تاريخ الدفع من قبل المورد هو تاريخ الإخراج الفعلي للأموال من حساب العملات. وفقا لتوفير البنك المركزي للاتحاد الروسي مؤرخ في 16 يوليو 2012 رقم الحساب رقم 385-P رقم 30220 "أدوات العملاء لعمليات الإنشاء غير الصحيحة" مصممة لمراعاة المبالغ المشمولة من حسابات العملاء، ولكن غير مدرج في نفس اليوم لغرضها المقصود. الحساب السلبي (ملاحظة - السلبي للبنك). وهكذا، 07.08.2013. تم شطب النقد من حساب العملة للمنظمة (بالمناسبة، يتم تأكيد ذلك عن طريق تصريف العملة)، لكن البنك نفسه مترجم العملة فقط 08.08.2013. بالنظر إلى ما سبق، يجب حساب اختلاف الدورة التدريبية اعتبارا من 07.08.2013 ولا تحتاج إلى تطبيق حسابات العبور بالإضافة إلى ذلك.
ترد الأساس المنطقي لهذا المنصب أدناه في مواد نظام Glavbukh.
شراء العملات الأجنبية، والمنظمة لديها الحق من خلال بنك معتمد (المادة 11 من قانون 10 ديسمبر 2003 رقم 173-FZ).
لشراء عملات أجنبية، قم بإجراء وثيقة تسوية (الفقرة 3.1 من تعليمات بنك روسيا في 4 يونيو 2012 رقم 138-ج). لا ينشأ القانون الموحد من وثيقة التسوية بموجب القانون. كقاعدة عامة، في البنوك هناك أشكال ضرورية. في وثيقة التسوية قبل جزء النص في طلب "الغرض من الدفع"، حدد رمز نوع العملية من قائمة العملة وغيرها من العمليات (الفقرة 3.2 من بنك روسيا تعليمات في 4 يونيو 2012 رقم 138 -و). عند شراء عملة، حدد رمز عملية العملة 01 030 (الملحق 2 إلى تعليمات بنك روسيا مؤرخ في 4 يونيو 2012 رقم 138-ج).
لشراء العملات الأجنبية لرحلة عمل، انظر كيفية التفكير في عملة الشراء المحاسبية لتسجيل الدخول عبر البنك.
لتعكس عملية شراء العملة في المحاسبة، يمكنك استخدام حساب 57 "الترجمات على الطريق". هذا ممكن إذا كان إصدار وثيقة التسوية من قبل البنك لعملية الشراء لا يتزامن مع تاريخ استلامه إلى حساب العملات. ومع ذلك، إذا كتبت روبل من الحساب، فإن عمليات البيع والتسجيل عن العملات تحدث في يوم واحد (يمكن تحديد ذلك بواسطة مقتطفات البنك)، ثم لا يمكن تطبيق الحساب 57. *
عند ترجمة روبل إلى شراء العملة، قم بإجراء الأسلاك:
الخصم 57 (76) الائتمان 51
- الأموال المدرجة على شراء العملة.
يعكس قبول العملة المشتراة للحساب الجاري:
الخصم 52 الائتمان 57 (76)
- يتم تسجيل العملة على حساب العملات (بناء على كشف الحساب المصرفي).
العملة التي تلقاها سعر الصرف الرسمي الذي يتصرف في تاريخ إقالة الأموال لحساب العملات للمنظمة. في الوقت نفسه، السجلات في سجلات المحاسبة، تعادل كليهما في عملة الحساب (روبل) وعملة المدفوعات.
يتبع مثل هذا النظام من الفقرات 4-6، PBU 3/2006، ص 24 أحكام للمحاسبة والإبلاغ وتعليمات خطة الحساب (الحساب).
سعر الصرف الذي يتم فيه شراء البنك، يختلف عادة عن الرسمي الأول. إذا كانت العملة أكثر تكلفة من بنك روسيا، تنشأ نفقات أخرى من عملية شراء العملات (الفقرة 11 من PBU 10/99). إذا أرخص، دخل آخر (ص 7 PBU 9/99).
