A hitelezési csalás célja a pénzügyi szektor pénzügyi intézményeiben szereplő illegális pénzeszközök. Az ilyen bűncselekmény skálája ma nagyon nagy, ezért készen kell állnia a bűnügyi elemek ilyen cselekedményeire mind a hitelfelvevő, mind a hitelező által.
Annak érdekében, hogy elkerüljék a csalással kapcsolatos komoly következményeket a hitel során, tudnod kell, hogy mely csalás típusai vannak a hitelszférában, és milyen felelősséggel tartoznak a bűncselekményekért a büntető törvénykönyv.
A hitelezési szolgáltatások banki szolgáltatásainak nagy népszerűsége miatt a csalók bűncselekménye jelentősen aktiválódott. Ráadásul az általuk alkalmazandó módszerek kifinomultabbá és zavarosabbá válnak.
A pénzintézetek hitelalapeinek bűncselekményének megkönnyítése a hitelfelvevő személyiségének, beleértve a fizetőképességét is. A vágy, hogy minél több ügyfelet kapjunk a hitelek számára a hitelszervezetek számára, hogy csökkentsék a személyiségellenőrzés időzítését és a jövőbeli ügyfél alkalmazásának vizsgálatát. A hitelfelvevő veszteségének elkerülésére szolgáló kölcsön kibocsátásának gyors döntése nem teszi lehetővé az adatok megfelelő figyelmet fordítva, mint potenciális hitelfogadó. Így a csalók számára nagyszerű lehetőséget biztosítanak a tevékenységi körük bővítésére is a figyelemfelkeltő pénzügyi intézményi tisztviselők miatt, amelyeket a hitelfelvevő által feltétlenül tanítanak, nem annyira a nagy mennyiségű alkalmazások kezelésére.
Megjegyzések a 159. cikk a büntető törvénykönyv az Orosz Föderáció csalárd a hitel ipar ezeket bűncselekmények minősített típusú csalás. Ez a cikk csak a hitelcselekményekre vonatkozik, mint a gazdasági fajok speciális csoportja.
Az Orosz Föderáció büntető törvénykönyvének 159. cikke a hitelfelvevő tetőtéri hitelezési csalását értelmezi. A Bank vagy a hitelintézet tudatosan hamis vagy megbízhatatlan, a Fraudster olyan bűncselekményt követ el, amelyre a törvény által létrehozott egyik mondatot:
Ugyanazok a bűncselekmény, amelyet egy személycsoport összeesküvése elkövetett, az egyik mondat a művészet szerint. A büntető törvénykönyv 159. része:
Ha az Orosz Föderáció büntető törvénykönyvének 159. cikkének 1. részének és 2. részének 2. részének 2. részét a financheriák munkatársai követték el, nagyméretűek, miközben hivatalos helyzetét használta, egy mondat egy formában van az intézkedések:
Ha az Orosz Föderáció Büntetőjogi Kódexének 159. cikke és 159. cikke 3. részének 3. részét képezte, akkor a bűncselekmény, vagy a csalás dimenziói különösen nagyok voltak, a büntetés a következők: a börtönbüntetés 10 év, és legfeljebb 1 millió rubel, vagy az elítélés összege vagy egyéb bevételei hároméves időszakra vagy anélkül, hogy a szabadság korlátozása 2 évig vagy anélkül.
Hitelcsalás. Az Orosz Föderáció büntető törvénykönyvének 159.1. Cikke
Az Orosz Föderáció büntető törvénykönyvének 159. cikkének kommentárja meghatározza a csalárd cselekvések nagy összegét, mint az ingatlan értékét 1 millió 500 ezer rubel, különösen nagy - 6 millió rubel.
Megjegyzés a művészethez. A büntető törvénykönyv 159. cikke is megfejti a hitelkapcsolatok formáit. Ezek formájában vannak:
Ez a lista nem teljes, és megítéli a hitelezési csalások számát a hitelszférában, ahol a gyökér, de az ilyen típusú bűncselekmény büntetése meglehetősen szigorú.
Az Orosz Föderáció büntető törvénykönyvének 159-es csalására vonatkozó cikkek megjegyzései a 16 éves korosztály közötti, a CRICE-k bűncselekményeire vonatkoznak. A személyt a büntetőjogi felelősségre vonzza, ha azokat az 1 ezer rubel feletti összegben elrabolták. Ha ez a méret kisebb, akkor vonzza az adminisztratív büntetést.
Számos alap- és jól megalapozott rendszer létezik, amelyekre hitelezési csalás történik.
A legnépszerűbb a fiktív kölcsön nyilvántartása egy donor arcára.
Az állandó lajstromozású állampolgárok részt vesznek a csalárd cselekvés elkövetésében, de stabil jövedelem nélkül. A közvetítőként az ilyen emberek általában enyhe díjazást kapnak. Néhány jogellenes intézkedést hamis személyek segítségével végzik, míg az emberek még nem is tudják a bűncselekményben való részvételüket.
Ezeknek a polgároknak a szükséges dokumentumait a Bank képviselője vagy egy hitelintézet képviselője biztosítja a vállalat vezetője vagy annak munkatársa, aki hozzáférést biztosít az adatokhoz.
Nagyon gyakran, a hitelezés területén a csalás hamis dokumentumokkal történik: valaki más útlevél vagy nem valós jövedelem igazolása. Alapvetően egyes bankok csak a hitel kiadásakor csak ezeket a dokumentumokat igénylik. A nagyobb megbízhatóság és a fotózáshoz való hasonlóság érdekében a csalók a smink vagy más trükkök használatát igénybe vehetik, amelyek elvonják a banki alkalmazott figyelmét a hitelfelvételi dokumentumok tanulmányozásából.
