A Bank Trust túlélte a YUKOS vereségét, túlélte a Rosnefttel folytatott pert és kijutott a pénzügyi válságból. Milyen formában van most?
Bruce Willis hunyorogva néz a havas utcákon kóborló oroszokra. A felirat a plakáton: "Trust" - ő olyan, mint én, csak egy bank. " Azt mondják, hogy a Die Hard vezető színésze körülbelül 2 millió dollárt kaphat ezért a reklámszerződésért, további 2 millió dollárba kerül (becslések szerint) az óriásplakátok elhelyezése Willis -szel 170 orosz városban - bárhol, ahol a Trust irodák nyitva vannak. Sikerült a hirdetés? Ilja Jurov, az Igazgatóság elnöke és a Trust fő tulajdonosa nagyon reméli ezt. A bank még egy speciális tanulmányt is elrendelt, amely megerősítette, hogy a filmben Willis által létrehozott képet kedvelik az utcán élő orosz emberek. A bankárnak szüksége van erre a képre, hogy megmutassa, hogy a Trust megbízható bank a hétköznapi emberek számára.
A 30 legjobb orosz bank egyike, a Trust nehéz sorsú szervezet. Hét évvel ezelőtt a YUKOS olajvállalat egykori letelepedési bankja a lehetetlent kezelte: elhatárolódott Mihail Hodorkovszkij és Platon Lebedev ügyétől, amelyben Jurovot egy időben vádolták. Ezután a banknak ki kellett fizetnie az állami Rosneft követeléseit. Sőt, a válság, amelyet túlélt annak ellenére, hogy a pénzügyi piacok 2008 szeptemberi összeomlása után betéteinek csaknem 30% -át elvesztette. Mindez nem volt hiábavaló. A Moody's és a Fitch hitelminősítő intézetek 2009 áprilisában és 2010 nyarán hozzárendelték a bankok minősítését, jelezve annak pénzügyi gyengeségét.
Egy stratégiai befektető segíthet a banknak kijutni a nehéz helyzetből. De egy ilyen befektető keresése már öt éve folyik, és az eredmény még nem látszott. És ha Jurov nem oldja meg ezt a problémát a közeljövőben, akkor a "Trust" -nak nehéz dolga lesz.
A jelenlegi Trust két struktúra, a volt Bank Menatep St. Petersburg és a Trust and Investment Bank (DIB) egyesülésének eredménye, amelyek Mikhail Hodorkovszkij ipari csoportjának részét képezték. Az 1998 -as válságot követően, amikor a Bank Menatep összeomlott, fiókhálózata és vagyonának egy része a Menatep St. Petersburg leányvállalatához került, a DIB pedig a YUKOS elszámoló bankja lett. Ekkor Jurov betöltötte a Bank Menatep kincstárának vezetői pozícióját.
Hodorkovszkij még 1994 -ben figyelt fel egy ígéretes alkalmazottra, amikor Jurov egy újságban megjelent hirdetés nyomán eljött, hogy munkát szerezzen a Bank Menatepnél. Ezt megelőzően a Moszkvai Légiközlekedési Intézet Gazdaságtudományi Karának végzősének sikerült dolgoznia Franciaország legnagyobb befektetési társaságánál, a Compagnie Parisienne de Reescompte -nál (CPR). Az önéletrajz megfelelő sora segített neki sikeresen átmenni az interjún. - El sem tudja képzelni, milyen mértékű ez a pénzügyi írástudatlanság. Az a személy, aki csak beszélt angolul, már karriert futhat be. Úgy léptem be a Menatepbe, mint egy forró kés a vajban ” - emlékezik Jurov.
Közgazdászként dolgozott a marketing osztályon, majd egy évvel később az elemző osztály vezetője lett. A munka második hónapjától kezdve a fiatal bankár személyesen készített analitikus jelentéseket Hodorkovszkijnak. Öt évvel később a Menatep tulajdonosa Jurovot ajánlotta fel a DIB élére. Jurov ekkor kikelte az ötletet, hogy befektetési bankot hozzanak létre a válság által felperzselt pénzügyi piacon, és Hodorkovszkij jóváhagyta ezt a tervet.
„Sikerült államadósság -piacot létrehozni” - foglalja össze Jurov a munka első éveinek eredményeit. 2002 -ben és 2003 -ban a DIB (átnevezett Investment Bank Trust) volt az első a kötvényjegyzők minősítésében a Cbonds.info weboldal szerint. 2002 -ben a bank 18 kötvénykibocsátást intézett 12 kibocsátóhoz közel 10 milliárd rubelért. 2003 -ban már 20 kibocsátás volt 15 kibocsátó számára 12,3 milliárd rubelért. A bizalom a vállalati kötvénypiac több mint 10% -át tette ki. A bank ügyfelei között akkoriban a legnagyobb vállalatok - az MGTS, a Rusal, a Megafon, valamint a moszkvai régió, Moszkva és Jakutia kormányai voltak.
A dolgok jól alakultak, és a bank menedzserei partnerekké váltak a Jukos részvényeseivel, akik 2001 -ig megvásárolták a Trust 30% -át a Menatep csoporttól. A "Trust" Beruházási Bank nem szűnt meg szolgálni a "Menatep" csoport vállalatait, az ő költségükön olcsó pénzhez jutva. A bank kezelt vagyonának csaknem fele a Menatep csoport vállalataira esett - mondja Jurov.
2002 -ben a bank észrevette, hogy fogyasztói fellendülés kezdődik, ami azt jelenti, hogy a lakosságnak nyújtott hitelezés növekedni fog. A lakossági banki projekt elindításához a Menatep csoport rendelkezett minden szükséges erőforrással: a Menatep St. Petersburg bank 48 fiókjával és hozzáféréssel az olcsó alapokhoz. Jurov ezt az ötletet hozta fel Hodorkovszkijnak, de ő lelkesedés nélkül reagált a javaslatra. Az eset új volt, és meglehetősen nehéz volt kiszámítani a kockázatokat. A tárgyalások önmagukban fejeződtek be 2003 nyarán, amikor Platon Lebedev -t, a Menatep csoport egyik fő tulajdonosát letartóztatták. „Nyilvánvaló, hogy a Menatep csoport nem ért hozzá” - vallja Jurov. Hamarosan maguk a bankárok is nehezen viselkedtek.
2003 és 2004 folyamán az IB "Trust" alkalmazottait vonszolták kihallgatásokra. Ennek ellenére tisztában voltak az olajvállalat minden pénzügyi ügyével. Eközben az ügyfelek egyenként elhagyták a bankot. Amikor az AFK Sistema visszavonta a megbízást egy jelentős kötvénykibocsátásra, Jurov rájött, hogy elveszíti üzletét. Valójában, emlékeztet, a Sistema -i találkozó nehéz döntést hozott neki: vagy eladja 30% -os részesedését az IB Trustban, és mindent elölről kezd, vagy megpróbál kiszabadulni a Jukos roncsaiból.
Nagy kár volt a "Trust" létrehozására fordított időért - emlékezik Jurov. Igen, és ambíciók ugrottak ki: Jurov és partnerei valamivel több mint harminc évesek voltak, és úgy vélték, hogy nincsenek megoldhatatlan problémák. Elvették az úgynevezett „szerencsejátékot”. Pénzre volt szükség ahhoz, hogy megvásárolja a Trust Bank 70% -os részesedését és a Menatep St. Petersburg Bank részvényeinek 100% -át. „Sok befektetési bankárt ismertünk Nyugaton. A barátok felvették velünk a kapcsolatot - az ING bank magas rangú emberei -, és azt mondták: ha megállapodunk a Menatep csoporttal, készek pénzt adni nekünk ” - mondja Jurov.
De nem volt elég megállapodni a Menatep részvényeseivel. A Jukosz -ügy lendkeréke egyre jobban forgott. Ebben a helyzetben Jurov, aki valójában a szégyenletes cég elszámolási központját vezette, úgy dönt, hogy önállóan fejleszti a Menateptől megmaradt banki üzletágat. Milyen garanciái voltak?
Jurov nem szeret emlékezni arra, hogyan sikerült kikerülnie a Jukosz -ügyből. „Ezek érzelmi szempontból nehéz pillanatok voltak” - vallja be. A Jukosz -ügy második tárgyalásán megemlítették, hogy Jurov a vádlottak között volt az olajlopási ügyben, amelyben Hodorkovszkij és Lebedev 13,5 év börtönt kapott tavaly év végén. Gulchekhra Ibragimova ügyész az egyik bírósági tárgyaláson elmondta: a Trust vezetőjét azzal vádolják, hogy részt vett a Tomskneft, a Yuganskneftegaz és a Samaraneftegaz ellopott olaj értékesítéséből származó 7,27 milliárd rubel legalizálásában. Jurov valóban vádlott volt az ügyben - erősítette meg a Forbesnak Vadim Klyuvgant, Hodorkovszkij és Lebedev ügyvédje, de ekkor ügyét külön eljárásban különítették el, sorsa pedig Klyuvgant előtt ismeretlen. Jurov maga azt állítja, hogy soha nem volt vádlott státusza. A bankár 2010 februárjában az ügyészség által beidézett tanúként jelent meg a bíróság előtt a Hodorkovszkij és Lebedev ügyben. „Néha a gyanúsított vagy vádlott tanúvá válhat, ha megfelel a vizsgálat által meghatározott feltételeknek. Ez a gyakorlatban előfordul, bár nem gyakran, ez egyfajta informális megállapodás a nyomozással ” - mondja Svetlana Bakhmina, ügyvéd, a YUKOS jogi osztályának korábbi helyettese, aki 5,5 évet töltött börtönben.
Akárhogy is legyen, maga a Jurov által 2004 -ben végrehajtott bankvásárlási ügylet meglepően gyors volt. Jurov és partnerei kétszer találkoztak a részvényesekkel - Leonid Nevzlin, Yuliy Dubov és Mihail Brudno. Kicsit alkudnom kellett - Jurov csapata szimbolikus 1 dollárért meg akarta venni a Bank Menatep St. Petersburg -t. Jurov szerint nehéz volt másként értékelni a bankot, amelyben a kötelezettségek 80% -a a Menatep csoport rovására jött létre. A Menatep részvényesei nem örültek egy ilyen javaslatnak. Megegyeztek abban, hogy mindkét bankot 100 millió dollárért adják el (teljes tőkéjük akkoriban körülbelül 300 millió dollár volt)
Az összeg egy részét, 30 millió dollárt a vásárlók azonnal fizettek, további 70 millió dollárt pedig az ING segítségével bankjegyekkel bocsátottak ki. Az üzletet a Menatep részvényeseivel 2004. május 7 -én kötötték meg, és ugyanebben az évben a bankárok teljes egészében kifizették őket, és további három éven belül törlesztették tartozásaikat a hiteljegyzeteken - mondja Jurov. A Bank Menatep St. Petersburg nevet átnevezték National Bank Trust -ra. 2008 novemberében a bankokat e márkanév alatt egyesítették.
Miután megvásárolta a Menatep banki eszközeit, Jurov csapata megpróbált távol maradni a korábbi tulajdonosoktól és a szégyenteljes kollégáktól. Tipikus történet a bank egyik tulajdonostársával - Oleg Kolyada -val, a National Bank Trust korábbi elnökével. 2006 augusztusában otthagyta posztját a bankban, szeptemberben eladta részesedését Jurovnak, decemberben pedig letartóztatták a Tomskneft, a YUKOS egykori tagja által 2006 -ban elkövetett sikkasztási ügy kapcsán, amely az adótartozás megfizetésére szánt pénzeszközökből állt. hatóság. Kolyada -t azzal vádolták, hogy részt vett az 5,93 milliárd rubel visszavonásában a Nemzeti Bank "Trust" -on keresztül egy számlarendszer segítségével.
Kolyada 7,5 év börtönt kapott, és két évvel később azzal vádolta meg a nyomozókat, hogy összeesküvést köttek a bank részvényeseivel, ami arra kényszerítette, hogy részvényeket alacsonyabb áron adjon el. Jurov elutasítja a volt barát minden állítását.
