan program, karya intelektual, yang telah dikembangkan oleh IP. Untuk ini, pemotongan tunai dilakukan.
Jumlahnya bisa sangat bervariasi. Lagi pula, biaya ide ini ditetapkan secara individual oleh pengusaha, dan tidak dianggap objektif.
Kesulitan muncul dalam penilaian layanan tersebut:
Uang untuk layanan (jumlah yang diperlukan untuk pembayaran tunai) ditransfer ke rekening pengusaha perorangan. Kemudian pengusaha secara legal menguangkannya dan memberikannya kepada "pelanggan". Yang terakhir membayar sejumlah tertentu kepada pengusaha perorangan untuk bantuan dalam masalah ini. Sebagai aturan, "hadiah" ini dinegosiasikan terlebih dahulu.
Apakah Anda memiliki pertanyaan tentang sirkuit ini? Mari kita pertimbangkan contoh praktis:
Misalnya, sebuah perusahaan yang memproduksi kartu video, motherboard untuk komputer, LLC Ferum, ingin menguangkan 200.000 rubel. Untuk melakukan ini, ia membuat perjanjian dengan pengusaha perorangan, yang berjanji untuk menyediakan layanan untuk pengumpulan sirkuit mikro. Berdasarkan ini, Ferum LLC mentransfer dana yang diperlukan ke akun pengusaha perorangan, dan pengusaha perorangan secara legal menguangkannya dan menerima persentase transaksinya.
Pencairan dana melalui pengusaha perorangan dapat dilakukan dengan beberapa cara. Kepatuhan terhadap semua aturan penarikan akan dianggap sebagai sistem yang sepenuhnya legal.
Mari kita pertimbangkan secara singkat dalam tabel ini:
| Nama | Prinsip implementasi | Hasil |
|---|---|---|
| Penyediaan barang | Perusahaan mengadakan kontrak yang sesuai untuk penyediaan barang apa pun dari pengusaha perorangan. SP memaparkan jumlah barang yang ingin diuangkan oleh LLC. Implementasi terbaik adalah pembelian kekayaan intelektual (sebagaimana disebutkan di atas). | Metode ini sangat mudah, tetapi membutuhkan kesepakatan yang tepat dan jelas antara kedua belah pihak. Semua cashing dibagi antara perusahaan dan pengusaha individu dengan kesepakatan sebelumnya. Apalagi seluruh prosesnya benar-benar legal. |
| Pembayaran di muka untuk layanan | Para pihak (LLC dan pengusaha perorangan) membuat kesepakatan di antara mereka sendiri untuk penyediaan layanan jangka panjang. Pada saat yang sama, diindikasikan bahwa LLC menyediakan pembiayaan yang stabil untuk pengusaha perorangan, pembayaran di muka. Jadi, perusahaan mentransfer semua dana yang diperlukan ke akun IP. Saat ini pengusaha tidak memberikan jasanya, dan kemudian dinyatakan pailit. | Pekerjaan prabayar adalah legal dan tidak mencurigakan IRS. Dan ketika seorang pengusaha perorangan dinyatakan pailit, itu memungkinkan dia untuk menghentikan kegiatannya sebelum waktunya. |
| Kehilangan uang tunai | Kontrak disimpulkan antara LLC dan pengusaha perorangan. Dokumen tersebut menunjukkan jumlah pembayaran yang diperlukan untuk menguangkan (hukuman untuk keterlambatan pembayaran untuk layanan). Akibatnya, LLC sengaja tidak memenuhi kewajiban yang disepakati tepat waktu, yang menyiratkan pembayaran uang kepada IP. | Daftar hukuman adalah pembenaran hukum untuk menguangkan dana. |
Juga, ada pilihan pembuatan perusahaan satu hari... Pencairan tersebut melalui pengusaha perorangan melibatkan pendaftaran pengusaha perorangan baru. Perusahaan yang tertarik mentransfer dana ke rekening bisnis ini untuk penyediaan layanan fiktif. Setelah kas keluar, itu berhenti beroperasi.
Tarik tunai.
Apa itu uang tunai? Hukum
skema penarikan tunai.
Saat melakukan penipuan uang tunai, Hukum Federasi Rusia mengatur hukuman administratif dan pidana bagi seorang pengusaha.
Dengan demikian, direktur perusahaan yang terlibat dalam penggelapan dana secara ilegal akan dihukum karena penggelapan dan pemalsuan pajak. Rata-rata, Anda bisa mendapatkan hingga 6 tahun penjara.
Ini dijabarkan dalam Seni UKRF. 198 ( https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/e270bffc924c8d102ca5740
e5b8c405a451734a8) dan Seni. 199 ( https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/a53c2c91548ccb4f65ea933
d514845a09be77ed5)
Pemalsuan dapat dihukum oleh Hukum UKRF di bawah Art. 327 ( https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/03a2cf8e995e5efb0295ae74cd9f4
829139c844 7).