Vannak olyan esetek, amikor a Fraudster kölcsönözi magát, ezt követően megtagadja magát a tranzakció megvalósításának tényének. Ugyanakkor azzal érvel, hogy az útlevél elvesztése. De mivel minden tiszteletben tartott bankintézetnek van videofelügyelete, és grafikai vizsgálatot végezhet, az ilyen számokat gyakran nem indították el. A dokumentumok elhelyezése a bűncselekmény objektív oldala, amelyre a Fraudster az Orosz Föderáció büntető törvénykönyvének 159.1. Cikke előírja.
A pénzügyi szereplők a csalásban is részt vehetnek mind önállóan, mind bűnügyi csoport részeként.
A személyek vagy szervezett bűnözői csoport előzetes összejátszása van. Bármely rendszer alkalmazható egy ilyen hitelcsalásra. Ez része egy tisztességtelen üzemeltető csoportjában, amely növeli e bűncselekmény sikerének esélyét ismerete, képzettsége, hozzáférése bizonyos információkhoz és hatáskörökhez. A rendszer a következő. A szerződés nyilvántartásba vétele érdekében ezek a bűnözők egy mosott és öltözött hajléktalanok vezetnek, amelyek külföldi dokumentumok szerint és egy hársi jövedelemszerződéssel kölcsönt kapnak. Ezt követően jelentéktelen mennyiségű pénzt hagy, és minden más kiválasztásra kerül. Annak érdekében, hogy az ilyen rendszerek lehetetlenek legyenek megvalósítani, egyes bankokban azt tervezi, hogy részt vehet a két vagy három hiteles bank hitelszerződésének kibocsátásában.
A könnyű pénz megszerzésének képessége vonzza a csalásokat. Ez a helyzet mind hazánkban, mind külföldön fejlődött ki.
Ugyanakkor vegye be a pénzt a hitelekbe, és ne adjon - szinte nemzeti jel. És mivel az ország elvált, olyan sok sok kívánság, hogy kölcsön (bankok, hitelközösségek stb.), A mesterek csalárdai mindenképpen Rush, hogy örüljenek.
A hitelezés az egyik legnépszerűbb banki szolgáltatások. Ma a kölcsönzött pénzért nem lesz nehéz. Sok versengő bank hozza létre a legmegfelelőbb feltételeket a kölcsön megszerzéséhez.
A hitelezés népszerűsége a szükséges mennyiségben lévő pénzeszközök megszerzésének lehetőségéhez kapcsolódik.
Gyakran a szükséges összegre van szükség a sürgős igényekhez, például a kezeléshez. Vagy a hitelkapcsolatok az ingatlanok drága tárgyának megszerzésében vannak, hogy kis fizetéssel fizessenek. Például egy jelzálog- vagy autóhitelt hozhat.
A nagy százalék szintén fogyasztói hitelezés.
Vásárolhat "Duty", akkor háztartási gépek, telefon, drága ruházati cikkek stb.
A csalás lehetősége nagymértékben kapcsolódik a hitelfelvevő személyiségének megfelelő szintjének hiányához, beleértve a fizetőképességét is. Az ügyfél elérése érdekében a bankok létrehozzák a hitelezés legkedvezőbb és kényelmes feltételeit, például csökkenti az alkalmazás megfontolásának időtartamát.
Az ügyfél fizetőképességének ellenőrzése néhány perctől több napig tart.
A bankok a lehető leghamarabb megpróbálják dönteni a hitelről, hogy ne veszítsd el a hitelfelvevőt. Ennek eredményeképpen a biztonsági szolgálat csak felületesen megismerkedik az ügyféllel és dokumentumaival, ami a csalók cselekvésének lehetőségét eredményezi.
A hitelintézetek alkalmazottainak figyelmen kívül hagyása is szerepet játszik. Nagy mennyiségű alkalmazás feldolgozása, nem tudják teljes mértékben megismerni magukat az ügyfél esetében.
Hitelezési csalás - Külföldi pénzeszközök hozzárendelése a hitelfelvevő által hamis és (vagy) hamis intézményeket a hitelintézethez.
A bűncselekmény összetétele a következő elemeket tartalmazza: Tárgy, tárgy, szubjektív és objektív oldal.
A személy vesz részt büntetőjogi felelősséggel, ha az elrabolt kölcsön mérete meghaladja 1 ezer rubel. Ellenkező esetben a cselekedete a művészetben közigazgatási büntetést von maga után. 7.27 igazgatási kódex.
Tekintsük a megtévesztés módját, amely országunk klasszikus hitelcsalása lett.
A hitelezési csalás egyik népi módja a fiktív hitelek kibocsátása a hamis személyek számára. Mint ilyen, az állampolgárok, akik állandó lajstromozást alkalmaznak, de nincsenek stabil jövedelmük. A közvetítéshez kis díjazást kaphatnak.
A külön bűncselekményeket a merülő személyek révén követték el, akik nem ismertek ebben az ügyben való részvételükről.
Ezen állampolgárok dokumentumai átkerülnek a hitelintézet képviselőire bármely társaság vezetője vagy alkalmazottja, aki hozzáférést biztosít a releváns információkhoz.
Gyakran gyakran a csalók kölcsönöket kapnak lemezeken. Például egy külföldi útlevelet használnak, vagy hamis jövedelmi bizonyítványt használnak. Általában a bankok ezeket a dokumentumokat a hitelfelvevőből megkövetelik.