A bankok rengeteg problémával együtt mentek a partnerekhez. Jurov elmondta, hogy a Menatep St. Petersburg lakossági bank veszteséges, emellett a YUKOS részvényesei egy megállapodás alapján - mintegy 300 millió dollárt - vették el tőkéjüket. A befektetési üzletágnak saját nehézségei voltak. Egyszerűen fogalmazva, az ügyfelek szétszóródtak.
„Korábban ügyfeleink a legnagyobb orosz vállalatok voltak. És akkor fogtuk a bőröndjeinket, és áthajtottunk a városokon és falvakon ” - mondja Jurov. A bank megpróbált szolgáltatásokat kínálni, hogy finanszírozást vonzzon a másodlagos vállalatokhoz. 2004 -ben a Trust 1 milliárd rubelért helyezte el a Novatek kötvényeit. És 2006 -ban - a Dixy kiskereskedő 3 milliárd rubelért. De Jurovnak nem sikerült elérnie az előző szintet. 2004 óta a Cbonds -jegyzők összevont besorolása alapján a Trust rosszul adta fel. 2004 -ben a 17. helyet foglalta el a kötvénykibocsátások szervezői között, 2005 -ben és 2006 -ban nem emelkedett a 20. fölé.
A bank vezetése elkövette azt a hibát, hogy továbbra is ugyanazon a területen játszik, mondják a Jurov volt alkalmazottai. Ennek következtében idő veszett a kiskereskedelmi üzlet fejlesztésére. „Aztán a VTB -hez hasonló hazai szörnyek beléptek a befektetési banki piacra, és a Trust gyorsan elvesztette vezető pozícióját” - mondja Viktor Springel, az Investbank alelnöke és a Jukos egyik részlegének volt alkalmazottja.
A kiskereskedelmi projekt 2006 -ban indult. A bizalom hitelezni kezdett a kis- és középvállalkozásoknak és háztartásoknak Moszkván kívül, ahol a verseny alacsonyabb volt. A régiókban a magas kamatozású hiteleket ezután könnyebben vették fel, mint a fővárosban. Még most is, amikor sok bank felmondta a további hiteldíjakat, a Trust továbbra is felszámítja azokat. Például a Frank Research Group szerint, amely 2010 -ben tanulmányt készített az orosz bankok hiteltermékeiről, a Trust Money program „Money Now” tényleges kamatlába 79–92% (a kölcsön futamidejétől függően), szemben a 21,9% -kal. kijelentette. A 39 kirendeltségből álló hálózat Oroszország 39 városában 200 irodára nőtt 170 városban.
Úgy tűnt, hogy az idő nyugodt volt a bank számára. Az alkalmazottak gyakran látták Jurovot, az ökölvívás sportmester -jelöltjét, aki a sporttáskával a vállán sétált a bank folyosóin. A potenciális vásárlók alaposan szemügyre vették a Trust -ot. 2006 végén - 2007 elején az AFK Sistema meg akarta vásárolni. A Sistema azt tervezte, hogy egyesíti a Trustot a Moszkvai Újjáépítési és Fejlesztési Bankkal. 2008 -ban tárgyalások folytak a BNP Paribas társasággal. Mindkét esetben nem értettek egyet az árban. A Trust részvényesei mintegy 900 millió dollárt akartak kimenteni a banknak. Az AFK Sistema 450-500 millió dollárt ajánlott fel. Jurov most egy kicsit másképpen írja le a helyzetet: "Nem tűnt sem nekünk, sem a Sistemának, hogy gazdasági oka van az egyesülés. "
Új problémák merültek fel 2008 -ban, amikor a pénzügyi válság egybeesett a Rosneft bankgal szembeni követeléseivel. Ez a történet 2001 óta folyik. Ezután az IB "Trust" 57 millió dollár kölcsönt adott ki a szekári "Tekhtransstroy" társaságnak, egy barátságos regionális közigazgatásnak. A bank biztonsági szolgálata szerint e társaság 25% -a ekkor a regionális kormányzó fia, Alekszej Titové volt (tagadja, hogy bármilyen kapcsolatban állna a céggel). Ugyanakkor a regionális kormány lett a kezességvállalója a hitelnek, maga a YUKOS pedig kezeskedett a régióért. Valójában a YUKOS bankján keresztül kölcsönt adott ki a szamarai cégnek, amelyet nem lehetett volna visszafizetni.
Nem meglepő, hogy 2003 -ban a hitelfelvevő abbahagyta a fizetést. A bank a kötelezettségek teljesítését az első kezeshez - a Samara régió közigazgatásához - kérte. A tisztviselők nem voltak hajlandóak betartani, a Trust pedig leírta a pénzt a Jukos számlájáról. Nem valószínű, hogy ebből az ügyből valami kiderült volna, ha a YUKOS és a bank tulajdonosai ugyanazok maradnak. De 2003 végére az olajkonszern vezetése már megváltozott, és a cég pert indított a Trust ellen. A banknak nem sikerült behajtania a pénzt a regionális közigazgatástól, és 2008 -ban elvesztette a bíróságot a Rosneft ellen, amely átvette a YUKOS eszközeit. Ekkorra a pénzhasználati bírságok miatt a követelések összege 57 millió dollárról (2001. évi árfolyamon kb. 1,7 milliárd rubel) 2,5 milliárd rubelre nőtt. A "Trust" -nak sikerült megállapodnia az 500 millió rubel leírásában, és egy éven belül a bank kifizetődött az olajmunkásokkal.
Honnan vette a pénzt? 2009 tavaszán elindult a "Trust" első hatalmas reklámkampánya - a hiteleket és a betéteket Vladimir Turchinsky showman támogatta (amikor 2009 végén hirtelen meghalt, a hirdetést el kellett távolítani). A bank ezután évi 18% -ot fizetett a rubelbetétekért. Ma Bruce Willis meggyőzi az ügyfeleket a bank megbízhatóságáról, és az árfolyamok továbbra is magasak - akár évi 9,2% rubelben. Eredmény: 2009 januárjától 2010 novemberéig a magánszemélyek banknál elhelyezett betéteinek volumene 16,5 milliárd rubelről 74,3 milliárd rubelre nőtt.
Volt azonban mellékhatása. A magas kamatozású betétek gyors növekedése és a Rosneft -per megfizetésének szükségessége figyelmeztette a hitelminősítő intézetek elemzőit. Úgy ítélték meg, hogy a bank instabil betéti bázissal rendelkezik, emellett rossz hitelportfólióval rendelkezik. 2010 nyarán a Fitch leminősítette a Trust minősítését CCC -re - „meglehetősen nagy valószínűséggel a nemteljesítés”. A Trust ekkor felmondta a Fitch -lel kötött szerződést. „Szakszerűtlenül értékelik a bank mérlegét. Az alapértelmezés előtt a Mezhprombank magasabb minősítéssel rendelkezett, mint a Trust, magyarázza Jurov.
Még 2009 áprilisában a Moody's ügynökség egyszerre két fokozattal - B2 -ről Caa1 -re („a bank jelentős gyengesége”) - csökkentette a Trust hosszú távú betéti besorolását, és azóta sem változtatott rajta. A Trust pénzügyi teljesítménye messze nem zseniális. 2008 -ban a Trust 3,2 milliárd rubel veszteséget könyvelt el az IFRS szerint - mondja Vladlen Kuznyecov, a Moody’s elemzője. 2009 -ben - 755 millió rubel. 2010 -ben, amikor sok bank javította pénzügyi teljesítményét, a Trust nem tudott nyereségessé válni. Az év első felében a veszteség elérte az 1 milliárd rubelt. „Jövőre az üzleti terv szerint 2,5 milliárd rubelt keresünk” - mondja Jurov. A bank problémái tükröződnek a jelenlegi minősítésben - mondta Kuznyecov. Szerinte az egyik fő probléma a hitelállományban van. A vállalati hitelek mintegy 30% -a kockázatosnak minősül - késedelmes fizetéssel járhat. Jurov itt is nem ért egyet: "A teljes vállalati portfóliónk általában hitelekből áll."
A bank kötelezettségeinek fele a lakosság betéteinek rovására keletkezik. De milyen minőségűek ezek a betétek? Kuznyecov úgy véli, hogy a vagyonkezelők betétesei között lehetnek „profitvadászok”, akik magas kamatra tettek szert. „Az ilyen típusú betétek általában nagyon illékonyak, ami likviditási problémákhoz vezethet. Válság esetén az ilyen betétesek először menekülnek a bankok elől. Lehet, hogy csendes időben indulnak el, mert érdekesebb ajánlatok jelennek meg, vagy általában a betétek fokozatosan kevésbé nyereségesek. "
Jurov szerint a helyzet kijavítására egy stratégiai befektető képes lenne. Ezüst bélés van: a Rosneft -per lehetővé tette a bankár számára, hogy megismerje az olajcég felső vezetését. 2009 januárjában a Rosneft képviselői - állítja Jurov - maguk felajánlották, hogy megfontolják a partnerség létrehozásának lehetőségét. Az egyik ötlet az, hogy átruházják a Rosneftre a Trust egy ellenőrző részesedését, cserébe a Rosneft tulajdonában lévő részvényekért, amelyeket az Összoroszországi Regionális Fejlesztési Bank (RRDB) és a Távol-Keleti Bank (eszközök tekintetében 73. és 101.) birtokol.
Jurov ugrott az ötlettől. Nem titkolja, hogy a Rosneftnél szeretne ugyanúgy dolgozni, mint korábban a YUKOS -nál: „Számunkra az ilyen partnerség lehetőséget kínál üzleti irányultságunk megváltoztatására, hogy visszatérjünk az egyetemes bank gondolatához. . Olyan, mint a Vissza a jövőbe című filmben. Jurov leírja ennek a jövőnek a körvonalait: „Egy magánbanknak ahhoz, hogy egyetemes, nem pedig résszel rendelkező szereplővé váljon, állami tulajdonba kell kerülnie. Jó kapcsolatot alakítottunk ki egy állami vállalattal. Elvehetjük a „Trust” fejlődését, és átugorhatjuk azt a Gazprom Bank paradigmájába. ”
Az egyetlen hiba: mindenki, akivel a Forbes beszélt, Juróp projektjét utópiának tartja. „Alig tudom képviselni az állami olajvállalatot, amely érdekelt egy lakossági banki projektben. Olyan ez, mint ha nyúlfület rögzítenek egy vízilóhoz "- ironikus módon Jevgenyij Nadorshin, a Trust Information Bank egykori fő közgazdásza, most pedig a kereskedelmi ingatlanokkal foglalkozó tanácsadó cég vezető közgazdásza, Jones Lang LaSalle. Jurov visszavág: „2005 -ben azt is közölték velem, hogy nem tudunk kijutni a YUKOS alól. Meg fogom érteni, hogy a folyamatnak akkor van vége, ha a másik fél mesél nekünk erről. " A Rosneft nem kívánt nyilatkozni a tárgyalásokról.
A tárgyalások már két éve tartanak, és még nincs eredmény. Talán azért, mert Jurov ellenszegült az árral. Manapság az olajvállalatok megszabadulnak az alaptevékenységtől, mivel az ebből származó bevételeket nem lehet összehasonlítani az olajkereskedelemből származó bevételekkel-mondja Alekszej Buzdalin, az Interfax-CEA fő szakértője. Jurov nyolc évvel ezelőtt nem adta el a kiskereskedelem ötletét Hodorkovszkijnak, még kevésbé adta el ma az állami Rosneft igazgatóságának-vélik a bankárok.
Ha nem sikerül az ügy, a Trust csak abban reménykedhet, hogy a nyereséges betétek vadászai hűségesek maradnak a Bruce Willis által hirdetett márkához.