Jika seorang pengusaha perorangan menghindari pembayaran pajak, menyembunyikan fakta penipuan, Undang-undang dapat menghukum dengan hukuman penjara selama 7 tahun, sebagaimana dijabarkan dalam Seni UKRF. 199.2 ( https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/1bdf49a20b1826f96a6bfa9e6db11
3b22302a284).
Bank yang menguangkan dana secara ilegal, berkolusi dengan LLC atau pengusaha perorangan, berisiko kehilangan lisensinya. Tanggung jawab terletak pada semua pihak yang terlibat dalam proses tersebut, bukan hanya penghindar pajak.
Seperti yang Anda lihat, menguangkan melalui pengusaha perorangan bukanlah satu-satunya pilihan hukum yang memungkinkan. Praktis tidak mungkin untuk melakukan kegiatan kewirausahaan secara eksklusif melalui transfer bank. Oleh karena itu, demi kemakmuran dan perkembangan bisnis Anda, pengetahuan tentang skema legal cashing wajib dimiliki oleh setiap bisnis.
Dan, tentu saja, kami sangat tidak menyarankan menggunakan skema "abu-abu", karena itu dapat mengubur kasus Anda, serta menyebabkan denda berat atau bahkan penjara.
Salah satu cara hukum paling populer untuk menguangkan adalah menerima uang tunai yang diabaikan melalui pemilik tunggal. Keuntungannya adalah pengusaha perorangan dapat dengan bebas menarik diri dari omset komersialnya dan membelanjakan dana tunai dan non-tunai secara tidak terkendali. Termasuk memberikannya secara bebas kepada orang lain, tanpa meningkatkan basis pajak mereka untuk pajak penghasilan pribadi (klausul 18.1 pasal 217 Kode Pajak Federasi Rusia). Selain itu, aset kewirausahaannya secara formal tidak dipisahkan dari properti yang digunakan untuk keperluan pribadi. Namun, agar perusahaan tetap berada dalam kerangka hukum saat menguangkan dana melalui pengusaha perorangan yang ramah, penting untuk mempertimbangkan banyak nuansa.
Pertama-tama, perusahaan akan membutuhkan satu atau lebih pemilik tunggal yang ramah dan dapat diandalkan (lihat diagram). Mereka biasanya menjadi pemilik bisnis itu sendiri, atau kerabat atau orang kepercayaan mereka *. Anda juga harus mematuhi semua persyaratan biasa untuk skema pajak: keberadaan tujuan bisnis untuk semua operasi, kelayakan ekonomi biaya, bukti dokumenter berkualitas tinggi, tidak adanya saling ketergantungan peserta.
Salah satu syarat terpenting dari legal cashing adalah pelaksanaan kegiatan ekonomi riil oleh pengusaha perorangan. Dalam praktiknya, ini biasanya merupakan penyediaan layanan kepada perusahaan grup atau pelanggan eksternal (termasuk perantara) atau pelaksanaan pekerjaan, perdagangan (pembelian atau penjualan) dalam grup atau dengan rekanan eksternal, sewa atau menyewakan kembali dalam grup perusahaan, pengalihan hak lisensi ke perjanjian rekanan yang bersahabat ( sublisensi), pinjaman yang dibayarkan kepada induk, partisipasi dalam perjanjian kemitraan sederhana **.
Rezim pajak yang paling cocok dipilih tergantung pada aktivitas yang dilakukan. Jadi, jika seorang pengusaha perorangan bermaksud untuk bekerja dengan PPN, maka sistem perpajakan umum dipilih. Dalam kasus lain, mode khusus lebih menguntungkan. Misalnya, sistem pajak yang disederhanakan dengan objek "penghasilan", jika tidak ada pengeluaran signifikan yang direncanakan dalam kegiatan pengusaha perorangan, atau dengan objek "penghasilan dikurangi pengeluaran", jika tarif preferensial pajak tunggal ditetapkan di wilayah atau sebagian besar biaya diharapkan dalam kegiatan tersebut.
Varian dengan paten dan UTII menguntungkan. Pajak dalam hal ini akan relatif kecil dan, yang terpenting, jumlahnya tetap. Dalam kasus UTII, jumlah pendapatan tahunan belum dibatasi. Di bawah sistem paten, itu tidak boleh melebihi 60 juta rubel (subparagraf 1 ayat 6 pasal 346.45 Kode Pajak Federasi Rusia). Namun sistem perpajakan ini dapat diterapkan tidak di semua daerah dan hanya untuk daftar kegiatan yang terbatas.
Tentu saja, pengusaha perorangan akan mengeluarkan beberapa biaya dan membayar pajak. Namun, sebagian besar pendapatan akan tetap bersamanya - ini adalah laba bersih. Itu juga perlu diubah menjadi uang tunai.
