14.1.1. Teljesítette a feladatait fagyasztásra (blokkoló) készpénz és (vagy) más tulajdonsága a bérlő (ügyfél), CJSC IDCS van jegyezve a hivatalos honlapján Szövetségi Pénzügyi Felügyelet az internetes információs és távközlési hálózat.
14.1.2. A fenti helyszínre vonatkozó információkhoz való hozzáférés a "Személyes fiók" részben:
14.1.3. Rendszeresen, a Rosfinmonitoring információs portálon feltüntetett információk kézhezvételének napján az Information Portal-nak az Interdepottsági Koordinációs Hatóság következő határozatának jelenlétében a "Személyes kabinet" című részben tájékoztatást kapnak a befagyasztási intézkedések alkalmazásával kapcsolatban ( blokkolás), és / vagy a szélsőségesek és terroristák listájának új kiadása. Tájékoztatás a szabadító intézkedések (blokkolás) és / vagy a szélsőségesek és terroristák listájának új kiadása új kiadásának jelenlétéről elektronikus formában tárolódnak, és egy speciális tisztviselővel kommunikálnak A PVC végrehajtásában részt vevő alkalmazottaknak az UAH / FT-n keresztül történő végrehajtásában az Információ korlátozott eloszlásként jelölt elektronikus üzenetek küldése révén az UAH / Ft.
14.1.4. A lízingbevevő (ügyfelek) és a kapcsolódó személyek listájához tartozó személyek ellenőrzésére feljogosított személyek olyan alkalmazottak, akik kölcsönhatásba lépnek a pályázókkal, amikor a lízing és a bérlő (ügyfelek) alkalmazását figyelembe véve a bölcsességek idején a bérelt szerződésekkel. A lista listájával és a személyszövetek listájával kapcsolatos kapcsolat, amelyre úgy döntöttek, hogy a bérleti szolgáltatások elsődleges és későbbi azonosításának folyamata során a befagyasztási intézkedések (blokkolás) a bérleti szolgáltatások elsődleges és későbbi azonosítására vonatkoznak ), képviselőik, kedvezményezettjeik, kedvezményezett tulajdonosai, a lízingbevevő (ügyfelek) résztvevői - jogi személyek, valamint a jegyzék minden egyes frissítésével, valamint a befagyasztásra irányuló intézkedések alkalmazásával kapcsolatos személyek jegyzékével ( Készpénz és egyéb tulajdonságok blokkolása a rozsinmonitoring információs portálon az információs és kommunikációs hálózatban. A korreláció következtében észlelt véletlen egybeesés a lízingbevevő (kliens) kérdőívében (dosszié).
14.1.5. A lízingbevevő (ügyfelek) és a kapcsolódó személyek ellenőrzésére felhatalmazott alkalmazottak jegyzékét a főigazgató sorrendje határozza meg.
14.2.1. Legkésőbb egy munkanapon közzététele után a honlapján a Szövetségi Pénzügyi Felügyelet a következő döntést a Tárcaközi Hatóság a vonatkozó intézkedések alkalmazásának fagyasztás (blokkoló) és / vagy az új kiadás a lista a szélsőségesek és terroristák, egy speciális A tisztviselőt a rendszerleíró adatbázisban szereplő adatok és a jelenlegi és az újonnan elfogadott lízingbevevői szolgáltatások (ügyfelek) és a kapcsolódó személyek működési hozzáférési adatait ellenőrzik, és a frissített szerkesztői testület alpereseihez tartoznak. A lízingbevevő adatai (ügyfelek) azonos megbékélését a személyes fiókhoz való hozzáféréssel rendelkező alkalmazottak végzik. Az ellenőrzés eredményeit elektronikus formátumban rögzítik (az ellenőrzés dátumát és időpontját) a konszolidált nyilatkozatban "ellenőrző szervezetek vagy magánszemélyek, amelyek tekintetében vannak információ a szélsőséges tevékenységekben vagy terrorizmusban való részvételükről a döntések alapján a terrorizmus finanszírozásának ellentételezésére szolgáló interdepartmentális bizottság "(12. függelék).
14.2.2. Abban az esetben, ha kiderül, hogy a lízingbevevő és (vagy) az ügyfele, egy képviselője, kedvezményezettje vagy kedvezményezett tulajdonosa:
A LEASER-vel kölcsönhatásban lévő munkavállaló azonnal üzenetet kap erről a különleges tisztviselőről.
14.2.3. A különleges tisztviselő azonnal figyelembe veszi a beérkezett üzenetet, jelölje meg, és továbbítja az üzenetet a főigazgatónak.
14.2.4. A főigazgató általánosságban haladéktalanul a befagyasztási intézkedések alkalmazására vonatkozó végső döntést hoz, amely a levélről szóló védjegyet (Go elektronikus) egy speciális tisztviselőt átruházza, és arra utasítja, hogy készítsen a befagyasztás tervezetét (blokkolás) a készpénz és más A lízingbevevő (kliens) tulajdonsága.
14.2.5. Különleges tisztviselő egy tervezetet készít, átruházza azt a főigazgatónak az aláírásra. A főigazgató által aláírt rendelet átkerül egy különleges tisztviselőnek a fagyasztási tevékenységek lefolytatására (blokkolás).
14.2.6. A különleges hatósági folytat intézkedések befagyasztására (blokkoló) pénzbeli és / vagy tulajdonát bérlő (ügyfél), és megadja a megfelelő sorrendben a számviteli ügyvéd és egyéb alkalmazottak jogosultak a közigazgatási funkciók az ingatlan a bérlő (kliens).
14.3.1. A közigazgatási dokumentum, amelynek alapján a fagyasztás (blokkoló) készpénz vagy egyéb ingatlan a bérlő (ügyfél) a rendelkezésére álló főigazgató tilalmáról szóló műveleteket végző készpénzzel tartozó bérlő (ügyfelek) szereplő a listát a szélsőségesek és terroristák vagy amelyek tekintetében volt a döntés a tárcaközi koordinációs hatóság alkalmazásáról szóló befagyasztására vonatkozó intézkedések (blokkoló) készült.
14.3.2. A lízingbevevő (ügyfél) vonatkozó alábbi információkat az ártalmatlanítással vagy az illeszkedő arcon jegyezték meg:
14.3.3. A megrendeléssel tilos:
14.3.4. A lízingbevevő (kliens) alkalmazásakor az e pénzeszközök kifizetésére vonatkozó követelményeket a felfüggesztési program 9.3.2. Szakaszában előírt eljárásra kell alkalmazni, nevezetesen a CJSC "SCR" javára kivetett terhek lőfegyverére a jelzáloggal terhelt zálogjog megállapodás abban az esetben, a zálogadós a bérlő (kliens).
14.3.5. Miután befejezte az összes befagyasztási tevékenység (blokkolás) alapjait és / vagy tulajdonát a lízingbevevő (Ügyfél), egy különleges tisztviselő jelzi a rendelkezésére álló intézkedéseket, amelyeket átruházott a végrehajtásra, és helyezi el a különleges dosszié A fagyasztási döntések kiállítása (blokkolás) készpénz.
14.3.6. A lízingbevevő (az ügyfélnek), amelyek tekintetében az intézkedéseket a befagyasztás (blokkolás) készpénz és (vagy) más vagyontárgyak, megnövekedett kockázati szint, amelyet a megfelelő jelzés a kérdőívben a kérdőívben (Ügyfél ), figyelembe véve a speciális nyilvántartási nyilvántartási lízingbevevőben.
14.3.7. Szervezetek és (vagy) a lízingbevevővel (ügyféllel) - egy szervezet vagy egy személy, amely tekintetében a készpénz és más vagyontárgyak befagyasztására (blokkolására), a polgári jogi, munkaerő vagy más generáló vagyoni kötelezettségek kapcsolatok és a pénzeszközök befagyasztására alkalmazott intézkedések és az e lízingbevevő (Ügyfél) engedélyezett intézkedések következtében elszenvedett ingatlankárosodás joga van arra, hogy polgári joggal rendelkezzen a bírósághoz, a tulajdonjogok kártérítéséről .
14.3.8. Abban az esetben, elégedettség a bíróság ezt az állítást, a helyreállítási összeg és visszatérítik a jogi költségeket miatt fagyott (blokkolt) készpénz vagy egyéb ingatlan tulajdonosa a válaszadó.
14.4.1. A befagyasztási intézkedések (blokkolás) a Bérlő (Ügyfél), a CJSC "SDR", a pályázatuk napján haladéktalanul tájékoztatja a rosfinmonitoring által hozott intézkedéseket.
14.4.2. A lízingbevevő (kliens) kiszámításának befagyasztására (blokk) intézkedéseiről szóló információkat egy speciális, rosfinmonitoring speciális tisztviselő küldi el formalizált e-mail formájában a Rosfinmonitoring Portalon keresztül Az internetes információs és telekommunikációs hálózat a kommunikációs csatornákon keresztül, meghatározva és használt rowfinmonitoring for Information transfer.
14.4.3. Amellett, hogy a jelenlegi ellenőrzések háromhavonta egy speciális tiszt ellenőrzi a rendelkezésre álló bérlő (ügyfelek) szervezetek és magánszemélyek, amelyek vonatkozásában intézkedések befagyasztására (blokkoló) alkalmaznak. A három hónapos időszak az előző ellenőrzés végétől számítva kerül kiszámításra. Tájékoztatás az ellenőrzés eredményeit küldött egy speciális tisztviselő Szövetségi Pénzügyi Felügyelet legkésőbb három munkanapon belül a végén a vége az ilyen ellenőrzés.
14.4.4. Konszolidált adatok a lízingbevevő (ügyfelek) a listák listájához való igazolására vonatkozó ellenőrzéséről, valamint a készpénz és egyéb vagyontárgyak befagyasztására vonatkozó intézkedések meghozatalára vonatkozóan, negyedéves különös tisztviselővel kell rendelkezniük a jelentésben Az események teljesítménye Belső ellenőrzés a későbbi számvitelért a főigazgató képviseletében.
14.4.5. Összevont ellenőrzés és nyilvántartási annak eredményeit a jelentés által végzett speciális tisztviselő egy munkanapon legkésőbb 10 napon belül a negyedév végét. Az ellenőrzés eredményéről szóló jelentéseket egy speciális tisztviselő tárolja külön dossziéban.
14.4.6. A jelentés célkitűzéseire a jelentési időszak alatt a Bérlő (ügyfelek) száma a jelentési időszak kezdetétől és végétől kezdve a számlatulajdonosok (ügyfelek) számtani átlagaként definiálják.
14.5.1. Ha a CJSC "SDR" úgy döntött, hogy befagyasztja (blokkolja) a Bérlő (Ügyfél) készpénz és egyéb tulajdonát - a jegyzékben szereplő személy, a 2., 4., 5. rész 2.1. Pont, Art. Törvény 6. számú 115-FZ, ez a bérlő (ügyfél) jogosult, hogy biztosítsa annak megélhetését, valamint a létfontosságú tevékenység közösen él vele a családját, akik nem rendelkeznek önálló bevételi források:
14.5.2. Ha a Bérlő (Ügyfél) kiszámításának befagyasztásáról szóló határozatot (blokkolás) egy olyan interdepartmentális koordinációs testület fogadta el, amely funkciókat végez a terrorizmus finanszírozására, az 1. részben előírt okokból. 7.4 számú törvény 115-FZ ez bérlő (ügyfél) kapcsolatba CJSC „SCR” egy nyilatkozatot a kinevezését havi humanitárius támogatás biztosítása a megélhetést, és közösen együtt él a családja, akik nem rendelkeznek állandó forrása a jövedelem közülük továbbított és fagyasztott CJSC "SCRD" készpénz. A beérkezett nyilatkozat, a CJSC "SCR" alapján a terrorizmus finanszírozásának finanszírozására szolgáló funkciókat végző behatolási koordinációs testületnek küldi el, a havi humanitárius segítségnyújtásnak a lízingbevevőnek (Ügyfélnek) kinevezésére szolgáló petíciót.