Milliárdok pihennek Hodorkovszkij partnereinek offshore -jaiban és bizalmában
Leonid Nevzlin és Mihail Hodorkovszkij (a háttérben)
A Jukostól és részvényeseitől pénzt keresni nehéz feladat. Az állam legyőzte Jukost, de ez a vereség nem volt egyoldalú játék. A társaság ellenállt - igazi háború tört ki az eszközök miatt. Az állam fegyvere erő volt, a társaság fegyvere ravasz: elvégre ahhoz, hogy valamit elvigyen, először meg kell találnia. Ennek a háborúnak az összesített eredménye a következőképpen foglalható össze: Oroszországban a Rosneft nyert, amely megkapta a fő termelő és feldolgozó vállalatokat - mindannyian szem előtt vannak, és nyugaton - a Jukosz menedzsereit, akiknek sikerült elrejteniük számos hogy a Rosneft még azok megtalálása után sem tudja megközelíteni őket - a bíróságok nem teszik lehetővé.
A főtulajdonosok - Mihail Hodorkovszkij, Platon Lebedev, Leonid Nevzlin és mások - az olajvállalat 61% -át birtokló Menatep (ma GML) csoporton keresztül irányították a Jukost. A Jukos volt a GML fő, de nem egyetlen vagyona. Amikor a háború kitört, a GML eladta orosz eszközeit, és amit nem adott el, azt is elrejtették.
A YUKOS csődjét végrehajtó Eduard Rebgun csődbiztos 9,6 milliárd dollárra becsülte külföldi eszközeit. Ez a szám "töredékes adatokon" alapult, ezt most elismeri: tudtam, hogy milyen eszközökről van szó, és mennyibe kerülnek. " Rebgun azt mondja, hogy nem nagyon kitartóan kereste ezeket az eszközöket: kevés idő volt, ráadásul "látta, hogy a csődeljárásból származó bevétel elegendő ahhoz, hogy minden hitelezővel elszámoljon, és minden felülről, a törvény szerint, a részvényesek." Furcsa lenne időt és pénzt pazarolni a Jukos külföldi eszközeinek megkeresésére és visszaadására annak érdekében, hogy azokat a társaság kedvezményezettjeinek juttassák el.
„Eduard Rebgun úr megértése a számítás alapjairól a YUKOS -ügy példáján egészen különösnek tűnik, és ez az ő személyes problémája” - kommentálja Olga Pispanen, Hodorkovszkij és Lebedev sajtótitkára a menedzser szavait.
A Vedomoszti megpróbálta megtalálni, ha nem is a külföldi eszközöket, de legalább a nyomukat - a YUKOS -hoz és a GML -hez kapcsolódó bíróságok és vállalatok anyagaiban.
Mitikus milliárdok
2007 márciusától augusztusáig a Jukos ingatlant versenytárgyalás útján értékesítették. A legnagyobb vevő, a Rosneft egyebek mellett egymillió dollárért megvásárolta a YUKOS 100% -os leányvállalatát - az örmény Yukos CIS Investments céget. Önmagában nem volt érdekes, de a YUKOS külföldi tulajdonának kulcsa lehet. Ezen a leányvállalaton keresztül a YUKOS egy összetett offshore struktúrát irányított, amelyen keresztül a holding cash flow -ja ment.
A rendszer működését Laura Hardin, az FTI Consulting beszámolója írja le, amelyet Hodorkovszkij ügyvédei kérésére készítettek a Jukosz -perre. A lánc egyik végén az orosz OJSC NK YUKOS, a másikban két orosz kereskedő volt: Ratibor és Fargoil. Olajat vásároltak a termelő cégektől, és eladták a Jukosznak. Az árkülönbségből származó nyereséget osztalék formájában juttatták el a vállalatokhoz az offshore lánc mentén - először Ciprusra, onnan a Brit Virgin -szigetekre. Így került a pénz a Brill Managementhez; Hardin szerint 2002-2003. ez a társaság 3,5 milliárd dollár osztalékot kapott.
A következő Jukos cég, a Brittany Assets a Brill mindössze 10% -át birtokolta, 90% -a a Gibraltár Stefen Trusté volt, amelynek kedvezményezettjei ekkor a Svájci Nemzetközi Vöröskereszt Szervezet és a Seaweed Holdings Limited voltak. De Bretagne rendes Brill -részvényeket birtokolt, és szinte minden osztalékát megkapta (például 2004 első negyedévében - 6,8 milliárd dollárt), a Stefen Trust pedig kiváltságos osztalékot, és az osztalékból évente mindössze 2250 dollárt kapott (5% az alaptőke) ... 2004 júniusára Bretagne vagyona 7,2 milliárd dollárt tett ki - derült ki a Hodorkovszkij és Lebedev ügyben a PwC könyvvizsgálóinak, a Jukost kiszolgáló levelezőinek levelezőiből.
A Jukosok elmagyarázzák, hogy ezt az offshore láncot eszközforgalomhoz használták, amelyet aztán visszaadtak a vállalatnak. Bretagne osztalékot kapott a Jukos teljes offshore szervezeti felépítéséből, ezeket az alapokat aztán a Jukos csoport finanszírozására használták fel - a luxemburgi székhelyű Yukos Capital Sarl által kiadott kölcsönök révén, Stephen Wilson brit adótanácsadó, aki 2002 óta dolgozott nemzetközi igazgatóként adózás a Jukosznál, mondta a bíróság. Különösen a Bretagne -i vagyon 7,2 milliárd dollárjából 2004 júniusában 2,6 milliárd dollár volt a Yukos Capital kölcsön.
Hodorkovszkij a tárgyaláson azt is elmondta: „Ez a Brittany Assets Limited, ahol az ügyészségnek sikerült 8 milliárd pénzt látni. Természetesen nem voltak ott. " Lebedev pedig még azt is elmondta, hogy csak a tárgyaláson tudta meg, hogy a YUKOS ilyen rendszer szerint működik. Sajtótitkáruk, Pispanen azt javasolta a Vedomosztinak, hogy "ismerkedjen meg a büntetőügy anyagaival ... vagy önállóan számolja ki a számokat, hogy ne ismételje meg a mitikus milliárdokról szóló mítoszokat: szakszerűtlen összezavarni az össze nem omlottat" forgalom valós eszközökkel. " De persze csak az számolhat itt valamit, aki kibontakoztatta és lecsökkentette ezeket a fordulatokat.
Valódi milliárdok
A Rosneft, a menedzserétől, a Rebguntól eltérően, nem szánta rá magát a YUKOS külföldi eszközeinek felkutatására - a bíróságok még tartanak értük, és nem világos, hogy mikor végződnek. Főleg két vállalat köré koncentrálódnak. Az egyiket - a már megnevezett örmény Jukosz CIS Investments, amely Bretagne "mitikus milliárdjaihoz" vezet - a Rosneft szerezte meg. A másikat, a holland Yukos Finance -t versenyképes aukción vásárolta meg mintegy 300 millió dollárért a Rosneft korábbi struktúrája, a Promneftstroy. A Yukos Finance legnagyobb eszközei a litván Mazeikiu nafta (olajfinomítás) irányító részesedése és a szlovák Transpetrol (olajvezeték) majdnem fele.
De sem az örmény, sem a holland cég nem nyitotta meg az utat, hogy új tulajdonosuk elérje a Jukosz külföldi milliárdjait. Mert a Jukosok ekkor már oltalmat találtak. Ezeknek a cégeknek az eszközeit két úgynevezett sztichtingben szerepeltették, a cégek cserébe letéti bizonylatokat kaptak. A Stichting egy holland bizalmi típus, leggyakrabban nincsenek tulajdonosai, hanem csak törvényi célok és igazgatók, akik felelősek azok eléréséért. Mindkét shtikhting törvényi célja, hogy összegyűjtse a Jukos maradványait, hogy elszámolhasson a társaság részvényeseivel és hitelezőivel. Mindkét játékot öt igazgatóból álló csapat vezeti, akik közül hárman a Yukos korábbi menedzserei.
Sok pénz van ezekben a ragasztásokban?
A Mazeikiu nafta, a Transpetrol és egy másik apró eszköz - a brit Davy Process Technology (katalizátorok és vegyi termékek gyártása) - értékesítése 1,8 milliárd dollárt hozott nekik.
Egy másik bevételi forrás a volt Jukosz -vállalatok pénzének beszedése, amelyek mára a Rosneft részévé váltak. A Jukosz orosz bányavállalatai kölcsönöket kaptak külföldi cégeiktől. Különösen a fent említett Jukos Capital 2,4 milliárd rubelt bocsátott ki a Samaraneftegaz, 11,23 milliárd rubelt a Yuganskneftegaz és 4,35 milliárd rubelt a Tomskneft számára.
Claire Davidson, a shtikhtings szóvivője elmondja, hogy eddig 485 millió dollárt lehetett behajtani a Yuganskneftegaz adósságából (a brit bíróság végrehajtott határozata), és 160 millió dollárt a Samaraneftegaz adósságából (a Amerikai bíróság, amelyet most kivégeznek). A folyamatok folyamatban vannak, potenciálisan a shtikhting beperelheti ezeket a csoporton belüli (egyszeri) kölcsönöket akár 2,5 milliárd dollárig - írta a Forbes nemrég Davidsonra hivatkozva.
Összeadva az eladásokból és a hajókból származó összegeket, azt találjuk, hogy nem kevesebb, mint 2,445 milliárd dollár lehet a shtichting, plusz „mitikus milliárdok”. Mínusz a perköltségek, amelyek számát tucatokban mérik.
Több milliárd GML
Amikor megkezdődött a Jukosz elleni támadás, fő tulajdonosa, a GML megszervezte fennmaradó eszközeinek eladását. A Forbes számításai szerint a "Trust" és a "Menatep-SPb" bankok, a "Progress-Garant" biztosítótársaság, a "Phosagro" műtrágyagyártó és a távközlési eszközök esetében a GML kedvezményezettjei legalább 700 millió dollárt nyerhetnek.
A YUKOS egykori alkalmazottjának története alapján nagyobb összegekről volt szó. Amikor a Jukosz veresége elkezdődött, a GML osztalékai az egekbe szöktek - mondja. Ha 2002 -ben tízmillió dollár volt, akkor százmillió, 2005 -re pedig milliárd. De a kedvezményezettek nem kapták meg az utolsó osztalékot, tudja: addigra a tulajdonosok Izrael és az Egyesült Államok lakói lettek, és súlyos adókat kell fizetniük. Ezért az osztalék nem is jutott el a kedvezményezettekhez, hanem azonnal visszajött GML -hitel formájában. Egy ilyen konstrukció lehetővé teszi, hogy pénzt fektessen az eszközökbe, és már tőlük fizesse ki a csoport kedvezményezettjeinek minden aktuális igényét - magyarázza a Vedomosti forrása. Szerinte nem mindegyiket értékesítették: 2006-ra a GML-nek 4-5 milliárd dollár likvid eszköze volt. Ezek különböző pénzügyi eszközök, kis részesedések különböző orosz vállalatokban 100-200 millió dollárért, adósságkötelezettségek és ingatlanok .
A nyílt források megemlítették például a Pecunia Universal Ltd. befektetési társaságot. Amikor 2004 -ben Oroszország kérésére a svájci ügyészek lefoglalták a számláját, Pecuniának 1,6 milliárd dollárja volt. A letartóztatást hamarosan feloldották, e pénz sorsáról nem számoltak be.
Egy másik befektetési társaság, amely még mindig a GML tulajdonában van, a GM Investment & Co, 2000 elején 160 millió dollárt fektetett az AIG Capital Partners, a Blackstone Group, a Global Asset Management és a The Carlyle Group által kezelt alapokba.
Voltak apróságok is: egy repülőgép, egy jacht, amelyért a GML több tízmillió dollárt nyerhet.
A GML legambiciózusabb kockázati tőke projektje egy 100 milliárd dolláros bíróság Oroszországgal szemben. A Jukos kedvezményezettjeit képviselő felperesek a hágai Állandó Választottbíróság előtt próbálják bizonyítani, hogy Oroszország megsértette az Energia Charta szerződés záradékát. a befektetők jogainak védelme és kárpótlás kifizetése kisajátítási eszközeik esetén. És bár Oroszország nem ratifikálta a megállapodást, a kereset benyújtásakor azt aláírták, így a bíróság elismerte a Jukosz volt részvényeseinek kártérítési igényét. A bíróságnak idén nyáron kell meghoznia a végső döntést ebben az ügyben. Ha a követeléseket legalább részben elismerik, a felpereseknek jogukban áll követelni a külföldi orosz eszközök letartóztatását.