Kasus paling sederhana dari pencairan adalah menerima uang sebagai hasil dan tidak menyerahkannya (atau menyerahkan tidak semuanya) ke bank. Pengusaha perorangan dapat menerima hasil tunai, misalnya, dengan bekerja dengan penduduk. Penghasilan seperti itu juga dapat diterima dari perusahaan yang ramah. Tetapi di sini ada batasan pembayaran tunai berdasarkan satu perjanjian - tidak lebih dari 100 ribu rubel (instruksi Bank Rusia No. 1843-U tanggal 20.06.07). Namun, dalam praktiknya, sering dilewati dengan memecah kontrak menjadi sejumlah besar menjadi beberapa yang lebih kecil. Selain itu, denda untuk pelanggaran semacam itu adalah dari 4 hingga 5 ribu rubel, dan dapat dikumpulkan hanya dalam waktu dua bulan setelah komisi (dan bukan deteksi) pelanggaran (bagian 1 pasal 15.1, bagian 1 pasal 4.5 pasal Kode Administratif Federasi Rusia) ... Dan otoritas pajak tidak melakukan inspeksi lapangan dengan frekuensi seperti itu.
Sejak 2012, pengusaha perorangan telah tunduk pada prosedur umum untuk melakukan transaksi tunai (klausul 1.1 Peraturan Bank Rusia 12.10.11 No. 373-P). Namun, dokumen ini hanya mewajibkan untuk mematuhi batas saldo kas (yang ditetapkan oleh masing-masing pengusaha), tetapi bukan kewajiban untuk menyumbangkan hasil tunai ke bank. Ini berarti bahwa pengusaha perorangan selalu dapat menarik uang tunai yang dia butuhkan untuk kebutuhan pribadinya langsung dari meja kas pada hari penerimaannya.
Pengusaha harus menarik uang tunai dari mesin kasirnya sendiri pada pesanan tunai pengeluaran yang dikeluarkan untuk dirinya sendiri. Misalnya, pengusaha perorangan Ivanov mentransfer uang ke warga negara Ivanov I.I. dengan rumusan “pendapatan (keuntungan) dari berwirausaha”, “untuk kebutuhan pribadi”, “dana sendiri”. Sebagai hasil dari operasi semacam itu (dan pesanan dapat dilakukan secara surut selama berbulan-bulan sekaligus), batas saldo kas pengusaha perorangan tidak akan pernah dilanggar, meskipun sama dengan nol. Jika perlu, Anda dapat, sebaliknya, mengembalikan uang ke kasir, yang sudah dibuat dengan tanda terima tunai dari warga Ivanov I.I. di IP Ivanov. Dasarnya bisa apa saja, tidak terkait dengan pendapatan dari kegiatan usaha.
Sub-ayat 6.1 Peraturan tentang tata cara melakukan transaksi tunai mengharuskan pengusaha perorangan untuk memastikan “menyimpan dana gratis di rekening bank di bank”. Tetapi setelah pengusaha perorangan mengambil uang dari kasir "untuk kebutuhan pribadi", mereka berhenti berpartisipasi dalam omset komersialnya, dan dokumen ini tidak berlaku untuk mereka - disiplin uang tidak berlaku untuk uang pribadi di dompet warga.
Jika seorang pengusaha menerima pendapatan dengan metode non-tunai, uang tunai dapat ditarik dari rekening dengan cara yang paling tradisional - dengan cek untuk "pengeluaran pengusaha". Namun, tidak seperti opsi sebelumnya, opsi pencairan ini tidak gratis. Komisi biasa bank adalah dari 1 persen. Benar, untuk klien yang sangat berharga, bank dapat menetapkan tarif yang lebih rendah secara individual.
Bank memiliki kemampuan untuk menolak mengeluarkan uang pada cek. Misalnya, mengacu pada Undang-Undang Federal 07.08.01 No. 115-FZ "Tentang Menangkal Legalisasi (Pencucian) Pendapatan yang Diperoleh Secara Pidana dan Pendanaan Terorisme", bank berhak untuk meminta konfirmasi dari klien tentang penggunaan jumlah yang sebelumnya diterima pada cek untuk "pengeluaran pengusaha". Secara alami, mereka tidak akan ada. Sampai informasi ini diberikan, bank berhak untuk menangguhkan pelaksanaan pesanan klien (termasuk pengeluaran uang melalui cek). Jadi opsi ini hanya cocok untuk mereka yang bekerja dengan bank "ramah" atau kecil yang berorientasi pada klien, yang tidak akan menentukan arah.
Pengganti cek yang lebih teknologis dapat berupa kartu tunai atau kartu plastik perusahaan, jika bank menerbitkannya atas nama pengusaha perorangan. Kedua alat ini memungkinkan Anda untuk menarik uang tunai melalui ATM bank tertentu, biasanya dengan komisi yang hampir sama dengan cek.
Alat penarikan tunai paling populer di kalangan pengusaha perorangan adalah kartu debit, dikeluarkan secara pribadi pada mereka, tanpa hubungan dengan kegiatan komersial. Anda bisa mendapatkan beberapa kartu seperti itu, dari bank yang berbeda. Masuk akal untuk tidak menggunakan kartu bank tempat pengusaha perorangan memiliki rekening giro untuk tujuan ini. Jika tidak, seluruh skema (walaupun cukup legal) akan terlalu jelas untuk layanan keamanan bank, yang kemungkinan akan mencoba untuk "menutupinya" - bank tidak membutuhkan pesaing dalam bentuk uang tunai.