Ebben az esetben a bűnözők igénybe vehetik a sminket, vagy más trükköket használnak, hogy elvonják a bank alkalmazottjának figyelmét a részletes ismeretektől a bemutatott iratokkal.
Sok szempontból a bűncselekmény elkövetésének lehetősége az ellenőrzési eljárások egyszerűsítésére irányuló hitelintézetek politikájához kapcsolódik. Beleértve a bankokat arra törekszik, hogy csökkentsék a hitel kibocsátásának határozatát. Mindez arra a tényre vezet, hogy ez a fajta csalás gyakori.
Gyakran előfordul, hogy a bűnöző kölcsönt vesz igénybe, aztán megtagadja az átvételének tényét. Bizonyítékként kijelenti a személyiséget igazoló dokumentum elvesztését. Ez a megtévesztés azonban egyszerűen kiderül - a videofelügyeleti kamerák használatával egy bankban és kézírásban. Az elengedhetetlen dokumentumok bontásának műveletei a bűncselekmény objektív oldalára esnek, amely a művészetben szóban forgó kérdés. A büntető törvénykönyv 159.1.
A tisztességtelen pénzügyi szolgáltatók önmagukban vagy egy előzetes összeesküvés vagy szervezett csoporton belüli bűncselekményeket követhetnek el. Ők részt vehetnek a hitelezési csalás szinte minden rendszerében.
A pénzügyi szolgáltató előmozdítása sokszor lehetővé teszi a bűncselekmény valószínűségét. Különös ismeretekkel és hatáskörrel rendelkeznek, könnyen segíthetnek a hitelfelvevőknek pénzt kapni.
A szokásos cselekvési rendszer a következő: egy vagy több financhery alkalmazott vezet egy diszfunkcionális állampolgárt (egyszerűen beszél, hajléktalan), mossa ki, öltözzön fel. Ő odaítélik másoknak, gyakran ellopott vagy hamisított dokumentumokat, egy hársi jövedelmi bizonyítványt, és kölcsön ad neki. A bankból való kilépéskor a pénzt visszavonják, kivéve az adós hegyének lebenyét, és a hitel azonnal a reménytelen kategóriába kerül.
Annak érdekében, hogy megakadályozzák a bűnözési bankok olyan rendszereket, amelyek magukban foglalják a több hitelnyújtó szakember részvételét.
A hitelezési műveletek befejezése a jogi személyek nevében lehetővé teszi, hogy nagyobb kölcsönt kapjon. Ezenkívül ez bonyolítja a valódi bűnözők kiszámítását és a gonosz szándékuk nyilvánosságra hozatalát.
A jogi személyek által alkalmazott megtévesztés fő módja a hamis információk nyújtásához kapcsolódik:
A meglehetősen gyakori vétel az, hogy egy kölcsönt tervezzen egy olyan jogi személy képviselőjének részvételével, amely nem rendelkezik a megfelelő hatósággal. Ez lehetővé teszi, hogy elhagyja az adósság kifizetését hivatalos hibák miatt. Ezt követően a vitát átruházzák a polgári hatókörre, amely nem ad valós garanciákat az áldozat károsodásának.
A megtévesztés másik módja az, hogy hamis dokumentumokat használjon az ingatlanok számára, amelyek valóban léteznek, de valójában egy másik személyhez tartozik. Engedélyezhető. Gyakran előfordul, hogy gyakran problémák merülnek fel. Például a hitelfelvevő nem jelenti a pledgee-t, hogy korábban ezt az elemet már lefektették.
Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének szabályaival összhangban, ebben az esetben az első jelzőgazdasági követelmények teljesülnek, majd az összes többi teljesül.
Így a csalók korlátlan számú alkalommal rendelkezhetnek, amelyek jelentősen meghaladják az értékét.
Az FZ No. 207-FZ 2012. november 29-én a büntetőeljárásban a művészet szerepelt. 159.1 "Csalás jóváírása". Emlékeztetünk Önre, hogy az Orosz Föderáció büntető törvénykönyvének 159. cikkében előírt büntetőjogi jogszabályok. 2012-ben hat további szabványt adtak hozzá, amelyek célja az ilyen típusú cselekmény hatékonyabb elleni küzdelemre.
Jelenleg növekedett az egyes területeken a csalárd műveletek bizottságaihoz kapcsolódó bűncselekmények száma, például a hitelezés területén. A banki rendszer fontos szerepet játszik az egész ország életében. Ezért a jogalkotók figyelembe vették a szükséges intézkedést, hogy további intézkedéseket foglaljanak el a büntetőjogi bűncselekmények megelőzésére.
A csalás büntetése az Orosz Föderáció büntető törvénykönyvének 159.1. Cikke alapján állapodik meg. A súlyosbító körülmények hiányában elkötelezettségét különböző szankciókat okozhat.
A jogalkotó e kérdés döntését a bíró döntése alapján hagyja el, figyelembe véve az adott ügy körülményeit, jelezve a 159.1. Cikk 1. részében a következő alternatív szankciókat:
E büntetésekből a bíró az egyes esetekben a legmegfelelőbbet választja. A jogalkotó viszonylag bizonyos szankciók büntetésére rámutatott, csak a felső határon korlátozott. Ez a cikk olyan képzett kompozíciókat is előír, amelyek komolyabb szankcionálást jelentenek a bűncselekményhez, a bebörtönzéshez 5 év.