Jótékonysági milliók
Két hónappal Hodorkovszkij letartóztatása után, 2003 decemberében egy jótékonysági Hodorkovszkij Alapítványt hoztak létre Angliában 500 millió dollárért. Az alap bevételét a Hodorkovszkij által létrehozott Moszkva melletti Korallovo internátus, valamint az Oxford Russia oktatási alapítvány támogatására fordítják.
További 13,5 millió fontot "Hodorkovszkijtól" 2001 -ben egy másik alap - a Hill Alapítvány - kapott, mondta Tullock. 2009-ig a Hill Alapítvány megbízottjai és igazgatói között volt Irina Nevzlina, a GML társtulajdonosa lánya. Személy szerint Hodorkovszkij egy másik alapítványhoz kapcsolódott - az Oroszország Jövője Alapítványhoz (2004 decemberéig a Nyílt Oroszország Alapítvány). Ebben az alapban Hodorkovszkij igazgató volt, Henry Kissinger volt amerikai külügyminiszterrel és Mihail Piotrovszkij, az Ermitázs vezetőjével együtt. Ennek az alapnak az adományai 10 millió fontot tettek ki.
Jelentéseik szerint minden alapítvány befekteti tőkéjét, a nyereséget pedig a diákok támogatására fordítják. A Hodorkovszkij Alapítvány alapjainak nagy részét a Morgan Stanley & Co International Limited és a Black Rock londoni irodáiból származó befektetési menedzserek kezelik. A 2008 -as válság miatt az alap befektetési állománya közel 150 millió dollárral csökkent, de 2013 végére a menedzsereknek sikerült 453 millió dollárra növelniük.
Pispanen szerint sem maga Hodorkovszkij, sem a vele kapcsolatban álló személyek nem vesznek részt ezen alapok kezelésében.
Nem létező milliárdok
Nevzlin az izraeli 9 -es csatornának nemrégiben adott interjújában felidézte azt a 3 milliárd dollárt, amelyet Roman Abramovich üzletember tartozhatott a YUKOS -nak: „Nem akarok most senkit sem hibáztatni, mert nincs jogi véleményem - Abramovicsnak vissza kellett volna térnie, nem kellett volna ... Meg fogjuk vizsgálni ezt a kérdést. "
Az ügy a YUKOS és a Sibneft 2003 -as sikertelen egyesülésével kapcsolatos. Ezután a YUKOS 3 milliárd dollárért megvásárolta a Sibneft 20% -át az Abramovics által irányított offshore cégektől, és további 72% -át részvényeinek 26% -ára cserélte. De amikor Jukosznak problémái voltak, Abramovics megtagadta az egyesülést, és struktúrái a Csukotkai Autonóm Terület Választottbíróságán keresztül vissza tudták adni a Sibneft 72% -át. Abramovics a fennmaradó 20%-kal nem bővítette az üzletet. 2004 -ben a Jukosz pert indított a London International Arbitration -ban, amelyben követelte az Abramovich vagyonát kezelő Millhouse -tól, hogy 3 milliárd dollárt térítsen vissza részvényekért, és fizessen egymilliárd dollár büntetést.
Nevzlin egy interjúban közvetve azzal vádolta Rebgun volt YUKOS csődügyintézőt, hogy nem követelte meg, hogy a Sibneft 3 milliárd dollárt adjon vissza a csődbirtoknak. ... A Sibneft részvényeit ezután letartóztatták. És akkor eljöttem a YUKOS -ba, lefilmeztem az összes letartóztatást. Ezután a részvényeket értékelték és aukción értékesítették [a végén a Gazpromhoz kerültek] ”. Ezt követően a Jukos (amelyet Rebgun irányított) és a Millhouse 2007 -ben békés megállapodást írt alá a londoni választottbíróságon. „A hárommilliárd dolláros vitán kívül kölcsönös követelések is voltak a bírságokkal és büntetésekkel kapcsolatban, ezért úgy döntöttünk, hogy aláírjuk a megállapodást” - magyarázza Rebgun.
Hodorkovszkijnak nem kell semmi
Szabadulása után Hodorkovszkij elmondta, hogy nem érdekli a YUKOS eszközeinek sorsa (erről írt Putyin elnöknek írt levelében), valamint részvényesei perei.
„Nem érdekel a YUKOS részvényeseihez tartozó pénz. Nem azt mondom, hogy nincs saját pénzem - természetesen van ” - magyarázta a Ksenia Sobchaknak adott interjúban.
Hodorkovszkij letartóztatása és az ellene és Jukosz ellen indított perek megkezdése után feladta a GML 9,5% -át a csoportban lévő partnerei javára, hogy azok ne örökösként fogadják az államot, és a 49,99% -os vezetést áthelyezték. visszavonhatatlanul és díjmentesen Nevzlinhez a törvényi dokumentumokkal összhangban - emlékeztet Pispanen. 2004 óta nem történt újraszámítás. Hodorkovszkijnak nincs panasza a részvények újraelosztására. Nem tart igényt arra a pénzre, amelyet a GML kapott vagy kaphat 2004 után peres eljárás eredményeként - zárja a nő. Pispanen azt javasolja, kérdezze meg Nevzlintől, mi történt 2004 óta a GML -ben.
A 9 -es csatornának adott interjúban Nevzlin ugyanerről mesélt - Hodorkovszkijnak semmilyen pénzre nem volt joga: „Minden, ami történt, mielőtt Hodorkovszkij elhagyta az üzletet, Hodorkovszkij rendelkezésére áll. Mennyi pénze van - nem tudom, hogyan költi el - nem tudom. ”
Nevzlin azt írta a Vedomosti -nak, hogy nem kommentálja a csoportot, és továbbította Tim Osborne -nak, a GML igazgatójának, aki nyaralni volt.
* * *Hol fektet be a GML?
Íme néhány projekt, amelyekbe a GML befektetett a Jukos legyőzése után. A skála nem lenyűgöző
Olaj és gáz
A brit Zeta Petroleum Plc. 2005 -ben jött létre a kelet -európai gáz- és olajmezők fejlesztésére. A legnagyobb alapító (36%) a GML, a GM Investment & Co. leányvállalata. Három engedélyt kapott Romániában. 2012 -ben a társaság IPO -t tartott az ausztrál tőzsdén, kapitalizációja meghaladta a 25 millió dollárt. Most 1,8 millió dollárra csökkent.
A Zeta Petroleumnak nem volt elég pénze a mezők önálló feltárására és fejlesztésére, ezért tulajdonosai partnereket kerestek. 2012 -ben a vállalat megállapodást írt alá a temeszi régió olajmezőjének közös feltárásáról az orosz Gazprom Neft leányvállalatával, a szerb NIS Gazpromnefttel. A megállapodás értelmében a Gazprom Neft jogosult lesz a talált olaj 51% -ára. A GML beruházása a román olaj- és gázprojektbe meghaladhatja a 3 millió dollárt.
Petrolkémia
2005 -ben a GML által irányított Alder B. V. megvásárolta a nagyvállalat, az Israel Petrochemicals Enterprise ellenőrző tulajdonosának, a Modgalnak 26,8% -át. A Cursorinfo izraeli hírügynökség szerint az ügylet összege 150 millió sékel - körülbelül 35 millió dollár - volt.
Az oroszok - akik ellen Oroszországban büntetőeljárást folytattak - megjelenése az olajüzletben nem tetszett az izraeli hatóságoknak - jelentette a helyi média: amikor két évvel később az Israel Petrochemicals és partnerei megnyerték az olaj privatizációjáról szóló árverést haifai finomító, akkor nem kezelhették ezt az eszközt. 2008-ban Alder kénytelen volt eladni a Modgalban fennálló részesedését a társaság más tulajdonostársainak.
Üzemanyagcellák
A British Intelligent Energy Holdings Plc üzemanyagcellák fejlesztésére specializálódott. 2001 -ben és 2004 -ben. a GML irányítása alatt áll, a Yukos International UK B.V. zártkörű kibocsátás során az intelligens energia 26% -át konszolidálta. A legutóbbi, 2013 őszén történt elhelyezés eredményeként a Jukos részesedése az intelligens energiában 11%-ra csökkent. 2004 végén a YUKOS jelezte, hogy csak IPO esetén értékesíti részesedését az Intelligens Energiában, amikor 18-27 millió dollárt lehet gyűjteni, az Intelligens Energia azonban egyelőre nem tervezi a tőzsdei bevezetést.
Konténerek bérbeadása
A luxemburgi székhelyű Cronos Group lízingel konténerszállítási berendezéseket, maga 2,5 milliárd dollárra becsüli ezeket a berendezéseket. 2007-re a GML leányvállalata, a GM Investment & Co a társaság 9,6% -át gyűjtötte be a NASDAQ-on. Ugyanebben az évben a Cronos vezetése a Fortis Bank struktúráival együtt kivásárolta a társaság részvényeit, és kivezette a jegyzékből. A GML csomag ekkor körülbelül 10 millió dollárba került.
Szélenergia
Az Egyesült Királyságban működő Blue H Group Technologies-t 2004-ben hozta létre a GML, mélyvízi úszó szélerőművek fejlesztésére. A cég jelentései alapján a projekt továbbra is veszteséget okoz: a társaság nettó vagyona a 2010. évi 8,5 millió fontról mínusz 2,2 millió fontra csökkent 2012 decemberében.
* * *Repülőgép és jacht 85 millió dollárért
Legutóbbi 2002 -es jelentésében a Menatep megemlíti, hogy eszközei között volt egy Gulfstream V jacht és egy repülőgép.
A Gulfstream V Menatep legfrissebb, az interneten talált fotói 2003 -ból származnak. Lehetséges, hogy eladták. A Business Aviation honlapja szerint az új Gulfstream V ára standard konfigurációban 29,5 millió dollár, a VIP konfigurációban pedig 35 millió dollár.
A Yacht Menatep 2007-ben bukkant fel, amikor a ciprusi székhelyű Dolco Investments pert indított New Yorkban a Moonriver Development és a GML ellen. A Dolco fizetést követelt az M / V Constellation karbantartásáért és kezeléséért. A 2002-ben épült, 88,5 méteres hajót az ügy iratai szerint 50 millió dollárra becsülik, 2007-ben a jachtot a monaszkai Liveras Yachts cég vette meg, amely a felújítás után a Constellation-t Lauren L-re nevezte át, majd 2010-ben újra eladta. A Superyacht Times szerint az eladók 65 millió eurót kértek a jachtért.
A "MENATEP" bank csődje
2003 decemberében, azaz körülbelül hat hónappal a YUKOS, a Kompromat magazin hatalmas "elgázolása" kezdete után. Ru "egy kis feljegyzés jelent meg" Menatep elrejtette a végeit a vízben? " ... Arról volt szó, hogy miután 1999. május 25 -én visszavonták az engedélyt a Bank Menateptől, Dubna város közelében, egy KamAZ teherautó, bankjegyekkel dobozokkal megrakva, a folyóba esett.
A sofőr sértetlen maradt, csak nedves, de a teherautó fejjel lefelé fordult. A negyedik napon felemelték a Dubna folyó aljáról, és kiderült, hogy a kabin teljesen megsemmisült, és kinyílt, mint egy konzervdoboz, így nem világos, hogyan élte túl a sofőr.
Azért érkezett a közlekedési rendőrkapitányságra, hogy bejelentse a balesetet: „autója a hídkorlátok formájában lévő akadálynak ütközött, sikeresen legyőzte az akadályt és a folyóba zuhant. A baleset oka Volkov sofőr szerint az volt, hogy elvesztette uralmát a jármű felett, és elismeri bűnösségét. " Letértem az egyenes útról, és valamiért Dubnán keresztül hajtottam, állítólag a forgalmi dugók miatt.