Uang non-tunai dari akun "bisnis" ditransfer ke akun kartu "pribadi". Tujuan pembayaran mirip dengan formulasi di atas untuk penarikan uang dari meja kas. Daftar ini dapat dilengkapi dengan satu opsi lagi - "transfer uang".
Anda harus menghindari bank yang mengenakan biaya untuk mentransfer atau mengkreditkan uang ke kartu atau untuk menarik uang tunai melalui ATM atau meja kas bank. Untungnya, sebagian besar bank ritel federal besar membebankan sedikit atau tanpa biaya dalam semua kasus ini. Bank yang banyak bekerja pada proyek gaji cocok (tujuannya adalah untuk tersesat dalam massa umum warga yang menarik uang tunai), serta bank yang ramah atau berorientasi pelanggan, yang karyawannya tidak keberatan dengan tindakan pengusaha individu di atas dalam batas wajar. batas. Katakanlah, hingga 0,7-1 juta rubel sebulan dan tidak lebih dari 100 ribu rubel sehari untuk setiap kartu.
Setiap bank dan sistem pembayaran memiliki batasan jumlah penarikan tunai per hari atau bulan. Mereka mungkin praktis tidak tersedia pada kartu premium yang mahal, tetapi penggunaannya dikontrol ketat oleh layanan keamanan bank. Oleh karena itu, dalam praktiknya, kartu standar massal lebih sering digunakan untuk menguangkan.
Perhatikan bahwa skema yang dipertimbangkan, jika kita tidak berbicara tentang bank yang ramah, tidak dimaksudkan untuk menerima uang tunai dalam skala industri. Hal ini memungkinkan untuk menerima jumlah yang relatif kecil, cukup untuk kebutuhan usaha kecil atau menengah dan pemiliknya.
Rekening biasa seorang individu, serta simpanan, dapat menggantikan kartu bank. Bankir biasanya lebih setia kepada mereka. Selain itu, pembatasan formal (dan informal) di atas pada penarikan tunai pada deposito mungkin tidak ada. Paling nyaman menggunakan setoran bergulir untuk menarik uang tunai.
Dalam kebanyakan kasus, penarikan tunai akan gratis. Namun, seringkali untuk ini, uang harus ada di rekening untuk beberapa waktu, biasanya dari 5 hingga 30 hari. Dan terkadang cukup dengan mengajukan jumlah yang diperlukan dalam beberapa hari. Ini, tentu saja, menghilangkan skema efisiensi yang diinginkan, tetapi mengurangi biaya overhead untuk itu. Selain itu, Anda tidak perlu berkeliling ATM - Anda dapat langsung menerima jumlah besar di kasir bank.
Tetapi bahkan jika tenggat waktu yang disebutkan tidak terpenuhi, biaya penarikan biasanya akan kecil - dalam 1 persen dari jumlah tersebut. Benar, di banyak bank mereka akan menjadi sangat tinggi jika terjadi pemutusan total perjanjian simpanan. Itulah mengapa lebih menguntungkan untuk memilih deposit yang dapat ditarik kembali dan tidak menutupnya sepenuhnya - selalu pertahankan setidaknya saldo minimum minimum yang diperlukan.
Setelah uang tunai diterima ke properti pribadi seseorang, muncul pertanyaan tentang pembiayaan kembali dana ini - mentransfernya ke pelanggan skema. Cara termudah adalah jika pengusaha perorangan adalah pemilik bisnis yang sebenarnya - ia hanya membelanjakannya untuk kebutuhan tertentu dari bisnis atau pribadinya. Lebih sulit jika pengusaha adalah wali nominal. Dalam hal ini, opsi paling sederhana untuk membiayai kembali uang tunai adalah transfer gratis ke pelanggan.
Transfer uang gratis ke penerima manfaat nyata, menurut hukum Rusia, dapat berupa sumbangan (Pasal 572 KUH Perdata Federasi Rusia) atau sumbangan (Pasal 582 KUH Perdata Federasi Rusia). Tetapi karena donasi dilakukan antar individu, dana yang diterima sebagai hadiah tidak dikenakan pajak penghasilan pribadi (klausul 18.1 pasal 217 Kode Pajak Federasi Rusia, surat Kementerian Keuangan Rusia tertanggal 18/12). /12 No. 03-04-05 / 4-1406, tanggal 29 Oktober 2012 No. 03-04-05 / 4-1225, tanggal 05.09.12 No. 03-04-05 / 1-1065, Layanan Pajak Federal Rusia tanggal 10.07.12 No. ED-4-3 / [dilindungi email]).
Perjanjian sumbangan dapat disimpulkan secara lisan (klausul 1 pasal 574 KUH Perdata Federasi Rusia). Tetapi dalam kasus ini, masuk akal untuk menyimpulkannya secara tertulis (dan bahkan diaktakan) jika pengusaha perorangan "memberontak". Pada saat yang sama, lebih baik menyimpan kedua salinan kontrak dengan penerima di tempat yang aman dan tidak dapat diakses oleh orang luar.