A gonosz szándék a bűncselekmény szubjektív oldalára utal, amely válaszol az arc kívánságaira vonatkozó kérdésekre, hogy bármilyen más cselekményt tegyen, és tisztában legyen a nyilvános veszélyével.
E körülmények megteremtése érdekében be kell bizonyítania, hogy az állampolgár tudta a megbízhatatlan adatok nyújtásáról, és nem tervezte a banknál kapott pénzeszközöket.
A bűncselekmény objektív oldala a hitelfelvevő által hamis vagy hamis adatok biztosításában nyilvánul meg.
A következő bizonyítékok felhasználhatók a gonosz szándék bizonyítékaként:
A hitel visszafizetésének alperes szándékát a legkülönbözőbb bizonyítékok megerősítik.
Például a következő körülményeket is benyújthatja, amelyek megerősítik a tényt:
Minden esetben más bizonyítékok is alkalmazhatók.
Az állam részéről az állam szigorította a büntetést a hitelezés területén a csalás elkövetésére. Az alapvető megelőző intézkedéseket azonban a bankok potenciális áldozatokként kell meghozni. A bírósági gyakorlat azt sugallja, hogy a bűncselekmény bizottsága nagyrészt a hitelintézetek munkavállalói, valamint a figyelmetlenségük miatt következett be. Ezért gondos munkát igényel a személyzet számára, tájékoztatva a leggyakoribb csalásról szóló programjáról.
A dokumentumok leesedése a legnépszerűbb módja ennek a törvénynek. Érvénytelen útlevélben általában megváltoztatják a tulajdonosának vagy a dokumentum külön lapjainak fényképét.
A hamisított tünetek a következők:
Az ilyen ellentmondások azonosítására nincs szükség speciális felszerelésre vagy tudásra. A munkavállaló feltárhatja a tudást és a fizikai változásokat egy nagyítóval. A kérdések maga eltérhetnek a dokumentumban. Például az útlevél kibocsátásának és az első nyilvántartásba vételének megkülönböztetésének eltérése, amely egybeesnek.
Nem csak a dokumentumok adhatók ki egy csalás, hanem a viselkedése is. Például egy ideges állapot, lehetetlen egyértelműen reagálni az egyszerű kérdésekre, a munkavállalói kérdések állandó továbbítása a kísérő hitelfelvevőnek a személyekre stb.
Azok a polgárok "fekete listáinak" létrehozása, akik bizonyos okok miatt megtagadták a kölcsönt, elkerülni fogják a hibákat, és figyelmeztetnek a hitelcsalások kibocsátásának.
A hitelezés területén a hitelezés (hitelcsarnok) a hitelfelvevő által a bank vagy más hitelező nyilvánvalóan hamis és (vagy) megbízhatatlan információval történő benyújtásával történik. A fent említett törvény bűnügyi felelősségét az Orosz Föderáció büntető törvénykönyvének 159.1. Cikke előírja. Az Orosz Föderáció büntetőjogi kódexének külön bűncselekménye, 2012. december 10-től a 2012. november 29-i N 207-FZ szövetségi törvénye. Az Orosz Föderáció büntető törvénykönyvének 159.1. Cikkében előírt bűncselekményt úgy tekintik, hogy nyilvánvalóan hamis vagy megbízhatatlan információkat tartalmaz, függetlenül attól, hogy a bűnös hitel megkapta-e vagy sem.
Corpus delicti
Egy tárgy. A bűncselekmény fő célja az ingatlankapcsolatokhoz kapcsolódó közönség, függetlenül annak formájától. A megadott szakasz kialakítása további objektumot is tartalmaz. A további tárgy a hitelezési kérdésekhez kapcsolódó közönség.
Objektív oldal. Az objektív oldalt az aktív akciók jellemzik. A hitelfelvevő a pénzeszközök sikkasztását végzi el, ha egy bankot vagy más hitelező tudatosan hamis és (vagy) megbízhatatlan információt nyújt be.
Tantárgy. A bűncselekmény tárgya az, aki a tizenhat évig elérte a rosszat.
Szubjektív oldal. A szubjektív oldalt a bűntudat szándékos formája jellemzi. A bűnös arca tisztában van a nyilvános veszélye annak célzó intézkedések lopás alapok benyújtásával egy bank vagy más hitelező nyilvánvalóan hamis és (vagy), megbízhatatlan információkat, előrevetíti annak lehetőségét, vagy az elkerülhetetlen következménye az illegális átvételét hitel alapok és kívánja sértőjüket.
1. rész Art. A büntető törvénykönyv 159.1ja a kis gravitációs bűncselekmények kategóriájára utal. A szankciók főbb típusai finom, kötelező munka, korrekciós munka, a szabadság korlátozása, a kényszermunka és a letartóztatás. A maximális büntetés akár négy hónapig is letartóztat.
Részének megfelelően cikkének 2. 159,1 A büntető törvénykönyv az Orosz Föderáció, hitel csalás által elkövetett személyek csoportja az előzetes összeesküvés kiszabható bírság kötelező munka, javító munka, kényszermunka vagy szabadságvesztés. Az Orosz Föderáció büntető törvénykönyvének 159.1. Cikkének szankciója által nyújtott maximális büntetés legfeljebb négy évig terjedő szabadságvesztés.
A hivatalos álláspontját használó személy által elkövetett hitelcsalomás, valamint a nagy összegben (3. rész az Orosz Föderáció büntető törvénykönyvének 159.1. Pontja) a súlyos bűncselekmények kategóriájára utal. A nagy méret felismeri az ingatlan lopását több mint 1500 000 rubel mennyiségben. A maximális büntetést legfeljebb hat évig börtönbüntetés formájában hozták létre.