Hat hónappal később a sofőr kivitte az autót a közlekedési rendőrség büntetőterületéről. Vagyis leült egy teljesen kicsavart fülkébe, kinyitva, mint egy konzervdoboz, és nyugodtan távozott.
Ebben a cikkben nemcsak a logikával kapcsolatos nézeteltérések vannak, hanem számos pontatlanság is.
Kezdjük azonban 1998. augusztus 17-én, a nemteljesítés napján, amikor az állam leállította a DKJ-k kifizetését, ezt követően a dollár három hét alatt hatról húsz rubelre emelkedett.
Pánik tört ki a betétesek körében - mindenki, aki pénzt tudott venni a bankoktól. A Krímben hál istennek alapértelmezettnek találtam a dollárt. Akik rubellel érkeztek, félbeszakították szabadságukat, és Oroszországba siettek. Amikor visszatértem, megbántam, hogy nem követtem a példájukat. A Sberbank -ban lekötött betéteimet befagyasztották, több hónapig nem tudtam pénzt felvenni.
Az iparág nehéz helyzetbe került, a hiteleket nem adták vissza, a bankok tulajdonában lévő vállalatok részvényei értékcsökkentek, és a devizabetéteket minden hatért 20-25 rubelt kellett visszaadni.
„Mennyire élte át a MENATEP Bank csődjét? - kérdezem Hodorkovszkijtól. - Ön személy szerint részt vett a megmentésére tett kísérletekben? Hogyan értékeli a kormány 1998 -as lépéseit? Elkerülhető lett volna az alapértelmezés? "
„Nehéz” - feleli Mihail Borisovich. - Amikor tájékoztatást kaptunk a GKO -k nemteljesítéséről és a rubel árfolyamának éles változásáról, amelynek eredményeként a bank jegybanki devizabetéttel szemben létrehozott tartalékai amortizálódtak, megértettem: a „MENATEP” nem lehet megmeneküljenek.
Ezek a "tevékenységek" mintegy 300 millió dolláros lyukat ütöttek a mérlegben. Nem volt hova takargatni. Minden személyes pénzünket már a YUKOS -ba fektettük be, sőt B. Berezovszkijtól kölcsön kellett vennünk nagyon „meredek” kamat mellett.
Így én személy szerint nem is próbáltam megmenteni a bankot. A feladatom a YUKOS volt. 100 ezer ember fizetése. Kiadás. Oldószer értékesítés.
A kormány elkerülhette volna a nemteljesítést, ha leértékelte a rubelt az olajárak 1998. februári-márciusi esése után, vagy ha 50 milliárd dollárt kapott az IMF-től. Nem volt más lehetőség, amikor az olaj ára hordónként 8 dollár volt ”.
A MENATEP 1998 szeptemberében abbahagyta a fizetést.
És elkezdte sürgősen "összevonni az eszközöket" az úgynevezett köztes bankokba: "MENATEP-SPB" és DIB. Az első 61 millió rubel, a második 75 millió.
"Általánosságban elmondható, hogy 1999. január 1 -je után több mint 355 millió rubelt (mintegy 14 millió dollárt) vontak ki a gyakorlatilag halott MENATEP -ből, amely különböző cégekben - Hodorkovszkij" zsebében " - telepedett le" - írta az újság 1999 -ben. "Változat".
Ebben semmi törvényellenes nem volt. De általában az eszközöket "öntik", hogy ne fizessék ki a hitelezőket.
Vagy úgy, hogy csőd esetén ne adják el aprópénzért.
„Természetesen hosszú azoknak a listája, akik vissza akarják szerezni a pénzüket. És ez, mint Oroszországban általában, a "magánbefektetők" -nek nevezett polgárokból áll, akiknek a bank 50 millió dollárral tartozik. De hiába a hiszékeny honfitársak, akik egykor hiába kockáztatták, hogy a felhalmozott pénzt hiába adják a banknak. Nincs pénz a bankban, mintha nem is létezne. Ahol? Nos, hogy is mondjam ... "- írta a" Verzió ".
És hamarosan volt egy történet egy teherautóval. Igaz, akkor 1999 -ben némileg másképp mutatták be.
A nemteljesítés után a bank kénytelen volt bezárni fiókjait, és áthelyezni a dokumentumokat a moszkvai irodába, így hamarosan nem volt hova tárolni őket. Ezután a bank megállapodást kötött a biztonságos őrzésről a Veliky Novgorod Legújabb Politikai Történet Állami Levéltárával, amely kiterjedt, kevéssé kitöltött, nemrég épült és megfelelt a banki dokumentumok tárolására vonatkozó követelményeknek.
A szállításhoz a "Termit Plus" biztonsági céget bérelték fel, amely szállítmányozással foglalkozott.
Május 17 -én az első KamAZ elindult Novgorodba, 335 doboz dokumentummal megrakva, és biztonságosan elérte célját. 20 -án a második teherautó 605 dobozzal maradt. És eljutott Novgorodba is.
Hiba történt a harmadik KamAZ -tal. És messze az utolsótól. A szerződést az archívummal 20 ezer esetre kötötték meg, és csak május 28 -án kapták meg az engedélyt a jegybank iratainak szállítására.
Az újságírók körében a legnagyobb gyanút a dobozokon lévő feliratok homályossága okozta: ilyen és ilyen év "rubel kereskedési napja", de szám nélkül, vagy "hitelkezelési megállapodások", évek nélkül.
„A megfogalmazás homályossága lehetővé teszi számunkra, hogy bármilyen feltételezést tegyünk arról, hogy mely ügyletekről milyen információk vannak az elsüllyedt dobozokban, és örökre elveszhetnek. Talán ezek a tranzakciók a bank vezetésének számláin, vagy a részvényhitelek aukcióival kapcsolatos ügyletekre vonatkozó információk. Vagy olyan hiteltörténeteket, amelyekről a MENATEP szívesen megfeledkezne ” - írta a Kommersant.
Különbségek a "Kompromittáló bizonyítékok" című folyóirat cikkétől. Ru ”, amely három és fél évvel később jelent meg, nemcsak abban, hogy háromból csak egy KamAZ teherautó volt benne. Eltűnt onnan a bank képviselője is, aki elkísérte az autót, és megjelent a közlekedési rendőrkapitányságon a sofőrrel együtt. - És miért nem kísér? - a Kompromat tudósítója. Ru ".
És a baleset oka más. A "Kommerszant" -ban azt mondják, hogy a teherautót egy idegen autó vágta le.
"A KamAZ folyóba esése sajnálatos eset, és a MENATEP már küldött egy igényt a Termit Plusznak" - nyilatkozta a Kommerszantnak Elena Matveeva, a sajtószolgálat szóvivője. „Ami a hitelezők érdekeit illeti, az incidens semmilyen módon nem érinti őket. A dokumentumok nagy része helyreállítható. Ami a legfontosabbat illeti - a kölcsönszerződéseket - az első példányokat a bank speciális osztályán őrzik, ahonnan semmit sem vittek az archívumba. Végül a vízbe fulladt KamAZ -t a bank költségén emelik fel - amint a Központi Bank képviselője jóváhagyja ennek a munkának a költségbecslését. " A dokumentumok pedig "jól csomagolva és szalaggal lezárva" vannak, így nem sérülnek meg.
A Kommersant tudósítója szerint azonban az eset helyszínén a kíváncsi nyári lakosok a folyóból ott lebegő dokumentumokat tartalmazó mappákat halásztak ki.
Viszont egy egyenes úton Tverön át, onnan a forgalmi dugók miatt a balszerencsés KamAZ lekanyarodott, alkalmasabb helyek a nem megfelelő dokumentumok fulladására. Egyenes út keresztezi a Volgát.
Nem fogsz kapni.
Ha az volt a cél, hogy "elrejtsük a végeket a vízben", akkor megérte?
És a "KamAZ", amint azt a "Kompromittáló bizonyítékok" cikkből tudjuk. Ru ”sikeresen felvetődött.
De a botrány ezzel nem ért véget.
A tekintélyes amerikai kiadások, a „The New York Times” és a „Newsweek” csatlakoztak az „ég hová tűnt az orosz pénz” égető kérdésének megoldásához. És pénzmosással vádolták a MENATEP -et.
2001 -ben pedig megjelent a "Reveals" című könyv Svájcban, ahol a "MENATEP" -et azzal vádolták, hogy IMF -hiteleket sikkasztott el.
Aztán a "The New York Times" -nak és a "Newsweek" -nek bocsánatot kellett kérnie, és a könyvet tilos volt a bíróságokon keresztül terjeszteni.
„A bírósági ülés jegyzőkönyvéből az is kiderül, hogy az orosz bank ügyvédei, Maitre Raymond lausanne -i ügyvéd és Maitre Salamyan genfi ügyvéd mindössze két órát vett igénybe, hogy a vádlottakat békére kényszerítsék” - írta a NEWSru.com portál.
És 1999 augusztusában a "Top Secret" újság közzétette Yulia Latynina híres cikkét "Hodorkovszkij birodalma", amely négy évvel később, letartóztatása után, ellenfeleinek bibliája lesz. Ott van a "kútfolyadék", amelyet a YUKOS -nál találtak ki adócsalás céljából, és az elkövető "kurtózisa" a YUKOS -nak tulajdonított gyilkosságokban, és természetesen az eszközök kivonása a feltörő MENATEP bankból.
Latynina olajat töltött a tűzbe: „Tavasszal egy ismerősöm, aki körülbelül tízmillió dollárt vesztett a Menatepben, elment a bankhoz magyarázatért. Az ismerős nem bunkó, a pénz szintén nem taknyos, nem a pénztáros fogadta el, hanem a partner. - Látod - magyarázták bizalmasan a barátomnak -, persze van pénz. De végül is régóta egyesültek egy offshore -ra, és felosztották a sajátjaik között. Természetesen vissza tudom adni őket, de végül is kiderül, hogy a csapat ellen megyek. Ez becsületsértő. Nem fair"".
Irodalmi szempontból a cikk jó, de ténybeli szempontból ...
Most az interneten Yulia Latyninát nagyon szidják a csodálatos metafora miatt "rohant, mint egy oszcilloszkóp tű". Szerintem az író nem akarta rágalmazni az oszcilloszkópot. Nos, nem technikus, és nem tudja, hogy az oszcilloszkópnak nincs nyila.
Tehát a "Hodorkovszkij birodalma" cikkhez általában nincs mit vádolni. Csak nem sokat értett (nos, nem olajmunkás, de az interneten található információk teljességével 1999 -ben sokkal rosszabb volt, mint most), sokat nem tudott, és néhányat sem tudott dolgokat. Ne feledje, hogy a cikk 1999 augusztusában jelent meg.
De 2008 novemberében, amikor az ügyészség befejezte Hodorkovszkij második ügyének vizsgálatát, és a második tárgyalás közeledett, egy bizonyos Szemjon Kirsanov cikket írt "A teherautó megfulladt, az üledék megmaradt" címmel, ahol Latynina a tétel, beleértve egy passzust egy ismerőséről, aki tízmilliót vesztett.
"A szerencsétlen teherautó megfulladhatott, de a kellemetlen utóíz továbbra is fennáll"-írja Kirsanov.
A csúszás egyértelműen freudi volt. Az a tény, hogy a fülbevalókat később találták meg.
1999 decemberében a Bank MENATEP St. Petersburg elkezdte fizetni a moszkvai MENATEP tartozásait magánszemélyeknek. A kifizetések a moszkvai betéteseknek szeptember végén kezdődtek, amikor a bank csődbe került (1999. szeptember 29).
A betéteket rubelben fizették az engedély visszavonásának napján érvényes árfolyamon, azaz 1999. május 18 -án. 24,86 rubel dollárért. Szeptember 30 -án, amikor megkezdődtek a kifizetések, az árfolyam 25,08 rubel volt. A befektetők elvesztek, de egy fillért sem.