Seiring dengan perjanjian hadiah atau sebagai gantinya, Anda dapat membuat perjanjian pinjaman. Pengusaha perorangan sebagai individu biasa bertindak di atasnya sebagai pemberi pinjaman, dan penerima manfaat sebagai peminjam. Dalam hal ini, jawaban atas pertanyaan yang mungkin dari penegak hukum dan otoritas lain tentang sumber asal uang tunai akan lebih meyakinkan dan logis daripada ketika menyumbang: dia meminjam dari seorang teman, dia berbisnis, dan dia punya dana gratis. Juga lebih baik menyimpan kedua salinan perjanjian pinjaman (atau bahkan lebih baik hanya salinannya) di tempat yang aman bersama peminjam.
Masuk akal untuk menetapkan jangka waktu pinjaman "sesuai permintaan". Dalam hal ini, itu harus dikembalikan dalam waktu 30 hari setelah kreditur membuat klaim seperti itu (klausul 1 pasal 810 KUH Perdata Federasi Rusia). Selain itu, permintaan harus disertai dengan presentasi perjanjian pinjaman asli (jika tidak maka akan diabaikan oleh "debitur"). Karena "kreditur" tidak memiliki dokumen seperti itu di tangannya, pada prinsipnya, dia tidak perlu mengembalikan apa pun. Dalam kondisi seperti itu, Anda dapat dengan aman "meminjam" uang dengan suku bunga tinggi (misalnya, 30-40% per tahun). Cukup dengan menetapkan dalam perjanjian bahwa bunga dibayarkan bersamaan dengan pelunasan pokok pinjaman. Artinya, tidak pernah.
Alih-alih menerima pinjaman dari pengusaha perorangan, operasi sebaliknya juga dimungkinkan. "Pengembalian" uang tanpa akhir yang diduga pernah dipinjamkan kepada pengusaha ini. Misalnya, agar dia memulai bisnisnya sendiri. Tetapi lebih baik membuat pinjaman seperti itu bebas bunga agar tidak membayar pajak penghasilan pribadi.
Namun, secara umum, semua opsi yang dipertimbangkan untuk pembiayaan kembali tunai, atau hanya - menguangkan - dapat diklasifikasikan sebagai skema "abu-abu". Bahkan dengan ketaatan formal pada setiap tahap surat hukum, mereka didasarkan pada transaksi palsu - kita hanya berbicara tentang penarikan uang tunai dari nilai nominal.
Menurut standar KUH Perdata Federasi Rusia (klausul 2 Seni. 861), badan hukum, yang merupakan perseroan terbatas, harus melakukan semua penyelesaian dalam bentuk non-tunai, jika jumlahnya melebihi 100 ribu rubel . Dari sudut pandang otoritas pengatur, LLC yang ideal harus melakukan semua transaksi keuangannya, termasuk yang pengeluaran, secara eksklusif melalui mekanisme transfer non-tunai. Namun, dalam praktiknya, seringkali diperlukan dana untuk membayar pengeluaran tertentu secara tunai. Dan pada tahap ini, berbagai komplikasi mulai muncul.
Esensi utama dari kesulitan-kesulitan ini dapat dinyatakan sebagai berikut: karena uang di rekening organisasi adalah miliknya, maka perlu melaporkan ke bank untuk membelanjakannya. Selain itu, tidak masalah siapa sebenarnya yang akan menghabiskan dana: satu-satunya pendiri (sebenarnya, pemilik), salah satu mitra, direktur, atau karyawan biasa. Dan dirinya sendiri penarikan hanya mungkin untuk kebutuhan yang ditentukan secara ketat.
Ada banyak situasi ketika uang dibutuhkan dalam bentuk tunai dan dalam jumlah yang cukup layak. Ini adalah pembelian biasa dari berbagai barang / komponen / bahan untuk pekerjaan, dan pembayaran kepada rekanan tersebut (terutama pengusaha swasta) yang pasti tidak ingin menerima pembayaran melalui transfer bank, dan bahkan melakukan perjalanan bisnis.
Terkadang juga terjadi bahwa salah satu pendiri atau karyawan membutuhkan uang untuk keperluan pribadi semata. Jika kita tidak berbicara tentang tujuan "palsu" yang terus terang (misalnya, membeli suku cadang pesawat untuk toko penjahit), maka semua alasan untuk pergi ke kasir untuk mendapatkan potongan kertas yang renyah ini cukup berat di mata para bankir.
Tentang penarikan uang dari akun penyelesaian LLC dijelaskan dalam video.
Syarat pertama untuk penarikan dana yang sah dari rekening giro perseroan terbatas (terlepas dari sistem perpajakan) adalah menghubungkan biaya yang direncanakan dengan kegiatan aktual LLC. Undang-undang memungkinkan untuk beberapa item pengeluaran.
Pembayaran dividen. Pendiri (co-founder) mengorganisir perusahaan untuk menghasilkan pendapatan, yang berarti mereka memiliki hak untuk menerima sebagian dari keuntungan dari kegiatannya. Ini juga dikonfirmasi oleh Undang-Undang Federal "Tentang LLC" (klausul 1 pasal 28).