4. rész. A büntető törvénykönyv 159.1-je biztosítja a szervezett csoport által elkövetett hitelcsarnokok büntetőjogi felelősségét, illetve különösen nagy mennyiségben. A meghatározott cikkben különösen nagy méret felismeri az ellopott tulajdonság költségeit 6 000 000 rubel mennyiségben. Ez a bűncselekmény a súlyos bűncselekmények kategóriájára is vonatkozik. A maximális büntetés legfeljebb tíz évig terjedő büntetés.
A 159.1. Cikk (hitelezési csalás) szerinti bírósági gyakorlat példájaként a 2017. szeptember 22-i Moszkva Presnensky Kerületi Bíróságának mondata.
M.V.A. Megpróbáltam megpróbáltam csalást csalni a hitelezés, vagyis szándékos cselekvésekben, amelyek közvetlenül a hitelfelvevő által készített készpénz lopását célozzák meg, biztosítva a bankot, amely nyilvánvalóan hamis információkkal rendelkezik egy személycsoport által előzetes összeesküvésben, ha a bűncselekmény a körülményektől függetlenül nem hozták létre.
Így ő (MVA), amelynek szándéka van valaki más tulajdonának, csalás miatt, erre a célra, a körülmények, a hely és az idő azonosítatlan következménye, a büntetőjogi összeesküvésbe egy nem meghatározott személygel, bűncselekményt kidolgozásával, bűncselekmény terjesztésével Közöttük szerepek és a készpénz-uralsib PJSC kiválasztása, mint bűnügyi behatolás tárgya.
A büntetőjogi szándékának megfelelően a büntetőjogi szerepe szerint eljáró azonosítatlan személy, a körülmények, a helyszín és az idő, de legkésőbb 2017. augusztus 14-ig nem azonosított, de 2017. augusztus 14-én nem adott megfelelő nyilvántartást a jövedelembázisban a kölcsön megszerzéséhez A PJSC "BANK URALSIB" 07/2017-től a MVA nevében, a munkaügyi könyv oldalainak hiteles másolatában ... az MVA néven, a sajtó nyomtatásával a "Másolás igazi felügyelője .... " és egy nem tudható aláírás 2017. július 31-én "5 lapon, bizonyítékok száma ... egy lapon és az 1 lapra vonatkozó jogi nyilvántartásba vételi igazolás másolatát, amely egy nem azonosított következményes időpontban és helyen van, meghatározatlan A körülmények következménye, az azonosítatlan személy közvetített MVA Bűnt elkövetni.
Folytatva, hogy megvalósíthassa a büntető szándék alatt az időtartam 17 óra 00 perc és 18 óra 15 perc 14 augusztus 2017, ő (M. V.) megérkezett a Department of PJSC URALSIB PJSC címen található: Moszkva, Novinsky Boulevard, D. 12, Corp.1, Amennyiben büntetőeljárásának megfelelően a Bank fent említett ágában tartották, ahol a fent említett bank munkavállalót nyújtott be, nem ismeri az (MVA) és az azonosítatlan személyt, Közös büntetőeljárás a jövedelmének megerősítésének minőségében nem felel meg a valóságnak a Sorozat munkaügyi könyvének másolatának ... az ő (MV) nevében, nem megfelelő valóságbejelentés az egyének 2-NDFL bevételi bizonyítványa 2-NDFL , 2017 a (MVA) számára, nem megfelelő bizonyítékok ... a (M.V.) nevében és az IT-nek az állami nyilvántartásba vételigazolás másolatában (M.V.A.) név.
A PJSC "Bank URALSIB" tanszékének munkavállalójának hibájában, egy relatív anyagi helyzetben, ő (M.V.A.), anélkül, hogy szándéka és valós lehetősége lenne a kötelezettségek teljesítéséhez, és a PJSC "Bank URALSIB" -vel kötött hitelmegállapodást kötötte 2017 augusztusában (MVA) a fogyasztói hitelnek 700 000 rubel összege 60 hónapig tartó kamat százalékos arányban, amelynek százaléka átlagosan 18,80 százalékos arányban van.
Azonban ő (M.V.a.) és egy azonosítatlan személy, aki a közös büntetőjogi szándékát a végére nem lehetett teljesíteni, az általuk független körülményeknek megfelelően, mivel ő (M.V.) a Bank alkalmazottai fogva tartottak.
Így (M.V.A.), az előzetes összeesküvésen, egy meghatározatlan személygel, megpróbálta ellopni a PJSC URALSIB PJSC PJSC-jét, összesen 700 000 rubelt.
A Moszkvai Kollégium büntető törvénykönyvének 159.1. Cikke értelmében jogi segítséget nyújt a büntetőjogi felelősségben részt vevő állampolgárok számára, valamint az ilyen bűncselekmények által érintett személyek számára.
1. Csalás jóváírása, vagyis a pénzeszközök jelenléte a hitelfelvevő által a bank vagy más hitelező tudatosan hamis és (vagy) megbízhatatlan információ benyújtásával -
bírsággal bírságot szabnak ki legfeljebb százhúszezer rubel, vagy az elítélt bérek vagy egyéb jövedelem összege, akár egy évig, vagy kötelező munka akár háromszázhatvan órák vagy korrekciós munka legfeljebb egy évig, vagy korlátozza a szabadságot legfeljebb két évig vagy kényszerített munka legfeljebb két évig, vagy letartóztatja legfeljebb négy hónapig.
