Devizafizetések az ügyfélbankban - utasítások minden banknak megvannak a maga árnyalatai. A deviza fizetési megbízás létrehozásának általános lépései azonban hasonlóak. Olvassa el az anyagban, hogyan hozhat létre devizarendelést.
Ahhoz, hogy egy devizafizetésnél további (a "szokásos" fizetési megbízáshoz képest) mezőket kezelje, érdemes egy kicsit tanulmányoznia a nemzetközi átutalások technikáját. Hiszen a külföldi partnereknek szinte mindig devizában fizetünk. Ritka kivételektől eltekintve törvény tiltja a devizaelszámolást a rezidens partnerekkel (a 2003. december 10-i 173-FZ törvény 9. cikke, "A devizaellenőrzésről").
Tudjon meg többet a nem rezidensekkel való elszámolásokról: .
A nemzetközi átutalásoknál valamivel több információ kerül felhasználásra, mint az országon belüli tranzakcióknál. Legcélszerűbb megadni a nevüket (megnevezésüket), és egy kicsit megfejteni a lényeget, hogy egyértelmű legyen, miért vannak külön mezők a devizarendben nekik.
A SWIFT egy nemzetközi bankszövetség. A nemzetközi fizetéseket kiszolgáló bankok SWIFT-be vannak regisztrálva, és azonos nevű egyedi azonosító kódot kapnak. A SWIFT kód megadása a fizetési megbízásban lehetővé teszi, hogy egyértelműen azonosítsa azt a bankot, amelyhez a fizetés irányul. Maga a SWIFT kód a bank 11 számjegyű elektronikus "címe" a SWIFT rendszerben.
A BIC kód megegyezik a SWIFT kóddal. A név az ISO 9362 szabványból származik, amely szabályozza a pénzügyi elszámolások résztvevőinek azonosítását.
A BEI kód a SWIFT-ben is azonosító, de nem egy banké, hanem e bank vállalati ügyfeléé. A Bank az elszámolások gyorsaságának és pontosságának növelése érdekében regisztrálhatja ügyfeleit a SWIFT rendszerbe. A BEI kód segít abban is, hogy az elküldött fizetés a célállomásra kerüljön.
A banki elszámolási kód egyben bankazonosító is, de nem a SWIFT-ben, hanem a nemzeti elszámolási rendszerekben.
Az IBAN egy másik, gyakorlatilag összetett azonosító: nemzetközi formátumban (ISO 13616 szabvány) határozza meg a bankot (fiókot) és az ügyfél számlaszámát.
ISO kód - az ISO 3166-1 szabvány része országok és alárendelt területek nevének kódjait tartalmazza. A fizetési bizonylaton a címek feltüntetésére szolgál.
FONTOS! Vannak más hasonló kódolások is. Banki okokból pontosan kell jelentkezniISO 3166-1.
Cím - bármilyen címet fel kell tüntetni a sorrendben: utca, házszám, város, kerület, irányítószám, ország (ISO kód lehetséges). Ez egy nemzetközi formátum.
A kedvezményezett az, akinek fizetünk.
Közvetítő bank (levelező bank) - jelzi, ha a kedvezményezett bankja közvetlenül rendelkezik számlával a megfelelő pénznemben egy másik bankban (közvetítő).
Így technikailag a helyes pénznemben történő fizetési megbízás létrehozásának folyamata a kedvezményezett és bankja összes azonosítójának helyes feltüntetése.
Számos további buktató is van a nemzetközi átigazolás során, amelyeken szintén érdemes elidőzni:
№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ < >
Ezenkívül a rendszer automatikusan lecseréli őket érvényesekre. Így az azonosítók karaktersorozata megsérülhet, és hiba léphet fel.
Miután foglalkoztunk az átutalás technológiájával és árnyalataival, lépésről lépésre megvizsgáljuk a deviza megbízás (utasítás) létrehozásának folyamatát:
FONTOS! ÉSGYORS, és az elszámolási kód a nemzetközi telefonkönyvekből van kiválasztva. Vagyis a kód mezője mellett legyen egy ikon a kódokkal rendelkező bankok legördülő listájához.