Nuansa: sebagian atau seluruh laba bersih perusahaan untuk kuartal tersebut dapat dibayarkan sebagai dividen, asalkan keputusan tersebut dibuat oleh rapat kuartalan para pendiri. Dalam hal ini, perlu untuk menghitung dan membayar pajak dari akun LLC dalam jumlah 9%. Dividen tidak dapat dibayarkan lebih sering daripada triwulanan.
Gaji karyawan. Itu dapat dibayar tunai melalui meja kas atau ditransfer ke kartu. Cara paling mudah untuk mencairkan uang secara legal, asalkan pajak penghasilan individu (karyawan) sebesar 13% dibayarkan tepat waktu. Item pengeluaran ini tidak memiliki batasan baik pada jumlah atau frekuensi pembayaran, yang terutama nyaman dalam kasus di mana direktur sendiri adalah satu-satunya pemilik dan karyawan.
Nuansa: Dokumentasi tentang perhitungan upah setidaknya harus. Ini termasuk pesanan untuk perekrutan (ditambah kontrak kerja yang sudah selesai) atau kontrak kerja, yang menetapkan jumlah dan skema penggajian, lembar waktu, dan lembar perhitungan gaji.
Biaya rumah tangga. Item biaya paling beragam dalam hal konten. Ini bisa termasuk membeli apa saja mulai dari perlengkapan kantor hingga peralatan yang relatif murah (ingat batas $ 100!) Dan barang. Ini juga dapat mencakup pembayaran untuk sewa mobil, pembayaran untuk layanan individu tanpa mendaftarkan status pengusaha perorangan di bawah kontrak satu kali untuk kinerja pekerjaan tertentu (pelaporan, pekerjaan perbaikan, dll.). Kewajiban untuk membayar pajak penghasilan pribadi dan dalam kasus ini terletak pada LLC.
Nuansa: ketika mengeluarkan dana untuk pengeluaran bisnis, bank mengambil komisi, yang jumlahnya dapat bervariasi dari 0,1 hingga 0,5% dari jumlah tersebut. Semua pengeluaran harus dikonfirmasi dengan cek, faktur, tindakan pekerjaan yang dilakukan.
Perjalanan bisnis biaya. Menerima uang tunai untuk perjalanan bisnis juga akan menjadi alasan penting di mata bank.
Nuansa: dana dikeluarkan untuk yang bertanggung jawab hanya kepada karyawan, dan di akhir perjalanan, orang ini harus memberikan laporan terlebih dahulu dan mengembalikan saldo dana, jika ada, ke kasir.
Penyediaan / pengembalian pinjaman kepada individu. LLC memiliki hak untuk mengeluarkan dana gratis dari akunnya sebagai pinjaman kepada individu dan badan hukum. Benar, dalam kasus kedua, sekali lagi, semuanya bertumpu pada kebutuhan pembayaran non-tunai. Tetapi pada kasus pertama, tidak ada batasan khusus. Anda dapat mengeluarkan pinjaman untuk jangka waktu apa pun, baik kepada karyawan atau pendiri, dan kepada orang yang tidak terkait. Anda juga bisa mendapatkan dana untuk melunasi hutang pinjaman kepada pihak ketiga (organisasi).
Nuansa: secara formal, pinjaman mungkin bebas bunga, tetapi pajak harus dibayar dalam kasus ini. Hal ini disebabkan oleh fakta bahwa bunga yang tidak diperhitungkan (jika tingkat bunga di bawah 2/3 dari tingkat pembiayaan kembali) diakui sebagai pendapatan dan dikenakan pajak penghasilan pribadi. Pajak penghasilan pribadi sendiri dihitung sebesar 35% dari jumlah yang merupakan selisih antara jumlah pembayaran bunga berdasarkan perjanjian pinjaman dan jumlah yang serupa, yaitu 2/3 dari tingkat pembiayaan kembali. Dan pinjaman itu, tidak peduli seberapa bebas bunga dan jangka panjangnya, harus dikembalikan suatu hari nanti.
Selain yang di atas, ada juga skema ilegal atau meragukan untuk menarik dana dari akun LLC, tetapi dengan pemeriksaan serius, bagian seperti itu penuh dengan denda serius.
Penerimaan uang di kasir organisasi dilakukan dengan bantuan cek. Ini membutuhkan mengeluarkan buku cek(dibutuhkan dari beberapa menit sampai 2 minggu di bank yang berbeda dan akan dikenakan biaya sedikit). Selain itu, Anda harus memberikan kartu dengan contoh tanda tangan manajer dan kepala akuntan kepada bank. Jika direktur bekerja tanpa akuntan, maka hanya tanda tangannya di setiap kolom yang akan ada di kartu dan cek.
Setiap karyawan perusahaan dapat menerima uang tunai. Beberapa bank memerlukan surat kuasa wajib untuk menerima, tetapi kondisi ini tidak diharuskan oleh hukum. Aturan untuk membuat cek harus diklarifikasi di bank itu sendiri - mereka biasanya menyediakan sampel untuk diisi.
