Háromszor "bűnös" "Agrosoyuz"!
A Központi Bank munkatársai csekkkel léptek be az Agrosoyuz bankba. Ki tudnak lépni belőle a jogosítvánnyal együtt?
A Központi Bank munkatársai csekkel razziáztak az Agrosoyuz bankban. Erről a The Moscow Post tudósítója számolt be. A bank nehézségekkel szembesült a betétekre vonatkozó utasítások teljesítésében, az informatikai rendszer és a call center működésében. A Központi Bank egy év alatt harmadszor céloz meg egy bankot. Kevés esélye van a jogosítvány megtartására?
Januárban és júliusban a banknak gondjai voltak a nagy betétek feltöltésével. Az Agorosoyuz bank hivatalos tulajdonosa Andrey Shlyakhovoy. A személyiség a banki piacon "legendás". 2007 -ben a Moszkvai Újjáépítési és Fejlesztési Bank (MBRD) igazgatótanácsának tagja lett, 2010 -ben pedig annak elnöke. Ezután az MBRD megvásárolta a Dalcombankot a Shlyakhovoy-tól, amely 2012-ben MTS-Bank lett.
És 2013 -ban Andrej Shlyakhovoy -t kirúgták tőle. Kiderült, hogy vezetése alatt a bank 4,16 milliárd rubelt veszített. És miért nem került börtönbe Shlyakhovoy? Vagy az AFK-Sistema és az MTS-Bank tulajdonosa, Vlagyimir Jevtusenkov nem tudta bizonyítani a bankár bűnösségét?
2016-ban az MTS-Bank még 1 milliárd rubel keresetet nyújtott be Andrej Shlyakhov ellen. Az ingatlanbankár mesterkedéseire fény derült. Shlyakhovoy állítólag a Dalcombank pénzéből vásárolta meg a helyiségeket, amelyeket aztán eladott héjcégeknek, ahonnan a banknak később bérelnie kellett. Remekül! Valóban kétszer fizetett a bank? És Shlyakhovoy ismét kiszáradt a vízből. És az MTS-Bank még mindig remeg.
A 2015-2016. Shlyakhovoy megjelent az ázsiai-csendes-óceáni bankban (ATB), csendesen távozott, de az év végén kezdődtek a bank problémái, és tulajdonosa, Andrey Vdovin elhagyta az országot. Volt -e köze Andrej Shlyakhovának a problémákhoz?
Shlyakhovoy 2017 novemberében megkapta az Agrosoyuz irányító részesedését, és láthatóan azonnal buzgalommal kezdte a dolgot. És már 2018 januárjában először abbahagyta a betétek elfogadását. Ennek oka lehet a Központi Bank utasítása, amely megtiltja azok elfogadását, mivel a bankban nincs megfelelő likviditás. A bank egyszerűen nem tudta visszafizetni az ügyfél letétjét. És valaki meg akarta tenni? A Slyakhovoy bankár hírnevéből ítélve valószínűleg nem volt remény a visszatérésre. A második hiba júliusban történt. A harmadik tegnap volt. Elképzelhető, hogy a bank engedélyét visszavonják.
Szeptember végén a RAEX minősítő ügynökség (Expert RA) a minősített szervezet kérésére visszavonta az Agrosoyuz bank hitelminősítését. A visszavonás előtt a pénzintézet megerősítette a "ruCCC" szintű minősítést, "negatív" kilátásokkal. Ez a kilátás nyilvánvalóan nem tetszett Andrej Shlyakhovy -nak.
Andrey Shlyakhovoy elveszíti Agrosoyuzt?
Az Agrosoyuz bank mellett Andrej Shlyakhova birtokolja az UM-Bankot, és szeptember végén a bankár 14,3 millió dollárért megvásárolta a VTB Banka szerbiai leányvállalatát a VTB-től. Vagy valaki odaadhatja neki a bank megvásárlásához? Andrej Shlyakhovoy azt mondta, hogy nem fogja egyesíteni az Agrosoyuz -szal. Valószínűleg egy bankár csak a bankja névleges tulajdonosa lehet.
Hogyan állnak a Shlyakhovoy bankok?
Ma az "Agrosoyuz" az 195. helyen áll az eszközök tekintetében, és a nyereség tekintetében - 484 ( - 458 millió rubel). Az elmúlt három hónapban a bank 200 millió rubelt veszített el. megérkezett. Talán kivonták a bankból? Az év elején 11 millió rubel pozitív volt.