JEGYZET! Egyes rendszerekben (például a Sberbank) az átutalási díjakkal kapcsolatos információkat a fizetési megbízás a fizetés céljának tisztázása után tartalmazza (és nem az első lépéseknél, ahogyan a fent szokásosan bemutatjuk).
JEGYZET! A tranzakciós útlevél megbízásba történő beírásához főszabály szerint először külön be kell írni az ügyfélbankba a „Dokumentumok” rovatba. Ezután fizetéskor az „Útlevél” mezőben megjelenik egy legördülő lista a rendszerben elérhető útlevelekről. Ennek megfelelően hátra van a megfelelő kiválasztása.
A devizafizetés ügyfélbankban történő kialakítása további szabályok betartását és több információ bevezetését igényli, mint a szokásos fizetési megbízás elkészítésekor.
Mert devizaátutalás létrehozása a Sberbank Business Online rendszeren keresztül:
A Sberbank Business Online rendszere már számos ablakmezőt kitölt. A fehér hátterű mezőket manuálisan kell kitölteni vagy szerkeszteni. A szürke hátterű mezőket vagy a felhasználó tölti ki a listából az értékek kiválasztásával, vagy a rendszer automatikusan a dokumentumok adatainak kitöltése során.
Figyelem!
- mp. A.1 "A mezők kitöltésének szabályai" - az egyes mezők kitöltésének jellemzői.
- mp. A.2" A valutaátutalási utasítás 33B, 23E, 50a, 52a, 56a, 57a, 59a, 70, 71A, 72, 77B mezőinek kitöltésének általános követelményei» – számos alapvető mezőre vonatkozó közös követelmények, a mezők formátumának leírására vonatkozó szabályok.
A. Töltse ki a dokumentum főbb mezőit a megnyitott lapon Fő mezők ablak Deviza átutalási megbízás.
a. Adja meg vagy szerkessze az attribútumértékeket utasításokat valuta átutalás :
- A terepen Szám szükség esetén módosítsa a bizonylatszámot. Alapértelmezés szerint a rendszer abban a sorrendben számozza a dokumentumokat, ahogyan a naptári év során létrejöttek.
Figyelem! Bizonylat mentésekor a rendszer ellenőrzi, hogy a bizonylatszám duplikált-e. Ha a tárgyévben ugyanabból a bizonylatból már elmentésre került a rendszerben másolat, akkor a keletkezett bizonylat a következő nagy ingyenes számmal kerül mentésre, és az új számról üzenet jelenik meg.
- A terepen dátum szükség esetén módosítsa a dokumentum dátumát. Alapértelmezés szerint a mező az aktuális dátummal van kitöltve.
- A terepen Fizetés elküldveírj be egy értéket:
- "belül" - ha pénzt utal át ugyanazon banknál nyitott számlára;
- "kívülről" - ha pénzt utal át egy másik banknál nyitott számlára.
jegyzet:
- Az "out" érték megadásakor elérhetővé válik a mező kitöltése (Lásd 3.a.C.4).
- A "belül" érték megadásakor az 50a: FIZETŐ VEVŐ blokk Opció mezőjében a "K opció" érték kerül megadásra.
- Szükség esetén töltse ki a mezőt Sürgősség(Lásd még az A. függelék A.1.1. szakaszát „Sürgősségi mező” A deviza átutalására vonatkozó fizetési megbízás adatainak kitöltési eljárása »).
- Terület BAN BEN automatikusan kitölti a Sberbank Business Online rendszer, és feltünteti annak a bankfióknak a nevét, ahová a megbízást elküldték.
b. Az 50a: FIZETŐ ÜGYFÉL mezőben adja meg vagy szerkessze a fizető adatainak értékeit (lásd még A.1.4. 50a mező Fizető ügyfél» adj. A" A deviza átutalására vonatkozó fizetési megbízás adatainak kitöltési eljárása »):
- mezőket NévÉs TIN/KIO a Sberbank Business Online rendszer automatikusan kitölti.