14.5.3. Tárcaközi koordinációs szerv, amely feladatait hajtja végre, hogy szembeszálljanak a terrorizmus finanszírozására, a döntés a találkozó ezen bérlő (ügyfél) havi humanitárius támogatás összege nem haladja meg 10.000 rubelt havonta készül. A kifizetés a kézikönyv végzi CJSC „SCRD” a lízingbevevő által továbbított bérlő (ügyfél) és a fagyasztott CJSC „SDR” készpénz.
14.5.4. A 2004.5.1., 14.5.2. Bekezdésben előírt havi humanitárius kézikönyv összegének méretét, gyakoriságát és eljárását a főigazgató a Bérlő (Ügyfél) alkalmazása alapján a főigazgató határozza meg.
A szabályok 14.5.1., 14.5.2.
14.6.1. Azon a napon a rendelkezésére a főigazgató az intézkedések alkalmazását, fagyasztásra (blokkoló) az alapok és / vagy egyéb tulajdonsága a bérlő (ügyfél), akkor ki a karját, és / vagy a küldött levelezési értesítést a ilyen intézkedések alkalmazása. A megadott értesítés irányának vezetője különleges tisztviselő.
14.6.2. Az értesítés tűnik, hogy megtiltsák műveletek készpénzt és egyéb ingatlan tulajdonosa a bérlő (ügyfél) szerepel a listán a szélsőségesek és terroristák, vagy a megoldást a tárcaközi koordinációs testület, hogy a működtetést, hogy szembeszálljanak a terrorizmus finanszírozására, a fagyasztás (blokkolás) a bérlő tulajdonában lévő (ügyfél) készpénzre vagy más tulajdonra.
Az értesítés is azt is jelzi:
14.7.1. A Bérlő (Ügyfél) készpénz vagy más vagyontárgyak befagyasztására (blokk) - egy szervezet vagy egy olyan szervezet, amely a szervezetek és magánszemélyek jegyzékében szerepel, amelyek tekintetében vannak információ a szélsőséges tevékenységekben vagy terrorizmusban való részvételükről vagy szervezet és (vagy) egy olyan személy számára, akiknek a terrorizmus finanszírozására szolgáló funkciókat végző interdepartmentális koordinációs testület úgy döntött, hogy az ilyen szervezet vagy fizikai személy tulajdonában lévő készpénzt vagy más vagyontartalmú ingatlanok befagyasztását, a rosfinmonitoring-nek azonnal elküldjük a A fagyasztási intézkedések (blokkolás) készpénz vagy más tulajdonsága a szervezet és az egyén.
14.7.2 Információk a pénzeszközök befagyasztására (blokk) vagy más vagyontárgyak befagyasztására (blokk), és (vagy) az egyén és az ellenőrzések eredményeit, és az ellenőrzések eredményeit a rosfinmonitoring különleges tisztviselője küldi formalizált e- A CHSC "SCR" személyes számláján keresztül a Rosfinmonitoring portálon az "Internet" rozsinmonitoring portálon keresztüli "Internet" a kommunikációs csatornákon keresztül, amelyet a rosfinmonitoring által az információk átvitelére határoz meg
14.7.3 Kivételes esetekben, amikor a CJSC-től független okok miatt nem tudja átadni a FE-t a Személyes számláról a pénz vagy más vagyontárgyak befagyasztására (blokk) és (vagy) Az EREDMÉNYEK EGYÉNIE ÉS EREDMÉNYEI Az ellenőrzések papírban vagy mágneses, optikai vagy digitális hordozóban lehetnek egy fedéllel, amelyet az igazgatótanács elnöke aláírta, közvetlenül az egyéni postahivatal rosfinmonitoring-jére küldi el. A különleges hatósági készül egy projekt egy ilyen levelet, és figyeli a határidő betartását annak irányát bekezdésben megállapított 14.7.1 ezen szabályok Szövetségi Pénzügyi Felügyelet.
14.8.1. A Bérlő (Ügyfél) készpénz és egyéb tulajdonát fagyasztva (blokkolt) az ilyen személyekről szóló információk kizárásának időpontjáig, a szélsőségesek és terroristák listájáról, vagy az Interdepartmentalis Koordinációs Testület határozatának törlésének napján, amely elvégzi a funkciókat, hogy szembeszálljanak a terrorizmus finanszírozására, fagyasztás (blokkoló) a lízingbevevő (blokkoló) (blokkoló) Ügyfél) készpénz vagy más tulajdonságát.
14.8.2. A lízingbevevő (kliens) kizárása után a szélsőségesek és terroristák listájából, vagy az Interdepartmental Koordinációs Hatóság megszüntetése után, amely a terrorizmus finanszírozásának elleni küzdelmet végzi, a források és az ilyen jellegű egyéb tulajdonok befagyasztására (blokkolására) Személyek, a főigazgató Általános kérdések Az eljárás megszüntetése (blokkolás) készpénz és egyéb tulajdon. Az ilyen megrendelést egy speciális tisztviselő által készített projekt alapján állítják ki, legkésőbb a rozsinmonitoring weboldal honlapján történő kiküldetés napjától számított egy munkanapon, a lízingbevevő (kliens) információinak kivételével a listából, vagy a terrorizmus finanszírozásának ellenőrzésére szolgáló függvénye megfelelő döntés megszüntetése.
14.8.2. Tájékoztatás a törlését a korábban elfogadott megoldást fagyasztás (blokkoló) az alapok által küldött speciális tisztviselő Szövetségi Pénzügyi Felügyelet napján a rendelkezésére áll.
Esetei blokkoló bankok által az egyének egyének is többszörösen nem nappal, hanem az óra. Különösen az egyetlen bankközi stop-levél bevezetése után 2017 júliusában. És mindez a szövetségi törvény 115. törvényének keretében "a bűncselekményben kapott bevételek, valamint a terrorizmus finanszírozásának megszüntetéséről szóló legalizálása (mosás (mosás) törvénye": A bankok elemzik ügyfeleik monetáris műveleteit, és meghatározzák, hogy gyanús ( Különösen a 375- P Oroszországi Bank álláspontjára alapulva.
Az egyén bankszámlájának blokkolása - Ez a számlán található pénzeszközök teljes vagy részleges befagyasztása. Könnyű eset - A Bank korlátozhatja a készpénzfelvétel korlátozását a számláról, így az Ügyfél lehetőséget ad a pénz vagy a nyitott betétek lefordítására.
|
Milyen információkat és dokumentumokat kell biztosítani a központi bankban
A kérelmet 20 napon belül megvitatják, majd a kérelmező a megfontolás eredményét jelentik. Ezután három munkanapon belül, attól a pillanattól kezdve, hogy a központi bank határozata értesítenie kell a kérelmezőt. Az értesítési módszer attól függ, hogy a kérelmező hogyan küldött nyilatkozatot - az interneten keresztül vagy postai úton. |
ElutasítottDe még mindig bízik abban, hogy az intézkedések a Bank illegális - összegyűjti az összes dokumentumot, beleértve a bank kérelmek és válaszok, kapcsolattartási ügyvéd vagy magát a bírósághoz, megvédeni a jogait a Ptk az Orosz Föderáció.
De ne feledje, hogy a vezető igazságügyi hatóságunk elején említett álláspont, amely röviden megfogalmazható a következőképpen:
A terrorizmus elleni küzdelem és az illegális jövedelmek mosásának fontosabb, mint a Bank ügyfél vágya, hogy szabadon ártalmatlanítsa pénzeszközeit a bankszámlán.
A banki vezetők találkozója az Oroszország bank vezetésével
A téma a tevékenységét szabályozó hitelintézetek által a Bank of Russia szenteltek a találkozó november 7-én, 2013. A hagyomány szerint az egyesület által szervezett az orosz bankok
Az esemény átirata segítségével erősen javasoljuk, hogy megismerhessük magunkat, kattintson a http://arb.ru/b2b/docs/9752819/ linkre kattintva
A legalizálás elleni küzdelemre vonatkozó kérdések, Yasinsky Ilya Vladimirovich az Oroszország pénzügyi nyomonkövetési és valutaellenőrzési tanszékének igazgatóhelyettese volt.
Az Oroszország Bank számos kérdést kapott a jogszabályok közelmúltbeli változásainak témájáról. Először is, a hitelminősítő szervezetek érdeklődnek az új antigelizációs követelmények témájában a 134-FZ szövetségi törvény értelmében. Megmutatom a figyelmet a három pozíció blitz megjegyzései, amelyek a legnehezebbek a megértés és a gyakorlati megvalósítás szempontjából.
Az első blokk a kedvezményezett tulajdonosok azonosítására vonatkozó követelmények.
A második blokk kérdések társul végrehajtását alapvetően új orosz jogszabály - az intézmény a blokkoló, a pénzeszközök befagyasztását érintett személyek szélsőséges tevékenységét. A jogalkotó megpróbálta szabályozni ezt az eljárást a törvény keretében. Így a törvény két fogalmat fogalmazott meg: a blokkolás és a fagyasztás, és ennek megfelelően két meghatározása ennek a koncepciónak. De mindaz, ami az eljárásokra vonatkozik, a törvény zárójelei mögött marad. Sok bank kezd fellebbezni az Oroszország Bankjához, a Rosfinmonitoring-hez: azt mondja nekünk, hogyan lehet blokkolni vagy befagyasztani az eszközöket? De törvényben, sem a pénzügyi intelligencia, sem az Oroszország Bankja nem rendelkeznek ilyen hatáskörrel. Ezért a vonatkozó normák közvetlen értékek, és feladata annak meghatározása, hogyan kell megfelelően betartani a törvény követelményeinek.
És a harmadik blokk a kérdésre az a rendelkezés, a pénzügyi intézmények, elsősorban a hitel szervezetek, új ügyfélszolgálati hatalmak visszaélnek a bank bizalmát, műveleteket végrehajtó kategóriába tartozó kétes. Ez egy meghosszabbított jog, hogy megtagadja a bankszámla-megállapodás megkötését, az ügyfél működésének elvégzéséhez és az új hatóság megszüntetésére irányuló ügyfél megtagadásának megtagadásának megtagadását.
Azt javaslom, hogy fontolja meg a három blokkot.
Az olvasás során módosításra van szükség, hogy a harmadik olvasatban a DUMA 12/17/2013 államot a 185938-6-os törvényjavaslat fogadta el a szövetségi törvény módosításairól, "A bevételek legalizálásának megfogalmazása (mosás) bűncselekményt és a terrorizmus finanszírozását kapta, hozzájárulva a 115-З FEDERÁLIS Törvényhez, részben részben a készpénz vagy más vagyontárgyak befagyasztására irányuló intézkedések.