„A bank szerint az ország 25 regionális központjában már folynak kifizetések. A tervek szerint december közepéig a szentpétervári bank fióktelepei és fiókjai megkezdik a MENATEP magánbetéteseivel való elszámolást mind a 32 régióban, ahol még nem fizették ki velük szemben az adósságukat ”-írta a www.fnmarket.ru oldalon. . Két hónap alatt körülbelül 15 millió dollárt sikerült kifizetniük.
A szerkezetátalakítási programot a bank még 1998 -ban javasolta.
A betéteket 1, 2 és 3 évre, hosszú távra, évente 5 százalékkal újból ki lehetett bocsátani, vagy ugyanazokkal a feltételekkel és kamatokkal újra kibocsáthatták a bankjegyekbe. De akkor, 1998 -ban senki sem hitte, hogy valóban kifizetik ezeket a „papírdarabokat”. Sőt, a sajtó egyhangúlag kiabált a "vagyonlefolyásról".
Ennek eredményeként sok súlyos veszteséggel rendelkező betétes utalt át pénzt a Sberbank -ra. Összesen mintegy tízezer betétet utaltak át több mint 600 millió rubel értékben a Sberbanknak.
A Menatep hitelezői kedvező áron értékesítették követeléseiket.
Annak ellenére, hogy a szerkezetátalakítás feltételei javultak.
Azok az ügyfelek, akik 1998-1999-ben átstrukturálták vagy újra kibocsátották betéteiket, azonnal pénzt kaptak, a többieket legkésőbb 2001 májusáig tervezték kifizetni. „A bank nem zárja ki, hogy a kifizetéseket határidő előtt teljesítik, és azt ígérik, hogy„ a program addig működik, amíg minden ügyfél meg nem kapja a pénzét ” - írta a Finmarket.
2010-ben a tanú, Szergej Grigorjevics Nyikitin megjelent a hamovniki bíróságon, 1998-2000-ben az SBS-Agro bank betétbizottságának vezetője volt.
"A betétbizottság 98-ban jött létre, a nemteljesítés után moratóriumot szabtak ki a betétesek követelményeinek kielégítésére, ezek voltak az SBS-AGRO, a MOST-Bank, a MENATEP, a Rossiyskiy Kredit bankok, véleményem szerint a Promstroybank.", Inkombank "... az emberek támogatást kerestek, de sem az ügyészségben, sem a bíróságokon, sem a rendőrségen nem találtak támogatást sehol" - emlékezett a tanú. - Ezután bírósághoz fordultunk. Mindennap 5 órától gyűltünk össze a Zamoskvoretsky Courtban. Az emberek nem tudták, mit kell tenniük, és felénk fordultak. Írtunk nekik keresetlevelet, az emberek különféle dokumentumokat hoztak. Kezdetben a MENATEP bank betétesei is voltak. "
- Ki vezette be a moratóriumot? - kérdezték az ügyvédek.
"A moratóriumot a központi bank kormányzati távirata vezette be" - válaszolta Nikitin. - Aztán ezt a moratóriumot ugyanazzal a távirattal feloldották, és a MENATEP betétesei azonnal mindennel elégedettek voltak. Én személyesen elvittem őket a MENATEP szentpétervári bankba, Preobrazhenka -ra. Az emberek pályázatokat írtak, és azonnal teljesítették követeléseiket. Azok pedig, akiknek már sikerült alávetniük magukat a Zamoskvoretsky bíróságnak, azonnal visszavonták kérelmüket. A megfelelő formát vették a bíróságtól, hogy visszavonták a kérelmet, a bankhoz fordultak, és a követelmények is teljesültek. "
A Jukosz elleni támadás 2003 -as kezdete után szándékos csődeljárás terheli a MENATEP -et.
1999 végén a helyzet éppen az ellenkezője volt. A bank kétségbeesetten ellenállt. Közvetlenül a választottbíróság 1999. szeptember 29 -i "MENATEP" fizetésképtelenségéről szóló határozata után fellebbezést nyújtottak be, egy hónappal később elutasították.
1999 szeptemberében Alekszej Karmanov csődbiztos azt mondta, hogy a bank pénze elegendő lesz ahhoz, hogy legfeljebb 20%-kal kielégítse az egyének követeléseit, és ellenezte a csődeljárás megszüntetését.
És egy interjúban azt mondta, hogy senki nem számol az orosz jogi személyekkel.
Minden lehetséges módon harcoltak Karmanovval.
A YUKOS szisztematikusan felvásárolta a MENATEP adósságait, ráadásul nem sokkal a csőd előtt a bank 30 millió dollár kölcsönt kapott az olajtársaságtól, és végül a Jukosz nemcsak a bank fő részvényese lett, hanem hitelező. Az akkori sajtó véleménye szerint a YUKOS állt a kampány mögött, hogy betéteket bocsásson ki magánszemélyeknek. Cserébe átengedték a cég követeléseit a bankkal szemben.
Aleksey Karmanov kijelentette, hogy a kampány célja az, hogy azt a benyomást keltse, hogy a MENATEP életképes, és nem teszi csődbe.
2010 -ben, Hodorkovszkij és Lebedev második tárgyalásán ezt másként értékelik. A betéteseknek fizetett tartozásokat ... pénzmosásnak kell tekinteni.
„1999. december 8 -án a Menatep hitelezői bizottsága fellebbezést nyújtott be a moszkvai választottbírósághoz, a Központi Bankhoz és a Szövetségi Pénzügyi Helyreállítási Szolgálathoz (FSFR) azzal a kéréssel, hogy bocsássák el Alekszej Karmanovot a bank csődügyintézőjeként” - írta Vedomosti.
Másnap, december 9 -én pedig a hitelezők gyűlésén meghallgatták a csődeljárás megszüntetésének kérdését. "A bank csődje meg akarja állítani egyik legnagyobb hitelezőjét - a" YUKOS "olajcéget" - kommentálta Karmanov. És „abszurdnak” nevezte a napirendet, mivel a csődeljárást csak a moszkvai kerületi szövetségi választottbíróság szüntetheti meg.
2000. január 31 -én a Szövetségi Választottbíróság helybenhagyta a csőddöntést, amelyet a YUKOS, a Rosprom és számos más hitelező ellenezett.
A betétek kibocsátásával párhuzamosan a bank visszavásárolta részvényeit. Pontosan azok, amelyek első száma 1990 -ben jelent meg, és amelyeket Vladislav Surkov hirdetett.
Az 1 rubel névértékű részvényeket három dollárért vették vissza. 2000 februárjáig megvásárolták a részvényesek 75% -ától.
"Igaz, az a baj, hogy a részvények fennmaradó 25% -a több ezer, 1-2 részvényt birtokló állampolgár között szóródik szét, mivel a MENATEP, amelyet csaknem 10 éve" emberek "leple alatt hoztak létre, eladta értékpapírjait és elment " - írta a" Company "üzleti hetilap.
A 700 millió devizaadósságból a külföldi hitelezőknek körülbelül 10% -ot kell kifizetniük februárig.
„Miután a részvényesek nagy része előtt elhárította az elszámolás terhét, a MENATEP sokkal könnyebbé tette a fennmaradó tartozások rendezését. És ha erőfeszítéseit a Központi Bank meglehetősen professzionálisnak tartja, akkor lehetséges, hogy a bank képes lesz visszatérni a szokásos tevékenységekhez ” - írta a„ Társaság ”.
Ez az előrejelzés nem vált be, de a YUKOS -nak sikerült átvennie az irányítást a csődeljárás felett.
2000. február 15-én a kormánypárti "Rossijszkaja Gazeta" cikket publikált "Ez az édes szó a csőd" címmel, ahol Alekszej Karmanovot minden halálos bűnnel vádolták. A bank eszközei pedig csak 25 millió rubellel nőttek, és 14 milliót költöttek egy bizonyos Válságellenes Kezelő Központ munkájának kifizetésére. Karmanov pedig csak az adósság 10% -át rázta ki a teljesen fizetőképes Shchelkovo Kohászati Üzemből, amelyet jóváírtak a MENATEP -nek, és a Választottbíróság jogellenesnek nyilvánította tetteit, sőt hamis dokumentumok alapján kiadták neki a vezetői engedélyt.
„Miután visszavonták a bank engedélyét, egy csapat„ csődtisztviselő ”kezdett ott dolgozni, ahogy a Rossijszkaja Gazeta már írta. A pénzügyi helyreállítás ezen szakembereinek munkarendszerében van egy finomság - bevételhez jutnak a kereskedelmi struktúrák csődjéből. Magából a folyamatból jegyezzük meg újra, és nem a végeredményből ... De van egy másik megközelítése is a csődeljárásnak - ez az „amikor meg kell fizetnie az adósságokat”. A bank fő részvényeseinek és hitelezőinek egy csoportja felajánlotta a betéteseknek és hitelezőknek, hogy vásárolják meg tőlük a bank adósságait annak érdekében, hogy szakszerűen bánjanak eszközeivel. Valószínűleg a jelenlegi jogi területen ez a legcivilizáltabb módja annak, hogy „mindenért fizessenek”. És az eredmények ezt megerősítik - a kötelezettségek körülbelül egyharmadának teljesítése még hátravan, és már mind a 90 százalékkal megbirkóztunk a külföldi adósságokkal ”.
Hamarosan Karmanovot leváltották hivataláról, és a csődeljárást a MENATEP csoporthoz hű Alekszej Tihonov és Szergej Szerda vezetők fejezték be.
„Az orosz hitelezők - a szerkezetátalakítási tervvel egyetértő jogi személyek - követeléseik 5% -át készpénzben kapták meg, a fennmaradó összeget pedig 8 év alatt fizették ki - írta a http://www.km.ru/ portál. - Platon Lebedev szerint az orosz hitelező bankok követeléseit „majdnem 100%-ban” kielégítették, velük aláírták az adósság -átszervezésről szóló megállapodásokat. A MENATEP teljes, a jegybank felé fennálló adósságát, amely 626,5 millió rubelt tett ki, ki is vásárolták.
Az orosz jogi személyek csak az ötödik prioritás hitelezői. Nem csoda, hogy Karmanov azt mondta, hogy senki nem számol velük. De számoltak velük.
A "MENATEP" számára a legnehezebb a szövetségi költségvetéssel volt. A kormánynak négy adósság -átalakítási programot ajánlottak fel egymás után, és mind a négyet elutasították. Ennek eredményeként az állami költségvetés kevesebb mint 90 millió dollárt kapott.
2000. augusztus 10 -én a szerkezetátalakítási program lezárult. A betéteseknek, akiknek nem volt idejük visszaadni a pénzt, a csődvagyon kifizetéseiben kellett reménykedniük. Ez maradt ... 2%. 2001 közepére az egyes betétesek követelései 100% -ban teljesültek. Az orosz és külföldi bankokkal fennálló kapcsolatok 99% -a rendeződött, 61% -a pedig az állammal.
A fennmaradó 39% -ot (2,1 milliárd rubelt) önkéntes kártalanítás formájában fizették ki a csődeljárás 2002. december 6 -i befejezése után. És ezt a tényt nyilvánosan megerősítette Alekszej Kudrin pénzügyminiszter.
Igaz, ezt a pénzt nem lehetett szétosztani a különböző szintű költségvetések között.
„Oleg Ashurkov, a MENATEP MFO vezérigazgatója szerint a Pénzügyminisztérium a bank részvényesei által átutalt összegeket„ egyéb költségvetési bevételekhez ”vezette be, mivel nem rendelkezett technikai képességekkel a különböző szintű adószolgáltatások közötti elosztáshoz. . Ashurkov úr úgy véli, hogy a Pénzügyminisztérium, valamint az Adó- és Adóügyi Minisztérium tökéletesen megérti a helyzetet, de nem tehetnek semmit: a költségvetési rendszert úgy alakították ki, hogy lehetséges legyen „nullázni” a hivatalosan fennálló tartozásokat. az adófizetők számláit csak a Választottbíróság vagy az Orosz Föderáció kormányának külön határozata alapján ” - írta„ Újság. ru ".