A Banknak negatív tendenciái vannak a likviditás, a keresleti kötelezettségek, a kötelezettségek és a bankközi kölcsönök függősége tekintetében. Valószínűleg senki sem adja őket az Agrosoyuz Banknak. Az 5 banki tőkemegfelelési mutató közül csak egy felel meg az ajánlott értéknek.
A bank elképesztően alacsony C4 -értékkel rendelkezik, ami a háztartások betéteinek védelmi szintjét mutatja. 4 (!) Alkalommal haladja meg a normát, és 150% helyett 600%. Talán itt az ideje, hogy a betétesek kivonják pénzüket a bankból?
Az év eleje óta az UM-Bank is elvesztette nyereségét, amely 8 millió rubelt tett ki. Most mínusz 250 millió rubel. A bank elvesztette vagyonának közel 25% -át - 1,2 milliárd rubelt. Talán ebből a pénzből meg lehetne vásárolni a VTB szerb leányvállalatát? Valaki utasítást adott Shlyakhovynak, hogy vegye meg? Maga a bankár nyilvánvalóan nem tud megbirkózni saját bankjaival.
A bank hitelállománya 29% -kal csökkent az év során, a vállalkozásoknak és szervezeteknek nyújtott hitelek - 38% -kal. Senki nem ad bankközi hitelt az UM-Banknak. Senki nem akar többet foglalkozni vele? Nincs bank, nincs jogi személy?
A banki elemzők megállapították, hogy 2018 májusában a bank jelentősen megnövelte a készpénzforgalmat. Ilyen éles fellendülés a bank kétes tranzakciói következtében következhetett be. Az elemző "nem kielégítőnek" minősítette a bankot.
Hogyan veszítsünk el 200 millió rubelt?
2018 szeptemberében egy neves üzletember, akinek nevét a nyomozás érdekében nem hozták nyilvánosságra, névtelen levelet kapott. Nem arról az üzletről volt szó, amelyet az üzletember májusban kötött. A levélből az következett, hogy az üzletembert "bedobhatja" az Agorosoyuz bank.
Az üzletember többfunkciós komplexummal rendelkezett Himkiben. Az üzletember ajánlatot kapott az Agrosoyuz banktól, hogy dolgozzák ki együtt. Ezenkívül a projekt finanszírozását állítólag a bank vette át. A bank alelnöke, Stanislav Shelkovsky azonban az ígért finanszírozás helyett 325 millió rubel összegű adásvételi szerződés kidolgozását javasolta a komplexumhoz. Az üzletember integetett anélkül, hogy megnézte volna, de nem kapta kézbe a dokumentumokat. Néhány hónappal később egy névtelen levél érkezett, amelyet csak egy banki alkalmazott írhatott meg, mivel a levélben feltüntetett szerződésszám bizalmas információ.
A találkozón Shelkovkikh elmagyarázta az üzletembernek, hogy 125 millió rubel. átkerül a Sberbank számlájára, és 200 millió rubelt. állítólag szüksége van az "Agrosoyuz" Ilja befektetőjének. De készen áll arra, hogy egy cégen keresztül kölcsönszerződést kössön ezzel a pénzzel, a megtérülés garanciájaként. Az üzletember beleegyezett, és csak később jött rá, hogy 200 millió rubelért "kidobták", és egy 12 millió dollár értékű komplexumot is elveszített. Az FLB kiadása írt erről a történetről. Ezek után szeretne foglalkozni az Agrosoyuz bankkal és annak alkalmazottaival?
Váratlan fordulat?
Ma teljesen hihetetlen információk jelentek meg arról, hogy Andrei Shlyakhovoy, aki az Agrosoyuz Bank 100% -os tulajdonában volt, már nem a tulajdonos. Ezt írta "Lenta". Az Agrosoyuzhoz közel álló forrás szerint Shlyakhovoy hat hónapig folytatta kivonulását a bank tőkéjéből. És kísérheti -e a nyereség kivonása a banktól?
Egyelőre nem hozták nyilvánosságra az ügylet feltételeit, de a bank állítólag már rendelkezik új vezetéssel. Ezért jöttek a jegybank alkalmazottai a bankhoz? És most ki lesz felelős az Agrosoyuz bank pénzügyi helyzetéért? És miért nem tudtak semmit a közelgő tulajdonosváltásról? A bank részvényeinek több mint 10% -ának megvásárlásához a Központi Bank hozzájárulása szükséges.