في معظم البنوك لشراء العملات الأجنبية، يجب أن تدفع اللجنة. في محاسبة هذا المبلغ، قم بتشغيل تكوين النفقات الأخرى (الفقرة 7 PB. 11 PBU 10/99). *
مثال على الانعكاس في العمليات المحاسبية لشراء العملات الأجنبية
دخلت CJSC Alfa في عقد التجارة الخارجية. لأداءه "Alpe" تحتاج إلى دولار أمريكي. لا يوجد مال في حساب العملات. لذلك، في 30 يناير، قدم ألفا تعليمات إلى البنك للحصول على العملة اللازمة (1000 دولار). لهذا، وثيقة التسوية ونقلها إلى شراء عملة 31000 روبل.
في 2 فبراير، اشترى البنك عملة بمعدل 30.50 روبل. بالنسبة للدولار والتحقق منه في حساب العملة المنظمة لملفقة المنظمة للجنة بمبلغ 200 روبل.
جعل محاسب المنظمة الإدخالات التالية.
الخصم 57 الائتمان 51
- 31 000 روبل. - الأموال المدرجة على شراء العملة.
الخصم 52 الائتمان 57
- 29 700 روبل. (1000 دولار أمريكي؟ 29.70 روبل / دولار) - العملة الفضل على حساب العملة للمنظمة؛
الخصم 91-2 الائتمان 57
- 200 روبل. - عقدت أجرته البنك من قبل البنك؛
الخصم 91-2 الائتمان 57
- 800 روبل. (1000 دولار أمريكي؟ (30.50 روبل / دولار - USD - 29.70 روبل / دولار أمريكي)) - تعكس الفرق بين سعر صرف العملة ومسار بنك روسيا؛
الخصم 51 الائتمان 57
- 300 روبل. (31 000 روبل. - 1000 دولار أمريكي؟ 30.50 روبل / دولار أمريكي - 200 روبل) - يتم إرجاع بقية الأموال القاسية.
بالإضافة إلى البيع، يمكن للمنظمة استخدام الإيرادات النقدية (بالعملة الأجنبية التي تم شراؤها) في الحسابات مع غير المقيمين (السكان في الحالات المسموح بها). على سبيل المثال، لدفع ثمن استيراد البضائع (الأشغال، الخدمات)، اكتساب الأصول الثابتة، إلخ.
سرد عملات العملات تعكس الأسلاك:
الخصم 60 الائتمان 52
- البائع العملات الأجنبية مدرجة (أداء).
إن الدفع في الدفع المسبق ينعكس على أساس منزلي منفصل للحساب 60. وفي الوقت نفسه، لا تحتاج الالتزامات بموجب التطورات الصادرة إلى إعادة حساب (الفقرة و PBU 3/2006).
عند استلام البضائع، يجب حساب جزء من الحسابات المستحقة الدفع (في تاريخ التقارير وعلى تاريخ الوفاء) (الفقرة 9 من PBU 3/2006). وقد أدرج الاختلاف الإيجابي في دخل آخر، سلبي - تكوين النفقات الأخرى (الفقرة 7 من PBU 9/99 والفقرة 11 من PBU 10/99).
أوليغ جيدة،
مستشار الدولة للخدمة الضريبية للاتحاد الروسي الثالث
النتيجة N 30220 "التحويلات النقدية غير الصحيحة التي تم شطبها من الحسابات المصرفية للعملاء"
3.19. احالة حساب - محاسبة في مؤسسة الائتمان (الفرع) - مرسل مبلغ قضايا تحويل الأموال المشمول من حسابات العملاء، ولكن غير مدرج في نفس اليوم على التعيين (باستثناء الانقسامات من خلال بنك روسيا ). الحساب السلبي. *
يعكس الائتمان للحساب مبالغ التحويلات النقدية المشمولة عن حسابات العملاء، بما في ذلك مع حسابات المراسلين (الفرعية الفرعية) لمؤسسات الائتمان الأخرى (فروعها).