2. Ugyanaz a cselekmény, amelyet egy személycsoport előzetes összeesküvéssel, -
legfeljebb háromszázezer rubel, vagy akár két évig, akár két évig, akár két évig, akár négyszáz nyolcvan órát vagy a korrekciós munkát végeznek két évig, vagy legfeljebb öt évig kényszerített munka a szabadság korlátozásával akár egy évig, akár négy évig, akár négy évig, akár négy évig, a szabadság korlátozásával akár egy évig, akár anélkül.
(3) Az e cikk első vagy második részének részei által meghatározott jogi aktusok, amelyeket hivatalos helyzetüket használnak, valamint nagy mennyiségben -
egy-ötszázezer rubelből vagy a bérek vagy egyéb jövedelem összegének bírsággal büntetik az egy évig három évig, vagy legfeljebb öt évig kényszerített munkát a szabadság korlátozásával legfeljebb két évig vagy bármilyen, vagy a szabadság legfeljebb öt évig történő megfosztása legfeljebb öt évig, legfeljebb nyolcvanezer rubel bírsággal, vagy a bérek összege vagy más jövedelem összege, akár hat hónapig, akár anélkül, hogy ilyen és a a szabadság korlátozása akár egy és fél évig, akár anélkül.
(4) A szervezett csoport vagy különösen nagy mennyiségű cikk első vagy harmadik részének részét képező jogi aktusok -
Ezeket legfeljebb tíz évig büntetéssel büntetik, legfeljebb egy millió rubel bírsággal vagy az elítélés egyéb jövedelmének összege legfeljebb három évig, vagy anélkül, hogy ilyen és a szabadság korlátozása nélkül) két évig vagy anélkül.
Jegyzet. Ebben a cikkben nagyméretű, valamint a 159.3., 159.4, 159.5, 159.6. Cikkben az e fejezet 159.3, 159.6. Cikkében felismeri az ingatlan értékét meghaladó egy millió ötszázezer rubelt, és különösen a nagy - hat millió rubelt.
(A cikket a 2012. december 10-től a 2012. november 29-i November 29-i N. 207-FZ-vel kapcsolatos szövetségi törvénye tartalmazza)
1. Ez a bűncselekmény, valamint a művészetben előírt bűncselekmények. Művészet. 159.2, 159.3, 159.4, 159,5, 159,6, egy speciális csalás. Jellemzője, hogy a hitelezés területén történik.
2. A bűncselekmény tárgya lehet pénz és más tulajdon.
3. A hitelkapcsolatokat CH. Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 42 "kölcsön és hitel" (Művészet, 807 - 823. Művészet). Szerint a kölcsönszerződésben, az egyik fél (kölcsönadó) transzferek tulajdonjogát a másik fél (adós) pénz vagy más dolog által meghatározott általános tünetek, és a hitelfelvevő vállalja, hogy vissza ugyanazt az összeget (az összeg a kölcsön), vagy azonos számú más dolog és minőség. A hitelszerződés a pénz vagy más dolgok átadásának pillanatától függ.
A kölcsönszerződés változása kölcsönszerződés (az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 819. cikkének) és az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyve 822. cikkének 819. cikke.
A kölcsönszerződés, a bank vagy más hitelintézet (hitelező) szerint vállalja, hogy készpénz (hitel) hitelfelvevő biztosítja a megállapodás által előírt feltételeket és feltételeket, és a hitelfelvevő vállalja, hogy visszaadja a pénzösszeget és fizetni a kamatot azt.
Az árucikk-kölcsönszerződés biztosítja az egyik fél kötelességét, hogy biztosítsa a generikus jelek által meghatározott dolgok másik oldalát.
(4) A vizsgált bűncselekmény elkövetése során a hitelfelvevő nyilvánvalóan hamis információkkal rendelkezik az ingatlanpozíciójáról (például a szervezet hamisított egyenlege, a jövedelem vagy a bérek hamis igazolása), amelyek alapul szolgálnak a kölcsön vagy pontatlan információk. Az utóbbiak szerint meg kell értennünk a tényleges adatoknak megfelelő információk tudatos rendelkezését, de bizonyos feltételek miatt elvesztették a megbízhatóságot (például a jövedelemre vagy a bérekre vonatkozó adatok, a munkahely az utolsó időszakra).
5. A bűncselekmény szubjektív oldalát szándékosan jellemzi. Az arc tudatában van annak, hogy a hitelező hamis vagy megbízhatatlan információt biztosít az ingatlanpozíciójáról vagy más, figyelembe vett egyéb információról, amikor a kölcsönt kapják, hogy kölcsön megszerzése és kölcsön, hogy kölcsön visszaadja.
6. A bűncselekmény tárgya olyan személy, aki 16 évet ért el a hitelszerződéssel, mint hitelfelvevő. Lehet, hogy nem rendelkeznek rokonokkal, közel a hitelfelvevőhöz egy személy vagy személyek hitelfelvevőjéhez, akik szerződéses kapcsolatokban vannak.
A bűncselekmények áldozata lehet bármely olyan szervezet vagy személy, aki hitelszerződést kötött, mint hitelező (kormányzati hatóság, banki, más hitelintézet, olyan szervezet, amely nem hitel - vállalkozás, intézmény, vállalkozó, magánszemély).
7. A cikk az összetétel minősített jeleit írja elő: 1) az előzetes összeesküvés keretében (2. rész) keretében elkövetett személyek által elkövetett jogi aktusok; 2) a hivatalos pozíció, valamint a nagy léptékben (3. rész); 3) szervezett csoport vagy különösen nagy méretű (4. rész).