- A terepen sch. szám (fizető számlája) tüntesse fel a fizető fél devizaszámlájának számát.
- A blokk első mezője (pénznemkód) és harmadik mezője Leírási összeg a kóddal és a pénznem megjelölésével lesz kitöltve.
- mezőket Ország, város és cím automatikusan kitöltve. Ha nincsenek értékek, akkor a megfelelő mezőkbe írja be a fizető országát, városát és címét.
c. A blokkban 33B: összeg és pénznemírja be vagy szerkessze az átutalás összegének és pénznemének értékeit (lásd még az A.1.2 szakaszt 33B. mező Összeg és pénznem» adj. A" A deviza átutalására vonatkozó fizetési megbízás adatainak kitöltési eljárása »):
- A terepen Leírási összeg blokkot, adja meg a terhelendő összeget.
- Ha átalakításra van szükség:
- Ha megtagadja az átalakítást, törölje a mezőt Több valuta átutalás. Blokkolja a mezőket Az átutalás összege, automatikusan kitöltésre kerül.
- Ha a kedvezményezett számlájának pénzneme eltér a terhelt vagy átváltott összeg pénznemétől, töltse ki a mezőt A fizetés pénzneme eltér a kedvezményezett számlájának pénznemétől.
jegyzet: Az átutalt összeg devizaneme és a kedvezményezett számlájának devizaneme közötti különbözet megadásakor a rendszer automatikusan kitölti 72. mező: további információk kísérő utasításokat.
d. A blokkban 59a: KEDVEZMÉNYEZETT ÜGYFÉLírja be a címzett adatainak értékeit a következő módok egyikén (lásd A.1.8 "59a. mező Kedvezményezett ügyfél" A melléklet " A deviza átutalására vonatkozó fizetési megbízás adatainak kitöltési eljárása »):
- Ha a címzett adatait korábban megadták kedvezményezettek névjegyzéke:
- Válassza ki a kívánt kedvezményezett rekordot kedvezményezettek névjegyzéke.
- A Név, Számlaszám, Ország, Város, Cím mezők a címtárból lesznek kitöltve.
- Ha a kedvezményezett az Orosz Föderáció területén van bejegyezve, töltse ki a TIN mezőt.
- Ha a kedvezményezettre vonatkozó adatok korábban nem szerepeltek a kedvezményezettek névjegyzékében (új kedvezményezett), a kedvezményezett adatait manuálisan kell megadni:
- A terepen Név tüntesse fel a kedvezményezett szervezet nevét.
- Ha a kedvezményezett az Orosz Föderáció területén van bejegyezve, töltse ki a mezőt ÓN.
- A terepen BEI kód(SWIFT kód) a nemzetközi bankok címtárából, adja meg a kedvezményezett bankjának BEI kódját (SWIFT kód).
- A terepen sch. Nem.(Kedvezményezett számlája) adja meg a kedvezményezett számlaszámát.
- A terepen Egy ország az országok jegyzékéből jelölje meg azt az országot, amelyben a kedvezményezett be van jegyezve.
- A mezőkön Város és cím tüntesse fel a várost és a címet, ahol a kedvezményezett bejegyezve van, ill.
e. A blokkban 23E: UTASÍTÁSI KÓD utasítással összhangban generálja a 23E mező utasításainak listáját. " Beágyazott listák kialakítása és megtekintése” (lásd még az A.1.3. szakaszt „A 23E. mező utasításkódja” A függelék „ A deviza átutalására vonatkozó fizetési megbízás adatainak kitöltési eljárása"). Utasításrekordok létrehozásakor/szerkesztésekor:
B. Ugrás a lapra Az átvitel részletei ablak Deviza átutalási megbízás a kedvezményezett banki adatainak és a bizonylat egyéb adatainak feltüntetésére.
a. Ha a kedvezményezett adatainak értékeit a kedvezményezettek névjegyzékéből töltötték ki (lásd 3.a.D pont), akkor a blokkok mezői 57a: KEDVEZMÉNYEZETT BANKJAÉs 56a: KÖZVETÍTŐ BANK meg lehet tölteni értékekkel a könyvtárból.