يعكس خصم الحساب مبالغ التحويلات النقدية المدرجة في المراسلات مع حسابات المراسلين (الفرعي) من مؤسسات الائتمان (الفروع) - المستلمون أو مع حساب بسبب المستوطنات غير المكتملة مع مشغلي خدمات البنية التحتية للدفع ومشغلي النقل النقدي، وحسابات المحاسبة متطلبات intrabank والالتزامات المتعلقة بترجمات العملاء.
يتم تحديد ترتيب المحاسبة التحليلية من قبل مؤسسة الائتمان. في الوقت نفسه، يجب أن يضمن المحاسبة التحليلية معلومات حول كل مترجم في سياق المستلمين.
مع خالص التقدير، 03/03/2014.
بافل زيكين
خبير نظام Glavbukh
تمت الموافقة على الجواب:
ناتاليا كولوسوفا
الخبير الرائد BSS نظام Glavbukh
بالعملات الأجنبية لعملاء العملاء "- البنوك المستفتى،
العمل على النظام "العميل" ألفا البنك "
الإصدار 5.00.
موسكو، 2013.
الامتثال لمتطلبات هذه التوصيات عند ملء الطلبات من أجل ترجمة نظام عميل ألفا بنك ألفا، من الضروري توفير معالجة الدفع المنفدة (STP - مباشرة من خلال المعالجة) بالعملة الأجنبية في النظام المصرفي - البنك و البنوك المشاركة في سلسلة الدفع. المعالجة المناسبة للمدفوعات المزخرفة بشكل صحيح تعني أن الاستقبال والتحليل والتوجيه والإرسال إلى المستلم يتم تنفيذها في الوضع التلقائي. استبعاد العمليات في الوضع اليدوي، وبناء على ذلك، انخفاض في وقت معالجة الوقت، بالإضافة إلى تقليل المخاطر التشغيلية عند إجراء العمليات المحسوبة على حد سواء في البنوك، وفي البنوك المقابلة هي المزايا الرئيسية لعملية STP.
2.1. بنك - -بنك. "
حقل "الغرض من الدفع" - رموز خاصة (EKNP / EKNP):
رمز / KOD - 2 أرقام رمز المرسل المال؛
KBA / KBE - رمز المستفيد 2 أرقام؛
KNP / KNP - رمز وجهة الدفع المكون من 3 أرقام.
مهم! في حالة الميزانية والمدفوعات الجمركية، من الضروري تحديد CBK / KBK - الرمز المكون من 6 أرقام لتصنيف الميزانية.
في غياب المعلومات المحددة في هذا القسم، -Bank، ليست مسؤولة عن المبلغ المحتمل.
نظم المقاصة الوطنية
عندما يتم استخدام سلسلة تعريف الجوانب للإشارة إلى رمز نظام المقاصة الوطنية، يجب استخدام الرموز التالية، والتي تربيتها خط مائل مزدوج "//":
مع الخيار A.
|
Bankleitzahl النمساوية. |
|
|
Bankleitzahl الألمانية |
|
|
FW دون رمز 9 أرقام |
دفع من خلال fedwire |
|
كود البنوك هونج كونج |
|
|
نيوزيلندا رمز التخليص الوطني |
|
|
دفع من خلال نظام الحساب الإجمالي في الوقت الحقيقي |
|
|
كود الفرز المحلي في المملكة المتحدة |
|
مع الخيار D.