A csődeljárás 2000. december 1 -jei befejezése után a bank jótékonysági programot nyitott azoknak a betéteseknek, akiknek nem volt idejük pénzt fogadni. A program egyik célja a 4. és 5. szakasz hitelezőinek követeléseinek rendezése volt, akik a csődeljárás során nem kaptak pénzt.
A Trust and Investment Bank jogi személyekkel foglalkozott.
„Ki kell fizetnünk a magánbefektetőket, mert a részvényeseknek hazánkban kell élniük, és az emberek szemébe kell nézniük” - mondta Platon Lebedev a Segodnya újságnak adott interjújában 2000. február 2 -án. - Ki kell fizetnie a nem rezidenseknek, mert ugyanazok a részvényesek továbbra is a nyugati piacokon fognak dolgozni, és nem akarom bizonyítani, hogy a MENATEP-nek semmi köze ahhoz a MENATEP-hez, nem akarom, hogy bárki is elhiggye nekem .
2002. december 20 -án Hodorkovszkij levelet küldött Putyinnak az adósságtörlesztési folyamat befejezéséről, amelyben azt kérte, hogy "utasítsa az FSFR -t mint a csődeljárások államának képviselőjét, hogy ellenőrizze ezt a tényt, és vigye az eredményeket másokra. érdekelt állami szervek és a nyilvánosság. "
A legnagyobb veszteségek a várakozásoknak megfelelően az ötödik prioritás hitelezői - a jogi személyek - voltak. Végül adósságukat a választottbíróság 2001. február 7 -i határozata írta le a MENATEP bank elégtelen vagyona miatt.
Közvetlenül a nemteljesítés után, az 1998 végi pánik idején, a bank kötelezettségeinek jelentős részét a névérték 20-30 százalékáért vásárolták meg, ami jelentősen csökkentette az adósság összegét, és lehetővé tette a bank számára a hitelezői törlesztését.
A bank pedig elengedte az adósságokat minden adósnak.
A csődeljárás eredményeként a MENATEP hetven oldalas jelentést tett közzé, amely örömmel idézett számos cikket az „eszközlefolyásról”.
2003 -ban a jelentést biztonságosan elfelejtették, de éppen azok a cikkek kerültek elő, amelyeken már sikerült nevetniük. És a második tárgyalás során továbbra is megjelentek.
2010 nyarán írtam Julia Latyninának, és megkérdeztem, hogyan végződött ismerőse története, aki tízmillió dollárt veszített a MENATEP bankban.
Íme a válasza: „A szóban forgó személy egy nagy befektetési bank partnere volt. A bank soha nem kapta meg a pénzt. A MENATEP azonban lehetővé tette a bank számára, hogy több tranzakciót hajtson végre, és a bank megfelelő kompenzációnak tartotta. "
Emlékek
Mihail Osherov
Mint tudják, kezdetben Hodorkovszkij birodalmának központja a MENATEP bank volt. Most már kevesen emlékeznek, de ezt a bankot a Szovjetunió fennállása alatt hozták létre. Egy kis bankból nagy bank lett belőle, később pedig nagyon érdekes bankokká.
1991 -ben a Jelcin -Oroszország és Gorbacsov Szovjetunió közötti küzdelem hátterében érdekes folyamatok zajlottak a pénzügyek területén. Tőzsdék és bankok jöttek létre és nőttek, mint a gombák. A tőzsdéken nem volt mit kereskedni - a Szovjetunióban szinte nem volt részvény és egyéb értékpapír, nem volt utalvány vagy privatizáció. A NIPEK konszern részvényei először léptek be a piacra - saját tőkéjük vagy 1 vagy 2 millió rubel volt, amelyben a világ számára ismeretlen szellemi befektetéseket becsülték meg, részvényeit jobbra -balra értékesítették, valójában nem értékpapírokat, hanem csomagolóeszközöket, a kibocsátás mennyisége több milliárd rubel. Ezt a pénzt azután utalványok vásárlására fordítják, majd ezeket az utalványokat az Izhora gyár és az Uralmash részvényeinek vásárlására használják fel. A szovjet részvénytörvényben volt egy kiskapu - a garantált részvénykibocsátásra vonatkozó követelményeket nem fogalmazták meg, amit a ravasz vállalkozók ki is használtak.
1991 -ben a MENATEP bank részvényeit közel azonos módon adták el - korlátlanul és fedezetlenül. A "MENATEP" név az "ágazatközi tudományos és technikai programok" rövidítését jelenti, és az NTTM Központból (Ifjúsági Tudományos és Technikai Kreativitás Központ) származik, amelynek Mihail Hodorkovszkij vezette a nyolcvanas években. A "MENATEP" név szép és titokzatos volt egy szokatlan orosz fül számára, és az emberek megtették ezeket a műveleteket, amelyeket forró süteményeknek neveznek. Ennek eredményeként a Bank MENATEP hatalmas alaptőkét szerzett.
Ezután a menedzsment erőfeszítéseinek köszönhetően a MENATEP Bank közel került a kormányhoz, és képes volt állami pénzeket, minisztériumok és osztályok pénzét vonzani. Az engedélyezett bank státusza ekkor nagy jogokat biztosított.
Még 1994 -ben kifogytak a vállalkozások pénzéből - az orosz állam a nemzetközi pénzügyi intézmények nyomására csökkentette a védelmi rend finanszírozását, és ezáltal tönkretette iparát. Ugyanakkor az orosz kormány szembesült az adók elégtelen beszedésének problémájával. Ezután egy okos finanszírozási mechanizmust találtak ki - állampapírokat kínáltak a vállalkozásoknak, főként védelmi célú vállalkozásokat - kincstári adómentességet (CCR). A védelmi vállalkozások névérték alatti áron értékesítették őket nagyvállalatoknak - adófizetőknek, és adóvisszatérítésként visszaadták őket az államnak. Oboronka legalább némi finanszírozást kapott, míg az olajmunkások adókedvezményt kaptak. Az állam ahelyett, hogy megszervezte volna ezen értékpapírok piacát és infrastruktúráját, a banki oligarchák nyomására, öt hatalmas bank, köztük a MENATEP bank kezébe adta ezt a hatalmas állampapír -piacot. Talán ekkor kezdte a Bank MENATEP vezetése alaposan szemügyre venni az olajiparban keringő pénzt.
A KNO tranzakciós minta összetett volt. Végül ezeket az 5 feljogosított bank egyikébe utalták át, amelyek a kincstári adókötelezettségek átutalását azonnal nyilvántartásba vették, és a vevőtől az eladónak történő pénzátutalást 5 banki napon belül kellett végrehajtani.
A védelmi vállalkozások között már sok ügyfelem volt, akiknek segítettem leküzdeni a privatizátorokat a kilencvenes évek elején. Pénz nélkül voltak, KNO -t kaptak a Pénzügyminisztériumtól, és nem tudtak mit kezdeni velük. A KNO -kat regisztrálták a MENATEP banknál, amely vezette nyilvántartásukat. Abban az időben alelnökként dolgoztam egy kis szentpétervári bankban, amelyet a bankvilágban "zsidónak" neveztek - a tulajdonosok és menedzserek nemzetisége szerint. Mindezekkel a kötvényekkel a menedzsmenthez mentem - azzal a javaslattal, hogy ezekből a vállalkozásokból vásároljanak ki kincstári adókötelezettségeket további értékesítésük céljából. A bank nyeresége a vásárlástól az értékesítésig terjedő rövid idő alatt nagyon nagy lehet. - Nem - mondták a bank vezetői -, nem mehetünk érte. "Miért?" - Meglepődtem. „Látja ezt a záradékot a szerződésben és a kötvénykibocsátási feltételekben -„ 5 napon belül ”?” Mi van? ” -kérdeztem. -Mi, nem érti? A "MENATEP" leírja ezeket a kötvényeket a számlánkról, és nem fizet. Banditái a legfagyottabbak. Be fogjuk perelni őt, de amíg perelünk, a pénz leértékelődik. "A betéti kamatok akkor ijesztőek voltak - körülbelül 100 százalék évente, a hitelek esetében - évi 140-160%. 1994, tél, vagy november , nem az a december. A vállalkozók, zsidó vállalkozók már akkor is így beszéltek Hodorkovszkijról.Neftejuganszk és Petukhov polgármester még nem létezett, maga YUKOS nem volt, csak a MENATEP bank.
A második epizód 1998 -ban játszódott, egy újabb pénzügyi válság idején. Előtte egy idő múlva nem a MENATEP bank fióktelepe jött létre Szentpéterváron, mint más moszkvai bankok, hanem egy leánybank, a MENATEP-Szentpétervár. Amikor a főbank, a MENATEP összeomlott, eszközeit a MENATEP pénzügyi csoportba, részben pedig a MENATEP-St.Petetburg bankba öntötték. Ennek eredményeképpen a MENATEP bank betéteseit egyszerűen "kidobták", "elváltak" - maradtak követeléseik egy üres bankhoz, amely nem rendelkezett vagyonnal, hitelgel, záloggal, vagyonnal. Még az Állami Duma és a Számviteli Kamara is foglalkozott ezzel a kérdéssel.
Egy idő után beszéltem az egyik szentpétervári bankárral. Elmesélte barátja történetét. Barátja egy olyan társaság tulajdonosa volt, amelynek összesen mintegy 10 millió dollárja volt a MENATEP bankban lévő számlákon és betéteken. Ez az ember személyesen ismerte Hodorkovszkijt. Amikor 1998 -ban nemteljesítés történt, a MENATEP Bank leállította a kifizetéseket, és megkezdte az eszközök kivonását. Ismerősömnek ez a barátja Moszkvába ment, hogy találkozzon Hodorkovszkijjal, aki fogadta. A beszélgetés a következő volt: "Én személy szerint visszaadnám neked a pénzt" - mondta neki Hodorkovszkij, de nem vagyok egyedül. Megállapodtunk, hogy nem adunk vissza senkinek semmit. Ezért nem tudok semmit visszaadni neked.
A MENATEP banknál 1998 -ban csak a magánbetéteket fagyasztották be, és több tízmilliárd rubel összegben nem adták vissza a betéteseknek. A MENATEP -Szentpétervár bankban, a MENATEP International Financial Group -ban (MFO) és a YUKOS -ban letétbe helyezett eszközök megtéríthetik ezeket a becsapott MENATEP -betéteseket -ahogy az Alfa ugyanebben az évben tette -bank, amely szintén nehéz helyzetbe került helyzetet, de nem csalta meg betéteseit. De a MENATEP bank vezetése másként járt el. Ennek eredményeként több tízezer ember veszítette el a MENATEP bankba fektetett pénzét. Azt gondolom, hogy most, Mihail Hodorkovszkij megbocsátása után, ezek az emberek azt kérdezik maguktól, hogy van -e igazság a világon, vagy egyáltalán nincs?
A Menatep csőd gyermeke
A Trust Bank története 1995 -ben kezdődött. A Mihail Hodorkovszkij, a Jukosz olajvállalat vezetője által irányított moszkvai Menatep bank megnyitotta leányvállalatát Szentpéterváron. Maga az anyastruktúra sem élte túl az 1998 -as válságot: a Menatep engedélyét 1999 májusában vonták vissza, szeptemberben pedig a hitelintézetet csődbe adták. A bank mintegy 40 milliárd rubellel tartozik hitelezőinek.
Ezt követően a bank eszközeinek egy részét két másik Hodorkovszkij által ellenőrzött pénzintézetre ruházta át: a Menatep St. Petersburg -ra és a Trust Investment Bank -ra (DIB). Az első bank megkapta a bank fiókhálózatát és kártyaüzletágát, a DIB -t - a Jukosz pénzügyi áramlásának nagy részét.