Az alapvetően új rendelkezések második blokkja a szélsőséges tevékenységekben részt vevő személyek blokkolására, befagyasztására vonatkozó követelmények. És már felhívtam figyelmét arra a tényre, hogy érthetetlen okok miatt a jogalkotó két fogalmat fogalmazott meg: blokkolás és fagyasztás, és ennek következtében két definíció. Milyen kérdések merülnek fel ebben az összefüggésben? A blokkolás fogalmának első meghatározásában bizonyos típusú eszközöket említünk, és nem készpénzes pénzről és értékpapírokról beszélünk. A blokkolás és a fagyás fogalmának második meghatározásában bizonyos eszközöket is említenek, és ebben az esetben a jogalkotó ilyen egyetemes kifejezést használ vagy tulajdonként. Az első kérdés, amely e két meghatározás elemzését követően javasolja: szándékosan a jogalkotó az eszközök között nem említi a készpénzt, és hogy azt állítsuk meg, hogy készpénzben, készpénzes tranzakciókon, a blokkolás és a fagyás nem alkalmazható? Meg kell értenünk, hogy ez egy retorikai kérdés abban az értelemben, hogy a priori nem lehet pozitív válasz. Mert ha megengednénk egy ilyen helyzetet, el kell ismernünk - a terrorizmus finanszírozásának megfogalmazásának teljes rendszerét megfosztják, mert biztonságosan ezek az emberek finanszírozzák a rossz elmaradást, és világos, hogy ez kicsi készpénzben történhet A kötetek, és hogy a megerősítés a leginkább rémisztő terrorista cselekmények. Ezért legalábbis ezért az ellenkezőjétől kell mondanunk, hogy azt kell mondanunk, hogy annak ellenére, hogy a készpénzt nem említi olyan eszközként, hogy a blokkoló követelményeket alkalmazzák, nyilvánvaló, hogy a törvény követelményei vonatkoznak az ügyletekre készpénz.
A blokkolás, a fagyasztás második meghatározásánál is formális visszaigazolása is van. Már beszéltünk arról, hogy az "ingatlan" kifejezés említésre kerül. Ha a polgári jogszabályokhoz fordulunk Önnel, akkor látni fogjuk, hogy a kifejezés a természetben egyetemes, az ingatlanok értelmében érthető, beleértve a készpénzt, és függetlenül attól, hogy melyik készpénzt vagy nem készpénzes formákat, léteznek. Ezért ismét megismétlem, hogy meg kell állapítanunk, hogy a szélsőségesek, terroristák listájában részt vevő hitelintézet elérése területén feltétlenül minden olyan eszköz van, amely a szélsőségesek, terroristák, a blokkoló eljárás vonatkozik.
De itt még egy nagyon vékony, van egy pillanat, amit szem előtt kell tartani. A blokkolásra vonatkozó követelmények, a fagyasztás aggodalomra ad okot nem csak azok a személyek, akik a törvény végrehajtásának tárgyai. A definíció részletes elemzése lehetővé teszi számunkra, hogy megállapítsuk, hogy minden olyan jogi személyről és magánszemélyről beszélünk, akik hozzáférnek a terroristákhoz, és minden "fizikus", minden ilyen "Jurik" blokkolni. Ez az a tény, hogy ha valaki hirtelen az egyiked lesz ilyen ingatlan, mint Oroszország állampolgárai, szem előtt tartják, hogy a törvény követelménye, és meg kell felelnie. De egy másik dolog az, hogy a nem teljesítésre vonatkozó szankciókat nem biztosítják, így természetesen a hitelintézetek felé irányuló hangsúly.
Három konkrét kérdés merül fel, amelyeken megengedem magam, hogy megállítsem az én és a figyelmét. Az első kérdés az, hogy olyan helyzetben legyen, ahol az ügyféltől származó készpénz egy másik hitelintézetben szolgál, amely nem terrorista, a szélsőséges tevékenységekben részt vevő személy számlájára. Mit jelent a blokkolás? Lehet-e pénzeszközöket az ügyfél számlájára, vagy ezek a készpénz, hogy visszatérjenek a másik hitelszervezésben? A törvény nem ad egyértelműen erre a kérdésre, de még mindig a leginkább ésszerű választásom, amikor az úgynevezett mellbimbó rendszert használjuk, vagyis nem hagyja senkit. Ráadásul nem beszélünk egy bankszámla blokkolásáról, hanem az ingatlanok blokkolásáról, ezért a leírt példában nyilvánvalóan be kell jelentkeznünk az ügyféltől kapott pénzeszközöket az ügyfelek számlájára, amelyet a szélsőséges tevékenységekben részt vesznek, és a beiratkozás után ezt az összeget blokkolják, fagyasztva.
A bankokból gyakran felmerülő második kérdés olyan kérdés, amely a bankbetét-megállapodás szerinti polgári jogi kötelezettségeinek hitelszervezetének végrehajtásával kapcsolatos kérdés, ahol a terrorista betétesként működik. Amennyiben a rossz személy hitelszervezete érdekli a hozzájárulás egyensúlyát? Amint azt látjuk, a jogalkotó nem mond semmit közvetlenül ezen a témában, másrészt nem jelent semmit arról is, hogy a blokkolás, a fagyasztás ténye valahogy tükröződik a polgári kötelezettségeik hitelszervezeteinek teljesítésében. Ezért, amint mondanak semmit erre a témára, kénytelenek vagyunk egyetérteni azzal a ténnyel, hogy igen, hitelminősítő szervezetek, ha a szerződés továbbra is köteles a bankbetét egyenlegére irányuló kamatot felhalmozni, de nyilvánvaló, hogy ezek a százalékok Csakúgy, mint a betét testét fagyasztani.
A harmadik kérdés - hogyan kell kezelni a hitel, ami egyszer hitel szervezetek kiszámítása nélkül lehetséges kockázatokat, ki néhány „fizika” vagy „Yurika”, amely abban az időben a kérdés nem voltak terroristák, de később azokat azt követően. És ugyanakkor ezek a terroristák, mindazonáltal az emberek tiszteletben tartják és kölcsönöznek egy kölcsönt, hogy szolgálják, és a hitel testét visszaküldik, és a százalékos arányokat fizetni. A kérdés merül fel - függetlenül attól, hogy a hitelszervezés jogosult-e ezeknek a pénzeszköznek, hogy ne terjesszen blokkoló eljárásokat, lehet-e százalékos írni? Például egy terrorista rovására, a készpénz a bérek formájában érkezik, és ezek része ezeknek az erőforrásoknak, hogy kölcsönhatják a visszafizetést. Ismét a törvényben a törvényben nincsenek lefoglalások, ezért nem sajnálatos, de legalább a felügyeleti hatóság úgy véli, hogy ebben az esetben a blokkolásra, a befagyasztásra vonatkozó eljárásokat kell alkalmazni.
Tekintettel ezekre, valószínűleg nem túl kellemes a hitelminősítő szervezetek megjegyzéseire, a kérdés merül fel - és mikor nyithatok ki és leolvaszthatom a szélsőséges tevékenységekben részt vevő ingatlant? Ezen a témában a törvény mély csendet is tárol. Ezért csak ezt a kérdést a törvény vonatkozó rendelkezéseinek szisztémás elemzésével válaszolhatjuk. Milyen következtetések hoznak nekünk ezt a rendszerelemzést? Látjuk, hogy a jogalkotóval van, legalábbis azt sugallja, hogy alapul szolgál a fagyás blokkolásához, és a fagyás blokkolásának alapja a szélsőséges tevékenységekben részt vevő személyek listájába való felvétel. Ennek alapján meglehetősen ésszerű ésszerű következtetést tudunk hozni, hogy kinyithatjuk, leállíthatjuk a terroristák tulajdonát, ha kizárják a szélsőségesek, terroristák listájából. Addig, amíg ez megtörténik, az ingatlant blokkolni kell.
Az utolsó kérdés ebben a részben az, hogy egy új blokkoló, befagyasztás és a műveletek felfüggesztésének régi intézete korrelált, honnan beszél a szélsőséges tevékenységekben részt vevő személy legalább a felek közül? A logika azzal a javaslatokkal, hogy a blokkolás, a fagyasztás szigorú intézmény, és nyilvánvaló, hogy a szuszpenzióból származó ilyen körülmények között elhagyható. De ismét, az érthetetlen okok miatt, a jogalkotó nem. Véleményem szerint legalább két helyzet van, ha a gyakorlatban a felfüggesztés intézménye megvalósítható. Melyek ezek a helyzetek? A felfüggesztés magában foglalja a műveleteket, ahol legalább az egyik fél, a szélsőségesek listáján szereplő személy, a terroristák megjelennek. E tekintetben konkrét gyakorlati helyzet lehet. Van egy olyan ügyfél, aki nem szerepel a listában részt vevő személy, de utasítást ad az alapok átadására az ügyfelek javára, amely egy másik hitelszervezésben szolgál, és tudja, hogy ez az ellenfél részt vesz A lista - Ez egy klasszikus példa, amikor az ilyen művelet felfüggesztésére szolgál. Ha a további felfüggesztés iránti igény nem rozsinmonitoring, a műveletet elvégzik, és egy másik hitelintézet, amely az ügyfelek ügyféllel, a blokkoló eljárást, a fagyást alkalmazza ezekre a pénzre. És a második konkrét eset az, hogy az a tény, hogy amennyire emlékünk, nem csak a műveletek, ahol az egyik fél szélsőséges, terrorista, hanem azok is, ahol a téma a szélsőséges, terrorista irányítása alatt áll. Ez a téma, amely szorosan kapcsolódik a kedvezményezett birtoklásának és a kedvezményezettnek. Ezért, ha a törvény új követelményeinek végrehajtása eredményeképpen arra a következtetésre jut, hogy az ügyfél a személy ellenőrzése alatt áll - a lista listája, akkor ezek a műveletek felfüggesztési követelményt igényelnek. Ez talán ez a két konkrét helyzet, amelyre kijuthatunk, amikor a felfüggesztés intézménye még nem veszítette el relevanciáját.
Van még egy nagyon fontos téma, amely ma rosfinmonitoring, az a téma, amely az a tény, hogy a blokkoló eljárások bevezetése ellenére meg kell érteni, hogy néhány minimális eszköz a terrorista és a függő személyek létezéséhez Kiadott. De hogyan látjuk veled, az alperesekkel kapcsolatban a lista nem mond semmit ebben a témában. Ha a törvény egy másik új cikkéhez fordul - a 7.4. Cikk, akkor azt fogjuk látni, hogy olyan személyekről beszélünk, akiket a lista nem teljesít, de amelyre a különleges mellékterméki bizottság döntést hoz a blokkolásról, a fagyasztásról. Tehát ezek a személyek egy bizonyos humanitárius havi juttatást támaszkodnak, de az igazság nem haladja meg a 10 ezer rubelt, az azonos lista listája nem megengedett. Ilyen kemény korlátozással az állam önkéntelenül az egy főre jutó több, mint néhány személy, hogy továbbra is bűncselekmény, mert támogatni kell legalább minimális szintet és megélhetésüket, valamint az eltartottak létfontosságú tevékenységét. Ezért a rozsinmonitoring kollégái azt mondják nekünk, hogy van egy másik helyzet a blokkolás, a fagyasztás és a felfüggesztés korrelációja, és ez pontosan ez az eset, amikor a terrorista bérek fogadása, nyugdíj vagy bármilyen szociális haszon. És ebben az esetben el kell menni, hogy egy ilyen művelet felfüggesztésre kerül, a hitel szervezet tájékoztatja a pénzügyi feltárása erről, és ha a pénzügyi intelligencia nem függeszti fel a működés további időszakra, ezek a készpénzt egy ilyen személy részt a listán kell lennie kiadott.
De sok probléma van. Az első probléma az a tény, hogy először is, amit most mondtam, nyilvánvalóan nem követi a törvényt. És a második probléma az, hogy ha a bérek kiadatásáról beszélünk, ma fizetünk semmit sem korlátozunk. És még ha tegnap is, a terrorista 10 ezer rubel fizetését kapott, holnap senki sem akadályozza meg, hogy 1 millió rubel fizetést kapjon. És nyilvánvaló, hogy ez a fajta összeg lehetetlen terrorista kiadni. De ez az a téma is, amely semmilyen módon nem szabályozza. Mi, a probléma megértése azonban, a rozsinmonitoring kollégáinak elmondása, hogy ideális esetben ebben a részben módosítania kell a törvényt. Ezt a kérdést Natalia Viktorovna Burykina előtt helyezték el, és úgy tűnik, hogy azt mondta, milyen változást kell tenni a törvényben. Ezért most már kollégáink ezen a témában együtt dolgoznak velünk, reméljük, hogy néhány változás az év vége előtt ebben a részben a törvényes törvényesítési törvényben fog történni. Addig nyilvánvalóan azt kell végezni, hogy a blokkoló intézmény, a fagyasztás elsőbbséget élvez a felfüggesztés előtt, és ennek megfelelően nem lesz külön tervezés ezen a témában a rozsinmonitoring, nincs olyan eszközművelet, amely a szélsőséges tevékenységekben részt vevő személyekhez tartozik. , lehetetlen elvégezni.