|
عرض في معيار SWIFT |
اسم نظام المقاصة |
|
Bankleitzahl النمساوية. |
|
|
فرع الدولة الاسترالي (BSB) |
|
|
Bankleitzahl الألمانية |
|
|
دفع جمعية المدفوعات الكندية رقم التوجيه |
|
|
رقائق المعرف العالمي |
|
|
رقائق المعرف المشارك |
|
|
إسباني رمز Interbanking المحلية |
|
|
Fedwire Routing Number. |
|
|
Hebic (رمز تعريف البنك الهيليني) |
|
|
كود البنوك هونج كونج |
|
|
إيرلندا رمز التخليص الوطني (NSC) |
|
|
قانون النظام المالي الهندي (IFSC) |
|
|
قانون الهوية المحلية الإيطالية |
|
|
نيوزيلندا رمز التخليص الوطني (المستخدمة فقط في فئة 1 وظيفة) |
|
|
البرتغالية الوطنية لتخليص قانون |
|
|
في الوقت الحقيقي نظام الحساب الإجمالي |
|
|
كود الفرز المحلي في المملكة المتحدة |
|
|
رمز التخليص السويسري (رمز BC) |
|
|
رمز التخليص السويسري (رمز SIC) |
|
|
كود المقاصة الوطنية لجنوب إفريقيا |
في الحالات التي يتم فيها استخدام أحد الرموز: // fw (مع رمز مكون من 9 أرقام أو بدونها)، // au، // cp، // in // rt، - يمكن تحديد هذا الرمز فقط على التعليمات واحد فقط مرة واحدة، في الحجم 56A، 57A أو 58A، وهو الأول في الرسالة.
تعد المدونات المذكورة أعلاه من أنظمة المقاصة الوطنية أداة فعالة لمعالجة الدفع الآلي من قبل بنك مراسل فقط عند إرسال رسائل الدفع إلى البنوك الموجودة في البلدان التي يكون فيها هذا النظام الوطني المقاصة صالحا. على سبيل المثال، عند إرسال نقل إلى الدولارات الأمريكية من خلال البنك الأمريكي لصالح المستفيد في أوروبا، فإن نظام المقاصة الوطني للبلاد الأوروبي لا يكفي لتوجيه الدفع التلقائي. في هذه الحالة، من أجل إيقافه الدفع، يتطلب بنك المراسل الأمريكي أن BIC من رمز بنك Bensecar أو التعليمات البرمجية في نظام معرف الرقائق العالمي.
تعد وفات نظرات الرسالة المحددة أمام الرموز الرقمية رموز الاختصارات القياسية المعتمدة لتجميع رسائل الدفع السريع. في الممارسة العملية، هناك حالات عندما يتم استخدام البنوك الأجنبية في رموز نظام الدفع الوطني، والرموز الأبجدية، والتي لا تتزامن مع معايير SWIFT.
على سبيل المثال، يتوافق تعيين "ABA" إلى تخفيض من الرابطة المصرفية الأمريكية، ولكن في الواقع رمز "رقم توجيه Fedwire" وفي المعيار
هناك أيضا تسميات نوع "رقم توجيه CPA"، والذي يشير إلى رمز جمعية الدفع الكندية.
إذا كان عدد الأرقام الموجودة في رمز نظام المقاصة الوطنية لا يتطابق مع المحدد في الجدول، فهذا خطأ في التفاصيل ويعمل كأساس لاسترداد تطبيق Payer.
يشار إليه وفقا لعملية مصنف جميع الروسية موافق
يجب أن يؤخذ في الاعتبار أنه في الحسابات غير النقدية، ليس لعدة عملات عملات صرف (على سبيل المثال، باللغة اليابانية (JPY)، الليرة التركية (TRL)، روبل البيلاروسية (BYR)).
بالإضافة إلى حساب مصرفي خاص بالعملة الأجنبية.
في حالة الرموز ":" و "؟" في تفاصيل هذا الحقل، سيتم استبدال الأحرف المحددة بمسافات في الوضع التلقائي.
عند إرسال المدفوعات لصالح المستلمين الذين تفتح حساباتهم مفتوحة على المنظمات الائتمانية لدول الاتحاد الأوروبي، فإن المنظمات الائتمانية في دولة الإمارات العربية المتحدة (الإمارات العربية المتحدة)، وكذلك المنظمات الائتمانية في البلدان الأخرى التي تستخدم عشرات IBAN، التعليمات من المستلم IBAN. في غياب مستلم IBAN، هناك تعليمات غير صحيحة من مستلم IBAN إما، عند تحديد رقم حساب المستلم، وليس بتنسيق IBAN، سيتم قبول تطبيق الترجمة إلى عملة أجنبية -. البنوك الجهات الخارجية لعمولة إضافية من مبلغ النقل.