Lehet, hogy a bankot megszerezhette egy "futballcsapat", ahol mindenki a pénzintézet kevesebb mint 10% -át birtokolja? Akkor a bank sorsa az egyenlegben lehet. Lehetetlen lesz megtalálni a munkájáért felelősöket. A részvényesek lehetnek bábuk. Vagy talán a jegybank tudott a részvényes változásáról?
Artur Shakhov banki szakértő a következő történetet mondta el kiadványunknak: „Egyszer egy szélhámos érkezett az Agrosoyuz bank tulajdonosához. Megígérte, hogy Elvira Nabiullinával személyesen megoldja a problémát, hogy ne érintse Shlyakhovoy bankjait. Shlyakhovoy átadta a csalót a biztonsági erők. Nyilvánvalóan nem volt ilyen pénze. De egy másik dolog érdekes. Képzelje el, ha a bankok fizetnek a Központi Banknak egy bizonyos kamatot a piacon. Ha egyszer megnevezték az alakot, akkor létezhet? "
Remélni kell, hogy a következő napokban tisztázódik a helyzet az Agrosoyuz bank tulajdonosával. De hogy a bank ügyfelei és betétesei még reménykednek -e a jövőbeni munkájában, nagyon nagy kérdés.
Az elmúlt néhány évben Andrej Shlyakhovoy több bankot irányított vagy tulajdonolt. Mindannyian komoly problémákkal kezdtek küzdeni.
A ma licencét elvesztő "Agrosoyuz" bank friss volt tulajdonosa, Andrej Shlyakhovoy igazi "fekete jel" az orosz bankok számára. Bármely bankban is jelenik meg, ott kezdődnek a problémák, az eszközök visszavonásáig és az engedélyek visszavonásáig. Agrosoyuz nem az első bank, amely összeomlott, és amelyben részt vett. És úgy tűnik, nem az utolsó.
A Bank Agrosoyuz, amelyre 2018 augusztusa óta amerikai szankciók vonatkoznak, elvesztette az engedélyét, miután pénztárából elvesztette az 1,3 milliárd rubelt készpénzt, nem tartotta be a pénzmosás elleni jogszabályokat, fiktív jelentést tett és visszavonta a Központi Bank ma. Az amerikai hatóságok azt állították, hogy Agrosoyuz az USA által szankcionált észak-koreai ügyfelek ügyfeleivel dolgozott együtt, és szankciókat szabott ki egy orosz bankra.
Beginning 2017 eleje óta az Agrosoyuz tulajdonosa Andrey Shlyakhova. Ezenkívül a Központi Bank jóváhagyta a bank 100% -os megvásárlását, annak ellenére, hogy az MTS Bank tulajdonosa, az AFK Sistema követelte a bankárt. A Sistema csalással vádolta Shlyakhovoy -t az MTS Bank átszervezése során. De csak 7 nappal az engedély visszavonása előtt Shlyakhovoy eladta az Agrosoyuzt egy ismeretlen vevőnek - áll a bank honlapján.
Ly Shlyakhovoy 2010 óta vezette az MTS-Bankot, és ez alatt a bank veszteségeket szenvedett. Miután a bank 2012 -es vesztesége elérte a 4,2 milliárdot, a bankárt "megkérdezték" a vezetőségtől. A Sistema a veszteségeket többek között a Slyakhov által 1989 -ben létrehozott Dalcombank és az MTS Bank egyesülésének tulajdonította, amelyet 2008 -ban eladott a milliárdos Jevtusenkov holdingnak. 2016 -ban a Sistema 1 milliárd rubel ellen próbált perelni Shlyakhovoy ellen, 2017 -ben azonban a moszkvai választottbíróság Shlyakhovoy javára döntött az ügyben, tekintettel az AFK Sistema bizonyítékaira.
Ly Miután elhagyta az MTS-Bankot, Shlyakhova csatlakozott az Asia-Pacific Bank igazgatótanácsához. 2017 -ben a bankot elküldték a Központi Bank átszervezésére: a szabályozó felfedezte az eszközök levonásának jeleit. Mivel a bank nagy volt, úgy döntöttek, hogy nem vonják vissza engedélyét.