Hivatkozás a harmadik egységre A bankszámla-megállapodás megkötésének előrehaladott jogának előrehaladása, az Ügyfél, hogy megtagadja az Ügyfél feladata, hogy teljesítse az ügyfél végrehajtását és az új hatóságot a bankszámlamegállapodás megszüntetésére -
2013. június 30-án lépett hatályba (kivéve az egyes rendelkezések kivételével) szövetségi törvényét az Orosz Föderáció kiválasztott jogalkotási aktusainak módosításairól az illegális pénzügyi tranzakciók ellensúlyozásában " 134-FZ törvénynek, amely 26 szövetségi törvényben változott. A szövetségi törvények módosításai az illegális pénzügyi tranzakciók megelőzésére, azonosítására és megelőzésére vonatkozó feltételek megteremtésére irányulnak, beleértve az egynapos vállalatok felhasználását, valamint a büntetőeljárás, a terrorizmus, az adócsalás és a vámfizetés finanszírozásának ellensúlyozását, valamint valamint a korrupciós jövedelem megszerzése.
A változások jelentős része közvetlenül a hitelintézetek tevékenységét érinti, és számos új felelősséget rájuk arra utal, amely megköveteli a hitelintézeteknek a belső dokumentumok jelentős feldolgozására vonatkozó számos intézkedést (beleértve a belső ellenőrzési szabályokat is A büntetőjogi módszerekkel és a terrorizmus finanszírozásával kapott jövedelem (a továbbiakban: PVC a VN / FT) finanszírozásával előállított jövedelem (a továbbiakban: VN / FT). , az ügyfelek kérdőívek formái stb.) És az ügyfelekkel kötött szabványos szerződések, valamint a megfelelő szoftver javítása. Nyilvánvaló, hogy a hitelintézetek új követelményeinek végrehajtása nem jelent jelentős pénzügyi és munkaerőköltség nélkül. Meg kell állapítani, hogy az állam egyre inkább hitelszervezeteket alkalmaz az illegális pénzügyi tranzakciók elleni küzdelemhez kapcsolódó problémák megoldása során, ha további ellenőrzési funkciókat helyez el rájuk.
E cikk tárgya a hitelintézetek tevékenységével kapcsolatos jogszabályokra vonatkozó új követelmények.
Ha röviden a hitelintézetek tevékenységét érintő jogszabályok változása a következőkre csökken:
A készpénzes tranzakciókkal működő szervezetek új felelősségeit megalapították. A "haszonhúzó" fogalmai megalakulnak, "a nem készpénzes pénzének blokkolása (fagyasztás)";
Megváltozott és kiegészítette a bankszámla-megállapodás és annak felmondásának megtagadásának megtagadását;
Megváltoztatta az állami testületek hozzáférésének sorrendjét a banki titoktartási információkhoz;
A hitelintézeteket arra bízzák, hogy jelentést készítsenek az adóhatóságnak az egyéni vállalkozó, valamint a letéti adófizetők megnyitásáról (lezárásáról).
Jelentős változások A 134-фЗ törvényben szerepelt a 64. számú Szövetségi törvény 115-FZ "A Büntető- és Terrorista Finanszírozás által kapott bevételek legalizálásának (mosásmosásának) csökkentése" (a továbbiakban: 115-FZ ) és aggodalmat változások funkcióit végző szervezetek tranzakciók készpénzzel vagy egyéb ingatlan, amelyekre a (többek között) tartalmazza hitelszövetkezetek.
A 115-FZ-nek az illegális pénzügyi tranzakciók megszüntetésére irányul, és figyelembe veszi a 2012 februárjában elfogadott, a pénzügyi intézkedések fejlesztési csoportjának ajánlásait (FATF).
A FATF egy kormányközi szervezet, amely globális szabványokat alakít ki a büntetőeljárás és a terrorizmus finanszírozásának mérése terén. A FATF 1989-ben alakult. Jelenleg a FATF tagjai 32 állam és 2 nemzetközi szervezet. Oroszországot a FATF állandó tagjai 2003 júniusában fogadták el.
Amint azt a fatf ajánlásai is jelezték, az országok különböző jogi, adminisztratív és operatív struktúrákkal és különböző pénzügyi rendszerekkel rendelkeznek, ezért nem tudnak elfogadni az azonos intézkedéseket ezeknek a fenyegetéseknek. Ezért az országokat ki kell igazítani a nemzetközi szabványokat létrehozó FATF-ajánlás sajátos feltételeihez.
Különös figyelmet szeretnék fordítani a FATF egyedi ajánlásaira, amelyeket a 134-FZ törvényben vettek figyelembe.
a) az ügyfél személyazonosságának megbízható, független elsődleges dokumentumok, adatok vagy információk felhasználásával történő ügyfél azonosítása és megerősítése;
b) a kedvezményezett tulajdonosának meghatározása és az ilyen intelligens intézkedések elfogadása a kedvezményezett tulajdonos személyazonosságának ellenőrzésére, amely lehetővé teszi a pénzügyi instritráció számára, hogy elhiggye, hogy tudja, ki jótékony tulajdonos. Jogi személyek és szervezetek esetében ez tartalmazza az információ megszerzése a pénzügyi intézmények által a szerkezet a Customer Management és tulajdonosi struktúra;
c) megértés és szükség esetén információ beszerzése az üzleti kapcsolatok céljára és szándékozására;
d) folyamatosan alapul az üzleti kapcsolatok megfelelő ellenőrzéséhez és az ilyen kapcsolatokon elkövetett ügyletek alapos elemzéséhez annak érdekében, hogy megbizonyosüljenek arról, hogy az ügyfelek tájékoztatása és jellege az ügyfélre, gazdasági tevékenységére és a kockázatok jellegére, beleértve, ha szükséges, a források forrása.
A pénzügyi intézményeket kötelezni kell arra, hogy alkalmazzák a fent említett NPK intézkedéseket, figyelembe véve a kockázatorientált megközelítést (ROP).
A pénzügyi intézményeknek meg kell adniuk az ügyfelek és a haszonhúzó személyazonosságának ellenőrzését az üzleti kapcsolatok vagy műveletek (tranzakciók) megteremtése előtt vagy az egyszeri ügyfelekkel.
Azokban az esetekben, amikor a pénzügyi intézmény nem tudja teljesíteni az (a) - (d) bekezdés követelményeit, figyelembe véve a kockázatorientált megközelítés alkalmazását, nem tudja felfedezni a fiókot, hogy ne lépjen be üzleti kapcsolatokat, és ne átalakítás; vagy köteles megszüntetni az üzleti kapcsolatokat; És meg kell fontolnia az üzenet irányát egy gyanús műveletről (tranzakció) az ügyféllel kapcsolatban.
Ezeket a követelményeket minden új ügyfélre kell alkalmazni, bár a pénzügyi intézményeknek az üzleti kapcsolatok és kockázatok skáláján alapuló meglévő ügyfeleknek is alkalmazniuk kell a meglévő ügyfelek számára, valamint az ilyen meglévő kapcsolatok megfelelő ellenőrzését a megfelelő időben.
A FATF ajánlások kifejezést ismertetnek haszonélvező,amely a utal a fizikai személyre (személyekre), amelyek végül tulajdonosa vagy ellenőrzése az ügyfél és / vagy az egyén, a művelet nevében (tranzakció). Ez magában foglalja azokat a személyeket is, akik végül hatékonyan irányítják a jogi személyt vagy az oktatást. A "végső soron vagy a monitorok" és a "végleges hatékony ellenőrzés" jelzése olyan helyzetekre utal, amelyekben a tulajdonjogot vagy ellenőrzést a tulajdonjog vagy más ellenőrzés láncán keresztül végzik, kivéve közvetlenül a vezérlést.
A 10. ajánlásra vonatkozó magyarázó megjegyzés azt állítja, hogy a pénzügyi intézményeket azonosítani kell az Ügyfél hasznos tulajdonosainak azonosítására, és ésszerű intézkedéseket kell tenniük az ilyen személyek személyazonosságának igazolására a következő információk felhasználásával (jogi személyek esetében):
ii. az egyének személyes adatait (ha vannak ilyenek, mivel a részvétel részvételének elosztása lehetséges, ahol az egyének (függetlenül vagy közösen járnak el), amely a jogi személynek a tulajdonjoggal való ellenőrzését végzi, nem lehet ), Végül a jogi személy részvételének ellenőrzési aránya (míg a kontroll aránya a vállalat ingatlanstruktúrájától függ. Ez a küszöbértéken alapul, például bármely olyan személy, aki a Társaság, például 25%); és,
(I.II) Azokban az esetekben, amikor kétségek merülnek fel a (II) pontokkal kapcsolatban, függetlenül attól, hogy a személyek (személy) a haszonhúzó tulajdonosok részvételének ellenőrzési részesedéseivel (a tulajdonos) vagy sem az egyének figyelemmel kísérik-e az egyéni érdekeket, az egyének személyes adatait (ha van ilyen), a jogi személy vagy oktatás más okokból történő ellenőrzését;
I.
Ügyfélazonosító I.az orosz jogszabályok kedvező tulajdonosai
Ügyfélszolgálat és karbantartás esetén - jogi személyek információt kapnak az üzleti kapcsolatok létrehozásának és becsült jellegének hitelintézettel;
Rendszeresen, ésszerű és megfizethető a körülmények között a pénzügyi és gazdasági tevékenységek céljainak meghatározására irányuló intézkedések, a pénzügyi helyzet és az ügyfelek üzleti hírnevének meghatározása;
Ésszerű és megfizethető körülmények között a kedvezményezett tulajdonosok azonosítására irányuló intézkedések.
Meg kell jegyezni, hogy a fenti feladatok jogszabályainak konszolidációja nem hír a hitelintézetek számára, mivel az egyéb készítményekben szereplő ilyen feladatok tartalmazzák az Oroszországi Bank dokumentumaiban szereplő ajánlások minőségét.
Tehát az Oroszország Bankjának ajánlásai szerint, amely a 92-T-os levél 30.06.2005-ös levelében, a hitelintézetben a "kliens ismerete" elvének megvalósítása a következőket írja elő: a az ügyfelek és az ügyfelek által szolgáltatott információk pontossága, alapítók (résztvevők); Az Ügyfél és a partner jogállásáról szóló dokumentumok elemzése, valamint a szerződésekbe lépő személyek hatáskörei; Az ügyfelek és az ügyfelek tevékenységi területének meghatározása, az üzleti hírnevükre vonatkozó információk elemzése, a jelentési mutatók változásainak elemzése, a rendszeres ügyfelek és az ügyfelek tevékenységi körének megváltoztatása. Amikor partnerintézetekkel jogalanyok hitelintézet, ajánlott, hogy ésszerű és hozzáférhető létrehozására irányuló intézkedéseket, és azonosítani azokat a személyeket, akik a lehetőséget, hogy közvetlenül vagy közvetve (harmadik fél) jelentős hatást gyakorol által hozott jogi személyek.