تطبيق تحويل العملات - وثيقة، على أساس الكتابة وترجمة الأموال بالعملة الأجنبية يتم تنفيذها.
من أجل إنشاء تطبيق نقل، انتقل إلى النقطة توثيق – تحويل وانقر على الزر يخلقوبعد سوف تظهر الشاشة شكل إنشاء مستند.
لإنشاء عبارة، قم بملء الحقول التالية:
ملحوظة! يجب إيلاء اهتمام خاص لصحة ملء الحقول الميدانية. تفاصيل و توثيقلأنه من بنك الخدمة، يمكن ترك طلب لنقل العملات دون تنفيذ إذا كان أساس الترجمة يتناقض مع التشريعات المتعلقة بتنظيم العملات ومراقبة العملة.
بعد ملء كل الحقول اللازمة، انقر فوق الزر يحفظوبعد شكل من أشكال عرض وثيقة يمكنك تسجيلها وإرسال مستند إلى البنك.
إذا كنت ترغب في مسح حقول المستندات الملأمة، انقر فوق الزر. صافي.
إذا غيرت رأيك لإنشاء عبارة، انقر فوق الزر. يلغيوبعد نتيجة لذلك، سيتم فتح المرشح / Searcharge.
بعد أن قمت بحفظ التطبيق، يجب توقيعه. يعتمد توقيع المستند على عدد التواقيع المطلوبة:
إذا قمت بتأكيد العمليات في النظام، فأنت تستخدم قارئات البطاقات الذكية "SafeTouch" أو "Attifod-Terminal"، ثم يمكنك التحكم بصريا في توقيع المستند. بعد النقر فوق الزر توقيع وثيقة اختيار التوقيعسيتم عرض تفاصيل المستند على شاشة الجهاز. في هذه الحالة، لن يتم توقيع المستند حتى تقوم بتأكيد العملية بالنقر فوق الزر "+" علامة (أو نعم.).
ملاحظة: للعمل مع الأجهزة المحددة، يجب عليك توصيلها بجهاز الكمبيوتر الخاص بك باستخدام منفذ USB، وأدخل رمز PIN المطلوب إلى البطاقة الذكية.
بعد تطبيق التواقيع، يمكنك إرسال مستند إلى البنك.
من أجل إرسال مستند إلى البنك، انقر فوق الزر. إرسال وثيقة إلى البنك في صفحة عرض المستندات. بعد ذلك، سيتم نقل المستند الموقع إلى بنك الخدمة لمزيد من المعالجة وسيتم تعيين الحالة "المرسلة إلى البنك".
دورة معالجة إضافية، يمكنك تعقب وضعها في قائمة المستندات.
1.2. لنقل الأموال بالعملة الأجنبية، يجب تقديم العميل إلى البنك نموذج طلب مكتمل لترجمة العملات الأجنبية (المشار إليها فيما يلي كبيان). يتوافق تنسيق الشكل مع معايير نظام SWIFT والتكنولوجيا الحالية لمعالجة المدفوعات بالعملة الأجنبية في نظام حساب البنك.
1.3. ينقسم نموذج الطلب إلى ثلاث كتل. تحتوي الكتلة الأولى على معلومات الدفع مع تعليمات بنك الترجمة. تمتلئ الوحدة الثانية بمعلومات الاتصال حول الدافع. يشير الكتلة الثالثة إلى معلومات لأغراض التحكم في العملات.
1.4. لتحديد خيار التعبئة في المربع المقابل، يتم إجراء علامة كعلامة "X".
1.5. لا يسمح التطبيق علامات التالية:
№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .
1.6. يتم تقسيم حقول التطبيق إلى إلزامية واختيارية لملء. في حالة عدم ملء العميل أحد الحقول المطلوبة على الأقل، لا يقبل التطبيق من قبل البنك للتنفيذ.
1.7. في حالة تعليمات معلومات غير صحيحة (Incomplete) حول الدافع، المستلم، بنك المستلم (فصل بنك المستلم)، البنك الوسيط ونقل الترجمة، يمكن إرجاع الترجمة دون تنفيذ أو الترجمة ستكون المراسلات حول توضيح التفاصيل اللازمة، والتي ستؤدي إلى تأخير تنفيذها وظهور تكاليف إضافية. قد تتم عرض لجان التحقيق ليس فقط عن طريق البنوك المقابلة، ولكن أيضا من قبل البنوك الأخرى المشاركة في دفع الدفع. عند تقديمها إلى بنك تفاصيل غير صحيحة أو غير مكتملة، فإن البنك غير مسؤول عن وقت النقل.
1.8. يتم تصنيع البيان ومزخرفه في مثيل واحد، معتمدة من قبل ختم وتوقيع الأشخاص المعتمدين وفقا لتوقيعات بطاقة العينة والطباعة.
2.1.الحقل 20 "طلب الدفع" - يظهر رقم التسلسل للتطبيق. تنسيق حقل لأكثر من 5 أحرف رقمية.
2.2.الحقل 32A "التاريخ" - تاريخ تجميع بيان يشار إليه الرقم، الشهر، السنة في شكل غميدد. مثال: 130610.
التطبيق صالح لمدة 10 أيام تقويمية من تاريخ التجميع (وليس عد في يوم التجميع).
2.3.الحقل 33V "عملة التعليمات" - يشير إلى العملة (رمز العملة متسق) 1. حجم الحقل - 3 رموز أبجدية. مثال: دولار أمريكي.
2.4.الحقل 33V "كمية التعليمات" - يشار إليه بمقدار الترجمة مع إشارة إلى المنازل العشرية. حجم الحقل - 15 حرفا رقميا. مثال: 5100,35 2
الحقل "المبلغ بالكلمات" - يشير إلى مقدار الترجمة بالكلمات بحرف كبير. تم فك تشفير الجزء كله من المبلغ بالكامل، يشار إلى الجزء الكسري بالتنسيق 00/100.
املأ الحقل باللغة الروسية مسموح به.
مثال:
خمسة آلاف ومائة دولار أمريكي 35/100.
في حالات التناقضات في المبلغ المحدد بالأرقام والكلمات، أو عندما لا يتوافق رمز الرسالة للعملة مع اسم العملة بالكلمات، وكذلك في وجود تصحيحات بمبلغ واسم العملة ، لا يتم قبول طلب التنفيذ.
2.5.الحقل 50. F. "نيابة" - يشار إلى أنه كامل (أو مختصر اعتمادا على طول الحقل) اسم دافع دافع باللغة الإنجليزية، مما يتوافق مع المعلومات المقدمة مسبقا، رقم النزل أو Kio، رقم حساب Payer، عنوان الموقع في وفقا لميثاق الميثاق (الشارع، غرفة المنزل / البناء، المدينة، البلد، الرمز البريدي)، وكذلك OKPO، إذا تم إرسال الأموال إلى السلطات الجمركية، في التسلسل التالي:
رقم حساب،
العنوان (الاسم أو رقم الشارع، رقم المنزل، رقم الشقق) - لا يزيد عن 33 حرفا،
الموقع (رمز البلد 3 / اسم المدينة (بالإضافة إلى الفاصلة، المنطقة، المنطقة، الرمز البريدي قد يشار إليه - لا يزيد عن 33 حرفا
نزل / كيو مع.
لا يمكن أن يتجاوز طول الحقل، بما في ذلك NEN / KIO ورقم حساب Payer، 140 حرفا.
مثال : 40702840304600000441
1 / OAO stroyinvest
2 / str. Botevgradskaya، 85-33.