Adja meg / szerkessze a kedvezményezettet kiszolgáló bank adatainak értékeit (lásd még az A.1.7 "57a mező Kedvezményezett bankja" A. függeléket) A deviza átutalására vonatkozó fizetési megbízás adatainak kitöltési eljárása”) és egy közvetítő bank (lásd még az A. függelék A.1.6. „56a. mezője Közvetítő bank” A deviza átutalására vonatkozó fizetési megbízás adatainak kitöltési eljárása") az alábbi módok egyikén:
- Ha ismert a kedvezményezett bankjának SWIFT kódja:
- Az 57a blokkban található legördülő listából válassza ki: KEDVEZMÉNYEZETT BANK, "A opció" érték.
- A SWIFT kód mezőbe írja be a kedvezményezett bankjának a nemzetközi bankok címtárából származó SWIFT kódjának értékét.
- Ha hiányzik a bank SWIFT kódja:
- A terepen Papság. kód
- A terepen Név
- A terepen Város
- A terepen Egy ország
- Ha nincs SWIFT-kód és elszámolási kód:
- Az 57a blokkban található legördülő listából válassza ki: KEDVEZMÉNYEZETT BANK, "D opció" érték.
- A terepen Név tüntesse fel a kedvezményezett bankjának teljes nevét.
- A terepen doboz jelölje be jelezze kor. a kedvezményezett közvetítő banknál nyitott bankszámlája.
- Ha szükséges, írja be a bank címét az azonos nevű mezőbe.
- A terepen Város adja meg a várost, ahol a bank található.
- A terepen Egy ország az országok névjegyzékéből jelölje meg a kedvezményezett bankjának országát.
- Adja meg a közvetítő bank adatait:
- Ha ismert a közvetítő bank SWIFT kódja:
a. Az 56a blokkban található legördülő listából válassza ki: KÖZVETÍTŐ BANK, "A opció" érték.
b. A SWIFT kód mezőbe írja be a közvetítő bank SWIFT kódját a nemzetközi bankok címtárából.- Ha nincs SWIFT kód:
a. Az 56a blokkban található legördülő listából válassza ki: KÖZVETÍTŐ BANK, "D opció" érték.
b. A terepen Papság. kód adja meg az elszámolási kódot a nemzeti elszámolási kódok jegyzékéből.
c. A terepen Név
d. A terepen Város adja meg a várost, ahol a bank található.
e. A terepen Egy ország adja meg a közvetítő bank országát az országok listájából.- Ha nincs SWIFT-kód és elszámolási kód:
a. Válassza ki az 56a blokkban található legördülő listából: KÖZVETÍTŐ BANK, a "D opció" értéket.
b. A terepen Név tüntesse fel a közvetítő bank teljes nevét.
c. Ha szükséges, írja be a bank címét az azonos nevű mezőbe.
d. A terepen Város adja meg a várost, ahol a bank található.
e. A terepen Egy ország az országok névjegyzékéből jelölje meg a kedvezményezett bankjának országát.b. A 70. rovatban: FIZETÉSI CÉL tüntesse fel a fizetés célját (lásd még az A.1.9 „Fizetési cél” A. függelék „70. mező” A deviza átutalására vonatkozó fizetési megbízás adatainak kitöltési eljárása »):
- Ha a 70-es mező sablonkönyvtárában szerepel a fizetés céljára vonatkozó kötelező bejegyzés:
a. Válassza ki a kívánt bejegyzést a könyvtárból.
b. A 70. mező: A FIZETÉS CÉLJA a címtárból lesz kitöltve.- Töltse ki / szerkessze manuálisan a fizetés célját. Szükség esetén használhatja a 70 kódszavas könyvtár mező és a fizetési cél könyvtár értékeit (az értékeket a kurzor pozíciójában helyettesítjük).
c. Abban az esetben, ha korábban jelezték, hogy a kedvezményezett számlájának pénzneme eltér az átutalt összeg devizanemétől (lásd 3.a.C.4. bekezdés), akkor a 72: TOVÁBBI INFORMÁCIÓK mező kitölthető. További információk manuális kitöltése/szerkesztése (lásd még A.1.11. szakasz „72. mező További információk” A függeléket A deviza átutalására vonatkozó fizetési megbízás adatainak kitöltési eljárása"). Ha szükséges, használhatja a 72 mező kódszótár és a kedvezményezett információs könyvtárának értékeit.