A 134-FZ törvény bevezeti és nyilvánosságra hozza az Orosz Föderáció jogszabályainak fogalmát kedvezményezett tulajdonos"- Az egyén, amely végső soron közvetlenül vagy közvetve (harmadik felek) tulajdonában van (több mint 25 százaléka domináns részvétele a tőkében) egy ügyfél - jogi személy, vagy képes ellenőrizni az ügyfél cselekvéseit.
A 134-FZ törvény finomítja, hogy a készpénzzel vagy más vagyontárgyal végzett tranzakciókat végrehajtó szervezetek kötelesek azonosítani az ügyfelet, az ügyfél képviselőjét és a kedvezményezett (vagy) képviselőjét mielőtt megkapná az ügyfél karbantartását.
Ugyanakkor a haszonhúzó tulajdonosok azonosítását nem végzik el (kivéve a kérelem meghatalmazott testületének irányát, a 115-FZ. törvény 7. cikkének (1) bekezdésének (1) bekezdésének (1) bekezdésének (1) bekezdése szerinti, az ügyfélszolgálat, amelyek:
Állami hatóságok, egyéb állami szervek, helyi önkormányzatok, olyan intézmények, amelyek rendelkeznek joghatóságukban, állami extrabudetációs alapok, állami vállalatok vagy szervezetek, amelyekben az Orosz Föderáció, az Orosz Föderáció vagy az önkormányzatok alkotmányos szervezetei több mint 50 százalékkal rendelkeznek (részvények) tőkében;
nemzetközi szervezetek, külföldi államok vagy külföldi államok adminisztratív-területi egysége, független jogi kapacitással;
a szervezett kereskedelemre vonatkozó értékpapírok kibocsátói, amelyek az értékpapírokra vonatkozó Orosz Föderáció jogszabályainak megfelelően közzéteszik az információkat.
Abban az esetben, ha a 115-FZ-es törvény által előírt intézkedések elfogadása következtében nem azonosították a kedvezményezett tulajdonosok azonosítására vonatkozó intézkedéseket, az ügyfél kizárólagos végrehajtó testülete a kedvezményezett tulajdonosa felismerhető.
Szükség van készpénzzel vagy más tulajdonsággal rendelkező tranzakciókat végző szervezetek is frissítse az információkat Az ügyfelek, az ügyfelek képviselői, a kedvezményezettek és a haszonhúzók legalább évente egyszer, és kétség esetén a korábban kapott információk megbízhatóságát és pontosságát, az ilyen kétségek előfordulását követő kétségeket követő hét munkanapon belül.
Ezért az ügyfelek kötelesek (korábban az ügyfél ilyen felelőssége nem biztosította a jogszabályokat), hogy készpénzzel vagy más vagyontárgyal rendelkező műveleteket végző szervezeteket biztosítsanak, amelyek szükségesek az e szervezetek végrehajtásához szükséges információkat 115-FZ, beleértve a kedvezményezettjeiről és a haszonhúzó tulajdonosairól szóló információkat.
Véleményem szerint a fatf orosz jogszabályokba történő ajánlásainak végrehajtása során a jogalkotó nem számolt be teljes mértékben a jelenlegi vállalati jogszabályok normáira és alkalmazásuk gyakorlatára. A jótékony tulajdonos fogalmának meghatározása arra enged következtetni, hogy ez a koncepció különböző értelmezéseihez igazolható a hitelszervezetek, ügyfeleik és szabályozó. Véleményem szerint szükség van az ilyen kategóriák további pontosítására, mint "közvetett tulajdonjog az ügyfél" és "az ügyfél cselekvéseinek ellenőrzésének képessége". A hitelszervezetek és ügyfeleik, amelyeket a jogszabályok új követelményei vezetnek, meglehetősen nehéz lesz azonosítani és azonosítani a kedvezményezett tulajdonosát. Ennek a komplexitásnak a megértése, a jogalkotó megköveteli a hitelintézeteket, hogy indokolt és hozzáférhető intézkedéseket hozzanak a megállapított körülmények között a jótékony tulajdonosok azonosítása érdekében (ellentétben az ügyfél azonosításának egyértelmű követelményével, az ügyfél, az ügyfél képviselője, az (vagy) kedvezményezett). A legvalószínűbb, hogy a hitelszervezetek továbbra is teljesítik a haszonhúzó hivatalos azonosítására vonatkozó követelményeket, és az ügyfél kérésére vonatkozó releváns információk megszerzésére korlátozódnak.
A vita során a törvénytervezetet meglehetősen ésszerű, véleményem szerint meglehetősen ésszerűvé tették, hogy a jogalanyok állami nyilvántartásba vételének szakaszában a jogalanyok állami nyilvántartásba vétele, amikor a jogalanyok alapítói köteles közzétenni a kedvezményezettek és a szabályozó hatóságok összes láncát, ezen információk későbbi nyilvánosságra hozatalával együtt az incorpcióból származó információkat. Ennek a megközelítésnek a végrehajtása megfelel a 24. cikknek a 24. cikknek a 24. cikkének 7. és 8. bekezdésének rendelkezéseinek.
Blokkolás (fagyasztás) nem készpénz
A 134-os törvény által bízott új fogalmak között meg kell jegyezni, hogy egy ilyen dolog, mint " a nem készpénz vagy nem dokumentált értékpapírok blokkolása (fagyasztás)"- A tulajdonosnak, a készpénzzel vagy más vagyontárgyal rendelkező műveletekkel, más magánszemélyekkel és jogi személyekkel foglalkozó szervezetekkel, amelyek a szervezetek vagy egyének tulajdonában lévő szervezési vagy magánszemély tulajdonában lévő pénzeszközökkel vagy egyedi értékpapírokkal rendelkező műveletek végrehajtását tiltják meg, amelyre ott vannak A szélsőséges aktivitásban vagy terrorizmusban vagy egy szervezetben vagy egy olyan szervezetben való részvételükről szóló információk, amelyek tekintetében elegendő oka van a terrorista tevékenységekben való részvételük (beleértve a terrorizmus finanszírozását) való részvételét a megadott listában való felvételi alapok hiányában.
Kifejezés fagyasztó A FATF-ajánlásokban az elkobzási és biztonsági intézkedések összefüggésében (4., 32. és 38. ajánlás) a fordítás, az átalakítás, a megrendelések vagy az eszközök, az ingatlanok, a bevételek vagy eszközök mozgása és a Az illetékes hatóság vagy bíróság által a fagyasztási mechanizmus keretében hozott döntése, vagy mielőtt elfogadja az illetékes hatóságot az elkobzásról vagy az állami jövedelemért való fellebbezéséről. Minden esetben a fagyasztott ingatlanok, berendezések, eszközök, pénzeszközök vagy egyéb eszközök maradnak a fizikai vagy jogi személy (személyek) tulajdonában, akik a fagyasztás idején részesülnek, és a harmadik felek irányításában maradhatnak az e fizikai vagy jogi személy (személyek) által a fagyasztási mechanizmus kezdetét megelőzően (személyek) által elért egyéb megállapodások szerint, vagy más nemzeti rendelkezésekkel összhangban.
A 134-FZ törvény a következő mechanizmust biztosítja a készpénz blokkolásához (fagyasztás). A terrorizmus finanszírozásának fokozására szolgáló funkciókat végződő kölcsönös koordinációs testület (amelynek létrehozása a meghatározott törvényt írja elő), elegendő alap jelenlétében a szervezet vagy az egyén terrorista tevékenységekbe való bevonásának gyaníthatóan, a blokkolásról dönt (fagyasztás) ) a meghatározott szervezet vagy magánszemélyek készpénz vagy más tulajdonsága. A rosfinmonitoring azonnal helyezi a megadott megoldást az interneten a hivatalos honlapján. A készpénzzel vagy más vagyontárgyal végzett műveleteket haladéktalanul, de legkésőbb a meghatározott határozat elhelyezésének napjától számított egy munkanapon belül kötelesek, készítsen befagyasztási intézkedéseket (blokkolás) készpénz vagy más tulajdonság, azonnal tájékoztatja a rosfinmonitoring intézkedéseket.
Így az alapok blokkolásának mechanizmusa (fagyasztás) biztosítja a hitelszervezetek végrehajtását a rozsinmonitoring hely folyamatos nyomon követéséhez. Ugyanakkor a 134-FZ törvény nem tesz közzé a pénz befagyasztására szolgáló intézkedések listáját.
Véleményem szerint szükség van a nem készpénzes pénz "blokkolásának (fagyasztásának) kategóriák" és a műveletek felfüggesztésének "kategóriáinak tartalmának további pontosítására is.
A művészet 10. bekezdése szerint. 7 a törvény 115-FZ-es szervezetek, akik készpénzzel vagy más tulajdonsággal rendelkeznek tranzakciókat, felfüggeszti A megfelelő művelet, kivéve a fizikai vagy jogi személy rovására kapott készpénz-beiratkozási műveletek kivételével, a naptól két munkanapon belül, amikor az Ügyfél megbízását végre kell hajtani annak végrehajtásáról, legalább az egyik a felek esetében van szervezet vagy egyén, amely tekintetében az intézkedésekre vonatkoznak a fagyasztásra (blokkolás) Vagy más vagyontárgyak, illetve az ilyen szervezetek vagy személyek, illetve olyan természetes vagy jogi személyek, amelyek az ilyen szervezetek vagy személyek nevében eljáró természetes vagy jogi személyek irányítása alatt vagy annak ellenőrzésére irányulnak.
Szervezetek műveleteket végző készpénzzel vagy más ingatlan azonnal jelentik információt felfüggesztett műveletek a felhatalmazott szerv.
A művelet időtartamának ellentételezése esetén az engedélyezett testület határozata felfüggesztésre került a vonatkozó művelet felfüggesztéséről további kifejezésre, ezek a szervezetek készpénzzel vagy más tulajdonsággal rendelkező műtétet végeznek az ügyfél sorrendjével, ha Az Orosz Föderáció jogszabályainak megfelelően eltérő döntést hoztak, korlátozva a végrehajtást egy ilyen műveletet.
Az elemzés a fenti szabályok következik a kérdés: a hitel szervezet felfüggesztheti és később folytathatja az elvégzett műveletek személy által, amelyek tekintetében intézkedéseket alkalmaznak fagyasztás (blokkoló) alapok.
A készpénzzel vagy más tulajdonsággal rendelkező műveletekkel kapcsolatos szervezetekre vonatkozó jogszabályok bízzák Legalább egyszer háromhavonta ellenőrizze, hogy a szervezetek és az egyének jelenléte az ügyfeleik között, mely intézkedéseket alkalmazzák, vagy kell alkalmazni a befagyasztásra (blokkolás) vagy más tulajdonság, és tájékoztatja a rosfinmonitoring ilyen ellenőrzésének eredményeit.
A bankszámla-megállapodás megkötésére és felmondásáról való megtagadás alapján
A koncepcionális változások befolyásolták a bankszámla-megállapodás megkötésével és megszüntetésével kapcsolatos jogviszonyokat.
A hitelminősítő szervezetek tilalma az anonim tulajdonosokra vonatkozó számlák megnyitására és leírására irányuló tilalmat (betétek) a kitalált neveket használó tulajdonosok (Pseudonims) nyitott és számla (betétek) tilalma kiegészíti, amely megfelel a FATF-ajánlásoknak, amely szerint a pénzügyi intézményeknek kell megfelelniük tiltott névtelen számlák vagy számlák elvégzését, nyitott egyértelműen kitalált nevek.
5.2. Bekezdés. A 115-FZ törvény kerül az új kiadásban, amelyből következik, hogy a hitelszervezeteknek joguk van megtagadni a bankszámlájú megállapodásba való belépéshez (hozzájárulás) a fizikai vagy jogi személynek a hitelszervezés belső ellenőrzésének szabályaival összhangban abban az esetben, ha gyanúja van, hogy az ilyen szerződés megkötésének célja a műveletek elvégzése a (mosás) jövedelem legalizálása érdekében bűncselekményben vagy terrorizmus finanszírozásával.