Jika Anda harus menerima jumlah yang cukup besar, disarankan untuk memesan uang tunai dari bank terlebih dahulu. Sebagai aturan, dalam hal ini, komisinya jauh lebih rendah. Bank itu sendiri membutuhkan paspor orang yang berwenang untuk menerima jumlah tersebut.
Setelah menerima uang, mereka harus dimasukkan ke kasir dengan slip kredit. Kemudian, pada hari yang sama, uang tersebut dikeluarkan kepada orang yang dituju (ikuti batas uang tunai!) Atas dasar:
Biaya yang dikeluarkan setelah menerima dokumen pendukung harus dimasukkan dalam register yang relevan. Sisa uang tunai harus dikembalikan ke bank.
Opsi untuk menguangkan uang dari akun LLC juga dapat dianggap sebagai transfer dana ke kartu direktur atau karyawan dengan penarikan dana selanjutnya melalui ATM, tetapi bank menganggap ini sebagai metode pembayaran non-tunai.
Sebagian besar transaksi apa pun sebenarnya hanya dapat dilakukan secara tunai, saya akan mengatakan lebih lanjut, hampir semua transaksi penting dilakukan dengan bantuan uang tunai. Kemungkinan besar, fakta ini memerlukan aktivitas besar untuk menemukan cara legal untuk menguangkan, dan itu ditemukan. Metode ini terdiri dari memonetisasi dana dengan bantuan pengusaha perorangan.
Mungkin plus yang paling penting adalah bahwa pengusaha individu dapat mengambil uang berapa pun, benar-benar berapa pun dan membelanjakannya di mana pun Anda mau. Tapi ini bisa dilakukan dengan dana non tunai, misalnya menggunakan dompet elektronik atau kartu bank, Anda bisa menguras e-currency secara tidak terkendali.
Pembaca yang budiman! Artikel kami berbicara tentang cara-cara khas untuk memecahkan masalah hukum, tetapi setiap kasus adalah unik.
Jika kamu ingin tahu bagaimana memecahkan masalah Anda dengan tepat - hubungi formulir konsultan online di sebelah kanan atau hubungi melalui telepon.
Ini cepat dan gratis!
Dimungkinkan juga untuk mentransfernya sebagai "hadiah" kepada orang lain tanpa menyentuh dan menurut hukum, semua ini dilakukan dalam skala hukum, tetapi tentu saja tindakan hukum normatif tidak selalu dipatuhi, dan sering pengusaha bertindak sesuai dengan skema hitam, hari ini, di sini dan sekarang kami akan mempertimbangkan skema legal dan tidak cukup populer.
Salah satu cara termudah untuk mencairkan dana yang sudah diperoleh adalah dengan mengambil uang murni dalam bentuk hasil dan tidak memberikannya ke bank. Berikut adalah beberapa argumen untuk kemudahan operasi ini.
Uang, tentu saja, dapat ditarik secara sepele dengan bekerja dengan orang biasa atau perusahaan yang ramah, tetapi ada hambatan kecil, operasi semacam itu dianggap sah, kecuali jika Anda melebihi anggaran maksimum untuk kontrak semacam itu yang ditetapkan oleh negara, yaitu seratus ribu. rubel. Meskipun "pencuci" usil telah menemukan cara untuk menghindari pembatasan ini, satu kontrak besar untuk jumlah yang layak diambil, dan dibagi menjadi beberapa yang kecil, ya, itu memakan waktu, karena itu legal.
Dengan malas, segalanya lebih mudah, jika batas negara untuk transaksi terlampaui, denda lima ribu dikeluarkan, tetapi dibebankan hanya ketika kantor pajak tiba, yang melihat pelanggaran Anda. Di sinilah anjing itu mengubur dirinya sendiri, denda dapat diajukan dalam waktu dua bulan dan tidak lebih, dan inspeksi kami tidak terburu-buru untuk memeriksa IP, sehingga kami dapat berharap secara acak.
Cara paling populer adalah menerima pendapatan non-tunai, dan kemudian mencucinya di bank lokal menggunakan cek "tentang pengeluaran seorang pengusaha". Bank akan mengambil komisi kecil dalam jumlah sekitar satu persen, mungkin kurang, mungkin lebih, semuanya tergantung pada hubungan Anda dengannya. Jika Anda adalah klien yang cukup berharga, dia dapat mengambil minimum absolut, saya ulangi, itu semua tergantung pada hubungan Anda dengannya.
Namun sayangnya, seperti di tempat lain, ada yang disebut jebakan di sini. Bank mungkin menolak untuk membayar Anda, sepenuhnya mengacu pada undang-undang "Tentang memerangi pencucian uang, uang haram, terorisme keuangan." Dan dengan semua ini, masih membekukan Anda sebagai klien, memulai penyelidikan atas transfer keuangan Anda. Jadi metode ini populer, tetapi juga cukup berbahaya, hanya dapat digunakan jika bekerja dengan bank yang "ramah".