C. Töltse ki a jutalék fizetési módjára és az ügylettel kapcsolatos kérdések megoldására jogosult személyre vonatkozó adatokat:
a. Ugrás a lapra Jutalékok, extrák ablak Deviza átutalási megbízás.
b. A blokkban 71A: JUTALÉKOK ÉS KÖLTSÉGEK jelölje meg a jutalék megterhelésének módját (lásd még az A.1.10. szakasz "71A. mező Jutalékok és kiadások" A függeléket" A deviza átutalására vonatkozó fizetési megbízás adatainak kitöltési eljárása »):
- Ha a költségeket a kedvezményezett fizeti, töltse ki a BEN mezőt.
- Ha a költségeket mindkét fél fizeti, töltse ki az SHA mezőt.
- Ha a költségeket a kifizető fizeti, töltse ki a MI mezőt.
c. A terepen 77B: INFORMÁCIÓK A SZABÁLYOZÓK SZÁMÁRA adja meg a szabályozó hatóságoknak szánt adatokat manuálisan vagy a 77B mező kódszótárából (lásd még A.1.12. szakasz „77B. mező Szabályozási információk” A függelék” A deviza átutalására vonatkozó fizetési megbízás adatainak kitöltési eljárása »).
d. A mezőkön Teljes névÉs telefon Blokk A tranzakcióval kapcsolatos problémák megoldására jogosult személy a felelős személyek névjegyzékéből vagy manuálisan adja meg a meghatalmazott nevét és telefonszámát.
e. A blokkban Fizetett adók a szolgáltatások kifizetésekor adja meg a fizetési megbízás adatait (szám, dátum, összeg stb.) az áfa megfizetésére vonatkozóan.D. Ha a terhelési fizetési megbízást a célhitel pénzeszközeinek felhasználásával történő fizetésre küldik, az ugyanazon fül további adatainak megadására szolgáló blokkban adja meg a kölcsönre vonatkozó információkat:
a. Töltse ki a kiválasztási mezőt Célrendelés(A lap többi mezője kitölthetővé válik.)
b. Ha szükséges, töltse ki a kiválasztási mezőt Használja saját forrásait.
c. A terepen Kölcsönszerződés száma tüntesse fel a vonatkozó szerződés számát.E. Adja meg azokat az adatokat, amelyek szükségesek ahhoz, hogy a bizonylat átmenjen a pénznemellenőrzésen:
a. Ugrás a lapra Pénznem ellenőrzése ablak Deviza átutalási megbízás.
b. Csatolja a deviza tranzakciók tanúsítványát a megrendeléshez az alábbi módok egyikén:
Figyelem! Valamennyi devizaátutalási tranzakció végrehajtásához szükséges befektetést devizaműveletek tanúsítványához kell kötni (a devizaműveletek tanúsítványának létrehozását a "" fejezet ismerteti), nem pedig devizaátutalási utasításhoz. Lehetőség van a régi verzió pénznemének átutalására vonatkozó utasításokhoz kapcsolódó mellékletek megtekintésére.
Figyelem! Devizaátutalási megbízás mentésekor a megbízáshoz kapcsolódó deviza tranzakciós kimutatás meglétét ellenőrzik. Ha nem érhető el, a súgó automatikusan létrejön. Ez ablakot biztosít Információ a devizaügyletekről(a deviza tranzakciók tanúsítványának létrehozását a " Valutatranzakciók tanúsítványának létrehozása (138-I)”), a súgó paraméterei a valutaátutalási utasítás megfelelő értékeivel lesznek kitöltve.