Az 5.2. Bekezdés kiadása növekszik az erő. Művészet. A 115-FZ törvény 7-es törvényét, feltéve, hogy a hitelszervezeteknek joguk van megtagadni, hogy a következő esetekben fizikai vagy jogi személyiséggel rendelkezzen egy bankszámlaszerződés (hozzájárulás) a következő esetekben:
a jogi személyiség hiánya a helyszínén, annak állandó irányítási testületében, más szervben, más szervekben vagy olyan személyeken, akik jogosultak jogi személy nevében eljárni az ügyvédi ereje nélkül;
az e cikkben meghatározott információk megerősítésének fizikai vagy jogi személyének benyújtásának elmulasztása, vagy megbízhatatlan dokumentumok benyújtása;
a 115-FZ törvénynek megfelelően megszerzett terrorista tevékenységekben való részvétel fizikai vagy jogi személyéről szóló információk jelenléte.
Véleményem szerint a fenti esetek lehetnek alapja annak, hogy megtagadják a bankszámla (hozzájárulás) megállapodásának fizikai vagy jogi személy megkötésének megtagadását, feltéve, hogy az ilyen eseteket az UAW / CFT-ben található PVC-ben / KRFF-en tartalmazza A szerződés a bűncselekménnyel vagy a terrorizmus finanszírozásával kapott jövedelem legalizálja (mosási).
Korábban a törvénytervezetnek a " a gyanú kritériumai", Amelyet az Oroszország Bankja a szabályozási előírásokban kell létrehoznia. A hatályba lépett 134-FZ törvény szabványaiból következik, hogy az ilyen kritériumok megállapításához való jog a PVC-ben a P / Ft-ben található hitelminősítő szervezetek rendelkezésére áll.
Az 5.2. Bekezdés új kiadása. A 115-FZ törvény hitelintézetet biztosít a bankszámla-megállapodás megszüntetésének joga (Hozzájárulás) az Ügyfelet az Ügyfélnek a 115-FZ-es törvény 7. cikkének 11. cikke 11. cikkének 11. cikke alapján történő teljesítéséről szóló,
Ebből az árfolyamnak megfelelően, a készpénzzel vagy más vagyontárgyal rendelkező műveletekkel ellátott szervezeteknek joguk van megtagadni az Ügyfél végzésének teljesítését a művelet működéséről, kivéve a fizikai vagy jogi személy kárára beérkezett készpénz-beiratkozási műveletek kivételével akik nem nyújtják be a 115-FZ-es jogszabályokkal összhangban az információk rögzítéséhez szükséges dokumentumokat, valamint abban az esetben, ha a PVC-t a PVC-k PVC-jének végrehajtása eredményeként a készpénzzel vagy más vagyonsal működő szervezet munkavállalói munkatársaiban, gyanúak merülnek fel, hogy a művelet elkötelezte magát a bűncselekménnyel vagy finanszírozással kapott jövedelem legalizálása érdekében (mosás) terrorizmus.
Így a hitelszervezeteknek jogukban állnak megtagadni az ügyfeleket bankszámlaszerződés megkötése vagy a számla műveletek lebonyolítása során, ha gyanúja, hogy a megállapodás a műveletet elkötelezik el, hogy törvényesítése (mosás) bűnügyi vagy finanszírozási terrorizmus.
Az eljárás megszüntetése a bankszámla szerződés alapján megadott számú törvény 115-FZ mutatjuk be a Ptk az Orosz Föderáció. Az 1.2. Pont szerint a művészet által kiegészített. Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 859-es 859-es 859-es jogosultsága jogában áll megszüntetni a bankszámlaszám megállapodását a törvény által létrehozott esetekben, kötelező írásbeli értesítéssel az ügyfélről. A bankszámlaszám megállapodását a bankszámláról szóló megállapodás megszűnésének napjától számított hatvan nap utáni hatvan nap lejárta után megszüntették.
A naptól számított bank irányul az ügyfél értesítése a megállapodás megszüntetéséről a bankszámlap megállapodás napja, amikor a szerződést megszűnik, a Bank nem jogosult az ügyfél bankszámlájára vonatkozó műveletek végrehajtására, kivéve a műveleteket a bankszámlaszámról szóló megállapodással összhangban felhalmozódó kamatokra, a (3) bekezdésben előírt költségvetés és műveletek kötelező kifizetéseinek átruházására. Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 859-es 859-es 859 (az ügyfél pénzösszegének felsorolása vagy kiadása egy fiók bezárásakor).
Az ügyfél elmulasztása a bank irányának időpontjától számított hatvan napon belül az Ügyfél a bankszámlázási megállapodás megszüntetéséről vagy a Bank által az Ügyfél megjelölésének meghatározott időtartama alatt értesíti a bankszámlázási megállapodás megszűnését A pénzeszközök átutalása egy másik számlára, a Bank köteles az Oroszország Bankjának különleges számlájára, az Oroszország Bankja által létrehozott pénzeszközök fenntartásának és visszatérítésének megindításának és fenntartásának eljárását.
Az ilyen megrendelést az Oroszország Bankja hozza létre a 3026-y No. 3026-y.
Az Orosz Föderáció 115-FZ és Polgári Törvénykönyvének változásai megerősítik a nyitó- és bankszámlához kapcsolódó kapcsolatok szabályozásában a nyilvános jogi normák hatókörének jelentős kiterjeszkedésének tendenciáját.
Az állami testületek hozzáférése a banki titkokat alkotó információkhoz
A banki titkokról szóló jogszabályok változásai biztosítják a rendőrség szabályának megszüntetését a hitelintézeteknek (és a hitelintézetek által kiadott hitelintézeteknek a jogi személyek műveleteinek és beszámolóinak benyújtására irányuló hitelintézeteknek való megtérítéséről szóló, és azoknak az állampolgároknak, akik vállalkozói tevékenységeket végeznek, anélkül, hogy a 4 TBSP) korábban előzősített jogi személynek kialakulása nélkül alakulnak ki. 13 a szövetségi törvény 07.02.2011 No. 3-FZ "a rendőrség" és a harmadik művészet része. A 2006. december 02.12.190. számú szövetségi törvény 265-1 "bankok és banki".
Ugyanakkor a jogalanyok, számlák és betétek műveleteire, számláiról és betéteire vonatkozó okiratokra, számlákra és betétekre vonatkozó tanúsítványok, valamint az egyéni vállalkozók számára a működési vizsgálati tevékenységek végrehajtására felhatalmazott szervek, mikor Funkciókat végeznek a bűncselekmények azonosítására, megelőzésére és elnyomására..
A 395-1. Szövetségi törvény 26. cikke "A bankok és a banki tevékenység" "A bankok és a banki tevékenység" szintén kiegészül a norma, amely szerint a számlák rendelkezésre állásáról, betétek (betétek) és (vagy) a készpénzegyenlegekről Számlák, betétek (betétek), a számlaműveletek szerint, a szervezetek betétek (betétek), azoknak a polgárok, akik jogi személyek megalakulása nélkül végeznek vállalkozói tevékenységeket, az egyéneket hitelintézettel biztosítják az adóhatóságoknak az előírt módon Az Orosz Föderáció Adók és díjakra vonatkozó jogszabályai.
Az ilyen megrendelést a 2. bekezdés határozza meg. Az Orosz Föderáció adókódjának 86. Az új kiadásokból következik, hogy a bankok kötelesek ezeket az információkat az adóhatóságnak az adóhatóság motivált kérelmének kézhezvételétől számított három napon belül kiadni az adóhatóság motivált kérelmének kézhezvételétől számított három napon belül :
Az első és a második esetekben az adóhatóságok csak az Oroszország szövetségi adószolgálatának felső adóhatóságának vagy vezetőjének vezetőjének (helyettes vezetője) felügyelőjének jelenlétében kérhetik az adóköteles információkat.
Meg kell jegyezni, hogy a változásokat az (1) bekezdésben is módosítják. 86 Az Orosz Föderáció adókódja. Ezeknek a változásoknak megfelelően (2014. július 1-jén lépnek hatályba), a bankok bízzák meg az adóhatóság tájékoztatásának kötelezettségét a számla megnyitásával vagy bezárásával kapcsolatos információkat, a számla részleteinek változása nem csak a kapcsolat a szervezethez és az egyéni vállalkozókhoz, hanem a természetes személy, aki nem egyéni vállalkozó. A bankokat jelenteni kell a jelzett személyeknek is hozzájárulásuk megnyitása vagy bezárása (befizetés) és a hozzájárulás részleteit (betét).
Így a 134-FZ törvény hatálybalépésével kapcsolatos hitelintézetek átfogó munkát végeznek, hogy tevékenységét összhangban az e törvény követelményeivel összhangba hozza.
14.1 Ez a program a következőket tartalmazza:
14.2. A nem készpénzes vagy nem dokumentált értékpapírok blokkolása (fagyasztás) - a tulajdonosnak címzett, a készpénzzel vagy más vagyontárgyakkal, más magánszemélyekkel és jogi személyekkel rendelkező ügyletek, amelyek megtiltják a szervezethez tartozó pénzeszközöket vagy az értékpapírokkal rendelkező műveleteket személy szerepel a listán, illetve szervezet vagy természetes személy esetében, amelyeket alapos okkal gyanítható való részvétel terrorista tevékenységek (ideértve a terrorizmus finanszírozására) hiányában okok felvétele a megadott listából.
14.3. Az ingatlanok blokkolása (fagyasztás) - a tulajdonos tulajdonosának vagy tulajdonosának, a készpénzzel vagy más vagyontárgyal rendelkező szervezetekkel, más személyekkel és jogi személyekkel foglalkozó szervezetekkel, amelyek megtiltják a szervezet tulajdonában lévő vagyon tulajdonában lévő vagyon tulajdonában lévő vagyontárgyakat, vagy egy szervezetet vagy egyéni, amelyre elegendő oka van a terrorista tevékenységekben való részvételük (beleértve a terrorizmus finanszírozását) való részvételét a megadott listában való felvételi alapok hiányában.
14.4. A vállalkozónak olyan intézkedéseket kell alkalmaznia a pénzeszközök befagyasztására (blokkolás), kivéve a szövetségi törvény 6. cikkének (2) bekezdésében meghatározott esetekben, de legkésőbb az interneten történő kiküldetés napjától számított egy munkanapon belül Az engedélyezett információ hivatalos honlapja a szervezet vagy az egyén a listán történő felvételéről, vagy az interneten történő kiküldetés napjától a befagyasztási intézkedések alkalmazásáról szóló határozat hivatalos honlapján (blokkolás) ) A szervezet vagy az egyén tulajdonában lévő vagy más vagyontárgyak, amelyek tekintetében elegendő oka van a terrorista tevékenységekben való részvételük (beleértve a terrorizmus finanszírozását is) való részvételét a megadott listában való felvételi okok hiányában, haladéktalanul tájékoztatva a A felhatalmazott testület az Orosz Föderáció kormányának által előírt módon haladéktalanul tájékoztatta a meghozott intézkedéseket.
14.5. A szövetségi jog 6. cikkével összhangban a szövetségi jog 6. cikkével összhangban szereplő, a szövetségi jog 6. cikkével összhangban lévő, a szövetségi jog 6. cikkével összhangban történő információ megszerzésének eljárása, amely a szövetségi törvény 7.4. Cikkével összhangban a Ellenőrizze a terrorizmus finanszírozását, úgy döntött, hogy befagyasztja (blokkolja) készpénzt vagy más tulajdonságot.