Az előzetes összejövetelek és szervezett csoportok csoportjainak egy csoportja, a művészetben ismertetett hivatalos álláspont használata. 158 Büntetőeljárás és 2. rész és 3. rész. 35 bűnöző
Meg kell jegyezni, hogy a törvényhozó azonosítottak egy nagy és nagyon nagy méretű speciális típusú csalás (kivéve az Art. 159,2 A büntető törvénykönyv), ellentétben a csalás a fő összetételének és egyéb embezzles. A MEGJEGYZÉS A Művészetből. 159,1, a nagy mennyiségű speciális csalás elismeri a költségek ingatlan meghaladja az 1 millió 500 ezer rubel, és különösen nagy - 6 millió rubel.
(1) A 2012. november 29-i szövetségi törvénynek megfelelően a büntető törvénykönyv N 207-FZ-jét kiegészítették a gazdasági tevékenység egyes területeire vonatkozó csalásra vonatkozó felelősségre vonatkozó különleges szabványokkal. A jogalkotó, miközben fenntartja a csalás valamennyi jelét, a fő figyelmet a legfontosabb figyelem, vagy ez a tevékenység. A 159.1. Cikk kizárólag a hitelezés területén jár el. Emlékeztetni kell arra, hogy a hitelállapodás a művészet erejével. Művészet. 819, 820 Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyve törvényesnek és tartalomban törvényesnek kell lennie. Megkülönböztetheti a bűncselekmény témájának jellemzőit is: készpénz rubelben vagy pénznemben, amelyet egy bank vagy egy másik hitelfelvevő kölcsön formájában kaptak.
2. A bűncselekmény összetételének objektív oldalának legfontosabb jellemzője egy konkrét módszer - megtévesztés, amely nyilvánvalóan hamis és (vagy) megbízhatatlan információt nyújt. Ezek a cselekedetek lehetővé teszik a bűnösöket, hogy birtokba vegye a hitelfelvevő pénzét, ami jelzi a cselekvések és a következmények közötti okozati összefüggés jelenlétét.
3. Meg kell bizonyítania, hogy a készpénzalapok elkövetőinek szándéka merült fel, mielőtt megkapták. A bűncselekmény elkövetője végére a cselekvés előtti okainak köszönhetően cselekvései kísérletnek tekintik.
4. Ennek a bűncselekménynek a tárgya különleges, egy fizikai, jó ember, aki 16 éves korát ért el, és hitelfelvevő.
5. A megjegyzéses cikk 2. részében a felelősséget a bűncselekmények bűncselekményének előzetes megegyezéssel előírják (lásd a CRICNIAL kódot. 35. cikk.
A 3. rész magában foglalja az olyan személyzetet, aki hivatalos álláspontját használta az ilyen csalás elvégzéséhez, valamint a bűncselekmény elkövetése során jelentős összegben (hiszünk, hogy a kölcsönre vonatkozó kamatot nem veszik figyelembe a sikkasztás méretének meghatározásakor, de hiányzott előnynek tekintik).
A 4 szempontból a felelősséget fokozta a bűncselekmény elkövetésére egy szervezett személycsoportokkal (lásd a büntető törvénykönyv 35. cikkét) vagy különösen nagy mennyiségű sikkasztás esetén.
Méretek speciális csalás (Művészet. 159.3, 159.4, 159.5, 159.6) eltérnek a sikkasztás hagyományos méretétől és a cikkben szereplő megjegyzésben. A nagyméretű felismeri a költségek ingatlan meghaladja a 1.500.000 rubelt, és különösen nagy - Hat millió rubel.
A hitelcsalás meghatározása szerint a jelenlegi jogszabályok szerint a hitelfelvevő által a pénzeszközök sikkolása a Bank vagy más hitelező tudatosan hamis és (vagy) megbízhatatlan információ benyújtásával. A hitelszférában lévő csalás különböző esetei gyakran hasonló forgatókönyvet tartalmaznak, és célja az egyetlen cél elérése -, hogy birtokba vegyen pénzét, és küldjön egy külföldi kölcsönt.
Az érintett, a hitelcsalás gyakran csak akkor észlelhető, ha kapcsolatba lép a hitelszervezetek hitelnyújtására, vagy ha értesítést kap a banktól, igényes egy bizonyos összegben.
A hitelcsalás egyik leggyakoribb módja a kölcsön, ha egy kölcsön kérésére egy másik személy. Gyakran ez a fajta hitelcsalás kíséri ígéreteket, hogy visszaadja a kölcsönt a hitelfelvevőn keresztül. Ennek eredményeképpen számos ember esik a halászati \u200b\u200bcsalásokra, az emberek elveszítik a bíróságokat, mert nem tudják bizonyítani a bíróság, hogy a kölcsönt "a másikért".
Fontos! Ha egy másik kölcsönt vesz igénybe, ne feledje, hogy vissza kell térnie hozzánk.
Gyakran vannak csalás esetek, ha a hitelek egy másik személyt vesznek fel, tudása nélkül, hamis vagy elveszett dokumentumok nélkül. A dokumentumok lopása gyakran gyakorlatias - annak érdekében, hogy a hitel nem gyanúsítottak. A támadó néha kellően fénymásolat az útlevélnek vagy a fotózásnak, mivel nagyon gyakran a csalás résztvevői kapcsolódnak a bankok munkavállalóival, amelyek jóváhagyják az illegális kölcsönt, és elkezdik követelni az áldozat visszafizetését.