3 / رو / سارانسك، مردوفيا، رو
2.6. الحقل 56 "الوسيط"
- يتم الإشارة إلى تفاصيل البنك الوسيط (البنك الوسيط) بالكامل، دون اختصارات. ومع ذلك، هذا الحقل ليس إلزاميا لملء، إذا تم تنفيذ الدفع بعملة أخرى غير العملة الوطنية في بنك المستلم، فمن المستحسن أن يتم تحديد وسيط البنوك في التطبيق، والتي يتم من خلالها تلقي النقد في دافع العملة.
تعتبر تفاصيل البنك الوسيط كافية لترجمة ما إذا كانت البيانات التالية تشير إلى:
سويفت 4 كود،
رقم الحساب (إذا كان معروفا) 5
الاسم - لا يزيد عن 33 حرفا،
العنوان (اسم الشارع، رقم المنزل، رقم الشقق) - لا يزيد عن 33 حرفا)،
الموقع (المدينة، البلد أو رمز البلد، معلومات إضافية من خلال الفاصلة) - 33 حرفا فقط.
خيارات ملء تفاصيل البنك المقابل:
في غياب المعلومات في هذا المجال، يحتفظ البنك بالحق في اختيار طريق الدفع بشكل مستقل.
2.7. الحقل 57 "بنك متلقي"
Bank Bank - بنك (فرع البنك)، الذي يفتح المستلم على الحساب المحدد في البيان. هذا الحقل إلزامي لملء. يتم الإشارة إلى تفاصيل بنك المستلم بالكامل دون اختصارات. تعتبر تفاصيل البنك المستلم كافية لترجمة ما إذا كانت البيانات التالية تشير إلى:
بعض الخيارات لملء تفاصيل البنك المستلم:
التناقض بين رمز SWIFT المحدد في تطبيق واسم و / أو موقع البنك وفقا لبيانات كتاب المراجع الدولي "The Bankers Almanach" (معلومات ريد الأعمال، المملكة المتحدة) 6، وكذلك عدم تناسق عدد الأحرف في التعليمات البرمجية SWIFT، هو أساس دافع ببيانات العودة دون تنفيذ لتوضيح التفاصيل.
2.8. الحقل 59 "المستلم"
- تشير إلى تفاصيل مستفيد الأموال بالعملة الأجنبية. هذا الحقل إلزامي لملء. طول الحقل - 140 حرفا، وكل سلسلة فردية يجب ألا تتجاوز 35 حرفا. في هذا المجال، من الضروري الإشارة بوضوح إلى التسلسل الصارم تفاصيل المستلم، وهي:
رقم الحساب (يشير إلى رمز IBAN 7، عندما لا يحدد رقم الحساب)،
اسم،
العنوان (اسم الشارع، رقم المنزل، رقم الشقق)،
الموقع - (المدينة، البلد أو رمز البلد، معلومات إضافية من خلال فاصلة)،
دافع الضرائب رمز 8.
مثال: 828476
INSUCT TRADING LIMITED.
12، الشجيرات، جورج لين
لندن، المملكة المتحدة.
IBAN (رقم الحساب المصرفي الدولي) هو رقم حساب عميل دولي في أحد البنوك، والذي يشمل: رمز البلد، رمز البنك وفرعها، رقم حساب العميل هذا البنك 9. يتم تقديم قائمة البلدان التي يجب فيها استخدام رقم IBAN، في الملحق رقم 2 بهذه التوصيات.
يمكنك التحقق من صحة IBAN على المواقع التالية على الإنترنت:
http://www.paymentscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/
مثال:
في غياب اسم وعناوين المستلم (المدينة، البلد)، لا يتم قبول طلب التنفيذ.
2.9.الحقل 70 "معلومات الدفع"
- يهدف إلى الإشارة إلى دافع من المعلومات التي تتيح للمستلم تحديد المتمثلة في نقل الأموال إلى معاملة معينة (اسم البضائع، والأعمال المنجزة، والخدمات المقدمة، وعدد وتاريخ العقد، والعقد الرقم، رقم الفاتورة، إلخ).