14.5.1. Különleges tisztviselőt végeznek az engedélyezett testület hivatalos honlapjának napi megfigyelésében, valamint az engedélyezett testületi portálon történő személyes számlán, hogy információt szerezzenek a listán szereplő szervezetekről vagy egyénekről, amelyek kizárják a listából, vagy információkat a változás információra szervezetek és magánszemélyek, szerepel a listán, valamint egyéb információkat felkerül a hivatalos honlapján a meghatalmazott szerv az interneten.
14.5.2. A személyes fiókhoz való hozzáféréshez szükséges vállalkozók azonosítási adatai egy speciális tisztviselőt tárolnak.
14.5.3. A felhatalmazott testület hivatalos honlapján közzétett információk megszerzéséért felelős személy külön tisztviselő.
14.5.4. A különleges tisztviselő átvételének napján történő kézhezvételének napján az utolsó olyan vállalkozó alkalmazottai, akik azonosítják az azonosítást, és az e-mail fájl formájában történő irányításával vagy a belső helyi hálózatba helyezve vállalkozó.
14.6. A készpénz vagy más vagyontárgyak befagyasztására vonatkozó intézkedések alkalmazására vonatkozó határozat meghozatalára vonatkozó eljárás.
14.6.1. A vállalkozónak olyan intézkedéseket kell alkalmaznia a pénzeszközök befagyasztására (blokkolás), kivéve a szövetségi törvény 6. cikkének (2) bekezdésében meghatározott esetekben, de legkésőbb az interneten történő kiküldetés napjától számított egy munkanapon belül Az engedélyezett információ hivatalos honlapja a szervezet vagy az egyén a listán történő felvételéről, vagy az interneten történő kiküldetés napjától a befagyasztási intézkedések alkalmazásáról szóló határozat hivatalos honlapján (blokkolás) ) A szervezet vagy az egyén tulajdonában lévő vagy más vagyontárgyak, amelyek tekintetében elegendő oka van a terrorista tevékenységekben való részvételük (beleértve a terrorizmus finanszírozását is) való részvételét a megadott listában való felvételi okok hiányában, haladéktalanul tájékoztatva a A felhatalmazott testület az Orosz Föderáció kormányának által előírt módon haladéktalanul tájékoztatta a meghozott intézkedéseket.
14.6.2. Jogosult személyek azonosítására szervezetek és magánszemélyek vonatkozásában készpénz vagy más tulajdonát, amely kombinált intézkedések (blokkoló) kell alkalmazni, a megadott információkat felhatalmazott testület, egy speciális hatósági és vállalkozó alkalmazottai végző azonosítása.
Az a személy, aki jogosult alkalmazni forrásokat a vállalkozó fagyasztásra (blokkoló) készpénz és egyéb vagyontárgyak egy különleges hivatalos.
14.6.3. Az e szabályok 14.6.1. Bekezdésében meghatározott személyek azonosítása esetén a különleges tisztviselő azonnal felkészíti a készpénz vagy más vagyontárgyak befagyasztási (blokkoló) belső sorrendjét a vállalkozó által létrehozott formában, és átruházza a meghatározott megrendelést A vállalkozó összehangolása (e szabályzat 11. függeléke).
14.6.4. A P. 14.6.3. Ez a rendelet, a vállalkozó ugyanazon a napon haladéktalanul veszi vissza a készpénz vagy más tulajdon befagyasztásáról szóló (blokkolás) végső döntését, belső megrendelést hoz, és egy különleges tisztviselőnek adja vissza.
14.6.5. A Vízumvállalkozó készpénz vagy más vagyontárgyak befagyasztott (blokkoló) által kapott vállalkozó (blokkolás) által kapott belső megrendelés alapján egy különös tisztviselő azonnal azonnal intézkedéseket tesz a rendelkezésre álló személy befagyasztására (blokk) , és értesíti a vállalkozó munkavállalójának intézkedéseit, akik egy vállalkozótól számítanak ki, az ügyféllel való munkavégzésért felelős munkavállaló és a vállalkozó szabad formában történő munkájáért.
14.6.6. Minden olyan esetet, hogy az ügyféltulajdonban lévő készpénz vagy más tulajdonságok befagyasztására irányuló intézkedések alkalmazása (blokkolás) a kötelezettségvállalási információk külön tisztviselője rögzíti a készpénzes vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására vonatkozó (blokkolás) szükséges intézkedéseiről szóló, a vállalkozó által létrehozott formanyomtatvány (e szabályzat 20. függeléke). Az ügyfelek vagy más tulajdonságok befagyasztására vonatkozó szükséges intézkedésekről szóló magazin-információk listája számozott, azokat a vállalkozó pecsétje, és a benne lévő lapok számát a a vállalkozó aláírása.
14.6.7. Az információs magazin a készpénzes vagy más vagyont biztosító ügyfelek befagyasztására irányuló szükséges intézkedésekkel kapcsolatos szükséges intézkedésekről (blokkolás) az első, a vállalkozó által készpénzes vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztásának (blokkolásának) első esetének különleges tisztviselője van, és tárolódik a belső ellenőrzési programok végrehajtásának következtében kapott tárolási program és dokumentumok összhangban a bűnözéssel és a terrorizmus finanszírozásával kapott jövedelem legalizálásának (mosásának) meg ellenében.
14.6.8. A befagyasztásra alkalmazott intézkedésekről szóló információkról szóló tájékoztatás (blokkolás), az Ügyfélnek vagy más vagyonhoz tartozó pénzeszközöknek az ügyféllel kapcsolatos információkat, a készpénz vagy más vagyontárgyak befagyasztására szolgáló intézkedések használatának alapját képezik és az Ügyfél készpénzének vagy más tulajdonának befagyasztási intézkedéseinek (blokkolásának) alkalmazása, az ügyfél-tulajdon típusa, amely tekintetében az intézkedésekre vonatkoznak a fagyasztásra (blokkolás), jelezve az ilyen tulajdonságok azonosítási jeleit, más szükséges információkat.
14.6.9. A felelős rögzítéséről információt a szükséges intézkedéseket, hogy fagyassza be (blokkoló) az ügyfél a készpénz vagy egyéb ingatlan, illetve fenntartása a fenti magazin egy speciális tisztviselő.
14.6.10. Az ügyfél befagyasztására irányuló intézkedések (blokkolás) készpénzének vagy más tulajdonának azonnali használata haladéktalanul meg kell szüntetnie, de legkésőbb egy olyan munkanapjától kezdve az ilyen ügyfél kizárásával a lista bármelyik napjától elhelyezése az interneten a hivatalos honlapján a meghatalmazott szervezet adatai megszűnését tárcaközi koordinációs szervek korábban minden vonatkozásában egy olyan kliens funkciókat megvalósító, hogy szembeszálljanak a terrorizmus finanszírozásáról szóló fagyasztás (blokkoló ) készpénz vagy más ügyfél tulajdon.
14.6.11. A felhatalmazott információ hivatalos honlapján történő kiküldése esetén a szervezet vagy az egyén kivételével a jegyzékből származó személy, sem az interneten történő kiküldetés esetén az engedélyezett információ hivatalos honlapján a a döntés a tárcaközi koordináció testület látja el a elleni terrorizmus finanszírozása, fagyasztás (blokkoló) készpénz vagy egyéb ingatlan, egy különleges hatósági azonnal elő szabad formában egy rend megszüntetése befagyasztására vonatkozó intézkedések (blokkoló) készpénz vagy más tulajdonságot, és továbbítja a megadott sorrendet a vállalkozó aláírásához.
14.6.12. A 14.6.11. Bekezdésben meghatározott rendelet különös tisztviselőjének kézhezvételét követően. Ezek a szabályok, a vállalkozó haladéktalanul elfogadja a pénz vagy más vagyontárgyak befagyasztási intézkedéseinek megszüntetéséről szóló végső döntést, aláírja a megrendelést, és egy különleges tisztviselőt ad meg.
14.6.13. A készpénz vagy más eszközök befagyasztási intézkedéseinek (blokkoló) megszüntetéséről szóló rendelet alapján a különleges tisztviselő azonnal intézkedéseket tesz a rendelkezésre álló személy által meghatározott személy befagyasztása (blokkolás) megszüntetésére, és haladéktalanul értesíti a A munkavállaló által az ügyféllel való munkájáért felelős intézkedések, valamint a vállalkozó szabad formában írásban.
14.7. A szervezetek és egyének rendelkezésre állása vagy hiányának ellenőrzésére szolgáló tevékenységek gyakorisága és hiánya, amelyre az intézkedéseket alkalmazzák, vagy kell alkalmazni a befagyasztására (blokkolás) készpénz vagy más tulajdon.
14.7.1. A vállalkozónak legalább egyszer köteles legalább háromhavonta, hogy ellenőrizze a szervezetek és az egyének jelenlétét ügyfelei között, amelyek tekintetében az intézkedéseket a készpénz vagy más tulajdon befagyasztására (blokkolás) kell alkalmazni, és tájékoztatni kell az ilyen ellenőrzés eredményeit Engedélyezett testület az Orosz Föderáció kormánya által létrehozott módon. A meghatalmazott szervre vonatkozó információk benyújtásának eljárását e szabályok 15. szakasza tartalmazza.
14.7.2. P. 14.7.1. Ezeket a szabályok ellenőrzését egy speciális tisztviselő végzi. Az ilyen ellenőrzés eredményei A külön tisztviselőt a vállalkozó által létrehozott formanyomtatványon (e rendelet 13. függeléke) összeállított vizsgálati aktusban rögzítik, és a vállalkozó figyelmét arra készteti, hogy írásban egy meghatározott törvény előkészítése napja.
14.8. A Rosfinmonitoring tájékoztatása a pénzeszközök vagy egyéb vagyontárgyak befagyasztására (blokk), valamint a szervezetek és az egyének és az egyének közötti jelenlét vagy hiányainak vizsgálata, amelyek tekintetében az intézkedések alkalmazása (blokkolás) ) készpénz vagy más tulajdon.
14.8.1. A vállalkozó tájékoztatja az engedélyezett testületet az Ügyfél pénz- vagy egyéb tulajdonának befagyasztására (blokkolására), valamint az Orosz Föderáció kormánya által létrehozott módon történő ellenőrzéséről szóló intézkedésekről.
14.8.2. Információk a pénzeszközök befagyasztására (blokk) vagy más vagyontárgyak befagyasztására (blokk), és (vagy) a listán szereplő személy, vagy egy olyan személy szervezete, amelynek és (vagy (vagy) egy olyan személynek, amelyre az interdepartmentális koordinációs testület funkciót végző A terrorizmus finanszírozásának ellentétes, hogy az ilyen szervezetből vagy a készpénzes vagy más vagyontárgyából (a továbbiakban: a szervezet és az egyén) befagyasztja (blokkolás) döntését (a továbbiakban: a szervezet és az egyén) az engedélyezett testületnek a A befagyasztási intézkedések (blokkolás) alkalmazása a szervezet és az egyén egyéb tulajdonságai.
14.8.3. Információkat az ellenőrzés eredményeiről a szervezetek és magánszemélyek között, amelyek tekintetében az intézkedéseket kell alkalmazni, vagy alkalmazni kell a befagyasztásra (blokkolás) készpénz vagy más vagyontárgyak, a vállalkozó az engedélyezett testületnek a következő napon belül küldi el a megfelelő ellenőrzés végének vége.
14.8.4. Az eljárás tájékoztassa a Szövetségi Pénzügyi Felügyelet a megtett intézkedések befagyasztására (blokkoló) alapok vagy egyéb tulajdonsága az Ügyfél, valamint az ellenőrzés eredményét a rendelkezésre álló szervezetek és magánszemélyek körében ügyfeleik, melyek intézkedéseket fagyasztás (blokkoló ) A készpénz vagy más tulajdonságot alkalmazni kell, amelyet a szabályok 15. szakaszában írnak le.