Ada juga pengganti modern untuk metode ini, ini adalah kartu plastik yang relatif sederhana yang dikeluarkan atas nama pengusaha perorangan. Dengan itu, Anda dapat melakukan operasi seperti itu hanya lebih cepat, melalui ATM.
Hingga saat ini, skema kerjanya, dan bahkan cukup legal, adalah penggunaan kartu pribadi, kartu debit yang sangat sederhana. Sisi positifnya adalah Anda bisa mendapatkan kartu "laut", di bank yang berbeda dengan kebijakan dan pemasaran yang berbeda. Satu-satunya hal adalah Anda tidak perlu menggunakan kartu bank tempat pengusaha perorangan terdaftar, ini, tentu saja, legal, tetapi bank akan memahami skema ini dengan cepat dan menutupinya, karena tidak memerlukan pesaing, itu tidak menguntungkan.
Anda harus menghindari bank "bawah tanah" juga yang membebankan komisi untuk semua tindakan dengan dana, termasuk transfer, penarikan, pengiriman, dll. Sangat menyenangkan, bank federal skala besar tidak mengumpulkan komisi, dan jika mereka melakukannya, maka minimum. Penipuan pencucian uang paling baik dilakukan di bank-bank terkenal untuk proyek penggajian, sangat mudah tersesat di tengah kerumunan orang biasa.
Perlu juga dicatat sisi negatif dari metode pencairan ini, paling sering di sebagian besar bank ada batasan penarikan uang per hari, untuk menyiasatinya, pengusaha menggunakan beberapa "debit" untuk penarikan massal. Tentu saja, ada kartu premium khusus tanpa batasan, tetapi diawasi dengan sangat jelas, yang cukup berbahaya.
Setoran atau rekening individu dapat menjadi pengganti penuh untuk metode di atas. Terlepas dari semua mayoritas bankir yang jahat, banyak yang baik dalam sikap mereka terhadap pengusaha perorangan, dengan cara ini mungkin ada pembatasan kecil pada penarikan atau bahkan tidak sama sekali, yang, tentu saja, memberikan kemauan penuh dalam pencucian uang mereka.
Di mana-mana memiliki kekurangannya, dalam skema ini juga. Dengan sendirinya, minus yang tidak signifikan hanya menghilangkan sebagian dari kecepatan tindakan mereka, karena dana harus disimpan untuk waktu tertentu (dari lima hingga tiga puluh hari), tetapi seringkali masalahnya mudah diselesaikan, Anda hanya perlu menyerahkan aplikasi yang diinginkan untuk jangka waktu tertentu. Tetapi pendekatan ini menghilangkan pengeluaran yang tidak perlu, dan menjaga integritas anggaran.
Di sini juga ada beberapa cara yang sudah membosankan, kita akan membicarakan semuanya secara terpisah. Tetapi perlu juga dicatat bahwa kantor pajak menjadi semakin usil setiap tahun dan semakin sulit untuk menipunya.
Memo untuk pengusaha yang tidak jujur:
Dalam kasus pencairan dana ilegal, ada beberapa poin tanggung jawab, kami akan membicarakannya masing-masing secara terpisah.
Apa yang menunggu pelanggan atau layanan pencucian.
Pengusaha perorangan yang mencoba mengalihkan pendapatan mereka dari pajak dengan menciptakan pengeluaran yang belum pernah terjadi sebelumnya atau, sebaliknya, selain pembelian barang, sebuah artikel khusus menunggu dalam KUHP Federasi Rusia, yaitu pasal 199 atau 198, tergantung pada saat ini situasi.
Tetapi jika pengusaha juga melakukan pemalsuan penuh atas dokumen keuangan penting seperti cek, dokumentasi pembelian barang, Pasal 327 KUHP Federasi Rusia menunggunya.
Sebagian besar, perusahaan semacam ini dibuka secara eksklusif untuk "pencucian" dana, yang, tentu saja, dapat dihukum oleh hukum, dan cukup ketat, pasal 170 dan 171 KUHP Federasi Rusia. Tetapi jika orang yang kepadanya, pada kenyataannya, "perusahaan" yang diberikan terdaftar, memberikan bantuan kepada pelanggan sendiri, maka orang ini termasuk dalam pasal khusus (bagian 4 pasal 34-198).
Seringkali, sekelompok orang tertentu termasuk dalam semua pasal di atas, karena ini adalah kejahatan paling parah, kadang-kadang bahkan sampai batas tertentu disamakan dengan organisasi komunitas kriminal, pasal 210 KUHP Federasi Rusia.
Tetapi perlu juga ditambahkan, jika kelompok ini termasuk, secara langsung, kepala bank tempat semua dana disalurkan, maka sudah ada Pasal 173 KUHP Federasi Rusia. Dan bahkan orang-orang yang bekerja dan secara tidak langsung membantu menguangkan, tetapi tidak mengetahuinya sama sekali, dapat dituntut atas bantuan “pencucian”.
Itu saja, membaca sayang, hati-hati dan dapatkan uang jujur, terima kasih semua!