"Úgy léptem be a Menatepbe, mint egy forró kés a vajban"
Azt mondják, hogy Hodorkovszkij azonnal észrevett egy ilyen ígéretes alkalmazottat
1994 -ben, jóval az összeomlás előtt, Ilja Jurov, a moszkvai légiközlekedési intézet végzőse, aki Franciaország legnagyobb befektetési társaságánál, a Compagnie Parisienne de Reescompte -nél (CPR) dolgozott, a Bank Menatep -hez kapott állást. Azután jött, hogy Hodorkovszkij bankja alkalmazza, miután újságot olvasott. És azt mondják, Hodorkovszkij azonnal észrevett egy ilyen ígéretes alkalmazottat. - El sem tudja képzelni, milyen mértékű ez a pénzügyi írástudatlanság. Az a személy, aki egyszerűen beszélt angolul, már karriert csinálhat - mondta Jurov. „Úgy léptem be a Menatepbe, mint egy forró kés a vajban” - emlékszik vissza.
Jurov közgazdászként dolgozott a marketing osztályon, majd egy évvel később az elemzési osztály vezetője lett. A munka második hónapjától Jurov személyesen készített analitikus jelentéseket Hodorkovszkijnak. 1999 -ben Hodorkovszkij felajánlotta Jurovnak a DIB élére. Jurov ekkor még csak azt a gondolatot keltette, hogy befektetési bankot hozzanak létre a válság által felperzselt pénzügyi piacon, és a bank tulajdonosa jóváhagyta ezt a tervet.
A bizalom a vállalati kötvénypiac több mint 10% -át tette ki
Hamarosan a DIB -t átnevezték Trust Investment Bank -ra. A dolgok nagyon gyorsan mentek: 2002-2003-ban a bank volt az első a kötvényvállalók listáján a Cbonds szerint. A bizalom a vállalati kötvénypiac több mint 10% -át tette ki, és ügyfelei közé tartoztak ekkor a legnagyobb vállalatok: az MGTS, a Rusal, a MegaFon, a moszkvai régió, Moszkva és Jakutia kormányai.
2001 -re a bank menedzserei a Jukos részvényeseinek partnereivé váltak, miután megvásárolták a Trust 30% -át a Menatep csoporttól.
Vagy eladni, vagy csinálni valamit
2002 -ben fogyasztói fellendülés kezdődött Oroszországban, és a bankárok kezdték megérteni, hogy a lakosságnak nyújtott hitelezés növekedni fog. Elvileg a Menatep csoportnak minden megvolt ahhoz, hogy elkezdjen dolgozni a fogyasztói hitelezési piacon. A Bank Menatep St. Petersburg 48 fiókteleppel rendelkezett, és olcsó forrásokhoz jutott. Jurov ezt az ötletet javasolta Hodorkovszkijnak, de kételkedett: akkoriban, a feltörekvő lakossági hitelezési piacon nehéz volt kiszámítani a kockázatokat. A tárgyalások sokáig elhúzódtak, és 2003 nyarán maguktól véget értek. Ezután a Menatep csoport egyik fő tulajdonosát, Platon Lebedev -t letartóztatták. A csoportnak nem volt ideje lakossági banki tevékenységre.
2003 és 2004 folyamán a bank alkalmazottait kihallgatásra hívták
Az IB "Trust" is balszerencsés volt: 2003 -ban és 2004 -ben a bank alkalmazottait kihallgatásra hívták. Közben az ügyfelek elhagyták a bankot. Jurov dilemma elé került: vagy eladja 30% -át az IB "Trust" -ban, vagy megpróbál valamit tenni.
Jurov sajnálta a Trust -on eltöltött időt. A fiatalság és az ambíció pedig lehetővé tette, hogy elhiggye, hogy nincsenek megoldhatatlan problémák. Volt egy ötlet, hogy szerezzen pénzt valahol, és 70% -ban vásároljon ki az IB Trustban, 100% -ot pedig a Bank Menatep St. Petersburgban. „Sok befektetési bankárt ismertünk Nyugaton. A barátok felvették velünk a kapcsolatot - az ING bank magas rangú emberei -, és azt mondták: ha megállapodunk a Menatep csoporttal, készek pénzt adni nekünk " - idézte Jurovot a Forbes.
Nagyon nehéz volt, de 2004 -ben Jurovnak sikerült megvalósítania tervét. Ennek eredményeként mindkét bankot - az IB Trustot és a Menatep St. Petersburg - 100 millió dollárért vásárolták ki. A Bank Menatep St. Petersburg -t átnevezték National Bank Trust -ra, és 2008 -ban mindkét bank egyesült ezzel a márkával.
Brutális "bizalom"
A kiskereskedelmi projekt 2006 -ban indult. A "Trust" hitelezést kezdett a lakosság és a kis- és középvállalkozások számára. Maga Jurov azonban azt mondta, hogy későn jöttek ki a kiskereskedelemből - olyan szörnyek, mint a VTB csoport és a Sberbank már ott dolgoztak.
2009 tavaszán a sportember-testépítő, színész és showman, Vladimir (Dynamite) Turchinsky lett a bank reklámkampányának arca. Képének segítségével különböző, megfelelő nevű termékeket hirdettek. Például egy "Erős" betét, amelynek mértéke évi 14,75%. „Abból a tényből kiindulva, hogy a bizalom a bizalom, a megbízhatóság és az erő, Turchinsky mellett döntöttünk” - mondta Nadia Cherkasova, a Trust Bank vezérigazgatója a Banki.ru -nak adott interjújában.
2009. december 16 -án reggel azonban ismertté vált, hogy a showman hirtelen szívrohamban meghalt. A bank dolgozói megdöbbentek. Azonban már a nap közepén úgy döntöttek, hogy Turchinsky képével befejezik a kampányt. A bank ésszerűen ítélte helytelennek az idő előtt és hirtelen elhunyt személy képének használatát. A reklámokat és reklámtáblákat azonnal eltávolították.
Még brutálisabb "bizalom"
Turchinsky után, 2010 -ben a Trust Bank reklámjaiban egy nem kevésbé brutális - hollywoodi sztár, Bruce Willis színész - imázsát kezdte használni. Ezt megelőzően Oroszország egyetlen bankja sem hívott meg ilyen jól ismert és drága világhírességeket kampányaira.
"Halj meg keményen" a híres mondattal: "Ő ugyanaz, mint én. Csak a Bank hirdeti a termékeket és magát a Trustot négy éve. Willis akkor jelent meg először az orosz hirdetési piacon. Kelet -Európában már megjelent a lengyel vodka reklámjában.
A bank elmondta, hogyan kerestek új reklámarcot - kiderült, hogy nem is olyan hosszú. Két toplistát alakítottak ki - orosz és külföldi hírességeket. Willis mellett Brad Pittet is figyelembe vették. Az orosz listán Ivan Urgant állt az első helyen, de felfogási indexe felére elmaradt a „kemény dió” indextől.
A Willissel kötött szerződés összegét természetesen nem jelentették be a bankban. A reklámpiac résztvevői azonban 1,5 millió dollárra becsülték a hollywoodi sztár éves szerződését. 
Nagy bank - nagy átszervezés
De Bruce Willis nem mentette meg a bankot egy újabb válságtól: 2014 -ben a Trust -nak nyilvánvaló problémái voltak. Bár, ahogy a Vedomosti írta, a banknak még 2009 -ben problémái voltak. A bank hitelállománya ekkor 65 milliárd rubelt tett ki. Ennek a portfóliónak több mint 60% -a a bank legnagyobb kedvezményezettjeinek - Jurov igazgatótanács elnökének, Nikolai Fetisov és Szergej Beljajev - igazgatótanácsának projektjeiből származik. A fennmaradó részvényt a részvényesi problémás hitelek és a barátságos struktúráknak nyújtott kölcsönök átstrukturálására használták fel a Központi Bank normáinak fenntartása érdekében.
Az utolsó csepp a betétek pánikja volt, akik 2014 végén pénzt vettek el a bankoktól
2014 folyamán a bank többször megközelítette az 5% -os minimális tőkemegfelelési mutatót. Az év márciusában a bank további részvénykibocsátást hajtott végre 3,14 milliárd rubelért, de ez szeptemberig elég volt. Miután ismét megközelítette a tőkemegfelelés kritikus szintjét, a bank ismét egy további kibocsátást akart végrehajtani, de az üzlet reménytelen volt: a részvényeket az az épület fizette, amelyet a bank bérelt a központi irodának. Az utolsó csepp a betétesek pánikja volt, akik 2014 végén pénzt vettek el a bankoktól. Egy kis, 3 milliárd rubel kiáramlás elég volt ahhoz, hogy a Trust összeomoljon. 2014. december 22 -én pedig az Oroszországi Bank úgy döntött, hogy átszervezi a bankot.
Az Otkritie FC Bankot választották a Trust szanatóriumává, és a DIA 127 milliárd rubelt különített el a hitelintézet rehabilitációjára. Akkor a DIA főigazgatója, Jurij Isajev azt mondta, hogy ez a pénz elég lesz a Trust helyreállításához. Egy évvel később azonban Otkritie ismét pénzt kért a DIA -tól - 47 milliárd rubelt. Kezdetben a Trustban lévő „lyuk” méretét 68 milliárd rubelre becsülték, de néhány hónappal később a hiány mértéke 70% -kal - 114 milliárd rubelre - nőtt. A média ezt azzal magyarázta, hogy a volt tulajdonosok tőke „inflációs” rendszerei nem működtek, és a hiány fele „sematikus” eszközökből állt.
A Központi Bank akkori elnökhelyettese, Mihail Szukhov azt mondta, hogy a Trust számláit meghamisították. 2015 áprilisában a bűnüldöző szervek különösen nagy csalás miatt büntetőeljárást indítottak a Trust korábbi felső vezetői ellen. Ahogy a nyomozás hitte, a gyanúsítottak nem egyedül, hanem a részvényesekkel együtt cselekedtek. Ilja Jurovot, Nyikolaj Fetiszovot és Szergej Beljajevet az orosz bíróság távollétében letartóztatta, de addigra a bank kedvezményezettjei már rég nem tartózkodtak Oroszországban.
A Trust Bank átszervezése az egyik legnagyobb lett az egész orosz pénzügyi rendszer történetében
A Trust Bank átszervezése az Otkritie Bank történetének legnagyobb és az egész orosz pénzügyi rendszer történetében az egyik legnagyobb lett: nyolcszor több pénzt költöttek rá, mint az eredeti mentési tervben szerepel.
A jó filmek és zene ismerője. Fekete öltönyök és fantasztikus nyomozók szerelmese. Oroszország legnagyobb magánbankjának alapítója, aki néhány hét alatt elvesztette fő "ötletgazdáját". az oldal bemutatja: Vadim Beljajev életrajzának legélénkebb és legérdekesebb tényeit.
Ban ben Jó mi "Bizalom"
2017 nyarán maga a "Trust" szanatórium, az "Otkrytie" bank, amely összeomlásakor az ország legnagyobb magánbankjává vált, a Központi Bank átszervezése alá került. Így augusztus 29 -én bejelentették, hogy ideiglenes jegybanki adminisztrációt vezettek be az Otkritie Banknak, a bankcsoportot a szabályozó felügyelete alá helyezték, és a pénzügyi rehabilitációs eljárást az új bankszektor -konszolidációs alapon keresztül indított. 2018 eleje óta az Otkrytie csapatot Mihail Zadornov, a VTB 24 Bank elnöke és igazgatótanácsának elnöke vezeti.
A további nagybetűk nem jelentenek pénzügyi támogatást a Trustnak
A szabályozó megígérte, hogy fenntartja az Otkritie Bank -csoporthoz tartozó pénzügyi intézmények és speciális szolgáltatások teljesítményét. December elején az Orosz Központi Bank is jóváhagyta az FC Otkritie Bank átszervezésében való részvétel tervének módosításait, amelyek 456,2 milliárd rubellel további tőkésítést írnak elő e hitelintézet számára. A további tőkésítés azonban nem jelenti azt, hogy pénzügyi segítséget nyújtanak a Trustnak. Túléli a kemény dió ezúttal?
Az anyag elkészítésekor a kiadásokban megjelent publikációkat használtákForbes, "Kommerszant", "Vedomosti", Banks.ru,Finparty.