🏦 Most Shlyakhova részvényese a VTB korábbi szerbiai leányvállalatának, a VTB Banka a.d. Beograd, amelyet 2018 júliusában vásárolt 14,3 millió dollárért. Oroszországban egy bankja is maradt - az Ural UM -Bank. A mai napon a Központi Bank bejelentette, hogy figyelmeztetést adott ki az UM-Bank vezetőségének a pénzmosás elleni törvény követelményeinek megsértése miatt.
🏦 Érdekes érintés a portréhoz. Andrej Shlyakhovoy számos díjat kapott, például "az Orosz Föderáció tisztelt közgazdásza", amelyet 1999 -ben elnöki rendelettel ítéltek oda. Rendelkezik az "Oroszország pénzügyi vitézsége" Aranycsillag renddel, amelyet az elnök ügyeinek intézésében végzett könyvelők és könyvvizsgálók nemzetközi fóruma keretében kapott.
Az Oroszországi Központ úgy határozott, hogy 2018. november 7 -től visszavonja az Agrosoyuz bank (nyilvántartási száma, Moszkva) banki engedélyét - írja a szabályozó sajtószolgálata.
„A CB Agrosoyuz LLC aktív működésének fő finanszírozási forrása a lakosság pénzeszközei voltak (a kötelezettségek több mint 70% -a), míg a kockázatok betartása jelentős mennyiségű rossz eszköz kialakulásához vezetett a hitelintézet mérlegében. A felügyelő hatóság az idei év során többször is felfedte a hitelkockázat alulbecslését a bank tevékenységében, és a CB Agrosoyuz LLC -t kötelezte arra, hogy tartalékokat vegyen fel a hiteltartozás esetleges veszteségeire. A prudenciális tevékenységi előírások formális betartása érdekében azonban a hitelintézet „sematikus” műveleteket hajtott végre a tulajdonos részvételével, amelynek célja a saját tőke (tőke) méretének mesterséges fenntartása ” - magyarázza a közlemény.
Különösen annak érdekében, hogy elkerüljék a hitelintézet csődjét megakadályozó intézkedések végrehajtására vonatkozó indokok megjelenését, 2018 -ban egyetlen résztvevője kilencszer nyújtott 750 millió rubel összegű pénzügyi támogatást.
„Minden alkalommal, amikor a pénzeszközöket egy harmadik fél a bank egyik tagjának meghatalmazása alapján letette a pénztárba. A pénzügyi segítségnyújtás forrásai nem átláthatóak a felügyeleti hatóság számára ” - pontosítja a szabályozó sajtószolgálata.
A jelenlegi ellenőrzés során a Központi Bank megállapította "azt a tényt, hogy a banknak nincs nagy mennyiségű, 1,3 milliárd rubelt meghaladó készpénze, ami összevethető saját tőkéjének (tőkéjének) nagyságával". "Ugyanakkor a valódi pénzügyi helyzetének elrejtése érdekében a bank a felügyeleti hatóságnak hamisítás jeleit mutató készpénzdokumentumokat mutatott be, és ellenezte az Oroszországi Bank képviselői által végzett ellenőrzést is" - jegyzi meg a Központi Bank. .
Ezenkívül az Agrosoyuz megsértette a Oroszországi Bank jogszabályainak és rendeleteinek követelményeit a bűncselekményekből származó bevételek legalizálása (mosása) és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem terén a benyújtott információk teljessége és megbízhatósága (helyessége) tekintetében. az engedélyezett szervhez.
Az Orosz Központi Bank többször (kilencszer az elmúlt 12 hónapban) felügyeleti intézkedéseket alkalmazott az Agrosoyuz ellen, beleértve kétszer korlátozásokat és egyszer tilalmat arra, hogy magánszemélyektől vonzzanak pénzeszközöket - mutat rá a szabályozó.
„A CB Agrosoyuz LLC tevékenységeiben tisztességtelen irányítási magatartás jelei mutatkoztak a likvid eszközök visszavonására irányuló műveletek végrehajtásával kapcsolatban, a hitelezők és a betétesek érdekeinek sérelmére” - jegyzi meg a közlemény.
Ilyen körülmények között az Oroszországi Bank úgy döntött, hogy kivonja az Agrosoyuz Bankot a banki szolgáltatások piacáról.
Az Oroszországi Központ a bűnüldöző szerveknek információt küld a bank által végrehajtott, bűncselekmények elkövetésére utaló műveletekről.
Az Agrosoyuz Bank a betétbiztosítási rendszer tagja.