Szintén az egyik közös hitelcsalomás rendszer nagyon ártalmatlan, első pillantásra az "online hitelek", "azonnali hitelek" stb. Az ilyen kölcsönök bevétele hatalmas érdeklődésre számot tartó és évelő bírósági eljárások behajtása. Egyetlen önbecsülő hitelszervezés vagy bank sem teszi lehetővé az ilyen kölcsönök kibocsátását.
Fontos! Ne feledje, hogy az online hitelek átvétele során növeli a nagy veszteséget.
Egy személy is lehet csalás áldozata, amikor a garanciát a hitelfelvevővel végzi (A felek közös felelősségével rendelkező garancia szerződés esetében, amelyek alapján a kötelezettségek teljes körűen a hitelfelvevő hitelének csökkentésére vagy képtelenségére vonatkozó kötelezettségek). Az ilyen csalás esetei messze vannak, a bíróságon, gyakran az áldozatok elveszítik, és kénytelenek teljes mértékben felelősséget vállalni a hitelfelvevő által a hitel nem fizetéséért.
Nagyon gyakran, az emberek csalás áldozatává válnak a közvetítők elérésekor, amikor kölcsön megszerzése során. Például sok embert megtévesztett hitelügynökök, akik segítséget nyújtanak a hitelfelvevők számára, akik semmilyen okból nem felelnek meg a banki követelményeknek. Gyakran előfordul, hogy a brókerek ebben az esetben nem teljesítenek kötelezettségeket, és hagyják el a hitelfelvevőt pénz nélkül, vagy egy hitelfelvevőt küldenek egy nem realizált szervezetnek ("hitel egy óra", mikrofinanszírozási szervezet stb.), Ami óriási kamatot von maga után és ennek eredményeképpen az adósság boalai és a tulajdon leltár a bíróságon keresztül.
Vannak olyan esetek is, akiknek a fogyasztói hitel, amikor a közvetítők kölcsönöznek egy bizonyos termékhez egy bizonyos összegű pénzeszközöket, és ígéretet tesznek a hitel megfizetésére. Valójában azonban a hitelfelvevő helyett a hitelfelvevő helyett nem garantálja, gyakran a hitelfelvevő továbbra is megtévesztett, és köteles visszaküldeni a technológia teljes költségét, beleértve a kölcsön iránti érdeklődést.
Ha kedvezményes (kedvezményes) kártyát készít a boltban, akkor is válhat a csalás áldozatává válhat. A nem gyanús ügyfél hitelkártyát adhat ki, a diszkontálás helyett. A csalás lényege ebben az esetben a következő: A Liarromouter alkalmas a boltban vagy a bevásárlóközpontban lévő személy számára, és ingyenes, hogy kedvezményes kártyát készítsen egy adott áruházban.
A csalás az, hogy az ember emberének kialakításához felkérik őket, hogy töltsenek ki egy speciális kérdőívet egy útlevéladatokkal, amelyek atipikus, hogy kedvezményes kártyát kapjanak, mivel csak a funkció, a telefon, az e-mail és az e-mail feltüntetése szükséges A kedvezményes kártya nyilvántartása., Rendkívül ritkán, szálláscímek. Így a csalók továbbra is az ügyfél útlevéladata maradnak, és az ügyfél továbbra is hitelkártya, amelyet a kedvezménytípus alapján adtak ki. Ezt követően ez a kártya az éves szolgálatra terheli, amelyre a büntetés felhalmozódott (büntetések).
Fontos!A közelmúltban a Pellekollektor-szervezetek fokozódtak, amelyek bruttó formában megkövetelik a hitelkötelezettséget, és megkövetelik a kölcsön kifizetését. Az emberek gyakran alkalmasak ezeknek a fenyegetéseknek, és pénzt adnak a csalóknak, míg a banknak valójában semmilyen kötelezettségeket nem lehet visszafizetni, és az adós köteles teljesíteni pénzeszközöket a banknak teljes egészében.
Ahhoz, hogy megvédje magát, a családod és a hitelcsalás közelében alaposan kapcsolódjon a saját hitelminősítéséhez és irányítva. Ehhez a következő intézkedéseket kell tennie: Évente szabadidősre szükségem van egy hiteljelentést a hitel-történetek hitelviseleti irodájába, akkor egyetérthet az SMS-üzenetek vagy az online üzenetek megszerzésével kapcsolatos hiteltörténeti irodákkal is A hiteltörténet. A hiteltörténeti változásról szóló információ esetén gyorsan reagálhat és megszüntetheti a nevében fogott hitelszerződés megszakítását, közvetlenül kapcsolatba lépve a bankszervezetben.
Először is, ha megtudta, hogy a kölcsönt az Ön nevében készítik el, akkor a következőket kell tennie:
A CREDIT GÖRRÉSZETRE VONATKOZÓ BIZTONSÁGÁNAK SZÁMÁRA Az Orosz Föderáció büntető törvénykönyvének 159.1. Cikke alapján kezdődik.
Az Orosz Föderáció Büntetőjogi Kódexének jelenlegi normáival összhangban ez a csalás a készpénzes bírságból legalább négy hónapig juthat el. És abban az esetben, ha a csalás nagy (több mint 1500 000 rubel), vagy hivatalos álláspontot használ, a büntetés legfeljebb öt évig büntethetőséggel és szabadságvesztés formájában történhet.
FIGYELEM! A jogszabályok legújabb változásai tekintetében a cikkben szereplő információk elviselheshetnek! Ügyvédünket szabadon konzultálsz - Írjon az alábbi űrlapon.