14.9. Az eljárás kölcsönhatás szervezetek és magánszemélyek, amelyek tekintetében intézkedéseket alkalmaznak vagy alkalmazni kell fagyasztani (blokkoló) készpénz vagy egyéb ingatlan, beleértve az eljárás kapcsolatba hozott intézkedések befagyasztására (blokk) készpénz vagy más tulajdonságát.
14.9.1. Minden olyan fellebbezést és kérelmet, amelyre azokat az intézkedéseket alkalmazzák, vagy alkalmazzák a befagyasztásra (blokkolás) készpénzre és más vagyontárgyakra, írásban egy vállalkozó készül. Válaszok számukra A vállalkozó is írásban küld.
Minden olyan fellebbezést és kérelmet, amelyre vonatkozóan az intézkedéseket a fagyasztás (blokkolás) készpénzre és más vagyont kell alkalmazni a vállalkozó által egy külön folyóiratban.
Ha az ügyfél foglalkozik a vállalkozó számára, hogy tisztázza az ügylet pénzével vagy más tulajdonával kapcsolatos ügylet meghibásodásának okait, a vállalkozó tájékoztatja az Ügyfelet:
14.9.2. Az ügyfél tájékoztatását egy speciális tisztviselő végzi.
14.9.3. Az Ügyfél fellebbezésének tényéről a vállalkozó számára az ügyfél pénzbeli vagy más tulajdonával való kudarcának tisztázása és az Ügyfél tájékoztatásának okainak tisztázása, valamint az Ügyfél tájékoztatása, ugyanazon a napon szóló különleges tisztviselő jelentése írásban szabad forma.
14.10. A szövetségi törvény 7.4. Cikkének (4) bekezdésében meghatározott követelmények teljesítésének eljárása, amikor megfelelő megoldást tesz a terrorizmus finanszírozásának és a határozatnak a a szövetségi törvény 6. cikke második és harmadik (2) bekezdése.
14.10.1. Annak érdekében, hogy biztosítsák az egyén létfontosságú tevékenységét, amelyek tekintetében a pénz- vagy más tulajdonának (blokkolásának) befagyasztására vonatkozó határozat, valamint családja, akik együtt élnek vele, akik nem rendelkeznek független jövedelemforrásokkal egy tárcaközi koordinációs szerv feladataikat, hogy szembeszálljanak a terrorizmus finanszírozásáról úgy döntött, hogy jelöljön ki ez az ember, hogy a havi humanitárius kézikönyv az összeg nem haladja meg a 10.000 rubelt (a továbbiakban: a határozat). A kifizetés a megadott utasítás végzik rovására fagyasztott (blokkolt) készpénz vagy más tulajdonának a kedvezményezett.
14.10.2. A fizikai személy szerepel a listában meghatározott okok bekezdésekben 2., 4. és 5. 2.1 6. cikk szövetségi törvény (a döntés a bíróság, az Orosz Föderáció elismeréséről szóló személy bűnös elkövető a legalább az egyik bűncselekmények cikkben 205, 205,1, 205,2, 205,3, 205,4, 205,5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280,1, 282, 282,1, 282,2, 282,3, 360 és 361) a büntető törvénykönyv az orosz Föderáció, az eljárási határozat elismeréséről személy gyanúsított elkövető legalább az egyik szerinti bűncselekmények cikkek 205, 205,1, 205,2, 205,3, 205,4, 205,5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280,1, 282, 282,1, 282,2, 282,3, 360 és 361) a büntető törvénykönyv az orosz Föderáció, a felbontás a vizsgáló vonzza a személy, mint egy elkövetésével vádolt meg legalább az egyik bűncselekmények cikkében előírt 205, 205,1, 205,2, 205,5, 206, 208, 211, 206, 208, 211, 220, 278, 279, 280, 280,1, 282, 282,1, 282. 2, 282.3, 360 és 361) az Orosz Föderáció büntetőjogi kódexe), a megélhetési sérüléseinek biztosítása érdekében, valamint a családtagjaival közösen élők megélhetése, amely nem rendelkezik független jövedelemforrásokkal nak nek:
14.10.2.1. Végezze el a készpénzzel vagy más olyan tulajdonsággal rendelkező műveleteket, amelyek célja a bérek megszerzése és kiadása a bérleti díjak, amelyek összege legfeljebb 10 000 rubel naptári hónaponként, az egyes meghatározott családtagok arányában;
14.10.2.2. A nyugdíj, ösztöndíjak, juttatások, egyéb szociális kifizetések megszerzése és kiadása az Orosz Föderáció jogszabályainak megfelelően, valamint az adók, bírságok, egyéb kötelezettségek kötelezettségvállalásainak kifizetéseinek megszerzése és kiadása az egyes meghatározott P. 14.10.2 e rendelet;
14.10.2.3. Az e szabályok 8.1.-8.3. Pontjában megállapított eljárással összhangban a 14.10.2.1. Pontban meghatározott összeget meghaladó összegben meghatározott összegű készpénzzel vagy más vagyontárgyakkal kapcsolatos ügyleteket a 14.10.2.1. Pontban meghatározott összegben, valamint a kötelezettségek a felmerült bekapcsolás előtt a megadott listából.
14.10.3. Vállalkozó a terrorizmusellenes finanszírozási funkciót végző megoldások esetében a terrorizmusellenes finanszírozási funkciót végző intézkedések, akiknek az a személy kinevezését kell alkalmazni, hogy befagyasztják a cselekvés (blokkolás) készpénzben és egyéb eszközökben, az említett havi humanitárius előnyöket Személyi havi humanitárius segítségnyújtás a legfeljebb 10 000 rubel összege, a fagyasztott (blokkolt) készpénz vagy a kedvezményezetthöz tartozó egyéb ingatlanok miatt.
14.10.4. Ha a vállalkozói személyekre vonatkozó vállalkozói személyekre hivatkozva, vagy a határozatban meghatározott, a fent említett készpénzes munkavállalói vállalkozóknak az ügyféllel való közvetlen munkájával foglalkozó vállalkozók kifizetésére szó szerint megkérdezi a készpénz jogszerűségét megerősítő dokumentumokat.
14.10.5. Mindent megkapta a listán szereplő személy, vagy a határozatban meghatározott személy, a vállalkozó dokumentumok tisztviselője átvételi átutalások napján egy speciális tisztviselő ellenőrzése. A dokumentumok megszerzésének tényét a könyvelődési és a jegyzékben szereplő magánszemélyek által a vállalkozó által létrehozott formában (e rendelet 20. függelékének) nyilvántartásba vételével rögzíti. A számviteli és a jegyzékbe bocsátott egyéneknek kiállított pénztárcákra vonatkozó adatlapokat a vállalkozói pecsétjével kell számozni, rögzíteni és rögzíteni kell, és a benne lévő lapok számát a vállalkozó tanúsítja.
14.10.6. Journal A számviteli és nyilvántartási információkat a jegyzékben szereplő természetes személyekről, az első esetben különleges tisztviselőt alkotnak, az első esetben a fizetés vagy a megtagadás megtagadása a jegyzékben vagy a határozatban meghatározott vagy a tárolt A belső ellenőrzés végrehajtásának eredményeként kapott programinformációs tárolás és dokumentumok összhangban a bűnözés és a terrorizmus finanszírozásának jogalkotásának (mosás) megakadályozása érdekében.
14.10.7. Az arckezelés esetén a jegyzékbe való felvétel, vagy a határozatban meghatározott, a speciális tisztviselő véleményt alkot a készpénzes kifizetésről, és átruházza azt a vállalkozónak. Az említett tény továbbítása a számviteli és nyilvántartási információkat a jegyzékben szereplő egyéneknek kiadott készpénzre vonatkozó külön nyilvántartások megkötésére.
14.10.8. Vállalkozó a készpénz kifizetésére vonatkozó különleges tisztviselő megkötésének napján, a végleges döntést a készpénzes kifizetésről, hogy a különleges tisztviselő megkötéséről szól.
14.10.9. Következtetés Különleges hivatalos állásfoglalás üzletember fizetni készpénz, valamint igazolja a dokumentumokat, átadta a vállalkozókat, akik elszámolják az üzletemberek, a tervezés és végrehajtás a kifizetések alkalmazták a fizikai személyt. A megadott következtetés átruházásának ténye A vállalkozó felelősségvállalása a vállalkozó számára, a számviteli és a pénzeszközök által a listán szereplő személyek által kibocsátott számviteli és rögzítési információk különálló hivatalos javításai.
10/14/10. Vállalkozók, akik könyörtelenül vesznek részt a vállalkozóktól, akik megkapták a para. 14.10.9. E rendeletből a pénz kifizetését a kötelezettségvállalásban meghatározott összegben, mivel a fizetési dokumentumok másolatának elküldésével a különleges tisztviselő értesíti.
10/14/11. A vállalkozók által elkövetett munkavállalói vállalkozók által szolgáltatott dokumentumok és információk alapján a kiadott készpénzről szóló számviteli és nyilvántartási információkat a listán szereplő személyekre vonatkozó számviteli és nyilvántartási információkat naplók, a kifizetés címzettjével kapcsolatos információk, a kifizetett összeg, a fizetési dátum és a fizetéssel kapcsolatos egyéb szükséges információk.
10/14/12. Az adatok hiányában a jelenlétét humanitárius segélyt a határozatot, amely vonzó a vállalkozó, a döntés meghatározott 14.10.3. Ezek a szabályok, a 14.10.2. Bekezdésben meghatározott alapok. E rendeletből a különleges tisztviselő a vállalkozó által parafált fizetési megtagadásának megkötését képezi. Lásd a tulajdonos a fizetés személy értesíteni kell írásban a különleges tiszt megtagadta. Az a tény, elutasítás nem rögzítjük egy speciális tiszt a Journal of számviteli és rögzítő információkat készpénz ki az egyének szerepelnek a listán.
10/14/13. A pénzeszközök kifizetését legkésőbb a kedvezményezettnek az alapok kifizetésének tulajdonosáig végzi.
10/14/14. Egy vállalkozó, ha fizet havi humanitárius segítségnyújtásban fagyasztott (blokkolt) készpénz vagy más tulajdonának a kedvezményezett, akkor figyelembe veszi, hogy megfelelően Art. 6 szövetségi törvény Operation készpénzzel vagy más tulajdonság kötelező a kontroll, ha legalább az egyik fél olyan szervezet vagy egyéni, melyek szerzett információk szerint a szövetségi törvény információra való részvételük szélsőséges tevékenységek terrorizmus vagy jogi személy, közvetlenül vagy közvetve tulajdonában vagy az ilyen szervezetek vagy személyek, illetve az ilyen szervezetek vagy személyek nevében eljáró fizikai vagy jogi személyek irányítása alatt.
14.11. Abban az esetben, ha a vállalkozó olyan szervezethez vagy személyhez tartozik, akiknek úgy döntenek, hogy befagyasztják készpénzes vagy más tulajdonuk (blokkolását), a polgári jog, a munkaerő vagy más pályázók az ingatlankapcsolat, és ennek eredményeként szenvedtek meg ingatlankárosodást a fagyasztás (blokkoló) készpénz vagy egyéb ingatlan, azt a jogot, hogy a polgári pert, hogy az a személy, amely tekintetében a döntést, hogy befagyasztja a (blokkoló) annak pénzbeli vagy egyéb ingatlan, hogy kompenzálja anyagi károkat okozhat.
Abban az esetben, elégedettség a bíróság ezt az állítást, a helyreállítási összeg és visszatérítik a jogi költségeket miatt fagyott (blokkolt) készpénz vagy egyéb ingatlan tulajdonosa a válaszadó.