هذا الحقل إلزامي لملء. يتم الإشارة إلى المعلومات فقط باللغة الإنجليزية ويقع على أربعة أسطر من 35 حرفا في كل منها. الحد الأقصى لعدد الأحرف هو 140.
مثال:
CTR 05 / 79-103 DD 2013/02/13، فاتورة 002003000456
2.10.الحقل 71 "لجانك / تكاليفك"
- يخضع للتعبئة الإلزامية ويهدف إلى الإشارة إلى أطراف الحزب، على حساب يتم تنفيذ التكاليف ويتم دفع رسوم الإرسال.
لا يتم قبول الطلبات التي لا توجد علامات على طريقة مكافأة العمولة.
2.11.حقل "تكلفة البنوك المراسلة"
- يهدف إلى الإشارة إلى أطراف الطرف، على حساب تكاليف البنوك المشاركة في تنفيذ التحويلات.
تحديد الخيار علامات العميل علامة "X":
في حالة إشارة من قبل العميل في الحقل 71 من دفع رسوم البنك من قبل الدافع، وفي مجال "النفقات المصرفية المراسلة"، وضع لجان بنوك الوسطاء من مبلغ النقل، في المبلغ طلب MT 103 يستخدم رمز Sha.
2.12.الحقل 72 "معلومات المرسل إلى المستلم"
- يستخدم، لنقل بنك المعلومات المقصود للبنوك المشاركة في الدفع. حجم الحقل - 210 حرفا. ملء الحقل ليس إلزاميا.
قد تكون المعلومات موجودة على ستة جوانب، يشير السطر الأول إلى كلمة رمز و 30 حرفا، في خطوط من الثانية في السادس، قد يتم الإشارة إليها بنسبة 33 حرفا في كل صف.
قد تكون المقصود معلومات إضافية:
مع كلمة رمز / REC / - للبنك "إحياء" 10،
مع رمز رمز / ACC / لبنك المستفيد 11،
مع كود كلمة / INT / - بالنسبة للبنك - وسيط.
2.13.
حقل "كمية الترجمة"
- يشير إلى طريقة لتحويل الأموال. اختيار طريقة الترجمة يمثل العميل علامة "x". ملء الحقل ليس إلزاميا.
2.14.الحقل "عند تنفيذ الطلب بمصروفاتنا، اطلب منك شطب العمولة من رقم حسابنا"
- يشار إلى رقم حساب الدافع الذي سيتم فيه إيقاف تشغيل لجنة الترجمة.
قد يختلف رقم الحساب عن عدد الحساب المحدد في حقل "نيابة".
2.15.حقل "زعيم المؤسسة"
- ربط توقيعاتهم الخاصة لرئيس المؤسسة والمحاسب الرئيسي، الذي يتم تعيينه لمنظمة المنظمة.
تشكل كيان قانوني أو رواد الأعمال الفردي التوقيعات والمطبوعات في المنظمة وفقا لتوقيعات بطاقة التوقيع وطباعة الطباعة.
2.16.معلومات الاتصال كتلة
- يشير إلى F.I.O. أذن ممثل للعميل لحل مسألة ترجمة الأموال بالعملة الأجنبية وهاتف الاتصال به. يمكن استكمال البيانات عن طريق عنوان البريد الإلكتروني.
يحدد الرمز الرقمي لبلد بنك المستلم 12.
2.17.كتلة مع معلومات عن مراقبة العملات:
2.17.1 يشير إلى قانون نوع معاملات العملة وفقا للتشريعات العملة الحالية 13؛
2.17.2 يشير إلى رقم جواز السفر للمعاملة المزينة في البنك. إذا كانت الترجمة مرتبطة بتنفيذ العمليات الحسابية بموجب العقد (اتفاقية الائتمان)، وفقا لما لم يكن جواز سفر المعاملات غير مطلوب، فإن الحقل غير ملء.
